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INVESTIMENTO-ANJO

MANUAL BSICO PARA


EMPREENDEDORES

1 EDIO - ANO 2014

Investimento-Anjo: Manual Bsico para Empreendedores

INTRODUO
Este e-book traz um panorama geral do mercado de
investimento-anjo e startups, alm de apresentar mecanismos de
anlise de empresas, tcnicas de investimento, jarges do meio
e dicas fundamentais para empreendedores e investidores que
buscam atualizao e conhecimento sobre a rea.
Trata-se de um material claro e direto, onde o leitor poder
encontrar informaes sobre o ecossistema de startups.
Aproveite a leitura!

O QUE
INVESTIMENTO-ANJO?

Investimento-Anjo: Manual Bsico para Empreendedores

Nascido nos Estados Unidos no incio do sculo passado, o investimentoanjo foi concebido para ser uma forma de financiamento de peas teatrais e
espetculos. O investidor-anjo custeava parte da produo e participava dos
resultados a partir da venda de entradas e outras receitas. Este investidor,
muitas vezes, atuava tambm como um conselheiro ou mentor, contribuindo
tambm com suas experincias profissionais para o sucesso daquele
empreendimento.
Com o tempo esse tipo de investimento evoluiu e passou a ser feito por
mais pessoas e em uma diversidade maior de negcios. O empreendedor
que tinha uma boa ideia ou que possua uma empresa que ainda estava
engatinhando recebia apoio financeiro e intelectual de empresrios,
executivos bem-sucedidos e profissionais de diversas reas com expertise,
bom network e recursos financeiros disponveis para financiar o surgimento
ou amadurecimento desse novo negcio. da que vem a expresso Smart
Money, uma vez que o objetivo no era apenas a injeo de dinheiro no
negcio, mas a participao mais efetiva do dono do dinheiro nas decises
estratgicas e na caminhada da nova empresa.
Por toda essa colaborao oferecida pelo investidor, ele passa a ser
tambm dono do novo negcio que ele ajudou a financiar. Geralmente o
investidor-anjo tem uma participao minoritria no negcio e no vivencia
o dia a dia da nova empresa. Porm, participa das decises estratgicas e
opina em momentos chave, como mudanas de estratgia, busca por novos
scios ou parceiros estratgicos, novas rodadas de investimento, etc.

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O investidor-anjo tem um papel importante porque ele oferece condies


para que o negcio se desenvolva em uma velocidade maior e com isso se
torne rentvel em um curto espao de tempo. A rede de relacionamentos que
o investidor traz consigo tambm outro ponto importante nesse processo, j
que ela pode ser fundamental para o sucesso do empreendimento atravs da
abertura de canais de distribuio de produtos ou servios, compartilhamento
de base de clientes, fechamento de contratos, expanso de mercado, etc.
Os investimentos nessas empresas nascentes hoje conhecidas como
startups podem ser feitos de forma individual ou coletiva, modalidade em
que o risco do investimento diludo e as chances de sucesso so maiores, j
que a experincia e a rede de relacionamento dos investidores se fundem em
prol do novo negcio.
Nesse caso, em investimentos realizados por mais de um investidor,
normal que um deles assuma a liderana e seja o ponto de maior apoio e
contato com o empreendedor.
Os investimentos, como foi dito acima, so realizados em dinheiro ou
at mesmo em trabalho efetivo do investidor em prol da nova empresa.
Quando o apoio realizado em dinheiro, costuma variar de R$ 50 mil a
R$ 400 mil, dependendo de cada tipo de negcio, suas projees financeiras,
condies de mercado e escalabilidade.

E QUAL O PERFIL DO
INVESTIDOR-ANJO?

Investimento-Anjo: Manual Bsico para Empreendedores

No Brasil os investidores anjo tm perfil parecido com o de outros pases


onde este tipo de investimento j um movimento consolidado, como Estados
Unidos, Israel e alguns pases europeus.
Em sua maioria, os investidores anjo so homens, com ndice bem
prximo dos 98%. Apesar do surgimento de algumas organizaes para
realizao de investimento-anjo por mulheres, ainda h um bom caminho a
ser percorrido.
Esses investidores possuem idade entre 23 e 70 anos, com a maior
parte se concentrando na faixa dos 40 anos, momento em que empresrios,
executivos e profissionais atingem o pice da sua maturidade corporativa.
Nesse universo, pouco mais de 50% dos investidores anjo so
empresrios em busca de novas realizaes atravs do investimento em
empresas nascentes. Cerca de 30% dos investidores anjo so executivos
com posio de liderana em empresas slidas. Outros investidores, ainda,
so profissionais liberais e gestores, totalizando os 20% restantes desse
ecossistema.
O tempo desses investidores dividido da seguinte forma: dedicam 23%
do seu dia para a busca por startups ou gesto dos investimentos realizados
e os outros 77% so dedicados s suas atividades principais.
A expectativa de que cada investidor-anjo realize pelo menos dois
investimentos por ano, mas esse nmero pode chegar a cinco investimentos
em 12 meses.

Investimento-Anjo: Manual Bsico para Empreendedores

O valor aportado em cada investimento varia de R$ 50 mil a R$ 400 mil,


mas os valores mdios costumam ficar na casa dos R$ 200 mil.
Como j se sabe, a maioria dos investidores anjo seguem a tendncia
do mercado em relao ao que mais se consome naquele espao de tempo.
Hoje, os maiores investimentos esto concentrados em startups ligadas a TI,
mobile, sade, biotecnologia, e-commerce e educao.

A expectativa de que cada investidor-anjo realize pelo


menos dois investimentos por ano, mas esse nmero
pode chegar a cinco investimentos em 12 meses.

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MAS AFINAL, O QUE


UMA STARTUP?

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O termo startup ficou mais conhecido no Brasil depois da chamada


bolha da internet, entre 1996 e 2001. Nos Estados Unidos esse termo j
utilizado h dcadas e identificava um grupo de pessoas que trabalhavam em
uma ideia diferente e que pudesse render algum dinheiro.
Sob a tica dos investidores, uma startup formada por um grupo de
pessoas que trabalham em cima de um novo modelo de negcio que possa
ser replicvel e escalvel em um curto espao de tempo, mas sob um terreno
de grandes incertezas.
Esse pequeno conceito traz uma srie de implicaes que conferem
a empresa o carter de startup:
a. Trabalhar em um terreno de grandes incertezas significa que no
h qualquer garantia de que essa nova ideia ou o novo modelo de
negcios dar certo. Seria o mesmo que afirmar, h 10 anos, que as
pessoas comprariam tnis pela internet, sem antes experiment-los,
como fazem na NetShoes, ou que pediriam txi pelo celular, como
feito atravs do Easy Taxi.
b. O modelo de negcio precisa ser consistente, j que ele a base onde
est fundamentada a entrada de dinheiro no negcio. Por exemplo: a
empresa de vendas online OLX cobra um valor determinado para que
o seu anncio seja exibido primeiro nas pesquisas em relao queles
produtos que so anunciados gratuitamente. atravs do modelo
de negcios que as franquias determinam a sua fonte de receita, em
outro exemplo, expandindo seus canais de venda, faturamento com
royalties, etc.

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c. A repetio na entrega do produto ou servio tambm fator


determinante para que uma empresa se enquadre no conceito de
startup. o caso do NetFlix, servio de assinatura de online de filmes e
sries, que possui 34 milhes de usurios em todo o mundo. Produzir
uma srie inteira em DVD e comercializ-la gera uma operao enorme
que torna o processo caro, lento e difcil de ser repetido. No caso da
NetFlix, milhes de pessoas podem assistir mesma srie, ao mesmo
tempo, instantaneamente.
Ou seja, a repetio nessa experincia de entrega de produtos e servios
deve ser praticamente ilimitada, pode ser replicada tantas vezes quantas
forem necessrias, sem prejuzos com logstica, produo, etc.
d. A escalabilidade - fator de crescimento em larga escala - um dos
pilares para que uma empresa nascente seja uma startup. Crescimento
rpido de receitas e nmero de clientes, com os custos crescendo em
marcha lenta. Isso faz com que as margens de lucro sejam cada vez
maiores e a empresa gere cada vez mais riqueza.
O melhor exemplo disso tudo - e que se encaixa perfeitamente em
todos os pontos - o WhatsApp, que voc deve ter utilizado pelo
menos umas 3 vezes durante a leitura deste e-book. So 100 milhes
de novos usurios a cada ano e o ritmo de crescimento ser muito maior
agora, aps a compra da empresa pelo Facebook. Para tocar uma
operao desse tamanho so necessrios menos que 60 funcionrios.
O custo para o usurio final baixssimo e a empresa cresce a nveis
astronmicos sem alterar o modelo de negcios inicial.

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E por ter feito o dever de casa to bem que o valor da venda da empresa
impressionou o mercado no incio de 2014: US$ 16 bilhes de dlares.
As startups podem ser empresas de qualquer segmento, porm a
maioria delas ligada a internet, j que bem mais barato abrir uma empresa
nesse segmento do que desenvolver tecnologias e elaborar pesquisas em
reas como sade, agronegcio ou biotecnologia, por exemplo. Alm do fato
de que a internet torna a expanso do negcio mais fcil, j que em um
clique milhares de pessoas passam a saber da sua existncia. Mesmo assim,
desde que se tenha as caractersticas comentadas aqui, qualquer empresa de
qualquer segmento pode ser considerada uma startup.

Uma startup formada por um grupo de pessoas que


trabalham em cima de um novo modelo de negcio que
possa ser replicvel e escalvel em um curto espao de
tempo, mas sob um terreno de grandes incertezas.

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COMO CHEGAR AO
VALOR DE MERCADO
DE UMA STARTUP?

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No fcil definir quanto vale uma startup. Em muitos momentos, ela


ainda no chegou ao modelo de negcio ideal ou ainda tem obstculos a
superar no seu caminho at a estabilidade. Alm do mais, no tem nenhum
histrico de receitas e muitas vezes esto abrindo um novo mercado, o que
torna a sua medida de valor ainda mais difcil.
Os especialistas no tema dizem que o valor de uma startup encontrado
durante as negociaes entre investidor e empreendedor, aps ponderaes
e avaliao de oportunidades. Mas bom que o empreendedor j tenha uma
noo de quanto espera captar pelo negcio que fundou.
O empreendedor precisa se aprofundar no tema, buscar conhecimento
especifico sobre como encontrar o valuation da sua startup. Buscar a ajuda
de profissionais outra sada, mas s vezes esse servio custa caro.
Existem duas tcnicas que so as mais comumente utilizadas para
se chegar ao valor aproximado de uma startup:
a. Tcnica do FCD Fluxo de Caixa Descontado: nesse modelo a
empresa projeta um futuro estimado de cinco anos e traz o fluxo de caixa
para o valor presente, determinando o retorno sobre o investimento e
considerando o custo de oportunidade do investidor. Trocando em
midos, este clculo ajuda o investidor a entender que a startup que, de
acordo com as projees futuras valer X daqui cinco anos, vale Y hoje.
Assim ele passa a ter uma base de comparao com outras opes de
investimento disponveis.

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b. Tcnica de mltiplos em diversas bases: para utilizar essa tcnica


primeiro voc precisa encontrar uma empresa de referncia, que tenha
sido vendida, para comparar com sua startup. Pesquise reportagens
sobre o tema e descubra o valor da venda e o nmero de usurios dessa
empresa.
Vamos voltar ao exemplo do WhatsApp:
O valor da venda foi de US$ 16 bilhes de dlares e a empresa possua
450 milhes de usurios. Ou seja, o Facebook pagou U$ 35,56 por
usurio.
Ento, se voc tem uma startup que faz o mesmo que o WhatsApp, s
fazer a conta e descobrir o quanto pode valer o seu negcio.

O empreendedor precisa se aprofundar no tema,


buscar conhecimento especifico sobre como
encontrar o valuation da sua startup.

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FAAM TODOS BONS


NEGCIOS!

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Existem alguns mecanismos que auxiliam investidores e empreendedores


durante o perodo de negociao para captao de investimento para uma
startup. So documentos que do segurana s duas partes e fazem com
que uma especulao transforme-se em um compromisso de intenes.
Em um processo de investimento, o Term Sheet o primeiro documento
a ser assinado e apresenta os principais termos e as condies para que
a transao se efetive. A partir dele que preparada a documentao
da operao. Dessa forma, um Term Sheet robusto facilita e agiliza a
implementao do investimento, reduzindo as chances de aparecerem
questes novas a serem negociadas nos contratos definitivos. O Term Sheet
contribui, muitas vezes, para evitar frustraes na assinatura dos contratos
definitivos.
Depois de assumidos os compromissos, hora de conhecer a fundo
a startup que receber o investimento. Este processo chamado de Due

Diligence, que nada mais do que uma investigao a cerca das condies
financeiras, contbeis e legais da startup, informaes sobre os scios,
pesquisa de mercado e outros pontos importantes sobre o produto ou servio
que a startup oferece.
uma espcie de pente fino, onde tudo o que acontece na startup
passa a ser conhecido pelo investidor antes da concretizao do negcio e
realizao do investimento.
Depois de feita eswa anlise e no sendo detectada nenhuma situao
desconhecida anteriormente que impea a efetivao do negcio e havendo

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acordo sobre a redao final dos contratos, o investimento efetivado de


acordo com o que foi pactuado no Term Sheet.
Estes trmites so muito importantes para que a negociao entre
investidor e empreendedor seja saudvel para ambos e no deve ser
encarada como burocracia ou perda de tempo. So etapas que precisam ser
superadas para que o negcio decole e traga excelentes resultados a todos
os envolvidos.

Term Sheet o primeiro documento a ser assinado e


apresenta os principais termos e as condies para
que a transao se efetive.

Due Diligence, uma investigao a cerca das


condies financeiras, contbeis e legais da
startup, informaes sobre os scios, pesquisa
de mercado e outros pontos importantes sobre o
produto ou servio que a startup oferece.

INVESTIDOR

EMPREENDEDOR

AS PRINCIPAIS DICAS
PARA TER SUCESSO
COM UMA STARTUP

Investimento-Anjo: Manual Bsico para Empreendedores

Conhecimento, alm de dinheiro: toda startup precisa de dinheiro


para se desenvolver, mas o conhecimento do novo scio pode
ser fundamental para o sucesso do negcio. Ento, ao buscar
investimento, d prioridade para investidores que se interessem
realmente pelo seu negcio e que tenham tempo disponvel para
partilhar experincias e relacionamento.
Clareza e transparncia: durante a apresentao do projeto
o empreendedor deve ser o mais claro e transparente possvel.
Primeiro porque o investidor no tem muito tempo disponvel e
segundo porque importante que o que est sendo vendido
aquilo que ser entregue. A falta de confiana e credibilidade
nessa fase do processo pode fazer com que a negociao no
evolua.
Olhe longe: existe um mar de oportunidades de investimento em
startups no Brasil. H excelentes projetos em todas as regies do
pas e por isso importante olhar para fora da caixa e buscar
boas opes de investimento em polos como Manaus, Recife,
Salvador e tantos outros.
Pacincia a alma do negcio: para cada sim, uma startup
recebe pelo menos 10 nos. E essas negativas no significam
que o negcio seja ruim. Talvez ele precise apenas de mais
desenvolvimento ou talvez no tenha encontrado ainda o investidor
certo. A ordem seguir em frente sempre atento aos ajustes de
leme que forem necessrios durante o trajeto.

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Mostre algo concreto: muito mais seguro para investidores


e empreendedores que a negociao pelo investimento seja
feita sob coisas palpveis, ou seja, importante que j exista o
software ou produto ou pelo menos o prottipo deles durante
as negociaes. Isso estreita o relacionamento e faz com que haja
mais conforto para as duas partes seguirem adiante.
Seja realista: ao apresentar projees de mercado, planilhas com
expectativa de faturamento e escala de crescimento da empresa
tente imprimir nos dados a percepo real do mercado. No seja
muito otimista e tambm no se desvalorize. Seja apenas realista
e coerente com o que voc tem e com o que pode ter daqui
a algum tempo. Forar um nmero apenas para impressionar o
investidor pode ser um tiro no p se as coisas no se confirmarem
l na frente. No crie expectativas, prefira minhocas!
Seja confiante: se nem voc acredita na sua startup, como espera
convencer o investidor? Os investidores procuram empreendedores
que tenham brilho nos olhos, que sejam apaixonados por aquilo
que fazem e que, por isso, no mediro esforos para que o
negcio d certo. Para ter confiana, preciso ter conhecimento,
dominar o assunto e se posicionar em relao a suas convices.
este o perfil que o investidor espera que tenha o comandante
deste barco!

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Mostre que voc capaz: tanto para investidores e


empreendedores importante ter um histrico positivo de
sucesso e trabalho. Manter contato com pessoas que sabem que
voc capaz de cumprir o que promete fundamental para o
sucesso da negociao. Traduza, em experincias passadas, a
sua capacidade de execuo, de entregar aquilo que promete.
Pense grande, pense global: j virou clich dizer que hoje com
a internet e a globalizao no existem mais fronteiras, mas
sempre bom reforar. Pensar grande e pensar pequeno gera o
mesmo esforo, ento pense no seu negcio l na frente.

Veja 10 dicas atravs dos infogrficos:


- Para Empreendedor
- Para Investidor

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RUIM PRA UNS,


EXCELENTE
PARA OUTROS!

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Uma caracterstica que diferencia o investimento em startups de qualquer


outro tipo de investimento a subjetividade na hora de fazer o julgamento
sobre a viabilidade de um negcio. Na Bolsa de Valores, por exemplo, o
investidor busca os ndices que trazem maior retorno, no importando se so
da Petrobras, da Vale ou da OGX. O que o investidor busca o mesmo que
os demais, uma taxa de retorno superior s outras tantas oportunidades de
investimento listadas ali naquele cenrio.
J no mercado de startups isso bem diferente. Uma startup que tenha
um software que mea o nmero de passos que um boi d durante o dia
pode no interessar a 99,9% dos investidores que o analisarem, mas ela pode
valer ouro nas mos de uma empresa frigorfica gigante que est de olho em
cada grama perdida pelos bois durante o perodo de confinamento.
E esta subjetividade leva muitos investidores anjo a realizarem negcios
com startups impulsionados por outro fator importante, que o network. Todo
mundo sabe que muito importante manter uma boa rede de relacionamentos.
Mas principalmente no mercado de startups, muitas oportunidades de negcio
surgem porque dentro dessa rede h parceiros que tm a capacidade de
transformar, por exemplo, o software que conta os passos do boi citado acima
no maior sistema de monitoramento de rebanhos bovinos do pas, atravs
de download gratuito em um grande portal de internet que gerido por um
membro da rede de contatos do investidor, atravs de pontos de venda em
cooperativas e casas agrcolas que so presididas por algum com quem o
investidor fez negcios no passado, etc.

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Resumindo, uma boa rede de relacionamento que venha de carona com


o investidor pode dar a startup o combustvel que falta para que ela alcance
uma larga escala de crescimento em um curto espao de tempo. ter o olhar
voltado para as oportunidades disfaras que talvez estejam presentes em
muitos novos negcios.

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ENTENDA O QUE
VOC OUVE!

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Cada indstria tem sua lista de jarges. No mundo do empreendedorismo


so vrios os termos que voc vai encontrar pela frente ao longo de sua
jornada. Como empreendedor, importante que voc esteja familiarizado
com eles. Conhea uma lista com 25 termos que todo empreendedor precisa
saber:
Aceleradora: o nome moderno para as incubadoras. Enquanto
as incubadoras esto mais ligadas a universidades e a projetos
governamentais, as aceleradoras so financiadas com capital privado e
apoiam startups, empresas de alto potencial de crescimento. A acelerao
pode incluir apoio financeiro, mas est baseada principalmente no suporte
criao e ao desenvolvimento do negcio, com sesses de coaching e
mentoria durante um perodo.
Break-even: em portugus, um ponto de equilbrio. quando os custos
da empresa so iguais s suas receitas. Como tudo que a empresa
recebe paga somente as despesas, o lucro (ou resultado do perodo),
acaba sendo 0, nesse caso.
Capital de giro: so os recursos financeiros utilizados para cobrir os
custos do dia a dia da empresa e para sustent-la entre o pagamento de
despesas e o recebimento da receita de clientes.
Captao de recursos: obter investimentos, o que pode ser feito
por meio de emprstimos bancrios, agncias de fomento, fundos de
investimentos ou investidores-anjos.

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Co-working: espao de trabalho compartilhado por diversas


empresas, que passam a poder se relacionar e a trocar conhecimentos.
Crowdfunding: obteno de capital atravs de financiamento
coletivo, em geral de pessoas fsicas interessadas na iniciativa.
Existem plataformas on-line especializadas nisso.
Crowdsourcing: forma de conseguir servios/ajuda de forma
colaborativa para gerao de contedos, soluo de problemas,
desenvolvimento de novas tecnologias, gerao de fluxo de
informao e afins.
Early stage: so consideradas empresas em early stage (estgio
inicial) as que possuem at trs anos de existncia.
Elevator

pitch:

apresentao

da

ideia

do

negcio

em

aproximadamente 30 segundos (o tempo que uma pessoa passaria


no elevador).
Escalabilidade: capacidade de replicar o produto/servio com
facilidade atendendo a um grande pblico ou abrangendo um grande
mercado consumidor.
Incubadora: as incubadoras tm um perfil mais adequado para
quem precisa de tempo e muito conhecimento para estruturar seu
negcio. Depende de subsdios governamentais e provavelmente vai
precisar de uma quantidade relativamente grande de investimentos
para acontecer.

Investimento-Anjo: Manual Bsico para Empreendedores

Investidor-anjo: os angels so profissionais experientes que tm


capital disponvel para investir em novos empreendimentos. Em troca
desse capital, esperam um percentual da empresa investida.
MEI: sigla para Micro Empreendedor Individual, a pessoa que
trabalha por conta prpria e se legaliza como empresrio.
Mergers and Acquisitions (M&A): termo em ingls para Fuses
e Aquisies (abreviado M&A), tanto um aspecto da estratgia
corporativa e finanas corporativas quanto compra, venda, diviso e
combinao de diferentes empresas.
Networking: ter ou estabelecer uma rede de contatos. Fazer
networking, como empregado, costuma ser uma tima forma de
ampliar a qualidade de seus relacionamentos e transform-los em
benefcio mtuo no meio profissional.
PME: a sigla para pequenas e mdias empresas. Uma pequena
empresa possui de dez a 49 funcionrios. J uma empresa de mdio
porte possui entre 50 e 249 funcionrios.
ROI: sigla da traduo de Retorno sobre Investimento, corresponde
a um percentual da quantidade de dinheiro ganho em relao
quantidade de dinheiro investido.
Seed capital: capital semente, aquele capital que se capta quando o
negcio est em sua fase inicial, para que ele possa dar seus primeiros
passos no mercado.

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Spin-off: criao de uma nova empresa de produtos ou servios


inovadores, criados inicialmente a partir de um projeto em uma
empresa-me. Geralmente, os empreendedores do novo negcio
trabalharam antes no desenvolvimento desse projeto na empresame, que gerou o spin-off.
Stakeholders: so todos os impactados pelo negcio, sejam eles
scios, acionistas, funcionrios, clientes ou segmentos da sociedade.
Startups: uma empresa projetada desde o incio para ser grande! Eric
Ries, autor do livro Lean startup, define startup como um grupo de
pessoas procura de um modelo de negcios repetvel e escalvel,
trabalhando em condies de extrema incerteza.
Validao: ter algum validando sua ideia, ou seja, se tornando um
cliente, usurio, ou estando engajado de qualquer forma ativa em seu
negcio, o sinal verde de que ele pode dar certo. Mas a validao
um exerccio constante, um processo que exige flexibilidade, agilidade
e resilincia para recomear diversas vezes e no desistir.
VC (Venture Capital): traduzido como capital de risco, os VCs
apoiam empresas de pequeno e mdio porte j estabelecidas e
com potencial de crescimento. Com durao mdia de 5 a 7 anos,
os recursos investidos financiam as primeiras expanses, levando o
negcio a novos patamares no mercado.

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Investimento-Anjo: Manual Bsico para Empreendedores

AUTOR:
Junior Borneli
VP de Negcios e Relacionamento do Angels Club
Junior Borneli, 32 anos, empreendedor h mais de
10 anos, co-fundador do Angels Club e investidoranjo de algumas startups. Possui larga experincia
na gesto de empresas de diversos segmentos e
realiza palestras sobre o ecossistema de startups
em todo Brasil. Ocupa a Vice-Presidncia de
Negcios e Relacionamento do Angels Club.
O Angels Club nasceu com o objetivo de
democratizar o acesso dos empreendedores a
investidores potenciais. Com a misso de apoiar
pessoas que tm o poder de movimentar a
sociedade, gerar empregos e fortalecer a economia,
o Angels Club um clube privado de investidores
dispostos a fomentar novos projetos, ideias ou
startups cadastrados em sua plataforma.
Fazer parte do Angels Club ser parte da
transformao.
www.angelsclub.com

Referncias:
Organizao Anjos do Brasil
Endeavor Brasil
ABS - Associao Brasileira de Startups
Startup Brasil

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