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PRESENTADO POR:
REINA GUTIRREZ, EDWIN ARMANDO
Adulteracin de Cheques
Qu es?
La adulteracin de cheques es una modalidad de fraude que tiene lugar
cuando el delincuente modifica uno o ms datos de un cheque emitido (como
por ejemplo el monto, el nombre del beneficiario, o el nmero de cuenta) y
posteriormente lo cobra.
Verificacin de adulteraciones
Una vez comprobada la legitimidad, corresponder investigar sobre
adulteraciones; para ello se deber prestar especial atencin a la zona de
importes en nmeros y letras, fechas, beneficiario, numeracin y caracteres
magnticos CMC7 pudindose observar:
1. A simple vista: Manchas producidas por sustancias usadas para borrar;
fondo de seguridad que no deber estar discontinuado en su diseo, ni
tener manchas o raspados; espaciado regular y alineacin de la
numeracin; fibras de papel levantadas.
2. Por transparencia: Se podran detectar manchas, borrados y raspados ya
que en estos sectores habr mayor pasaje de luz debido al adelgazamiento
del papel. Tambin se podrn advertir micro cirugas, ya que al trasluz se
destaca la porcin pegada de papel.
3. Con luz ultravioleta: Fondo de seguridad, fondos invisibles de proteccin al
raspado, datos cubiertos con tinta invisible y fluorescente. Todos deben
Casos de adulteraciones
Casi la totalidad de las maniobras de adulteracin son realizadas por
medios mecnicos, mediante tcnicas de borrado o raspado, ya que los medios
qumicos como el lavado no son utilizados gracias a la incorporacin de
compuestos qumicos en el papel, que hacen que esta maniobra sea
perfectamente visible por la aparicin de machas indelebles.
En las ilustraciones siguientes se muestran algunas de las adulteraciones
ms comunes por medios mecnicos (borrados y raspados):
Los procesos de adulteracin y falsificacin involucran, en muchas
oportunidades, tcnicas muy sofisticadas como por ejemplo el delaminado,
que debe ser realizado con instrumental de microciruga. Esta modalidad
consiste en el corte de la primera capa del soporte (papel) en el lugar a alterar;
realizando lo mismo en otro cheque del mismo banco y luego se transplantan
colocndole pegamento y prensndolo.
Este procedimiento de adulteracin, al utilizar agregados del mismo papel
original, raramente es detectado aplicando luz ultravioleta. S es recomendable
prestar atencin a las zonas de Caracteres Magnticos Codificados 7 Bastones
y a la numeracin representada en miniletras.
Recomendaciones
Cuando se recibe un cheque se deber controlar:
La legitimidad, examinando varias medidas de seguridad que usted
conozca.
La posible existencia de adulteraciones (borrados, raspados, etc.).
Los aspectos formales como las fechas de emisin y de vencimiento, el
importe en letras y nmeros y que este firmado.
Faltas de ortografa como dose en lugar de doce, pues suele no ser un
error sino una maniobra para ocultar una adulteracin, como es el caso del
agregado de la letra e a la palabra dos, para transformar la palabra o
expresin o dos mil en dose mil.