Maestro de cartera

Detalle de campos a diligenciar

1. TIPO DE IDENTIFICACION
En este campo se elige el cdigo correspondiente al Tipo de Documento que tiene el registro a reportar:
1
2
3
4

Cdula de Ciudadana
NIT Empresarial
NIT de Extranjera
Cdula de Extranjera

2. NMERO DE IDENTIFICACIN
En este campo se diligencia el nmero de identificacin del registro, ya sea la cdula de la persona o el NIT de la entidad
(Nota importante: En el caso de los NIT, estos no deben diligenciarse con su dgito de verificacin)
3. NMERO LA DE CUENTA U OBLIGACIN
Este campo se diligencia con el nmero asignado a la obligacin que se va a reportar. (Por ejemplo, puede ser el nmero
de la factura)
4. NOMBRE COMPLETO
Este campo se diligencia con el nombre completo de la persona o con la razn social de la entidad.
5. SITUACION DEL TITULAR
Este campo se diligencia teniendo en cuenta la situacin en la que se encuentra acogido el titular:
0-Normal (Cuando el titular no se encuentra acogido a ninguna de las siguientes situaciones)
1-Concordato
2-Liquidacion forzosa
3-Liquidacion voluntaria
4- Proceso de reorganizacin
5-Ley 550
6-Ley 1116
7 - Otra
6. FECHA DE APERTURA
Este campo se diligencia con la fecha en la cual inici la obligacin en formato AAAAMMDD. (Por ejemplo para referirse
al 20 de abril de 1985 se diligencia 19850420).
7. FECHA DE VENCIMIENTO
Este campo se diligencia con la fecha pactada para la finalizacin de la obligacin, en formato AAAAMMDD
8. RESPONSABLE
En este campo se elige si este registro es un Titular, un Codeudor, un Avalista, entre otros, con el cdigo que
corresponda de acuerdo con la siguiente tabla:

Pgi na 1

CODIGO

DESCRIPCION CARTERA

TARJETA CRDITO

Principal: Responsable del pago

C odeudor

Avalista

Deudor solidario

C o-arrendatario

Otro

Fiador

SOBREGIRO

Principal

Principal

Amparador

9. TIPO DE OBLIGACIN
Este campo se diligencia con el tipo de la obligacin que se est reportando de acuerdo con los cdigos de la siguiente
tabla:
CODIGO

DESCRIPCION

C OMERC IAL

C ONSUMO

HIPOTEC ARIO

OTRO

MIC ROC REDITO

10. TRMINO DEL CONTRATO QUE GENERA LA OBLIGACIN

En este campo se especifica si la obligacin es a trmino definido o indefinido en el tiempo de acuerdo con los siguientes
cdigos:
1 Definido
2 Indefinido
11. FORMA DE PAGO
En este campo se elige la forma en la cual se est realizando el pago de la obligacin. Por lo general se diligencia con 0
(cuando la obligacin est vigente) o 1 (cuando la obligacin est cerrada) o con otros cdigos para casos especiales, de
acuerdo con la siguiente tabla:
CODIGO

DESCRIPCION

00

No pagada - Vigente

01
02

TARJETA DE CRDITO

SOBREGIRO

CARTERA

Activa

Pago voluntario

Proceso ejecutivo

03

Mandamiento de pago

04

Reestructuracin /
Refinanciacin

N/A

05

Bien entregado en dacin

N/A

N/A

06

Dada en cesin

N/A

N/A

07

Donacin

N/A

N/A

12. PERIODICIDAD DE PAGO

Este campo es diligenciado con la periodicidad en la cual se va pagando la obligacin, contando con 7 posibles valores a
elegir:
1 Mensual
2 Bimestral

Pgi na 2

3
4
5
6
9

Trimestral
Semestral
Anual
Al Vencimiento
Otro Tipo

13. NOVEDAD
En este campo se elige el comportamiento de pago que present la obligacin para el mes el cual se est reportando,
con el cdigo correspondiente de acuerdo con la siguiente tabla:
No .

Comportamiento

01

AL DIA

05

PAGO TOTAL

06

MORA DE 30 DIAS

07

MORA DE 60 DIAS

Descripcin
Este cdigo de novedad se aplica a todas aquellas cuentas u obligaciones que se encuentran al da en sus
pagos en el momento de extractar la informacin que es enviada a DataC rdito (Fecha de C orte).
Pago total de la deuda (cancelacin final de la obligacin). Esta novedad se debe codificar cuando la
obligacin haya llegado a su final y su saldo sea igual a cero.
Deudor moroso entre 30 y 59 das. Se codificar ste nmero cuando una obligacin presente atraso en
sus pagos en el momento del corte en el nmero de das indicado
Deudor moroso entre 60 y 89 das. Se codificar ste nmero cuando una obligacin presente atraso en
sus pagos en el momento del corte en el nmero de das indicado.
Deudor moroso entre 60 y 89 das. Se codificar ste nmero cuando una obligacin presente atraso en
sus pagos en el momento del corte en el nmero de das indicado.
Deudor moroso de 120 das o ms. Se codificar ste nmero cuando una obligacin presente atraso en
sus pagos en el momento del corte en el nmero de das indicado.
C uando a juicio de la entidad, el tiempo de mora de la deuda sea tan alto que haya pasado a ser
considerada una

08

MORA DE 90 DIAS

09

MORA DE 120 DIAS O

MAS

12

DUDOSO REC AUDO

13

C ARTERA C ASTIGADA Se califica en este estado una cuenta cuando la entidad estima que se trata de una deuda incobrable.

14

C ARTERA
REC UPERADA

C uando la cancelacin final de la deuda se logr por vas anormales como cobro judicial, embargo, arreglo
entre deudor y acreedor, etc.

14. ESTADO ORIGEN DE LA CUENTA

En este campo se especifica cmo fue creada la obligacin, de acuerdo con los cdigos de la siguiente tabla:
CODIGO

DESCRIPCION CARTERA CRT

TARJETA DE CRDITO

SOBREGIRO

Normal C reacin por apertura

Normal

Normal

Reestructurada

Reestructurada

N/A

Refinanciada

Refinanciada

N/A

Transferida de otro producto

N/A

N/A

C omprada

C omprada

N/A

15. FECHA ESTADO DE ORIGEN

Corresponde a la fecha en la que se reporta el origen de la obligacin. Se codifica en formato AAAAMMDD.
16. ESTADO DE LA CUENTA
Este campo va ligado con el campo Novedad (ver tabla):

Pgi na 3

CODIGO

COMPORTAMIENTO

DESCRIPCION

TARJETA CRDITO

SOBREGIRO

CARTERA

Este cdigo de novedad se aplica a todas aquellas cuentas u obligaciones

que se encuentran al da en sus pagos en el momento de extractar la
informacin que es enviada a DataC rdito (Fecha de C orte).

01

Al da

02

En mora

Deudor moroso.

03

Pago total

Pago total de la Deuda (cancelacin final de la obligacin). Esta novedad

se debe codificar cuando la obligacin haya llegado a su final y su saldo
sea igual a cero.

04

Pago judicial

Esta novedad se debe codificar cuando la obligacin haya

recuperada por mandamiento de pago emitido por un juzgado.

05

Dudoso recaudo

C uando a juicio de la entidad, el tiempo de mora de la deuda sea tan

alto que haya pasado a ser considerada una deuda cuya probabilidad de
recaudo es totalmente dudosa.

06

C astigada

Se califica en este estado una cuenta cuando la entidad estima que se

trata de una deuda incobrable.

07

Dacin en pago

Esta novedad se debe codificar cuando la obligacin ha sido cancelada

parcialmente o en su totalidad, a cambio de admitir la garanta que
respaldaba la obligacin como forma de pago, o con un bien que no
estaba garantizando en la operacin.

08

C ancelada voluntariamente

Esta novedad identifica las obligaciones pagadas en su totalidad por

iniciativa propia del cliente, su saldo debe ser igual a cero.

C ancelada por mal manejo

Esta novedad identifica las obligaciones canceladas directamente por la

entidad por mal manejo del titular de la obligacin.

10

C ancelada por prescripcin

Esta novedad se debe codificar cuando el suscriptor informe que se

declara probada la prescripcin sobre la obligacin dentro de un proceso
judicial o una vez transcurridos diez (10) aos a partir del momento en
que se hizo exigible la obligacin al titular y la fuente no ejerci el
derecho al cobro judicial.

11

C ancelada por la entidad

Esta novedad identifica las obligaciones canceladas directamente por la

entidad a juicio de la misma entidad.

Identifica las obligaciones canceladas

reestructuracin o refinanciacin.

09

12
13

C ancelada por reestructuracin / refinanciacin

que

han

sido

objeto

sido

de

Identifica las obligaciones canceladas que fueron objeto de venta de la

cartera por el titular a otra entidad.

C ancelada por venta

TIP PARA LOS CAMPOS NOVEDAD Y ESTADO DE LA CUENTA

La siguiente tabla puede ser usada para diligenciar los valores de Cartera del campo
respecto a los valores que se colocaron en el campo
Novedad

Estado de la Cuenta con

NOVEDAD
ESTADO DE LA CUENTA
01
01
03 , 04, 07, 10, 12, 13
05
06, 07, 08, 09
02
12
05
13
06
17. FECHA ESTADO DE LA CUENTA
Esta fecha debe ser diligenciada con la fecha de corte que tiene la informacin del reporte que se est enviando.
18. ADJETIVO
En este campo se pueden seleccionar mximo hasta tres adjetivos en toda la historia de la obligacin, dese que se crea
hasta que se cierra, de acuerdo con los cdigos de la siguiente tabla:
CODIGO

DESCRIPCION

TARJETA CRDITO

SOBREGIRO

CARTERA

No hay adjetivo reportado

Fallecido

Deudor no localizado

C uenta en cobrador

Lnea desconectada

N/A

N/A

Solo para telefona

Incapacidad total o permanente

C obro pre jurdico

C obro jurdico

Pgi na 4

19. FECHA DE ADJETIVO

Esta fecha debe ser diligenciada con la fecha de corte del reporte que se est enviando.
20. TIPO DE MONEDA
En este campo se diligencia el tipo de moneda de la obligacin, contando con dos posibles valores para elegir:
1 Legal
2 Extranjera
21. TIPO DE GARANTA
Este campo se diligencia el tipo de garanta de la obligacin. Hay dos posibles valores para elegir:
1 Admisible (son los bienes)
2 Otra (Si en la entidad se manejan: cheques, facturas, pagars, letras, etc..)
22. CALIFICACION
Este campo debe ser diligenciado nicamente por las entidades Financieras. Al no aplicar se debe dejar Vaco
23. EDAD DE MORA
En este campo se debe colocar el nmero de das que la persona lleva en estado moroso con la entidad, debe ser con
mltiplos de 30, por ejemplo: 0, 30, 60, 90, 120, 150, etc. El mximo valor para este campo es de 990, por lo que si la
persona lleva 1000 das en estado de mora, se debe colocar como 990
24. VALOR INICIAL
Este campo debe ser diligenciado con el Valor inicial del desembolso del crdito (o el valor de la factura)
25. VALOR SALDO DEUDA
El campo se diligencia con el valor total de la deuda que est pendiente por pagar.
26. VALOR DISPONIBLE
Se diligencia en 0, a excepcin de casos especiales de facturas que cuenten con un cupo, caso en el cual se diligencia
con su valor disponible.
27. VALOR CUOTA MENSUAL
Este campo se diligencia con el valor de la cuota individual que se debe cancelar.
28. VALOR SALDO EN MORA
Se debe diligenciar el valor total de los pagos atrasados del registro reportado.
29. TOTAL CUOTAS
Se diligencia con el nmero total de cuotas en que se pact el crdito.
30. CUOTAS CANCELADAS
Se diligencia con el nmero total de cuotas que el registro ha cancelado hasta la fecha.
31. CUOTAS EN MORA
Se diligencia con el nmero total de cuotas que la persona hasta la fecha no ha pagado, es decir, con el nmero de
cuotas que estn atrasadas.
32. CLAUSULA DE PERMANENCIA
Este campo se diligencia con el nmero total de meses en los cuales se pact la clusula de permanencia. En caso de
que este campo no aplique se debe diligenciar con 0. (Un ejemplo de este campo es cuando se compra un plan de
celular que exige un periodo de permanencia mnimo de 12 meses).
33. FECHA CLAUSULA DE PERMANENCIA

Pgi na 5

Este campo se diligenciar con la fecha hasta la cual est pactada la clusula de permanencia en formato AAAMMDD. Si
la Clusula de Permanencia no aplica, este campo debe ser diligenciado con 0.
34. FECHA LMITE DE PAGO
Este campo debe ser diligenciado con la fecha mxima en la cual la persona debe pagar para no incurrir en mora. Como
ejemplo, esta puede ser la fecha establecida de pago en las facturas pguese hasta el da XX . Se codifica en formato
AAAAMMDD.
35. FECHA DE PAGO
El campo debe ser diligenciado con la fecha en la cual la persona realiz su ltimo pago o abono. Se codifica en formato
AAAAMMDD.
36. OFICINA DE RADICACION
Se diligencia con el nombre de la oficina (o sucursal) en la cual se reporta la informacin del registro.
37. CIUDAD DE RADICACION
Se diligencia con el nombre de la ciudad en la cual se encuentra la Oficina de Radicacin
38. CDIGO DANE CIUDAD DE RADICACION
Se debe diligenciar con el Cdigo DANE de la ciudad especificada en el campo CIUDAD DE RADICACION. En el
siguiente enlace encontrar un buscador de cdigos DANE para facilitar el proceso de diligenciamiento:
http://190.25.231.236/Divipola/Divipola.asp
39. CIUDAD DE RESIDENCIA
Este campo se diligencia con la ciudad en la cual reside el registro reportado.
40. CDIGO DANE CIUDAD DE RESIDENCIA
Se debe diligenciar con el Cdigo DANE de la ciudad especificada en el campo CIUDAD DE RESIDENCIA. En el
siguiente enlace encontrar un buscador de cdigos DANE para facilitar el proceso de diligenciamiento:
http://190.25.231.236/Divipola/Divipola.asp
41. DEPARTAMENTO DE RESIDENCIA
Este campo se diligencia con el departamento en el cual reside el registro reportado.
42. DIRECCIN DE RESIDENCIA
Este campo se diligencia con la direccin en la cual reside el registro reportado.
43. TELFONO DE RESIDENCIA
Este campo se diligencia el nmero telefnico de residencia del registro reportado (Importante: colocar un solo nmero
telefnico porque este campo es numrico y no acepta comas, puntos, guiones u otro tipo de caracteres. nicamente
nmeros)
44. CIUDAD LABORAL
Este campo se diligencia con la ciudad en la cual labora el registro reportado.
45. CDIGO DANE CIUDAD LABORAL
Se debe diligenciar con el Cdigo DANE de la ciudad especificada en el campo CIUDAD LABORAL. En el siguiente
enlace encontrar un buscador de cdigos DANE para facilitar el proceso de diligenciamiento:
http://190.25.231.236/Divipola/Divipola.asp
46. DEPARTAMENTO LABORAL
Este campo se diligencia con el departamento en el cual labora el registro reportado.

Pgi na 6

47. DIRECCIN LABORAL

Este campo se diligencia con la direccin en la cual labora el registro reportado.
48. TELFONO LABORAL
Este campo se diligencia el nmero telefnico donde labora el registro reportado (Importante: colocar un solo nmero
telefnico porque este campo es numrico y no acepta comas, puntos, guiones u otro tipo de caracteres. nicamente
nmeros).
49. CIUDAD DE CORRESPONDENCIA
Este campo se diligencia con la ciudad en la cual el registro reportado recibe su correspondencia.
50. CDIGO DANE CIUDAD DE CORRESPONDENCIA
Se debe diligenciar con el Cdigo DANE de la ciudad especificada en el campo CIUDAD DE CORRESPONDENCIA. En
el siguiente enlace encontrar un buscador de cdigos DANE para facilitar el proceso de diligenciamiento:
http://190.25.231.236/Divipola/Divipola.asp
51. DEPARTAMENTO DE CORRESPONDENCIA
Este campo se diligencia con el departamento en el cual el registro reportado recibe la correspondencia.
52. DIRECCIN DE CORRESPONDENCIA
Este campo se diligencia con la direccin en la cual el registro reportado recibe la correspondencia.
53. CORREO ELECTRNICO
Este campo se diligencia correo electrnico del registro reportado.
54. CELULAR
Este campo se diligencia el nmero de celular del registro reportado (Importante: colocar un solo nmero celular porque
este campo es numrico y no acepta comas, puntos, guiones u otro tipo de caracteres. nicamente nmeros).

Pgi na 7