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Educao Corporativa

Financeiro
(Capacitao Interna)

Matriz Av. Braz Leme, 1.717 02511-000 So Paulo SP Brasil.


Tel.: 55 (11) 3981-7001 www.microsiga.com.br

TEXTO CONCEITUAL .................................................................................................... 1


OBJETIVOS ...................................................................................................................... 2
Objetivos instrucionais do curso ..................................................................................... 2
Objetivos especficos do curso ....................................................................................... 2
AMBIENTE ...................................................................................................................... 3
FLUXO OPERACIONAL ................................................................................................. 7
CONFIGURAO DO SISTEMA .................................................................................... 9
CADASTROS ................................................................................................................. 11
Fornecedores ................................................................................................................ 11
Clientes ........................................................................................................................ 15
Vendedores .................................................................................................................. 19
Bancos ......................................................................................................................... 22
Moedas ........................................................................................................................ 25
Naturezas ..................................................................................................................... 27
Oramentos .................................................................................................................. 31
Contatos ....................................................................................................................... 33
Lanamento padro ...................................................................................................... 34
Tipos de ttulos............................................................................................................. 38
Contrato bancrio ......................................................................................................... 44
Ocorrncias CNAB ...................................................................................................... 46
Ocorrncias extratos ..................................................................................................... 46
Parmetros bancrios ................................................................................................... 47
Condies de pagamento .............................................................................................. 47
Frmulas ...................................................................................................................... 55
ndices aplicados .......................................................................................................... 56
Tabela de IOC .............................................................................................................. 56
Planos de venda ........................................................................................................... 56
Administrao financeira ............................................................................................. 57
Contas a receber ........................................................................................................... 58
Recebimentos diversos ................................................................................................. 64
Renegociao CR ......................................................................................................... 67
Transferncias .............................................................................................................. 71
Border de recebimentos .............................................................................................. 74
Baixas a receber ........................................................................................................... 78
Opo baixa automtica ............................................................................................... 81
Faturas a receber .......................................................................................................... 85
Compensao CR ......................................................................................................... 88
Devoluo cheques ...................................................................................................... 91
Cheques recebidos........................................................................................................ 93
Liquidao ................................................................................................................... 95
Solicitao de transferncia .......................................................................................... 96
Aprovao/rejeio transferncia.................................................................................. 99
Contas a pagar............................................................................................................ 101
Baixas a pagar manuais .............................................................................................. 105
Baixa total.................................................................................................................. 106

Border pagamentos................................................................................................... 112


Faturas a pagar ........................................................................................................... 116
Gerenciamento de cheques ......................................................................................... 118
Gerao de cheques .................................................................................................... 121
Cheques sobre ttulos ................................................................................................. 123
Redepsito ................................................................................................................. 126
Compensao CP ....................................................................................................... 127
Liberao para baixa .................................................................................................. 131
Saldos bancrios......................................................................................................... 135
Movimento bancrio .................................................................................................. 136
Conciliao bancria .................................................................................................. 139
DIVERSOS.................................................................................................................... 141
Compensao carteira ................................................................................................ 141
Manuteno border................................................................................................... 143
Border CDCI ............................................................................................................ 146
Caixinha ..................................................................................................................... 147
Movimentos ............................................................................................................... 150
Prestao de contas .................................................................................................... 152
Reclculo caixinha ..................................................................................................... 154
Manuteno comisses ............................................................................................... 155
Atualizao pagamento comisses ............................................................................. 157
Aplicaes/emprstimos ............................................................................................. 159
Resgate/pagamento emprstimo ................................................................................. 166
Comunicao bancria ............................................................................................... 176
Parmetros bancos CNAB .......................................................................................... 178
Ocorrncias CNAB .................................................................................................... 178
CNAB a pagar............................................................................................................ 179
CNAB Modelo 1 ..................................................................................................... 179
CNAB Modelo 2 ..................................................................................................... 180
Parmetros bancos CNAB .......................................................................................... 181
Ocorrncias CNAB ................................................................................................. 181
Comunicao bancria ............................................................................................... 182
Arquivo de envio CNAB a receber ............................................................................. 182
Retorno CNAB a receber ........................................................................................... 182
Sispag ........................................................................................................................ 182
Gera arquivo envio pagamento ................................................................................... 183
CONSULTAS ................................................................................................................ 184
Genricos ................................................................................................................... 184
Fluxo de caixa ............................................................................................................ 185
Posio cliente ........................................................................................................... 191
Posio fornecedor ..................................................................................................... 198
Consulta posio ttulo a receber ................................................................................ 205
Consulta posio ttulos a pagar ................................................................................. 206
Orados X Reais ms ................................................................................................. 206
Orados X reais ano ................................................................................................... 207
RELATRIOS .............................................................................................................. 209
Fluxo de caixa analtico .............................................................................................. 209

Fluxo de caixa realizado ............................................................................................. 210


Dirio auxiliar ............................................................................................................ 211
Razonete .................................................................................................................... 212
Dirio sinttico por natureza....................................................................................... 213
MISCELNEA.............................................................................................................. 214
Reclculos.................................................................................................................. 214
Refaz acumulados ...................................................................................................... 215
Refaz dados cliente/fornecedor ................................................................................... 216
Reclculo comisso .................................................................................................... 217
Apurao impostos..................................................................................................... 218
Contabilidade ............................................................................................................. 220
Contabilidade off-line ................................................................................................ 220
Contabilidade variao monetria............................................................................... 220
Contabilizao ........................................................................................................... 221
ARQUIVOS .................................................................................................................. 222
Serasa relato ............................................................................................................... 222
Cheques ..................................................................................................................... 223
Limpeza mensal ......................................................................................................... 225
Gera dados para DIRF ................................................................................................ 227
Configurador .............................................................................................................. 227
Gerao do arquivo de envio ...................................................................................... 228
Sispag ........................................................................................................................ 229
LOCALIZAES ......................................................................................................... 241
Tipos de ttulos ................................................................................................. 241
Conceito de conta corrente para o mercado internacional
(Amrica Latina): ............................................................................................ 241
Conta corrente x ttulo .............................................................................. 241
Dbito Mediato e Imediato ......................................................................... 242
Crditos Fiscais (Reteno na Fonte) ................................................... 243
Recebimento diversos ................................................................................... 243
Contas a Receber (Recebimentos Fina087a-Recibos) ................. 243
Baixas independentes de recebimentos .......................................... 243
Na rotina de Baixas a Receber, o usurio pode utilizar vrios tipos de pagamentos ao
mesmo tempo, independente dos ttulos que esto sendo baixados: ......................... 244
Recebimento em diversas moedas ..................................................... 245
Cancelamento do recibo............................................................................... 248
Contas a Pagar (Ordem de Pago) ........................................................... 249
Baixas independentes de recebimentos .......................................... 249
Pagamentos mltiplos............................................................................... 249
Pagamento em diversas moedas ......................................................... 250
ESPECFICO ARGENTINA ............................................................................. 254
Reteno de impostos (Argentina) ........................................................ 254
Cadastro de retenes .............................................................................. 255
Reteno do IVA........................................................................................... 257
Reteno IBB Imposto sobre Ingressos Brutos ...................... 257

Reteno de ganncias ............................................................................. 258


Cheques ................................................................................................................ 259
Crdito de cheques ..................................................................................... 259
Rechazar ........................................................................................................... 260

TEXTO CONCEITUAL
A administrao financeira possibilita o planejamento e a agilidade nas tomadas de
deciso, visando ao lucro. Seu objetivo minimizar o risco de qualquer tipo de
prejuzo.
O ambiente FINANCEIRO atua como uma ferramenta administrativa que possibilita o
acompanhamento dos eventos financeiros e recursos de uma empresa, permitindo: o
planejamento financeiro das operaes, atravs dos oramentos; o acompanhamento
dos eventos que resultam em entrada ou desembolsos de recursos por meio do fluxo
de caixa.
Alm de permitir tambm: transparncia nas operaes, atravs da contabilizao dos
dados; controle de ttulos e de valores de clientes e de fornecedores; administrao
dos registros de ttulos a pagar e a receber; entre inmeras outras vantagens.

Financeiro

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OBJETIVOS
Objetivos instrucionais do curso
So habilidades e competncias precisas e especficas, que propiciam uma indicao
clara e completa sobre os conhecimentos pretendidos. Compreendem:
a) Conceitos a serem aprendidos
- Princpio epistemolgico do Protheus.
- Nomenclatura Microsiga.
- Princpios do ambiente FINANCEIRO.
- Integraes.
b) Habilidades a serem dominadas
- Domnio conceitual do Sistema.
- Propriedade de compreenso e emprego da nomenclatura Microsiga FINANCEIRO.
- Capacidade de articulao e relao entre as diversas informaes e dados que
pressupem as funcionalidades do ambiente.
- Capacidade de anlise e adequao: necessidades X soluo Microsiga.
- Domnio tcnico-operacional do Protheus FINANCEIRO.
- Capacidade para aes pr-ativas, tendo como ferramenta de soluo o Sistema.
c) Tcnicas a serem aprendidas
- Implantao do ambiente FINANCEIRO.
- Operacionalizao do ambiente.
- Aplicao e utilizao plenas das funcionalidades do Sistema FINANCEIRO.

d) Atitudes a serem desenvolvidas


- Capacidade de promover aes planejadas e pr-ativas, tendo como ferramenta de
soluo o Sistema Microsiga FINACEIRO.
- Capacidade para resoluo de problemas tcnico-operacionais do ambiente.
- Capacidade de execuo.

Objetivos especficos do curso


Ao trmino do curso, o treinando dever ser capaz de:

conhecer e empregar adequada e eficazmente os conceitos e funcionalidades do


Protheus FINANCEIRO;
dominar e articular com propriedade a linguagem prpria soluo Microsiga;
implantar e operar o Sistema no ambiente FINANCEIRO;
vislumbrar as solues para as necessidades emergentes atravs do Protheus
FINANCEIRO.

Financeiro

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AMBIENTE
O ambiente FINANCEIRO atua como uma ferramenta administrativa que possibilita o
acompanhamento dos eventos financeiros e recursos de uma empresa.
Entre suas inmeras funes, permite os seguintes controles dentro de uma gesto
financeira:

planejamento financeiro das operaes, por meio dos oramentos;

acompanhamento dos eventos que resultam em entrada ou desembolsos de


recursos, por meio do fluxo de caixa, com a finalidade de permitir ao
administrador, em tempo real, a tomada de decises referentes
disponibilidade de caixa;

transparncia nas operaes, por meio da contabilizao dos dados;

controle de ttulos e valores de clientes e de fornecedores;

administrao dos registros de ttulos a pagar e a receber;

comunicao bancria.

Estrutura do Financeiro
O ambiente FINANCEIRO atende s seguintes necessidades:

Controle dos ttulos a receber.

Adiantamentos.

Ttulos provisrios.

Controle oramentrio por natureza, em at cinco moedas distintas.

Controle de aplicao financeira.

Controle de contratos financeiros.

Facilidade e agilidade no tratamento entre empresa e banco.

Border automtico.

Instrues bancrias.

Comunicao bancria (Padro CNAB):


Empresa -> Banco
Banco -> Empresa

Financeiro

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Saldos bancrios.

Emisso de extratos.

Reconciliao bancria.

Boletos.

Relatrios de conferncia CNAB.

Controle de comisses.

Comisses pela emisso de ttulos.

Comisses pela baixa de ttulos (com % diferenciados).

Acompanhamento do histrico de clientes.

Maior saldo devedor.

Mdia de atraso.

Maior atraso.

Ttulos protestados.

Pagamentos efetuados.

Razo conta corrente.

Controle dos saldos dos clientes.

Vencidos.

A vencer.

Pedidos sem crdito.

Pedidos com crdito.

Controle dos saldos a receber.

Valor total vencido.

Valor total a vencer.

Nmero de ttulos em aberto.

Nmero de ttulos vencidos.

Dirio auxiliar.

Resumo cobrana.

Contabilizao dos movimentos: on-line ou off-line.

Projeo financeira em quatro moedas:

Financeiro

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Pelo referencial (em dias).

Pela tendncia inflacionria.

Controle de disponibilidade (por caixa).

Contas a pagar

Controle dos ttulos a pagar.

Controle oramentrio por natureza, em at cinco moedas distintas.

Baixa de ttulos a pagar:


o

Manual

Por lote

Automtica

Facilidade e agilidade no tratamento entre a empresa e o banco.

Pagamento automtico por banco.

Emisso e controle de cheques em formulrio contnuo ou avulso.

Comunicao bancria (padro CNAB).

Controle de saldos bancrios.

Emisso de extratos.

Emisso de border de pagamento.

Acompanhamento do histrico de fornecedores.

Maior saldo devedor.

Mdia de atraso.

Maior atraso.

Razo conta corrente.

Controle dos saldos a pagar.

Valor total vencido.

Valor total a vencer.

Nmero de ttulos em aberto.

Nmero de ttulos vencidos.

Dirio.

Financeiro

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Contabilizao dos movimentos: on-line e off-line.

Controle do caixa da empresa (saldos).

Fluxo de caixa

Unio de contas a pagar e a receber.

Controle em cinco moedas.

Simulao financeira com a entrada hipottica de emprstimos, antecipaes ou


postergaes.

Consideraes, alm dos ttulos, dos pedidos de compra e venda em carteira,


aplicaes/resgates futuros, comisses, ttulos em atraso e ttulos provisrios.

Apresentao grfica do fluxo.

Financeiro

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FLUXO OPERACIONAL
Contas a receber

Financeiro

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Contas a pagar

Financeiro

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CONFIGURAO DO SISTEMA
O Sistema Protheus utiliza em suas rotinas algumas configuraes genricas e
especficas, chamadas parmetros.
Um parmetro uma varivel que atua como elemento-chave na execuo de
determinados processamentos. De acordo com seu contedo, possvel obter
diferentes resultados.
O ambiente FINANCEIRO utiliza vrios parmetros e alguns deles so comuns a outros
ambientes do Sistema. Assim, caso sejam alterados, a configurao continuar
valendo para os demais ambientes do Sistema.
Alguns parmetros so apenas configuraes genricas como a configurao de
perifricos (impressoras, por exemplo), datas de abertura, nomenclaturas de moedas
etc..
Verifique, na relao a seguir, qual(is) parmetro(s) deve(m) ser ajustado(s):

Nome
MV_1DUP

Descrio
Define a inicializao da primeira parcela do
ttulo gerado.

Contedo
A

Exemplo:
A -> Para seqncia alfa.
1 -> Para seqncia numrica.
MV_3DUPREF Campo ou dado a ser gravado no prefixo do
ttulo quando for gerado automaticamente pela
rotina - Atualizao de Comisso (E2_PREFIXO).
MV_AB10925 Descrio modalidade de tratamento da
dispensa de reteno para PIS/Cofins/CSLL .

"COM"

1 = Avaliao por nota/ttulo.


2 = Avaliao por somatrio das notas/ttulos
por cliente/loja/ms/ano.
MV_AC10925 Indica se o usurio tem permisso para alterar
a modalidade de reteno na janela Clculo de
Reteno.1 = permite alterao (padro); 2 =
no permite alterao.
MV_ALIQIRF Alquota de IRRF para ttulos com reteno na
fonte. Os percentuais so utilizados de acordo
com tabela legal.

Financeiro

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MV_ALIQISS

Alquota do ISS em casos de prestao de


servios, utilizando percentuais definidos pelo
municpio.
MV_ALTLIPG Verifica se o ttulo liberado para pagamento
pode, ou no, ser alterado. (S=pode alterar;
N=no pode alterar).
MV_ANTCRED Permite a baixa de ttulo a receber com data de
crdito menor que a data de emisso.
MV_APLCAL1 Indica quais operaes de aplicao utilizam o
clculo de rendimento por percentual sobre
uma determinada moeda de periodicidade
diria.
MV_APLCAL2 Indica quais operaes de aplicao utilizam o
clculo de rendimento na forma de juro
composto e variao cambial.
MV_APLCAL3

MV_APLCAL4

Indica quais operaes de aplicao utilizam o


clculo de rendimento na forma de juros
simples e variao cambial.

Indica quais operaes de aplicao utilizam o


clculo de rendimento na forma de
cotas/ttulos.
MV_APLVCAB Indica o nmero de dias que deve ser
considerado para o clculo da variao cambial.

Financeiro

F
"CDI"

"CDB/RDB"

"CP"

"FAF"

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CADASTROS
Com o objetivo de facilitar o aprendizado e tornar o curso um instrumento de
aprendizagem claro e objetivo, comearemos realizando os cadastros iniciais.
Esses cadastros so essenciais para prosseguirmos no Sistema, pois renem
informaes bsicas sobre as etapas de administrao financeira.

Fornecedores
Fornecedor uma entidade que supre as necessidades de produtos ou servios de uma
empresa, seja nacional ou do exterior. Quando o fornecedor um prestador de
servios, o servio por ele fornecido deve existir no Cadastro de Produtos.
No cadastro de Fornecedores podem ser registrados os tipos: pessoa fsica, pessoa
jurdica ou outros (exterior - uso para importao). O pagamento dos fornecedores
poder ser efetuado por meio de ttulos a pagar (gerados pelos registros dos
documentos de entrada) ou por registros manuais, utilizando os recursos disponveis
no ambiente FINANCEIRO.
Os dados gerados e movimentados para o fornecedor atualizam a consulta Posio
Financeira do Fornecedor. Nela so destacados: saldo em duplicatas a pagar, maior
compra, primeira compra, ltima compra, maior saldo, mdia de atraso, nmero de
compras, ttulos em aberto, ttulos pagos, entre outros.
O devido preenchimento desse cadastro importante para definir o perfil completo do
fornecedor, dados que podero ser utilizados em outras rotinas do Sistema.

Para consultar o cadastro de fornecedores, veja:

Financeiro

Consulta posio do fornecedor.

Relatrio de fornecedores.

Relatrio de posio de fornecedores.

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Principais campos:
Dados cadastrais

Cdigo: cdigo que individualiza cada um dos fornecedores da empresa.


complementado pelo cdigo da loja.

Loja: cdigo identificador de cada uma das unidades (lojas) de um fornecedor.


Permite o controle individual de cada estabelecimento em suas transaes fiscais,
alm da sumarizao por fornecedor.

Razo social: nome ou razo social do fornecedor.

N. Fantasia: o nome pelo qual o fornecedor conhecido. Auxilia nas consultas e


nos relatrios do Sistema.

Endereo: endereo do fornecedor.

Municpio: municpio em que o fornecedor est localizado.

UF: sigla da unidade da federao em que est localizado o fornecedor.

Tipo: define o tipo da pessoa do fornecedor, podendo ter os seguintes valores:


o

J Pessoa jurdica

F Pessoa fsica

Financeiro

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X Importao

CPF/CNPJ: Cdigo do Cadastro de Pessoa Fsica ou Cadastro Nacional de Pessoas


Jurdicas.

Adm/Fin

Banco/Agncia/Conta: dados bancrios da conta corrente do fornecedor. So


utilizados, principalmente, no pagamento de borders. Caso no sejam
preenchidos, sero escolhidos no momento em que forem solicitados dentro da
operao do Sistema.

Natureza: natureza financeira a ser utilizada para o fornecedor no momento da


gerao de ttulos para o ambiente FINANCEIRO.

Cond. Pgto.: cdigo da condio de pagamento padro para o fornecedor.


sugerido por ocasio do pedido de compra.

Maior compra: identifica o valor da maior compra realizada junto a um


determinado fornecedor. Esse campo tem tratamento interno do Sistema, sendo
assim, no editado manualmente.

Mdia de atraso: identifica a mdia de atrasos nos pagamentos a determinado


fornecedor. Esse campo tem tratamento interno do Sistema, portanto no
editado manualmente.

Maior saldo: valor histrico do maior saldo de duplicatas em aberto para um


determinado fornecedor. Esse campo tem tratamento interno do Sistema, assim,
no editado manualmente.

No. Compras: dado histrico do nmero de compras realizadas junto a um


determinado fornecedor. Esse campo tem tratamento interno do Sistema, dessa
forma, no editado manualmente.

Sld. Duplict.: saldo atual das duplicatas a serem pagas ao fornecedor. Esse campo
tem tratamento interno do Sistema, assim, no editado manualmente.

Sld. Moed. For.: saldo atual das duplicatas a serem pagas ao fornecedor,
convertido em moeda forte. A moeda utilizada para esta converso deve ser
definida no parmetro <MV_MCUSTO>.

C Contbil: cdigo da conta contbil em que devem ser


movimentaes do fornecedor na integrao contbil, se houver.

lanadas

as

Fiscais

Recolhe ISS: informe se o fornecedor responsvel pelo recolhimento do ISS.


Caso o fornecedor no seja responsvel pelo recolhimento, o Sistema far a
reteno do tributo.

Calc INSS: verificador para clculo, ou no, de INSS para ttulos desse fornecedor.

Financeiro

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Rec Pis: informe se o fornecedor responsvel pelo recolhimento do PIS. Caso o


fornecedor no seja responsvel pelo recolhimento, o Sistema far a reteno do
tributo.

Rec Cofins: informe se o fornecedor responsvel pelo recolhimento do Cofins.


Caso o fornecedor no seja responsvel pelo recolhimento, o Sistema far a
reteno do tributo.

Rec CSLL: informe se o fornecedor responsvel pelo recolhimento do CSLL. Caso


o fornecedor no seja responsvel pelo recolhimento, o Sistema far a reteno do
tributo.

Exerccio
Para iniciarmos as atividades de nossa empresa, faz-se necessrio o cadastro dos
fornecedores, com os principais dados conforme as informaes acima. Os dados aqui
informados sero fundamentais para todas as operaes de contas a pagar da
empresa.
Para realizar esse exerccio, acesse:
Atualizaes
Cadastros
Fornecedores
Em seguida, clique na opo Incluir e informe os dados nos campos especificados
verificando-os em cada folder da tela de incluso.

Financeiro

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Clientes
Clientes a entidade que possui necessidades de produtos e servios a serem supridas
pelas empresas.
Manter um cadastro de Clientes atualizado, um procedimento muito precioso para
usurios dos mais diversos segmentos. Desde o microempresrio at as
multinacionais. A partir do momento em que uma empresa vende um produto ou um
servio, seja a um consumidor final, um revendedor ou produtor, necessrio
conhecer e manter o conhecimento sobre quem so as entidades com as quais est
negociando.
Conceitualmente, a maioria das vezes em que um documento de sada emitido, o
destinatrio considerado cliente, independente do tipo que ele possua ou da
denominao que a empresa tenha determinado para ele.
importante que o cadastro de Clientes esteja o mais completo possvel, possibilitando
que as informaes sejam fornecidas e controladas pelo Sistema. Quanto mais
completo estiver o cadastro, mais facilidades o usurio ter com o Sistema.

Para consultar o cadastro de clientes, veja:

Financeiro

Consulta posio de clientes.

Relatrio clientes.

Relatrio posio de clientes.

Relatrio histrico de clientes.

Pgina 15 de 265.

Principais campos:
Dados cadastrais

Cdigo: cdigo que individualiza


complementado pelo cdigo da loja.

Loja: cdigo identificador de cada uma das unidades (lojas) de um cliente. Permite
o controle individual de cada estabelecimento no que diz respeito transaes
fiscais e sumarizao por cliente.

Razo social: nome ou razo social do cliente.

N.Fantasia: o nome pelo qual o cliente conhecido. Auxilia nas consultas e nos
relatrios do Sistema.

Endereo: endereo do cliente.

Municpio: municpio em que est localizado o endereo do cliente.

UF: sigla da unidade da federao em que est localizado o cliente.

Tipo: define o tipo da pessoa do cliente, influenciando diretamente na tributao


das vendas realizadas a ele, pode ter os seguintes valores:
o

Financeiro

cada

um

dos

clientes

da

empresa.

F Consumidor final.

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L Produtor rural.

R Revendedor.

S Solidrio.

X Exportao.

CPF/CNPJ: cdigo do cadastro de Pessoa Fsica ou cadastro Nacional de Pessoas


Jurdicas.

Adm/Fin

Natureza: natureza financeira a ser utilizada para o fornecedor no momento da


gerao de ttulos para o ambiente FINANCEIRO.

End. Cobrana: endereo para onde deve ser enviada a cobrana ao cliente.

End. Recebto: endereo da central de compras do cliente.

Vendedor: vendedor responsvel por atender a esse cliente.

% Comisso: percentual apresentado como default na tela do pedido para clculo


de comisso. Tem prioridade sobre o percentual informado no cadastro de
Vendedor, porm no sobre o percentual informado no produto. No ambiente
FINANCEIRO, esse percentual no considerado, o que conta o percentual de
comisso cadastrado no cadastro de Vendedores.

C Contbil: cdigo da conta contbil em que devem ser lanadas (via frmula) as
movimentaes do cliente na integrao contbil, se houver.

Banco 1 ... 5: cdigo do agente cobrador sugerido como primeira opo para a
distribuio automtica dos ttulos do cliente no momento da montagem de um
border de cobrana.

Maior Saldo: valor histrico do maior saldo de duplicatas em aberto para um


determinado cliente. Esse campo tem tratamento interno do Sistema, assim, no
editado manualmente.

Maior Compra: identifica o valor da maior compra realizada junto a um


determinado fornecedor. Esse campo tem tratamento interno do Sistema, dessa
forma, no editado manualmente.

Mdia de Atraso: identifica a mdia de atrasos nos pagamentos a determinado


fornecedor. Esse campo tem tratamento interno do Sistema, por isso, no
editado manualmente.

No. Compras: dado histrico do nmero de compras realizadas junto a um


determinado fornecedor. Esse campo tem tratamento interno do Sistema, portanto,
no editado manualmente.

Saldo Ttulo: saldo atual das duplicatas a serem recebidas junto ao cliente. Esse
campo tem tratamento interno do Sistema, assim, no editado manualmente.

Financeiro

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Nro. Pagtos.: dado histrico do nmero de pagamentos realizados pelo cliente.


Esse campo tem tratamento interno do Sistema, portanto, no editado
manualmente.

Tit. Protest.: nmero de ttulos protestados para o cliente.

Maior Dupl.: dado histrico do valor da maior duplicata emitida para o cliente.

Sld. Moed. For.: saldo atual das duplicatas, a serem recebidas do cliente,
convertido em moeda forte. A moeda utilizada para essa converso deve ser
definida no parmetro <MV_MCUSTO>.

Fiscais

Recolhe ISS: informe se o cliente responsvel pelo recolhimento do ISS. Caso o


cliente no seja responsvel pelo recolhimento, o Sistema far a reteno do
tributo.

Rec. INSS: campo para tratamento de efetivao de clculo ou no de INSS nos


ttulos desse cliente.

Rec. Pis: campo para tratamento de efetivao de clculo, ou no, de PIS nos
ttulos desse cliente.

Rec. Cofins: campo para tratamento de efetivao de clculo, ou no, de Cofins


nos ttulos desse cliente.

Rec. CSLL: campo para tratamento de efetivao de clculo ou no de INSS nos


ttulos desse cliente.

Vendas
Cond. Pagto: cdigo da condio de pagamento padro para o cliente.
Tipo Perodo: informe o tipo de perodo para fechamento das duplicatas provisrias a
serem efetivadas no Sistema para os clientes peridicos.

Exerccio
As informaes aqui cadastradas sero a base de todo o funcionamento financeiro da
empresa em relao a contas a receber.
Para realizar esse exerccio, acesse:
Atualizaes
Cadastros
Clientes
Em seguida, clique na opo Incluir e informe os dados nos campos especificados,
verificando-os em cada folder da tela de incluso.

Financeiro

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Vendedores
O cadastro de Vendedores imprescindvel para realizar o clculo e o controle das
comisses sobre as vendas dos produtos de uma empresa. Nele, pode ser criado um
critrio prprio de identificao para cada vendedor, possibilitando a diviso de
vendedores por regio ou por promoo de um produto.
Todos os impostos que incidem sobre a comisso so controlados pelo Sistema e sero
informados em campos especficos.
Para empresas que utilizam o dispositivo de handheld, existem campos em que podem
ser informadas as mensagens para os vendedores e para a empresa.
O cadastro de Vendedores armazena informaes que so integradas a diversos
processamentos dos ambientes FATURAMENTO, FINANCEIRO, LOJA, SFA - Sales Force
Automation, CALL CENTER, entre outros.
Dentre os principais controles que utilizam o cadastro de Vendedores, pode-se citar:

pr-venda.

venda.

implantao de um ttulo a pagar.

clculo de comisses.

manuteno de comisses.

HandHeld.

O devido preenchimento dos dados fundamental para a execuo das rotinas


relacionadas a esse cadastro.

Para consultar o cadastro de vendedores, veja:

Financeiro

Relatrio vendedores

Consulta genrica - SA3 - Cadastro de Vendedores

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Principais campos:
Dados cadastrais

Cdigo: cdigo que identifica o vendedor dentro da empresa.

Nome: nome do vendedor

Tipo: tipo do representante (interno/externo).

Fornecedor: deve-se informar o cdigo do vendedor como fornecedor. Esse


campo utilizado na gerao de ttulo a pagar referente s comisses desse
vendedor.

Loja: complementa o cdigo acima.

Banco: cdigo do banco em que deve ser depositada a comisso do vendedor.

Comisso: percentual de comisso a ser paga ao vendedor.

% Pag Emis.: define quanto do percentual de comisso pago no momento da


emisso do ttulo a receber. Caso um vendedor possua 10% de comisso e nesse
campo for definido 50 %, significa que o vendedor receber, na emisso da nota,
5% sobre o valor base da comisso.

Financeiro

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% Pag Baixa: define quanto do percentual de comisso pago no momento da


baixa do ttulo a receber. Caso um vendedor possua 10% de comisso e nesse
campo for definido 50 %, significa que o vendedor receber, na baixa da nota, 5%
sobre o valor base da comisso.

Pagamento da Comisso

Forma Pgto: define a forma de pagamento: S= Contas a Pagar; F= Folha de


Pagamento; N= Sem Interface.

Exerccio
Outra operao importante o cadastro dos Vendedores da empresa. Os dados aqui
informados serviro de base para clculos de comisso a serem pagas aos vendedores.
Para realizar esse exerccio, acesse:
Atualizaes
Cadastros
Vendedores
Em seguida, clique na opo Incluir e informe os dados nos campos especificados
verificando-os em cada folder da tela de incluso.

Financeiro

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Bancos
Este cadastro permite a incluso de bancos, caixas e agentes cobradores com os quais
uma empresa trabalha. As contas correntes devem ser cadastradas individualmente,
mesmo que pertenam ao mesmo banco.
O cadastro de Bancos est presente em todas as transaes financeiras do Protheus e
de extrema importncia para controle do fluxo de caixa, emisso de borders, baixas
manuais e automticas dos ttulos.
Os saldos bancrios so atualizados sempre que ocorrerem as operaes de baixas a
receber e a pagar, no ambiente FINANCEIRO e nas movimentaes bancrias.
O Sistema permite que as contas bancrias sejam bloqueadas, impedindo que
determinadas movimentaes utilizem o banco em questo. Quando a conta corrente
estiver bloqueada para movimentaes, uma janela ser apresentada, alertando o
usurio.

Para consultar o cadastro de bancos, veja:

Financeiro

Relatrio bancos.

Consulta genrica SA6 - Cadastro de Bancos.

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Principais campos:

Cdigo: nesse campo, deve ser informado o cdigo do banco que pode ser
alfanumrico; ou seja, comporta tanto letras quanto nmeros. Caso a empresa no
utilize comunicao bancria (CNAB), esse pode ser um cdigo qualquer, seguindo
um critrio prprio predefinido.

Nro Agncia: agncia do banco na qual est cadastrada a conta corrente da


empresa no banco acima informado. Sugere-se no utilizar caracteres especiais no
preenchimento desses dados caso a empresa utilize comunicao bancria.

Nro Conta: cdigo da conta corrente da empresa no banco e agncia acima


preenchidos. Sugere-se no utilizar caracteres especiais no preenchimento desses
dados caso a empresa utilize comunicao bancria.

Dias de Reteno: informe o nmero de dias que o banco retm os valores nele
depositados para compensao. Essa informao importante para que a empresa
possa calcular o dia da disponibilidade do recebimento para o fluxo de caixa; ou
seja, a data em que o crdito dos valores recebidos estar disponvel.

Saldo Atual: identifica o saldo atual da conta corrente. Este campo no poder ser
alterado, uma vez que atualizado automaticamente, conforme as transaes so
executadas. Para informar os saldos j existentes nas contas correntes, o usurio
deve utilizar a rotina -Movimentaes Bancrias- do ambiente FINANCEIRO e
informar um valor a receber (se o saldo estiver positivo) ou a pagar (se o saldo
estiver negativo).

Financeiro

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Taxa de Cobrana Simplificada: neste campo deve ser informado o valor que a
empresa paga ao banco pela cobrana de cada ttulo.

Taxa Descont.: informe o percentual pago ao banco pela operao de desconto de


ttulos.

Conta Contab.: informe o cdigo da conta contbil em que devem ser lanadas as
movimentaes dos agentes cobradores na integrao contbil. Este campo deve
ser utilizado caso a empresa esteja utilizando o ambiente CONTBIL de forma
integrada.

Fluxo de Caixa: define se o saldo da conta corrente ser considerado como


disponvel para fins de fluxo de caixa.

Limite de Crdito: limite de crdito bancrio.

Fornecedor/Loja: selecione os cdigos de fornecedor e loja, quando houver a


necessidade de controle de negociao do processo CDCI - Crdito Direto ao
Consumidor por Intervenincia.

Cliente/Loja: selecione os cdigos de cliente e loja, quando houver a necessidade


de controle de negociao do processo CDCI - Crdito Direto ao Consumidor por
Intervenincia.

Bloqueio: define se esta conta corrente est bloqueada, ou no, para


movimentao bancria. Este campo utilizado quando a conta bancria foi
encerrada ou no mais utilizada pela empresa, j que no existe a possibilidade
de excluso devido integridade dos dados com os movimentos bancrios.

EXERCCIO
O cadastro das Contas bancrias tem grande importncia para os relacionamentos
financeiros da empresa com seus clientes e fornecedores, bem como operaes de
comunicao bancria, descontos, emprstimos, aplicaes etc.
Para realizar esse exerccio, acesse:
Atualizaes
Cadastros
Bancos
Em seguida, clique na opo Incluir e informe os dados nos campos especificados.

Financeiro

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Moedas
Esta rotina permite o cadastramento das taxas de moedas. A manuteno das taxas
deve ser efetuada diariamente, inclusive em fins de semana, pois todos os clculos em
outras moedas dependem do preenchimento devido dessas informaes.
Como padro, o Sistema j vem configurado com cinco moedas (uma padro = real e
quatro alternativas). Sempre que o Sistema carregado com uma nova data de
processamento, solicitada a taxa das quatro moedas alternativas. Entretanto, caso o
cadastramento das moedas no seja feito nesse momento, os dados podero ser
informados posteriormente.
As moedas podem tratar tambm de ndices de reajuste, como UFIR, UFESP, IGP etc.,
no entanto, apenas uma ser utilizada como referncia para casos de correes.
Uma forma prtica de atualizar as taxas das moedas por determinado perodo,
efetuando as suas projees.

A configurao de moedas est disponvel no Sistema por


meio do ambiente CONFIGURADOR, atravs dos parmetros
<MV_MOEDA1> a <MV_MOEDA5>, em que devem ser
informados os nomes de cada moeda. Os smbolos so
informados nos parmetros <MV_SIMB1> a <MV_SIMB5>.

Projeo de moedas
Esta opo possibilita efetuar a projeo das taxas das moedas por um determinado
perodo. A projeo pode ser realizada de duas formas:
Regresso linear: com base no comportamento dos valores em um dado intervalo
(nmero de dias anteriores), realizada a projeo. Para processar a regresso linear,
imprescindvel a existncia de, no mnimo, dois valores anteriores.
Inflao: projeta a inflao do ms informado com base na taxa de inflao prevista
para o perodo.

Financeiro

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Para consultar o cadastro de moedas, acesse:


Consulta Genrica SM2 - Cadastro de Moedas

Exerccio
O cadastro de Moedas visa cadastrar as cotaes das moedas estrangeiras utilizadas
pela empresa em suas operaes internacionais. Essas cotaes podem ser inseridas
no primeiro acesso dirio ao Sistema ou via cadastro de Moedas.
Para realizar esse exerccio, acesse:
Atualizaes
Cadastros
Moedas
Em seguida, clique na opo Incluir e informe os dados nos campos especificados.

Financeiro

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Naturezas
O cadastro de Naturezas tem grande importncia para o controle gerencial do Sistema,
j que possibilita o controle das finanas da empresa sem a colaborao direta da
contabilidade na gerao automtica de ttulos. por meio da natureza que o Sistema
faz a classificao dos ttulos a pagar e a receber, conforme a operao.
O cadastro de Naturezas importante, tambm, na definio do clculo da maioria dos
impostos tratados pelo ambiente FINANCEIRO.
As naturezas devem ser previamente agrupadas em a pagar e a receber com o
objetivo de facilitar a filtragem de dados em consultas e relatrios do Sistema.
Para permitir o controle gerencial, as naturezas devem ser informadas nas rotinas
Oramentos-, -Documento de Entrada-, -Pedidos de Vendas-, -Documento de Sada- e
em todas as movimentaes financeiras, viabilizando o acompanhamento do orado e
o do realizado.

Com a utilizao do parmetro <MV_MASCNAT>, definida a


mscara para digitao da natureza, isto , a quantidade de
nveis e de caracteres que definem o formato do cdigo.

Para consultar o cadastro de Naturezas:


Consulta Genrica SED
Cadastro de Naturezas
Relatrio de Naturezas

Financeiro

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Principais campos:

Calcula IRRF: esse campo define se haver clculo de IRRF (Imposto de Renda
Retido na Fonte) para as rotinas que utilizam as naturezas cadastradas; e o campo
"Porc. IRRF" determina o percentual do imposto a ser aplicado. Na incluso de
ttulos a pagar e a receber, quando este campo informado com "Sim", o Sistema
calcula os respectivos valores de IRRF sobre o valor do ttulo, de acordo com os
percentuais definidos no campo "Porc. IRRF". Para compor o clculo do IRRF, o
parmetro <MV_ALIQIRF> utilizado para definir a alquota do imposto. Porm, o
Sistema considera, primeiro, o percentual informado no campo "Porc. IRRF". Caso
esse campo no seja informado, o Sistema ir considerar o percentual do
parmetro.

Calcula ISS: este campo define o clculo do ISS (Imposto Sobre Servio) sobre as
rotinas que utilizaro as naturezas cadastradas. Na incluso de ttulos a pagar e a
receber, quando esse campo informado com "Sim", o Sistema calcula os
respectivos valores de ISS sobre o valor do ttulo, de acordo com os seguintes
fatores:
o

Financeiro

Verifica no cadastro de Cliente, por meio do campo "Recolhe


recolhe ou no ISS. Quando esse campo est preenchido com
Sistema no faz o clculo (pois o cliente efetuar o recolhimento
Quando esse campo est preenchido com "No", o Sistema efetua
de acordo com o contedo do parmetro <MV_ALIQISS>.

ISS, se
"Sim", o
do ISS).
o clculo

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Verifica no cadastro de Fornecedores, por meio do campo "Recolhe ISS, se


recolhe ou no ISS. Quando este campo est preenchido com "Sim", o
Sistema no faz o clculo (pois o fornecedor efetuar o
recolhimento do
ISS). Quando esse campo est preenchido com "No", o Sistema efetua o
clculo de acordo com o contedo do parmetro <MV_ALIQISS>.

Calcula INSS: esse campo define se haver clculo de INSS (Imposto Nacional
sobre Seguridade Social) para as rotinas que utilizam as naturezas cadastradas; o
campo "Porc. INSS" determina o percentual do imposto a ser aplicado.
Na incluso de ttulos a pagar e a receber, quando esse campo informado com
"Sim", o Sistema calcula os respectivos valores de INSS sobre o valor do ttulo, de
acordo com os percentuais definidos no campo "Porc. INSS. Para ttulos a receber,
o campo "Calcula INSS" deve estar preenchido com "Sim, de acordo com o
cadastro de Clientes.
Da mesma forma, para ttulos a pagar, no cadastro de Fornecedores o campo
"Calcula INSS" tambm deve estar preenchido com "Sim". O Sistema verifica o
parmetro <MV_INSS> que indica a natureza para classificao do ttulo de INSS.

Calcula CSLL: o campo "Calcula CSLL" define se haver clculo de CSLL


(Contribuio Social sobre Lucro Lquido) para as rotinas que utilizam as naturezas
cadastradas; o campo "Porc. CSLL" determina o percentual do imposto a ser
aplicado.
Na incluso de ttulos a receber, quando esse campo informado com "Sim", o
Sistema calcula os respectivos valores de CSLL sobre o valor do ttulo de acordo
com os percentuais definidos no campo "Porc. CSLL" e de acordo com o Cadastro
de Clientes, em que o campo "Calcula CSLL" deve estar preenchido com "Sim".
Na incluso de ttulos a pagar, quando esse campo informado com "Sim", o
Sistema calcula os respectivos valores de CSLL sobre o valor do ttulo, de acordo
com os percentuais definidos no campo "Porc. CSLL" e de acordo com o cadastro de
Fornecedores, em que o campo "Rec. CSLL" deve estar preenchido com "No".
O Sistema verifica o parmetro <MV_CSLL>, que indica a natureza para
classificao do ttulo de CSLL.

Calcula COFINS: esse campo determina o clculo do COFINS (Contribuio para


Financiamento da Seguridade Social) para as rotinas que utilizam as naturezas
cadastradas; o campo "Porc. COFINS" define o percentual do imposto a ser
aplicado.
Na incluso de ttulos a receber, quando este campo informado com "Sim", o
Sistema calcula os respectivos valores de COFINS sobre o valor do ttulo, de acordo
com os percentuais definidos no campo "Porc. COFINS" e de acordo com o cadastro
de Clientes, em que o campo "Calc. COFINS" deve estar preenchido com "Sim".
Na incluso de ttulos a pagar, quando esse campo informado com "Sim", o
Sistema calcula os respectivos valores de COFINS sobre o valor do ttulo, de acordo
com os percentuais definidos no campo "Porc. Cofins" e de acordo com o cadastro
de Fornecedores, em que o campo "Rec. COFINS" deve estar preenchido com
"No".

Financeiro

Pgina 29 de 265.

O Sistema utiliza o parmetro <MV_COFINS> que determina a natureza para


classificao dos ttulos de COFINS.

Calcula PIS: o campo "Calcula PIS" determina o clculo do PIS/PASEP (Programa


de Integrao Social) para as rotinas que utilizam as naturezas cadastradas e o
campo "Porc. PIS" define o percentual do imposto a ser aplicado.
Na incluso de ttulos a receber, quando este campo informado com "Sim", o
Sistema calcula os respectivos valores de PIS sobre o valor do ttulo, de acordo
com os percentuais definidos no campo "Porc. PIS" e de acordo com o Cadastro de
Clientes, em que o campo "Calc. PIS" deve estar preenchido com "Sim".
Na incluso de ttulos a pagar, quando esse campo informado com "Sim", o
Sistema calcula os respectivos valores de PIS sobre o valor do ttulo, de acordo
com os percentuais definidos no campo "Porc. PIS" e de acordo com o cadastro de
Fornecedores, em que o campo "Rec. PIS" deve estar preenchido com "No".
O Sistema utiliza o parmetro <MV_PISNAT> que indica a natureza para
classificao do ttulo de PIS.

Conta Contbil: define a conta contbil em que ser efetuado o lanamento


contbil nos planos do oramento no momento do lanamento manual do Contas a
Pagar ou Contas a Receber.

Exerccio
Naturezas so cdigos para classificao financeira das entradas
influenciando diretamente no clculo de impostos de todo o Sistema.

sadas,

Para realizar esse exerccio, acesse:


Atualizaes
Cadastros
Naturezas
Em seguida, clique na opo Incluir e informe os dados nos campos especificados,
verificando os dados necessrios em cada folder.

Financeiro

Pgina 30 de 265.

Oramentos
Esta rotina permite um controle oramentrio previsto por perodo, possibilitando
planejar financeiramente as operaes por meio das naturezas cadastradas.
Orar significa fazer a previso de um determinado evento, em funo das entradas e
sadas de recursos.
O oramento a ferramenta administrativa mais adequada para planejar
financeiramente e com segurana as atividades operacionais de uma empresa, quer
sejam atividades rotineiras (como folha de pagamento, por exemplo) ou espordicas
(como projetos, participao em seminrios etc.).
Os oramentos, subdivididos em centros de custos, refletem as necessidades de
controle de cada conjunto de tarefas, grupos de pessoas ou eventos. O Sistema
permite o rateio mensal dos oramentos por centro de custo.
Orar no s significa estimar a real necessidade de recursos de um centro de custo
durante um determinado perodo, mas tambm avaliar com preciso a entrada dos
recursos para sustentar a operacionalidade da empresa.
Um oramento elaborado para saber quais sero os recursos necessrios para a
realizao de um determinado projeto, informando a maneira como se pretende aplicar
os recursos que visa obter, servindo como parmetro para a gesto financeira de uma
organizao.
Essa rotina permite elabor-lo da forma mais prxima possvel daquilo que se deseja
realizar, tornando-o transparente, simples de entender e, tambm, um instrumento
bastante eficaz para realizar o acompanhamento das ocorrncias financeiras.

Para consultar o cadastro de Clientes, veja:

Financeiro

Relatrio Orados x Reais Ms.

Relatrio Orados x Reais Ano.

Consulta Genrica SE7 - Oramentos.

Consulta Orados x Reais Ms.

Consulta Orados x Reais Ano.

Pgina 31 de 265.

Principais campos:

Ano: ano de referncia do oramento.

Natureza: cdigo da natureza a ser orada. O Sistema permite que se efetue um


oramento por natureza financeira.

Exerccio
Os oramentos financeiros permitem uma previso de pagamentos ou recebimentos de
um determinado tipo de natureza financeira, podendo ser acompanhado ms a ms.
Esse cadastro influencia diretamente nas consultas orados x reais ms e orados x
reais ano.
Para realizar esse exerccio, acesse:
Atualizaes
Cadastros
Oramentos
Em seguida, clique na opo Incluir e informe os dados nos campos especificados.

Financeiro

Pgina 32 de 265.

Contatos
Nessa rotina, so cadastrados os contatos (pessoas) de cada entidade: clientes,
fornecedores, prospects, suspects, parceiros, concorrentes e transportadoras. O
Sistema permite que diversos contatos sejam associados s entidades.
Os contatos podem ser classificados em nveis de 1 a 10 (de acordo com a tabela T6),
em ordem decrescente conforme o seu grau de importncia. Os nveis sero teis na
rotina - Lista de Contatos - (ambiente CALL CENTER).
Para acessar a rotina Contatos, v a:
Atualizaes
Cadastros
Contatos

Financeiro

Pgina 33 de 265.

Lanamento padro
Este cadastro o elo entre os diversos ambientes Protheus e o ambiente
CONTABILIDADE GERENCIAL. Toda a integrao contbil ser feita a partir dos dados e
regras aqui cadastrados.
As regras contbeis so fundamentais para a correta integrao contbil; portanto,
antes de iniciar o cadastramento, necessrio definir como cada processo gerador de
lanamentos contbeis dever ser integrado.
Uma vez estabelecidas as regras de contabilizao, os processos
automaticamente contabilizados sem a necessidade de interveno do usurio.

sero

Os lanamentos de integrao podero ser on-line ou off-line. Isto vlido para todos
os ambientes do Protheus, com exceo do prprio ambiente CONTABILIDADE
GERENCIAL, pois ele gera, somente, lanamentos "On-Line".
On-line: os lanamentos so gerados automaticamente medida que os processos
so executados no Protheus.
Off-line: todas as contabilizaes que seriam executadas pelos processos, sero
efetuadas no momento em que o usurio solicitar a contabilizao, por meio da opo
Contabilizao Off-Line (menu Miscelnea) dos ambientes do Protheus.
Para obter mais informaes sobre o cadastramento dos lanamentos padro, verifique
junto ao ambiente CONTABILIDADE GERENCIAL.

Os lanamentos padronizados permitem que frmulas em


sintaxe ADVPL sejam utilizadas.
Nem todos os processos possuem as duas opes de
Contabilizao (On-Line e Off-Line).

Financeiro

Pgina 34 de 265.

Principais campos:

Cd Lanc Pad: indica o cdigo do lanamento padronizado. Cada processo


possui seu prprio cdigo.
Os lanamentos-padro do ambiente Contabilidade Gerencial esto disponveis
com a numerao de 001 a 499. No h processo ligado a essa numerao. As
demais numeraes so utilizadas para a contabilizao de processos nos
outros ambientes durante a contabilizao de integrao.

Seqencial: indica o nmero da linha do lanamento padronizado. Cada uma


das linhas gera uma linha de lanamento contbil.

Financeiro

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Descrio: informa a descrio do lanamento padronizado. Este campo


poder ser utilizado para indicar o uso do lanamento-padro ou o processo
gerador do lanamento.

Tipo Lcto: indica o tipo do lanamento que poder ser:


1
2
3
4

Dbito.
Crdito.
- Partida dobrada.
- Continuao de histrico.

No caso do critrio de converso a dbito ser diferente do crdito, no


aconselhvel que se faam lanamentos contbeis de partida dobrada. Nessa
situao, crie duas linhas de lanamentos contbeis (Db./Crd.).
Exemplo:
Conta => 11101.
Crit. Db. => 1 (dirio).
Conta => 21101.
Crit. Crd. => 2 (mensal).
No lanamento contbil partida dobrada, o sistema considerar o critrio da
ltima conta digitada. Caso no seja conveniente esse procedimento, crie duas
linhas de lanamento contbil.

Cta Dbito: informa a conta contbil para dbito.


Tecle [F3] para selecionar uma conta contbil j cadastrada.

Cta Crdito: informa a conta contbil para crdito.


Tecle [F3] para selecionar uma conta contbil j cadastrada.

Lcto Moedas: informa para quais moedas devero ser efetuados lanamentos
contbeis.
Poder ser preenchido com:
1 - Efetua o lanamento na moeda.
2 - No efetua o lanamento.
Cada 1 ou 2 representa uma moeda em uso pelo sistema.
Exemplo: Se o campo for preenchido com 11211, somente na moeda 3 no
ser efetuado o lanamento contbil.
Observao: Se forem utilizadas mais que cinco moedas, haver a necessidade
de alterao do tamanho desse campo no configurador.

Vlr Moeda 1...5: informa os respectivos valores das moedas para os


lanamentos contbeis.

Financeiro

Pgina 36 de 265.

O lanamento contbil s ser efetuado se, pelo menos, um dos valores nas
moedas existentes for diferente de zero.
Se no for informado contedo para um campo de valor (com exceo da
Moeda 1), o SIGACTB ir automaticamente converter o valor, tomando como
base o critrio de converso e o cadastro de moedas.
Se forem utilizadas mais que cinco moedas, haver a necessidade de se criar os
respectivos campos de valor no configurador:
Histrico: indica o histrico do lanamento contbil. Informe um texto
entre aspas.
C Custo Db: indica o centro de custo a ser debitado no lanamento.
Poder ser informado o cdigo.
Tecle [F3] para selecionar um centro de custo j cadastrado.
C Custo Crd: indica o centro de custo a ser creditado no lanamento.
Poder ser informado o cdigo.
Tecle [F3] para selecionar um centro de custo j cadastrado.
Origem Lcto: esse campo identifica a origem do lanamento contbil.
Poder ser um texto.
Item Debito: indica o item contbil a ser debitado no lanamento.
Poder ser informado o cdigo.
Tecle [F3] para selecionar um item contbil j cadastrado.
Item Credito: indica o item contbil a ser creditado no lanamento.
Poder ser informado o cdigo.
Tecle [F3] para selecionar um item contbil j cadastrado.
Clr Vlr Db: indica a classe de valor a ser debitada no lanamento.
Poder ser informado o cdigo.
Tecle [F3] para selecionar uma classe de valor j cadastrada.
Clr Vlr Crd: indica a classe de valor a ser creditada no lanamento.
Poder ser informado o cdigo.
Tecle [F3] para selecionar uma classe de valor j cadastrada.

Financeiro

Outr Inf Db: campo para outras informaes. Uso livre pelo usurio.

Outr Inf Crd: campo para outras informaes. Uso livre pelo usurio.

Tp do Sld: tipo do saldo contbil. Utilize [F3] para escolher.

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Tipos de ttulos
Esta rotina permite classificar os tipos de ttulos existentes, sendo possvel realizar
alteraes, descries, identificar se os ttulos referem-se a abatimentos concedidos ou
obtidos e definir se iro somar ou abater valores das contas correntes de clientes ou
fornecedores.
Esse cadastro viabiliza, tambm, o ingresso de cdigos distintos que venham a
pertencer exclusivamente a determinados pases.

Os tipos de ttulos existentes devem ser definidos na tabela


05 do ambiente CONFIGURADOR ou no cadastro de tipos de
ttulos.
Em alguns casos, quando cadastrado um novo tipo de
ttulo, este substitui o anterior. Exemplo: Ao cadastrar um
novo tipo de abatimento, o tipo padro AB deixa de ser
considerado dentro do Sistema como um abatimento.

Para consultar a tabela de tipos de ttulos, veja:


Consultas Genricas - SES - Tabela de Tipos de Ttulos

Financeiro

Pgina 38 de 265.

Principais campos:

Tipo Orig: tipo original do Sistema (utilizado para fazer tratamentos especficos de
acordo com a operao) Exemplo: NF, DP, FT.

Carteira: determina a carteira (receber, pagar ou ambas) relacionada a este tipo


de ttulo.

Tipo: codificao do ttulo a ser definido. Este o cdigo do novo tipo de ttulo que
est sendo criado.

Descrio: descrio do tipo de ttulo que est sendo criado.

Sinal: define se este ttulo ir somar ou se trata de um redutor da conta corrente


do cliente ou fornecedor.

Atu Sal Dup: indica se o tipo de ttulo atualiza saldo de duplicatas primrio ou
secundrio do cliente ou fornecedor.

Abatimento: determina se o tipo do ttulo refere-se a um abatimento a ser


concedido ou obtido.

Financeiro

Pgina 39 de 265.

Tipos especiais
Ttulos provisrios
Este tipo de ttulo utilizado para provisionar receitas que iro ocorrer para efeitos de
oramentos/fluxo de caixa.
Na implantao do ttulo deve ser indicado o tipo "PR" ou informada sua condio no
campo Tipos de Ttulos.
Para efetiv-lo, deve-se utilizar a opo Substituir, informando o cdigo/loja do
cliente/fornecedor.

Adiantamentos
Esse tipo identifica um ttulo que obteve pagamento antecipado; ou seja, antes da
emisso da nota fiscal o cliente j pagou parte ou todo o ttulo. O saldo bancrio
atualizado on-line, j que existe a entrada/sada de numerrio no banco.
Na implantao do ttulo, deve ser indicado o tipo "RA" ou "PA" ou, ainda, informado
como recebimento/pagamento antecipado na opo Tipos de Ttulos. Em seguida,
deve-se informar os dados referentes ao adiantamento (banco, agncia, conta,
cheque- apenas para pagamentos).
Para baixar esse tipo de ttulo, podem ser utilizadas as opes:

Compensar: quando o adiantamento for quitado contra um ttulo.

Baixar: quando algum valor/saldo for devolvido. Nesse caso, ser gerada uma
movimentao invertida carteira original.

Nota de crditos
Utilizado para indicar a existncia de notas de crdito/dbitos em clientes ou
fornecedores. Nesse caso, o saldo bancrio no sofre atualizao.
Na implantao de uma nota de crdito, deve ser indicado o tipo NCC ou NDF ou
informado como nota de crdito/nota de dbito na opo Tipos de Ttulos.
Para baixar esse tipo de ttulo, podem ser utilizadas as opes:

Compensar: quando o crdito for quitado contra um ttulo.

Baixar: quando algum valor/saldo for devolvido. Neste caso, ser gerada uma
baixa invertida carteira original.

Abatimentos
Utilizado para indicar a existncia de valores a serem abatidos no ttulo. Est sempre
vinculado a um ttulo principal.
Para implantar um ttulo de abatimento, deve-se indicar o tipo "AB-" ou o tipo indicado
como abatimento na opo Tipos de Ttulos. Deve ser digitado o prefixo, nmero e
Financeiro

Pgina 40 de 265.

parcela do ttulo principal ou posicionar o cursor sobre o ttulo principal e digitar o tipo
referente a abatimento.
Para baixar este tipo de ttulo, deve ser utilizada a opo Baixar. O ttulo baixado
quando h quitao do ttulo principal.

Demais tipos de ttulos


131 - 1 Parcela do 13 Salrio
Classifica os ttulos referentes ao pagamento da primeira parcela do 13 salrio.
132 - 2 Parcela do 13 Salrio
Classifica os ttulos referentes ao pagamento da segunda parcela do 13 salrio.
ADI - Adiantamento de Salrio
Classifica o ttulo que fornece um valor referente ao adiantamento de salrio.
AF - Aplicao Financeira
Classifica o ttulo referente aplicao financeira.
CDC - Crdito Direto ao Consumidor
Classifica um ttulo como CDCI para integrao com o ambiente SIGAVEI.
CF- - COFINS
Classifica um ttulo que recolhe o imposto de COFINS.
CH - Cheque
Identifica o ttulo como um cheque.
CN - Carn
Identifica o ttulo como um carn.
CS - - Contribuio Social
Classifica o ttulo que recolhe Contribuio Social.
DP - Duplicata
Classifica o ttulo como duplicata.
FC - Fechamento de Cmbio
Classifica o ttulo para fechamento de cmbio.
FER - Frias
Identifica os pagamentos referentes s frias.

Financeiro

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FOL - Folha de Pagamento


Identifica os pagamentos referentes folha de pagamento.
FT - Fatura
Identifica os ttulos referentes fatura.
ISS - Ttulo de ISS - Imposto sobre Servios
Identifica os ttulos referentes ao ISS.
JP - Juros Postergados
Indicado para os ttulos que tiveram juros postergados.
NCC, NCF, NDC, NDF
(nota de crdito de clientes, nota de crdito de fornecedores, nota de dbito de
clientes e nota de dbito de fornecedores).
So semelhantes ao tipo de adiantamento, podendo ser compensados por meio de
notas de entrada (DP, NF etc.). Essas notas no envolvem bancos.
NF - Notas Fiscais I
Indicado para identificar ttulos referentes a notas fiscais.
NP - Nota Promissria
Indicado para notas promissrias.
PA - Pagamento Antecipado
Utilizado para identificar os ttulos que tiveram pagamentos antecipados; ou seja,
antes da emisso da nota fiscal, o cliente j pagou parte ou todo o ttulo. Para efetivar
esse pagamento, basta informar banco, agncia, conta e nmero do cheque no
momento da implantao facilitando o pagamento, sem a necessidade de gerar um
cheque.
PI- - PIS
Classifica o ttulo que recolhe PIS/PASEP.
RA - Recebimento Antecipado
Identifica um ttulo que obteve um recebimento antecipado, da mesma forma que um
pagamento antecipado. O funcionamento deste tipo semelhante ao "PA".
RES - Resciso
Indica os ttulos referentes a rescises contratuais.
TX - Ttulo de Taxa
Identifica os ttulos que esto pagando taxas diversas.

Financeiro

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VL - Vale
Identifica ttulos de vales.

Exerccio
Esse cadastro permite que se informem novos tipos de ttulos utilizados pela empresa
e que no estejam entre os tipos padro disponibilizados pelo Sistema.
Para realizar esse exerccio, acesse:
Atualizaes
Cadastros
Tipos de Ttulo
Em seguida, clique na opo Incluir e informe os dados nos campos especificados.

Financeiro

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Contrato bancrio
A principal finalidade deste cadastro documentar os contratos bancrios utilizados
em cobrana simples, borders de pagamento, aplicaes financeiras ou outro contrato
da empresa junto ao banco.
O contrato bancrio consultado no instante em que um ttulo do tipo "Vendor"
implantado. Esse tipo refere-se ao pagamento de ttulo via emprstimo bancrio, no
qual o banco passa a ser o beneficirio, porm necessrio que a empresa possua um
contrato bancrio cadastrado para possibilitar esse emprstimo. O Sistema controla o
percentual cobrado pelo banco a ser usado nos ttulos gerados por "Vendor".
Para consultar os contratos bancrios veja:
Consultas Genricas SE9 - Tabela de Contratos Bancrios

Principais campos:

Banco/Agncia/Conta: cdigo da conta corrente a qual pertence o contrato que


est sendo inserido.

Nmero: nmero do contrato bancrio firmado junto ao agente cobrador.

Emisso: data de emisso do contrato.

Financeiro

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Tx. Acre. Vend.: valor percentual a ser usado no clculo do ttulo gerado por
"Vendor".

Valor Cota/Tit.: valor unitrio das cotas. Ser utilizado na incluso da aplicao
financeira para este contrato e para calcular o rendimento da aplicao, tanto no
resgate quanto na apropriao mensal de impostos.

Exerccio
Este cadastro permite que se informe os contratos bancrios firmados entre a empresa
e o(s) seu(s) banco(s) de operao. necessrio para operaes de aplicaes,
emprstimos e descontos de duplicata.
Para realizar esse exerccio, acesse:
Atualizaes
Cadastros
Contrato Bancrio
Em seguida, clique na opo Incluir e informe os dados nos campos especificados.

Financeiro

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Ocorrncias CNAB
Cadastro dos cdigos de ocorrncia a serem tratados de acordo com as especificaes
bancrias.
Relaciona as ocorrncias retornadas pelo banco com as atendidas pelo Sistema, as
quais podem ser visualizadas na tabela 10 do arquivo SX5.
Para acessar a rotina Ocorrncias CNAB, v a:
Atualizaes
Cadastros
Ocorrncias CNAB

Este tpico ser estudado no nvel 2.

CNAB: o Centro Nacional de Automao Bancria um padro de cobrana eletrnica


desenvolvido pelos bancos para permitir trocas de informaes de cobrana sem o
envolvimento de documentos reais, via troca de arquivos magnticos. Este padro
permite que os bancos troquem informaes entre si e seus clientes com maior
eficincia.

Ocorrncias extratos
Ocorrncias extratos um cadastro dos cdigos de ocorrncia a serem tratados de
acordo com as especificaes bancrias, relacionando as ocorrncias retornadas pelo
banco com as atendidas pelo Sistema.
O Sistema trata a incluso de novas ocorrncias de retorno, pois o mesmo utilizado,
apenas, para a identificao do tipo de movimento na tela de conciliao automtica.
As ocorrncias dos extratos no geram valores no Sistema, sendo meramente
informativas.
Para acessar a rotina Ocorrncias Extratos, v a:
Atualizaes
Cadastros
Ocorrncias Extratos

Este tpico ser estudado no nvel 2.

Financeiro

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Parmetros bancrios
A configurao dos Parmetros bancrios determinada por cada banco; ou seja, cada
um adota critrios prprios. Essa rotina permite informar os detalhes tcnicos da
montagem do arquivo remessa, utilizado na cobrana escritural eletrnica.
importante que esse cadastro esteja o mais completo possvel, pois seus registros
so utilizados pelas rotinas de comunicao bancria (-Retorno Cnab a Receber-, -Gera
Arquivo Envio a Receber/Pagar-, -Sispag- e -Retorno Cnab a Pagar-).
Para acessar a rotina Parmetros Bancrios, v a:
Atualizaes
Cadastros
Parmetros Bancos

Este tpico ser estudado no nvel 2.

Condies de pagamento
As condies de pagamento so caractersticas gerais da maneira pela qual um
pagamento ser efetuado. Elas determinam como e quando sero efetuados os
pagamentos, especificando datas de vencimentos, nmero e valores das parcelas.

Financeiro

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Principais campos:

Cdigo: cdigo da condio de pagamento.

Tipo: tipo da condio de pagamento.

Condio: formatao da condio de pagamento.

Financeiro

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Tipo 1
Estrutura
O usurio pode definir qualquer cdigo para representar a condio.
O campo "Cond. Pagto." indica o deslocamento em dias a partir da data-base. Os
valores devem ser separados por vrgula.
Exemplo:
Cdigo 001
Tipo 1
Condio 00, 30, 60
Os pagamentos sero efetuados da seguinte forma:
1 parcela: vista.
2 parcela: trinta dias.
3 parcela: sessenta dias.
Tipo 2
Estrutura
O campo "Cdigo" do cadastro Condio de Pagamento representa os vencimentos de
acordo com a frmula:

O campo "Cond. Pagto." deve determinar o multiplicador.


Exemplo:
Cdigo 341
Tipo 2
Condio 7 (multiplicador)

Financeiro

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Tipo 3
Estrutura
O campo "Cond. Pagto" determina o nmero de parcelas, a carncia e as datas
padronizadas para o vencimento. O usurio pode definir qualquer cdigo para
representar a condio.

Exemplo:
Cdigo 001
Tipo 3
Condio 3, 42, 7, 14, 21, 28

Tipo 4
Estrutura
O campo "Cond. Pagto" determina o nmero de parcelas, o intervalo de dias e o dia da
semana para o vencimento. O usurio pode definir qualquer cdigo para representar a
condio.

Financeiro

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Em que D pode assumir:


1 Domingo
2 Segunda
3 Tera
4 Quarta
5 Quinta
6 Sexta
7 Sbado
Exemplo:
Cdigo 001
Tipo 4
Condio 4, 30, 3
Essa condio indica que o ttulo ter quatro parcelas com vencimento a cada trinta
dias, toda tera-feira.
Tipo 5
Estrutura
O campo "Cond. Pagto" representa a carncia, a quantidade de duplicatas e os
vencimentos, nessa ordem, representado por valores numricos.
Exemplo:

Cdigo 001
Tipo 5
Condio 10,12,30

Financeiro

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Tipo 6
Estrutura
O campo "Cond. Pagto" assume dias da semana padronizados para o vencimento,
considerando o intervalo de dias entre cada parcela.

Em que D pode assumir:


1 Domingo
2 Segunda
3 Tera
4 Quarta
5 Quinta
6 Sexta
7 Sbado
Exemplo:
Cdigo 001
Tipo 6
Condio 6, 15, 4, 30
Assim, a condio 6, 15, 4, 30 representa:

Financeiro

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Tipo 7
Estrutura
Permite a definio de datas fixas de vencimento no perodo de um ano. O valor de
cada parcela ser calculado dividindo-se o valor total da nota pelo nmero de parcelas.
Esta condio trata as parcelas da seguinte maneira:
So definidos treze valores numricos com dois dgitos, separados por vrgula. O
primeiro valor numrico indica o nmero de parcelas. Os demais devem ser utilizados
para informar os dias de vencimento das parcelas de janeiro a dezembro,
seqencialmente.
O vencimento da primeira parcela ser a data imediatamente posterior data-base.

Quando o dia informado for superior ao ltimo dia do ms, o ltimo dia ser
assumido.

Exemplo:
Data-base 25/03/2002.
Cdigo 001
Tipo 7
Condio 03, 05, 10, 15, 20, 25, 30, 05, 10, 15, 20, 25, 30.
Tipo 7

Financeiro

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Assim, temos trs parcelas com vencimento nos dias 20/abril, 25/maio e 30/junho.
Tipo 8
Estrutura
O campo "Cond. Pagto" representa os dias de deslocamento e os percentuais de cada
parcela na seguinte forma: [nn, nn, nn], [xx, xx, xx], em que:

[nn, nn, nn] so os deslocamentos em dias a partir da data-base;

[xx, xx, xx] so os percentuais de cada parcela.

Os valores devero ser separados por vrgula e a soma dos totais dos percentuais deve
ser de 100%.
Exemplo:
Cdigo 001
Tipo 8
Condio [30,60,90],[25,35,40]
Em um total de 1.000 reais sero geradas as seguintes parcelas:

para trinta dias, 25% do total R$ 250,00

para sessenta dias, 35% do total R$ 350,00

para noventa dias, 40% do total R$ 400,00

Financeiro

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Exerccio
Utilizada no Sistema financeiro nas rotinas de renegociao de valores e prazos, as
condies de pagamento definiro prazos, parcelamentos e valores das negociaes.
Veremos exemplos de sua aplicao nas rotinas - Faturas a Receber -, - Faturas a
Pagar - e Liquidao -.
Para realizar esse exerccio, acesse:
Atualizaes
Cadastros
Cond. Pagamento
Em seguida, clique na opo Incluir e informe os dados nos campos especificados.
Como facilitador, inclua uma condio de pagamento do tipo 1 definindo trs parcelas
como resultado. Confirme a operao.

Frmulas
O Sistema permite que o usurio, em vrios pontos diferentes do Sistema, utilize
frmulas para o preenchimento de campos.
Frmula o resultado de uma expresso, que depois de reduzida a sua forma mais
simples, utilizada para resoluo de casos similares, substituindo-se as letras
(smbolos) pelos valores que elas representam.
Utilizando-se desse conceito, o Sistema permite que o usurio obtenha como resultado
de uma operao entre campos ou de uma expresso (string) escrita em linguagem
XBase, a informao relevante.
As frmulas so utilizadas em vrios programas do Sistema, principalmente onde a
flexibilidade questo fundamental. Por exemplo, em "Lanamentos Padronizados":
As frmulas que sero utilizadas devem, obrigatoriamente, ser escritas em sintaxe
AdvPl para que o Sistema possa interpret-las.

Para consultar o cadastro de frmulas veja:


Consulta Genrica
SM4 Frmulas
Relatrio Clientes

Financeiro

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ndices aplicados
Este cadastro deve conter os ndices que sero aplicados nos Planos de Venda por
CDCI - Crdito Direto ao Consumidor por Intervenincia.
O cadastro de ndices aplicados aplica-se exclusivamente integrao do ambiente
FINANCEIRO com o ambiente VECULOS, em que h tratamento de venda via CDCI.

Para consultar o cadastro de clientes veja:


Consultas Genricas
SEP ndices Aplicados

Tabela de IOC
Esta rotina tem como objetivo cadastrar os ndices de IOC (Imposto sobre Operaes
de Crdito) definidos pelo mercado, em suas respectivas datas de vigncia.
O cadastro da Tabela de IOC aplica-se exclusivamente integrao do ambiente
FINANCEIRO com o ambiente VECULOS, em que h tratamento de venda via CDCI Crdito Direto ao Consumidor por Intervenincia.

Para consultar o cadastro de clientes, veja:


Consultas Genricas
SEO
Tabela IOC

Planos de venda
Por meio desse cadastro, so registrados os planos de venda que sero praticados nas
vendas por CDCI - Crdito Direto ao Consumidor por Intervenincia. Para cada plano
de venda cadastrado, aplica-se um ndice previamente informado no cadastro de
ndices Aplicados.
O cadastro de Planos de vendas aplica-se exclusivamente integrao do ambiente
FINANCEIRO com o ambiente VECULOS, em que h tratamento de venda via CDCI.

Financeiro

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Para consultar o cadastro de clientes veja:


Consultas Genricas SEN Planos de Venda

Administrao financeira
Esta opo permite o cadastramento dos dados referentes s administradoras
financeiras com as quais a empresa trabalha como: carto de crdito, dbito,
financiadoras e conveniadas, conforme tabela 24 que define as possveis formas de
pagamento.
Este cadastro utilizado dentro do ambiente FINANCEIRO no momento da utilizao
da rotina -Recebimentos Diversos-.

Financeiro

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Para consultar o cadastro de clientes, veja:


Consultas Genricas
SAE
Cadastro de Carto de Crdito

Principais campos:

Cd. Adm.: cdigo da administradora financeira dentro do Sistema.

Nome Adm.: nome completo da administradora financeira.

Tipo Adminis.: tipo de operao da administradora financeira. Exemplo: carto de


crdito, carto de dbito etc.

Contas a receber
A rotina de - Contas a Receber - controla todos os documentos, tambm chamados
ttulos, que geram receita para a empresa. Estes ttulos podem ser duplicatas,
cheques, notas promissrias, adiantamentos, entre outros.
A incluso de um ttulo na carteira a receber pode ser automtica, caso os ambientes
que tratam de vendas de produtos e servios (FATURAMENTO, mdulos de
AUTOMAO COMERCIAL, VECULOS, entre outros) estejam integrados ao ambiente
FINANCEIRO ou manual, incluindo-se os ttulos individualmente, via digitao. Dessa
forma, o Sistema pode efetuar o tratamento de comisses, desde que no cadastro de
Vendedores os campos estejam previamente definidos.
O Sistema armazena informaes referentes aos ttulos a receber e suas naturezas e,
com base nessas informaes, so gerados os impostos devidos como IRRF, ISS,
COFINS, CSLL e PIS/PASEP.
Opo Incluir
Na implantao de um ttulo, gerada a atualizao dos saldos dos clientes, do fluxo
de caixa, o clculo das comisses a serem pagas pela emisso (no caso de Contas a
Receber) e a contabilizao por meio dos parmetros e do cadastro de lanamentos
padronizados.
Os ttulos a receber podem ser gerados de duas formas:

Manual: podem ser considerados "manuais" todos os ttulos gerados atravs


de digitao.

Automtica: para que o ttulo seja gerado automaticamente, necessrio que


os ambientes que tratam de vendas de produtos e servios estejam
implantados e integrados e que o TES (Tipo de Entrada e Sada) estejam

Financeiro

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configurados para gerar duplicata. Desta forma, na gerao dos documentos de


sada, sero gerados os ttulos no Contas a Receber.

Principais campos:

Prefixo: campo que permite ao usurio identificar um conjunto de ttulos que


pertenam a um mesmo grupo. Uma vez informado o prefixo, ele far parte do
acesso ao ttulo.

No. Ttulo: campo que identifica o nmero do ttulo.

Parcela: parcela do ttulo. O Sistema permite o controle de cada um dos


desdobramentos de um ttulo.

Tipo: os tipos de ttulo identificam o numerrio referente a uma determinada


receita ou despesa. Os tipos existentes devem ser definidos na tabela 05 do
ambiente CONFIGURADOR ou no Cadastro de Tipos de Ttulos.

Contas a receber - Tipos Especiais


Ttulos provisrios
Este tipo de ttulo utilizado para provisionar receitas que iro ocorrer para efeitos de
oramentos/fluxo de caixa.

Financeiro

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Na implantao do ttulo, deve ser indicado o tipo "PR" ou informada sua condio no
campo "Tipos de Ttulos. Para efetiv-lo, deve ser utilizada a opo "Substituir",
informando o cdigo/loja do cliente/fornecedor.
Adiantamentos
Identifica um ttulo que obteve pagamento antecipado; ou seja, antes da emisso da
nota fiscal, o cliente j pagou parte ou todo o ttulo. O saldo bancrio atualizado online, j que existe a entrada/sada de numerrio no banco.
Na implantao do ttulo, deve ser indicado o tipo "RA" ou "NCC" ou informado como
recebimento/pagamento antecipado na opo Tipos de Ttulos. Em seguida, devem
ser informados os dados referentes ao adiantamento (banco, agncia e conta
bancria).
Para baixar este tipo de ttulo, podem ser utilizadas as opes:
Compensar: quando o adiantamento for quitado contra um ttulo.
Baixar: quando algum valor/saldo for devolvido. Neste caso, ser gerada uma
movimentao invertida carteira original.
Nota de crditos
Utilizado para indicar a existncia de notas de crdito/dbitos em clientes ou
fornecedores. Neste caso, o saldo bancrio no sofre atualizao.
Na implantao de uma nota de crdito deve ser indicado o tipo "NCC" ou "NDF" ou
informado como nota de crdito/nota de dbito na opo "Tipos de Ttulos".
Para baixar este tipo de ttulo, podem ser utilizadas as opes:
Compensar: quando o crdito for quitado contra um ttulo.
Baixar: quando algum valor/saldo for devolvido. Neste caso, ser gerada uma baixa
invertida carteira original.
Abatimentos
Utilizado para indicar a existncia de valores a serem abatidos no ttulo. Est sempre
vinculado a um ttulo principal.
Para implantar um ttulo de abatimento, deve ser indicado o tipo "AB-" ou o tipo
indicado como "abatimento" na opo Tipos de Ttulos. Deve ser digitado o prefixo,
nmero e parcela do ttulo principal ou posicionar o cursor sobre o ttulo principal e
digitar o tipo referente a abatimento.

Contas a receber tabela de campos


Observe os principais campos do Contas a Receber:

Financeiro

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Natureza: cdigo da natureza. Utilizado para identificar a procedncia dos ttulos,


permitindo a consolidao e o controle oramentrio. Possui consulta via tecla F3
relacionada ao cadastro de Naturezas.

Cliente: cdigo do cliente do qual ser efetuado o recebimento. Possui consulta via
tecla F3 relacionada ao cadastro de Clientes.

Loja: loja do cliente cujo cdigo foi informado anteriormente. Quando utilizada a
consulta, via tecla F3 no campo cliente, este campo ser preenchido
automaticamente.

Dt. Emisso: neste campo deve ser informada a data de emisso do ttulo.

Vencimento: define a data de vencimento do ttulo.

Vencto Real: a data de vencimento real define qual a data mxima para o
recebimento do ttulo sem que sejam acrescidos juros ou taxas de permanncia.
Este campo preenchido automaticamente ao digitar o campo Vencimento. Caso
a data informada no campo vencimento no seja de um dia til (sbado, domingo
ou feriado), o contedo do campo Vencto. Real ser o prximo dia til para
recebimento do ttulo.

Vlr. Ttulo: valor original do ttulo na moeda informada.

IRRF, ISS, INSS, PIS, COFINS, CSLL: valores dos impostos incidentes sobre o
valor do ttulo que est sendo includo. Podem ter seus valores digitados ou
calculados automaticamente de acordo com definies efetuadas nos cadastros de
Clientes e naturezas e Parametrizaes do Sistema. No caso de contas a receber,
sero gerados ttulos de abatimento em favor do cliente.

Vendedor 1...5: vendedor(es) que recebero comisso sobre o valor deste ttulo.

% Comisso 1...5: percentual de comisso a ser recebido pelos vendedores sobre


o valor deste ttulo. apresentado como default os percentuais definidos no
cadastro dos vendedores.

Taxa Perman.: taxa de permanncia (valor) diria para dias de atraso do


pagamento do ttulo. Tem precedncia sobre o porcentual de juros.

Porc. Juros: percentual de juros por dia de atraso no pagamento do ttulo. Ser
aplicado sobre o saldo remanescente do ttulo.

Moeda: define qual a moeda do ttulo. Este campo est relacionado aos
parmetros <MV_MOEDA1...5> (em que so definidos os nomes das moedas no
Sistema), sendo que a moeda 1 sempre a moeda corrente do pas em que o
Sistema est sendo utilizado.

Vlr R$: valor do ttulo na moeda corrente do pas em que se est utilizando o
Sistema.

Fluxo de Caixa: identifica se o ttulo em questo ser utilizado ou no para as


informaes do fluxo de caixa.

Financeiro

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Desc. Financ.: informa o percentual de desconto financeiro concedido a este


ttulo.

Dias Desc: nmero de dias a ser considerado como data limite para concesso do
desconto financeiro na baixa do ttulo. Se no for informado, o desconto ser
concedido at a data do vencimento, caso o tipo de desconto escolhido no campo
Tipo Descont. for "Fixo". Se o tipo escolhido for "Proporcional", o desconto ser
concedido de acordo com a quantidade de dias pagos antecipadamente.

Tipo Descont.: selecione o tipo de desconto concedido. Se tipo "1=Fixo", o


percentual ser aplicado sobre o valor de recebimento at a data limite de
concesso do desconto. Caso tipo "2=Proporcional", o percentual de desconto ser
aplicado proporcionalmente ao valor de recebimento de acordo com a data de
recebimento; ou seja, quanto maior a antecipao do recebimento, maior ser o
desconto. A data limite ser considerada pela data definida no parmetro
<MV_DTDESCF> menos os dias de desconto concedido.

Taxa Moeda: taxa da moeda do ttulo. Se for informada uma taxa, ser utilizada
como base de converso no momento da baixa, seno ser utilizada a taxa
contratada ou taxada moeda do dia da baixa. Este campo ser habilitado, somente,
para digitao, caso o ttulo seja em moeda estrangeira.

Acrscimo: valor de acrscimo a ser aplicado no recebimento deste ttulo,


independente de atrasos. Este valor tem o mesmo tratamento que os valores de
juros, sendo um valor fixo.

Decrscimo: valor de decrscimo a ser aplicado no recebimento deste ttulo,


independente de atrasos. Este valor tem o mesmo tratamento que os valores de
desconto, sendo um valor fixo.

Mult. Natur.: define se o valor deste ttulo ser distribudo em vrias naturezas.
Para fins de clculo dos impostos, prevalecem as definies da natureza informada
no campo Natureza. Este processo, distribuio por mltiplas naturezas, ser
melhor apresentado no nvel 2.

Desdobramen.: essa opo permite a gerao de diversos ttulos, com datas de


vencimento diferenciadas, a partir de uma nica incluso. Este recurso deve ser
utilizado para receitas com vencimentos fixos (recebimentos de aluguis, por
exemplo). Por questes operacionais, essa opo no trata mltiplas naturezas,
pois a gerao dos ttulos automtica, no propiciando interface de rateios e, por
tratar-se de um controle gerencial, os impostos no sero gerados.

Contas a receber - opo excluir


O Sistema permite a excluso dos ttulos, desde que estejam em situao "0 =
Carteira" e no tenham sofrido baixa parcial. Desta forma, todas as demais situaes
devero ser revertidas antes da excluso do ttulo.
Opo substituir
Esta opo substitui os ttulos lanados como provisrios (Tipo = PR).

Financeiro

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A caracterstica de um ttulo provisrio sua incluso na rotina -Contas a Recebersem que a nota fiscal ou documento oficial estejam em poder da empresa. No
momento em que o ttulo provisrio substitudo pelo original, o Sistema permite
alterar valores, natureza, histrico, impostos etc..
possvel selecionar ttulos de diferentes moedas e ger-los na moeda determinada
pelo usurio, por meio das opes:
No converte: caso opte por no converter os valores, apenas os ttulos da moeda
selecionada sero apresentados para a substituio.
Converte: caso opte por converter os valores, sero apresentados todos os ttulos
provisrios do cliente/fornecedor e os ttulos marcados tero seus saldos convertidos
para a moeda escolhida.
Opo legenda

Para consultar o cadastro de Contas a Receber, veja:

Relatrio "Ttulos a Receber.


Consulta a Ttulos de Contas a Receber.
Histrico de Clientes.
Posio Geral da Cobrana.
Maiores Devedores.
Posio Geral de Clientes.

Exerccio
Neste exerccio, incluiremos diversos ttulos de Contas a Receber.
Para realiz-lo, acesse:
Atualizaes
Contas a Receber
Contas a Receber
Em seguida, clique na opo Incluir e informe os dados nos campos especificados.
Confirme a operao. Inclua diversos ttulos de diferentes tipos para que sejam
utilizados em outros exerccios.
Financeiro

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Recebimentos diversos
Esta rotina permite efetuar recebimentos e baixas de diversos ttulos a receber em
qualquer moeda.
O procedimento de recebimentos diversos est dividido em quatro etapas principais:
Etapa 1: documentos recebidos.
Nesta etapa, devero ser informados quais documentos esto sendo recebidos como,
por exemplo, cheque, dinheiro, carto de crdito, carto de dbito etc.
Etapa 2: escolha de clientes para baixa.
Nesta etapa, o usurio dever escolher o(s) cliente(s) a serem considerados para
seleo dos ttulos a baixar.
Etapa 3: seleo de documentos para baixa.
Neste momento, devem ser escolhidos os ttulos a serem baixados.
Ao selecionar o ttulo, o Sistema ir disponibilizar uma tela em que sero informados
todos os dados da baixa, apresentando: valor original, moeda original, motivo da
baixa, baixas parciais, descontos concedidos, multas ou juros aplicados etc.

Etapa 4: resumo informativo.


Esta etapa permite ao usurio ter um demonstrativo resumido por tipo de ttulo de
todas as operaes efetivadas em qualquer moeda.
O Sistema apresenta os valores recebidos e os valores dos ttulos a serem baixados na
moeda escolhida no combo "Valores Expressos Em".
Para acessar a rotina Recebimentos diversos, v a:
Atualizaes
Cadastros
Recebimentos diversos

Esta rotina ser melhor estudada no nvel 2.

Financeiro

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Financeiro

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Financeiro

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Renegociao CR
Esta rotina permite substituir um grupo de ttulos provisrios por ttulos efetivos de
clientes definidos como peridicos, recalculando as datas de vencimento conforme a
condio de pagamento padro do cliente.
Essa rotina til para clientes que possuem ttulos gerados todos os dias, porm
desejam que seus ttulos sejam aglutinados em um dia especfico da semana ou do
ms, de forma que seus pagamentos no fiquem excessivamente fracionados.
Para acessar a rotina Renegociao CR, v a:
Atualizaes
Cadastros
Renegociao CR

Para efetuar a renegociao dos ttulos necessrio:


Atualizar os parmetros:

<MV_TIPPER> - deve ser informado o tipo do ttulo a ser gerado;


<MV_NATPER> - deve ser definida a natureza do ttulo a ser gerado. Esta
natureza deve estar cadastrada no Cadastro de Naturezas

Alterar o cadastro dos clientes peridicos:

Cond. Pagto. (A1_COD) - deve ser informada a condio de pagamento padro


para que sejam calculadas as novas parcelas e datas de vencimento.

Tipo de perodo (A1_TIPPER) - deve ser definida a periodicidade com que


devem ser aglutinados os ttulos do cliente, que pode ser:
o
o
o
o
o
o
o
o

02 = toda segunda-feira;
03 = toda tera-feira;
04 = toda quarta-feira;
05 = toda quinta-feira;
06 = toda sexta-feira;
10 = a cada 10 dias (para aglutinao dos ttulos apenas nos dias 10,20
e 30);
15 = a cada 15 dias (para aglutinao dos ttulos apenas nos dias 15 e
30);
30 = todo fim de ms (para aglutinao no ltimo dia do ms,
independente da sua quantidade de dias: 28,29, 30 ou 31).

Os tipos de perodos 10 e 15 desconsideram ttulos com


vencimentos no dia 30 para os meses de abril, junho,
setembro e novembro, pois estes sero tratados pelo tipo
perodo igual a 30 = todo final de ms.

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Financeiro

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Transferncias
Aps o ttulo ter sido gerado manual ou automaticamente, conferido e/ou alterado, o
prximo passo transferi-lo da situao 0 (zero) = carteira, para os diversos tipos de
cobrana existentes no Sistema, sendo eles:
o
o
o
o
o
o
o
o
o
o
o

0 = Carteira
1 = Cobrana simples
2 = Cobrana descontada
3 = Cobrana caucionada
4 = Cobrana vinculada
5 = Cobrana com advogado
6 = Cobrana judicial
7 = Cobrana cauo descontada
F = Carteira protesto (no utiliza banco para sua transferncia)
G = Carteira acordo (no utiliza banco para sua transferncia)
H = Cobrana cartrio (utiliza banco para sua transferncia)

As transferncias podem ser manuais, ttulo a ttulo, ou via border, quando este
gerado, realizando a transferncia de vrios ttulos de uma nica vez.
O border pode ser utilizado para gerar o arquivo de envio dos ttulos para cobrana
ao banco (processo de Comunicao Bancria - CNAB) ou simplesmente para a
utilizao na Baixa a Receber Automtica.

Existe a possibilidade de transferir o ttulo diretamente de


uma situao de cobrana para outra sem passar para a
situao de carteira, por meio da criao do parmetro
<MV_TRFBCO>. O padro desse parmetro 2 = No. Para
que seja ativada esta opo, deve estar preenchido com 1 =
Sim.

Financeiro

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Principais campos:

Portador: cdigo do banco responsvel pela cobrana do ttulo. Deixe em


branco caso a transferncia seja efetuada do banco para carteira.

Agncia: cdigo da agncia do banco responsvel pela cobrana do ttulo.

Conta: cdigo da conta do banco que ficar responsvel pelo ttulo.

Situao: cdigo da situao de cobrana do ttulo junto ao agente cobrador


(banco).

Exerccio
A transferncia bancria de um ttulo representa que ele foi entregue a um banco para
um determinado tipo de cobrana. Nesse exerccio, efetuaremos a transferncia
manual de um ttulo para a situao de cobrana 1 Cobrana Simples .
Para realizar esse exerccio, acesse:
Atualizaes
Financeiro

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Contas a Receber
Transferncias
Em seguida, clique na opo Transferir e informe os dados do banco para o qual se
est transferindo o ttulo e qual o tipo de cobrana dessa transferncia. Confirme a
operao.

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Border de recebimentos
No ambiente FINANCEIRO, esta rotina permite que seja criado um border de ttulos
de contas a receber. O border tem a finalidade de aglutinar as informaes referentes
aos ttulos a receber, informando sua situao de cobrana e servindo para baixa
automtica ou envio ao banco, via arquivo padro CNAB.

Exerccio
Neste exerccio, efetuaremos a transferncia via border de diversos ttulos para uma
determinada situao de cobrana. Esse tipo de transferncia utilizado quando se
negocia o ttulo com o agente cobrador, transferindo em lotes os ttulos para a situao
de cobrana desejada.
Para realiz-lo, acesse:
Atualizaes
Contas a Receber
Transferncias
Em seguida, clique na opo Border e informe os dados do banco para o qual se est
transferindo o ttulo, qual o tipo de cobrana dessa transferncia e dados para
filtragem dos ttulos.
Financeiro

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Aps a confirmao, ser aberta uma segunda tela na qual sero selecionados os
ttulos a serem transferidos.
Para selecionar um ttulo, d um duplo clique sobre ele. Para inverso de marcao, d
um duplo clique sobre o quadrado no canto superior esquerdo do browse de marcao.
Confirme e os ttulos sero transferidos para a situao de cobrana desejada. Esse
border poder ser utilizado para baixas automticas ou para envio dos dados para
cobrana bancria via Sistema CNAB.

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Financeiro

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Exerccio
Neste exerccio, efetuaremos a transferncia manual de um ttulo para a situao de
cobrana 2 Cobrana Descontada. Este tipo de transferncia utilizado quando se
negocia o ttulo com o agente cobrador, recebendo por esta operao o adiantamento
do valor do ttulo com as taxas de desconto de ttulos descontadas.
Para realizar esse exerccio, acesse:
Atualizaes
Contas a Receber
Transferncias
Em seguida, clique na opo Transferir e informe os dados do banco para o qual se
est transferindo o ttulo e qual o tipo de cobrana dessa transferncia. Uma segunda
tela ser aberta e nela sero informados os dados da operao de desconto. Confirme
os dados em ambas as telas e a operao ser realizada.

Financeiro

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Baixas a receber
Esta rotina possibilita que seja registrado no Sistema o recebimento dos ttulos.
Visualmente, os ttulos lanados no Contas a Receber apresentam uma esfera
indicativa ao seu lado esquerdo. A cor verde indica ttulo no baixado, vermelha ttulo
j baixado e azul, baixado parcialmente.
Por meio da baixa do ttulo, possvel determinar seu motivo, mediante
cadastramento prvio de uma Tabela de Motivo de Baixas disponvel na opo
Miscelneas. Alm de identificar os ttulos, esta tabela permite que um motivo de
baixa possa ou no movimentar saldo bancrio, gerar comisso e ainda gerar cheque.
Este controle feito na rotina atravs dos campos "Mov. Bancria", "Comisso" e
"Cheque".
H trs motivos apresentados na baixa de ttulos a receber:

Normal (NOR): cabe a ttulos de cobrana normais. Atualiza automaticamente a


movimentao bancria.

Devoluo (DEV): para recebimentos referentes a devolues. No atualiza a


movimentao bancria.

Dao (DAC): Dar alguma coisa como pagamento de outra. No atualiza a


movimentao bancria.

Baixa parcial
A baixa parcial caracterizada pela baixa do ttulo a receber com valor menor que o
original.
Situaes nas quais pode ocorrer uma baixa parcial:

Recebimento de parte do valor do ttulo.


Devoluo parcial de mercadorias.
Aplicao de crdito/dbito pendente do cliente/fornecedor, com valor menor que
o valor do ttulo.

O que determina a baixa parcial de um ttulo a receber o campo "Valor Recebido".


Caso o resultado do valor recebido mais as dedues e menos os acrscimos seja
menor que o saldo do ttulo, caracterizada a baixa parcial.
Baixa total
Baixa total de um ttulo so todas as operaes que zeram seu saldo correspondente,
sendo:

Pagamento integral do ttulo.


Devoluo total da mercadoria entregue.
Aplicao de crditos/dbitos pendentes anteriores.

O que determina a baixa total de um ttulo a receber o campo "Valor Recebido". Esse
campo deve conter o valor efetivamente recebido pelo ttulo mais as dedues e
menos os acrscimos, quando for o caso.
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Opo baixar (baixa manual)

Financeiro

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Nesta opo, possvel realizar a baixa parcial ou total de um determinado ttulo.

Principais campos:

Mot. Baixa: motivo da baixa desse ttulo, definindo se haver movimentao


bancria, clculo de comisso para vendedores etc.

Banco, agncia e conta: informaes bancrias em que foi efetuado o crdito


financeiro referente ao recebimento do ttulo em questo.

Cheques: opo que permite relacionar os cheques recebidos do cliente ou


terceiros para seu pagamento. Clique no cone e ser apresentada tela para
informao dos dados dos cheques recebidos.

Data Receb.: data na qual foi efetuado o pagamento por parte do cliente.

Data Credito: data na qual o banco efetuou o crdito na conta corrente informada
anteriormente. Essa data poder variar de acordo com os dias de reteno
bancria praticado pelo agente cobrador. Esse dado informado no cadastro da
conta bancria (Cadastros Banco).

Hist. Baixa: neste campo voc pode digitar o histrico da baixa, modificando o
texto originalmente sugerido.

Taxa Contratada: taxa da moeda do ttulo para converso dos valores recebidos.
Aplicvel apenas a ttulos em moeda estrangeira ou corrigida por ndices.

Rateio Mult. Naturezas: define se os valores recebidos sero rateados em


mltiplas naturezas. Este tpico ser melhor desenvolvido no nvel 2.

Valor Original: demonstra o valor original do ttulo.

Abatimentos: demonstra o valor de abatimentos concedidos a este ttulo. Este


valor pode ser a soma de impostos (IRF, PIS, COFINS, CSLL etc.) gerados na
incluso do ttulo mais o ttulo de abatimento (AB-) ligado a esse ttulo.

Pagtos. Parciais: demonstra os valores de pagamentos parciais efetuados


anteriormente para este ttulo.

Decrscimo: valor de decrscimo concedido ao ttulo. Este valor est cadastrado


no campo Decrscimo do Ttulo.

Acrscimo: valor de acrscimo aplicado ao ttulo. Este valor est cadastrado no


campo Acrscimo do Ttulo.

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Descontos: valor de desconto concedido ao ttulo. Este valor pode ser calculado
de acordo com os dados de desconto financeiro cadastrados no momento da
incluso do ttulo ou informado manualmente no momento da baixa.

Multa: valor de multa aplicado ao ttulo. Informado manualmente no momento da


baixa.

Tx. Permanenc.: acrscimo referente a taxa de permanncia aplicada ao ttulo.


Este valor pode ser calculado conforme o valor da taxa de permanncia diria ou
percentual de juros definidos na incluso do ttulo em caso de atraso em seu
pagamento ou informados manualmente no momento da baixa do ttulo.

Valor Recebido: informa o valor recebido, em moeda corrente do pas, por este
ttulo. possvel digitar-se valor menor que o valor sugerido, caracterizando o
pagamento parcial.
Valor US$: valor que est sendo pago, demonstrado na moeda do ttulo. Este
campo somente ser apresentado caso o ttulo seja em moeda estrangeira.

Corr. Monetria: demonstra a correo monetria ocorrida no ttulo, calculada


pela diferena entre as cotaes da moeda do ttulo entre a emisso ou baixa
anterior e a presente baixa. Este campo somente ser apresentado caso o ttulo
seja em moeda estrangeira.

Opo baixa automtica


Esta rotina permite executar a baixa automtica de ttulos em aberto, selecionados
pelo usurio, mediante uma filtragem de intervalo de vencimentos, cliente, motivo de
baixa e border. Possibilita a baixa de vrios ttulos de uma nica vez.
Opo cancelamento/excluso de baixa
H duas formas de operao para cancelamento das baixas:
Cancelar
Ao cancelar uma baixa efetuada, os lanamentos contbeis e os saldos bancrios so
estornados.
O cancelamento gera um registro de estorno na movimentao bancria para que,
posteriormente, o extrato bancrio mostre o histrico de operaes efetuadas.
Nesta operao, o Sistema permite a informao de um histrico para o cancelamento
e a identificao de que a causa do cancelamento foi um cheque devolvido. Para
visualizar as ocorrncias desse tipo, a "Consulta Posio de Clientes", opo "Ttulos
em Aberto" ir destacar como informao histrica "Ttulo com Cheque Devolvido".
Excluir
Ao excluir uma baixa efetuada, os lanamentos contbeis e os saldos bancrios so
estornados.

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A excluso apaga o registro de baixa anteriormente efetuado sem gerar um registro


de estorno. No extrato no ser mostrado o estorno da baixa.
Para consultar as baixas a receber, veja:

Relatrio Relao de Baixas.


Relatrio Baixas por Lote.
Consulta Posio de Clientes.

Exerccio
Neste exerccio, efetuaremos a baixa manual de um ttulo, efetivando no Sistema o seu
recebimento.
Para realiz-lo, acesse:
Atualizaes
Contas a Receber
Baixas a receber
Posicione sobre o ttulo desejado e clique na opo Baixar. Ser apresentada a tela de
baixa do ttulo. Informe os dados necessrios e confirme. O ttulo ter seu saldo
baixado e ser, dependendo do motivo de baixa, gerado um movimento bancrio na
conta corrente informada.

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Financeiro

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Exerccio
Neste exerccio, efetuaremos a baixa automtica de diversos ttulos, efetivando no
Sistema o seu recebimento.
Para realiz-lo, acesse:
Atualizaes
Contas a Receber
Baixas Rec Automat.
Posicione sobre o ttulo desejado e clique na opo Automtica. Ser apresentada
uma tela para informaes que sero utilizadas para a filtragem dos ttulos a serem
baixados. Preencha os dados.
Caso seja informado um nmero de border, apenas os seus ttulos sero
selecionados. Verifique os dados e confirme.
Ser apresentada tela para a seleo dos ttulos a serem baixados. Marque os ttulos
desejados e confirme. Os ttulos selecionados tero suas baixas efetivadas no Sistema.

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Faturas a receber
A rotina - Faturas a Receber - tem como finalidade aglutinar vrios ttulos em um
novo, permitindo, ainda, que ele seja dividido em diversas parcelas. Dessa forma,
possvel que esse ttulo seja gerado para a loja do titulo principal ou para qualquer
outra loja do cliente. Tais transaes atendem a empresas que emitem ou recebem
vrias notas e apenas uma fatura.
O Sistema permite, ainda, gerar uma fatura de um cliente para outro, desde que o
campo Cliente Fat. (A1_CLIFAT), do cadastro de clientes, esteja em uso. Essa opo
utilizada na gerao de faturas para administradoras de carto de crdito.
Nesta operao, novos ttulos so gerados. Durante o processo o Sistema solicita o
cdigo da condio de pagamento, permitindo que o vencimento da fatura seja
redefinido e que ela possa ser desdobrada em mltiplas faturas, baixando os ttulos
originais.

O parmetro <MV_1DUP> sugere o desdobramento de


duplicatas alfanumrico ou apenas numrico.
O tipo do ttulo pode ser modificado no momento da insero
de dados para gerao da fatura. Os ttulos so sugeridos
para aglutinao, conforme a especificao do perodo de
emisso, cdigo do cliente e valor total da fatura.

importante observar que os dados referentes a prefixo,


tipo, nmero e natureza, na tela inicial, so referentes
fatura que ser gerada. J os campos emisso, valor da
fatura e fornecedor utilizado para filtrar os ttulos.
A rotina - Faturas a Receber - no gera movimentao
bancria.

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Principais campos:

Prefixo: prefixo do ttulo a ser gerado pela fatura.

Tipo: tipo do ttulo a ser gerado pela fatura.

Nr. Fatura: nmero do ttulo que ser gerado.

Moeda: cdigo da moeda que ser utilizada para selecionar os ttulos a serem
faturados.
Emisso de: data de emisso inicial que ser utilizada para selecionar os ttulos
a serem faturados.

At: data de emisso final que ser utilizada para selecionar os ttulos a serem
faturados.

Valor da fatura: valor limite para seleo dos ttulos a serem faturados. No
ser permitida a seleo de ttulos cuja soma seja superior ao valor informado
neste campo.

Cliente: cdigo do cliente que ser utilizado para seleo dos ttulos a serem
faturados.

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Loja: cdigo da loja do cliente que ser utilizada para seleo dos ttulos a
serem faturados.

EXERCCIO
Neste exerccio, efetuaremos a gerao de uma fatura; ou seja, renegociaremos
diversos ttulos a receber, gerando novos ttulos em substituio aos anteriores.
Para realiz-lo, acesse:
Atualizaes
Contas a Receber
Faturas a receber
Clique na opo Selecionar para iniciar a operao. Ser apresentada a tela para
informao dos dados da fatura a ser gerada, bem como dados para a seleo dos
ttulos a serem considerados nesta operao. Preencha dos dados e confirme.
Ser apresentada uma tela para a seleo dos ttulos. Selecione alguns ttulos e
confirme.
Ser apresentada uma tela na qual dever ser informada a condio de pagamento
utilizada para essa negociao (tecla F3 para consulta ao cadastro de condies de
pagamentos). Aps confirmar, ser apresentada tela com o resultado da negociao,
mostrando as parcelas a serem geradas. Verifique os dados e confirme.
Observe que os ttulos selecionados na tela em que houve a marcao apresentaro
status de baixado e que novos ttulos foram gerados de acordo com o resultado da
negociao.

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Compensao CR
Esta operao possibilita ao usurio que sejam realizadas compensaes de todos os
adiantamentos j efetuados e cadastrados, realizados pelos clientes (ttulos tipo RA),
alm de notas de crdito a abater (ttulos tipo NCC).
Os ttulos compensados tero seus saldos em aberto diminudos ou at mesmo
zerados, caracterizando uma baixa do ttulo compensado.
Por meio da compensao de ttulos a receber, possvel:

compensar ttulos de mesmo cliente/loja com adiantamentos deste mesmo


cliente/loja;

compensar ttulos de determinado cliente com adiantamentos deste mesmo cliente,


no importando qual a loja do ttulo a compensar. Com isso, o ttulo pode ser
compensado com qualquer ttulo de adiantamento do mesmo cliente em aberto no
cadastro de Ttulos, no importando a qual loja do cliente pertena esse ttulo;

compensar ttulo de determinado cliente com adiantamentos de diversos clientes,


podendo ser determinada uma faixa de clientes ou todos. Com isso, o ttulo pode
ser compensado com qualquer ttulo de adiantamento em aberto no cadastro de
ttulos, no importando qual o cliente deste ttulo;

compensar ttulos e adiantamentos entre filiais; ou seja, de clientes com


adiantamentos deste ou de outros clientes presentes nas diversas filiais da
empresa.

Os ttulos a compensar no podem estar baixados; ou seja,


sua legenda indicativa esquerda deve estar com o status
verde, indicando que no existe baixa realizada para este
titulo.
importante observar que os dados referentes a prefixo,
tipo, nmero e natureza na tela inicial so referentes fatura
que ser gerada. J os campos emisso, valor da fatura e
fornecedor so utilizados para filtrar os ttulos.
O boto Taxas Moedas permite que se defina a cotao da
moeda a ser utilizada no processo de compensao quando
existirem ttulos ou adiantamentos em moeda diferente da
moeda corrente do pas. A informao dessas taxas no
afetar o cadastro de cotao de moedas (SM2).

A rotina - Compensao Cr - no gera movimentao bancria.

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Exerccio
Neste exerccio, efetuaremos a compensao entre ttulos a receber e Recebimentos
Antecipados (RA) ou Notas de Crdito ao Cliente (NCC).
Para realiz-lo, acesse:
Atualizaes
Contas a Receber
Contas a Receber
Efetue o cadastramento de um ttulo de recebimento antecipado (RA) ou Nota de
Crdito ao Cliente (NCC). Depois de confirmada a incluso do ttulo, acesse:
Atualizaes
Contas a Receber
Compensao CR
Posicione sobre o ttulo que dar incio ao processo. O processo pode partir tanto do
ttulo de adiantamento como de uma nota fiscal ou duplicata; ou seja, pode-se
compensar uma NF com diversas NCCs ou uma NCC com diversas NFs.
Selecione a opo Compensar para iniciar a operao. Ser apresentada a tela com
as informaes do ttulo a compensar. Confira os dados e confirme. Ser apresentada
tela para marcao dos ttulos a serem compensados. Selecione os ttulos desejados e
confirme. Ser efetuada baixa dos ttulos selecionados e no ttulo inicial do processo de
compensao.
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Devoluo cheques
O Sistema permite controlar a devoluo de cheques recebidos. Quando um cheque
depositado no banco e devolvido por qualquer motivo, pode-se registrar as datas de
devoluo e os motivos para, no mximo, duas devolues do mesmo cheque, pois a
partir segunda devoluo o cheque no mais aceito para depsito pelo banco.
Essa rotina importante, pois permite que a empresa tenha um controle dos cheques
que recebeu e saiba quais deles ainda podem ser re-depositados, as datas de
devoluo e os motivos. Aps o registro das informaes do cheque devolvido,
possvel imprimir o relatrio de cheques devolvidos.
Ao registrar os cheques devolvidos, o Sistema atualiza o
cadastro de Clientes, preenchendo os campos:
Cheques Dev.
Dat. Dev. Cheq.

Estes dados tambm podero ser visualizados na - Consulta Posio do Cliente disponvel no menu Consultas.
Deve-se observar que as devolues de cheques no alteram o saldo bancrio. Neste
caso, necessrio que o usurio estorne a baixa do ttulo, utilizando a rotina - Baixas
a Receber - opes Cancelar ou Excluir, pois um cheque recebido pode ter sido
utilizado para efetuar o recebimento de vrios ttulos.

Todos os cheques recebidos devem estar relacionados a um


ou mais ttulos recebidos e os ttulos devem ter sido baixados
para ser possvel a devoluo do cheque.

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Principais campos:

Alnea 1: cdigo do motivo da primeira devoluo.

Data da primeira devoluo: data em que o cheque foi devolvido pela primeira
vez. Essa data deve ser posterior data de emisso do cheque.

Alnea 2: cdigo do motivo da segunda devoluo.

Data da segunda devoluo: data em que o cheque foi devolvido pela segunda
vez. Essa data deve ser posterior data da primeira devoluo.

Reapresentar em: data em que o cheque dever ser reapresentado para depsito
no banco.

Exerccio
O cheque recebido em pagamento foi devolvido pela compensao do banco. Neste
exerccio, iremos registrar essa devoluo e seu provvel depsito.
Para realizar este exerccio, acesse:
Atualizaes
Contas a Receber
Financeiro

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Devoluo Cheques
Posicione sobre o cheque desejado e clique na opo Devolver. Ser apresentada a
tela de devoluo na qual dever ser digitada a alnea referente devoluo do cheque
(tecla F3 para consulta), a data de devoluo e a data de reapresentao. Verifique os
dados e confirme.
A legenda do cheque ser alterada, indicando devoluo.

Cheques recebidos
Os cheques recebidos pela empresa para pagamento dos ttulos a receber podem ser
cadastrados no Sistema por meio dessa opo. No entanto, esse controle pode ou no
estar vinculado s baixas dos ttulos a receber em que, por meio do boto , possvel
informar os dados do cheque.

Todo cheque dever estar relacionado a um titulo a receber.

Para que a empresa tenha um controle sobre a devoluo dos cheques, preciso que
eles estejam cadastrados no Sistema por meio dessa opo no momento da baixa ou,
ainda, no momento da incluso do ttulo a receber.

Ao registrar os cheques devolvidos, o Sistema atualiza o


cadastro de Clientes, nos campos:

Cheques Dev
Dat. Dev. Cheq.

Estes dados tambm podero ser visualizados na - Consulta Posio do Cliente disponvel no menu Consultas.
Deve-se observar que as devolues de cheques no alteram o saldo bancrio. Neste
caso, necessrio que o usurio estorne a baixa do ttulo, utilizando a rotina - Baixas
a Receber -, opo "Cancelar" ou "Excluir", pois um cheque recebido pode ter sido
utilizado para efetuar o recebimento de vrios ttulos.
Todos os cheques recebidos devem estar relacionados a um ou mais ttulos recebidos e
os ttulos devem ter sido baixados para ser possvel a devoluo do cheque.

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Principais campos:
Alnea 1: cdigo do motivo da primeira devoluo.
Data da primeira devoluo: data em que o cheque foi devolvido pela primeira
vez. Esta data deve ser posterior data de emisso do cheque
Alnea 2: cdigo do motivo da segunda devoluo.
Data da segunda devoluo: data em que o cheque foi devolvido pela segunda
vez. Esta data deve ser posterior data da primeira devoluo.
Reapresentar em: data em que o cheque dever ser reapresentado para depsito
no banco.

Exerccio
Esta rotina permite que sejam cadastrados no Sistema os cheques recebidos dos
clientes para pagamento aos ttulos de contas a Receber.
Para realiz-lo, acesse:
Atualizaes
Contas a Receber
Cheques Recebidos
Selecione a opo Incluir e digite dos dados necessrios para o cadastramento do
cheque recebido. Verifique os dados e confirme.

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Liquidao
O objetivo principal desta rotina efetuar o tratamento para cheques pr-datados.
Com base nos parmetros solicitados, so filtrados os ttulos em aberto do cliente,
possibilitando que estes ttulos sejam substitudos (baixados) por outros (cheques), de
acordo com a condio de pagamento informada.
Para acessar a rotina Liquidao, v a:
Atualizaes
Contas a Receber
Liquidao
Exemplo:
Etapa 1
O cliente realizou uma compra no valor de R$ 3.000,00, que sero pagos em trs
vezes iguais.
1 - R$ 1.000 - vista
2 - R$ 1.000 - com cheque n 12345
3 - R$ 1.000 - com cheque n 67890
Etapa 2:
O primeiro pagamento, realizado vista, j est baixado no Sistema. Dessa forma, h
dois ttulos em aberto, porm estamos com os cheques em mos para realizar o
pagamento.
Etapa 3:
Os cheques recebidos devem ser registrados no Sistema, atribuindo-os condio de
pagamento. Assim, com os cheques n 12345 e 67890 em mos, vamos inclui-los aos
ttulos do cliente, por meio da rotina Liquidao-.
Reliquidar
Esta opo seleciona ttulos gerados por liquidao para que o processo seja feito
novamente.
Exemplo:
Suponha que um cliente tenha pago um ttulo com trs cheques, porm, ltimo
cheque, solicita renegociao, propondo dividi-lo em dois pagamentos.
Comisso na liquidao
O Sistema efetua tratamento de comisses (clculo e reclculo), tomando como base
os ttulos gerados pela liquidao.
Quando o clculo da comisso do vendedor estiver configurado para ser calculado no
momento da baixa do ttulo, esta ser gerada no momento da baixa do ttulo gerado
pela liquidao, em que todos os dados relevantes para clculo permanecero nos
ttulos originais.

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Para que o clculo da liquidao seja efetuado, deve ser


cadastrado o motivo de baixa "LIQ", indicando, em sua
configurao, que no deve calcular comisses, evitando,
desta forma, que a comisso seja calculada pelos ttulos
geradores de liquidao (duplicando os valores de comisso).
Veja detalhes de configurao na Tabela de Motivos de
Baixa.

Tela inicial da liquidao:

Solicitao de transferncia
Esta rotina permite que uma empresa corporativa possa transferir os dbitos de seus
clientes (ttulos a receber) entre suas filiais e/ou entre outros clientes. Esse recurso
atende, principalmente, o ramo de transportes, permitindo que uma empresa possa
cadastrar seus dbitos entre as filiais que originaram os ttulos do Contas a Receber.
O Sistema disponibiliza um questionrio (checklist), configurado pela tabela - G2
Checklist para Transferncia de Dbito -, no ambiente CONFIGURADOR, para que o
usurio possa decidir pela transferncia ou no da cobrana. No entanto, caso seja
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necessrio implementar opes de verificao no checklist, a tabela G2 pode ser


alterada atravs do ambiente CONFIGURADOR. Desta forma, somente ser permitida a
incluso da solicitao, se todas as questes do checklist forem respondidas com "Sim"
(marcadas com "X").
A tabela SE6 - Solicitaes de Transferncia - armazena todas as informaes da
transferncia, gravando cada solicitao com um nmero seqencial no campo N.
Solic." (E1_EM UMSOL).
Para que seja efetivada a transferncia, a filial de destino deve aceitar a solicitao por
meio da rotina "Aprov/Rej. Transf. ".
Quando a transferncia aprovada, o Sistema efetua a baixa do ttulo na filial de
origem e o inclui na filial de destino.

O campo Fil. Dbito (E1_FILDEB) ser utilizado para gravar


a filial de dbito de ttulo (em customizao) ou pelo
ambiente GESTO DE TRANSPORTES - TMS (Sistema
original). Esse campo a referncia para a seleo das
solicitaes de transferncias, indicando, em uma base de
contas a receber compartilhada, qual a filial de dbito que
receber o ttulo a ser transferido.

Ser utilizado o motivo TRF para a baixa do ttulo que teve a


aprovao de transferncia efetivada.

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Principais campos:

Filial de dbito: cdigo da filial que receber o ttulo.


Cliente a dbito: cdigo do cliente que receber o ttulo.
Histrico: qualquer observao que o usurio acredita ser pertinente solicitao.

Exerccio
Utilizada principalmente quando o ambiente FINANCEIRO estiver integrado ao
ambiente GESTO DE TRANSPORTES (SIGATMS), esta rotina cria a solicitao do ttulo
de contas a receber entre diferentes filiais.
Para realiz-lo, acesse:
Atualizaes
Contas a Receber
Solic.de Transf.
Selecione o ttulo o qual se deseja solicitar uma transferncia para outra filial de dbito
e clique na opo Solicitar. Verifique os dados, confirme o check-list, informe os
dados da filial de dbito e confirme.
O ttulo ficar com sua transferncia pendente de confirmao por parte da filial de
dbito.
Financeiro

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Aprovao/rejeio transferncia
Esta rotina efetiva ou no a transferncia das solicitaes pendentes includas na
rotina - Solicitao de Transferncia -.
O Sistema permite aprovar, rejeitar ou excluir as transferncias.
Aprovar: efetua a transferncia, processando a baixa na filial original e gerando as
cobranas na nova filial de dbito (destino).
Rejeitar: rejeita a solicitao aps a informao do motivo, no efetuando a baixa,
apenas registrando a rejeio no arquivo de solicitaes (SA6).
Excluir: exclui a solicitao de transferncia includa anteriormente.

Apenas a filial de destino poder aprovar ou rejeitar uma


solicitao de transferncia.

A contabilizao executada pelos lanamentos padronizados


de emisso e baixa de ttulos e, para o clculo da comisso,
so considerados os ttulos em sua filial original.

Financeiro

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Exerccio
Utilizada principalmente quando o ambiente FINANCEIRO estiver integrado ao
ambiente de GESTO DE TRANSPORTES (SIGATMS), essa rotina permite a
confirmao ou rejeio da solicitao do ttulo de contas a receber entre diferentes
filiais.
A simples solicitao no indica que o ttulo saiu de uma filial e foi enviado para outra.
Depende, ainda, de um segundo passo que a aprovao ou rejeio da transferncia.
Para realiz-lo, acesse:
Atualizaes
Contas a Receber
Aprov/Rej Transf.
Posicione seu cursor sobre o ttulo desejado e selecione na opo Aprovar. Ser
apresentada a tela de aprovao. Verifique os dados e aprove ou rejeite a
transferncia.

Financeiro

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Contas a pagar
A rotina de - Contas a Pagar - controla todos os documentos, tambm chamados de
ttulos, a serem pagos pela empresa. Esses ttulos podem ser duplicatas, cheques,
notas promissrias, adiantamentos, pagamentos antecipados, notas fiscais etc.
A incluso de um ttulo na carteira a pagar pode ser automtica, caso os ambientes
COMPRAS e/ou ESTOQUE E CUSTOS estejam integrados ao FINANCEIRO a partir das
notas fiscais de entrada ou manual, incluindo-se os ttulos, individualmente, via
digitao.
Os ttulos devem ser agrupados por natureza, permitindo assim a gerao de
resultados (relatrios) de forma estruturada e organizada, sendo uma poderosa
ferramenta gerencial.
Com a opo de desdobramento na incluso de contas a pagar, podem ser gerados
diversos ttulos a partir de um, tendo todos os mesmos valores (parcelas) ou o valor
dividido pelo nmero de parcelas (total).
Podem-se controlar os ttulos que sero considerados ou no para fins de fluxo de
caixa de acordo com a preferncia do usurio.

Para consultar o cadastro de contas a pagar, veja:


Relatrio Ttulos a Pagar.

Consulta Contas a Pagar.

Opo incluir
Na implantao de um ttulo, gerada a atualizao dos saldos dos fornecedores, do
fluxo de caixa e a contabilizao, por meio dos parmetros e do cadastro de
Lanamentos padronizados.
Os ttulos a pagar podem ser gerados de duas formas:
Manual: podem ser considerados manuais todos os ttulos gerados por meio de
digitao. Essa opo possibilita que os ttulos sejam includos manualmente.
Automtica: para que o ttulo seja gerado automaticamente, necessrio que os
ambientes COMPRAS e/ou de ESTOQUE/CUSTOS estejam implantados e integrados.
Desta forma, os ttulos de contas a pagar so gerados atravs do recebimento de
documentos de entrada e dos pedidos de compras.

Financeiro

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Principais campos:

Prefixo: permite ao usurio identificar um conjunto de ttulos pertencentes a um


mesmo grupo. Uma vez informado o prefixo, ele faz parte do acesso ao ttulo.

No. Titulo: identifica o nmero do ttulo.

Parcela: parcela do ttulo. O Sistema permite o controle de cada um dos


desdobramentos de um ttulo.

Tipo: os tipos de ttulo identificam o numerrio referente a uma determinada


receita ou despesa. Os tipos existentes devem ser definidos na tabela 05 do
ambiente CONFIGURADOR ou no cadastro de Tipos de Ttulos.

Tipos especiais
Ttulos provisrios
Este tipo de ttulo utilizado para provisionar receitas que iro ocorrer para efeitos de
oramentos/fluxo de caixa.
Na implantao do ttulo, deve ser indicado o tipo PR ou informada sua condio no
campo Tipos de Ttulos.
Financeiro

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Para efetiv-lo, deve ser utilizada a opo Substituir, informando o cdigo/loja do


cliente/fornecedor.

Adiantamentos
Identifica um ttulo que obteve pagamento antecipado; ou seja, antes da emisso da
nota fiscal, o cliente j pagou parte ou todo o ttulo. O saldo bancrio atualizado online, visto que existe a entrada/sada de numerrio no banco.
Na implantao do ttulo, deve ser indicado o tipo PA ou informado como pagamento
antecipado na opo Tipos de Ttulos. Em seguida, devem ser informados os dados
referentes ao adiantamento (banco, agncia e conta bancria).
Para baixar esse tipo de ttulo, podem ser utilizadas as opes:
Compensar: quando o adiantamento for quitado contra um ttulo.
Baixar: quando algum valor/saldo for devolvido. Neste caso, ser gerada uma
movimentao invertida carteira original.
Nota de dbitos
A nota de dbitos utilizada para indicar a existncia de notas de crdito/dbitos em
clientes ou fornecedores. Neste caso, o saldo bancrio no sofre atualizao.
Na implantao de uma nota de crdito, deve ser indicado o tipo NDF ou informado
como nota de crdito/nota de dbito na opo Tipos de Ttulos.
Para baixar este tipo de ttulo, podem ser utilizadas as seguintes opes:
Compensar: quando o crdito for quitado contra um ttulo.
Baixar: quando algum valor/saldo for devolvido. Neste caso, ser gerada uma baixa
invertida carteira original.
Abatimentos
Esta rotina utilizada para indicar a existncia de valores a serem abatidos no ttulo.
Tais valores esto sempre vinculados a um ttulo principal.
Para implantar um ttulo de abatimento, deve ser indicado o tipo AB- ou o tipo
indicado como abatimento na opo Tipos de Ttulos. Deve ser digitado o prefixo,
nmero e parcela do ttulo principal ou posicionar o cursor sobre o ttulo principal e
digitar o tipo referente ao abatimento.

Financeiro

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Opo substituir
Esta opo substitui os ttulos lanados como provisrios (Tipo = PR).
A caracterstica de um ttulo provisrio sua incluso no Contas a Pagar sem que a
nota fiscal ou documento oficial estejam em poder da empresa. No momento em que o
ttulo provisrio substitudo pelo original, o Sistema permite alterar valores,
natureza, histrico, impostos etc..
possvel selecionar ttulos de diferentes moedas e ger-los na moeda determinada
pelo usurio, por meio das seguintes opes:
No converte: caso opte por no converter os valores, apenas os ttulos da moeda
selecionada sero apresentados para a substituio.
Converte: caso opte por converter os valores, sero apresentados todos os ttulos
provisrios do cliente/fornecedor e os ttulos marcados tero seus saldos convertidos
para a moeda escolhida.
Opo legenda

Exerccio
Neste exerccio, incluiremos diversos ttulos de Contas a Pagar.
Para realiz-lo, acesse:
Atualizaes
Contas a Pagar
Contas a Pagar
Em seguida, clique na opo Incluir e informe os dados nos campos especificados.
Confirme a operao. Inclua diversos ttulos de diferentes tipos para que sejam
utilizados em outros exerccios.

Financeiro

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Baixas a pagar manuais


Esta rotina possibilita que seja registrado no Sistema o pagamento dos ttulos.
Visualmente, os ttulos lanados no Contas a Pagar apresentam uma esfera indicativa
ao seu lado esquerdo. A cor verde indica ttulo no baixado, vermelha ttulo j baixado
e azul, baixado parcialmente.
Por meio da baixa do ttulo, possvel determinar seu motivo mediante cadastramento
prvio da Tabela de Motivo de Baixas, disponvel na opo Miscelneas. Alm de
identificar os ttulos, essa tabela permite que um motivo de baixa possa ou no
movimentar saldo bancrio, gerar comisso e ainda gerar cheque. Esse controle feito
na rotina atravs dos campos Mov. Bancria, Comisso e Cheque.
H cinco motivos padres de baixa de ttulos a pagar:

Normal (NOR): cabe a ttulos de pagamentos normais. Atualiza automaticamente


a movimentao bancria caso tenha sido gerado cheque para o ttulo.

Devoluo (DEV): utilizada em recebimentos referentes a devolues. No


atualiza a movimentao bancria.

Dao (DAC): quando alguma coisa foi dada como pagamento de outra. No
atualiza a movimentao bancria.

Vendor (VEN): pagamento de ttulo via emprstimo bancrio. O banco passa a


ser o beneficirio, porm necessrio que a empresa possua um contrato bancrio
cadastrado para possibilitar esse emprstimo.

Dbito CC: debita automaticamente a movimentao bancria sem a necessidade


de gerar cheque sobre o ttulo.

Baixa parcial
A baixa parcial caracterizada pela baixa do ttulo a receber com valor menor que o
original.
Situaes em que pode ocorrer uma baixa parcial:

Pagamento de parte do valor do ttulo.


Devoluo parcial de mercadorias.
Aplicao de dbito pendente do fornecedor, com valor menor que o valor do ttulo.

O que determina a baixa parcial de um ttulo a pagar o campo Valor Pago. Caso o
resultado do valor pago mais as dedues e menos os acrscimos seja menor que o
saldo do ttulo, caracterizada a baixa parcial.
Observe que os ttulos que sofreram baixas parciais ficam, na janela de manuteno
da rotina, com o status na cor azul.

Financeiro

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Baixa total
Por baixa total de um ttulo entende-se qualquer operao que zera seu saldo
correspondente, sendo:

Pagamento integral do ttulo.


Devoluo total da mercadoria recebida.
Aplicao de crditos/dbitos pendentes anteriores.

O que determina a baixa total de um ttulo a pagar o campo Valor Pago. Esse
campo deve conter o valor efetivamente recebido pelo ttulo mais as dedues e
menos os acrscimos, quando for o caso.
Opo baixar (baixa manual)

Nesta opo, possvel realizar a baixa parcial ou total de um determinado ttulo. As


principais informaes so:

Mot. Baixa: motivo da baixa deste ttulo, definindo se haver movimentao


bancria, clculo de comisso para vendedores etc..

Banco, Agncia e Conta: informaes bancrias em que foi efetuado o crdito


financeiro referente ao recebimento do ttulo em questo.

Financeiro

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Cheque: deve ser informado o nmero do cheque utilizado neste pagamento


quando o motivo da baixa assim o exigir. Caso no seja informado o nmero de
cheque no momento da baixa, ser permitida a aglutinao de diversos
pagamentos em um mesmo cheque. Esse tpico ser melhor explicado no item Gerao de Cheques-.

Data Pagto.: data na qual foi efetuado o pagamento ao fornecedor.

Hist. Baixa: neste campo pode-se digitar o histrico da baixa, modificando o texto
originalmente sugerido.

Beneficirio: informar o nome do beneficirio. Se este campo no for preenchido,


ser assumido o nome do banco ou do fornecedor, conforme situao.

Taxa Contratada: taxa da moeda do ttulo para converso dos valores recebidos.
Aplicvel apenas a ttulos em moeda estrangeira ou corrigida por ndices.

Rateio Mult. Naturezas: define se os valores recebidos sero rateados em


mltiplas naturezas. Esse tpico ser melhor desenvolvido no nvel 2.

Valor Original: demonstra o valor original do ttulo.

Abatimentos: demonstra o valor de abatimentos concedidos a este ttulo. Esse


valor pode ser a soma de impostos (IRF, PIS, COFINS, CSLL etc.) gerados na
incluso do ttulo mais o ttulo de abatimento (AB-) ligado a ele.

Pagtos. Parciais: demonstra os valores de pagamentos parciais efetuados


anteriormente para este ttulo.

Decrscimo: valor de decrscimo concedido ao ttulo. Esse valor est cadastrado


no campo Decrscimo do Ttulo.

Acrscimo: valor de acrscimo aplicado ao ttulo. Esse valor est cadastrado no


campo Acrscimo do Ttulo.

Descontos: valor de desconto concedido ao ttulo. Esse valor pode ser calculado
de acordo com os dados de desconto financeiro cadastrados quando da incluso do
ttulo ou informado manualmente no momento da baixa.

Multa: valor de multa aplicado ao ttulo. Informado manualmente no momento da


baixa.

Tx. Permanenc.: acrscimo referente taxa de permanncia aplicada ao ttulo.


Esse valor pode ser calculado conforme o valor da taxa de permanncia diria ou
percentual de juros definido na incluso do ttulo em caso de atraso de seu
pagamento ou informado manualmente no momento da baixa do ttulo.

PIS, COFINS, CSLL: impostos calculados no momento da baixa, determinada por


parametrizao do Sistema, fornecedor e natureza. Esse tpico ser melhor
estudado no nvel 2.

Financeiro

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Valor Recebido: informa o valor pago, em moeda corrente do pas, por este
ttulo. possvel digitar-se valor menor que o valor sugerido, caracterizando o
pagamento parcial.

Valor US$: valor que est sendo pago, demonstrado na moeda do ttulo. Este
campo somente ser apresentado caso o ttulo seja em moeda estrangeira.

Corr. Monetria: demonstra a correo monetria ocorrida no ttulo, calculada


pela diferena entre as cotaes da moeda do ttulo entre a emisso ou baixa
anterior e a presente baixa. Esse campo somente ser apresentado caso o ttulo
seja em moeda estrangeira.

Opo lote (baixa por lote)


A baixa por lote tem a finalidade de permitir que vrios ttulos sejam baixados ao
mesmo tempo, desde que possuam caractersticas semelhantes.

Financeiro

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Banco, Agncia e Conta: informaes bancrias em que foi efetuado o crdito


financeiro referente ao recebimento do ttulo em questo. Esses campos serviro
tambm para a filtragem dos ttulos transferidos para cobrana nesta conta.

N.Ttulos: nmero de ttulos constantes no lote. Meramente informativo.

Lote: cdigo do lote. Esse dado serve de amarrao entre os ttulos que foram
baixados em um determinado lote.

Valor Ttulos: valor total dos ttulos contidos no aviso bancrio a ser baixado. O
valor considerado o somatrio dos valores originais de cada um dos ttulos.
Utilizado para conferencia no final do lote.

Total Despesas: total das despesas cobradas pelo agente cobrador para efetuar a
cobrana dos ttulos relacionados nesse aviso bancrio.Utilizado para conferncia
no final do lote.

Total Descontos: valor total dos descontos concedidos aos ttulos pertencentes ao
aviso bancrio. Utilizado para conferncia no final do lote.

Total Multas: valor


total
das
multas cobradas pelo agente
cobrador
relacionadas no aviso bancrio. Utilizado para conferncia no final do lote.

Crdito em C/C: total efetivamente creditado na conta corrente pelo agente


cobrador.

Do Vencto/At o Vencto: perodo de vencimentos dos ttulos constantes do aviso


bancrio.

Da Natureza/At Natureza: natureza inicial e final do intervalo de naturezas a


serem consideradas para a seleo dos ttulos a serem baixados.

Opo baixa automtica

Financeiro

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Esta rotina permite executar a baixa automtica de ttulos em aberto, baixando vrios
ttulos de uma nica vez. Os ttulos so selecionados pelo usurio, mediante uma
filtragem de portador, intervalo de vencimentos, motivo de baixa e border (caso os
ttulos estejam relacionados a um border), possibilitando a baixa de vrios borders
dentro de um intervalo especificado pelo usurio (de/at).
O Sistema permite, ainda, que seja efetuada a baixa de um ou mais ttulos com
cheque, sem a necessidade de juno posterior.
Principais informaes:

Baixar: opo informativa sobre o tipo de baixa que ser realizada.

Ttulos: sero selecionados ttulos que no estejam em borders.

Borders: sero selecionados para baixa apenas ttulos que estejam em borders.

Portador: intervalo de portadores (agentes cobradores) dos ttulos a serem


baixados.

Vencimento: intervalo de vencimentos a serem considerados para a seleo dos


ttulos a serem baixados. Caso seja feita a opo Baixar Borders, os dados
aqui informados sero descartados na seleo dos ttulos a serem baixados.

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Border: caso seja feita a opo Baixar Borders, deve-se informar o intervalo
de borders a serem considerados para a seleo de ttulos a serem baixados.

Mot.Baixa: deve ser escolhido um motivo de baixa para a seleo de ttulos a


serem baixados. Caso seja feita a opo Baixar Borders, somente sero
vlidos os motivos de baixa que, em sua configurao, permitirem movimento
bancrio para a baixa.

Banco, Agncia e Conta: informao bancria referente ao pagamento dos


ttulos.

Cheque: informao do nmero do cheque a ser utilizado no pagamento dos


ttulos selecionados para esta baixa. Somente acessvel quando o motivo de baixa
permitir a movimentao bancria e a gerao de cheques, bem como o parmetro
Gera Cheque Autom. for igual a Sim. (visualize parmetros via tecla F12).

Natureza do Movto.: natureza a ser utilizada para a classificao do movimento


de baixa.

Lote: nmero do lote de baixa. Serve para agrupar as baixas realizadas em um


nico lote. Acessvel apenas quando for realizada uma baixa de borders, no
gerando cheque automaticamente (visualize parmetros via tecla F12), e as baixas
realizadas tiverem seu movimento bancrio aglutinado em apenas um movimento
(vide parmetro <MV_BXCNAB>).

Opo cancelamento/excluso de baixa:


H duas formas de operao para cancelamento das baixas:
Cancelar
Ao cancelar uma baixa efetuada, os lanamentos contbeis e os saldos bancrios so
estornados.
O cancelamento gera um registro de estorno na movimentao bancria para que
posteriormente o extrato bancrio mostre o histrico de operaes efetuadas.

Excluir
Ao excluir uma baixa efetuada, os lanamentos contbeis e os saldos bancrios so
estornados.
A excluso apaga o registro de baixa anteriormente efetuado sem gerar um registro
de estorno. No extrato no ser mostrado o estorno da baixa.

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Border pagamentos
Esta rotina permite agrupar ttulos a pagar em borders para envi-los ao banco junto
com as instrues a respeito da forma de pagamento.
O border pode ser impresso ou gerado por meio de um arquivo TXT contendo seus
dados. O layout do arquivo TXT utiliza os mesmos mecanismos da gerao do arquivo
remessa CNAB.
Aps a gerao do border de pagamentos, pode ser utilizada a opo de baixa a
pagar automtica, em que informado o nmero do border e os ttulos so baixados
automaticamente.

Gerado o border, pode ser preparado o Arquivo de Envio


para o banco caso a empresa utilize comunicao bancria CNAB. Para que o envio seja possvel, necessrio que os
parmetros CNAB estejam cadastrados.

Para consultar os borders de pagamento, veja:


Relatrio Border Pagamentos.
Relatrio Emisso Borders.

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Financeiro

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Montagem de um border

Principais campos:
Nmero Nmero do border. Este nmero ser o elo entre todos os ttulos
selecionados para esse documento.

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Vencto de/At Faixa de datas de vencimento dos titulos a serem considerados neste
border
Limite de Valor Deve-se inserir o valor limite desejado para o border quando
deseja-se que os ttulos sejam pr-selecionados at o valor limite aqui definido. Caso
no seja informado um valor, no ser tratado limite para o border.
Banco/Agncia/Conta Dados bancrios da conta da empresa de onde sero utilizados
os recursos para pagamento dos titulos que compem o border.
Moeda - Selecione a moeda dos ttulos que faro parte do border. Ttulos em moedas
diferentes da selecionada no sero apresentados para seleo de composio do
border.
Modelo - Neste local, dever ser informado o nmero do modelo de border. O modelo
do border define a forma com a qual ser efetuado o pagamento dos ttulos
(DOC/TED para o fornecedor, Pagamentos de ttulos com ficha de compensao etc).
A tabela de modelos ser identificada no ambiente CONFIGURADOR atravs do
nmero 58.
Tipo de pagamento Modo de informao sobre a operao realizada (Pagamento a
fornecedores, pagamentos diversos, pagamentos de tributos etc.). A tabela de Tipo de
pagamento ser identificada no AMBIENTE configurador atravs do nmero 59.

Exerccio
Neste exerccio, efetuaremos a montagem de border de diversos ttulos para
pagamento. Esse tipo de operao utilizado para posterior gerao de arquivos de
envio dos ttulos para pagamento no agente cobrador via comunicao bancria
(CNAB) ou facilitando a baixa automtica de ttulos.
Para realizar o exerccio, acesse:
Atualizaes
Contas a Pagar
Border Pagamentos
Em seguida, clique na opo Border e informe os dados necessrios para a
montagem do border. Aps a confirmao, ser aberta uma segunda tela na qual
sero selecionados os ttulos a serem transferidos.
Para selecionar um ttulo, d um duplo clique sobre ele. Para inverso de marcao, d
um duplo clique sobre o quadrado no canto superior esquerdo do browse de marcao.
Confirme e os ttulos recebero a numerao do border. Esse border poder ser
utilizado para baixas automticas ou para envio dos dados para pagamento via
Sistema CNAB.

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Faturas a pagar
A rotina - Faturas a Pagar - permite aglutinar vrios ttulos em outros, com diversas
parcelas, para o mesmo fornecedor, sendo possvel ger-los apenas para a loja do
ttulo principal ou para todas as lojas do fornecedor.
Estas transaes atendem a empresas que emitem ou recebem vrias notas e apenas
uma fatura.
Nesta operao, novos ttulos so gerados. O Sistema solicita o cdigo da condio de
pagamento no qual ser definido o desdobramento do ttulo e os ttulos originais so
baixados.

Faturas a pagar dados importantes

O parmetro <MV_1DUP> sugere se o desdobramento de


duplicatas ser alfanumrico ou numrico.

O tipo do ttulo pode ser modificado no momento da insero de dados para gerao
da fatura. Os ttulos so sugeridos para aglutinao conforme a especificao do
perodo de emisso, cdigo do fornecedor e valor total da fatura.
importante observar que os dados referentes a prefixo, tipo, nmero e natureza na
tela inicial so referentes aos ttulos que sero gerados, j os campos emisso, valor
da fatura e fornecedor so utilizados para filtrar os ttulos.
A opo Gerar p/Fornecedor-Loja somente ser disponibilizada caso a parametrizao
(tecla F12) Considera Loja seja igual a No. Nesse caso, os dados devero ser os
mesmos do fornecedor para filtragem exceto a loja. Define-se, dessa forma, para qual
loja do fornecedor sero geradas as faturas a pagar.
A rotina - Faturas a Pagar - no gera movimentao bancria.
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Exerccio
Neste exerccio, efetuaremos a gerao de uma fatura; ou seja, renegociaremos
diversos ttulos a pagar, gerando novos ttulos em substituio aos anteriores.
Para realizar o exerccio, v a:
Atualizaes
Contas a Pagar
Faturas a Pagar
Selecione a opo Selecionar para iniciar a operao. Ser apresentada a tela para
informao dos dados da fatura a ser gerada, bem como dados para a seleo dos
ttulos a serem considerados nesta operao. Preencha os dados e confirme.
Ser apresentada uma tela para a seleo dos ttulos. Selecione alguns ttulos e
confirme. Ser apresentada uma tela na qual dever ser informada a condio de
pagamento utilizada para essa negociao (tecla F3 para consulta ao cadastro de
condies de pagamentos). Aps confirmar, ser apresentada tela com o resultado da
negociao, mostrando as parcelas a serem geradas. Verifique os dados e confirme.
Observe que os ttulos selecionados na tela em que houve a marcao apresentaro o
status baixado e que novos ttulos foram gerados, de acordo com o resultado da
negociao.

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Gerenciamento de cheques
As caractersticas para o gerenciamento de cheques a pagar no Sistema so:
Baixa com cheque
Ocorre quando o ttulo a ser baixado selecionado e so informados os dados da baixa
e o nmero do cheque, por meio do campo Cheque N. No momento da baixa, o
Sistema gera o cheque na movimentao bancria e no cadastro de cheques.
Baixa sem cheque
Ocorre quando o ttulo selecionado a ser baixado e so informados os dados da baixa
sem o preenchimento do campo Cheque N. No momento da baixa, o Sistema gera o
registro na movimentao bancria (dependendo do motivo da baixa) e no cadastro de
cheques (sem o nmero do cheque). A numerao ocorre na rotina - Gerao de
cheques - .
Baixa cheques com numerao automtica
Ocorre quando o ttulo selecionado e no campo Cheque N, informado *nnnnn. A
numerao real ocorre na impresso de cheques atravs das perguntas Numera
Automaticamente? e Nmero do 1 Cheque.
Esta opo atualiza a movimentao bancria.
Cheque sobre ttulos
Esta opo permite que o cheque possa ser gerado antes da baixa. No momento da
baixa do ttulo, o campo Cheque N estar automaticamente preenchido com o
nmero do cheque gerado.

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Exerccio
Neste exerccio, efetuaremos a gerao de um cheque sobre ttulos. Diferente da
gerao de cheques por juno, os ttulos a serem considerados no foram ainda
baixados no Sistema.
Para realiz-lo, acesse:
Atualizaes
Contas a Pagar
Cheque sem Ttulos
Selecione a opo Cheques/Tit para iniciar a operao. Ser apresentada a tela para
informao dos dados do cheque a ser gerado, bem como dados para a seleo dos
ttulos a serem considerados nessa operao. Preencha dos dados e confirme.
Ser apresentada uma tela para a seleo dos ttulos a serem pagos com esse cheque.
Selecione alguns ttulos e confirme. Ser gerado o cheque para pagamento dos ttulos.
Note que nesse caso, a gerao do cheque no gerou a baixa dos ttulos no Sistema.
Os ttulos sero baixados posteriormente.

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Gerao de cheques
Esta rotina permite gerar cheques para ttulos que foram baixados sem a informao
do nmero do cheque, com a flexibilidade de agrupar vrios registros para gerar um
nico cheque.

Liberao de cheques
Os cheques podem ter sua liberao de forma automtica ou manual. Nesta rotina,
podem ser liberados os cheques que no tenham influenciado na movimentao
bancria. Para que isto seja possvel, necessrio configurar o parmetro
<MV_LIBCHEQ>, que define se a atualizao bancria ser efetuada no momento da
confirmao do cheque ou na liberao. Caso o contedo do parmetro seja No,
todos os cheques gerados devero ser liberados para que ocorra a movimentao
bancria.
Para efetuar a liberao de cheque:
Na janela de manuteno da rotina - Gerao de Cheques -, selecione o ttulo e em
seguida a opo Lib. Cheque.

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Caso o cheque tenha sido gerado pela opo Juntar, deve ser selecionado o cheque
totalizador.
Preencha os dados conforme orientao do help de campo. Confira-os e confirme.
Neste momento, o cheque ser liberado, disponibilizado na movimentao bancria e
contabilizado de acordo com os lanamentos padronizados.

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Exerccio
Neste exerccio, efetuaremos a gerao de um cheque pela juno de baixas a pagar;
ou seja, pagaremos diversos ttulos baixados no Sistema com um nico cheque.
Para realizar esse exerccio, acesse:
Atualizaes
Contas a Pagar
Gerao de Cheques
Selecione a opo Juntar para iniciar a operao. Ser apresentada a tela para
informao dos dados do cheque a ser gerado bem como dados para a seleo dos
ttulos a serem considerados nessa operao. Preencha dos dados e confirme.
Ser apresentada uma tela para a seleo das baixas a serem pagas com esse cheque.
Selecione alguns ttulos e confirme. Ser gerado o cheque para pagamento dos ttulos.

Cheques sobre ttulos


A principal caracterstica da rotina Cheque sobre ttulos - que possibilita ao Sistema
a gerao dos cheques antes que seja realizada a baixa dos ttulos, podendo ser
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gerado um nico cheque para vrios ttulos do mesmo fornecedor. Quando ocorrer a
baixa, fica vinculado o banco/agncia/conta/cheque do ttulo.
Aps gerao dos cheques, atravs da opo Liberao de Cheques o Sistema
permite que os cheques gerados possam ser liberados on-line, de acordo com o
preenchimento do parmetro <MV_LIBCHEQ>. Quando o contedo S, os cheques
so liberados automaticamente e quando N, devem obrigatoriamente passar por
essa opo.
Para os casos em que seja necessrio passar pela liberao, a movimentao bancria
ocorre aps esse procedimento. Nos demais casos, isso acontece no momento da
gerao do cheque.
Quando o cheque gerado, o Sistema apresenta uma sinalizao ao lado dos ttulos,
indicando que houve a gerao e pode ser impresso pela rotina - Relatrios Emisso
de Cheques.

A rotina - Cheque sobre ttulos - relaciona-se com o ambiente


CONTBIL a partir dos lanamentos padronizados.

Cheque avulso
A elaborao de cheques avulsos realizada quando h a necessidade de pagamento
como simples sada de caixa, no havendo vnculo algum com ttulos j existentes.
Para gerar um cheque avulso:
Na janela de manuteno de Cheques a Pagar s/Ttulos, selecione a opo Avulsos.
O Sistema apresenta a tela de cheque avulso. Preencha os dados conforme orientao
do help de campo. Confira-os e confirme.

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Financeiro

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Exerccio
Neste exerccio, efetuaremos a gerao de um cheque avulso. Diferente da gerao de
cheques por juno ou cheque sobre ttulos, o cheque aqui gerado no tem qualquer
relao com ttulos.
Para realizar o exerccio, acesse:
Atualizaes
Contas a Pagar
Cheque s/Titulos
Selecione a opo Avulso para iniciar a operao. Ser apresentada a tela para
informao dos dados do cheque a ser gerado nessa operao. Preencha os dados e
confirme. Ser gerado o cheque no cadastro de cheques.

Redepsito
A opo Redepsito deve ser utilizada quando houve gerao de um nico cheque
para vrios ttulos, mas um deles precisa ser excludo.
Com esse procedimento, o valor do cheque ser lanado como receita na
movimentao bancria, acertando, assim, a contabilidade. O ttulo depositado
novamente pode fazer parte de outro cheque.

Legenda
A opo Legenda somente aplica-se gerao de cheques.

Financeiro

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Compensao CP
Esta operao permite que sejam executadas as compensaes de todos os
adiantamentos j efetuados e cadastrados, realizados pelos fornecedores (ttulos tipo
PA), alm de notas de crdito a abater (ttulos tipo NDF).
Os adiantamentos selecionados e informados pelo usurio sero abatidos do valor total
do ttulo original.
Por meio da compensao de ttulos a pagar, possvel:
Compensar ttulos de um mesmo fornecedor/loja com adiantamentos desse mesmo
fornecedor/loja.
Compensar ttulos de um determinado fornecedor com adiantamentos desse
mesmo fornecedor, no importando qual a loja do ttulo a compensar. Com isso, o
ttulo pode ser compensado com qualquer ttulo de adiantamento do mesmo
fornecedor (em aberto no cadastro de ttulos), no importando a qual loja do
fornecedor pertena o ttulo.
Compensar ttulo de determinado fornecedor com adiantamentos de diversos
fornecedores, podendo ser determinada uma faixa de fornecedores ou todos. Com
isso, o ttulo pode ser compensado com qualquer ttulo de adiantamento em aberto no
cadastro de Ttulos, no importando qual o fornecedor do ttulo.
Compensao CP dados importantes
O Sistema permite, por meio da configurao do parmetro
<MV_COMPNC>, configurar a apresentao da tela de
sugesto de compensao de ttulos tipo NCC e NDE. De
acordo com o contedo do parmetro, pode apresentar:
Quando o contedo for 1, sempre apresenta a tela para
compensao.
Quando o contedo for 2, nunca apresenta a tela para
compensao.

Quando o contedo for 3, apresenta uma pergunta


solicitando a confirmao para apresentao da tela de
Financeiro

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compensao. Esse o contedo padro apresentado pelo


Sistema.

Os ttulos a compensar no podem estar baixados; ou seja,


sua legenda indicativa esquerda deve estar com o status
verde, indicando que no existe baixa realizada para este
titulo.

O boto Taxas Moedas permite que se defina a cotao da


moeda a ser utilizada no processo de compensao quando
existirem ttulos ou adiantamentos em moeda diferente da
moeda corrente do pas. A informao dessas taxas no
afetar o cadastro de cotao de moedas (SM2).

Financeiro

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Financeiro

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Exerccio
Neste exerccio, efetuaremos a compensao entre ttulos a pagar e Pagamentos
Antecipados (PA) ou Notas de Dbito ao Fornecedor (NDF).
Para realizar o exerccio, acesse:
Atualizaes
Contas a Pagar
Contas a Pagar
Efetue o cadastramento de um ttulo de Pagamento Antecipado (PA) (ou Nota de
Dbito ao Fornecedor (NDF)). Aps confirmada a incluso do ttulo, acesse:
Atualizaes
Contas a Pagar
Compensao CP
Posicione sobre o ttulo que dar incio ao processo. O processo pode partir tanto do
ttulo de adiantamento como de uma nota fiscal ou duplicata; ou seja, pode-se
compensar uma NF com diversas NDFs ou uma NDF com diversas NFs. Selecione a
opo Compensar para iniciar a operao.
Ser apresentada a tela com as informaes do ttulo a compensar. Confira os dados e
confirme. Ser apresentada tela para marcao dos ttulos a serem compensados.
Selecione os ttulos desejados e confirme. Ser efetuada baixa dos ttulos selecionados
e do ttulo inicial do processo de compensao.

Financeiro

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Liberao para baixa


Liberao automtica
Esta operao tem como objetivo efetuar a liberao dos ttulos para a baixas manuais
ou automticas no Contas a Pagar, quando o parmetro <MV_CTLIPAG> estiver
preenchido com "T".
A liberao de pagamentos pode ser efetuada de duas formas:
Liberao manual: feita ttulo a ttulo, em que o Sistema apresenta seus dados na
tela.
Liberao automtica: permite que vrios ttulos sejam selecionados por meio de
uma filtragem por fornecedor, portador, vencimento, valores e tipos de ttulos.
Em ambas as situaes, o Sistema grava a data da liberao e o nome do usurio que
realizou a rotina no campo D2_DATALIB.

A liberao para baixa ser executada somente se o


parmetro <MV_CTLIPAG> estiver configurado com o valor
T, que significa que o Sistema dever fazer a liberao
somente com a autorizao do usurio.
Caso s exista a necessidade de consistir a liberao de
ttulos com valor acima de uma determinada quantia, basta
configurar o parmetro <MV_VLMINPG>. Isso far com que
para valores abaixo do que foi informado no parmetro
<MV_VLMINPG>, a liberao seja feita automaticamente.

Quando o parmetro acima est ativado, somente ser


permitida a baixa de ttulos aps a execuo desta rotina.

Para acessar a rotina Liberao para baixa, v a:


Atualizaes
Contas a Pagar
Liberao p/ Baixa

Financeiro

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Tela de liberao para baixa legenda.

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Tela de liberao para baixa automtica.

Financeiro

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Tela de liberao para baixa manual.

Financeiro

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Saldos bancrios
Esta rotina permite que sejam consultados os saldos bancrios da empresa junto aos
agentes cobradores. Este arquivo atualizado pelo Sistema no momento em que
ocorrem operaes financeiras que alteram o saldo bancrio.
Caso seja necessria a correo de um saldo, deve ser utilizada a rotina -Reclculo de
Saldos Bancrios-. Esta rotina solicita uma data de referncia em que o saldo est
correto e, a partir dela, o Sistema l a movimentao e ajusta os saldos nos dias
subseqentes.
Para consultar saldos bancrios, veja:

Financeiro

Relatrio Extrato Bancrio.

Relatrio Movimento Financeiro Dirio.

Relatrio Movimento Bancrio.

Relatrio Movimento de Caixa Dirio.

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Exerccio
O cadastro de Saldos bancrios permite a visualizao dia a dia dos saldos bancrios
da empresa, bem como os saldos bancrios conciliados no Sistema. Porm, para o
cadastro inicial de um saldo bancrio, ser necessrio incluir uma movimentao
bancria manual.
Para realizar esse exerccio, acesse:
Atualizaes
Movimento Bancrio
Movimento Bancrio
Em seguida, clique na opo Pagar para incluir um saldo bancrio negativo ou na
opo Receber, caso o saldo inicial seja positivo. Inclua dos dados da movimentao
bancria e confirme a operao.
Retorne opo:
Atualizaes
Saldos Bancrios
Dessa forma, ser possvel visualizar o saldo bancrio da conta corrente.

Movimento bancrio
A rotina - Movimento Bancrio - permite controlar as entradas e as sadas das contas
bancrias. Dessa forma, possvel a incluso de movimentaes e tambm a
transferncia de valores entre os bancos.
A primeira fase de uma implantao de movimentao bancria est no cadastro das
informaes do banco em que sua empresa movimenta as contas. Podem ser
cadastrados vrios bancos.
Os saldos iniciais dos bancos devem ser includos nessa rotina, por meio da opo
Receber.
Caso o valor esteja saindo do banco, como encerramento de uma conta, por exemplo,
a opo deve ser Pagar.
Na janela de manuteno da movimentao bancria, os movimentos estaro
representados da seguinte maneira:

Movimento bancrio a receber.


Movimento bancrio a pagar.
Movimento bancrio cancelado.

Financeiro

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Em um lanamento a receber, caso o valor esteja errado,


deve-se fazer um lanamento inverso; ou seja, de movimento
bancrio a pagar.

Exerccio
Neste exerccio, efetuaremos a gerao de um movimento bancrio manual. Para
realiz-lo, acesse:
Atualizaes
Movimento Bancrio
Movimento Bancrio
Selecione a opo Pagar ou Receber para iniciar a operao. Ser apresentada a tela
para informao dos dados da movimentao bancria a ser gerada nessa operao.
Preencha dos dados e confirme. Ser gerado o movimento bancrio. Efetue um
movimento bancrio de dbito (opo pagar) e um movimento de crdito (opo
receber).
Financeiro

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Exerccio
Neste exerccio, efetuaremos a transferncia de valores entre contas correntes.
Para realizar o exerccio, acesse:
Atualizaes
Movimento Bancrio
Movimento Bancrio
Selecione a opo Transf para iniciar a operao. Ser apresentada a tela para
informao dos dados da movimentao bancria a ser gerada nessa operao.
Preencha dos dados e confirme.
Ser gerado o movimento bancrio de sada na primeira conta e de entrada na
segunda conta.

Financeiro

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Conciliao bancria
Esta rotina permite confrontar o extrato bancrio com o extrato do Sistema, sendo
fundamental para que o usurio concilie suas contas junto ao banco.
A conferncia deve ser baseada no Relatrio de Extrato Bancrio emitido pelo
Sistema.
No ambiente FINANCEIRO, temos duas formas de conciliao dos dados bancrios:

Conciliao bancria manual.


Conciliao bancria automtica.

Financeiro

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Exerccio
Neste exerccio, efetuaremos a conciliao manual dos movimentos bancrios do
Sistema com os movimentos reais da conta corrente da empresa.
Para realizar o exerccio, acesse:
Atualizaes
Movimento Bancrio
Reconc. Bancria
Selecione a opo Reconciliao para iniciar a operao. Ser apresentada a tela
para informao dos dados quanto visibilidade dos movimentos bancrios a serem
conciliados. Verifique a descrio das opes e confirme.
Ser apresentada tela para informaes da conta bancria cuja movimentao ir ser
conciliada nessa operao. Preencha os dados e confirme.
Ser apresentada tela para conciliao bancria, marque os movimentos que deseje
conciliar e confirme. Com essa operao, os saldos bancrios conciliados sero
alterados.

Financeiro

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DIVERSOS
Compensao carteira
A compensao entre carteiras tem como objetivo principal possibilitar a realizao de
compensaes entre ttulos da carteira a pagar com ttulos da carteira a receber.
Uma situao como a acima ocorre quando um fornecedor que possui ttulos a receber
tambm um cliente que possui ttulos a pagar.
As carteiras podem ser compensadas umas entre as outras no intuito de abater valores
devidos e a receber. Teremos o cliente e o fornecedor como mesma pessoa, fsica ou
jurdica, com direitos e obrigaes para com sua empresa.

Para realizao dessa compensao, no ser necessrio que


o cliente seja igual ao fornecedor.

A contabilizao dessa rotina feita por meio do lanamento


padronizado 594.

Financeiro

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Exerccio
Neste exerccio, efetuaremos a compensao entre ttulos a pagar e a receber em que
o fornecedor tambm cliente da empresa.
Para realizar o exerccio, acesse:
Atualizaes
Diversos
Compensac.Carteiras
Selecione a opo Compensar para iniciar a operao. Ser apresentada a tela para
informao do cliente e fornecedor cujos ttulos sero compensados entre si. Verifique
a descrio das opes e confirme.
Ser apresentada tela para seleo dos ttulos a compensar. Note que a primeira
coluna informa qual a carteira do titulo (P Pagar ou R- Receber). Marque os
movimentos que deseje compensar e confirme. Com essa operao, os ttulos tero os
valores baixados. Caso tenha selecionado um ttulo maior que o outro, o limite da
compensao ser sempre o de menor valor.

Financeiro

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Manuteno border
A rotina - Manuteno de Borders - permite a incluso ou excluso de ttulos em um
border a receber ou a pagar, atualizando os arquivos de borders e o Contas a
Receber e Contas a Pagar aps sua execuo.
Na janela de manuteno da rotina, o Sistema relaciona os
ttulos por meio de uma legenda para facilitar o manuseio dos
ttulos, em que:

Financeiro

status
status
status
status

verde = ttulo em carteira


vermelho = ttulo transferido
azul = ttulo baixado
amarelo = ttulo do border selecionado

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Financeiro

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Exerccio
Neste exerccio, efetuaremos a incluso de um ttulo que no foi includo em um
border em sua montagem.
Para realizar o exerccio, acesse:
Atualizaes
Diversos
Manuteno Border
Ser apresentada uma tela na qual dever ser informada a carteira e o nmero do
border que sofrer manuteno. Confirme as informaes.
Para melhor guiar-se, acione a opo Legenda para localizar ttulos que esto nesse
border. Posicione sobre um ttulo que possua a legenda verde. Selecione a opo
Incluir para iniciar a operao.
Ser apresentada a tela com as informaes do ttulo e do border. Verifique as
informaes e confirme. Automaticamente, esse ttulo ser includo no border e
estar pronto para ser enviado ao banco para pagamento. Verifique que a legenda do
ttulo selecionado tornou-se amarela.

Financeiro

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Border CDCI
Esta rotina tem como objetivo a negociao dos contratos de CDCI (Crdito Direto ao
Consumidor por Intervenincia) com a financeira; ou seja, todas as vendas por CDCI
ainda no negociadas sero agrupadas em um border enviado financeira, que ir
fornecer os devidos vencimentos com os valores a pagar e tambm creditar o valor
do border para a empresa.
Exemplo:
O cliente realiza a compra de um bem por meio da financeira que, por sua vez,
financia essa venda para a empresa.

Os contratos de vendas por CDCI so utilizados no ambiente


VECULOS.

Financeiro

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Caixinha
O ambiente FINANCEIRO permite que haja um controle dos caixas da empresa; ou
seja, dos valores disponveis sob a responsabilidade de uma pessoa destinado a
despesas imediatas e pequenas com o objetivo de transformar a operao, tornando-a
mais simples e menos burocrtica. Essa rotina foi denominada Caixinha.
A contabilizao dos movimentos dos caixinhas somente ocorrer no momento de seu
fechamento. Essa medida visa a agilizar os processos de movimentao e prestao de
contas.
O Controle de caixas composto por trs opes:
Manuteno
A opo Manuteno possui trs funes: criao dos caixas, reposio manual de
valores e fechamento dirio. Essas opes atualizam a movimentao bancria.
Os caixas sero sinalizados na janela de manuteno da rotina com a seguinte
legenda:

Financeiro

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O campo Tipo de Reposio do caixinha possui duas alternativas:


Por valor limite: definido um valor que, quando utilizado ou gasto, solicitada a
reposio do saldo do caixinha.
Exemplo:
Valor do caixinha = 1.000,00
Valor de reposio = 900,00

Neste caso, quando sair 900,00 do caixinha, ser solicitada a reposio.


Por percentual: definido um percentual que, quando utilizado ou gasto sobre o valor
do caixinha, solicitada a reposio.
Exemplo:
Valor do caixinha = 1.000,00
Percentual de reposio = 75%

Neste caso, quando for utilizado 750,00 do caixinha, ser solicitada a reposio.

Financeiro

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Fechamento dos caixas


A opo de fechamento consiste em transferir o valor remanescente no caixa para o
banco/agncia/conta fornecedor. Com o caixa fechado, no possvel processar
nenhuma incluso de movimento.
O caixa somente ser fechado, se no existirem prestaes de contas pendentes.
Para efetuar o fechamento de caixa:
Na janela de manuteno da rotina Manuteno -, posicione o cursor sobre o caixa
desejado e selecione a opo Fechamento.
O caixa estar fechado, com status na cor vermelha.

Reposio dos valores dos caixas


A opo de reposio consiste em fazer a transferncia do banco/agncia/conta
fornecedor para o caixa posicionado, com base no tipo de reposio definido: por
percentual ou por valor.
Essa operao no pode ser efetuada se o banco/agncia/conta no possuir saldo
suficiente.
Para efetuar a reposio de caixa:
Na janela de manuteno da rotina Manuteno -, selecione o caixa e em seguida a
opo Reposio.
O Sistema far a reposio de caixa, passando-o para o status na cor verde (caixa
aberto).

Financeiro

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Movimentos
A rotina Movimentos - possui duas funes especficas: registrar todas as retiradas
dos caixas e realizar a prestao das contas de adiantamentos.
O Sistema trabalha com dois conceitos: despesas e adiantamentos. As despesas so
tratadas como pagamentos de gastos j realizados que possuem os documentos
referidos. Quando lanada, o Sistema permite que a reposio automtica seja
realizada.
Caso o usurio opte pela reposio, o valor ser transferido do banco/agncia/conta
para repor o valor gasto e a despesa ser baixada. O caixa ficar sinalizado com a cor
vermelha e a movimentao bancria ser atualizada.
Caso contrrio, a despesa ficar em aberto, sinalizada pela cor verde e o valor no
ser reposto. Essa despesa somente ser baixada quando o fechamento do caixa for
efetuado.
J os adiantamentos so valores destinados a gastos que ainda sero realizados e que,
quando ocorrerem, devero ter seus documentos e valores reais informados para que
possa ser realizada a prestao de contas. Quando lanado um adiantamento, seu
registro fica em aberto, sinalizado pela cor amarela e no executada a reposio
automtica do caixa.

Para acessar a rotina Movimentos, v a:


Atualizaes
Caixinha
Movimentos

Na execuo das movimentaes, o Sistema permite que seja impresso um recibo do


movimento efetuado. Caso no queira imprimir o recibo no momento da incluso de
movimentos, o Sistema permite sua impresso por meio do relatrio Recibo do
Caixinha.

Financeiro

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Principais campos:

Tipo de Movimento: neste campo, deve ser selecionado o tipo do movimento que
ser realizado. O Sistema trata apenas despesa e adiantamento. Os demais tipos
apresentados na seleo do campo so utilizados para tratamento interno do
Sistema.
As despesas so tratadas como pagamentos de gastos j realizados que possuem
os documentos referidos. Quando lanada, o Sistema permite que a reposio
automtica seja realizada.
Os adiantamentos so valores destinados a gastos que ainda sero realizados e
que, quando ocorridos, devero ter seus documentos e valores reais informados
para que possa ser realizada a prestao de contas.

Financeiro

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Prestao de contas
Todo adiantamento deve ser submetido prestao de contas para que seja baixado e
o seu valor reposto. Nesta opo, devem ser relacionados todos os documentos
envolvidos no adiantamento posicionado e os valores reais gastos.
Caso o valor gasto seja menor que o adiantamento feito, o Sistema permite que o
saldo remanescente seja devolvido ao caixinha. Se o usurio optar por faz-lo, o
adiantamento ser baixado. Caso contrrio, ser lanado um registro de pendncia
associado ao adiantamento.
Para efetuar prestao de contas:
Atualizaes
Caixinha
Movimentos
Na janela de manuteno de Movimentos -, posicione o cursor sobre a
movimentao desejada, identificada pelo semforo amarelo, e selecione a opo
Prestao de Contas.
O Sistema apresenta uma tela para digitao dos comprovantes do adiantamento.
Caso haja saldo remanescente, o Sistema apresentar a possibilidade de transferi-lo
para o caixinha.
Preencha os dados solicitados e confirme.
O Sistema muda o semforo da movimentao selecionada para a cor vermelha,
criando uma nova movimentao com o saldo transferido.

Financeiro

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Financeiro

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Reclculo caixinha
As movimentaes processadas recalculam os saldos dos caixas automaticamente,
porm esta rotina permite que o saldo seja recalculado se houver alguma
inconsistncia.
O saldo dos caixas em aberto recalculado com base nos documentos de despesas e
adiantamentos.
Para efetuar o reclculo do caixa:
Miscelneas
Reclculos
Reclculos Caixinha
Na janela de manuteno de Reclculo -, ser apresentada a tela de parmetros
para que sejam escolhidos os caixas que tero os saldos recalculados.
Preencha-os e confirme.
O Sistema apresenta a tela descritiva da rotina. Confirme.
O Protheus far o processamento de reclculo de saldos dos caixas selecionados.

Para consultar os movimentos do caixa, veja:


Relatrio Movimentos
Consultas Genricas - SEU - Movimentos do Caixa

Financeiro

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Manuteno comisses
Esta rotina apresenta, aps a gerao do documento de sada, os registros das
comisses geradas, de acordo com o contedo do - Cadastro de Vendedores -. As
comisses so tratadas pelo Sistema como obrigaes a pagar.
Alm da apresentao automtica, essa rotina permite que seja realizada manuteno
manual, como incluso ou alterao de comisses de vendedores.

Para consultas referentes a comisses, veja:

Financeiro

Consulta Genrica SE3 - Comisses de Vendas.

Relatrio Relao de Comisses.

Relatrio Previso de Comisses.

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Exerccio
Esse cadastro permite que se informe uma comisso a ser paga a um determinado
vendedor, bem como a informao de seu pagamento de forma manual.
Para realizar esse exerccio, acesse:
Atualizaes
Cadastros
Manut. Comisses
Em seguida, clique na opo Incluir e informe os dados nos campos especificados.

Principais campos:

Vendedor: cdigo do vendedor que receber a comisso.

No. Titulo: nmero do ttulo referente ao pagamento da comisso.

Dt Comisso: data da incluso da comisso ou data de emisso do ttulo


referente ao pagamento da comisso.

Cliente: cdigo do cliente associado comisso a ser paga.

Loja: cdigo da loja do cliente associado comisso a ser paga.

Vlr Base: valor que ser utilizado como base para clculo da comisso a ser
paga.

% Vl Base: percentual a ser aplicado sobre o valor base para clculo do valor da
comisso a ser paga.

Comisso: valor da comisso conforme o percentual aplicado sobre o valor


base.

Vencto Comis: data de vencimento da comisso.

Financeiro

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Atualizao pagamento comisses


Esta rotina atualiza o pagamento das comisses de vendedores em um perodo
selecionado, atualizando tambm o arquivo de manuteno de comisses com a data
do pagamento. Conforme os parmetros selecionados, permite os seguintes
movimentos:

Gerao de duplicatas a pagar para o(s) vendedor(es) selecionado(s).

Seleo das comisses que sero geradas no processamento; ou seja, as


geradas pela emisso, pela baixa ou ambas.

Permisso para que seja definido um perodo para processamento da


atualizao.

Permisso para que sejam selecionados os vendedores que faro parte do


processo.

Informao da data de efetivao do pagamento.

Determinao da contabilizao do movimento; ou seja, indica se ser on-line


no momento da efetivao da transao ou off-line.

Filtragem de um intervalo de datas de vencimento das comisses a serem


processadas e determinao da data que ser considerada como "data de
pagamento da comisso", se a data do vencimento, da comisso ou a data
considerada no parmetro anterior "Data de Pagamento".

Financeiro

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Exerccio
Esta operao visa efetuar a gerao de ttulos a pagar referentes s comisses sobre
vendas.
Para realizar esse exerccio, acesse:
Atualizaes
Cadastros
Atual. Pagto Comis
Em seguida, clique no boto Parmetros e informe os dados necessrios para a
operao. Clique no boto OK e confirme a operao.
As comisses atingidas pela parametrizao sero baixadas e, caso parametrizado,
gera-se ttulo de Contas a Pagar referente a essas comisses.

Financeiro

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Aplicaes/emprstimos
Montante: o capital inicial adicionado aos juros do perodo.
Juros: constitui-se da remunerao de um capital aplicado, emprestado ou, ainda, do
aluguel que se paga ou que se cobra pelo uso do dinheiro. Pode-se chamar, tambm,
de juros a diferena entre o valor resgatado em uma aplicao financeira e o seu valor
inicial.
Em qualquer economia monetarista, o custo de emprestar ou de tomar emprestada
qualquer quantia deve ser medido por meio de um ndice entre o preo desse crdito e
o seu valor em um determinado perodo de tempo. A isto se d o nome de taxa de
juros.
Essa taxa utilizada como medida para avaliar tanto a taxa de remunerao de um
capital de quem possui recursos, como de quem no os possui e que, por isso, ter de
tom-lo emprestado. Quem estiver no primeiro caso ter que levar em considerao os
fatores de risco, despesas, inflao e um ganho que espera obter ao aplicar aquela
taxa. Assim, quanto maior, melhor. Para quem estiver no segundo caso, quanto
menor, melhor.
Juros simples
O regime de juros simples aquele no qual a taxa de juros incide sempre sobre o
capital inicial. A taxa, portanto, chamada de proporcional, uma vez que varia
linearmente ao longo do tempo.
Exemplo: 1% ao dia igual a 30% ao ms, que por sua vez igual a 360% ao ano e
assim por diante.
Considere o capital inicial P aplicado a juros simples de taxa i por perodo, durante n
perodos.
Lembrando que os juros simples incidem, sempre, sobre o capital inicial, podemos
escrever a seguinte frmula, facilmente demonstrvel:

J P.i.n
Em que:
J = juros produzidos depois de n perodos, do capital P aplicado a uma taxa de juros
por perodo igual a i.
No final de n perodos, claro que o capital ser igual ao capital inicial adicionado aos
juros produzidos no perodo que denominado MONTANTE (M). Logo, teramos:
M=P+J
J = P + P.i.n
M = P + P.i.n
M = P(1 + i.n).

Financeiro

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Portanto,

M P (1 i.n)
Exemplo:
A quantia de $3.000,00 aplicada a juros simples de 5% ao ms durante cinco anos.
Calcule o montante e os juros ao final dos cinco anos.
Soluo:
Temos: P = 3.000,00, i = 5% = 5/100 = 0,05 e n = 5 anos = 5.12 = 60 meses.
J = 3.000,00 x 0,05 x 60 = 9.000,00
M = 3000(1 + 0,05x60) = 3.000(1+3) = $12.000,00

Juros compostos
O regime de juros compostos aquele no qual a taxa de juros incide sobre o capital
inicial, acrescido dos juros acumulados at o perodo anterior. A taxa varia
exponencialmente ao longo do tempo. Nesse regime de juros, 1% ao dia no igual a
30% ao ms, que por sua vez no igual a 360% ao ano.
O regime de juros compostos o mais comum no Sistema financeiro e, portanto, o
mais til para clculos de problemas do dia-a-dia. Os juros gerados a cada perodo so
incorporados ao principal para o clculo dos juros do perodo seguinte.
Chamamos de capitalizao o momento em que os juros so incorporados ao principal.
Aps trs meses de capitalizao, temos:
1 ms: M =P.(1 + i)
2 ms: o principal igual ao montante do ms anterior: M = P x (1 + i) x (1 + i)
3 ms: o principal igual ao montante do ms anterior:
M = P x (1 + i) x (1 + i) x (1 + i)
Simplificando, obtm-se a seguinte frmula:

M P (1 i ) n

A taxa i tem que ser expressa na mesma medida de tempo de n; ou seja,


taxa de juros ao ms para n meses.

Para calcularmos apenas os juros basta diminuir o principal do montante ao final do


perodo:
Financeiro

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J M P
Exemplo:
Calcule o montante de um capital de $6.000,00 aplicado a juros compostos durante
um ano, taxa de 3,5% ao ms.
Soluo:
P = R$6.000,00
n = 1 ano = 12 meses
i = 3,5 % a.m. = 0,035
M=?
Usando a frmula, obtemos:
M = 6000 . (1+0,035)12
Portanto, o montante R$9.066,41.
Relao entre juros e progresses
No regime de juros simples: M(n) = P + P.i.n ==> P.A. comeando por P e razo
P.i.n.
No regime de juros compostos: M(n) = P . (1 + i) n ==> P.G. comeando por P e
razo (1 + i)n.
Portanto:

Em um regime de capitalizao a juros simples, o saldo cresce em progresso


aritmtica.
Em um regime de capitalizao a juros compostos, o saldo cresce em
progresso geomtrica.
Supondo um saldo inicial de R$ 1.000,00 e uma taxa de juros de 50% ao
perodo.

Financeiro

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Cr esci ment o do sal do em um r egi me de capi t al i zao a Jur os Si mpl es

7.000,00

Juros Simples
Perodo
Saldo
1
1.500,00
2
2.000,00
3
2.500,00
4
3.000,00
5
3.500,00
6
4.000,00
7
4.500,00
8
5.000,00
9
5.500,00
10
6.000,00

6.000,00

5.000,00

4.000,00

3.000,00

2.000,00

1.000,00

0,00
1

P e r d o s

Relao entre juros e progresses juros compostos

Juros Compostos
Perodo
Saldo
1
1.500,00
2
2.250,00
3
3.375,00
4
5.062,50
5
7.593,75
6
11.390,63
7
17.085,94
8
25.628,91
9
38.443,36
10
57.665,04

C resciment o do saldo em um regime d e cap it alizao a Juro s C ompo st o s

60.000,00

50.000,00

40.000,00

30.000,00

20.000,00

10.000,00

0,00
1

P er i odos

Financeiro

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10

10

Tipos de emprstimos
Mtuo
Operaes de emprstimos vinculadas a um contrato em que se estabelecem prazos,
taxas, valores e garantias (notas promissrias/recebveis). Destina-se a empresas que
necessitem de capital de giro.
Conta garantida (C.C.G.)
Modalidade de crdito rotativo, aberta com um limite para utilizao de determinado
contrato ou vinculado a uma conta corrente de natureza credora. Garante ao cliente
liquidez imediata para atender suas necessidades emergenciais.
Compror
Linha de crdito de financiamento para a aquisio de insumos ou produtos destinados
formao de estoque.
Vendor
Linha de crdito concedida a fabricantes e fornecedores de bens para que suas vendas
sejam pagas vista, por meio do financiamento a seus clientes.
Desconto
Modalidade em que o cliente antecipa os recursos referenciados em ttulo de crdito
(duplicatas, NPs, outras) cobrana futura, geralmente provenientes de suas operaes
comerciais.
Cobrana caucionada/vinculada
Trata-se de cobrana escritural ou fsico de ttulos de crdito (duplicatas, notas
promissrias e outros ttulos da espcie), que ficam vinculados como garantia em
operaes de emprstimo (mtuo/CCG). Destina-se principalmente a empresas que se
enquadrem no segmento de Middle Market.
Tipos de aplicaes financeiras
CDB: um certificado de depsito bancrio um depsito baseado no tempo, em um
banco ou instituio de poupanas e emprstimos. Quando um CDB comprado, o
cliente concorda em deixar seu dinheiro no banco durante um perodo de tempo
especfico, de trinta dias a vrios anos. Em troca, o banco garante uma taxa de juros
especfica maior do que pago em uma conta de poupana em caderneta bancria.
Tem liquidez diria, porm est sujeita a IOF, conforme tabela da Receita Federal.
Existe incidncia de IR fonte no resgate equivalente a 20% dos rendimentos.
RDB (Recibo de Depsito Bancrio): ttulo emitido pelos bancos comerciais e de
investimento, representativo dos depsitos a prazo. intransfervel e no tem liquidez,
isto , resgate somente no vencimento. Incidncia de 20% de IR fonte sobre os
rendimentos.
CDI (Certificado de Depsito Interfinanceiro): ttulo emitido pelos bancos
comerciais e de investimento que s pode ser vendido para instituies financeiras.
No tem prazo mnimo e no h incidncia de IR fonte.
Ttulos pblicos: podem ser emitidos pelo Tesouro Nacional ou pelo Banco Central,
pelos governos estaduais e municipais. Os emitidos pelo Tesouro Nacional ou pelo

Financeiro

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Banco Central so papis de curto e mdio prazo, de baixssimo risco, com taxas de
juros mais baixas do que as dos papis emitidos por bancos e empresas.
Os ttulos dos estados e municpios, normalmente, apresentam mais risco que os do
governo federal e, por isso, oferecem taxas de juros mais altas. Com a estabilizao, o
governo iniciou um processo de emisso de ttulos com prazo mais longo, que tendem
a pagar juros mais altos do que aqueles que tm prazo mais curto.
A classificao de baixssimo risco, ou risco zero, justificada pelo conceito de que
Governo Federal no quebra.
Fundos de Investimentos: conjunto de aes, ttulos e outros ttulos mobilirios
gerenciados por profissionais em investimentos, mas pertencentes aos acionistas do
fundo de investimento. Quando um cliente compra aes de um fundo de
investimento, seu dinheiro somado ao dinheiro de outros investidores.
Emprstimos
Quando a empresa obtm dinheiro emprestado, dever cadastr-lo no Sistema por
meio da opo:
Atualizaes
Aplicaes/Emprstimos
Aplicac/Emprstimo

Financeiro

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Na incluso do emprstimo, o usurio informa os dados do emprstimo na mesma tela


de aplicaes, por esse motivo deve atentar apenas aos dados relevantes a operao.
Principais campos:

Modelo: indica que est sendo efetuada uma operao de emprstimo.

Operao: indica o tipo de emprstimo que influenciar nos clculos efetuados


pelo Sistema no momento do pagamento desse emprstimo, consulta do fluxo de
caixa e relatrio demonstrativo de emprstimo. As opes disponveis so
configuradas nos parmetros abaixo:

<MV_EMPCAL1>: indica que os emprstimos configurados neste


parmetro sero feitos em moeda estrangeira e os juros sero calculados no
regime de juros simples.

<MV_EMPCAL4>: indica que os emprstimos configurados neste


parmetro sero em moeda estrangeira
e os juros sero calculados no
regime de juros compostos.

<MV_EMPCAL2>: indica que os


parmetro sero em moeda nacional e
regime de juros simples.

<MV_EMPCAL3>: indica que os emprstimos configurados


parmetro sero feitos em moeda nacional e
os
juros
calculados no regime de juros compostos.

emprstimos configurados neste


os juros sero calculados no

neste
sero

Taxa Nominal: taxa de juros que sero cobradas pelo emprstimo. Deve-se
informar a taxa de juros anual, pois o Sistema calcula com base em uma taxa
anual.

No existe imposto de renda sobre emprstimos financeiros


recebidos. O imposto ser cobrado de quem empresta o
valor, pois este ter um ganho com a operao e dever
pagar o imposto sobre a renda recebida e o Sistema no
controla emprstimos concedidos, apenas emprstimos
recebidos. Dessa forma, no necessrio informar
porcentagem de Imposto IR.

Financeiro

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Resgate/pagamento emprstimo
Pagamento de emprstimos
Aps a incluso do emprstimo, ele ficar aguardando suas baixas (pagamentos) que
sero registradas por meio da opo:
Atualizaes
Aplicacoes/Emprest.
Resg/Pag Emprest.
No exemplo do emprstimo acima, vamos efetuar um pagamento em 31/10/2003. Os
juros sero calculados conforme explicao dos juros compostos, pois foi utilizado um
emprstimo com essa caracterstica.

M = 100.000,00 (1+0,50)30/360
M = 100.000,00(1,03436608)
M = 103.436,61
J=MP
J = 100.000,00 103.436,61
J = 3.436,61

Financeiro

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Aplicaes
Quando a empresa realiza um investimento em uma aplicao financeira, dever
cadastr-la
no
Sistema
por
meio
da
opo
Aplicaes/Emprest/Aplicac/Emprstimo/Incluir.

Na incluso da aplicao, o usurio informa os dados da aplicao na mesma tela de


emprstimos, por este motivo deve atentar apenas aos dados relevantes.

Modelo: indica que est sendo efetuada uma operao de aplicao financeira.

Operao: indica o tipo de aplicao, que influenciar nos clculos efetuados pelo
Sistema no momento do resgate, consulta do fluxo de caixa e relatrio
demonstrativo de aplicao. As opes disponveis so configuradas nos
parmetros abaixo:

<MV_APLCAL1>: indica que as aplicaes financeiras configuradas neste


parmetro sero calculadas conforme a variao do CDI dirio. O CDI um
indexador que corrigir a aplicao em que o banco pagar
um
percentual sobre a variao desse indexador e ele cadastrado no SM2.
No cadastro da aplicao deve-se informar o cdigo da moeda que ser o
indexador, porm todas as
aplicaes so efetuadas em R$.

Quando um cliente diz que o CDB atrelado ao CDI, deve-se incluir no Sistema
uma operao do tipo CDI e no CDB, pois no Sistema esses dois tipos de
aplicaes possuem clculos diferenciados.

Financeiro

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<MV_APLCAL2>: indica que as aplicaes configuradas neste parmetro


sero calculadas no regime de juros compostos dirios. A taxa deve ser
informada em uma base anual, o Sistema efetua a converso da taxa e
calcula os rendimentos do perodo de acordo com a quantidade de dias
aplicados.

<MV_APLCAL3>: indica que as aplicaes configuradas nesse parmetro


sero calculadas no regime de juros simples dirios. A taxa deve ser
informada em uma base anual, o Sistema efetua a converso da taxa
e
calcula os rendimentos do perodo de acordo com a quantidade de dias
aplicados.

<MV_APLCAL4>: indica que as aplicaes configuradas neste parmetro


sero calculadas de acordo com a regra de Fundos de aplicaes por Cotas
(FAC).

Taxa Nominal: taxa de juros que remunera a aplicao. Caso esta aplicao seja
um CDB, os juros sero calculados conforme juros compostos sobre o saldo da
aplicao.
Se for uma aplicao CDI, o percentual refere-se a uma remunerao fixa
(percentual fixo) paga sobre a variao do CDI, cadastrada no SM2; ou seja, para
uma aplicao CDB os juros so calculados diretamente sobre o principal, j uma
aplicao CDI h um indexador informado no SM2, por isso o CDI deve ter um
cdigo de moeda diferente de 1. Para aplicaes CDB a taxa de juros deve ser
informada em uma base anual.

Variao do CDI
O clculo da variao do CDI acumulado entre datas efetuado por meio da seguinte
frmula:
n
p

C 1 TDI k

100
k 1

Em que:
C = produtrio das taxas DI-CETIP Over com uso do percentual destacado da data
inicial (inclusive) at a data final (exclusivo), calculado com arredondamento de 8
(oito) casas decimais.
n = nmero total de taxas DI-CETIP Over, sendo "n" um nmero inteiro.
P = percentual destacado para a remunerao, informado com 4 (quatro) casas
decimais.
TDI - Taxa DI-CETIP Over, expressa ao dia, calculada com arredondamento de 8
(oito) casas decimais.

TDI k

DI k
3000

Em que: k = 1, 2, ..., n

Financeiro

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Variao no CDI exemplo


Percentual destacado para remunerao 97,5000
K

DI

16,62 0,0055400
0
16,63 0,0055433
3
16,74 0,0055800
0
16,70 0,0055666
7

2
3
4

TDI
(DI/3000)

TDI*
(P/100)

1+TDI
*
(P/100)) * k1 = Fator k
0,0054015 1,00540150
0
0,0054047 1,01083544
5
0,0054405 1,01633489
0
0,0054275 1,02185105
0

k-1 = (1+TDI * (p/100) de k -1. Exceto quando k=1, pois neste caso o multiplicador
ser 1.
Multiplicando o fator k pelo saldo da aplicao, obtm-se o valor atualizado (com
juros). Subtraindo o saldo do valor atualizado, obtm-se os juros.
Resgate de aplicaes
Aps a incluso da aplicao, ela ficar aguardando suas baixas (resgates) que sero
registradas por meio da opo: Atualizaes/Aplicacoes/Emprest./Resg/Pag Emprest.
No exemplo a seguir, ser efetuado um resgate em 22/04/2004. Os juros sero
calculados conforme variao do CDI, pois uma aplicao com essa caracterstica foi
utilizada.

Financeiro

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Financeiro

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Resgate de aplicaes explicao do exemplo


A aplicao CDI utilizada no exemplo da lio anterior recebe 97,5% de remunerao.
Utilizando o clculo da variao do CDI, encontra-se o fator de 1,01083544 calculado
sobre os dias 19 e 20/04 (dois dias), pois 21/04 um feriado e feriados, sbados e
domingos so desconsiderados do clculo do CDI. Multiplicando 50.000,00 pelo fator
1,01083544, obtm-se o valor atualizado da aplicao: 50.541,77.
O IOF calculado conforme a tabela regressiva. Trs dias de aplicao equivalem a um
IOF de 90% sobre o rendimento. Nos resgates efetuados aps trinta dias, no h
incidncia de IOF. O Imposto de Renda calculado sobre o rendimento lquido. Ento:
541,77 (rendimento bruto)
487,59 (90% do rendimento)
54,18 (rendimento lquido)
10,83 (I.R. 20% sobre o rendimento lquido)
(+) valor resgate = valor do crdito + impostos
valor resgate sobre o principal = valor do resgate efetuado sobre o principal; ou
seja, (+) valor resgate juros)
valor resgate sobre juros = valor do resgate efetuado sobre os juros. Os juros
demonstrados aqui so calculados sobre o valor do crdito.
Resgate de uma aplicao em fundos de aplicaes por cotas
Suponha que tenha sido includa uma aplicao conforme abaixo. O valor da cota do
contrato utilizado estava em: 1,263745.

Financeiro

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No dia 26/03/2004, efetuamos um resgate (25 dias aps a incluso da aplicao).

Os clculos de rendimento, IR e IOF so demonstrados em matemtica dos fundos.


A matemtica dos fundos
A maioria dos fundos existentes no mercado tem liquidez diria, entretanto, cobrado
o IOF para os resgates efetuados at o 29 dia corrido contados da data de cada
aplicao, conforme tabela.
Nmero
de dias
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
Financeiro

Porcentagem
limite do
rendimento
96
93
90
86
83
80
76
73
70
66
63
60
56
53
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15
16
17
18
19
20
21
22
23
24

50
46
43
40
36
33
30
26
23
20

Explicao da tabela
A partir do 30 dia, cada aplicao fica isenta da cobrana do IOF.
Para calcular o rendimento de seu fundo voc precisa primeiro saber em quantas cotas
o capital investido foi transformado; ou seja, quantas cotas cabem dentro de seu
capital. O valor dessa cota publicado diariamente nas sees de economia dos
principais jornais, site do banco em a aplicao foi efetuada, CVM (www.cvm.gov.br)
etc..
Antes de qualquer coisa, voc divide o valor da aplicao (suponhamos R$ 10.000,00)
pelo valor da cota no dia da aplicao R$ 1,263745 (o valor da cota , geralmente,
divulgado com seis casas decimais), por exemplo. O resultado a quantidade de cotas
que voc possui. O Sistema utilizar a cota cadastrada no contrato para, no momento
da incluso da aplicao, fazer essa converso e a partir da incluso da aplicao, esta
ser controlada em cotas.
Quantidade de cotas que possui no fundo igual a: R$ 10.000,00 dividido por R$
1,263745 = 7.912,988775 cotas.
Uma vez conhecida a quantidade de cotas, voc a multiplica pelo valor da cota do dia
em que quer saber o seu saldo. Digamos que, aps vinte e cinco dias corridos, ela
tenha valorizado e agora corresponde a R$ 1,283459. Isso lhe dar o valor da
aplicao atualizada. Esta cota,ser cadastrada no SE0, por meio da opo
Cadastros/Contrato Bancrio/Atualiz Cotao.
Valor de uma aplicao atualizada
7.912,988775 multiplicados por R$ 1,283459 = R$ 10.156,00

Rendimento bruto total obtido no perodo


Saldo em cotas 7.912,988775 multiplicado pela cota do ltimo dia til do ms anterior
ou cota do dia da aplicao, 7.912,988775 x 1,263745 = 10.000,00.
Saldo em cotas 7.912,988775 multiplicado pela cota do dia do resgate ou apropriao
menos o saldo encontrado no item 1. Ento, 7.912,988775 x 1,283459 10.000,00 =
R$ 156,00 (rendimento bruto).
Financeiro

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Se desejar calcular o rendimento proporcional ao resgate, utiliza-se a seguinte forma:


Obtm-se o valor do resgate em cotas, dividindo-se o valor do resgate pela cota do
dia, exemplo: 1.000,00/ 1,283459 = 779,144484, supondo um resgate de R$
1.000,00.
Multiplica-se o valor em cotas, obtidos no item 1 pela cota do ltimo dia til do ms
anterior ou pela cota do dia da aplicao, 779.144484 x 1,263745 = 984,64.
Subtrai-se do valor do resgate o valor encontrado no item 2 e obtm-se o valor do
rendimento proporcional aos 1.000,00. Ex. 1.000,00 984,64 = 15,36.
Para um melhor entendimento, no resgate parcial, o rendimento calculado utilizando
uma regra de trs simples.
Exemplo:
Se 156,00 o rendimento sobre os 10.000,00 atualizados, qual o rendimento sobre
1.000,00?
Rendimento
156,00
x

Resgate
10.156,00
1.000,00

= (156,00 x 1.000,00) / 10.156,00 = 15,36


Em que x = rendimento sobre o resgate parcial.
Como o clculo foi efetuado aps vinte e cinco dias corridos e, portanto, NO est
isento da cobrana de IOF, caso haja resgate ou apropriao, deve-se calcular o valor
referente ao IOF a ser pago. Pela tabela de cobrana do imposto, caso haja um resgate
no 25 dia aps a aplicao, voc deve pagar de IOF o equivalente a 16% do seu
rendimento (veja na tabela de IOF que 25 dias correspondem a 16% de IOF sobre o
rendimento).

Valor de IOF que deve ser pago


16% = 0,16 multiplicado por R$ 156,00 = R$ 24,96
Caso voc resgate a partir do 30 dia da data de sua aplicao, estar isento da
cobrana de IOF sobre os seus rendimentos.
Vamos demonstrar o clculo do Imposto de Renda que incide sobre o seu rendimento
bruto. O IR recolhido na fonte pelo administrador do fundo de investimento. O
recolhimento realizado sempre no ltimo dia til do ms vigente ou no momento do
resgate, o que ocorrer primeiro.
Caso o resgate no seja efetuado, no ltimo dia til do ms o administrador
automaticamente realizar um dbito de seu saldo em cotas, equivalente ao valor de
IR devido no ms vigente. Incide uma taxa de 20% sobre os rendimentos brutos, no
caso de um fundo de renda fixa.
Ento, sobre o valor do rendimento bruto incide uma taxa de 20%, que deve ser
Financeiro

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recolhida Receita Federal. O rendimento bruto j desconta o IOF devido, caso haja
resgate em um perodo inferior a trinta dias corridos.
Valor do IR a ser recolhido
Sem incidncia de IOF (prazo de resgate a partir do 30 dia da aplicao):
R$ 156,00 multiplicados por 20% = 0,20 igual R$ 31,20
Caso no haja resgate at o final do ms, o seu saldo de cotas no ltimo dia til do
ms ser reduzido em:
R$ 31,20 dividido por R$ 1,283459 (cota do ltimo dia til do ms) igual 24,309308
cotas.
Incidindo IOF
No caso do resgate no 25 dia, haver incidncia de R$ 24,96 de IOF e mais o IRF:
IRF = (156,00 - 24,96) = R$ 131,04 multiplicado por 20% = R$ 26,21
Vamos calcular o seu rendimento final e a sua rentabilidade lquida dos impostos
incidentes. Deve-se considerar um resgate no 25 dia aps a aplicao, com incidncia
de IOF e IR.

Caso o IOF calculado seja no momento da apropriao (IOF


Virtual), seu valor ser adicionado ao rendimento do ms
seguinte, pois foi utilizado apenas para no calcular IR sobre
IOF no primeiro ms e para que no ms seguinte no seja
calculado um rendimento menor e conseqentemente um IR
menor.

Clculo da rentabilidade
Rendimento lquido = rendimento bruto IOF IR = R$ 156,00 R$ 24,96 R$
26,21 = R$ 104,83
Rentabilidade lquida = rendimento lquido dividido pelo valor inicial investido x 100 =
R$ 104,83 / R$ 10.000,00 = 1,05%, no perodo dos 25 dias corridos.
No ms seguinte, o rendimento da aplicao ser calculado, utilizando-se a cota do
ltimo dia til do ms anterior e a cota do dia da apropriao. O valor dessa cotao
dever ser cadastrado no SE0, tanto no resgate, quanto na apropriao mensal, o
Sistema j atualiza esse arquivo com o valor da cota informada no resgate ou na
apropriao.

Financeiro

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Comunicao bancria
CNAB a Receber
O ambiente FINANCEIRO possui o recurso de cobrana escritural, que possibilita o
intercmbio de informaes padronizadas e pr-estabelecidas pelos bancos que se
utilizam desse Sistema.
Esse intercmbio faz-se atravs de diversos meios, principalmente o modem, tornando
possvel o dilogo entre computadores.
A transmisso bancria traz grandes vantagens ao usurio tais como: maior
confiabilidade, velocidade no processamento de dados e eliminao dos controles
manuais, uma vez que a troca de informaes se faz por meio de arquivos magnticos.
O CNAB (Conselho Nacional de Automao Bancria) define as regras para formatao
dos arquivos por meio de manuais especficos.
A Microsiga envia uma srie de arquivos com exemplos de configuraes de diversos
bancos.
Esses arquivos devem ser alterados ou mantidos como referncia na criao da
configurao para cada empresa.
O ambiente FINANCEIRO disponibiliza dois tipos de formatao CNAB: CNAB padro
Modelo1 e CNAB Modelo 2.
A principal diferena que o modelo 2, permite uma grande diversificao de LayOuts.
O nmero de linhas header, detalhe e trailler no esto limitadas, podendo ser
utilizadas tantas vezes, quanto forem necessrias.
CNAB Modelo 1
Para utilizar o recurso de comunicao bancria do ambiente FINANCEIRO, o CNAB
padro, o administrador deve, primeiramente, realizar a configurao dos arquivos de
remessa e retorno para os ttulos a receber (CNAB Receber) no ambiente
CONFIGURADOR.
Como configurar o CNAB Modelo 1?
1. Acesse o ambiente CONFIGURADOR;
2. Selecione as seguintes opes Ambiente/ Cadastros/ CNAB a Receber;
3. Clique nas seguintes opes Remessa + Restaura;
4. Selecione o arquivo *.REM e confirme para visualizar o contedo das fichas
header, detalhe e trailler.
Para saber sobre o CNAB Modelo 1, do ambiente CONFIGURADOR, posicionado no
boto, pressione a tecla <F1> e ser apresentado o help do Programa, esclarecendo a
sua finalidade e como execut-lo.

Financeiro

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CNAB Modelo 2
O CNAB (Conselho Nacional de Automao Bancria) modelo 2 semelhante ao CNAB
a receber e pagar.
A principal diferena que o modelo 2 permite uma grande diversificao de Lay-Outs.
O nmero de linhas header, detalhe e trailler no esto limitadas, podendo ser
utilizado tantas vezes quantas forem necessrias.
O usurio dever configurar o lay-out, conforme a padronizao de intercmbio de
informaes entre bancos e empresas, fornecido pela Instituio Financeira para
arquivo de envio ou de retorno.
Para utilizar o recurso de comunicao bancria, do ambiente FINANCEIRO, o
administrador deve, primeiramente, realizar a configurao dos arquivos de remessa e
retorno para os ttulos a receber ou a pagar no ambiente CONFIGURADOR.
Como configurar o CNAB Modelo 2?
1. Selecione as seguintes opes Ambiente/ cadastros/ CNAB Modelo 2;
O Sistema apresentar uma janela de Parmetros;
2. Preencha os Parmetros, informando os dados a seguir:
Carteira: receber;
Tipo de Arquivo: envio;
Nome do Arquivo: SIGA;
3. Para verificar a Configurao de cada linha, posicione o cursor sobre as mesmas
e pressione as teclas <Enter> e <F4>.

Caso o ttulo tenha sido pago em duplicidade pelo cliente,


pode ser gerado um ttulo de RA - Recebimento Antecipado,
creditando ao cliente o valor pelo pagamento indevido. Esse
tratamento determinado pelo contedo do parmetro
MV_REC2TIT.
Para saber sobre CNAB modelo 2, do ambiente configurador,
posicionado no boto, pressione a tecla <F1> e ser
apresentado o Help do programa, esclarecendo, a sua
finalidade e como execut-lo.

Financeiro

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Parmetros bancos CNAB


Neste cadastro, so informados detalhes tcnicos sobre a montagem do arquivo
Remessa, usado na cobrana escritural (eletrnica).
Devem ser informados dados, tais como: numerao seqencial, tipo de extenso
usada no arquivo etc..
Como cadastrar os parmetros CNAB?
1. Acesse o ambiente FINANCEIRO.
2. Selecione as seguintes opes Atualizaes/Cadastros/Parmetros Bancos.
3. Clique na opo Incluir e informe os dados segundo descrito a seguir:
Usa Em um. Autom.: No.
Operao: CNAB RECEBER ENVIO.
Extenso: txt.
Tabela: 17.
Nro. Bytes: 400.
Bytes Extrat.: 200.
4. Confira os dados e confirme o cadastro do CNAB Receber.

Neste cadastro, so definidos os Bancos que sero tratados


no Padro CNAB.

Ocorrncias CNAB
Nesse cadastro, devem-se informar as relaes entre as tabelas de ocorrncias dos
bancos (que so variveis para cada banco) com a tabela de ocorrncias existente no
Sistema (que nica).
Nesse instante, informamos quais os cdigos usados para: envio, confirmao, baixa,
retorno etc.; enfim, toda a srie de atividades relacionadas cobrana escritural
(eletrnica).
Usando essa tabela como referncia, o Sistema pode gerar arquivos de remessa e
interpretar arquivos de retorno, tornando possvel a comunicao eletrnica com os
bancos.
Como visualizar as Ocorrncias CNA?:
1. Selecione as seguintes opes Atualizaes/ Cadastros / Ocorrncias Cnab;
2. Clique no boto Incluir e informe os dados, segundo o descrito a seguir:
Banco/Agncia/Conta/Sub Conta:
Financeiro

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Ocorr. Banco: (F3 Disponvel)


Tipo: Envio
Ocorr. Sist.: - Remessa (F3 Disponvel)
Descrio: REMESSA
3. Confira os dados e confirme as ocorrncias cadastradas
Dica:
Esse arquivo contm o relacionamento entre as ocorrncias do banco e as ocorrncias
do Sistema.
Para saber sobre ocorrncias CNAB, do ambiente FINANCEIRO, posicionado na opo,
pressione a tecla <F1> e ser apresentado o Help do programa, esclarecendo a sua
finalidade e como execut-lo.

CNAB a pagar
O ambiente FINANCEIRO possui o recurso de cobrana escritural, que possibilita o
intercmbio de informaes padronizadas e pr-estabelecidas pelos bancos que se
utilizam desse Sistema.
Esse intercmbio faz-se atravs de diversos meios, principalmente pelo modem,
tornando possvel o dilogo entre computadores.
A transmisso bancria traz grandes vantagens ao usurio tais como: maior
confiabilidade, velocidade no processamento de dados e eliminao dos controles
manuais, uma vez que a troca de informaes se faz por meio de arquivos magnticos.
O CNAB (Conselho Nacional de Automao Bancria) define as regras para formatao
dos arquivos por meio de manuais especficos.
A Microsiga envia uma srie de arquivos com exemplos de configuraes de diversos
bancos.
Esses arquivos devem ser alterados ou mantidos como referncia na criao da
configurao para cada empresa.
O ambiente FINANCEIRO disponibiliza dois tipos de formatao CNAB: CNAB padro
modelo1 e 2.
A principal diferena que o modelo 2 permite uma grande diversificao de Lay-Outs.
O nmero de linhas header, detalhe e trailler no esto limitadas, podendo ser
utilizadas tantas vezes quanto forem necessrias.

CNAB Modelo 1
Para utilizar o recurso de comunicao bancria no ambiente FINANCEIRO do CNAB
padro, o administrador deve, primeiramente, realizar a configurao dos arquivos de
remessa e retorno para os ttulos a pagar (CNAB Pagar) no ambiente CONFIGURADOR.
Como visualizar a configurao do CNAB Modelo 1?

Financeiro

Pgina 179 de 265.

1. Acesse o ambiente CONFIGURADOR;


2. Selecione as seguintes opes Ambiente / Cadastros / CNAB a Pagar;
3. Clique nas seguintes opes Remessa + Restaura;
Observao: Ser apresentada uma tela para a seleo do diretrio, na qual
encontram-se os arquivos de configurao CNAB.
4. D um duplo clique na opo (+) do Servidor e selecione o diretrio system;
5. Selecione o arquivo *.CPE e confirme para verificar o contedo das fichas
Header, Detalhe e Trailler.
Para saber sobre CNAB modelo 1, do ambiente CONFIGURADOR, posicionado na
opo; pressione a tecla <F1> e ser apresentado o Help do programa, esclarecendo a
sua finalidade e como execut-lo.

CNAB Modelo 2
O CNAB (Conselho Nacional de Automao Bancria) modelo 2 semelhante ao CNAB
a receber e pagar. A principal diferena que o modelo 2, permite uma grande
diversificao de Lay-Outs.
O nmero de linhas header, detalhe e trailler no esto limitadas, podendo ser
utilizadas tantas vzes quanto forem necessrias.
O usurio dever configurar o lay-out, conforme a padronizao de intercmbio de
informaes entre bancos e empresas fornecidos pela Instituio Financeira, para os
arquivos de envio ou de retorno.
Para utilizar o recurso de comunicao bancria no ambiente financeiro, o
administrador deve primeiramente realizar a configurao dos arquivos de remessa e
retorno para os ttulos a receber ou a pagar no ambiente configurador.
Como visualizar a configurao do arquivo do CNAB Modelo 2?
1. Selecione as seguintes opes Ambiente / Cadastros / CNAB Modelo 2;
2. Clique na opo Parmetros e informe os dados a seguir:
Carteira: pagar
Tipo de Arquivo: envio
Nome do Arquivo:
3. Confira os dados e confirme os Parmetros;
4. Posicione com o cursor sobre cada uma das linhas e pressione <ENTER> + <F4>
para verificar as suas configuraes.
Para saber sobre o CNAB modelo 2, do Ambiente Configurador, posicionado na
opo, pressione a tecla <F1> e ser apresentado o help do programa, esclarecendo a
sua finalidade e como execut-lo.

Financeiro

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Parmetros bancos CNAB


Neste cadastro, so informados detalhes tcnicos sobre a montagem do arquivo de
remessa usado na cobrana escritural (eletrnica). Devem ser informados dados, tais
como: numerao seqencial, tipo de extenso usada no arquivo etc..
Como visualizar os Parmetros Bancos CNA?:
1. Acesse o ambiente FINANCEIRO;
2. Selecione as seguintes opes Atualizaes / Cadastros / Parmetros Bancos;
3. Posicione com o cursor sobre o Cdigo;
4. Clique na opo Visualizar, para verificar o seu contedo.
Para saber sobre parmetros de bancos CNAB, do ambiente Financeiro, posicionado
na
opo, pressione a tecla <F1> e ser apresentado o help do programa, esclarecendo, a
sua finalidade e como execut-lo.

Ocorrncias CNAB
Neste cadastro, devem-se informar as relaes entre as tabelas de ocorrncias do
banco (que so variveis para cada banco) com a tabela de ocorrncia que existe no
Sistema (que nica).
Neste instante, informamos quais os cdigos usados para envio, confirmao, baixa,
retorno, etc., enfim, toda a srie de atividades relacionadas cobrana escritural
(eletrnica).
Usando essa tabela como referncia, o Sistema pode gerar arquivos de remessa e
interpretar arquivos de retorno, tornando cossvel a Comunicao eletrnica com os
bancos.

Como configurar as Ocorrncias CNAB?


1. Selecione as seguintes opes "Atualizaes" + "Cadastros" + "Ocorrncias CNAB";
1. Clique na opo Incluir e informe os dados a seguir:
Banco: (F3 disponvel)
Ocorr. Banco: 01
Tipo: contas a pagar (P)
Ocorr. Sist.: (F3 disponvel)
Descrio: baixa de ttulos a pagar
3. Confira os dados e confirme o cadastro de Ocorrncias CNAB.
Para saber sobre ocorrncias CNAB, do ambiente FINANCEIRO, posicionado na
opo, pressione a tecla <F1> e ser apresentado o Help do programa, esclarecendo,
a sua finalidade e como execut-lo.

Financeiro

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Comunicao bancria
O ambiente FINANCEIRO proporciona a possibilidade de comunicao bancria via
arquivos do padro CNAB.
Dessa forma, possvel gerar arquivos para pagamentos/recebimentos de ttulos bem
como o processamento dos dados enviados no retorno bancrio, efetuando baixas dos
ttulos e verificaes de confirmao de entrada e rejeio dos dados por parte do
banco.

Arquivo de envio CNAB a receber


Esta rotina permite gerar o arquivo de envio do CNAB a receber, com base nas
ocorrncias cadastradas e com os borders de cobrana gerados.
Para que esse arquivo seja gerado, necessrio que as ocorrncias do banco para
envio do Contas a Receber j tenham sido geradas por meio da rotina - Cadastro
Ocorrncias CNAB -.

Retorno CNAB a receber


Nesta rotina, o arquivo de retorno enviado pelo banco com informaes referentes
posio dos ttulos em cobrana no agente cobrador processado. Os ttulos que
retornarem com informaes relacionadas baixa sero baixados automaticamente,
alm de geradas movimentaes bancrias e atualizaes de saldos e executadas as
contabilizaes dessas baixas.
Caso ocorra a situao de um ttulo ter sido pago em duplicidade pelo cliente, o
Sistema gera um ttulo de RA, creditando o cliente pelo pagamento indevido. Para que
esse tratamento ocorra, deve ser configurado o parmetro <MV_REC2TIT>; ou seja,
quando estiver preenchido com 1, ser gerado o RA e quando preenchido com 2, o
Sistema prossegue sem efetuar nova baixa ou movimentao.
O Sistema permite que seja selecionado o modelo de Cnab a ser utilizado para
recepo bancria: Modelo 1 ou Modelo 2.

Sispag
A rotina - Comunicao Bancria Sispag - Sistema de Pagamentos - possibilita as
seguintes movimentaes:
Gerar arquivo
Esta opo gera o arquivo de comunicao bancria Sispag para os borders de
pagamentos.
Receber arquivo
Esta opo processa o arquivo de retorno da comunicao bancria enviado pelo
banco, contendo as informaes referentes confirmao dos pagamentos.
Financeiro

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Os ttulos pagos so baixados, automaticamente, e so executadas as tarefas


pertinentes atualizao de saldos bancrios e fornecedores, sendo tambm realizada
a gravao de registro da baixa (movimentao) e a contabilizao.

Gera arquivo envio pagamento


Gerao de envio CNAB a pagar
As empresas que trabalham com pagamento escritural CNAB devem utilizar esta opo
para gerar o arquivo de envio dos ttulos a pagar.

Para que seja possvel gerar o arquivo, necessrio que os


seguintes cadastros estejam definidos:
CNAB a pagar - ambiente CONFIGURADOR
Parmetros do banco - ambiente FINANCEIRO

Border de pagamentos - contendo os ttulos que sero


enviados ao banco.

Financeiro

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CONSULTAS
Genricos
Consulta genrica relacional
Esta rotina permite que sejam criadas consultas personalizadas com dados de uma ou
mais tabelas relacionadas.
A partir de uma tabela base, possvel selecionar os campos que constaro na
consulta e ainda relacion-la com tabelas secundrias para exibir informaes
adicionais.
Alm disso, com base em um dado comum possvel agrupar as informaes na
consulta, facilitando a sua organizao e visualizao.
A consulta criada pode ser enviada impressora, ao disco ou, ainda, pode ser
executada a partir do menu de um dos ambientes do Sistema.

Para criar a consulta genrica relacional:


Ao selecionar a rotina consulta genrica, ser apresentada
uma janela com as seguintes opes:
Criar nova consulta: possibilita a criao de uma consulta
personalizada, de acordo com a necessidade do usurio.
Abrir consulta
anteriormente.

Financeiro

existente:

abre

uma

consulta

criada

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Fluxo de caixa
O Protheus rene todas as transaes a realizar nas carteiras de contas a receber e a
pagar (entradas e sadas) e as exibe na consulta ao fluxo de caixa.
Fluxo de caixa pode ser definido como a demonstrao visual de receitas e despesas
em um perodo de tempo. Por meio de sua anlise, possvel otimizar decises de
captao e aplicao de recursos financeiros em uma empresa.
Todas as previses de entradas e de sadas podem ser observadas no fluxo de caixa,
que apresenta, de forma sinttica ou analtica, as entradas e sadas que futuramente
ocorrero no Sistema.
Uma entrada pode ser um ttulo a receber, um pedido de venda, aplicaes financeiras
etc.. Uma sada pode ser: um pedido de compra, comisso de venda, um emprstimo
bancrio etc.
Tambm possvel consultar o fluxo por filial, escolher a moeda em que ser exibido,
a periodicidade (dirio, semanal, decendial, quinzenal e mensal) e definir se ele ser
retroativo data-base do Sistema; ou seja, posio do caixa em determinada data.
No ltimo caso, apenas os ttulos a pagar e a receber tero esse tratamento.

Marque a opo Processa Analtico se realmente deseja-se


visualizar os dados exibidos no fluxo de forma analtica; ou
seja, expandir os valores que compem a entrada ou a sada
em determinado perodo. Pois essa opo ir exigir maior
tempo de processamento, causando um tempo de espera
maior para visualizar os dados.
De forma anloga, a opo Considera Data Base tambm exigir maior tempo de
processamento, pois ir recompor os saldos dos ttulos para a data-base do Sistema
para, assim, exibir a situao do ttulo naquele dia.
possvel exportar os dados da consulta para uma planilha em Excel, porm apenas
os dados sintticos sero exportados e em ambientes no Windows (Linux).

Financeiro

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Financeiro

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Financeiro

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Financeiro

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Principais campos:

Ttulos atrasados: exibe o valor total dos ttulos a pagar e a receber que esto
com data de vencimento menor que a data-base do Sistema.

Saldos: exibe o valor total dos saldos em caixa e em bancos na data-base do


Sistema dos bancos selecionados na opo Saldos bancrios. A opo tipo de
saldo, exibida quando h o controle de saldos reconciliados e no reconciliados,
influenciar nos valores exibidos neste campo.

Dia: o perodo do fluxo de caixa; ou seja, se foi escolhida a opo diria em


periodicidade, o dia do movimento das entradas e sadas. Se a opo Semanal
foi escolhida em periodicidade, a semana do movimento das entradas e sadas e
assim sucessivamente.

Entradas: neste campo exibida a soma do total das entradas futuras no caixa da
empresa para o perodo demonstrado na primeira coluna.

Sadas: neste campo exibida a soma do total das sadas futuras no caixa da
empresa para o perodo demonstrado na primeira coluna.

Saldo do dia: neste campo exibida a diferena entre as entradas e as sadas no


perodo exibido na primeira coluna.

Financeiro

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Var. dia: neste campo exibido o quociente das sadas pelas entradas; ou seja,
quanto, naquele dia, o valor das sadas representa no caixa da empresa para que a
empresa saiba se em determinado perodo est ocorrendo mais sadas que
entradas. O ideal que este nmero esteja abaixo de 100%, pois assim a empresa
sabe que naquele dia houve mais entradas que sadas.

Entr. acumulada: neste campo exibida a soma do total das entradas futuras no
caixa da empresa para o perodo demonstrado na primeira coluna, mais o valor
exibido no dia anterior; ou seja, a posio acumulada at o dia exibido na
primeira coluna (entradas at o dia anterior, mais as entradas do dia).

Sada acumulada: neste campo exibida a soma do total das sadas futuras no
caixa da empresa para o perodo demonstrado na primeira coluna mais o valor
exibido no dia anterior; ou seja, a posio acumulada at o dia exibido na
primeira coluna (sadas at o dia anterior, mais as sadas do dia).

Saldo acumulado: neste campo, exibido o saldo do dia anterior mais o saldo do
dia.

Var. acumulada: neste campo exibido o quociente das sadas acumuladas pelas
entradas acumuladas; ou seja, quanto naquele dia o valor do saldo das sadas
representa no caixa da empresa para que a empresa saiba se em determinado
perodo houve mais sadas que entradas. O ideal que esse nmero esteja abaixo
de 100%, pois assim a empresa sabe que at aquele dia houve mais entradas que
sadas.

Exerccios
A consulta ao fluxo de caixa importante para verificarmos as disponibilidades da
empresa, demonstrando a previso de pagamentos e recebimentos dentro de um
determinado perodo, auxiliando nas tomadas de decises.
Para realizar esse exerccio, acesse:
Consultas
Movimentos Bancrios
Fluxo de Caixa
Ser apresentada uma tela para parametrizar essa consulta. Selecione os itens
desejados. Para uma melhor conduo do exerccio, marque a opo Processa
Analtico. Verifique os parmetros e clique no boto OK. Ser apresentada a tela
sinttica do fluxo de caixa.
1. Posicione em um determinado dia e d um duplo clique. Ser apresentada uma tela
analtica do fluxo de caixa dividida em diversos folders. Alterne entre os folders para
visualizao dos dados que compem os valores daquela data. Em todos os folders
existe uma opo Visualizar que permite que se consulte o item com todos os seus
dados.
2. Selecione a opo Grfico. Ser apresentada tela para a seleo do tipo de grfico
e dado a ser apresentado. Selecione as opes desejadas e confirme. Ser
apresentado grfico com a projeo dos dados selecionados.
Financeiro

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Posio cliente
Esta consulta possibilita um controle gerencial de anlise da situao dos clientes em
relao s movimentaes financeiras e movimentaes de venda realizadas em
determinado perodo. Os dados so apresentados de forma detalhada, com base no
cadastro de clientes e nas movimentaes dos ambientes FATURAMENTO (pedido de
venda e emisso da nota fiscal de sada), FINANCEIRO (ttulos em aberto, ttulos
baixados etc.) e CALL CENTER (telecobrana).
Para efetuar a consulta a posio do cliente:
Consultas
Contas a Receber
Posio de Cliente

Na tela principal da consulta, podem ser verificadas as seguintes informaes com os


valores apresentados em real e em dlar:

Vencimento do limite de crdito do cliente.


Limite de crdito.
Saldo atual.
Saldo do limite de crdito secundrio.
Maior compra.
Maior saldo.
Primeira e ltima compra.

Financeiro

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Maior atraso nos pagamentos.


Mdia de atrasos.
Grau de risco.
Cheques devolvidos (quantidade e data da ltima devoluo).
Ttulos protestados (quantidade e data do ltimo protesto).

Boto ttulos em aberto


Esse boto possibilita a consulta dos ttulos em aberto do cliente e dos ttulos que
foram baixados parcialmente. Alm dos dados dos ttulos, o Sistema apresenta a
quantidade de ttulos do cliente, saldo, total geral, valor principal, valor de juros e
acrscimo/decrscimo.
Os ttulos sero sinalizados pelas cores:

Caso seja necessrio visualizar o ttulo, posicione o cursor sobre ele e, em seguida,
selecione o boto Visualizar.
Para consultar a distribuio de ttulos por moedas, selecione o boto Financ.. O
Sistema apresentar a quantidade de ttulos para cada moeda e seus respectivos
valores.
Para finalizar a consulta dos ttulos em aberto e retornar tela de consulta principal,
clique no boto OK.

Financeiro

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Boto ttulos em aberto


Este boto apresenta os ttulos recebidos do cliente ou o valor baixado, em caso de
baixa parcial.
Caso seja necessrio visualizar a movimentao, posicione o cursor sobre o ttulo e,
em seguida, selecione o boto Visualizar.
Para consultar a distribuio de ttulos por moedas, selecione o boto Financ.. O
Sistema apresentar a quantidade de ttulos para cada moeda e seus respectivos
valores.
Para finalizar a consulta dos ttulos recebidos e retornar tela de consulta principal,
clique no boto OK.

Financeiro

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Boto pedidos
Este boto apresenta os pedidos de venda emitidos para o cliente. O Sistema relaciona
o valor dos pedidos liberados, a quantidade de pedidos, o valor total e o saldo
(quantidade total - total liberado).
Para visualizar o pedido de venda, clique no boto Visualizar.
Para finalizar a consulta dos pedidos de venda e retornar tela de consulta principal,
clique no boto OK.

Financeiro

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Boto faturamento
Este boto relaciona o faturamento do cliente; ou seja, as notas fiscais de sada
emitidas com os respectivos ttulos gerados, valores de frete e transportadora.
No final da consulta, o Sistema apresenta a quantidade de notas e o total faturado
para o cliente.

O parmetro <MV_POSCLFT> permite configurar a exibio


dos pedidos que no geraram duplicadas no financeiro.
Condies do parmetro:
N - o pedido no ser exibido.
S - o pedido ser exibido.
Para visualizar o documento de sada, clique no boto Visualizar.
Para finalizar a consulta do faturamento e retornar tela de consulta principal, clique
no boto OK.

Financeiro

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Financeiro

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Boto referncias
Esta tela apresenta as referncias do cliente, de acordo com os dados informados no
cadastro de Clientes.

Financeiro

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Posio fornecedor
Esta consulta possibilita um controle gerencial para anlise da situao da empresa
perante seus fornecedores, por meio das movimentaes financeiras e movimentaes
de compras realizadas em determinado perodo.
Os dados so apresentados de forma detalhada, com base no cadastro de
Fornecedores e nas movimentaes dos ambientes COMPRAS (pedidos de compras) e
FINANCEIRO (contas a pagar).
O Sistema apresenta um grfico de estatstica financeira, permitindo um comparativo
entre os ttulos a pagar e os que j foram pagos.
Para efetuar a consulta a posio do fornecedor:
Consultas
Contas a Pagar
Posio de Fornecedor
Na tela principal da consulta, podem ser verificadas as seguintes informaes:

Saldo atual.
Primeira compra.
Maior compra em US$.
Data da ltima compra.
Maior saldo em US$.
Maior atraso.
Saldo atual em US$.

O Sistema apresenta, ainda, a posio do fornecedor em relao aos ttulos baixados e


em aberto, pedidos de compra, faturamentos e produtos.
Pasta Informaes Gerais
Esta pasta apresenta as informaes gerais da empresa em relao ao fornecedor, de
acordo com as movimentaes dos pedidos de compra e contas a pagar.
Saldo atual
Maior compra
Maior saldo em US$
Primeira e ltima compra

Financeiro

O saldo atual representa o valor da dvida


atual com o fornecedor.
Relaciona a maior compra realizada junto ao
fornecedor.
Relaciona a maior dvida, em dlares, j
feita com o fornecedor.
Estes dados so atualizados a partir das
movimentaes
geradas
no
ambiente
COMPRAS, desde que o campo Atualiza
preo de compra do cadastro de TES esteja
preenchido com SIM.

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Maior atraso

Financeiro

Relaciona o nmero de dias em que houve


atraso para pagamento dos ttulos do
fornecedor.

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Posio dos fornecedores - Pasta Ttulos em Aberto


Esta pasta possibilita a consulta dos ttulos em aberto do fornecedor que ainda estejam
sem baixa ou os valores residuais, no caso das baixas parciais.

Financeiro

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Posio dos fornecedores ttulos em aberto


Pasta Ttulos Em Aberto
Esta pasta relaciona os ttulos esto em aberto de determinado fornecedor.

Financeiro

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Posio de fornecedores - pasta Pedidos de Compras


Esta pasta relaciona os pedidos de compra emitidos para o fornecedor.
Pasta Faturamento
Permite a consulta posio do fornecedor em relao s notas fiscais geradas pelo
ambiente COMPRAS, com os nmeros das respectivas duplicatas que foram geradas no
Contas a Pagar.

Financeiro

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Financeiro

Pgina 203 de 265.

Posio dos fornecedores - Pasta Produtos


Esta pasta relaciona os produtos atendidos pelo fornecedor, a partir da emisso da
nota fiscal de entrada no ambiente COMPRAS.

Financeiro

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Consulta posio ttulo a receber


O objetivo desta consulta apresentar os dados originais dos ttulos a receber, em que
os dados podem ser observados tanto para os ttulos em aberto, quanto para os que
foram baixados total ou parcialmente.
Para efetuar a consulta a posio de Ttulo a Receber:
Consultas
Contas a Receber
Posio Ttulo Rec
Quando o ttulo estiver em aberto, sinalizado com a cor verde, sero demonstrados
apenas seus dados gerais, conforme registrado no Contas a Receber como natureza,
situao, cliente, emisso, vencimento, valor original, abatimentos, border, data da
contabilizao etc..
Na consulta a um ttulo j baixado ou baixado parcialmente, alm das informaes
citadas acima, sero apresentados os dados da baixa como data, juros, multa,
correo, descontos, valor recebido, motivo da baixa, banco/agncia/conta e
reconciliao.
O Sistema tambm relaciona os valores referentes a despesas bancrias cobradas em
funo de cobrana eletrnica dos registros gerados durante a recepo bancria via
CNAB.

Financeiro

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Consulta posio ttulos a pagar


O objetivo desta consulta apresentar os dados originais dos ttulos a pagar. A
consulta pode ser realizada tanto para os ttulos em aberto, quanto para os que foram
baixados total ou parcialmente.
Para efetuar a consulta a posio de Ttulo a Pagar:
Consultas
Contas a Pagar
Posio Titulo Pag

Quando o ttulo estiver em aberto, sinalizado com a cor verde, sero demonstrados
apenas seus dados gerais, conforme registrado no contas a pagar como natureza,
situao, cliente, emisso, vencimento, valor original, abatimentos, border, data da
contabilizao etc.
Na consulta a um ttulo j baixado ou baixado parcialmente, alm das informaes
citadas acima, sero apresentados os dados da baixa como data, juros, multa,
correo, descontos, valor pago, motivo da baixa, nmero do cheque,
banco/agncia/conta e reconciliao.

Orados X Reais ms
Esta consulta possibilita uma anlise comparativa do ms indicado na data de
referncia, por natureza, dos valores financeiros orados e realizados. Os valores
apresentados so baseados no relatrio Orados X Reais Ms.
Para efetuar a consulta a Orados X Reais Ms:
Consultas
Movimento Bancrio
Orados x Reais Ms

A consulta pode ser realizada em cinco moedas, sendo que o real a moeda padro.
Os recursos disponveis nessa consulta so:

Anlise individual das naturezas de entrada/sada.

Grfico comparativo por natureza do previsto x realizado.

Grfico comparativo do resumo das naturezas de entrada x sada.

Resumo demonstrando as naturezas a pagar e a receber com seus respectivos


valores realizados e a realizar, demonstrando o valor total e o valor orado, com os
saldos (credores ou no);
Recurso de diversas formas de apresentao dos grficos, que podem ser gravados
em BMP para utilizao em outros aplicativos, impressos ou enviados por e-mail.
Financeiro

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Para cada natureza de entrada ou de sada, o Sistema exibe no grfico trs sries de
dados, sendo elas: valor previsto (ttulos em aberto daquela natureza), valor realizado
(total de baixas realizadas para aquela natureza) e valor orado (valor que foi
registrado no cadastro de oramentos para aquela natureza no ms de referncia).
Os valores apresentados sero conforme os parmetros
escolhidos, porm deve-se atentar ao parmetro <Considera
Regime de>.
Conceito de regime de competncia e caixa: antes da baixa,
o valor a realizar no vencimento, independente do principio
(competncia ou caixa). Aps a realizao (baixa), ento
depender do princpio utilizado:
Competncia: princpio contbil que diz que toda
receita/despesa deve ser reconhecida na data do fato
gerador; ou seja, a emisso.
Caixa: a receita/despesa deve ser reconhecida na data do
pagamento.
Estes princpios fundamentais de contabilidade podem ser
encontrados na resoluo CFC n 750 de 29/12/93.

Orados X reais ano


Esta consulta possibilita uma anlise comparativa do ano indicado na data de
referncia, por natureza dos valores financeiros orados e realizados. Os valores
apresentados so baseados no relatrio Orados X Reais Ano.
Para efetuar a consulta a Orados X Reais Ano:
Consultas
Movimento Bancrio
Orados x Reais Ano

A consulta pode ser realizada em cinco moedas, sendo que o real a moeda padro.
Os recursos disponveis nessa consulta so:

Anlise individual das naturezas de entrada/sada.

Grfico comparativo por natureza do previsto x realizado.

Grfico comparativo do resumo das naturezas de entrada x sada.

Resumo demonstrando as naturezas a pagar e a receber com seus respectivos


valores realizados e a realizar, demonstrando o valor total e o valor orado, com os
saldos (credores ou no).
Financeiro

Pgina 207 de 265.

Recurso de diversas formas de apresentao dos grficos, que podem ser gravados
em BMP para utilizao em outros aplicativos, impressos ou enviados por e-mail.
Para cada natureza de entrada ou de sada, o Sistema exibe, no grfico, trs sries de
dados, sendo elas: valor previsto (ttulos em aberto daquela natureza), valor realizado
(total de baixas realizadas para aquela natureza) e valor orado (valor que foi
registrado no cadastro de Oramentos para aquela natureza no ano de referncia).

Os valores apresentados sero conforme os parmetros


escolhidos, porm deve-se atentar para o parmetro
Considera Regime de.

Financeiro

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RELATRIOS
Fluxo de caixa analtico
Este relatrio apresenta o fluxo de caixa de forma analtica, informando as receitas e
as despesas dirias, alm do saldo disponvel, de acordo com os saldos bancrios e
com as movimentaes ocorridas no perodo selecionado.
Para emitir o fluxo de caixa analtico:
Acesse:
Relatrios
Movimento Bancrio
Fluxo de Caixa Analit.
Na janela de emisso do relatrio Fluxo de Caixa Analtico, o Sistema apresenta
uma janela para informao das cotas dirias, para efeito de aplicao financeira.
Informe os dados e confirme.
O Sistema apresenta a tela de emisso do relatrio. Clique no boto Parmetros.
O Sistema apresenta uma janela com os parmetros referentes ao relatrio. Configureos de acordo com orientao do help de campo.
Observe o seguinte parmetro: <Compe saldo retroativo?>
Escolha Sim, caso queira que os saldos dos ttulos sejam recompostos at a data de
referncia do relatrio.
Escolha No, caso queira considerar os saldos dos ttulos na situao atual (contido
no cadastro de ttulos), independente da data de emisso do relatrio.
Exemplo:
Implantao de ttulo -> 04/08/XX de R$ 1000,00.
Baixa parcial -> 10/08/XX de R$ 400,00 (resta um saldo de R$ 600,00)
Baixa parcial -> 18/08/XX de R$ 200,00 (resta um saldo de R$ 400,00).
Com Compe saldo retroativo = sim e Data de referncia do relatrio = 12/08/XX,
temos: saldo do ttulo = R$ 600,00 (na data solicitada, esse era o saldo).
Com Compe saldo retroativo = no e Data de referncia do relatrio = 12/08/XX,
temos: saldo do ttulo = R$ 400,00 (neste caso, no considerada a opo de
retroagir saldos e o saldo exibido ser o atual).
Confira os dados e confirme.
Em seguida, clique em cada uma das pastas apresentadas na janela de emisso do
relatrio para configurar a impresso.
Nestas pastas, possvel selecionar o tipo de impresso (em disco, via spool etc.),
definir quais campos do cadastro sero emitidos pelo relatrio, criar filtros para a
emisso etc.
Financeiro

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Confira as configuraes e confirme a impresso do relatrio.

Fluxo de caixa realizado


Esta rotina emite o fluxo de caixa dos movimentos financeiros realizados.
So apresentados, de forma sinttica, os valores recebidos, pagos e disponveis e, em
seguida, o resumo financeiro considerando aplicaes, resgates, emprstimos
recebidos, pagamentos de emprstimos, juros pagos e recebidos, multas pagas e
recebidas, descontos obtidos, descontos concedidos e transferncias realizadas.

Para emitir o fluxo de caixa realizado:


Acesse:
Relatrios
Movimento Bancrio
Fluxo de Caixa Realiz.
Na janela de emisso do relatrio Fluxo de Caixa Realizado, clique no boto
Parmetros.
O Sistema apresenta uma janela com os parmetros referentes ao relatrio. Configureos de acordo com orientao do help de campo.
Confira os dados e confirme.
Em seguida, clique em cada uma das pastas apresentadas na janela de emisso do
relatrio para configurar a impresso.
Nestas pastas, possvel selecionar o tipo de impresso (em disco, via spool etc.),
definir quais campos do cadastro sero emitidos pelo relatrio, criar filtros para a
emisso etc.
Confira as configuraes e confirme a impresso do relatrio.

Financeiro

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Dirio auxiliar
Este relatrio apresenta o dirio auxiliar de clientes ou de fornecedores, em que
podem ser impressos os valores financeiros ou demonstrados somente os valores
originais dos ttulos.
A parametrizao do relatrio consiste em selecionar se o termo do dirio de
abertura ou de encerramento, quais os tipos de ttulos considerados, qual a relao
das naturezas relacionadas aos ttulos, entre outras opes.
Para emitir o relatrio dirio auxiliar:
Acesse:
Relatrios
Resumo Financeiro
Dirio Auxiliar
Na janela de emisso do relatrio Dirio Auxiliar, clique no boto Parmetros.
O Sistema apresenta uma janela com os parmetros referentes ao relatrio. Configureos de acordo com orientao do help de campo.
Confira os dados e confirme.
Em seguida, clique em cada uma das pastas apresentadas na janela de emisso do
relatrio para configurar a impresso.
Nestas pastas, possvel selecionar o tipo de impresso (em disco, via spool etc.),
definir quais campos do cadastro ser emitido pelo relatrio, criar filtros para a
emisso etc..
Confira as configuraes e confirme a impresso do relatrio.

Financeiro

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Razonete
Este relatrio apresenta o razonete de clientes ou de fornecedores e pode ser impresso
de forma analtica ou sinttica.
Os parmetros do relatrio determinam a apresentao de toda a movimentao
ocorrida com clientes ou fornecedores em determinado perodo ou somente os valores
originais. Tambm possvel selecionar os tipos de ttulos e a demonstrao do saldo
contbil dos clientes ou fornecedores.
Para emitir um razonete:
Acesse:
Relatrios
Resumo Financeiro
Razonete
Na janela de emisso do relatrio Razonete, clique no boto Parmetros.
O Sistema apresenta uma janela com os parmetros referentes ao relatrio. Configureos de acordo com orientao do help de campo.
Confira os dados e confirme.
Em seguida, clique em cada uma das pastas apresentadas na janela de emisso do
relatrio para configurar a impresso.
Nessas pastas, possvel selecionar o tipo de impresso (em disco, via spool etc..),
definir quais campos do cadastro sero emitidos pelo relatrio, criar filtros para a
emisso etc.
Confira as configuraes e confirme a impresso do relatrio.

Financeiro

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Dirio sinttico por natureza


Esta rotina emite o dirio sinttico por ordem de natureza, trazendo informaes dia a
dia sobre as movimentaes de clientes (pedidos de venda) e fornecedores (pedidos
de compra). O nmero de dias a ser considerado determinado pelo usurio.
O Sistema considera como ponto de partida a data da emisso do relatrio.
O Sistema relaciona as naturezas com as movimentaes do perodo, apresentando os
totais dirios e o saldo do dia, bem como os saldos: em caixa, bancos, aplicaes,
emprstimos e o total disponvel.
Para emitir o relatrio dirio sinttico por natureza:
Acesse:
Relatrios
Resumo Financeiro
Diar. Sint. p/ Natur.
Na janela de emisso do relatrio Dirio Sinttico por Natureza, clique no boto
Parmetros.
O Sistema apresenta uma janela com os parmetros referentes ao relatrio. Configureos de acordo com orientao do help de campo.
Observe o seguinte parmetro: <Compe saldo retroativo?>
Escolha Sim, caso queira que os saldos dos ttulos sejam recompostos at a data de
referncia do relatrio.
Escolha No, caso queira considerar os saldos dos ttulos na situao atual (contido
no cadastro de ttulos), independente da data de emisso do relatrio.
Exemplo:
Implantao de ttulo -> 04/08/XX de R$ 1000,00.
Baixa parcial -> 10/08/XX de R$ 400,00 (resta um saldo de R$ 600,00)
Baixa parcial -> 18/08/XX de R$ 200,00 (resta um saldo de R$ 400,00).
com Compe Saldo Retroativo = Sim e Data de Referncia do Relatrio =
12/08/XX, temos: Saldo do ttulo = R$ 600,00 (na data solicitada, esse era o saldo).
com "Compe Saldo Retroativo = No" e "Data de Referncia do Relatrio =
12/08/XX", temos: Saldo do ttulo = R$ 400,00 (neste caso, no considerada a
opo de retroagir saldos e o saldo exibido ser o atual).
Confira os dados e confirme.
Em seguida, clique em cada uma das pastas apresentadas na janela de emisso do
relatrio para configurar a impresso.
Nessas pastas, possvel selecionar o tipo de impresso (em disco, via spool etc.),
definir quais campos do cadastro sero emitidos pelo relatrio, criar filtros para a
emisso etc.
Confira as configuraes e confirme a impresso do relatrio.

Financeiro

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MISCELNEA
Reclculos
Reclculo dos saldos bancrios
O objetivo principal desta rotina recalcular e atualizar os saldos bancrios, dia a dia,
a partir de um perodo selecionado at a data-base do Sistema. utilizada quando h
necessidade de retroagir a movimentao bancria, devendo ser usada como
referncia a data em que o saldo ficou defasado.
importante processar essa rotina antes da emisso de relatrios de extrato bancrio
ou qualquer outro que demonstre a posio atual da conta bancria.
Para efetuar o reclculo dos saldos bancrios, v em:
Miscelneas
Reclculos
Rec. saldos bancrios
1. Na janela de manuteno de reclculo de saldos bancrios, ser apresentada a
tela com a descrio da rotina.
2. Clique no boto Parmetros.

3. O Sistema apresenta a tela com os parmetros especficos da rotina. Preenchaos conforme orientao do help de campo.
4. Confira os dados e confirme. O Sistema retorna tela descritiva da rotina.
5. Ao confirmar novamente, o Sistema realiza os reclculos necessrios.

Financeiro

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Refaz acumulados
O objetivo desta rotina recalcular os arquivos do ambiente FINANCEIRO, verificando
sua integridade e, se possvel, refazendo seus acumulados. Deve ser utilizada quando
houver alterao de informaes, importao de arquivos, alteraes e/ou excluses
com datas retroativas ou inconsistncia de dados, no que se referir a somatrias,
saldos etc..
Para realizar o procedimento de refaz acumulados, acesse:

Miscelneas
Reclculos
Refaz acumulados
1. Na janela de manuteno de Refaz Acumulados, ser apresentada a tela de
parmetros da rotina.
2. Observe o parmetro apresentado: <Refaz Baixas?>
3.
Deve ser informado Sim para que o Sistema refaa os movimentos de baixas
no arquivo de - Movimentao Bancria (SE5) - ou No, caso contrrio.
4.
Essa opo somente tem sua funcionalidade plena no momento da no
existncia de baixas parciais.
5. Informe o parmetro e confirme. O Sistema retorna para a tela descritiva da
rotina.
6. Confirme.
A partir desse momento, o Sistema realiza a verificao da
integridade dos arquivos de contas a pagar, contas a receber
e, opcionalmente (de acordo com o parmetro informado),
refaz as baixas dos ttulos no arquivo de movimentao
bancria.

Financeiro

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Refaz dados cliente/fornecedor


Esta rotina atualiza os arquivos de clientes e fornecedores, refazendo, se necessrio,
seus acumulados. Ela deve ser utilizada para verificar e/ou acertar os dados
financeiros inconsistentes.
Os arquivos e campos que sero avaliados, recalculados e acertados so:

Saldo financeiro e de duplicatas de cliente/fornecedor em real.


Saldo financeiro e de duplicatas de cliente/fornecedor em moeda forte.
Dados sobre pagamentos e eventuais atrasos dos clientes.

Para efetuar atualizao de dados de clientes e/ou fornecedores, acesse:


Miscelneas
Reclculos
Ref Dados Cli/For
1. Na janela de manuteno de Refaz Dados Clientes/Fornecedores, ser
apresentada a tela descritiva da rotina.
2. Clique no boto Parmetros.
3.
O Sistema apresenta a tela de parmetros da rotina.
4. Selecione a opo de reclculo para clientes ou fornecedores ou ambos e
confirme.
O Sistema retorna tela descritiva da rotina.
5. Ao confirmar, o Sistema processa as informaes dos clientes e fornecedores,
conforme as movimentaes de faturamento, compras e financeiro realizadas.

Financeiro

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Reclculo comisso
Esta rotina efetua o clculo das comisses de vendedores dentro de um perodo
selecionado pelo usurio. importante que ela seja processada antes de gerar as
datas para o pagamento das comisses.
Para efetuar o reclculo de comisses, acesse:
Miscelneas
Reclculos
Recalc. Comissao
Por meio da definio dos parmetros, possvel determinar uma srie de fatores,
entre eles:

Considerar o valor dos juros na base de clculo das comisses.

Considerar o valor dos descontos concedidos na base de clculo das comisses por
baixa.

Determinar se as comisses sobre compensaes com ttulos de adiantamento do


tipo NCC sejam calculadas.

Considerar o valor dos impostos na base de clculo das comisses.

Recalcular as comisses geradas:


a partir da baixa de um ttulo;
a partir da emisso de um ttulo;
recalcular para ambos os casos.

Alm dos parmetros, o Sistema verifica se os motivos de baixa cadastrados iro gerar
comisso para os vendedores.
Sugerimos configurar o motivo de baixa CMP
Compensao, na tabela de motivos de baixa para que seja
efetuado o clculo off-line das comisses de vendedores
referentes s baixas de ttulos por compensao. O Sistema
cria esse motivo de baixa como padro Sim para clculo de
comisso.
O parmetro <MV_COMIINS> deve ser configurado para indicar se o valor do INSS
ser considerado no clculo do pagamento das comisses.

Financeiro

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Apurao impostos
Esta rotina calcula os valores de IRRF (Imposto de Renda Retido na Fonte) acumulados
no perodo, referentes aos ttulos a pagar de um mesmo fornecedor.
Para efetuar a apurao de impostos, acesse:
Miscelneas
Reclculos
Apurao impostos
Aps seu processamento, o Sistema gera um ttulo tipo TX com a natureza IRF
referente ao valor no retido. Isto pode acontecer devido ao valor de IRRF a ser retido
em cada ttulo ser menor que o valor mnimo de reteno definido no parmetro
<MV_VLRETIR>, porm na soma de um determinado perodo de apurao, o
acumulado do imposto maior que o valor mnimo de reteno. Deve-se, ento,
efetuar a apurao de IRRF para o clculo do pagamento.
Por meio da configurao do parmetro <Criar Nota Dbito>, alm do ttulo tipo TX, o
Sistema cria um ttulo a pagar tipo NDF para o fornecedor, referente ao valor no
apurado.

Com a implantao da Lei 10925, esta rotina passou a


efetuar reteno de IRRF. Para ttulos com data de
vencimento anterior a 26/07/2004 possvel efetuar-se a
reteno de Pis, Cofins e CSLL.

Aglutinao impostos
Tendo como objetivo aglutinar os impostos IRRF, Pis, Cofins e CSLL que tenham
mesmo cdigo de reteno em todas as filiais, gerando ttulos para cada imposto, cujo
valor ser a soma dos demais, em uma filial determinada pelo usurio.
Exemplo:
Supondo que foram gerados ttulos tipo TX de PIS, com cdigo de reteno 5979 para
as filiais 01, 02 e 03, mas o pagamento ser efetuado pela filial 01.
A rotina de aglutinao de impostos permite gerar um ttulo de TX de PIS com cdigo
de reteno 5979 na filial 01, e baixar os ttulos anteriores como Dao.
Procedimento de implementao
Para que os ttulos sejam aglutinados, necessrio existir base o campo descrito a
seguir. Este campo nativo a partir da verso 8.11. Nas anteriores deve ser criado no
ambiente CONFIGURADOR.

Financeiro

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CAMPO
TIPO
TAMANHO
DEC.
TEXTO
USO

E5_AGLIMP
caracter
0
aglut. imposto
no

Para efetuar a aglutinao de IRRF, acesse:


Miscelneas
Reclculos
Aglut. Impostos
Para efetuar a aglutinao de Pis, Cofins e CSLL, acesse:
Miscelneas
Reclculos
Aglut. Pis/Cof/Csll

Financeiro

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Contabilidade
Contabilidade off-line
Este programa tem como objetivo gerar lanamentos contbeis off-line para diversos
movimentos financeiros, tais como emisso e baixa de ttulos, compensaes,
movimentos bancrios, aplicaes e emprstimos, rateios por mltiplas naturezas,
rateios por mltiplas naturezas e mltiplos centros de custos, cheques etc.
Essa rotina deve ser processada para gerao de arquivos para a contabilidade quando
as contabilizaes dos processos financeiros no sejam feitas on-line.

Observe as parametrizaes de exibio dos lanamentos


contbeis no momento da emisso e baixa dos ttulos a
receber e a pagar, por meio da tecla [F12].

A maior parte dos processos de cancelamento no atendida pela rotina de


contabilizao off-line, pois necessitam dos dados antes que sejam excludos da base.
Para contabilizao de baixas de ttulos a pagar ou a receber, utilize como base os
campos do arquivo de ttulos a receber (SE1) ou ttulos a pagar (SE2) e nunca os
campos do arquivo de movimentaes financeiras (SE5). Apesar do flag de
contabilizao estar nesse ltimo arquivo, os valores da baixa para contabilizao, seja
on-line ou off-line estaro disponveis nos arquivos dos cadastros dos ttulos
(SE1/SE2).
Para efetuar a contabilizao off-line:
Miscelneas
Contabil
Contbil Off-Line

Contabilidade variao monetria


Quando h movimentaes em moeda estrangeira no ambiente FINANCEIRO, os
lanamentos devem ser corrigidos monetariamente, efetuando assim a apurao da
diferena entre a data de emisso e a data base dos ttulos abertos em moeda forte.
Essa diferena a variao monetria, que deve ser lanada na CONTABILIDADE.
O Sistema permite, alm do controle da variao monetria por cliente/fornecedor, o
controle individual (por ttulo), sendo que esta ltima forma de controle facilita a
reconciliao entre o razo auxiliar e o razo contbil.
Para efetuar a contabilizao da correo monetria:
Miscelneas
Contabil
Contab. Var Monet.
Financeiro

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1. Na janela de manuteno de contabilizao da variao monetria, ser


apresentada a tela descritiva da rotina.
2. Clique no boto Parmetros.

3. O Sistema apresenta a tela de parmetros da rotina. Configure-os conforme


orientao do help de campo.
4. Observe o seguinte parmetro: <Contabiliza Por?>
5.
Esse parmetro define se a variao monetria ser por cliente/fornecedor ou
por ttulo. Caso seja escolhida a opo ttulos, o Sistema ir gerar no arquivo
de movimentao bancria (SE5), os registros dessa ocorrncia.
6. Confira os dados e confirme os parmetros.
7. Confirme a operao.
Contabilizao
A contabilizao das aplicaes/emprstimos includos no Sistema ocorre em duas
etapas: contabiliza-se os juros e impostos em sua incluso e mensalmente, utilizando
as rotinas -Miscelnea/Contbil/Aprop. Apl/Emp Fin - e - Miscelnea/Contbil/Aprop.
p/Cotas -.
Para todos os lanamentos padres, devem-se utilizar os campos do SEH. No entanto,
existem campos especficos para contabilizao das operaes.
Nas aplicaes em fundos por cotas, o Imposto de Renda retido na fonte. Por esse
motivo, deve-se executar a rotina de contabilizao das aplicaes por cotas Miscelnea/Contbil/Aprop. p/Cotas - sempre no ltimo dia til do ms para que o
Sistema tambm faa o clculo do IR e deduza o valor calculado do saldo em cotas da
aplicao.
Se esse procedimento no for realizado, haver uma diferena no saldo em cotas da
aplicao entre o Sistema e o agente financeiro em que foi realizada a aplicao.

Financeiro

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ARQUIVOS
Serasa relato
Esta rotina tem como objetivo gerar um arquivo pr-formatado para atualizao das
informaes financeiras dos clientes (hbitos de pagamentos, perfil de compras,
compromissos a vencidos e a vencer) na base de dados do Sistema SERASA/RELATO
(Relatrio de Comportamento em Negcios), conforme os parmetros da rotina e o
manual de homologao da SERASA.
gerado um arquivo de reciprocidade de dados do produto RELATO, cuja periodicidade
pode ser:

Diria.
Semanal: deve ser processada a partir das segundas-feiras, formatando os dados
por semana.
Exemplo: formatao dos dados referentes ao ms de AGOSTO/2001:
Primeira semana: 30/07 a 05/08
Segunda semana: 06/08 a 12/05
Terceira semana: 13/09 a 19/08
Quarta semana: 20/08 a 26/08
Quinta semana: 27/08 a 02/09

Quinzenal: deve ser processado por quinzena.


Primeira quinzena: 01 a 15 do ms.
Segunda quinzena: 16 a 30 ou 31 do ms.

Observao: Fevereiro (28 ou 29 dias).

mensal.
Aps a preparao do arquivo, deve-se executar o software
da SERASA para transmisso.

Para acessar a rotina Serasa Relato, v a:


Miscelneas
Arquivos
Serasa relato

Financeiro

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Cheques
O ambiente FINANCEIRO possibilita a emisso de cheques em formulrio contnuo ou
avulso para impressoras de cheques.
Para emisso, necessrio configurar o layout dos cheques de cada um dos bancos
com os quais a empresa trabalha.
Para acessar a rotina de configurao de leiautes de cheques, v a:
Miscelneas
Arquivos
Cheques
Os cheques podem ser impressos em impressoras comuns, matriciais, em que as
folhas de cheque so na forma de formulrio contnuo fornecidas pelos prprios bancos
mediante solicitao.
O mercado oferece, no entanto, as chamadas impressoras de cheque. So pequenas
impressoras especficas para folhas avulsas de cheque. A configurao aqui inserida
no surtir efeito nas impresses realizadas nessas impressoras.
So possveis configuraes de cheques normais e cheques CPMF, isto , cheques
utilizados para as transferncias de valores entre contas de um mesmo titular.

Financeiro

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Tabela motivo de baixas


Para que as baixas possam ser identificadas, o ambiente FINANCEIRO permite que
sejam atribudos cdigos aos motivos de baixa.
Esses cdigos so identificados no momento em que as baixas de ttulos so
efetuadas, porm os motivos codificados devem ser previamente cadastrados.
A tabela de motivos de baixa vem como alguns motivos padres cadastrados, porm
todos podem ser adaptados s necessidades do usurio.
Motivos padres de baixas de ttulos
Existem cinco motivos padres de baixa de ttulos:

Normal (NOR): cabe a ttulos de pagamentos normais.

Para baixas a pagar, atualiza automaticamente a movimentao bancria, caso tenha


sido gerado cheque para o ttulo.
Para baixas a receber, atualiza automaticamente a movimentao bancria.

Financeiro

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Devoluo (DEV): utilizada em recebimentos referentes a devolues. No


atualiza a movimentao bancria, tanto em baixas a pagar como em baixas a
receber.

Dao (DAC): quando foi dada alguma coisa como pagamento de outra. No
atualiza a movimentao bancria, tanto em baixas a pagar quanto em baixas a
receber.

Vendor (VEN): pagamento de ttulo via emprstimo bancrio. O banco passa a ser
o beneficirio, porm necessrio que a empresa possua um contrato bancrio
cadastrado para possibilitar este emprstimo.
Atualiza automaticamente a movimentao bancria. Utilizado somente em baixas
a pagar.

Dbito CC: debita automaticamente a movimentao bancria, sem a necessidade


de gerar cheque sobre o ttulo. Utilizado em baixas a pagar.

Para acessar a rotina de configurao de motivos de baixa, v a:


Miscelneas
Arquivos
Tabela Mot. Baixas

Limpeza mensal
Nesta rotina, efetuada a limpeza das tabelas de dados do ambiente FINANCEIRO.
So tratados os registros j atendidos e que estejam dentro de um intervalo de dias
indicado pelo usurio.
Para acessar a rotina de Limpeza Mensal, v a:
Miscelneas
Arquivos
Limpeza Mensal

O Sistema considera as seguintes tabelas para a depurao:


SE1 - Contas a Receber
SE2 - Contas a Pagar
SE3 - Comisses de Vendas
SE5 - Movimentao Bancria
SE8 - Saldos Bancrios
SEA - Borders
SEF Cheques
Antes de executar a limpeza mensal, a rotina gera um arquivo morto com os dados
que sero eliminados. Os nomes dos arquivos so sugeridos considerando:

A segunda e a terceira posio do alias do arquivo.


Cdigo da empresa.

Financeiro

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Dia do processamento (data-base).


Ms do processamento (data-base).
Os arquivos sero gerados com a extenso .AMT.

Exemplo:
Caso seja realizada limpeza do arquivo SE1 da empresa 07 no dia 09/10/1996, ser
sugerido o nome E1070910.AMT para o arquivo.
O nome do arquivo pode ser alterado pelo usurio, se necessrio.
Antes de efetuar a limpeza dos arquivos,
providenciado um backup geral do Sistema.

deve

ser

Tela inicial da rotina de limpeza mensal

Financeiro

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Gera dados para DIRF


Para as empresas que utilizam a folha de pagamento integrada ao FINANCEIRO, a
rotina Gera dados para DIRF - aproveita os dados necessrios, utilizando os ttulos a
pagar que tenham no campo Gera Dirf a informao 1 Sim.
Para utilizar essa rotina, deve-se, no momento da incluso do titulo a pagar, informar
1 Sim no campo Gera Dirf e tambm o cdigo de reteno do IR. Ao confirmar a
incluso do ttulo, o Sistema grava 1 Sim no campo E2_DIRF dos ttulos de tributos
e grava no ttulo de IR o cdigo de reteno informado pelo usurio.
Quando h reteno de PIS, COFINS e CSLL,simultaneamente, o Sistema assume o
cdigo de reteno 5952. Quando no h reteno dos trs tributos, simultaneamente,
o cdigo de reteno ser 5979 para PIS, 5960 para COFINS e 5987 para CSLL.
Gera dados para DIRF - tributos
Miscelneas
Arquivos
Gera dados para DIRF
Ao executar a rotina de gerao de dados para DIRF, o Sistema faz a leitura de todos
os tributos com marcao de E2_DIRF = 1-Sim do perodo informado e do tipo de
pessoa (jurdica ou fsica) e inclui nos arquivos SRL e SR4 (folha) os dados dos ttulos
processados. A partir da, o usurio poder imprimir a DIRF, gerar arquivo magntico
para envio para receita, incluir novos dados na DIRF (vide manuteno na DIRF no
ambiente GESTO DE PESSOAL).
Como a DIRF no ambiente GESTO DE PESSOAL para gerao da DIRF dos
funcionrios, o Sistema inclui os dados aproveitados do financeiro com cdigo de
funcionrio iniciando em 900.000 e incrementa seqencialmente.

Configurador
CNAB a receber
O Protheus possui o recurso de cobrana escritural para o ambiente FINANCEIRO,
possibilitando o intercmbio de informaes padronizadas e preestabelecidas pelos
bancos que se utilizam desse Sistema. Esse intercmbio d-se por meio de arquivos
eletrnicos.
A transmisso bancria traz grandes vantagens ao usurio tais como: maior
confiabilidade, velocidade no processamento de dados e eliminao dos controles
manuais, uma vez que a troca de informaes faz-se por meio de arquivos magnticos.
O CNAB (Conselho Nacional de Automao Bancria) define as regras para formatao
dos arquivos atravs de manuais especficos.
Para utilizar o recurso de comunicao bancria no ambiente FINANCEIRO, o
administrador deve efetuar a configurao dos arquivos de remessa e retorno para os
ttulos a receber (CNAB Receber) no ambiente CONFIGURADOR.
Financeiro

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CNAB a pagar
O Protheus oferece o recurso de cobrana escritural para o ambiente FINANCEIRO,
possibilitando o intercmbio de informaes padronizadas e preestabelecidas pelos
bancos que se utilizam desse Sistema. Esse intercmbio d-se por meio arquivos
eletrnicos.
A transmisso bancria traz grandes vantagens ao usurio tais como: maior
confiabilidade, velocidade no processamento de dados e eliminao dos controles
manuais, uma vez que a troca de informaes realiza-se por meio de arquivos
magnticos.
O CNAB (Conselho Nacional de Automao Bancria) define as regras para formatao
dos arquivos atravs de manuais especficos.
Para utilizar o recurso de comunicao bancria no ambiente FINANCEIRO, o
administrador deve efetuar a configurao dos arquivos de remessa e retorno para os
ttulos a pagar (CNAB Pagar) no ambiente CONFIGURADOR.
CNAB modelo 2
O CNAB (Conselho Nacional de Automao Bancria) modelo 2 semelhante ao CNAB
a receber/pagar. A principal diferena que o modelo 2 permite uma grande
diversificao de layouts. O nmero de linhas header, detalhe e trailler no limitado,
podendo ser utilizadas quantas forem necessrias.
O usurio dever configurar o layout conforme a Padronizao de Intercmbio de
Informaes entre Bancos e Empresas fornecida pela instituio financeira para
arquivo de envio ou de retorno.

Gerao do arquivo de envio


Para utilizar o recurso de comunicao bancria no ambiente FINANCEIRO, o
administrador deve efetuar a configurao dos arquivos de remessa e retorno para os
ttulos a receber ou a pagar no ambiente CONFIGURADOR.

Financeiro

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Sispag
A Microsiga fornece um arquivo de configurao padro SISPAG.PAG. Os usurios que
necessitarem de uma configurao diferente devem proceder a formatao por meio
da opo SISPAG no menu do ambiente CONFIGURADOR.
Configurao extrato bancrio
O Protheus possui o recurso de Reconciliao Bancria Automtica para o ambiente
FINANCEIRO, possibilitando a recepo de informaes sobre o extrato bancrio, via
arquivo eletrnico, e a respectiva verificao com os dados registrados no Sistema.
Para a utilizao desse recurso, o administrador deve efetuar a configurao dos
arquivos de recepo no ambiente CONFIGURADOR.
O Sistema trata o retorno do arquivo do extrato bancrio, utilizando um layout que
possui em sua configurao os registros de header, saldo inicial, detalhes
(lanamentos), saldo final e trailler. O tamanho de cada linha desse arquivo definido
no campo Byte Extrat do cadastro de - Parmetros de Banco -, disponvel no
ambiente FINANCEIRO.
Tabela IRRF
Por meio da opo Tabela IRRF do submenu Cadastros- do menu ambiente,
possvel definir as faixas de valores e a alquota a ser aplicada para clculo do imposto,
cujo fornecedor seja pessoa fsica. Essa tabela utilizada pelo ambiente FINANCEIRO.

Na janela Tabela do Imposto de Renda, d um duplo clique


sobre a linha da tabela a ser editada. Ser apresentada a
janela Edio da Faixa de Imposto.

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Questes ambiente FINANCEIRO


1) Dentro do ambiente FINANCEIRO, nas rotinas de Contas a Pagar, possvel
controlar a gerao de impostos, tais como IRRF, INSS, ISS, PIS, Cofins e CSLL. Qual
opo abaixo corresponde aos cadastros bsicos a serem preenchidos para que a
reteno ocorra na emisso do ttulo?
a)
b)
c)
d)
e)

Cadastro de Fornecedores e Natureza.


Cadastro de Fornecedores, Natureza, TES e Produtos.
Cadastro de Fornecedores, TES e Produtos.
Cadastro de TES, Produtos e Natureza.
N.D.A.

2) A opo Saldo Retroativo, presente em muitas das rotinas do ambiente


FINANCEIRO, quando preenchida com SIM possibilita que:
a) seja alterada a data-base do sistema.
b) seja demonstrada a posio financeira atual, independente da data-base do
sistema.
c) seja demonstrada a posio financeira histrica em determinada data.
d) sejam demonstradas as baixas do ttulo at a presente data-base do sistema.
e) N.D.A.

3) Quanto consulta Fluxo de Caixa, podemos afirmar:


a) que a demonstrao visual das receitas e despesas distribudas pela linha do
tempo futuro, desprezando as pendncias no realizadas at o momento da
consulta.
b) que a demonstrao visual das receitas e despesas distribudas pela
linha do tempo futuro.
c) que o extrato detalhado do caixa da empresa com as entradas e sadas j
realizadas.
d) que o saldo bancrio futuro da empresa.
e) N.D.A.
4) Os principais cadastros do ambiente FINANCEIRO so:
a) Clientes, Fornecedores, Bancos, Naturezas, Ttulos a Receber e Ttulos a
Pagar.
b) Clientes, Fornecedores, Bancos, Naturezas, Ttulos a Receber , Ttulos a Pagar e
Tipos de Entrada e Sada (TES).
c) Clientes, Fornecedores, Bancos, Naturezas, Ttulos a Receber, Ttulos a Pagar,
Amarrao Calendrio x Moedas.
d) Clientes, Fornecedores, Bancos, Naturezas, Ttulos a Receber, Ttulos a Pagar e
Saldos Bancrios.
e) N.D.A.

5) O ambiente FINANCEIRO permite a emisso de ttulos de adiantamento em que


podem ser registrados:

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a) apenas pagamentos adiantados e devolues efetuadas ao Fornecedor.


b) pagamentos adiantados, efetuados ao fornecedor ou recebimentos adiantados
efetuados pelo cliente.
c) pagamentos adiantados ou devolues efetuadas aos Fornecedores,
bem como recebimentos adiantados e devolues efetuadas pelo
cliente.
d) crditos e dbitos junto aos fornecedores.
e) N.D.A.
6) A rotina de Compensao entre Carteiras tem a funo de:
a) efetuar a compensao entre ttulos de adiantamento e notas fiscais dentro da
carteira de ttulos a pagar ou a receber.
b) efetuar a compensao de ttulos entre as carteiras a pagar e a receber, ainda
que o cliente e o fornecedor sejam pessoas jurdicas diferentes. .
c) efetuar a compensao de ttulos de adiantamento entre as carteiras a pagar e
a receber desde que o cliente e o fornecedor sejam a mesma pessoa jurdica.
d) efetuar a compensao de ttulos entre as carteiras a pagar e a receber
desde que o cliente e o fornecedor sejam a mesma pessoa jurdica. .
e) N.D.A.
7) A rotina de Liquidao tem como funo a negociao de dvidas do cliente.
Supondo que o cliente necessite renegociar a dvida mais de uma vez, seria possvel
faz-lo nesta rotina?
a) Sim, mas apenas mais uma vez e apenas com cheques pr-datados.
b) Sim, quantas vezes forem necessrias e com qualquer tipo de
documento.
c) No, outra rotina deve ser utilizada.
d) No, o ambiente FINANCEIRO no permite renegociaes.
e) N.D.A
8) A rotina de Gerao de Cheques permite a aglutinao do valor de diversas baixas a
pagar em apenas um cheque?
a) No, somente possvel gerar um cheque para cada pagamento.
b) Sim, mas apenas para ttulos de um mesmo fornecedor.
c) Sim, pois permite aglutinao de valores quitados de ttulos de
diversos fornecedores em um mesmo cheque.
d) No. O ambiente FINANCEIRO no trata da emisso de cheques.
e) N.D.A.
9) Quanto ao saldo inicial da conta corrente da empresa cadastrada no Cadastro de
Bancos, pode-se afirmar:
a) que no momento da incluso da conta corrente, basta preencher o campo
Saldo Inicial.
b) que no momento da incluso da conta corrente, basta preencher o campo
Saldo Atual.
c) que aps o cadastro da conta corrente, deve-se lanar um movimento
bancrio manual a pagar caso o saldo inicial seja negativo ou um
movimento manual a receber, se o saldo inicial for positivo.

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d) que aps o cadastro da conta corrente, caso o saldo inicial seja negativo, devese lanar um movimento bancrio manual a receber e caso o saldo inicial seja
positivo um movimento manual a pagar.
e) N.D.A.

10) O ambiente FINANCEIRO permite o clculo e o controle de pagamento de


comisses a vendedores. Quanto s comisses, dentro do ambiente Financeiro, podese afirmar:
a) que possvel controlar o clculo de comisses apenas pelas baixas dos ttulos.
b) possvel que haja o controle do clculo de comisses apenas na emisso dos
ttulos.
c) possvel que se controle o clculo de comisses tanto na emisso como na
baixa dos ttulos, sendo que a comisso no deve ser feita parte na emisso e
parte na baixa dos ttulos.
d) possvel que se controle o clculo de comisses tanto na emisso
como na baixa dos ttulos, podendo haver comisso parte na emisso e
parte na baixa dos ttulos.
e) N.D.A.
11) No ambiente FINANCEIRO, tem-se a rotina de Caixinha que permite a utilizao no
sistema de um caixa para pequenas despesas. Analisando as opes abaixo, marque a
resposta mais apropriada para o lanamento das ocorrncias:
I O responsvel por esta rotina recebe notas fiscais de um funcionrio da
empresa que utilizou o servio de txi para o atendimento a um cliente.
II Um funcionrio foi destacado para realizar um atendimento a clientes e
recebe dinheiro do responsvel pelo caixinha para as despesas.
III Um funcionrio que recebeu um adiantamento de viagem retorna
base da empresa e apresenta as notas fiscais referentes s despesas
efetuadas durante a viagem.
a)
b)
c)
d)
e)

Adiantamento, despesas e prestao de contas.


despesa, prestao de contas e adiantamento.
despesas, adiantamento e prestao de contas.
transferncia bancria, prestao de contas e adiantamento.
N.D.A

12) Marque abaixo a alternativa que demonstra os tipos de saldos bancrios


controlados pelo sistema:
a)
b)
c)
d)
e)

Normal, Conciliado e No Conciliado.


Normal, Bloqueado e Conciliado.
Conciliado, No Conciliado e Indisponvel.
Contbil, Normal e Desconciliado.
N.D.A.

13) Quais os modelos de comunicao bancria atendidos pelo ambiente FINANCEIRO?


a) CNAB1, CNAB2 e Integrado.
b) CNAB1, CNAB2 e Envio de Dados para Extrato.
c) SISPAG, CNAB1 e CNAB2.
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d) CNAB3, Extrato Bancrio e Francesinha


e) N.D.A.

14) Dentre as condies de pagamento aplicveis ao ambiente FINANCEIRO, qual das


opes abaixo mais adequada para as necessidades descritas:
Utiliza-se esta condio de pagamento quando se necessita de carncia para a
primeira parcela, a quantidade de duplicatas e os vencimentos
a)
b)
c)
d)
e)

Tipo 9
Tipo 1
Tipo 7
Tipo 5
N.D.A.

15) O cliente solicitou que fosse criado um novo motivo de baixa, de forma a gerar
movimento bancrio sem a necessidade de emisso de um documento (cheque etc.)
que atenda apenas a carteira de pagamentos, sem gerao de comisso. Analisando os
motivos de baixa existentes no cadastro padro, qual se aplicaria ao caso do cliente?
a)
b)
c)
d)
e)

Vendor
Normal
Dbito CC
Dao
N.D.A.

16) O cliente possui a seguinte situao: todos os cheques so emitidos no dia anterior
ao pagamento para assinatura dos responsveis. Porm, alguns cheques devem ter o
valor dos impostos PIS, Cofins e CSLL descontados, pois o pagamento ao fornecedor
deve ter o valor da nota menos os impostos citados. Tomando por base que:
I - A empresa paga cada ttulo com um cheque.
II As naturezas e os fornecedores dos ttulos esto configuradas para calcular os
impostos.
III O sistema est parametrizado para calcular os impostos acima citados no
momento da baixa.
A partir destas informaes, dentre as rotinas de gerao de cheques abaixo, qual a
alternativa mais adequada situao apresentada?
a) Cheques sobre ttulos, pois so aglutinados os valores a serem pagos antes dos
ttulos serem baixados.
b) Baixa manual informando o nmero do cheque e como data do
pagamento, a data do efetivo pagamento.
c) Baixa manual com data de hoje, mas sem a informao do nmero de cheques
para posterior aglutinao da baixa na rotina de Gerao de Cheques.
d) Baixa manual informando o nmero do cheque e como data do pagamento,
tem-se a data-base do sistema.
e) N.D.A.

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17) Sua empresa renegociou uma dvida com um dos fornecedores que dever ser
paga em trs vezes. Qual dos procedimentos abaixo geraria a informao desta
negociao dentro do sistema de uma forma mais simples?
a) Faturas a receber com condio de pagamento que gere trs parcelas.
b) Baixar todos os ttulos devidos a este fornecedor via Baixa Automtica e, a
partir disso, gerar trs ttulos utilizando o desdobramento na incluso de
ttulos.
c) Faturas a pagar com condio de pagamento que gera trs parcelas
com os novos vencimentos definidos na negociao.
d) Liquidao em que seriam baixados todos os ttulos do fornecedor e gerados os
trs cheques pr-datados que foram dados em pagamento da dvida.
e) N.D.A.
18) Sua empresa trabalha com um fornecedor de matrias-primas que recompra o
produto acabado para revenda. Ao fechamento do ms, notou-se que h uma dvida
com esse fornecedor que ao mesmo tempo seu cliente, do qual sua empresa tem
valores a receber.
Dentre as rotinas do sistema, qual o modo mais simples de informar a baixa dos
pagamentos e recebimentos, sem que exista uma sada ou entrada financeira?
a)
b)
c)
d)
e)

Compensao entre carteiras.


Compensao CR.
Compensao CP.
Baixa automtica a pagar e a receber com motivo de baixa DAO.
N.D.A.

19) A rotina de impresso de cheques especiais utiliza impressoras do tipo:


a)
b)
c)
d)
e)

Jato de tinta.
Impressora de impresso trmica.
Matricial.
Impressoras fiscais para impresso de cheques.
N.D.A.

20) Sua empresa resolve negociar algumas duplicatas a receber com o seu banco para
obter um emprstimo. Para qual situao de cobrana deve ser gerado o border de
contas a receber?
a)
b)
c)
d)
e)

Cobrana Simples.
Cobrana Descontada.
Cobrana Caucionada.
Carteira Acordo.
N.D.A

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Situao-problema
O cliente necessita enviar border de pagamento ao banco. Porm, dentre os
pagamentos a serem efetuados, existem valores referentes prestao de servios,
em que existe a incidncia de impostos PIS, Cofins e CSLL.
Ao utilizar a rotina de Border de pagamentos, verificou-se que a reteno dos
impostos no foi efetuada.
O que deve ser feito para que a rotina de gerao de borders efetue a reteno dos
impostos citados?
- Cancele o border gerado, utilizando a rotina de Cancelamento de Borders.

- Acessar, no ambiente Configurador, a seguinte opo:


AMBIENTE
CADASTROS
MENUS
- Desmarque a opo Todos os Menus (localizada abaixo do browse).
- Selecione o ambiente FINANCEIRO e clique no boto OK.

- Na tela seguinte, clique no boto Adicionar.


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- Nesta tela, selecione a opo Border Pagamentos e clique no boto Detalhes.

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- Na tela abaixo, sero demonstrados os detalhes ligados chamada do menu.

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- Altere a opo Programa de FINA240 para FINA241 e clique no boto OK.

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- Na tela abaixo, clique no boto Gerar e preencha o nome do arquivo que conter o
menu a ser gerado (Exemplo: SIGAFIN). Confirme o procedimento de gerao.

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Retorne ao FINANCEIRO e efetue novamente a gerao do border. Aps a


confirmao da gerao do border, os ttulos que possurem reteno de impostos da
Lei 10925 sofrero baixa parcial referente aos valores dos impostos e sero gerados os
ttulos de impostos (TX) para o fornecedor UNIO.
Ao enviar o CNAB ao banco ou efetuar uma baixa automtica com border, os valores
baixados sero os valores lquidos (Valor do ttulo Impostos).
Observao: para maiores detalhes quanto a configuraes etc., leia o boletim tcnico
da Lei 10925, disponvel em nosso FTP.

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LOCALIZAES
Tipos de ttulos
Os tipos de ttulos mais utilizados no mercado (Amrica Latina) so:
FT Factura (o mesmo que NF no Brasil).
NCC - Nota de Crdito de Cliente.
NDC - Nota de Dbito Cliente.
NCP Nota de Crdito Proveedor.
NDP Nota de Dbito Proveedor.
Isso no quer dizer que no seja possvel utilizar outros tipos de ttulos como DP/NF.
Mas, para isso, deve-se cadastr-los na tabela de tipo de ttulos.

Conceito de conta corrente para o mercado internacional (Amrica Latina):


Entende-se por conta corrente o recebimento X para Y ttulos, ou seja, no importa se
um pagamento/recebimento foi feito para determinado ttulo ou para vrios ttulos.
Na conta corrente, o que importa so os valores pagos e recebidos, alm do saldo
positivo ou negativo que fica no final de um perodo.

Conta corrente x ttulo


No tratamento de conta corrente por ttulo, a principal diferena existente em relao
ao mercado brasileiro na forma de analisar o saldo de um cliente/fornecedor e no
em relao a quantos ttulos ele est devendo.
Outra diferena a no aplicao de juros ou multa por atraso, pois para o mercado
internacional (Amrica Latina) no importam os ttulos devidos, mas sim o saldo total
que se deve a algum, ou seja, quando se est fazendo um pagamento, paga-se uma
dvida e no um ttulo em especial.

Exemplos:
Posio de contas a receber no Brasil:
Tipo

Ttulo

Vencimento

Valor R$

Saldo R$

Atraso

DP

00001

01/02/2005

1000,00

1000,00

30

DP

00004

12/02/2005

2000,00

1500,00

15

DP

00008

31/03/2005

2000,00

100,00

NF

00009

31/03/2005

1000,00

500,00

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Totais

6000,00

3100,00

Posio de contas a receber no mercado internacional Amrica Latina (em moeda 1)


Tipo

Ttulo

Emisso

Dbito

NF (US$)

00001

01/02/2005

1000,00

RECIBO

00004

12/02/2005

500,00

500,00

RECIBO

00008

31/03/2005

200,00

300,00

CM

00009

31/03/2005

Totais

Crdito

1000,00

150,00
1150,00

Saldo Acumulado

450,00
700,00

450,00

Analisando as tabelas, possvel verificar que o importante no o saldo de cada


ttulo e sim o quanto se deve.
Em moedas diferentes da oficial, os valores so apresentados com as taxas de
implementao e no com uma taxa diria de correo.
O que ocorre a gerao de uma nota de dbito referente correo monetria para
que os saldos em outras moedas sejam atualizados.
Este mesmo processo de conta corrente aplica-se para o departamento contas a pagar.

Recibos e ordens de pago


Dbito Mediato e Imediato

No Dbito Mediato, o ttulo que foi utilizado para pagamento de outros ttulos, nesse
caso, o mais utilizado o cheque, ser gerado no arquivo SE2 e dever ser
posteriormente baixado atravs da rotina Debitar Cheque.
No caso do Dbito Imediato, o ttulo que foi utilizado para pagamento de outros
ttulos ser gerado no arquivo SE2, mas ter a sua baixa realizada imediatamente no
momento da confirmao da rotina de baixa.

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Crditos Fiscais (Reteno na Fonte)


Existe a possibilidade de serem feitos os clculos dos ttulos de reteno de impostos
no momento da baixa dos ttulos a pagar.
Para que sejam geradas essas retenes no Contas a Pagar atravs da rotina de
Ordem de Pago, so necessrias que algumas regras e classificaes sejam atendidas:

Deve-se verificar a classificao do fornecedor para calcular as retenes.


Em alguns casos, deve existir a Nota Fiscal de Entrada, com exceo de alguns
tipos de ganncias.
O TES i utilizada na Nota fiscal deve calcular o imposto em questo.
O valor mnimo do imposto que ser retido deve ser igual ou superior ao que
est configurado para essa reteno.
Os parmetros para clculo dos impostos devem estar habilitados.

Recebimento diversos
Contas a Receber (Recebimentos Fina087a-Recibos)

Baixas independentes de recebimentos


Nas rotinas localizadas, as baixas so geradas independentemente dos ttulos que
foram utilizados para pagamento, ou seja, de um lado, tem-se todos os ttulos que
foram utilizados e, de outro, todos os ttulos que foram baixados:

Exemplo:
Ttulos utilizados para pagamento:
3.000,00 (cheque)
2.000,00 (dinheiro)
Ttulos baixados:
2.000,00 referente
1.000,00 referente
1.500,00 referente
500,00 referente

ao pagamento de um ttulo de
ao pagamento de um ttulo de
ao pagamento de um ttulo de
ao pagamento de um ttulo de

5.000,00.
6.000,00.
10.000,00.
1.000,00.

No SE5, so gerados os movimentos dos ttulos que foram baixados e tambm os


movimentos dos ttulos recebidos.

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Recebimentos mltiplos
Na rotina de Baixas a Receber, o usurio pode utilizar vrios tipos de pagamentos ao
mesmo tempo, independente dos ttulos que esto sendo baixados:
Exemplo:
O cliente oferece os seguintes ttulos como parte de pagamento:
1- Cheque no valor de 5.000,00.
2- Ttulo de reteno de 6.000,00.
3- Cheque no valor de 7.000,00.
4. Nota de crdito no valor de 5.000,00.
Totalizando um valor de 23.000,00.
Para o pagamento dos seguintes ttulos:
1- NF no valor de 6.000,00.
1- NF no valor de 8.000,00.
1- NF no valor de 7.000,00.
Totalizando um valor de 21.000,00.
Nesse caso, sero efetuadas todas as baixas na totalidade e como o valor oferecido
pelo cliente foi maior que o valor que deveria ser pago, o sistema gera
automaticamente uma nota de crdito para o cliente.

Outro exemplo:
O cliente oferece os seguintes ttulos como parte de pagamento:
1- Cheque no valor de
2- Ttulo de reteno de
3- Cheque no valor de
4. Nota de crdito no valor de
Totalizando um valor de

5.000,00.
6.000,00.
7.000,00.
5.000,00.
23.000,00.

Para o pagamento dos seguintes ttulos:


1- NF no valor de 6.000,00.
1- NF no valor de 8.000,00.
1- NF no valor de 12.000,00.
Totalizando um valor de 26.000,00.

Nesse caso, como o valor oferecido para pagamento menor, pode-se fazer as
seguintes baixas:
NF no valor de 6.000,00 baixa total.
NF no valor de 8.000,00 baixa total.
NF no valor de 12.000,00 baixa parcial no valor de 9.000,00.
Totalizando, assim, 23.000,00.

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Recebimento em diversas moedas


Recebimento em diversas moedas quando o cliente pode fazer o pagamento de suas
dvidas com todos os tipos de moedas que ele tenha ou quando ele paga com uma
nica moeda ttulos em diversas moedas.
Com o tratamento feito pelo sistema:
A rotina Recibo Diversos aceita o recebimento de pagamento e a baixa de ttulos em
diversas moedas.
Mas, independente do tipo de pagamento ser em uma nica moeda, o sistema pode
fazer a baixa de ttulos de moedas diferentes. Em outro caso, podem ser realizados
recebimentos de ttulos em diversas moedas para o pagamento de ttulos em uma
nica moeda.
Observao: Quando o valor oferecido for maior que o valor a pagar, o sistema gera
um ttulo de crdito para cada moeda que houver saldo.

Recebimentos (Fina087a-Recibos)
Observe passo a passo os procedimentos realizados para a gerao dos recebimentos.
PASSO 1
Informe o nmero do recibo, o cdigo do cliente e os ttulos que esto sendo utilizados
no recebimento.

PASSO 2
Escolha o(s) cliente(s).
S sero exibidos ttulos deste/s cliente(s) para baixar.

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PASSO 3
Selecione os ttulos a baixar e indique com que moeda sero baixados.
Podem ser baixados ttulos de qualquer moeda, independente da moeda do
recebimento e dos valores recebidos.
Ao selecionar o ttulo, apresentada uma tela similar baixa manual.

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PASSO 4.
Ser apresentada a tela de conferncia com os recebimentos e pagamentos.
Se o valor recebido for maior que o valor baixado, ser gerado um crdito.

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Cancelamento do recibo
Nesta rotina, o usurio pode selecionar um ou mais recibos de cancelamento.
Na confirmao do cancelamento, os ttulos que foram pagos pelo cliente voltam a ficar
em aberto. Os ttulos que foram utilizados para pagamento (CH/NCC) e foram gerados
no SE1 so excludos.
Para acessar a rotina, v a:
Atualizaes
Contas a Receber
Cancelamento Recibo

Observao:
Para que um recibo possa ser excludo, deve-se primeiramente verificar se os cheques
utilizados como recebimentos esto baixados.
Deve-se, tambm, verificar se os cheques esto em carteira. Caso no estejam, entre
na rotina de transferncia e transfira-os para carteira.

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Contas a Pagar (Ordem de Pago)


Para acessar a rotina Ordem de Pago, v a:
Atualizaes
Contas a Pagar
Ordem de Pago

Baixas independentes de recebimentos


Na rotina Ordem de Pago, as baixas dos ttulos podem ser feitas independentemente
dos ttulos que foram usados para pagamentos (cheque/dinheiro/PA etc.); ou seja, de
um lado, tem-se todos os ttulos que podero ser utilizados para fazer as baixas e, de
outro, todos os ttulos que podero sofrer baixas.
Exemplo:
Ttulos utilizados para pagamento:
1.000,00 (cheque).
2.000,00 (dinheiro).
Ttulos baixados.
1.000,00
1.000,00
500,00
500,00

Referente
Referente
Referente
Referente

ao
ao
ao
ao

pagamento
pagamento
pagamento
pagamento

de
de
de
de

um
um
um
um

ttulo
ttulo
ttulo
ttulo

de
de
de
de

5.000,00.
6.000,00.
10.000,00.
1.000,00.

No SE5, so gerados os movimentos dos ttulos que foram baixados e tambm os


movimentos dos ttulos que foram recebidos.

Pagamentos mltiplos
Na Ordem de Pago, possvel fazer a baixas de um ou diversos tipos de ttulos ao
mesmo tempo (NF/FT/DP), utilizando, para isso, um ou diversos tipos de ttulos como
forma de pagamento (dinheiro, cheque, ttulos de reteno).
Exemplo:
So oferecidos os seguintes ttulos como parte de pagamento:
1- Cheque no valor de
2- Pagamento antecipado de
3- Cheque no valor de
4. Nota de crdito no valor de

5.000,00.
6.000,00.
7.000,00.
5.000,00.

Totalizando um valor de 23.000,00 para o pagamento dos seguintes ttulos:


1- NF no valor de 4.000,00.
1- NF no valor de 10.000,00.
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1- NF no valor de 7.000,00.
Total: 21.000,00.
Nesse caso, sero efetuadas todas as baixas na totalidade e, como o valor oferecido
para o pagamento foi maior que o valor que deveria ser pago, o sistema gera
automaticamente um ttulo de crdito contra o fornecedor.

Outro exemplo:
So oferecidos os seguintes ttulos como parte de pagamento:
1- Cheque no valor de
2- Pagamento antecipado
3- Cheque no valor de
4. Nota de crdito no valor de

4.000,00.
6.000,00.
8.000,00.
5.000,00.

Totalizando um valor de 23.000,00 para o pagamento dos seguintes ttulos:


1- NF no valor de 4.000,00.
1- NF no valor de 9.000,00.
1- NF no valor de 13.000,00.
Total: 26.000,00.
Nesse caso, como o valor oferecido para pagamento menor, poderamos fazer as
seguintes baixas:
NF no valor de 4.000,00 baixa total.
NF no valor de 9.000,00 baixa total.
NF no valor de 13.000,00 baixa parcial no valor de 9.000,00.
Totalizando, assim, 23.000,00.

Pagamento em diversas moedas


possvel realizar o pagamento de ttulos em diversas moedas. Assim, pode-se pagar
um ttulo com vrias moedas ou, em outros casos, pode-se pagar com uma nica
moeda vrios ttulos que estejam em mltiplas moedas.
Exemplos:
1. Baixar um ou vrios ttulos que esto em uma moeda, utilizando como forma de
pagamento ttulos em outras moedas.
2. Baixar um ou vrios ttulos de diversas moedas, utilizando como forma de
pagamento ttulos que estejam em moedas diferentes das dos ttulos que sero
baixados.
3. Baixar vrios ttulos de diversas moedas, utilizando como pagamento ttulos de
diversas moedas tambm.
Observao: Quando o valor oferecido for maior que o valor a pagar, o
sistema ir gerar um ttulo de crdito para cada moeda que houver saldo.
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Pagamentos para um fornecedor e filiais


Outra implementao feita na Ordem de Pago foi permitir que seja realizado o
pagamento centralizado em um nico fornecedor/loja quando houver vrias filiais; ou
seja, possvel fazer a baixa de ttulos de fornecedores que tenham vrias filiais e que
foram emitidos de forma descentralizada para uma nica filial dessa empresa.
Exemplo:
Caso o cliente faa compras em um fornecedor que possui vrias lojas.
No momento da incluso da Ordem de Pago, devero ser selecionados todos os ttulos
daquele fornecedor independente da filial.
Na tela Ordem de Pago, dever ser selecionado o Fornecedor/Filial que far o
recebimento de todos os ttulos de todas as filiais.
Na confirmao, o sistema far a baixa de todos os ttulos, gerando o cheque para o
fornecedor/filial selecionado.

Observe passo a passo os procedimentos realizados para pagamentos para um


fornecedor e filiais.

PASSO 1
Escolha um parmetros para gerar uma OP.
Podem ser definidas taxas diferenciadas para as moedas utilizadas na operao.
Selecione os ttulos a serem pagos (mesmo de vrios fornecedores).

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PASSO 2
Caso seja necessrio alterar o valor da baixa, o sistema permite informar outro valor
para cada ttulo da OP.

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PASSO 3
Deve-se escolher uma forma de pagamento padro para todas as OPs (a moeda
definida pelo banco).
So disponibilizadas as seguintes opes:
*
*
*
*

Dbito mediato/diferido (ser debitado no futuro e gera SE2).


Cheque, promissria etc.
Dbito imediato (ser debitado no momento e gera SE5).
Transferncia, depsito, dinheiro etc.

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PASSO 4
Pode-se selecionar uma condio de pagamento diferente para cada ordem de pago.
As condies disponveis so:
* Cheque avulso.
* Dbito mediato/diferido.
* Dbito imediato.
* Pode-se informar uma ou mais formas de pagamento, podendo combinar mediato,
imediato e cheques de terceiros.

ESPECFICO ARGENTINA
Reteno de impostos (Argentina)
A Argentina possuiu uma particularidade na gerao da Ordem de Pago que fazer a
reteno dos impostos de acordo com a classificao do fornecedor e os TES utilizados
nas Notas Fiscais de entrada.
Este clculo e feito de acordo com os valores e percentuais cadastrados na tabela de
retenes.
Nesta tabela, esto cadastrados:
*
*
*
*

Impostos.
Valores mnimos reteno.
Percentuais de reteno.
Algumas particularidades, conforme o imposto a ser retido.

Na rotina Cadastros de Retenes, sero explicadas, detalhadamente, todas as


retenes existentes, pois cada uma possui certas particularidades para que seja feito
o seu clculo.
Financeiro

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Cadastro de retenes

Para acessar a rotina Cadastro de Retenes, v ao ambiente COMPRAS e siga o


caminho:
Atualizaes
Arquivos
Tabela de Retenes

Nesta rotina, podem ser configuradas as retenes de Ganncia, IVA, Ingressos Brutos
e SUSS.

Reteno de SUSS: Imposto Sobre a Seguridade Social. Especfico para servios de


segurana, construo e empregadores de pessoas de qualquer setor.
Para que seja feita a reteno do SUSS, deve-se levar em considerao os seguintes
cadastros:
-Parmetro <MV_AGENTE>, posio 6 = S.
Existem dois tipos de conceitos para o SUSS:
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1 - A reteno gerada sobre o valor do SUSS informado na Nota Fiscal de Entrada


(Valor do SUSS na Nota Fiscal deve estar preenchido).
Nesse caso, o clculo realizado da seguinte maneira:
Verifica-se o valor do SUSS informado na Nota Fiscal de Entrada e faz-se a
proporcionalidade sobre o valor que est sendo pago.
Exemplo:
Nota de Entrada de 12.100,00.
Valor do SUSS: 1.000,00.
Valor do IVA: 2.100.
Valor do ttulo: 12.100.
Valor que ser pago: 6.000,00.
Clculo da reteno: (12.100,00/6.000,00)= 0,4958.
Base que ser retida:1000,00 * 0,4958 = 495,80.
Observao: Este imposto s ser calculado caso o ttulo tenha sido gerado
automaticamente a partir de uma Nota Fiscal e tenha sido informado o valor do SUSS
na nota.

2 - No segundo mtodo de clculo, o sistema utiliza o conceito cadastrado na tabela


SFF para resgatar os valores mnimos e percentuais de reteno. Neste caso, o campo
de valor do SUSS na Nota Fiscal de Entrada deve estar em branco.
O sistema ir verificar:
A2_PROVEMP Identifica se o fornecedor empregador.
A2_CONCSUS - Identifica o conceito de clculo que ser utilizado.
Se o campo A2_PROVEMP estiver preenchido, o sistema procura o conceito de SUSS=
branco
Se o campo A2_CONCSUS estiver preenchido, o sistema procura o conceito de SUSS
que estiver no campo na tabela SFF.
Base de clculo de reteno:
So verificados todos os itens na Nota Fiscal que tiverem IVA. A somatria de todos
esses itens a base de clculo para o SUSS.
Assim, teremos:
Base Total= soma da base IVA de todos os produtos das NF.
% de reteno = contedo do campo FF_ALIQ correspondente ao conceito de clculo.
Proporo= valor total do ttulo/valor que est sendo pago.
Valor mnimo de reteno: informado no cadastro de reteno.
Valor da reteno: (Base Total * % Reteno) * Proporo.
Se o valor da reteno no alcanar o valor mnimo para este ttulo, o sistema no
gera ttulo no SE2 e guarda para que seja acumulado na prxima baixa do ttulo se
houver.
Observao: Este imposto s ser calculado caso o ttulo tenha sido gerado
automaticamente a partir de uma nota fiscal e ela tenha calculado IVA.

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Reteno do IVA
A reteno sobre o imposto do valor agregado e calculado sobre a base de IVA
calculada na incluso da Nota Fiscal.
Para que seja feita a reteno do IVA, deve-se levar em considerao os seguintes
cadastros:
Parmetros:
<MV_GRETIVA>: Se estiver igual a S, o sistema faz a reteno do impostos sobre o
valor da nota, calculando sobre isso o percentual de reteno cadastrado na tabela de
retenes. Caso no exista ou esteja com N, o sistema faz a reteno sobre o valor
do IVA calculado na nota fiscal de entrada.
<MV_AGENTE>: Deve estar com S na segunda posio.
Cadastro de Fornecedores:
<A2_AGENRET>: Deve estar com contedo igual a N.
Alquota:
Est determinada pelo conceito de IVA de cada produto (B1_CONCIVA) e est
cadastrada na tabela de retenes SFF com a chave IVR. O campo da alquota o
FF_ALIQ. A nota fiscal deve ter calculado IVA como imposto.
Exemplo de clculo:
Valor da nota: 22.100,00.
Valor base de IVA: 20.000,00.
% de reteno: 100% = 1.
Valor IVA: 2.100,00.
Se o parmetro <MV_GRETIVA> estiver como N:
Valor da reteno: 2.100,00. Nesse caso, no se pode fazer uma baixa parcial menor
que 2.100,00.

Se o parmetro estiver com S.


% de reteno SFF: 80%.
Valor pago: 6.000,00.
Valor da reteno: (2100,00 * 0,87) = 1827.
Observao: Este imposto s ser calculado caso o ttulo tenha sido gerado
automaticamente a partir de uma nota fiscal e ela tenha calculado IVA.
Reteno IBB Imposto sobre Ingressos Brutos
1-Condies:
A2_RETIB estiver preenchido com "S.
A nota fiscal deve ter gerado o clculo do imposto IIBB.
O cliente SIGA deve ser agente de reteno de IIBB (parmetro MV_AGENTE, posio
3 = S).
2-Valores:
Base: Valor de mercadoria (proporcional ao valor que est sendo baixado).

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Alquota: Est determinada pelo endereo de entrega do cliente SIGA (cadastrado na


informao da empresa). Esta informao cadastrada na tabela de retenes SFF
com a chave IBR+Estado de entrega. O campo da alquota o FF_ALIQ.
3- Clculo:
Percentual: valor da nota/valor pago
Valor: (Valor do IBB da Nota * Percentual)
Observao: Este imposto s ser calculado caso o ttulo tenha sido gerado
automaticamente a partir de uma nota fiscal e ela tenha calculado IBR.

Reteno de ganncias
1 - Condies:
O cliente deve ser Agente de Reteno de IG (Parmetro <MV_AGENTE>, posio 1 =
S).
Deve ser informado no cadastro de fornecedores o conceito de operao para reteno
IG (campo A2_AGREGAN). O conceito 00 isento.
Para o conceito de reteno 07, o clculo da reteno procede sempre e
independente do parmetro <MV_AGENTE>.
2 - Valores:
Base: acumulada por conceitos, dependendo do produto (campo B1_CONCGAN) ou
do fornecedor (campo A2_AGREGAN), caso no haja nota fiscal ou no esteja
informado o conceito no produto.
Reteno = ((BaseM Mnimo) * (Alquota/100) + ValorFixo ) ValorM
Para o conceito 07 para fornecedores inscritos (A2_INSCGAN=S), posicionada a
tabela SFF a partir da posio 13 na faixa definida pelos campos FF_FXDE at
FF_FXATE+FF_IMPORTE e so obtidos os seguintes dados:
Alquota: Est definida pelo campo FF_PERC.
Mnimo: Determinado pelo campo FF_IMPORTE.
Valor Fixo: Determinado pelo campo FF_RETENC.
Valor piso da faixa: Determinado pelo campo FF_FXDE.
Valor da reteno: determinado pela seguinte frmula:
BaseM: Base acumulada mensal.
BaseFaixa: Valor piso da faixa.
ValorM: Reteno acumulada mensal.
Mnimo: Valor mnimo de base para clculo de reteno.
Alquota: Alquota da base para reter.
ValorFixo: Valor fixo a reter.

Reteno = ((BaseM Mnimo - BaseFaixa) * (Alquota/100) + ValorFixo ) ValorM


Observaes:
Alguns fornecedores contam com uma iseno parcial de reteno de IG. A
porcentagem de reteno deve ser informada no campo A2_PORGAN (por default
100%).

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Cheques
Crdito de cheques
Atualizaes
Movimento Bancrio
Liquidar Cheques

Esta rotina utilizada para fazer todos os tratamentos dos cheques que foram
recebidos pela rotina Recibos.
Cobrar:
Nesta opo, deve-se selecionar os cheques que sero creditados. Na confirmao, o
saldo bancrio atualizado.

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Rechazar

Deve-se executar esta opo quando o cheque foi depositado no banco e, por algum
motivo, foi devolvido.
Deve-se selecionar uma das duas opes:

Reapresentao
Quando executada essa rotina, o cheque transferido para um outro caixa para que
possa ser redepositado em uma nova data.
Renegociao
O cheque baixado com motivo DEV e gera um novo documento a receber para ser
renegociado junto ao cliente.
O tipo padro do novo ttulo NDC, mas configurvel.

Observao: Para devolver, preciso que o cheque tenha sido creditado.

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