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NATURALEZA DE LA

FORMULACION DE
PROYECTOS DE
INVERSION

JUAN ALFREDO VELSQUEZ VSQUEZ

LIBRO: NATURALEZA DE LA
FORMULACION DE PROYECTOS DE INVERSION

AUTOR: JUAN ALFREDO VELASQUEZ VASQUEZ


- Ing. Industrial
- Lic. en Administracin de Empresas
- Mg. En Administracin de Empresas
- Doctorado en Adm. de Empresas

PROLOGO
En relacin al presente libro XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX

PREFACIO
El presente libro denominado Compendio de la formulacin de proyectos, no
intenta dar una explicacin absoluta de las tcnicas y procedimientos para
formular proyectos. Busca resumir todo lo expuesto y debatido por estudiosos,
prcticos y tratadistas que con buenas intenciones han alcanzado al lector su
explicacin terica y prctica en proyectos. Tampoco se intenta discutir, refutar o
criticar los trabajos existentes sobre proyectos; simplemente (Sin desmerecer
ningn autor) desde una ptica mucho ms prctica, acadmica y de lo que
realmente se encuentra en el campo y en la prctica al formular proyectos, se
considera que ser una excelente gua para el estudiante y profesional que desee
involucrarse en la formulacin de proyectos.

Con frecuencia en mltiples conversaciones con empresarios, acadmicos y


tratadistas de proyectos, se escucha con mucha atencin sus exposiciones, se
esfuerzan en hacer comprender y ensear e implementar las formas ms sencilla
y fcil de disear y desarrollar proyectos. Sin embargo la intencin y voluntad de
comprenderlo en toda su magnitud resulta tedioso y complejo, posiblemente
demasiada doctrina, o poca explicacin de hechos reales o muy audaces, no
contribuyen en ocasiones a su comprensin.

Pero en verdad formular proyectos es sencillo, es cierto que es laborioso


bsicamente en la obtencin de datos de carcter cuantitativo y cualitativo, pues
se requiere disponer de la mayor informacin para procesarla, analizarla y
sistematizarla; ello no impide que se identifique de manera objetiva y tcnica para
asegurar el cumplimiento de los objetivos e invertir determinados recursos
econmicos y materiales.
INTRODUCCION
El tema Compendio de formulacin de proyectos de inversin, se expone como
un resumen de teoras y experiencias de prcticos y tratadistas de la formulacin
de proyectos y el aporte personal del autor en formular y administrar proyectos; en
relacin a los conceptos, caractersticas y naturaleza al implementarlos en alguna
actividad empresarial. Existen diversas maneras y procedimientos de exponerlos
respecto a otros trabajos, sin embargo tales diferencias son de forma ms no de
fondo.

El desarrollo del libro se ha dividido en ocho (8) Captulos como:

1. Naturaleza y caractersticas en la formulacin de proyectos.


2. El estudio de mercado en proyectos.
3. El tamao y localizacin en proyectos.
4. Ingeniera en proyectos.
5. Administracin y localizacin.
6. Inversin en proyectos.
7. Financiamiento en proyectos.
8. Presupuesto en proyectos.

En cada una de las partes se explica doctrinariamente su naturaleza, importancia


y propsito, as como ejemplos prcticos que permiten una mejor comprensin y
visualizacin del tema tratado. Un mayor alcance se expone en la forma siguiente:

1. Naturaleza y caractersticas en la formulacin de proyectos.


Comprende la descripcin de los conceptos, importancia, objetivos,
alcance, tipos de proyectos, de las fases y ciclos al formular proyectos. Se
precisa sobre los estudios macro y micro del entorno donde se desarrollar
el proyecto. Tambin los esquemas o ndice a seguir en la secuencia de
desarrollar un proyecto en fases como: El estudio de mercado, tamao y
localizacin, ingeniera, administracin, inversiones, financiamiento y
presupuesto. En cada una de las fases se mencionan temas diversos, que
debern considerarse y adecuarse a las necesidades de cada tipo de
proyecto.

Se trata de sealar que en todo proyecto al utilizar recursos tangibles (Los


bienes, infraestructura y capital) y recursos intangibles (La tcnica, los
mtodos, los conocimientos y experiencia y el aporte de diferentes
disciplinas,) se requiere disponer de la mayor informacin en relacin al
proyecto en estudio. De estudios y anlisis de tal informacin para asignar
recursos materiales y de inversin, a posibilidades de contribuir en el
mercado con satisfacer las necesidades del consumidor, as como
maximizar la rentabilidad del inversionista.

2. El estudio de mercado. No se pretende explicar al detalle el cmo se


efecta un estudio de mercado e investigacin de mercado aplicando todas
sus tcnicas, porque correspondera especficamente al libro o disciplina
del marketing; se intenta considerar la informacin bsica y necesaria para
el proyecto como: El conocer las caractersticas de la demanda y de oferta,
el fijar los precios del producto adecuadamente y el disear las estrategias
de comercializacin ms apropiadas para el proyecto, el conocer y estudiar
en mayor detalle las variables del entorno donde se encuentre el mercado
objetivo. Indudablemente se plantea el uso de algunas tcnicas y
procedimientos que permita: Conocer el mercado objetivo, el realizar la
segmentacin de mercado, el identificar los gustos, preferencias y las
necesidades del consumidor, as como el efectuar las proyecciones para los
prximos aos de los ingresos, de la produccin de bienes que el mercado
necesita.

3. El tamao y localizacin. Se explica con respecto al tamao del


proyecto, el establecer el escenario, en volumen de capacidad y de del
hbitat que dispondr el proyecto para cumplir y desarrollar sus actividades
de produccin y comercializacin. Existen diversas tcnicas y
procedimientos que ayudan definir el tamao ms favorable para el
proyecto, en relacin al monto de la inversin y tipo del proyecto.
Con relacin a la Localizacin del proyecto, es expone a travs de sus
tcnicas y mtodos el cmo establecer el lugar ms apropiado para instalar
el proyecto en funcin de diversos factores, que habrn de identificarse y
ser estudiadas. Se tomar en cuenta la naturaleza del proyecto, la
demanda y la inversin a disponer.

4. Ingeniera del proyecto. Se seala los elementos necesarios (De acuerdo


a su naturaleza y tamao del proyecto) como lo son: Los planos civiles de
su estructura fsica, de la energa elctrica y del agua. Tambin las
especificaciones tcnicas de cada uno de los equipos y mquinas a
utilizarse, la descripcin de los diversos procedimientos y procesos de
transformacin y produccin en una planta, la descripcin a travs de
diagramas de los sistemas de produccin y administrativos.
5. Administracin y organizacin. Se indica la importancia de disear la
estructura orgnica y funcional (El organigrama y los manuales de
funciones diversos y el cuadro de asignacin de personal), el preparar el
plan de gestin (Plan estratgico y el plan operativo); el sealar los diversos
trmites administrativos en las instituciones pblicas, a fin de obtener la
autorizacin en la obtencin de las licencias de acuerdo a la necesidad del
proyecto.

6. Inversiones. Se describe las caractersticas de los elementos bsicos que


conforma las inversiones en proyecto como son: El activo fijo, la inversin
intangible y el capital de trabajo que se consigna en la inversin inicial. Se
seala los valores econmicos de los diferentes rubros que sern
adquiridos para el proyecto, como tambin los gastos a implementar para
el inicio y desarrollo del proyecto.

7. Financiamiento. Se explica los diferentes mecanismos matemticos,


econmicos y de procedimientos a utilizar, as como el identificar las
fuentes de financiamiento existentes, el cual se integran en: El aporte
propio, prstamos de entidades financieras y prstamos de personas
naturales o jurdicas no financieras.

8. Presupuesto. Se expone los rubros y sus valores econmicos de


estimacin de los ingresos y egresos (Costos y gastos) en los diferentes
periodos del ciclo de vida del proyecto. Se preparan los estados de
ganancias y prdidas, los clculos de depreciacin y amortizacin, los
clculos del punto de equilibrio, el elaborar los costos: Fijos, variables y los
costos de ventas; el preparar el flujo de caja, el valor de rescate, el valor
libro, el escudo fiscal y otros rubros de estimacin econmica.
INDICE

PROLOGO
PREFACIO
INTRODUCCION

CAPITULO - I
I CARACTERISTICAS EN LA FORMULACION DE
PROYECTOS
1. Naturaleza de Proyectos
1.1 Concepto y caractersticas.

2. Entorno Macro y Micro

2.1 ENTORNO EMPRESARIAL.


El anlisis del entorno de la empresa
Factores influyentes en el entorno

2.2 ANLISIS DE TENDENCIAS


IMPORTANCIA
SEGMENTACIN DE MERCADO
ANLISIS DE TENDENCIAS
EVOLUCIN DE LAS HERRAMIENTAS DE ANLISIS DE TENDENCIAS

2.3 ANLISIS COYUNTURAL


ESTRUCTURA
ANLISIS COYUNTURAL
OBJETIVOS DEL ANLISIS

HERRAMIENTAS

2.4 ANLISIS DE CALIDAD DE VIDA.


ANLISIS DE LOS ESTILOS DE VIDA (EV
ESTILOS DE VIDA EN LA ACTUALIDAD

2.5 ANLISIS ECONMICO


LOS SECTORES ECONMICOS

2.6 ANLISIS SOCIOCULTURAL


Objetivo e importancia

3 FASES DEL PROYECTO


4 CICLO DE VIDA DEL PROYECTO

CONCLUSIONES
BIBLIOGRAFA

1. NATURALEZA DE PROYECTOS
1.1.-Concepto y caractersticas.-

Forma parte del proceso administrativo que identifica alguna necesidad humana.
Involucra diversas actividades como: Establecer fases y procedimientos, se
definen estrategias y seleccionan alternativas, se disean cursos de accin en
funcin de objetivos y metas econmicas, sociales a fin de satisfacer tales
necesidades; se estudia el entorno del mercado y la disponibilidad de recursos
que permitan identificar opciones y concretar programas y acciones en tiempo y
espacio. Los diferentes niveles en donde los proyectos se realizan son: Local,
sectorial, institucional, regional, incluso internacional. El mbito temporal
comprende el corto, mediano y largo plazo.

La formulacin de proyectos es un Proceso nico de identificar necesidades de


mercado y de la poblacin, que conlleva un conjunto de actividades planificadas,
ejecutadas y evaluadas que utilice recursos humanos, tcnicos y financieros. Se
trata de invertir recursos y obtener objetivos en un plazo determinado, con un
comienzo y un fin claramente identificables.

Se resalta como elementos bsicos de todo proyecto lo siguiente:

Logro de unos objetivos econmicos y de gestin.


Actividades y/o plan de trabajo.
Recursos materiales o necesarios.
Asignacin del tiempo.
Coste y recursos financieros.
Intencin de suplir una necesidad o solucin de un problema.

Un proyecto es importante para la organizacin, porque requiere inversiones de


maximizar la rentabilidad y/o est encaminado a generar resultados de gran
trascendencia para la empresa o la sociedad.
Los proyectos precisan a lo largo de su ejecucin de personas y recursos
materiales diversos, que participan con distinto grado en cada actividad o fase. Es
importante la adecuada gestin de tales recursos para optimizar los resultados
econmicos y bienestar de la comunidad.

Existen diversas definiciones sobre proyectos, una de ellas seala; que es una
unidad productiva de bienes y servicios; tambin se establece que es la bsqueda
de la solucin a algn problema, tendiente a resolver una necesidad humana.

El objetivo del Proyecto es proporcionar determinados productos o servicios que


requiere el consumidor y/o comunidad. La formulacin de proyectos de inversin
es una tcnica y herramienta de gestin que permite obtener informacin,
ordenarla, clasificarla, sistematizarla, a travs de mtodos y procedimientos.

Son diversas las razones por el cual se formulan Proyectos. Por ejemplo:

Iniciar y desarrollar una nueva empresa.


Dar a conocer en el mercado algn producto nuevo.
Mejorar la gestin de la empresa.
Reemplazar equipos y mquinas obsoletas.
Identificar nichos o segmentos de mercado.
Aprovechamiento de recursos naturales, etc.

La informacin que mayormente se requiere al formular Proyectos:


Balanza comercial.

Balanza de pagos.

Producto Bruto Interno.

Compra per-cpita.

Poblacin urbana.

Extensin total del territorio.

Poblacin Rural.

Poblacin econmicamente activa

Exportacin e importacin.

Produccin manufacturera.

Produccin de Extraccin , agraria, de Minera, Pesquera


Medios de distribucin

Otros.

Es importante y recomendable considerar desde el punto de vista tico y


deontolgico en relacin a los formuladores de proyectos lo siguiente:

- Reunir toda la informacin necesaria en relacin al estudio en ejecucin.


- Seguir toda la metodologa y procedimientos que se exige al formular
proyectos.
- El responsable de la elaboracin del estudio debe tener la experiencia y
conocimientos necesarios.

El Esquema del Proyecto ( General ) se expone mayormente:

1- Aspectos Generales :

- Naturaleza

- Alcance

- Justificacin

- Objetivo del estudio

- Entorno macro y micro: Econmico, social, tecnolgico, cultural, de


mercado y otros.

2- Resumen Ejecutivo del: Estudio de mercado, estudio tcnico, Estudio


econmico y Estudio social.

3- Estudio de Mercado

4- Estudio Tcnico

5- Estudio econmico

6- Estudio Social

7- Evaluacin Econmica Financiera

8- Conclusiones y Recomendaciones

Ejemplo de un esquema (Indice) en el mercado local. ( Lo recomendable y


adecuarlo a la naturaleza del propio Proyecto:

I. ASPECTOS GENERALES
1.1Naturaleza del proyecto
1.2Alcance del proyecto
1.3Justificacin del proyecto
1.4Objetivos del estudio
1.5Entorno Macroeconmico y Microeconmico
- Anlisis Tendencial
- Anlisis Coyuntural/Entorno
- Anlisis Estilo de Vida
- Anlisis Calidad de Vida
- Anlisis Econmico
- Anlisis Socio Cultural
-
II. RESUMEN EJECUTIVO

2.1 Objetivo del proyecto


2.2 Del estudio de mercado
2.2.1 Demanda histrica
2.2.2 Demanda proyectada
2.2.3 Oferta histrica
2.2.4 Oferta futura
2.2.5 Demanda insatisfecha para el proyecto
2.2.6 Estrategia de Comercializacin
2.3 Del estudio tcnico
2.3.1 Caractersticas tcnicas del producto o servicio
2.3.2 Capacidad instalada
2.3.3 Localizacin optima del proyecto
2.3.4 Tecnologa del proceso
2.3.5 Organizacin empresarial
2.3.6 Marco legal del proyecto
2.4 Del estudio econmico
2.4.1 Estructura de la inversin
2.4.2 Ingresos y costos
2.4.3 Estructura de costos
2.5 Del estudio financiero
2.5.1 Fuentes de financiamiento
2.5.2 Estructura de financiamiento
2.6 De la evaluacin econmica financiera
2.6.1 Principales indicadores de rentabilidad

III. ESTUDIO DEL MERCADO


3.1 rea del mercado
3.1.1 Caractersticas del entorno
3.1.2 Factores limitantes
3.1.3 Sub mercados, Productos complementarios, nuevos productos
3.2 Comportamiento de la demanda
3.2.1 Produccin importacin
3.2.2 Variables correlacionales con la demanda
3.2.3 Variable de influencia: cuantitativo y cualitativo
3.2.4 Tendencia Histrica
3.2.5 Funcin de la Demanda Agregada
3.2.6 Factores condicionantes de la Demanda Futura
3.2.7 Determinacin del Consumo Aparente y Consumo Efectivo
3.3 Mercado objetivo
3.3.1 Segmentacin del Mercado (criterios)
3.3.2 Perfil del consumidor
3.3.3 Mercado potencial
3.4 Estimacin de la Demanda
3.4.1 Potencial del Mercado
3.4.2 Demanda Futura
3.4.3 Demanda Potencial de la empresa
3.5 Comportamiento de la Oferta
3.5.1 Variables correlacionadas con la oferta
3.5.2 Anlisis cuantitativo y cualitativo de las variables de influencia
3.5.3 Marco terico para el anlisis de la oferta
3.5.4 Estructura del mercado
3.5.5 Principales proveedores del producto
3.5.6 Capacidades instaladas y ocupada
3.5.7 Planes de expansin
3.5.8 Oferta no registrada
3.5.9 Determinacin de la funcin oferta agregada
3.5.10 Anlisis de los factores condicionantes de la oferta futura
3.5.11 Proyeccin de la oferta futura
3.6 Estrategias de Comercializacin
3.6.1 Promocin: Promocin de ventas, publicidad, ventas
personales y RR.PP.
3.6.2 Producto: Producto principal y subproductos
Productos institutos y/o similares

Productos complementarios

Caractersticas y especificaciones del producto

3.6.3 Precio:
Serie histrica de los precios
Precio mnimo y mximos en el mercado
De los Costos y Gastos
Influencia en la cuanta de la demanda y de la oferta
Evolucin futura de los precios
Influencias del entorno
3.6.4 Canales de distribucin
3.7 Logstica de la Distribucin

IV. ESTUDIO TCNICO


4.1 Tamao del proyecto
4.1.1 Factores condicionantes del mercado, macro y micro
4.1.2 Determinacin del tamao ptimo: Demanda, tecnologa,
financiero y costos.
4.2 Localizacin del Proyecto
4.2.1 Factores locacionales relevantes
4.2.2 Macro localizacin del proyecto
4.2.3 Micro localizacin del proyecto
4.2.4 Influencia del mercado en sus diversos factores.
4.2.5 Evaluacin de los posibles localizaciones
4.2.6 Determinacin de la Localizacin Optima
4.3 Proceso tcnico del proyecto(Ingeniera)
4.3.1 Descripcin de la estructura Civil, Elctrica Y Sanitaria
4.3.2 Descripcin y especificaciones tcnicas del producto o
servicio, as como de cada uno de los equipos y mquinas necesarios al
Proyecto.
4.3.3 Descripcin del proceso de produccin -Diagramas
4.3.4 Descripcin del proceso administrativo - Diagramas
4.3.5 Descripcin de la circulacin y/o distribucin de materia prima
e insumos, de las existencias y otros bienes.
4.3.6 Descripcin de la circulacin Vial de los medios de transporte
de: Materia prima e insumos, producto terminado y otros bienes . En el
Mercado Nacional y/o de Exportacin.
4.3.7 Requerimiento de insumos y materia prima, frecuencia.
4.3.8 Control de calidad de materia prima e insumos.
4.3.9 Determinacin de instalaciones y equipos
4.3.10 Planes y Programas de Produccin
4.3.11 Caractersticas tcnicas de: Empaque, etiquetado, peso,
volumen, temperatura y conservacin, estndares sanitarios, envoltura,
embalaje.
4.3.12 Requerimientos de espacios fsicos (Lay-out)
4.4 Impacto Ambiental
4.4.1 Enfoque de la influencia ambiental
4.4.2 Efectos y consecuencias ambientales en la comunidad
4.4.3 Evaluacin de alternativas impacto ambiental
4.4.4 Efectos y consecuencias ambientales en la comunidad
4.5 Organizacin del Proyecto
4.5.1 Diseo de la organizacin
4.5.2 Modelo organizacional
4.5.3 Principales polticas empresariales
4.5.4 Planeamiento Empresarial (Filosfica):
- Misin - Valores - Objetivos - Visin

4.5.5 Estructura orgnica funcional


4.5.6 Cuadro de Asignacin de Personal
4.6 Marco legal del Proyecto: Micro, Pequea. Mediana y Gran empresa
4.6.1 Marco local de importacin y exportacin.
4.6.2 Regmenes tributarios, Escritura de Constitucin
4.6.3 Licencias y Autorizaciones diversas.
4.6.4 Formalizacin, relacin y gestin con: proveedores, entidades
financieras, Clientes.
V. ESTUDIO ECONMICO- FINANCIERO
5.1 Inversiones
5.1.1 Activo Fijo
5.1.2 Activo Intangible
5.1.3 Capital de Trabajo
5.1.4 Cuadro de Depreciacin y amortizacin
5.1.5 Calendario del Programa de Inversiones
5.2 Anlisis de Costos y gastos
5.2.1 Costos de los factores del proceso
5.2.2 Gastos de Operacin
5.2.3 Costos Financieros
5.2.4 Costos de Ventas
5.2.5 Estructura de Costos
5.2.6 Cuadro de Amortizacin.
5.3 Ingresos del Proyecto
5.3.1 Proyeccin de Ventas (En unidades y valores).
5.3.2 Presupuesto de Ingresos - Egresos
5.3.3 Punto de equilibrio
5.4 Financiamiento del Proyecto
5.4.1 Fuentes de Financiamiento
5.4.2 Tasa de Descuento Econmico y Financiero
5.4.3 Estructura de Financiamiento
5.4.4 Plan del pago de la Deuda
5.4.5 Flujos de Fondos Proyectados
5.4.6 Estados Financieros proyectados
5.4.7 Flujo de Caja Econmico y Financiero

VI. EVALUACION ECONMICA- FINANCIERA


6.1 Costo Ponderado del Capital
6.2 ndices de Rentabilidad. Econmico y / o Financiero
6.1.1 Valor Actual Neto
6.1.2 Tasa Interna de Retorno
6.1.3 Periodo de Recuperacin del Capital
6.1.4 ndice de Rentabilidad
6.1.5 Efecto Palanca
6.1.6 Beneficio costo
6.3 Anlisis de Sensibilidad
6.4 Anlisis de Riesgo
VII. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

Lo expuesto culmina con las conclusiones y recomendaciones del Esquema


propuesto.

ES TAMBIEN IMPORTANTE CONSIDERAR ASPECTOS COMO:

Descripcin del proyecto.

En la descripcin del proyecto se refleja la informacin general sobre el


mismo, a modo de resumen, que permita a quien lea el documento hacerse una
idea loms aproximada posible del problema o necesidad que pretende resolver
dicho proyecto y los principales objetivos que persigue.

Justificacin/ fundamentacin.

En todo proyecto conviene especificar los antecedentes, la motivacin, la


justificacin y el origen del mismo, es decir, por qu se hace. Para poder llevarse
a la prctica debe ser operativo, pero tambindebe apoyarse en un marco de
referencia terico, en unos presupuestos o principios aceptados.

Para realizar la justificacin del proyecto es conveniente utilizar la informacin


generada en la fase de diagnstico y deteccin de necesidades, dado que
aporta argumentos a dicha justificacin.

Beneficiarios del proyecto.

Al abordar los conceptos de problema y necesidad, estos afectan a personas,


por lo cual los proyectos siempre tienen como destinatario final a
personas o clientes. En este apartado del proyecto se concretar
precisamente quin o quines sern las personas, clientes u otras empresas
identificadas como beneficiarios de los resultados, del producto o servicio
finales, realizando una cuantificacin del alcance respecto a personas
beneficiarias.

Ubicacin del proyecto.

En funcin de la especialidad o disciplina desde la cual se vaya a poner en


marcha el proyecto, el lugar fsico y el mbito de actuacin de dicho proyecto
sern diferentes. En algunos casos, el proyecto ser un proyecto interno y se
desarrollar en las instalaciones de la propia empresa; en otros, como por
ejemplo en los proyectos sociales o en los proyectos relacionados con
instalaciones elctricas, generalmente se acta en un lugar fuera de las
instalaciones de la propia organizacin que desarrolla el proyecto.

En cualquier caso, es importante especificar dnde se llevar a


cabo el proyecto y, sobre todo, qu cobertura tendr en cuanto a territorio y
poblacin afectada, ya que los recursos necesarios (tanto humanos, como
materiales y financieros) dependern en parte de esta variable.

Tamao y alcance.
Se trata de establecer el tamao y la capacidad de produccin y/o
comercializacin del Proyecto. Estar en relacin al financiamiento, de los
recursos econmicos, as como de la demanda identificada.
Un proyecto tiene un comienzo y un final determinado y se trata de un conjunto de
actividades secuenciadas que se ejecuta una vez deforma excepcional y no de
manera repetitiva; es decir, estas actividades que se han realizado en este
proyecto van relacionadas con un/os objetivo/sconcreto/s para generar un
servicio, un prototipo, etc.

Influencias externas

Es frecuente, sobre todo en proyectos de gran envergadura, que estn sometidos


a influencias externas ejercidas por el entorno social, poltico o econmico. Estas
presiones pueden afectar al resultado del proyecto aunque tcnicamente y en su
gestin ste haya sido totalmente correcto. Casi todo proyecto implica riesgos
importantes que es necesario analizar para prevenirlos y estar preparados para
tomar medidas que permitan minimizar el impacto. A veces se piensa solo en
los riesgos derivados de las dificultades tcnicas pero hay que tener en
cuenta otros factores de riesgo: prdidas econmicas producidas por
retrasos, averas, dao a la imagen de la empresa, consecuencias sociales,
prdida de clientes, etc.

Desarrollo.

A diferencia de los trabajos continuos, que pueden llegar a ser ms estables o


rutinarios, el proyecto est en constante movimiento y crecimiento y ello requiere
un gran dinamismo y agilidad por parte de cuantos participan en l. En el proyecto
se suceden hechos imprevistos, se incorporan nuevos recursos o se retiran los
que ya hayan cumplido su tarea, se terminan fases, se comienzan nuevas, etc.
En definitiva, se vive una situacin de inestabilidad permanente, con frecuentes
cambios y con momentos en que se requiere un ritmo de actividad casi frentico.
Progresar y avanzar. Estas decisiones son generalmente irreversibles o con un
grado de irreversibilidad mayor que en una produccin rutinaria. En algunos casos
es necesario dar marcha atrs a la decisin y esto acarrea importantes perjuicios
econmicos o retraso en el plazo de ejecucin.
Aspectos Legales

Se podr constituir una Sociedad Annima, Cooperativa, Civil, etc. Las


consideraciones bsicas son la finalidad que tiene la empresa, el capital a invertir,
el aprovisionamiento de las materias primas y las caractersticas del mercado
consumidor.

Una Asociacin civil por ley, no puede procesar o transformar materias primas, de
tal forma un proyecto de transformacin no puede asumir esta forma jurdica.

El capital a invertir tambin perfila el tipo de organizacin que deber asumir. La


propiedad del capital necesario para emprender el proyecto y las disponibilidades
del grupo promotor determinar si el tipo de organizacin es abierto y annimo o
bien implica nominativo y especfico, representando exclusivamente pro personas
en cuyo caso el capital lo representa en acervo de conocimientos del grupo que lo
constituye y los requerimiento de capital monetario no condicionan las funciones
de la empresa.

Organizacin

Es necesario ponderar las actividades de procesos de produccin para hacer


conciencia en el grupo promotor, en las fuentes financieras y en el aparato
administrativo de la dependencia del xito del proyecto basado en una adecuada
estructura operativa. La gerencia, jefatura de produccin, el control de calidad, la
supervisin y las exigencias de empaque, muchas veces suponen la presencia de
muchos supervisores e inspectores. Todos estos rubros debern ser consignados
en ste aparato a efecto de lograr la calidad necesaria del producto.

La organizacin administrativa deber contemplar el esquema general y especfico


para operar normalmente la empresa. Se consideran los niveles jerrquicos,
nmero de personas, montos, salarios y prestaciones que se requieran para
satisfacer las caractersticas de cada uno de los niveles de responsabilidad. Se
deben de asumir funciones y responsabilidades de los puestos estratgicos de la
organizacin.

Se podr formular un organigrama que permita visualizar grficamente tanto el


nmero de personas como sus niveles jerrquicos.

Concluida la etapa de pre inversin entra la etapa decisoria de invertir o no en el


proyecto estudiado. Esta etapa puede depender de la evaluacin reportada y de la
disponibilidad de recursos. Cuando el proyecto implica grandes inversiones y no
se dispone de los recursos suficientes, la decisin de inversin se complementa
con la etapa de gestin de recursos, o sea la de obtener financiamiento necesario.
Al formular la etapa de pre inversin se identifica la capacidad financiera del grupo
o entidad que se realizar el proyecto. Por lo tanto se estar en condiciones de
prever las necesidades de una organizacin que sustente la gestin de recursos
financieros., el lapso y el personal que podrn consolidar la viabilidad del proyecto.
Esto implica inversin ya que la presentacin del proyecto ante las fuentes de
financiamiento representa un tiempo y costo.

Los organigramas de un proyecto de inversin son todas las actividades que estn
enfiladas a desarrollar una actividad mercantil de acuerdo al origen de la
necesidad de la poblacin.

En todas las clases de entes econmicos se han generado diferentes clases de


organigramas de acuerdo a sus servicios que presta a la comunidad.

Organizacin funcional
Organizacin por proyecto (proyecto puro)
Organizacin matricial

Es importante recordar que el fin ltimo de organizar un equipo humano es poder


obtener mayores y mejores resultados debido a la sinergia, que lo que podra
obtenerse con cada uno de forma separada. Hay que considerar que el proyecto al
ser un emprendimiento temporal, la organizacin de ste tambin lo es. Las reglas
burocrticas y rutinarias tiles en empresas grandes no son aplicables en un
ambiente de proyecto, donde para superar problemas imprevisibles y facilitar la
innovacin se requiere de (segn Burns y Stalker):

Flexibilidad orgnica
Informalidad
Incertidumbre en las relaciones (cambio en los roles)

Las relaciones dentro de cada rea funcional son entre individuos que desarrollan
funciones similares. Ejemplos de reas funcionales:

Direccin de personal
Direccin comercial
Direccin de produccin
Direccin de ingeniera

Organizacin funcional.
La organizacin funcional clsica, es una jerarqua donde cada empleado tiene un
superior. Los miembros estn agrupados segn la especialidad: produccin,
comercializacin, ingeniera y contabilidad a nivel superior. Ingeniera se puede
subdividir, a su vez, en organizaciones funcionales, tales como mecnica y
elctrica, que respaldan el negocio de la organizacin ms grande. Las
organizaciones funcionales tambin tienen proyectos; sin embargo, el alcance del
proyecto generalmente se restringe a los lmites de la funcin. El departamento de
ingeniera de una organizacin funcional realizar el trabajo del proyecto de
manera independiente de los departamentos de fabricacin o comercializacin.
Cuando se emprende el desarrollo de un nuevo producto dentro de una
organizacin puramente funcional, la fase de diseo es frecuentemente
denominada proyecto de diseo, e incluye slo personal del departamento de
ingeniera. Por lo tanto, cuando surgen preguntas relacionadas con fabricacin,
stas se pasan a travs de la jerarqua de la organizacin hasta el jefe del
departamento, quien consulta con el jefe del departamento de fabricacin. El jefe
del departamento de ingeniera transmite la respuesta a travs de la jerarqua
hasta el gerente funcional de ingeniera. Las ventajas de la organizacin funcional
tenemos:

- Flexibilidad en el empleo de los recursos humanos.


- Los especialistas de una misma rea funcional pueden ser empleados en
distintos proyectos.
- Amplia base tcnica dentro del rea funcional para solucin de problemas.
- Permite el normal crecimiento y desarrollo profesional de las personas cuya
especializacin est en el rea funcional.

Las desventajas de la organizacin funcional tenemos:

- El cliente no es el foco de las actividades e inters: el trabajo funcional se


considera ms importante que el proyecto.
- No est orientada al problema, sino a las actividades particulares del rea
funcional.
- Ambigedad en la asignacin de responsabilidades, lo que dificulta la
coordinacin y aumenta el tiempo de respuesta a los requerimientos del
cliente.
- La motivacin del personal asignado al proyecto tiende a ser baja.
- Dificulta el manejo integral del proyecto.
2.- ENTORNO MACRO Y MICRO.-

Los proyectos por definicin tienen una fecha de inicio y finalizacin determinados,
al igual que un alcance, presupuesto, resultados especficos y recursos asignados.
Adicionalmente, cada proyecto, por similar que sean las actividades y los
alcances, se tornan diferentes porque las circunstancias cambian, y las cosas
siempre son distintas cuando se lidia con personas.

Una de las funciones primordiales de los es administrar los procesos internos


donde se efecta el trabajo. Por pequeo que sea el proyecto, se requieren
habilidades de administracin del mismo para sortear las diferentes situaciones
que se presenten, y adems garantizar el cumplimiento de los objetivos dentro de
los tiempos estipulados. Estas habilidades van desde la definicin del proyecto,
hasta la administracin de las medidas de avance del mismo. Adicionalmente, se
deben incorporar tcnicas para el manejo de contratos y el manejo de
proveedores. Las 12 habilidades necesarias en el manejo de proyectos, que si se
ejecutan adecuadamente garantizarn el desarrollo del proyecto.

El Control de la Calidad se posesiona como una estrategia para asegurar el


mejoramiento continuo de la calidad. Programa para asegurar la continua
satisfaccin de los clientes externos e internos mediante el desarrollo permanente
de la calidad del producto y sus servicios. Concepto que involucra la orientacin
de la organizacin a la calidad manifestada en la calidad de sus productos,
servicios, desarrollo de su personal y contribucin al bienestar general. La
definicin de una estrategia asegura que la organizacin est haciendo las cosas
que debe hacer para lograr sus objetivos. La definicin de su sistema determinar si
est haciendo estas cosas correctamente.

La calidad de los procesos se mide por el grado de adecuacin de estos a lograr la


satisfaccin de sus clientes (internos o externos). Esto implica la definicin de
requerimientos del cliente o consumidor, los estndares contra que comparar la
calidad. La toma de decisiones, es el proceso durante el cual la persona debe
escoger entre dos o ms alternativas. Todos y cada uno de nosotros pasamos los
das y las horas de nuestra vida teniendo que tomar decisiones.

La toma de decisiones en una organizacin se circunscribe a una serie de


personas que estn apoyando el mismo proyecto. Debemos empezar por hacer
una seleccin de decisiones, y esta seleccin es una de las tareas de gran
trascendencia. Con frecuencia se dice que las decisiones son algo as como el
motor de los negocios y en efecto, de la adecuada seleccin de alternativas
depende en gran parte el xito de cualquier organizacin. Una decisin puede
variar en trascendencia y connotacin. Los administradores consideran a veces la
toma de decisiones como su trabajo principal, porque constantemente tienen que
decidir lo que debe hacerse, quin ha de hacerlo, cundo y dnde, y en ocasiones
hasta cmo se har. Sin embargo, la toma de decisiones slo es un paso de la
planeacin, incluso cuando se hace con rapidez y dedicndole poca atencin o
cuando influye sobre la accin slo durante unos minutos.

Respecto a la Productividad, sabemos que hoy da no es competitivo quien no


cumple con Calidad, Produccin, Bajos Costos, Tiempos Estndares, Eficiencia,
Innovacin, Nuevos mtodos de trabajo, y Tecnologa, y muchos otros conceptos
que hacen que cada da la productividad sea un punto de cuidado en los planes a
largo y pequeo plazo. Que tan productiva o no sea una empresa, podra
demostrar el tiempo de vida, de dicha corporacin, adems de la cantidad de
producto fabricado con total de recursos utilizados.

2.1. ENTORNO EMPRESARIAL.-


Las empresas forman el marco de gestin del responsable de la marcha de la
empresa, ellos no existen fuera de dichas organizaciones. Estas formaciones son
influidas por el entorno que domina el tipo de mtodo econmico que puede ser de
libre empresa, mercados controlados. As mismo intervienen las condiciones
econmicas como los ciclos de expansin, recesin y los cambios en el nivel
general de vida. Otra variable importante es el tipo de sistema poltico
(democracia, dictadura o monarqua) y finalmente la condicin
del ecosistema, demografa y sistema cultural.

Entorno o marco de la empresa es donde la empresa desarrolla su actividad,


donde influye y es influida, cabe destacar entorno general y especfico:
- Entorno general: circunstancias que afectan por igual a todas las empresas de
una determinada sociedad o mbito geogrfico.
- Entorno especfico: nicamente a los factores que influyen sobre un grupo
concreto de empresas que actan en el mismo sector de actividad y tienen
caractersticas comunes.

La empresa se desenvuelve en un marco de actuacin determinado por factores


que tienen una incidencia en el comportamiento de la misma, por ello es esencial
su estudio. Estos factores son evolutivos, por lo tanto, el anlisis tiene que
realizarse con una cierta prioridad.

Podemos definir el entorno como aquellos factores externos a la organizacin que


son susceptibles de incidir directa o indirectamente en las tendencias a corto y
largo plazo de la empresa. El entorno en general estudia los factores econmicos,
socioculturales, tecnolgicos, poltico-legales, ecolgicos y medioambientales de
forma agrupada.

La nica constante que existe en el entorno es el cambio: desde nuevas


normativas, nuevos niveles de formacin e informacin por parte de los
consumidores, diferentes ciclos econmicos, etc. Es necesario conocerlos y
monitorearlos de forma permanente. Estos factores se pueden agrupar en:

Econmicos
Sociales, culturales, demogrficos y ambientales
Poltico, gubernamentales y legales
Tecnolgicos
Competitivas
Factores influyentes en el entorno

Los cambios que ocurren en las fuerzas externas se traducen en:


Cambios en la demanda de los consumidores
Afectan los tipos de productos que se desarrollan
Afectan la naturaleza del posicionamiento y las estrategias de
segmentacin del mercado
Afectan los tipos de servicio que se ofrecen y
La eleccin de empresas que se vendern o adquirirn

La identificacin y evaluacin de las oportunidades y amenazas permiten a la


empresa:

Elaborar una misin definida


Disear estrategias para lograr objetivos a largo plazo
Establecer polticas para lograr objetivos anuales

Basndose en el entorno y la empresa encontramos relevante analizar las


siguientes variables para las empresas: Polticas de impuestos y otros
mecanismos de financiamiento del gobierno.

Gastos e inversiones del gobierno para las familias y las empresas.


Dinmica del mercado consumidor.
Dinmica del mercado de trabajadores.
Dinmica del mercado de inversionistas o prestamistas.
Dinmica de la produccin empresarial.
Dinmica y origen de los medios de pago.
Comportamiento de los precios en el mercado consumidor y proveedor.

Se analiza las variables que afectan el entorno donde se encuentra inserta la


empresa en general y el proyecto en particular. Si el proyecto para el cual est
solicitando financiamiento operar en el mismo entorno que la que opera
actualmente su empresa, debe desarrollar este punto para el entorno de la
empresa, aclarando si el entorno del proyecto difiere en algn punto. Por
ejemplo, si es un proyecto de exportacin, deber realizar los estudios del
entorno donde va a vender los productos o prestar los servicios. De lo
contrario, si el entorno para el proyecto vara considerablemente, debe
desarrollar este punto considerando slo a grandes rasgos la empresa y
detalladamente los que al proyecto se refiere. Si el proyecto implica la
comercializacin de productos o servicios en el mercado externo, deber
analizar tambin las variables relativas a este mercado.

Anlisis del mercado.

Se analiza la posicin competitiva de la empresa de acuerdo al Modelo de las


Cinco Fuerzas del marco terico de Michael Porter. Se basa en las cinco fuerzas
que generan la competencia dentro de la industria: (a) el riesgo por el nuevo
ingreso de potenciales competidores, (b) el grado de rivalidad entre compaas
establecidas dentro de una industria, (c) el poder de negociacin de los
compradores, (d) el poder de negociacin de los proveedores, y (e) la proximidad
de sustitutos para los productos de una industria. Mientras ms fuerte sea cada
una de estas fuerzas, ms limitada estar la capacidad de la empresa para
aumentar los precios y obtener ms utilidades.

Si el proyecto para el cual se est solicitando financiamiento se va a desarrollar en


el mismo sector de la empresa y su realizacin no modifica en forma sustancial la
posicin competitiva de la misma, debe realizar el anlisis de la posicin
competitiva de la firma. Si el proyecto implica la introduccin de la empresa en un
nuevo sector o el desarrollo del mismo implica una modificacin de alguna de las
variables que determinan la posicin competitiva de la misma, debe desarrollar
este punto considerando slo a grandes rasgos la empresa y detalladamente los
que al proyecto se refiere.

El proyecto implica la comercializacin de productos o servicios en el mercado


externo, deber analizar tambin las variables relativas a este mercado. La
posicin competitiva de la empresa se puede utilizar a travs del modelo de
Michael Porter, tenemos:

a. Competidores potenciales.
Son aquellas compaas que no participan actualmente en la industria pero tienen
la capacidad de hacerlo si lo deciden. Un alto riesgo de ingreso de potenciales
rivales representa una amenaza para la rentabilidad de las firmas establecidas. En
cambio, cuando el riesgo es bajo, las empresas pueden hacer uso de esa ventaja
para aumentar la rentabilidad.

Se analizan si existen barreras a la entrada y/o salida del mercado. Elevadas


barreras de entrada explican una alta rentabilidad mientras que lo contrario ocurre
con bajas barreras de entrada. En las barreras de salida, mientras menores sean,
mayor es la estabilidad de la rentabilidad. Se estudia el ingreso de potenciales
competidores al sector en el que se desempea la empresa y la posibilidad de
desarrollar barreras que dificulte su introduccin.

b. Rivalidad entre compaas establecidas.

Cuando son muchos los competidores, estn bien posicionados y los costos fijos
son altos; entonces a la empresa le resulta complicado competir ya que habr
guerra constante de precios, agresivas campaas publicitarias y promociones. En
este contexto se deben enumerar los principales competidores y analizar las
siguientes caractersticas que permitir conocer las fuentes de sus ventajas
competitivas: Nombre y trayectoria, calidad y precio de sus productos, servicio de
atencin al cliente, estructura organizativa, ubicacin geogrfica, antigedad en la
actividad, formas de comercializacin, participacin de mercado, nivel de
desarrollo tecnolgico, (destacando la vigencia u obsolescencia de las tecnologas
utilizadas), mano de obra empleada y nivel de capacitacin adquirido,
disponibilidad de insumos y materias primas utilizadas. En caso de que los
productos compitan con productos importados deber informar el origen y volumen
de importaciones y porcentaje del mercado abastecido por ellas como as tambin
la evolucin y niveles de precios actuales de dichos productos.

Un vez que se han descrito las caractersticas particulares de los competidores y


conocido cules son las fuentes de sus ventajas competitivas, se estar en
condiciones de reconocer las ventajas competitivas de su empresa.
c. El poder de negociacin de los compradores.

Los compradores pueden ser una amenaza competitiva para su empresa cuando:
tienen el poder de obligarlo a disminuir los precios o cuando pueden demandarle
mayor calidad y mejor servicio.

Las empresas que proveen el mismo producto son muchas y pequeas y los
compradores son pocos y de gran tamao. En este caso, los compradores tienen
mayor poder de negociacin

1. Cuando las compras individuales son en grandes volmenes de producto.


En este caso, los compradores pueden negociar reducciones de precio.
2. Cuando los compradores pueden cambiar su proveedor fcilmente, es
decir, pueden seleccionar a uno de sus competidores y dejar de comprarle
a usted. Esto puede desencadenar guerras de precios entre su Empresa y
los competidores.
3. Cuando los compradores tienen posibilidad de realizar integracin vertical,
esto es, convertirse en sus propios proveedores, dejando de comprarles a
las empresas que los abasteca. Esto obliga a su empresa a mantener
precios competitivos, de modo que el comprador no elija auto-producir su
insumo y deje de comprarle.

d. El poder de negociacin de los proveedores.

Los proveedores pueden considerarse una amenaza cuando estn en capacidad


de imponerle el precio que su empresa debe pagar por los insumos (No se tiene
poder de negociacin para solicitarle reducciones en los precios) o reducir la
calidad de los bienes suministrados. Existe una amenaza cuando los proveedores
estn muy bien organizados gremialmente, son pocos y de gran tamao o deciden
integrarse hacia delante (es decir, seguir un paso ms en la cadena productiva). Si
los insumos que suministran no tienen sustitutos o son pocos; la situacin se
agrava.

e. La amenaza de los productos sustitutos.


Existen productos de otras industrias que satisfacen similares necesidades que
aquellos que ofrece su industria (agua y gaseosas). Cuando existen gran cantidad
de sustitutos cercanos existe una fuerte amenaza competitiva ya que limita el
precio que la empresa puede cobrar y por lo tanto su rentabilidad. Lo contrario
ocurre cuando existen pocos o nulos sustitutos.

Anlisis FODA.

Tambin se deber efectuar un diagnstico situacional integral del mercado en


donde se ubicar el proyecto. Ser recomendable utilizar el anlisis foda.El
Anlisis FODA (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas) es una forma
estructurada, de elaborar un diagnstico concreto de la realidad interna de la
organizacin, y su relacin con el medio externo, en el cual se desenvuelve. Por
medio de este anlisis se puede identificar y evaluar los factores positivos y
negativos, del ambiente interno y externo de la organizacin.

El anlisis FODA consta de dos partes: una interna y otra externa.


La parte interna tiene que ver con las fortalezas y las debilidades de su
negocio, aspectos sobre los cuales usted tiene algn grado de control. Las
fortalezas son las capacidades materiales y humanas que posee la
organizacin que permite aprovechar al mximo las ventajas del ambiente o
entorno. Las debilidades hacen referencia a las limitaciones que se posee.

La parte externa mira las oportunidades que ofrece el mercado y las


amenazas que debe enfrentar su negocio en el mercado seleccionado. Aqu
usted tiene que desarrollar toda su capacidad y habilidad para aprovechar
esas oportunidades y para minimizar o anular esas amenazas,
circunstancias sobre las cuales usted tiene poco o ningn control directo.
Las oportunidades son, dentro de los factores no controlables y externos de
la empresa, aquellos que representan una posibilidad de desarrollo o
crecimiento. Por otra parte, las amenazas son aquellos factores externos
que representan un riesgo para la organizacin.

Los proyectos son rentables en ciertos escenarios, y arrojan perdidas en


otros. Los escenarios dependen tanto de factores microeconmicos como
de factores macroeconmicos. Los factores macroeconmicos inciden
sobre el pas en su conjunto.

En un periodo especifico, un pas puede dar frente a una situacin


econmica distinta a la de otros. La economa de un pas puede ser ms
estable en ciertos periodos que en otros.

En su anlisis, el evaluador no puede ignorar el entorno macroeconmico.

Por ejemplo, el dlar de un determinado momento puede estar caro o


barato, los aranceles pueden estar a punto de modificarse, las
exoneraciones tributarias pueden ser transitorias o el gobierno ha iniciado
polticas de expansin del gasto que habrn de implicar eventuales
perdidas futuras de reservas internacionales.

2.2 ANLISIS DE TENDENCIAS.-


El anlisis de las tendencias de negocio es una forma en que las empresas
determinan los resultados futuros en los mercados econmicos. La revisin de la
informacin pasada puede ayudar a la administracin a entender las tendencias
actuales y a establecer un posible nicho de mercado para un producto. Las
operaciones actuales tambin pueden ser revisadas por el anlisis de tendencias
para determinar la fortaleza de ciertas lneas de productos y ver si el mercado va a
mantener la oferta actual de los mismos.

El anlisis de las tendencias empresariales es una herramienta utilizada por la


administracin para evaluar la historia econmica pasada y prepararse para
futuros eventos. Existen muchos tipos de anlisis de tendencias que se pueden
utilizar dependiendo de la industria de negocios. La mayora de anlisis de
tendencias implican la recopilacin de varios tipos de informacin, para ingresarla
en un sistema informtico, y as generar y analizar reportes. Las empresas revisan
la informacin del ao actual respecto al ao anterior para analizar el ciclo
econmico.

Importancia

El anlisis de tendencias puede dar informacin econmica crtica sobre la


situacin actual del negocio. Identificar las tendencias actuales del producto, la
determinacin de la fuerza de la industria o la capitalizacin de los mercados
emergentes son los resultados del anlisis de tendencias. Este anlisis tambin
ayuda a eliminar las incertidumbres en los negocios, como las ventas lentas, el
exceso de inventarios y la demanda estacional. La informacin fiable permite a la
administracin tomar decisiones empresariales importantes respecto a las
operaciones en curso. Por lo general se observa tres clases de anlisis de
tendencias que se utilizan: el intuitivo, el temporal y la segmentacin de mercado.
El anlisis intuitivo es el menos preciso, ya que se recopila la informacin para
hacer proyecciones de los resultados futuros. El temporal implica ver la
informacin pasada y asumir el mismo resultado basados en la frecuencia de los
resultados. La segmentacin del mercado es la mejor tcnica de anlisis de
tendencias, mientras se estima el tiempo de consumo y los costos, que por lo
general produce los mejores resultados.

Segmentacin del mercado

La segmentacin de mercado es el proceso de analizar el mercado en elementos


o grupos medibles. Se clasifica a los individuos por edad, sexo y ubicacin; a los
productos por tipo, funcin y precio, o a las regiones geogrficas en estados,
cdigos postales y condados. Esto permite a la administracin revisar el mercado
por demografas muy especficas, haciendo la creacin de anlisis de tendencias
para determinar el impacto econmico que cada grupo tiene en la empresa.

El anlisis de tendencias es creado en gran medida por programas informticos en


el mundo empresarial actual. Ms informacin del cliente se puede extrapolar a
partir del sistema de informacin de gestin de la empresa en un programa de
hoja de clculo permitiendo realizar un grfico de anlisis de tendencias. Microsoft
Excel, por citar uno, cuenta con slidos programas de anlisis de tendencias que
son fciles de usar. Esto permite a las empresas generar grandes cantidades de
anlisis de datos con muy poco trabajo.1

A travs del anlisis tendencial la empresa puede ver los resultados futuros que
espera como tambin el presente. La informacin de tiempos pasados tambin
sirve para ayudar con el proceso para el mejor entendimiento de las tendencias de
ahora y establecer as una estrategia mejor elaborada que funcione.

El anlisis de tendencia tambin puede analizar las operaciones que se realizan


para poder ver las fortalezas de los productos y si el mercado mantiene la oferta
del presente.

Este anlisis tambin es una herramienta que utilizamos para conocer sobre la
economa del pasado o a travs del tiempo y estar preparados para el futuro.

1
Tiene la ventaja de ayudarnos con evitar la incertidumbre en la empresa como por
ejemplo las ventas lentas o el exceso de inventarios. Esto ayudara a la toma de
decisiones del personal de la organizacin para que de buenos resultados.

Existen tres tipos de tendencias que son el intuitivo, temporal y la segmentacin


de mercado.El menos recomendable es el intuitivo ya que hace uso de
proyecciones de los resultados futuros. El temporal analiza la informacin pasada
y se basa en los resultados que se va obteniendo a travs del tiempo. La
segmentacin de mercado es la ms indicada de las tendencias que estima el
tiempo de consumo y los costos.

En la segmentacin de mercado se analizara a este en grupos. Se clasificara a las


personas en distintos grupos como pueden ser en edad, sexo o ubicacin. La
divisin permitir revisarlos muy detalladamente y as se har el anlisis de
tendencias para hallar el impacto que es te tiene en la economa del mercado.

La creacin de estos anlisis de tendencia mayormente lo hace programas


informticos ya que se puede tener una informacin ms detallada del cliente, se
har en hojas de clculo como en Microsoft Excel, que cuenta con distintos
programas fciles de manejar.

Es el mtodo de anlisis que consta en observar cmo se comportan los


diferentes rubros del Balance general y del Estado de resultados, para detectar
algunos cambios significativos que pueden tener su origen en errores
administrativos.Este mtodo nos permite observar y conocer la direccin y
velocidad de los cambios que se han dado en la situacin financiera de la empresa
a travs del tiempo, por lo que se considera como un mtodo de anlisis
horizontal.2

Nos ayuda a la deteccin de fallas;, por lo que siempre es necesario


investigar ms a fondo para encontrar las causas de las fallas.
Es necesario determinar los cambios sufridos en los saldos de los rubros de
los estados financieros.
2
El anlisis de tendencias nos permite conocer el desarrollo financiero de
una empresa.

Ao base e ndices de tendencias

La aplicacin de este mtodo necesita de la eleccin de un ao base que te va a


servir como referencia o punto de partida de los clculos para poder observar la
tendencia que est siguiendo cada concepto.

Frmula para el clculo del ndice de tendencia:

Interpretacin de los ndices de tendencias

Una vez que hemos calculado los


ndices de tendencias respectivos, se procede a interpretarlos resultados
para poder obtener algunas conclusiones sobre el comportamiento financiero de la
empresa. Es muy conveniente graficarlos para ver con claridad cmo se est
comportando tu empresa financieramente.

En ocasiones, es conveniente utilizar una misma grfica para presentar la


tendencia de 2, 3 o hasta 4 conceptos, pero no es recomendable que presentes
muchos conceptos en la misma grfica, ya que puedes perderte con tantos datos y
lneas.
Grfico del anlisis de las tendencias:

Un porcentaje de tendencia superior a 100 quiere decir que ha habido un


incremento en el saldo de la partida con respecto al ao base.

Una ventaja del mtodo de tendencias, en contraste con el mtodo de estados


comparativos, es que los porcentajes de aumento o disminucin en las partidas
podrn determinarse tan solo restando el porcentaje de tendencias de que se trate

Este anlisis de tendencias se considera como un mtodo que nos permite


observar el comportamiento de los distintos rubros del balance general como el
estado de resultados para as darnos cuenta de algunos cambios que pase que
tienen como punto de partida a los errores administrativos de la empresa.

Se considera a este anlisis tendencial como un mtodo de anlisis horizontal ya


que nos ayuda a darnos cuenta de los cambios de los estados financieros a travs
del tiempo.Por lo tanto nos ayudara a detectar las fallas financieras pero de modo
exploratorio, as que debemos tener una investigacin ms intensa para que de
este modo lleguemos a encontrar las causas que conlleva a los errores.
El anlisis de tendencia tambin nos ayudara a conocer como es el desarrollo en
el rea de finanzas de una empresa determinada, para as saber cada
movimiento que ha realizado.

Se presenta un mtodo llamado Ao base e ndices de tendencias, que va a


necesitar que se elija un ao base o de partida para usarlo como referencia para
poder conocer cul es la tendencia de cada concepto.Cuando ya hayamos
calculado los ndices de tendencias entonces se procede a interpretar cada uno de
ellos para poder analizar la situacin financiera de la empresa actualmente, para
esto se recomienda hacer algunas grficas para poder apreciarlo con mayor
claridad.

A veces se hace una misma grafica para poder presentar dos o hasta cuatro
conceptos pero lo que no es recomendable es hacer muchos conceptos ya que se
puede confundir con tantas lneas trazadas en dicha grfica.En el grafico
sealado, si sobrepasa el numero 100 esto quiere decir que ha aumentado el
saldo de la partida con respecto al ao base o de partida. A comparacin del
mtodo de estados comparativos, es que el de tendencias los porcentajes de
aumento o disminucin en las partidas podrn hallarse restando el porcentaje de
tendencias al que se refiere.

Es considerable la ventaja que se obtiene al tener en cuenta acciones estratgicas


relacionadas con la gestin de la informacin y el conocimiento; y ms en los
sistemas productivos y empresariales que se ven enfrentados a requerimientos de
mejoramiento continuo y generacin de procesos de investigacin, desarrollo e
innovacin (I+D+i) que les garanticen su posicionamiento en un entorno global.
Por ello, ha surgido la necesidad de adoptar mecanismos que se ajusten a las
particularidades de cada sistema, con el fin de aprovechar la informacin y as,
contribuir a potenciar los resultados s en la gestin organizacional, la gestin de la
tecnologa y la innovacin, la gestin de competencias, la integracin entre
personas, proyectos y funciones, y la comunicacin entre dirigentes, profesionales,
especialistas, tcnicos y administrativos.
En la identificacin de las herramientas que permiten un anlisis de patrones de
comportamiento (anlisis de tendencias) es posible mencionar, entre otras, al
benchmarking y lo que hasta ahora se ha conocido en los pases iberoamericanos
como vigilancia. La primera de ellas es utilizada principalmente para anlisis de
tendencias relacionadas con el cmo mejorar los procesos internos a partir de la
seleccin de referentes o mejores prcticas; se centra, en su mayora, en
informacin cualitativa y ha sido abordada en diferentes entornos, conservando
una homogeneidad en su aplicacin.

De acuerdo con lo anterior y con el fin de hacer ms eficiente el proceso de


gestin de la informacin referente al anlisis de tendencias, se retoma la
vigilancia ya que requieren una mayor aclaracin; definiendo un portafolio ms
amplio de herramientas con el fin de brindar aspectos diferenciadores tales como
el grado de aplicacin, la frecuencia de realizacin, la estructura requerida y el
tiempo de ejecucin, as como los recursos necesarios y el alcance de los
resultados obtenidos; generando de esta manera, opciones ms claras para que
los usuarios de stas, las apliquen de acuerdo con sus necesidades especficas

El concepto de tendencia no es exclusivamente de mercados financieros.


Generalmente es un patrn de comportamiento de los elementos de un entorno
particular durante un periodo de tiempo. La tendencia es simplemente la direccin
o rumbo que toma el mercado.

Entonces la tendencia ser la direccin en la cual se mueven los activos


estudiados, la tendencia existen por el equilibrio de la oferta y la demanda.

Los activos nunca se mueven en lnea recta, sino que van dibujando un
zigzag.Como es lgico, estos zigzags se pueden mover en tres direcciones
distintas: alcista, bajista y horizontal.

Tendencia alcista. En el grfico de esta se va a reconocer cuando los niveles


mximos y niveles mnimos, formados por el movimiento zigzag, se superan unos
a otros sucesivamente. Esto se produce debido a que hay un exceso de
inversores que compran en el mercado.
Tendencia de baja.En el grfico de esta se va a reconocer que cuando los
niveles mximos y los niveles mnimos, formados en el movimiento zigzag, van
descendiendo. Esto se produce debido a que hay un exceso de inversores que
venden en el mercado.

Tendencia horizontal.En el grfico de esta se va a producircuando todos sus


mximos se encuentran a los mismos niveles y lo mismosucede con todos sus
mnimos. Estos se producen debido a que hay un equilibrioentre los inversores
que compran y los inversores que venden.

Las tendencias pueden ser clasificadas en largo plazo, a mediano plazo y a corto
plazo. Lo que dure la tendencia es depende del inversor. Se considera que cuando
es mayor a un ao es de largo plazo. Cuando es a mediano plazo es ms de un
mes pero menos de un ao. Finalmente, de corto plazo es de una semana a un
mes.Esto tambin se toma como una estrategia relacionada con la informacin y
ms an en los sistemas productivos y empresariales que estn en continuo
mejoramiento e investigacin que va a garantizar su posicionamiento en el
mercado global.

Cuando identificamos las herramientas de los patrones de comportamiento se


puede mencionar al benchmarking y la vigilancia. El benchmarking se utilizara
como para anlisis de tendencias que se relacionen con mejorar los procesos
internos a partir de la seleccin de referentes. Le va a importar ms la informacin
cualitativa. En la observacin se lleva a cabo la identificacin de tendencias en
diferentes mbitos sin ser posible la caracterizacin en su ejecucin.
Herramientas de anlisis de las tendencias.

El benchmarking, ha sido definido por autores clsicos en el tema como Spendolini


y Codling, quienes lo entienden como el proceso que permite comparar diferentes
variables para establecer el desempeo de un contexto dado por medio de la
identificacin de las mejores prcticas, contribuyendo a corregir defectos y reforzar
fortalezas segn las necesidades especficas y los objetivos perseguidos. Por su
parte, Castellano, a partir de diferentes propuestas y buscando contextualizar el
benchmarking, ha planteado la siguiente base conceptual: es un proceso
sistemtico y continuo que evala y compara las prcticas, procesos, productos,
servicios, polticas e indicadores de las organizaciones, para identificar, adaptar e
implementar estrategias que permitan el mejoramiento del desempeo en los
sistemas productivos y empresariales.

De acuerdo con las caractersticas presentadas anteriormente de cada


herramienta, se debe prestar mayor atencin a lo conocido hasta el momento
como vigilancia, y para ello, a continuacin se describe la propuesta realizada
sobre algunas herramientas para el anlisis de tendencias, para las cuales se
realiza una conceptualizacin y se caracterizan a partir de la profundidad,
recursos, alcance de los resultados, tiempo de ejecucin, entre otros. 3
Como ejemplo tenemos esta relacin de conocimientos e informacin con otros
aspectos que muestran su disponibilidad e importancia estratgica para las
distintas organizaciones.

De este cuadro se entiende la importancia de generar reas marcadas para la


gestin de cada tipo de informacin presentada como es la gestin tecnolgica,
gestin comercial, entre otras. Estas reas ya tienen relacin con las herramientas
que les va a ayudar el anlisis de tendencias.HERRAMIENTAS.

3
El

anlisis de los conceptos existentes, as como los resultados emergidos de la


aplicacin de manera general de la vigilancia, justifican la definicin de un
portafolio ms amplio, considerando un conjunto de tres herramientas: escaneo,
vigilancia y monitoreo, con el fin de fortalecer los procesos de gestin de la
informacin en el contexto iberoamericano.

Como es de notar, dentro de los conceptos propuestos se retoma el trmino de


vigilancia, puesto que se reconoce el aporte generado a travs de esta
herramienta para el anlisis de tendencias y, adicionalmente se establecen otras
dos posibilidades: escaneo y monitoreo,que permiten que la gestin de la
informacin corresponda de manera ms precisa a necesidades especficas.

Existen tres tipos de herramientas que son las siguientes: Copiar, Control y
seguimiento, que tienen la finalidad de fortalecer los procesos de gestin.

- Copiar. Este trmino ha sido identificado a partir de la literatura anglosajona


define como scanning, el cual se refiere a la adquisicin y el empleo de
informacin sobre acontecimientos, tendencias y relaciones en el ambiente interno
y externo de una organizacin, cuyo anlisis y conocimiento permite tomar
decisiones para el plan estratgico. Segn Lichtenthaler, este tipo de herramienta
hace parte de lo que l define como technologicalintelligence, y al retomar los
planteamientos de Porter estara relacionado con lo que denomina como Quick
TechnologyIntelligenceProcess QTIP.

Esta herramienta se distingue de la vigilancia y el monitoreo, en los siguientes


criterios: El grado de profundidad, es moderado ya que generalmente se realiza en
tiempos cortos y con informacin de fcil acceso, utiliza metodologas sencillas
que permiten obtener resultados rpidos para la toma de decisiones prcticas; en
ocasiones, se apoya en la intervencin de expertos que brindan elementos para
aplicaciones especficas y que cuentan con conocimientos, no slo del sistema
productivo y empresarial sino del contexto del mismo. Sus principales resultados
obedecen a tendencias generales tiles para continuar explorandoinformacin en
caso que as se requiera. La frecuencia de realizacin del escaneo se plantea
generalmente de manera espordica para la obtencin de conocimiento parcial
como base para la aplicacin de otras herramientas demayor profundidad o la
necesidad de precisar en la priorizacin o enfoque de desarrollo.

Es un proceso de adquirir y emplear la informacin sobre tendencias en el


ambiente interno y externo de una empresa cuya apreciacin nos ayuda a tomar
decisiones. Este se distingue de las dems herramientas por su grado de
profundidad, se realiza en un corto plazo y con informacin de fcil acceso. Sus
resultados se inclinan ms por las tendencias generales. Este se realiza de
manera que la empresa necesite la informacin. El tiempo de ejecucin se har en
un periodo corto ya que se basa en informacin rpida para toma de decisiones
rpidas.

- Control. El concepto de control se ha aplicado en el contexto iberoamericano,


tomando como referencia el trmino proveniente de la conceptualizacin
espaola , que a su vez retoma el concepto veille propuesto por Calln,el cual
surgi en Francia hacia los ochenta frente a la necesidad de las empresas, que se
encuentran inmersas dentro de una complejidad creciente de tecnologas, por
poseer una informacin cientfica y tcnica lo suficientemente selectiva, elaborada
y actualizada para aprovechar los nuevos desarrollos y poner en prctica las
innovaciones indispensables para su mejora.

En este caso, el control tiene notorias diferencias del escaneo y el seguimiento. El


grado de profundidad, est entre moderado y alto, ya que generalmente se realiza
para obtener indicadores en el mediano plazo con informacin especfica y
cuidadosamente seleccionada; utiliza metodologas redefinidas para obtencin de
resultados como reas emergentes, referentes lderes en el entorno y por ende
competidores, que luego de un anlisis apoyado por expertos en el tema, permiten
obtener elementos tiles para dirigir las diferentes acciones estratgicas hacia a
posibilidad de incursionar a travs de nuevos productos y procesos, en mercados
atractivos.

Es un proceso de identificar las evoluciones y novedades de la informacin interna


y externa de los sistemas productivos. Esta se diferencia de las dems
herramientas por su grado de profundidad que es moderado y alto. Este necesita
informacin seleccionada por eso es que usa mtodos para obtener resultados
tiles.

- Seguimiento.En la literatura anglosajona se define monitoring, como el proceso


de adquisicin sistemtica y anlisis de informacin frente a un entorno o contexto
y la manera como sta cambia, lo que sugiere una frecuencia constante de
actualizacin. Su objetivo es brindar elementos para incrementar la eficacia y
eficiencia frente a cambios internos y externo y, promover la planeacin de los
sistemas productivos y empresariales. Al igual que en el Control , el monitoreo
emplea principalmente tcnicas cienciomtricas, las cuales permiten proveer
informacin que puede ser usada directamente en modelos de representacin
para su anlisis.

El objetivo del seguimiento es la de brindar los elementos necesarios para


incrementar la eficacia y eficiencia ante los cambios que pudieran suceder, en el
mbito interno y externo.Lo que lo distingue es el grado de profundidad que es alto
y especifico, tiene que tener informacin exacta. El tiempo de implementacin es
largo ya que es un proceso continuo.

2.3 - ANLISIS COYUNTURAL.-

Una forma rpida y bsica de comprender el concepto de coyuntura es


asocindola con ligazn o articulacin, de manera que se comprenda como algo
que siempreest unido o articulado con otra cosa. Para ello utilizamos el ejemplo
que nos brinda la articulacin (unin y movimiento) de los huesos.

La coyuntura se puede definir como la forma de manifestacin de la lucha de los


diferentes actores, grupos, en una sociedad especfica y en un momento
determinado.

Una coyuntura es un desplazamiento significativo de la correlacin de fuerzas en


un breve plazo, a raz de un acontecimiento desencadenante, que funciona
frecuentemente como revelador de las contradicciones sociales e institucionales
hasta entonces latentes.

Se refiere a un momento determinado de duracin breve. No existe un acuerdo


sobre el perodo que abarca; a veces se habla de un ao o de varios meses, y
tambin otras veces se asume que una coyuntura slo dura unas semanas o
quizs das.4

La idea de relacionar ligazn y articulacin con coyuntura, nos refiere a una


manera prctica de entender la realidad social, es decir, comprender como se
relacionan entre s los hechos sociales desde sus orgenes. Relaciones en donde
lo temporal es parte de lo estructural y viceversa, lo que da como resultado
situaciones concretas que pueden convertirse en espacios de debate.

4
Estructura

Los elementos fundamentales que conforman la estructura de una sociedad son


cambiantes. En la mayora de las veces este proceso de cambio se desarrolla de
manera lenta o muy lentamente, a excepcin de las grandes acontecimientos en el
mundo. Ejemplos de esos elementos estructurales:

Economa: Recursos naturales, formas de propiedad de medios de produccin,


principales sectores productivos.

Poltica: Partidos polticos, organizaciones sociales y populares, carcter del


Estado, tipo de gobierno.

Ideologa: Sistema educativo, escala de valores, filosofa de los medios de


comunicacin.

Dicha estructura se refiere a la formacin social e histrica de las relaciones


sociales en un momento determinado de una sociedad. Por tanto cuando
analizamos la estructura buscamos reconocer y comprender los elementos de
fondo (polticos o econmicos) donde se originan o se sustentan las diversas
situaciones que vive una sociedad en un momento concreto.

Los problemas sociales no estn desvinculados unos de otros. Muchos son el


producto de una larga cadena hechos, causas y efectos. Todos se combinan
formando una totalidad. Comprendiendo este complejo entramado, podremos
analizar las situaciones que vivimos y podremos dirigir con mayor efectividad las
energas organizacionales.

Entre Estructura y Coyuntura hay diferencias, pero que entre ambas existe un
nexo muy fuerte. Sin embargo, para realizar un Anlisis de Coyuntura es
indispensable tener elementos e informacin que coadyuven a conocer la
estructura de la sociedad que se estudia.
En el Anlisis de Coyuntura es importante conocer dos aspectos:

1. Entender que la realidad social es un conjunto articulado de fenmenos, de


prcticas, de acciones, y que nuestra accin forma parte de esa
articulacin.
2. Que podemos conocer este conjunto articulado y, por tanto, estamos en
condiciones de orientar adecuadamente nuestro comportamiento en l.
Veamos algunas definiciones de Anlisis de Coyuntura

El anlisis de la coyuntura es una mezcla de conocimientos y


descubrimientos, es una lectura especial de la realidad y que se hace
siempre en funcin de alguna necesidad o inters.

La nocin de Anlisis de Coyuntura, incluso en su forma ms preliminar,


remite entonces a la comprensin de lo real como algo complejo y respecto
a lo cual no podemos sino actuar, con mayor o menor conciencia.

Otra definicin que refuerza la idea anterior es que, coyuntura es el


conjunto de condiciones conjugadas que caracteriza un momento en el
movimiento global de la materia histrica. En ese sentido, se trata de todas
las condiciones, tanto psicolgicas, polticas, sociales, como econmicas o
materiales.

En un Anlisis de Coyuntura pueden existir diversas intenciones. Dicha intencin,


puedes ser establecida de diversas maneras, no obstante, y haciendo honor al
mtodo participativo, es recomendable que en las organizaciones sociales exista
un equipo que impulse las actividades de anlisis de coyuntura y se definan
adecuadamente los objetivos.

Herramientas

Para hacer un anlisis de coyuntura son necesarias algunas herramientas


apropiadas. Estas herramientas constituyen categoras fundamentales que darn
soporte al ejercicio de reflexin, terico y prctico, a la hora de analizar un
determinado acontecimiento

Cada categora merece una mirada breve por separado con el nico fin de ampliar
su compresin y tratamiento al momento de realizar el anlisis, pues no hay que
olvidar que cada una forma parte integral de una totalidad que es la que debe ser
analizada.

a. Acontecimientos.

Debemos distinguir un hecho de un acontecimiento. En la vida real ocurren


millares de hechos todos los das en todas partes pero solamente algunos de esos
hechos son "considerados" como acontecimientos: aquellos que adquieren un
sentido especial para un pas, una clase social, un grupo social o una persona. Si
Juan Prez se cae de un caballo es un hecho, pero si quien se cae es el
Presidente de la Repblica, esto es un acontecimiento.

En el anlisis de coyuntura lo importante es analizar los acontecimientos, sabiendo


distinguir primero los hechos de los acontecimientos y despus distinguir los
acontecimientos segn su importancia. La importancia del anlisis a partir de los
acontecimientos es que ellos indican siempre ciertos "sentidos" y revelan tambin
la percepcin que una sociedad o grupo social, o clase, tienen de la realidad y de
s mismo.

Identificar los principales acontecimientos en un determinado momento o perodo


de tiempo, es un paso fundamental para caracterizar y analizar una coyuntura.

b. El mensaje del acontecimiento.

En este momento se deber pasar de la interpretacin a la comprensin global del


acontecimiento. Es como tratar de comprender la obra de teatro en su conjunto.

Comprender el acontecimiento es lograr que todo el conjunto de la realidad que se ha


venido trabajando nos hable, permita aclarar el entramado global y explorar el
encadenamiento y las relaciones de los hechos. Es llegar a descubrir la lgica interna
del acontecimiento y su relacin con el contexto situacional.Hay que tratar de
esclarecer las seales que anuncian lo nuevo, lo no ocurrido, lo indito y los nuevos
fenmenos que comienzan a manifestarse en esta realidad.

c. El tiempo del acontecimiento.

Cuando se desea analizar un acontecimiento, es importante ubicar su temporalidad,


porque la realidad no se desarrolla de manera simple y esttica. De ah la importancia
de ordenar los hechos, segn su periodizacin, secuencias o etapas.

Es importante medir los "ritmos" y la "temperatura" como se desarrollan los hechos


as como ubicar en qu momento exacto del tiempo se dan. Esto permite actuar a
tiempo y oportunamente.
El objetivo en este paso es ordenar los hechos que conforman el acontecimiento
segn su las secuencias y etapas como se ha desarrollado el hecho.

d. Formas de comunicacin.

Este paso es para recordar, que el lenguaje y las distintas formas de expresin con
las que se comunican los actores en las relaciones que establecen, ayudan a
descubrir los intereses, las intenciones, las ideologas y las relaciones de poder. Por
lo tanto, es un aspecto que no se puede descuidar en ningn paso del anlisis.

e. Escenarios

Las acciones de la trama social y poltica se desenvuelven en determinados


espacios que pueden ser considerados como escenarios. Siempre omos hablar
de los escenarios de la guerra, de los escenarios de la lucha. El escenario de un
conflicto puede trasladarse de acuerdo con el desarrollo de la lucha: pasar de las
calles y plazas al parlamento, de all a los gabinetes municipales y de all hacia
atrs de los bastidores. Cada escenario presenta particularidades que influencian
el desarrollo de la lucha y muchas veces el simple hecho de cambiar de escenario
es ya una indicacin importante de una variacin en el proceso.
f. Participantes.

Es alguien que representa, que encarna un papel dentro de una trama de


realizaciones. Un determinado individuo es un actor social cuando l representa
algo para la sociedad (para el grupo, la clase, el pas), encarna una idea, una
reivindicacin, un proyecto, una promesa, una denuncia.

Una clase social, una categora social, un grupo pueden ser actores sociales. Las
instituciones tambin pueden ser actores sociales, un sindicato, partidos polticos
peridicos, radios, emisoras de T.V., Iglesias.

g. Relacin individual y grupal.

Las clases sociales, los grupos y los diferentes participantes locales estn en
relacin unos con otros. Esas relaciones pueden ser de enfrentamiento, de
coexistencia, de cooperacin y estarn siempre revelando una relacin de fuerza,
de dominio, de igualdad o de subordinacin. Encontrar formas de verificar la
relacin de fuerzas, tener una idea ms clara de esa relacin es decisivo si se
quiere extraer consecuencias prcticas del anlisis de la coyuntura.

Para realizar el balance de la correlacin de poder es necesario tener en cuenta:

Determinar, con la mayor precisin posible, los grupos y bloques que interactan
en las relaciones de poder.
Descubrir los objetivos a largo y a mediano plazo que tienen los actores.
Identificar cmo alcanzan los objetivos y el modo o camino que utilizan para llegar a
ellos. Es necesario tener en cuenta la conducta de lucha y su forma de
organizacin: si lo hacen por medio del dilogo, la desinformacin, la propaganda,
por vas diplomticas, por medio del chisme, por medios violentos.
Ubicar las contradicciones principales y secundarias dentro de los diferentes
actores. Conocer las contradicciones de la oposicin para aprovecharlas y las
propias para prevenirlas, remediarlas o negociarlas.
Identificar las alianzas, para conocer con quines es posible asociarse y llegar a
acuerdos, segn intereses comunes o formas de accionar.
El objetivo principal en este paso es el confrontar las relaciones de alianza,
cooperacin, conflicto, alianza, negociacin o indiferencia que se establecen entre los
distintos grupos o actores sociales protagnicos de la regin; estas relaciones se
determinan por la manera como intervienen, ya sea como causantes, beneficiarios o
afectados en los problemas integrales del acontecimiento.

h. Coyuntura social.

Los acontecimientos, la accin desarrollada por los participantes sociales,


generando una situacin, definiendo una coyuntura, no se dan en el vaco: ellos
tienen relacin con la historia, con el pasado, con relaciones sociales, econmicas
y polticas establecidas a lo largo de un proceso ms prolongado.

Por ejemplo una huelga general marca una coyuntura, es un acontecimiento


nuevo que puede provocar modificaciones ms profundas pero ella no cae del
cielo, ella es el resultado de un proceso ms largo y est situada en una
determinada estructura industrial que define sus caractersticas bsicas, sus
alcances o lmites. A eso llamamos relacionar la coyuntura (los datos, los
acontecimientos, los actores) con la estructura.

2.4 - ANLISIS DE CALIDAD DE VIDA.-

Se torna complicado definir qu es la calidad de Vida Laboral (CVL), ya que este


concepto se encuentra ntimamente relacionado con diversos temas del ambiente
laboral. Asimismo, existe una gran variedad de disciplinas, enfoques tericos y
reas de estudio desde las cuales se puede abordar este concepto. Esta serie de
factores dificultan la definicin de la CVL, e impiden que haya un consenso en
cuento a esta. 5

Atendiendo a la distinta naturaleza de los factores involucrados (objetivos,


subjetivos) y a su disposicin temporal relativa (antecedentes, consecuentes),
puede estudiarse la CVL desde cuatro perspectivas complementarias, lo que
vendra a constituir el objeto formal de la disciplina:

- Factores antecedentes objetivos: CVL como realidad de la situacin laboral


del trabajador: conjunto de estructuras y prcticas organizacionales que resultan
relevantes para el bienestar laboral del trabajador.

- Factores antecedentes subjetivos: CVL como adaptacin subjetiva a la


situacin laboral por parte del trabajador: recogera todos aquellos procesos de
interpretacin y/o actuacin que realiza el trabajador sobre su situacin laboral, y
que afectan asimismo a su bienestar laboral.

- Factores consecuentes objetivos: CVL como ajuste persona - puesto de


trabajo: alude al grado de ajuste, correspondencia o concordancia que tiene lugar
entre el trabajador y el trabajo que tiene que realizar.

- Factores consecuentes subjetivos: CVL como experiencia subjetiva: se refiere


a los distintos elementos componentes y estructura interna del bienestar laboral
que experimenta el trabajador en su trabajo.

a. Un decidido apoyo al estmulo de la inversin. Lograr las metas de inversin


que requiere la economa venezolana a fin de crear la base material para superar
la pobreza: es fundamental no violentar los factores que determinan el clculo de
riesgo de los inversionistas. Para ello es necesario que las autoridades
gubernamentales se persuadan de que no es posible resolver el problema de la
pobreza y el empobrecimiento progresivo del pas, si no se recuperan los niveles

5 SABINO, Carlos 2011Desarrollo y calidad de vida


.Caracas. Consulta: 18 de noviembre del 2013.
de inversin abandonados en los aos setenta. No obstante, para que sean
sostenibles polticamente las reglas macroeconmicas que generan un clima
favorable para los negocios, y no aparezcan tentaciones intervencionistas, es
necesario que las inversiones se traduzcan en empleo bien remunerado y que
alcancen a los diversos sectores de la poblacin. De all que es crucial el diseo
de polticas de fomento a la inversin en sectores intensivos en mano de obra.

Adicionalmente al aumento de la inversin privada es necesaria la inversin


pblica para incrementar los niveles de competitividad y abrir oportunidades de
mercado. La inversin en infraestructura urbana y comunicaciones es
fundamental para el logro de estos fines, ms an para el caso de un Estado
como el venezolano el cual dispone de importantes recursos para sostener una
fuerte inversin pblica, siempre y cuando logre reformarse y deslastrarse de sus
rigideces presupuestarias, tanto de gastos como de ingresos.

b. Remuneracin adecuada. La posibilidad de sostener una poltica econmica


que incentive la inversin privada, depender de que se multipliquen los
ganadores de sta. No basta con aumentar los niveles de empleo, es necesario
que ste tenga un nivel de remuneracin suficiente para permitir a las familias
superar la pobreza. En razn de lo anterior, adems de propiciar un crecimiento
global, es necesario polticas especficas para diversificar las fuentes de empleo,
el nmero de firmas, alentar la formacin de emprendedores, cuidar las excesivas
regulaciones laborales, as como los encarecimientos de la nmina en el sector
formal, adems de elevar el nivel de competitividad y remuneracin del sector
informal de la economa por medio de eficaces polticas de acceso al crdito y
capacitacin de mano de obra.

No debe sino reconocerse que tenemos un dficit en cuanto a la formulacin


polticas sectoriales especficas para el estmulo de sectores econmicos
intensivos en mano de obra. En esta rea tenemos dos extremos, desde quienes
piensan que cualquier intervencin o estmulo slo significara generar injustas e
inconvenientes intervenciones en forma de privilegios para empresas ineficientes,
hasta quienes promulgan las viejas prcticas proteccionistas de subsidios
indirectos al tipo de cambio o al pago de impuestos como nica forma para
reanimar al sector no petrolero.

Sin embargo, y para el caso venezolano la diversificacin econmica y el


desarrollo productivo en reas intensivas en mano de obra, es fundamental, dado
que los sectores lderes de la economa corresponden a actividades intensivas en
capital.

c. Inversin social. La accin del Estado en el rea social consiste en crear


oportunidades de acceso a servicios sociales de calidad que permitan aumentar el
capital humano de los sectores pobres. Esto es fundamental para permitir que las
familias se favorezcan y participen del desarrollo econmico generando riqueza.
Lograr una educacin que se convierta en fuente de oportunidad para los pobres
consiste en atacar las causas del fracaso escolar y cuidar la calidad de la
educacin pblica y gratuita para que sta no sea de segunda categora,
auspiciando con ello la reproduccin de la pobreza. Es necesario, el desarrollo de
programas de entrenamiento laboral y capacitacin para elevar el nivel de
especializacin de la mano de obra actual, con especial nfasis en aquellos
sectores econmicos cuya viabilidad futura est comprometida, dadas las sobre
exigencias que puede imponer la competitividad en ciertas reas frente a los
inminentes procesos de apertura.

d. Cambios institucionales. Garantizar que las instituciones pblicas y privadas


cumplan determinadas normas de justicia e igualdad a favor de los ciudadanos,
es complejo y de ilusin. Deben existir instituciones sociales que tengan
autonoma para cumplir con eficiencia los objetivos socialmente legitimados, que
dispongan de sistemas de rendicin de cuentas a la sociedad, y que sean
transparentes con el fin de poder ser supervisados por cualquier agencia, sea ella
pblica o privada.

Los cambios institucionales de aquellas agencias que se ocupan de ejecutar la


inversin social, en favor de elevar su nivel de eficiencia, es un prerrequisito para
lograr la efectividad de las polticas de redistribucin y de creacin de
oportunidades materiales para los sectores en situacin de pobreza.

La reduccin de los costos transaccionales y de los procedimientos burocrticos


para la obtencin de permisos, licencias o cualquier trmite pblico, es un
requisito para elevar la eficiencia promedio de la sociedad, as como la
cotidianidad de los ciudadanos y su calidad de vida. La necesidad de recurrir
continuamente a canales informales, construidos muchas veces desde los propios
atributos de poder particular de los ciudadanos, no slo incrementa la ineficiencia
social, sino que adems es una fuente de desigualdad permanente entre los
distintos grupos sociales, en especial de los ms pobres.

La impunidad no slo tiene que ver con reforzar las instituciones encargadas de
reprimir al infractor, sino tambin con el diseo mismo del marco regulatorio de la
vida social y econmica del pas. Las excesivas normas y su afn por controlar
hasta lo accesorio, inviabiliza al sistema para que efectivamente pueda controlar
lo esencial. Buena parte de las violaciones cotidianas de las normas, incluso las
ms bsicas de convivencia, se debe a la inconveniencia de las mismas normas.
Nuestras instituciones, especialmente las pblicas, an no han superado las
advertencias, sobre los peligros de construir hechas por los fundadores de la
Repblica en el siglo XIX. e. El cambio socio-cultural. Si todo lo anterior ocurre es
muy posible que comiencen a aparecer las condiciones materiales para que
tengan lugar los cambios en las creencias que comparten buena parte de los
venezolanos.

Conforme el comportamiento ajustado a normas que son funcionales para la


convivencia, su esfuerzo productivo se recompense de forma tangible, no sea
testigo permanente de la impunidad por parte de aquellos que tienen ms poder
que l y efectivamente experimente la importancia de la igualdad en los espacios
pblicos de la sociedad, en ese mismo momento se dejarn de lado los mitos y
creencias que hoy tenemos sobre la riqueza, su distribucin y las formas de
superar las carencias materiales.
Los artfices del cambio deben estar en manos de sectores democrticos, amplios
y numerosos que disean, crean y dirigen las instituciones. Son ellos quienes
propician el acuerdo requerido para sostener en el tiempo el camino a recorrer
para superar la pobreza; proponer a las mayoras que bregan por resolver sus
problemas privados en un contexto de escasas oportunidades, un proyecto que
devuelva las esperanzas y genere bases de confianza para apostar al largo plazo,
a la viabilidad del pas y su desarrollo

El Estilo de Vida, sera aqul patrn ms o menos consistente de comportamiento


que caracteriza al individuo en su forma de ser y expresarse, pero su concepto
engloba no slo elementos psicolgicos sino tambin comportamientos y
caractersticas externas, los cuales son determinados y a su vez determinan la
manera de ser y actuar futura de un individuo.6

El estilo de vida determina cmo se gasta, qu tanta importancia se le asigna al


dinero, la orientacin al ahorro o gasto, las elecciones racionales o emocionales,
la tendencia a la bsqueda de informacin, etc.

En otras palabras, la segmentacin por Estilos de Vida, nos brinda un criterio de


clasificacin til y profunda para que las empresas comprendamos mejor cmo es,
qu tiene, cmo acta y qu quiere el consumidor. Respecto al consumo, nos
ayudan a explorar la eleccin demarcas, la lealtad de compra, las motivaciones
personales, las creencias y percepciones acerca de productos y servicios.

En el ao 2,000, una investigacin de ms de dos (2) aos en todo el territorio


nacional, la empresa Arellano Marketing public el libro Los Estilos de Vida en el
Per con una clasificacin de la sociedad peruana en nueve (9) Estilos de
Vida, los cuales en la actualidad han sido reagrupados en seis (6) estilos que

62009Estilos de vida. Lima: Arellano Marketing, pp. 8 14.


Consulta: 13 nov. del
2013.<http://es.scribd.com/doc/12770553/ESTILOS-DE-VIDA-
SEGUN-ROLANDO-ARELLANO>
reflejan de manera el dinamismo y las variaciones que se han presentado estos
ltimos aos y que representan fehacientemente cmo es, siente y acta el Nuevo
Consumidor Peruano.

La expresin calidad de vida se da en torno a la necesidad de medir


objetivamente el medio ambiente y al deterioro de las condiciones de vida urbana.
El desarrollo de los indicadores sociales, las cuales al perfeccionarse generan un
mejor resultado de calidad de vida.

Poblacin.

Para analistas y responsables del diseo de intervenciones pblicas de


naturaleza social, la informacin sobre la poblacin debe ser un aspecto clave, ya
que la misma se refiere al entorno humano que debe ser el sujeto y el objeto del
desarrollo social y econmico de las comunidades. Del mismo modo, el volumen,
la composicin y el ritmo de crecimiento de la poblacin son factores
interrelacionados, que condicionan los diferentes hechos sociales de un Pas, una
Regin, una Comunidad o un Municipio.

El anlisis demogrfico tiene en cuenta las caractersticas y la composicin de la


poblacin a travs de aspectos como: la distribucin territorial, la estructura por
edad o la distribucin segn sexo, y contempla tambin factores de cambio como
la natalidad, la mortalidad o las migraciones. La distribucin relativa de la
poblacin por edades junto a los cambios de la mortalidad y de la fecundidad dan
cuenta de diferentes procesos (ej. envejecimiento de la poblacin), que derivan en
un cambio de la estructura de las demandas de la sociedad (ej. creciendo ms
aquellas que se relacionan con el adulto mayor y menos las correspondientes a
los nios, lo que conlleva por ejemplo a redefinicin de intervenciones) y en
consecuencia obligan a modificar la oferta de servicios sociales, y a readecuar
polticas y programas pblicos, destinados a cada grupo de edad en particular.

Hogares.
En muchos lugares la limitada cobertura respecto del trabajo, la salud y la
seguridad social, transforma a la familia en la nica institucin de proteccin social
frente al desempleo, la enfermedad y otros eventos traumticos. Por otra parte,
nuevos enfoques relacionados con las polticas sociales transversales e integrales
y los programas de superacin de la pobreza se centran en las familias.

Para realizar diagnsticos y disear intervenciones pblicas, es imprescindible


entonces conocer las estructuras y la diversidad de situaciones en el mbito
familiar. Esto se puede hacer a travs del anlisis de los principales tipos de
hogares4 y del tamao medio de los mismos, as como informacin sobre sexo y
edad del jefe de hogar, de manera de determinar hogares con jefes/as jvenes o
mayores.

Vivienda y Servicio Bsicos.

Los indicadores de vivienda presentan un panorama general de las caractersticas


de las viviendas y de los servicios bsicos con que cuentan sus residentes,
informacin bsica para la planificacin del desarrollo habitacional de las regiones.
Las estadsticas de vivienda tienen una gran importancia, por su elevada
incidencia social y econmica. Pese a ello los datos disponibles resultan en
muchos casos escasos. Adems, la metodologa de la estadstica de la vivienda
reviste una especial dificultad, dado que la heterogeneidad es una de sus
caractersticas bsicas, hasta el punto de afirmarse que no hay dos viviendas
idnticas.

Asimismo, y de manera complementaria, hay acuerdo en que los gobiernos


deberan promover la sostenibilidad ambiental, a partir de cumplir dos desafos
para las polticas de asentamientos humanos: la reduccin de la proporcin de
personas que no cuentan con un acceso sostenible a servicios bsicos, y la
mejora sustancial de las condiciones de vida de habitantes de tugurios.

Trabajo.
Desde una perspectiva econmica, el mundo del trabajo se refiere a aquellas
actividades humanas que tienen como objetivo la produccin de bienes y
servicios. A cambio de ese esfuerzo productivo, los trabajadores perciben
remuneraciones, ya sea bajo la forma de ingresos netos (trabajadores
independientes) o sueldos y salarios (trabajadores dependientes).

La legislacin laboral norma las relaciones laborales entre empleadores y


trabajadores, por medio de instrumentos tales como el contrato de trabajo, el
derecho a la sindicalizacin y la negociacin colectiva. Es as que se establecen
determinados derechos de los trabajadores, como: jornada laboral, derecho al
descanso y vacaciones; asimismo se establecen ciertas protecciones: salario
mnimo, seguridad social, fuero sindical y fuero maternal. La legislacin por otra
parte establece que los trabajadores, adems, deben estar asegurados frente a
los riesgos en materia de accidentes del trabajo y enfermedades profesionales.

Estas cuestiones son las que permiten observar que el rea del trabajo,
finalmente puede y/o debe considerarse como el eslabn que une los aspectos
econmicos y sociales del desarrollo, midiendo el grado de xito o de fracaso de
los logros alcanzados por una economa en directa relacin con el ser humano.

Las variables claves se agrupan en torno a conceptos tan ampliamente


estudiados como: el desempleo abierto, las tasas de participacin, la estructura
del empleo, los salarios mnimos y medios y la cobertura de la Seguridad Social.

Pobreza.

Segn Amartya Sen (1985) algunos de los aspectos que componen el bienestar
son: llevar una vida larga y saludable, tener educacin y disfrutar de un nivel de
vida decente, la libertad poltica, el respeto de los derechos humanos, la seguridad
personal, el acceso al trabajo productivo y bien remunerado y la participacin en la
vida comunitaria. No obstante, dada la dificultad de medir algunos de sus
elementos constituyentes, en esta rea temtica la propuesta es restringirse solo a
los aspectos cuantificables y materiales del bienestar, que son aquellos
relacionados con los conceptos de nivel o estndar de vida y carencia de
recursos.

En este marco, se entiende que la medicin de la pobreza puede hacerse desde


dos perspectivas con derivaciones sin dudas diferentes: por una lado se mide
como falta de ingresos lo que deriva en la falta de posibilidades para desarrollar
plenamente la capacidad de las personas, en tal sentido se clasifica como pobre
a una persona cuando el ingreso por habitante de su hogar es inferior al valor de
una lnea de pobreza o monto mnimo necesario que le permitira satisfacer sus
necesidades esenciales. O bien, se mide la pobreza a travs de las necesidades
bsicas insatisfechas

(NBI), lo que implica considerar un conjunto de necesidades bsicas que deben


cubrirse, relacionadas con las condiciones de la vivienda, la asistencia escolar y
las posibilidades econmicas de subsistencia. En tal sentido, un hogar, para ser
considerado NBI, debe tener inconvenientes en alguna de esas necesidades.

La importancia de los indicadores econmicos radica no solo en que son


elementales para evaluar, dar seguimiento y predecir tendencias de la situacin de
la regin o el municipio en lo referente a la cuestin econmica, sino que tambin
son necesarios para valorar el desempeo de cada uno de los programas del
gobierno, encaminados a lograr el cumplimiento de las metas y objetivos fijados en
las polticas pblicas.

Es as que el anlisis comparativo entre un ao y otro de los indicadores


econmicos refleja claramente cul es el comportamiento de las principales
variables econmicas, financieras y monetarias, que afectan directamente a las
actividades productivas que se desarrollan en la regin o partido, las mismas son
las que proveen el nivel de ocupacin y de ingresos, determinando finalmente los
niveles y medios de vida de los hogares, es decir la situacin social.

La necesidad de informacin econmica local/regional, oportuna y permanente,


fundamenta el diseo e implementacin de indicadores de corto plazo, que
permitan mostrar la evolucin de las localidades/regiones en materia econmica.
Dada la complejidad de la realidad analizada, no basta con construir un solo
indicador, sino que se hace necesario recurrir a una combinacin de varios, cada
uno de los cuales enfoca una parcela determinada de la realidad econmica.

El desarrollo sustentable apuesta por el aumento de las posibilidades de la


poblacin de acceder a una calidad de vida que permita un desarrollo integral del
ser humano. Desde este paradigma han surgido una serie de definiciones que
pretenden dar sentido a las caractersticas del bienestar humano, aspectos tanto
subjetivos como objetivos.

La calidad de vida ha sido abordad desde diferentes marcos, por un lado la


economa ha hecho uso de este concepto para establecer que le permiten medir el
desarrollo de un pas o una poblacin.

Las necesidades bsicas como: Comida, vivienda, ropa, salud, educacin, empleo
y seguridad, son algunas de los componente de este enfoque que identifican como
perspectiva macro; por otro lado, el desarrollo humano presenta una visin basada
en los aspectos subjetivos de las satisfacciones de las necesidades, la perspectiva
del sujeto acerca del grado en que sus necesidades estn cubierta con o sin
calidad.

Es preciso reconocer que se puede hablar de calidad de vida en trminos


negativos, cuando el nivel de ingresos de la familia es mnimo y cuando hay
exclusin entre los individuos, adems este ltimo es un factor condicionante de la
salud deficiente, bajo nivel educativo, carencia o inadecuada vivienda, nula
participacin son la sociedad , aislamiento .entre otros.

Los componentes objetivos y subjetivos de la vida pueden ser clasificados en


distintos bienestares o esferas de la vida como son el bienestar emocional, el
bienestar fsico, el intelectual y social bsicamente, los cuales a su vez desarrollan
en diferentes reas de la vida como puede ser la familia, la escuela, el trabajo, la
comunidad. En el rea de economa la calidad de vida hace referencia a
indicadores bsicos en bienes econmicos, son de ndole cuantitativa y
generalizan las condiciones particulares una poblacin, conceptos que se refieren
a cuestiones objetivos de la vida.

La primera herramienta analtica utilizada para medir el desarrollo o progreso


social es el Producto bruto interno (PBI) que mide el valor monetario de toda la
riqueza de un pas. El ingreso per cpita es otro indicador que resulta de dividir el
PBI entre la poblacin de un pas.

Estos dos indicadores que intentan medir el bienestar social de una nacin tiene
muchas desventajas , por un lado no comprender aquellas actividades
econmicas que son informales , no reflejan los ingresos , por otro lado , ayuda en
cierta parte , mostrando sus necesidades , para poder tener acceso en conocerlas
y poder satisfacerles brindndole un producto justo y esperado por la demanda.

El ingreso , la esperanza de vida , la tasa de crecimiento , la tasa de fecundidad ,


las pirmides de edad , la densidad de la poblacin , los grados de marginacin ,
la dinmica poblacional , la mortalidad , los servicios de salud , son indicadores de
satisfactorias determinantes de la calidad de vida.

La calidad de vida tiene que con el grado en que se satisfacen las necesidades
humanas en un lapso y lugar determinado, grado que se a travs de indicadores
cuantitativos que por lo regular se reducen al nivel de ingresos de una familia o
comunidad. El nivel objetivo, se refiere como necesidades bsicas de vivienda,
vestido, salud, empleo. Lo que se puede establecer es el carcter objetivo de los
elementos que las constituyen.

Indicadores como el ingreso per cpita da un panorama reducido de las


condiciones de vida de la poblacin de un pas. Claramente se puede decir que
este es un elemento que no permite saber cmo se distribuye ese capital entre la
poblacin y para qu es usado, datos que sin duda repercuten favorable o
desfavorable en las condiciones de vida de los sujetos.

No solo el dinero que tiene o el que carecen los ciudadanos, debemos saber
acerca de sus expectativas de vida, de su salud, y los servicios mdicos, conocer
su educacin (naturaleza y calidad), su satisfaccin con el trabajo, de la dinmica
entre trabajadores y patrones, como estn estructuradas las relaciones familiares
y entre otros gneros, la forma en que la sociedad permite a las personas imaginar
maravillarse, sentir emociones con el amor y la gratitud con las acciones que
realizan entre ellas, el consumo , la alimentacin que tiene da tras da.

Las reas que impactan la calidad de vida tiene que ver con los mercados de
bienes y servicios, mercados de trabajo y productividad, acceso y dominio a
recursos tecnolgicos, y al bienestar y felicidad de las personas. Los ndices han
sido carcter estadstico centrndose en aspectos demogrficos y econmicos
desvalorizados aquellos ndices referentes a la persona humana tales como su
afectividad, expectativas, autoeficacia, etc.

Las evaluaciones de la calidad se hacen desde el marco de un modelo de


desarrollo especifico, identificar que tanto la poblacin de un pas y mediante
poder evaluar la calidad de vida, desde el marco de desarrollo del mercado debe
ser cuantificables estar relacionados con el poder adquisitivo , por ejemplo la
calidad de vivienda cuanto a los materiales utilizados en su construccin , acceso
a drenaje , agua , etc.

La familia es la primera institucion en la cual los nios apreden , conocer y se


sienten parte de un universo especifico , es el nucleo basico de la sociedad ,
dentro de la familai se aprende a tener deseos , a demostrar paciencia ,
sencibilidad , respetoy dedicacion hacia la misma , ademas y sobre todo el deseo
de evitar ofender al otro. Se aprende valores , construmbres, deseos .

Conocer y estudiar el anlisis de la calidad de la vida del cliente es la clave del


xito para el mundo empresarial en un futuro ms cercano que nunca. Se trata
pues de saber cunto vale el cliente para la empresa a partir de los ingresos que
se obtienen con el mismo relacionado a su ciclo de vida. A mayor o menor ciclo
de vida del cliente, mayor o menor ser su valor de vida para la empresa.

El mercado impulsa el cambio. Aparecen nuevos competidores, y los ya existentes


ofrecen nuevos productos o polticas de precios tentadoras. Y, a medida que pasa
el tiempo, cambian las necesidades, expectativas y preferencias de los clientes
dependiendo a la calidad de vida que este mantiene.

El producto se convierte en el valor para el cliente, el precio se convierte en el


coste para el cliente; la distribucin se convierte en comodidad/conveniencia para
el cliente; yla comunicacin se transforma en comunidad de clientes. El comprador
desea valor para el cliente, costes totales bajos, comunicacin ms honrada y
mayor comodidad.

El anlisis de calidad de vida que se obtiene el cada estudio de mercado, es


bsico para cada empresa que desea innovar y dar a conocer un nuevo producto,
para esto necesita tener informacin sobre su tipo de vida, es muy importante
recoger informacin sobre la calidad de vida que tiene cada uno de los futuros
clientes, ya sea que tipo de mercado desea posicionarse y poder ofrecerles un
servicio personalizado.

Estilos de vida en la actualidad 7

7 ARELLANO MARKETING2012Los 6 Estilos de Vida y sus


principales caractersticas. Lima: Arellano Marketing.
Consulta: 13 de noviembre del 2013.
<http://www.arellanomarketing.com/inicio/estilos-de-
vida/>
Afortunados (6%)

Hombres y mujeres jvenes y de mediana edad, luchadores por naturaleza,


confiados en s mismos.
Son los ms instruidos y los que poseen el ingreso ms alto. Pertenecen a
los NSE A/B/C.
El dinero es muy importante para ellos.
Independientes, de mentalidad moderna. Son muy sociables.
Son lderes de opinin, cuidan mucho su imagen.
Son innovadores. Se ubican en mayor proporcin en las ciudades de
Huancayo, Cuzco, Ica, Trujillo, Cajamarca y Lima.
Les gusta comprar, pero no son compradores compulsivos, son racionales
al momento de decidir. El precio es indicador de calidad y la marca es un
smbolo de diferenciacin y de pertenencia.
La percepcin de riesgo frente a productos nuevos o desconocidos es
menor que para otros grupos.

Qu se les podra ofrecer?

Confieren mucha importancia a los atributos de imagen para evaluar las


experiencias de consumo.
Progresistas (23%)
Son hombres de carcter activo, pujante y trabajador.
El xito est en funcin del tiempo y el esfuerzo invertidos.
Su nivel de educacin es cercano al promedio poblacional.
Son optimistas, con muchas expectativas en su futuro. Confan mucho en s
mismos, siendo exigentes y autocrticos.
Suelen informarse bien y no son fcilmente influenciables.
Su ingreso es variado pero por su dimensin constituyen el grupo
homogneo de mayor capacidad econmica del pas.
Se encuentran en los NSE B/C/D/E y se ubican en las ciudades de
Pucallpa, Tacna, Lima, Chiclayo, Cuzco y Huancayo.
El dinero es muy importante para ellos, valoran mucho el ahorro.
Son modernos en su consumo pero muy racionales, al momento de decidir
la compra, analizan bien el costo/beneficio.
Qu se les podra ofrecer?

Prefieren invertir en construir su casa o hacer crecer su negocio antes de


ahorrar.
Gustan de marcas que cumplan promesas y ofrezcan mayor valor al menor
costo, evitando que lo barato salga caro.

Modernos (23%)
Mujeres de carcter pujante y trabajador, con un modo de pensar y actuar
ms moderno. Ven con optimismo su futuro.
La mayora han seguido carreras tcnicas. Su nivel de ingreso no es alto.
Pertenecen a los NSE B/C/D/E. Hay una mayor proporcin
de Modernas en Huancayo, Piura, Chiclayo, Cuzco, Pucallpa, Tacna,
Cajamarca y Lima.
El hogar no es el principal espacio de realizacin personal. La oportunidad
de desarrollarse en el plano laboral le aporta mucha satisfaccin.
Muchas son lderes de opinin en sus barrios.
Les gusta verse bien por lo que suelen maquillarse y vestirse a la moda.
Muestran una preocupacin por la salud y por ello tienden a comprar
productos naturales.
Dan gran importancia a la calidad de lo que adquieren y en segundo lugar
consideran importante el precio es y planificadoras. En el momento de la
decisin de compra evalan el costo-beneficio en funcin a la mejor
promesa de valor emocional y plenitud.
Cmo comunicarse con ellas?

conservadoras para algunos temas ntimos, pero pragmticas en las tareas


orientadas a resultados.

Los mensajes generarn impacto mientras combinen adecuadamente estas


pautas.

Estn al tanto de las tendencias

Forman grandes expectativas al momento de la compra.


Son exigentes con las promesas.
Gustan de la msica de moda.
Participan en ofertas y promociones.
Disfrutan de los regalos sorpresa, sorteos y canjes.

Adaptados (16%)

Hombres menos ambiciosos y con menores aspiraciones que otros estilos.


No son totalmente conformistas pero su comportamiento expresa cierta
pasividad.
Su nivel de instruccin es parecido al promedio poblacional (secundaria
-completa o incompleta-o estudios superiores no universitarios
incompletos).
No tienen una actividad predominante, es un justo medio; hacen slo lo
indispensable para mantener su estilo de vida.
Expresan una aversin al riesgo mayor que otros segmentos.
Su nivel de ingresos es variado. Es el segmento ms interesado en ahorrar
y en educarse. Se encuentran en todos los NSE y se localizan en mayor
proporcin en Puno/Juliaca, Arequipa, Iquitos, Ica, Pucallpa.
Tienen una autopercepcin de bienestar relativo.
Son tradicionales en su consumo.

Cmo comunicarse con ellos?

A nivel publicitario, las promesas realizadas deben ser confiables y serias.


Admiran a personajes de lucha, poder y alta moral.
Estn al tanto de la prensa y construyen sus criterios en funcin a la
informacin.
Prefieren promociones pero donde no perciban riesgo.

Conservadores (20%)

Mujeres pacficas y calmadas.


Su hogar e hijos constituyen el centro de atencin y espacio de realizacin
personal.
Son buenas madres, fieles y responsables en las labores del hogar.
No poseen mucha educacin, pero para ellas, el estudio es un factor de
xito en la vida sobre todo para sus hijos. Se encuentran en todos los NSE
y se ubican en Puno/Juliaca, Trujillo, Ica e Iquitos.
De moral rgida, es uno de los segmentos ms creyentes.
Son ahorrativas, se proyectan y trazan planes.
El dinero es importante slo como medio para conseguir ciertos logros.
Son tradicionales en su consumo, no suelen adquirir productos demarca ni
artculos de lujo.
Distribuyen su presupuesto de manera que puedan satisfacer sus
necesidades pero al menor costo posible.
Lo ms importante para ellas es el precio y en segundo lugar, la calidad de
los productos que adquieren.

Cmo comunicarse con ellas?

Valoran que los productos y promociones les ayuden a asegurar el bienestar de


su familia.

Admiran a personajes con slidos valores.


Les gusta sentirse atendidas.
Prefieren las promociones con obsequios, el regateo y la yapa del casero.
Anuncios que demuestren la eficacia de los productos.
Prefieren ver a gente parecida a ellas.

Austeros (12%)
Conformado por hombres y mujeres, la mayora de ellos migrantes, de raza
mestiza o andina.
Su principal preocupacin es conseguir dinero para subsistir y mantener a
sus familias.
Miran el futuro con temor y resignacin.
Tienen un nivel educativo y un nivel socioeconmico bajo. Estn presentes
en los NSE C/D/E y se localizan en Arequipa, Lima y Tacna.
El fatalismo que gua sus vidas se ve contrastado con la creencia de que
para conseguir algo hay que esforzarse, por ello mantienen una moral y
disciplina rgidas.
El dinero es muy importante para ellos.
Son tradicionales en su consumo.
Tiene menos preferencias por comprar productos de marca.
Hacen sus compras diariamente y buscan productos nutritivos y baratos.

Cmo comunicarse con ellos?

Son suspicaces, por eso las publicidades deben ser crebles, siendo directas y
sencillas.

Admiran a personajes ligados a la religin.


Las promociones a las que pueden acceder son limitadas.
Les agradan muestras gratis y los 2x1.
La publicidad que usa testimonios y que muestra gente parecida a ellos.

Al realizar este anlisis, nos dimos cuenta que un Estilo de Vida es una manera de
actuar, de pensar y, por lo tanto, de comprar, de un grupo de personas que no
necesariamente pertenece al mismo nivel socioeconmico.

Si conocemos bien a cada tipo de consumidor, podremos dirigir nuestro negocio


para darles la mejor atencin.

Hay consumidores que cuando compran algn producto o servicio, buscan


practicidad, calidad y rendimiento, y le restan importancia a la exclusividad. Por
ejemplo, los Progresistas preferirn zapatos que se puedan combinar con todas
sus prendas. Ello no implica que no sean modernos, sino que analizan el
costo/beneficio. Ellos privilegian el rendimiento antes que el precio.
Es por ello, que este anlisis tambin nos hace tomar conciencia sobre el conocer
mejor a nuestros clientes, de comprender no slo los aspectos bsicos de un
negocio sino la percepcin del mismo que tiene el cliente, de entender realmente
al cliente y enfatizar con l, porque como personas lo que recordamos son las
emociones, la visin subjetiva de cmo nos han hecho sentir y no la parte objetiva
y mediante ello, que el producto o servicio pueda ser definido a sus necesidades
para poder satisfacerlo; los resultados que se generaramos seran ms efectivos
y no se perderan usuarios del producto llevado al mercado.

Es la segmentacin del mercado la que nos brindar las decisiones futuras a


seguir, y segn se vayan ejecutando nuevos estudios, stos indicarn cmo
fidelizar al cliente, qu otros grupos explorar, etc.

En conclusin, el principal objetivo de este anlisis es dar a conocer el


comportamiento de los individuos como resultado de la interaccin de muchas
variables que crean un estilo de vida.
2.5.- ANLISIS ECONMICO.-

Los sectores econmicos. 8

La economa pude dividirse en cuatro sectores: real, externo, monetario y fiscal.


Cada uno est vinculado al otro y ofrece informacin valiosa en torno de la salud
econmica del pas. Como ocurre con la informacin que puede extraerse de una
empresa a partir de sus estados financieros gerenciales, diversos indicadores dan
una idea de la situacin del pas y de sus perspectivas futuras de corto y largo
plazo.

a. El sector real.

El sector real se concentra en la produccin de bienes y servicios finales del pas


durante un periodo determinado (Normalmente un ao).

El evaluador debe estar al tanto del crecimiento de la produccin segn las


distintas actividades econmicas (Industria, agricultura, minera, servicios y otros).

El ingreso nacional de una economa que no comercia con el exterior ni mantiene


flujos financieros externos puede derivarse al consumo o a la inversin.

Si la economa es abierta, es decir, se dan flujos comerciales y financieros con el


resto del mundo, entonces deben considerarse tambin las transacciones con el
exterior y agregarse al consumo e inversin privado y pblico la diferencia entre
las exportaciones y las importaciones.

b. El sector externo.

8 RIVERA, Pilar2009El Mercado, el Entorno y la


Competencia. Madrid, pp. 12 13. Consulta: 13 de
noviembre del 2013.
La balanza de pagos es el principal indicador de las relaciones del pas con el
resto del mundo. Las transacciones que se contabilizan se refieren a movimientos
comerciales de bienes y servicios o a movimientos de capital. Los movimientos
comerciales de bienes y servicios consideran las exportaciones e importaciones
de bienes (llamada balanza comercial o trade balance), as como los pagos e
ingresos por servicios.

Los pagos e ingresos por servicios se resumen en una balanza de servicios y,


por ejemplo, incluyen las regalas que se pagan o reciben as como los pagos de
intereses que cubren el servicio de la deuda externa. La balanza de capital
refleja los desembolsos y amortizaciones de las deudas del pas que pueden
contribuir a financiar eventuales transacciones de bienes servicios.

La suma de la balanza comercial, la balanza de servicios y la balanza de capital,


corregida por eventuales errores y omisiones, lleva a la balanza total o balanza
de pagos en su conjunto. Si este total fuera negativo el pas tendr que cubrir la
diferencia mediante una prdida de reservas internacionales. Las reservas
internacionales estn compuestas por los as llamados activos internacionales
oro y monedas duras principalmente.

c. El sector monetario.

El sector monetario se concentra en el dinero que le permite a la poblacin


efectuar transacciones en la economa y evitar el trueque. El pblico demanda
dinero como cualquier otro servicio que le da utilidad, porque el trueque tiene un
costo y porque hay cierta confianza de que ser aceptado tanto hoy como
maana. La demanda se deber al deseo de realizar transacciones, precaver
cualquier eventualidad incontrolable o especular.

Varias definiciones de dinero son posibles. Una de ellas, bastante limitante,


corresponde a las monedas y billetes que estn en circulacin entre el pblico. La
ms apropiada considera tanto los billetes como las monedas en poder del pblico
como los depsitos en la banca.

La liquidez es la suma del circulante (billetes y monedas) en poder del pblico y


de todo el dinero depositado en moneda nacional y extranjera en la banca. Los
bancos estn obligados a mantener una parte de los depsitos en el Banco
Central a manera de encaje o reserva. El encaje no forma parte directa de la
liquidez.

d. El entorno.

Est compuesto por el gobierno central y gobiernos locales del sector pblico. El
anlisis del entorno econmico contempla la evolucin de las principales
magnitudes macroeconmicas, como son: renta nacional, tipo de inters, inflacin,
desempleo, tipo de cambio, balanza de pagos y carga fiscal.

Estas variables determinan la capacidad de compra e influyen en el consumo.

Capacidad de adquisicin. es el factor que determina de modo ms directo la


capacidad de compra del mercado. Cuanto ms igualitaria sea la distribucin
de la renta, mayor ser la capacidad global de compra de productos de
consumo.

El nivel de empleo determina las expectativas de ingresos familiares. Si se


produce una elevada tasa de desempleo se reduce la capacidad de compra y
el mercado es ms sensible al precio de los productos.

El tipo de inters del dinero influye en las decisiones de compra, ahorro e


inversin. Un aumento del tipo de inters reducir las compras a plazo y
fomentar el ahorro. Al contrario, una disminucin del tipo de inters estimular
la compra de productos de consumo.

La carga fiscal determina la capacidad de compra disponible por el mercado,


una vez deducidos de sus ingresos brutos los impuestos correspondientes.

El tipo de cambio har ms baratos o ms caros los productos extranjeros.


La inflacin tambin afecta a la capacidad de compra del mercado y puede
alterar las pautas de consumo. Si sube, el consumidor puede adquirir una
menor cantidad de bienes y servicios por unidad monetaria. Adems, influye en
el comportamiento del mercado, anticipando las decisiones de compra cuando
se prev un aumento de las tasas de inflacin, o retrasndolas cuando se
prev lo contrario.

El ambiente econmico est constituido por factores que influyen en el poder de


compra y los patrones de gasto de los consumidores. Los mercados necesitan
tanto el poder de compra como los consumidores, y este poder de compra
depende de los ingresos del momento, de los precios, los ahorros y el crdito. Por
todo esto es importante que el marketing tenga en cuenta las principales
tendencias en los ingresos y en los cambios en los comportamientos de consumo.

Es una realidad que el sector servicio en general est en pleno auge por el
crecimiento de la demanda que ha experimentado. La situacin coyuntural
econmica se caracteriza principalmente por una crisis financiera que afecta a las
economas familiares, las cuales pasan por una gran estrechez. Es necesario un
reajuste y reenfoque de las economas familiares, prescindiendo de lo innecesario
y priorizando lo necesario, siendo la enseanza y formacin de los menores no
slo una prioridad.
Anlisis de factores econmicos.

El anlisis de los factores econmicos permite determinar los ciclos


econmicos como la demanda.
Poder adquisitivo del mercado. Permite valorar el volumen de compra en el
mercado. Un mayor nivel de renta, es decir, de ingresos globales, implica
un mayor poder de compra de la poblacin.
Producto bruto interno. Suma de ingresos obtenidos en los diversos
sectores de produccin, es consecuencia de la participacin activa en la
produccin de bienes y prestacin de servicios dentro de la economa.
Ingreso per cpita.
El nivel de ingresos de la poblacin econmicamente activa (PEA).
Las expectativas de empleo determinarn el grado de optimismo o
pesimismo en la adquisicin de productos, as como la capacidad de
compra.
El precio del dinero. Son los tipos de inters y condicionan directamente el
volumen de compras y, de forma especial, a todos aquellos bienes que
utilizan el financiamiento como
El consumo es la sntesis de la actividad econmica, representa la etapa del
disfrute personal de bienes y servicios que produce una sociedad en conjunto. En
esta fase intervienen los agentes que determinan al sistema econmico-
mercado productores y consumidores; en donde cada quien por su cuenta,
consumir la cantidad suficiente y necesaria de bienes y servicios.

La produccin, la sociedad crea y produce los bienes y servicios necesarios para


su sobrevivencia, en la distribucin se determina la proporcin para
cada individuo, en el consumo se presenta la mediacin entre los actos de la
produccin y en el consumo, la produccin es objeto de disfrute personal. El
consumo de los hogares es el gasto de bienes y servicios finales comprados por la
satisfaccin que reportan o por las necesidades que satisfacen. El ahorro de los
hogares es la parte de la renta disponible que no se gasta en consumo.

Los ingresos, el consumo y el ahorro estn estrechamente relacionados entre s.


Ms concretamente, el ahorro personal es la parte de la renta disponible que no se
consume; el ahorro es igual a la renta menos el consumo.
La renta personal est formada por los salarios, los intereses, los alquileres, los
dividendos, las transferencias.

Los estudios econmicos han mostrado que la renta es el principal determinante


del consumo y del ahorro. Los ricos ahorran ms que los pobres, tanto en trminos
absolutos como en trminos porcentuales. Las personas muy pobres no pueden
ahorrar nada; ms bien, si tienen alguna riqueza o pueden pedir prstamos,
tienden a no ahorrar. Es decir tienden a gastar ms de lo que ganan, reduciendo
as el ahorro acumulado o endeudndose ms.
Una de las relaciones ms importantes del entorno macroeconmico es la funcin
del consumo, que muestra la relacin entre nivel de gasto y consumo y el nivel de
renta disponible. La relacin entre el consumo y la renta se denomina funcin de
consumo, donde el gasto de consumo es exactamente igual a la renta disponible:

La conducta del consumo es fundamental para comprender los ciclos econmicos


a corto plazo como el crecimiento econmico a largo plazo. A corto plazo el
consumo es un gran componente del gasto agregado. Cuando vara bruscamente,
es probable que la variacin afecte a la produccin y al empleo a travs de su
influencia en la demanda agregada.
La conducta del consumo dispone lo que se consume, es decir; de lo que se
ahorra para invertir en nuevos bienes de capital; el capital es la fuerza motriz del
crecimiento econmico a largo plazo.

Una de las determinantes del consumo son los ingresos disponibles de cada ao.
La riqueza no vara rpidamente de un ao a otro, por lo que el efecto riqueza
vara pocas veces y provoca grandes variaciones en el consumo. Pocos dudan de
la importancia de la renta permanente, de la riqueza, de los factores sociales y de
las expectativas para los niveles de ahorro. Pero de un ao a otro parece que el
principal determinante de las variaciones del consumo es la renta disponible
efectiva.
Una vez examinados los determinantes del consumo, podemos extraer la
conclusin de que el nivel de renta disponible es el principal determinante del nivel
del consumo nacional. Finalmente, podemos decir que este anlisis nos ayuda a
comprender cmo afecta el consumo a la produccin nacional; y a la vez,
determinar la capacidad de compra de los consumidores, ya que el
comportamiento del consumo y del ahorro es clave para comprender el
crecimiento econmico.

2.6 .- ANLISIS SOCIOCULTURAL .-

Se utiliza el trmino sociocultural para hacer referencia a cualquier proceso o


fenmeno relacionado con los aspectos sociales y culturales de una comunidad o
sociedad. De tal modo, un elemento sociocultural tendr que ver exclusivamente
con las realizaciones humanas que puedan servir tanto para organizar la vida
comunitaria como para darle significado a la misma. 9

Cuando se aplica el adjetivo de sociocultural a algn fenmeno o proceso se hace


referencia a una realidad construida por el hombre que puede tener que ver con
cmo interactan las personas entre s mismas, con el medio ambiente y con otras
sociedades. En este sentido, avances o creaciones socioculturales del hombre,
desde los primeros das de su existencia, pueden ser las diferentes formas de
organizacin y jerarquizacin social, las diversas expresiones artsticas, la
creacin de instituciones que tuvieran por objetivo ordenar la vida en comunidad,
la instauracin de pautas morales de comportamiento, el desarrollo de las
religiones y estructuras de pensamiento, la creacin de sistemas educativos, etc.

Los estudios socio culturales implican vinculacin con conceptos y trminos


como: Ideologa, comunicacin, etnicidad, clases sociales, estructuras de

9CIPOLETT, Cassandras/a Anlisis sociocultural.


<http://www.ehowenespanol.com/analisis-sociocultural-
info_248240/>
pensamiento, gnero, nacionalidad, medios de produccin y otros que sirven para
comprender los elementos de cada comunidad, sociedad y etnia.

Sir Edward BurnettTylor, del siglo XIX, en su libro "Cultura Primitiva y


Antropologa", el antroplogo britnico defini la cultura de esta manera: "La
cultura o civilizacin en su sentido etnogrfico amplio, es toda unidad que incluye
el conocimiento, las creencias, el arte, la moral, el derecho, las costumbres y
cualquier otra capacidad y hbito adquirido por el hombre como miembro de la
sociedad". La teora sociocultural describe el proceso social y el origen de la
inteligencia humana en la sociedad o en la cultura, lo que sugiere que la
interaccin social juega un papel integral en el desarrollo cognitivo (UNESCO). A
partir de esta teora, el anlisis socio-cultural se refiere al mtodo analtico
utilizado para comprender los problemas sociales y culturales.

Objetivo e importancia.

Lev Seminovich Vygotsky fue el primero en concebir la teora sociocultural. Su


teora se basa en dos convicciones principales: la primera es que las funciones
superiores se originan como relaciones reales entre los individuos. La segunda es
el concepto de zona de desarrollo proximal, que describe la distancia entre los
actuales niveles de desarrollo y evalan las posibilidades de desarrollo facilitado
por la orientacin social.

El anlisis sociocultural intenta recopilar informacin relativa a cmo las personas


interactan con la naturaleza a travs de la observacin participante, las
entrevistas y / o grupos de discusin.

El objetivo del anlisis sociocultural es idear maneras de resolver los problemas


derivados de la incomprensin cultural, esto requiere que los investigadores
comprendan y aclaren los problemas que deben ser abordados.
Grado de formacin Estudios
Seguridad ciudadana Cambios en la familia

Defensa del consumidor Valores sociales

Conductas de consumo Calidad de vida

El grado de formacin del consumidor afecta a la empresa. En la actualidad existe


un incremento sostenido de dicho nivel que repercute en: (recordar bono
demogrfico).

Un mayor consumo de productos relacionados con la cultura.


Un mayor nivel de formacin y, por lo tanto, un mayor criterio de
seleccin.
Un mayor grado de exigencia en las conductas del consumo.
Una mayor valorizacin del tiempo en general y del ocio en particular

La seguridad y el conflicto social, son dos factores que las empresas tienen muy
en cuenta en el momento de realizar sus inversiones. Cuando la tendencia de
estos es negativa, se produce una situacin de freno de nuevas inversiones, si
persisten o se incrementan, pueden llegar situaciones de desinversin, lo que
conlleva a una disminucin del poder de compra de los ciudadanos.

Seguridad ciudadana son los factores que implican un paraguas de proteccin al


ciudadano: baja delincuencia, asistencia sanitaria, acceso a la informacin.

Conductas de consumo. Mltiples factores influyen en los cambios de los


consumidores. Ejemplos son la utilizacin de nuevos canales comerciales, como
son las grandes superficies, el acceso a las nuevas tecnologas (compra de libros
en internet), incorporacin de la mujer al trabajo (aporta una mayor capacidad de
compra a la unidad familiar).
Lo socio cultural es la aplicacin de una determinada cultural en la realidad social
del medio, un anlisis sociocultural nos da una visin ms compleja y completa de
los hechos tales como son. Por ejemplo aquellos hechos, instituciones, etc.
generados por las personas en interaccin concreta entre ellas, en relacin con su
entorno, teniendo en cuenta aspectos econmicos, culturales, sociales, histricos,
polticos.

Por ejemplo: la filosofa griega antigua se da en una sociedad que aceptaba


esclavos, donde las mujeres no tenan poder, en una poca clave, cuando ocurre
una transicin de explicaciones mticas a racionales.

En definicin decimos que el ser humano no puede existir ni experimentar su


propio desarrollo como una persona aislada, para su desarrollo tiene una gran
importancia las interacciones con los adultos portadores de todos los mensajes de
la cultura. El conjunto de adquisiciones de la cultura, tiene por objeto controlar los
procesos mentales y el comportamiento del hombre, se trata de los diferentes
instrumentos y tcnicas que el hombre asimila y orienta hacia si mismo para influir
en sus propias funciones mentales y de estmulos artificiales y exteriores.

3. FASES O ETAPAS DE POYECTOS.

Todo proyecto de inversin genera efectos o impactos de naturaleza diversa,


directos, indirectos, externos e intangibles. Estos ltimos rebasan con mucho las
posibilidades de su medicin monetaria y sin embargo no considerarlos resulta
pernicioso por lo que representan en los estados de nimo y definitiva satisfaccin
de la poblacin beneficiaria o perjudicada.

En las fases o etapas para tomar una decisin sobre un proyecto es necesario que
ste sea sometido al anlisis multidisciplinario de diferentes especialistas. Una
decisin de este tipo no puede ser tomada por una sola persona con un enfoque
limitado, o ser analizada slo desde un punto de vista. Aunque no se puede hablar
de una metodologa rgida que gue la toma de decisiones sobre un proyecto,
fundamentalmente debido a la gran diversidad de proyectos y sus diferentes
aplicaciones, si es posible afirmar categricamente que una decisin siempre debe
estar basada en el anlisis de un sin nmero de antecedentes con la aplicacin de
una metodologa lgica que abarque la consideracin de todos los factores que
participan y afectan al proyecto.
Existen diversidad de enfoques y modelos al respecto. Sin embargo se puede
resumir en dos modelos:El primer modelo est definido por: Pre inversin ( Estudio
Preliminar Perfil Pre factibilidad - Factibilidad - ). El segundo modelo:
Estudio de mercado Estudio Tcnico Estudio econmico y Estudio Social.

1. PRIMER MODELO (Administradores, Ciencias sociales, e Ingenieros):

PRE-INVERSIN INVERSIN RECUPERACION


DE LA INVERSION

Estudio preliminar
Adquisicin e Desarrollo del
implementacin de proyecto
la infraestructura
Perfil
Adquisicin de
Resultado de los
equipos y
estados financieros
Pre - factibilidad maquinarias
Obtencin del
capital y del
Estudio social
personal
Factibilidad

Esquema N 2: fases o etapas del proyecto de inversin


Por la formacin profesional son utilizados mayormente por los Lic. en
Administracin y especialistas en temas sociales y las Ingenieras. Pre inversin.
La inversin y la Recuperacin de la inversin.

a. Pre Inversin:

- Estudio Preliminar: Son ideas generales que se tiene sobre la actividad del
proyecto a realizar. Se estudia con mayor frecuencia a nivel de proyectos
pequeos de poca inversin.
- El Perfil: En esta etapa se profundizan los antecedentes del diagnstico. Se
busca verificar y comprobar la solidez de la formulacin preliminar, de las
alternativas implementacin del proyecto y se analiza su viabilidad tcnico-
econmica, con una primera estimacin de los costos e impactos, comparando
las alternativas "sin" proyecto, "con" proyecto y la que resulta de optimizar la
situacin de base.

Esta etapa supone profundizar la informacin secundaria previamente recogida


en captulos tales como: oferta existente, demanda insatisfecha, localizacin
espacial, aspectos tcnicos vinculados a las opciones consideradas, productos
y sus planes de produccin, magnitud de la inversin, aspectos financieros,
caractersticas de la gestin y organizacin requeridas para la ejecucin y
operacin.

Si a este nivel la evaluacin es favorable se contina con la fase siguiente.


Dependiendo del tamao de la inversin, se debe decidir se continuar con el
estudio de pre factibilidad o pasar directamente a la inversin u operacin del
proyecto. Un resultado negativo implica rechazar el proyecto en forma temporal
(postergacin) o definitiva.

Se considera en los estudios de: Perfil , Pre Factibilidad y Factibilidad de


Proyectos, las Etapas (Fases) de: - Estudio de Mercado. - Tamao y
Localizacin. - Ingeniera. - Inversiones. Financiamiento. Administracin y
Organizacin- Presupuestos : Ingresos. Gastos. Costos. Depreciacin
Amortizacin. Punto deequilibrio. Estado Financieros. Flujo de Caja. -
Evaluacin Econmica y Financiera: - Valor actual neto. Tasa interna de retorno.
Indice derentabilidad. Beneficio / Costo. Efecto palanca. Anlisis de Sensibilidad
y el Anlisis de Riesgo.
- Pre Factibilidad: Llamado tambin ante Proyecto, la evaluacin ex-ante de
las alternativas, considerando:
- El estudio del mercado, que incluye la demanda prevista para los bienes y/o
servicios que entregar el proyecto y la oferta existente de los mismos.
- El anlisis de alternativas tecnolgicas.
- La localizacin y escala (Tamao), con las restricciones y condicionantes
que pueden incidir sobre ellas.
- La estimacin de los ingresos, costos, gastos e impactos durante la vida
del proyecto.

Los requerimientos organizacionales y condicionantes legales. Se debe tener


en cuenta las leyes y reglamentos restrictivos o promocionales que lo afectan
directa o indirectamente (Cuando hay inversin en activos fsicos (Terreno,
construccin, equipamiento, mquinas etc.),

Los resultados obtenidos en esta fase deben ser sometidos a un anlisis de


sensibilidad, considerando los efectos producidos por cambios en las variables
relevantes del proyecto. El informe permite escoger entre proseguir con el
estudio de factibilidad, realizar un anlisis complementario, o abandonar el
proyecto de manera transitoria o permanente.

- Factibilidad: De las diversas alternativas propuestas en el estudio de pre


factibilidad, se elige en esta de factibilidad, para la ms rentable para el
proyecto. En esta etapa se realiza la programacin detallada de las actividades,
organizacin y programa de desembolsos correspondientes a la alternativa
seleccionada, para la obra fsica (tamao y localizacin), el diseo y ejecucin
de la inversin, la puesta en marcha y operacin plena del proyecto.

Se requiere la elaboracin de un mapa de procesos y actividades, el


cronograma y ruta crtica, la estructura organizacional, los requerimientos de
informacin, el diseo del plan de monitoreo y evaluacin ex-post, un
presupuesto detallado y el plan de financiamiento.

Concluido este anlisis el proyecto est completamente formulado y


corresponde adoptar una decisin respecto a su puesta en marcha.

b. La inversin:

Se establece el cronograma de inversiones y se identifica los proveedores que


permitir hacerles alguna compre de acuerdo a la necesidad del Proyecto.
Se determinan las inversiones y la tecnologa apropiada. Se identifica el
potencial humano y el cuadro de asignacin de personal que permita la
administracin integrada del proyecto El gerente del proyecto debe estar atento a
las necesidades adicionales que surjan durante la implementacin del proyecto.

c. La Recuperacin de la inversin.

Se refiere a evaluar la efectividad del proyecto al haberse llevado a la Prctica.


Como son la evaluacin de los estados financieros y del flujo de caja.
1. SEGUNDO MODELO (Economistas):

ESTUDIO DE MERCADO ESTUDIO TCNICO ESTUDIO ECONMICO ESTUDIO SOCIAL

*Demanda *Tamao *Inversiones *Benficos a la


*Financiamiento comunidad
*Oferta *Localizacin *Estados
financieros *Medio ambiente
*Precio *Ingeniera *Costos
*presupuestos *Contribuir con el
*comercializacin *Administracin *Depreciacin fisco
y organizacin *Amortizacin
*Flujo de caja
*Evaluacin
econmica y
financiera
Esquema N 3: Fases o etapas del proyecto de inversin. Fuente:
elaboracin propia

Por la formacin profesional son utilizados mayormente por los Economistas. Sin
embargo el desarrollo en sus fases al detalle son iguales que el primer modelo
sealado. Tenemos:

- Estudio de Mercado:Anlisis de la demanda, Anlisis de la oferta, Fijacin de


precios, Estrategias del marketing.

- Estudio Tcnico:Tamao, Localizacin, Ingeniera, Administracin/


organizacin.

- Estudio Econmico:Inversin, Financiamiento, Presupuesto, Evaluacin


econmica y financiera.

- Estudio Social:Conservacin del Medio ambiente. Determinar los Beneficios


de la comunidad.

Tambin se define otros modelos de fases de proyectos como:

Esquema N 4: Gestin o etapas del proyecto. Fuente: elaboracin propia

Las Fases o Etapas del Proyecto: de inversin se inicia con un problema


originado en una necesidad, a la cual debe buscrsele solucin coherente.
Generalmente, los proyectos de inversin atraviesan por cuatro grandes fases

4. CICLO DE VIDA DEL PROYECTO

Existen diversas formas de explicar el ciclo de vida del Proyectos. Varan de


acuerdo a la formacin profesional de los especialistas y de su experiencia; sin
embargo tales diferencias son de forma ms no de forma.
El primer modelo est definido por: Idea Formulacin Implementacin y
Puesta en marcha Administracin del proyecto. El segundo modelo: Factibilidad
Mejoramiento Implementacin Culminacin y Desarrollo.
El Ciclo de vida del proyecto hace referencia al proceso de transformacin de las
ideas de inversin y el paso de los proyectos durante su vida a travs de las fases
de Preinversin, Inversin, Operacin y Liquidacin.
Un proceso o secuencia de actividades estrechamente relacionadas entre s que
se siguen para lograr un objetivo en comn, en un tiempo establecido y contando
con un conjunto definido de recursos; desde su inicio tienen un proceso bastante
bien determinado. El ciclo tiene como objetivo elevar las probabilidades de xito,
dado que la investigacin y anlisis que se realizan, hacen posible detectar las
posibles soluciones y definir el proceso de la Inversin.

Se plantean dos modelos para su explicacin acadmica, el cual estarn los


diversos criterios de autores, tratadistas y especialistas del tema.

Primer modelo:

- Idea.

Una actividad nueva en cualquier sector negocio, empresa o reemplazos de


equipo o implementan mejoras etc. Es recomendable tener cierta experiencia
antes de empezar un proyecto, mejor si la idea es nueva, tener un conocimiento
de la idea a emprender y conocer el escenario.

En la etapa de Idea de un proyecto se detecta el problema que surge de una


necesidad individual o comn. El equipo del proyecto se rene y genera una lluvia
de ideas como posibles soluciones al o los problemas.

Basados en los registros histricos y la experiencia se evala posibilidad del


mercado existente, de adquirir terrenos o construccin de infraestructura, de los
equipos o maquinaria, de los insumos y dems materiales.
Se realizan estudios sobre el tipo de proyecto, de los recursos que se utilizar, de
la tecnologa a emplear, del mercado destino de la produccin, de la posible
localizacin, de los impactos econmicos, sociales y ambientales que genere el
proyecto. En esta fase se inicia el proyecto. Incluye un diagnstico preliminar que
busca dar respuesta a un conjunto de preguntas que se profundizan en las fases
posteriores.

- Cul o cules son los problemas que se pretende(n) resolver?


- En qu medida se quiere resolverlos?
- A quines est dirigido el proyecto?
- Cul es su poblacin objetivo (Mercado objetivo)
- Dnde est localizada la poblacin objetivo?
- Qu caractersticas tiene la oferta y demanda existente de los bienes y
servicios que permiten solucionar el problema?
- Cules son las principales causas y consecuencias del problema central?
- Qu limitaciones y/o potencialidades se deben considerar (actores o
grupos relevantes, antecedentes geogrficos, demogrficos, socio
econmicos, socio culturales, legales, etc.?
- Cules son las fuentes de financiamiento y recursos existentes?

Al finalizar se requiere conocer los problemas sociales o de mercado, sus


principales caractersticas con el objeto de decidir si es aconsejable profundizar el
anlisis, en miras a su implementacin, o es preferible rechazar o postergar la
idea.
- Formulacin.
Estudio preliminar.
Perfil.
Pre- factibilidad.
Factibilidad.

- Implementacin y Puesta en marcha.

La fecha de duracin de Ejecucin del ao cero pueden ser das, semanas meses

por las diversas actividades a realizar: formulacin del estudio, comprar los bienes

materiales, contratar personal, condicionar la infraestructura (formar el escenario

en el cual se trabajar). La implementacin se da en la mayor parte del ao cero.

La puesta en marcha genera mayormente en das o semanas del ao Cero e

incluso algunos das del ao.

- Administracin del proyecto.

En esta etapa del proyecto se refiere al planeamiento y control de la operacin, el


proyecto como estudio termina cuando se convierte en una realidad como
empresa. Se prepara y se implementa el Plan de Gestin de la empresa Proyecto,
es decir el Plan Estratgico y el Plan Operativo. Se elaboran los Sistemas de
control a implementar en el Proyecto. Se evalan constantemente las situaciones
cambiantes del entorno

SEGUNDO MODELO:

- Factibilidad.
Estudio preliminar.
Perfil.
Pre Factibilidad.
Factibilidad.
- Mejoramiento.

De ser necesario se realizan ajustes y cambios en algunas de las etapas del


proyecto. Se debe tener cuidado al efectuar tales ajustes, el propsito es no alterar
la esencia del proyecto, dado que podra afirmarse que se elabor mal el trabajo.
Los ajustes, previo estudio y evaluacin corresponden a: Demanda, Oferta,
Precios, Costos, Gastos, Inversiones y Otros.

Es Tratar de modificar parcialmente si es necesario, el desarrollo de los detalles de


la ejecucin, considerando los requerimientos y especificaciones de demanda, de
arquitectura e ingeniera que exige la naturaleza de la obra.

- Implementacin.

Son las adquisiciones, compras de bienes materiales diversos. Es el proceso de


asignacin de los insumos previstos para conseguir los resultados esperados en
cada una de las fases de la obra, siguiendo el cronograma y el camino crtico
elaborados en la factibilidad.

Durante la etapa de ejecucin, pueden contratarse servicios de consultora para


estudios, capacitacin y fortalecimiento institucional; pueden comprarse bienes y
equipos y ejecutarse obras civiles. Si bien toda la responsabilidad de la ejecucin
del proyecto (incluida cualquier adquisicin que ste conlleve) es del prestatario, el
Banco supervisa el proceso a fin de garantizar que el proyecto se ajuste al
calendario y se respeten sus procedimientos de adquisicin.

- Culminacin y desarrollo.

Es llevar a la prctica el Proyecto formulado. Se desarrolla el plan de gestin,


existe el bien o servicio cubriendo la necesidad, el objetivo fue cumplido. Sin
embargo esto no significa que el gerente deba bajar la guardia sobre el control;
por el contrario, debe estar atento a los cambios financieros y de tiempo, a la
calidad, los impactos socioeconmicos y ambientales y a la operacin misma del
proyecto. No debe permitir desviaciones por obsolescencia de equipos, por
ejemplo o las consideraciones de ampliacin de planta o la posible diversificacin
de productos, que generara un nuevo proyecto. En conclusin, el gerente de
proyecto debe estar en constante retroalimentacin en cada una de las etapas del
ciclo de vida del proyecto. Costos previstos para el inicio de las operaciones
(Necesidad de pruebas previas).Se distingue dos fases:

- Puesta en marcha. Se inicia con la formacin de los equipos de trabajo, la


compra de insumos y la operacin programada segn los procesos y actividades
previstos, con el objeto de verificar su funcionamiento y, si es necesario,
enmendarlos para la operacin plena. En algunos casos se realiza una prueba
piloto, en la que se implementa la programacin a una escala menor.

- Implementacin. Etapa en que se implementa el proceso de produccin y


distribucin de productos en la escala y tiempos programados.

SNIP - SISTEMA NACIONAL DE INVERSION PUBLICA (PIP)

Un Proyecto de Inversin Pblica constituye una intervencin limitada en el


tiempo que utiliza total o parcialmente recursos pblicos, con el fin de crear,
ampliar, mejorar o recuperar la capacidad productora o de provisin de bienes o
servicios de una Entidad; cuyos beneficios se generen durante la vida til del
proyecto y stos sean independientes de los de otros proyectos. Asimismo, debe
tenerse en cuenta lo siguiente:

El PIP debe constituir la solucin a un problema vinculado a la finalidad de una


Entidad y a sus competencias. Su ejecucin puede hacerse en ms de un ejercicio
presupuestal, conforme al cronograma de ejecucin de los estudios de pre
inversin.

Para evaluar las alternativas de solucin deben compararse los beneficios y


costos de la situacin "con proyecto" respecto a la situacin "sin proyecto". La
situacin "sin proyecto" se refiere a la situacin actual optimizada, que implica
eliminar posibles deficiencias en la operacin de dicha situacin a travs de
intervenciones menores o acciones administrativas.

El estudio de pre factibilidad tiene como objetivo acotar las alternativas


identificadas en el nivel del perfil, sobre la base de un mayor detalle de la
informacin que se utiliza para llevarlo a cabo. Incluye la seleccin de tecnologas,
localizacin, tamao y el momento ptimo de inversin, que permitan una mejor
definicin del proyecto y de sus componentes.

El estudio de factibilidad tiene como objetivo establecer en forma definitiva los


aspectos tcnicos fundamentales del proyecto que se evala: la localizacin, el
tamao, la tecnologa, el calendario de ejecucin, puesta en marcha y
lanzamiento, organizacin, gestin y anlisis financiero.
Fuente: Ministerio de Economa y Finanzas. www.mef.gob.pe - 2,013
CONCLUSIONES

1. Llevar adelante un proyecto se deben dar una serie de pasos. En los proyectos
con inversin (En activos fsicos) se destacan: Pre inversin, inversin y
operacin. En el primero, se desarrollan las tareas de diagnstico, formulacin,
evaluacin ex ante y programacin, que se asocian al desarrollo de la idea del
proyecto, el estudio del perfil, el anlisis de pre factibilidad y el de factibilidad. En
el segundo se reconocen las etapas de diseo y ejecucin. El tercero, comienza
con las actividades de produccin y distribucin de los bienes o servicios en la
marcha blanca para continuar con la operacin plena.

2. En los proyectos que no requieren inversin, (Como sucede frecuentemente con


los proyectos sociales) se pasa directamente del anlisis de factibilidad a la
operacin. Sin embargo, hay proyectos sociales en los que deben cumplirse todas
las etapas del ciclo de vida del proyecto.

3. El ciclo de vida de un proyecto, tiene como principal fin el disminuir la


complejidad y tratando de hacer las relaciones ms simples. Como hemos
analizado en los diferentes autores cada uno tiene un estilo propio de dividir todas
estas fases vemos desde las ms sencillas que pueden llegar a ser tres o hasta
las ms complejas, con muchas etapas, pero a lo que se reduce todo esto es que
si es ms largo cada etapa del ciclo de vida, es mucho ms especfico los
objetivos que se quieren lograr en cada dicha etapa y si es ms corta, es porque
quizs el proyecto no necesita tantos procesos para definir su ciclo de vida.

4. El ciclo de vida del proyecto se adapta segn las necesidades requeridas por
cada tipo de proyecto que se realice y supervisaran cada etapa que se realice
dentro de este. Un proyecto es esencialmente un conjunto de actividades
interrelacionadas, con un inicio y una finalizacin definida, que utiliza recursos
limitados para lograr un objetivo deseado.

5. Los inconvenientes de formular un proyecto se expresa en el alto grado de


incertidumbre y, por tanto, en decisiones equivocadas de inversin. El hecho de
formular un proyecto considerando solo una etapa, generalmente de factibilidad,
responde a una falta de planeacin en el trabajo, presiones polticas individuales o
de grupos, aguda escasez de recursos para estudios, presiones para ejercer la
inversin o su justificacin y falta de control por el organismo de planificacin. Si el
proyecto resulta recomendable, se ahorrarn recursos de las etapas previas, pero
si el proyecto no es viable, el resultado es desastroso, pues la inversin para llegar
a esa conclusin fue muy alta comparada a la que se hubiera hecho si el proyecto
se hubiese formulado por etapas.
6. Podemos definir el anlisis macroeconmico y microeconmico como los
factores internos y externos a la organizacin, son susceptibles de incidir directa o
indirectamente en las tendencias a corto y largo plazo delproyecto (empresa).

7. Las fases de formulacin de proyectos, se explican de diferentes maneras. Sin


embargo todas ellas consideran en el proyecto: El estudio mercado, el tamao y
localizacin del proyecto, la ingeniera, la administracin y organizacin, las
inversiones, el financiamiento, los presupuestos, la evaluacin econmica y
financiera.

8. Las fases del proyecto deben ser estudiadas y analizadas exhaustivamente, para
asegurar el buen ejercicio de formulacin de proyectos.

9. Se recomienda identificar y obtener la informacin necesaria en relacin al


proyecto, a fin de disponer de datos confiables y objetivos.

10. Se recomienda identificar y obtener la informacin necesaria en relacin al


proyecto, a fin de disponer de datos confiables y objetivos.

11. La formulacin de proyectos es un instrumento de gestin de gran


importancia, que permite identificar necesidades y posibilitar determinados
recursos econmicos y materiales, con el fin de satisfacer tales necesidades del
hombre y de los inversionistas.

12. Los proyectos facilitan la toma de decisiones de los inversionistas.

13. Los xitos o fracasos del proyecto, no slo dependen de las deficiencias tcnicas
y metodolgicas en su la elaboracin; sino las variables del entorno donde se
encuentra instalado el proyecto, que no fueron previstas y estudiadas
adecuadamente.
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