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El valor del patrimonio en un fondo de inversin, cualquiera que sea su poltica de inversin, est sujeto a las fluctuaciones de
los mercados, pudiendo obtenerse tanto rendimientos positivos como prdidas.
El documento con los datos fundamentales para el inversor, o en su caso, el folleto simplificado debe ser entregado, previa la celebracin
del contrato, con el ltimo informe semestral publicado. El folleto contiene el Reglamento de Gestin. Todos estos documentos, con los
ltimos informes trimestral y anual, pueden solicitarse gratuitamente y ser consultados por medios telemticos en la Sociedad Gestora o
en las entidades comercializadoras, as como en los Registros de la CNMV. Para aclaraciones adicionales dirjase a dichas entidades.
Advertencias efectuadas por la CNMV para facilitar la comprensin del folleto: Este fondo puede no reproducir exactamente el
comportamiento de su Fondo Principal porque debe mantener un coeficiente mnimo de liquidez y soportar gastos adicionales.
ESTE FONDO PUEDE INVERTIR UN PORCENTAJE DEL 25% EN EMISIONES DE RENTA FIJA DE BAJA CALIDAD CREDITICIA, ESTO ES,
CON ALTO RIESGO DE CRDITO.
Este fondo se caracteriza por invertir principalmente en el fondo BANKIA BONOS CORTO PLAZO PRINCIPAL, FI , Fondo inscrito en el
Registro de la CNMV con fecha 17/01/2003 y con n 2673.
Fecha de Inscripcin de la designacin del fondo en el que se invierte principalmente: 27/02/2007
POLTICA DE INVERSIN
Perfil de riesgo del fondo y del inversor: 1 en una escala del 1 al 7.
Categora: Fondo Subordinado. RENTA FIJA EURO.
Plazo indicativo de la inversin: Este fondo puede no ser adecuado para inversores que prevean retirar su dinero en un plazo de ms de
un ao.
La poltica de inversin del fondo en el que se invierte principalmente es la siguiente:
Objetivo de gestin, poltica de inversin y riesgos:
La gestin toma como referencia la rentabilidad del ndice Merrill Lynch Spanish Government Bill Index (GOEB) para la exposicin a letras
del tesoro y Merrill Lynch Euro Currency LIBID Overnight (LOEC) para el resto de la exposicin.
El fondo tendr el 100% de la exposicin total en Renta Fija de emisores pblicos y privados de pases de la OCDE(incluyendo la liquidez y
depsitos as como en instrumentos del mercado monetario cotizados o no, que sean lquidos).La duracin media estar entre 0 y 1
aos.Los activos tendrn como mnimo mediana calidad crediticia(BBB-, BBB, BBB+ por S&P o equivalentes);no obstante, el fondo podr
invertir hasta un 25% de la exposicin en activos con calificacin crediticia inferior a grado de inversin (por debajo de BBB-).En caso de
bajadas sobrevenidas de rating,las posiciones afectadas podrn mantenerse en cartera.A partir de la fecha en que se produjera una rebaja
en el rating,hasta un 100% el fondo podra mantenerse en activos con una calidad crediticia inferior a la mencionada anteriormente,sin
que exista por tanto una predeterminacin en cuanto a la calidad crediticia.En cualquier caso,se podr invertir hasta el 100% en activos
con rating igual o superior al que tenga el Reino de Espaa en cada momento.Para emisiones que no estn calificadas se atender al
rating del emisor.
Se podr invertir(hasta un 10% del patrimonio)sern IIC financieras que sean activo apto,armonizadas o no,pertenecientes o no al grupo
de la Gestora.
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ltima actualizacin del folleto: 13/02/2017
El porcentaje de patrimonio no invertido en el fondo en el que se invierte principalmente se invertir en efectivo, depsitos, repos, cuentas
a la vista en el depositario, instrumentos financieros derivados con la finalidad de cobertura.
Las inversiones descritas pueden conllevar, entre otros, un riesgo de tipo de inters.
La Gestora podr variar la cesta de ndices de referencia, atendiendo a las condiciones de mercado o a cambios en los criterios de
inversin eligiendo siempre ndices representativos de los mercados a los que se refiere la poltica de inversin descrita. En el caso de que
se modifique el ndice de referencia, se comunicar a los partcipes en los informes peridicos.
La gestora valorar la solvencia de los activos y no invertir en aquellos que, a su juicio, tengan una calificacin crediticia inferior a la
indicada anteriormente.
El fondo aplicar la metodologa del compromiso para la medicin de la exposicin a los riesgos de mercado asociada a la operativa con
instrumentos financieros derivados.
La gestora de la IIC subordinada y de su IIC principal ha elaborado unas normas internas de ejercicio de la actividad que estn
disponibles gratuitamente, previa solicitud, para todos los participes y que garantizan el cumplimiento de los requisitos establecidos en la
Ley 35/2003 y su normativa de desarrollo.
El fondo utiliza tcnicas e instrumentos a que se refiere el artculo 18 de la Orden EHA 888/2008, en particular, adquisiciones temporales
de deuda pblica espaola con la finalidad de gestionar la liquidez del fondo, con vencimiento inferior a 7 das. El riesgo de contraparte
no se considera relevante al estar su importe colateralizado por el propio subyacente en el que se realizar la adquisicin temporal.
El Fondo recibir garantas y/o colaterales cuando as se estime necesario para mitigar (total o parcialmente) el riesgo de contrapartida
asociado a los instrumentos financieros derivados contratados. Los colaterales aportados al Fondo sern efectivo (que no se reinvertir) y/
o deuda pblica de emisores OCDE (sin descartar renta fija privada OCDE), con rating mnimo equivalente al que tenga el Reino de
Espaa en cada momento, aplicndose para su clculo y cuando proceda , mrgenes (haircuts) segn las prcticas de mercado en
funcin de sus caractersticas (calidad crediticia, plazo, etc). Las contrapartidas de instrumentos financieros derivados OTC sern
entidades de la OCDE con solvencia suficiente a juicio de la gestora, pudiendo pertenecer o no al Grupo de la gestora.
La operativa con valores mobiliarios e instrumentos financieros, ya sean derivados o de contado, llevada a cabo con la finalidad de
gestionar ms eficientemente la cartera es econmicamente adecuada para el fondo, en el sentido de que resulta eficaz en relacin a su
coste. Las entidades en las que se abonen los costes derivados de esta operativa sern del entorno OCDE y podrn o no pertenecer al
grupo de la gestora.
El uso de instrumentos financieros derivados, incluso como cobertura de las inversiones de contado, tambin conlleva riesgos, como la
posibilidad de que haya una correlacin imperfecta entre el movimiento del valor de los contratos de derivados y los elementos objeto de
cobertura, lo que puede dar lugar a que sta no tenga todo el xito previsto.
Las inversiones en instrumentos financieros derivados comportan riesgos adicionales a los de las inversiones de contado por el
apalancamiento que conllevan, lo que les hace especialmente sensibles a las variaciones de precio del subyacente y puede multiplicar las
prdidas de valor de la cartera.
Asimismo, la operativa con instrumentos financieros derivados no contratados en mercados organizados de derivados conlleva riesgos
adicionales, como el de que la contraparte incumpla, dada la inexistencia de una cmara de compensacin que se interponga entre las
partes y asegure el buen fin de las operaciones.
INFORMACIN COMERCIAL
COMISIONES Y GASTOS
Comisiones Aplicadas Porcentaje Base de clculo Tramos / plazos
Gestin (anual)
Aplicada directamente al fondo 1% Patrimonio
Depositario (anual)
Aplicada directamente al fondo 0,08% Patrimonio
Con independencia de estas comisiones, el fondo podr soportar los siguientes gastos: intermediacin, liquidacin, tasas de la CNMV,
auditora y gastos financieros por prstamos o descubiertos.
Los lmites mximos legales de las comisiones y descuentos son los siguientes:
Comisin de gestin:
2,25% anual si se calcula sobre el patrimonio del fondo
18% si se calcula sobre los resultados anuales del fondo
1,35% anual sobre patrimonio ms el 9% sobre los resultados anuales si se calcula sobre ambas variables
Comisin de depositario: 0,20% anual del patrimonio del fondo.
Comisiones y descuentos de suscripcin y reembolso: 5% del precio de las participaciones.
Las comisiones de gestin y depositara efectivamente aplicadas al fondo sumadas a las efectivamente aplicadas al fondo en el que se
invierte principalmente no podrn superar los lmites mximos legales previstos en este folleto para el fondo.
Las comisiones y descuentos en suscripciones y reembolsos efectivamente aplicadas al fondo sumadas a las efectivamente aplicadas al
fondo en el que se invierte principalmente no podrn superar los lmites mximos legales previstos en este folleto para el fondo.
Por la parte de patrimonio invertido en IIC del grupo, las comisiones acumuladas aplicadas directa o indirectamente al fondo y a sus
partcipes no superarn el 2,25% anual sobre patrimonio en el supuesto de la comisin de gestin. Se exime a este fondo del pago de
comisiones de suscripcin y reembolso por la inversin en acciones o participaciones de IIC del grupo.
OTRA INFORMACIN
Este documento recoge la informacin necesaria para que el inversor pueda formular un juicio fundado sobre la inversin que se le
propone. Lalo atentamente, y si es necesario, obtenga asesoramiento profesional. La informacin que contiene este folleto puede ser
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modificada en el futuro. Dichas modificaciones se harn pblicas en la forma legalmente establecida pudiendo, en su caso, otorgar al
partcipe el correspondiente derecho de separacin.
La verificacin positiva y el consiguiente registro del folleto por la CNMV no implicar recomendacin de suscripcin de las participaciones
a que se refiere el mismo, ni pronunciamiento alguno sobre la solvencia del fondo o la rentabilidad o calidad de las participaciones
ofrecidas.
Rgimen de informacin peridica
La Gestora o, en su caso, la entidad comercializadora debe remitir a cada partcipe, al final del ejercicio, un estado de su posicin en el
Fondo. Cuando el partcipe expresamente lo solicite, dicho documento podr serle remitido por medios telemticos.
La Gestora o la entidad comercializadora remitirn con carcter gratuito a los partcipes los sucesivos informes anuales y semestrales,
salvo que expresamente renuncien a ello, y adems los informes trimestrales a aquellos partcipes que expresamente lo soliciten. Cuando
as lo requiera el partcipe, dichos informes se le remitirn por medios telemticos.
Fiscalidad
La tributacin de los rendimientos obtenidos por partcipes depender de la legislacin fiscal aplicable a su situacin personal. En caso de
duda, se recomienda solicitar asesoramiento profesional. Los rendimientos obtenidos por los Fondos de Inversin tributan al 1% en el
Impuesto sobre Sociedades. Los rendimientos obtenidos por personas fsicas residentes como consecuencia del reembolso o transmisin
de participaciones tienen la consideracin de ganancia patrimonial, sometida a retencin del 19% o de prdida patrimonial. Los
rendimientos obtenidos por personas fsicas residentes como consecuencia del reembolso o transmisin de participaciones se integrarn, a
efectos del impuesto sobre la renta de las personas fsicas, en la base liquidable del ahorro. La base liquidable del ahorro, en la parte que
no corresponda, en su caso, con el mnimo personal y familiar a que se refiere la Ley del IRPF, tributar al tipo del 19% los primeros
6.000, del 21% desde esa cifra hasta los 50.000 y del 23% a partir de 50.000. Todo ello sin perjuicio del rgimen fiscal previsto en la
normativa vigente aplicable a los traspasos entre IIC. Para el tratamiento de los rendimientos obtenidos por personas jurdicas, no
residentes o con regmenes especiales, se estar a lo establecido en la normativa legal.
Cuentas anuales: La fecha de cierre de las cuentas anuales es el 31 de diciembre del ao natural.
Otros datos de inters del fondo: ESTE FONDO PUEDE INVERTIR UN PORCENTAJE DEL 25% EN EMISIONES DE RENTA FIJA DE
BAJA CALIDAD CREDITICIA, ESTO ES, CON ALTO RIESGO DE CRDITO.
Existen otros fondos gestionados por Bankia Fondos con igual poltica de inversin y distintas comisiones e inversiones mnimas. Las
entidades comercializadoras, ofrecen a sus clientes la posibilidad de cursar solicitudes de suscripcin y/o reembolso por el importe y plazo
temporal que el partcipe crea conveniente, una duracin mnima de 90 das naturales y un mnimo de 30 euros mensuales; la fecha de
abono o cargo en cuenta tendr lugar el da convenido con el partcipe.
Depositario.
Corresponde al depositario ejercer las funciones de depsito (que comprende la custodia de los instrumentos financieros custodiables y el
registro de otros activos) y administracin de los instrumentos financieros del Fondo, el control del efectivo, la liquidacin de la
suscripcin y reembolso de participaciones, la vigilancia y supervisin de la gestin del Fondo, as como cualquier otra establecida en la
normativa. El Depositario cuenta con procedimientos que permiten evitar conflictos de inters en el ejercicio de sus funciones. Se facilitar
a los inversores que lo soliciten informacin actualizada sobre las funciones del depositario de la IIC y de los conflictos de inters que
puedan plantearse, sobre cualquier funcin de depsito delegada por el depositario, la lista de las terceras entidades en las que se pueda
delegar la funcin de depsito y los posibles conflictos de inters a que pueda dar lugar esa delegacin.
Podrn establecerse acuerdos de delegacin de las funciones de depsito en terceras entidades. Las funciones delegadas, las entidades en
las que se delega y los posibles conflictos de inters, no solventados a travs de procedimientos adecuados de resolucin de conflictos, se
publicarn en la pgina web del grupo de la Sociedad Gestora.
Asimismo, la Sociedad Gestora ha delegado para el tipo de IIC al que se refiere el presente folleto las siguientes funciones de
administracin:
La delegacin de funciones por parte de la SGIIC no limitar su responsabilidad respecto al cumplimiento de las obligaciones establecidas
en la normativa en relacin a las actividades delegadas.
La Sociedad Gestora y el Depositario pertenecen al mismo grupo econmico segn las circunstancias contenidas en el art.4 de la Ley del
Mercado de Valores.
No obstante la Sociedad Gestora y el Depositario han establecido procedimientos para evitar conflictos de inters.
Fecha de inscripcin y n de Registro: Inscrito con fecha 27/05/2011 y nmero 222 en el correspondiente registro de la CNMV.
Domicilio social: CL. PINTOR SOROLLA N.8 en VALENCIA, cdigo postal 46002
Actividad principal: Entidad de Crdito
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BANKIA GARANTIZADO BOLSA 2, FI FI
BANKIA GARANTIZADO BOLSA 3, FI FI
BANKIA GARANTIZADO BOLSA 4, FI FI
BANKIA GARANTIZADO BOLSA 5, FI FI
BANKIA GARANTIZADO BOLSA EUROPA 2024, FI FI
BANKIA GARANTIZADO COMBINADO 1, FI FI
BANKIA GARANTIZADO CRECIENTE 2024, FI FI
BANKIA GARANTIZADO DINAMICO, FI FI
BANKIA GARANTIZADO EURIBOR, FI FI
BANKIA GARANTIZADO RENTAS 10, FI FI
BANKIA GARANTIZADO RENTAS 11, FI FI
BANKIA GARANTIZADO RENTAS 12, FI FI
BANKIA GARANTIZADO RENTAS 14, FI FI
BANKIA GARANTIZADO RENTAS 15, FI FI
BANKIA GARANTIZADO RENTAS 2, FI FI
BANKIA GARANTIZADO RENTAS 3, FI FI
BANKIA GARANTIZADO RENTAS 4, FI FI
BANKIA GARANTIZADO RENTAS 5, FI FI
BANKIA GARANTIZADO RENTAS 6, FI FI
BANKIA GARANTIZADO RENTAS 9, FI FI
BANKIA GESTION DE AUTOR, FI FI
BANKIA GOBIERNOS EURO LARGO PLAZO, FI FI
BANKIA INDICE EUROSTOXX, FI FI
BANKIA INDICE IBEX, FI FI
BANKIA MIXTO RENTA FIJA 15, FI FI
BANKIA MIXTO RENTA FIJA 30, FI FI
BANKIA MIXTO RENTA VARIABLE 50, FI FI
BANKIA MIXTO RENTA VARIABLE 75, FI FI
BANKIA MONETARIO EURO DEUDA (I), FI FI
BANKIA MONETARIO EURO DEUDA (II), FI FI
BANKIA OBJETIVO 2019 I, FI FI
BANKIA RENDIMIENTO GARANTIZADO 2023 II, FI FI
BANKIA RENDIMIENTO GARANTIZADO 2023 III, FI FI
BANKIA RENDIMIENTO GARANTIZADO 2023 IV, FI FI
BANKIA RENDIMIENTO GARANTIZADO 2023 V, FI FI
BANKIA RENDIMIENTO GARANTIZADO 2023, FI FI
BANKIA RENTA FIJA LARGO PLAZO, FI FI
BANKIA RENTABILIDAD OBJETIVO LARGO PLAZO, FI FI
BANKIA SMALL & MID CAPS ESPAA, FI FI
BANKIA SOY ASI CAUTO, FI FI
BANKIA SOY AS DINAMICO, FI FI
BANKIA SOY ASI FLEXIBLE, FI FI
LIBERTY EURO RENTA, FI FI
LIBERTY EURO STOCK MARKET, FI FI
LIBERTY SPANISH STOCK MARKET INDEX, FI FI
ORFEO, FI FI
ANDROMEDA INVESTMENT, SICAV S.A. SICAV
ANTELI INVERSIONES SICAV, S.A. SICAV
ARJO SIETE, SICAV S.A. SICAV
ARMALLAK DE INVERSIONES SICAV, S.A. SICAV
ASCENDO INVERSIONES, SICAV, S.A. SICAV
BITACORA INVERSIONES FINANCIERAS, SICAV, S.A. SICAV
BMS BLUE CHIPS, SICAV, S.A. SICAV
BMS CARTERA, S.A., SICAV SICAV
BOLSIBER, SICAV, S.A. SICAV
BOTTOM UP INVERSIONES, SICAV, S.A. SICAV
CAMABI VALORES, SICAV S.A. SICAV
CAN. WK FIN SIETE SICAV S.A. SICAV
CASTILLA LEON 2007 PATRIMONIO SICAV, S.A. SICAV
DAR, SICAV, S.A. SICAV
DIORAMAX INVERSIONES, SICAV S.A. SICAV
DRIP INVER SICAV S.A. SICAV
ERANSUS INVERSIONES XXI, SICAV, S.A. SICAV
GOMENAR INVERSIONES, SICAV S.A. SICAV
GQUESADA INVERSIONES, SICAV, S.A. SICAV
INRESA FINANZAS, SICAV S.A. SICAV
INVERLENDO, SICAV S.A. SICAV
INVERSIONES CAMPEA, S.A., SICAV SICAV
INVERSIONES EUROPA G4, SICAV, S.A. SICAV
INVERSIONES FINANCIERAS BAHA, SICAV, S.A. SICAV
INVERSIONES FINANCIERAS CINCINATTI,SICAV S.A. SICAV
INVERSIONES FOCALIZADAS, SICAV, S.A. SICAV
INVERSIONES LARISA, SICAV, S.A. SICAV
INVERSIONES LLONER, SICAV S.A. SICAV
INVERSIONES MONTISIELLO, SICAV, S.A. SICAV
INVERSIONES VALIX-6, SICAV SA SICAV
INVERSIONS LOLIVERA, SICAV SA SICAV
LINDE DE SANSONELIA, SICAV, S.A. SICAV
LORIGA INVERSIONES 2015, SICAV, S.A. SICAV
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MEDEA INVERSIONES, SICAV, S.A. SICAV
MENARA CAPITAL SICAV S.A. SICAV
NAROGIV, SICAV S.A. SICAV
ONURA SXXI CORPORACION, SICAV, S.A. SICAV
PASO INVESTMENT GLOBAL, SICAV, S.A. SICAV
PROSPECT INVERSIONES, SICAV S.A. SICAV
S.G. 2000 INVERSIONES, SICAV S.A. SICAV
SIERRA JAPI, SICAV, S.A. SICAV
SURENOR INVERSIONES, SICAV, S.A. SICAV
VERTRA INVERSIONES, SICAV S.A. SICAV
VIATANEXIS, SICAV, S.A. SICAV
VIDEOWAVE INVERSIONES, SICAV S.A. (EN LIQUIDACION) SICAV
ZONA 1 INVERSIONES, SICAV, S.A. SICAV
La Sociedad Gestora y el Depositario asumen la responsabilidad del contenido de este Folleto y declaran que a su juicio, los datos
contenidos en el mismo son conformes a la realidad y que no se omite ningn hecho susceptible de alterar su alcance.
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