Panaderia INAES2015

PROYECTO: PANADERIA
ESTADO:
MUNICIPIO:
PROGRAMA DE INVERSION: INTEGRA-INA
INTEGRANTES DE LA SOCIEDAD:
CONCEPTO DE INVERSIN POR FUENTE DE RE
COSTO
CONCEPTOS UNIDAD CANTIDAD UNITARIO
ACTIVO FIJO
Local m2 250 $ 560.00
Remodelacion de local comercial m2 12 $ 31,116.00
Maquinaria y equipo principal lote 1 $ 213,558
Herramientas de trabajo lote 1 $ 4,554
Mobiliario lote 1 $ 15,600
Tanque de gas y accesorios lote 1 $ 11,600
Material electrico lote 1 $ 2,831
Subtotal
ACTIVO DIFERIDO
Asistencia tecnica y capacitacion Servicio 1 $ 25,000.00
Costitucion de grupo Servicio 1 $ 6,000.00
Licencias de funcionamiento Servicio 1 $ 2,000.00
Instalacion de equipos Servicio 1 $ 7,000.00
flete de equipos Servicio 1 $ 3,500.00
Subtotal
CAPITAL DE TRABAJO
Capital de trabajo maximo Presupuesto 1 $ 146,803.51
TOTAL
% mximo de
acuerdo a
Concepto Monto Porcentaje RO2015
ACTIVO FIJO $ 279,258.00 70% 70%
ACTIVO DIFERIDO $ 25,000.00 6% 25%
CAPITAL DE TRABAJO $ 95,742.00 24% 50%
total $ 400,000.00 100%
Porcentaje de participacion
Fuente Financiera Aportacin Porcentaje

INAES $ 400,000.00 65.62%
SOCIOS $ 209,561.51 34.38%
Total $ 609,561.51 100.00%
O: PANADERIA
INTEGRA-INAES 2015
IN POR FUENTE DE RECURSOS

Importe, $
MONTOS INAES SOCIOS TOTAL %

CTIVO FIJO 70%
$ 140,000.00 $ 140,000.00 $ 140,000.00
$ 31,116.00 $ 31,116.00 $ -
$ 213,557.50 $ 213,557.50 $ 213,557.50
$ 4,553.50 $ 4,553.50 $ 4,553.50
$ 15,600.00 $ 15,600.00 $ 15,600.00
$ 11,600.00 $ 11,600.00 $ 11,600.00
$ 2,831.00 $ 2,831.00 $ 2,831.00
$ 419,258.00 $ 279,258.00 $ 140,000.00 $ 388,142.00
VO DIFERIDO 6%
$ 25,000.00 $ 25,000.00 $ 25,000.00
$ 6,000.00 $ 6,000.00 $ 6,000.00
$ 2,000.00 $ 2,000.00 $ 2,000.00
$ 7,000.00 $ 7,000.00 $ 7,000.00
$ 3,500.00 $ 3,500.00 $ 3,500.00
$ 43,500.00 $ 25,000.00 $ 18,500.00 $ 43,500.00
AL DE TRABAJO
$ 146,803.51 $ 95,742.00 $ 51,061.51 $ 146,803.51 24%
$ 609,561.51 $ 400,000.00 $ 209,561.51 $ 578,445.51

3.- REQUERIMIENTO DE MAQUINARIA Y EQUIPO
CONCEPTO U.M. CANTIDAD

AMASADORA 40KG EQUIPO 1
HORNO DE 12 CHAROLAS EQUIPO 1
CORTADORA PARA 36 TANTOS EQUIPO 1
ESPIGUERO 36 CHAROLAS EQUIPO 8
CHAROLA DE LAMINA ALUMINIO45X65 PIEZA 30
CHAROLA DE LAMINA NEGRA 45X65 PIEZA 25
BATIDORA DE 30 LTS ACERO INOX EQUIPO 1
VITRINA EXIBIDORA DE ALUMINIO PIEZA 1
TOTAL
HERRAMIENTAS DE TRABAJO
CONCEPTO U.M. CANTIDAD

Pala p/ornear Piezas 2
Cartones p/trasladar el pan Piezas 10
Servilletas Piezas 5
Plasticos/grueso Piezas 5
Plasticos/Delgado Piezas 10
Garrafones 19 Lts. Piezas 6
Pinza Piezas 5
Canastas Piezas 8
Charrasca Piezas 4
Rodillo Piezas 5
Mantel Piezas 5
Total
MOBILIARIO
CONCEPTO U.M. CANT.

TABLON 3X1,50 Piezas 4
MESAS 2X1,5 M Piezas 4
ESTANTES REFORZADO 2,50*,50* 2,50 Piezas 8
TOTAL
TANQUE Y ACCESORIOS DE COBRE
CONCEPTO U.M. CANT.

TANQUE DE 300 KGS UNIDAD 1
TRAMOS DE TUBO DE 1/2 P/GAS
JGO. CONEXIONES DE CODOS, TEE, REDUCCIONES Y SOLDADURA LOTE 1
VALVULA DE SEGURIDAD 1"
VALVULA DE PASO GAS
VALVULA REGULADORA DE PRESIN
TOTAL 2
MATERIAL PARA ACONDICIONAMIENTO

CONCEPTOS U.M. CANTIDAD
ARENA/DE LA REGIN VOLTEO 4
GRAVA VOLTEO 4
CEMENTO TON. 5
LAMINA GALV. CINTRO ALUM PIEZAS 20
CLAVO P/LAMINA GALV. KILOS 2
SUBTOTAL
MATERIAL DE ELECTRICO
CONCEPTOS CANT. P.U

TUBOS GALV. 1/2 PULG. 2 $ 512.00
MANGUERA 3/8 P/GAS 2 $ 80.00
PLACA EVOLUCION 2 $ 36.00
CONTACTOS EVOLUCION 3 $ 27.00
APAGADOR 4 $ 28.00
CONTACTOS Q. 4 4 $ 28.00
ROLLOS DE CABLE 1X12 2 $ 550.00
CHALUPAS GALV. 5 $ 9.00
MANGUERAGALV. FLEXIBLE 5/8 5 $ 25.00
TOTAL
IPO
P.U. CTO. TOTAL

$26,388.50 $ 26,388.50
$35,779.00 $ 35,779.00
$14,600.00 $ 14,600.00
$ 9,500.00 $ 76,000.00
$ 350.00 $ 10,500.00
$ 250.00 $ 6,250.00
$30,000.00 $ 30,000.00
$14,040.00 $ 14,040.00
$213,557.50
P.U. CTO. TOTAL

$ 250.00 $ 500.00
$ 10.00 $ 100.00
$ 80.00 $ 400.00
$ 2.50 $ 12.50
$ 2.50 $ 25.00
$ 60.00 $ 360.00
$ 15.00 $ 75.00
$ 300.00 $ 2,400.00
$ 9.00 $ 36.00
$ 39.00 $ 195.00
$ 90.00 $ 450.00
$ 4,553.50
CTO. UNIT. CTO. TOTAL

$ 900.00 $ 3,600.00
$ 600.00 $ 2,400.00
$ 1,200.00 $ 9,600.00
$ 15,600.00
CTO. UNIT. CTO. TOTAL

$ 6,000.00 $ 6,000.00
$ 5,600.00
$ 11,600.00
P. UNITARIO CTO. TOTAL
$ 1,200.00 $ 4,800.00
$ 1,200.00 $ 4,800.00
$ 3,400.00 $ 17,000.00
$ 220.00 $ 4,400.00
$ 58.00 $ 116.00
$ 31,116.00
TOTAL
$ 1,024.00
$ 160.00
$ 72.00
$ 81.00
$ 112.00
$ 112.00
$ 1,100.00
$ 45.00
$ 125.00
$ 2,831.00
Panaderia
Memorias de Calculo
Costos de Produccion de Productos
1
COSTO DE PRODUCCION PAN BLANCO 30 PIEZAS
CONCEPTO Unidad de Medida Cantidad Costo Unitario Total
Agua Lts. 1 0.7 $ 0.70
Harina Kgs. 1.5 3.8 $ 5.70
Sal Kgs. 0.03 5 $ 0.15
Azucar Kgs. 0.05 7.4 $ 0.37

Levadura Kgs. 0.07 60 $ 4.20
M. Obra Jornal 0.05 80 $ 4.00
Total costo de prod. $ 15.12
Piezas $ 30.00
Costo de produccion/Pieza $ 0.50

Precio de venta $ 4.00
Utilidad marginal $ 3.50
2
COSTO DE PRODUCCION POLVORONES 80 PIEZAS
Agua Lts. 0.5 0.7 $ 0.35
Harina Kgs. 2 3.8 $ 7.60
Manteca Kgs. 1 1.6 $ 1.60
Azucar Kgs. 1 7.4 $ 7.40
Royal Kgs. 0.03 10 $ 0.30

M. Obra Jornal 0.05 80 $ 4.00
Piezas $ 80.00
3
COSTO DE PRODUCCION CAJITAS 40 PIEZAS
Harina Kgs. 2.00 3.8 $ 7.60

Manteca Kgs. 1.00 1.6 $ 1.60
Azucar Kgs. 1.00 7.4 $ 7.40
Royal Kgs. 0.03 10 $ 0.30
Huevo Kgs. 0.25 28 $ 7.00
Mantequillas Kgs. 0.32 60 $ 19.20
Palillos Kgs. 0.08 8 $ 0.64
Papel Estraza Kgs. 0.50 5 $ 2.50
M. Obra Jornal 0.05 80 $ 4.00
Piezas $ 40.00
4
COSTO DE PRODUCCION PAN DE CANELA 20 PIEZAS
Harina Kgs. 1 3.80 $ 3.80
Manteca Kgs. 0.15 1.60 $ 0.24
Azucar Kgs. 1 7.40 $ 7.40
Royal Kgs. 0.03 10.00 $ 0.30
Huevo Kgs. 0.25 28.00 $ 7.00
Mantequillas Kgs. 0.08 60.00 $ 4.80
Levadura Kgs. 0.07 60.00 $ 4.20
Canela Kgs. 0.03 90.00 $ 2.70
M. Obra Jornal 0.05 80.00 $ 4.00
Piezas $ 20.00
5
COSTO DE PRODUCCION OJALDRAS CON PASTA 5 PIEZAS
Harina Kgs. 1.00 3.80 $ 3.80
Manteca Kgs. 0.50 1.60 $ 0.80
Azucar Kgs. 0.50 7.40 $ 3.70
Royal Kgs. 0.03 10.00 $ 0.30
Huevo Kgs. 0.25 28.00 $ 7.00
Mantequillas Kgs. 0.15 60.00 $ 9.00
Canela Kgs. 0.03 90.00 $ 2.70
M. Obra Jornal 0.05 80.00 $ 4.00

Piezas $ 5.00
6
COSTO DE PRODUCCION CONCHAS 35 PIEZAS
Harina Kgs. 2.00 3.80 $ 7.60
Manteca Kgs. 0.25 1.60 $ 0.40
Azucar Kgs. 0.50 7.40 $ 3.70
Agua Lts 0.50 0.70 $ 0.35
Huevo Kgs. 0.25 28.00 $ 7.00
Levadura Kgs. 0.07 60.00 $ 4.20
Color/saborizantes Kgs. 0.50 5.00 $ 2.50
Sal Kgs. 0.01 5.00 $ 0.05
M. Obra Jornal 0.05 80.00 $ 4.00
Piezas $ 35.00
7
COSTO DE PRODUCCION DONAS 30 PIEZAS
Harina Kgs. 2.00 3.80 $ 7.60
Manteca Kgs. 2.00 1.60 $ 3.20
Azucar Kgs. 0.20 7.40 $ 1.48
Agua Lts 0.50 0.70 $ 0.35
Huevo Kgs. 0.15 28.00 $ 4.20
Levadura Kgs. 0.07 60.00 $ 4.20
Sal Kgs. 0.01 5.00 $ 0.05
M. Obra Jornal 0.05 80.00 $ 4.00
Piezas $ 30.00
Panaderia
Memorias de Calculo
Costos de Produccion de Productos
Presupuesto de Mano de Obra

No. Concepto Salario/dia Salario/semana Salario/Mes Salario/Ao
2 panaderas 80.00 960.00 3,840.00 46,080.00
1 Ayudantes 80.00 480.00 1,920.00 23,040.00
1 Ventas 80.00 480.00 1,920.00 23,040.00
Total Mano de Obra 240.00 1,920.00 7,680.00 92,160.00
Precios de venta
Concepto Precio de venta
Pan blanco $ 4.00
Polvorones $ 4.00
Cajitas $ 5.50
Pan de canela $ 8.00
Ojaldras con pasta $ 14.00
Conchas $ 4.50
Donas $ 4.00
Resumen costo de produccion/Pieza

Concepto Costo de produccion
Pan blanco $ 0.50
Polvorones $ 0.27
Cajitas $ 1.26
Conchas $ 0.85
Donas $ 0.84
Produccion base Diario

Concepto Produccion Diaria
Pan blanco $ 50.00
Polvorones $ 90.00
Cajitas $ 60.00
Conchas $ 38.00
Donas $ 35.00
$ 323.00
Costo de produccion Diarios

Concepto Costo de produccion
Pan blanco $ 25.20
Polvorones $ 23.91
Cajitas $ 75.36
Conchas $ 32.35
Donas $ 29.26
PROGRAMA DE INGRESOS Y COSTOS DE OPERACIN
PRESUPUESTO DE UNIDADES MENSUALES

Produccin
CONCEPT0 UNIDAD DE MEDIDA Mensual* MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6
Variacion en la produccion 80% 100% 100% 100% 100% 100%
Pan blanco Pieza 1,400 1,120 1,400 1,400 1,400 1,400 1,400
Polvorones Pieza 2,520 2,016 2,520 2,520 2,520 2,520 2,520
Cajitas Pieza 1,680 1,344 1,680 1,680 1,680 1,680 1,680
Pan de canela Pieza 840 672 840 840 840 840 840
Ojaldras con pasta Pieza 560 448 560 560 560 560 560
Conchas Pieza 1,064 851 1,064 1,064 1,064 1,064 1,064
Donas Pieza 980 784 980 980 980 980 980
9,044 7,235 9,044 9,044 9,044 9,044 9,044
*Se considera el mes de 28 dias.
PRESUPUESTO DE VENTA MENSUALES
Precio de Venta MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7

CONCEPTO
Pan blanco $ 4.00 $ 4,480.00 $ 5,600.00 $ 5,600.00 $ 5,600.00 $ 5,600.00 $ 5,600.00 $ 5,320.00
Polvorones $ 4.00 $ 8,064.00 $ 10,080.00 $ 10,080.00 $ 10,080.00 $ 10,080.00 $ 10,080.00 $ 9,576.00
Cajitas $ 5.50 $ 7,392.00 $ 9,240.00 $ 9,240.00 $ 9,240.00 $ 9,240.00 $ 9,240.00 $ 8,778.00
Pan de canela $ 8.00 $ 5,376.00 $ 6,720.00 $ 6,720.00 $ 6,720.00 $ 6,720.00 $ 6,720.00 $ 6,384.00
Ojaldras con pasta $ 14.00 $ 6,272.00 $ 7,840.00 $ 7,840.00 $ 7,840.00 $ 7,840.00 $ 7,840.00 $ 7,448.00
Conchas $ 4.50 $ 3,830.40 $ 4,788.00 $ 4,788.00 $ 4,788.00 $ 4,788.00 $ 4,788.00 $ 4,548.60
Donas $ 4.00 $ 3,136.00 $ 3,920.00 $ 3,920.00 $ 3,920.00 $ 3,920.00 $ 3,920.00 $ 3,724.00
TOTAL INGRESOS $38,550.40 $48,188.00 $48,188.00 $48,188.00 $48,188.00 $48,188.00 $45,778.60
PRESUPUESTO DE COSTO DE MATERIAS PRIMAS

CONCEPTO Precio de Costo MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7
Pan blanco $ 0.50 $564.48 $705.60 $705.60 $705.60 $705.60 $705.60 $670.32
Polvorones $ 0.27 $535.50 $669.38 $669.38 $669.38 $669.38 $669.38 $635.91
Cajitas $ 1.26 $1,688.06 $2,110.08 $2,110.08 $2,110.08 $2,110.08 $2,110.08 $2,004.58
Pan de canela $ 1.72 $1,157.18 $1,446.48 $1,446.48 $1,446.48 $1,446.48 $1,446.48 $1,374.16
Ojaldras con pasta $ 6.26 $2,804.48 $3,505.60 $3,505.60 $3,505.60 $3,505.60 $3,505.60 $3,330.32
Conchas $ 0.85 $724.74 $905.92 $905.92 $905.92 $905.92 $905.92 $860.62
Donas $ 0.84 $655.42 $819.28 $819.28 $819.28 $819.28 $819.28 $778.32
TOTAL COSTO DE MATERIAS PRIMAS $8,129.87 $10,162.34 $10,162.34 $10,162.34 $10,162.34 $10,162.34 $9,654.22
PRESUPUESTO DE EGRESOS
MESES DE TRABAJO
CONCEPTO
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8
COSTOS FIJOS
Gastos de Administracion $3,000.00 $3,000.00 $3,000.00 $3,000.00 $3,000.00 $3,000.00 $3,000.00 $3,000.00
Gastos de Venta $2,240.00 $2,240.00 $2,240.00 $2,240.00 $2,240.00 $2,240.00 $2,240.00 $2,240.00
Mano de Obra $7,680.00 $7,680.00 $7,680.00 $7,680.00 $7,680.00 $7,680.00 $7,680.00 $7,680.00
Servicios Publicos agua $80.00 $80.00 $80.00 $80.00 $80.00 $80.00 $80.00 $80.00
Mantenimiento del Equipo $200.00 $200.00 $200.00 $200.00 $200.00 $200.00 $200.00 $200.00
Subtotal $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00
COSTOS VARIABLES
Energia Electrica $150.00 $150.00 $150.00 $150.00 $150.00 $150.00 $150.00 $150.00
Materias Primas $8,129.87 $10,162.34 $10,162.34 $10,162.34 $10,162.34 $10,162.34 $9,654.22 $10,162.34
Botiquin medico $200.00 $200.00 $200.00 $200.00 $200.00 $200.00 $200.00 $200.00
Materiales de Limpieza $80.00 $80.00 $80.00 $80.00 $80.00 $80.00 $80.00 $80.00
Subtotal $8,559.87 $10,592.34 $10,592.34 $10,592.34 $10,592.34 $10,592.34 $10,084.22 $10,592.34
TOTAL COSTOS $21,759.87 $23,792.34 $23,792.34 $23,792.34 $23,792.34 $23,792.34 $23,284.22 $23,792.34
VENTAS PAN
CONCEPTO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5 AO 6
Pan blanco 16450 17273 18136 19043 19995 20995
Polvorones 29610 31091 32645 34277 35991 37791
Cajitas 19740 20727 21763 22852 23994 25194
Pan de canela 9870 10364 10882 11426 11997 12597
Ojaldras con pasta 6580 6909 7254 7617 7998 8398
Conchas 12502 13127 13783 14473 15196 15956
Donas 11515 12091 12695 13330 13997 14696
VENTAS $
VENTAS $
CONCEPTO Precio de Venta AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
Pan blanco $4.00 $65,800.00 $72,544.50 $76,171.73 $79,980.31 $83,979.33
Polvorones $4.00 $118,440.00 $130,580.10 $137,109.11 $143,964.56 $151,162.79
Cajitas $5.50 $108,570.00 $119,698.43 $125,683.35 $131,967.51 $138,565.89
Pan de canela $8.00 $78,960.00 $87,053.40 $91,406.07 $95,976.37 $100,775.19
Ojaldras con pasta $14.00 $92,120.00 $101,562.30 $106,640.42 $111,972.44 $117,571.06
Conchas $4.50 $56,259.00 $62,025.55 $65,126.82 $68,383.17 $71,802.32
Donas $4.00 $46,060.00 $50,781.15 $53,320.21 $55,986.22 $58,785.53
TOTAL $566,209.00 $624,245.42 $655,457.69 $688,230.58 $722,642.11
COSTOS $
CONCEPTO 1 2 3 4 5
COSTOS VARIABLES
Energia Electrica $1,800.00 $1,890.00 $1,984.50 $2,083.73 $2,187.91
Materias Primas $119,407.44 $125,377.81 $131,646.70 $138,229.03 $145,140.49
Botiquin medico $2,400.00 $2,520.00 $2,646.00 $2,778.30 $2,917.22
Materiales de Limpieza $960.00 $1,008.00 $1,058.40 $1,111.32 $1,166.89
SUBTOTAL $124,567.44 $130,795.81 $137,335.60 $144,202.38 $151,412.50
COSTOS FIJOS
Gastos de Administracion $36,000.00 $37,800.00 $39,690.00 $41,674.50 $43,758.23
Gastos de Venta $26,880.00 $28,224.00 $29,635.20 $31,116.96 $32,672.81
Mano de Obra $92,160.00 $96,768.00 $101,606.40 $106,686.72 $112,021.06
Servicios Publicos agua $960.00 $1,008.00 $1,058.40 $1,111.32 $1,166.89
Mantenimiento del Equipo $2,400.00 $2,520.00 $2,646.00 $2,778.30 $2,917.22
SUBTOTAL $158,400.00 $166,320.00 $174,636.00 $183,367.80 $192,536.19
TOTAL $282,967.44 $297,115.81 $311,971.60 $327,570.18 $343,948.69
DE OPERACIN
NSUALES
MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL ANUAL

95% 100% 100% 100% 100% 100%
1,330 1,400 1,400 1,400 1,400 1,400 16,450
2,394 2,520 2,520 2,520 2,520 2,520 29,610
1,596 1,680 1,680 1,680 1,680 1,680 19,740
798 840 840 840 840 840 9,870
532 560 560 560 560 560 6,580
1,011 1,064 1,064 1,064 1,064 1,064 12,502
931 980 980 980 980 980 11,515
8,592 9,044 9,044 9,044 9,044 9,044 106,267
MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

TOTAL ANUAL
$ 5,600.00 $ 5,600.00 $ 5,600.00 $ 5,600.00 $ 5,600.00 $ 65,800.00
$ 10,080.00 $ 10,080.00 $ 10,080.00 $ 10,080.00 $ 10,080.00 $ 118,440.00
$ 9,240.00 $ 9,240.00 $ 9,240.00 $ 9,240.00 $ 9,240.00 $ 108,570.00
$ 6,720.00 $ 6,720.00 $ 6,720.00 $ 6,720.00 $ 6,720.00 $ 78,960.00
$ 7,840.00 $ 7,840.00 $ 7,840.00 $ 7,840.00 $ 7,840.00 $ 92,120.00
$ 4,788.00 $ 4,788.00 $ 4,788.00 $ 4,788.00 $ 4,788.00 $ 56,259.00
$ 3,920.00 $ 3,920.00 $ 3,920.00 $ 3,920.00 $ 3,920.00 $ 46,060.00
$48,188.00 $48,188.00 $48,188.00 $48,188.00 $48,188.00 $ 566,209.00
MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL ANUAL

$705.60 $705.60 $705.60 $705.60 $705.60 $8,290.80
$669.38 $669.38 $669.38 $669.38 $669.38 $7,865.16
$2,110.08 $2,110.08 $2,110.08 $2,110.08 $2,110.08 $24,793.44
$1,446.48 $1,446.48 $1,446.48 $1,446.48 $1,446.48
$3,505.60 $3,505.60 $3,505.60 $3,505.60 $3,505.60
$905.92 $905.92 $905.92 $905.92 $905.92
$819.28 $819.28 $819.28 $819.28 $819.28 $9,626.54
$10,162.34 $10,162.34 $10,162.34 $10,162.34 $10,162.34 $50,575.94
Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Anual
$3,000.00 $3,000.00 $3,000.00 $3,000.00 $36,000.00

$2,240.00 $2,240.00 $2,240.00 $2,240.00 $26,880.00
$7,680.00 $7,680.00 $7,680.00 $7,680.00 $92,160.00
$80.00 $80.00 $80.00 $80.00 $960.00
$200.00 $200.00 $200.00 $200.00 $2,400.00
$13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $158,400.00
$150.00 $150.00 $150.00 $150.00 $1,800.00

$10,162.34 $10,162.34 $10,162.34 $10,162.34 $119,407.44
$200.00 $200.00 $200.00 $200.00 $2,400.00
$80.00 $80.00 $80.00 $80.00 $960.00
$10,592.34 $10,592.34 $10,592.34 $10,592.34 $124,567.44
$23,792.34 $23,792.34 $23,792.34 $23,792.34 $282,967.44
PANADERIA
DETERMINACION DEL CAPITAL DE TRABAJO
MESES AO 1
CONCEPTO
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11
Ingresos
Por ventas $86,738.40 $48,188.00 $48,188.00 $48,188.00 $48,188.00 $45,778.60 $48,188.00 $48,188.00 $48,188.00 $48,188.00
Egresos
Costos Variables $8,559.87 $10,592.34 $10,592.34 $10,592.34 $10,592.34 $10,592.34 $10,084.22 $10,592.34 $10,592.34 $10,592.34 $10,592.34
Costos Fijos $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00 $13,200.00
Total de egresos $21,759.87 $23,792.34 $23,792.34 $23,792.34 $23,792.34 $23,792.34 $23,284.22 $23,792.34 $23,792.34 $23,792.34 $23,792.34
Flujo de
Efectivo -$21,759.87 $62,946.07 $24,395.67 $24,395.67 $24,395.67 $24,395.67 $22,494.38 $24,395.67 $24,395.67 $24,395.67 $24,395.67
Efectivo Acumulado -$21,759.87 $41,186.20 $65,581.86 $89,977.53 $114,373.19 $138,768.86 $161,263.24 $185,658.90 $210,054.57 $234,450.23 $258,845.90
Capital de Trabajo Requerido: $ $146,803.51

12
$48,188.00
$10,592.34
$13,200.00
$23,792.34
$24,395.67
$283,241.56
PROYECCION DE INGRESOS ANUALES
Ingresos por ventas
Producto Ao 1 Ao 2 Ao 3
Pan blanco $ 65,800.00 $ 72,544.50 $ 76,171.73

Polvorones $ 118,440.00 $ 130,580.10 $ 137,109.11
Cajitas $ 108,570.00 $ 119,698.43 $ 125,683.35
Pan de canela $ 78,960.00 $ 87,053.40 $ 91,406.07
Ojaldras con pasta $ 92,120.00 $ 101,562.30 $ 106,640.42
Conchas $ 68,761.00 $ 62,025.55 $ 65,126.82
Donas $ 46,060.00 $ 50,781.15 $ 53,320.21
TOTAL $ 578,711.00 $ 624,245.42 $ 655,457.69
Precio y Unidades Vendidas
Producto Precio de venta Ao 1 Ao 2

Pan blanco $ 4.00 16,450 18,136
Polvorones $ 4.00 29,610 32,645
Cajitas $ 5.50 19,740 21,763
Pan de canela $ 8.00 9,870 10,882
Ojaldras con pasta $ 14.00 6,580 7,254
Conchas $ 4.50 12,502 13,783
Donas $ 4.00 11,515 12,695
ES
Ao 4 Ao 5
$ 79,980.31 $ 83,979.33
$ 143,964.56 $ 151,162.79
$ 131,967.51 $ 138,565.89
$ 95,976.37 $ 100,775.19
$ 111,972.44 $ 117,571.06
$ 68,383.17 $ 71,802.32
$ 55,986.22 $ 58,785.53
$ 688,230.58 $ 722,642.11
Ao 3 Ao 4 Ao 5
19,043 19,995 20,995
34,277 35,991 37,791
22,852 23,994 25,194
11,426 11,997 12,597
7,617 7,998 8,398
14,473 15,196 15,956
13,330 13,997 14,696
ESTADO DE RESULTADOS CONSOLIDADO PROYECTADO
( PESOS )
Proyectados
CONCEPTO/PERIODO
Ao 1 Ao 2
INGRESOS POR VENTAS 578,711.00 624,245.42

COSTOS DE PRODUCCION 220,087.44 231,091.81
UTILIDAD BRUTA 358,623.56 393,153.61
GASTOS DE ADMINISTRACION Y 62,880.00 7,560.00
UTILIDAD DE OPERACIN 295,743.56 385,593.61
Reintegros 58,913.10 58,913.10

Intereses 0.00 0.00
UTILIDADES ANTES DE IMPUEST 236,830.46 326,680.51
I.S.R. (28%) 66,312.53 91,470.54

P.T.U. (10%) 23,683.05 32,668.05
UTILIDAD NETA 146,834.89 202,541.92
Egresos Totales 431,876.11 421,703.50

incluyendo impuestos, reintegros, pago de intereses
S CONSOLIDADO PROYECTADO
( PESOS )
Proyectados
Ao 3 Ao 4 Ao 5
655,457.69 688,230.58 722,642.11

242,646.40 254,778.72 267,517.65
412,811.30 433,451.86 455,124.45
7,938.00 8,334.90 8,751.65
404,873.30 425,116.96 446,372.81
58,913.10 58,913.10 294,565.50

0.00 0.00 0.00
345,960.20 366,203.86 151,807.31
96,868.85 102,537.08 42,506.05

34,596.02 36,620.39 15,180.73
214,495.32 227,046.39 94,120.53
440,962.37 461,184.19 628,521.58

Proyeccin del Flujo Neto de Efec
Concepto/ao 0 1
Entradas (+)
INAES $ 400,000.00
Recursos: Solicitante $ 209,561.51
Otros
Ventas $ 578,711.00
Otros ingresos
Total entradas $ 609,561.51 $ 578,711.00
Salidas (-)
Fija $ 419,258.00
Inversiones Diferida $ 43,500.00
Capital de trabajo $ 146,803.51
Costos de produccin, administrac $ 240,486.00
ISR 28% $ 94,703.00
PTU 10% $ 24,352.20
Total Salidas $ 609,561.51 $ 359,541.20
Flujo Neto de Efectivo $ - $ 219,169.80
el Flujo Neto de Efectivo
2 3 4 5
$ 624,245.42 $ 655,457.69 $ 688,230.58 $ 722,642.11
$ 624,245.42 $ 655,457.69 $ 688,230.58 $ 722,642.11
$ 252,510.30 $ 265,135.82 $ 278,392.61 $ 292,312.24

$ 104,085.83 $ 109,290.13 $ 114,754.63 $ 120,492.36
$ 26,764.93 $ 28,103.18 $ 29,508.33 $ 30,983.75
$ 383,361.06 $ 402,529.12 $ 422,655.57 $ 443,788.35
$ 240,884.36 $ 252,928.58 $ 265,575.01 $ 278,853.76
EVALUACION FINANCIERA
INDICADORES FINANCIEROS
FLUJO NETO DE EFECTIVO
Inversiones para el proyecto
Ao de Ingresos Egresos Fija Diferida
operacin totales* totales
0
1 578,711.00 431,876.11 419,258.00 43,500.00
2 624,245.42 421,703.50
3 655,457.69 440,962.37
4 688,230.58 461,184.19
5 722,642.11 628,521.58
CALCULO DEL VAN, R B/C Y TIR CON UNA TASA DE DESCUENTO DEL 10%
Ao Costos Beneficios Factor de Costos
de totales totales actualizacin actualizados
operacin ($) ($) 10.0% ($)
0 0 0 1.000 0.00
1 1,041,438 578,711 0.909 946,761.48
2 421,704 624,245 0.826 348,515.29
3 440,962 655,458 0.751 331,301.56
4 461,184 688,231 0.683 314,995.00
5 628,522 984,786 0.621 390,262.45
Total 2,365,288 3,531,430 2,331,835.78
Los indicadores financieros que arroja el proyecto son:
VAN= 284,170.64 Se acepta

TIR = #VALUE! #VALUE!
B/C = 1.12 Se acepta
NCIERA
S FINANCIEROS
royecto Valor de Rescate

Cap de trab. Valor Recup. De Flujo Neto de
Residual cap. De Trab. Efectivo
0.00
146,803.51 -462,726.63
202,541.92
214,495.32
227,046.39
115,340 146,804 356,264.05
Beneficios Flujo neto de

actualizados efectivo act.
($) ($)
0.00 0.00
526,100.91 -420,660.57
515,905.31 167,390.02
492,455.07 161,153.51
470,070.75 155,075.74
611,474.39 221,211.94
2,616,006.42 284,170.64
Se acepta
#VALUE!
Se acepta
Valor actual neto
Flujo neto
Tasa de
Flujo neto de
descuent
Aos de efectivo
o
efectivo 10.00% actualiza
0 0.00 1.00 do0.00
1 ### 0.91 ###
2 ### 0.83 ###
3 ### 0.75 ###
4 ### 0.68 ###
5 ### 0.62 ###
Valor actual neto ###
Tasa Interna de Retorno por
interpolacin
Flujo neto Flujo neto
Tasa de Tasa de
Flujo neto de de
descuent descuent
Aos de efectivo efectivo
o o
efectivo 10.00% actualiza 35.566% actualiza
0 0.00 1.00 do0.00 1.00 do0.00
1 ### 0.91 ### 0.74 ###
2 ### 0.83 ### 0.54 ###
3 ### 0.75 ### 0.40 86,092.50
4 ### 0.68 ### 0.30 67,221.98
5 ### 0.62 ### 0.22 77,806.85
VAN 1 ### VAN 2 0.00
(VAN1*T2)-(VAN2*T1) ###
-----------------------------
T.I.R. = ----------------------------------
T.I.R. = 35.57%
VAN1-(VAN2) ###
POR
FORMULA
T.I.R. = 35.57%
EXCEL
Relacin anual beneficio/costo
Ao 1 2 3 4
Entradas $ 578,711.00 $624,245.42 $655,457.69 $688,230.58
Salidas $359,541.20 $383,361.06 $402,529.12 $422,655.57
Relacin beneficio/costo 1.61 1.63 1.63 1.63

(entradas/salidas)
5
$ 722,642.11
$443,788.35
1.63
ANALI S I S DE SENSIBILID
INDICADORES FINANCIEROS EN CASO DE QUE LOS COSTOS Y TASA DE ACT

operacin totales totales
0 - -
1 578,711.00 453,469.92 419,258.00 43,500.00
2 624,245.42 442,788.68 - -
3 655,457.69 463,010.49 - -
4 688,230.58 484,243.39 - -
5 722,642.11 659,947.66 - -
operacin ($) ($) 15.0% ($)
0 1.000
1 1,063,031 578,711 0.870 924,375.16
2 442,789 624,245 0.756 334,811.86
3 463,010 655,458 0.658 304,436.91
4 484,243 688,231 0.572 276,867.73
5 659,948 848,528 0.497 328,110.62
Total 3,113,022 3,395,173 2,168,602.28

VAN= 52,984.47
TIR = #VALUE!
B/C = 1.02
INDICADORES FINANCIEROS EN CASO DE QUE LOS INGRESOS DISMINUYAN 5% Y TASA

operacin totales totales
0 - 0 0
1 551,153.33 431,876.11 419,258.00 43,500.00
2 594,519.45 421,703.50 - -
3 624,245.42 440,962.37 - -
4 655,457.69 461,184.19 - -
5 688,230.58 628,521.58 - -
operacin ($) ($) 15.0% ($)
0 0 0 1.000 0.00
1 1,041,438 551,153 0.870 905,597.94
2 421,704 594,519 0.756 318,868.43
3 440,962 624,245 0.658 289,939.92
4 461,184 655,458 0.572 263,683.55
5 628,522 814,117 0.497 312,486.31
Total 2,993,809 3,239,492 2,090,576.15

VAN= 28,201.12
TIR = #VALUE!
B/C = 1.01
S E N S I B I LI DAD
OS Y TASA DE ACTUALIZACION INCREMENTEN 5%
oyecto Valor de Rescate

- 0.00
146,803.51 - - -484,320.43
- ### - 181,456.74
- ### - 192,447.20
- ### - 203,987.18
- 115,340.00 10,546.00 188,580.45

($) ($)
503,226.96 -421,148.20
472,019.22 137,207.37
430,974.07 126,537.16
393,498.07 116,630.33
421,868.43 93,757.81
2,221,586.75 52,984.47
SMINUYAN 5% Y TASA DE ACTUALIZACION INCREMENTE 5%
oyecto Valor de Rescate

0 0 0 0.00
146,803.51 - - -490,284.29
- ### - 172,815.95
- ### - 183,283.05
- ### - 194,273.51
- 115,340.00 10,546.00 185,595.00

($) ($)
0.00 0.00
479,263.77 -426,334.17
449,542.12 130,673.68
410,451.50 120,511.58
374,760.06 111,076.51
404,759.82 92,273.52
2,118,777.27 28,201.12
PERODO DE RECUPERACIN DE LA INVERSION
0 1 2
FLUJO ACT. - - 420,660.57 167,390.02
SALDO - - 420,660.57 - 253,270.55
El ultimo saldo negativo corresponde

al numero de aos de recuperacion
ACIN DE LA INVERSION
3 4 5
161,153.51 155,075.74 221,211.94
- 92,117.04 62,958.70 284,170.64
mo saldo negativo corresponde

mero de aos de recuperacion
Periodo de recuperacion
2.00 aos
PUNTO DE EQUILIBRIO
Concepto Ao 1 Ao 2 Ao 3
Ingresos 578,711 624,245 655,458

Costos Fijos 158,400 166,320 174,636
Costos Variables 124,567 130,796 137,336
Punto de Equilibrio en valor ( 201,848 210,405 220,926
Punto de Equilibrio en porcent 35% 34% 34%

Ao 4 Ao 5
688,231 722,642
183,368 192,536
144,202 151,412
231,972 243,571
34% 34% Indica el % de ventas

para cubrir los costos
y no tener perdidas
Meta/ao 1 2 3
Pan blanco $ 65,800.00 $ 72,544.50 $ 76,171.73
Polvorones $ 118,440.00 $ 130,580.10 $ 137,109.11
Cajitas $ 108,570.00 $ 119,698.43 $ 125,683.35
Pan de canela $ 78,960.00 $ 87,053.40 $ 91,406.07
Conchas $ 68,761.00 $ 62,025.55 $ 65,126.82
Donas $ 46,060.00 $ 50,781.15 $ 53,320.21
Monto de las ventas tot $ 578,711.00 $ 624,245.42 $ 655,457.69
Total de fuentes de trab 5 5 5

Otros: ___________________________
Ao
Meta/ao
1 2 3
unidades producidas
Pan blanco 16,450 18,136 19,043
Polvorones 29,610 32,645 34,277
Cajitas 19,740 21,763 22,852
Pan de canela 9,870 10,882 11,426
Ojaldras con pasta 6,580 7,254 7,617
Conchas 12,502 13,783 14,473
Donas 11,515 12,695 13,330
Ingresos por ventas

Pan blanco $ 65,800.00 $ 72,544.50 $ 76,171.73
Polvorones $ 118,440.00 $ 130,580.10 $ 137,109.11
Cajitas $ 108,570.00 $ 119,698.43 $ 125,683.35
Pan de canela $ 78,960.00 $ 87,053.40 $ 91,406.07
Conchas $ 68,761.00 $ 62,025.55 $ 65,126.82
Donas $ 46,060.00 $ 50,781.15 $ 53,320.21
Monto de las ventas tot $ 578,711.00 $ 624,245.42 $ 655,457.69
Empleos permanentes generados

Total de fuentes de trab 5 5 5
4 5
$ 79,980.31 $ 83,979.33
$ 143,964.56 $ 151,162.79
$ 131,967.51 $ 138,565.89
$ 95,976.37 $ 100,775.19
$ 111,972.44 $ 117,571.06
$ 68,383.17 $ 71,802.32
$ 55,986.22 $ 58,785.53
$ 688,230.58 $ 722,642.11
6 6
Ao
4 5
s
19,995 20,995 94,619
35,991 37,791 170,314
23,994 25,194 113,543
11,997 12,597 56,771
7,998 8,398 37,848
15,196 15,956 71,910
13,997 14,696 66,233
$ 79,980.31 $ 83,979.33
$ 143,964.56 $ 151,162.79
$ 131,967.51 $ 138,565.89
$ 95,976.37 $ 100,775.19
$ 111,972.44 $ 117,571.06
$ 68,383.17 $ 71,802.32
$ 55,986.22 $ 58,785.53
$ 688,230.58 $ 722,642.11
erados
6 6
BALANCE GENERAL
ACTIVOS:
ACTIVO CIRCULANTE:
BANCOS
INVENTARIOS 146,803.51
TOTAL ACTIVO CIRCULANTE 146,803.51
ACTIVO FIJO:
Local 140,000.00
Remodelacion de local comercial 31,116.00
Maquinaria y equipo principal 213,557.50
Herramientas de trabajo 4,553.50
Mobiliario 15,600.00
Tanque de gas y accesorios 11,600.00
Material electrico 2,831.00
419,258.00
ACTIVO DIFERIDO
Asistencia tecnica y capacitacion 25,000.00
Costitucion de grupo 6,000.00
Licencias de funcionamiento 2,000.00
Instalacion de equipos 7,000.00
flete de equipos 3,500.00
TOTAL ACTIVO DIFERIDO 43,500.00
TOTAL ACTIVO 609,561.51

pasivos en ceros
a corto plazo
prestamos bancarios
impuestos por pagar
etc.
CAPITAL CONTABLE:
resultado de ejercicios anteriore ya sea perdida o ganacia o en ceros
CAPITAL SOCIAL (APORTACION D 209,561.51 209,561.51
OTRAS APORTACIONES (SUBSIDIO FEDERAL):

Edificio u obra civil
Equipo principal 400,000.00
Capital de trabajo -
400,000.00
TOTAL PASIVO + CAPITAL 609,561.51

CALCULO DE DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
PROYECTO:
MUNICIPIO: ESTADO
NO. CONCEPTO UNIDAD CANTIDAD
1
Remodelacion de local comercial m2 12
2
Maquinaria y equipo principal lote 1
3
Herramientas de trabajo lote 1
4
Mobiliario lote 1
5
Tanque de gas y accesorios lote 1
6
Material electrico lote 1
Subtotal
AMORTIZACION INVERSION DIFERIDA
Subtotal
TOTAL
Drepreciacion
COSTO Depreciacion
COSTO TOTAL Aos de Vida Util en el periodo (5
UNITARIO Anual
Aos)
31116 31116 20.00 1,555.80 7,779.00

213557.5 213557.5 10.00 21,355.75 106,778.75
4553.5 4553.5 10.00 455.35 2,276.75
15600 15600 10.00 1,560.00 7,800.00
11600 11600 10.00 1,160.00 5,800.00
2831 2831 10.00 283.10 1,415.50
279,258.00 26,370.00 131,850.00
0.00 5.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00
279,258.00 26,370.00 131,850.00
Valor Residual
23,337.00
106,778.75
2,276.75
7,800.00
5,800.00
1,415.50
147,408.00
0.00
0.00
147,408.00
CALENDARIO DE INVERSIONES
Concepto Unidad Cantidad

Inversion Fija
Local m2 250
Remodelacion de local comercial m2 12
Maquinaria y equipo principal lote 1
Herramientas de trabajo lote 1
Mobiliario lote 1
Tanque de gas y accesorios lote 1
Material electrico lote 1
Subtotal
Inversion Diferida
Asistencia tecnica y capacitacion Servicio 1
Costitucion de grupo Servicio 1
Licencias de funcionamiento Servicio 1
Instalacion de equipos Servicio 1
flete de equipos Servicio 1
Subtotal
Capital de Trabajo
Capital de trabajo maximo Presupuesto 1
Subtotal
TOTAL
Estado de origen y aplicacion

Origen
Concepto Monto($) Monto(%)
ACTIVO FIJO
Local 140,000 22.97
Remodelacion de local comercial 31,116 5.10
Maquinaria y equipo principal 213,558 35.03
Herramientas de trabajo 4,554 0.75
Mobiliario 15,600 2.56
Tanque de gas y accesorios 11,600 1.90
Material electrico 2,831 0.46
ACTIVO DIFERIDO
Asistencia tecnica y capacitacion 25,000 4.10
Costitucion de grupo 6,000 0.98
Licencias de funcionamiento 2,000 0.33
Instalacion de equipos 7,000 1.15
flete de equipos 3,500 0.57
CAPITAL DE TRABAJO
Capital de trabajo maximo 146,804 24.08
Total 609,562 100

Aportante Calendario Propue
Inversion
Costo Unitario Total FONAES GRUPO Total Mes 1
560 140000 0 140000 140000

31116 31116 31116 0 31116
213557.5 213557.5 213557.5 0 213557.5
4553.5 4553.5 4553.5 0 4553.5
15600 15600 15600 0 15600
11600 11600 11600 0 11600
2831 2831 2831 0 2831
$419,258.00 $279,258.00 $140,000.00 $419,258.00 $0.00
25000 25000 25000 0 25000

6000 6000 0 6000 6000
2000 2000 0 2000 2000
7000 7000 0 7000 7000
3500 3500 0 3500 3500
$ 43,500.00 $ 25,000.00 $ 18,500.00 $ 43,500.00
146803.51454167 146803.5145 95742 51061.51454 146803.5145 0.00

$146,803.51 $ 95,742.00 $ 51,061.51 $146,803.51 0.00
$609,561.51 $400,000.00 $209,561.51 $609,561.51 $0.00
acion
Aplicacin
Fuente
Grupo
Inaes
Inaes
Inaes
Inaes
Inaes
Inaes
Inaes
Grupo
Grupo
Grupo
Grupo
Grupo/inaes
Calendario Propuesto
Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5

Programa de abasto de principales materias primas, insumos, servicios y mano de obra*
Materias
primas, Proveedor(e
insumos, Unidad de Costo s) Periodicidad
Cantidad Costo total
servicios, medida Unitario considerado de abasto
mano de s
obra
MENSUAL
MENSUAL
MENSUAL
Total $ -
*Si los datos varian en el horizonte del proyecto, elaborar cuadros con las proyecciones anuales
y mano de obra*
oyecciones anuales
Programa de ministraciones solicitada al INA
Nmero de ministracin Fecha Monto solicitado ($)

1 20-Aug-15 $ 279,258.00
2 15-Oct-15 $ 120,742.0
total $ 400,000.00
nes solicitada al INAES
Destino (conceptos)
Anticipo para la compra de activos fijos
Compra de capital de trabajo y asistenci tecnica
Activos disponibles
Condicion d, Contrato u otro docu
Disponibili Propiedad garantice su
es de uso dimension
dad (a nombre
Tipo de bien (bueno, Cantidad es,
inmediata de quien Si
regular, material
(si/no) esta)
malo) de
En caso de no pertenecer al OSSE. Si cuenta con contrato u otro documento deber anexar copia.
Contrato u otro documento que
garantice su uso
Monto del
No arrendami
ento ($)
deber anexar copia. De pertenecer al OSSE, deber anear copia de la escritura, factura o documento que compruebe la
nto que compruebe la propiedad.
CATALOGO CORRIDAS FINANCIERAS
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Ms de 20 corridas financieras porfavor cotizar al correo proyectos.productivos@hotmail.com
Solicitar nmeros de cuenta al correo proyectos.productivos@hotmail.com o a contacto@proyagro.m

Ejemplos de corridas financieras y proyectos completos?
LIC: ANGEL HERNANDEZ CASTRO

CATALOGO CORRIDAS FINANCIERAS
NOMBRE DE ANALISIS FINANCIERO (CORRIDA FINANCIERA$ UNITARIO

JITOMATE EN INVERNADERO $350.00
CRIA Y ENGORDA DE OVINOS $400.00
CRIA Y ENGORDA DE CABRAS $400.00
ENGORDA Y COMERCIALIZACION DE TILAPIA $250.00
CERDOS CICLO COMPLETOS $350.00
ENGORDA DE POLLOS $350.00
BLOQUERA $300.00
FARMACIA $300.00
ZAPATERIA $250.00
PURIFICADORA DE AGUA $300.00
AGROFORRAJERA $300.00
PRODUCCION DE PAPAYA $350.00
CULTIVO Y BENEFICIO DE CAF $350.00
PASTELERIA $350.00
PRODUCCION, ACOPIO Y ENVASADO DE MIEL APICOLA $350.00
PRODUCCION Y VENTA DE CABRITOS $350.00
CAF MORTEADO $300.00
PRODUCCION DE LIMON PERSA $350.00
PALETERIA,AGUAS FRESCAS Y NIEVES $350.00
ACOPIO, SELECCIN Y VENTA DE HOJA DE MAIZ $350.00
TIENDA DE ABARROTES $300.00
ABARROTES Y PAPELERIA $350.00
CIBER CAF Y PAPELERIA $350.00
PAPELERIA $350.00
CRIA Y ENGORDA DE GANADO PORCINO $350.00
ESTETICA $300.00
FERRETERIA $300.00
ARTESANIAS DE HOJA DE PALAMA $350.00
CARPINTERIA $350.00
GANADO BOVINOS DOBLE PROPOSITO $400.00
GRUPO MUSICAL $350.00
CERDOS DE ENGORDA $400.00
PANADERIA $350.00
TALLER DE COSTURA $250.00
TORTILLERIA $300.00
COCINA ECONOMICA $350.00
LAVADO DE AUTOS $350.00
ENGORDA DE BECERROS $300.00
ELABORACION DE PRODUCTOS LACTEOS $350.00
RENTA DE MOBILIARIO PARA FIESTAS $300.00
TIENDA DE ROPA $300.00
EMPACADORA DE JITOMATE $400.00
AVES DE POSTURA $350.00
COMERCIALIZADORA DE GRANOS BASICOS $250.00
CULTIVO, ACOPIO, ENVAZADO DE FRIJOL. $300.00
PRODUCCION DE AGUACATE HASS. $350.00
CABRAS LECHERAS $400.00
CARNICERIA $350.00
CIBERCAFE $350.00
VENTA DE PRODUCTOS FOAMY $300.00
PRODUCCION Y VENTA DE ELOTE $350.00
PAPELERIA $250.00
LAVANDERIA $250.00
VACAS LECHERAS $400.00
JITOMATE A CAMPO ABIERTO $350.00
INDUSTRIALIZACION DEL MANGO $500.00
INDUSTRIALIZACION DE TAMARINDO $500.00
MELON EN INVERNADERO $350.00
CULTIVO DE FRIJOL $350.00
CULTIVO, PRODUCCION Y ACOPIO DE PIMIENTA NEGRA $250.00
INDUSTRIALIZACION DE CHILE HABANERO $500.00
TRANSFORMACION DE PASTA DE PESCADO $400.00
INDUSTRIALIZACION DE TOMATE A PURE DE TOMATE $500.00
BODEGA PARA CENTRO DE ACOPIO MAIZ $350.00
COMERCIALIZADORA RURAL DE ABARROTES Y LEGUMBRES $300.00
ELABORACION DE AMACAS $250.00
PRODUCTOS DE LIMPIZA $250.00
MECANIZACION TRACTOR Y IMPLEMENTOS $300.00
CORRAL DE MANEJO PARA ENGORDA DE BOVINOS $300.00
TALLER DE ELABORACION DE HUARACHES $350.00
TIENDA AGROINSUMOS $350.00
MERCERIA $300.00
BIODISEL DE ACEITE DE COCO $400.00
ENGORDA DE BECERROS $350.00
PRODUCCION DE MAIZ $350.00
PRODUCCION DE CEBOLLA CRIOLLA $300.00
ENGORDA DE CAMARON $350.00
ESPINACA EN INVERNADERO $350.00
CRIA Y ENGORDA DE CONEJOS $350.00
CANOLA FORRAJERO $250.00
PRODUCCION Y VENTA DE VELADORAS $350.00
TALLER MECANICO $300.00
CONST. DE NAVE PARA EL MAQUILEO Y ALMAC. DE TUNA. $350.00
PRODUCCION DE LITCHI $250.00
PRODUCCION DE JATROPHA CURCAS $250.00
VENTA DE EQUIPO DE COMPUTO $250.00
PRODUCCION Y VENTA DE LECHONES $350.00
PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE VELAS $250.00
MINISUPER $250.00
ELABORACION Y VENTA DE PINOLE $250.00
PRODUCCION DE HONGOS SETAS $300.00
REFACCCIONARIA $300.00
RATRO TIFF $500.00
PRODUCCION DE FRESA EN INVERNADERO $400.00
HERRERIA $350.00
MERMELADA DE LIMON. $350.00
ACOPIO, EMPAQUE Y VENTA DE ZARZAMORA $350.00
ACOPIO Y COMERCIALIZACION DE GRANOS $350.00
TORTILLERIA DE ARINA DE TRIGO $350.00
ACOPIO Y VENTA DE PET MOLIDO PARA RECICLAJE $350.00
ACOPIO Y COMRC. DE PET, ALUMINIO Y FIERRO $350.00
TIENDA DE ROPA DEPORTIVA $300.00
PLANTA PROCESADORA DE PRODUCTOS LACTEOS $350.00
PRODUCCION DE JITOMATE EN MALLA SOMBRA $350.00
PRODUCCION DE MIEL APICOLA $350.00
VENTA DE FERTILIZANTES Y SEMILLAS $350.00
NOPAL EN ESCABECHE $350.00
NOPAL EN SALMUERA $350.00
RENTA SALON ECOTURISTICO $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE MANDARINA $350.00
CULTIVO DE SOYA GRANO $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE NOPAL VERDURA $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE MARACUYA $350.00
. CULTIVO Y PRODUCCION DE PITAHAYA $400.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE PITAHAYA $350.00
EMPACADORA DE AGUACATA HASS $350.00
QUESERIA $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE PLATANO $400.00
PARQUE ECOTURISTICO $400.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE NOPAL TUNA $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE CHILE HABANERO $350.00
VENTA DE TELAS $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE CAA $350.00
ROSTICERIA DE POLLO $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE MAGUEY $350.00
VENTA DE PLASTICOS $350.00
.ELABORACION DE PILONCILLO $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE CHILE POBLANO $350.00
RENTA DE LONAS, SILLAS Y MESAS $300.00
ELABORACION DE BALONES $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE CACAHUATE $350.00
ENGORDA Y COMERCIALIZACION DE RANA TORO $350.00
EMPACADORA DE LIMON $400.00
CAFETERIA $350.00
ESTUDIO FOTOGRAFICO $300.00
RESTAURANTE DE BIRRIA DE CHIVO $300.00
CENTRO DE COMPUTO $350.00
PIZZERIA $350.00
MUEBLERIA $350.00
SERVICIO DE BANQUETES $400.00
ESCUELA DE BOX $350.00
ACOPIO Y BENEFICIO DE CAFE $300.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE CHILE SERRANO $350.00
PRODUCCION DE FORRAJE VERDE HIDROPONICO(FVH) $350.00
PRODUCCION DE LOMBRICOMPOSTA $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE SANDIA $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE CHILE JALAPEO $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE CHILE POBLANO $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE LECHUGA $350.00
VULCANIZADORA $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE ZARZAMORA $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE ALFALFA $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE DURAZNO $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE MANGO $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE MANZANA $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE PAPA $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE PEPINO $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE PIA $350.00
VIVERO DE PLANTAS FRUTALES $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE BERENJENA $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE FRANBUESA $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE GARBANZO $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE GIRASOL $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE ROSA DE CORTE $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE SORGO FORRAJERO $350.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE TOMATE DE HOJA $350.00
VIVERO FORESTAL $350.00
CRIA Y ENGORDA DE CODORNIZ (HUEVO Y CARNE) $400.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE HORTALIZAS $400.00
CULTIVO Y PRODUCCION DE ORNAMENTALES $350.00
CRIA DE VENADO DOBLE PROPOSITO $400.00
VIVERO DE PLANTAS DE CAFE $350.00
CULTIVO DE NOPAL FORRAJERO $350.00
RENTA DE SILLAS PARA EVENTOS $300.00
PRODUCCION DE CAOBA $400.00
PRODUCCION DE GMELINA $400.00
ELABORACION Y VENTA DE REBOZOS DE SEDA $350.00
ELABORACION Y VENTA DE REBOZOS DE ALGODN $350.00
VENTA DE CAF MOLIDO $300.00
AGENCIA PUBLICITARIA $350.00
VENTA DE TELEFONIA CELULAR $350.00
ENGORDA DE TILAPIA EN JAULAS FLOTANTES $300.00
PRODUCCION DE MAIZ AMARILLO $350.00
DULCERIA $350.00
CREMERIA $350.00
ENGORDA DE CABRITOS $350.00
PRODUCCION DE GADIOLAS EN INVERNADERO $350.00
ESTABLO LECHERO $350.00
PESCA EN MAR ABIERTO $350.00
TURISMO DE AVENTURA $350.00
CABAAS ECOTURISTICAS $350.00
ENGORDA DE TRUCHAS $350.00
VENTA DE TAMALES Y ATOLE $350.00
PRODUCCION DE CHILE POBLANO EN HIDROPONIA $400.00
JITOMATE EN INVERNADERO POR HIDROPONIA $400.00
FLORERIA $350.00
ENGORDA DE PAVOS $400.00
PRODUCCION DE COMPOSTA $350.00
SPA $350.00
PEPINO EN INVERNADERO $350.00
CRIA DE BORREGO DOBLE PROPOSITO (CARNE-LANA) $400.00
DISEO Y ELABORACION DE PRENDAS ARTESANALES $350.00
GALLINAS DOBLE PROPOSITO (HUEVO-CARNE) $400.00
ELABORACION Y VENTA DE QUESO FRESCO $350.00
PRODUCCION DE PLATANO MACHO $350.00
FARMACIA VETERINARIA $400.00
FRUTERIA $350.00
PRODUCCION DE SANDIA A CIELO ABIERTO $350.00
CARNICERIA(SACRIFICO Y VENTA DE CARNE) $350.00
BOVINOS DOBLE PROPOSITO (SEMI-INTENSIVO) $350.00
PRODUCCION Y ENVASADO DE MIEL $300.00
SERIGRAFIA Y SUBLIMACION $350.00
PRODUCCION DE AJONJOLI $350.00
CENTRO DE COPIADO $350.00
PRODUCCION Y VENTA DE ARTESANIAS $350.00
MEJORAMIENTO DE HUERTA DE PLATANO $350.00
CRIA Y ENGORDA DE CONEJOS $400.00
PRODUCCION DE ALFALFA $350.00
TALLER DE HOJALATERIA Y PINTURA $400.00
PAPELERIA Y MERCERIA $350.00
DISEO DE BORDADOS $350.00
FABRICA DE HIELO $350.00
SERVICIOS DE DECORACION DE EVENTOS $350.00
HORTALIZAS EN TRASPATIO $400.00
GIMNACIO $350.00
PROCESAMIENTO DE NUEZ $350.00
PRODUCCION, ANVASADO Y VENTA DE MEZCAL $400.00
TEMAZCAL $350.00
PRODUCCION DE CHILE SOLEDAD $350.00
CULTIVO DE LIMON MEXICANO $350.00
ELABORACION Y VENTA DE MANUALIDADES $350.00
INCUBADORA DE POLLITOS $350.00
RECICLADORA DE PET $350.00
TALLER DE JOYERIA DE PLATA $400.00
SERVICIOS INFORMATICOS AVANZADOS $350.00
SERVICIOS DE JARDINERIA Y LIMPIEZA $400.00
BODADOS Y DISEOS $350.00
REPARACION DE LAPTOPS, CELULARES Y VENTA DE ACCESORIOS $350.00
RECICLADO DE ACEITE COMESTIBLE $350.00
PRODUCCION Y BENEFICIO DE LA HOJA DE MAIZ $400.00
PREPARACION, ENVASADO Y VENTA DE FRIJOLES FRITOS $400.00
IMPRESIN DE PLANOS Y CORTES LASER $350.00
PRODUCCION Y ENVASADO DE MERMELADA DE MANGO $400.00
INFRAESTRUCTURA PARA ENGORDA DE BOVINOS $400.00
IMPRENTA DIGITAL $400.00
ESCUELA DE ARTE $350.00
ELABORACION DE VENTIDOS DE NOVIA $300.00
DESHIDRATACION,EMPQUE Y VENTA DE FRUTAS $400.00
CULTIVO, ACOPIO Y TOSTADO DE CACAHUATE $400.00
CULTIVO DE CHILE MANZANO $350.00
FABRICA DE MUEBLES $400.00
ACOPIO, ENVASADO Y VENTA DE MIEL APICOLA $300.00
RENTA DE CABAAS Y INFLABLES $300.00
GUARDERIA INFANTIL $350.00
ELABORACION Y VENTA DE DULCES DE SOYA $400.00
AMBIENTACION DE EVENTOS INFANTILES $350.00
FABRICA DE CALZADO $400.00
SERVICIOS ELECTROMECANICOS Y ENERGIAS RENOVABLES $400.00
ELABORACION DE Y VENTA DE CAJAS DE CARTON $350.00
SERVICIOS DE EQUINOTERAPIA $350.00
ELABORACION Y VENTA DE PALOS DE ESCOBA $350.00
SILO PARA SECADO Y BENEFICIO DE MAIZ $400.00
MAQUINARIA AGRICOLA Y BODEGA PARA GRANOS $400.00
PROCESAMIENTO Y ENVASADO DE MEZCAL $350.00
PRODUCCION DE FRAMBUESA EN MACROTUNEL $350.00
CAMION DE CARGA (TRANSPORTE DE GRANOS) $350.00
ELABORACION DE TRAPEADORES $350.00
CAPRINOS DOBLE PROPOSITO $400.00
ELABORACION Y VENTA DE PIATAS $400.00
VENTA DE CHILES SECOS, ESPECIAS Y ABARROTES $350.00
PESCA EN ESTERO $350.00
PRODUCCION Y DESHIDRATACION DE CHILE $350.00
INFRAESTRUCTURA Y EQUIPAMIENTO GANADERO $400.00
MADERERIA $350.00
PRODUCCION Y CRIA DE ALEVINES $400.00
PRODUCCION DE GRANADILLA $350.00
CAMARA FRIA PARA ACOPIO Y VENTA DE MARISCOS $350.00
PRODUCCION DE MORRON EN INVERNADERO POR HIDROPONIA $350.00
PRODUCCION DE BERRIES $350.00
PRODUCCION Y VENTA DE LECHON Y CERDO FINALIZADO $400.00
CONTROL DE PLAGAS (SERVICIOS DE FUMIGACION) $350.00
MODERNIZACION DE EMBARCACION CAMARONERA $400.00
ASERRADERO $400.00
CAF-RESTAURANT $400.00
ECOTURISMO (CABAAS, ALBERCA Y RESTAURANTE) $350.00
BOVINOS DOBLE PROPOSITO (PAST-SUPLEMENTACION) $400.00
RESTAURANT-CAFETERIA (TIPO ORGANICO) $350.00
PRODUCCION DE TABACO Y FABRICACION DE PUROS $450.00
ABARROTES Y CREMERIA $350.00
PESCA RIBEREA $350.00
FABRICA DE TOSTADAS $350.00
ACOPIO, ENVASADO Y VENTA DE ACEITE DE OLIVO $350.00
BOVINOS (PRODUCCION DE YORGURT Y QUESO) $450.00
VENTA DE QUESO Y CREMA $300.00
VENTA DE ALIMENTOS BALANCEADOS $300.00
PRODUCCION DE ROSA A CIELO ABIERTO $350.00
CENTRO DE ACOPIO EXTRACCION DE MIEL Y CERA ESTAMPADA. $350.00
PRODUCCION DE SILO DE MAIZ FORRAJERO $400.00
VENTA DE LACTEOS( CREMERIA) $300.00
SALA DE CORTES DE CANALES BOVINOS Y PORCINOS $450.00
PRECIOS DE MAYOREO
5 Corridas Financieras x $1,000.00 pesos
10 Corridas Financieras x $2,000.00 pesos
20 Corridas Financieras X $ 3,000.00 pesos
Ms de 20 corridas financieras porfavor cotizar al correo proyectos.productivos@hotmail.com
Forma de Pago es:

Depsito bancario cuenta BANAMEX/BBVA BANCOMER
Pago en Telecom Telgrafos
Deposito en tiendas Oxxo
Transferencia interbancaria
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PROYECTO: PANADERIA

Fuente Financiera Aportacin Porcentaje

IN POR FUENTE DE RECURSOS

MONTOS INAES SOCIOS TOTAL %

$ 609,561.51 $ 400,000.00 $ 209,561.51 $ 578,445.51

CONCEPTO U.M. CANTIDAD

CONCEPTO U.M. CANTIDAD

CONCEPTO U.M. CANT.

TANQUE Y ACCESORIOS DE COBRE

CONCEPTO U.M. CANT.

MATERIAL PARA ACONDICIONAMIENTO

CONCEPTOS CANT. P.U

P.U. CTO. TOTAL

P.U. CTO. TOTAL

CTO. UNIT. CTO. TOTAL

CTO. UNIT. CTO. TOTAL

Azucar Kgs. 0.05 7.4 $ 0.37

Total costo de prod. $ 15.12

Costo de produccion/Pieza $ 0.50

Manteca Kgs. 1 1.6 $ 1.60

Azucar Kgs. 1 7.4 $ 7.40

Royal Kgs. 0.03 10 $ 0.30

Harina Kgs. 2.00 3.8 $ 7.60

Utilidad marginal $ 4.24

Total costo de prod. $ 31.30

Presupuesto de Mano de Obra

Resumen costo de produccion/Pieza

Produccion base Diario

Costo de produccion Diarios

PRESUPUESTO DE UNIDADES MENSUALES

PRESUPUESTO DE VENTA MENSUALES

Precio de Venta MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7

PRESUPUESTO DE COSTO DE MATERIAS PRIMAS

MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL ANUAL

MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL ANUAL

Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Anual

$3,000.00 $3,000.00 $3,000.00 $3,000.00 $36,000.00

$150.00 $150.00 $150.00 $150.00 $1,800.00

DETERMINACION DEL CAPITAL DE TRABAJO

Capital de Trabajo Requerido: $ $146,803.51

Ingresos por ventas

Pan blanco $ 65,800.00 $ 72,544.50 $ 76,171.73

Precio y Unidades Vendidas

Producto Precio de venta Ao 1 Ao 2

INGRESOS POR VENTAS 578,711.00 624,245.42

UTILIDAD BRUTA 358,623.56 393,153.61

GASTOS DE ADMINISTRACION Y 62,880.00 7,560.00

UTILIDAD DE OPERACIN 295,743.56 385,593.61

Reintegros 58,913.10 58,913.10

UTILIDADES ANTES DE IMPUEST 236,830.46 326,680.51

I.S.R. (28%) 66,312.53 91,470.54

UTILIDAD NETA 146,834.89 202,541.92

Egresos Totales 431,876.11 421,703.50

655,457.69 688,230.58 722,642.11

412,811.30 433,451.86 455,124.45

7,938.00 8,334.90 8,751.65

404,873.30 425,116.96 446,372.81

58,913.10 58,913.10 294,565.50

345,960.20 366,203.86 151,807.31

96,868.85 102,537.08 42,506.05

214,495.32 227,046.39 94,120.53

440,962.37 461,184.19 628,521.58

$ 624,245.42 $ 655,457.69 $ 688,230.58 $ 722,642.11