Bem-vindo(a) ao mdulo 1: Cuidando do caixa.

Aqui estudaremos sobre como se faz o preenchimento da Planilha de Controle de

Caixa e sobre a importncia do uso do Controle de Caixa para a adequada gesto
do dinheiro na sua empresa.

Bons estudos!

Voc sabe quanto tem de dinheiro?

J parou para pensar para onde ele vai? Em que voc gasta mais?

Vamos conhecer o caso do Sr. Jos Feitosa e de como ele iniciou as suas ativi-
dades como Empreendedor Individual (EI)? Assim, teremos a oportunidade de
conhecer e montar uma planilha com informaes importantes que podero ajud-
lo no controle das finanas de sua empresa.

Vamos aos estudos!

SEI Controlar meu dinheiro 2 Mdulo 1: Cuidando do caixa

O Sr. Jos Feitosa um Empreendedor Individual, desde o momento que surgiu
essa forma de empresa. Cheio de orgulho, fala para todos que empresrio e tem
o seu to sonhado negcio.

No bairro onde mora, sua lojinha de utenslios de casa A Caseira conhecida por
muitos moradores e vem crescendo aos poucos.

Outro dia, um velho amigo, o Maneco, lhe visitou. Vamos observar a conversa que
eles tiveram.

Maneco: E, ento Z, como esto as coisas? O negcio vai bem?

Jos Feitosa: Olha meu amigo, estou vendendo at bem, mas ainda no estou
muito seguro pra lidar com o dinheiro.

Maneco: Ah ?! Mas, como voc faz o controle dele?

Jos Feitosa: Como assim?

Maneco: U... Como que voc sabe o quanto entrou e para onde foi o dinheiro?

Jos Feitosa: Ahhhh, eu sei de cabea. Vou recebendo e pagando e vejo o que so-
bra no final do ms. S que no t sobrando quase nada e, s vezes, tenho muita
coisa para pagar num dia, a d um frio na barriga.

Maneco: Hummmm... Eu tambm fazia isso. Cada dia uma surpresa, sem saber o
quanto gastava no ms. Resolvi pedir ajuda e fui fazer alguns cursos.

SEI Controlar meu dinheiro 3 Mdulo 1: Cuidando do caixa

Maneco: Foi ento que eu descobri o Controle de Caixa. Depois que comecei a
utilizar, ficou bem mais fcil.

Jos Feitosa: E como que funciona isso?

Maneco: Acho que vai ficar melhor para explicar se a gente utilizar os nmeros da
sua loja. O que voc acha?

Jos Feitosa: Se isso me ajudar, eu topo.

Maneco: Ento vamos l. A primeira coisa listar o que voc gasta dentro do ms.
Pegue os valores do ms passado e coloque tudo que voc pagou, incluindo as
suas contas pessoais. s ver os comprovantes e copiar na data de pagamento,
direto nesta planilha que vou desenhar pra voc.

SEI Controlar meu dinheiro 4 Mdulo 1: Cuidando do caixa

 E para voc, esta situao
parecida com a sua realidade?

Observe que fundamental, na hora de preencher a planilha, lanar todas as

sadas de valores, s assim o caixa apresentar o saldo correto.
O Sr. Jos faz compras vista e isso faz que ele precise de dinheiro naquele
momento.

Observe tambm que mesmo com o salrio do dono destacado, existem duas
outras despesas que so pessoais.
Escola do Zezinho e Compra de ms no supermercado devem ser consideradas
como salrio dele (pr-labore).

SEI Controlar meu dinheiro 5 Mdulo 1: Cuidando do caixa

Ao final, feito a somatria das SADAS, assim possvel saber o total do ms.
Imprima a planilha para que voc possa estud-la detalhadamente. Voc tambm a
encontrar na biblioteca do curso.

Caso ainda tenha dvidas com relao ao preenchimento das planilhas, retome
as explicaes, busque ajuda com o tutor ou auxlio nos postos de atendimento do
SEBRAE. Ou ainda, entre em contato com os contadores credenciados para atendi-
mento gratuito do EI.

Se a sua dvida sobre a navegao no curso entre em contato com nossa Cen-
tral de Ajuda.

Maneco: Muito bom, Z! Assim j possvel ter uma ideia do que voc gastou du-
rante o ms. Agora falta colocar o que voc recebeu: as entradas. Vamos anotar
nesta mesma planilha, considerando as datas do recebimento.
Lembre-se de que temos que considerar os recebimentos dos cheques pr-datados
de clientes e de carto de crdito, caso voc utilize, claro.

Jos Feitosa: Eu tenho uns cheques pr-datados sim. Tenho tambm o cadern-
inho (fiado), s que isso um problema. Por que eu no sei quando o cliente vai
pagar e fico preocupado com as contas. Coloco isso tambm?

Maneco: Sim, no Controle de Caixa a gente deve colocar tudo o que entra, sempre
pensando no momento que o dinheiro vai entrar. Nesse caso, voc anota no dia
que depositou os cheques e no dia que o cliente pagou a conta do fiado.

Vamos ver como anotar os dados na planilha?

SEI Controlar meu dinheiro 6 Mdulo 1: Cuidando do caixa

Ateno aluno! Quando for anotar os dados na planilha, s acrescentar quantas
linhas forem necessrias e sempre considere a data que voc efetivamente rece-
beu o dinheiro ou depositou o cheque.

A descrio das ENTRADAS colocada da mesma forma que foi feito nas SADAS.
Porm, os valores entram em uma coluna diferente.

Como esse controle feito diariamente, ficar mais fcil controlar tudo que entra e
sai, sendo que a sugesto anotar primeiro as entradas do dia, depois as sadas.

Observe que o Sr. Jos faz vendas vista, todos os dias, e tambm tem cheques
pr-datados e recebimento de fiado.

SEI Controlar meu dinheiro 7 Mdulo 1: Cuidando do caixa

Ao final, feita a somatria das ENTRADAS, assim possvel saber o total do ms.

Imprima a planilha para que voc possa estud-la detalhadamente. Voc tambm a
encontrar na biblioteca do curso.

Caso ainda tenha dvidas com relao ao preenchimento das planilhas, retome
as explicaes, busque ajuda com o tutor ou auxlio nos postos de atendimento do
SEBRAE ou ainda, entre em contato com os contadores credenciados para atendi-
mento gratuito do EI. Se a sua dvida sobre a navegao no curso entre em
contato com a Central de Ajuda.

Maneco: Muito bom, Z! Agora a hora de calcular os saldos. Primeiro voc pre-
cisa colocar o saldo que fechou o ms anterior e depois fazer a conta a cada dia.
Parece meio complicado, mas, se voc fizer isso todos os dias, no final do ms fica
prontinho. Assim, voc tambm controla todos os dias como est sua situao.

Jos Feitosa: Ento t bom, me ajude aqui.

Maneco: Para montar o SALDO, a conta bastante simples:

Saldo do dia anterior (+) Entrada do dia () Sada do dia.

Me acompanhe que irei lhe mostrar isso.

SEI Controlar meu dinheiro 8 Mdulo 1: Cuidando do caixa

Veja o exemplo de como calcular o saldo, levando em conta o dia 1.

R$ 111,50 (saldo do ms anterior) + R$ 55,00 (entradas do dia) R$ 120,00 (sadas

do dia) = R$ 46,50 (saldo dia 1).

O saldo do ms anterior deve ser levado em conta para que os saldos dirios co-
incidam com o valor disponvel na empresa.

O saldo do dia deve levar em conta o dinheiro em espcie mais o saldo da conta
do banco, o total destes valores deve ser igual ao saldo da planilha.

SEI Controlar meu dinheiro 9 Mdulo 1: Cuidando do caixa

Imprima a planilha para que voc possa estud-la detalhadamente. Voc tambm a
encontrar na biblioteca do curso.

Caso ainda tenha dvidas com relao ao preenchimento das planilhas, retome
as explicaes, busque ajuda com o tutor ou auxlio nos postos de atendimento do
SEBRAE ou ainda, entre em contato com os contadores credenciados para atendi-
mento gratuito do EI. Se a sua dvida sobre a navegao no curso entre em
contato com a Central de Ajuda.

Encerramos o mdulo 1 Cuidando do caixa.

Aqui estudamos sobre o preenchimento da Planilha de Controle de caixa e sobre a

importncia do uso do Controle de Caixa.

Caso ainda tenha dvidas com relao ao preenchimento das planilhas, retome
as explicaes, busque ajuda com o tutor ou auxlio nos postos de atendimento do
SEBRAE, ou ainda, entre em contato com os contadores credenciados para atendi-
mento gratuito do EI.

Se a sua dvida sobre a navegao no curso entre em contato com nossa Central
de Ajuda.

Participe dos fruns e comente suas respostas sobre as questes apresentadas

neste tpico com seus colegas de curso.

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