CONTENIDO BASICO DE UN PROYECTO DE INVERSION

I. ANTECEDENTES DE LA EMPRESA

II. ESTUDIO DE MERCADO Y COMERCIALIZACION

IDENTIFICACION DEL PRODUCTO O SERVICIO

ANALISIS DE LA DEMANDA

ANALISIS DE LA OFERTA

COMERCIALIZACION

III. ESTUDIO TECNICO

EQUIPOS DE PRODUCCION

LOCALIZACION DEL PROYECTO

TAMAO DE LA EMPRESA

PROCESO DE PRODUCCION DE LA EMPRESA

IV. ASPECTOS ADMINISTRATIVOS

FIGURA JURIDICA

ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL

V. PROGRAMA DE INVERSION

MONTO DE LA INVERSION

USO Y DESTINO DEL CREDITO

VI. ESTUDIO FINANCIERO

PRESUPUESTOS DE OPERACIN

ESTADOS FINANCIEROS

Balance General

Estado de resultados

Flujo de caja

ANALISIS FINANCIERO

TABLA DE AMORTIZACION

BASES DE PROYECCION

VII. ANEXOS

I. ANTECEDENTES DE LA EMPRESA

En este punto se deber describir el tiempo de establecida la empresa, lugar o

lugares donde se ha situado, as como el comportamiento histrico de sus

ventas, utilidades y s es preciso mencionar cambios que se hayan originado

dentro de la misma, pudiendo ser cambios tecnolgicos, diversificacin de

productos, cambios en proceso modificaciones en la organizacin de la

empresa. Es importante resaltar la experiencia que se tenga en el oficio ramo

del negocio.

Todo ello servir para que el analista tenga una clara visin del campo en

donde se pretende invertir.

Para los casos de proyectos de iniciacin de actividad, es decir, empresas an

no establecidas, los antecedentes hacen las veces de "introduccin", y en ella

se explica a grandes rasgos el proyecto del que se trata y algunas

justificaciones tales como, nmero de personas familias que participarn en

el proyecto, importancia de una empresa de este tipo en la localidad,

generacin de empleos y objetivos generales que se pretenden.

II. ESTUDIO DE MERCADO Y COMERCIALIZACION

El objetivo de este apartado es demostrar, cualitativamente la posibilidad de

vender el (los) productos y servicios de que trata el proyecto, para ello es

necesario desarrollar los siguientes puntos:

Describir detalladamente el producto o servicio, especificando para que

sirve y cual es su utilidad.

Describir el mercado objetivo del producto, es decir, en donde vender el

producto o servicio.

Analizar quienes son los principales clientes, quienes son los

competidores y dnde estn ubicados.

Definir las estrategias de venta que se utilizarn para vender el producto,

aqu es importante mencionar el canal de distribucin que se emplear

desde que se elabora el producto hasta llegar a manos del consumidor.

Es importante exponer por qu se piensa que el producto o servicio podr tener

xito, argumentando precio, calidad del producto, innovacin.

III. ESTUDIO TECNICO

En este punto interesa definir la capacidad tcnica actual de la empresa y las

opciones que pudieran darse para andar el proyecto, es importante conocer

entonces los siguientes puntos:

 El equipo de produccin con que se cuenta actualmente y el equipo

requerido para implementar el proyecto, incluyendo los costos de este

ltimo.
Describir la ubicacin de la empresa, anexando mapas de localizacin y

microlocalizacin, as como exponiendo las rutas existentes para

accesar mercados y materias primas, as como la mano de obra.

Determinar el tamao que tiene la empresa, segn su espacio fsico, el

nmero de empleados y el volumen de ventas anuales.

Definir detalladamente el proceso de produccin que se seguir,

explicando en que parte o fase interviene cada equipo o maquinaria de

trabajo que se adquirir.

Se debe informar adems de posibles riesgos ecolgicos que se dieran

con la situacin del proyecto y como podran evitarse o controlarse.

IV. ESTUDIO ADMINISTRATIVO Y ORGANIZACIONAL

Es una parte importante del proyecto, la determinacin de la estructura

organizacional y recursos humanos, ya que depende en gran parte de sta, el

hecho de que el proyecto se lleve a cabo adecuadamente.

Se debe desarrollar aqu lo siguiente:

Figura jurdica

Organigrama de la empresa

Nmero de plazas y descripcin de puestos

Definir en un momento dado los requerimientos de mano de obra

calificada

V. PROGRAMA DE INVERSION
Definir cuanta y en qu se realizar la inversin, diferenciando entre:

MATERIA PRIMA, MATERIALES

REFACCIONARIO (MAQUINARIA, EQUIPO MOBILIARIO)

REFACCIONARIO (INSTALACIONES)

EQUIPO DE REPARTO

Se debe de incluir los precios de cada parte, anexando cartas de cotizacin

expedidas por cartas comerciales.

VI. ESTUDIO FINANCIERO

En base a este tratado se evala el proyecto en su conjunto, su capacidad de

liquidez, rentabilidad y solvencia econmica, para ello se deben calcular:

Presupuesto de Costos actuales y/o esperados.

Presupuestos de Ventas actuales y/o esperados.

Utilidades, plasmndolos en los siguientes estudios

Financieros:
- Balance General,

- Estado de resultados y

- Flujo de caja

De la elaboracin de los estados anteriores debern surgir las razones

financieras y su interpretacin, estas se refieren a:

ndice de liquidez
Indice de solvencia econmica
tasas de retorno de la inversin
tasa de rentabilidad.