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MANUAL PARA LA PREVENCIN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL

TERRORISMO APLICABLE A LOS SUJETOS OBLIGADOS QUE CARECEN DE ORGANISMOS


SUPERVISORES

(SUPERVISADOS POR LA SBS A TRAVS DE LA UIF- Per EN MATERIA DE LAVADO


DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO)

El presente Manual para la Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo (en
adelante el Manual) tiene por finalidad establecer los mecanismos, polticas y procedimientos bsicos que
deben ser observados y aplicados por: GRUPO STRATA S.A. (a quien en adelante se le denominar el
sujeto obligado), para prevenir y evitar que las actividades que realiza se vean expuestas a su utilizacin
con fines ilcitos vinculados a los delitos de lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

En este sentido, el presente Manual debe ser aplicado por el sujeto obligado, sus trabajadores, incluido el
Oficial de Cumplimiento, as como por los accionistas, socios, asociados, directores, gerentes,
administradores, apoderados, representantes legales y dems directivos, dependiendo del tipo de persona
jurdica que se trate.

Toda mencin a la Ley y el Reglamento en el presente Manual, deber entenderse que se refiere a la Ley N
27693 y sus normas modificatorias y al Reglamento de la Ley N 27693, aprobado por Decreto Supremo N
018-2006-JUS, respectivamente.

I. LEGISLACIN NACIONAL APLICABLE EN MATERIA DE PREVENCIN DEL LAVADO DE


ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

1.1. Decreto Ley N 25475 y sus normas modificatorias, Ley que establece la penalidad para los delitos de
terrorismo y los procedimientos para la investigacin, la instruccin y el juicio.
1.2. Ley N 27693 y sus normas modificatorias, Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera del Per.
1.3. Ley N 27765 y sus normas modificatorias, Ley Penal contra el Lavado de Activos.
1.4. Decreto Supremo N 018-2006-JUS, Reglamento de la Ley N 27693.
1.5. Ley N 29038, Ley que incorpora a la Unidad de Inteligencia Financiera del Per a la Superintendencia
de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.
1.6. Resolucin SBS N 8930-2012 y sus normas complementarias y modificatorias, Reglamento de
Infracciones y Sanciones en materia de prevencin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Se incluye cuadro de sanciones e infracciones, como Anexo y parte integrante del Manual.
1.7 Resolucin SBS N 486-2008, Resolucin N 14998-2009; y sus normas complementarias y
modificatorias. Norma para la prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, de
aplicacin general a los sujetos obligados a informar que carecen de organismos supervisores.
1.8. Resolucin SBS N 5765-2008, Modelo de Cdigo de Conducta para los sujetos obligados a informar, que
carecen de organismo supervisor, bajo supervisin de la Unidad de Inteligencia Financiera del Per.

II. DEL SISTEMA DE PREVENCIN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL
TERRORISMO O SISTEMA DE PREVENCIN DEL LA/FT

2.1. De acuerdo a lo dispuesto en la Ley y su Reglamento, el sujeto obligado debe


implementar un Sistema de Prevencin del LA/FT, conformado por las polticas y los
procedimientos establecidos por el sujeto obligado, de conformidad con la Ley, el Reglamento y
dems disposiciones sobre la materia, para prevenir y evitar que las actividades que realiza sean
utilizadas con fines ilcitos vinculados al lavado de activos y el financiamiento del terrorismo,
debiendo tener presente para ello el Cdigo de Conducta y el presente Manual.

2.2. El Sistema de Prevencin del LA/FT permitir al sujeto obligado y a sus trabajadores,
as como a sus accionistas y estamentos de gobierno, cuando corresponda, la prevencin de los
delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo a travs de la actividad que realiza
mediante: la implementacin de polticas de conocimiento de sus clientes y de sus trabajadores;
la identificacin de operaciones inusuales; la deteccin y comunicacin de las operaciones
sospechosas a la UIF- Per a travs del Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS); contar con
un Registro de Operaciones (ROP) en el que se registren las operaciones realizadas por sus
clientes, que sin ser inusuales ni sospechosas, superan el umbral previsto en la normativa
vigente y mantenerlo actualizado; capacitar anualmente al trabajador del sujeto obligado en
temas relativos a la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo; elaborar
y comunicar a la UIF-Per los informes anuales previstos en las normas vigentes; identificar
Seales de Alerta; entre otras polticas que determine el sujeto obligado.

e) El cliente realiza operaciones complejas sin una finalidad aparente.


f) El cliente realiza constantemente operaciones y de manera inusual utiliza o pretende utilizar
dinero en efectivo como nico medio de pago.
g) El cliente insiste en encontrarse con el personal del sujeto obligado en un lugar distinto a la
oficina, agencia o local, para realizar una actividad comercial o financiera.

8.4.2 Trabajadores del Sujeto Obligado

a) El estilo de vida del trabajador no corresponde a sus ingresos o existe un cambio notable e
inesperado en su situacin econmica o en sus signos exteriores de riqueza sin justificacin
aparente.
b) El trabajador utiliza su domicilio personal o el de un tercero, para recibir documentacin de los
clientes del sujeto obligado.
c) Cualquier negocio realizado por el trabajador donde la identidad del beneficiario sea
desconocida, contrariamente al procedimiento normal para el tipo de operacin o transaccin
de que se trate.
d) El trabajador tiene o insiste en tener reuniones con clientes del sujeto obligado en un lugar
distinto a la oficina, agencia, sucursal u otro local del sujeto obligado o fuera del horario
laboral, sin justificacin alguna, para realizar una operacin comercial o financiera.
e) El trabajador est involucrado con organizaciones sin fines de lucro, tales como fundaciones,
asociaciones, comits, ONG, entre otras, cuyos objetivos han quedado debidamente
demostrados que se encuentran relacionados con la ideologa, reclamos, demandas o
financiamiento de una organizacin terrorista nacional y/o extranjera, siempre que ello sea
debidamente demostrado.
f) Se comprueba que el trabajador no ha comunicado o ha ocultado al Oficial de Cumplimiento,
informacin relativa al cambio en el comportamiento de algn cliente.

8.5. A continuacin se identifican de manera no limitativa, seales de alerta relacionadas a la


actividad del sujeto obligado: Compraventa de vehculos:

a) Compras sucesivas y transferencia casi inmediata a diferentes personas, sin importar si las
transferencias le significan una prdida con relacin al precio de la adquisicin.
b) Compra masivas de vehculos, por encima del precio.
c) Las operaciones representan pagos de sumas de dinero, mayoritariamente en efectivo y no
guardan relacin con la ocupacin que declara tener el cliente.
d) Compraventa a favor de menores de edad o de personas no residentes en el pas.
e) Solicitud de realizar operaciones en condiciones o valores que no guardan relacin con
actividades o el perfil del adquirente.
f) Solicitud de dividir operaciones o dividir los pagos de las mismas, generalmente en efectivo.
g) Cambio de las condiciones pactadas en un crdito, sin importar los beneficios o desventajas
para el adquirente del vehculo.

IX. DE LOS ANEXOS

Se adjunta como Anexo, cuadro de Sanciones e Infracciones.

X. DE LA APROBACION DEL PRESENTE MANUAL


El presente MANUAL pertenece a : GRUPO STRATA S.A.
RUC : 20601576709
Domicilio : AV. PASEO DE LA REPUBLICA NRO. S/N INT.
PS5 BLOCK 3
(AL COSTADO DEL BCO DE COMERCIO) LIMA - LIMA -
MIRAFLORES

Y ha sido aprobado por:

Por el Directorio, en sesin Ordinaria de fecha 20/Abril / 2017


El Directorio que aprob el Manual se encontr integrado por:
Nombres y Apellidos Documento de
Identidad N

Richard Manuel Pereira Nez (Presidente) DNI N 29660363


Judith Jess Nez Valdez DNI N 29308895
Karina Pamela Jacobs Bourne C.E. N 001420858