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1CASO CLAE: La Gran Estafa

Universidad Pedro Ruiz Gallo.

Faculta de Ciencias Econmicas, Administrativas y
Contables.

DATOS

Nombre:

Becerra Sanchez Angelo Enrique

Cdigo:

020155716K

Asignatura:

Operaciones Bancarias y de Seguros

Profesora:

Castro Espinoza ngela

Abril 2017
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Captulo 1

Introduccin e informacin general

Este ensayo, ayudar a entender y analizar los principales hechos relacionados

en el caso "CLAE". Est a punto de que se cumplan 25 aos del caso ms controversial
de estafa en la historias de la finanzas en Latinoamrica. El 29 de abril de 1993 fue un
golpe memorable, sin dudas, para el sistema financiero, el Centro Latinoamericano de
Asesoramiento Empresarial (CLAE) fue intervenido por el Gobierno tras muchas
inconsistencias en el manejo de portafolio de ms de 200,000 inversionistas peruanos.
La historia ya fue contada y muchos lo saben, pero siempre es bueno recordar la
leccin.

Captulo 2

Desarrollo:

CLAE empresa fundada en 1978 por Carlos Manrique Carreo fue una empresa
que brindaba servicios de asesora y administracin de empresas. CLAE operaba en la
poca del primer gobierno de Alan Garca Prez, en el cual el pas no se encontraba
estable, ya que estaba pasando por una hiperinflacin en el que los bancos ofrecan
tasas de intereses negativas en cualquier plazo. CLAE al ver la desesperacin de las
personas, aprovech en captar el dinero de ilusionados inversionistas que queran
depositar su dinero en dicha financiera, esto se hizo con la finalidad de poder obtener
buenas ganancias, pero, una de los riesgos que tenan las personas que invertan en
CLAE, era que esta institucin no estaba registrada en la Superintendencia de Banca y
Seguro (SBS)

Debido a que CLAE se iba popularizando cada vez ms, muchas personas iban
a depositar su capital para poder tener ms ganancias a futuro, debido a esto, CLAE se
convirti en una de las empresas ms importantes de la poca y se posicionaba dentro
de las 450 empresas del Per. Se calcula que CLAE logr mover hasta ms
de US$640 millones sin rendir cuenta a nadie y que alrededor de 200.000 personas
fueron sus clientes.
Todo iba bien gracias a la supuesta excelente gestin empresarial que llevaba esta
institucin. Sin embargo, el sistema con el que operaba no era la ms adecuada, ni la
ms segura y ah es donde empieza el gran problema.

Pues se estarn preguntando: Cul es el sistema con el que CLAE operaba?

Este sistema era conocido como el sistema de la pirmide o mtodo fonzi, el cual es un
esquema de negocios ilegal, por el cual una persona capta a varias y les pide que estas
refieran a otras ms para que vayan depositando o entregando determinadas sumas de
dinero. Con este dinero que van entregando los referenciados se va formando un fondo
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con el cual se van pagando a los primeros que se inscriban en el sistema. Pero llegado
el momento esto va a colapsar porque no se sostiene en s. El problema es que es
mentira porque, mientras las cabezas ganan comisiones por cada nuevo que entra, en
algn momento dejarn de poder captar afiliados y los nuevos (la base de la pirmide)
dejarn de percibir dinero. Y eso fue lo que pas con CLAE.

La sentencia final, lleg en abril de 1992 cuando la Superintendencia de Banca y

Seguros (SBS) decidi formalizar CLAE y como Manrique no pudo demostrar el estado
real de las finanzas de su entidad ni cumplir con los requisitos que se le peda, un ao
despus el Gobierno intervino la empresa y orden su disolucin el 16 de mayo de
1994, logrando recuperar alrededor de US$ 36 millones.

Despus de la estafa de CLAE DE 1993 a 1994 hubo una intervencin estatal,

en la cual encontraron solamente el 5% del total de dinero. A pesar de esto casi nadie
de las personas estafadas pudieron recuperar su dinero y es ms nunca se supo la
verdad acerca de la utilidad del dinero, hubieron ms de 200 mil inversionistas que
haban depositado su dinero y que estaban indignados ya que la justicia no haca que
su dinero pueda ser retornado. A raz de esto, de cre la Asociacin Nacional de
Claesistas.

En la actualidad, en un reporte de la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS) al

menos 10 empresas utilizan el esquema piramidal en nuestro pas. Uno de estos
ejemplos viene a ser la empresa Herbalife, la cual fue acusada en 2014 de sostenerse a
un sistema piramidal.

Captulo 3

Conclusin:

Con el caso CLAE podemos concluir que en la poca de los 90 los entes
financieros no estaban muy bien regulados, esto ayud para que en el pasar del
tiempo hasta la actualidad los entes reguladores han ido eliminando esa
fragilidad en su sistema de supervisin y mejorando los mecanismos para el bien
del cliente.
Este caso adems de ayudar a mejor a los entes supervisores y reguladores,
tambin ayuda a que los ahorristas se mantengas ms informados sobre los
regmenes de cada institucin financiera, ya que est en derecho de que dichas
instituciones les brinden la informacin necesaria.

A pesar de que este tipo de problemas ya no tienen mucha importancia en la

actualidad, las entidades reguladoras y el gobierno deben estar atentos para que
casos como este no se vuelvan a repetir.
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LINKOGRAFA

Referencias

El Comercio. (11 de enero de 2017). Obtenido de

http://elcomercio.pe/economia/peru/clae-historia-y-testimonios-estafa-mas-
grande-pais-noticia-1959421
Pereira, D. (29 de abril de 2015). Peru21. Obtenido de
http://peru21.pe/economia/23-anos-despues-clae-todavia-sigues-creyendo-
empresas-que-te-estafan-2217766
RPP. (10 de Enero de 2017). Obtenido de
http://rpp.pe/economia/economia/que-es-clae-y-quien-es-carlos-manrique-
carreno-noticia-1022538
Vargas, M. S. (15 de DICIEMBRE de 2014). Gestin. Obtenido de
http://gestion.pe/mercados/clae-cooperativas-informalidad-triangulo-vicioso-que-
deberia-irrepetible-2116757