PROCOMPITE 1 MOQUEGUA

PRIMER FONDO CONCURSABLE

CONCURSO DE RECURSOS NO REEMBOLSABLES PARA PLANES DE NEGOCIOS EN LA CADENAS

PRODUCTIVAS DE: CAMLIDOS, CUYES, OLIVO, LCTEOS Y PALTA

"MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIN Y COMERCIALIZACIN DE PALTA EN LA COMUNIDAD

Nombre del proyecto:
TORATA, DISTRITO DE TORATA, PROVINCIA MARISCAL NIETO-MOQUEGUA"
Denominacin o Razon Social del Agente
ASOCIACIN NUEVO AMANECER DE TORATA
Econmico Organizado - AEO:

Monto solicitado al Fondo: (S/.) 159,440.00

Contenido del Plan de Negocios

I. FICHA RESUMEN

II. RESUMEN DEL PLAN DE NEGOCIOS

III. PLAN DE NEGOCIOS

IV. FLUJO DE CAJA

 PRIMER PROCOMPITE

I. FICHA RESUMEN
Categora: B

"MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIN Y COMERCIALIZACIN DE PALTA EN LA COMUNIDAD TORATA, DISTRITO DE

Ttulo del plan de negocios :
TORATA, PROVINCIA MARISCAL NIETO-MOQUEGUA"

Denominacin o Razon Social del Agente Econmico

ASOCIACIN NUEVO AMANECER DE TORATA
Organizado - AEO:

N de RUC 20495016846

Nombre del representante legal del AEO: PERCY HUAUYA PABLO

Nmero de beneficiarios del plan de negocios: 25

Nuevos soles (S/.) PARTICIPACION %

Considerando solo valores

Proyecto Total
monetarios

Monto solicitado al fondo(s/.) 159,440.00 27.22% 69.65%

Aporte propio 426,284.00 72.78% 30.35%

Aporte propio monetario (s/.) 69,460.00 11.86% 30.35%

Aporte propio no monetario (S/.) 356,824.00 60.92% -

Monto total del proyecto (s/.) 585,724.00 100.00% 100.00%

Localizacin del plan de negocios (donde se ejecutar)

Departamento: MOQUEGUA

Provincia: MARISCAL NIETO

Distrito: TORATA

Comunidad o Centro Poblado TORATA

 PRIMER PROCOMPITE

I.1. RESUMEN EJECUTIVO DEL PLAN DE NEGOCIOS

1.- Razn social de la Organizacin solicitante y miembros de esta. Sealar tambin de la (s) entidad (es) colaboradora (s) si se est
presentando en una Alianza Estratgica.

Nombre de la organizacin SOLICITANTE ASOCIACIN NUEVO AMANECER DE TORATA

Nombre de la organizacin COLABORADORA MUNICIPALIDAD DISTRITAL DE TORATA

Miembro Directivo de la Organizacin SOLICITANTE PERCY HUAUYA PABLO

Miembro Directivo de la Organizacin COLABORADORA CARLOS PALOMINO TORRES

Cantidad de productores participantes del plan 25 Adjuntar copia de padrn en el Anexo

2.- Datos generales de la organizacin SOLICITANTE.

Domicilio Fiscal SAMEGUA N 452

Telfono 996964700

Correo Electrnico percy_h_p@hotmail.com

Persona de Contacto CARLOS PALOMINO TORRES

Representante Legal PERCY HUAUYA PABLO

Datos generales de la organizacin COLABORADORA.

Domicilio Fiscal Jr. Lima 205-Moquegua

Telfono 312838

Correo Electrnico carlospt@hotmail.com

Persona de Contacto CARLOS PALOMINO TORRES

Representante Legal JOS CARLOS DE LA CRUZ LIZARBE

I.2. RESUMEN EJECUTIVO DEL PLAN DE NEGOCIOS
3.- Antecedentes y actividades de la organizacin
Antecedentes y actividades relevantes de la empresa o asociacin realizadas en los lt

La Asociacion Nuevo Amanecer de Torata, ha sido constituido el 15 de mayo del 2007 con un tota
el ao 2008 paralelo las actividades de produccin de palta, se instala plantones de palta en total
demanda nacional e internacional, bajo un convenio celebrado entre la asociacion y la empresa V
en trabajos organizados y principalmente el concepto de calidad de producto que el mercado inte
AGROINDUSTRIAS VERDE FLOR S.A, bajo la modalidad de comercializacin directa (Productor - Em
de Torata, donde a travs de la Sub Gerencia de Desarrollo Econmico viene apoyando en el tema

4.-Resumen de los logros y problemtica que enfrenta el AEO

Explicar de manera breve cules son los principales logros del AEO en los ltimos aos

Los socios del AEO son netamente productores de palta de las variedades hass y fuerte, se caract
competitividad en la cadena de produccin de palta en la Regin Moquegua. Como organizacin h
volumen de calidad exportable hasta un 35%. Han mejorado los niveles de rendimiento, actualme
estan por debajo de los 7 TM/Ha. Ha desarrollado un mercado seguro para la palta a traves de con

Sealar los principales problemas que enfrenta el AEO

El principal problema que enfrenta el AEO son lo bajos volmenes de produccin de palta y sto h
causa de que slo tienen instalado un total de 40 Has de palta (15 has de fuerte con ms de 8 a
poder ampliar nuevas reas de instalacin de palta pero su limitante es que no cuenta con recurs
palta.

5.- Objetivos y Estrategias que se ha trazado el AEO

Mencionar los principales objetivos del AEO

. Produccin y comercializacin de palta con alta calidad.

. Mejorar la calidad de vida de los socios a traves del desarrollo del negocio de la palta
. Gestionar financiamientos de las diferentes insti
. Lograr posicionarse en el mercado nacional con un producto de alta calidad y precios competitiv

Explicar las estrategias para lograr los objetivos

La estrategia para lograr los objetivos es formular un plan de negocios y lograr la gestin financie
la variedad Hass.
6.- Justificacin de la Propuesta Productiva
Justificaciones tcnicas que hacen viable al Plan de Negocios

Desde el punto de vista tcnico, el presente plan de negocios es viables, porque la tecnologia a i
altamente capacitado en temas de produccin de palta y la existencia de Equipos, maquinarias, h
la teconologia productiva de palta.

Justificaciones sociales que hacen viable al Plan de Negocios

La falta de trabajo para la gran mayora de la poblacin ocasiona la pobreza que se refleja en la re
fuentes de sustento y una de las fuentes que generar ingresos econmicos, es precisamente un
recursos necesarios y de suficiente mano de obra calificada y no calificada.
La implementacin y puesta en marcha, mejorar el nivel econmico de los socios del AEO y muc

Justificaciones econmicas que hacen viable al Plan de Negocios

La produccin y comercializacin de la palta de calidad, genera necesariamente un incremento de

produccin de palta en mayores volmenes y con mejor calidad, permitir un mayor valor en com
nuevas inversiones para mejorar y asegurar una mayor productividad. De lograrse este propsito,
insumos agrcolas, personas involucradas en las labores agrcolas de la palta y el pblico consumi

7.- Diseo de los procesos productivos y estimacin de costos

Describa resumidamente el proceso productivo involucrado y el paquete tecnolgico a

Los socios del AEO mejoran todo el proceso de produccin de la palta a traves de la asistencia tc
la instalacin de 15 has de palta de la variedad hass, para ello adquieren plantones injertados de
insumos complementarios para la instalacin definitiva de la palta en el campo. Toda la teconolog
instalacin y mantenimiento de las instalaciones actuales de palta.

Seale los principales proveedores tanto de insumos necesarios o materia prima, as c

En el capital de la Regin Moquegua se ha identificado a la Empresa AGROECOVIDA E.I.R.L para la

biofertilizantes es ECO AG S.A.C. En el ambito de la Regin Moquegua, Tacna y Arequipa se cuen
los insumos complementarios como los fertlizantes de origen inorgnico, pesticidas, herramienta
cada uno de los socios del AEO.

Presente una estimacin de la inversin. << Este cuadro se genera automticamente u

COMPONENTES
 1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA Y EQUIPO

2. INSUMOS
3. HONORARIOS - PRODUCCIN
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN
5. HONORARIOS - GESTIN
6. OTROS GASTOS VARIABLES
7. OTROS GASTOS FIJOS
TOTAL
%
%AEO

Describa la incidencia de costos en su proyecto, costos unitarios y justifique la necesid

El cotos de produccin unitaria en la situacin actual es S/. 0.96 por kilogramo de palta, con el pro
esto se logra con el proyecto a traves de la dotacin de fertilizantes y la asistencia tcnica perma
 PRIMER PROCOMPITE

izadas en los ltimos 5 aos

2007 con un total de 25 socios, ste ao el AEO contaba con slo 15 has de palta de la variedad fuerte. Es a
s de palta en total de 10 has de la variedad fuerte y 15 de la variedad hass, las variedades mencionadas tien
on y la empresa VERDE FLOR SAC, cuya planta esta Ubicado en la localidad de Huaral, donde se adquiri exp
e el mercado internacional exige; desde la constiucin de la organizacin se viene trabajando con la empres
ta (Productor - Empresa Exportadora). Finalmente se viene trabajando desde el ao 2010 con la Municipalida
oyando en el tema de articulacin comercial y mejoramiento de la calidad de la palta.

os ltimos aos.

y fuerte, se caracterizan por producir palta de alta calidad y ser una organizacin slida con una visin de log
mo organizacin ha logrado posicionarse el mercado nacional y mejorar la calidad de la palta, logrando incre
imiento, actualmente se lograr una cosecha de 8.5 TM/Ha, esto es una ventaja frente a otros productores loc
ta a traves de convenios de compra y venta de la palta con empresas exportadoras.

n de palta y sto hace que no satisfaga de manera adecuada a sus clientes. Los bajos volumenes de producc
con ms de 8 aos de vida y 25 has entre fuerte y hass instalados en el 2008); el AEO cuenta con recurso s
cuenta con recursos financieros para adquirir los plantones y los insumos complementarios para la instalaci

a palta
as diferentes instituciones pblicas y privadas para mejorar la produccin de palta.
precios competitivos para la palta.

a gestin financiera para incrementar el volumen de produccin a traves de la instalacin de 50 has ms de

e la tecnologia a implementar son de uso comn en el proceso de produccin de palta, se cuenta con recurso
os, maquinarias, herramientas, etc. tanto de produccin nacional como los importados, facilita la implement

se refleja en la reduccin de su poder adquisitivo, recesin, crisis y postergacin cultural. Hay necesidad de
precisamente un trabajo; en este caso, el presente proyecto justifica su efectivizacin ya que se dispone de

os del AEO y muchas familias involucradas en la cadena de productiva de la palta.

un incremento de utilidades o beneficios econmicos tanto para el productor como para los exportadores. L
ayor valor en comparacin a la situacin actual, la cual a su vez posibilitar mayor rentabilidad; igualmente,
se este propsito, se deduce que el beneficio econmico ser favorable para los socios del AEO, los proveed
el pblico consumidor.

e tecnolgico a utilizar

e la asistencia tcnica del especialista en produccin de palta y se incrementa el volumen de produccin a tr

nes injertados de 50 cm aproximandamente de la variedad hass, fertilizantes (Biofertilizante TERRATHOR) y
Toda la teconologia productiva a implementar tiene un costo estimado es de S/. 356,824 nuevos soles, inclu

eria prima, as como de maquinaria y otros activos.

IDA E.I.R.L para la adquisicin de los plantones injertados de palta y la empresa identificada para la adquisic
Arequipa se cuenta con ms empresas que nos puedan proveer los bienes solicitados en el plan de negocios
idas, herramientas manuales, transporte, mano de obra, etc. para la instalacin en campo definitivo ser asu

omticamente una vez llenado el flujo de caja>>

APORTE PROPIO NO APORTE PROPIO SOLICITADO AL

TOTAL
MONETARIO MONETARIO FONDO
 7,250.0 - 133,440.0 140,690.0

111,524.0 - 18,000.0 129,524.0

238,050.0 - 8,000.0 246,050.0
- - - -
- 11,200.0 - 11,200.0
- 46,920.0 - 46,920.0
- 11,340.0 - 11,340.0
356,824.0 69,460.0 159,440.0 585,724.0
60.9 11.9 27.2 100.0
72.8

fique la necesidad de la inversin

e palta, con el proyecto se reduce a S/. 0.84 por kilogramo como consecuencia del incremento de la product
cia tcnica permanente en todo el proceso de produccin de palta.
 COMPITE

a con slo 15 has de palta de la variedad fuerte. Es asi que en

de la variedad hass, las variedades mencionadas tienen alta
ado en la localidad de Huaral, donde se adquiri experiencia
de la organizacin se viene trabajando con la empresa
ne trabajando desde el ao 2010 con la Municipalidad Distrital
ento de la calidad de la palta.

d y ser una organizacin slida con una visin de lograr la

cional y mejorar la calidad de la palta, logrando incrementar el
Ha, esto es una ventaja frente a otros productores locales que
con empresas exportadoras.

uada a sus clientes. Los bajos volumenes de produccin son a

instalados en el 2008); el AEO cuenta con recurso suelo para
nes y los insumos complementarios para la instalacin de

orar la produccin de palta.

duccin a traves de la instalacin de 50 has ms de palta de

roceso de produccin de palta, se cuenta con recurso humano
nacional como los importados, facilita la implementacin de

sin, crisis y postergacin cultural. Hay necesidad de crear

ecto justifica su efectivizacin ya que se dispone de los

de productiva de la palta.

nto para el productor como para los exportadores. La

a su vez posibilitar mayor rentabilidad; igualmente, generar
o ser favorable para los socios del AEO, los proveedores de

palta y se incrementa el volumen de produccin a traves de

dad hass, fertilizantes (Biofertilizante TERRATHOR) y otros
costo estimado es de S/. 356,824 nuevos soles, incluyendo la

s.

os de palta y la empresa identificada para la adquisicin de los

proveer los bienes solicitados en el plan de negocios. En tanto
, etc. para la instalacin en campo definitivo ser asumido por
mo como consecuencia del incremento de la productividad;
n de palta.
 PRIMER PROCOMPITE

8. Evaluacin econmica del plan de negocios

Presente su flujo de caja del proyecto.<< Este cuadro se actualizar desde su flujo de caja desarrollado en el PLAN DE NEGOCIOS

Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
INGRESOS (S/.) 563,040.0 615,600.0 684,000.0 940,500.0 940,500.0 940,500.0
COSTOS (S/.): 585,724.0 458,999.0 464,699.0 486,074.0 486,074.0 486,074.0

1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA Y EQUIPO 140,690.0 - - - - -

2. INSUMOS 129,524.0 111,524.0 111,524.0 111,524.0 111,524.0 111,524.0

3. HONORARIOS - PRODUCCIN 246,050.0 249,975.0 249,975.0 249,975.0 249,975.0 249,975.0
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN - - - - - -
5. HONORARIOS - GESTIN 11,200.0 43,200.0 43,200.0 43,200.0 43,200.0 43,200.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES 46,920.0 51,300.0 57,000.0 78,375.0 78,375.0 78,375.0
7. OTROS GASTOS FIJOS 11,340.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0

SALDO -22,684.0 156,601.0 219,301.0 454,426.0 454,426.0 454,426.0

SALDO ACUMULADO -22,684.0 133,917.0 353,218.0 807,644.0 1,262,070.0 1,716,496.0

Presente sus indicadores econmicos relevantes (nivel de ventas, VAN, TIR, Punto de Equlibrio). << Este cuadro se actualizar desde su flujo de
caja desarrollado en el PLAN DE NEGOCIOS

PROYECCIN DE VENTAS Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
INGRESOS (S/.) 563,040.0 615,600.0 684,000.0 940,500.0 940,500.0 940,500.0

ESTRUCTURA DE COSTOS (%) Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5

1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA Y EQUIPO 24.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%

2. INSUMOS 22.1% 24.3% 24.0% 22.9% 22.9% 22.9%

3. HONORARIOS - PRODUCCIN 42.0% 54.5% 53.8% 51.4% 51.4% 51.4%
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
5. HONORARIOS - GESTIN 1.9% 9.4% 9.3% 8.9% 8.9% 8.9%
6. OTROS GASTOS VARIABLES 8.0% 11.2% 12.3% 16.1% 16.1% 16.1%
7. OTROS GASTOS FIJOS 1.9% 0.7% 0.6% 0.6% 0.6% 0.6%

VAN 1,234,879.89
TIR 738.05%
PUNTO DE EQUILIBRIO (Kg) 331,154.00
* El punto de equilibrio corresponde solo al producto principal considerado

Comente sus resultados

De acuerdo a la evaluacin econmica realizada y de los indicadores ( VAN y TIR ) podemos concluir que es un negocio rentable, donde el punto de equilibrio es
331,154 Kg, esto significa que el AEO debe producir superior a esta cantidad para generar las utilidades en forma adecuda.
 P

PARTE II: NEGOCIO

2.1. Generacin de la propuesta de negocio (Slo para "B")
Describir cmo nace la idea de la propuesta del presente plan de negocios (Mximo 10 lne

La idea del presente plan de negocios nace a traves de las reuniones constantes con los socios del AEO
consecuencia que en los ltimos aos el negocio de la palta ha sido rentable y la demanda ha crecido

2.2. Evaluacin de las ideas planteadas (Slo para "B")

Los Macro Filtros permitirn seleccionar la mejor idea.
Coloca una X en cada casillero segn corresponda y al final cuenta el nmero de SI que obtuvo cada

Preguntas Orientadoras /Propuesta de PDN 1 (Palta) PDN 2 (Manza

Negocio (PDN) SI NO SI

Quieres realizar este proyecto X X

Tengo activos para cofinanciar (mano de obra,

X X
tierras, efectivo, etc.?
Perteneces o podras conformar una
X
asociacin para producir el bien o servicio?
Es posible producir el producto en el
X X
distrito/regin?
Existe una demanda insatisfecha para este
X X
producto?
Esta cadena es prioritario en la Regin
X
Moquegua para el PROCOMPITE?

Total ideas con SI 6 0 4

2.3.Definicin del Negocio

Definir claramente el Producto o Servicio y qu clase de necesidades se satisfacen con la

El presente Plan de Negocio consiste en contribuir a mejorar el nivel de competitividad en la producci

la palta, para lo cual debe incrementar el volumen de produccin de la palta a traves de la instalacin
incrementar las utilidades y obtener una mayor cuota de participacin en el mercado a travs del incr
2.4.Nivel de intervencin en la cadena productiva
En el siguiente cuadro marque con (X) el eslabn o eslabones que intervienen en la cadena

Ubicacin de la Cadena
Marcar
Productiva
Produccin X
Post-produccin X
Transformacin
Comercializacin X
2.5. Referencias de la propuesta productiva
Descripcin de experiencias exitosas ejecutadas a nivel distrital, provincial, regional y/o na
10 lneas)

La Asociacin tiene una experiencia en los procesos de produccin y comercializacin de la palta de la

Moquegua, en el 2008 se instal 25 Has de palta (10 has de fuerte y 15 has de hass), a partir del 2011
igual manera con el apoyo de la Municipalidad Distrital de Torata se ha logrado fortalecer sus tcnicas
AEO cuenta con 40 Has de palta (25 has fuerte y 15 has hass) su sostenibilidad se basa en el comprom
organizacin slida y competitiva que permita alcanzar el bienestar social y su plena realizacin huma

2.6. Experiencia
Mencionar el periodo de funcionamiento de la propuesta de negocio y la contribucin de l
participacin en anteriores PROCOMPITE. (Mximo 4 lneas)

El AEO tiene experiencia ms de 06 aos en la produccin y comercializacin de la palta de las varieda

mejorar la situacin econmica de los socios del AEO, para ello se espera incrementar el volumen de p
del proyecto. El incremento se basa en la ampliacin de nuevas reas (15 has ms de variedad hass) y
luego de la instalacin en campo defenitivo. El AEO no tiene ningn antecedente de haber participado
Moquegua.

2.7. Definicin del nombre

Tomar en cuenta 3 preguntas clave: - Qu se va a hacer? - Cul es el bien o servicio que s
se va a localizar?

"MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIN Y COMERCIALIZACIN DE PALTA EN LA COMUNIDAD TORAT

2.8. Antecedentes

Narrar la historia del AEO, Fundacin, logros, beneficios o apoyos logrados, experiencia en

La Asociacin Nuevo Amanecer de Torata, es una organizacin de civil de derecho privado, que se con
Comunidad de Torata; actualmente la organizacin cuenta con un total de 15 socios, los cuales realiza
total de 40 has (25 has hass y 15 has fuerte).
En su desarrollo productivo, la asociacin inicialmente produca 7 TM/Ha, y actualmente alcanza una
mejor manejo implementado por sus asociados gracias al apoyo de la Direccin Regional Agraria Moqu
palta del AEO es la empresa exportadora AGROINDUSTRIAS VERDEFLOR SAC.

2.9. Justificacin
Se presenta el problema central y sus causas que manifiesta la situacin actual del AEO y q
PROCOMPITE 1 Moquegua. (Mximo 7 lneas)

El principal problema que enfreta el AEO es el "Bajo volumen de produccin y comercializacin de la p

fortalecimiento de capacidades productivas y carencia de insumos estratgicos para mejorar la produc
El principal problema que enfreta el AEO es el "Bajo volumen de produccin y comercializacin de la p
fortalecimiento de capacidades productivas y carencia de insumos estratgicos para mejorar la produc
 PRIMER PROCOMPITE

E II: NEGOCIO

os (Mximo 10 lneas)

on los socios del AEO, donde identifican y priorizan esta oportunidad de negocio, como
emanda ha crecido de manera sustenida de ao en ao.

e SI que obtuvo cada idea.

PDN 2 (Manzana) PDN 3 (Ctricos) PDN 4 (Granada)

NO SI NO SI NO

X X

X X

X X X

X X

X X

X X X

2 5 1 5 1

e satisfacen con la idea de negocio planteado.

idad en la produccin y comercializacin de la palta, potenciando la actividad productiva de

ves de la instalacin de nuevas rea de palta, mejorar la calidad del producto de exportacin,
do a travs del incremento del volumen de comercializacin.
enen en la cadena productiva
 al, regional y/o nacional. Mencionar entre experiencias propias y ajenas (Mximo

in de la palta de las variedades fuerte y hass. Con el apoyo de la Direccin Regional Agraria
ss), a partir del 2011 el volumen de comercializacin se ha incrementado en un 30% ms, de
talecer sus tcnicas productivas y articulacin a mercado ms competitivos. Actualmente el
basa en el compromiso de los socios de la asociacin, con un solo objetivo de constituir una
na realizacin humana de los socios.

a contribucin de la propuesta productiva a la actividad econmica del AEO y

palta de las variedades fuerte y hass, a traves del presente plan de negocios se espera
ntar el volumen de produccin y comercializacin de la palta a partir del 3er ao del horizonte
de variedad hass) y lograr una productividad promedio de 10 Tn/Ha, sto se logra al 3er ao,
de haber participado en el Fondo Concursable del PROCOMPITE en el mbito de la Regin

en o servicio que se va a generar o proveer con la propuesta productiva?- Dnde

COMUNIDAD TORATA, DISTRITO DE TORATA, PROVINCIA MARISCAL NIETO-MOQUEGUA"

os, experiencia en el negocio, desarrollo de mercado, etc. (Mximo 7 lneas)

privado, que se constituye el 15 de mayo del 2007, por iniciativa de los fruticultores de la
os, los cuales realizan sus ventas de manera organizada. La asociacin posee actualmente un

mente alcanza una productividad promedio de 8.5 TM/Ha .Este crecimiento se explica por el
gional Agraria Moquegua y la Municipalidad Distrital de Torata. El mercado principal de la

actual del AEO y que genera la necesidad de solicitar apoyo e intervenir en el

ercializacin de la palta", lo cul es consecuencias de las siguientes causas: i) Limitado

ra mejorar la produccin de palta y ii) Limitadas reas productivas de palta
 PRI

PARTE III: ANLISIS DEL E

3.1. Anlisis de los factores Macro Ambientales
Las Organizaciones que inician o continan con un negocio necesitan seleccionar del entor
corto, mediano o largo plazo. Analizar los siguientes factores:
a) Factores sociales y culturales (Mximo 7 lneas)

La identificacin del proyecto a sido resultado de procesos de talleres participativos en el que ha sido p
aspiraciones no solo de los socios del AEO, si no tambin de las autoridades, organizaciones del secto
Bajo el enfoque de cadenas productivas, el proyecto promover y fortalecer la participacin concerta
los aspectos productivos, transformacin y comercializacin, la cual adems forma parte de las activid
contra la desnutricin y de pobreza extrema.

b) Factores econmicos y de mercado (Mximo 7 lneas).

El presupuesto total del presente Plan de Negocio, ser asumido en 20% por el AEO y 80% por el PROC
debidamente sustentadas y viables econmicamente.
El empoderamiento financiero es un aspecto primordial en el proyecto, debido a que los resultados de
permitir generar rentabilidad y acumulacin de capital propio, de modo que la continuidad de la prod
un proceso de crecimiento y consolidacin empresarial.

c) Factores Polticos y legales (Mximo 7 lneas).

Cumplimiento de la Ley N29337, reglamentacin DS.N192-2009-EF y acorde con la poltica de inclus

mediante Acuerdo de Consejo Regional N 132-2012-CR/GRM, de fecha 14 de diciembre del 2012, apro
Nuevos Soles) para la implementacin de una Iniciativa de Apoyo a la Competitividad Productiva-PROC
despertado gran inters tanto en la zona rural como en la zona urbana del mbito de la Regin Moque
sectores del GRA articulan esfuerzos para ser beneficiados con cada propuesta lanzada a este concurs

d) Factores Tecnolgicos (Mximo 7 lneas).

Para garantizar la viabilidad de los factores tecnolgicos, se tiene en cuenta el capital de la Regin Mo
Tacna y Arequipa, con un tiempo de recorrido de 03 horas aproximadamente con va de acceso en un 1
de 20 empresas que comercializan los insumos agrcolas, maquinarias, equipos y herramientas del pro
desarrollo de la agroindustria Rural y Urbano. En el ambito de la Regin Moquegua se cuenta con profe
comercializacin de la palta.
3.2. Anlisis de los factores micro ambientales
a) Proveedores (mximo 5 lneas)

En el mercado local se ha identificado a la Empresa AGROECOVIDA E.I.R.L para la adquisicin de los pl

de los biofertilizantes es ECO AG S.A.C., los mismos que ofertan los bienes en las regiones de Arequip
herramientas son ofertados por empresas ubicados en la capital de la Regin Moquegua. En tanto los i
produccin de palta son propios de los socios de la asociacion.

b) Competidores (mximo 05 lneas por tem)

b.1) Competidores actuales

En el mbito del AEO no existe competidores potenciales, incluso en todo la provincia de Mariscal Niet
competidores a los productores individuales no asociados, cuya produccin se destina mayormente al
exportadoras de palta. Cada una de estos productores tienen sus clientes en el mbito de su ubicacin
comercializan es a traves de los acopiadores locales, los cuales son los ms beneficiados en el negocio

b.2) Competencia de otros sectores (Slo para "B")

En cuanto a la competencia de otros sectores podemos mencionar a las Regiones de Arequipa, Ica, Aya
internacional hace que exista alta demanda tanto por parte de las empresas exportadoras como el me

b.3) Sustitutos (Slo para "B")

Los sustitutos de la palta con productos complementarios como el sandwich seria la mantequilla, marg
cebolla, rabanito, zanahoria, etc.

c) Poder de negociacin (Slo para "B")

c.1) Clientes

El AEO ha venido comercializando desde 2007 a las empresa nacionales proveedores a las cadenas de
como Agroindustrias Verde Flor S.A., Procesadora LARAN S.A.C. , FRUTI CHINCHA y Lomas de Chilca. El
una oferta diferenciado, productos homogeneos en cuanto a calidad y sanidad, la misma que mejorara

d) Recursos, conocimientos, capital, infraestructura y otros Poderes pblicos

Los socios del AEO cuenta con recursos naturales y econmicos para poder asumir la contrapartida de
experiencia en la produccin y comercializacin de la palta de las variedades fuerte y hass, lo cual hac
planteadas en el presente proyecto, cuentan con capital de trabajo propio que son invertidos de ao e
por ello se cuenta con instituciones como: PRO HASS, ADEX, PROMPER, SIERRA EXPORTADORA, etc. q
Se cuenta con una organizacin en la cual la toma de decisiones va de acuerdo a un concejo directivo
fiscal y vocales, quienes toman decisiones previa coordinacin con sus respectivas bases compuestas
actividad econmica principal el cultivo y la produccin de palta.
Los socios del AEO cuenta con recursos naturales y econmicos para poder asumir la contrapartida de
experiencia en la produccin y comercializacin de la palta de las variedades fuerte y hass, lo cual hac
planteadas en el presente proyecto, cuentan con capital de trabajo propio que son invertidos de ao e
por ello se cuenta con instituciones como: PRO HASS, ADEX, PROMPER, SIERRA EXPORTADORA, etc. q
Se cuenta con una organizacin en la cual la toma de decisiones va de acuerdo a un concejo directivo
fiscal y vocales, quienes toman decisiones previa coordinacin con sus respectivas bases compuestas
actividad econmica principal el cultivo y la produccin de palta.
 PRIMER PROCOMPITE

LISIS DEL ENTORNO

eccionar del entorno aquellos factores (internos y externos) que les afectar en el

s en el que ha sido priorizado el proyecto, por lo que responde a las necesidades y

nizaciones del sector pblico y privado.
rticipacin concertada de todos los actores organizacionales e institucionales involucrados en
parte de las actividades de desarrollo econmico local, seguridad alimentara, de lucha

O y 80% por el PROCOMPITE 1 Moquegua, ente financiera para llevar adelante proyectos

ue los resultados de los indicadores financieros son positivos, el capital de trabajo de impulso
ntinuidad de la produccin sea permanente y fluida, al asumirse los costos de produccin en

la poltica de inclusin social en el mbito rural / urbano, el Gobierno Regional de Moquegua,

mbre del 2012, aprob un presupuesto de S/. 3500,000.00 (Tres Millones Quinientos Mil
dad Productiva-PROCOMPITE 1 Moquegua). El concurso de PROCOMPITE MOQUEGUA ha
de la Regin Moquegua, donde las organizaciones productivas, los gobiernos locales y los
zada a este concurso regional.

ital de la Regin Moquegua, que se enmarca dentro del corredor econmico de la Regin
a de acceso en un 100% asfaltado. En el mercado de las regiones mencionadas existen ms
herramientas del proceso de produccin de palta. Por ello no es un factor limitante para el
se cuenta con profesionales con experiencia y especializacin en el proceso de produccin y
adquisicin de los plantones injertados de palta y la empresa identificada para la adquisicin
regiones de Arequipa, Moquegua y Tacna, por otra parte el resto de los equipos y
uegua. En tanto los insumos agrcolas complementarios, herramientas y mano de obra para la

cia de Mariscal Nieto. Dentro de la regin Moquegua se pueden considerar como

ina mayormente al mercado regional en un 90% y 10% canalizan a las empresas
bito de su ubicacin, pero se ha constatado que se tienen ciertos problemas porque la
ciados en el negocio de la palta.

de Arequipa, Ica, Ayacucho, Apurmac y el Norte del Per. Pero la creciente demanda
tadoras como el mercado nacional y es por ello que el negocio de la palta sea rentable.

a mantequilla, margarinas, queso, jamonada, huevo frito, etc. Y para las ensaldas sera: La

es a las cadenas de supermercados (Orbeagro S.A.C.) Ademas de empresas exportadoras

Lomas de Chilca. El Plan permitir mejorar las condiciones de comercializacin, organizando
misma que mejorara la capacidad de negociacin.

icos

la contrapartida del presente plan de negocios, tambin cuentas con ms de 06 aos de

e y hass, lo cual hace viable el conocimiento de los socios del AEO para cumplir las metas
invertidos de ao en ao. Se sabe que la palta es una de las frutas ms exportadas del Per,
XPORTADORA, etc. que apoyan para la viabilidad del negocio.
un concejo directivo bsico conformado por el presidente, vicepresidente, secretario, tesorero
bases compuestas por 15 socios debidamente identificados, los mismos que tienen con
 PRIM

PARTE IV: ORGANIZACIN

4.1. Ubicacin del AEO

Departamento MOQUEGUA
Provincia MARISCAL NIETO
Distrito TORATA
Centro Poblado TORATA
Direccin Torata S/N
El centro poblado
pertenece a la capital de Si
distrito?
El centro poblado es
Rural
rural o urbano?

4.2. Composicin de la Junta Directiva del AEO

Represetante legal del AEO

Nombre(s) y Apellidos Percy Segund

Cargo Pre

Celular/Email 996964700
Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin
Nombre(s) y Apellidos Carlos PALO

Direccin Exacta Jr. Sucre N 4

Celular/Email 966719664
4.3. Participantes del AEO

Total Integrantes del AEO

Varones
Mujeres

4.4. Estructura de distribucin de utilidades

Definir la forma de distribucin de utilidades (monto de dinero fijo o un porcentaje) y ca

Periodo de Distribucin de Utilidades Mensual

Monto o porcentaje de
N Junta de socios o accionistas
utilidades
1 Percy Huauya Pablo 5%
2 Abel Guzman Candia 5%
3 Carlos Palomino Torres 5%
4 Jos Quintanilla Sosa 5%
5 Julio Crdenas Sosa 5%
6 Jos De La Cruz Torres 5%
7 Roque Vallejo Huaman 5%
8 Beatriz Riveros Amao 5%
9 Sandra Diaz Huamn 5%
10 Edilberto Rodriguez Tito 5%
11 Mara Saue Amao 5%
12 Ruth Rivera Alarcon 5%
13 Elizabeth Cancho Amao 5%
14 Luis Soto Ore 5%
15 Alipio Ponce Huaman 5%
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
4.5. Medidas para evitar una mala Administracin de los AEO

Situacin

Informar peridicamente a los socios o componentes del grupo la situacin del

AEO
Informar de las enmiendas a los estatutos
Rotacin peridica de la junta directiva
Derecho de convocar a reunin de la junta directiva
Trato igualitario a los socios o componentes del grupo

4.6. Estructura de Trabajo en el AEO

Mencionar las personas naturales o socios que trabajan en el AEO

El AEO est encabezado por el Sr. Percy Segundo HUAUYA PABLO, quien cumple el cargo de preside
Ing. Carlos Palomino Torres, quien es el encargado de la formulacin y gestin financiera del presen

4.7. Organigrama del AEO

4.7.1. Personal tcnico administrativo actual, para la ejecucin y conduccin de la propu

Actualmente el presidente del AEO cumple la funcin del Administrador de la organizacin producti
directo del AEO. Para mejorar el proceso productivo se requiere un experto en produccin de palta
socios.
 PRIMER PROCOMPITE

RGANIZACIN

MOQUEGUA
MARISCAL NIETO
TORATA
TORATA
Torata S/N

Si

Rural

Percy Segundo HUAUYA PABLO

Presidente

964700 percy_h_p@hotmail.com

Carlos PALOMINO TORRES

Jr. Sucre N 450 - Moquegua

719664 carlospt@hotmail.com
 15
10
5

un porcentaje) y cada que tiempo

 Se cumple (Si
o No)
el grupo la situacin del
SI

SI
SI
SI
SI

le el cargo de presidente en la organizacin, tambin se cuenta con el apoyo del

financiera del presente plan de negocios.

duccin de la propuesta productiva

organizacin productiva en coordinacin plena con la junta directiva o consejo

produccin de palta para fortalecer las capacidades tcnicas productivas de los
 PRIME

PARTE V: INVESTIGACIN DE MER

5.1. Recoleccin de Informacin Secundaria y Primaria
Informacin del mercado para realizar un diagnstico de la situacin de la demanda y ofer
Las fuentes de informacin primaria son los productores, consumidores, acopiadores, personal tcnico
informacin de la cadena productiva de palta en el mbito del AEO. El sondeo se realiza a travs de p
directiva de la Asociacin, tambin se utiliz la misma metodologa para extraer informacin de produ
productividad, etc. Para el anlisis de la oferta y demanda se han utilizado informaciones secundarias
estadsticas del MINAG, INEI, INIA, AGROALDIA, TRADEMAP, SIICEX etc.

5.2. Anlisis de la Demanda

La comercializacin de palta peruana en el mercado externo se realiza en contraestacin, oportunida

acceder al mercado en momentos de menor oferta y por lo tanto obtener mejores precios. El acceso
debidamente seleccionado y clasificado de acuerdo a estndares establecidos segun normas tecnicas
manejar mejor el proceso productivo sino tambin de realizar un adecuado manejo poscosecha. Seg
poblacin de 27,428,168 habitantes, los cuales proyectados al 2013 a una tasa de crecimiento de 1.4
la poblacin proyectada y el consumo per cpita de palta (2 Kg/ao) se tiene una demanda total de 59
poblacin peruana y 166,692 TM de palta para exportacin para el 2012 y proyectado al 2013 a una t
TM, haciendo una demanda total de 251,325 TM/ao de palta para el ao 2013.

5.3. Anlisis de la Oferta

Segn AGROALDIA del MINAG, La regin Moquegua cuenta con 19,342 has de palta instaladas en el 2
nivel de la Regin Moquegua se tiene una produccin total de 5,055 TM en el 2012.
Segn el MINAG a nivel de todo el Per, para el ao 2012 existe una disponibilidad neta de 224,088 T
crecimiento de 6.67% existe un total de 239,035 TM de palta para el mercado.
5.4. Determinacin de la brecha Demanda- Oferta

En el caso de la palta en el mercado de exportacin existe una demanda insatisfecha que se puede a
palta de alta calidad, de alli la necesidad de implementar el Plan de Negocios. Segn el anlisis de la
insatisfecha de 12,290 TM. El AEO participa en el mercado con 3.25% al primer ao y 5.69% al tercer

5.5. Anlisis de los precios del producto

Segn Ministerio de Agricultura Agroaldia, el precio promedio de la palta para el 2012 en la Regin M
1.57/Kg. El precio de la palta se increment entre el 2005 y 2011, debido a los destinos de exportaci
registr una reduccin en el precio y estabilizacin del mercado.

5.6. Clientes identificados en el marco del Plan de Negocios

La produccin de paltas en Per en la dcada anterior no ha tenido una mayor significacin en el mer
el ao 1990); sin embargo La participacin de Per en el mercado mundial en los ltimos aos se ha i
orden del 3.4%.
En la ejecucin del presente Plan de Negocio se pretende orientar la produccin de palta al mercado
con empresas exportadoras (AGROINDUSTRIAS VERDE FLOR S.A), puesta en el centro de acopio de la
mercado interno, mercado local, regional, supermercados o Mercado Mayorista de Lima Metropolitana

5.7. Anlisis de los Competidores

El 2012, de un total de 4 050,948 toneladas producidas a nivel del mundo, Mxico aporta 1 189,107 t
(7.84 %) y como tercer productor de palta Repblica Dominicana con 271,812 toneladas (6.70%); lueg
con 200,603 t (4.95 %), Brasil 176,663 t (4.36 %), Per 154,390 t (3.81 %) y otros pases con menor p
 PRIMER PROCOMPITE

CIN DE MERCADO

e la demanda y oferta del mercado

ores, personal tcnico de la Direccin Agraria Moquegua, etc. que brindan
e realiza a travs de preguntas verbales abiertas a los productores y la junta
informacin de produccin local, factores que intervienen en la baja
maciones secundarias, donde podemos mencionar a las informaciones

aestacin, oportunidad que permite el aprovechamiento de la oportunidad de

es precios. El acceso sin embargo est condicionado a presentar un producto
egun normas tecnicas internacionales, situacin que requiere no solo de
ejo poscosecha. Segn el Censo Nacional del INEI 2007, el Per tiene una
de crecimiento de 1.4%, se cuenta con un total de 29,814,294 habitantes. Con
a demanda total de 59,629 TM/ao de palta para el ao 2013 para la
ctado al 2013 a una tasa de crecimiento de 15% se tien un total de 191,696

alta instaladas en el 2012; con un rendimiento promedio de 9,368.59 Kg/Ha. A

12.
ad neta de 224,088 TM de palta y proyectados al 2013 a una tasa de
fecha que se puede aprovechar incrementando el volumen de produccin de
egn el anlisis de la demanda y oferta para el ao 2013, existe una demanda
ao y 5.69% al tercer ao de la ejecucin del Plan de Negocios.

el 2012 en la Regin Moquegua es S/. 2.63/Kg y el promedio nacional es S/.

estinos de exportacin que se localizaron para el producto; en el 2012 se

significacin en el mercado mundial (menor al 1% de la produccin mundial en

s ltimos aos se ha incrementado; en el ao 2008 la participacin fu del

de palta al mercado de exportacin, comercializando la fruta directamente

entro de acopio de la asociacin y comercializar la fruta no exportable en el
de Lima Metropolitana.

co aporta 1 189,107 t (29.35 %), Chile se ubica como segundo con 317,799 t
neladas (6.70%); luego se ubica Indonesia con 262,107 t (6.47 %), Colombia
os pases con menor participacin.
 PRIMER

PARTE VI: PLANTEAMIENTO DEL NEG

6.1. Objetivos del Negocio
Plantear los objetivos. Deben ser medibles para cuantificar su avance
. Incrementar el volumen de produccin de palta.
. Mejorar los procesos de cosecha y post cosecha de la palta.

. Mejorar la calidad de la palta

traves del incremento del volumen de produccin

6.1.1. Objetivos Especficos y Estrategias

rea Objetivo Especfico Qu se plantea lograr?

Incremento del volumen de produccin de 340 a 550 TM

por ao al tercer ao del Plan de Negocios

Produccin

Mejorar los procesos de cosecha y post cosecha de la

palta

Cosecha / Post cosecha

Mejorar la calidad del producto

Calidad

Obtener una mayor cuota de mercado a travs del

incremento del volumen de comercializacin

Gestin Comercial /
Fortalecer la capacidad de gestin comercial de la OPA.
mercadotecnia

Fortalecer la articulacin con el mercado, para afianzar

nuestra presencia en el mercado regional y nacional
 Obtencin financiamiento para la adquisicin de la
tecnologa productiva de palta.
Finanzas
6.2. Anlisis FODAS (Slo para "B")
FORTALEZAS

1. Productores organizados y con experiencia en el manejo del cultivo. 1. Bajos volmenes de producc
2. Organizacin slida con visin empresarial. productivas.
3. Zona de produccin con terrenos y climas favorables para la 2. Deficiente proceso de cosec
produccin de palta. 3. Baja calidad de la palta, slo
4. Terrenos de instalacin de palta libre de mosca de la fruta. exportacin.
5. Terrenos con riego, garantiza el riego oportuno de las instalaciones 4. Deficiente manejo del recurs
de palta. 5. Los productores no tienen cu
6. Cosecha en contra estacin. 6. Limitado acceso al financiam
7. Carencia de Plan de Negocio

OPORTUNIDADES

1. Apertura de mercado externo

1. Cambio climtico y presenc
2. Creciente demanda internacional del producto
2. Variacin de precios en el m
3. El prestigio de la palta de exportacin en cuanto a buen sabor y
3. Creciente competencia de lo
calidad.
4. Precio internacional irregular
4. Presencia del Estado con programas de financiamiento (AGROIDEAS,
5. Ampliacin de la oferta prod
PROCOMPITE)
generar sobre produccin y re
5. Desarrollo de proyectos de reconversin por parte de la DRA

6.3. Metas de Plan de Negocios (Slo para "B")

Objetivos Especficos Indicadores

Hectreas instaladas en
Incrementar el rea productiva de palta
total

Incrementar el volumen de produccin de palta Kg/ao

Reducir los costos de produccin u operacin S/./Kg

Incrementar el volumen de comercializacin de la palta Kg/ao

Mejorar la calidad de la palta % de defectos

Reducir las mermas en la etapa de post cosecha % de prdidas

Obtener una mayor cuota de mercado a travs del % de participacin en el

incremento del volumen de comercializacin mercado

Desarrollo de programa de capacitacin para que socios % de satisfaccin del cliente

sean capaces de satisfacer los deseos de los clientes. con respecto al producto.

6.4 Programacin de Actividades del Plan de Negocios (Slo para "B")

6.5. Alianzas Estratgicas y Oportunidades de Negocio
Determinar el nnero de Alianzas Estratgicas u oportunidad de negocio que posee la propu
empresas y cmo se llevar a cabo.

Descripcin de la alianza
estratgica u oportunidad de Finalidad Empresa u organizacin
negocio

1 Articulacin comercial Sierra Exportadora

2 Comercializacin de la palta Agroindustrias Verde Flor S.A

4
 PRIMER PROCOMPITE

ENTO DEL NEGOCIO

. Obtener una mayor couta de mercado a

Estrategia Cmo se plantea lograrlo?

Contratar un profesional experto en produccin de palta y adquirir los

plantones injertados y fertilizantes para ampliacin de nuevas reas
(15 has ms) de palta de la variedad hass.

Se logra este objetivo con la asistencia tcnica del experto en

produccin de palta, acompaa a ello los procesos adecuados de corte,
acopio y transporte hacia el centro de almacenamiento, reduciendo los
tiempos de operacin en un 60% y las mermas en 5%.

Se logra a travs de la optimizacin de los procesos de labores

culturales en la etapa de produccin, cosecha, acopio, transporte y
almacenamiento de la palta en el centro de acopio.

La estrategia planteada es incrementar el volumen de produccin a

travs del incremento de la productividad de las instalaciones de palta
y reducir el porcentaje de merma en 5% con respecto a la situacin
actual.

Contratar un Responsable del Proyecto que tenga experiencia en la

cadena de produccin y comercializacin de palta.
Establecer convenios de compra y venta futura con las empresas
exportadoras de palta.
Establecer alianzas estratgicas de articulacin comercial con
instituciones como el Programa Sierra Exportadora y la Direccin
Regional Agraria de Moquegua que estn fortaleciendo la cadena
productiva de Organo en la Regin Moquegua.
Gestionar el apoyo del PROCOMPITE 1 MOQUEGUA, con el
cofinanciamiento de la inversin del presente plan de negocios.
 DEBILIDADES

volmenes de produccin de palta en comparacin a otras organizaciones

as.
nte proceso de cosecha, acopio y post cosecha de la palta.
alidad de la palta, slo un 40% cumple los estandares de calidad de
n.
nte manejo del recurso hdrico.
oductores no tienen cultura exportadora
do acceso al financiamiento.
ia de Plan de Negocios

AMENAZAS

o climtico y presencia de desastres naturales

n de precios en el mercado internacional
nte competencia de los pases exportadores
internacional irregular.
cin de la oferta productiva en otras regiones superior a la demanda,
sobre produccin y reducir la rentabilidad.

Nivel actual Meta al final

Metas ao 1 Meta ao 2 Meta ao 3
(base) del PdeN

40 55 55 55 55

340000 360000 360000 550000 550000

0.96 0.9 0.84 0.84 0.84

312800 342000 342000 522500 522500

8 5 5 5 5

8 5 5 5 5

2.64 3.05 3.45 4.07 4.07

75 95 95 95 95
que posee la propuesta productiva y el detalle de con qu

Caractersticas de la empresa La alianza u oportunidad Es probable o

u organizacin concreta?

Sierra Exportadora es el
Organismo Pblico Ejecutor de
la Presidencia del Consejo de
Es concreta porque el AEO cuenta con un
Ministros, que contribuye a
convenio con el programa
mejorar el crecimiento
econmico de la Sierra con
inclusin social y productiva.

Empresa privada peruana que

Es concreta porque el AEO cuenta con un
exporta palta de las variedades
contrato de compra y venta por un perio
fuerte y hass hacia el mercado
de 05 ao.
Europeo y EE.UU
 PRIMER PROCOMPITE

PARTE VII: PLAN OPERACIONAL

7.1. Requerimiento operacional del AEO

Explicar los requerimientos de capacitacin o asistencia tcnica, mejoramiento del producto o servicio y resolucin de problemas de
produccin y comercializacin.
BIENES
Proceso/Actividad Dificultades Planteamiento de alternativas de solucin

. Adquirir 8,340 plantones injertados de 15 cm aproximadamente de

. El AEO requiere ampliar nuevas reas productivas de
la variedad hass para la instalacin de 15 has de palta con un
palta con plantones certificados que garantizen la buena
distanciamiento de 6x3 m.
productividad en la variedad hass.
Produccin . Aquirir 300 sacos de abono orgnico Terrathor (50 Kg/sacos) para
. El AEO fertiliza en forma deficiente las instalaciones de
mejorar el proceso de fertilizacin de las instalaciones nuevas con
palta por carencia de capital para la adquisicin de los
una dosis de aplicacin de 20 sacos/ha. De esta manera incrementar
fertilizantes.
el nivel de productividad.

Post Produccin

Transformacin

Comercializacin

SERVICIOS
Proceso/Actividad Dificultades Planteamiento de alternativas de solucin

. Contratar a un Ing. Agrnomo o Tcnico Agropecuario con

. Deficientes capacidades tcnicas productivas de los experiencia en produccin de palta por un periodo de 06 meses para
Produccin
socios de AEO para una adecuada produccin de palta. que capacite y brinde asistencia tcnica permanente en el proceso
de produccin de la palta.

. Socios con bajo nivel de conocimiento sobre el proceso . Capacitacin y asistencia tcnica a los socios en el proceso de
Post Produccin
de post cosecha de la palta. cosecha y post cosecha de la palta.

Transformacin

Comercializacin

7.2. Explicaciones tcnicas y diseo del producto

 Proceso/Actividad Detalle Tcnico Proceso mejorado? (Si o No) Comentar la mejora

La cantidad de nutrientes a aplicar est en funcin a la

edad del rbol, fenologa, cultivar, riqueza del suelo y
aporte del agua de riego.
El plan de fertilizacin comprende el uso de fertilizantes
Fertilizacin
orgnicos como Terrathor, mezcla de nutrientes qumicos
y aplicacin foliar de micro elementos y biol, con la
asistencia tcnica del especialista en produccin de
palta.
S. Sin el PDN esta labor se realiza en forma emprica y con estircol
natural en cantidad insuficiente, lo cual perjudica el desarrollo normal
del cultivo, de los frutos y la calidad de la palta.
La fertilizacin con el PDN, de dar tcnicamente, en base al Plan de
Fertilizacin del cultivo de la palta.

El tipo de poda que se realiza depende de la edad y

S. Sin el PDN esta actividad se desarrolla slo con un 40% de los
estado de la planta (poda de formacin, poda de
productores, el resto de productores tienen resistencia a esta labor
mantenimiento, poda de sanidad y/o limpieza, poda de
pues creen que a mayor follaje, mayor ser la produccin. Con el PDN
Poda produccin y poda de renovacin)
se capacita y se brinda asistencia tcnica permanente y desarrollar
Al realizar un corte a la planta por ms pequeo que sea,
esta actividad con el 100% de los productores de palta de la
aplica un cicatrizante o pasta bordalesa en la zona
asociacin.
afectada.

S, porque antes del PDN esta actividad se desarrolla sin direccin

Se mantiene la humedad del suelo realizando esta
Riego
operacin con una frecuencia de 15 a 20 das.
tcnica, donde el exceso de encharcamiento produce asfixia
radicular, favoreciendo el desarrollo de hongos que causan la
pudricin radicular. El abono orgnico Terrathor a aplicarse permitir
tambin el ahorro de agua de riego.

La sanidad del cultivo es importante para la ptima

produccin, el cultivo del palto es atacado por diferentes S, a travs de las labores de poda, riego oportuno y adecuado se
plagas y enfermedades que causan daos, que luego se controla las plagas y enfermedades. Se sabe que el exceso de
ven reflejados en la cosecha. humedad ocasiona el desarrollo de la raz fisiolgica, asfixia y
Control fitosanitario
La poda de sanidad y/o limpieza nos ayuda a eliminar de enfermedades fngicas que afectan el follaje, floracin, polinizacin y
(plagas y enfermedades)
la planta ramas enfermas o demasiado atacadas por desarrollo de los frutos. Un ambiente muy seco provoca la muerte del
insectos, evitando su presencia, propagacin y posterior polen con efectos negativos sobre fecundacin y la formacin de
dao de la planta; tanto en hojas, frutos, ramas, cortezas menos frutos.
y races.

Se realiza dos veces al ao, despus de la cosecha y

Si, porque antes del PDT se realiza esta labor de manera tradicional,
antes del brotamiento, utilizando herramientas locales y
Deshierbo sin asistencia tcnica suficiente, con azadones y picos, causando
teniendo en cuenta el cuidado del sistema radicular del
dao al sistema radicular que es superficial.
palto.

La cosecha empieza en noviembre (partes altas) hasta

julio (partes bajas).
Las paltas al momento de su cosecha deben tener las
S, antes del PDN algunos productores cosechan la palta en forma
condiciones mnimas de madurez fisiolgica que le
tradicional, sin pednculo, para el mercado nacional, slo con
permita llegar a su madurez ptima de consumo en
Cosecha pednculo para la exportacin. As mismo utilizan la mayora de los
forma posterior a la cosecha. Esta accin se realiza
(Corte a tijera con productores envases no adecuados para el acopio y transporte lo cual
empleando tijeras especiales dejando una porcin de
pednculo) genera daos fsicos en el fruto y esto influye en la calidad de la
pednculo de 10 a 12 mm de longitud como mximo, la
fruta. Con el PDN se adquiere jabas de plstico de capacidad de 20
fruta sin pednculo se vuelve vulnerable al ataque de
Kg para la labor de cosecha, ms la asistencia tcnica.
diversos patgenos. La fruta es colocada en bolsas
cosecheras de tela, una vez llena, se vaca en jabas de
plstico de 18 a 20 kg de fruta.

Tratamiento post cosecha en el Centro de Acopio:

RECEPCIN Y VERIFICACIN: En la sala de recepcin
se reciben los frutos y se verificara los ndices de
madurez, sanidad y variedad.
SELECCIN Y CLASIFICACIN: La fruta se somete a
una primera seleccin, donde se separan los frutos que
no renen los requisitos que se ha fijado como mnimos.
El siguiente paso es la clasificacin segn sus S, porque actualmente la nica actividad de post cosecha que se
caractersticas de calidad, las paltas se clasifican por realizan los productores es la seleccin; no se hacen tratamientos
Post Cosecha categoras. preventivos contra pudriciones por hongos u otra labor; el tiempo
EMPACADO, PESADO: Se realizar esta operacin en mximo que el producto cosechado permanece en el campo es un
jabas cosechadoras. La distribucin de la fruta en la jaba da.
se realiza de manera que no se daen los frutos. Cada
jaba contendr aproximadamente 20 kg de palta.
ESTIBADO y ALMACENAMIENTO: Las jabas son
colocadas en parihuelas de madera de 100 cm x 120
cm, con capacidad de 90 jabas (6 jabas x5 en un nivel x
3 jabas de alto), cuyo Peso Neto de palta por parihuela
es 1800 Kg (20 Kg x 90 jabas).

El sistema de acopio y transporte se realiza en forma

S, porque antes del PDT no se cuenta con el vehculo propio y esto
adecuada y oportuna, porque la asociacin con el PNT
hace que la asociacin demande servicio de terceros para el acopio y
Transporte de la palta adquiere un vehculo mayor de capacidad de carga de 2
transporte de la fruta, lo cual eleva el costo de produccin y las
toneladas. Adicional a ello se cuenta con las jabas de
prdidas en el transporte porque no se realiza en forma oportuna.
plstico donde las frutas van con peso de 18 a 20 Kg.

Con fines de exportacin, los productos son

comercializados con presentacin y calidad requerida
por las Empresas Exportadoras, en volmenes
convenientes, ya que se almacenan en el centro de S, porque con el PDN se incrementa en un 3% la calidad de producto
Comercializacin acopio de la asociacin para su venta en conjunto por de exportacin y se reducen las mermas en un 3% con respecto a la
parte de los asociados. situacin actual.
De igual manera para su comercializacin en el mercado
regional, se saca ventaja de comercializar en cantidades
apropiadas para los fines que buscan los compradores.

7.3. Definicin del Proceso Productivo

Diagrama de Flujo del Proceso Productivo Detalle del Diagrama del Proceso Productivo

. La columna de color verde del diagrama de flujo se refiere a las actividades del
manejo agronmico de la palta.
. La columna del color rosado o guinda al proceso de la cosecha de la palta.
. Columna de color celeste est relacionado a las actividades de post cosecha.
. La columna del color rosado o guinda al proceso de la cosecha de la palta.
. Columna de color celeste est relacionado a las actividades de post cosecha.
7.4. Dimensionamiento de Materia Prima e Insumos
Este clculo se debe hacer en funcin del diagrama de operaciones de proceso que se ha diseado y la cantidad de produccin regular de
la organizacin

Rubro Unidad Medida Cantidad Precio Unitario (S/.)

I. COSTOS DE PRODUCCIN
Labores Culturales
Deshierbo Jornal 1500 45
Riegos Jornal 650 45
Control fitosanitario Jornal 950 45
Abonamiento y fertilizacin Jornal 950 45
Poda de formacin, limpieza y tutorado Jornal 250 45

Insumos, materiales y servicios

Biofertilizante Terrathor (50 Kg) Sacos 1000 60
Nitrato de amonio Sacos 107 50
Cloruro de potasio sacos 35 86
Fosfato diamnico-FDA Sacos 100 98
Sanix Kg 50 28
Calipso/Rips Dimetoxin (p trips) Lt 200 40
Aliette Kg 100 120
Adherentes Lt 75 30
Aceite Agrcola Bidon 50 121

Cosecha y post cosecha

Corte o extraccin del fruto Jornal 1200 45
Seleccin y clasificacin Jornal 400 45
Almacenamiento Jornal 100 45
II. GASTOS DE COMERCIALIZACIN
Responsable de Comercializacin Mensual 6 1500
Transporte de palta al mercado final Kg 522500 0.15

III. GASTOS DE ADMINISTRACIN

Administrador del AEO Mes 12 2000
Contador Mes 12 100
Servicios (luz, agua, telfono) Global 1 1800
Copias e impresiones Global 1 1200

7.5. Dimensionamiento de Maquinaria y Herramientas

Rubro Unidad Medida Cantidad Precio Unitario (S/.)

Maquinarias, Herramientas, Equipos y Materiales
Jabas Cosecheras Unidad 50 10
Balanza Electronica Unidad 1 2500
Parihuelas Unidad 10 120
Mesa de Seleccin y clasificacin Unidad 1 4500
Pala Unidad 10 35
Pico Unidad 10 40

7.6. Planeacin de la distribucin del rea de trabajo

Este tem no aplica el AEO, debido a que el giro del negocio es produccin y comercializacin de palta como fruta fresca.

7.7. Requerimiento de Mano de Obra

Rubro Unidad Medida Cantidad Precio Unitario (S/.)

Experto en Produccin de Palta Mes 4 2000
 PRIMER PROCOMPITE

PARTE VIII: PLAN DE MERCADOTECNIA

8.1. Estrategia del Producto

Ofrecer un producto fresco de alta calidad, teniendo en cuenta las exigencias de parmetros de calidad de los clientes, tambin se tiene en cuenta como una
estrategia de posicionamiento la entrega oportuna y los volmenes adecuados para satisfacer a nuestros clientes.
Requisitos:
- Peso no menor a 220 gramos y no mayor a 340 gramos.
- No debe tener manchas, ni cicatrices, ni raspaduras.
- El contenido de aceite no debe ser superior a 12 %
Cosecha y Poscosecha:
- Se recolectara solo los frutos que renan los requisitos.
- Se acopia y se almacena en el centro de acopio del AEO previa seleccin, clasificacin y envasado de la palta.
El producto palta Fuerte y Hass se vender a la empresa Agroindustrias Verde Flor S.A, en javas de plstico de 20 Kg. C/U.

8.2. Estrategia de Precios

El precio promedio de nuestra palta (Fuerte y Hass) es S/. 1.80 el Kg en nuestro centro de acopio en la comunidad de Torata. Actualmente slo un 35% tiene la
calidad exportable, pero como se cuenta con un contratato de compra y venta con el empresa Agroindustria Verde Flor S.A, la venta es toda la produccin del
AEO, la empresa se encarga de colocar a aquellos productos que no cumplen los requisitos de exportacin en los diferentes mercados de Lima Metropolitano.
Con el proyecto se tiene en cuenta entrar a mercados ms competitivos y mejores precios con la palta que no cumple los estndares de calidad para la
exportacin.

8.3. Estrategia de Promociones

Para el presente plan de negocios no se tiene en cuenta esta estrategia porque se trata de un producto altamente posicionado en el mercado nacional e
internacional.

8.4. Estrategia de Distribucin

La estrategia de distribucin que se tiene en cuenta es el CANAL DIRECTO, para entregar el producto a los exportadores ser de forma directa, nosotros
mismos acopiaremos la palta, en javas de 20 Kg y lo entregaremos al acopiador de la empresa en nuestro centro de acopio en la comunidad de Torata.
 PRIM

PARTE IX: ASPECTOS GENERAL

9.1. Licencias y derechos (Slo para "B")
Mencionar las normas y licencias de funcionamiento o autorizacin comercial que deb
Locales o Regionales.

a asociacin cuenta con documentos en regla para la adecuada ejecucin del presente plan de n
los AEOs se ha presentado todos los documentos que exige el PROCOMPITE 1 MOQUEGUA. El cen
cumple con las exigencias de la instituciones locales para la operacin.

9.2. Incentivos, exoneraciones y limitaciones (Slo para "B")

Se debe mencionar los incentivos y tipos de exoneraciones a los cuales puede estar s
Asimismo, mencionar las limitaciones de la propuesta productiva.

El Per tiene los siguientes aranceles para palto:

. En Europa: 0%
. Guatemala y Costa rica: 14%
. Reino Unido: 0%
. Canad: 0%
. Estados Unidos: 0%
El Plan de Negocin cumple con la regulacin y normatividad de la ley general del ambiente No
evaluacin y fiscalizacin ambiental, Ley No 27446 Sistema de Evaluacin de Impacto Ambien
encuentran dentro de las normativas del Ministerio del Medio Ambiente.

9.3. Plan de impacto ambiental

Indicador de Impacto Ambiental

Actividad
Descricin Sin P de N

Cantidad de Lotes (Has)

Labores culturales en las instalaciones
que requieren labores 40
de palta
culturales

Volumen (metros cbicos)

Uso de riego en el rbol de la palta aplicados en una Ha de 80
cultivo
Aplicacin de fertilizantes, abonos y Volumen (TM) aplicado en
1
correctivos del suelo una Ha. de cultivo

N de aplicaciones de
Control qumico de plagas y
pesticidas en una 5
enfermedades
hectrea de cultivo

Residuos de envases y empaques de Prctica de disposicin de

plaguicidas; almacenamiento y envases y empaques de No
transporte de insumos. plaguicidas
9.4. Identificacin de los Riesgos y Acciones de Prevencin o Mitigacin (Slo para "B

Proceso/Actividad Riesgos identificados

Ambientales:
- Fenmenos naturales
Produccin de la palta
- Plagas y enfermedades
- Contaminacin

Produccin de la palta Incremento del precio de los insumos

. Variacin del precio de venta

. Cambios en el hbito de consumo
Comercializacin
. Incremento del costo de
comercializacin (flete).

Fraude o malversacin de los fondos

Ejecucin del Plan de Negocio
del Plan de Negocios.
 PRIMER PROCOMPITE

PECTOS GENERALES

izacin comercial que deben ser proporcionados por los Gobiernos

ucin del presente plan de negocios, en la etapa de registro de inscripcin de

OMPITE 1 MOQUEGUA. El centro de acopio opera en un local de la Asociacin y
n.

los cuales puede estar sujeta la organizacin de productores.

ctiva.

ey general del ambiente No 28611, Ley No 29325 Ley del sistema nacional de
aluacin de Impacto Ambiental. Las actividades del plan de negocios se
nte.

acto Ambiental
Cmo se logra mitigar el impacto ambiental?
Con P de N
Renovacin de plantas viejas con otras plantas
nuevas.
Hacer las podas de formacin, crecimiento y
mantenimiento.
55
Realizar el deshierbo y abonamiento con
asesoramiento tcnico del especialista en
produccin de palta.

Mejoramiento del uso de agua: definir frecuencias y

tiempos de riego. As mismo, especial atencin a la
calidad de agua.
Tener suma cuidado en realizar riegos en zonas
70
inclinadas que favorezcan el arrastre del suelo.
Concertacin con las autoridades ambientales sobre
programas dirigidos a usuarios de riego para un
mejor aprovechamiento del recurso agua.
 Adopcin de prcticas de fertilizacin balanceada de
cultivos de palta, basadas en resultados de anlisis
de suelos y las necesidades del cultivo.
2 Adopcin de tecnologas para la elaboracin de
abonos en los lotes de agricultores con materias
primas de desecho y aditivos naturales para
enriquecer dichas fuentes orgnicas.

Acceder oportunamente a la asistencia tcnica del

especialista en produccin de palta, que permita
2 aplicar medidas de Manejo Integrado del Cultivo.
Utilizar guas ambientales de SENASA para la
adecuada aplicacin de plaguicidas.

Prcticas de triple lavado de envases y empaques de

plaguicidas, inutilizarlos y disponerlos en lonas
(separando aluminados y PVC), con disposicin
temporal en sitios adecuados hasta la recoleccin,
Si sujeto al compromiso de las empresas productoras e
importadoras de plaguicidas a realizar recoleccin,
disposicin y destruccin de dichos desechos.
No enterrar, quemar ni reutilizar los empaques y
envases de plaguicidas.
MitigacinLos
(Slo para "B")
fenmenos naturales como granizada, heladas, exceso de
lluvia, etc. son difciles de controlar, lo que se har es contar con
un Plan de Contingencia,
Acciones dedonde se plasme
prevencin las acciones a tomar,
o mitigacin
cuando existe el taque de los fenmenos naturales.
El ataque de plagas y enfermedades, son amenazas constantes
en la produccin de la palta y que el agricultor tiene falencias con
respecto a su control. Para ello el especialista en la tecnologa de
produccin capacita a los socios de la Organizacin, para que
puedan controlar detectar y controlar en forma oportuna, usando
pesticidas biolgicos o sino qumicos.
Los envases de los pesticidas y abonos dejados en el campo
contaminan el campo de produccin y el agua utilizada para el
riego. Para controlar esta contaminacin la asociacin cuenta con
un Plan de Mitigacin Ambiental y de igual manera son
capacitados en Buenas Prcticas Agrcolas. Uno de las medidas a
tomar ser la disposicin adecuada y oportuna de estos envases a
La variacin
travs de lasde los costos de
instituciones los insumos afectan el costo de
pertinentes.
produccin y costo de venta de los productos, la mejor manera de
controlar estos riesgos es a travs de la adquisicin de los
insumos al por mayor y almacenar para un ao de produccin,
para ello el Gerente de la asociacin contar con un plan de
produccin anual.

La sobreproduccin de palta podra varia en los cotos de

comercializacin, por ello se debe contar con planificacin de
produccin agrcola de acuerdo a la demanda.
El alza del costo combustible podra incrementar el flete de
comercializacin. Para controlar este riesgo la asociacin cuenta
con una movilidad propia para el acopio y transporte hacia el
mercado, para lo cual contar con combustible suficiente para
abaratar los costos.

Para evitar el fraude o malversacin se trabajar con empresas de

recomendacin y que tengan experiencia de trabajo con
instituciones pblicas y privadas. De igual manera el responsable
del proyecto y el gerente sern los encargados de ejecutar el
proyecto, bajo la fiscalizacin del consejo directivo de la
asociacin.
 PARTE X: PLAN DE INVERSIONES Y
10.1. Justificacin del Cofinanciamiento

El cofinanciamiento del PROCOMPITE 1 Moquegua se justifica en que el AEO, va mejorar la productivida

comercializacin, finalmente mejoramiento de la calidad de la plata y mejores ingresos econmicos de
El AEO justifica que el cofinamiento del presente plan de negocios son asumidos por el aporte de cada
cuenta el AEO. Para lo cual al presente plan de negocios se anexa la copia de acta donde se aprueba la

10.2. Mejoramiento del Producto o Servicio

Dificultades
Mejorar el manejo agronmico y las l
Baja productividad de la palta por hectarea
produccin de palta
Incrementar el volumen de producci
Bajos volumenes de Produccin
reducir las mermas de 8 a 5%.
A traves de la asistencia tcnica perm
Baja calidad de la palta
agronmico, cosecha y post cosecha
Incrementar la couta de participacin
Limitada participacin en el mercado
palta y reduccin de las mermas o de

10.3. Asistencia Tecnica y/o Capacitacion Requerida

Ing. Agrnomo o Tcnico Agropecuario, experiencia de 02 aos en produccin, cosecha y pos cosecha d
participativa para adultos. Los servicios requeridos es por 06 meses tiempo adecuada para brindar cap
10.4. Evaluacin econmica y financiera
10.4.1. Supuestos para la elaboracin del Flujo de Caja.

Unidad de
Tipo Indicador/Variable Ao 0 (Base)
Medida
Palta fresco Kg/Ha 8500

Productividad

Palta fresco TM/Ao 340

Produccin

Palta fresco Soles/Ha 5045

Palta fresco Soles/Kg 0.96

Costos

Palta fresco Kg/Ao 312800

Ventas

Palta fresco Soles/Kg 2.5

Precios
10.4.2. Anlisis del Punto de Equilibrio. >> Estos datos se llenarn automticamente con ba

PUNTO DE
COSTOS FIJOS Ao 0 EQUILIBRIO
(Kg)
1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA
140,690.0 331,154.0
Y EQUIPO
3. HONORARIOS - PRODUCCIN 246,050.0
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN -
5. HONORARIOS - GESTIN 11,200.0
7. OTROS GASTOS FIJOS 11,340.0
TOTAL COSTOS FIJOS 409,280.0

COSTOS VARIABLES Ao 0
2. INSUMOS 129,524.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES 46,920.0

Valor de Venta Unitario 1.80

Costo Variable Unitario 0.56

10.4.3. Financiamiento
10.4.3.1. Inversin total necesaria para la produccin y comercializacin del producto o ser
con base a los datos del Flujo de Caja)

Ao 0 Ao 1
COSTOS (Nuevos Soles):
585,724.0 458,999.0
1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA
140,690.0 -
Y EQUIPO
2. INSUMOS 129,524.0 111,524.0
3. HONORARIOS - PRODUCCIN 246,050.0 249,975.0
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN - -
5. HONORARIOS - GESTIN 11,200.0 43,200.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES 46,920.0 51,300.0
7. OTROS GASTOS FIJOS 11,340.0 3,000.0

10.4.3.2. Estructura del financiamiento del Plan de Negocios . Comente las principales cond
proyecto. (Mximo 10 lneas)

Para financiar el presente plan de negocios se deber contar con S/. 159,440 de los fondos concursable
bienes y servicios solicitados en el plan de negocios. Los gastos que implica la contratacin de un Adm
propios de los productores . Una de las principales condiciones para operar el centro de acopio en form
la asociacin.
 PRIMER PROCOMPITE

ERSIONES Y FINANCIAMIENTO

orar la productividad de la produccin de palta, incremento de volumen de produccin y

sos econmicos de los socios del AEO.
el aporte de cada uno de los socios del AEO, tambin se valoriza el capital social con que
onde se aprueba las formas de asumir el cofinanciamiento.

Solucin encontrada
agronmico y las labores culturales a traves de la asistencia tcnica de un especialista en
ta
umen de produccin a traves del incremento de la productividad de 8,500 a 10,000 kg/ha y
s de 8 a 5%.
tencia tcnica permanente en el ambito del AEO, mejorar los procesos de manejo
cha y post cosecha de la palta
uta de participacin en el mercado a traves del incremento del volumen de produccin de
de las mermas o descartes.

ha y pos cosecha de palta, con conocimiento y manejo de ECAs u otra metodologa

da para brindar capacitacin y asistencia tcnica a los 25 beneficiarios de la asociacin.
 Proyeccin de Indicadores
Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
9000 10000 10000 10000 10000

360 400 550 550 550

6850 6850 6850 6850 6850

0.9 0.84 0.84 0.84 0.84

342000 380000 522500 522500 522500

2.5 2.5 2.5 2.5 2.5

ticamente con base a los datos del Flujo de Caja.

Comentarios (Mximo 10 lneas)

De acuerdo al anlisis realizado podemos sealar que el Punto

de Equilibrio se va lograr en el segundo ao de operacin del
proyecto, cuando se llegue a comercializar 475,000 kg. En la
ejecucin del Plan se ha considerado procesar 331,154 Kg/ao
para que el AEO no tenga ganancias ni prdidas.

el producto o servicios desarrollados. >> (Estos datos se llenarn automticamente

Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
464,699.0 486,074.0 486,074.0 486,074.0
- - - -
111,524.0 111,524.0 111,524.0 111,524.0
249,975.0 249,975.0 249,975.0 249,975.0
- - - -
43,200.0 43,200.0 43,200.0 43,200.0
57,000.0 78,375.0 78,375.0 78,375.0
3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0

principales condiciones en caso cuente con financiamiento alterno utilizado en el

fondos concursables de PROCOMPITE 1 DE MOQUEGUA que se destinar a la adquisiciones de

atacin de un Administrador del AEO y los gastos operativos sern cubiertos con ingresos
de acopio en forma sostenida es asegurar la participacin plena de todos los productores de
 PRIMER PROCOMPITE

10.5. Flujo de Caja

10.5.1. Flujo de Caja Proyectado. >> (Estos datos se llenarn automticamente con base a los datos del archivo de Flujo de Caja)

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
FLUJO DE CAJA (NUEVOS SOLES) Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
AO 0
INGRESOS (S/.) - - 64,800.0 147,600.0 162,000.0 72,000.0 72,000.0 25,200.0 19,440.0 - - - 563,040.0 615,600.0 684,000.0 940,500.0 940,500.0 940,500.0
COSTOS (S/.): 524,954.0 350.0 5,750.0 12,650.0 13,850.0 6,350.0 6,350.0 4,450.0 3,970.0 2,350.0 2,350.0 2,350.0 585,724.0 615,600.0 464,699.0 486,074.0 486,074.0 486,074.0
1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA Y EQUIPO 140,690.0 - - - - - - - - - - - 140,690.0 - - - - -
2. INSUMOS 129,524.0 - - - - - - - - - - - 129,524.0 - 111,524.0 111,524.0 111,524.0 111,524.0
3. HONORARIOS - PRODUCCIN 246,050.0 - - - - - - - - - - - 246,050.0 458,999.0 249,975.0 249,975.0 249,975.0 249,975.0
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN - - - - - - - - - - - - - - - - - -
5. HONORARIOS - GESTIN 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 11,200.0 111,524.0 43,200.0 43,200.0 43,200.0 43,200.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES - - 5,400.0 12,300.0 13,500.0 6,000.0 6,000.0 2,100.0 1,620.0 - - - 46,920.0 249,975.0 57,000.0 78,375.0 78,375.0 78,375.0
7. OTROS GASTOS FIJOS 8,590.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 11,340.0 - 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0

SALDO -524,954.0 -350.0 59,050.0 134,950.0 148,150.0 65,650.0 65,650.0 20,750.0 15,470.0 -2,350.0 -2,350.0 -2,350.0 -22,684.0 156,601.0 219,301.0 454,426.0 454,426.0 454,426.0
SALDO ACUMULADO -524,954.0 -525,304.0 -466,254.0 -331,304.0 -183,154.0 -117,504.0 -51,854.0 -31,104.0 -15,634.0 -17,984.0 -20,334.0 -22,684.0 -22,684.0 133,917.0 353,218.0 807,644.0 1,262,070.0 1,716,496.0
1 0 0 0 0
10.5.2. Descripcin de los principales Indicadores de rentabilidad del Flujo de Caja.(VAN, TIR y perodo de recuperacin).

Valor Actual Neto (VAN) 1,234,879.9

Tasa Interna de Retorno (TIR) 738.05%
Relacin Beneficio-Costo (B/C) 1.5

10.6. Anlisis del riesgo o incertidumbre . (Mximo 10 lneas, describa los escenarios posibles (realistas) enfatizando el impacto esperado en la viabilidad del proyecto)

Los mayores riesgos del plan son aquellos que puedan ocurrir durante el proceso productivo (plagas, enfermedades, sequa, etc), que puedan afectar la produccin, volumenes de procesamiento del centro de acopio y reduccin de los
ingresos. Otro riesgo importante es el referido al tema de la asociatividad; en este caso se requiere tener una slida
organizacin que permita desarrollar la propuesta en forma sostenida con la participacin de todos los integrantes.
Otra amenaza importante es la presencia de acopiadores que pueden afectar el proceso de integracin de los productores.
En lo que se refiere a precios el riesgo es limitado, la serie histrica de los ltimos aos muestra una tendencia creciente en los precios tanto en el mercado interno como en el exterior y
an en plena crisis de la economa mundial los precios de exportacin se mantuvieron en niveles aceptables, no afectando la rentabilidad del cultivo

10.7. Anlisis de sensibilidad (Slo para "B")

Simule variaciones en el VAN, TIR y periodo de recuperacin frente a cambios en el nivel de precios (Mximo 20 lineas)

Nivel de Precios VAN TIR INSTRUCCIONES

Precio base: 1.800 1,234,879.9 738.05% ESTE CALCULO SE DEBER REALIZAR AL FINAL DEL LLENADO DEL
FLUJO DE CAJA. Slo ser vlido para el producto PRINCIPAL
Nivel 1 1.710 1,053,833.5 302.67%
Nivel 2 1.625 882,845.2 182.11% 1. Colocar el precio base (Celda D45). Este tendr que ser igual al que
Nivel 3 1.543 717,891.9 122.84% se colocar en la Hoja "Paso 2. PRECIOS" (Celda E8).
Nivel 4 1.466 562,996.6 86.92%
2. Copiar los resultados par el VAN y TIR a la tabla de resultados.
Nivel 5 1.393 414,147.9 61.67%
Nivel 6 1.323 220,643.1 43.11% 3. Repetir el mismo procedimiento para cada nivel de precios que se
Nivel 7 1.257 65,850.6 22.46% muesta en la tabla. Para ello deber reemplazar el precio en la hoja
"Paso 2. PRECIOS" (Celda E8) y luego copiar (en valores) los
Nivel 8 1.194 15,834.2 11.73% resultados en la tabla. Al final, dejar en el flujo de caja el precio base.
Nivel 9 1.134 -104,863.4 -1.41%
Nivel 10 1.078 4. Continuar hasta que empiecen a aparecer valores negativos para el
VAN o la TIR.
Nivel 11 1.024
Nivel 12 0.973
Nivel 13 0.924
Nivel 14 0.878
Nivel 15 0.834
 PRIMER PROCOMPITE

PARTE XI: INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

11. Indicadores de Impacto de la Propuesta Productiva
11.1. Resultados esperados luego de la implementacin o ejecucin del Plan de Negocios

Tipo Indicador Valor en el Ao Base Valor al ao 05 (Con PdeN)

Nmero de hectreas en produccin 40 has 70 has

Volumen de produccin 340,000 Kg 700,000 Kg

De produccin

Productividad promedio de la palta en las

8,500 Kg/ha 10,000 Kg/ha
dos variedades

De productividad

% de mermas 8% 5%

De calidad

Costo unitario de Produccin S/. 0.96/Kg S/. 0.84/Kg

Costo de Produccin de 1 hectrea S/. 5,045 S/. 6,850

De costos

Ingreso anual por venta S/. 747,500 S/. 1,187,500

Ingreso anual promedio por socio S/. 10,223.50 S/. 20,872.30

De Ingresos
Precio promedio de venta por unidad de
S/. 2.50/Kg S/. 2.50/Kg
producto

La OPA se responsabiliza de cubrir el 50 %

Actualmente la OPA trabaja con sus
Lnea de crdito para acopio del costo total del PDN con sus recursos
propios recursos
propios y capital de trabajo

Financiamiento
Financiamiento

Nmero de empleos temporales por Ha 101 jornales 168 jornales

Empleo
Nmero de empleos permanentes 0 2
 PRIMER PROCOMPITE

12. Conclusiones (Mximo 15 lneas)

En este trabajo se ha podido evaluar la rentabilidad del negocio, a travs del estudio, tcnico - econmico y financiero para la produccin y comercializacin de la palta.
La cadena productiva de palta determina una dinmica econmica importante en el departamento de Moquegua, generando un ingreso promedio anual para los productores agrarios
S/. 30,295.00.
A nivel nacional, Per cuenta con 13.383 has instaladas con una produccin de 113.798 TM y con un rendimiento promedio de 9,2 TM/ha. La oferta peruana representa el 3% en rea y
el 4% en volumen de la oferta internacional y registra un rendimiento es superior en 12% al promedio mundial.
El volumen de la produccin se determin en base al anlisis de las diferentes factores tales como: disponibilidad de recurso suelo, recurso hdrico, mercado, tecnologa y
financiamiento, que permitir una produccin de 550 TM/ao de palta al tercer ao del plan de negocios.
La inversin total inicial de Plan de Negocio est dado por un total de S/. 585,724.00, del cual la asociacin aporta 72.80% y PROCOMPITE 1 MOQUEGUA 27.20% del total de la
inversin.
El punto de equilibrio de la produccin de palta es 331,154 Kg anuales del producto. La asociacin debe producir por encima de este volumen para poder generar utilidades.
El presente proyecto es econmica y financieramente viable tal como demuestran los indicadores econmicos, el VAN es de S/. 1,234,879.90, TIR es 738.05% y la relacin beneficio
costo (B/C) es 1.5, estas cifras indican buena rentabilidad del negocio.
De acuerdo a los indicadores econmicos de este proyecto y los beneficios sociales esperados para los beneficiarios directos e indirectos de los productores de la Asociacin, este
perfil tcnico debe ser el inicio para mejorar las condiciones de vida de organizacin al mismo tiempo de los beneficiarios indirectos. Por lo tanto, se recomienda su implementacin por
ser rentable: econmica, social y ambientalmente.

13. Anexos
Relacin de anexos, adjuntos en archivos independientes.

1. Copia del padrn de productores que participan en el plan de negocios (en fisico y en digital) 2.
Contratos de compra y venta del productos.
3. Cotizaciones de los bienes y servicios solicitados en el PDN.
4. Carta de compromiso de las Instituciones colaboradoras.
5. Declaracin jurada de cumplimiento de los compromisos para la implementacin del PDN
6. Otros.
 PRIMER PROCOMPITE
V. FLUJO DE CAJA
8.4.1 Flujo de Caja Proyectado
Instrucciones para el llenado del Flujo de Caja e indicadores econmicos

Ingreso de Cantidades (Hoja "Paso 1. CANTIDADES")

- Slo llenar las celdas en color gris.

- Se recomienda simular un escenario moderado.

-
En la celda C4, especificar la unidad de medida del flujo de caja. Por ejemplo, los valores del FC pueden ser vlidos para una (1) hectrea o 100 Hectreas.

-
En la columna E (E8 a E104), especificar la unidad de medida de los ingresos. Por ejemplo, pueden ser quintales, toneladas, nmero de servicios, etc.

- En las filas 8, 9 Y 10, especificar la cantidad que se espera vender para un producto principal y como mximo dos sub productos o productos complementarios. Estas
cantidades tiene que ser expresadas en las unidades que se fij en las celdas E8, E9 Y E10. Ntese la diferencia entre los valores mensuales y anuales.

- En la columna C (C15 a C104) se deber especificar los intem de gasto (costos) clasificados de acuerdo a la matriz. Empezar del ms importante al menos importante. En
caso tenga ms de 20 Items, agrupar en el Item 10 y 20 de acuerdo al caso.

- En las celdas F15 a Q104, especificar los gastos para el primer ao de manera mensual.

- En las celdas T14 a X104, especificar los gastos de manera agregada para los aos 1, 2, 3, 4 y 5.

Ingreso de Precios (Hoja "Paso 2. PRECIOS")

- Slo llenar las celdas en color gris.

- Slo llenar en la columna E (E8 a E104) los precios o costos de cada uno de los Items especificados.
 UNIDAD DE MEDIDA DEL FLUJO DE CAJA
150 has PASO 1: ESPECIFICAR LAS CA

Mes 1 Mes 2
CANTIDADES VENDIDAS Unidad

PALTA KG

Mes 1 Mes 2
COSTOS Tipo de Aporte Unidades

Plantones de Palta Fondo Unidad 8340.00

Jabas Cosecheras Propio No Monetario Unidad 50.00
Balanza Electronica Propio No Monetario Unidad 1.00
Parihuelas Propio No Monetario Unidad 10.00
Mesa de Seleccin y clasificacin Propio No Monetario Unidad 1.00
Pala Propio No Monetario Unidad 10.00
Pico Propio No Monetario Unidad 10.00

Item 9
1. INFRAESTRUCTURA Item 10
PRODUCTIVA,
MAQUINARIA Y EQUIPO Item 11
Item 12
Item 13
Item 14
Item 15
Item 16
Item 17
Item 18
1. INFRAESTRUCTURA
PRODUCTIVA,
MAQUINARIA Y EQUIPO

Mes 1 Mes 2
COSTOS Tipo de Aporte Unidades

Item 19
Item 20 (Los menos importantes agruparlos)
Biofertilizante Terrathor (50 Kg) Fondo Sacos 300.00
Estiercol de 50 Kg Propio No Monetario Sacos 2750.00
Nitrato de amonio Propio No Monetario Sacos 117.00
Cloruro de potasio Propio No Monetario Sacos 37.00
Fosfato diamnico-FDA Propio No Monetario Sacos 37.00
Sanix Propio No Monetario Kg 55.00
Calipso/Rips Dimetoxin (p trips) Propio No Monetario Lt 220.00
Aliette Propio No Monetario Kg 110.00
Adherentes Propio No Monetario Lt 80.00
Aceite Agrcola Propio No Monetario Bidon 55.00
2. INSUMOS

Item 12
Item 13
Item 14
Item 15
Item 16
Item 17
Item 18
Item 19
Item 20
 Mes 1 Mes 2
COSTOS Tipo de Aporte Unidades

Especialista en produccin de palta Fondo Mes 4.00

Mano de obra instalacin 15 has de Palta Propio No Monetario Jornal 1250.00
Mantenimiento de 40 has de palta Propio No Monetario Jornal 4040.00

3. HONORARIOS -
PRODUCCIN

Item 9
Item 10

Item 3
Item 4
4. CONSULTORA, Item 5
ASESORA,
CAPACITACIN Item 6
Item 7
Item 8
Item 9
Item 10
Administrador del AEO Propio Monetario Mes
Contador Propio Monetario Mes 1.00 1.00
Responsable de comercializacin Propio Monetario Mes
Item 4
5. HONORARIOS - Item 5
GESTIN Item 6
Item 7
Item 8
Item 9
Item 10
Transporte de palta al mercado Propio Monetario Kg
Item 2
Item 3
Item 4
6. OTROS GASTOS Item 5
VARIABLES Item 6
Item 7
Item 8
Item 9
Item 10
Servicios (luz, agua, telfono) Propio Monetario Mes 1.00 1.00

7. OTROS GASTOS FIJOS

 Mes 1 Mes 2
COSTOS Tipo de Aporte Unidades

Copias e impresiones Propio Monetario Mes 1.00 1.00

Transporte de Plantones a Campo definitivo Propio Monetario Unidad 8340.00
Item 4
Item 5
7. OTROS GASTOS FIJOS
Item 6
Item 7
Item 8
Item 9
Item 10
 PRIMER PROCOMPITE

AS CANTIDADES

Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11

AO 0
36,000.0 82,000.0 90,000.0 40,000.0 ### 14,000.0 10,800.0

Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11

AO 0
Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11
AO 0

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11
AO 0

1.00 1.00 1.00 1.00

1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00

36000.00 82000.00 90000.00 40000.00 40000.00 14000.00 10800.00

1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00

Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11
AO 0
1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00
 No llenar el Ao 0. Suma
autimticamente los datos
mensuales.
Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total

312,800.0 342,000.0 380,000.0 522,500.0 522,500.0 522,500.0 2,602,300.0

0.0 0.0
0.0 0.0

Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total

8,340.0 8,340.0
50.0 50.0
1.0 1.0
10.0 10.0
1.0 1.0
10.0 10.0
10.0 10.0
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total

- -
- -
300.0 300.0
2,750.0 2,750.0 2,750.0 2,750.0 2,750.0 2,750.0 16,500.0
117.0 117.0 117.0 117.0 117.0 117.0 702.0
37.0 37.0 37.0 37.0 37.0 37.0 222.0
37.0 37.0 37.0 37.0 37.0 37.0 222.0
55.0 55.0 55.0 55.0 55.0 55.0 330.0
220.0 220.0 220.0 220.0 220.0 220.0 1,320.0
110.0 110.0 110.0 110.0 110.0 110.0 660.0
80.0 80.0 80.0 80.0 80.0 80.0 480.0
55.0 55.0 55.0 55.0 55.0 55.0 330.0
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total

4.0 4.0
1,250.0 1,515.0 1,515.0 1,515.0 1,515.0 1,515.0 8,825.0
4,040.0 4,040.0 4,040.0 4,040.0 4,040.0 4,040.0 24,240.0
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
1.00 5.0 12.0 12.0 12.0 12.0 12.0 65.0
1.00 12.0 12.0 12.0 12.0 12.0 12.0 72.0
- 12.0 12.0 12.0 12.0 12.0 60.0
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
312,800.0 342,000.0 380,000.0 522,500.0 522,500.0 522,500.0 2,602,300.0
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
1.00 12.0 12.0 12.0 12.0 12.0 12.0 72.0
Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total

1.00 12.0 12.0 12.0 12.0 12.0 12.0 72.0

8,340.0 8,340.0
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
 PRIMER PROCOM
En esta hoja slo llenar los precios de las cantidades especificadas en la hoja antrior
PASO 2: ESPECIFICAR LOS PRECIOS
Mes 1 Mes 2
INGRESOS Precio o Costo

PALTA 1.800 - -
0.00 - -
0.00 - -
TOTAL INGRESOS - -

Mes 1 Mes 2
COSTOS Tipo de Aporte Precio o Costo

Plantones de Palta Fondo 16.0 133,440.0 -

Jabas Cosecheras Propio No Monetario 10.0 500.0 -
Balanza Electronica Propio No Monetario 2,500.0 2,500.0 -
Parihuelas Propio No Monetario 120.0 1,200.0 -
Mesa de Seleccin y clasificacin Propio No Monetario 2,300.0 2,300.0 -
Pala Propio No Monetario 35.0 350.0 -
Pico Propio No Monetario 40.0 400.0 -
0 0 - -
Item 9 0 - -
1. INFRAESTRUCTURA Item 10 0 - -
PRODUCTIVA, MAQUINARIA
Y EQUIPO Item 11 0 - -
Item 12 0 - -
Item 13 0 - -
Item 14 0 - -
Item 15 0 - -
Item 16 0 - -
Item 17 0 - -
Item 18 0 - -
Item 19 0 - -
Item 20 (Los menos importantes agruparlos) 0 - -
Biofertilizante Terrathor (50 Kg) Fondo 60.0 18,000.0 -
Estiercol de 50 Kg Propio No Monetario 20.0 55,000.0 -
Nitrato de amonio Propio No Monetario 86.0 10,062.0 -
 Mes 1 Mes 2
COSTOS Tipo de Aporte Precio o Costo

Cloruro de potasio Propio No Monetario 98.0 3,626.0 -

Fosfato diamnico-FDA Propio No Monetario 28.0 1,036.0 -
Sanix Propio No Monetario 40.0 2,200.0 -
Calipso/Rips Dimetoxin (p trips) Propio No Monetario 120.0 26,400.0 -
Aliette Propio No Monetario 30.0 3,300.0 -
Adherentes Propio No Monetario 121.0 9,680.0 -
Aceite Agrcola Propio No Monetario 4.0 220.0 -
2. INSUMOS
0 0 - -
Item 12 0 - -
Item 13 0 - -
Item 14 0 - -
Item 15 0 - -
Item 16 0 - -
Item 17 0 - -
Item 18 0 - -
Item 19 0 - -
Item 20 0 - -
Especialista en produccin de palta Fondo 2,000.0 8,000.0 -
Mano de obra instalacin 15 has de Palta Propio No Monetario 45.0 56,250.0 -
Mantenimiento de 40 has de palta Propio No Monetario 45.0 181,800.0 -
0 0 - -
3. HONORARIOS - 0 0 - -
PRODUCCIN 0 0 - -
0 0 - -
0 0 - -
Item 9 0 - -
Item 10 0 - -
 Mes 1 Mes 2
COSTOS Tipo de Aporte Precio o Costo

0 0 2,000.0 - -
0 0 1,800.0 - -
Item 3 0 - -
Item 4 0 - -
4. CONSULTORA, Item 5 0 - -
ASESORA, CAPACITACIN Item 6 0 - -
Item 7 0 - -
Item 8 0 - -
Item 9 0 - -
Item 10 0 - -
Administrador del AEO Propio Monetario 2,000.0 - -
Contador Propio Monetario 100.0 100.0 100.0
Responsable de comercializacin Propio Monetario 1,500.0 - -
Item 4 0 - -
Item 5 0 - -
5. HONORARIOS - GESTIN
Item 6 0 - -
Item 7 0 - -
Item 8 0 - -
Item 9 0 - -
Item 10 0 - -
Transporte de palta al mercado Propio Monetario 0.2 - -
Item 2 0 - -
Item 3 0 - -
Item 4 0 - -
6. OTROS GASTOS Item 5 0 - -
VARIABLES Item 6 0 - -
Item 7 0 - -
Item 8 0 - -
Item 9 0 - -
Item 10 0 - -
Servicios (luz, agua, telfono) Propio Monetario 150.0 150.0 150.0
Copias e impresiones Propio Monetario 100.0 100.0 100.0
Transporte de Plantones a Campo definitivo Propio Monetario 1.0 8,340.0 -
Item 4 0 - -
Item 5 0 - -
7. OTROS GASTOS FIJOS
Item 6 0 - -
Item 7 0 - -
Item 8 0 - -
Item 9 0 - -
Item 10 0 - -
 Mes 1 Mes 2
COSTOS Tipo de Aporte Precio o Costo

Mes 1 Mes 2
RESUMEN COMPONENTES TIPO DE APORTE

1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA Y EQUIPO Propio No Monetario 7,250.0 -

2. INSUMOS Propio No Monetario 111,524.0 -
3. HONORARIOS - PRODUCCIN Propio No Monetario 238,050.0 -
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN Propio No Monetario - -
5. HONORARIOS - GESTIN Propio No Monetario - -
6. OTROS GASTOS VARIABLES Propio No Monetario - -
7. OTROS GASTOS FIJOS Propio No Monetario - -
TOTAL APORTE PROPIO 356,824.0 -

Mes 1 Mes 2
RESUMEN COMPONENTES TIPO DE APORTE

1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA Y EQUIPO Propio Monetario - -

2. INSUMOS Propio Monetario - -
3. HONORARIOS - PRODUCCIN Propio Monetario - -
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN Propio Monetario - -
5. HONORARIOS - GESTIN Propio Monetario 100.0 100.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES Propio Monetario - -
7. OTROS GASTOS FIJOS Propio Monetario 8,590.0 250.0

TOTAL APORTE PROPIO 8,690.0 350.0

Mes 1 Mes 2
RESUMEN COMPONENTES TIPO DE APORTE

1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA Y EQUIPO Fondo 133,440.0 -

2. INSUMOS Fondo 18,000.0 -
3. HONORARIOS - PRODUCCIN Fondo 8,000.0 -
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN Fondo - -
5. HONORARIOS - GESTIN Fondo - -
6. OTROS GASTOS VARIABLES Fondo - -
7. OTROS GASTOS FIJOS Fondo - -

TOTAL SOLICITADO AL FONDO 159,440.0 -

TOTAL PROYECTO 524,954.0 350.0

COMPITE

Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11

AO 0
64,800.0 147,600.0 162,000.0 72,000.0 72,000.0 25,200.0 19,440.0 - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
64,800.0 147,600.0 162,000.0 72,000.0 72,000.0 25,200.0 19,440.0 - -

Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11

AO 0
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
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- - - - - - - - -
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- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11
AO 0
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- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
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- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6
AO 0
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
100.0 100.0 100.0 100.0
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
5,400.0 12,300.0 13,500.0 6,000.0
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
150.0 150.0 150.0 150.0
100.0 100.0 100.0 100.0
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11
- - - - -
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- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- 2,000.0 2,000.0 2,000.0 2,000.0
100.0 100.0 100.0 100.0 100.0
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
6,000.0 2,100.0 1,620.0 - -
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- - - - -
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- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
150.0 150.0 150.0 150.0 150.0
100.0 100.0 100.0 100.0 100.0
- - - - -
- - - - -
- - - - -
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Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11
AO 0
Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11
AO 0
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- - - - - - - - -
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Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11

AO 0
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- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0
5,400.0 12,300.0 13,500.0 6,000.0 6,000.0 2,100.0 1,620.0 - -
250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0

5,750.0 12,650.0 13,850.0 6,350.0 6,350.0 4,450.0 3,970.0 2,350.0 2,350.0

Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11

AO 0
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -

- - - - - - - - -

5,750.0 12,650.0 13,850.0 6,350.0 6,350.0 4,450.0 3,970.0 2,350.0 2,350.0

Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total

- 563,040.0 615,600.0 684,000.0 940,500.0 940,500.0 940,500.0 4,684,140.0

- - - - - - - -
- - - - - - - -
- 563,040.0 615,600.0 684,000.0 940,500.0 940,500.0 940,500.0 4,684,140.0

Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total

- 133,440.0 - -
- 500.0 - -
- 2,500.0 - -
- 1,200.0 - -
- 2,300.0 - -
- 350.0 - -
- 400.0 - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- 18,000.0 - -
- 55,000.0 55,000.0 55,000.0
- 10,062.0 10,062.0 10,062.0
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
55,000.0 55,000.0 55,000.0
10,062.0 10,062.0 10,062.0
- 133,440.0
- 500.0
- 2,500.0
- 1,200.0
- 2,300.0
- 350.0
- 400.0
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- 18,000.0
330,000.0
60,372.0
Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total

- 3,626.0 3,626.0 3,626.0 3,626.0 3,626.0 3,626.0 21,756.0

- 1,036.0 1,036.0 1,036.0 1,036.0 1,036.0 1,036.0 6,216.0
- 2,200.0 2,200.0 2,200.0 2,200.0 2,200.0 2,200.0 13,200.0
- 26,400.0 26,400.0 26,400.0 26,400.0 26,400.0 26,400.0 158,400.0
- 3,300.0 3,300.0 3,300.0 3,300.0 3,300.0 3,300.0 19,800.0
- 9,680.0 9,680.0 9,680.0 9,680.0 9,680.0 9,680.0 58,080.0
- 220.0 220.0 220.0 220.0 220.0 220.0 1,320.0
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- 8,000.0 - - - - - 8,000.0
- 56,250.0 68,175.0 68,175.0 68,175.0 68,175.0 68,175.0 397,125.0
- 181,800.0 181,800.0 181,800.0 181,800.0 181,800.0 181,800.0 1,090,800.0
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
2,000.0 10,000.0 24,000.0 24,000.0
100.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0
- - 18,000.0 18,000.0
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- 46,920.0 51,300.0 57,000.0
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
150.0 1,800.0 1,800.0 1,800.0
100.0 1,200.0 1,200.0 1,200.0
- 8,340.0 - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
Ao 4 Ao 5 Total
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
24,000.0 24,000.0 24,000.0 130,000.0
1,200.0 1,200.0 1,200.0 7,200.0
18,000.0 18,000.0 18,000.0 90,000.0
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
78,375.0 78,375.0 78,375.0 390,345.0
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
1,800.0 1,800.0 1,800.0 10,800.0
1,200.0 1,200.0 1,200.0 7,200.0
- - - 8,340.0
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total

Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total

- 7,250.0 - - - - - 7,250.0
- 111,524.0 111,524.0 111,524.0 111,524.0 111,524.0 111,524.0 669,144.0
- 238,050.0 249,975.0 249,975.0 249,975.0 249,975.0 249,975.0 1,487,925.0
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- 356,824.0 361,499.0 361,499.0 361,499.0 361,499.0 361,499.0 2,164,319.0

Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total

- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
2,100.0 11,200.0 43,200.0 43,200.0 43,200.0 43,200.0 43,200.0 227,200.0
- 46,920.0 51,300.0 57,000.0 78,375.0 78,375.0 78,375.0 390,345.0
250.0 11,340.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 26,340.0

2,350.0 69,460.0 97,500.0 103,200.0 124,575.0 124,575.0 124,575.0 643,885.0

Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total

- 133,440.0 - - - - - 133,440.0
- 18,000.0 - - - - - 18,000.0
- 8,000.0 - - - - - 8,000.0
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -

- 159,440.0 - - - - - 159,440.0

2,350.0 585,724.0 458,999.0 464,699.0 486,074.0 486,074.0 486,074.0 2,967,644.0

 PRIMER PROCOMPITE
PASO 3: REVISAR EL FLUJO DE CAJA

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
INGRESOS (EN NUEVOS SOLES) Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
AO 0

INGRESOS (S/.) - - 64,800.0 147,600.0 162,000.0 72,000.0 72,000.0 25,200.0 19,440.0 - - - 563,040.0 615,600.0 684,000.0 940,500.0 940,500.0 940,500.0
PALTA - - 64,800.0 147,600.0 162,000.0 72,000.0 72,000.0 25,200.0 19,440.0 - - - 563,040.0 615,600.0 684,000.0 940,500.0 940,500.0 940,500.0
0.00 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
0.00 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
COSTOS (S/.): 524,954.0 350.0 5,750.0 12,650.0 13,850.0 6,350.0 6,350.0 4,450.0 3,970.0 2,350.0 2,350.0 2,350.0 585,724.0 458,999.0 464,699.0 486,074.0 486,074.0 486,074.0

1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA Y EQUIPO 140,690.0 - - - - - - - - - - - 140,690.0 - - - - -

2. INSUMOS 129,524.0 - - - - - - - - - - - 129,524.0 111,524.0 111,524.0 111,524.0 111,524.0 111,524.0

3. HONORARIOS - PRODUCCIN 246,050.0 - - - - - - - - - - - 246,050.0 249,975.0 249,975.0 249,975.0 249,975.0 249,975.0

4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN - - - - - - - - - - - - - - - - - -

5. HONORARIOS - GESTIN 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 11,200.0 43,200.0 43,200.0 43,200.0 43,200.0 43,200.0

6. OTROS GASTOS VARIABLES - - 5,400.0 12,300.0 13,500.0 6,000.0 6,000.0 2,100.0 1,620.0 - - - 46,920.0 51,300.0 57,000.0 78,375.0 78,375.0 78,375.0

7. OTROS GASTOS FIJOS 8,590.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 250.0 11,340.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0

SALDO -524,954.0 -350.0 59,050.0 134,950.0 148,150.0 65,650.0 65,650.0 20,750.0 15,470.0 -2,350.0 -2,350.0 -2,350.0 -22,684.0 156,601.0 219,301.0 454,426.0 454,426.0 454,426.0

SALDO ACUMULADO -524,954.0 -525,304.0 -466,254.0 -331,304.0 -183,154.0 -117,504.0 -51,854.0 -31,104.0 -15,634.0 -17,984.0 -20,334.0 -22,684.0 -22,684.0 133,917.0 353,218.0 807,644.0 1,262,070.0 1,716,496.0
 PRIMER PROCOMPITE

PASO 4: REVISAR LOS INDICADORES

1- Monto Solicitado al Fondo (S/.) 159,440.0

2- Monto Total del Proyecto (S/.) 585,724.0

3- Resumen de la Inversin Inicial (Ao 1) (S/.)

APORTE PROPIO NO APORTE PROPIO SOLICITADO AL

COMPONENTES TOTAL
MONETARIO MONETARIO FONDO

1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA Y EQUIPO 7,250.0 - 133,440.0 140,690.0

2. INSUMOS 111,524.0 - 18,000.0 129,524.0
3. HONORARIOS - PRODUCCIN 238,050.0 - 8,000.0 246,050.0
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN - - - -
5. HONORARIOS - GESTIN - 11,200.0 - 11,200.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES - 46,920.0 - 46,920.0
7. OTROS GASTOS FIJOS - 11,340.0 - 11,340.0
TOTAL 356,824.0 69,460.0 159,440.0 585,724.0

4- Flujo de Caja (Ver Hoja "3.Flujo de Caja")

5- Indicadores Econmicos Relevantes

PROYECCIN DE VENTAS Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
INGRESOS (S/.) 563,040.0 615,600.0 684,000.0 940,500.0 940,500.0 940,500.0
PALTA 563,040.0 615,600.0 684,000.0 940,500.0 940,500.0 940,500.0
0.00 - - - - - -
0.00 - - - - - -
Crec. % 9.3 11.1 37.5 - 0

ESTRUCTURA DE COSTOS (%) Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5

1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA Y EQUIPO 24% 0% 0% 0% 0% 0%
2. INSUMOS 22% 24% 24% 23% 23% 23%
3. HONORARIOS - PRODUCCIN 42% 54% 54% 51% 51% 51%
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN 0% 0% 0% 0% 0% 0%
5. HONORARIOS - GESTIN 2% 9% 9% 9% 9% 9%
6. OTROS GASTOS VARIABLES 8% 11% 12% 16% 16% 16%
7. OTROS GASTOS FIJOS 2% 1% 1% 1% 1% 1%

6- Punto de Equilibrio

COSTOS FIJOS Ao 0 PUNTO DE EQUILIBRIO (Kg)

1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA Y EQUIPO 140,690.0 331,154.0
3. HONORARIOS - PRODUCCIN 246,050.0
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN -
5. HONORARIOS - GESTIN 11,200.0
7. OTROS GASTOS FIJOS 11,340.0
TOTAL COSTOS FIJOS 409,280.0

COSTOS VARIABLES Ao 0
2. INSUMOS 129,524.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES 46,920.0

Valor de Venta Unitario 1.80

Costo Variable Unitario 0.56

6- Indicadores de Rentabilidad del Flujo de Caja

Valor Actual Neto (VAN) 1,234,879.9

Tasa Interna de Retorno (TIR) 738.05%
Relacin Beneficio-Costo (B/C) 1.5
VAI S/. 3,291,752.59
VAC S/. 2,169,134.51
 INCLUIR EN ANEXO (En fisico y digital)
CONTENIDO MNIMO DEL EXPEDIENTE TCNICO DE INFRAESTRUCTU
Ttulo del Plan de Negocios:
Nombre del AEO:
Inversin total : S/.
PROCOMPITE 1 Moquegua : S/.
Aporte del AEO : S/.

MOQUEGUA PER
2013

MEMORIA DESCRIPTIVA

TTULO: (EJEMPLO: CONTRUCCIN DE GALPON

I. ANTECEDENTES
II. PROBLEMA PRINCIPAL
III. OBJETIVOS
IV. ASPECTOS GENERALES
4.1. UBICACIN DEL AEO
4.2. VAS DE ACCESO
4.3. TOPOGRAFIA
4.4. CLIMA
V. INFRAESTRUCTURA EXISTENTE
VI. DETALLE TCNICO DE INGENIERA DEL PROYECTO
6.1. TRABAJOS PRELIMINARES
6.2. DETALLE TCNICO DE LA INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA
VII. METRADOS
VIII. ESTRUCTURA DE FUENTE DE FINANCIAMIENTO DE LA INFRAESTRUCTURA P
IX. COSTOS UNITARIOS
X. RESUMEN DE INSUMOS DEL PROYECTO
XI. PLANO DE LA INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA

NOTA IMPORTANTE: Los Planes de Negocios que incluyan la construccin de infraestru

deben incluir en el Anexo del Formato Oficial (Excel) el: CONTENIDO MNIMO DEL EXPEDI
INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA.
CNICO DE INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA

AEO:
: S/.
egua : S/.
: S/.

PER

MEMORIA DESCRIPTIVA

CONTRUCCIN DE GALPON DE CUYES)

TIVA

DE LA INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA

n la construccin de infraestructura productiva,

ONTENIDO MNIMO DEL EXPEDIENTE TCNICO DE