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ACTIVOSYDELAFINANCIACINDELTERRORISMO
SARLAFT
ElBCSCenadelantelaENTIDAD,esunaEntidaddebidamenteestablecidaenColombia,
consedeenBogotD.C,enlaCarrera7No.7765D.GTelfono3138000.
Losprocedimientosyreglasdeconductasobrelaaplicacindetodoslosmecanismose
instrumentos de control del SARLAFT estn contemplados en el Manual de
procedimientos del SARLAFT, en su Mecnica Operativa y en el Cdigo de Conducta
aprobadosporlaJuntaDirectiva,loscualessondeobligatoriocumplimientoportodoslos
funcionariosdelaentidad.
CabedestacarquelaEntidadyavenagestionandodesdehacevariosaosestetipode
riesgoyqueeldesarrolloefectuadoalolargodelosltimosdos(2)aossehabasadoen
dichaexperiencia,dndoleelordenamientoylametodologasealadaporlanormatividad
expedidaporlaSuperintendenciaFinancieradeColombia,enelmesdeabrilde2007.
CONOCIMIENTODELCLIENTE
Nuestra poltica de conocimiento del cliente busca que todos los clientes sean
identificados adecuadamente y que se pueda establecer su perfil financiero. Algunos
clientes por su elevado perfil de riesgo deben atender procesos de conocimiento del
clientemsexigentes.
Adicionalmente, la entidad cuenta con una poltica en relacin con los procesos de
contratacin de corresponsales bancarios, a travs de su identificacin, permitindole
establecer que el mismo corresponda a una entidad plenamente reconocida, no
solamente en la banca nacional e internacional, y no se podr continuar con la
legalizacindelmencionadocontratosisetratadeunBancoFachadaoShellBanks.
Lainformacindelosclientesesconservadaporlostrminossealadosenlaleyyesta
disposicin de las autoridades para efectos de sus investigaciones, debidamente
custodiada, bajo el cumpliendo de los criterios y procesos de manejo, guarda y
conservacindelamisma.
SISTEMADEMONITOREOTRANSACCIONAL.
Nuestra entidad monitorea todas las transacciones dbito y crdito realizadas por
nuestros clientes o usuarios, ya sean en moneda legal o en moneda extranjera. En
trminos generales el monitoreo busca identificar operaciones inusuales, a partir de la
identificacin de seales de alerta, para ello cuenta con aplicaciones desarrolladas con
tecnologadepunta,quelepermitenhacermsefectivalalabordeidentificacindelas
mismas, a travs de las cuales se detectan con mayor efectividad las operaciones
inusuales, y se identifican utilizando diferentes mdulos de consulta, aspectos
relacionados con las caractersticas de los clientes, de los productos, de las zonas
geogrficas por las cuales tranzan los clientes,as como los canales utilizados, clientes
quemuevenmsdineroenefectivo,eldetalledelasealdealertaidentificadaparacada
clienteentreotros.
CAPACITACINDELPERSONAL
EngenerallosempleadosdelaentidadsoncapacitadosenelSistemadeAdministracin
del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiacin del Terrorismo, a travs de
programaspresencialesdeinduccinyentrenamientoalcargo,yherramientasvirtuales.
Adicionalmente, aquellos empleados con contacto directo con los clientes, as como los
que administran las relaciones con clientes definidos de mayor riesgo reciben
capacitacinespecializadaenestamateria.
OFICIALDECUMPLIMIENTOYSUSUPLENTE.
Paraeldesarrollodelasfuncionesestablecidasporlasnormaslegales,laJuntaDirectiva
delaEntidadhadesignadounoficialdecumplimientoysusuplente,queseencuentran
debidamenteposesionadosantelaSuperintendenciaFinancieradeColombia,quienesse
encuentran apoyadosporun equipode trabajohumano y tcnicoque lespermite cubrir
las diferentes reas de gestin y cuentan con el efectivo apoyo de las directivas de la
entidad.
AUDITORIAYREVISORAFISCAL
Deotraparte,laRevisoraFiscaltrimestralmentepresentaalaJuntaDirectivauninforme
acercadelasconclusionesobtenidasenelprocesodesuevaluacindelcumplimientode
lasnormaseinstructivossobreelSARLAFTdelaentidad.