Curso:Diseo,presupuestoyprogramacindeProyectoElectrico

UniversidaddeChileCenet

ANALISIS DEL COSTO FINANCIERO DE CAPITAL PARA

UTILIZAR EN EL PRESUPUESTO DE UN PROYECTO ELECTRICO

Si no dispone de un capital para iniciar la ejecucin de la Obra Elctrica,

deber pedir un prestamo como capital de trabajo
Ejemplo
INVERSION
MATERIALES $2,000,000
OBRA DE MANO $1,500,000
IMPREVISTOS $0

INVERSION $3,500,000
COSTO FINANCIERO 2.1 MENSUAL

UTILIDAD neta 20%

$3,500,000
TOTAL $700,000

FORMA DE PAGO CLIENTE 50% 30% 20%

UTILIDAD $350,000 $210,000 $140,000
PAGO PRESTAMO $1,750,000 $1,050,000 $828,841

PRESUPUESTO DEBE PAGAR CLIENT $2,100,000 $1,260,000 $968,841

TOTAL $4,328,841

(1)
1 CALCULO PAGOS IGUALES $1 1
PRESTAMO $3,500,000 $0 2
Tasa Inters % 2.1 $0 3
Num. Pagos 3 $0 4
VALOR CUOTA $ $1,216,006.1 2 CONVERSOR TASA INTERS 0 $0 5
Tasa anual 0.0% $0 6
en pesos $ Tasa Mensual 0.00% $0 7
4 PRESTAMO $0 8
CAPITAL Montos Inters % 3 EVALUACION RAPIDA DE $0 9
INVERSION MATERIAL $2,000,000 2.1 PROYECTOS &, NEGOCIOS $0 10
PAGO OBRA MANO $1,500,000 2.1 INVERSION $1 $0 11
TOTAL CAPITAL $3,500,000 2.10 RENTABILIDAD 0.0% $0 12
6 7 8 9 10 11 12
FLUJO NETO EMPRESA PAGO PRESTAMO DEUDA INICIAL INTERESES CAPITAL DEUDA FINAL Prestamo adicional
$0 $3,628,841 $128,841 $3,500,000 $0
$0 $1,750,000 $3,500,000 $73,500 $1,676,500 $1,823,500 $0
$0 $1,050,000 $1,823,500 $38,294 $1,011,707 $811,794 $0
$0 $828,841 $811,794 $17,048 $811,793 $0 $0
$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
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$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0
$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

ESTADODEPERDIDAGANANCIADELPROYECTO

PAGO CLIENTE $ 2,100,000 $ 1,260,000 $ 968,841

PAGO INTERESES $73,500 $38,294 $17,048
PAGOCAPITAL 3,500,000 $1,676,500 $1,011,707 $811,793

MARGENREAL $350,000 $210,000 $140,000
Utilidad1 $700,000

SicapitalEmp $128,841 Si dispone del capital se evita pagar

los intereses del prestamo