Estimado emprendedor,

Bienvenido!, ahora que has completado los mdulos anteriores y ya posees conocimientos bsi
financiera para la puesta en marcha de tu nuevo emprendimiento.

Este herramienta est diseada para el uso eficiente de efectivo, manteniendo saldos razonableme
un periodo determinado, en este caso mensual, lo cual resultar til para tomar decisiones, as como

Para ello requerimos que captures en las celdas lo correspondiente a los conceptos que en ellas
siguiente paso, la pestaa CAPTURA DE INGRESOS, en la cual es necesario que nos presentes tre

1. Escenario Optimista,
2. Escenario Conservador, y
3. Escenario Pesimista

El grado de optimismo o pesimismo de tus escenarios estar determinado por la sumatoria total al fi

Finalmente, en la pestaa denominada PUNTO DE EQUILIBRIO podrs conocer de manera grfica

a obtener ganancias, y disees estrategias de ventas que te permitan alcanzar tus metas.
ores y ya posees conocimientos bsicos para la administracin de tu empresa mediante un modelo de negocios, es mom
nto.

ivo, manteniendo saldos razonablemente cercanos a las necesidades de tu empresa; es decir, los ingresos o entradas de din
ar til para tomar decisiones, as como interpretar si ser viable o no el negocio.

ondiente a los conceptos que en ellas se indican, iniciando por la pestaa CAPTURA DE EGRESOS y avanza mediante e
ual es necesario que nos presentes tres tipos de escenarios a 48 meses:

determinado por la sumatoria total al final del mes en tu saldo de efectivo disponible.

RIO podrs conocer de manera grfica cul ser la cantidad de unidades de productos que debers vender, para que por encim
permitan alcanzar tus metas.

Iniciar captura
modelo de negocios, es momento de considerar la parte

os ingresos o entradas de dinero y sus salidas o gastos en

RESOS y avanza mediante el men del lado izquierdo al

s vender, para que por encima de dicho punto comiences

ra
Iniciar
Captura
 Captura los conceptos de egresos y las cantidades para cada mes en los siguien

NOMBRE DEL NEGOCIO

PRECIO PROMEDIO DE VENTA

COSTOS FIJOS MENSUALES

CONCEPTO MES 1 MES 2
Presiona CONTINUAR CREDITO
al finalizar la captura
Continua
r

COSTOS VARIABLES MENSUALES ESCENARIO OPTIMISTA

CONCEPTO MES 1 MES 2

COSTOS VARIABLES MENSUALES ESCENARIO CONSERVADOR

CONCEPTO MES 1 MES 2

COSTOS VARIABLES MENSUALES ESCENARIO PESIMISTA

CONCEPTO MES 1 MES 2
Presiona CONTINUAR
al finalizar la captura

Continuar
 CAPTURA DE EGRESOS

cada mes en los siguientes rubros:

MONTO DEL CREDITO PLAZO DEL CREDITO EN MESES

MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8

TA
MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8

VADOR
MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8

TA
MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8
MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 MES 13 MES 14

MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 MES 13 MES 14

MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 MES 13 MES 14

MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 MES 13 MES 14

MES 15 MES 16 MES 17 MES 18 MES 19 MES 20

MES 15 MES 16 MES 17 MES 18 MES 19 MES 20

MES 15 MES 16 MES 17 MES 18 MES 19 MES 20

MES 15 MES 16 MES 17 MES 18 MES 19 MES 20

MES 21 MES 22 MES 23 MES 24 MES 25 MES 26

MES 21 MES 22 MES 23 MES 24 MES 25 MES 26

MES 21 MES 22 MES 23 MES 24 MES 25 MES 26

MES 21 MES 22 MES 23 MES 24 MES 25 MES 26

MES 27 MES 28 MES 29 MES 30 MES 31 MES 32

MES 27 MES 28 MES 29 MES 30 MES 31 MES 32

MES 27 MES 28 MES 29 MES 30 MES 31 MES 32

MES 27 MES 28 MES 29 MES 30 MES 31 MES 32

MES 33 MES 34 MES 35 MES 36 MES 37 MES 38

MES 33 MES 34 MES 35 MES 36 MES 37 MES 38

MES 33 MES 34 MES 35 MES 36 MES 37 MES 38

MES 33 MES 34 MES 35 MES 36 MES 37 MES 38

MES 39 MES 40 MES 41 MES 42 MES 43 MES 44

MES 39 MES 40 MES 41 MES 42 MES 43 MES 44

MES 39 MES 40 MES 41 MES 42 MES 43 MES 44

MES 39 MES 40 MES 41 MES 42 MES 43 MES 44

MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

MES 45 MES 46 MES 47 MES 48

 Captura los conceptos de ingresos y las cantidades para

Men PRODUCTO 1 (ingresar nombre)

ESCENARIO OPTIMISTA
Regresar a Captura de xz
Egresos ESCENARIO PESIMISTA

PRODUCTO 2 (ingresar nombre)

ESCENARIO OPTIMISTA
Ver Flujo de Efectivo:
ESCENARIO CONSERVADOR
Escenario Optimista
ESCENARIO PESIMISTA

PRODUCTO 3 (ingresar nombre)

Ver Flujo de Efectivo: ESCENARIO OPTIMISTA
Escenario Conservador ESCENARIO CONSERVADOR
ESCENARIO PESIMISTA

Ver Flujo de Efectivo: PRODUCTO 4 (ingresar nombre)

Escenario Pesimista ESCENARIO OPTIMISTA
ESCENARIO CONSERVADOR
ESCENARIO PESIMISTA
Ver Punto de Equilibrio PRODUCTO 5 (ingresar nombre)
ESCENARIO OPTIMISTA
ESCENARIO CONSERVADOR
ESCENARIO PESIMISTA

APORTACIONES DEL EMPRENDEDOR

ESCENARIO OPTIMISTA
ESCENARIO CONSERVADOR
ESCENARIO PESIMISTA

OTROS INGRESOS
ESCENARIO OPTIMISTA
ESCENARIO CONSERVADOR
ESCENARIO PESIMISTA
 C

las cantidades para cada mes en los siguientes rubros:

MES 1 MES 2 MES 3

MES 1 MES 2 MES 3

MES 1 MES 2 MES 3

MES 1 MES 2 MES 3

MES 1 MES 2 MES 3

MES 1 MES 2 MES 3

MES 1 MES 2 MES 3

 CAPTURA DE INGRESOS

MES 4 MES 5 MES 6

MES 4 MES 5 MES 6

MES 4 MES 5 MES 6

MES 4 MES 5 MES 6

MES 4 MES 5 MES 6

MES 4 MES 5 MES 6

MES 4 MES 5 MES 6

MES 7 MES 8 MES 9

MES 7 MES 8 MES 9

MES 7 MES 8 MES 9

MES 7 MES 8 MES 9

MES 7 MES 8 MES 9

MES 7 MES 8 MES 9

MES 7 MES 8 MES 9

MES 10 MES 11 MES 12

MES 10 MES 11 MES 12

MES 10 MES 11 MES 12

MES 10 MES 11 MES 12

MES 10 MES 11 MES 12

MES 10 MES 11 MES 12

MES 10 MES 11 MES 12

MES 13 MES 14 MES 15

MES 13 MES 14 MES 15

MES 13 MES 14 MES 15

MES 13 MES 14 MES 15

MES 13 MES 14 MES 15

MES 13 MES 14 MES 15

MES 13 MES 14 MES 15

MES 16 MES 17 MES 18

MES 16 MES 17 MES 18

MES 16 MES 17 MES 18

MES 16 MES 17 MES 18

MES 16 MES 17 MES 18

MES 16 MES 17 MES 18

MES 16 MES 17 MES 18

MES 19 MES 20 MES 21

MES 19 MES 20 MES 21

MES 19 MES 20 MES 21

MES 19 MES 20 MES 21

MES 19 MES 20 MES 21

MES 19 MES 20 MES 21

MES 19 MES 20 MES 21

MES 22 MES 23 MES 24

MES 22 MES 23 MES 24

MES 22 MES 23 MES 24

MES 22 MES 23 MES 24

MES 22 MES 23 MES 24

MES 22 MES 23 MES 24

MES 22 MES 23 MES 24

MES 25 MES 26 MES 27

MES 25 MES 26 MES 27

MES 25 MES 26 MES 27

MES 25 MES 26 MES 27

MES 25 MES 26 MES 27

MES 25 MES 26 MES 27

MES 25 MES 26 MES 27

MES 28 MES 29 MES 30

MES 28 MES 29 MES 30

MES 28 MES 29 MES 30

MES 28 MES 29 MES 30

MES 28 MES 29 MES 30

MES 28 MES 29 MES 30

MES 28 MES 29 MES 30

MES 31 MES 32 MES 33

MES 31 MES 32 MES 33

MES 31 MES 32 MES 33

MES 31 MES 32 MES 33

MES 31 MES 32 MES 33

MES 31 MES 32 MES 33

MES 31 MES 32 MES 33

MES 34 MES 35 MES 36

MES 34 MES 35 MES 36

MES 34 MES 35 MES 36

MES 34 MES 35 MES 36

MES 34 MES 35 MES 36

MES 34 MES 35 MES 36

MES 34 MES 35 MES 36

MES 37 MES 38 MES 39

MES 37 MES 38 MES 39

MES 37 MES 38 MES 39

MES 37 MES 38 MES 39

MES 37 MES 38 MES 39

MES 37 MES 38 MES 39

MES 37 MES 38 MES 39

MES 40 MES 41 MES 42

MES 40 MES 41 MES 42

MES 40 MES 41 MES 42

MES 40 MES 41 MES 42

MES 40 MES 41 MES 42

MES 40 MES 41 MES 42

MES 40 MES 41 MES 42

MES 43 MES 44 MES 45

MES 43 MES 44 MES 45

MES 43 MES 44 MES 45

MES 43 MES 44 MES 45

MES 43 MES 44 MES 45

MES 43 MES 44 MES 45

MES 43 MES 44 MES 45

MES 46 MES 47 MES 48

MES 46 MES 47 MES 48

MES 46 MES 47 MES 48

MES 46 MES 47 MES 48

MES 46 MES 47 MES 48

MES 46 MES 47 MES 48

MES 46 MES 47 MES 48

 MEN

Regresar a
Captura de Egresos

Regresar a
Captura de Ingresos

Ver Flujo de Efectivo:

Escenario Conservador

Ver Flujo de Efectivo:

Escenario Pesimista

Ver Punto de Equilibrio

 FLUJO DE EFECTIVO MENSUA

NOMBRE DEL NEGOCIO 0

Primer ao de operacin Mes 1 Mes 2 Mes 3

Ingresos (Pesos)
Ingresos por Ventas - - -
-Ventas del producto 1 - - -
-Ventas del producto 2 - - -
-Ventas del producto 3 - - -
-Ventas del producto 4 - - -
-Ventas del producto 5. - - -

Aportaciones del emprendedor - - -

Otros ingresos - - -

Total Ingresos (Pesos) - - -

Egresos (Pesos)
CREDITO
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- - - -
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- - - -
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- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -

Total Egresos - - -

Saldo de efectivo disponible - - -

Saldo final - - -
ECTIVO MENSUAL
Mes 4 Mes 5 Mes 6
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- -
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ESCENARIO OPTIMISTA
Mes 7 Mes 8
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Mes 9
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- -
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- -
- -
MISTA
Mes 10 Mes 11 Mes 12
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Mes 13 Mes 14
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Mes 15
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- -
- -
Mes 16 Mes 17 Mes 18
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- -
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- -
- -
- -
- -
- -
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- -
- -
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Mes 19 Mes 20
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- -
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- -
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Mes 21
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Mes 22 Mes 23 Mes 24
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Mes 25 Mes 26
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Mes 27
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Mes 28 Mes 29 Mes 30
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Mes 31 Mes 32
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Mes 33
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- -
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Mes 34 Mes 35 Mes 36
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- -
- -
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- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
Mes 37 Mes 38
- -
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- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
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- -
- -
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- -
Mes 39
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- -
- -
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- -
- -
- -
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- -
- -
Mes 40 Mes 41 Mes 42
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- -
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- -
Mes 43 Mes 44
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- -
- -
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- -
Mes 45
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- -
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- -
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- -
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- -
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- -
- -
Mes 46 Mes 47 Mes 48

- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -

- - -
- - -

- - -

- - -
- - -
- - -
- - -
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- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -

- - -

- - -

- - -
 MEN

Regresar a
Captura de Egresos

Regresar a
Captura de Ingresos

Ver Flujo de Efectivo:

Escenario Optimista

Ver Flujo de Efectivo:

Escenario Pesimista

Ver Punto de Equilibrio

 FLUJO DE EFECTIVO MENSUA

NOMBRE DEL NEGOCIO 0

Primer ao de operacin Mes 1 Mes 2 Mes 3

Ingresos (Pesos)
Ingresos por Ventas - - -
-Ventas del producto 1 - - -
-Ventas del producto 2 - - -
-Ventas del producto 3 - - -
-Ventas del producto 4 - - -
-Ventas del producto 5. - - -

Aportaciones del emprendedor - - -

Otros ingresos - - -

Total Ingresos (Pesos) - - -

Egresos (Pesos)
CREDITO
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -

Total Egresos - - -

Saldo de efectivo disponible - - -

Saldo final - - -
ECTIVO MENSUAL
Mes 4 Mes 5 Mes 6
- -
- -
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- -
- -
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- -
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- -
- -
- -
- -
- -
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- -
- -
- -
- -
- -
ESCENARIO CONSERVADOR
Mes 7 Mes 8
- -
- -
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- -
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- -
- -
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Mes 9
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- -
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RVADOR
Mes 10 Mes 11 Mes 12
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Mes 13 Mes 14
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- -
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- -
Mes 15
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- -
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- -
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- -
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- -
- -
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- -
- -
Mes 16 Mes 17 Mes 18
- -
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- -
- -
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- -
- -
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- -
- -
Mes 19 Mes 20
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Mes 21
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Mes 22 Mes 23 Mes 24
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Mes 25 Mes 26
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Mes 27
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Mes 28 Mes 29 Mes 30
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Mes 31 Mes 32
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Mes 33
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Mes 34 Mes 35 Mes 36
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Mes 37 Mes 38
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Mes 39
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Mes 40 Mes 41 Mes 42
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Mes 43 Mes 44
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Mes 45
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Mes 46 Mes 47 Mes 48

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 MEN

Regresar a
Captura de Egresos

Regresar a
Captura de Ingresos

Ver Flujo de Efectivo:

Escenario Conservador

Ver Flujo de Efectivo:

Escenario Optimista

Ver Punto de Equilibrio

 FLUJO DE EFECTIVO MENS

NOMBRE DEL NEGOCIO 0

Primer ao de operacin Mes 1 Mes 2 Mes 3

Ingresos (Pesos)
Ingresos por Ventas - - -
-Ventas del producto 1 - - -
-Ventas del producto 2 - - -
-Ventas del producto 3 - - -
-Ventas del producto 4 - - -
-Ventas del producto 5. - - -

Aportaciones del emprendedor - - -

Otros ingresos - - -

Total Ingresos (Pesos) - - -

Egresos (Pesos)
CREDITO
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Total Egresos - - -

Saldo de efectivo disponible - - -

Saldo final - - -
FECTIVO MENSUAL
Mes 4 Mes 5 Mes 6
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ESCENARIO PESIMISTA
Mes 7 Mes 8
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Mes 9
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RIO PESIMISTA
Mes 10 Mes 11 Mes 12
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Mes 13 Mes 14
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Mes 15
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Mes 16 Mes 17 Mes 18
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Mes 19 Mes 20
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Mes 21
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Mes 22 Mes 23 Mes 24
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Mes 25 Mes 26
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Mes 27
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Mes 28 Mes 29 Mes 30
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Mes 31 Mes 32
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Mes 33
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Mes 34 Mes 35 Mes 36
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Mes 37 Mes 38
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Mes 39
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Mes 40 Mes 41 Mes 42
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Mes 43 Mes 44
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Mes 45
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Mes 46 Mes 47 Mes 48

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 MONTO DEL FINACIAMIENTO ESPERADO $ -
TASA 9.9% PAGO $0.00

COSTO PERIODO DE GRACIA $ -

No SALDO INS AMORT INT

$0.00 #VALUE!
#VALUE!
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PLAZO 0

Flujo de Efectivo generado por el proyecto Cobertura de la deuda

Escenarios Escenarios
PAGO Optimista Conservador Pesimista Optimista
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 ESCENARIO OPTIMISTA
ESCENARIO CONSERVADOR
ESCENARIO PESIMISTA

Cobertura de la deuda
FIJOS
Escenarios ESCENARIO OPTIMISTA
Conservador Pesimista ESCENARIO CONSERVADOR
#VALUE! #VALUE! ESCENARIO PESIMISTA
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
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#VALUE! #VALUE!
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#VALUE! #VALUE!
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#VALUE! #VALUE!
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#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
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#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
 12 24 36
INGRESOS
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EGRESOS
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 48

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NOMBRE DEL NEGOCIO 0

El punto de equilibrio es aquel punto donde los Ingresos totales se igualan a los Costes totales.
Vendiendo por encima de dicho punto se obtienen beneficios y vendiendo por debajo se obtienen prdidas.

COSTOS FIJOS MENSUALES 0.00

COSTOS VARIABLES UNITARIOS #DIV/0!
PRECIO DE VENTA 0.00

PUNTO DE EQUILIBRIO (UNIDADES) #DIV/0!

VENTAS EQUILIBRIO ($) #DIV/0!

1
1
1
1
Ventas ($) 1
1
0
0
0
0
0
0 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Cantidad (Q)
 PUNTO DE EQUILIBRIO

tes totales.
o se obtienen prdidas.

ESCENARIO PUNTO DE ESCENARIO

Datos para el grfico PESIMISTA EQUILIBRIO CONSERVADOR

Q Ventas 0 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

$ Ventas 0 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Costo Variable #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Costo Fijo 0 0 0 0
Costo Total #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
$ Utilidad #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

#DIV/0!

$ Ventas

Costo Total

$ Utilidad

#DIV/0! #DIV/0!
 :Derivacin de la frmula

Q = cantidad
Qe = cantidad de equilibrio
VT = ventas totales
ESCENARIO
VTe = ventas totales de equilibrio
OPTIMISTA CT = costes totales
Cu = coste unitario
#DIV/0! Pu = precio unitario
#DIV/0! Mu = margen unitario
CV = costes variables
#DIV/0! CF = costes fijos
0
#DIV/0! VT - CT = 0
VT - CV - CF = 0
#DIV/0! Pu * Q - Cu * Q - CF = 0
CF = Pu * Q - Cu * Q
CF = Q * (Pu-Cu)
CF = Q * Mu
Qe = CF / Mu

VTe = Qe * Pu

ITe = Qe * (Pu