Guia para La Elaboracion Del Plan de Estudios

Gua para la elaboracin
del Plan de Estudios

Educacin Superior Tecnolgica
ndice
Presentacin ............................................................................................................................................ 2
I. Consideraciones Generales de la Educacin Superior Tecnolgica ................................................. 3
1.1. Referentes Tericos ................................................................................................................. 3
II. Pasos metodolgicos para el diseo de planes de estudio ............................................................. 5
Paso 1: Denominacin del Mdulo. ..................................................................................................... 5
Paso 2: Anlisis de la unidad de competencia para la definicin de capacidades .............................. 6
Paso 3: Definicin de las competencias para la empleabilidad .......................................................... 8
Paso 4: Determinacin de indicadores de logro: ................................................................................. 9
Paso 5: Definicin de contenidos:...................................................................................................... 12
Paso 6: Experiencias formativas en situaciones reales de trabajo .................................................... 13
Paso 7: Definicin de los requerimientos mnimos ........................................................................... 15
Paso 8: Determinacin de la unidad didctica................................................................................... 15
Paso 9: Distribucin de Crditos y Horas ........................................................................................... 16
Paso 10: Itinerario del Plan de Estudios ............................................................................................ 17
Paso 11: Elaboracin del Slabo ......................................................................................................... 17
Anexo 1: Distribucin de carga horaria ................................................................................................. 19
Anexo 2: Formato de Itinerario formtivo .............................................................................................. 21
Anexo 3: Ejemplo de mdulo formativo y unidades didcticas ............................................................ 23
Anexo 4: Ejemplo de Slabo.. 56
Gua para la Elaboracin del Plan de Estudios en Educacin Superior Tecnolgica
Presentacin
La Educacin Superior Tecnolgica tiene como objetivo que los estudiantes adquieran
aprendizajes que involucren el manejo de conocimientos, habilidades y actitudes que permitan el
desempeo laboral eficiente y eficaz, es decir, una formacin integral, con nfasis en la prctica,
donde se desarrolle competencias especficas, aquellas que las personas requieren para
desempearse en uno o ms puestos de trabajo vinculados y complementados con competencias
para la empleabilidad, aquellas que permiten desempearse a lo largo de la vida en diferentes
contextos laborales.
En tal sentido, el vnculo y relacin entre el mundo del trabajo y el mundo educativo se hace
necesario e imprescindible. El Diseo Curricular Bsico Nacional (DCBN) y el Catlogo Nacional de la
Oferta Formativa (CNOF) son documentos que guan la accin pedaggica de los Institutos de
Educacin Superior Tecnolgica, expresan esa relacin y de manera especfica, plantean las
competencias mnimas e indicadores de logro que la institucin debe considerar como referente y
comprometerse a potenciar en sus estudiantes en los diferentes programas de estudio que
desarrollen. Pero, Cmo identificar los aprendizajes a partir de las competencias? De dnde
provienen los aprendizajes? Qu rol le corresponde a la institucin educativa? Qu aporta el
mundo del trabajo? Quines deben participar? son algunas preguntas que intentaremos responder
con estas pautas en este documento orientador.
Este documento tiene el propsito de orientar el anlisis de las competencias exigidas en el mundo
del trabajo desde una perspectiva que permita identificar en ellas los elementos necesarios para
elaborar los planes de estudio que respondan a dichas exigencias de la formacin profesional.
- 2-
I. Consideraciones Generales de la Educacin Superior Tecnolgica
La Educacin Superior, de conformidad con la Ley N 28044, Ley General de Educacin, tiene
como finalidad consolidar la formacin integral de las personas, que produce conocimiento,
desarrolla la investigacin e innovacin y forma profesionales en el ms alto nivel de
especializacin y perfeccionamiento en todos los campos del saber, el arte, la cultura, la ciencia y
la tecnologa a fin de cubrir la demanda de la sociedad y contribuir al desarrollo y sostenibilidad
del pas.
En este marco, el Ministerio de Educacin viene impulsando la mejora de la calidad de la

educacin tcnico-productiva y superior tecnolgica, posibilitando su articulacin a las demandas
actuales y futuras del entorno productivo, favoreciendo el rpido acceso y la empleabilidad de los
ciudadanos, y contribuyendo, de este modo, al desarrollo econmico, productivo y social del pas.
En tal sentido, entre otras acciones, se ha definido el nuevo Diseo Curricular Bsico Nacional
(DCBN) de la Educacin Superior Tecnolgica, como instrumento para orientar la organizacin y el
desarrollo curricular. El DCBN est basado en el enfoque por competencias, es dinmico, flexible
y modular, e integra el desarrollo de competencias especficas y competencias para la
empleabilidad, complementadas con experiencias formativas en situacin real de trabajo. El
DCBN debe ser contextualizado por la institucin educativa de acuerdo a su realidad econmica-
productiva y educativa; permitiendo que las personas puedan seguir una trayectoria formativa
progresiva, acceder a otros niveles de educacin superior y consolidar su desarrollo profesional
de manera permanente a lo largo de la vida.
Asimismo, el Ministerio de Educacin ha desarrollado el Catlogo Nacional de la Oferta

Formativa, como instrumento que regula a nivel nacional el ordenamiento de las carreras
profesionales. Dicho Catlogo Nacional presenta estndares de desempeo mnimos que han
sido definidos con la participacin activa de expertos del sector productivo, las cuales han sido
organizadas tomando como referencia la clasificacin de los sectores econmicos, sus familias
productivas y actividades econmicas correspondientes. De este modo, cada actividad econmica
comprende un conjunto de carreras profesionales afines, y cada carrera contiene, entre otros
elementos, un conjunto de unidades de competencias e indicadores de logro mnimos exigibles,
que se constituyen en referentes directos para la organizacin de los planes de estudio y el
desarrollo curricular.
Adems el Catlogo Nacional de la Oferta Formativa, busca posibilitar la trayectoria formativa de

las personas, en respuesta a sus expectativas de desarrollo profesional promoviendo de este
modo, una formacin a lo largo de la vida, as como el reconocimiento y convalidacin de los
aprendizajes adquiridos.
1.1. Referentes Tericos
Las competencias en el mbito laboral

Las competencias laborales nacen en el contexto laboral y estn relacionadas con los
procesos productivos y tiene varias definiciones, entre ellas aquella que la describe como la
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capacidad efectiva para llevar a cabo exitosamente una actividad laboral plenamente
identificada1
Desde las perspectivas de las competencias laborales se reconoce que las cualidades de las
personas para desempearse productivamente en una situacin de trabajo, no slo
dependen de las situaciones de aprendizaje formal, sino tambin del aprendizaje derivado de
la experiencia en situaciones concretas de trabajo.
Un punto importante relacionado a las competencias es el desempeo entendido como "la

expresin concreta de los recursos que pone en juego la persona cuando lleva a cabo una
actividad, y que pone el nfasis en el uso o manejo que el sujeto debe hacer de lo que sabe,
no del conocimiento aislado, en condiciones en las que el desempeo sea relevante".2
Se puede sealar entonces que, en el proceso productivo las capacidades que una persona
posee para desempear una funcin productiva en escenarios laborales suponen realizar
tareas que le exigen movilizar e integrar habilidades, conocimiento y actitudes, y que
expresan el desempeo que ste tiene en un puesto de trabajo. En ese sentido hay que
indicar que la organizacin de los procesos de aprendizaje que adquiere la persona o
trabajador parte del anlisis del mundo productivo.
La Organizacin de Cooperacin para el Desarrollo Econmico (OCDE) al referirse a las

competencias en el mbito laboral seala que en el terreno educativo y de capacitacin
laboral, el uso del trmino competencia manifiesta la pretensin de que los procesos de
aprendizaje se ajusten a la peticin o exigencia de satisfacer un requerimiento externo al de
la instancia educadora. Se pretende que los procesos de enseanza-aprendizaje sean
definidos desde las exigencias laborales, ya sea de las empresas o de los expertos
trabajadores.
Las competencias en el mbito educativo

Una competencia desde el mbito educativo implica un acto complejo, que exige al
estudiante una actitud de reflexin, crtica, participacin y bsqueda de informacin nueva,
iniciativa e innovacin. Se visualizan tanto factores internos como externos en el proceso y
aplicacin de las competencias, adems de hacer constante referencia al contexto. Precisa la
forma en que se movilizan los saberes procedimentales, conceptuales y actitudinales, que
debe tener el estudiante, los cuales sirven de referente para comprobar si ha logrado
desarrollar la competencia. De este modo, en la educacin tcnica es importante asumir que
los procesos de aprendizaje que conllevan al logro de la competencia deben partir del anlisis
que se hace del mundo productivo.
Los estudiantes deben desarrollar capacidades que permiten resolver problemas, ejecutar
tareas que se plantean dentro de situaciones que estn relacionadas con su formacin
profesional tcnica o que le permiten actuar eficazmente en una situacin determinada, y
para hacer frente, lo mejor posible a esa situacin, se debe poner en juego tambin varios
recursos cognitivos; la competencia da la posibilidad a la persona de movilizar, un conjunto
1
Programa Iberoamericano para el diseo de la formacin profesional. Conceptos bsicos de competencias
laborales, Cinterfor/OIT. Madrid 1998.
2
Malpica, Mara del Carmen, El punto de vista pedaggico, en Arguelles, A. Competencia laboral y
administracin basada en normas de competencia. Limusa-Sep-Cnccl. Mxico. 1996
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integrado de recursos con el fin de resolver determinas situaciones, y a los que se enfrentar
a lo largo de su vida.
En consecuencia, en el mbito educativo, lo importante no es la posesin que se tenga de

determinados conocimientos, sino el uso que se haga de ellos, entonces un estudiante es
competente cuando demuestra en la prctica los diferentes aprendizajes adquiridos, que
satisfacen necesidades y los retos que se tienen que afrontar en los diferentes contextos
donde interacta. De esta manera, la competencia referida al contexto laboral, ha
enriquecido su significado en el campo educativo en donde es entendida como un saber
hacer en situaciones concretas que requieren la aplicacin creativa, flexible y responsable
de conocimientos, habilidades y actitudes.
En esta lgica, el enfoque por competencias refuerza el punto de enlace entre mercado de
trabajo y el mundo educativo. Desde este punto de vista, la competencia laboral y el enfoque
de formacin basado en competencias, enfatizan el aspecto de transferibilidad y portabilidad
de las competencias, elemento fundamental en un mercado de trabajo variable y en
constante movimiento en el que los ciudadanos deben caracterizarse por ser innovadores,
flexibles, dinmicos, capaces de asumir riesgos, creativos y orientados a los resultados y a la
mejora continua de acuerdo a la demanda del sector productivo del pas.
II. Pasos metodolgicos para el diseo de planes de estudio

Para el diseo de un plan de estudios debemos partir tomando como referente las carreras
profesionales incorporadas en el Catlogo Nacional de la Oferta Formativa. Cabe indicar que cada
carrera profesional presenta, denominacin, cdigo, nmero de crditos, nmero de horas, el
nivel formativo y unidades de competencia con sus correspondientes indicadores de logro.
En caso de que una carrera no se encuentre en el Catlogo Nacional de Oferta Formativa, la

institucin educativa deber realizar el anlisis de la situacin de trabajo con la participacin de
expertos del sector productivo para identificar las unidades de competencias que son
demandadas por el mercado laboral de la localidad y/o regin.
Paso 1: Denominacin del Mdulo.

Se recomienda que el plan de estudios tenga una organizacin modular, considerando que un
mdulo formativo es un bloque coherente de formacin asociado a una unidad de competencia
correspondiente a una carrera profesional. Esta organizacin posibilita certificaciones progresivas
facilitando el transito del mundo formativo al laboral y viceversa.
La denominacin del mdulo debe ser precisa, clara y guardar relacin con la funcin productiva
descrita en dicha unidad de competencia.
Por ejemplo, la carrera profesional: ADMINISTRACIN DE NEGOCIOS BANCARIOS Y FINANCIEROS,

de nivel profesional tcnico, de 120 crditos, 2550 horas mnimas, cuenta con cinco (5) unidades
de competencias (UC) y cada una de ellas tiene un conjunto de indicadores mnimos de logro.
Si se analiza la Unidad de Competencias 1, la denominacin del mdulo formativo que se deriva

es la siguiente:
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Unidad de Competencia N 01:

Denominacin del Mdulo:
Realizar las transacciones financieras a
solicitud de los clientes, utilizando los Operacin y transacciones
diversos medios de pago en distintos bancarias y financieras
canales de atencin.
Paso 2: Anlisis de la unidad de competencia para la definicin de capacidades

Es necesario recordar que una unidad de competencia, es una funcin del proceso productivo que
puede ser desempeado por un trabajador; esto a su vez implica realizar actividades y tareas que
le exigen movilizar e integrar un conjunto de saberes (habilidades, conocimientos, actitudes y
valores).
Para disear el Plan de estudios, se debe analizar cada una de las unidades de competencia e
inferir de ellas un conjunto de capacidades que deben conducir finalmente al logro de la
competencia.
Las capacidades describen resultados de aprendizaje a alcanzar por el estudiante en el proceso

formativo, expresan aprendizajes declarativos como procedimentales, por ejemplo identificar,
analizar, ejecutar, elaborar, controlar, valorar, entre otras.
La definicin y organizacin de las capacidades debe responder a la lgica del proceso de

aprendizaje, considerando, qu necesita aprender el estudiante para lograr la competencia.
Deben ser estructuradas en una secuencia de pasos interrelacionados para la activacin cognitiva
del estudiante, que le asegure la reflexin, adquisicin y aplicacin de conocimientos, habilidades
y actitudes. Los indicadores de logro asociados a las unidades de competencia contribuyen en la
formulacin de las capacidades.
Las capacidades se formulan siguiendo la siguiente estructura gramatical:
VERBO INFINITIVO + OBJETO + CONDICIN
As, por ejemplo, en la carrera profesional ADMINISTRACIN DE NEGOCIOS BANCARIOS Y

FINANCIEROS, una de sus Unidades de Competencia es: Realizar las transacciones financieras a
solicitud de los clientes, utilizando los diversos medios de pago en distintos canales de atencin
las ventanillas de atencin, la cual hace alusin a un aprendizaje procedimental Realizar, por
tanto las capacidades que se deriven deben comprender desde un aprendizaje declarativo hasta
lo procedimental, quiere decir desde las habilidades cognitivas hasta habilidades motrices y/o
destrezas, para asegurar el logro de la unidad de competencia.
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Observe el siguiente ejemplo:
Unidad de Competencia 1:
Realizar las transacciones
financieras a solicitud de los
clientes, utilizando los diversos
medios de pago en distintos
canales de atencin.
Capacidades (Especficas):
Indicadores de Logro:
1. Discriminar los productos y
1. Recepciona del Supervisor de caja, el dinero y los servicios financieros de acuerdo a
documentos necesarios para desarrollar sus labores las normas y procedimientos
diarias, segn el protocolo de la Institucin Financiera. establecidos.
2. Realiza un arqueo inicial, de todos los bienes recibidos 2. Ejecutar transacciones diversas,
tanto de dinero como de los formatos, de acuerdo a los para la atencin de los clientes a
protocolos de la Institucin Financiera. travs de aplicativos financieros.
3. Ejecuta procedimientos de atencin a los clientes, de 3. Aplicar las normas legales y las
acuerdo a las instrucciones de los mismos, en el marco polticas internas vigentes en
de las polticas establecidas y la normativa vigente. ejecucin de transacciones,
4. Realiza la venta de productos activos y pasivos que le consultas y reclamos.
hayan sido asignados, de acuerdo a las metas 4. Realizar la venta de productos y
establecidas y segn los protocolos de la Institucin servicios financieros considerando
Financiera. las pautas de atencin al cliente.
5. 5.
El logro de ciertas unidades de competencias requiere algunas veces de la adquisicin previa de

aprendizajes bsicos aplicados a la carrera profesional, tales como la matemtica, fsica, qumica,
entre otras. Por ello, las capacidades identificadas deben considerar tambin dichos aprendizajes.
Siguiendo con el caso anterior, para lograr la competencia especfica (UC1) se requiere tambin
desarrollar algunas capacidades que comprenden conocimientos o aprendizajes aplicados
(ciencias aplicadas), por ejemplo matemtica financiera y contabilidad.
Unidad de Competencia 1:

financieras a solicitud de los
clientes, utilizando los diversos
medios de pago en distintos
canales de atencin. Capacidades (vinculadas a las ciencias aplicadas)
1. Realizar operaciones financieras utilizando
aplicaciones en Excel.
2. Ejecutar el proceso de cuadre operativo-
contable de la agencia de manera eficiente.
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Paso 3: Definicin de las competencias para la empleabilidad
Las competencias para la empleabilidad pueden incorporar competencias bsicas que los
estudiantes requieren fortalecer, as como, aquellas competencias necesarias para desempearse
a lo largo de la vida en diferentes contextos, vinculadas con caractersticas personales y sociales
de la persona. En el mbito laboral facilitan la insercin, permanencia y trnsito de un empleo
hacia otro obteniendo satisfaccin personal, econmica, social y profesional.
La identificacin de estas competencias, debe considerar el modelo educativo, las caractersticas

del entorno productivo, las caractersticas del estudiante, la naturaleza y caractersticas de la
carrera profesional y el nivel formativo. El grado de complejidad y priorizacin de estas
competencias, estn relacionados al nivel de exigencia requerido en el contexto laboral.
Una vez identificadas dichas competencias, se infiere la(s) capacidad(es) a desarrollar.
Por ejemplo, si se elige como competencia: Comunicar ideas/mensajes en forma oral y escrita a
otros interlocutores, con claridad, fluidez y coherencia., se puede formular la siguiente
capacidad:
Competencia para la
empleabilidad
Comunicar ideas/mensajes en
forma oral y escrita a otros
interlocutores, con claridad, fluidez
y coherencia.
Capacidad (Empleabilidad)
Establecer comunicacin oral y escrita coherente,

honesta, clara y convincente.
Para la competencia: Solucionar problemas en diferentes contextos, con prontitud y eficiencia, de

acuerdo al protocolo establecido., se puede formular la siguiente capacidad:
Competencia para la
empleabilidad
Solucionar problemas en
diferentes contextos, con
prontitud y eficiencia, de
acuerdo al protocolo
establecido. Capacidad (Empleabilidad)
Resolver problemas de manera eficaz y rpida en

contextos laborales y sociales.
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Para la competencia vinculado con el modelo educativo: Ejercer el liderazgo de manera efectiva
asumiendo un comportamiento tico en su entorno laboral., se puede formular la siguiente
capacidad:
Competencia para la
empleabilidad
Ejercer el liderazgo de manera

efectiva asumiendo un
comportamiento tico en su
entorno laboral.
Capacidad (Empleabilidad)
Demostrar un comportamiento tico y liderazgo en el

desempeo laboral y social, de manera constante-.
Para la competencia vinculado con el modelo educativo: Trabaja en equipo en su entorno laboral
fomentando la cohesin del grupo para alcanzar los resultados previstos., se pueden formular las
siguientes capacidades:
Competencia para la
empleabilidad
Trabajar en equipo en su
entorno laboral fomentando la
cohesin del grupo para
alcanzar los resultados Capacidad (Empleabilidad)
previstos.
Participar de manera activa y comprometida en el
trabajo en equipo compartiendo informacin,
conocimientos y experiencias de manera abierta.
Integrar las opiniones de los dems con sus puntos
de vista fomentando el trabajo colaborativo y la
cohesin del equipo.
Paso 4: Determinacin de indicadores de logro:

Una vez, definido la denominacin del mdulo, analizamos las capacidades identificadas previamente
(paso 1 y 2) y establecemos la correspondencia con los indicadores de logro asociados a la
competencia.
Todas las capacidades identificadas tanto especficas como para la empleabilidad deben contar con
sus correspondientes indicadores, los cuales deben describirse como resultados de aprendizaje
evidenciando el logro de las capacidades, por tanto deben ser observables y medibles.
Los indicadores de logro que acompaan a cada unidad de competencia en el Catlogo Nacional de
Oferta Formativa, son los mnimos que se deben lograr y deben identificarse en el desarrollo de la
competencia. En caso de ser necesario se pueden incorporar otros, de manera que cada capacidad
tenga indicadores que den cuenta de su logro.
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Los indicadores se formulan siguiendo la siguiente estructura gramatical:
VERBO PRESENTE INDICATIVO + OBJETO + CONDICIN
Vase los siguientes ejemplos:
Indicadores de logro para la capacidad que se deriva de la competencia especfica:
DENOMINACIN DEL
MDULO:
Operaciones y
transacciones bancarias y
financieras
CAPACIDAD
Discriminar los productos y

servicios financieros, de acuerdo a
las normas y procedimientos
establecidos. INDICADORES
Describe, con precisin, el contexto en el que se
desarrolla el sistema financiero para la
comercializacin de los productos y servicios.
Clasifica los productos, activos y pasivos, y
servicios financieros de acuerdo las polticas de la
institucin financiera.
Describe el correcto procedimiento para cada uno
de los servicios bancarios, segn las polticas
establecidas en la empresa.
Relaciona los productos y servicios con las
necesidades de los potenciales clientes con
precisin.
Indicadores de logro para la capacidad que est vinculada a capacidades relacionadas a aprendizajes
bsicos aplicados:
CAPACIDAD
Ejecutar el proceso de cuadre
operativo- contable de la agencia
de manera eficiente.
INDICADORES
Analiza la importancia del uso de la contabilidad
en el registro de operaciones financieras
correctamente.
Discrimina los estados financieros que se utilizan
como reflejo de las operaciones financieras con
precisin.
Efecta el registro de las operaciones activas y
pasivas de acuerdo a los procedimientos
establecidos.
Efecta el registro de las operaciones en moneda
extranjera con precisin y segn procedimientos
establecidos por la empresa y las normas
vigentes.
Realiza el registro y cuadre integral de las
operaciones aplicando la normativa vigente.
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CAPACIDAD
Realizar operaciones financieras
utilizando aplicaciones en Exel.
INDICADORES
Compara las diferentes tasas de inters utilizadas
en el sistema financiero y las fuentes de
informacin de las mismas.
Calcula los intereses simples de manera eficiente.
Calcula los intereses compuestos de manera
eficiente.
Determina las tasas de inters aplicando la
normativa vigente.
Utiliza la tasa efectiva en las transacciones con
precisin y segn las normas vigentes.
Resuelve ecuaciones de valor en la resolucin de
problemas de negociacin de crditos.
Efecta el clculo de los intereses en las
diferentes modalidades de depsitos a plazo,
utilizando la hoja electrnica Excel.
Realiza estados de cuenta y clculos de intereses
en los diferentes productos de ahorros y cuenta
corriente, utilizando la hoja electrnica Excel.
Realiza la liquidacin de planillas de
descuento, amortizacin y cancelacin de
documentos descontados, utilizando la hoja
electrnica Excel
Indicadores de logro para las capacidades que se derivan de las competencias para la
empleabilidad:
CAPACIDAD
Establecer comunicacin oral y
escrita coherente, honesta, clara, y
convincente.
INDICADORES
Expresa la importancia que tiene la
comunicacin en el desarrollo de los puestos de
trabajo en el banco con claridad.
Realiza una presentacin personal en clase,
aplicando una adecuada comunicacin
lingstica y no lingstica.
Utiliza, con pertinencia, recursos de
comunicacin no lingstica.
Se expresa en forma clara en forma oral
haciendo de uso de un nivel lingstico formal
Utiliza tcnica de comunicacin eficaz en la
atencin de reclamos
Demuestra niveles ptimos de comprensin
lectora a travs de estrategias y tcnicas
diversas.
Organiza y discrimina informacin escrita de
especialidad aplicando estrategias y tcnicas de
comprensin lectora.
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CAPACIDAD
Demostrar un comportamiento tico y
liderazgo en el desempeo laboral y
social.
INDICADORES
Identifica las virtudes y debilidades personales
que posee con sinceridad.
Explica los comportamientos ticos que se
deben demostrar en el desempeo laboral con
claridad.
Demuestra el cuidado de los recursos en la
ejecucin de sus tareas en forma permanente.
Establece relaciones de convivencia saludables
con todas las personas con quien interacta.
Evala su desempeo, las de sus compaeros
y/o las de sus superiores para proponer
acciones de mejora.
Respeta las creencias, actitudes y formas de vida
de los dems, de manera constante.
Acta con responsabilidad y honestidad en el
desempeo de sus funciones.
Muestra auto motivacin y liderazgo en el
desempeo de sus funciones.

CAPACIDAD
Resolver problemas de manera
eficaz y rpida en contextos
laborales y sociales.
INDICADORES
Identifica los conflictos de su entorno.
Establece la relacin entre el conflicto y las causas
que la originan con precisin.
Utiliza recursos o estrategias que ayuden de
manera eficaz a la solucin de los problemas.
Usa fuentes de ayuda disponibles para la solucin
de los problemas laborales, en forma eficiente.
...
Paso 5: Definicin de contenidos:

Cuando se haya concluido con la definicin de los indicadores, se determinan por cada capacidad
los contenidos de aprendizaje a desarrollar.
Los contenidos son saberes (habilidades, conocimientos y actitudes) necesarios para adquirir las
capacidades, por ende las competencias a las que se asocia. Por tanto, stos al constituir medios
para lograr la capacidad deben ser los ms propicios.
Los contenidos se enuncian y organizan temticamente considerando su nivel de complejidad y

pueden partir de lo simple a lo complejo, de lo general a lo especfico. Hay contenidos que son la
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base para el aprendizaje de otro, en consecuencia van secuenciados tomando en cuenta el

proceso de aprendizaje.
Veamos, en el siguiente esquema, los contenidos de aprendizaje a desarrollar en base a la capacidad:
INDICADORES
Describe, con precisin, el
contexto en el que se desarrolla el
sistema financiero para la
comercializacin de los productos
DENOMINACIN DEL y servicios.
MDULO: Clasifica los productos, activos y
pasivos, y servicios financieros de
Operaciones y acuerdo las polticas de la
transacciones bancarias institucin financiera.
y financieras Describe el correcto
CAPACIDAD
procedimiento para cada uno de
Discriminar los productos y los servicios bancarios, segn las
servicios financieros de acuerdo a polticas establecidas en la
empresa.
las normas y procedimientos
Relaciona los productos y servicios
establecidos.
con las necesidades de los
potenciales clientes con precisin.
CONTENIDOS
La Intermediacin Financiera: Concepto, clases.

La Bancarizacin e Intermediacin.
El Sistema Financiero Nacional.
La institucin financiera: principales funciones.
La SBS: Su importancia y principales funciones.
El BCRP: Su importancia y principales funciones
El SMV: Su importancia y principales funciones
El Fondo de Seguros y de depsitos
El Secreto Bancario
Elementos de Administracin de la Banca. Los Productos Bancarios:
Definicin, elementos que la componen, clasificacin. Las Transacciones
que se realizan en las cuentas
El Impuesto a las Transacciones Financieras ITF: Finalidad y aplicacin.
El Estado de Cuenta. Los Tipos de Saldo
Los Productos del Pasivo: caractersticas comunes, contrato general,
transacciones comunes.
o La Cuenta de Ahorros. La CTS: concepto, caractersticas,
beneficios. La Cuenta Corriente. Los Depsitos a Plazo Fijo. El
Certificado Bancario.
o Los Servicios Bancarios: Tipos (cobranzas por encargo, pasivos
por obligacin y fondos mutuos) y caractersticas
Productos Activos:
o Definicin, diferencia entre productos activos y pasivos,
..
Paso 6: Experiencias formativas en situacin real de trabajo

Luego que se han definido los indicadores de logro por cada capacidad y los contenidos a
desarrollar, se definen las experiencias formativas en situacin real de trabajo correspondientes al
mdulo formativo, considerando para ello, el porcentaje de horas establecido en el cuadro de
distribucin de carga horaria por cada nivel formativo.
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Se debe recordar que las experiencias formativas en situacin real de trabajo son actividades que
tienen como propsito que los estudiantes consoliden, integren y/o amplen conocimientos,
habilidades y actitudes, a fin de complementar las capacidades vinculadas con una carrera
profesional y puede ser distribuidas a lo largo del itinerario formativo.
Es importante tomar en consideracin que el porcentaje de experiencias formativas en cada

mdulo, lo define la institucin asegurando que en el plan de estudios se cumpla con el
porcentaje total segn el cuadro de distribucin definido por cada nivel formativo. Ver Anexo 1.
Para definir las experiencias formativas en situacin real de trabajo, se realiza el anlisis de las
capacidades y contenidos definidos en los pasos previos, y se selecciona las capacidades
especficas y de empleabilidad que se requieran consolidar complementar y fortalecer.
DENOMINACIN
DEL MDULO
CAPACIDADES
INDICADORES
CONTENIDOS
EXPERIENCIAS FORMATIVAS EN SITUACIONES REALES DE TRABAJO
Veamos un esquema de mdulo formativo:

Denominacin del Mdulo Formativo: Operaciones y transacciones bancarias y financieras
Realizar las transacciones financieras a solicitud de los

Unidad de competencia
clientes, utilizando los diversos medios de pago en distintos
asociada al mdulo:
canales de atencin.
CAPACIDADES INDICADORES CONTENIDOS
Capacidad 1 IL1
IL n
Capacidad 2 IL1
IL n
Capacidad 3 IL1
IL n
Capacidad 4 IL1
IL n
Capacidad 5 IL1
IL n
Capacidad 6 IL1
IL n
Capacidad 7 IL1
IL n
Capacidad N IL1
IL n
Experiencias formativas en situacin real de trabajo:

(Se seleccionan las capacidades que deben ser reforzadas o complementadas, sean estas
especficas o para la empleabilidad)
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Paso 7: Definicin de los requerimientos mnimos

Una vez que se ha definido el mdulo, es necesario determinar los requisitos bsicos que son
necesarios para su desarrollo en el mbito educativo. Estos son equipamiento, espacios e
instalaciones y perfil profesional del docente. Estos requisitos tienen carcter orientador para la
organizacin del desarrollo de la carrera profesional. El entorno productivo o del puesto de
trabajo es el punto de partida para definir los requisitos bsicos del contexto formativo.
Paso 8: Determinacin de la unidad didctica

Una vez que se ha definido el mdulo formativo, se debe iniciar el proceso de identificacin de las
unidades didcticas que se desarrollarn para posibilitar el logro de las capacidades, por ende el
logro de la competencia.
La unidad didctica es una forma de planificar el proceso de enseanza aprendizaje alrededor de

contenidos o procesos productivos que se convierten en ejes integradores del proceso de
aprendizaje, aportndole consistencia y significatividad. Es decir, organiza contenidos,
experiencias o actividades en torno a un eje que los integra por afinidad temtica y secuencia
lgica de la disciplina o por el proceso productivo que los estudiantes deben realizar. La unidad
didctica, puede ser desarrollada a travs de proyectos u otras estrategias didcticas; de
conformidad con la naturaleza de la carrera profesional, las necesidades de desarrollo productivo,
el nivel de desarrollo del estudiante, el proyecto educativo, recursos disponibles, entre otros
aspectos.
La unidad didctica permite interrelacionar todos los elementos que intervienen en el proceso de
enseanza-aprendizaje con una coherencia interna metodolgica y por un perodo de tiempo
determinado.
Para determinar la unidad didctica, se debe analizar cada capacidad del mdulo, en funcin a su
nivel de complejidad, cantidad y amplitud de los contenidos de aprendizaje que sta comprende,
identificando.
Si una capacidad por su naturaleza y complejidad no tiene relacin temtica con otra capacidad
puede ser abordada de manera independiente y se organiza en entorno a ella una unidad
didctica.
DENOMINACIN
DEL MDULO CAPACIDAD
INDICADORES DENOMINACIN
DE LA UNIDAD
CONTENIDOS
DIDCTICA
Si una o ms capacidades guardan estrecha relacin temtica y requieren ser abordadas de

manera conjunta, se organiza una unidad didctica en torno a ellas.
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DENOMINACIN
DEL MDULO
CAPACIDAD
INDICADORES
CONTENIDOS
CAPACIDAD DENOMINACIN
INDICADORES DE LA UNIDAD
DIDCTICA
CONTENIDOS
Una vez determinadas las unidades didcticas, se define su denominacin, la misma que debe ser
concisa, clara y debe comunicar de manera sinttica el eje temtico que representa a los contenidos
y a la o las capacidades.
Cada unidad didctica debe comprender los aprendizajes pertinentes para el desarrollo de la
capacidad, sea esta especfica o para la empleabilidad, adems debe asegurar una interrelacionar
coherente entre las capacidades, los indicadores de logro y los contenidos de aprendizaje.
Paso 9: Distribucin de Crditos y Horas

La distribucin de crditos y horas por cada unidad didctica se realiza tomando en consideracin el
nivel de complejidad de la capacidad o capacidades a desarrollar y de los contenidos de aprendizaje
vinculados a ellos, as como al desarrollo biopsicosocial del estudiante y sus conocimientos previos.
El crdito acadmico, equivale a un mnimo de 16 horas lectivas de teora o 32 horas de prctica.
Se debe tomar consideracin el nmero total de crditos y horas de la carrera profesional, tomando
como referencia el cuadro de distribucin de crditos y horas por cada nivel formativo. Ver Anexo 1.
DENOMINACIN
DEL MDULO
CAPACIDAD(ES)
DENOMINACIN
DE LA UNIDAD
INDICADORES
DIDCTICA 1
CONTENIDOS
CRDITOS
HORAS
- 16 -
CAPACIDAD 1
INDICADORES
DENOMINACIN DE CONTENIDOS
LA UNIDAD
DIDCTICA n CRDITOS
CAPACIDAD 2 HORAS
INDICADORES
CONTENIDOS
CRDITOS
HORAS
Cabe precisar que, la carga horaria es aquella que seala el nmero de horas de trabajo
acadmico por semana y por periodo acadmico. En tal sentido, se determina en base a los
requerimientos del perfil tcnico profesional, las estrategias de aprendizaje apropiadas para la
Educacin Superior Tecnolgica y la real disponibilidad de capacidad de atencin de la Institucin.
Paso 10: Itinerario del Plan de Estudios

Una vez concluido los pasos previos, se debe organizar el itinerario formativo tomando en cuenta
el cuadro de distribucin de crditos y horas segn el nivel formativo de la carrera. Se debe
presentar por cada mdulo formativo las unidades didcticas correspondientes y las experiencias
formativas en situaciones reales de trabajo, especificando el nmero de crditos y horas que se
desarrollarn a lo largo del plan de estudios por cada mdulo formativo. Ver Anexo 2.
Paso 11: Elaboracin del Slabo

El Slabo o Syllabus es el documento oficial de planificacin y gua para el desarrollo de una unidad
didctica, de obligatorio cumplimiento, en que aparece el nombre de la Unidad Didctica, sus
datos de identificacin y el profesor responsable, entre otros componentes del currculo.
Una vez organizado el itinerario formativo, se debe elaborar el slabo por cada unidad didctica.
La institucin tiene amplia libertad de proponer y desarrollar el slabo, sin embargo, dado que es
- 17 -
un instrumento de planificacin y gua para los estudiantes debe contener por lo menos la
siguiente informacin:
Informacin general: nombre de la institucin, nombre de la carrera profesional, nombre

mdulo al cual corresponde la unidad didctica, nombre de la unidad didctica, nombre del
docente responsable de su desarrollo, periodo acadmico, nmero de crditos acadmicos,
nmero de horas de la unidad didctica, turno, seccin, fecha de inicio y fecha de finalizacin.
Sumilla: Se realiza una descripcin breve que explicite el propsito de la unidad didctica. Se
debe intentar responder al qu, cmo y para qu.
Unidad de Competencia: Se describe la unidad de competencia de la carrera profesional a la
cual est asociada el Mdulo.
Capacidad(es): Se describe la capacidad o las capacidades a desarrollar en la unidad

didctica.
Indicadores de logro: Se describen los indicadores de logro que est vinculados a la

capacidad a desarrollar.
Competencias para la empleabilidad: Se describe la o las competencias de empleabilidad,

cuyo desarrollo se promueve y apoya desde la unidad didctica.
Actividades de aprendizaje: Se menciona la denominacin de las sesiones y actividades de
aprendizaje que se desarrollarn para lograr los elementos de la capacidad, precisando los
contenidos a abordar y las horas que se tomarn para el desarrollo de la actividad o sesin.
Metodologa: Se describe la(s) estrategia(s) didcticas que se utilizarn para el desarrollo de

los aprendizajes. Es una secuencia estructurada de procesos y procedimientos, diseados y
administrados por el docente, para garantizar el aprendizaje de las capacidades por parte del
estudiante.
Recursos didcticos: Se describen los medios y materiales que se empelarn en el desarrollo
del mdulo.
Evaluacin: Se describe lo establecido en la norma respecto al proceso de evaluacin, as

como el sistema de evaluacin que la institucin adopte.
Fuentes de informacin: Se describe las referencias bibliogrficas empleando el Sistema APA.
Firmas o visado: El IEST define si van firmas o visados de las instancias respectivas.
- 18 -
Anexo 1
DISTRIBUCIN DE CARGA HORARIA
NIVEL FORMATIVO TCNICO
Recomendaciones para el desarrollo curricular

NIVEL FORMATIVO: TCNICO
60% de formacin terica- 40% de formacin
Distribucin Valor de prctica(2 ) prctica(3 )
Total de Total de
Componentes del Curriculo total de la un
Valor de Valor de
Horas crdito Crditos(1) Total de Total de
formacin en % Horas un Crditos Horas un Crditos
crdito crdito Horas Crditos (1)
Competencias Especficas
60% 1056 53 634 40 422 13
(tcnicas) 16 32 1056 53
Competencias para la
15% 264 13 158 10 106 3
Empleabilidad 16 32 264 13
Experiencias fomativas en
25% 440 14
situacin real de trabajo (*) 32
Total 100% 1760 80
Crditos: 80 crditos como mnimo.
Horas: 1 760 horas como mnimo.
(*) El total de crditos correspondiente a las experiencias formativas en situacin real de trabajo se debern
distribuir en cada uno de los mdulos formativos a lo largo del itinerario formativo.
DISTRIBUCIN DE CARGA HORARIA
NIVEL FORMATIVO PROFESIONAL TCNICO
Recomendaciones para el desarrollo curricular

NIVEL FORMATIVO: PROFESIONAL TCNICO
60% de formacin terica- 40% de formacin
Distribucin Valor de prctica( 2 ) prctica( 3 )
Total de Total de
Componentes del Curriculo total de la un
Horas crdito Crditos(1) Valor de Valor de
Total de Total de
formacin en % Horas un Crditos Horas un Crditos
crdito crdito Horas Crditos (1)
Competencias Especficas
70% 1785 89 1071 67 714 22
(tcnicas) 16 32 1785 89
Competencias para la
15% 383 19 230 14 153 5
Empleabilidad 16 32 383 19
Experiencias fomativas en
15% 382 32 12
situacin real de trabajo (*)
Total 100% 2550 120
Crditos: 120 crditos como mnimo.
Horas: 2 550 horas como mnimo.
(*) El total de crditos correspondiente a las experiencias formativas en situacin real de trabajo se
debern distribuir en cada uno de los mdulos formativos a lo largo del itinerario formativo.
- 19 -
(1) Es importante precisar que cuando el crdito calculado sale con decimal mayor o igual a 0.5
se redondea al nmero entero superior siguiente.
(2) Se debe tomar en cuenta la formacin terica prctica, hace referencia a actividades
formativas que buscan desarrollar capacidades de naturaleza terico - prctica y que
requieren una combinacin con proporciones diferenciadas entre conocimientos tericos y
conocimientos prcticos, desarrollados en diferentes contextos. Ejemplo de unidades
didcticas: Fundamentos de Programacin; Introduccin a las Redes y Conectividad;
Introduccin a la hotelera, entre otras.
(3) La formacin prctica, hace referencia a actividades formativas que buscan desarrollar
capacidades de naturaleza eminentemente prctica, que requieren mayores niveles de
ejercitacin. Ejemplo de unidades didcticas: Soporte Tcnico de Hardware y Software;
Cableado estructurado; Etiqueta e imagen personal, entre otras.
- 20 -
Anexo 2
ITINERARIO FORMATIVO
NIVEL FORMATIVO TCNICO

Periodo Acadmico
Horas Crditos
Mdulo (horas)
Unidad de Total Total
Formativo Unidades Didcticas Horas Crditos
Competencia I II III IV Horas crditos
asociado U.D. U.D.
mdulo mdulo
UD (Especfica 1) 0
UD (Especfica 2) 0
UD (Especfica n)
UC1 MP No. 1 0 0
UD (Empleabilidad n) 0
Experiencias formativas en
0
situaciones reales de trabajo
UD (Especfica 1) 0
UD (Especfica 2)
UD (Especfica n) 0
UC2 MP No. 3 0 0
0
UD (Especfica 1) 0
UD (Especfica 2)
UD (Especfica n) 0
UC3 MP No. 3 0 0
0
UD (Especfica 1) 0
UD (Especfica 2)
UD (Especfica n) 0
UC"n" MP No. "n" 0 0
0
TOTAL HORAS/CREDITOS Unidades

0 0 0 0 0 0
Didcticas (Especficas)

0 0 0 0 0 0
Didcticas (Empleabilidad)
Consolidado
TOTAL HORAS Experiencias formativas en
0 0 0 0 0 0
TOTAL DE HORAS/ CREDITO Plan de

0 0 0 0 0 0 0 0
estudio
- 21 -
ITINERARIO FORMATIVO
NIVEL FORMATIVO PROFESIONAL TCNICO

Periodo Acadmico (horas) Horas Crditos
Mdulo
Unidad de Total Total
Formativo Unidades Didcticas Horas Crditos
Competencia I II III IV V VI Horas crditos
asociado U.D. U.D.
mdulo mdulo
UD (Especfica 1) 0
UD (Especfica 2) 0
UD (Especfica n)
UC1 MP No. 1 0 0
0
UD (Especfica 1) 0
UD (Especfica 2)
UD (Especfica n) 0
UC2 MP No. 3 0 0
0
UD (Especfica 1) 0
UD (Especfica 2)
UD (Especfica n) 0
UC3 MP No. 3 0 0
0
UD (Especfica 1) 0
UD (Especfica 2)
UD (Especfica n) 0
UC"n" MP No. "n" 0 0
0

0 0 0 0 0 0 0 0
Didcticas (Especficas)

0 0 0 0 0 0 0 0
Didcticas (Empleabilidad)
Consolidado
TOTAL HORAS Experiencias formativas en
0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL DE HORAS/ CREDITO Plan de

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
estudio
- 22 -
Anexo 3: Ejemplo de mdulo formativo y unidades didcticas

Se presenta un ejercicio de la organizacin de un mdulo asociado a la Unidades de Competencia 1: Realizar las
transacciones financieras a solicitud de los clientes, utilizando los diversos medios de pago en distintos
canales de atencin las ventanillas de atencin, de la a carrera profesional: ADMINISTRACIN DE NEGOCIOS
BANCARIOS Y FINANCIEROS y la organizacin de sus respectivas unidades didcticas.
CARRERA PROFESIONAL : ADMINISTRACIN DE NEGOCIOS BANCARIOS Y FINANCIEROS
CDIGO: k2764-3-01 NIVEL FORMATIVO : PROFESIONAL TCNICO
N HORAS: 2550 CRDITOS: 120 VIGENCIA: 3 aos
Unidad de Competencia Indicadores de logro:

Unidad de competencia N 01: 1. Recepciona del Supervisor de caja, el dinero y los documentos necesarios para desarrollar sus labores diarias, segn el
Realizar las transacciones financieras protocolo de la Institucin Financiera (IFI).
a solicitud de los clientes, utilizando 2. Realiza un arqueo inicial, de todos los bienes recibidos tanto de dinero como de los formatos, de acuerdo a los protocolos
los diversos medios de pago en de la Institucin Financiera (IFI).
distintos canales de atencin. 3. Ejecuta procedimientos de atencin a los clientes, de acuerdo a las instrucciones de los mismos, en el marco de las polticas
establecidas y la normativa vigente.
4. Realiza la venta de productos activos y pasivos que le hayan sido asignados, de acuerdo a las metas establecidas y segn los
protocolos de la Institucin Financiera (IFI).
5. Comprueba la autenticidad de los billetes, monedas y/o ttulos valores, de acuerdo a la normativa vigente.
6. Efecta el cuadre de su caja, contrastando los datos recibidos del sistema con los documentos y/o dinero que tiene al
finalizar su jornada.
7. Ejecuta el cierre de su caja en el sistema, una vez obtenido la conformidad de su actividad por parte del supervisor,
teniendo en cuenta las polticas de la Institucin Financiera (IFI).
8. Resuelve los problemas que se presentan en el proceso de atencin a los clientes y los reporta, siguiendo el protocolo
establecido.
Unidad de competencia N 02: 1. Absuelve las consultas y/o reclamos, que puedan encontrarse dentro de su poder de decisin o empoderamiento, de
Comercializar la cartera de productos acuerdo a las polticas de la empresa y considerando la tipologa del cliente.
activos y pasivos de acuerdo a la 2. Direcciona a las instancias correspondientes aquellas observaciones y/o reclamos, que no pueden ser atendidos dentro de
poltica de la empresa, normativa su poder de decisin, considerando los niveles de competencia.
nacional e internacional vigente. 3. Aplica el protocolo establecido, por la Institucin Financiera, para la atencin al cliente.
4. Cierra la venta de los productos activos y pasivos, de acuerdo a las necesidades del cliente y las polticas de la Institucin
Financiera (IFI).
Unidad de competencia N 03: 1. Segmenta el portafolio de servicios existente, de acuerdo a las caractersticas y necesidades de los clientes.
Comercializar y gestionar el portafolio 2. Brinda informacin clara y precisa del portafolio de servicios, de acuerdo a la ley de transparencia de la informacin.
de servicios de acuerdo a la poltica de 3. Evala el portafolio de servicios para determinar su vigencia y continuidad, teniendo en cuenta las preferencias de los
la empresa, normativa nacional e clientes y/o usuarios.
internacional vigente. 4. Implementa actividades de mantenimiento del portafolio de servicios prestados, teniendo en cuenta su uso y de acuerdo a
la poltica de la empresa.
5. Sugiere la baja de aquellos servicios que no resultaron muy beneficiosos para la Institucin Financiera (IFI), de acuerdo a la
poltica de la empresa.
Unidad de competencia N 04: 1. Evala a los clientes y potenciales clientes, de acuerdo a sus necesidades y caractersticas y teniendo en cuenta las polticas
Asesorar a los clientes sobre la cartera de la empresa.
de productos activos o pasivos con los 2. Elabora un listado de productos activos y pasivos, que pudieran aplicar a los clientes vigentes y potenciales, de acuerdo a
que cuenta la institucin, de acuerdo las polticas de la Institucin Financiera (IFI).
a las necesidades y caractersticas de 3. Asesora a los clientes vigentes y potenciales, sobre alternativas de negocios, relacionndolos con los productos activos,
los clientes, la poltica de la empresa y pasivos y servicios de inversin de la Institucin Financiera, considerando los diversos tipos de riesgos vinculados a las
las normas de transparencia de la operaciones bancarias y financieras.
informacin.
Unidad de competencia N 05: 1. Analiza la cartera de productos activos y pasivos de la Institucin Financiera (IFI), determinando aquellos que son de mayor
Administrar la unidad de negocio o menor utilizacin.
(agencia) de acuerdo a los objetivos 2. Gestiona la cartera de productos activos o pasivos y su aplicacin en el mercado objetivo, diferenciando el tipo de cliente o
estratgico de la Institucin potencial cliente.
Financiera. 3. Elabora el perfil de cada uno de los colaboradores de la unidad de negocio, tomando en cuenta las polticas de gestin del
talento humano de la Institucin Financiera (IFI).
4. Asigna roles y funciones a los colaboradores en base al perfil elaborado.
5. Fortalece las habilidades profesionales y vnculos laborales de los colaboradores propiciando un agradable clima de
convivencia.
6. Clasifica la cartera de productos pasivos para darlos de baja, tomando en cuenta el tiempo de inmovilizacin con saldo
cero.
7. Segmenta la cartera de productos activos, considerando mnimo tres variables: antigedad de deuda, volumen de deuda y
producto afectado.
8. Disea estrategias de recuperacin, empleando la negociacin de la cartera de cobranzas, diferencindolas de acuerdo al
tiempo de vencimiento y monto de deuda, segn las polticas de la Institucin Financiera (IFI).
9. Aplica las estrategias para la recuperacin de la cartera en cobranza de los productos activos, de acuerdo a la poltica de la
Institucin Financiera (IFI).
Titulacin: Profesional Tcnico en Administracin de Negocios Bancarios y Financieros
- 23 -
Primero, se debe determinar el nombre del mdulo formativo a partir del anlisis de la unidad de competencia.
Unidad de Competencia N 01: Denominacin del Mdulo

Formativo:
Realizar las transacciones financieras a
solicitud de los clientes, utilizando los Operaciones y transacciones
diversos medios de pago en distintos bancarias y financieras
canales de atencin.
- 24 -
Se realiza la identificacin de capacidades a partir del anlisis de la unidad de competencia (competencias especficas) y con la ayuda de los indicadores de logro correspondientes.
Capacidades
Unidad de competencia: Indicadores mnimos de logro:
1. Recepciona del Supervisor de caja, el dinero y los documentos necesarios 1. Discriminar los productos y servicios financieros de acuerdo a las normas y
para desarrollar sus labores diarias, segn el protocolo de la Institucin procedimientos establecidos.
Financiera (IFI). 2. Ejecuta transacciones diversas, para la atencin de los clientes a travs de
2. Realiza un arqueo inicial, de todos los bienes recibidos tanto de dinero aplicativos financieros.
como de los formatos, de acuerdo a los protocolos de la Institucin 3. Aplicar las normas legales y las polticas internas vigentes en ejecucin de
Financiera (IFI). transacciones, consultas y reclamos.
3. Ejecuta procedimientos de atencin a los clientes, de acuerdo a las 4. Realizar la venta de productos y servicios financieros considerando las
instrucciones de los mismos, en el marco de las polticas establecidas y la pautas de atencin al cliente.
Realizar las transacciones normativa vigente.
financieras a solicitud de 4. Realiza la venta de productos activos y pasivos que le hayan sido
los clientes, utilizando los asignados, de acuerdo a las metas establecidas y segn los protocolos de
diversos medios de pago la Institucin Financiera (IFI).
en distintos canales de 5. Comprueba la autenticidad de los billetes, monedas y/o ttulos valores, de
atencin. acuerdo a la normativa vigente.
6. Efecta el cuadre de su caja, contrastando los datos recibidos del sistema
con los documentos y/o dinero que tiene al finalizar su jornada.
7. Ejecuta el cierre de su caja en el sistema, una vez obtenido la conformidad
de su actividad por parte del supervisor, teniendo en cuenta las polticas de
la Institucin Financiera (IFI).
8. Resuelve los problemas que se presentan en el proceso de atencin a los
clientes y los reporta, siguiendo el protocolo establecido.
- 25 -
Luego, de acuerdo a la naturaleza de la unidad de competencia (competencias especficas), se definen las capacidades que estn vinculadas a los aprendizajes bsicos aplicados (ciencias
aplicadas) necesaria para lograr la competencia.
Por ejemplo, en el caso de la carrera de Administracin de Negocios Bancarios y Financieros son necesarias el desarrollo de las siguientes capacidades:
Realiza operaciones financieras utilizando aplicaciones en Excel.

Ejecutar el proceso de cuadre operativo- contable de la agencia.
La primera capacidad guarda relacin con las matemticas financieras, mientras que la segunda guarda relacin con la contabilidad.
Unidad de Capacidades
Indicadores mnimos de logro:
competencia:
1. Recepciona del Supervisor de caja, el dinero y los documentos necesarios 1. Discriminar los productos y servicios financieros de acuerdo a las
para desarrollar sus labores diarias, segn el protocolo de la Institucin normas y procedimientos establecidos.
Financiera (IFI). 2. Ejecuta transacciones diversas, para la atencin de los clientes a
2. Realiza un arqueo inicial, de todos los bienes recibidos tanto de dinero travs de aplicativos financieros
como de los formatos, de acuerdo a los protocolos de la Institucin 3. Aplicar las normas legales y las polticas internas vigentes en
Financiera (IFI). ejecucin de transacciones, consultas y reclamos
3. Ejecuta procedimientos de atencin a los clientes, de acuerdo a las 4. Realizar la venta de productos y servicios financieros
Realizar las instrucciones de los mismos, en el marco de las polticas establecidas y la considerando las pautas de atencin al cliente.
transacciones normativa vigente. 5. Realiza operaciones financieras utilizando aplicaciones en Excel.
financieras a solicitud 4. Realiza la venta de productos activos y pasivos que le hayan sido 6. Ejecutar el proceso de cuadre operativo- contable de la agencia,
de los clientes, asignados, de acuerdo a las metas establecidas y segn los protocolos de de manera eficiente.
utilizando los diversos la Institucin Financiera (IFI).
medios de pago en 5. Comprueba la autenticidad de los billetes, monedas y/o ttulos valores, de
distintos canales de acuerdo a la normativa vigente.
atencin. 6. Efecta el cuadre de su caja, contrastando los datos recibidos del sistema
con los documentos y/o dinero que tiene al finalizar su jornada.
7. Ejecuta el cierre de su caja en el sistema, una vez obtenido la conformidad
de su actividad por parte del supervisor, teniendo en cuenta las polticas de
la Institucin Financiera (IFI).
- 26 -
Seguidamente, se determina la o las competencias para la empleabilidad a desarrollar de acuerdo al modelo educativo, naturaleza y caractersticas de la carrera profesional, entorno productivo,
educativo y social, posteriormente se formulan capacidades a partir de ellas:
Por ejemplo:
Se comunica en forma oral y escrita con coherencia y claridad.

Resolver situaciones diversas haciendo uso de habilidades del pensamiento.
Ejercer un comportamiento tico y liderazgo en el desempeo laboral.
Resolver problemas en contextos laborales y sociales en forma eficiente.
Capacidades
Unidad de competencia: Indicadores mnimos de logro:
1. Recepciona del Supervisor de caja, el dinero y los documentos necesarios 1. Discriminar los productos y servicios financieros de acuerdo a las
para desarrollar sus labores diarias, segn el protocolo de la Institucin normas y procedimientos establecidos.
Financiera (IFI). 2. Ejecuta transacciones diversas, para la atencin de los clientes a
2. Realiza un arqueo inicial, de todos los bienes recibidos tanto de dinero travs de aplicativos financieros.
como de los formatos, de acuerdo a los protocolos de la Institucin 3. Aplicar las normas legales y las polticas internas vigentes en
Financiera (IFI). ejecucin de transacciones, consultas y reclamos.
3. Ejecuta procedimientos de atencin a los clientes, de acuerdo a las 4. Realizar la venta de productos y servicios financieros
instrucciones de los mismos, en el marco de las polticas establecidas y la considerando las pautas de atencin al cliente.
normativa vigente. 5. Realiza operaciones financieras utilizando aplicaciones en Excel.
financieras a solicitud de
4. Realiza la venta de productos activos y pasivos que le hayan sido 6. Ejecutar el proceso de cuadre operativo- contable de la agencia
los clientes, utilizando los
asignados, de acuerdo a las metas establecidas y segn los protocolos de de manera eficiente.
diversos medios de pago
la Institucin Financiera (IFI). 7. Establecer comunicacin oral y escrita coherente, honesta, clara
en distintos canales de
5. Comprueba la autenticidad de los billetes, monedas y/o ttulos valores, de y convincente.
atencin.
acuerdo a la normativa vigente. 8. Resolver situaciones diversas haciendo uso de habilidades del
6. Efecta el cuadre de su caja, contrastando los datos recibidos del sistema pensamiento.
con los documentos y/o dinero que tiene al finalizar su jornada. 9. Demostrar un comportamiento tico y liderazgo en el desempeo
7. Ejecuta el cierre de su caja en el sistema, una vez obtenido la conformidad laboral y social.
de su actividad por parte del supervisor, teniendo en cuenta las polticas de 10. Resolver problemas de manera eficaz y rpida en contextos
la Institucin Financiera (IFI). laborales y sociales.
- 27 -
A continuacin, se definen los indicadores de logro por cada capacidad. Para ello, en primer lugar se asocian los indicadores de logro que acompaan las capacidades y si hace falta se
formulan nuevos indicadores de logro.
Denominacin del Mdulo Formativo: Operaciones y Transacciones Bancarias y Financieras
Realizar las transacciones financieras a solicitud de los clientes, utilizando los diversos medios de pago en
Unidad de competencia asociada al mdulo:
distintos canales de atencin.
Capacidades Indicadores de Logro
1.1 Describe, con precisin, el contexto en el que se desarrolla el sistema financiero para la comercializacin de los
1. Discriminar los productos y servicios financieros de
productos y servicios.
acuerdo a las normas y procedimientos establecidos.
1.2 Clasifica los productos, activos y pasivos, y servicios financieros de acuerdo las polticas de la institucin financiera.
1.3 Describe el correcto procedimiento para cada uno de los servicios bancarios, segn las polticas establecidas en la
empresa.
1.4 Relaciona los productos y servicios con las necesidades de los potenciales clientes.
2.1 Describe la estructura organizativa y funciones de las diversa reas de una institucin financiera con relacin a sus
2. Ejecutar transacciones diversas, para la atencin de
oficinas.
los clientes a travs de aplicativos financieros
2.2 Ubica su puesto de trabajo dentro de la estructura organizativa de la oficina valorando su rol dentro del negocio
bancario.
2.3 Realiza, con eficiencia, las funciones del Promotor de Servicios Financieros (PDS) o de asesor de ventas y servicios
en la oficina.
2.4 Aplica los procedimientos de las diversas transacciones sobre las cuentas de acuerdo a las polticas de la institucin
financiera.
2.5 Aplica las normas de seguridad fsica y electrnica inherentes a su funcin y de acuerdo a las polticas establecidas por
la institucin financiera.
2.6 Aplica las normas de prevencin relacionadas al lavado de activos de manera eficiente.
2.7 Aplica el Reglamento de Transparencia de Informacin y disposiciones en los casos de contratacin con usuarios del
sistema financiero.
2.8 Propone distintos canales de atencin al cliente de acuerdo a las caractersticas de la operacin.
2.9 Comprueba la autenticidad de los billetes, monedas nacional y extrajera y/o ttulos valores, de acuerdo a la
normativa vigente.
2.10 Realiza un arqueo inicial, de todos los bienes recibidos tanto de dinero como de los formatos, de acuerdo a los
protocolos de la Institucin Financiera (IFI).
2.11 Efecta el cuadre de su caja, contrastando los datos recibidos del sistema con los documentos y/o dinero que
tiene al finalizar su jornada.
3.1 Relaciona los principios constitucionales con la actividad comercial con precisin.
3. Aplicar las normas legales y las polticas internas
3.2 Explica al cliente los elementos y condiciones del contrato de un producto o servicio financiero e acuerdo a los
vigentes en ejecucin de transacciones, consultas y
procedimientos establecidos.
reclamos
3.3 Aplica los criterios de representacin de poderes de una persona natural y una jurdica en las operaciones bancarias y
- 28 -
financieras, con rigurosidad.

3.4 Aplica los principios de idoneidad y veracidad en distintas relaciones de consumo.
4.1 Aplica una estrategia de atencin pertinente considerando el tipo de cliente.

4. Realizar la venta de productos y servicios
4.2 Aplica tcnicas de control para manejar estmulos adversos en forma eficiente.
financieros considerando las pautas de atencin
4.3 Selecciona informacin de la web acerca de los clientes en forma eficiente.
al cliente.
4.4 Aplica estrategias comerciales en el marco de la campaa de ventas a partir de una base de datos de acuerdo los
4.5 Determina la validez de los datos en los documentos del cliente considerando los protocolos establecidos.
4.6 Resuelve los problemas que se presentan en el proceso de atencin a los clientes y los reporta, siguiendo el
protocolo establecido.
4.7 Ejecuta procedimientos de atencin a los clientes, de acuerdo a las instrucciones de los mismos, en el marco
de las polticas establecidas y la normativa vigente.
5.1 Compara las diferentes tasas de inters utilizadas en el sistema financiero y las fuentes de informacin de las mismas.
5. Realizar operaciones financieras utilizando
5.2 Calcula los intereses simples de manera eficiente.
aplicaciones en Excel
5.3 Calcula los intereses compuestos de manera eficiente.
5.4 Determina las tasas de inters aplicando la normativa vigente.
5.5 Utiliza la tasa efectiva en las transacciones con precisin y segn las normas vigentes.
5.6 Resuelve ecuaciones de valor en la resolucin de problemas de negociacin de crditos.
5.7 Efecta el clculo de los intereses en las diferentes modalidades de depsitos a plazo, utilizando la hoja electrnica
Excel.
5.8 Realiza estados de cuenta y clculos de intereses en los diferentes productos de ahorros y cuenta corriente, utilizando
la hoja electrnica Excel.
5.9 Realiza la liquidacin de planillas de descuento, amortizacin y cancelacin de documentos descontados, utilizando la
hoja electrnica Excel.
6.1 Analiza la importancia del uso de la contabilidad en el registro de operaciones financieras correctamente.
6. Ejecutar el proceso de cuadre operativo-
6.2 Discrimina los Estados financieros que se utilizan como reflejo de las operaciones financieras.
contable de la agencia de manera eficiente.
6.3 Efecta el registro de las operaciones activas y pasivas de acuerdo a los procedimientos establecidos.
6.4 Efecta el registro de las operaciones en moneda extranjera con precisin y segn procedimientos establecidos por la
empresa y las normas vigentes.
6.5 Realiza el registro y cuadre integral de las operaciones aplicando la normativa vigente.
7.1 Expresa la importancia que tiene la comunicacin en el desarrollo de los puestos de trabajo en el banco con claridad.
7. Establecer comunicacin oral y escrita
7.2 Realiza una presentacin personal en clase, aplicando una adecuada comunicacin lingstica y no lingstica.
coherente, honesta, clara, y convincente.
7.3 Utiliza con pertinencia recursos de comunicacin no lingstica.
7.4 Se expresa en forma clara en forma oral haciendo de uso de un nivel lingstico formal
7.5 Utiliza tcnica de comunicacin eficaz en la atencin de reclamos
7.6 Demuestra niveles ptimos de comprensin lectora a travs de estrategias y tcnicas diversas.
7.7 Organiza y discrimina informacin escrita de especialidad aplicando estrategias y tcnicas de comprensin lectora.
8.1 Describe con claridad y precisin la tarea, la actividad o la situacin problemtica.

8. Resolver situaciones diversas haciendo uso de
8.2 Organiza y secuencia los datos, hechos de una situacin dada.
- 29 -
habilidades del pensamiento 8.3 Usa recursos verbales pertinentes con la situacin dada.
8.4 Utiliza diversas fuentes de informacin para sustentar su procedimiento o resultado.
8.5 Muestra un pensamiento hipottico la tarea, la actividad o la situacin problemtica.
8.6 Diferencia datos relevantes de no relevantes con precisin.
8.7 Muestra una conducta controlada en situaciones diversas.
9.1 Identifica las virtudes y debilidades personales que posee con sinceridad
9. Demostrar un comportamiento tico y liderazgo
9.2 Explica los comportamientos ticos que se deben demostrar en el desempeo laboral con claridad.
en el desempeo laboral y social.
9.3 Demuestra el cuidado de los recursos en la ejecucin de sus tareas en forma permanente.
9.4 Establece relaciones de convivencia saludables con todas las personas con quien interacta.
9.5 Evala su desempeo, las de sus compaeros y/o las de sus superiores para proponer acciones de mejora.
9.6 Respeta las creencias, actitudes y formas de vida de los dems.
9.7 Acta con responsabilidad y honestidad en el desempeo de sus funciones.
9.8 Muestra auto motivacin y liderazgo en el desempeo de sus funciones.
9.9 Planifica y construye metas orientadas al futuro laboral de manera eficiente.
10. Resolver problemas de manera eficaz y rpida en 10.1 Identifica los conflictos de su entorno.
contextos laborales y sociales. 10.2 Establece la relacin entre el conflicto y las causas que la originan con precisin.
10.3 Utiliza, de manera eficaz, recursos o estrategias que ayuden a la solucin de los problemas.
10.4 Usa fuentes de ayuda disponibles para la solucin de los problemas laborales.
10.5 Analiza las posibles soluciones a los problemas presentados.
10.6 Propone alternativas de viables para resolver diversos conflictos.
10.7 Consensua alternativas para resolver problemas en un contexto dado.
10.8 Evala las acciones implementadas proponiendo mejoras para la resolucin del conflicto.
- 30 -
Una vez definidos las capacidades y sus indicadores, se debe definir los contenidos por cada capacidad.
Realizar las transacciones financieras a solicitud de los clientes, utilizando los diversos medios de pago en distintos
canales de atencin.
Capacidades Indicadores de Logro Contenidos
1.5 Describe, con precisin, el contexto en el que La Intermediacin Financiera: Concepto, clases.
1. Discriminar los
productos y
se desarrolla el sistema financiero para la La Bancarizacin e Intermediacin.
servicios financieros
comercializacin de los productos y servicios. El sistema Financiero Nacional.
de acuerdo a las
1.6 Clasifica los productos, activos y pasivos, y La institucin financiera: principales funciones.
normas y
servicios financieros de acuerdo las polticas de La SBS: Su importancia y principales funciones.
la institucin financiera. El BCRP: Su importancia y principales funciones
procedimientos
1.7 Describe el correcto procedimiento para cada El SMV: Su importancia y principales funciones
establecidos.
uno de los servicios bancarios, segn las El Fondo de Seguro y de depsitos
polticas establecidas en la empresa.
El Secreto Bancario
1.8 Relaciona los productos y servicios con las
Elementos de Administracin de la Banca
necesidades de los potenciales clientes.
Los Productos Bancarios: Definicin, elementos que la componen, clasificacin.
Las Transacciones que se realizan en las cuentas
El Impuesto a las Transacciones Financieras ITF: Finalidad y aplicacin.
El Estado de Cuenta
Los Tipos de Saldo
Los Productos del Pasivo: caractersticas comunes, contrato general, transacciones comunes.
La Cuenta de Ahorros
La CTS: concepto, caractersticas, beneficios.
La Cuenta Corriente
Los Depsitos a Plazo Fijo
El Certificado Bancario
Los Servicios Bancarios: Tipos (cobranzas por encargo, pasivos por obligacin y
fondos mutuos) y caractersticas
Productos Activos:
Definicin, diferencia entre productos activos y pasivos,
Crdito, clases. Crdito en cuenta corriente.
Descuento de documentos: definicin, pagar Descontado, letras en Descuento,
proceso operativo, uso de formularios.
Crditos en cuenta corriente
El leasing: definicin, leasing, financiero caractersticas (ventajas y desventajas),
requisitos (documentacin), proceso operativo.
El factoring
- 31 -
Los crditos indirectos, definicin, clases

El aval bancario
La carta fianza
2. Ejecutar
2.1 Describe la estructura organizativa y funciones Estructura organizativa de una institucin financiera con relacin a sus oficinas: Funciones
de las diversa reas de una institucin de las principales reas, as oficinas y su presencia en la institucin financiera.
transacciones
diversas, para la
financiera con relacin a sus oficinas. Labor del promotor de servicios y del asesor de ventas: funciones, anlisis de la
2.2 Ubica su puesto de trabajo dentro de la interrelacin con las otras funciones dentro de la oficina.
atencin de los
clientes a travs de
estructura organizativa de la oficina valorando Medidas de seguridad dentro de la oficina de una entidad bancaria: en el proceso de
su rol dentro del negocio bancario. apertura de la oficina, durante el horario de atencin al pblico, en el proceso de cierre de
aplicativos
2.3 Realiza, con eficiencia, las funciones del la oficina
financieros
Promotor de Servicios Financieros (PDS) o de Taller de casustica de la labor del promotor y asesor de ventas y medidas de seguridad.
asesor de ventas y servicios en la oficina.
2.4 Aplica los procedimientos de las diversas Simulador de Caja
transacciones sobre las cuentas de acuerdo a Caractersticas y elementos de seguridad de billetes en nuevos soles: conteo de billetes,
las polticas de la institucin financiera. familia de billetes, caractersticas y elementos de seguridad.
2.5 Aplica las normas de seguridad fsica y Aprendizaje de tcnicas de conteo de billetes:
electrnica inherentes a su funcin y de Caractersticas y elementos de seguridad de monedas en nuevos soles
acuerdo a las polticas establecidas por la
normas para el manejo de efectivo:
mtodos para identificacin de billetes y monedas falsificadas, circulares vigentes del
2.6 Aplica las normas de prevencin relacionadas
BCRP.
al lavado de activos de manera eficiente.
2.7 Aplica el Reglamento de Transparencia de Caractersticas y elementos de seguridad de moneda extranjera (Dlares
Informacin y disposiciones en los casos de Norteamericanos): principales mtodos de falsificacin de billetes norteamericanos, normas
contratacin con usuarios del sistema para el manejo de efectivo en ME.
financiero. Seguridad fsica / electrnica.
2.8 Propone distintos canales de atencin al Programa Integral de Seguridad Bancaria ASBANC:
cliente de acuerdo a las caractersticas de la Taller de conteo de dinero:
operacin.
2.9 Comprueba la autenticidad de los billetes, Simulador de operaciones bancarias:
monedas nacional y extrajera y/o ttulos Sara Clientes: Ingreso de datos del cliente.
valores, de acuerdo a la normativa vigente. Sara Depsitos: Complementar informacin, crear Cuentas, importancia del ingreso de
2.10 Realiza un arqueo inicial, de todos los datos bsicos, datos complementarios, plataforma informtica en Laboratorio.
bienes recibidos tanto de dinero como de Inicio de operaciones: ingreso al sistema informtico para inicio de operaciones de acuerdo
los formatos, de acuerdo a los protocolos de al procedimiento (sin uso de efectivo), implicancia de las operaciones bsicas
la Institucin Financiera (IFI). Ingreso de operaciones bsicas en el sistema, autorizaciones y extornos, cmo ordenar
2.11 Efecta el cuadre de su caja, contrastando documentos, cierre de caja.
los datos recibidos del sistema con los Manejo de transacciones con documentacin bancaria y efectivo Ingreso de operaciones al
documentos y/o dinero que tiene al finalizar sistema (Considerar todas las transacciones y con variedad): uso de efectivo, proceso de:
su jornada. Compra y Venta de Moneda Extranjera, llenado de boletas de depsitos y cheques de otro
institucin financiera, arqueo de caja (Inopinado), cuadre de caja, diferencia en caja
anlisis, cierre de caja.
3. Aplicar las normas

3.1 Relaciona los principios constitucionales con la Teora del Derecho: definicin de derecho, el derecho como ciencia, norma jurdica,
actividad comercial con precisin. jerarqua normativa y su importancia en la sociedad.
- 32 -
legales y las 3.2 Explica al cliente los elementos y condiciones Marco Constitucional Bsico: mbito constitucional de las actividades comerciales,
polticas internas del contrato de un producto o servicio financiero principios constitucionales.
vigentes en e acuerdo a los procedimientos establecidos. Introduccin al estudio de los contratos: Acto jurdico.- elementos de validez, nulidad y
ejecucin de 3.3 Aplica los criterios de representacin de anulabilidad, Obligaciones.- acreedor y deudor, la prestacin y sus clases, el pago:
transacciones, poderes de una persona natural y una jurdica concepto y principios.
consultas y en las operaciones bancarias y financieras, con Contratos: el contrato como acto jurdico, disposiciones generales, rescisin y resolucin,
reclamos rigurosidad. contratos por adhesin y clusulas generales de contratacin.
3.4 Aplica los principios de idoneidad y veracidad Representacin y Poderes: definicin de representacin, poder vigente y suficiente,
en distintas relaciones de consumo. clasificacin de los poderes.
Aspectos legales relacionados a las personas jurdicas: persona natural y persona jurdica.
Clases de persona jurdica.- lucrativas y no lucrativas, de responsabilidad limitada e
ilimitada, de derecho pblico, privado y sui generis, caractersticas generales.
La EIRL y las sociedades: empresa Individual de Responsabilidad Limitada, sociedad
Annima, formas especiales de Sociedad Annima, Sociedad Comercial de
Responsabilidad Limitada, Sociedades Civiles.- diferencias, ventajas y desventajas de la
EIRL y las distintas formas societarias.
4.1 Aplica una estrategia de atencin pertinente Taller de Asesor de Ventas y Servicios
4. Realizar la venta de
productos y
considerando el tipo de cliente. El cliente: Quien es cliente, tipos de cliente y pautas de atencin.- hablador, impaciente,
4.2 Aplica tcnicas de control para manejar arrogante, meticuloso, obstinado, inseguro, polmico, desconfiado, sabelotodo,
estmulos adversos en forma eficiente. conservador, amargado, sarcstico; importancia del Cliente para la institucin financiera.
considerando las
pautas de atencin
4.3 Selecciona informacin de la web acerca de los Pautas de Atencin al Cliente: presentacin personal (formas aceptadas y otras no),
clientes en forma eficiente. saludo, sonrisa, concentracin, invitacin final, buen deseo y despedida.
al cliente.
4.4 Aplica estrategias comerciales en el marco de Calidad: importancia, como desarrollar la calidad en el servicio, la calidad en el servicio
la campaa de ventas a partir de una base de como estilo de vida.
datos de acuerdo los procedimientos Productos y servicios de la institucin financiera: caractersticas, tasas y beneficios,
establecidos. reglamento de transparencia y relacin bsica con Productos y Servicios Financieros.
4.5 Determina la validez de los datos en los Canales de atencin: definicin, tipos, alcances.
documentos del cliente considerando los Manejo del instructivo.
protocolos establecidos. a venta: Quin vende?, Qu vendes?, Quin es el vendedor? T eres vendedor?,
4.6 Resuelve los problemas que se presentan perfil del vendedor efectivo. La venta y el servicio: Metas y objetivos, enfoque actual,
en el proceso de atencin a los clientes y tendencias. Pasos para la venta: Oportunidad, sondeos tipo de preguntas, ubicar la
los reporta, siguiendo el protocolo necesidad, argumentar, qu son las objeciones, seales de compra, cierre o derivacin.
establecido.
Competencias personales para ventas: Plan de accin individual.
4.7 Ejecuta procedimientos de atencin a los
Las objeciones como oportunidades: objeciones ms frecuentes de clientes, tcnicas para
clientes, de acuerdo a las instrucciones de
el manejo de objeciones, como utilizarlas a favor.
los mismos, en el marco de las polticas
establecidas y la normativa vigente. Qu busca el cliente financiero?: satisface necesidades, los productos y servicios que
vende, promotor de Servicios, como enunciar las caractersticas, enlazar con beneficios,
tasas, tarifas y comisiones, venta cruzada.
Venta para Promotores de Servicio: depsitos a plazo, seguros, tarjeta de crdito, otros
servicios.
Bases de Datos: campaas, concepto, utilidad, internas, externas.
5.1 Compara las diferentes tasas de inters Matemtica Financiera y aplicaciones en Excel
5. Realizar operaciones
utilizadas en el sistema financiero y las fuentes Inters Simple, conversin de tasas a distintos periodos
- 33 -
financieras de informacin de las mismas. Inters compuesto: capitalizacin, determinacin del Monto o Valor Final, determinacin
utilizando 5.2 Calcula los intereses simples de manera del Valor Actual o Presente, clculo de la Tasa de inters y el Tiempo. Clculo del monto o
aplicaciones en eficiente. valor futuro, clculo de Tasa de inters y Tiempo, clculo del valor presente, clculo de la
Excel 5.3 Calcula los intereses compuestos de manera tasa de inters, clculo del tiempo.
eficiente. Tasas de inters: Fuentes de informacin de las tasas vigentes en el mercado financiero,
5.4 Determina las tasas de inters aplicando la tasas de inters y otros costos y gastos utilizados en el sistema financiero, uso de los
normativa vigente. simuladores. Determinacin de la tasa efectiva, tasas efectivas equivalentes, conversin de
5.5 Utiliza la tasa efectiva en las transacciones con tasa efectiva a efectiva, tasas reales, tasas de devaluacin.
precisin y segn las normas vigentes. Uso de la tasa efectiva en el clculo de intereses adelantados: descuento bancario, costo
5.6 Resuelve ecuaciones de valor en la resolucin efectivo anual en una operacin en descuento: inters adelantado, comisiones y portes.
de problemas de negociacin de crditos. Ecuaciones de valor: desarrollo de problemas de negociacin de crditos cuando los
5.7 Efecta el clculo de los intereses en las clientes proponen pagos a cuenta y/o pagos adelantados en diferentes periodos, clculo de
diferentes modalidades de depsitos a plazo, rentabilidades en las imposiciones de capitales adicionales en diferentes periodos en la
utilizando la hoja electrnica Excel. aplicacin de estrategias de negociacin con productos pasivos.
5.8 Realiza estados de cuenta y clculos de Cuenta de ahorros y cuenta corriente: Tipos de saldos: contables, diferido, lquido y
intereses en los diferentes productos de disponible, clculo de intereses en una cuenta de ahorro. Rendimiento efectivo anual.
ahorros y cuenta corriente, utilizando la hoja Depsito a plazo: clculo de intereses en un depsito a plazo, clculo de intereses en un
electrnica Excel. depsito a plazo con cambio de tasa, cancelacin de un depsito a plazo, retiro parcial de
5.9 Realiza la liquidacin de planillas de descuento, un depsito a plazo.
amortizacin y cancelacin de documentos Cancelacin de crditos: Pago de una cuota al vencimiento, pago de una cuota vencida,
descontados, utilizando la hoja electrnica pagos a cuenta, cancelacin de crdito vencido, inters moratorio.
Excel.
Descuento: liquidacin de planillas en descuento, amortizacin y cancelacin de
documentos en descuento, clculo de la tasa del costo efectivo peridico.
Rentas y anualidades: Definicin, Valor futuro de una anualidad, Valor presente de una
anualidad.
Cronogramas de Pago: Mtodo de los intereses al rebatir, cronograma de la deuda con
cuotas decrecientes, cronograma de pago con cuotas constantes y periodos de gracia total
y parcial, cronograma de pago con cuotas fijas, portes y comisiones, Cronograma de pago
con cuotas dobles.
Rentas y anualidades: clculo del factor de actualizacin de la serie, clculo del factor de
recuperacin del capital.
6.1 Analiza la importancia del uso de la Contabilidad
6. Ejecutar el proceso
de cuadre
contabilidad en el registro de operaciones Introduccin a la Contabilidad: concepto de empresa, importancia de la contabilidad en la
financieras correctamente. empresa, usuarios de la informacin contable, clasificacin de la Contabilidad por tipo de
operativo- contable
6.2 Discrimina los Estados financieros que se empresa, la importancia de los principios de la contabilidad.
de la agencia de
manera eficiente
utilizan como reflejo de las operaciones Estados Financieros: definicin de Estados Financieros, clasificacin de los estados
financieras con precisin. financieros, funciones de los Estados financieros.
6.3 Efecta el registro de las operaciones activas y Balance General (Estado de Situacin Financiera): definicin, elementos: Activo, Pasivo y
pasivas de acuerdo a los procedimientos Patrimonio, estructura del balance: La ecuacin contable.
establecidos. Balance General (Estado de Situacin Financiera) y sus partidas corrientes y no corrientes:
6.4 Efecta el registro de las operaciones en activo corriente, activo no corriente, pasivo corriente, pasivo no corriente.
moneda extranjera con precisin y segn Estado de Ganancias y Prdidas (Estado de Resultados): definicin, estructura del estado
procedimientos establecidos por la empresa y de resultados, clasificacin de los ingresos y gastos, determinacin de la utilidad neta
- 34 -
las normas vigentes. prdida (incluye participacin de los trabajadores, impuesto a la renta).
6.5 Realiza el registro y cuadre integral de las La interrelacin de los estados financieros (Balance General y Estado de Ganancias y
operaciones aplicando la normativa vigente. Prdidas): las cuentas que se interrelacionan entre ambos estados financieros, elaboracin
conjunta de ambos estados financieros.
La Partida doble: definicin, clasificacin y dinmica de las cuentas contables (activo,
pasivo, patrimonio, ingreso y gasto), aplicacin prctica.
La partida doble en las Instituciones Financieras:
Operaciones contables Activas incluye ITF: registro contable del otorgamiento del crdito,
registro contable de las amortizaciones del crdito.
Operaciones contables Pasivas incluye ITF: operaciones en efectivo, operaciones con
cheques del mismo institucin financiera, operaciones con cheque de otro institucin
financiera, transferencias.
Servicios bancarios incluye ITF: operaciones en efectivo, operaciones con destino a
cuentas de ahorro y corrientes.
Operaciones en moneda extranjera (Compra y Venta) incluye ITF: operaciones en efectivo,
operaciones con destino a cuentas ahorro y corrientes, registro del resultado de
operaciones en moneda extranjera.
Registro integral: registros de operaciones activas, pasivas, ingresos y gastos en moneda
nacional y moneda extranjera para elaborar un cuadre contable de caja, diferencias en el
cuadre de caja (Faltante y Sobrante).
7. Establecer
7.1 Expresa la importancia que tiene la Comunicacin eficaz: concepto, saber Escuchar, claves para una comunicacin eficaz.
comunicacin oral y
comunicacin en el desarrollo de los puestos de La comunicacin Concepto Circuito o proceso de la comunicacin
escrita coherente,
trabajo en el banco con claridad. Comunicacin lingstica Comunicacin lingstica oral: concepto y estructura Hablar en
7.2 Realiza una presentacin personal en clase, pblico Comunicacin lingstica escrita: concepto y estructura
honesta, clara, y
aplicando una adecuada comunicacin Comunicacin no lingstica Lenguaje corporal, Contacto visual, gestos faciales,
convincente.
lingstica y no lingstica. movimientos de brazos y manos, Tcnica de diccin.
7.3 Utiliza con pertinencia recursos de
comunicacin no lingstica. Postura y distancia corporal Lenguaje oral ligado al lenguaje corporal
7.4 Se expresa en forma clara en forma oral
Funciones de la comunicacin Discurso oral versus discurso escrito Niveles de uso
haciendo de uso de un nivel lingstico formal
lingstico: formal, coloquial e informal Expone un tema aplicando una correcta
7.5 Utiliza tcnica de comunicacin eficaz en la
comunicacin lingstica oral
atencin de reclamos
7.6 Demuestra niveles ptimos de comprensin Tcnicas de comunicacin eficaz Escucha activa, mostrar empata, parafrasear, emitir
lectora a travs de estrategias y tcnicas palabras de refuerzo, etc. Barreras de la comunicacin: Internas y externas Importancia
diversas. de saber escuchar
7.7 Organiza y discrimina informacin escrita de Comprensin de lectura Tcnicas, anlisis, organizacin de la informacin y
especialidad aplicando estrategias y tcnicas retroalimentacin
de comprensin lectora.
8. Resolver situaciones
8.1 Describe con claridad y precisin la tarea, la Nmeros, formas, relaciones de los objetos, figuras, problemas y situaciones.
diversas haciendo
actividad o la situacin problemtica. Estrategias con orden.
uso de habilidades
8.2 Organiza y secuencia los datos, hechos de una Trabajo sistemtico
del pensamiento
situacin dada. Relacin palabra concepto
- 35 -
8.3 Usa recursos verbales pertinentes con la Los lenguajes en las diferentes reas
situacin dada. Representacin espacio-tiempo
8.4 Utiliza diversas fuentes de informacin para Memoria
sustentar su procedimiento o resultado. Datos de datos
8.5 Muestra un pensamiento hipottico la tarea, la Establecimiento de relaciones entre datos enunciados, etc.
actividad o la situacin problemtica. Verbalizacin de conceptos y procesos
8.6 Diferencia datos relevantes de no relevantes Metacogicin
con precisin.
Analogas, transitabilidad y silogismo.
8.7 Muestra una conducta controlada en
Pensamiento hipottico
situaciones diversas.
Actividades de planificacin y previsin
Del egocentrismo hacia la descentralizacin
Bloqueos que impiden dar respuestas. Puntos afectivos, falta de vocabulario.
Interiorizacin y predominio de los estmulos
La expresin: estructura mental
Representacin mental
Comportamiento controlado
9.1 Identifica las virtudes y debilidades personales Desarrollo Personal

9. Demostrar un
comportamiento
que posee con sinceridad. tica y valores: la Honestidad, la Responsabilidad, escala de valores, identificacin de
9.2 Explica los comportamientos ticos que se valores personales
tico y liderazgo en
el desempeo
deben demostrar en el desempeo laboral con Habilidades sociales: Bsicas.- el contacto visual, el tono y volumen de voz, la
claridad. gesticulacin, expresiones faciales, posturas corporales, el espacio interpersonal, cmo
laboral y social.
9.3 Demuestra el cuidado de los recursos en la iniciar, mantener y cambiar temas de conversacin.
ejecucin de sus tareas en forma permanente. Desarrollo Personal: autoconocimiento, autoconcepto, autoestima, autocontrol,
9.4 Establece relaciones de convivencia saludables autorrealizacin, proyecto de vida.
con todas las personas con quien interacta. Orientacin a resultados: eficiencia y eficacia, fijacin de objetivos, planificacin y
9.5 Evala su desempeo, las de sus compaeros organizacin. La administracin del tiempo como proceso, gestin de imprevistos,
y/o las de sus superiores para proponer orientacin a soluciones.
acciones de mejora. La Personalidad: personalidad y abordaje segn la tipologa de la personalidad del cliente,
9.6 Respeta las creencias, actitudes y formas de identifica la tipologa de personalidad del cliente.
vida de los dems. Habilidades relacionadas con los sentimientos: conocer los propios sentimientos, expresar
9.7 Acta con responsabilidad y honestidad en el los sentimientos, comprender los sentimientos de los dems, enfrentarse con el enfado del
desempeo de sus funciones. otro, expresar afecto, auto recompensarse. Empata y Conducta asertiva
9.8 Muestra auto motivacin y liderazgo en el Trabajo en Equipo: por que trabajar en equipo, caractersticas del trabajo en equipo,
desempeo de sus funciones. barreras del trabajo en equipo.
9.9 Planifica y construye metas orientadas al futuro
Desarrollo de Competencias para el Manejo del Estrs: tolerancia a la presin, control de
laboral de manera eficiente.
Impulsos, tcnicas de relajacin.
Automotivacin y liderazgo.
Tipo de liderazgo
Estrategias para ser un buen lder.
10. Resolver problemas 10.1 Identifica los conflictos de su entorno. Definicin de un problema
de manera eficaz y 10.2 Establece la relacin entre el conflicto y las Naturaleza y alcance de los problemas
- 36 -
rpida en contextos causas que la originan con precisin. Anlisis de las causas ms comunes de los problemas laborales
laborales y sociales. 10.3 Utiliza, de manera eficaz, recursos o Estrategias para resolucin de problemas en diferentes contextos.
estrategias que ayuden a la solucin de los El proceso para enfrentar y resolver problemas
problemas. Anlisis del problema: (especificar el problema - identificar las causas verificar las
10.4 Usa fuentes de ayuda disponibles para la causas) Uso de tcnicas de recoleccin de datos, anlisis de causa efecto, anlisis de
solucin de los problemas laborales, en forma datos, principio de Pareto, etc.
eficiente. Elaboracin de una solucin: (establecer objetivos generar alternativas evaluar
10.5 Analiza las posibles soluciones a los alternativas elegir una alternativa decidir una alternativa). Uso de tcnicas de
problemas presentados. brainstorming, multivoting, decisin making, etc.
10.6 Propone alternativas de viables para resolver Implantacin de la solucin: (desarrollar plan anticipar obstculos ejecutar solucin).
diversos conflictos. Revisin del resultado obtenido: (Hacer mediciones obtener feedback efectuar
10.7 Consensua alternativas para resolver correcciones a procesos incorporar lecciones aprendidas).
problemas en un contexto dado.
La toma de decisiones: aspectos racionales y emocionales en el proceso mental.
10.8 Evala las acciones implementadas
Mtodo y medios de comunicacin para explicar cmo el problema es resuelto.
proponiendo mejoras para la resolucin del
conflicto.
Cuando se hayan definido las capacidades, indicadores de logro y contenidos, se determina las capacidades a complementar o fortalecer en las actividades de
experiencias formativas en situaciones reales de trabajo. Con ello, se concluye la elaboracin del mdulo formativo asociado a la UC 1.
Experiencias formativas en situaciones reales de trabajo.

Se fortalecern las capacidades 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9 y 10
- 37 -
Una vez culminado la elaboracin del mdulo formativo, se organiza y determinan las unidades didcticas. Se define una denominacin de la unidad didctica que represente en forma clara y
sinttica la capacidad o capacidades, as como los contenidos.
Realizar las transacciones financieras a solicitud de los clientes, utilizando los diversos medios de pago en distintos
canales de atencin.
Unidad Didctica Capacidades Indicadores de Logro Contenidos
1.1 Describe, con precisin, el contexto en La Intermediacin Financiera: Concepto, clases.
UD 1: Intermediacin 1. Discriminar los productos y
financiera y operaciones servicios financieros de
el que se desarrolla el sistema La Bancarizacin e Intermediacin.
bancarias y financieras. acuerdo a las normas y
financiero para la comercializacin de El sistema Financiero Nacional.
los productos y servicios. La institucin financiera: principales funciones.
1.2 Clasifica los productos, activos y La SBS: Su importancia y principales funciones.
pasivos, y servicios financieros de El BCRP: Su importancia y principales funciones
acuerdo las polticas de la institucin El SMV: Su importancia y principales funciones
financiera. El Fondo de Seguro y de depsitos
1.3 Describe el correcto procedimiento
El Secreto Bancario
para cada uno de los servicios
bancarios, segn las polticas
establecidas en la empresa. Los Productos Bancarios: Definicin, elementos que la componen,
1.4 Relaciona los productos y servicios clasificacin.
con las necesidades de los potenciales Las Transacciones que se realizan en las cuentas
clientes. El Impuesto a las Transacciones Financieras ITF: Finalidad y
aplicacin.
El Estado de Cuenta
Los Tipos de Saldo
Los Productos del Pasivo: caractersticas comunes, contrato general,
transacciones comunes.
La Cuenta Corriente
Los Servicios Bancarios: Tipos (cobranzas por encargo, pasivos por
obligacin y fondos mutuos) y caractersticas
Productos Activos:
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Descuento de documentos: definicin, pagar Descontado, letras en

Descuento, proceso operativo, uso de formularios.
El leasing: definicin, leasing, financiero caractersticas (ventajas y
desventajas), requisitos (documentacin), proceso operativo.
El factoring
El aval bancario
La carta fianza
UD 2: Operaciones en 2 Ejecutar transacciones
2.1 Describe la estructura organizativa y Estructura organizativa de una institucin financiera con relacin a sus
funciones de las diversa reas de una oficinas: Funciones de las principales reas, as oficinas y su presencia en
agencias bancarias diversas, para la
institucin financiera con relacin a la institucin financiera.
atencin de los clientes
a travs de aplicativos
sus oficinas. Labor del promotor de servicios y del asesor de ventas: funciones, anlisis
2.2 Ubica su puesto de trabajo dentro de de la interrelacin con las otras funciones dentro de la oficina.
financieros
la estructura organizativa de la oficina Medidas de seguridad dentro de la oficina de una entidad bancaria: en el
valorando su rol dentro del negocio proceso de apertura de la oficina, durante el horario de atencin al pblico,
bancario. en el proceso de cierre de la oficina
2.3 Realiza, con eficiencia, las funciones Taller de casustica de la labor del promotor y asesor de ventas y medidas
del Promotor de Servicios Financieros de seguridad.
(PDS) o de asesor de ventas y
servicios en la oficina. Simulador de Caja
2.4 Aplica los procedimientos de las Caractersticas y elementos de seguridad de billetes en nuevos soles:
diversas transacciones sobre las conteo de billetes, familia de billetes, caractersticas y elementos de
cuentas de acuerdo a las polticas de seguridad.
la institucin financiera. Aprendizaje de tcnicas de conteo de billetes:
2.5 Aplica las normas de seguridad fsica y Caractersticas y elementos de seguridad de monedas en nuevos soles
electrnica inherentes a su funcin y
de acuerdo a las polticas establecidas
mtodos para identificacin de billetes y monedas falsificadas, circulares
por la institucin financiera.
vigentes del BCRP.
2.6 Aplica las normas de prevencin
relacionadas al lavado de activos de Caractersticas y elementos de seguridad de moneda extranjera (Dlares
manera eficiente. Norteamericanos): principales mtodos de falsificacin de billetes
2.7 Aplica el Reglamento de norteamericanos, normas para el manejo de efectivo en ME.
Transparencia de Informacin y Seguridad fsica / electrnica.
disposiciones en los casos de Programa Integral de Seguridad Bancaria ASBANC:
contratacin con usuarios del sistema Taller de conteo de dinero:
financiero.
2.8 Propone distintos canales de atencin Simulador de operaciones bancarias:
al cliente de acuerdo a las Sara Clientes: Ingreso de datos del cliente.
caractersticas de la operacin. Sara Depsitos: Complementar informacin, crear Cuentas, importancia del
2.9 Comprueba la autenticidad de los ingreso de datos bsicos, datos complementarios, plataforma informtica
billetes, monedas nacional y en Laboratorio.
extrajera y/o ttulos valores, de Inicio de operaciones: ingreso al sistema informtico para inicio de
acuerdo a la normativa vigente. operaciones de acuerdo al procedimiento (sin uso de efectivo), implicancia
- 39 -
2.10 Realiza un arqueo inicial, de todos de las operaciones bsicas

los bienes recibidos tanto de dinero Ingreso de operaciones bsicas en el sistema, autorizaciones y extornos,
como de los formatos, de acuerdo a cmo ordenar documentos, cierre de caja.
los protocolos de la Institucin Manejo de transacciones con documentacin bancaria y efectivo Ingreso
Financiera (IFI). de operaciones al sistema (Considerar todas las transacciones y con
2.11 Efecta el cuadre de su caja, variedad): uso de efectivo, proceso de: Compra y Venta de Moneda
contrastando los datos recibidos Extranjera, llenado de boletas de depsitos y cheques de otro institucin
del sistema con los documentos y/o financiera, arqueo de caja (Inopinado), cuadre de caja, diferencia en caja
dinero que tiene al finalizar su anlisis, cierre de caja.
jornada.
UD 3: 3 Aplicar las normas
3.1 Relaciona los principios Teora del Derecho: definicin de derecho, el derecho como ciencia, norma
constitucionales con la actividad jurdica, jerarqua normativa y su importancia en la sociedad.
legales y las polticas
Legislacin aplicada a las
internas vigentes en
comercial con precisin. Marco Constitucional Bsico: mbito constitucional de las actividades
operaciones bancarias. 3.2 Explica al cliente los elementos y comerciales, principios constitucionales.
ejecucin de
transacciones, consultas
condiciones del contrato de un Introduccin al estudio de los contratos: Acto jurdico.- elementos de
producto o servicio financiero e validez, nulidad y anulabilidad, Obligaciones.- acreedor y deudor, la
y reclamos
acuerdo a los procedimientos prestacin y sus clases, el pago: concepto y principios.
establecidos. Contratos: el contrato como acto jurdico, disposiciones generales,
3.3 Aplica los criterios de representacin rescisin y resolucin, contratos por adhesin y clusulas generales de
de poderes de una persona natural y contratacin.
una jurdica en las operaciones Representacin y Poderes: definicin de representacin, poder vigente y
bancarias y financieras, con suficiente, clasificacin de los poderes.
rigurosidad. Aspectos legales relacionados a las personas jurdicas: persona natural y
3.4 Aplica los principios de idoneidad y persona jurdica. Clases de persona jurdica.- lucrativas y no lucrativas, de
veracidad en distintas relaciones de responsabilidad limitada e ilimitada, de derecho pblico, privado y sui
consumo. generis, caractersticas generales.
La EIRL y las sociedades: empresa Individual de Responsabilidad
Limitada, sociedad Annima, formas especiales de Sociedad Annima,
Sociedad Comercial de Responsabilidad Limitada, Sociedades Civiles.-
diferencias, ventajas y desventajas de la EIRL y las distintas formas
societarias.
- 40 -
4.1 Aplica una estrategia de atencin Taller de Asesor de Ventas y Servicios

UD 4: 4 Realizar la venta de
productos y servicios
pertinente considerando el tipo de El cliente: Quien es cliente, tipos de cliente y pautas de atencin.-
Taller de Ventas y cliente. hablador, impaciente, arrogante, meticuloso, obstinado, inseguro,
financieros
atencin al cliente 4.2 Aplica tcnicas de control para polmico, desconfiado, sabelotodo, conservador, amargado, sarcstico;
considerando las pautas
manejar estmulos adversos en forma importancia del Cliente para la institucin financiera.
de atencin al cliente.
eficiente. Pautas de Atencin al Cliente: presentacin personal (formas aceptadas y
4.3 Selecciona informacin de la web otras no), saludo, sonrisa, concentracin, invitacin final, buen deseo y
acerca de los clientes en forma despedida.
eficiente. Calidad: importancia, como desarrollar la calidad en el servicio, la calidad
4.4 Aplica estrategias comerciales en el en el servicio como estilo de vida.
marco de la campaa de ventas a Productos y servicios de la institucin financiera: caractersticas, tasas y
partir de una base de datos de beneficios, reglamento de transparencia y relacin bsica con Productos y
acuerdo los procedimientos Servicios Financieros.
establecidos. Canales de atencin: definicin, tipos, alcances.
4.5 Determina la validez de los datos en Manejo del instructivo.
los documentos del cliente a venta: Quin vende?, Qu vendes?, Quin es el vendedor? T eres
considerando los protocolos vendedor?, perfil del vendedor efectivo. La venta y el servicio: Metas y
establecidos. objetivos, enfoque actual, tendencias. Pasos para la venta: Oportunidad,
4.6 Resuelve los problemas que se sondeos tipo de preguntas, ubicar la necesidad, argumentar, qu son las
presentan en el proceso de objeciones, seales de compra, cierre o derivacin.
atencin a los clientes y los
Competencias personales para ventas: Plan de accin individual.
reporta, siguiendo el protocolo
Las objeciones como oportunidades: objeciones ms frecuentes de
establecido.
clientes, tcnicas para el manejo de objeciones, como utilizarlas a favor.
4.7 Ejecuta procedimientos de
atencin a los clientes, de acuerdo Qu busca el cliente financiero?: satisface necesidades, los productos y
a las instrucciones de los mismos, servicios que vende, promotor de Servicios, como enunciar las
en el marco de las polticas caractersticas, enlazar con beneficios, tasas, tarifas y comisiones, venta
establecidas y la normativa cruzada.
vigente. Venta para Promotores de Servicio: depsitos a plazo, seguros, tarjeta de
crdito, otros servicios.
Bases de Datos: campaas, concepto, utilidad, internas, externas.
5.1 Compara las diferentes tasas de Matemtica Financiera y aplicaciones en Excel
UD 5 5. Realizar operaciones
financieras utilizando
inters utilizadas en el sistema Inters Simple, conversin de tasas a distintos periodos
Operaciones financieras
aplicaciones en Excel
financiero y las fuentes de informacin Inters compuesto: capitalizacin, determinacin del Monto o Valor Final,
en Excel. de las mismas. determinacin del Valor Actual o Presente, clculo de la Tasa de inters y
5.2 Calcula los intereses simples de el Tiempo. Clculo del monto o valor futuro, clculo de Tasa de inters y
manera eficiente. Tiempo, clculo del valor presente, clculo de la tasa de inters, clculo del
5.3 Calcula los intereses compuestos de tiempo.
manera eficiente. Tasas de inters: Fuentes de informacin de las tasas vigentes en el
5.4 Determina las tasas de inters mercado financiero, tasas de inters y otros costos y gastos utilizados en el
aplicando la normativa vigente. sistema financiero, uso de los simuladores. Determinacin de la tasa
5.5 Utiliza la tasa efectiva en las efectiva, tasas efectivas equivalentes, conversin de tasa efectiva a
transacciones con precisin y segn efectiva, tasas reales, tasas de devaluacin.
las normas vigentes. Uso de la tasa efectiva en el clculo de intereses adelantados: descuento
- 41 -
5.6 Resuelve ecuaciones de valor en la bancario, costo efectivo anual en una operacin en descuento: inters
resolucin de problemas de adelantado, comisiones y portes.
negociacin de crditos. Ecuaciones de valor: desarrollo de problemas de negociacin de crditos
5.7 Efecta el clculo de los intereses en cuando los clientes proponen pagos a cuenta y/o pagos adelantados en
las diferentes modalidades de diferentes periodos, clculo de rentabilidades en las imposiciones de
depsitos a plazo, utilizando la hoja capitales adicionales en diferentes periodos en la aplicacin de estrategias
electrnica Excel. de negociacin con productos pasivos.
5.8 Realiza estados de cuenta y clculos Cuenta de ahorros y cuenta corriente: Tipos de saldos: contables, diferido,
de intereses en los diferentes lquido y disponible, clculo de intereses en una cuenta de ahorro.
productos de ahorros y cuenta Rendimiento efectivo anual.
corriente, utilizando la hoja electrnica Depsito a plazo: clculo de intereses en un depsito a plazo, clculo de
Excel. intereses en un depsito a plazo con cambio de tasa, cancelacin de un
5.9 Realiza la liquidacin de planillas de depsito a plazo, retiro parcial de un depsito a plazo.
descuento, amortizacin y cancelacin Cancelacin de crditos: Pago de una cuota al vencimiento, pago de una
de documentos descontados, cuota vencida, pagos a cuenta, cancelacin de crdito vencido, inters
utilizando la hoja electrnica Excel. moratorio.
Descuento: liquidacin de planillas en descuento, amortizacin y
cancelacin de documentos en descuento, clculo de la tasa del costo
efectivo peridico.
Rentas y anualidades: Definicin, Valor futuro de una anualidad, Valor
presente de una anualidad.
Cronogramas de Pago: Mtodo de los intereses al rebatir, cronograma de
la deuda con cuotas decrecientes, cronograma de pago con cuotas
constantes y periodos de gracia total y parcial, cronograma de pago con
cuotas fijas, portes y comisiones, Cronograma de pago con cuotas dobles.
Rentas y anualidades: clculo del factor de actualizacin de la serie,
clculo del factor de recuperacin del capital.
6.1 Analiza la importancia del uso de la Contabilidad
UD 6 6. Ejecutar el proceso de
cuadre operativo-
contabilidad en el registro de Introduccin a la Contabilidad: concepto de empresa, importancia de la
Registro contable de operaciones financieras contabilidad en la empresa, usuarios de la informacin contable,
contable de la agencia.
transacciones. correctamente. clasificacin de la Contabilidad por tipo de empresa, la importancia de los
de manera eficiente.
6.2 Discrimina los Estados financieros que principios de la contabilidad.
se utilizan como reflejo de las Estados Financieros: definicin de Estados Financieros, clasificacin de los
operaciones financieras con precisin. estados financieros, funciones de los Estados financieros.
6.3 Efecta el registro de las operaciones Balance General (Estado de Situacin Financiera): definicin, elementos:
activas y pasivas de acuerdo a los Activo, Pasivo y Patrimonio, estructura del balance: La ecuacin contable.
procedimientos establecidos. Balance General (Estado de Situacin Financiera) y sus partidas corrientes
6.4 Efecta el registro de las operaciones y no corrientes: activo corriente, activo no corriente, pasivo corriente,
en moneda extranjera con precisin y pasivo no corriente.
segn procedimientos establecidos por Estado de Ganancias y Prdidas (Estado de Resultados): definicin,
la empresa y las normas vigentes. estructura del estado de resultados, clasificacin de los ingresos y gastos,
6.5 Realiza el registro y cuadre integral de determinacin de la utilidad neta prdida (incluye participacin de los
las operaciones aplicando la normativa trabajadores, impuesto a la renta).
- 42 -
vigente. La interrelacin de los estados financieros (Balance General y Estado de

Ganancias y Prdidas): las cuentas que se interrelacionan entre ambos
estados financieros, elaboracin conjunta de ambos estados financieros.
La Partida doble: definicin, clasificacin y dinmica de las cuentas
contables (activo, pasivo, patrimonio, ingreso y gasto), aplicacin prctica.
Operaciones contables Activas incluye ITF: registro contable del
otorgamiento del crdito, registro contable de las amortizaciones del
crdito.
Operaciones contables Pasivas incluye ITF: operaciones en efectivo,
operaciones con cheques del mismo institucin financiera, operaciones con
cheque de otro institucin financiera, transferencias.
Servicios bancarios incluye ITF: operaciones en efectivo, operaciones con
destino a cuentas de ahorro y corrientes.
Operaciones en moneda extranjera (Compra y Venta) incluye ITF:
operaciones en efectivo, operaciones con destino a cuentas ahorro y
corrientes, registro del resultado de operaciones en moneda extranjera.
Registro integral: registros de operaciones activas, pasivas, ingresos y
gastos en moneda nacional y moneda extranjera para elaborar un cuadre
contable de caja, diferencias en el cuadre de caja (Faltante y Sobrante).
UD 7 Comunicacin 7. Establecer comunicacin
7.1 Expresa la importancia que tiene la Comunicacin eficaz: concepto, saber Escuchar, claves para una
comunicacin en el desarrollo de los comunicacin eficaz.
oral y escrita coherente,
honesta, clara, y
puestos de trabajo en el banco con La comunicacin Concepto Circuito o proceso de la comunicacin
convincente.
claridad. Comunicacin lingstica Comunicacin lingstica oral: concepto y
7.2 Realiza una presentacin personal en estructura Hablar en pblico Comunicacin lingstica escrita: concepto y
clase, aplicando una adecuada estructura
comunicacin lingstica y no Comunicacin no lingstica Lenguaje corporal, Contacto visual, gestos
lingstica. faciales, movimientos de brazos y manos, Tcnica de diccin.
7.3 Utiliza con pertinencia recursos de
comunicacin no lingstica. Postura y distancia corporal Lenguaje oral ligado al lenguaje corporal
7.4 Se expresa en forma clara en forma
Funciones de la comunicacin Discurso oral versus discurso escrito
oral haciendo de uso de un nivel
Niveles de uso lingstico: formal, coloquial e informal Expone un tema
lingstico formal
aplicando una correcta comunicacin lingstica oral
7.5 Utiliza tcnica de comunicacin eficaz
en la atencin de reclamos Tcnicas de comunicacin eficaz Escucha activa, mostrar empata,
7.6 Demuestra niveles ptimos de parafrasear, emitir palabras de refuerzo, etc. Barreras de la comunicacin:
comprensin lectora a travs de Internas y externas Importancia de saber escuchar
estrategias y tcnicas diversas. Comprensin de lectura Tcnicas, anlisis, organizacin de la informacin
7.7 Organiza y discrimina informacin y retroalimentacin
escrita de especialidad aplicando
estrategias y tcnicas de comprensin
lectora.
- 43 -
UD 8 Taller para el 8. Resolver situaciones

8.1 Describe con claridad y precisin la Nmeros, formas, relaciones de los objetos, figuras, problemas y
tarea, la actividad o la situacin situaciones.
desarrollo de habilidades diversas haciendo uso
del pensamiento de habilidades del
problemtica. Estrategias con orden.
pensamiento
8.2 Organiza y secuencia los datos, Trabajo sistemtico
hechos de una situacin dada. Relacin palabra concepto
8.3 Usa recursos verbales pertinentes con Los lenguajes en las diferentes reas
la situacin dada. Representacin espacio-tiempo
8.4 Utiliza diversas fuentes de informacin Memoria
para sustentar su procedimiento o
Datos de datos
resultado.
Establecimiento de relaciones entre datos enunciados, etc.
8.5 Muestra un pensamiento hipottico la
tarea, la actividad o la situacin Verbalizacin de conceptos y procesos
problemtica. Metacogicin
8.6 Diferencia datos relevantes de no Analogas, transitabilidad y silogismo.
relevantes con precisin. Pensamiento hipottico
8.7 Muestra una conducta controlada en Actividades de planificacin y previsin
situaciones diversas. Del egocentrismo hacia la descentralizacin
Bloqueos que impiden dar respuestas. Puntos afectivos, falta de
vocabulario.
9.1 Identifica las virtudes y debilidades Desarrollo Personal

UD 9 9. Demostrar un
comportamiento tico y
personales que posee con sinceridad. tica y valores: la Honestidad, la Responsabilidad, escala de valores,
Taller de desarrollo 9.2 Explica los comportamientos ticos identificacin de valores personales
liderazgo en el
personal
desempeo laboral y
que se deben demostrar en el Habilidades sociales: Bsicas.- el contacto visual, el tono y volumen de
desempeo laboral con claridad. voz, la gesticulacin, expresiones faciales, posturas corporales, el espacio
social.
9.3 Demuestra el cuidado de los recursos interpersonal, cmo iniciar, mantener y cambiar temas de conversacin.
en la ejecucin de sus tareas en forma Desarrollo Personal: autoconocimiento, autoconcepto, autoestima,
permanente. autocontrol, autorrealizacin, proyecto de vida.
9.4 Establece relaciones de convivencia Orientacin a resultados: eficiencia y eficacia, fijacin de objetivos,
saludables con todas las personas con planificacin y organizacin. La administracin del tiempo como proceso,
quien interacta. gestin de imprevistos, orientacin a soluciones.
9.5 Evala su desempeo, las de sus La Personalidad: personalidad y abordaje segn la tipologa de la
compaeros y/o las de sus superiores personalidad del cliente, identifica la tipologa de personalidad del cliente.
para proponer acciones de mejora. Habilidades relacionadas con los sentimientos: conocer los propios
9.6 Respeta las creencias, actitudes y sentimientos, expresar los sentimientos, comprender los sentimientos de
formas de vida de los dems. los dems, enfrentarse con el enfado del otro, expresar afecto, auto
9.7 Acta con responsabilidad y recompensarse. Empata y Conducta asertiva
honestidad en el desempeo de sus Trabajo en Equipo: por que trabajar en equipo, caractersticas del trabajo
funciones. en equipo, barreras del trabajo en equipo.
9.8 Muestra auto motivacin y liderazgo
- 44 -
en el desempeo de sus funciones. Desarrollo de Competencias para el Manejo del Estrs: tolerancia a la
9.9 Planifica y construye metas orientadas presin, control de Impulsos, tcnicas de relajacin.
al futuro laboral de manera eficiente. Automotivacin y liderazgo.
Tipo de liderazgo
Estrategias para ser un buen lder.
10. Resolver problemas de 10.1 Identifica los conflictos de su entorno. Definicin de un problema
manera eficaz y rpida 10.2 Establece la relacin entre el conflicto Naturaleza y alcance de los problemas
en contextos laborales y y las causas que la originan con Anlisis de las causas ms comunes de los problemas laborales
sociales. precisin. Estrategias para resolucin de problemas en diferentes contextos.
10.3 Utiliza, de manera eficaz, recursos o El proceso para enfrentar y resolver problemas
estrategias que ayuden a la solucin Anlisis del problema: (especificar el problema - identificar las causas
de los problemas. verificar las causas) Uso de tcnicas de recoleccin de datos, anlisis de
10.4 Usa fuentes de ayuda disponibles causa efecto, anlisis de datos, principio de Pareto, etc.
para la solucin de los problemas Elaboracin de una solucin: (establecer objetivos generar alternativas
laborales, en forma eficiente.. evaluar alternativas elegir una alternativa decidir una alternativa). Uso
10.5 Analiza las posibles soluciones a los de tcnicas de brainstorming, multivoting, decisin making, etc.
problemas presentados.
Implantacin de la solucin: (desarrollar plan anticipar obstculos
10.6 Propone alternativas de viables para
ejecutar solucin).
resolver diversos conflictos.
Revisin del resultado obtenido: (Hacer mediciones obtener feedback
10.7 Consensua alternativas para resolver
efectuar correcciones a procesos incorporar lecciones aprendidas).
problemas en un contexto dado.
10.8 Evala las acciones implementadas La toma de decisiones: aspectos racionales y emocionales en el proceso
proponiendo mejoras para la mental.
resolucin del conflicto. Mtodo y medios de comunicacin para explicar cmo el problema es
resuelto.
Experiencias formativas Se fortalecern las capacidades 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9 y 10

en situaciones reales de
trabajo.
- 45 -
Cuando se tengan organizadas las unidades didcticas, se determinan los crditos y horas por cada unidad didctica.
Unidad de competencia asociada al mdulo: Realizar las transacciones financieras a solicitud de los clientes, utilizando los diversos medios de pago en distintos
canales de atencin.
Unidad Didctica Capacidades Indicadores de Logro Contenidos Crditos Horas
1.1 Describe, con precisin, el La Intermediacin Financiera: Concepto, clases. 4 64
UD 1: Intermediacin 1. Discriminar los
financiera y productos y servicios
contexto en el que se desarrolla La Bancarizacin e Intermediacin.
operaciones bancarias financieros de acuerdo a
el sistema financiero para la El sistema Financiero Nacional.
y financieras. las normas y
comercializacin de los La institucin financiera: principales funciones.
procedimientos
productos y servicios. La SBS: Su importancia y principales funciones.
1.2 Clasifica los productos, activos y El BCRP: Su importancia y principales funciones
establecidos.
pasivos, y servicios financieros El SMV: Su importancia y principales funciones
de acuerdo las polticas de la El Fondo de Seguro y de depsitos
El Secreto Bancario
1.3 Describe el correcto
procedimiento para cada uno de
los servicios bancarios, segn las Los Productos Bancarios: Definicin, elementos
polticas establecidas en la que la componen, clasificacin.
empresa. Las Transacciones que se realizan en las cuentas
1.4 Relaciona los productos y El Impuesto a las Transacciones Financieras
servicios con las necesidades de ITF: Finalidad y aplicacin.
los potenciales clientes. El Estado de Cuenta
Los Tipos de Saldo
Los Productos del Pasivo: caractersticas comunes,
contrato general, transacciones comunes.
La Cuenta Corriente
Los Servicios Bancarios: Tipos (cobranzas por
encargo, pasivos por obligacin y fondos mutuos)
y caractersticas
Productos Activos:
Descuento de documentos: definicin, pagar
Descontado, letras en Descuento, proceso
- 46 -
operativo, uso de formularios.

El leasing: definicin, leasing, financiero
caractersticas (ventajas y desventajas), requisitos
(documentacin), proceso operativo.
El factoring
El aval bancario
La carta fianza
UD 2: Operaciones en 2 Ejecutar
2.1 Describe la estructura Estructura organizativa de una institucin financiera con 4 128
organizativa y funciones de las relacin a sus oficinas: Funciones de las principales
agencias bancarias transacciones
diversa reas de una institucin reas, as oficinas y su presencia en la institucin
diversas, para la
financiera con relacin a sus financiera.
atencin de los
clientes a travs de
oficinas. Labor del promotor de servicios y del asesor de ventas:
2.2 Ubica su puesto de trabajo funciones, anlisis de la interrelacin con las otras
aplicativos
dentro de la estructura funciones dentro de la oficina.
financieros
organizativa de la oficina Medidas de seguridad dentro de la oficina de una
valorando su rol dentro del entidad bancaria: en el proceso de apertura de la
negocio bancario. oficina, durante el horario de atencin al pblico, en el
2.3 Realiza, con eficiencia, las proceso de cierre de la oficina
funciones del Promotor de Taller de casustica de la labor del promotor y asesor de
Servicios Financieros (PDS) o de ventas y medidas de seguridad.
asesor de ventas y servicios en
la oficina. Simulador de Caja
2.4 Aplica los procedimientos de las Caractersticas y elementos de seguridad de billetes en
diversas transacciones sobre las nuevos soles: conteo de billetes, familia de billetes,
cuentas de acuerdo a las caractersticas y elementos de seguridad.
polticas de la institucin Aprendizaje de tcnicas de conteo de billetes:
financiera. Caractersticas y elementos de seguridad de monedas
2.5 Aplica las normas de seguridad en nuevos soles
fsica y electrnica inherentes a
su funcin y de acuerdo a las
mtodos para identificacin de billetes y monedas
polticas establecidas por la
falsificadas, circulares vigentes del BCRP.
2.6 Aplica las normas de prevencin Caractersticas y elementos de seguridad de moneda
relacionadas al lavado de activos extranjera (Dlares Norteamericanos): principales
de manera eficiente. mtodos de falsificacin de billetes norteamericanos,
2.7 Aplica el Reglamento de normas para el manejo de efectivo en ME.
Transparencia de Informacin y Seguridad fsica / electrnica.
disposiciones en los casos de Programa Integral de Seguridad Bancaria ASBANC:
contratacin con usuarios del Taller de conteo de dinero:
sistema financiero.
2.8 Propone distintos canales de Simulador de operaciones bancarias:
- 47 -
atencin al cliente de acuerdo a Sara Clientes: Ingreso de datos del cliente.

las caractersticas de la Sara Depsitos: Complementar informacin, crear
operacin. Cuentas, importancia del ingreso de datos bsicos,
2.9 Comprueba la autenticidad de datos complementarios, plataforma informtica en
los billetes, monedas nacional Laboratorio.
y extrajera y/o ttulos valores, Inicio de operaciones: ingreso al sistema informtico
de acuerdo a la normativa para inicio de operaciones de acuerdo al procedimiento
vigente. (sin uso de efectivo), implicancia de las operaciones
2.10 Realiza un arqueo inicial, de bsicas
todos los bienes recibidos Ingreso de operaciones bsicas en el sistema,
tanto de dinero como de los autorizaciones y extornos, cmo ordenar documentos,
formatos, de acuerdo a los cierre de caja.
protocolos de la Institucin Manejo de transacciones con documentacin bancaria
Financiera (IFI). y efectivo Ingreso de operaciones al sistema
2.11 Efecta el cuadre de su caja, (Considerar todas las transacciones y con variedad):
contrastando los datos uso de efectivo, proceso de: Compra y Venta de
recibidos del sistema con los Moneda Extranjera, llenado de boletas de depsitos y
documentos y/o dinero que cheques de otro institucin financiera, arqueo de caja
tiene al finalizar su jornada. (Inopinado), cuadre de caja, diferencia en caja
anlisis, cierre de caja.
UD 3: 3 Aplicar las normas

3.1 Relaciona los principios Teora del Derecho: definicin de derecho, el derecho 3 48
constitucionales con la actividad como ciencia, norma jurdica, jerarqua normativa y su
legales y las
Legislacin aplicada a comercial con precisin. importancia en la sociedad.
polticas internas
las operaciones
vigentes en
3.2 Explica al cliente los elementos y Marco Constitucional Bsico: mbito constitucional de
bancarias. condiciones del contrato de un las actividades comerciales, principios constitucionales.
ejecucin de
transacciones,
producto o servicio financiero e Introduccin al estudio de los contratos: Acto jurdico.-
acuerdo a los procedimientos elementos de validez, nulidad y anulabilidad,
consultas y
establecidos. Obligaciones.- acreedor y deudor, la prestacin y sus
reclamos
3.3 Aplica los criterios de clases, el pago: concepto y principios.
representacin de poderes de Contratos: el contrato como acto jurdico, disposiciones
una persona natural y una generales, rescisin y resolucin, contratos por
jurdica en las operaciones adhesin y clusulas generales de contratacin.
bancarias y financieras, con Representacin y Poderes: definicin de
rigurosidad. representacin, poder vigente y suficiente, clasificacin
3.4 Aplica los principios de idoneidad de los poderes.
y veracidad en distintas Aspectos legales relacionados a las personas jurdicas:
relaciones de consumo. persona natural y persona jurdica. Clases de persona
jurdica.- lucrativas y no lucrativas, de responsabilidad
limitada e ilimitada, de derecho pblico, privado y sui
generis, caractersticas generales.
La EIRL y las sociedades: empresa Individual de
Responsabilidad Limitada, sociedad Annima, formas
- 48 -
especiales de Sociedad Annima, Sociedad Comercial

de Responsabilidad Limitada, Sociedades Civiles.-
diferencias, ventajas y desventajas de la EIRL y las
distintas formas societarias.
4.1 Aplica una estrategia de Taller de Asesor de Ventas y Servicios 3 96
UD 4: 4 Realizar la venta de
productos y
atencin pertinente El cliente: Quien es cliente, tipos de cliente y pautas de
Taller de Ventas y considerando el tipo de cliente. atencin.- hablador, impaciente, arrogante, meticuloso,
atencin al cliente 4.2 Aplica tcnicas de control para obstinado, inseguro, polmico, desconfiado,
considerando las
manejar estmulos adversos en sabelotodo, conservador, amargado, sarcstico;
pautas de atencin
forma eficiente. importancia del Cliente para la institucin financiera.
al cliente.
4.3 Selecciona informacin de la Pautas de Atencin al Cliente: presentacin personal
web acerca de los clientes en (formas aceptadas y otras no), saludo, sonrisa,
forma eficiente. concentracin, invitacin final, buen deseo y despedida.
4.4 Aplica estrategias comerciales Calidad: importancia, como desarrollar la calidad en el
en el marco de la campaa de servicio, la calidad en el servicio como estilo de vida.
ventas a partir de una base de Productos y servicios de la institucin financiera:
datos de acuerdo los caractersticas, tasas y beneficios, reglamento de
procedimientos establecidos. transparencia y relacin bsica con Productos y
4.5 Determina la validez de los Servicios Financieros.
datos en los documentos del Canales de atencin: definicin, tipos, alcances.
cliente considerando los Manejo del instructivo.
protocolos establecidos. a venta: Quin vende?, Qu vendes?, Quin es el
4.6 Resuelve los problemas que vendedor? T eres vendedor?, perfil del vendedor
se presentan en el proceso de efectivo. La venta y el servicio: Metas y objetivos,
atencin a los clientes y los enfoque actual, tendencias. Pasos para la venta:
reporta, siguiendo el Oportunidad, sondeos tipo de preguntas, ubicar la
protocolo establecido. necesidad, argumentar, qu son las objeciones,
4.7 Ejecuta procedimientos de seales de compra, cierre o derivacin.
atencin a los clientes, de
Competencias personales para ventas: Plan de accin
acuerdo a las instrucciones
individual.
de los mismos, en el marco de
Las objeciones como oportunidades: objeciones ms
las polticas establecidas y la
frecuentes de clientes, tcnicas para el manejo de
normativa vigente.
objeciones, como utilizarlas a favor.
Qu busca el cliente financiero?: satisface
necesidades, los productos y servicios que vende,
promotor de Servicios, como enunciar las
caractersticas, enlazar con beneficios, tasas, tarifas y
comisiones, venta cruzada.
Venta para Promotores de Servicio: depsitos a plazo,
seguros, tarjeta de crdito, otros servicios.
Bases de Datos: campaas, concepto, utilidad,
internas, externas.
- 49 -
5.1 Compara las diferentes tasas de Matemtica Financiera y aplicaciones en Excel 3 96

UD 5 5 Realizar operaciones
financieras
inters utilizadas en el sistema Inters Simple, conversin de tasas a distintos periodos
Operaciones
utilizando
financiero y las fuentes de Inters compuesto: capitalizacin, determinacin del
financieras en Excel. informacin de las mismas. Monto o Valor Final, determinacin del Valor Actual o
aplicaciones en
5.2 Calcula los intereses simples de Presente, clculo de la Tasa de inters y el Tiempo.
Exel
manera eficiente. Clculo del monto o valor futuro, clculo de Tasa de
5.3 Calcula los intereses compuestos inters y Tiempo, clculo del valor presente, clculo de
de manera eficiente. la tasa de inters, clculo del tiempo.
5.4 Determina las tasas de inters Tasas de inters: Fuentes de informacin de las tasas
aplicando la normativa vigente. vigentes en el mercado financiero, tasas de inters y
5.5 Utiliza la tasa efectiva en las otros costos y gastos utilizados en el sistema financiero,
transacciones con precisin y uso de los simuladores. Determinacin de la tasa
segn las normas vigentes. efectiva, tasas efectivas equivalentes, conversin de
5.6 Resuelve ecuaciones de valor tasa efectiva a efectiva, tasas reales, tasas de
en la resolucin de problemas de devaluacin.
negociacin de crditos. Uso de la tasa efectiva en el clculo de intereses
5.7 Efecta el clculo de los adelantados: descuento bancario, costo efectivo anual
intereses en las diferentes en una operacin en descuento: inters adelantado,
modalidades de depsitos a comisiones y portes.
plazo, utilizando la hoja Ecuaciones de valor: desarrollo de problemas de
electrnica Excel. negociacin de crditos cuando los clientes proponen
5.8 Realiza estados de cuenta y pagos a cuenta y/o pagos adelantados en diferentes
clculos de intereses en los periodos, clculo de rentabilidades en las imposiciones
diferentes productos de ahorros y de capitales adicionales en diferentes periodos en la
cuenta corriente, utilizando la aplicacin de estrategias de negociacin con productos
hoja electrnica Excel. pasivos.
5.9 Realiza la liquidacin de planillas Cuenta de ahorros y cuenta corriente: Tipos de saldos:
de descuento, amortizacin y contables, diferido, lquido y disponible, clculo de
cancelacin de documentos intereses en una cuenta de ahorro. Rendimiento
descontados, utilizando la hoja efectivo anual.
electrnica Excel. Depsito a plazo: clculo de intereses en un depsito a
plazo, clculo de intereses en un depsito a plazo con
cambio de tasa, cancelacin de un depsito a plazo,
retiro parcial de un depsito a plazo.
Cancelacin de crditos: Pago de una cuota al
vencimiento, pago de una cuota vencida, pagos a
cuenta, cancelacin de crdito vencido, inters
moratorio.
Descuento: liquidacin de planillas en descuento,
amortizacin y cancelacin de documentos en
descuento, clculo de la tasa del costo efectivo
peridico.
Rentas y anualidades: Definicin, Valor futuro de una
- 50 -
anualidad, Valor presente de una anualidad.

Cronogramas de Pago: Mtodo de los intereses al
rebatir, cronograma de la deuda con cuotas
decrecientes, cronograma de pago con cuotas
constantes y periodos de gracia total y parcial,
cronograma de pago con cuotas fijas, portes y
comisiones, Cronograma de pago con cuotas dobles.
Rentas y anualidades: clculo del factor de
actualizacin de la serie, clculo del factor de
recuperacin del capital.
6.1 Analiza la importancia del uso de Contabilidad 3 48
UD 6 6 Ejecutar el proceso
de cuadre
la contabilidad en el registro de Introduccin a la Contabilidad: concepto de empresa,
Registro contable de operaciones financieras importancia de la contabilidad en la empresa, usuarios
operativo- contable
transacciones. correctamente. de la informacin contable, clasificacin de la
de la agencia.
6.2 Discrimina los Estados Contabilidad por tipo de empresa, la importancia de los
financieros que se utilizan como principios de la contabilidad.
reflejo de las operaciones Estados Financieros: definicin de Estados Financieros,
financieras con precisin. clasificacin de los estados financieros, funciones de
6.3 Efecta el registro de las los Estados financieros.
operaciones activas y pasivas de Balance General (Estado de Situacin Financiera):
acuerdo a los procedimientos definicin, elementos: Activo, Pasivo y Patrimonio,
establecidos. estructura del balance: La ecuacin contable.
6.4 Efecta el registro de las Balance General (Estado de Situacin Financiera) y sus
operaciones en moneda partidas corrientes y no corrientes: activo corriente,
extranjera con precisin y segn activo no corriente, pasivo corriente, pasivo no
procedimientos establecidos por corriente.
la empresa y las normas Estado de Ganancias y Prdidas (Estado de
vigentes. Resultados): definicin, estructura del estado de
6.5 Realiza el registro y cuadre resultados, clasificacin de los ingresos y gastos,
integral de las operaciones determinacin de la utilidad neta prdida (incluye
aplicando la normativa vigente. participacin de los trabajadores, impuesto a la renta).
La interrelacin de los estados financieros (Balance
General y Estado de Ganancias y Prdidas): las
cuentas que se interrelacionan entre ambos estados
financieros, elaboracin conjunta de ambos estados
financieros.
La Partida doble: definicin, clasificacin y dinmica de
las cuentas contables (activo, pasivo, patrimonio,
ingreso y gasto), aplicacin prctica.
Operaciones contables Activas incluye ITF: registro
contable del otorgamiento del crdito, registro contable
de las amortizaciones del crdito.
- 51 -
Operaciones contables Pasivas incluye ITF:

operaciones en efectivo, operaciones con cheques del
mismo institucin financiera, operaciones con cheque
de otro institucin financiera, transferencias.
Servicios bancarios incluye ITF: operaciones en
efectivo, operaciones con destino a cuentas de ahorro y
corrientes.
Operaciones en moneda extranjera (Compra y Venta)
incluye ITF: operaciones en efectivo, operaciones con
destino a cuentas ahorro y corrientes, registro del
resultado de operaciones en moneda extranjera.
Registro integral: registros de operaciones activas,
pasivas, ingresos y gastos en moneda nacional y
moneda extranjera para elaborar un cuadre contable de
caja, diferencias en el cuadre de caja (Faltante y
Sobrante).
UD 7 Comunicacin 7 Establecer
7.1 Expresa la importancia que tiene Comunicacin eficaz: concepto, saber Escuchar, claves 3 48
la comunicacin en el desarrollo para una comunicacin eficaz.
comunicacin oral y
escrita coherente,
de los puestos de trabajo en el La comunicacin Concepto Circuito o proceso de la
banco con claridad. comunicacin
honesta, clara, y
convincente.
7.2 Realiza una presentacin Comunicacin lingstica Comunicacin lingstica
personal en clase, aplicando una oral: concepto y estructura Hablar en pblico
adecuada comunicacin Comunicacin lingstica escrita: concepto y estructura
lingstica y no lingstica. Comunicacin no lingstica Lenguaje corporal,
7.3 Utiliza con pertinencia recursos Contacto visual, gestos faciales, movimientos de brazos
de comunicacin no lingstica. y manos, Tcnica de diccin.
7.4 Se expresa en forma clara en
forma oral haciendo de uso de un Postura y distancia corporal Lenguaje oral ligado al
nivel lingstico formal lenguaje corporal
7.5 Utiliza tcnica de comunicacin
Funciones de la comunicacin Discurso oral versus
eficaz en la atencin de reclamos
discurso escrito Niveles de uso lingstico: formal,
7.6 Demuestra niveles ptimos de
comprensin lectora a travs de coloquial e informal Expone un tema aplicando una
estrategias y tcnicas diversas. correcta comunicacin lingstica oral
7.7 Organiza y discrimina Tcnicas de comunicacin eficaz Escucha activa,
informacin escrita de mostrar empata, parafrasear, emitir palabras de
especialidad aplicando refuerzo, etc. Barreras de la comunicacin: Internas y
estrategias y tcnicas de externas Importancia de saber escuchar
comprensin lectora. Comprensin de lectura Tcnicas, anlisis,
organizacin de la informacin y retroalimentacin
UD 8 Taller para el 8 Resolver situaciones

8.1 Describe con claridad y Nmeros, formas, relaciones de los objetos, figuras, 3 48
precisin la tarea, la actividad o problemas y situaciones.
desarrollo de diversas haciendo
la situacin problemtica. Estrategias con orden.
- 52 -
habilidades del uso de habilidades 8.2 Organiza y secuencia los datos, Trabajo sistemtico
pensamiento del pensamiento hechos de una situacin dada. Relacin palabra concepto
8.3 Usa recursos verbales Los lenguajes en las diferentes reas
pertinentes con la situacin Representacin espacio-tiempo
dada. Memoria
8.4 Utiliza diversas fuentes de Datos de datos
informacin para sustentar su Establecimiento de relaciones entre datos enunciados,
procedimiento o resultado. etc.
8.5 Muestra un pensamiento
Verbalizacin de conceptos y procesos
hipottico la tarea, la actividad o
Metacogicin
la situacin problemtica.
8.6 Diferencia datos relevantes de Analogas, transitabilidad y silogismo.
no relevantes con precisin. Pensamiento hipottico
8.7 Muestra una conducta Actividades de planificacin y previsin
controlada en situaciones Del egocentrismo hacia la descentralizacin
diversas. Bloqueos que impiden dar respuestas. Puntos
afectivos, falta de vocabulario.
9.1 Identifica las virtudes y Desarrollo Personal 3 48

UD 9 9 Demostrar un
comportamiento
debilidades personales que tica y valores: la Honestidad, la Responsabilidad,
Taller de desarrollo posee con sinceridad. escala de valores, identificacin de valores personales
tico y liderazgo en
personal
el desempeo
9.2 Explica los comportamientos Habilidades sociales: Bsicas.- el contacto visual, el
ticos que se deben demostrar tono y volumen de voz, la gesticulacin, expresiones
laboral y social.
en el desempeo laboral con faciales, posturas corporales, el espacio interpersonal,
claridad. cmo iniciar, mantener y cambiar temas de
9.3 Demuestra el cuidado de los conversacin.
recursos en la ejecucin de sus Desarrollo Personal: autoconocimiento, autoconcepto,
tareas en forma permanente. autoestima, autocontrol, autorrealizacin, proyecto de
vida.
9.4 Establece relaciones de Orientacin a resultados: eficiencia y eficacia, fijacin
convivencia saludables con de objetivos, planificacin y organizacin. La
todas las personas con quien administracin del tiempo como proceso, gestin de
interacta. imprevistos, orientacin a soluciones.
La Personalidad: personalidad y abordaje segn la
9.5 Evala su desempeo, las de tipologa de la personalidad del cliente, identifica la
sus compaeros y/o las de sus tipologa de personalidad del cliente.
superiores para proponer Habilidades relacionadas con los sentimientos: conocer
acciones de mejora. los propios sentimientos, expresar los sentimientos,
9.6 Respeta las creencias, comprender los sentimientos de los dems, enfrentarse
actitudes y formas de vida de con el enfado del otro, expresar afecto, auto
- 53 -
los dems. recompensarse. Empata y Conducta asertiva

9.7 Acta con responsabilidad y Trabajo en Equipo: por que trabajar en equipo,
honestidad en el desempeo de caractersticas del trabajo en equipo, barreras del
sus funciones. trabajo en equipo.
9.8 Muestra auto motivacin y Desarrollo de Competencias para el Manejo del Estrs:
liderazgo en el desempeo de tolerancia a la presin, control de Impulsos, tcnicas de
sus funciones. relajacin.
9.9 Planifica y construye metas Automotivacin y liderazgo.
orientadas al futuro laboral de Tipo de liderazgo
manera eficiente. Estrategias para ser un buen lder.
10 Resolver problemas 10.1 Identifica los conflictos de su Definicin de un problema 3 48

de manera eficaz y entorno. Naturaleza y alcance de los problemas
rpida en contextos 10.2 Establece la relacin entre el Anlisis de las causas ms comunes de los problemas
laborales y sociales. conflicto y las causas que la laborales
originan con precisin. Estrategias para resolucin de problemas en diferentes
10.3 Utiliza, de manera eficaz, contextos.
recursos o estrategias que El proceso para enfrentar y resolver problemas
ayuden a la solucin de los Anlisis del problema: (especificar el problema -
problemas. identificar las causas verificar las causas) Uso de
10.4 Usa fuentes de ayuda tcnicas de recoleccin de datos, anlisis de causa
disponibles para la solucin de efecto, anlisis de datos, principio de Pareto, etc.
los problemas laborales. Elaboracin de una solucin: (establecer objetivos
10.5 Analiza las posibles soluciones generar alternativas evaluar alternativas elegir una
a los problemas presentados. alternativa decidir una alternativa). Uso de tcnicas de
10.6 Propone alternativas de viables brainstorming, multivoting, decisin making, etc.
para resolver diversos
Implantacin de la solucin: (desarrollar plan anticipar
conflictos.
obstculos ejecutar solucin).
10.7 Consensua alternativas para
Revisin del resultado obtenido: (Hacer mediciones
resolver problemas en un
obtener feedback efectuar correcciones a procesos
contexto dado.
incorporar lecciones aprendidas).
10.8 Evala las acciones
implementadas proponiendo La toma de decisiones: aspectos racionales y
mejoras para la resolucin del emocionales en el proceso mental.
conflicto. Mtodo y medios de comunicacin para explicar cmo
el problema es resuelto.
Experiencias Se fortalecern las capacidades 2,3,4,5, 6, 7, 8, 9 y 10

formativas en
situaciones reales de
trabajo.
- 54 -
Anexo 4: Ejemplo de Slabo
SLABO
NOMBRE DE LA INSTITUCIN :
CARRERA PROFESIONAL : ADMINISTRACIN DE NEGOCIOS BANCARIOS Y
FINANCIEROS
MDULO PROFESIONAL : ANALISTA DE OPERACIONES
UNIDAD DIDCTICA : PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS I
DOCENTE RESPONSABLE : DIEGO JAVIER MEJA
PERIODO ACADMICO : PRIMERO
PRE-REQUISITO : NINGUNO
N DE CRDITOS :4
N DE HORAS DE LA UNIDAD DIDACTICA : 64
PLAN DE ESTUDIOS : 2015
TURNO :
SECCIN :
FECHA DE INICIO : /.../...
FECHA DE FINALIZACIN : /.../...
_________________________________________________________________________________
__
I. SUMILLA
Se realiza una descripcin breve que explicite el propsito de la unidad didctica. Se debe intentar
responder al qu?, cmo? y para qu?. Por ejemplo:
La unidad didctica de Productos y Servicios Financieros I corresponde a la Carrera de

Administracin Bancaria y Financiera, tiene carcter terico-prctico. A travs de ella se busca que
el estudiante maneje herramientas que le permitan tomar decisiones en la posicin de Analista de
Operaciones. La unidad desarrolla los elementos base de la materia y el anlisis de la informacin
econmica desde el punto de vista de la entidad que financia una operacin o capta los ahorros de
los clientes.
La unidad didctica es fundamental en la carrera porque permitir al estudiante ubicarse en el

contexto del sistema financiero peruano, conocer las entidades que lo componen, regulan y/o
norman, los productos pasivos y servicios que en la actualidad se ofrecen en el mercado financiero,
manejar terminologa financiera; de forma tal que pueda orientar y persuadir al cliente potencial
a adquirir el producto del banco al cual representa.
La presente unidad didctica se encuentra directamente vinculada con la unidad didctica de

Simulador de Caja y tiene carcter formativo para el puesto de Promotor de Servicios.
II. UNIDAD DE COMPETENCIA VINCULADA AL MDULO

Se describe la unidad de competencia de la carrera profesional que corresponda, y a la cual est
asociada el Mdulo. Por ejemplo:
- 55 -
Realizar las transacciones financieras a solicitud de los clientes utilizando los diversos medios de
pago en distintos canales de atencin.
III. CAPACIDAD DE LA UNIDAD DIDCTICA

Se describe la capacidad o las capacidades a desarrollar en la unidad didctica. Por ejemplo:
Discriminar los productos y servicios financieros de acuerdo a las normas y procedimientos

establecidos.
IV. INDICADORES DE LOGRO

Se describen los indicadores de logro que est vinculados a la capacidad a desarrollar. Por ejemplo:
1) Describe, con precisin, el contexto en el que se desarrolla el sistema financiero para la

comercializacin de los productos y servicios.
2) Clasifica los productos, activos y pasivos, y servicios financieros de acuerdo las polticas de la
3) Describe el correcto procedimiento para cada uno de los servicios bancarios, segn las polticas
establecidas en la empresa.
4) Relaciona los productos y servicios con las necesidades de los potenciales clientes.
V. COMPETENCIAS PARA LA EMPLEABILIDAD

Se describe la o las competencias de empleabilidad, cuyo desarrollo se promueve y apoya desde la
unidad didctica. Por ejemplo:
En esta unidad se contribuir en el desarrollo en las siguientes competencias de empleabilidad:

Ejercer el liderazgo de manera efectiva asumiendo un comportamiento tico en su
entorno laboral.
Trabajar en equipo en su entorno laboral fomentando la cohesin del grupo para alcanzar
los resultados previstos.
VI. ACTIVIDADES DE APRENDIZAJE

Se menciona la denominacin de las sesiones y actividades de aprendizaje que se desarrollarn para
lograr los elementos3 de la capacidad, precisando los contenidos a abordar y las horas que se
tomarn para el desarrollo de la actividad o sesin. Por ejemplo:
Elementos de la capacidad Actividades de Aprendizaje/ Sesiones Horas
1. Identificar a los actores del sistema Actividad 1

financiero y valorar su participacin El Sistema Financiero Nacional
en el sistema con precisin. Caractersticas
Instituciones de regulacin y
supervisin del Sistema Financiero:
2. Distinguir las diferentes funciones de - SBS, definicin y principales
las instituciones de regulacin y funciones
supervisin en forma clara y precisa. - BCRP, definicin y principales 4
3
Las instituciones podrn desagregar la capacidad en elementos de la capacidad, que son capacidades ms
concretas que orientan el desarrollo de la actividad de aprendizaje.
- 56 -
funciones
3. Distinguir las diferentes funciones - SMV, definicin y principales
de las empresas que conforman el funciones
Sistema Financiero, en forma clara y Empresas que conforman el Sistema
precisa. Financiero
Sinopsis
El Banco, definicin y principales
funciones
4. Explicar el concepto y discrimina las Actividad 2

clases de intermediacin financiera, La intermediacin financiera
con claridad. Concepto
Agentes: Superavitario y deficitario
5. Aplicar el ITF con precisin. Clases: Intermediacin directa e
indirecta 4
Bancarizacin
Impuesto a las transacciones
financieras (ITF)
- Finalidad y aplicacin
Actividad 3
6. Identificar y clasificar los productos Los productos y servicios bancarios
y servicios bancarios, en forma clara Definicin
4
y precisa. Clasificacin: Productos pasivos,
activos, operaciones contingentes y
servicios, otros negocios bancarios
Sinopsis
7. Explicar la importancia del contrato Actividad 4

de apertura de cuentas y consigna Informacin general sobre cuentas
los datos requeridos correctamente. pasivas
La plataforma de atencin al cliente
8. Identificar las diferentes formas de Revisin de los contratos (Aspectos
depsitos y retiros usando efectivo y principales) y documentacin
cheques (cheques mismo banco bancaria para apertura de cuentas
4
M/B, cheques de otro banco O/B y Conceptos bsicos para el manejo de
cheque pagador CH/P) y cuentas
transferencias, correctamente. - Formas de depsito (Efectivo,
Ch/M/B, Ch/O/B, Transferencias,
otros)
- Formas de retiro (Efectivo, cheque
pagador)
Retenciones de cuentas
Actividad 5
9. Recepcionar y registrar en el 4
sistema adecuadamente los El canje bancario
depsitos con cheques de otro Definicin
- 57 -
banco, clasificndolos por entidad Importancia

bancaria para luego ser enviados al Proceso operativo
canje, en forma correcta.
10. Aplicar el procedimiento del canje

as como el tiempo en que los
depsitos con cheques de otros
bancos estarn disponibles, en
forma correcta.
11. Discriminar los tipos de saldo, en

forma clara y precisa. Actividad 6
Movimientos de una cuenta pasiva
12. Elaborar un estado de cuenta (Estado de cuenta)
bancario, identificando las partes Tipos de saldo
del mismo, determinando - Contable 4
correctamente los saldos de las - Diferido
cuenta. - Disponible
Estructura de un estado de cuenta
13. Identificar los diferentes tipos de (Desarrollo de ejercicio)
tasa de inters y la diferencia de los Tasas de inters (Tipos)
gastos y comisiones, en forma
correcta.
Actividad 7 y 8
14. Identificar las caractersticas y Cuenta corriente
beneficios de la cuenta corriente y Definicin
orientar al cliente a elegir una de Caractersticas
acuerdo a sus necesidades. Pblico objetivo
4
Ventajas y desventajas
15. Identificar las partes de un cheque y Tipos : Individual - Mancomunada
verifica su correcta emisin. El cheque, formas de giro, endoso y
depsito
Taller: Emisin de cheques y
respectivos endosos
16. Identificar las caractersticas y Actividad 9

beneficios de la cuenta de ahorros y Cuenta de ahorros
orientar al cliente a elegir una de Definicin
acuerdo a sus necesidades. Caractersticas
4
Pblico objetivo
17. Identificar las caractersticas y los Ventajas y desventajas
beneficios de la cuenta CTS, Tipos
correctamente.
Compensacin por tiempo de servicios
- 58 -
(CTS)
Definicin
Caractersticas
Ventajas y desventajas
18. Identificar las caractersticas y Actividad 10

beneficios de los depsitos a plazo
fijo y orientar al cliente a elegir uno Depsitos a plazo fijo MN - ME
de acuerdo a sus necesidades. Definicin
Caractersticas 4
19. Verificar la correcta emisin del Beneficios
certificado bancario.
Certificado bancario MN - ME
Definicin
Caractersticas
Actividad 11
Sistemas de proteccin al ahorrista
Encaje, definicin, tipos de encaje y
20. Identificar los mecanismos de
ejercicio
proteccin al ahorrista del sistema 4
Fondo de Seguro de Depsitos,
financiero en forma correcta.
definicin y cobertura
Provisiones Bancarias: Definicin,
clases, clasificacin del deudor
Secreto Bancario, definicin y alcances
21. Aplicar el correcto tratamiento a las Actividad 12

rdenes de pago y transferencia Pasivos por obligaciones
bancaria. Definicin
Tipos de cheques especiales
22. Aplicar el correcto tratamiento a - Cheque no negociable
cada tipo de cheque. - Cheque cruzado
- Cheque para abonar en cuenta
6
- Cheque de gerencia
- Cheque certificados
- Giro Bancario
- Cheque garantizado
- Cheque de pago diferido
- Cheque de viajero
Transferencia bancaria
Actividad 13 y 14
23. Aplicar el procedimiento correcto
Servicios bancarios
para cada uno de los servicios 6
Caractersticas
bancarios.
Servicios bancarios que se ofrecen en
el medio
- 59 -
- Emisin de cheques de Gerencia

- Custodia de valores
- Cajas de seguridad
- Cambios de moneda
- Cobranza de cheques del exterior
- Dbito automtico
- Letras en cobranza garanta
- Cobranza de letras
- Cuenta sueldo (pago de planilla)
- Pagos de servicios bsicos
- Servicio de recaudacin
Actividad 15 y 16
24. Orientar hacia el uso de los diversos Canales de atencin
canales de atencin, haciendo uso Caractersticas Ventaja cliente /
de la tecnologa actual. banco
- Agente corresponsal
- Cajeros automticos / monedero
- Mdulo saldos
4
Operaciones va Medios Electrnicos
Descripcin
Canales de atencin WAP
- Banca celular
- Banca por internet
Mecanismos de seguridad en el uso de

estos medios
Actividad 17 y 184 8
Exposicin de trabajos grupales
VII. RECURSOS DIDCTICOS:

Se describen los medios y materiales que se empelarn en el desarrollo del mdulo. Por ejemplo:
Computadoras, programas, aplicativos, internet, cajas, cheques, etc.
VIII. METODOLOGA
Es una secuencia estructurada de procesos y procedimientos, diseados y administrados por el
docente, para garantizar el aprendizaje de una capacidad por parte del estudiante. Se debe describir
la(s) estrategia(s) que se utilizarn. Por ejemplo:
4
Considerando que el desarrollo del plan de estudios est basado en crditos, el nmero de actividades de
aprendizaje o sesiones depender de la complejidad de la capacidad o capacidades y contenidos a desarrollar.
- 60 -
La metodologa es activa y promover el trabajo autnomo y cooperativo, as como el aprendizaje

basado en proyectos. De esta manera, se fomentar la participacin activa de los estudiantes,
haciendo uso de exposiciones grupales, anlisis de documentos y videos, trabajos en equipo,
debates, juegos de roles, entre otras estrategias.
IX. EVALUACIN
Se debe describir lo establecido en la norma, as como el sistema de evaluacin que la institucin
adopte. Por ejemplo:
El sistema de calificacin es vigesimal y la nota mnima aprobatoria para las unidades

didcticas es 13.
Se considera aprobado el mdulo, siempre que se haya aprobado todas las unidades
didcticas respectivas y la experiencia formativa en situaciones reales de trabajo, de acuerdo
al plan de estudios.
Los estudiantes podrn rendir evaluaciones de recuperacin a fin de lograr la aprobacin
final de las unidades didcticas dentro del mismo periodo de estudios, considerando criterios
de calidad acadmica y de acuerdo a los lineamientos establecidos en el reglamento
institucional. La evaluacin de recuperacin ser registrada en un Acta de Evaluacin de
Recuperacin.
La evaluacin extraordinaria se aplica cuando el estudiante se reincorpora a sus estudios y
tiene pendiente entre una (01) o tres (03) asignaturas / unidades didcticas para culminar el
plan de estudios con el que curs sus estudios, siempre que no hayan transcurrido ms de
tres (03) aos. La evaluacin extraordinaria ser registrada en un Acta de Evaluacin
Extraordinaria.
Las unidades didcticas correspondientes a un mdulo que no hayan sido aprobadas al final
del perodo de estudios debern volverse a llevar.
Si el estudiante de la carrera desaprueba tres (03) veces la una misma unidad didctica ser
separado del IEST.
El estudiante que acumulara inasistencias injustificadas en nmero mayor al 30% del total de
horas programadas en la Unidad Didctica, ser desaprobado en forma automtica, sin
derecho a recuperacin
La evaluacin ser permanente, se considerar tareas acadmicas (TA), as como guas de
evaluacin, distribuidas de la siguiente manera:
Promedio de guas de evaluacin intermedia (GEI 01 y 02) = Evaluacin intermedia (EP)
Promedio de guas de evaluacin de resultado (GER 01 y 02) = Evaluacin de Resultado (ER)
El peso asignado a los distintos instrumentos de evaluacin es como sigue:
Evaluacin intermedia (EI) = Peso 3

Tarea acadmica (TA) = Peso 3
Evaluacin de resultado (EF) = Peso 4
El Promedio Final (CF) de la unidad didctica se obtendr as:
PF= 3EI + 3 TA + 4ER

10
- 61 -
La asistencia es obligatoria segn las normas del Instituto. El lmite de inasistencia para que
el estudiante tenga derecho a exmenes es del 30%.
X. FUENTES DE INFORMACIN
Se debe mencionar la referencia bibliogrfica utilizando, el Sistema APA. Mencionando el Autor
(Fecha de publicacin) Ttulo. Lugar de la publicacin. Editorial. Para las fuentes electrnicas, entre
ellas artculos de revista, prensa y otros, se debe citar al Autor (fecha de publicacin). Ttulo. Fecha
de consulta, URL. Por ejemplo:
BIBLIOGRAFA (En Biblioteca)

Ambrosini, D. (2004). Introduccin a la banca. Lima: Centro de Investigacin, Universidad
Pacfico.
Bardella, G. (1995). Apuntes de tcnica bancaria. Lima: IPAE.
Lpez, J.; Sebastin G. (1998). Gestin bancaria: los Nuevos retos en un entorno global.
Madrid: Mc Graw- Hill.
Marcuse, J. (2002). El banco nuestro de cada da. Bogot: McGraw-Hil.
Villacorta, A. (2006). Productos y servicios financieros: operaciones bancarias. Lima:
Instituto Pacfico.
PGINAS WEB
Banco Central de Reserva del Per, www.bcrp.gob.pe
Bolsa de Valores de Lima, www.bvl.com.pe
Fondo de Seguro de Depsitos, www.fsd.org.pe
Superintendencia de Banca Seguros y AFPs (SBS), www.sbs.gob.pe
Superintendencia del Mercado de Valores, www.smv.gob.pe
______________________ _______________________
Docente Responsable 5 Jefe o Coordinar de la Carrera6
_______________________
Secretario Acadmico7
5
Pueden ir firmas o visados, segn lo defina la institucin.
6
Idem
7
Idem
- 62 -

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I. Consideraciones Generales de la Educacin Superior Tecnolgica

En este marco, el Ministerio de Educacin viene impulsando la mejora de la calidad de la

Asimismo, el Ministerio de Educacin ha desarrollado el Catlogo Nacional de la Oferta

Adems el Catlogo Nacional de la Oferta Formativa, busca posibilitar la trayectoria formativa de

1.1. Referentes Tericos

Las competencias en el mbito laboral

Un punto importante relacionado a las competencias es el desempeo entendido como "la

La Organizacin de Cooperacin para el Desarrollo Econmico (OCDE) al referirse a las

Las competencias en el mbito educativo

En consecuencia, en el mbito educativo, lo importante no es la posesin que se tenga de

II. Pasos metodolgicos para el diseo de planes de estudio

En caso de que una carrera no se encuentre en el Catlogo Nacional de Oferta Formativa, la

Paso 1: Denominacin del Mdulo.

Por ejemplo, la carrera profesional: ADMINISTRACIN DE NEGOCIOS BANCARIOS Y FINANCIEROS,

Si se analiza la Unidad de Competencias 1, la denominacin del mdulo formativo que se deriva

Unidad de Competencia N 01:

Paso 2: Anlisis de la unidad de competencia para la definicin de capacidades

Las capacidades describen resultados de aprendizaje a alcanzar por el estudiante en el proceso

La definicin y organizacin de las capacidades debe responder a la lgica del proceso de

Las capacidades se formulan siguiendo la siguiente estructura gramatical:

VERBO INFINITIVO + OBJETO + CONDICIN

As, por ejemplo, en la carrera profesional ADMINISTRACIN DE NEGOCIOS BANCARIOS Y

Observe el siguiente ejemplo:

El logro de ciertas unidades de competencias requiere algunas veces de la adquisicin previa de

Realizar las transacciones

Paso 3: Definicin de las competencias para la empleabilidad

La identificacin de estas competencias, debe considerar el modelo educativo, las caractersticas

Una vez identificadas dichas competencias, se infiere la(s) capacidad(es) a desarrollar.

Establecer comunicacin oral y escrita coherente,

Para la competencia: Solucionar problemas en diferentes contextos, con prontitud y eficiencia, de

Resolver problemas de manera eficaz y rpida en

Ejercer el liderazgo de manera

Demostrar un comportamiento tico y liderazgo en el

Paso 4: Determinacin de indicadores de logro:

Los indicadores se formulan siguiendo la siguiente estructura gramatical:

VERBO PRESENTE INDICATIVO + OBJETO + CONDICIN

Vase los siguientes ejemplos:

Indicadores de logro para la capacidad que se deriva de la competencia especfica:

Discriminar los productos y

Paso 5: Definicin de contenidos:

Los contenidos se enuncian y organizan temticamente considerando su nivel de complejidad y

base para el aprendizaje de otro, en consecuencia van secuenciados tomando en cuenta el

Veamos, en el siguiente esquema, los contenidos de aprendizaje a desarrollar en base a la capacidad:

La Intermediacin Financiera: Concepto, clases.

Paso 6: Experiencias formativas en situacin real de trabajo

Es importante tomar en consideracin que el porcentaje de experiencias formativas en cada

EXPERIENCIAS FORMATIVAS EN SITUACIONES REALES DE TRABAJO

Veamos un esquema de mdulo formativo:

Realizar las transacciones financieras a solicitud de los

CAPACIDADES INDICADORES CONTENIDOS

Experiencias formativas en situacin real de trabajo:

Paso 7: Definicin de los requerimientos mnimos

Paso 8: Determinacin de la unidad didctica

La unidad didctica es una forma de planificar el proceso de enseanza aprendizaje alrededor de

DEL MDULO CAPACIDAD

Si una o ms capacidades guardan estrecha relacin temtica y requieren ser abordadas de

Paso 9: Distribucin de Crditos y Horas

El crdito acadmico, equivale a un mnimo de 16 horas lectivas de teora o 32 horas de prctica.

Paso 10: Itinerario del Plan de Estudios

Paso 11: Elaboracin del Slabo

Informacin general: nombre de la institucin, nombre de la carrera profesional, nombre