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FASE 1 VALORAR EL DINERO EN EL TIEMPO

MATEMTICA FINANCIERA

PRESENTA:

LADY CAROLINA ZAMUDIO GUASCA COD: 1015997798

TUTOR:

ROY ANTONIO CASTILLO

UNIVERSIDAD NACIONAL ABIERTA Y A DISTANCIA UNAD

MAYO 2017
CASO DE ESTUDIO

La compaa ENRECOL - Energas renovables de Colombia S.A.S la cual se dedica a la


explotacin y comercializacin de energa a partir del uso de fuentes naturales, desea realizar
un proyecto de inversin el cual consiste en la construccin de un Parque Elico con 5
aerogeneradores para un total de 10 MW de potencia instalada, el capital requerido para realizar
su proyecto de inversin es de $ 5.000.000.000 (Cinco mil millones de pesos).

La compaa requiere para emprender su proyecto la suma de $ 2.500.000.000 (Dos mil


quinientos millones de pesos), dado que dispone del capital restante para su proyecto.
La compaa requiere del apalancamiento por parte una entidad financiera para desarrollar su
proyecto de inversin, por lo cual ha decidido evaluar y analizar la propuesta de financiacin
que han ofrecido cinco (5) entidades financieras por medio de la financiacin a inters simple e
inters compuesto.
ACTIVIDADES INDIVIDUALES

1. Desarrollar Tablas de inters simple y Tablas de inters compuesto que den respuesta a los
siguientes interrogantes:

A. Aplicando la tasa de inters anual simple del 11,5% de un crdito de $ 2.500.000.000 a 12


meses que le presta la entidad A, cual es el valor de los intereses que debe pagar la compaa
ENRECOL S.A.S al trmino de los 12 meses?

Rta. Al trmino de 12 meses la empresa deber pagar a la Entidad A $287.500.000 por


concepto de intereses

Capital Principal
2.500.000.000
Tiempo 1 ao 12 meses
Tasa de Inters 11,5% anual 0.009583
mensual

Ao Capital Intereses Capital final ($) Intereses


Inicial ($) generados acumulados
($) ($)
1 2.500.000.000 287.500.000 2.500.000.000 287.500.000
Final en cuentas 2.500.000.000 287.500.000
Total por cancelar 2.787.500.000

B. Aplicando la tasa de inters efectiva anual del 11,5% de un crdito de $ 2.500.000.000 a 12


meses que le presta la entidad A, cual es el valor de los intereses que debe pagar la compaa
ENRECOL S.A.S al trmino de los 12 meses?

Rta. Al trmino de 12 meses la empresa deber pagar a la Entidad A $287.500.000 por


concepto de intereses

Capital Principal 2.500.000.000


Tiempo 1 ao 12 meses
Tasa de Inters 0,115 0,009112

Ao Capital Intereses Capital final ($) Intereses


Inicial ($) generados acumulados
($) ($)
1 2.500.000.000 287.500.000 2.787.500.000 -
Final en cuentas 287.500.000 2.787.500.000 -
Total por cancelar 2.787.500.000
C. Aplicando la tasa de inters anual simple del 12,7% de un crdito de $ 2.500.000.000 a 24
meses que le presta la entidad B, cual es el valor de los intereses que debe pagar la compaa
ENRECOL S.A.S al trmino de los 24 meses?

Rta. Al trmino de 24 meses la empresa deber pagar a la Entidad B $635.000.000 por


concepto de intereses

Capital 2.500.000.000
Principal
Tiempo 2 aos 24 meses
Tasa de Inters 0,127 0,010583

Ao Capital Intereses Capital final ($) Intereses


Inicial ($) generados acumulados ($)
($)
1 2.500.000.000 317.500.000 2.500.000.000 317.500.000
2 2.500.000.000 317.500.000 2.500.000.000 635.000.000
Final en 2.500.000.000 635.000.000
cuentas
Total por 3.135.000.000
cancelar

D. Aplicando la tasa de inters efectiva anual del 12,7% de un crdito de $ 2.500.000.000 a 24


meses que le presta la entidad B, cual es el valor de los intereses que debe pagar la compaa
ENRECOL S.A.S al trmino de los 24 meses?

Rta. Al trmino de 24 meses la empresa deber pagar a la Entidad B $675.322.500 por


concepto de intereses

Capital Principal $ 2.500.000.000


Tiempo 2 aos 24 meses
Tasa de Inters 0,127 0,010013

Ao Capital Intereses Capital final Intereses


Inicial ($) generados ($) acumulados
($) ($)
1 2.500.000.000 317.500.000 2.817.500.000
2 2.817.500.000 357.822.500 3.175.322.500
Final en cuentas 675.322.500 3.175.322.500
Total por 3.175.322.500
cancelar
E. Aplicando la tasa de inters anual simple del 12,9% de un crdito de $ 2.500.000.000 a 36
meses que le presta la entidad C, cual es el valor de los intereses que debe pagar la compaa
ENRECOL S.A.S al trmino de los 36 meses?

Rta. Al trmino de 36 meses la empresa deber pagar a la Entidad C $967.500.000 por


concepto de intereses

Capital Principal 2.500.000.000


Tiempo 3 aos 36 meses
Tasa de Inters 0,129 0,010750

Mes Capital Intereses Capital final Intereses


Inicial ($) generados ($) acumulados
($) ($)
1 2.500.000.000 322.500.000 2.500.000.000 322.500.000
2 2.500.000.000 322.500.000 2.500.000.000 645.000.000
3 2.500.000.000 322.500.000 2.500.000.000 967.500.000
Final en cuentas 2.500.000.000 967.500.000
Total por 3.467.500.000
cancelar

F. Aplicando la tasa de inters efectiva anual del 12,9% de un crdito de $ 2.500.000.000 a 36


meses que le presta la entidad C, cual es el valor de los intereses que debe pagar la compaa
ENRECOL S.A.S al trmino de los 36 meses?

Rta. Al trmino de 36 meses la empresa deber pagar a la Entidad C $1.097.674.223 por


concepto de intereses

Capital Principal 2.500.000.000


Tiempo 3 aos 36 meses
Tasa de Inters 0,129 0,010162

Mes Capital Intereses Capital final Intereses


Inicial ($) generados ($) ($) acumulados ($)
1 2.500.000.000 322.500.000 2.822.500.000
2 2.822.500.000 364.102.500 3.186.602.500
3 3.186.602.500 411.071.723 3.597.674.223
Final en cuentas 1.097.674.223 3.597.674.223
Total por 3.597.674.223
cancelar
G. Aplicando la tasa de inters anual simple del 13,2% de un crdito de $ 2.500.000.000 a 48
meses que le presta la entidad D, cual es el valor de los intereses que debe pagar la compaa
ENRECOL S.A.S al trmino de los 48 meses?

Rta. Al trmino de 48 meses la empresa deber pagar a la Entidad D $1.320.000.000 por


concepto de intereses

Capital Principal 2.500.000.000


Tiempo 4 aos 48 meses
Tasa de Inters 0,132 0,011000

Mes Capital Intereses generados Capital final Intereses


Inicial ($) ($) ($) acumulados
($)
1 2.500.000.000 330.000.000 2.500.000.000 330.000.000
2 2.500.000.000 330.000.000 2.500.000.000 660.000.000
3 2.500.000.000 330.000.000 2.500.000.000 990.000.000
4 2.500.000.000 330.000.000 2.500.000.000 1.320.000.000
Final en cuentas 2.500.000.000 1.320.000.000
Total por 3.820.000.000
cancelar
H. Aplicando la tasa de inters efectiva anual del 13,2% de un crdito de $ 2.500.000.000 a 48
meses que le presta la entidad D, cual es el valor de los intereses que debe pagar la compaa
ENRECOL S.A.S al trmino de los 48 meses?

Rta. Al trmino de 48 meses la empresa deber pagar a la Entidad D $ 1.605.118.669 por


concepto de intereses

Capital Principal 2.500.000.000


Tiempo 4 aos 48 meses
Tasa de Inters 0,132 0,010386

Mes Capital Intereses Capital final Intereses


Inicial ($) generados ($) ($) acumulados ($)
1 2.500.000.000 330.000.000 2.830.000.000
2 2.830.000.000 373.560.000 3.203.560.000
3 3.203.560.000 422.869.920 3.626.429.920
4 3.626.429.920 478.688.749 4.105.118.669
Final en cuentas 1.605.118.669 4.105.118.669
Total por 4.105.118.669
cancelar

I. Aplicando la tasa de inters anual simple del 14,3% de un crdito de $ 2.500.000.000 a 60


meses que le presta la entidad E, cual es el valor de los intereses que debe pagar la compaa
ENRECOL S.A.S al trmino de los 60 meses?

Rta. Al trmino de 60 meses la empresa deber pagar a la Entidad E $ 1.787.500.000 por


concepto de intereses
Capital Principal 2.500.000.000
Tiempo 5 aos 60 meses
Tasa de Inters 14,3% 0,011917

Mes Capital Intereses generados Capital final Intereses


Inicial ($) ($) ($) acumulados
($)
1 2.500.000.000 357.500.000 2.500.000.000 357.500.000
2 2.500.000.000 357.500.000 2.500.000.000 715.000.000
3 2.500.000.000 357.500.000 2.500.000.000 1.072.500.000
4 2.500.000.000 357.500.000 2.500.000.000 1.430.000.000
5 2.500.000.000 357.500.000 2.500.000.000 1.787.500.000
Final en cuentas 2.500.000.000 1.787.500.000
Total por 4.287.500.000
cancelar
J. Aplicando la tasa de inters efectiva anual del 14,3% de un crdito de $ 2.500.000.000 a 60
meses que le presta la entidad E, cual es el valor de los intereses que debe pagar la compaa
ENRECOL S.A.S al trmino de los 60 meses?

Rta. Al trmino de 60 meses la empresa deber pagar a la Entidad E $ 2.377.206.688 por


concepto de intereses

Capital Principal 2.500.000.000


Tiempo 5 aos 60 meses
Tasa de Inters 14,3% 0,011200

Mes Capital Intereses Capital final Intereses


Inicial ($) generados ($) ($) acumulados ($)
1 2.500.000.000 357.500.000 2.857.500.000
2 2.857.500.000 408.622.500 3.266.122.500
3 3.266.122.500 467.055.518 3.733.178.018
4 3.733.178.018 533.844.457 4.267.022.474
5 4.267.022.474 610.184.214 4.877.206.688
Final en cuentas 2.377.206.688 4.877.206.688
Total por 4.877.206.688
cancelar
(Paredes Stave, 2016)

2. La compaa ENRECOL S.A.S. desea conocer;

A. Qu tasa efectiva le liquida la entidad A, por un prstamo que se pactara al 11,5% de


inters anual convertible semestralmente?

TE=((1+0,115)^ (1/2))-1

5,594% Tasa Semestral Emp A.

B. Qu tasa efectiva le liquida la entidad B, por un prstamo que se pactara al 12,7% de


inters anual convertible cuatrimestralmente?
TE=((1+0,127)^ (1/3))-1
Tasa Cuatrimestral Emp
4,0658%
B.

C. Qu tasa efectiva le liquida la entidad C, por un prstamo que se pactara al 12,9% de


inters anual convertible trimestralmente?
TE=((1+0,129)^ (1/4))-1
3,0341% Tasa Trimestral Emp C.

D. Qu tasa efectiva le liquida la entidad D, por un prstamo que se pactara al 13,2% de


inters anual convertible bimestralmente?
TE=((1+0,132)^ (1/6))-1
2,0879% Tasa Bimestral Emp D.

E. Qu tasa efectiva le liquida la entidad E, por un prstamo que se pactara al 14,3% de


inters anual convertible bimensualmente?

TE=((1+0,143)^ (1/24))-1
0,5585% Tasa Bimensual Emp E.
BIBLIOGRAFA

Paredes Stave, R. - Interes y tasas de interes (28 de 11 de 2016). UNAD. Recuperado el 2 de


Marzo de 2017, de http://hdl.handle.net/10596/9128