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Manual para Beneficirios com Sistema Prprio e

utilizao do Correspondente Banco do Brasil


Impresso local

Atualizao: Julho/2013
Sistema de Cobrana

Introduo

O Sistema de Cobrana Sicoob pode ser utilizado pelo Beneficirio de duas


formas distintas. A primeira utilizando o sistema fornecido pelo Sicoob. A segunda
quando o Beneficirio j tem um sistema prprio e deseja apenas trocar informaes
com o banco sem a necessidade de utilizar o Sistema de Cobrana Sicoob.
Este manual destinase Beneficirios com sistema prprio, sendo que a
impresso do ttulo ser realizada pelo Beneficirio.
Esta modalidade de cobrana permite que os Beneficirios utilizem cobrana
com registro sem a necessidade de utilizar o Sistema de Cobrana Sicoob.

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Sistema de Cobrana

Leiaute do Arquivo de Remessa

O arquivo de remessa ser gerado sempre que o Beneficirio optar pela


cobrana registrada, sendo correspondente designado o Banco do Brasil, para isto o
Beneficirio dever gerar um arquivo de remessa com os dados de seus ttulos. A troca
de arquivos ser realizada atravs do sistema de Cobrana fornecido pelo Sicoob
Central Paran.
Para os registros tipo A (Alfanumrico) sempre a esquerda e preenchido com
espaos direita, ou seja, preenchendo todo o espao do campo. Em caixa alta, sem
acentuao e sem cedilha.
Para os registros tipo N (Numrico) sempre a direita e preenchido com zeros
esquerda, ou seja, preenchendo todo o campo.
O nome do arquivo deve ser gerado com o seguinte formato:
CBRAAAAMMDDSS.REM, onde AAAA (Ano da gerao do arquivo), MM (ms da
gerao do arquivo), DD (dia da gerao do arquivo), SS (seqencial de gerao do
arquivos).

Header
Posio Nome do Campo Tam. Contedo A N
001 003 CODIGO DO BANCO NA COMPENSACAO 3 756 X
004 007 ZEROS 4 Zeros X
008 008 REGISTRO HEADER DE LOTE 1 Igual a 1 X
009 009 TIPO DE OPERACAO 1 R - remessa X
010 016 ZEROS 7 Zeros X
017 018 BRANCOS 2 Brancos X
Nmero da X
019 022 NMERO COOPERATIVA/AGENCIA 4 Cooperativa
023 029 CODIGO DE COBRANCA 7 Cdigo de cobrana X
Conta Corrente c/ X
030 040 NUMERO DA CONTA CORRENTE 11 Dgito
041 070 BRANCOS 30 Brancos X
Razo Social da X
071 100 NOME DA EMPRESA 30 Empresa
101 180 BRANCOS 80 Brancos X
181 188 NUMERO REMESSA 8 Nmero sequencial X
189 196 DATA DE GRAVACAO REMESSA/RETORNO 8 DDMMAAAA X
197 207 ZEROS 11 Zeros X
208 240 FILLER 33 Brancos X

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Sistema de Cobrana

Detalhe Remessa Segmento P


Posio Descrio Tam. Contedo A N
001- 007 ZEROS 7 Zeros X
008 - 008 REGISTRO DETALHE 1 Igual a 3 X
Nmero de seqncia
do registro no lote,
009 - 013 N SEQUENCIAL DO REG. NO LOTE 5 iniciando sempre em 1 X
014 - 014 COD. SEGMENTO DO REG. DETALHE 1 Igual a P X
015 - 015 BRANCOS 1 Brancos X
01 Entrada de Ttulos
02 Pedido de Baixa
04 Concesso de
Abatimento
05 - Cancelamento de
Abatimento
06 Alterao de
Vencimento
016 - 017 CODIGO DA INSTRUCAO 07 Concesso de X
Desconto
08 Cancelamento de
Desconto
09 Protestar
10 Cancela / Sustao
da Instruo de Protesto
31 Alterao de
2 Outros Dados
018 - 040 BRANCOS 23 Brancos X
Nosso nmero do Ttulo
e composto por:

Convenio (Prefixo): 10
X
posies

041 - 057 NOSSO NMERO 17 Nosso Num: 7 posies


058 - 058 CODIGO DA CARTEIRA 1 Carteira 9 Com Registro X
02 DM duplicata
mercantil
04 DS duplicata de
servio
07 LC letra de
X
cmbio
12 NP nota
promissria
17 RC Recibo
059 - 060 TIPO DE DOCUMENTO 2 19 ND Nota de

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dbito
20 NS Nota de
servio
99 - Outros
1- Banco emite
2- Beneficiario
emite
Obs.: se diferente de 1
IDENTIFICACAO DA EMISSAO DO ou 2, ser considerado
061 - 061 BLOQUETO 1 emisso local X
062 - 062 BRANCO 1 BRANCO X
Nmero utilizado pelo
NUMERO DO DOCUMENTO DE 15 Beneficiario para X
063 - 077 COBRANCA identificar o ttulo
078 - 085 DATA DE VENCIMENTO DO TITULO 8 DDMMAAAA X
086 - 100 VALOR DO DOCUMENTO 15 Valor nominal do ttulo X
101 - 106 ZEROS 6 Zeros X
IDENTIFICACAO DE TITULO ACEITE/NAO A Aceite
X
107 - 107 ACEITO 1 N No aceite
108 - 109 BRANCOS 2 BRANCOS X
110 - 117 DATA DE EMISSAO DO TITULO 8 DDMMAAAA X
1 - Isento
2 - Valor
118 - 118 TIPO DE MORA 1 3 Porcentagem X
Informar o valor ou
percentual, conforme
119 - 133 VALOR DO JUROS/MORA 15 item anterior. X
134 - 142 ZEROS 9 Zeros
143 - 150 DATA LIMITE DO DESCONTO 8 DDMMAAAA X
Informar o valor de
151 - 165 VALOR DO DESCONTO A SER CONCEDIDO 15 desconto X
166 - 180 FILLER 15 Brancos X
Informar abatimento se
181 - 195 VALOR DO ABATIMENTO 15 houver X
Uso da empresa
Beneficiario (Este valor
deve ser nico para
cada ttulo. No pode
ser repetido em novas
196 - 220 CONTROLE DO BENEFICIARIO 25 remessas) X
0 NO
221 - 221 PROTESTO AUTOMATICO 1 1 - SIM X
Informar o nmero de
dias para protesto caso
o item anterior seja 1
222 - 223 NUMERO DE DIAS PARA PROTESTO 2 (mnimo 5 dias). Caso X

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Sistema de Cobrana

contrrio preencher
com 00.

Obs.:Caso o item acima


(protesto automtico)
seja atribudo 1, e para
a quantidade de dias
seja inferior a 5, ser
considerado
automaticamente o
mnimo 5 dias.
224 - 227 ZEROS 4 Zeros X
228 - 229 CODIGO DA MOEDA 2 09 Real X
Caso o ttulo seja
vinculado ao um
contrato de desconto de
230 - 239 N. DO CONTR. DA OPERACAO D CRED 10 ttulos X
240 - 240 ZERO 1 Zero

Remessa Detalhe Segmento Q


Posio Descrio Tam. Contedo A N
001 007 ZEROS 7 Zeros X
008 008 REGISTRO DETALHE 1 Igual a 3 X
Nmero seqencial do
registro no lote, dar
sequencia no
5 X
informado no
segmento P. Posio
009 013 N SEQUENCIAL DO REG. NO LOTE 009 013
014 014 COD. SEGMENTO DO REG. DETALHE 1 Igual a Q X
015 015 BRANCOS 1 Brancos X
Repetir o informado
2 no segmento P. X
016 017 CODIGO DA INSTRUCAO Posio 016 017
01 CPF
2 X
018 019 TIPO DE INSCRICAO DO PAGADOR 02 CNPJ
NUMERO DE INSCRICAO DO
14 Informar a inscrio X
020 033 PAGADOR
Nome ou Razo social
40 X
034 073 NOME DO PAGADOR do Pagador
Informar o endereo
40 X
074 113 ENDERECO do Pagador
114 128 BAIRRO 15 Bairro do Pagador X
Primeira parte do CEP
5 X
129 133 CEP do Pagador

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Sistema de Cobrana

Sufixo do CEP do
3 X
134 136 SUFIXO DO CEP Pagador
137 151 CIDADE 15 Cidade do Pagador X
Estado Federativa do
2 X
152 153 UNIDADE DA FEDERACAO Pagador
01 CPF
2 X
154 155 TIPO DE INSCRICAO DO SACADOR 02 CNPJ
NUMERO DE INSCRICAO DO
14 Informar a inscrio X
156 169 SACADOR AVALISTA
Nome ou Razo social
40 X
170 209 NOME DO SACADOR/AVALISTA do Sacador Avalista
210 240 FILLER 31 Brancos X

Trailer
Posio Descrio Tam. Contedo A N
001 - 007 ZEROS 7 Zeros X
008 - 008 REGISTRO TRAILER DO LOTE 1 Igual a 5
009 - 017 BRANCOS 9 Brancos X
Quantidade total de
X
018 - 023 QUANTIDADE DE REGISTROS DO LOTE 6 registros
Valor total dos
X
024 - 040 VALOR TOT. DOS TIT. DO LOTE 17 ttulos no lote
041 - 046 ZEROS 6 Zeros X
047 - 240 FILLER 194 Brancos X

Leiaute do Arquivo de Retorno

Header
Posio Nome do Campo Tam. Contedo A N
001 003 CODIGO DO BANCO NA COMPENSACAO 3 756 X
004 007 ZEROS 4 Zeros X
008 008 REGISTRO HEADER DE LOTE 1 Igual a 1 X
009 009 TIPO DE OPERACAO 1 T - retorno X
010 016 ZEROS 7 Zeros X
017 018 BRANCOS 2 Brancos X
Nmero da X
019 022 NMERO COOPERATIVA/AGENCIA 4 Cooperativa
023 029 CODIGO DE COBRANCA 7 Cdigo de cobrana X
Conta Corrente c/ X
030 040 NUMERO DA CONTA CORRENTE 11 Dgito
041 070 BRANCOS 30 Brancos X
Razo Social da X
071 100 NOME DA EMPRESA 30 Empresa
101 180 BRANCOS 80 Brancos X

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Sistema de Cobrana

181 188 NUMERO REMESSA 8 Nmero sequencial X


189 196 DATA DE GRAVACAO REMESSA/RETORNO 8 DDMMAAAA X
197 207 ZEROS 11 Zeros X
208 240 FILLER 33 Brancos X

Detalhe Retorno - Segmento T


Posio Nome do Campo Tam. Contedo A N
001 007 ZEROS 7 Zeros X
008 008 REGISTRO DETALHE 1 Igual a 3 X
009 013 Nmero seqencial X
do registro no lote,
iniciando sempre em
N SEQUENCIAL DO REG. NO LOTE 5 1
014 014 COD. SEGMENTO DO REG. DETALHE 1 Igual a T X
015 015 BRANCOS 1 Brancos X
016 017 02 Entrada X
confirmada
*03 Entrada
rejeitada
04 Transferencia de
carteira / entrada
05 Transferencia de
carteira / baixa
06 Liquidao
09 Baixa
11 Ttulos em
carteira
/ em ser
10 Baixa conforme
instruo da agncia
12 Confirmao
recebimento
instruo de
abatimento
13 Confirmao
recebimento
instruo de
cancelamento de
abatimento
14 Confirmao
recebimento
instruo alterao de
CODIGO DA OCORRENCIA vencimento
2 17 Liquidao aps

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Sistema de Cobrana

baixa
19 Confirmao
recebimento
instruo de protesto
20 Confirmao
recebimento
instruo de sustao
/ cancelamento de
protesto
23 Remessa a
cartrio / aponte em
cartrio
24 Retirada de
cartrio e
manuteno em
carteira
25 Protestado e
baixado (baixa por ter
sido protestado)
*26 Instruo
rejeitada
27 Confirmao do
pedido de alterao
de outros dados
**28 Dbito de
tarifas / custas
29 Ocorrncias do
Pagador
*30 Alterao de
dados rejeitada

Obs.: Exceto para a


ocorrncia 28 -
Dbitos de tarifas e
custas, sero
retornadas somente
as ocorrncias
correspondentes as
instrues comandas.

018 037 BRANCO 20 Brancos X


038 057 IDENTIFICACAO DO TITULO NO Nosso nmero
20 X
BANCO
058 059 . Carteira 17 Com
2 X
CODIGO DA CARTEIRA Registro
060 074 NUMERO DO DOCUMENTO DE 15 Nmero utilizado pelo X

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Sistema de Cobrana

COBRANCA Beneficiario para


identificao do ttulo
075 082 DATA DE VENCIMENTO DO TITULO 8 DDMMAAAA X
083 097 VALOR NOMINAL DO TITULO 15 Valor do ttulo X
098 100 Prefixo do banco
3 X
NUMERO DO BANCO recebedor do ttulo
101 106 AGENCIA Prefixo da agncia
6 X
COBRADORA/RECEBEDORA recebedora do ttulo
107 131 Campos destinados a
25 X
CONTROLE DO BENEFICIARIO uso do Beneficiario
132 133 CODIGO DA MOEDA 2 09 Real X
01 CPF
134 135 TIPO DE INSCRICAO 2 X
02 CNPJ
136 149 NUMERO DE INSCRICAO 14 Informar a inscrio X
150 -189 NOME 40 Nome do Pagador X
190 -199 ZEROS 10 Zeros X
200 214 Valor da tarifa ou
15 X
VALOR DA TARIFA/CUSTAS custas
215 224 IDENTIFICACAO PARA REJEICOES Cdigos listados
(MOTIVOS), TARIFAS, CUSTAS, 10 abaixo X
LIQUID. BAIXAS
225 240 ZEROS 16 Zeros X

*Cdigos de rejeies ligados ao cdigo de ocorrncias 03, 26 e 30


01 Cdigo do banco invlido
02 Cdigo do registro detalhe invlido
03 Cdigo do segmento invlido
04 Cdigo do movimento no permitido para carteira
05 Cdigo de movimento invlido
06 Tipo / nmero de inscrio do Beneficiario invlidos
07 Agncia / cdigo / dv invlido
08 Nosso nmero invlido
09 Nosso nmero duplicado
10 Carteira invlida
11 Forma de cadastramento do ttulo invlido
12 Tipo de documento invlido
13 Identificao da emisso do bloqueto invlida
14 - Identificao da distribuio do bloqueto invlida
15 Caractersticas da cobrana incompatveis
16 Data de vencimento invlida

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17 Data de vencimento anterior a data de emisso


18 Vencimento fora do prazo de operao
19 Ttulo a cargo de Bancos Correspondentes com vencimento inferior
20 Valor do ttulo invlido
21 Espcie do ttulo invlido
22 Espcie no permitida para a carteira
23 Aceite invlido
24 Data da emisso invlida
25 Data da emisso posterior a data
26 Cdigo de juros de mora invlido
27 Valor / taxa de juros de mora invlido
28 Cdigo do desconto invlido
29 Valor do desconto maior ou igual ao valor do ttulo
30 Desconto a conceder no confere
31 Concesso de desconto j existe desconto anterior
32 Valor do IOF invlido
33 Valor do abatimento invlido
34 Valor do abatimento maior ou igual ao valor do ttulo
35 Abatimento a conceder no confere
36 Concesso de abatimento j existe abatimento anterior
37 Cdigo para protesto invlido
38 Prazo para protesto invlido
39 Pedido de protesto no permitido para o ttulo
40 Ttulo com ordem de protesto emitida
41 Pedido de cancelamento / sustao para ttulo sem instruo de protesto
42 Cdigo para baixa / devoluo invlido
43 Prazo para baixa / devoluo invlido
44 Cdigo da moeda invlido
45 Nome do Pagador no informado
46 Tipo / nmero de inscrio do Pagador invlido
47 Endereo do Pagador no informado
48 CEP invlido
49 CEP sem praa de cobrana / no localizado

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Sistema de Cobrana

50 CEP referente a um Banco Correspondente


51 CEP incompatvel com a unidade da federao
52 Unidade da federao invlida
53 Tipo / nmero de inscrio do Sacador / avalista invlidos
54 Sacador / Avalista no informado
55 Nosso nmero no Banco Correspondente no informado
56 Cdigo do Banco Correspondente no informado
57 Cdigo da multa invlido
58 Data da multa invlida
59 Valor / percentual da multa invlido
60 Movimento para ttulo no cadastrado
61 Alterao da agncia cobradora / dv invlida
62 Tipo de impresso invlido
63 Entrada para o ttulo j cadastrado
64 Nmero da linha invlido
65 Cdigo do banco para dbito invlido
66 Agncia / conta / dv para dbito invlido
67 Dados para dbito incompatvel com a identificao da emisso do
bloqueto
88 Arquivo em duplicidade
99 Contrato inexistente

** Cdigos de tarifas associados ao cdigo de movimento 28


01 Tarifa de extrato de posio
02 Tarifa de manuteno de ttulo vencido
03 Tarifa de sustao
04 Tarifa de protesto
05 Tarifa de outras instrues
06 Tarifa de outras ocorrncias
07 Tarifa de envio de duplicata ao Pagador
08 Custas de protesto
09 Custas de sustao de protesto
10 Custas de cartrio distribuidor

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Sistema de Cobrana

11 Custas de edital

Detalhe Retorno - Segmento U


Posio Descrio Tam. Contedo A N
001 - 007 ZEROS 7 Zeros X
008 - 008 REGISTRO DETALHE 1 Igual a 3 X
Nmero seqencial
do registro no lote,
iniciando sempre em
009 - 013 N SEQUENCIAL DO REG. NO LOTE 5 1 X
014 - 014 COD. SEGMENTO DO REG. DETALHE 1 Igual a U X
015 - 015 BRANCOS 1 Brancos X
Repetir o informado
no segmento T.
016 - 017 CODIGO DA OCORRENCIA 2 Posio 016 017 X
Valor dos juros,
multas e encargos do
018 - 032 JUROS/MULTA/ENCARGOS 15 ttulo X
Valor do desconto se
concedido para o
033 - 047 VALOR DO DESCONTO 15 ttulo X
Valor do abatimento
se concedido para o
048 - 062 VALOR DO ABAT. CONCEDIDO 15 ttulo X
Valor lquido a ser
063 - 077 VALOR PAGO PELO PAGADOR 15 creditado X
078 - 107 ZEROS 30 Zeros X
108 - 122 VALOR DE OUTRAS DESPESAS 15 Outras despesas X
123 - 137 VALOR DE OUTROS CREDITOS 15 Outros crditos X
138 - 145 DATA DA OCORRENCIA 8 DDMMAAAA X
146 - 153 DATA DA EFETIVACAO DO CREDITO 8 DDMMAAAA X
154 - 213 FILLER 60 Brancos X
Nosso nmero no
Banco X
214 - 233 NOSSO NUMERO 20 Correspondente
234 - 240 BRANCOS 7 Brancos X
Trailer
Posio Descrio Tam. Contedo A N

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Sistema de Cobrana

001 - 007 ZEROS 7 Zeros X


008 - 008 REGISTRO TRAILER DO LOTE 1 Igual a 5
009 - 017 BRANCOS 9 Brancos X
Quantidade total de
X
018 - 023 QUANTIDADE DE REGISTROS DO LOTE 6 registros
Valor total dos
X
024 - 040 VALOR TOT. DOS TIT. DO LOTE 17 ttulos no lote
041 - 046 ZEROS 6 Zeros X
047 - 240 FILLER 194 Brancos X
Layout do Cdigo de Barras

Deve ser utilizado o tipo 2 de 5 intercalado que tem as seguintes caractersticas:


a) cinco barras definem um caracter, sendo duas delas, barras largas;
b) intercalado significa que os espaos entre as barras tambm tem significado de
maneira anloga s barras;
c) define apenas caracteres numricos;

Contedo:
O cdigo de barras composto por dois campos:
a) campo obrigatrio: determinado pelo BACEN e comum a todos dos bancos;
b) campo livre: determinado por cada banco de acordo com a modalidade de

Cobrana utilizada pelo cliente;


Deve conter 44 posies, disposto da seguinte forma:

Dimenses: Comprimento total igual a 103mm e altura total igual a 13mm.

Local de Impresso na Ficha de Compensao:

Na parte inferior do documento, abaixo do quadro de impresso na extremidade


esquerda, respeitando o espao mnimo de 5mm (zona de silncio) entre a margem
esquerda do formulrio e o incio da impresso do cdigo e a distncia mnima de
12mm desde a margem inferior da Ficha de Compensao at o centro do cdigo de

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Sistema de Cobrana

barras;

Todas as especificaes devem ser atendidas a fim de preservar a leitura do cdigo de


barras.

Linha Digitvel Representao Numrica do Cdigo de Barras:

O dados da linha digitvel no se apresentam na mesma sequncia dos dados do


cdigo de
barras.

Contedo: A representao numrica do cdigo de barras distribuda em 5 partes,


sendo os
3 primeiros consistidos por Dgito Verificador DV (Mdulo 10 Anexo 7) e, entre cada
campo, espao equivalente a uma posio. No quarto campo indicado, isoladamente,
o DV (Anexo 10) do cdigo de barras:

Dimenses e localizao: A representao numrica do cdigo de barras deve ser


impressa
em caracteres de 3,5 a 4,5mm e traos ou fios de 0,3mm na parte superior direita,
iniciando-se logo aps o nmero cdigo/DV do BB.

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Sistema de Cobrana

Modelo de ficha de compensao Preenchimento dos campos

Descrio dos campos do bloqueto de cobrana:

(A)

NOME DO BANCO DESTINATRIO: Deve ser obrigatoriamente indicado na


margem superior esquerda da Ficha de Compensao (Banco do Brasil SA),
podendo conter tambm o logotipo do Banco.

CDIGO DO BANCO DESTINATRIO: Deve ser impresso na margem superior


esquerda do bloqueto (001-9), direita do nome do banco, com o seu
respectivo DV (Dgito Verificador).

LINHA DIGITVEL - REPRESENTAO NUMRICA DO CDIGO DE


BARRAS: Deve conter a representao numrica do cdigo de barras do
bloqueto de cobrana, de acordo com as normas estabelecidas pelo Banco.

(B)

LOCAL DE PAGAMENTO: Deve apresentar a expresso PAGVEL EM


QUALQUER BANCO AT O VENCIMENTO.

VENCIMENTO: Indique a data de vencimento do bloqueto. A data informada


deve estar de acordo com o Fator de Vencimento informado no cdigo de
barras/linha digitvel.

(C)

BENEFICIARIO: Informe a razo social / nome fantasia da Cooperativa;

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Sistema de Cobrana

AGNCIA/CDIGO BENEFICIARIO : Informe o prefixo da agncia e nmero da


conta de relacionamento da Cooperativa com o BB.
(D)

DATA DO DOCUMENTO: Indique data de emisso do documento que originou


o bloqueto.

NMERO DO DOCUMENTO: Informe o nmero do documento/ttulo


estabelecido pela empresa quando da emisso da fatura/duplicata, contrato de
prestao de servio, entre outros.

ESPCIE DOC: Informar Tipo de Documento que originou o bloqueto de


cobrana (exemplo: DM, DS, NP).

ACEITE: Informe N

DATA DO PROCESSAMENTO: Informe data de impresso do bloqueto de


cobrana.

NOSSO-NMERO: Cdigo de controle que permite ao Banco e a empresa


identificar os dados da cobrana que deu origem ao bloqueto.

(E)

USO DO BANCO: No preencher.

CARTEIRA: Informe cdigo da modalidade de cobrana utilizada para a emisso


do bloqueto (31, 11, 17, 12, 51).

ESPCIE: Informe moeda/ndice de emisso da fatura/duplicata/contrato (R$,


U$$).

QUANTIDADE: Preencher com a quantidade de moeda varivel, se for o caso.

VALOR: No preencher.

VALOR DO DOCUMENTO: Preencha valor correspondente ao Valor da Fatura/


Duplicata/Contrato, quando emitido em Real (se utilizar moeda varivel/ndice
econmico, preencher com zeros). No caso de cobrana com registro, o valor
informado deve ser igual ao valor registrado no Banco.

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Sistema de Cobrana

(F)

INSTRUES: Deve ser usado para indicao das condies de recebimento do


ttulo na forma mais objetiva possvel. As informaes fornecidas neste campo
so de exclusiva responsabilidade da empresa.

DESCONTO/ABATIMENTO: No preencher.

(G)
JUROS/MULTA: No preencher.

(H)
VALOR COBRADO: No preencher.

(I)
PAGADOR: Preencha nome, cnpj/cpf, endereo, cidade, UF e CEP do Pagador.

SACADOR/AVALISTA: Preencha nome e cnpj/cpf do emitente original do


documento que originou o bloqueto de cobrana, quando o bloqueto estiver
sendo emitido por terceiro.

(J)

CDIGO DE BARRAS: Cdigo de barras do bloqueto de cobrana, impresso de


acordo com as especificaes tcnicas indicadas pelo Banco.

AUTENTICAO MECNICA-FICHA DE COMPENSAO: No Preencher.

COMPOSIO DO CAMPO NOSSO NMERO CONVNIO DE 10 POSIES


(FAIXA ACIMA DE 1.000.000)
O Nosso-Nmero do bloqueto deve estar de acordo com as normas estabelecidas
pelo Banco do Brasil.

FORMATO DO NOSSO-NMERO PARA CONVNIOS ACIMA DE 1.000.000 (UM


MILHO): A composio do nosso-nmero deve obedecer as seguintes regras:

CCCCCCCCCCNNNNNNN convnios com numerao acima de 1.000.000, onde:

"C" - o nmero do convnio fornecido pelo Banco (nmero fixo e no pode ser
alterado)

"N" - um seqencial atribudo pelo cliente.

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Sistema de Cobrana

FORMATO DO CDIGO DE BARRAS PARA CONVNIOS ACIMA DE 1.000.000

COMPOSIO DA LINHA DIGITVEL PARA EMISSO DE BLOQUETO DE COBRANA


A forma de composio da Linha Digitvel nos bloquetos de Cobrana segue as normas
estabelecidas pela Carta-Circular Bacen 2926, de 25.07.2000. Portanto, o padro
adotado para
qualquer modalidade de cobrana e/ou convnio cadastrado com o Banco do Brasil.

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Sistema de Cobrana

REPRESENTAO DA LINHA DIGITVEL PARA EMISSO DE BLOQUETOS DO BB

(*) Sem edio (sem ponto e vrgula), com tamanho fixo (10). Em casos de cobrana
com valor em aberto
(o valor a ser pago preenchido pelo prprio Pagador) ou cobrana em moeda
varivel, deve ser
preenchido com zeros.

CLCULO DO DGITO VERIFICADOR (DV) DA LINHA DIGITVEL (MDULO 10)


A representao numrica do cdigo de barras composta, por cinco campos, sendo
os trs primeiros amarrados por DV's e calculados pelo mdulo 10, conforme segue:

a) o mdulo 10 dever ser utilizado para calcular o DV dos 03(trs) primeiros campos
da linha
digitvel;

b) os multiplicadores comeam com o nmero 2 /dois/, sempre pela direita,


alternando-se 1 e 2;

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c) multiplicar cada algarismo que compe o nmero pelo seu respectivo peso
(multiplicador);

d) caso o resultado da multiplicao seja maior que 9 (nove) devero ser somados os
algarismos do produto, at reduzi-lo a um nico algarismo.; a. Exemplo: Resultado
igual a 18, ento 1+8 = 9

e) dividir o total apurado no item anterior por 10, a fim de determinar o resto da
diviso:
a. Exemplo: Resultado da soma igual a 25, ento 25 10 = 2 resto 5.

f) subtrair de 10 o resto da diviso, o resultado obtido ser o dgito verificador;


a. Exemplo: 10 - 5 = 5 ento 5 o Dgito Verificador

g) se o resultado da subtrao for igual a 10 (dez), o dgito verificador ser igual a 0


(zero).

Exemplo:
Considerando os seguintes dados:

Observao: Os campos 4 e 5 no tem DV, por isso no fazem parte da metodologia de


clculo
Temos:

a) Multiplicando a seqncia dos campos pelos multiplicadores, iniciando por 2 da


direita para a esquerda:

(1) Representaao Nmerica da LInha Digitvel (2) Multiplicadores (3)


Resultado da Multiplicao

b) Some, individualmente, os algarismos dos resultados do produto:

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Obs: caso o resultado da multiplicao seja maior que 9 (nove) devero ser somados os
algarismos do
produto, at reduz-lo a um nico algarismo. Exemplo: Resultado igual a 18, ento 1+8
=9

CLCULO DO DGITO VERIFICADOR (DV) DA LINHA DIGITVEL (MDULO 10)

c) Divida o total encontrado por 10, a fim de determinar o resto da diviso:

d) Subtrair de 10 o resto da diviso anterior. O resultado ser igual ao Dgito


Verificador

e) Modelo Final do bloqueto de cobrana com a Linha Digitvel e Cdigo de Barras:

CLCULO DO FATOR DE VENCIMENTO

Para garantir maior eficincia no processo de recebimento, reduzir os riscos de


utilizao indevida dos sistemas de auto-atendimento e falhas humanas, conforme
Carta-Circular 2.926 do BACEN, de 25/07/2000, recomenda-se a indicao do Fator de
Vencimento no cdigo de barras.

Desde 02/04/2001, o banco recebedor no os responsvel por eventuais diferenas


de recebimento de bloquetos fora do prazo, ou sem a indicao do fator de
vencimento.

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Calcula-se o nmero de dias corridos entre a data base (Fixada em


07/10/1997) e a do vencimento desejado:

Utiliza-se uma tabela de correlao DATA x FATOR, iniciando-se pelo fator


1000
correspondente data de vencimento 03/07/2000, adicionando-se 1 a cada
dia subsequente a este fator.

Observaes:

Bloquetos com vencimento contra-apresentao ou vista: O Fator de


Vencimento deve ser obtido considerando-se a data de processamento do
bloqueto, acrescido de 15 dias corridos;
Valor superior a 10 posies: Bloquetos com valores superiores a R$
99.999.999,99 devem avanar sobre o Fator de Vencimento eliminando-o do
cdigo de barras.

MDULO 11 PARA CLCULO DO DV DO CAMPO NOSSO-NMERO

Este mdulo utilizado para montagem dos campos Nosso-Nmero, cdigo do


Beneficiario e prefixo da agncia.
MTODOLOGIA

a) O mdulo 11 utilizado para montagem dos campos nosso-nmero, cdigo do


Beneficiario e
prefixo da agncia, que sero impressos nos respectivos campos do bloqueto de
cobrana;

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b) Cada algarismo que compe o nosso-nmero multiplicado pelo respectivo


multiplicador
(peso).
I - os multiplicadores (pesos) variam de 9 a 2, da direita para a esquerda;
II - o primeiro dgito da direita para a esquerda dever ser multiplicado por 9, o
segundo por 8 e assim sucessivamente;

c) Os resultados das multiplicacoes so somados;

d) O total da soma dvido por onze;


I - se o resto for menor que 10 (dez) o DV ser igual ao resto;
II - se o resto for igual a 10 /dez/ o DV sera igual a X;
III - se o resto for igual a 0 /zero/ o DV sera igual a 0;
IV - no exemplo acima o digito verificador sera igual a 3;

e) Exemplo: Nosso-Nmero: 05009401448-?

a) Soma do resultado das multiplicaes: 72 + 22 + .... + 40 + 0 = 221


b) Diviso do resultado da soma das multiplicaes por 11: 221/11
c) Resto da diviso igual a 1:
d) Dgito Verificador = 1 (um)

Nosso-Nmero: 05009401448-1

CLCULO DO DGITO VERIFICADOR (DV) DO CDIGO DE BARRAS (MDULO 11)

Por definio do BACEN, na 5 posio do cdigo de barras, deve ser indicado,


obrigatoriamente, o dgito verificador(DV), do Cdigo de Barras, calculado pelo
mdulo 11, conforme segue:

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a) o cdigo de barras possui 44 (quarenta e quatro) posies, incluindo o D.V.;

b) para calcular o D.V. considerar 43 posies do Cdigo de Barras sendo da posio 1


a 4 e da posio 6 a 44;
c) multiplicar cada algarismo que compe o nmero pelo seu respectivo multiplicador
(peso), iniciando-se pela 44a posio e saltando a 5a posio;

d) os multiplicadores (pesos) variam de 2 a 9;

e) o primeiro dgito da direita para a esquerda dever ser multiplicado por 2, o


segundo por 3 e assim sucessivamente;

f) os resultados das multiplicaes devem ser somados:


Exemplo:(6 X 2) + (3 X 1) + (4 X 8) + ...+(4 X 0) = 712;

g) o total da soma dever ser dividido por 11:


Exemplo: 712/11 = 64. Resto igual a 8;

h) o resto da diviso dever ser subtrado de 11:


Exemplo: 11 - 8 = 3, Portando 3 o Dgito verificador

i) se o resultado da subtrao for:


I - igual a 0.....................D.V. igual a 1
II - igual a 10....................D.V. igual a 1
III - igual a 11....................D.V. igual a 1
IV - diferente de 10 e 11..........D.V. ser o prprio dgito, no caso do exemplo 3
OBS: EM NENHUMA HIPOTESE PODER SER UTILIZADO O DGITO "0"(/ZERO) NA
QUINTA POSIO DO CDIGO DE BARRAS.

j) o resultado deste clculo dever ser includo na 5a posio do cdigo de barras.

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CLCULO DO DGITO VERIFICADOR (DV) DO CDIGO DE BARRAS (MDULO 11)

Especificao Tcnica do Cdigo de Barras

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