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SERVIÇO PÚBLICO FEDERAL

CVM - COMISSÃO DE VALORES MOBILIÁRIOS


ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/06/2010 Legislação Societária
INSTITUIÇÃO FINANCEIRA

O REGISTRO NA CVM NÃO IMPLICA QUALQUER APRECIAÇÃO SOBRE A COMPANHIA , SENDO OS SEUS
ADMINISTRADORES RESPONSÁVEIS PELA VERACIDADE DAS INFORMAÇÕES PRESTADAS.

01.01 - IDENTIFICAÇÃO

1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ

02068-0 BANCO SOFISA S.A. 60.889.128/0001-80


4 - NIRE

35300100638

01.02 - SEDE

1 - ENDEREÇO COMPLETO 2 - BAIRRO OU DISTRITO

Alameda Santos, 1496 Cerqueira César


3 - CEP 4 - MUNICÍPIO 5 - UF

01418-100 São Paulo SP


6 - DDD 7 - TELEFONE 8 - TELEFONE 9 - TELEFONE 10 - TELEX

011 3176-5500 - -
11 - DDD 12 - FAX 13 - FAX 14 - FAX

011 3176-5800 - -
15 - E-MAIL

sofisa@sofisa.com.br

01.03 - DIRETOR DE RELAÇÕES COM INVESTIDORES (Endereço para Correspondência com a Companhia)

1 - NOME

Ricardo Simone Pereira


2 - ENDEREÇO COMPLETO 3 - BAIRRO OU DISTRITO

Alameda Santos, 1496, 10º andar Cerqueira Cesar


4 - CEP 5 - MUNICÍPIO 6 - UF

01418-000 São Paulo SP


7 - DDD 8 - TELEFONE 9 - TELEFONE 10 - TELEFONE 11 - TELEX

011 3176-5855 - -
12 - DDD 13 - FAX 14 - FAX 15 - FAX

011 3176-5800 - -
16 - E-MAIL

rsimone@sofisa.com.br

01.04 - REFERÊNCIA / AUDITOR

EXERCÍCIO SOCIAL EM CURSO TRIMESTRE ATUAL TRIMESTRE ANTERIOR

1 - INÍCIO 2 - TÉRMINO 3 - NÚMERO 4 - INÍCIO 5 - TÉRMINO 6 - NÚMERO 7 - INÍCIO 8 - TÉRMINO

01/01/2010 31/12/2010 2 01/04/2010 30/06/2010 1 01/01/2010 31/03/2010


9 - NOME/RAZÃO SOCIAL DO AUDITOR 10 - CÓDIGO CVM

Terco Grant Thornton Auditores Independentes 00635-1


11 - NOME DO RESPONSÁVEL TÉCNICO 12 - CPF DO RESP. TÉCNICO

Alexandre de Labetta Filho 058.618.548-82

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ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/06/2010 Legislação Societária
INSTITUIÇÃO FINANCEIRA

01.01 - IDENTIFICAÇÃO

1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ

02068-0 BANCO SOFISA S.A. 60.889.128/0001-80

01.05 - COMPOSIÇÃO DO CAPITAL SOCIAL

Número de Ações 1 - TRIMESTRE ATUAL 2 - TRIMESTRE ANTERIOR 3 - IGUAL TRIMESTRE EX. ANTERIOR

(Mil) 30/06/2010 31/03/2010 30/06/2009


Do Capital Integralizado
1 - Ordinárias 97.140 97.140 97.140
2 - Preferenciais 40.605 40.605 43.405
3 - Total 137.745 137.745 140.545
Em Tesouraria
4 - Ordinárias 0 0 0
5 - Preferenciais 0 0 0
6 - Total 0 0 0

01.06 - CARACTERÍSTICAS DA EMPRESA

1 - TIPO DE EMPRESA

Instituição Financeira
2 - TIPO DE SITUAÇÃO

Operacional
3 - NATUREZA DO CONTROLE ACIONÁRIO

Privada Nacional
4 - CÓDIGO ATIVIDADE

1240 - Bancos
5 - ATIVIDADE PRINCIPAL
Banco Múltiplo com Carteiras Comercial, Crédito, Financiamento e Investimento, Câmbio e Arrendamento Mercantil.

6 - TIPO DE CONSOLIDADO

Total
7 - TIPO DO RELATÓRIO DOS AUDITORES

Sem Ressalva

01.07 - SOCIEDADES NÃO INCLUÍDAS NAS DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS CONSOLIDADAS

1 - ITEM 2 - CNPJ 3 - DENOMINAÇÃO SOCIAL

01.08 - PROVENTOS EM DINHEIRO DELIBERADOS E/OU PAGOS DURANTE E APÓS O TRIMESTRE

1 - ITEM 2 - EVENTO 3 - APROVAÇÃO 4 - PROVENTO 5 - INÍCIO PGTO. 6 - ESPÉCIE E 7 - VALOR DO PROVENTO P/ AÇÃO
CLASSE DE
AÇÃO

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01.01 - IDENTIFICAÇÃO

1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ

02068-0 BANCO SOFISA S.A. 60.889.128/0001-80

01.09 - CAPITAL SOCIAL SUBSCRITO E ALTERAÇÕES NO EXERCÍCIO SOCIAL EM CURSO

1- ITEM 2 - DATA DA 3 - VALOR DO CAPITAL SOCIAL 4 - VALOR DA ALTERAÇÃO 5 - ORIGEM DA ALTERAÇÃO 7 - QUANTIDADE DE AÇÕES EMITIDAS 8 - PREÇO DA AÇÃO NA
ALTERAÇÃO EMISSÃO
(Reais Mil) (Reais Mil) (Mil)
(Reais)
01 25/04/2007 620.820 432.466 Subscrição Pública 36.039 12,0000000000
02 23/05/2007 685.690 64.870 Subscrição Pública 5.406 12,0000000000

01.10 - DIRETOR DE RELAÇÕES COM INVESTIDORES

1 - DATA 2 - ASSINATURA

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01.01 - IDENTIFICAÇÃO

1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ

02068-0 BANCO SOFISA S.A. 60.889.128/0001-80

02.01 - BALANÇO PATRIMONIAL ATIVO (Reais Mil)

1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 - 30/06/2010 4 - 31/03/2010

1 Ativo Total 4.642.700 4.551.872


1.01 Ativo Circulante 2.554.983 2.598.686
1.01.01 Disponibilidades 29.985 19.329
1.01.02 Aplicações Interfinanceiras de Liquidez 603.782 779.740
1.01.02.01 Aplicações no Mercado Aberto 570.002 709.999
1.01.02.02 Aplicações em Depóstios Interfinanceiros 14.691 63.491
1.01.02.03 Aplicações em moedas estrangeiras 19.089 6.250
1.01.03 Títulos e Valores Mobiliários 112.509 72.163
1.01.03.01 Carteira Própria 93.384 39.778
1.01.03.02 Vinculados a Prestação de Garantias 0 15.968
1.01.03.03 Intrumentos Financeiros Derivativos 5.012 9.412
1.01.03.04 Vinculados a compromissos de recompra 14.113 7.005
1.01.04 Relações Interfinanceiras 24.571 24.816
1.01.04.01 Depósitos no Banco Central 24.342 24.647
1.01.04.02 Correspondentes 229 169
1.01.04.03 Recebimentos e pagamentos a liquidar 0 0
1.01.05 Relações Interdependências 0 0
1.01.06 Operações de Crédito 1.431.584 1.370.229
1.01.06.01 Setor Público 52.707 50.505
1.01.06.02 Setor Privado 1.494.816 1.413.564
1.01.06.03 Provisão p/ Op. de Crédito Liq. Duvidosa (115.939) (93.840)
1.01.07 Operações de Arrendamento Mercantil 121.946 133.944
1.01.07.01 Arrendamento a Receber - Setor Privado 144.833 158.755
1.01.07.02 Provisão p/ Créd. Arrend. Liq. duvidosa (22.887) (24.811)
1.01.08 Outros Créditos 198.363 162.359
1.01.08.01 Carteira de Câmbio 26.774 21.004
1.01.08.02 Rendas a Receber 4.099 4.265
1.01.08.03 Negociação e Intermediação de valores 2.223 6.380
1.01.08.04 Diversos 165.502 134.079
1.01.08.05 Provisão p/ outros créd. de Liq. Duv. (235) (3.369)
1.01.09 Outros Valores e Bens 32.243 36.106
1.01.09.01 Outros Valores e Bens 19.984 12.365
1.01.09.02 Despesas Antecipadas 12.259 23.741
1.02 Ativo Realizável a Longo Prazo 1.729.246 1.514.251
1.02.01 Aplicações Interfinanceiras de Liquidez 3.776 3.693
1.02.01.01 Aplicações no mercado aberto 0 0
1.02.01.02 Aplicações em depósitos interfinanceiros 3.776 3.693
1.02.02 Títulos e Valores Mobiliários 614.327 287.825
1.02.02.01 Carteira Própria 476.634 177.282
1.02.02.02 Vinculados a Prest. garantias 73.348 62.553
1.02.02.03 Instrumentos Financeiros Derivativos 28.907 26.881

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01.01 - IDENTIFICAÇÃO

1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ

02068-0 BANCO SOFISA S.A. 60.889.128/0001-80

02.01 - BALANÇO PATRIMONIAL ATIVO (Reais Mil)

1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 -30/06/2010 4 -31/03/2010

1.02.02.04 Vinculados a Compromisso de Recompra 35.438 21.109


1.02.03 Relações Interfinanceiras 0 0
1.02.04 Relações Interdependências 0 0
1.02.05 Operações de Crédito 790.292 828.936
1.02.05.01 Setor Público 26.935 27.111
1.02.05.02 Setor Privado 763.357 801.825
1.02.06 Operações de Arrendamento Mercantil 145.640 172.926
1.02.06.01 Oper. Arrend. a Receber - Setor Privado 0 0
1.02.07 Outros Créditos 143.520 169.455
1.02.07.01 Carteira de Câmbio 0 0
1.02.07.02 Rendas a Receber 4.122 4.647
1.02.07.03 Diversos 139.398 164.808
1.02.08 Outros Valores e Bens 31.691 51.416
1.02.08.01 Despesas Antecipadas 31.691 51.416
1.03 Ativo Permanente 358.471 438.935
1.03.01 Investimentos 342.724 423.516
1.03.01.01 Dependências no Exterior 0 0
1.03.01.02 Participações em Controladas 341.817 422.686
1.03.01.02.01 no Pais 313.188 385.936
1.03.01.02.02 no Exterior 28.629 36.750
1.03.01.03 Participações em Coligadas e Equiparadas 0 0
1.03.01.04 Outros Investimentos 956 879
1.03.01.04.01 Outros 0 0
1.03.01.05 Provisão para Perdas (49) (49)
1.03.02 Imobilizado de Uso 6.590 6.628
1.03.02.01 Imóveis de Uso 3.286 3.286
1.03.02.02 Imobilizações em curso 194 204
1.03.02.03 Outras Imobilizações de Uso 8.685 8.676
1.03.02.04 Depreciações Acumuladas (5.575) (5.538)
1.03.03 Imobilizado de Arrendamento 0 0
1.03.04 Intangível 4.596 3.935
1.03.04.01 Intangível 4.596 3.935
1.03.05 Diferido 4.561 4.856
1.03.05.01 Gastos com Organização e Expansão 9.210 9.266
1.03.05.02 Amortização Acumulada (4.649) (4.410)

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ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/06/2010 Legislação Societária
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01.01 - IDENTIFICAÇÃO

1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ

02068-0 BANCO SOFISA S.A. 60.889.128/0001-80

02.02 - BALANÇO PATRIMONIAL PASSIVO (Reais Mil)

1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 - 30/06/2010 4 - 31/03/2010

2 Passivo Total 4.642.700 4.551.872


2.01 Passivo Circulante 2.180.398 2.056.785
2.01.01 Depósitos 1.363.117 1.271.233
2.01.01.01 Depósitos à Vista 99.081 108.524
2.01.01.02 Depóstios Interfinanceiros 71.754 57.334
2.01.01.03 Depósitos a Prazo 1.191.908 1.105.139
2.01.01.04 Depósitos para Investimentos 374 236
2.01.02 Captações no Mercado Aberto 34.948 27.934
2.01.02.01 Carteira Própria 34.948 27.934
2.01.02.02 Carteira de Terceiros 0 0
2.01.03 Recursos de Aceites e Emissão de Títulos 28.225 32.937
2.01.03.01 Rec. Letras Imob. Hipot. de Créd. e Sim. 28.225 32.937
2.01.04 Relações Interfinanceiras 8.057 13.287
2.01.04.01 Recebimentos e pagamentos a Liquidar 1.125 992
2.01.04.02 Recursos em transito de terceiros 6.932 12.295
2.01.05 Relações Interdependências 0 0
2.01.06 Obrigações por Empréstimos 72.096 61.787
2.01.06.01 Empréstimos no Exterior 72.096 61.787
2.01.06.02 Obrigações em moeda estrangerira 0 0
2.01.07 Obrigações por Repasse do País 44.917 47.117
2.01.07.01 Obrigações por Repasse - BNDES 25.075 27.689
2.01.07.02 Obrigações por Repasse - FINAME 19.842 19.428
2.01.08 Obrigações por Repasse do Exterior 262.398 262.107
2.01.09 Outras Obrigações 366.640 340.383
2.01.09.01 Instrumentos Financeiros Derivativos 8.974 40.023
2.01.09.02 Cobrança e Arrecadação de Tributos 571 1.359
2.01.09.03 Carteira de Câmbio 20.315 4.784
2.01.09.04 Fiscais e Previdenciárias 76.657 72.771
2.01.09.05 Negociação e Intermediação de Valores 22.682 11.456
2.01.09.06 Diversas 222.618 151.466
2.01.09.07 Sociais e Estatutárias 14.823 58.524
2.02 Passivo Exigível a Longo Prazo 1.702.468 1.749.059
2.02.01 Depósitos 1.071.294 1.074.443
2.02.01.01 Depósitos a prazo 1.058.742 1.061.953
2.02.01.02 Depósitos Interfinanceiras 12.552 12.490
2.02.02 Captações no Mercado Aberto 0 0
2.02.03 Recursos de Aceites e Emissão de Títulos 0 0
2.02.03.01 Rec. Letras Imob. Hipot. de Créd. e Sim. 0 0
2.02.04 Relações Interfinanceiras 0 0
2.02.05 Relações Interdependências 0 0
2.02.06 Obrigações por Empréstimos 163.112 184.398

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01.01 - IDENTIFICAÇÃO

1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ

02068-0 BANCO SOFISA S.A. 60.889.128/0001-80

02.02 - BALANÇO PATRIMONIAL PASSIVO (Reais Mil)

1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 -30/06/2010 4 -31/03/2010

2.02.06.01 Empréstimos no Exterior 163.112 184.398


2.02.07 Obrigações por Repasse do País 40.090 47.109
2.02.07.01 Obrigações por repasses - BNDES 16.895 22.386
2.02.07.02 Obrigações por Repasses - FINAME 23.195 24.723
2.02.07.03 Obrigações em moedas estrangeiras 0 0
2.02.08 Obrigações por Repasse do Exterior 168.092 167.545
2.02.09 Outras Obrigações 259.880 275.564
2.02.09.01 Intrumentos Financeiros Derivativos 22.670 0
2.02.09.02 Fiscais e Previdenciárias 125.782 128.076
2.02.09.03 Diversas 111.428 147.488
2.03 Resultados de Exercícios Futuros 55 0
2.05 Patrimônio Líquido 759.779 746.028
2.05.01 Capital Social Realizado 685.690 685.690
2.05.01.01 De domiciliados no Pais 685.690 685.690
2.05.01.02 De domiciliados no Exterior 0 0
2.05.02 Reservas de Capital 864 787
2.05.02.01 Reservas de Capital 864 787
2.05.03 Reservas de Reavaliação 1.035 1.042
2.05.03.01 Ativos Próprios 0 0
2.05.03.02 Controladas/Coligadas e Equiparadas 0 0
2.05.04 Reservas de Lucro 69.726 57.553
2.05.04.01 Legal 21.189 19.329
2.05.04.02 Estatutária 44.666 34.353
2.05.04.03 Para Contingências 0 0
2.05.04.04 De Lucros a Realizar 0 0
2.05.04.05 Retenção de Lucros 0 0
2.05.04.06 Especial p/ Dividendos Não Distribuídos 0 0
2.05.04.07 Outras Reservas de Lucro 3.871 3.871
2.05.04.07.01 Reservas para Expansão 3.871 3.871
2.05.04.07.02 Reservas Estatutárias 0 0
2.05.04.07.03 Reserva Legal 0 0
2.05.05 Ajustes de Avaliação Patrimonial 2.464 956
2.05.05.01 Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários 2.464 956
2.05.05.02 Ajustes Acumulados de Conversão 0 0
2.05.05.03 Ajustes de Combinação de Negócios 0 0
2.05.06 Lucros/Prejuízos Acumulados 0 0

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ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/06/2010 Legislação Societária
INSTITUIÇÃO FINANCEIRA

01.01 - IDENTIFICAÇÃO

1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ

02068-0 BANCO SOFISA S.A. 60.889.128/0001-80

03.01 - DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO (Reais Mil)

1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 - 01/04/2010 a 30/06/2010 4 - 01/01/2010 a 30/06/2010 5 - 01/04/2009 a 30/06/2009 6 - 01/01/2009 a 30/06/2009

3.01 Receitas da Intermediação Financeira 224.099 482.719 223.319 440.128


3.01.01 Operações de crédito 110.694 231.107 81.550 200.072
3.01.02 Operações de Arrendamento Mercantil 74.879 164.773 95.026 186.260
3.01.03 Resultado de Oper. c/ Tít. e valrs Mob. 30.330 67.606 38.667 69.319
3.01.04 Resultado Instrum. Financeiros Deriv. 2.905 11.272 (106.953) (150.816)
3.01.05 Resultado de operações de câmbio 3.707 4.621 112.672 130.426
3.01.06 Resultado das aplicações compulsórias 0 0 0 0
3.01.07 Operações de Venda ou Transf. Ativos Fin 1.584 3.340 2.357 4.867
3.02 Despesas da Intermediação Financeira (187.006) (385.416) (175.445) (352.696)
3.02.01 Operações de captação no mercado (61.224) (117.824) (40.883) (84.189)
3.02.02 Oper. de emprest., cessões e repasses (13.636) (37.718) (9.850) (23.482)
3.02.03 Operações de arrendamento mercantil (57.777) (123.808) (67.935) (132.862)
3.02.04 Resultado de operações de câmbio 0 0 0 0
3.02.05 Oper. de Vda/Transf. de Ativos Financ. (9.195) (35.845) (41.235) (81.504)
3.02.06 Provisão p/ créditos de Líq. Duvidosas (45.174) (70.221) (15.542) (30.659)
3.03 Resultado Bruto Intermediação Financeira 37.093 97.303 47.874 87.432
3.04 Outras Despesas/Receitas Operacionais (15.738) (102.411) (50.466) (89.331)
3.04.01 Receitas de Prestação de Serviços 1.810 4.804 1.514 2.885
3.04.02 Despesas de Pessoal (14.335) (26.351) (11.738) (23.805)
3.04.03 Outras Despesas Administrativas (16.300) (30.932) (14.873) (26.300)
3.04.04 Despesas Tributárias (6.776) (13.057) (1.576) (5.489)
3.04.05 Outras Receitas Operacionais 29.545 29.804 397 1.062
3.04.05.01 Outras Receitas Operacionais 340 599 0 0
3.04.05.02 Outros Resultados Extraordinários 29.205 29.205 0 0
3.04.06 Outras Despesas Operacionais (30.174) (86.143) (30.548) (45.429)
3.04.07 Resultado da Equivalência Patrimonial 20.492 19.464 6.358 7.745
3.05 Resultado Operacional 21.355 (5.108) (2.592) (1.899)

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01.01 - IDENTIFICAÇÃO

1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ

02068-0 BANCO SOFISA S.A. 60.889.128/0001-80

03.01 - DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO (Reais Mil)

1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 - 01/04/2010 a 30/06/2010 4 - 01/01/2010 a 30/06/2010 5 - 01/04/2009 a 30/06/2009 6 - 01/01/2009 a 30/06/2009

3.06 Resultado Não Operacional (4.363) (5.807) (1.607) (2.578)


3.06.01 Receitas 0 0 0 0
3.06.02 Despesas 0 0 0 0
3.07 Resultado Antes Tributação/Participações 16.992 (10.915) (4.199) (4.477)
3.08 Provisão para IR e Contribuição Social (6.449) (8.362) (15.552) (31.450)
3.09 IR Diferido 6.624 21.856 21.800 49.749
3.10 Participações/Contribuições Estatutárias (5.000) (7.663) 0 (1.176)
3.10.01 Participações (5.000) (7.663) 0 (1.176)
3.10.02 Contribuições 0 0 0 0
3.11 Reversão dos Juros sobre Capital Próprio 15.000 42.300 0 0
3.13 Lucro/Prejuízo do Período 27.167 37.216 2.049 12.646
NÚMERO AÇÕES, EX-TESOURARIA (Mil) 137.745 137.745 140.545 140.545
LUCRO POR AÇÃO (Reais) 0,19723 0,27018 0,01458 0,08998
PREJUÍZO POR AÇÃO (Reais)

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01.01 - IDENTIFICAÇÃO

1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ

02068-0 BANCO SOFISA S.A. 60.889.128/0001-80

04.01 - DEMONSTRAÇÃO DO FLUXO DE CAIXA - METODO INDIRETO (Reais Mil)

1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 - 01/04/2010 a 30/06/2010 4 - 01/01/2010 a 30/06/2010 5 - 01/04/2009 a 30/06/2009 6 - 01/01/2009 a 30/06/2009

4.01 Caixa Líquido Atividades Operacionais (95.854) (98.421) 100.456 70.979

4.01.01 Caixa Gerado nas Operações 53.931 91.151 45.831 43.556

4.01.01.01 Lucro Líquido do Trimestre 27.167 37.216 2.049 12.646

4.01.01.02 Provisão para Devedores Duvidosos 45.174 70.221 45.776 30.659

4.01.01.03 Depreciação e Amortização 574 1.158 587 1.188

4.01.01.04 Resultado de Participação em Controladas (20.492) (19.464) (6.769) (7.745)

4.01.01.05 Ajustes de Avaliação Patrimonial 1.508 2.020 4.188 6.808

4.01.02 Variações nos Ativos e Passivos (149.785) (189.572) 54.625 27.423

4.01.02.01 (Aumento)Redução Aplic. Interf. Liquidez 0 0 0 0

4.01.02.02 (Aumento)Redução Títulos Vlrs Mobiliário (148.725) (45.626) 191.870 121.872

4.01.02.03 (Aumento)Redução Relações Interf/Interd. (4.985) 11.783 4.843 23.175

4.01.02.04 (Aumento)Redução Op.Crédito e Arrend. (28.601) 232.491 (105.727) (45.538)

4.01.02.05 (Aumento)Redução O.Créd. e O.Vlrs Bens 13.519 18.576 (2.597) (32.946)

4.01.02.06 (Redução)Aumento em Outras Obrigações 18.952 (405.921) (33.939) (39.592)

4.01.02.07 (Redução)Aumento Result.Exercicio Futuro 55 (875) 175 452

4.01.03 Outros 0 0 0 0

4.02 Caixa Líquido Atividades de Investimento 98.950 97.282 39.956 42.520

4.02.01 Atualização de Títulos Patrimonias 77 77 (211) 0

4.02.02 Alienação de Imobiliazação de Uso 522 691 2.641 4.055

4.02.03 Dividendos Recebidos de Controladas 0 0 0 0

4.02.04 Aquisição(Inversão) de Investimentos 100.000 100.000 44.058 44.203

4.02.05 Aquisição de Imobilizado de Uso (988) (2.122) (3.756) (3.919)

4.02.06 Aplicação no Diferido 0 0 0 0

4.02.07 Aplicação no Intangível (661) (1.364) (2.776) (1.819)

4.02.08 Variação Participação de Minoritários 0 0 0 0

4.03 Caixa Líquido Atividades Financiamento 48.300 180.203 55.949 29.629

4.03.01 Aumento(Redução) em Depósitos 88.735 213.988 233.985 186.728

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01.01 - IDENTIFICAÇÃO

1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ

02068-0 BANCO SOFISA S.A. 60.889.128/0001-80

04.01 - DEMONSTRAÇÃO DO FLUXO DE CAIXA - METODO INDIRETO (Reais Mil)

1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 -01/04/2010 a 30/06/2010 4 -01/01/2010 a 30/06/2010 5 - 01/04/2009 a 30/06/200901/04/20096a- 30/06/2009


01/01/2009 a 30/06/200901/01/2009 a 30/06/2009

4.03.02 Aumento(Redução) Captação Mercado Aberto 7.014 21.690 (17.594) 4.405

4.03.03 Aumento(Redução)Rec.Aceites Emissão Tit. (4.712) (16.715) 0 0

4.03.04 Aumento(Redução) Obrig.Emprest.Repasses (19.358) 9.896 (157.442) (134.292)

4.03.05 Aumento(Redução) Instrumen.Financ.Deriv. (8.379) (6.356) 0 0

4.03.06 Aumento de Capital 0 0 0 0

4.03.07 Divendos e Bonificações Propostos 0 0 0 0

4.03.08 Juros sobre o Capital Próprio (15.000) (42.300) (3.000) (3.000)

4.03.09 Aquisição de Ações de Emissão Própria 0 0 0 (24.212)

4.04 Variação Cambial s/ Caixa e Equivalentes 0 0 0 0

4.05 Aumento(Redução) de Caixa e Equivalentes 51.396 179.064 196.361 143.128

4.05.01 Saldo Inicial de Caixa e Equivalentes 795.357 667.689 371.877 425.110

4.05.02 Saldo Final de Caixa e Equivalentes 846.753 846.753 568.238 568.238

04/08/2010 15:40:01 Pág: 11


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ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/06/2010 Legislação Societária
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01.01 - IDENTIFICAÇÃO

1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ

02068-0 BANCO SOFISA S.A. 60.889.128/0001-80

05.01 - DEMONSTRAÇÃO DAS MUTAÇÕES DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO DE 01/04/2010 a 30/06/2010 (Reais Mil)
1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 - CAPITAL SOCIAL 4 - RESERVAS DE 5 - RESERVAS DE 6 - RESERVAS DE 7 - LUCROS/ PREJUÍZOS 8 - AJUSTES DE 9 - TOTAL PATRIMÔNIO
CAPITAL REAVALIAÇÃO LUCRO ACUMULADOS AVALIAÇÃO LÍQUIDO
PATRIMONIAL

5.01 Saldo Inicial 685.690 787 1.042 57.552 0 956 746.027

5.02 Ajustes de Exercícios Anteriores 0 0 0 0 0 0 0

5.03 Saldo Ajustado 685.690 787 1.042 57.552 0 956 746.027

5.04 Lucro / Prejuízo do Período 0 0 0 0 27.167 0 27.167

5.05 Destinações 0 0 0 0 (15.000) 0 (15.000)

5.05.01 Dividendos 0 0 0 0 0 0 0

5.05.02 Juros sobre Capital Próprio 0 0 0 0 (15.000) 0 (15.000)

5.05.03 Outras Destinações 0 0 0 0 0 0 0

5.06 Realização de Reservas de Lucros 0 0 0 10.314 (10.314) 0 0

5.07 Ajustes de Avaliação Patrimonial 0 0 0 0 0 1.508 1.508

5.07.01 Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários 0 0 0 0 0 1.508 1.508

5.07.02 Ajustes Acumulados de Conversão 0 0 0 0 0 0 0

5.07.03 Ajustes de Combinação de Negócios 0 0 0 0 0 0 0

5.08 Aumento/Redução do Capital Social 0 0 0 0 0 0 0

5.09 Constituição/Realização Reservas Capital 0 0 0 1.860 (1.860) 0 0

5.10 Ações em Tesouraria 0 0 0 0 0 0 0

5.11 Outras Transações de Capital 0 0 0 0 0 0 0

5.12 Outros 0 77 (7) 0 7 0 77

5.13 Saldo Final 685.690 864 1.035 69.726 0 2.464 759.779

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ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/06/2010 Legislação Societária
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01.01 - IDENTIFICAÇÃO

1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ

02068-0 BANCO SOFISA S.A. 60.889.128/0001-80

05.02 - DEMONSTRAÇÃO DAS MUTAÇÕES DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO DE 01/01/2010 a 30/06/2010 (Reais Mil)
1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 - CAPITAL SOCIAL 4 - RESERVAS DE 5 - RESERVAS DE 6 - RESERVAS DE 7 - LUCROS/ PREJUÍZOS 8 - AJUSTES DE 9 - TOTAL PATRIMÔNIO
CAPITAL REAVALIAÇÃO LUCRO ACUMULADOS AVALIAÇÃO LÍQUIDO
PATRIMONIAL

5.01 Saldo Inicial 685.690 787 1.049 74.796 0 444 762.766

5.02 Ajustes de Exercícios Anteriores 0 0 0 0 0 0 0

5.03 Saldo Ajustado 685.690 787 1.049 74.796 0 444 762.766

5.04 Lucro / Prejuízo do Período 0 0 0 0 37.216 0 37.216

5.05 Destinações 0 0 0 (17.244) (25.056) 0 (42.300)

5.05.01 Dividendos 0 0 0 0 0 0 0

5.05.02 Juros sobre Capital Próprio 0 0 0 (17.244) (25.056) 0 (42.300)

5.05.03 Outras Destinações 0 0 0 0 0 0 0

5.06 Realização de Reservas de Lucros 0 0 0 10.314 (10.314) 0 0

5.07 Ajustes de Avaliação Patrimonial 0 0 0 0 0 2.020 2.020

5.07.01 Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários 0 0 0 0 0 0 0

5.07.02 Ajustes Acumulados de Conversão 0 0 0 0 0 0 0

5.07.03 Ajustes de Combinação de Negócios 0 0 0 0 0 0 0

5.08 Aumento/Redução do Capital Social 0 0 0 0 0 0 0

5.09 Constituição/Realização Reservas Capital 0 0 0 1.860 (1.860) 0 0

5.10 Ações em Tesouraria 0 0 0 0 0 0 0

5.11 Outras Transações de Capital 0 0 0 0 0 0 0

5.12 Outros 0 77 (14) 0 14 0 77

5.13 Saldo Final 685.690 864 1.035 69.726 0 2.464 759.779

04/08/2010 15:40:02 Pág: 13


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ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/06/2010 Legislação Societária
INSTITUIÇÃO FINANCEIRA

01.01 - IDENTIFICAÇÃO

1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ

02068-0 BANCO SOFISA S.A. 60.889.128/0001-80

08.01 - BALANÇO PATRIMONIAL ATIVO CONSOLIDADO (Reais Mil)

1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 - 30/06/2010 4 - 31/03/2010

1 Ativo Total 4.595.165 4.413.140


1.01 Ativo Circulante 2.719.117 2.722.506
1.01.01 Disponibilidades 42.072 24.754
1.01.02 Aplicações Interfinanceiras de Liquidez 603.782 735.195
1.01.02.01 Aplicação no Mercado Aberto 570.002 709.999
1.01.02.02 Aplicações em Depósitos Intefinanceiros 14.691 18.946
1.01.02.03 Aplicações em moesdas Estrangeiras 19.089 6.250
1.01.03 Títulos e Valores Mobiliários 172.916 137.343
1.01.03.01 Carteira Própria 153.789 104.941
1.01.03.02 Vinculados a Compromisso de Recompra 0 7.005
1.01.03.03 Vinculados a Prestação de Garantias 14.113 15.968
1.01.03.04 Instrumentos Financeiros Derivativos 5.014 9.429
1.01.04 Relações Interfinanceiras 24.571 24.816
1.01.04.01 Depósitos no Banco Central 24.342 24.647
1.01.04.02 Correspondentes 229 169
1.01.04.03 Recebimentos e pagamentos a liquidar 0 0
1.01.05 Relações Interdependências 0 0
1.01.06 Operações de Crédito 1.458.910 1.401.550
1.01.06.01 Setor Público 52.707 50.505
1.01.06.02 Setor Privado 1.531.355 1.467.417
1.01.06.03 Provisão para Op. Crédito Liq. Duvidosa (125.152) (116.372)
1.01.07 Operações de Arrendamento Mercantil 121.946 133.944
1.01.07.01 Arrendamento a Receber - Setor Privado 144.833 158.755
1.01.07.02 Provisão P/ Op. arrend. Liq. Duvidosa (22.887) (24.811)
1.01.08 Outros Créditos 248.199 208.292
1.01.08.01 Carteira de Câmbio 26.774 21.004
1.01.08.02 Rendas a Receber 4.970 4.718
1.01.08.03 Negociação e Intermediação de Valores 2.223 6.606
1.01.08.07 Diversos 214.467 179.333
1.01.08.08 Provisão p/ Outors Créditos de Liq. Duv. (235) (3.369)
1.01.09 Outros Valores e Bens 46.721 56.612
1.01.09.01 Bens Não de Uso Próprio 34.433 24.166
1.01.09.02 Despesas Antecipadas 12.288 32.446
1.02 Ativo Realizável a Longo Prazo 1.799.646 1.618.214
1.02.01 Aplicações Interfinanceiras de Liquidez 3.776 3.693
1.02.01.01 Aplicações no mercado aberto 0 0
1.02.01.02 Aplicações em depósitos interfinanceiros 3.776 3.693
1.02.02 Títulos e Valores Mobiliários 651.029 331.288
1.02.02.01 Carteira Própria 494.988 201.421
1.02.02.02 Vinculados a Prestação Garantias 35.438 62.553
1.02.02.03 Instrumentos Financeiros Derivativos 47.255 46.205

04/08/2010 15:40:04 Pág: 14


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ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/06/2010 Legislação Societária
INSTITUIÇÃO FINANCEIRA

01.01 - IDENTIFICAÇÃO

1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ

02068-0 BANCO SOFISA S.A. 60.889.128/0001-80

08.01 - BALANÇO PATRIMONIAL ATIVO CONSOLIDADO (Reais Mil)

1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 -30/06/2010 4 -31/03/2010

1.02.02.04 Vinculados a Compromisso de Recompra 73.348 21.109


1.02.03 Relações Interfinanceiras 0 0
1.02.04 Relações Interdependências 0 0
1.02.05 Operações de Crédito 809.504 856.628
1.02.05.01 Setor Público 26.935 27.111
1.02.05.02 Setor Privado 782.569 829.517
1.02.06 Operações de Arrendamento Mercantil 145.640 172.926
1.02.06.01 Oper. Arrend. a Receber - Setor Privado 145.640 172.926
1.02.06.02 Prov. Créd. Arrend. Merc. -Liq. Duvidosa 0 0
1.02.06.03 Rendas Apropriar Arrendamento Mercantil 0 0
1.02.07 Outros Créditos 157.890 192.017
1.02.07.01 Créditos Tributários 0 0
1.02.07.02 Devedores p/ Depósitos em Garantia 0 0
1.02.07.03 INSS a Compensar 0 0
1.02.07.04 Carteira de Câmbio 0 0
1.02.07.05 Rendas a Receber 4.122 5.140
1.02.07.06 Diversos 153.768 186.877
1.02.08 Outros Valores e Bens 31.807 61.662
1.02.08.01 Despeas Antecipadas 31.807 61.662
1.03 Ativo Permanente 76.402 72.420
1.03.01 Investimentos 14.225 10.020
1.03.01.01 Dependências no Exterior 0 0
1.03.01.02 Participações em Controladas 10.038 5.910
1.03.01.02.01 no País 10.038 5.910
1.03.01.02.02 no Exterior 0 0
1.03.01.03 Participações em Coligadas e Equiparadas 0 0
1.03.01.04 Outros Investimentos 4.238 4.161
1.03.01.04.01 Outros 0 0
1.03.01.05 Provisão para Perdas (51) (51)
1.03.02 Imobilizado de Uso 52.750 53.329
1.03.02.01 Imóveis de Uso 496 50.693
1.03.02.02 Reavaliação de Imóveis de Uso 0 0
1.03.02.03 Imobilizações em Curso 50.829 512
1.03.02.04 Outras Imobilizações de Uso 11.967 12.074
1.03.02.05 Depreciação Acumulada (10.542) (9.950)
1.03.03 Imobilizado de Arrendamento 0 0
1.03.03.01 Bens Arrendados 0 0
1.03.03.02 Superviniencia de Depreciação 0 0
1.03.03.03 Depreciação Acumulada 0 0
1.03.04 Intangível 4.596 3.935
1.03.04.01 Intangível 4.596 3.935

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ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/06/2010 Legislação Societária
INSTITUIÇÃO FINANCEIRA

01.01 - IDENTIFICAÇÃO

1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ

02068-0 BANCO SOFISA S.A. 60.889.128/0001-80

08.01 - BALANÇO PATRIMONIAL ATIVO CONSOLIDADO (Reais Mil)

1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 -30/06/2010 4 -31/03/2010

1.03.05 Diferido 4.831 5.136


1.03.05.01 Gastos c/ Organização e Expansão 9.535 9.628
1.03.05.02 Amortização Acumulada (4.704) (4.492)

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ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/06/2010 Legislação Societária
INSTITUIÇÃO FINANCEIRA

01.01 - IDENTIFICAÇÃO

1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ

02068-0 BANCO SOFISA S.A. 60.889.128/0001-80

08.02 - BALANÇO PATRIMONIAL PASSIVO CONSOLIDADO (Reais Mil)

1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 - 30/06/2010 4 - 31/03/2010

2 Passivo Total 4.595.165 4.413.140


2.01 Passivo Circulante 2.211.959 2.093.929
2.01.01 Depósitos 1.338.770 1.263.831
2.01.01.01 Depósitos à Vista 97.141 106.117
2.01.01.02 Depósitos Interfinanceiros 48.943 52.334
2.01.01.03 Depósitos a Prazo 1.192.312 1.105.144
2.01.01.04 Depósitos para Investimentos 374 236
2.01.02 Captações no Mercado Aberto 35.975 27.934
2.01.02.01 Carteira Própria 35.975 27.934
2.01.02.02 Carteira de Terceiros 0 0
2.01.03 Recursos de Aceites e Emissão de Títulos 28.225 32.937
2.01.03.01 Recursos Letras Imob.Hipot. Créd.e Sim. 28.225 32.937
2.01.04 Relações Interfinanceiras 8.057 13.287
2.01.04.01 Recebimentos e pagamentos a Liquidar 1.125 992
2.01.04.02 Recursos em transito de terceiros 6.932 12.295
2.01.05 Relações Interdependências 0 0
2.01.06 Obrigações por Empréstimos 72.096 61.787
2.01.06.01 Obrigações em moeda estrangerira 0 0
2.01.06.02 Emprestimos no Exterior 72.096 61.787
2.01.07 Obrigações por Repasse do País 44.917 47.117
2.01.07.01 Obrigações por Repasses - BNDES 25.075 27.689
2.01.07.02 Obrigações por repasses - FINAME 19.842 19.428
2.01.08 Obrigações por Repasse do Exterior 262.398 262.107
2.01.09 Outras Obrigações 421.521 384.929
2.01.09.01 Instrumentos Financeiros Derivativos 13.805 40.090
2.01.09.02 Cobrança e Arrecadação de Tributos 571 1.360
2.01.09.03 Carteira de Câmbio 20.315 4.784
2.01.09.04 Fiscais e Previdenciárias 86.228 77.667
2.01.09.05 Negociação e Interm. de Valores 23.984 11.718
2.01.09.06 Diversas 261.795 190.786
2.01.09.07 Sociais e Estatutárias 14.823 58.524
2.02 Passivo Exigível a Longo Prazo 1.618.532 1.568.230
2.02.01 Depósitos 982.006 882.908
2.02.01.02 Depósitos Interfinanceiros 12.552 12.490
2.02.01.03 Depósitos a Prazo 969.454 870.418
2.02.02 Captações no Mercado Aberto 0 0
2.02.03 Recursos de Aceites e Emissão de Títulos 0 0
2.02.03.01 Obrigações por TVM no Exterior 0 0
2.02.04 Relações Interfinanceiras 0 0
2.02.05 Relações Interdependências 0 0
2.02.06 Obrigações por Empréstimos 163.112 184.398

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ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/06/2010 Legislação Societária
INSTITUIÇÃO FINANCEIRA

01.01 - IDENTIFICAÇÃO

1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ

02068-0 BANCO SOFISA S.A. 60.889.128/0001-80

08.02 - BALANÇO PATRIMONIAL PASSIVO CONSOLIDADO (Reais Mil)

1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 -30/06/2010 4 -31/03/2010

2.02.07 Obrigações por Repasse do País 40.090 47.109


2.02.07.01 Obrigações por Repasses - BNDES 16.895 22.386
2.02.07.02 Obrigações por Repasses - FINAME 23.195 24.723
2.02.07.03 Obrigações em moedas estrangeiras 0 0
2.02.08 Obrigações por Repasse do Exterior 168.092 167.545
2.02.09 Outras Obrigações 265.232 286.270
2.02.09.01 Fiscais e Previdenciárias 125.782 128.076
2.02.09.02 Diversas 116.780 158.194
2.02.09.03 Instrumentos Financeiros Derivativos 22.670 0
2.03 Resultados de Exercícios Futuros 4.895 4.953
2.04 Part. de Acionistas Não Controladores 0 0
2.05 Patrimônio Líquido 759.779 746.028
2.05.01 Capital Social Realizado 685.690 685.690
2.05.01.01 de domiciliado no País 685.690 685.690
2.05.02 Reservas de Capital 864 787
2.05.02.01 Reservas de Capital 864 787
2.05.03 Reservas de Reavaliação 1.035 1.042
2.05.03.01 Ativos Próprios 0 0
2.05.03.02 Controladas/Coligadas e Equiparadas 0 0
2.05.04 Reservas de Lucro 69.726 57.553
2.05.04.01 Legal 21.189 19.329
2.05.04.02 Estatutária 44.666 34.353
2.05.04.03 Para Contingências 0 0
2.05.04.04 De Lucros a Realizar 0 0
2.05.04.05 Retenção de Lucros 0 0
2.05.04.06 Especial p/ Dividendos Não Distribuídos 0 0
2.05.04.07 Outras Reservas de Lucro 3.871 3.871
2.05.04.07.01 Reservas para Expansão 3.871 3.871
2.05.04.07.02 Reservas Estatutárias 0 0
2.05.04.07.03 Reserva Legal 0 0
2.05.05 Ajustes de Avaliação Patrimonial 2.464 956
2.05.05.01 Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários 2.464 956
2.05.05.02 Ajustes Acumulados de Conversão 0 0
2.05.05.03 Ajustes de Combinação de Negócios 0 0
2.05.06 Lucros/Prejuízos Acumulados 0 0

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ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/06/2010 Legislação Societária
INSTITUIÇÃO FINANCEIRA

01.01 - IDENTIFICAÇÃO

1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ

02068-0 BANCO SOFISA S.A. 60.889.128/0001-80

09.01 - DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO CONSOLIDADO (Reais Mil)

1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 - 01/04/2010 a 30/06/2010 4 - 01/01/2010 a 30/06/2010 5 - 01/04/2009 a 30/06/2009 6 - 01/01/2009 a 30/06/2009

3.01 Receitas da Intermediação Financeira 222.216 487.429 250.549 479.620


3.01.01 Operações de Crédito 113.757 237.022 88.245 214.000
3.01.02 Operações de Arrendamento Mercantil 74.879 164.773 95.025 186.259
3.01.03 Resultado de Oper.c/ Tít. e Vlrs Mob. 30.387 70.102 38.309 70.654
3.01.04 Resultado Intrumentos Financ.Derivativos (5.288) 3.618 (87.526) (128.110)
3.01.05 Resultado de Operações de Câmbio 6.897 8.574 114.139 131.950
3.01.06 Resultado das Aplicações Compulsórias 0 0 0 0
3.01.07 Operações de Venda ou Transf. de At. Fin 1.584 3.340 2.357 4.867
3.02 Despesas da Intermediação Financeira (185.261) (383.343) (195.008) (374.114)
3.02.01 Operações de Captação no Mercado (58.019) (112.748) (38.102) (79.259)
3.02.02 Oper. de Emprest.,Cessões e Repasses (13.636) (37.718) (9.849) (23.734)
3.02.03 Operações de Arrendamento Mercantil (57.777) (123.808) (67.934) (132.862)
3.02.04 Resultado de Operações de Câmbio 0 0 0 0
3.02.05 Operações de Vda/Transf. Ativos Financ. (9.195) (35.845) (41.236) (81.506)
3.02.06 Provisões p/ Créditos de Liq. Duvidosas (46.634) (73.224) (37.887) (56.753)
3.03 Resultado Bruto Intermediação Financeira 36.955 104.086 55.541 105.506
3.04 Outras Despesas/Receitas Operacionais (1.953) (92.353) (54.144) (104.223)
3.04.01 Receitas de Prestação de Serviços 6.065 16.413 9.056 16.800
3.04.02 Despesas de Pessoal (18.803) (37.735) (17.860) (36.530)
3.04.03 Outras Despesas Administrativas (17.860) (33.887) (15.452) (30.731)
3.04.04 Despesas Tributárias (9.605) (17.162) (3.784) (8.835)
3.04.05 Outras Receitas Operacionais 70.160 70.909 985 2.591
3.04.05.01 Outras Receitas Operacionais 756 1.505 985 2.591
3.04.05.02 Outros Resultados Extraordinários 69.404 69.404 0 0
3.04.06 Outras Despesas Operacionais (32.203) (92.076) (20.167) (40.179)
3.04.07 Resultado da Equivalência Patrimonial 293 1.185 (6.922) (7.339)
3.05 Resultado Operacional 35.002 11.733 1.397 1.283

04/08/2010 15:40:06 Pág: 19


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ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/06/2010 Legislação Societária
INSTITUIÇÃO FINANCEIRA

01.01 - IDENTIFICAÇÃO

1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ

02068-0 BANCO SOFISA S.A. 60.889.128/0001-80

09.01 - DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO CONSOLIDADO (Reais Mil)

1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 - 01/04/2010 a 30/06/2010 4 - 01/01/2010 a 30/06/2010 5 - 01/04/2009 a 30/06/2009 6 - 01/01/2009 a 30/06/2009

3.06 Resultado Não Operacional (4.441) (6.935) (743) (1.864)


3.06.01 Receitas 0 0 0 0
3.06.02 Despesas 0 0 0 0
3.07 Resultado Antes Tributação/Participações 30.561 4.798 654 (581)
3.08 Provisão para IR e Contribuição Social (11.761) (17.545) (19.744) (38.070)
3.09 IR Diferido (1.599) 15.956 21.123 52.466
3.10 Participações/Contribuições Estatutárias (5.034) (8.293) 0 (1.176)
3.10.01 Participações (5.034) (8.293) 0 (1.176)
3.10.02 Contribuições 0 0 0 0
3.11 Reversão dos Juros sobre Capital Próprio 15.000 42.300 0 0
3.12 Part. de Acionistas Não Controladores 0 0 16 7
3.13 Lucro/Prejuízo do Período 27.167 37.216 2.049 12.646
NÚMERO AÇÕES, EX-TESOURARIA (Mil) 137.745 137.745 140.545 140.545
LUCRO POR AÇÃO (Reais) 0,19723 0,27018 0,01458 0,08998
PREJUÍZO POR AÇÃO (Reais)

04/08/2010 15:40:06 Pág: 20


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ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/06/2010 Legislação Societária
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01.01 - IDENTIFICAÇÃO

1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ

02068-0 BANCO SOFISA S.A. 60.889.128/0001-80

10.01 - DEMONSTRAÇÃO DO FLUXO DE CAIXA CONSOLIDADO - METODO INDIRETO (Reais Mil)

1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 - 01/04/2010 a 30/06/2010 4 - 01/01/2010 a 30/06/2010 5 - 01/04/2009 a 30/06/2009 6 - 01/01/2009 a 30/06/2009

4.01 Caixa Líquido Atividades Operacionais (43.501) (53.611) 141.906 134.011

4.01.01 Caixa Gerado nas Operações 76.261 113.786 90.182 86.400

4.01.01.01 Lucro Líquido do Trimestre 27.167 37.216 2.049 12.646

4.01.01.02 Provisão para Devedores Duvidosos 46.634 73.224 75.619 56.753

4.01.01.03 Depreciação e Amortização 1.245 2.511 1.404 2.854

4.01.01.04 Resultado de Participação em Controladas (293) (1.185) 6.922 7.339

4.01.01.05 Ajustes de Avaliação Patrimonial 1.508 2.020 4.188 6.808

4.01.02 Variações nos Ativos e Passivos (119.762) (167.397) 51.724 47.611

4.01.02.01 (Aumento)Redução Aplic.Interf.Liquidez 0 0 0 0

4.01.02.02 (Aumento)ReduçãoTítulos Vlrs Mobiliário (150.268) (83.956) 138.485 76.293

4.01.02.03 (Aumento)Redução Relações Interf/Interd. (4.985) 11.783 4.843 23.175

4.01.02.04 (Aumento)Redução Op.Créditos e Arrend. (17.586) 261.211 (60.117) 36.006

4.01.02.05 (Aumento)Redução O.Créd. e O.Vlrs Bens 33.966 44.154 8.465 4.130

4.01.02.06 (Redução) Aumento em Outras Obrigações 19.169 (403.257) (40.127) (92.446)

4.01.02.07 (Redução) Aumento Resultado Exercico Fut (58) 2.668 175 453

4.01.03 Outros 0 0 0 0

4.02 Caixa Líquido Atividades de Investimento (4.858) (7.274) (7.387) (5.686)

4.02.01 Atualização de Títulos Patrimoniais 77 77 (211) 0

4.02.02 Alienação de Imobilização de Uso 522 1.126 8.744 10.201

4.02.03 Dividendos Recebidos de Controladas 0 0 0 0

4.02.04 Aquisição(Inversão) de Investimentos 293 1.185 (7.813) (7.813)

4.02.05 Aquisição de Imbolizado de Uso (5.089) (8.298) (5.335) (6.244)

4.02.06 Aplicação no Diferido 0 0 0 0

4.02.07 Aplicação no Intangível (661) (1.364) (2.776) (1.819)

4.02.08 Variação Participação de Minoritários 0 0 4 (11)

4.03 Caixa Líquido Atividades Financiamento 139.393 271.686 75.491 14.593

4.03.01 Aumento(Redução) em Depósitos 174.037 300.131 252.433 170.598

04/08/2010 15:40:07 Pág: 21


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ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/06/2010 Legislação Societária
INSTITUIÇÃO FINANCEIRA

01.01 - IDENTIFICAÇÃO

1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ

02068-0 BANCO SOFISA S.A. 60.889.128/0001-80

10.01 - DEMONSTRAÇÃO DO FLUXO DE CAIXA CONSOLIDADO - METODO INDIRETO (Reais Mil)

1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 -01/04/2010 a 30/06/2010 4 -01/01/2010 a 30/06/2010 5 - 01/04/2009 a 30/06/200901/04/20096a- 30/06/2009


01/01/2009 a 30/06/200901/01/2009 a 30/06/2009

4.03.02 Aumento(Redução) Captação Mercado Aberto 8.041 22.253 (16.500) 5.499

4.03.03 Aumento(Redução) Rec.Aceites Emissão Tit (4.712) (16.715) 0 0

4.03.04 Aumento(Redução)Obrig.Emprest. Repasses (19.358) 9.896 (157.442) (134.292)

4.03.05 Aumento(Redução)Intrumentos Financ.Deriv (3.615) (1.579) 0 0

4.03.06 Aumento de Capital 0 0 0 0

4.03.07 Dividendos e Bonificações Propostos 0 0 0 0

4.03.08 Juros sobre Capital Próprio (15.000) (42.300) (3.000) (3.000)

4.03.09 Aquisião de Ações de Emissão Própria 0 0 0 (24.212)

4.04 Variação Cambial s/ Caixa e Equivalentes 0 0 0 0

4.05 Aumento(Redução) de Caixa e Equivalentes 91.034 210.801 210.010 142.918

4.05.01 Saldo Inicial de Caixa e Equivalentes 845.538 725.771 496.560 563.652

4.05.02 Saldo Final de Caixa e Equivalentes 936.572 936.572 706.570 706.570

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ITR - INFORMAÇÕES TRIMESTRAIS Data-Base - 30/06/2010 Legislação Societária
INSTITUIÇÃO FINANCEIRA

01.01 - IDENTIFICAÇÃO

1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ

02068-0 BANCO SOFISA S.A. 60.889.128/0001-80

11.01 - DEMONSTRAÇÃO DAS MUTAÇÕES DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO CONSOLIDADO DE 01/04/2010 a 30/06/2010 (Reais Mil)
1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 - CAPITAL SOCIAL 4 - RESERVAS DE 5 - RESERVAS DE 6 - RESERVAS DE 7 - LUCROS/ PREJUÍZOS 8 - AJUSTES DE 9 - TOTAL PATRIMÔNIO
CAPITAL REAVALIAÇÃO LUCRO ACUMULADOS AVALIAÇÃO LÍQUIDO
PATRIMONIAL

5.01 Saldo Inicial 685.690 787 1.042 57.552 0 956 746.027

5.02 Ajustes de Exercícios Anteriores 0 0 0 0 0 0 0

5.03 Saldo Ajustado 685.690 787 1.042 57.552 0 956 746.027

5.04 Lucro / Prejuízo do Período 0 0 0 0 27.167 0 27.167

5.05 Destinações 0 0 0 0 (15.000) 0 (15.000)

5.05.01 Dividendos 0 0 0 0 0 0 0

5.05.02 Juros sobre Capital Próprio 0 0 0 0 (15.000) 0 (15.000)

5.05.03 Outras Destinações 0 0 0 0 0 0 0

5.06 Realização de Reservas de Lucros 0 0 0 10.314 (10.314) 0 0

5.07 Ajustes de Avaliação Patrimonial 0 0 0 0 0 1.508 1.508

5.07.01 Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários 0 0 0 0 0 1.508 1.508

5.07.02 Ajustes Acumulados de Conversão 0 0 0 0 0 0 0

5.07.03 Ajustes de Combinação de Negócios 0 0 0 0 0 0 0

5.08 Aumento/Redução do Capital Social 0 0 0 0 0 0 0

5.09 Constituição/Realização Reservas Capital 0 0 0 1.860 (1.860) 0 0

5.10 Ações em Tesouraria 0 0 0 0 0 0 0

5.11 Outras Transações de Capital 0 0 0 0 0 0 0

5.12 Outros 0 77 (7) 0 7 0 77

5.13 Saldo Final 685.690 864 1.035 69.726 0 2.464 759.779

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INSTITUIÇÃO FINANCEIRA

01.01 - IDENTIFICAÇÃO

1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ

02068-0 BANCO SOFISA S.A. 60.889.128/0001-80

11.02 - DEMONSTRAÇÃO DAS MUTAÇÕES DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO CONSOLIDADO DE 01/01/2010 a 30/06/2010 (Reais Mil)
1 - CÓDIGO 2 - DESCRIÇÃO 3 - CAPITAL SOCIAL 4 - RESERVAS DE 5 - RESERVAS DE 6 - RESERVAS DE 7 - LUCROS/ PREJUÍZOS 8 - AJUSTES DE 9 - TOTAL PATRIMÔNIO
CAPITAL REAVALIAÇÃO LUCRO ACUMULADOS AVALIAÇÃO LÍQUIDO
PATRIMONIAL

5.01 Saldo Inicial 685.690 787 1.049 74.796 0 444 762.766

5.02 Ajustes de Exercícios Anteriores 0 0 0 0 0 0 0

5.03 Saldo Ajustado 685.690 787 1.049 74.796 0 444 762.766

5.04 Lucro / Prejuízo do Período 0 0 0 0 37.216 0 37.216

5.05 Destinações 0 0 0 (17.244) (25.056) 0 (42.300)

5.05.01 Dividendos 0 0 0 0 0 0 0

5.05.02 Juros sobre Capital Próprio 0 0 0 (17.244) (25.056) 0 (42.300)

5.05.03 Outras Destinações 0 0 0 0 0 0 0

5.06 Realização de Reservas de Lucros 0 0 0 10.314 (10.314) 0 0

5.07 Ajustes de Avaliação Patrimonial 0 0 0 0 0 2.020 2.020

5.07.01 Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários 0 0 0 0 0 2.020 2.020

5.07.02 Ajustes Acumulados de Conversão 0 0 0 0 0 0 0

5.07.03 Ajustes de Combinação de Negócios 0 0 0 0 0 0 0

5.08 Aumento/Redução do Capital Social 0 0 0 0 0 0 0

5.09 Constituição/Realização Reservas Capital 0 0 0 1.860 (1.860) 0 0

5.10 Ações em Tesouraria 0 0 0 0 0 0 0

5.11 Outras Transações de Capital 0 0 0 0 0 0 0

5.12 Outros 0 77 (14) 0 14 0 77

5.13 Saldo Final 685.690 864 1.035 69.726 0 2.464 759.779

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

Banco Sofisa S.A.


Notas explicativas às informações financeiras trimestrais
(Em milhares de reais, exceto quando indicado).

1 Contexto operacional
O Banco Sofisa S.A. (Sofisa ou Banco), é uma Companhia aberta de direito privado que, em
conjunto com suas empresas controladas, opera na forma de Banco Múltiplo por meio de suas
carteiras comercial, crédito, financiamento e investimento, câmbio e arrendamento mercantil.

Em 14 de maio de 2010 foi concluída a venda de sua subsidiária Sofcred Promotora de Vendas e
Serviços Ltda. Os efeitos dessa transação foram considerados nos resultados neste trimestre estando
destacado na demonstração de resultado em outros resultados extraordinários, no montante líquido de
R$69 milhões.

2 Elaboração e apresentação das informações financeiras trimestrais

As informações financeiras trimestrais consolidadas do Sofisa abrangem integralmente as


informações financeiras de sua agência no exterior, e empresas controladas (informações adicionais
sobre controladas vide Nota 34), no país e no exterior, compreendendo as seguintes:
- Sofisa S/A. – Crédito, Financiamento e Investimento;
- Sata Sociedade Assessoria Técnica Administrativa S/A.;
- Sofisa Investment Ltd;
- Sofisa Serviços Gerais Administração Ltda;
- Sofisa Corretora de Seguros Ltda;
Estas informações financeiras foram elaboradas e estão sendo apresentadas de acordo com as práticas
contábeis adotadas no Brasil, as quais levam em consideração as disposições contidas na Lei das
Sociedades por Ações - Lei nº 6.404/76 alteradas pela Lei nº 11.638/07 e 11.941/09, além das
normas do Conselho Monetário Nacional (CMN), Comissão de Valores Mobiliários (CVM), e do
Banco Central do Brasil (BACEN). Foram adotados para fins de divulgação os pronunciamentos, as
orientações e as interpretações emitidas pelo Comitê de Pronunciamentos Contábeis (CPC)
homologados pelos órgãos reguladores relacionados ao processo de convergência contábil
internacional que não conflitam com a regulamentação do Conselho Monetário Nacional (CMN) e
Banco Central do Brasil (BACEN).
Considerando o fato de que a moeda funcional e de apresentação das demonstrações financeiras do
Sofisa é o real, e que as operações com nossa agência e controlada no exterior são um complemento
das atividades no país, os ativos, os passivos e os resultados são adaptados às práticas contábeis do
Brasil e convertidos para reais de acordo com as taxas de câmbio da moeda local. Os ganhos e perdas
provenientes do processo desta conversão são registrados no resultado do período.
No processo de consolidação os saldos de transações entre as empresas consolidadas foram
eliminados e destacadas as parcelas do lucro líquido e do patrimônio liquido referentes às
participações minoritárias nas controladas. As práticas contábeis adotadas no registro das operações e
na avaliação dos elementos patrimoniais pela controladora e pelas empresas incluídas na
consolidação foram uniformemente aplicadas.
A variação cambial do saldo inicial do investimento no exterior, não eliminada na consolidação, está
lançada na demonstração de resultado, na linha correspondente ao resultado de participações em
controladas.

04/08/2010 15:40:17 Pág: 25


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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

As informações financeiras incluem estimativas e premissas, como a mensuração de provisões para


perdas com operações de crédito, estimativas do valor justo de determinados instrumentos financeiros
e provisão para contingências. Os resultados efetivos podem ser diferentes daquelas estimativas e
premissas.

3 Descrição das principais práticas contábeis


a. Caixa e equivalentes de caixa
Para fins de demonstrações de fluxo de caixa (conforme disposto na Resolução – CMN Nº3604/08),
caixa e equivalentes de caixa correspondem aos saldos de disponibilidades e aplicações
interfinanceiras de liquidez imediatamente conversíveis, ou com prazo original igual ou inferior a
noventa dias.

b. Aplicações interfinanceiras de liquidez

São registradas pelo valor de aplicação ou aquisição, acrescido dos rendimentos auferidos até a data do
balanço.

c. Títulos e valores mobiliários

Conforme estabelecido pela Circular nº 3068/01 do Banco Central do Brasil (BACEN), os títulos e
valores mobiliários são avaliados e classificados da seguinte forma:

Títulos para negociação – são adquiridos com o propósito de serem ativa e freqüentemente negociados
e são ajustados pelo valor de mercado em contrapartida ao resultado do período;

Títulos disponíveis para venda – são aqueles que não se enquadram como para negociação ou como
mantidos até o vencimento e são ajustados pelo valor de mercado em contrapartida à conta destacada do
patrimônio líquido, deduzido dos efeitos tributários;

Títulos mantidos até o vencimento – são aqueles para os quais há a intenção e capacidade financeira
para sua manutenção em carteira até o vencimento. São avaliados pelos custos de aquisição, acrescidos
dos rendimentos auferidos em contrapartida ao resultado do período.

d. Instrumentos financeiros derivativos (ativo e passivo)

São classificados de acordo com a intenção da Administração do Banco, na data do início da operação,
levando-se em consideração se sua finalidade é para proteção contra riscos (hedge) ou não.
Os instrumentos financeiros derivativos são contabilizados pelo valor de mercado, com as valorizações
ou desvalorizações reconhecidas diretamente no resultado do período.

e. Operações de crédito e arrendamento mercantil, depósitos a prazo, interfinanceiros e outras operações


ativas e passivas

As operações pré-fixadas são registradas pelo valor do principal e respectivos rendimentos ou encargos e
retificadas pela conta correspondente de rendas ou despesas a apropriar. As operações
pós-fixadas são registradas pelo valor do principal, acrescido dos rendimentos auferidos ou encargos
incorridos, calculados “pró rata” dia.

04/08/2010 15:40:17 Pág: 26


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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

As operações de arrendamento mercantil, calculadas pelo seu valor presente, foram classificadas no
balanço patrimonial, nas rubricas de operações de arrendamento mercantil, pelo valor líquido das
obrigações por antecipação de valor residual.

f. Transações com ativos financeiros - operações com retenção substancial de riscos e benefícios

Durante a vigência da Resolução 3533/08, cuja adoção antecipada foi facultada pela Resolução 3673/08,
as operações de venda e transferência de ativos financeiros com retenção substancial de todos os riscos e
benefícios de propriedade do ativo financeiro objeto da transação estão sendo registradas e demonstradas
da seguinte forma:
i) Os ativos financeiros objeto de venda ou transferência permanecem integralmente no ativo;
ii) Os valores recebidos ou a receber são computados no ativo, tendo como contrapartida o passivo
referente à obrigação assumida;
iii) As receitas e as despesas são apropriadas mensalmente ao resultado do período pelo prazo
remanescente das operações de acordo com as taxas contratuais pactuadas;
Em 28 de outubro de 2009, foi emitida a Resolução 3809/09 que revogou a Resolução 3673/08 proibiu a
aplicação antecipada dos procedimentos presentes na Resolução 3533/08, até a data de 01 de janeiro de
2011, data em que estes procedimentos passam a ser obrigatórios.
Dessa forma, para as operações com retenção substancial de riscos e benefícios executadas entre 28 de
outubro de 2009 e 30 de junho de 2010 voltaram a ter seus efeitos reconhecidos no resultado no momento
da operação.

g. Provisão para créditos de liquidação duvidosa

As operações de crédito, de arrendamento mercantil, de adiantamentos sobre contratos de câmbio e outros


créditos com características de concessão de crédito são classificados nos respectivos níveis de risco,
levando- se em consideração: (i) os parâmetros estabelecidos pela Resolução nº 2.682 do Conselho
Monetário Nacional (CMN), que requer a sua classificação em nove níveis, de “AA” (risco mínimo) a
“H” (risco máximo); e (ii) os níveis de riscos são avaliados pela administração do Banco, periodicamente,
considerando a conjuntura econômica, a experiência passada e os riscos específicos e globais em relação
às operações. Adicionalmente, também são considerados, para atribuição dos níveis de riscos dos seus
clientes, os períodos de atraso definidos na referida Resolução, assim como a contagem em dobro para as
operações com prazo a decorrer superior a 36 meses.

h. Despesas Antecipadas

Corresponde a pagamentos antecipados, cujos direitos de benefícios ou prestação de serviços


ocorrerão em períodos futuros. Esse grupo está representado substancialmente por comissão a
agentes na colocação de financiamentos e despesas de seguros. Quando da cessão do direito de
benefício, as correspondentes comissões são reconhecidas em resultado.

i. Investimentos

Os investimentos em controladas são avaliados pelo método da equivalência patrimonial e os demais


investimentos pelo custo histórico.

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

j. Imobilizado de uso e diferido

O imobilizado de uso e diferido são demonstrados pelo custo de aquisição ou formação. A depreciação e
a amortização são calculadas pelo método linear com taxas anuais do correspondente ativo, conforme
demonstrado na Nota 13. Os saldos existentes no ativo diferido, constituídos antes da entrada em vigor da
Resolução 3.617/08 do BACEN, serão mantidos até a sua efetiva baixa.

k. Ativo Intangível

O ativo intangível corresponde aos direitos adquiridos como objeto de bens incorpóreo tendo como
finalidade a manutenção das atividades do Banco e fundo de comercio da Rede Matriz, subsidiária da
coligada Sata Sociedade Assessoria Técnicas Administrativa S/A..

l. Redução do valor recuperável de ativos não financeiros “(Impairment)”

“A Administração revisa anualmente o valor contábil líquido dos ativos com o objetivo de avaliar eventos
ou mudanças nas circunstâncias econômicas, operacionais ou tecnológicas, que possam indicar
deterioração ou perda de seu valor recuperável. Quando tais evidências são identificadas, e o valor
contábil líquido excede o valor recuperável, é constituída provisão para deterioração ajustando o valor
contábil líquido ao valor recuperável.”

m. Imposto de renda e contribuição social sobre o lucro líquido


“A provisão para imposto de renda é constituída a alíquota de 15% do lucro tributável, acrescida de 10%
sobre o lucro anual excedente a R$240. A provisão para contribuição sobre o lucro líquido foi calculada a
alíquota de 15% para empresas financeiras e 9% para as empresas não financeiras, sobre o lucro
tributável.”

n. Ativos e passivos contingentes e obrigações legais

As práticas contábeis para registro, mensuração e divulgação de ativos e passivos contingentes estão
consubstanciadas na Deliberação CVM nº 489/05 e na Resolução nº 3.535/08 do BACEN, a saber:

• Ativos contingentes são reconhecidos somente quando há garantias reais ou decisões judiciais
favoráveis, transitadas em julgado. Os ativos contingentes com êxitos prováveis são apenas divulgados
em nota explicativa;

• Passivos contingentes são provisionados quando as perdas forem avaliadas como prováveis e os
montantes envolvidos forem mensuráveis com suficiente segurança. Os passivos contingentes
avaliados como de perdas possíveis são divulgados, e aqueles não mensuráveis com suficiente
segurança e como de perdas remotas não são provisionados e/ou divulgados;

• As obrigações legais são registradas como exigíveis, independente da avaliação sobre as


probabilidades de êxito.

o. Lucro por ação


O lucro líquido por ação é calculado em reais com base na quantidade de ações em circulação, na data
dos balanços.

04/08/2010 15:40:17 Pág: 28


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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

4 Balanço patrimonial consolidado por prazos


S ofi s a C o n s ol i dado

3 0/06 /201 0
1 a 30 31 a 18 0 181 a 360 Aci m a de Praz o i n de -
di a s di as di as 360 di as te rm i n ado Tota l
ATIVO
Di s pon i bi l i dade s 42.072 - - - - 42 .07 2
Apl i caçõe s i n te rfi n an ce i ras de l i qu i de z 603.782 - - 3 .776 - 607 .55 8
Aplicaçõ es no m ercado abert o 570.002 - - - - 570 .00 2
Aplicaçõ es em depó sit os int erfinanceiro s 14.691 - - 3 .776 - 18 .46 7
Aplicaçõ es em m oedas est rangeiras 19.089 - - - - 19 .08 9
T.V.M. e i n s tru m e n tos fi n a n ce i ros de ri va ti vos 60.250 3 8.59 8 7 4.06 8 651 .029 - 823 .94 5
Re l açõe s i n te rfi n an ce i ra s e i n te rde pe n dê n ci as 24.571 - - - - 24 .57 1
O pe raçõe s de cré di to e arre n dam e n to m e rcan ti l 391.543 81 0.78 4 37 8.52 9 955 .144 - 2 .536 .00 0
O u tros ati vos 142.267 8 1.42 0 7 1.23 3 189 .697 - 484 .61 7
Cart eira de câm bio 11.616 1 0.21 9 4.93 9 - - 26 .77 4
Out ros 130.651 7 1.20 1 6 6.29 4 189 .697 - 457 .84 3
Pe rm an e n te - - - - 76.402 76 .40 2
In vest im ent os - - - - 14.225 14 .22 5
Im obilizado de uso - - - - 52.750 52 .75 0
Diferido - - - - 4.831 4 .83 1
In t an gível - - - - 4.596 4 .59 6
Total do ati vo 1.264.485 93 0.80 2 52 3.83 0 1 .799 .646 76.402 4 .595 .16 5
PAS S IVO
De pó s i tos 317.751 68 1.61 3 33 9.40 6 982 .006 - 2 .320 .77 6
Depó sit os a vist a 97.141 - - - - 97 .14 1
Depó sit os int erfinanceiro s 2.537 4 6.15 2 25 4 12 .552 - 61 .49 5
Depó sit os a prazo 217.699 63 5.46 1 33 9.15 2 969 .454 - 2 .161 .76 6
Depó sit os para inv est imen t os 374 - - - - 37 4
C apta çõe s n o m e rcado abe rto 35.975 - - - - 35 .97 5
Re cu rs os de ace i te s e e m i s s ão de tí tu l os 28.225 - - - - 28 .22 5
Re l açõe s i n te rfi n an ce i ra s e i n te rde pe n dê n ci as 8.057 - - - - 8 .05 7
O bri g açõe s por e m pré s ti m os 4.468 5 5.27 9 5 7.26 6 203 .202 - 320 .21 5
O bri g açõe s por re pas s e s 2.391 4.78 3 25 5.22 4 168 .092 - 430 .49 0
In s tru m e n tos fi n an ce i ros de ri va ti vos 13.805 - - 22 .670 - 36 .47 5
O u tras obri g açõe s 277.964 6 6.37 6 6 3.37 6 242 .562 - 650 .27 8
Cart eira de câm bio 20.215 10 0 - - - 20 .31 5
Out ras 257.749 6 6.27 6 6 3.37 6 242 .562 - 629 .96 3
Re s u l tado s de e xe rci ci os fu tu ros - - - 4 .895 - 4 .89 5
Patri m ôn i o l í qu i do - - - - 759.779 759 .77 9
Capit al so cial e reservas - - - - 759.779 759 .77 9
Total do pas s i vo 688.636 80 8.05 1 71 5.27 2 1 .623 .427 759.779 4 .595 .16 5

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

5 Aplicações interfinanceiras de liquidez


a. Aplicações no mercado aberto – posição bancada
S ofi s a C o n s o l i da do e B an co S o fi s a
30/06/201 0 3 1/0 3/2 01 0

LFT 29 0.0 01 359 .99 9


LT N 10 0.0 01 350 .00 0
NT N B 18 0.0 00 -
Total 57 0.0 02 709 .99 9

b. Aplicações em depósitos interfinanceiros

S o fi s a C on s ol i dado B an co S o fi s a
30 /06 /20 10 31/03/201 0 3 0/0 6/2 01 0 31 /03 /20 10

At é 3 0 dias 14.691 1 3.9 18 14.691 5 8.46 3


De 31 a 60 dias - 3.0 14 - 3.01 4
De 91 a 180 dias - 2.0 14 - 2.01 4
Acima de 3 60 dias 3.776 3.6 93 3.776 3.69 3
Total 18.467 2 2.6 39 18.467 6 7.18 4

c. Aplicações em moedas estrangeiras

S ofi s a C on s ol i dado e B an co S ofi s a


30/06/2010 31/03/2010

At é 30 dias 19.089 6.250

Total 19.089 6.250

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

6 Títulos e valores mobiliários e instrumentos financeiros derivativos


a. Composição por tipo

S ofi s a C on s ol i dado B an co S ofi sa

30/06/2010 30/06/2010
In stru m e n tos Vi n cu l ados
C arte i ra Vi n cu l ados fi n an ce i ros a pre s tação
própri a a re com pra de ri vati vos de garan ti as Total Total

NT N - B 155.104 35.438 - 73.348 263.890 263.890


LT N 51.478 - - - 51.478 51.478
Total de tí tu l os pú bl i cos 206.582 35.438 - 73.348 315.368 315.368
T VM no ext erior 241.357 - - - 241.357 359.696
CDB 38.517 - - - 38.517 -
Eurobonus 136.693 - - - 136.693 -
Com m odit ies - - - 10.975 10.975 10.975
Fundos de invest im ent os 12.602 - - - 12.602 3.624
Ações 13.026 - - 3.138 16.164 3.254
P rem io de opções - - 374 - 374 372
Swap a receber - - 51.895 - 51.895 33.547
Total de tí tu l os pri vados 442.195 - 52.269 14.113 508.577 411.468

Total 648.777 35.438 52.269 87.461 823.945 726.836

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

31/03/2010 31/03/2010
In stru m e n tos Vi n cu l ados
C arte i ra Vi n cu l ados fi n an ce i ros a pre s tação
própri a a re com pra de ri vati vos de garan ti as Total Total

NT N - B 88.168 21.109 - 62.553 171.830 171.830


LT N 262 7.0 05 - - 7.267 7.267
Total de tí tu l os pú bl i cos 88.430 28.114 - 62.553 179.097 179.097
T VM no ext erior 68.566 - - - 68.566 68.566
CDB 37.521 - - - 37.521 -
Eurobonus 73.542 - - - 73.542 45.630
P rom issory not es 4.974 - - - 4.974 -
Com m odit ies - - - 10.959 10.959 10.959
Fundos de invest im ent os 13.659 - - - 13.659 4.826
Ações 19.669 - - 5.009 24.678 14.617
P rem io de opções - - 9.284 - 9.284 9.284
Mercado fut uro - - 18 - 18 -
Vendas a t erm o a receber - - 5 - 5 5
Swap a receber - - 46.328 - 46.328 27.004
Total de tí tu l os pri vados 217.931 - 55.635 15.968 289.534 180.891

Total 306.361 28.114 55.635 78.521 468.631 359.988

b. Composição por vencimento

S ofisa Consolidado

Curto prazo Longo praz o

Até De 31 De 61 De 91 De 181 Acima de


30 dias a 60 dias a 90 dias a 180 dias a 360 dias Total 360 dias Total ge ral
Em 30/06/2010
NT N B - - - - 19.537 19.537 244.353 263.890
LT N 4.157 - - - 47.321 51.478 - 51.478
Títulos públicos 4.157 - - - 66.858 71.015 244.353 315.368
T VM exterior 4.533 58 921 1.361 6.883 13.756 227.601 241.357
CDB 22.618 15.899 - - - 38.517 - 38.517
Eurobonus - 3.373 - 1.175 801 5.349 131.344 136.693
Promissory notes - - - - - - - -
Commodities 176 2.671 3.598 4.530 - 10.975 - 10.975
Fundos de investimentos 12.126 - - - - 12.126 476 12.602
Ações 16.164 - - - - 16.164 - 16.164
Premio de op ções - 372 - - 2 374 - 374
Sw ap a receber - - - 4.640 - 4.640 47.255 51.895
Títulos privados 55.617 22.373 4.519 11.706 7.686 101.901 406.676 508.577
Total 59.774 22.373 4.519 11.706 74.544 172.916 651.029 823.945

(5a)C om pos i ção dos Tí tu lo s po r Ve n cim e n to :

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

Curto prazo Longo praz o

Até De 31 De 61 De 91 De 181 Acima de


30 dias a 60 dias a 90 dias a 180 dias a 360 dias Total 360 dias Total ge ral
Em 31/03/2010
NT N B - - - - - - 171.830 171.830
LT N - - - 7.267 - 7.267 - 7.267
Títulos públicos - - - 7.267 - 7.267 171.830 179.097
T VM exterior 8.906 379 - 680 40 10.005 58.561 68.566
CDB - - - 37.521 - 37.521 - 37.521
Eurobonus 723 2.394 1.190 4.819 9.724 18.850 54.692 73.542
Promissory notes - 4.487 487 - - 4.974 - 4.974
Commodities 10.959 - - - - 10.959 - 10.959
Fundos de investimentos 13.659 - - - - 13.659 - 13.659
Ações 24.678 - - - - 24.678 - 24.678
Premio de op ções 9.284 - - - - 9.284 - 9.284
M ercado futuro - - - 18 - 18 - 18
Vendas a termo a receber 5 - - - - 5 - 5
Sw ap a receber - - - 3 120 123 46.205 46.328
Títulos privados 68.214 7.260 1.677 43.041 9.884 130.076 159.458 289.534
Total 68.214 7.260 1.677 50.308 9.884 137.343 331.288 468.631

c. Classificação dos títulos e valores mobiliários

S ofi s a C on s ol i dado B an co S ofi sa

30/06/2010 31/03/2010 30/06/2010 31/03/2010


Val or Val or de Val or Val or de Val or Val or de Val or Val or de
Em n e goci ação n a cu rva m e rcado n a cu rva m e rcado n a cu rva m e rcado n a cu rva m e rcado
T ít ulos públicos federais 47.331 47.321 - - 47.331 47.321 - -
T ít ulo privados - CDB 38.517 38.517 38.815 38.815 - - - -
P rom issory not es - - 4.974 4.974 - - - -
Fundos de invest im ent os 12.125 12.125 11.924 11.924 3.147 3.147 3.091 3.091
Eurobonus 99.429 98.787 21.783 21.783 99.429 98.787 21.783 21.783
Ações 16.164 16.164 24.678 24.678 3.254 3.254 14.617 14.617
Com m odit ies (CP RF) 10.975 10.975 10.959 10.959 10.975 10.975 10.959 10.959
Derivat ivos 52.269 52.269 55.635 55.635 33.919 33.919 36.293 36.293
Total 276.810 276.158 168.768 168.768 198.055 197.403 86.743 86.743

Di spon i ve i s para ve n da
T ít ulos públicos federais 4.156 4.156 159.709 160.196 4.156 4.156 159.709 160.196
Eurobonus 37.631 37.906 51.673 51.763 19.552 19.552 23.752 23.847
T VM no ext erior 193.834 191.747 24.682 24.753 193.834 191.747 24.682 24.753
Total 235.621 233.809 236.064 236.712 217.542 215.455 208.143 208.796

Man ti dos até o ve n ci m e n to


T ít ulos públicos federais 263.891 - 18.901 - 263.891 - 18.901 -
Cot as subordinadas FIDC 477 - 1.735 - 477 - 1.735 -
T VM no ext erior 49.610 - 43.813 - 49.610 - 43.813 -
Total 313.978 - 64.449 - 313.978 - 64.449 -

Total ge ral 826.409 509.967 469.281 405.480 729.575 412.858 359.335 295.539

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

i) Os títulos e valores mobiliários classificados nas categorias “títulos para negociação” e “disponíveis para
venda”, bem como os instrumentos financeiros derivativos, são demonstrados pelo seu valor justo estimado
(valor de mercado). O valor justo geralmente baseia-se em consultas à cotações de preços de mercado através
de fontes independentes ou cotações de preços de mercado para ativos ou passivos com características
semelhantes. Se esses preços de mercado não estiverem disponíveis, os valores justos são determinados
através de cotações de operadores de mercado, modelos de precificação, fluxo de caixa descontado ou
técnicas similares, para as quais a determinação do valor justo pode exigir julgamento ou estimativa
significativa por parte da Administração. Em 30 de junho de 2010, foi apurado um saldo de ajuste positivo
no patrimônio liquido no montante acumulado de R$ 2.464 e R$ 956, em 31 de março de 2010, liquido dos
efeitos tributários.

ii) Conforme estabelecido pela Circular nº 3068/01 do Banco Central do Brasil (BACEN) em seu artigo 5º, a
reavaliação quanto à classificação de títulos e valores mobiliários só pode ser efetuada por ocasião dos
balancetes semestrais. Por ocasião deste balancete, foram reclassificados títulos e valores mobiliários da
categoria “títulos disponíveis para venda” para “mantidos até o vencimento” no montante de R$ 244.434 mil
referente a Títulos Públicos indexados ao IPCA ,com vencimento final até maio de 2015,gerando um MTM
de 1.517 mil a ser reconhecido no resultado em função do prazo remanescente até o vencimento. A
reclassificação foi feita em virtude da captação de recursos de longo prazo, compatível com o vencimento
destes títulos, permitindo a manutenção dos mesmos até o vencimento.

7 Relações interfinanceiras
Os créditos vinculados são representados pelos depósitos no Banco Central do Brasil (BACEN) e referem-se
a reservas compulsórias em espécie, calculadas sobre os depósitos a vista.

8 Operações de crédito, arrendamento mercantil e outros créditos (valores a


receber pela venda de bens e câmbio)

Em 30 de junho de 2010 o número total de clientes ativos estava assim distribuído:


Total de
Carteira clientes
Pequenas e médias empresas 1.720
Crédito direto ao consumidor/Arrendamento Mercantil 122.081

Total 123.801

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

a. Composição por vencimento das operações de crédito, arrendamento mercantil e outros créditos
(valores a receber pela venda de bens e câmbio)

S ofi s a con s ol i dado e B a n co S ofi s a


O pe raçõe s de cré di to com pe qu e n a s e m é di as e m pre s as

30/06/2010 31/03/20 10

Ní ve i s de ri s co (Re s ol u ção n .º 2682 de 21 de de z e m bro de 1999)

AA A B C D E F G H To tal % Total %

Curt o prazo: 82.5 08 181.2 53 719.947 246.235 19.808 6.054 5.547 6.169 1 3.099 1.28 0.620 71 1.231.214 69

De 0 a 14 dias 5.4 92 13.9 81 78.060 33.998 1.015 158 156 1.000 1.054 13 4.914 151.515
De15 a 30 dias 3.1 48 26.3 70 110.977 58.693 724 459 512 5.124 215 20 6.222 182.164
De 31 a 60 dias 8.1 28 35.2 42 193.572 49.452 1.546 518 586 4 1.128 29 0.176 269.163
De 61 a 90 dias 8.0 60 21.4 75 131.793 35.246 1.688 550 680 4 1.113 20 0.609 172.162
De 91 a 180 dias 21.7 64 36.3 62 81.980 28.495 4.840 1.648 1.426 11 3.284 17 9.810 211.419
De 18 1 a 360 dias 35.9 16 47.8 23 123.565 40.351 9.995 2.721 2.187 26 6.305 26 8.889 244.791

Longo prazo: 73.3 28 83.3 21 193.610 68.962 22.191 9.455 2.347 20 2 5.696 47 8.930 27 509.869 29

Acim a de 360 dias 73.3 28 83.3 21 193.610 68.962 22.191 9.455 2.347 20 2 5.696 47 8.930 509.869

T ot al norm al 155.836 264.5 74 913.557 315.197 41.999 15.5 09 7.894 6.189 3 8.795 1.75 9.550 98 1.741.083 98

Vencido: - - 5.932 7.985 5.268 4.971 2.022 1.066 9.135 3 6.379 2 38.501 2

At é 1 4 dias - - 2.153 3.776 545 456 49 - 62 7.041 9.216


De15 a 30 dias - - 3.779 2.310 1.026 210 637 864 1.066 9.892 6.360
De 31 a 60 dias - - - 1.899 972 107 692 4 1.141 4.815 3.038
De 61 a 90 dias - - - - 2.725 572 202 4 1.172 4.675 2.430
De 91 a 180 dias - - - - - 3.626 442 194 2.422 6.684 12.328
De 18 1 a 360 dias - - - - - - - - 2.990 2.990 4.170
Acim a de 360 dias - - - - - - - - 282 282 959

Total 155.836 264.5 74 919.489 323.182 47.267 20.4 80 9.916 7.255 4 7.930 1.79 5.929 100 1.779.584 100

S ofi s a con s ol i dado e B a n co S ofi s a


O pe raçõe s de arre n dam e n to m e rcan ti l

30/06/2010 31/03/20 10
Ní ve i s de ri s co (Re s ol u ção n .º 2682 de 21 de de z e m bro de 1999)

AA A B C D E F G H To tal % Total %

Curt o prazo: 9 97.3 46 16.325 8.272 3.558 1.592 1.898 887 4.142 13 4.029 46 147.311 44

De 0 a 14 dias 1 5.48 5 1.191 388 209 74 119 43 190 7.700 9.295


De15 a 30 dias - 4.92 6 220 444 140 93 57 40 208 6.128 6.815
De 31 a 60 dias 1 8.99 1 1.486 741 326 127 169 79 365 1 2.285 13.908
De 61 a 90 dias 1 8.79 5 1.447 722 322 138 167 77 354 1 2.023 12.828
De 91 a 180 dias 2 25.2 29 4.199 2.130 936 414 485 228 1.065 3 4.688 37.668
De 18 1 a 360 dias 4 43.9 20 7.782 3.847 1.625 746 901 420 1.960 6 1.205 66.797

Longo prazo: 3 101.7 26 18.098 10.641 3.699 2.107 2.332 1.275 5.185 14 5.066 50 172.271 52

Acim a de 360 dias 3 101.7 26 18.098 10.641 3.699 2.107 2.332 1.275 5.185 14 5.066 172.271

T ot al norm al 12 199.0 72 34.423 18.913 7.257 3.699 4.230 2.162 9.327 27 9.095 96 319.582 96

Vencido: - 3 33 1.211 1.486 1.036 805 995 744 4.767 1 1.377 4 12.100 4

At é 1 4 dias - - 164 407 122 70 49 36 178 1.026 1.146


De15 a 30 dias - 3 33 747 222 157 57 121 44 187 1.868 1.941
De 31 a 60 dias - - 300 677 286 142 177 81 374 2.037 2.154
De 61 a 90 dias - - - 133 302 149 190 82 386 1.242 1.107
De 91 a 180 dias - - - 47 169 289 292 256 1.185 2.238 2.439
De 18 1 a 360 dias - - - - - 98 166 245 1.883 2.392 2.658
Acim a de 360 dias - - - - - - - - 574 574 655

Total 12 199.4 05 35.634 20.399 8.293 4.504 5.225 2.906 1 4.094 29 0.472 100 331.682 100

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS


S ofi s a con s ol i dado e B a n co S ofi s a
O u tros cré di tos (val ore s a re ce be r pe l a ve n da de be n s e câm bi o)
30/06/201 0 31/03/20 10
Ní ve i s de ri s co (Re s ol u ção n .º 2682 de 21 de de z e m bro de 1999)

AA A B C D E F G H To tal % Total %

Curt o prazo: - 3.10 3 6.292 4.884 - - - - - 1 4.279 93 14.533 77

De 0 a 14 dias - - - 80 - - - - - 80 589
De15 a 30 dias - - 666 1.823 - - - - - 2.489 1.106
De 31 a 60 dias - - 198 688 - - - - - 886 1.226
De 61 a 90 dias - - - 1.842 - - - - - 1.842 1.883
De 91 a 180 dias - - 1.373 451 - - - - - 1.824 5.136
De 18 1 a 360 dias - 3.10 3 4.055 - - - - - - 7.158 4.593

Longo prazo: - 5 17 490 - - - - - - 1.007 6 1.037 6

Acim a de 360 dias - 5 17 490 - - - - - - 1.007 1.037

T ot al norm al - 3.62 0 6.782 4.884 - - - - - 1 5.286 99 15.570 83

Vencido: - - 41 62 - - - - - 103 1 3.276 17

At é 1 4 dias - - - - - - - - - - 61
De15 a 30 dias - - 41 - - - - - - 41 4
De 31 a 60 dias - - - 62 - - - - - 62 -
De 61 a 90 dias - - - - - - - - - - -
De 91 a 180 dias - - - - - - - - - - 2.251
De 18 1 a 360 dias - - - - - - - - - - 960
Acim a de 360 dias - - - - - - - - - - -

Total - 3.62 0 6.823 4.946 - - - - - 1 5.389 100 18.846 100

S o fi s a C on s ol i dado
O pe raçõe s de cré di to di re to ao con s u m i do r
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Ní ve i s de ri s co (Re s ol u ção n .º 2682 de 21 de de z e m bro de 1999)

AA A B C D E F G H To tal % Total %

Curt o prazo: 8.6 30 208.6 80 8.567 6.941 3.682 2.114 1.609 2.039 7.446 24 9.708 42 250.126 42

De 0 a 14 dias 5 51 12.7 08 622 326 162 93 66 93 312 1 4.933 13.181


De15 a 30 dias 3 14 8.72 7 294 399 211 118 87 111 415 1 0.676 10.926
De 31 a 60 dias 8 11 19.3 40 811 621 342 197 149 182 693 2 3.146 23.894
De 61 a 90 dias 8 14 19.0 31 816 615 331 193 147 187 670 2 2.804 22.704
De 91 a 180 dias 2.3 75 54.6 34 2.287 1.810 951 557 424 530 1.930 6 5.498 65.120
De 18 1 a 360 dias 3.7 65 94.2 40 3.737 3.170 1.685 956 736 936 3.426 11 2.651 114.301

Longo prazo: 7.0 47 289.0 98 8.172 7.176 4.207 2.528 1.798 2.509 7.084 32 9.619 55 318.041 53

Acim a de 360 dias 7.0 47 289.0 98 8.172 7.176 4.207 2.528 1.798 2.509 7.084 32 9.619 318.041

T ot al norm al 15.6 77 497.7 78 16.739 14.117 7.889 4.642 3.407 4.548 1 4.530 57 9.327 97 568.167 95

Vencido: - 3 11 1.301 1.943 1.542 1.259 1.166 1.835 8.953 1 8.310 3 26.799 5

At é 1 4 dias - - 112 343 157 68 57 41 313 1.091 1.223


De15 a 30 dias - 3 11 975 384 207 139 103 153 451 2.723 3.143
De 31 a 60 dias - - 214 949 365 212 161 203 774 2.878 3.660
De 61 a 90 dias - - - 184 484 222 167 205 802 2.064 2.746
De 91 a 180 dias - - - 83 329 475 466 679 2.427 4.459 6.420
De 18 1 a 360 dias - - - - - 143 212 554 3.548 4.457 8.959
Acim a de 360 dias - - - - - - - - 638 638 648

Total 15.6 77 498.0 89 18.040 16.060 9.431 5.901 4.573 6.383 2 3.483 59 7.637 100 594.966 100

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS


B an co S ofi s a
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Ní ve i s de ri s co (Re s ol u ção n .º 2682 de 21 de de z e m bro de 1999)

AA A B C D E F G H To tal % Total %

Curt o prazo: 3 59 193.7 17 6.730 5.097 2.736 1.590 1.165 1.524 4.705 21 7.623 40 209.424 41

De 0 a 14 dias 11 12.0 26 476 236 123 77 48 65 170 1 3.232 11.011


De15 a 30 dias 32 7.74 6 254 304 151 81 63 85 286 9.002 8.975
De 31 a 60 dias 46 17.8 00 637 444 253 146 109 138 429 2 0.002 20.016
De 61 a 90 dias 4 17.5 29 648 450 240 144 106 139 423 1 9.683 18.858
De 91 a 180 dias 97 50.7 05 1.804 1.326 702 422 305 396 1.217 5 6.974 54.351
De 18 1 a 360 dias 1 69 87.9 11 2.911 2.337 1.267 720 534 701 2.180 9 8.730 96.213

Longo prazo: 4 84 281.1 59 7.448 6.326 3.730 2.110 1.583 2.128 5.536 31 0.504 57 290.508 57

Acim a de 360 dias 4 84 281.1 59 7.448 6.326 3.730 2.110 1.583 2.128 5.536 31 0.504 290.508

T ot al norm al 8 43 474.8 76 14.178 11.423 6.466 3.700 2.748 3.652 1 0.241 52 8.127 97 499.932 97

Vencido: - 3 07 1.110 1.561 1.238 1.000 954 1.485 6.104 1 3.759 3 13.490 3

At é 1 4 dias - - 109 272 120 45 42 26 207 821 891


De15 a 30 dias - 3 07 792 267 153 114 78 121 280 2.112 2.006
De 31 a 60 dias - - 209 759 272 161 120 153 498 2.172 2.144
De 61 a 90 dias - - - 181 380 164 125 154 519 1.523 1.435
De 91 a 180 dias - - - 82 313 394 383 520 1.559 3.251 3.156
De 18 1 a 360 dias - - - - - 122 206 511 2.465 3.304 3.369
Acim a de 360 dias - - - - - - - - 576 576 489

Total 8 43 475.1 83 15.288 12.984 7.704 4.700 3.702 5.137 1 6.345 54 1.886 100 513.422 100

Total G e ral C on s ol i dado 171.525 965.6 88 979.986 364.587 64.991 30.8 85 19.714 16.544 8 5.507 2.69 9.427 2.725.078

Total G e ral B an co S ofi s a 156.691 942.7 82 977.234 361.511 63.264 29.6 84 18.843 15.298 7 8.369 2.64 3.676 2.643.534

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

b. Composição por setor de atividade das operações de crédito, arrendamento mercantil e outros créditos
(valores a receber pela venda de bens e câmbio)
S ofi sa C o n sol i dado B a n co S o fi sa

3 0/06/201 0 31 /0 3/2010 30/06 /2 010 31/03 /2 010

Set or p úblico 79.64 2 77.61 6 7 9.642 7 7.6 16

Set or p rivado - P essoas jurídicas 1.793.06 3 1 .7 83.39 5 1 .77 7.356 1.76 5.4 54

Alim ent os 97.03 8 96.77 1 9 7.036 9 6.7 68


Aut o peças 53.21 5 60.14 5 5 3.215 6 0.1 45
Cana, açúcar e álcool 43.05 6 39.60 9 4 3.056 3 9.6 09
Co m ércio 147.30 6 1 33.63 6 14 7.306 13 3.5 83
Co m unicação 73.96 0 63.73 4 7 3.960 6 3.7 34
Co nst rução 135.32 5 1 03.69 4 13 5.325 10 3.6 94
Co uro e calçado s 9.67 4 11.34 4 9.674 1 1.3 44
Dist ribuidora de v eículos e peças 43 7 32 2 437 3 22
Elet roelet rô nica 36.02 0 37.07 9 3 6.020 3 7.0 79
Farmacêut icos 32.11 6 28.79 9 3 2.116 2 8.7 99
Inform át ica e t elecom un icações 18.04 6 16.42 5 1 8.046 1 6.4 25
Madeira e m óveis 26.78 2 28.10 1 2 6.782 2 8.1 01
Mecân ica 7.95 1 5.57 4 7.951 5.5 74
Met alurgia e m ineração 122.80 9 1 36.41 5 12 2.809 13 6.4 15
P apel e celulo se 89.00 4 82.93 2 8 9.004 8 2.9 32
P lást icos e borracha 56.18 2 67.59 8 5 6.182 6 7.5 98
Quím ica e p et ro quím ica 39.91 8 31.66 3 3 9.918 3 1.6 63
Serviços gerais 286.89 5 2 72.80 0 28 6.620 25 5.6 51
T êxt il e con fecçõ es 115.32 1 1 11.13 6 11 5.321 11 1.1 36
T ran spo rt es e arm azen agem 251.50 2 2 54.02 0 25 0.906 25 3.2 84
Agro pecuária 13.60 6 7.25 6 1 3.606 7.2 56
Bebidas 4.62 7 2.38 3 4.627 2.3 83
Aquisição de direit os credit ó rios com coo brigação 132.27 3 1 91.95 9 11 7.439 19 1.9 59

Set or p rivado - P essoas físicas 826.72 2 8 64.06 7 78 6.678 80 0.4 64

Total o pe raçõ e s de cré di to e arre n da m e n to m e rca n ti l 2.699.42 7 2 .7 25.07 8 2 .64 3.676 2.64 3.5 34

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

c. Diversificação por tipo de produto


Sofisa Consolidado

30/06/2010 31/03/2010
AA A B C D E F G H Total % Total %

Capital de giro 7.419 162.636 442.468 159.724 40.496 16.184 9.564 7.253 46.659 892.403 32 884.121 32
Títulos descontados - 9.170 31.091 31.257 - - - - 213 71.731 3 95.410 4
Financiamentos adquiridos 148.416 15.275 12.772 - - - - - - 176.463 7 191.958 7
Financiamentos a importação - 22.385 52.694 6.075 - - - - - 81.154 3 67.780 2
Conta garantida - 39.629 320.127 117.544 1.998 4.292 - - 158 483.748 17 440.203 16
Adiantamento a depositantes - 15 1.410 441 - 2 13 - 19 1.900 - 1.731 -
Cheque empresa - 1.946 12.353 3.758 - - - - - 18.057 1 16.835 1
Cheque especial - 282 994 - - - - - - 1.276 - 1.623 -
Financiamentos BNDES - 10.070 27.809 3.901 898 - - - - 42.678 2 50.459 2
Operações de arrendamento 11 199.405 35.634 20.399 8.293 4.504 5.224 2.908 14.094 290.472 11 331.682 12
Empréstimos consignados / CDC 15.679 288.567 7.243 7.205 4.993 3.524 3.151 4.614 14.803 349.779 13 375.267 14
Outros créditos e câmbio - 3.620 6.823 4.946 - - - - - 15.389 1 18.846 1
Finame - 3.165 17.769 481 3.875 - 340 - 880 26.510 1 29.464 1
Veículos - 209.523 10.799 8.856 4.438 2.379 1.422 1.769 8.681 247.867 9 219.699 8

Total geral 171.525 965.688 979.986 364.587 64.991 30.885 19.714 16.544 85.507 2.699.427 100 2.725.078 100

B an co S ofi s a

30/06/201 0 31/03/2010
AA A B C D E F G H Total % Total %

Capit al de giro 7.419 162 .639 442.467 159.726 40.495 16.184 9.563 7.253 46.659 892.405 - 884 .121 29
T ít ulos descont ados - 9.170 31.092 31.257 - - - - 213 71.732 - 9 5.410 4
Financiam ent os adquiridos 148.416 1 5.275 12.772 - - - - - - 176.463 - 191 .958 7
Financiam ent os a import ação - 2 2.385 52.694 6.075 - - - - - 81.154 - 6 7.780 2
Cont a garant ida - 3 9.629 320.127 117.544 1.998 4.292 - - 158 483.748 - 440 .203 14
Adiant ament o a deposit ant es - 15 1.410 441 - 2 13 - 19 1.900 - 1 .731 -
Cheque em presa - 1.946 12.353 3.758 - - - - - 18.057 - 1 6.835 -
Cheque especial - 282 994 - - - - - - 1.276 - 1 .623 -
Financiam ent os BNDES - 1 0.070 27.809 3.901 898 - - - - 42.678 - 5 0.459 2
Operações de arrendam ent o 11 199 .405 35.635 20.399 8.294 4.504 5.224 2.908 14.094 290.474 - 331 .682 20
Em prést imos con signados / CDC 845 280 .139 6.959 6.798 4.588 3.335 2.986 4.196 13.566 323.412 - 333 .697 13
Out ros crédit os e câmbio - 3.620 6.823 4.946 - - - - - 15.389 - 1 8.846 1
Finame - 3.165 17.769 481 3.875 - 340 - 880 26.510 - 2 9.464 1
Veículos - 195 .042 8.330 6.185 3.116 1.367 717 941 2 .780 218.478 - 179 .725 7

Total ge ral 156.691 942 .782 977.234 361.511 63.264 29.684 18.843 15.298 78.369 2.643.676 - 2.643 .534 100

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

d. Diversificação por tipo de garantia recebida

S ofisa C on sol i dado Ban co S ofi sa

30/06/2010 31/03/2010 30/06/2010 31/03/2010

Duplicat as 752.986 696.104 752.986 696.104


Not as promissórias 72.387 70.850 72.379 70.850
Cheques pré-datados 6.350 18.030 6.350 18.030
Recebíveis de aluguéis e imóveis 341.201 302.625 341.201 302.625
Coobrigação de instituições financeiras 184.065 231.850 169.231 231.850
Alienação fiduciária de imóveis 97.449 119.863 97.449 119.863
W arrant e P enhor Mercant il 72.545 60.249 72.545 60.249
Saques de empresas do exterior 2.339 4.852 2.339 4.852
Cont ratos e T ravas de Domicílio Bancário 62.054 61.089 62.054 61.089
Consignação de folha de pagamento / CDC 848.595 293.189 809.162 253.518
Alienação de equipament os e lavouras 11.463 - 11.463 -
Alienação fiduciária de Veículos 247.993 866.377 246.517 824.504
Total 2.699.427 2.725.078 2.643.676 2.643.534

e. Concentração dos principais devedores

Sofis a Cons olidado


30/06/2010 31/03/2010
% s obre % s obre % s obre % s obre
a patri m on i o a patri m on i o
Val or a carte i ra l i qu i do Val or a carte i ra l i qu i do

P rincipal devedor 28.584 1 4 28.354 1 4


10 Maiores 245.458 9 32 251.963 9 33
20 Maiores 436.186 16 57 415.466 15 55
50 Maiores 752.283 28 99 721.379 27 95
100 Maiores 1.036.348 38 136 1.016.570 38 134

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

Banco Sofisa
30/06/2010 31/03/2010
% sobre % sobre % sobre % sobre
a patrimonio a patrimonio
Valor a carteira liquido Valor a carteira liquido

Principal devedor 28.584 1 4 28.354 1 4


10 Maiores 245.458 9 32 251.963 10 33
20 Maiores 436.186 16 57 415.466 16 55
50 Maiores 752.283 28 99 721.379 27 95
100 Maiores 1.036.348 39 136 1.016.570 38 134

9 Provisão para créditos de liquidação duvidosa


a. Classificação por níveis de risco das operações de crédito, arrendamento mercantil e outros créditos
(valores a receber pela venda de bens e câmbio)
S o f is a C o n s o lid a d o

3 0 / 0 6 / 2 0 10 3 1/ 0 3 / 2 0 10
N í v e is O p e ra ç õ e s d e O p e ra ç õ e s d e O p e ra ç õ e s d e O u t ro s c ré d it o s
d e c ré d it o c o m d e c ré d it o a rre n d a m e n t o v a l o re s a
pe que na s e d ire t o a o re c e b e r
m é d ia s e m p re s a s c o n s u m id o r m e rc a n t i l e c â m b io T o t a l T o t a l

P ro v is ã o P ro v is ã o P ro v i s ã o P ro v is ã o P ro v is ã o P ro v is ã o
S a ld o c o n s t it u í d a S a ld o c o n s t it u í d a S a ld o c o n s t it u í d a S a ld o c o n s t it u í d a S a ld o c o n s t it u í d a S a ld o c o n s t it u í d a

AA 15 5.8 36 - 15.677 - 12 - - - 17 1.52 5 - 179 .053 -

A 26 4.5 74 1.3 22 4 98.089 2 .489 19 9.40 5 9 98 3.62 0 18 965 .68 8 4.827 1.117 .525 5.588

B 9 19.4 89 9.195 18.040 180 35 .63 4 3 56 6.82 3 68 979 .98 6 9.799 871.070 8 .711

C 3 23.182 9.6 95 16.060 482 20 .39 9 6 12 4.94 6 14 9 364 .58 7 10.938 336 .44 1 10.092

D 4 7.2 67 4.7 27 9 .431 943 8 .29 3 8 29 - - 64 .99 1 6.499 62 .872 6.285

E 2 0.4 80 6.144 5 .901 1.770 4 .50 4 1.3 51 - - 30 .88 5 9.265 32 .837 9 .851

F 9.9 16 4.9 58 4.573 2 .287 5 .22 5 2.6 13 - - 19 .714 9.858 28 .127 14.064

G 7.2 55 5.0 79 6.383 4 .468 2 .90 6 2.0 34 - - 16 .54 4 11.581 23 .976 16.784

H 4 7.9 30 4 7.9 30 23.483 23 .483 14 .09 4 14.0 94 - - 85 .50 7 85.507 73 .177 73 .177

1. 7 9 5 . 9 2 9 8 9 .0 5 0 5 9 7 .6 3 7 3 6 . 10 2 2 9 0 .4 7 2 2 2 .8 8 7 15 . 3 8 9 235 2 .6 9 9 .4 2 7 14 8 . 2 7 4 2 .7 2 5 .0 7 8 14 4 . 5 5 2

B a n c o S o f is a

3 0 / 0 6 / 2 0 10 3 1/ 0 3 / 2 0 10
N í v e is O p e ra ç õ e s d e O p e ra ç õ e s d e O p e ra ç õ e s d e O u t ro s c ré d it o s
d e c ré d it o c o m d e c ré d it o a rre n d a m e n t o v a lo re s a
pe que na s e d ire t o a o re c e b e r
m é d ia s e m p re s a s c o n s u m id o r m e rc a n t il e c â m b io T o t a l T o t a l

P ro v is ã o P ro v is ã o P ro v is ã o P ro v is ã o P ro v is ã o P ro v is ã o
S a ld o c o n s t it u í d a S a ld o c o n s t it u í d a S a ld o c o n s t it u í d a S a ld o c o n s t it u í d a S a ld o c o n s t it u í d a S a ld o c o n s t it u í d a

AA 15 5.8 3 6 - 843 - 12 - - - 15 6.6 9 1 - 162 .2 31 -

A 2 6 4.5 7 4 1.3 22 4 75 .18 3 2 .3 75 19 9 .40 5 9 98 3 .6 2 0 18 94 2 .7 8 2 4.7 13 1.0 88 .7 29 5 .44 4

B 9 19.4 8 9 9 .195 15.2 8 8 153 3 5 .63 4 3 56 6 .8 2 3 68 97 7 .2 3 4 9.7 7 2 86 7 .181 8 .67 2

C 3 2 3.18 2 9 .6 95 12.9 8 4 3 90 2 0 .39 9 6 12 4 .9 4 6 149 3 6 1.5 11 10.8 4 6 3 31.8 92 9 .95 6

D 4 7.2 6 7 4 .7 27 7.7 0 4 7 70 8 .29 3 8 29 - - 6 3 .2 6 4 6.3 2 6 60 .0 38 6 .00 2

E 2 0.4 8 0 6 .144 4.7 0 0 1.4 10 4 .50 4 1.3 51 - - 2 9 .6 8 4 8.9 0 5 30 .8 68 9 .26 0

F 9.9 16 4 .9 58 3.7 0 2 1.8 51 5 .22 5 2 .6 13 - - 18 .8 4 3 9.4 2 2 26 .5 43 13 .27 2

G 7 .2 5 5 5 .0 78 5 .13 7 3 .5 96 2 .90 6 2 .0 34 - - 15 .2 9 8 10.7 0 8 22 .128 15 .49 0

H 4 7.9 3 0 47 .9 30 16.3 4 5 16 .3 45 14 .09 4 14 .0 94 - - 7 8 .3 6 9 7 8.3 6 9 53 .9 24 5 3 .92 4

1. 7 9 5 . 9 2 9 8 9 .0 4 9 5 4 1.8 8 6 2 6 .8 9 0 2 9 0 .4 7 2 2 2 .8 8 7 15 . 3 8 9 235 2 .6 4 3 .6 7 6 13 9 .0 6 1 2 .6 4 3 .5 3 4 12 2 . 0 2 0

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

Durante o 2º trimestre de 2010 foi constituída uma provisão para créditos de liquidação no montante de R$
46.634 (Sofisa Consolidado) e R$ 45.174 (Banco Sofisa) e, em 31 de março de 2009, R$ 26.590 (Sofisa
Consolidado) e R$ 25.047 (Banco Sofisa). Durante o 2º trimestre de 2010 ocorreram recuperações de
créditos no montante de R$ 3.010, no Sofisa Consolidado e R$ 1.991, no Banco Sofisa e baixas contra
provisão no montante de R$ 42.911, no Sofisa consolidado e R$ 28.133, no Banco Sofisa.

b. Composição da provisão por tipo de operação

Val o r pro vi si on ado


S ofi sa C o n sol i dado B an co S o fi sa
30/0 6/20 10 31 /03/2 010 30 /06/2010 3 1/03 /201 0

Capit al de giro 75.4 52 56.845 75 .452 5 6.845


T ít ulos descont ados 1.5 07 1.875 1 .507 1.875
Aquisição de direit os credit órios com coobrigação 2 04 282 204 282
Co nt a garan t ida 8.5 71 6.014 8 .571 6.014
Adiant am en t o a depo sit ant es 54 48 54 48
Ch eque em p resa 2 46 206 246 206
Ch eque especial 11 13 11 13
BNDES 5 35 447 535 447
Operações de arrendam ent o 22.8 87 24.811 22 .887 2 4.811
Em prést im o s con sign ados/cdc 22.8 97 35.055 21 .130 2 3.016
Finam e 1.6 45 638 1 .645 638
Out ros crédit os (valores a receb er p/ vda .de b ens e câm bio) 1.0 56 3.370 1 .056 3.370
Veículo s 13.2 09 14.948 5 .763 4.455

To tal g e ral 148.2 74 144.552 139 .061 12 2.020

10 Carteira de câmbio
S ofis a Cons olidado Banco S ofis a

30/06/2010 31/03/2010 30/06/2010 31/03/2010

Ativo - Outros créditos 26.774 21.004 26.774 21.004


Câmbio comprado a liquidar 22.796 19.804 22.796 19.804
Direitos s obre venda de câmbio 11.597 1.171 11.597 1.171
(-) A diantamentos em moeda nacional recebida (7.870) (590) (7.870) (590)
Rendas a receber adiantamentos concedidos 251 619 251 619
Pas s ivo - Outras obrigações 20.315 4.784 20.315 4.784
Câmbio vendido a liquidar 11.575 1.165 11.575 1.165
Obrigações por compra de câmbio 22.871 20.807 22.871 20.807
(-) A diantamentos s obre contrato de câmbio (14.131) (17.188) (14.131) (17.188)

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

11 Imposto de renda e contribuição social


30/06/2010 31/03/2010
Sofisa Consolidado Banco Sofisa Sofisa Consolidado Banco Sofisa

Resultado antes do imposto de renda e contribuição social 47.098 31.385 1.537 (607)
Participações no lucro - Empregados (8.293) (7.663) (3.259) (2.663)
Base de cálculo 38.805 23.722 (1.722) (3.270)
Encargos (imposto de renda e contribuição social) às alíquotas de 25% e 15% respectivamente

e 9% de contribuição social para as empresas não financeiras (22.804) (9.487) 689 1.307
Acréscimos/decréscimos aos encargos de imposto de renda e contribuição social decorrente de:

Inclusões /(exclusões) permanentes 26.934 26.053 15.110 15.110


Resultado de equivalência patrimonial 8.919 8.919 758 758
Compensação Base de Cálculo Negativa e Prejuizo Fiscal Exercicios anteriores 1.239 333 - -
Despesas/provisões indedutíveis e outros (144) (120) 3.432 3.432
Juros sobre o capital próprio 16.920 16.920 10.920 10.920
Inclusões/(exclusões) temporárias (6.847) (10.259) (1.820) (1.820)
Provisão para créditos de liquidação duvidosa (9.707) (13.725) (989) (989)
Ajuste a valor de mercado TVM e instrumentos financeiros e derivativos (4.784) (4.784) (2.782) (2.782)
Ajuste desvalorização BNDU (434) (683) (89) (89)
Contingencias Fiscais (855) - - -
Superviniência de depreciação 8.933 8.933 2.040 2.040
Imposto de renda, contribuição social e Ativos Fiscais diferido sobre operações do semestre
(2.717) 6.306 13.979 14.597
Imposto de renda sobre superveniencia de arrendamento mercantil (7.586) (7.586) (1.913) (1.913)
Crédito tributário sobre prejuizo fiscal do período (1.510) - 2.323 -
Compensação de base negativa de CSLL do exercício anterior - Credito Tributário Realizado (1.239) (333) (3.253) -
Crédito tributário sobre diferenças temporarias do período 11.463 15.106 635 635
Total de Imposto de renda, contribuição social e Ativos Fiscais diferido (1.589) 13.494 11.771 13.319

Composição:
Provisão de Imposto de Renda e Contribuição Social (17.545) (8.362) (5.784) (1.913)
Ativos Fiscais Diferidos 15.956 21.856 17.555 15.232
Total (1.589) 13.494 11.771 13.319

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

12 Outros créditos – Diversos


S ofis a Cons olidado

30/06/2010 31/03/2010

Curto Longo Curto Longo


Prazo Prazo Total Prazo Prazo Total

A diantamentos e antecipações s alariais 1.717 - 1.717 782 - 782


Crédito tributário (c) 108.486 117.562 226.048 78.027 149.620 227.647
Devedores por compras de valores e bens 4.106 - 4.106 4.441 - 4.441
Devedores por depos itos em garantias - 16.914 16.914 - 14.197 14.197
Impos to de renda a compens ar /recuperar 5.064 - 5.064 1.278 - 1.278
Contribuição s ocial a compens ar /recuperar 2.176 - 2.176 1.081 - 1.081
Pis /cofins a compens ar 320 - 320 318 - 318
INSS - SA T a compens ar 2.016 - 2.016 - 1.994 1.994
Opções por incentivos fis cais 8 - 8 8 - 8
Direitos a rec. Op.vda/trans f.ativos financeiros 17.452 18.202 35.654 18.682 21.066 39.748
M TM objeto de hedge (b) 15.266 - 15.266 17.972 - 17.972
Devedores divers os - Exterior (a) 31.872 - 31.872 28.789 - 28.789
Devedores divers os - Pais 25.984 1.090 27.074 27.955 - 27.955

Total 214.467 153.768 368.235 179.333 186.877 366.210

Banco S ofis a

30/06/2010 31/03/2010

Curto Longo Curto Longo


Prazo Prazo Total Prazo Prazo Total

A diantamentos e antecipações s alariais 1.046 - 1.046 270 - 270


Crédito tributário (c) 102.903 110.718 213.621 74.890 132.107 206.997
Devedores por compras de valores e bens 1.007 - 1.007 1.042 - 1.042
Devedores por depos itos em garantias - 11.744 11.744 - 10.955 10.955
Impos to de renda a compens ar /recuperar 1.248 - 1.248 764 - 764
Contribuição s ocial a compens ar /recuperar 640 - 640 640 - 640
Pis /cofins a compens ar 108 - 108 108 - 108
INSS - SA T a compens ar 2.016 - 2.016 - 1.993 1.993
Direitos a rec. Op.vda/trans f.ativos financeiros 16.239 16.936 33.175 17.516 19.753 37.269
M TM objeto de hedge (b) 15.266 - 15.266 17.972 - 17.972
Devedores divers os - Exterior 13.710 - 13.710 8.030 - 8.030
Devedores divers os - Pais 11.319 - 11.319 12.847 - 12.847

Total 165.502 139.398 304.900 134.079 164.808 298.887

(a) Refere-se substancialmente a operações de compra de títulos com compromisso de recompra pela contraparte (repurchase
agreements) no montante de R$ 18.162 com vencimento até 06 de junho de 2011 e taxa de 4,5% aa, operação essa realizada pela
controlada Sofisa Investment Ltd, e operações de “reverse-repo” no montante de R$ 13.710, com vencimento até 16 de junho de 2011,
com taxas entre 4% e 4,5% operações essa realizadas pela agencia de Cayman.

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

(b) Refere-se a marcação ao mercado das operações de crédito objeto de hedge .

(c) Crédito tributário

A estimativa de realização e o valor presente dos créditos tributários e da contribuição social a compensar,
decorrente da Medida Provisória no. 2158-35 de 24 de agosto de 2001, existentes em 30 de junho de 2010, de
acordo com a expectativa de geração de lucros tributáveis futuros, com base no histórico de rentabilidade e
em estudo técnico de viabilidade, são:

O Crédito Tributário de Imposto de Renda e Contribuição Social, segregado em função das origens e
desembolsos efetuados, está representado por:

Sofisa Consolidado
Créditos tributários
Realização/re
31/03/2010 versão Constituição 30/06/2010

Prejuízos fiscais 157.796 (10.063) 1.636 149.369

Proveniente da exclusão da superveniência de depreciação 121.872 - 1.636 123.508


Proveniente das operações 35.924 (10.063) - 25.861

Diferenças temporárias:

Créditos de liquidação duvidosa 27.957 - 4.339 32.296


Contingências tributárias 834 - 504 1.338
Processos trabalhistas 57 - - 57
Ajustes a valor de mercado - Circ. 3068/2002 - - 716 716
Provisão para impairment de BNDU 1.577 - 2.496 4.073

Total das diferenças temporárias 30.425 - 8.055 38.480

Total do crédito tributário de Imposto de Renda 188.221 (10.063) 9.691 187.849

Base de cálculo negativa de CSLL 21.172 (6.060) - 15.112

Diferenças temporárias:

Créditos de liquidação duvidosa 16.773 - 2.618 19.391


Contingências tributárias 501 - 302 803
Processos trabalhistas 34 - - 34
Ajustes a valor de mercado - Circ. 3068/2002 - - 415 415
Provisão para impairment de BNDU 946 - 1.498 2.444

Total das diferenças temporárias 18.254 - 4.833 23.087

Contribuição social a compensar decorrente da opção prevista no artigo 8o.


da Medida Provisória no. 2.158-35 de 24/08/2001 39.426 (6.060) 4.833 38.199

Total dos créditos tributários de IRPJ e CSLL 227.647 (16.123) 14.524 226.048

04/08/2010 15:40:17 Pág: 45


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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

Créditos Tributários
IRPJ CSLL
Ano de Realização Diferenças Prejuízo Fiscal Prejuízo Fiscal - Total Imposto Diferenças Base Negativa Total Contribuição
Temporárias Superveniência de Renda Temporárias Social

2010 12.629 4.448 32.852 49.929 7.579 2.666 10.245


2011 20.479 3.851 46.956 71.286 12.286 1.899 14.185
2012 2.261 12.406 30.448 45.115 1.356 7.444 8.800
2013 1.088 4.310 11.122 16.520 653 2.601 3.254
2014 673 56 2.106 2.835 404 34 438
2015 a 2020 1.354 782 24 2.160 812 469 1.281

Total 38.484 25.853 123.508 187.845 23.090 15.113 38.203

Valor presente (*) 33.404 3.161 122.582 159.147 16.128 16.030 32.158

Banco SOFISA
Créditos tributários
Realização/
31/03/2010 reversão
Aquisição Constituição 30/06/2010

Prejuízos fiscais 148.952 (5.918) 1.636 144.670

Proveniente da exclusão da Superveniência de Depreciação 121.872 1.636 123.508


Proveniente das operações 27.080 (5.918) - 21.162

Diferenças temporárias:

Créditos de liquidação duvidosa 24.652 - 5.700 30.352


Contingências tributárias 3 (3) - -
Processos trabalhistas 57 - - 57
Ajustes a valor de mercado - Circ. 3068/2002 - - 716 716
Provisão para impairment de BNDU/Outras 1.403 - 2.631 4.034

Total das diferenças temporárias 26.115 (3) 9.047 35.159

Total do crédito tributário de Imposto de Renda 175.067 (5.921) 10.683 179.829

Base de cálculo negativa de CSLL 16.262 (3.565) - 12.697

Diferenças temporárias:

Créditos de liquidação duvidosa 14.790 - 3.436 18.226


Contingências tributárias 2 (2) - -
Processos trabalhistas 34 - - 34
Ajustes a valor de mercado - Circ. 3068/2002 - - 415 415
Provisão para impairment de BNDU/Outras 842 - 1.578 2.420

Total das diferenças temporárias 15.668 (2) 5.429 21.095

Contribuição social a compensar decorrente da opção prevista no artigo


8o. da Medida Provisória no. 2.158-35 de 24/08/2001 31.930 (3.567) 5.429 33.792

Total dos créditos tributários de IRPJ e CSLL 206.997 (9.488) 16.112 213.621

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

Créditos Tributários
IRPJ CSLL
Ano de Diferenças Prejuízo Fiscal Prejuízo Fiscal - Total Imposto de Diferenças Base Negativa Total Contribuição
Realização Temporárias Superveniência Renda Temporárias Social

2010 11.978 2.961 32.852 47.791 7.187 1.776 8.963


2011 19.143 2.226 46.956 68.325 11.485 1.335 12.820
2012 923 11.817 30.448 43.188 554 7.091 7.645
2013 1.088 4.158 11.122 16.368 653 2.495 3.148
2014 673 - 2.106 2.779 404 - 404
2015 a 2020 1.354 - 24 1.378 812 - 812

Total 35.159 21.162 123.508 179.829 21.095 12.697 33.792

Valor presente 29.861 16.800 104.371 148.927 17.916 10.080 27.996

(*) Para o ajuste a valor presente foi utilizada a taxa média de captação.

O resultado contábil não tem relação direta com o lucro tributável para o imposto de renda e a contribuição
social, em função das diferenças existentes entre os critérios contábeis e a legislação fiscal pertinente.
Portanto, ressaltamos que a evolução da realização dos créditos tributários decorrentes dos prejuízos fiscais,
base negativa e das diferenças temporárias não devem ser tomadas como indicativo de lucros líquidos
futuros.

13 Imobilizado de uso
S ofi sa C on sol i dado
Taxa de C u s to De pre ci ação acu m u l ada Val or l i qu i do
de pre ci ação
% 30/06/2010 31/03/2010 30/06/2010 31/03/2010 30/06/2010 31/03/2010

T erreno - 12.547 12.546 - - 12.547 12.546


Edificações 4 38.282 38.147 (4.493) (3.938) 33.789 34.209
Inst alações 10 1.009 1.000 (506) (493) 503 507
M aquinas e equipam ent os 10 2.567 2.159 (1.252) (1.051) 1.315 1.108
Sist em a de processam ent ode dados 20 3.056 3.599 (2.221) (2.432) 835 1.167
Sist em a de t ransport e 20 5.019 4.997 (1.827) (1.795) 3.192 3.202
Im obilizações em curso - 496 512 - - 496 512
Equipam ent os/Direit o de uso - 15 15 - - 15 15
Out ros 10 301 304 (243) (241) 58 63
63.292 63.279 (10.542) (9.950) 52.750 53.329

B an co S ofi s a
Taxa de C u s to De pre ci ação acu m u l ada Val or l i qu i do
de pre ci ação
% 30/06/2010 31/03/2010 30/06/2010 31/03/2010 30/06/2010 31/03/2010

T erreno - 203 203 - - 203 203


Edificações 4 3.083 3.083 (366) (347) 2.717 2.736
Inst alações 10 1.009 975 (506) (487) 503 488
M aquinas e equipam ent os 10 2.094 2.038 (1.064) (1.022) 1.030 1.016
Sist em a de processam ent ode dados 20 2.697 2.762 (2.091) (2.073) 606 689
Sist em a de t ransport e 20 2.569 2.585 (1.305) (1.369) 1.264 1.216
Im obilizações em curso - 194 204 - - 194 204
Equipam ent os/Direit o de uso - 15 15 - - 15 15
Out ros 10 301 301 (243) (240) 58 61
12.165 12.166 (5.575) (5.538) 6.590 6.628

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

14 Captações no mercado aberto

As captações no mercado aberto referem-se a compromissos de recompra de títulos a preços fixo


lastreado por NTN-B com vencimento em 01 de julho de 2010, no valor total de R$ 34.948, de
carteira própria (valor de resgate) no Banco Sofisa e R$ 1.027, relativos às operações de “time
deposit” com vencimento em 30/08/2010, realizadas pela controlada Sofisa Investment Ltd,
totalizando R$ 35.975(Sofisa Consolidado).

15 Depósitos e recursos de aceites e emissão de títulos

Em 30 de junho de 2010, o número total de depositantes estava assim distribuído:

Total de
Tipo Clientes
Depósitos à vista (contas ativas) 1.614
Depósitos interfinanceiros 9
Depósitos à prazo 674
Letras de crédito do agronegocio - LCA 65
Total 2.362

a. Composição por vencimento


S ofi sa C on s ol i dado

3 0/06 /20 10 31/03/2 010


De pósi tos De pósi tos De pósi tos De pósi tos para Le tras de C ré di to De pósi tos De pós i tos De pós i tos De pósi tos para Le tra s de C ré di to
à vi sta a praz o i n te rfi n an ce i ros i n ve sti m e n tos ag ron e go ci o à vi sta a praz o i n te rfi n an ce i ros i n ve sti m e n tos agron e goci o
at é 30 dias 97.141 217.699 2.537 374 2.329 106.117 214 .836 21.015 236 10.063
de 31 a 60 dias - 148.440 26.263 - 14.109 - 212 .489 11.045 - 1.546
de 61 a 90 dias - 135.942 9.554 - 5.450 - 125 .341 1.115 - 3.517
de 91 a 180 dias - 351.079 10.335 - 6.337 - 356 .845 18.967 - 14.906
de 181 a 360 dias - 339.152 254 - - - 195 .633 192 - 2.905

C u rto praz o 97.141 1.192.312 48.943 374 28.225 106.117 1 .105 .144 52.334 236 32.937

Acim a de 360 dias - 969.454 12.552 - - 870 .418 12.490 -

Lon go praz o - 969.454 12.552 - - - 870 .418 12.490 - -

Total g e ral 97.141 2.161.766 61.495 374 28.225 106.117 1 .975 .562 64.824 236 32.937

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS


B an co S ofi s a

3 0/06 /20 10 31/03/2 010


De pósi tos De pósi tos De pósi tos De pósi tos para Le tras de C ré di to De pósi tos De pós i tos De pós i tos De pósi tos para Le tra s de C ré di to
à vi sta a praz o i n te rfi n an ce i ros i n ve sti m e n tos ag ron e go ci o à vi sta a praz o i n te rfi n an ce i ros i n ve sti m e n tos agron e goci o

at é 30 dias 99.081 217.296 25.348 374 2.329 108.524 215 .215 26.015 236 10.063
de 31 a 60 dias - 148.440 26.263 - 14.109 - 212 .105 11.045 - 1.546
de 61 a 90 dias - 135.942 9.554 - 5.450 - 125 .341 1.115 - 3.517
de 91 a 180 dias - 351.078 10.335 - 6.337 - 356 .845 18.967 - 14.906
de 181 a 360 dias - 339.152 254 - - - 195 .633 192 - 2.905

C u rto praz o 99.081 1.191.908 71.754 374 28.225 108.524 1 .105 .139 57.334 236 32.937

Acim a de 360 dias - 1.058.742 12.552 - - - 1 .061 .953 12.490 - -

Lon go praz o - 1.058.742 12.552 - - - 1 .061 .953 12.490 - -

Total g e ral 99.081 2.250.650 84.306 374 28.225 108.524 2 .167 .092 69.824 236 32.937

b. Composição por segmento de mercado


S ofi sa C on s ol i dado

3 0/06 /20 10 31/03/2 010


De pósi tos De pósi tos De pósi tos De pósi tos para Le tras de C ré di to De pósi tos De pós i tos De pós i tos De pósi tos para Le tra s de C ré di to
à vi sta a praz o i n te rfi n an ce i ros i n ve sti m e n tos ag ron e go ci o à vi sta a praz o i n te rfi n an ce i ros i n ve sti m e n tos agron e goci o
Set or público 630 1.376 - - - 827 7 .776 - - -
Rural 33 - - - - 1.430 - - - -
Indúst ria 51.934 105.241 - - - 54.825 139 .539 - - 380
Comércio 17.914 43.016 - - - 24.844 31 .959 - - -
Inst it uições financ. 2.144 53.971 61.495 - - 2.197 42 .179 64.824 - -
Out ros serviços 24.020 264.818 - - - 19.822 231 .173 - - -
Fundo s - 1.078.121 - - - - 910 .210 - - -
Fundações - 340.864 - - - - 345 .967 - - -
Seguradoras - 32.935 - - - - 26 .108 - - -
P essoas físicas 466 238.368 - 374 28.225 407 238 .655 - 236 32.557
Habit ação - 3.056 - - - 1.765 1 .996 - - -
Total g e ral 97.141 2.161.766 61.495 374 28.225 106.117 1 .975 .562 64.824 236 32.937

B an co S o fi s a

3 0/06 /20 10 31/03/2 010


De pósi tos De pósi tos De pósi tos De pósi tos para Le tras de C ré di to De pósi tos De pós i tos De pós i tos De pósi tos para Le tra s de C ré di to
à vi sta a praz o i n te rfi n an ce i ros i n ve sti m e n tos ag ron e go ci o à vi sta a praz o i n te rfi n an ce i ros i n ve sti m e n tos agron e goci o
Set or público 630 1.376 - - - 827 7 .776 - - -
Rural 33 - - - - 1.430 - - - -
Indúst ria 51.934 105.241 - - - 54.825 139 .539 - - 380
Comércio 17.914 43.016 - - - 24.844 31 .959 - - -
Inst it uições financ. 2.537 53.971 84.306 - - 3.306 42 .179 69.824 - -
Out ros serviços 25.257 353.702 - - - 21.120 423 .778 - - -
Fundo s - 1.078.121 - - - - 910 .210 - - -
Fundações - 340.864 - - - - 345 .967 - - -
Seguradoras - 32.935 - - - - 26 .108 - - -
P essoas físicas 466 238.368 - 374 28.225 407 237 .580 - 236 32.557
Habit ação 310 3.056 - - - 1.765 1 .996 - - -
Total g e ral 99.081 2.250.650 84.306 374 28.225 108.524 2 .167 .092 69.824 236 32.937

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

c. Concentração dos principais depositantes


S ofi sa C on s ol i dado
3 0/06 /20 10 31/03/2 010
De pósi tos De pósi tos De pósi tos De pósi tos para Le tras de C ré di to De pósi tos De pós i tos De pós i tos De pósi tos para Le tra s de C ré di to
à vi sta a praz o i n te rfi n an ce i ros i n ve sti m e n tos ag ron e go ci o à vi sta a praz o i n te rfi n an ce i ros i n ve sti m e n tos agron e goci o

P rincipal deposit ant e 4.009 248.574 15.844 374 4.345 4.338 196 .316 26.054 236 5.706
10 m aiores deposit ant es 26.358 718.734 61.495 - 15.186 28.228 651 .380 38.770 - 16.991
20 m aiores deposit ant es 39.933 936.088 - - 20.965 43.811 846 .551 - - 23.686
50 m aiores deposit ant es 63.813 1.331.440 - - 27.128 68.111 1 .223 .085 - - 31.191
100 maiores deposit ant es 81.864 1.719.558 - - 28.225 87.008 1 .567 .921 - - 32.937

B an co S o fi s a
3 0/06 /20 10 31/03/2 010
De pósi tos De pósi tos De pósi tos De pósi tos para Le tras de C ré di to De pósi tos De pós i tos De pós i tos De pósi tos para Le tra s de C ré di to
à vi sta a praz o i n te rfi n an ce i ros i n ve sti m e n tos ag ron e go ci o à vi sta a praz o i n te rfi n an ce i ros i n ve sti m e n tos agron e goci o
P rincipal deposit ant e 4.009 248.574 22.811 374 4.345 4.378 196 .316 26.054 236 5.706
10 m aiores deposit ant es 26.358 740.419 84.306 - 15.186 28.228 767 .847 69.824 - 16.991
20 m aiores deposit ant es 39.933 985.058 - - 20.965 44.404 1 .000 .892 - - 23.686
50 m aiores deposit ant es 64.118 1.392.523 - - 27.128 70.027 1 .387 .794 - - 31.191
100 maiores deposit ant es 82.800 1.792.034 - - 28.225 89.948 1 .743 .229 - - 32.937

16 Obrigações por empréstimos e repasses


a. Empréstimos no exterior

S ofi s a C on s ol i dado e B an co S ofi s a

30/06/2010 31/03/2010

At é 90 dias 34.538 30.871


de 91 a 180 dias 1.364 19.590
de 181 a 360 dias 36.194 11.326
Acim a de 360 dias 163.112 184.398

Total 235.208 246.185

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

b. Obrigações por repasses – BNDES

S ofi s a C on sol i dado e B an co S ofi sa

30/06/2010 31/03/2010

At é 90 dias 7.169 8.273


de 91 a 180 dias 6.627 7.002
de 181 a 360 dias 11.279 12.414
Acim a de 360 dias 16.895 22.386
Total 41.970 50.075

c. Obrigações por repasses – Finame

S ofi s a C on s ol i dado e B an co S ofi s a

30/06/2010 31/03/2010

At é 90 dias 5.076 5.321


de 91 a 180 dias 4.973 4.853
de 181 a 360 dias 9.793 9.254
Acim a de 360 dias 23.195 24.723
Total 43.037 44.151

d. Obrigações por repasses do exterior

S ofi s a C on s ol i dado e B an co S ofi s a

30/06/2010 31/03/2010

At é 90 dias 7.174 3.866


de 91 a 180 dias 249.372 6.194
de 181 a 360 dias 5.852 252.047
Acim a de 360 dias 168.092 167.545
Total 430.490 429.652

As captações efetuadas pelo Banco junto ao FMO e IFC, possuem determinados covenants
contratuais que a administração julga estar adequados em 30 de junho de 2010.

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

17 Outras obrigações - Fiscais e previdenciárias

S ofi s a C on s ol i dado

30 /06/20 10 3 1/03/20 10
C u rto praz o Lon g o praz o Total C u rto praz o Lon g o praz o Total

P rovisão p ara im p ost o s e cont ribuição sobre o lucro 9.90 4 - 9.904 4.26 0 - 4.260
Im p ost o s e cont ribuiçõ es a recolh er (b) 6.87 4 5 5.94 2 6 2.816 9.62 2 5 8.58 7 6 8.209
P rovisão p ara im p ost o de ren da diferido (a) 69.45 0 6 9.84 0 13 9.290 63.78 5 6 9.48 9 13 3.274
Total 86.22 8 12 5.78 2 21 2.010 77.66 7 12 8.07 6 20 5.743

B an co S o fi sa

30 /06/20 10 3 1/03/20 10
C u rto praz o Lon g o praz o Total C u rto praz o Lon g o praz o Total

P rovisão p ara im p ost o s e cont ribuição sobre o lucro 77 7 - 777 38 5 - 385


Im p ost o s e cont ribuiçõ es a recolh er (b) 6.43 0 5 5.94 2 6 2.372 8.60 1 5 8.58 7 6 7.188
P rovisão p ara im p ost o de ren da diferido (a) 69.45 0 6 9.84 0 13 9.290 63.78 5 6 9.48 9 13 3.274
76.65 7 12 5.78 2 20 2.439 72.77 1 12 8.07 6 20 0.847

a) Refere-se a provisão de imposto de renda e contribuição social sobre reserva de


reavaliação de imóveis em controladas, no montante de R$ 485 e de R$ 138.798 de
superveniência de depreciação de bens arrendados, excluída temporariamente da base de
cálculo do imposto de renda e R$ 7 de efeitos tributários de marcação a mercado
disponíveis para venda, (R$ 489, de reserva de reavaliação, R$ 132.738, de superveniência
de depreciação e R$ 24 de efeitos tributários de marcação a mercado disponíveis para
venda em 31 de março de 2009).

b) Refere-se a provisão da COFINS , R$ 43.911 de períodos anteriores parcelado em 180


meses (REFIS), R$ 12.031, parcelado em 60 meses (Parcelamento ordinário) e R$ 6.874
(Sofisa Consolidado) R$ 6.430 (Banco Sofisa) valores esses de obrigações legais do 2º
trimestre de 2010.

18 Outras obrigações - Negociação e intermediação de valores


S ofi s a C on s ol i dado

30 /06/20 10 3 1/03/20 10
C u rto praz o Lon g o praz o Total C u rto praz o Lon g o praz o Total
Operaçõ es com at ivo s financeiro s - BM& F 11 5 - 115 44 6 - 446
Out ras Obrigações po r in t erm ediação de v alores 23.86 9 - 2 3.869 11.27 2 - 1 1.272
Total 23.98 4 - 2 3.984 11.71 8 - 1 1.718

B an co S o fi sa

30 /06/20 10 3 1/03/20 10
C u rto praz o Lon g o praz o Total C u rto praz o Lon g o praz o Total
Operaçõ es com at ivo s financeiro s - BM& F 11 5 - 115 44 6 - 446
Out ras Obrigações po r in t erm ediação de v alores 22.56 7 - 2 2.567 11.01 0 - 1 1.010
Total 22.68 2 - 2 2.682 11.45 6 - 1 1.456

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

19. Outras obrigações – Diversas


S ofi s a C on s ol i dado

30 /06/20 10 3 1/03/20 10

C u rto praz o Lon g o praz o Total C u rto praz o Lon g o praz o Total
P rovisão p ara pagam ent os a efet uar 12.60 5 - 1 2.605 7.93 3 - 7.933
P rovisão p ara passiv os con t ingen t es (c) - 6.09 1 6.091 - 4.06 4 4.064
Credores div erso s - Ext erio r (a) 1 31.26 4 - 13 1.264 59.47 7 9.16 6 6 8.643
Credores div erso s - P ais 49.46 5 22 8 4 9.693 42.36 4 - 4 2.364
Obrig. p or ven da/t ransferencia de at iv os fin an ceiros (b) 68.46 1 11 0.46 1 17 8.922 81.01 2 14 4.96 4 22 5.976

Total 2 61.79 5 11 6.78 0 37 8.575 1 90.78 6 15 8.19 4 34 8.980

B an co S o fi sa
30 /06/20 10 3 1/03/20 10

C u rto praz o Lon g o praz o Total C u rto praz o Lon g o praz o Total
P rovisão p ara pagam ent os a efet uar 11.15 2 - 1 1.152 4.84 6 - 4.846
P rovisão p ara passiv os con t ingen t es (c) - 73 9 739 - 73 8 738
Credores div erso s - Ext erio r (a) 1 08.42 1 - 10 8.421 36.85 9 1.78 6 3 8.645
Credores div erso s - P ais 34.58 4 22 8 3 4.812 28.74 9 - 2 8.749
Valo res a pagar a sociedades ligadas - - - - - -
Obrig. p or ven da/t ransferencia de at iv os fin an ceiros (b) 68.46 1 11 0.46 1 17 8.922 81.01 2 14 4.96 4 22 5.976

Total 2 22.61 8 11 1.42 8 33 4.046 1 51.46 6 14 7.48 8 29 8.954

(a) Referem-se a emissão de “linked notes” (vinculada a operações com ações/Bonds) no


montante de R$ 15.711 com vencimento final em até 21 de junho de 2012, e operações de “repo”
no montante de R$ 7.133, operações estas realizadas pela controlada Sofisa Investment Ltd, e
operações de “repo” no montante R$ 73.397 com vencimento em até 21 de dezembro de 2010,
“linked notes” no montante de R$ 7.031, e “global notes” no montante de R$ 27.992, realizadas
pela agência de Cayman.

(b) Refere-se a obrigações junto a outras instituições financeiras provenientes de cessão da carteira
de crédito com retenção substancial de riscos e benefícios.

S ofis a Cons olidado e Banco S ofis a


30/06/2010 31/03/2010
Valor Contábil da Valor Contábil da
Obrigação A s s umida Obrigação A s s umida

Operações de Crédito 63.806 82.972


Operações de A rrendamento 115.116 143.004

Total 178.922 225.976

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

(c) Contingências

Durante o curso normal de seus negócios, o Banco e suas empresas controladas estão expostos a
certas contingências e riscos. Dentro deste contexto, o montante aproximado dos processos em
andamento, cujas probabilidades de perda estão classificadas entre provável e possível monta R$
23.921, estando distribuídos da seguinte forma:

Descrição Provável Possível


Processos tributários - 11.247
Processos cíveis 363 6.243
Processos trabalhistas 857 5.805

As provisões para contingências, cujas perdas estão classificadas como provável. Estão
estabelecidas por valores conhecidos, para questões trabalhistas, tributárias e cíveis em discussão
nas instâncias administrativas e judiciais, consubstanciadas nas opiniões dos seus consultores
jurídicos. Em 30 de junho de 2010, temos depósitos judiciais no montante de R$ 16.915 (R$ 6.210
em 31 de dezembro de 2009) registrados na rubrica de “Outros créditos”, os quais estão
relacionados a estas contingências.

20 Patrimônio líquido - Banco Sofisa S.A.

Ações
O capital social subscrito e integralizado é representado e dividido em 97.140.150 ações
ordinárias nominativas, escriturais e sem valor nominal, e 40.605.038,ações preferenciais
nominativas, escriturais e sem valor nominal.

Juros sobre o capital próprio e dividendos

O estatuto social do Banco assegura aos acionistas o direito de um dividendo mínimo de 25%
do lucro líquido anual ajustado na forma da lei, podendo, alternativamente, ser distribuído na
forma de juros sobre o capital próprio (JCP).
O pagamento do referido JCP aos acionistas que a ele fizerem jus, foi realizado no dia 28 de
maio de 2010, conforme determinação da Assembléia Geral Ordinária e Extraordinária
realizada em 30.04.2010.

No semestre findo em 30 de junho de 2010 foram provisionados juros sobre o capital próprio
no montante de :

Juros sobre o capital próprio pagos e/ou provisionados 42.300


IRRF (6.345)

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

Líquido provisionado no exercício 35.955


Em reunião do Conselho de Administração realizada em 14 de setembro de 2009, foi aprovado
o pagamento de Juros sobre o Capital Próprio (“JCP”) intermediários, a serem imputados aos
dividendos mínimos obrigatórios de 2009, no valor bruto total de R$ 3.000.000,00 ou
0,02177935 por ação ordinária e/ou preferencial. Dito pagamento previsto para 28.09.2009,
foi suspenso por determinação do Tribunal Regional Federal da 3ª. Região, em virtude de
discussão antecedente travada no Judiciário Federal entre o Banco Sofisa e a Autoridade
Fazendária, com o propósito de definir quais das receitas do Banco devem, e quais não devem,
ser consideradas como integrantes da base de cálculo do PIS/COFINS. Em 31 de dezembro de
2009 o Banco adequou seus procedimentos em relação ao reconhecimento da COFINS, em
consonância com o que determina a Autoridade Fazendária e, portanto, não existe mais o fato
gerador de tal suspensão.

Em reunião do Conselho de Administração realizada em 30 de março de 2010, foi aprovado o


pagamento aos Acionistas de juros sobre o capital próprio (“JCP”), a ser imputado aos
dividendos mínimos obrigatórios referentes ao exercício de 2010, conforme previsto no artigo
9º, parágrafo 7º, da Lei nº. 9.249/1995, ad referendum da Assembléia Geral da Sociedade a ser
realizada em abril de 2011, tendo sido autorizado: (i) valor a ser distribuído: R$ 1.620.532,00
(um milhão, seiscentos e vinte mil e quinhentos e trinta e dois reais), que correspondem ao
valor bruto de R$0,01176471 por ação ordinária e/ou preferencial e ao valor líquido de
R$0,01000000 por ação ordinária e/ou preferencial, sujeito à retenção do imposto sobre a
renda devido na fonte à alíquota de 15%, exceto para os acionistas comprovadamente isentos
ou imunes; (ii) terão direito ao JCP os acionistas detentores de ações em 30 de março de 2010;
(iii) a partir de 31 de março de 2010 as ações passarão a ser negociadas “ex-juros” sobre o
capital próprio na Bolsa de Valores de São Paulo.

Em reunião do Conselho de Administração realizada em 12 de abril de 2010, foi aprovado o


pagamento aos Acionistas de juros sobre o capital próprio (“JCP”), a ser imputado aos
dividendos mínimos obrigatórios referentes ao exercício de 2010, conforme previsto no artigo
9º, parágrafo 7º, da Lei nº. 9.249/1995, ad referendum da Assembléia Geral da Sociedade a ser
realizada em abril de 2011, tendo sido autorizado: (i) valor a ser distribuído: R$ 64.821.265,59
(sessenta e quatro milhões, oitocentos e vinte e um mil, duzentos e sessenta e cinco reais e
cinqüenta e nove centavos), que correspondem ao valor bruto de R$0,47058824 por ação
ordinária e/ou preferencial e ao valor líquido de R$0,40000000 por ação ordinária e/ou
preferencial, sujeito à retenção do imposto sobre a renda devido na fonte à alíquota de 15%,
exceto para os acionistas comprovadamente isentos ou imunes; (ii) terão direito ao JCP os
acionistas detentores de ações em 12 de abril de 2010; (iii) a partir de 13 de abril de 2010 as
ações passarão a ser negociadas “ex-juros” sobre o capital próprio na Bolsa de Valores de São
Paulo.

Em reunião do Conselho de Administração realizada em 29 de junho de 2010, foi aprovado o


pagamento aos Acionistas de juros sobre o capital próprio (“JCP”), a ser imputado aos
dividendos mínimos obrigatórios referentes ao exercício de 2010, conforme previsto no artigo
9º, parágrafo 7º, da Lei nº. 9.249/1995, ad referendum da Assembléia Geral da Sociedade a ser
realizada em abril de 2011, tendo sido autorizado: (i) valor a ser distribuído: R$16.205.977,53

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

(dezesseis milhões, duzentos e cinco mil, novecentos e setenta e sete reais e cinqüenta e três
centavos), que correspondem ao valor bruto de R$0,11764706 por ação ordinária e/ou
preferencial e ao valor líquido de R$0,10000000 por ação ordinária e/ou preferencial, sujeito à
retenção do imposto sobre a renda devido na fonte à alíquota de 15%, exceto para os acionistas
comprovadamente isentos ou imunes; (ii) terão direito ao JCP os acionistas detentores de ações
e/ou recibos de subscrição em 29 de junho de 2010; (iii) a partir de 30 de junho de 2010 as
ações e recibos passarão a ser negociados “ex-juros” sobre o capital próprio na Bolsa de
Valores de São Paulo.

No exercício de 2009 e 2010 foram provisionados, declarados e pagos JCP a ser imputados
como dividendos mínimos com a utilização de lucros ou reservas de anos anteriores:

Exercício Exercício Exercício


encerrado em encerrado em encerrado em
Exercício
31 de 31 de 31 de
2010
dezembro dezembro dezembro
de 2009 de 2008 de 2007
Reservas Constituídas 26.200 27.900 8.900 23.200

21 Receitas de operações de crédito


Acu m u l ado e m
C o n s ol i dado B a n co S ofi s a

30 /06 /20 10 30 /06 /20 09 30 /06 /20 10 30 /06 /20 09

Capit al de giro 8 1.9 39 11 3.2 75 81 .92 3 113 .27 5


MT M de op eraçõ es de crédit o objet o de h edge (5.0 60) 8.9 01 (5.06 0) 8 .90 1
T ít ulo s desco nt ados 1 0.7 60 1 8.3 19 10 .76 0 18 .31 9
Crédit o diret o ao consum idor 1 5.9 82 1 8.7 38 15 .98 2 18 .73 8
Con t as garant idas 4 6.2 30 1 6.6 66 46 .23 0 16 .66 6
Adiant amen t o a depo sit an t es 1 20 4 03 12 0 40 3
Rendas de em prést im os co nsignados 3 0.7 25 1 0.9 71 30 .52 4 7 .53 9
Cheque emp resa 6.5 36 2.8 90 6.5 39 2 .89 0
Cheque esp ecial 1 17 1 86 11 7 18 6
Rendas de fin anciam ent os 4 2.5 25 1 5.2 66 38 .31 1 7 .09 5
Rendas direit os a receb.op .vda/t ransf.at iv o fin. 3.3 40 4.8 67 3.3 40 4 .86 7
Recuperação de creds. baixados co mo prejuizo 3.8 08 3.5 18 2.3 21 1 .19 3

Total 23 7.0 22 21 4.0 00 23 1.10 7 200 .07 2

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

22 Receitas de operações de arrendamento mercantil


Acu m u l ado e m
S o fi s a C on s ol i dado e B a n co S ofi s a

30 /06 /20 10 30 /06 /20 09

Rendas de co nt rap rest ação de arren damen t o 33 .55 8 37 .02 6


Mult as e juros so bre recebim ent os de co nt rap rest açõ es 7 .10 5 4 .09 6
Rendas de superven iencia de depreciações 35 .73 1 126 .44 3
Rendas de arren damen t o finam e leasing 2 .70 9 3 .28 6
Rendas de t arifas de co nt rat ação (8 7) 81 4
Lucro n a alienação de ben s arrendados 85 .75 7 14 .59 4

Total 164 .77 3 186 .25 9

23 Resultado de operações com títulos e valores mobiliários


Acu m u l ado e m
S ofi s a C on s ol i dado B an co S ofi s a

30/06/2010 30/06/2009 30/06/2010 30/06/2009

Rendas de aplic. oper. compromissadas 25.838 20.812 25.838 20.812


Rendas de aplic. deposit os int erfinanceiros 1.541 1.316 2.428 1.287
Result ado com t ít ulos de renda fixa 31.436 40.514 24.327 37.517
Rendas T VM no ext erior 12.434 6.903 16.147 6.903
Result ado com t ít ulos de rendas variaveis (537) (609) (524) 1.082
Result ado de ajust e a valor de m ercado (610) 1.718 (610) 1.718
Total 70.102 70.654 67.606 69.319

24 Despesas de operações de captação no mercado


Acu m u l ado e m
S ofi sa C on s ol i dado B an co S ofi s a

30/06/2010 30/06/2009 30/06/2010 30/06/2009

Deposit os int erfinanceiros (3.781) (17.527) (4.707) (24.099)


Deposit os a prazo (98.071) (53.948) (105.254) (56.807)
Operações com prom issadas (1.558) (1.246) (1.558) (1.246)
Out ros (9.338) (6.538) (6.305) (2.037)

Total (112.748) (79.259) (117.824) (84.189)

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

25 Despesas de operações de arrendamento mercantil


Acu m u l ado e m
S o fi s a C on s ol i dado e B a n co S ofi s a

30 /06 /20 10 30 /06 /20 09

Dep reciação de ben s arrendados (1 20 .71 4) (13 1.69 8)


Descon t o s concedido s (2 .66 1) (1 .06 4)
Out ras despesas de arrendam ent o (43 3) (10 0)

Total (1 23 .80 8) (13 2.86 2)

26 Despesas de pessoal
Acu m u l ado e m
S ofi s a C on s ol i dado B an co S ofi s a

30/06/2010 30/06/2009 30/06/2010 30/06/2009

P rovent os (21.910) (20.947) (14.614) (12.749)


Beneficios (3.874) (4.175) (2.153) (2.264)
Encargos sociais (8.599) (8.080) (6.250) (5.478)
T reinament o (194) (74) (177) (60)
Honorarios (3.158) (3.254) (3.157) (3.254)

Total (37.735) (36.530) (26.351) (23.805)

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27 Distribuição de funcionários
S ofi s a C on s ol i dado B an co S ofi s a

30/06/2010 30/06/2009 30/06/2010 30/06/2009


O pe raci on al 218 117 115 117
Com ercial 202 99 100 99
Financeiro 14 16 14 16
Relacionam ent o com invest idores 2 2 1 2

S u porte e C on trol e 240 187 123 171


Suport e de crédit o 26 28 26 28
Form alização e cobrança 22 22 22 21
Suport e de capt ação 9 9 9 9
Cont roladoria 15 16 15 16
Gest ão Orçament ária e Análise de Result ados - 3 - 3
Com pliance/ cont roles int ernos / Audit oria 4 4 4 4
Recursos hum anos 3 4 3 4
Jurídico 5 7 5 7
Ouvidoria 1 1 1 1
Inform át ica - 5 - 5
Adm inist rat ivo 154 88 37 73
P rograma de t rainees 1 - 1 -

Total ge ral 458 304 238 288


Relação ent re funcionários de suport e versus operacionais 1,10 1,60 1,07 1,46

04/08/2010 15:40:17 Pág: 59


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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

28 Outras despesas administrativas

Acu m u l ado e m
S ofi s a C on s ol i dado B an co S ofi s a

30/06/2010 30/06/2009 30/06/2010 30/06/2009

P ropaganda e publicidade (426) (504) (362) (447)


Com unicações (2.136) (1.943) (1.721) (1.558)
Manut enção e conservação de bens (868) (667) (812) (599)
Aluguéis (1.605) (1.795) (5.666) (4.314)
Cont ribuições filant ropicas (42) (63) (41) (62)
P rocessam ent os de dados (5.242) (4.153) (4.542) (3.466)
P rom oções e relações públicas (1.621) (3.880) (1.452) (3.716)
Seguros (1.416) (1.258) (1.413) (1.209)
Serviços do sist em a financeiro (2.865) (2.409) (1.829) (1.756)
Serviços de t erceiros (3.494) (2.526) (2.557) (1.748)
Serviços especializados (5.841) (3.410) (5.519) (3.273)
T ransport e (2.474) (1.942) (1.858) (956)
Viagens e est adias (728) (444) (502) (242)
Depreciação e am ort ização (2.511) (2.854) (1.158) (1.188)
Out ras provisões (2.618) (2.883) (1.500) (1.766)

Total (33.887) (30.731) (30.932) (26.300)

29 Despesas tributárias
Acu m u l ado e m
S o fi s a C on s o l i da do B an co S o fi s a

30 /06 /20 10 3 0/0 6/2 009 3 0/0 6/2 010 3 0/0 6/2 009

De s pe s as Fe de rai s (15.342 ) (6.7 99) (11 .745 ) (4.11 1)


Cofins (11.681 ) (2.2 33) (8 .668 ) (11 3)
P is (1.962 ) (1.3 09) (1 .409 ) (90 0)
Out ro s (1.699 ) (3.2 57) (1 .668 ) (3.09 8)

De s pe s as Es ta du ai s (167 ) (2 91) (162 ) (28 7)

De s pe s as Mu n i ci pa i s (1.653 ) (1.7 45) (1 .150 ) (1.09 1)

Total (17.162 ) (8.8 35) (13 .057 ) (5.48 9)

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

30 Outras receitas operacionais


Acu m u l ado e m
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30/06/2010 30/06/2009 30/06/2010 30/06/2009

Ressarcim ent o de despesas 137 419 137 399


Variações m onet árias at ivas 281 641 155 339
Diversas 1.087 1.531 307 324

Total 1.505 2.591 599 1.062

31 Outras despesas operacionais


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3 0/0 6/2 010 3 0/0 6/2 009 30 /06 /20 10 3 0/0 6/2 009

Descon t o s Co ncedido s (9 .30 7) (8.53 0) (8 .33 9) (6 .87 6)


Despesas com com issão (12 .66 2) (7.81 2) (8 .78 5) (4 .41 9)
Despesas de serv iços adm inist rat ivo s (1 .44 3) (6.10 4) (1 .44 3) (21 .59 9)
Despesas com desvalo rização de CP R'S (2 .58 4) - (2 .58 4) -
Ret orno agent e financeiro (22 .91 8) (1 4.2 24) (21 .85 2) (9 .35 6)
Juro s so bre cap it al próp rio (42 .30 0) (3.00 0) (42 .30 0) (3 .00 0)
Despesas diversas (86 2) (50 9) (84 0) (17 9)

Total (92 .07 6) (4 0.1 79) (86 .14 3) (45 .42 9)

32 Instrumentos financeiros
a. Gestão dos riscos

A gestão de riscos, efetuada de forma estruturada, abrange a avaliação e o controle dos riscos de crédito,
de mercado, de liquidez e operacional incorridos pelo Banco Sofisa e suas controladas.
Esse processo é contínuo, permanentemente revisado e serve de base às estratégias do conglomerado.

i) Risco de crédito
O Risco de crédito encontra-se associado às perdas e ao grau de incerteza quanto à capacidade de um
cliente ou contraparte cumprir as suas obrigações financeiras com a Instituição.
A gestão do Sofisa é feita tendo como objetivo maximizar a relação risco x retorno de seus ativos,
mantendo-se a qualidade da carteira de crédito em patamares adequados aos segmentos de mercado em

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

que esteja atuando. A estratégia é voltada para a criação de valor para seus acionistas em níveis
superiores a um valor mínimo de retorno ajustado ao risco.
A política de crédito é estabelecida com base em fatores internos, como os critérios de classificação de
clientes e a análise da evolução da carteira, os níveis de inadimplência registrados, as taxas de retorno, a
qualidade da carteira e o capital econômico alocado; e externos, relacionados ao ambiente econômico no
Brasil e exterior. Adicionalmente, o Sofisa mantém um processo contínuo de avaliação sobre sua
carteira de crédito com o objetivo de identificar a existência de evidências objetivas de perda no valor
justo de seus ativos.

ii) Risco de Mercado

É o risco associado à probabilidade de que a variação no valor de ativos e passivos, causada pelas
incertezas acerca das mudanças nos preços e taxas de mercado, gere perdas para a instituição.
O VaR (“Value at Risk”) é um método estatístico utilizado para quantificar o risco de mercado e foi
calculado para as posições de ativos e passivos do Banco com base em um intervalo de confiança de
99% e tempo de liquidação da posição de 1 dia.
Em 30 de junho de 2010 o VaR consolidado para as operações com risco de juros prefixados em moeda
nacional é de R$ 1.544.
Para mais informações, acesse a página de R.I do Banco Sofisa na internet (www.sofisa.com.br/ri/).

iii) Risco de Liquidez

Trata-se do risco da instituição não possuir recursos líquidos suficientes para honrar seus compromissos
financeiros no momento em que ocorrem, ou seja, a possibilidade de ocorrência de um descasamento de
prazo ou de volume entre os recebimentos e pagamentos previstos em seu fluxo de caixa.
Para administrar a liquidez dos caixas em moeda nacional e estrangeira, são estabelecidas premissas de
desembolsos e recebimentos futuros, com base em modelos estatísticos e econômico-financeiros, sendo
monitoradas diariamente pelas áreas de controle e de gestão de liquidez. Como parte dos controles
diários, são estabelecidos limites de caixa mínimo e de concentração de passivos, os quais permitem que
ações prévias sejam tomadas para garantir recursos suficientes para cumprimento dos compromissos
financeiros.

iv) Risco Operacional

A estrutura de gestão de risco operacional do Sofisa, cuja descrição está disponível no seu “website” de
Relações com Investidores, é de responsabilidade da Gerência de Controles Internos, unidade
subordinada à Presidência.
A estrutura de risco operacional do Sofisa passa por constantes melhorias objetivando principalmente
evolução na identificação, avaliação, monitoramento, controle e mitigação de riscos cuja ocorrência
poderia gerar perdas operacionais à Organização, resultantes de falhas, deficiências ou inadequação de
processos internos, pessoas e sistemas, ou de eventos externos, sem perder de vista os riscos legais
associados à execução de contratos, processos ou sentenças adversas.
Para esse fim, a unidade responsável pela gestão de riscos operacionais utiliza-se da Abordagem do
Indicador Básico (BIA) e emprega mecanismos de suporte à monitoração, os quais igualmente estão
sendo revisados, tais como: Matriz de Risco e Planos de Ação para aprimoramento de controles,

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Indicadores de Risco, Base de Perdas, Alocação de Capital, atuação dos Agentes de Compliance,
monitoramento de ocorrências de risco operacional e de reclamações de clientes, notificações e fraudes
externas, Política de Gerenciamento de Riscos Operacionais, Relatórios Gerenciais e Plano de
Continuidade de Negócios.

b. Derivativos

Dentro do contexto de mercado, o Sofisa realiza operações que visam à proteção da variação de preços
de seus ativos e passivos, por meio de operações com derivativos. O Sofisa não realizou operações com
derivativos exóticos (“target foward swap”) ou qualquer outro tipo de derivativo alavancado.
Os contratos de operações de “swap” são registrados na BM&F ou na CETIP e envolvem taxas pré-
fixadas, DI e variação cambial. Os contratos futuros são registrados na BM&F como instrumento e
envolvem variação cambial, taxas pré-fixadas e índice BOVESPA.
Os valores nominais registrados em contas de compensação e os correspondentes valores das contas
patrimoniais são resumidos como segue:

S ofi sa C on s ol i dado
Val or Nom i n al Ati vos/(Pas si vos ) Val or Nom i n al Ati vos /(Pass i vos )
30/06/2010 31/03/2010
C on tratos de Fu tu ros:
C om prom i ss os de com pra 77.412 - 367.533 137
DI - Depósit os Int erfinanceiros 63.000 - 330.000 -
Dólar 14.412 - 37.260 132
Dólar - T erm o - - 273 5
C om prom i ss os de ve n da 650.915 (4.828) 154.880 (114)
DI - Depósit os Int erfinanceiros 111.500 - - -
Indice 203.151 (4.721) 3.449 (78)
Dólar 336.264 (107) 151.431 (36)
C on tratos de "S wap":
Posi ção ati va 872.314 51.895 907.662 46.214
CDI 326.380 4.684 361.728 -
P réfixado - 18.348 - 23.855
Dólar 545.934 28.863 545.934 22.359
Posi ção pass i va 872.314 (31.199) 907.662 (34.757)
CDI 545.934 (16.452) 545.934 (18.311)
P réfixado 234.394 (13.220) 284.222 (15.407)
Dólar 51.388 (523) 34.076 -
IGP M 8.930 (918) 9.890 (1.039)
T JLP 31.668 (86) 33.540 -
C on tratos de opçõe s :
C om prom i ss os de ve n da 36.945 (448) 5.489 9.284
Indice 36.900 (446) - -
Ações 45 (2) 5.489 9.284
C om prom i ss os de com pra 17.445 374 4.040 (5.219)

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

Os contratos de “swap” possuem os seguintes vencimentos:


30/06/2010 31/03/2010
At é 30 dias 14.316 16.263
De 31 a 60 dias 17.584 15.851
De 61 a 90 dias 11.602 20.545
De 91 a 180 dias 264.928 43.502
De 181 a 360 dias 78.155 315.904
Acim a de 360 dias 485.729 495.597

Total
872.314 907.662

Banco Sofisa
Valor Nominal Ativos/(Passivos) Valor Nominal Ativos/(Passivos)
30/06/2010 31/03/2010
Contratos de Futuros:
Compromissos de compra 77.412 - 356.543 5
DI - Depósitos Interfinanceiros 63.000 - 330.000 -
Dólar 14.412 - 26.270 -
Dólar - T ermo - - 273 5
Compromissos de venda 440.980 - 146.285 -
DI - Depósitos Interfinanceiros 111.500 - - -
Dólar 329.480 - 146.285 -
Contratos de "Swap":
Posição ativa 872.314 33.547 907.662 27.004
CDI 326.380 4.684 361.728 4.645
Dólar 545.934 28.863 545.934 22.359
Posição passiva 872.314 (31.199) 907.662 (34.757)
CDI 545.934 (16.452) 545.934 (18.311)
Préfixado 234.394 (13.220) 284.222 (15.407)
Dólar 51.388 (523) 34.076 -
IGPM 8.930 (918) 9.890 (1.039)
T JLP 31.668 (86) 33.540 -
Contratos de opçõe s:
Compromissos de venda 36.900 (446) 4.040 9.284
Indice 36.900 (446) - -
Ações - - 4.040 9.284
Compromissos de compra 17.400 372 4.040 (5.266)
Indice 17.400 372 - -
Ações - - 4.040 (5.266)

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

Os contratos de “swap” possuem os seguintes vencimentos:

30/06/2010 31/03/2010
Até 30 dias 14.316 16.263
De 31 a 60 dias 17.584 15.851
De 61 a 90 dias 11.602 20.545
De 91 a 180 dias 264.928 43.502
De 181 a 360 dias 78.155 315.904
Acima de 360 dias 485.729 495.597

Total
872.314 907.662

O resultado líquido das operações envolvendo instrumentos financeiros derivativos está assim
composto:
Cons olidado Banco S ofis a

30/06/2010 30/06/2009 30/06/2010 30/06/2009

Swap 632 (156.484) 1.194 (172.555)


Futuro - DI 3.376 (11.798) 3.376 (11.798)
Futuro - Indice 1.630 31 1.630 31
Lucro Day Trade 147 - 147 -
Futuro - Dolar (2.324) 39.176 4.911 32.545
Termo (4) 961 (4) 961
Opções - A ções 27 - 27 -
Opções - A tivos Financeiros 134 4 (9) -
Total 3.618 (128.110) 11.272 (150.816)

i) Derivativos de crédito (Credit Default Swap – CDS)


Representa, de forma geral, um contrato bilateral no qual a contraparte vendedora garante ao Banco a proteção contra um risco de
crédito de determinados ativos financeiros.
No caso de um evento de crédito (“default”), o Banco (contraparte compradora da proteção) receberá uma remuneração baseada
em taxa de proteção cujo objetivo é compensar a perda de valor dos ativos financeiros.
A remuneração baseada em taxa de proteção atrelada ao evento de crédito será paga em até 48 horas após término da vigência da
operação.
Valor de ris co Efeito no
de crédito Patrimônio
30/06/2010 30/06/2010
Trans ferido
Swaps de créditos cujos ativos s ubjacentes s ão:
· Operações de credito – Operações de crédito ao
cons umidor adquiridas s em coobrigação 18.348 (562)

Total 18.348 (562)

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

O Sofisa realiza operações envolvendo derivativos de crédito com o objetivo exclusivo de minimizar sua
exposição ao risco de crédito de seus ativos.

ii) Valor de mercado e exposição cambial de ativos e passivos consolidados

Em 30 de junho de 2010, os valores contábeis relativos aos instrumentos financeiros constantes ou não
do balanço patrimonial, quando comparados com valores que se poderia obter na sua negociação em um
mercado ativo ou, na ausência desse, com o valor presente líquido dos fluxos de caixa futuros ajustados
com base na taxa de juros vigente no mercado, são os seguintes:

Operações com risco de taxa de juros pré-fixados em moeda nacional

Taxa Valor em Var 99% - 1


Valor na curva Mark-to-market média Duration (dias ambiente de dia (mil
Operação (mil R$) (mil R$) (% a.m.) corridos) stress (mil R$) R$)

Ativos
Créditos adquiridos 161.463 170.080 1,34 387 166.825 241
Títs e cheqs descontados 63.817 64.456 1,83 33 64.389 5
Capital de giro 163.153 171.618 1,24 359 168.616 223
T.V.M. 64.120 64.334 1,01 167 63.815 40
Financeira 656.697 768.763 1,84 566 746.530 1.733
Leasing 268.794 292.458 1,48 462 285.679 508
Conta Garantida 15.343 15.280 0,63 51 15.256 2
Mercado Futuro 9.134 9.134 0,98 733 8.771 26
Total Ativos 1.402.521 1.556.123 1,59 1.519.881 2.778

Passivos
Swap 282.985 284.594 0,99 356 279.624 363
CDB/CDI 178.105 184.915 0,97 622 179.260 464
Cessões CFI 86.581 93.499 1,49 416 91.568 144
Cessões Leasing 146.806 157.045 1,49 371 154.194 208
Mercado Futuro 54.818 54.818 0,84 286 54.011 56
Total Passivos 749.295 774.871 1,13 758.657 1.234

Saldo (NET) 653.226 781.252 761.224 1.544

Curva de juros utilizada para cálculo do valor marcado a mercado

30 61 90 152 180 271 362 720 1080 2161 2287 3600 5580
Taxa (% a.a.) padrão(252) 10,87 10,66 10,86 10,97 11,15 11,49 11,64 11,97 11,97 11,96 11,98 11,93 12,03

Curva de juros utilizada para cálculo do valor de mercado em ambiente de stress

30 61 90 152 180 271 362 720 1080 2161 2287 3600 5580
Taxa (% a.a.) padrão(252) 11,87 11,66 11,86 11,97 12,15 13,24 13,39 13,72 13,97 13,96 13,98 13,93 14,03

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

Operações com risco de taxa de juros em moeda americana

Valor na Mark-to- Taxa Duration Valor em


curva market média (dias ambiente de
Operação (mil R$) (mil R$) (% a.a.) corridos) stress (mil R$)

Ativos
Swap Dólar 572.004 572.004 4,55 463 558.433
Disponibilidades 63.074 63.074 - 1 63.070
T.V.M. 366.783 366.783 5,61 2.180 336.383
Outros 4.992 4.992 - 0 4.992
Finimp/LC 81.190 82.545 3,36 70 80.880
Bndes 339 339 10,03 777 328
Tít.Renda Variável - ADR 12.916 12.916 - - 12.916
Financiamento de Títulos 31.887 31.887 4,43 427 31.184
ACC/ACE 22.806 23.207 7,26 122 22.657
Total Ativos 1.155.991 1.157.747 1.110.842

Passivos
Futuros BMF 313.266 313.266 1,65 27 312.797
Repasses Exterior 366.400 366.401 3,48 480 357.295
Câmbio 6.798 6.798 3,94 77 6.769
Eurobond 168.959 168.959 7,34 360 165.868
Emissão de Notes - Cayman 7.033 7.033 - 266 6.931
Emissão de Linked Notes - BONDS 3.758 3.758 - 191 3.719
Emissão de Linked Notes - ADR 12.199 12.199 - 1 12.198
Cambio vendido a liquidar 14.158 14.158 - 1 14.157
Outras Obrigações 92.901 92.901 0,47 75 92.516
Swap 49.935 49.935 7,25 372 48.993
Bndes 338 338 5,03 777 326
Títulos Financiados 104.352 104.352 1,27 229 103.051
Outros Derivativos 4.594 4.594 - - 4.594
Total Passivos 1.144.691 1.144.692 1.129.214

Total 11.300 13.055 (18.372)

Curva de juros utilizada para cálculo do valor marcado a mercado


30 61 90 120 180 271 362 720 1080
Taxa (% a.a.) 3,03 2,32 2,11 2,04 1,97 2,07 2,20 2,76 3,40

Curva de juros utilizada para cálculo do valor de mercado em ambiente de stress


30 61 90 120 180 271 362 720 1080
Taxa (% a.a.) 5,03 4,32 4,11 4,04 3,97 4,07 4,20 4,76 5,40

Os valores apresentados não incluem operações ou contratos que estejam em atraso.

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

Os valores de mercado nas posições com risco em taxas de juros prefixadas internas e em moeda americana
foram calculados utilizando-se dados dos swaps BM&F do dia 30 de junho de 2010. Já para os títulos
Públicos, utilizou-se a marcação a mercado da mesma data, fornecida pela ANBIMA.

iii) Demonstrativo de análise de sensibilidade

Quadro demonstrativo de análise de sensibilidade


Data-base: 30/06/2010
(valores em R$ mil. Exceção: porcentagem sobre o PL)
Fatores de Risco Exposição Cenários
Posições sujeitas a variações em: 1 2 3
Prefixado taxas de juros prefixadas em reais 1.869 (4.623) (9.182)
Cupom Cambial taxas dos cupons de moedas estrangeiras 9.711 (22.278) (42.083)
Moeda Estrangeira taxa de câmbio (1.187) (3.561) (5.143)
Renda Variável preço de ações (464) (1.044) (1.768)
Total (sem correlação) 9.929 (31.506) (58.176)
Porcentagem sobre o PL 1,31% -4,15% -7,66%

A análise de sensibilidade ora apresentada, conforme Instrução CVM 475 / 2008, teve como objeto as
carteiras “trading” e “banking” do Sofisa.

Os cenários que serviram de base para a análise de sensibilidade podem ser assim descritos:

Cenário 1: também denominado cenário provável, toma por base os dados de mercado no dia 30/06/2010,
valendo frisar que, por conservadorismo, foi embutida uma defasagem de 10% sobre os preços de mercado.
Cenário 2: aplicação de choques da ordem de 25% sobre os fatores de risco observados no cenário 1.
Cenário 3: aplicação de choques da ordem de 50% sobre os fatores de risco observados no cenário 1.

Deve-se salientar que os resultados de cada cenário da análise refletem uma posição estática da carteira para
o dia 30/06/2010.

33 Acordo da Basiléia
Através do Comunicado nº 12.746, de 09 de dezembro de 2004, ajustado pelo Comunicado 16.137 de 27 de
setembro de 2007, o Banco Central do Brasil (BACEN) estabeleceu procedimentos para implementação do
Acordo Basiléia II, que adota critérios mais adequados aos riscos e alocação de capital associados às
exposições das operações conduzidas pelas instituições financeiras, o que aprimora a abordagem estabelecida
pela Resolução nº 2.099/94.

A partir de 1º de julho de 2007, com redação dada pela Resolução nº 3.490/07, o cálculo do Patrimônio de
Referência Exigido (PRE) é resultado da soma das seguintes parcelas:

PRE = Pepr + Pcam + Pjur + Pcom + Pacs + Popr

Em 30 de junho de 2010, o total das parcelas de risco de mercado, risco de crédito e risco operacional, em
relação ao Patrimônio de Referência, apresentaram um índice de 16,90 (15,72 em 31 de março de 2010) de
acordo com a metodologia divulgada pelo BACEN.

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

Basiléia II - Junho/10
Conglomerado Econômico-Financeiro - Cadoc 4050

S a ldo B a s e Expos içã o B a s il éi a II

Risco de Crédito - Pepr 430.919


Operações Crédito - Empresas 1.759.955 1.685.407 185.395
Operações Crédito - Varejo 791.197 582.939 64.123
Crédito Tributário 225.352 552.968 60.826
Demais 2.236.006 1.096.135 120.575
Risco Exposição Cambial - Pcam 20.308
Risco Taxa de Juros (pré) - Pjur1 5.117
Risco Taxa de Juros (cambial) - Pjur2 1.855
Risco Commodities - Pcom 630
Risco Ações - Pacs 598
Risco Operacional - Popr 32.693
PRE 492.120

PR 756.071
Nível I 752.572
Nível II 3.499

Basiléia II * 16,90

Parcela Rban 52.538


Margem/(Insuficiência) 211.413

* Basiléia = PR *100/ [PRE/F]


F = 0,11

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

34 Informações adicionais sobre controladas do Banco Sofisa S/A.


Para permitir melhor análise da situação econômico-financeira do grupo Sofisa, apresentamos a seguir
informações contábeis sobre as controladas do Banco Sofisa S.A. em 30 de junho de 2010.

a. Balanço das controladas em 30 de junho de 2010

S ofi s a S o fi s a S a ta
S e rvi ço s C orre tora S ofi s a S oc.de
G e rai s de S e g u ros S o fi s a S /A In ve s tm e n t As s . Te c.
Adm . Ltda Ltda C .F.I Ltd Adm .S /A
Ati vo
C i rcu l an te e re al i z áve l a l on go pra z o 53.3 97 1.512 112.031 58.63 2 123.800
Disponibilidades 20 6 404 8.84 2 4 .754
Aplicações fin anceiras 53.1 62 1.365 41.159 31.62 8 81 .893
Out ros crédit o s 2 15 141 70.468 18.16 2 37 .153
Pe rm an e n te 76 - 219 - 59 .455
Tota l do ati vo 53.4 73 1.512 112.250 58.63 2 183.255
Pas s i vo
C i rcu l an te e e xi gí ve l a l on go praz o 2 70 15 12.859 30.00 3 24 .152
Out ras obrigaçõ es 2 70 15 12.859 30.00 3 24 .152
PL - C api tal s o ci al e re s e rvas 53.2 03 1.497 99.391 28.62 9 159.103
Tota l do pas s i vo 53.4 73 1.512 112.250 58.63 2 183.255
Re s u l tado do a cu m u l ado do pe ri odo
Receit as da int erm ediação financeira 4 33 11 1.997 6 1 .367
Despesas da in t erm ediação financeira - - (370) (3.6 94) -
Out ras receit as/(despesas) operacionais (1 05) 1 (681) 57 616
Result ado Operacional 3 28 12 946 (3.6 31) 1 .983
Result ado não operacional - - (75) - 29
Im post o de ren da e cont ribuição social 3 (3) (350) - (208)

Re s u l tado do pe rí odo 3 31 9 521 (3.6 31) 1 .804

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

b. Partes relacionadas

As operações entre partes relacionadas que foram eliminadas na consolidação são as seguintes:

3 0/06/201 0 31 /03 /20 10


Ati vo s /re ce i tas

Disp onibilidades 1 .94 0 14 .11 8


Cert ificado de dep osit o s int erfin anceiros 22 .81 1 49 .54 5
T it ulo s e valores m obiliarios 89 .28 7 192 .83 9
Out ros crédit o s 80 0 80 0
Rendas de aplicação em depo sit o s int erfinan ceiros 46 9 1 .20 2
Rendas de t it ulo s de ren da fixa 3 .25 9 3 .86 3
Out ras receit as 2 .40 0 2 .40 0

Pas s i vos /de s pe s as

Dep osit os a v ist a 2 .23 3 2 .72 5


Dep osit os in t erfinanceiro s 22 .81 1 49 .54 5
Dep osit os a p razo 99 .65 7 192 .83 9
Out ras o brigações 9 .80 3 12 .19 3
Despesas de dep osit o s int erfin anceiros (46 9) (1 .20 2)
Despesas de dep osit o s a prazo (3 .25 9) (3 .86 3)
Out ras desp esas (2 .40 0) (2 .40 0)

As operações entre partes relacionadas são realizadas a preços e condições usuais de mercado.

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In st rução CVM Nº 24 7/96 Art igo 20 Incisos I


Dado s da s e m pre sa s co n trol adas e m 3 0/0 6/20 10
Pe rce n tu al de
parti ci pação n o
Q u an ti dade de ca pi tal votan te e
Em pre sa s C on trol a das C NPJ qu ota s/a çõe s Espé ci e total
So fisa Serviço s Gerais de Adm inist ração Lt da 06.990 .721 /000 1-7 2 31 5.17 9.96 5 - 99 ,99%
So fisa Co rret o ra de Seguro s Lt da 03.581 .115 /000 1-0 5 20 9.99 9 - 99 ,99%
So fisa S.A. Crédit o, Finan ciam ent o e Invest im ent o 08.257 .293 /000 1-0 7 7 .500 .00 0 ON 1 00%
Sat a Sociedade e Assessoria T écnica e Adm inist rat iva S/A 43.347 .301 /000 1-0 7 31 5.73 4.17 7 ON 1 00%

In st rução CVM Nº 24 7/96 Art igo 20 Incisos III


S ofi sa S e rvi ços G e rai s de Adm i n i straçã o Ltda
G ara n ti a s, a vai s
fi an ças
S al do e m 30 /06/201 0 Val o r Praz o Ta xa h i pote ca s
Dispo nibilidades (Con t a Corrent e) 9 S/ Ven cim ent o 0% Não há
T ít ulo s e Valo res Mobiliários (CDB) 53.050 1 2/0 7/20 11 1 04% CDI Não há
T ít ulo s e Valo res Mobiliários (CDB) 62 2 6/1 0/20 11 1 04% CDI Não há

S ofi s a C orre tora de S e gu ro s Ltda


G ara n ti a s, a vai s
fi an ças
S al do e m 30 /06/201 0 Val o r Praz o Ta xa h i pote ca s
Dispo nibilidades (Con t a Corrent e) 6 S/ Ven cim ent o 0% Não há
T ít ulo s e Valo res Mobiliários (CDB) 687 0 2/0 9/20 11 1 04% CDI Não há
T ít ulo s e Valo res Mobiliários (CDB) 678 2 7/1 0/20 11 1 04% CDI Não há

S o fi sa S /A C ré di to, Fi n a n ci a m e n to e In ve s ti m e n to
G ara n ti a s, a vai s
fi an ças
S al do e m 30 /06/201 0 Val o r Praz o Ta xa h i pote ca s
Dispo nibilidades (Con t a Corrent e) 405 S/ Ven cim ent o 0% Não há
Aplicação em dep ósit os in t erfinan ceiros 700 0 1/0 7/20 10 10 ,13 % aa Não há
Aplicação em dep ósit os in t erfinan ceiros 22.111 0 1/0 7/20 10 1 04% CDI Não há

S a ta S oci e dade e Ass e ss ori a Té cn i ca e Adm i n i stra ti va S /A


G ara n ti a s, a vai s
fi an ças
S al do e m 30 /06/201 0 Val o r Praz o Ta xa h i pote ca s
Dispo nibilidades (Con t a Corrent e) 870 S/ Ven cim ent o 0% Não há
T ít ulo s e Valo res Mobiliários (CDB) 29.823 2 6/0 7/20 11 1 04% CDI Não há

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35. Balanço patrimonial consolidado por moeda e exposição cambial


S o f is a C o n s o lid a d o

3 0 / 0 6 / 2 0 10 3 1/ 0 3 / 2 0 10
B a la n ç o M o e da B a la n ç o M o e da
N a c io n a l E s t ra n g e ira (1 )(2) N a c io n a l E s t ra n g e ira (1)(2)

A T IV O
D is p o n ib ilid a d e s 4 2 .0 7 2 18 . 3 4 4 2 3 .7 2 8 2 4 .7 5 4 18 . 6 6 4 6 .0 9 0
A p lic a ç õ e s in t e rf in a n c e ira s d e liq u id e z 6 0 7 .5 5 8 5 8 8 .4 6 9 19 . 0 8 9 7 3 8 .8 8 8 7 3 2 .6 3 8 6 .2 5 0
A p lic a ç õ e s n o m e rc a d o a b e rto 5 7 0 .0 0 2 5 7 0 .0 0 2 - 7 0 9 .9 9 9 7 0 9 .9 9 9 -
A p lic a ç õ e s e m d e p ó s ito s in te rfin a n c e iro s 18 .4 6 7 18 .4 6 7 - 2 2 .6 3 9 2 2 .6 3 9 -
A p lic a ç õ e s e m m o e d a s e s tra n g e ira s 19 .0 8 9 - 19 .0 8 9 6 .2 5 0 - 6 .2 5 0
T . V . M . e in s t ru m e n t o s f in a n c e iro s d e riv a t iv o s 8 2 3 .9 4 5 4 4 1. 4 2 4 3 8 2 .5 2 1 4 6 8 .6 3 1 3 12 . 4 2 3 15 6 . 2 0 8
R e la ç õ e s in t e rf in a n c e ira s e in t e rd e p e n d ê n c ia s 2 4 .5 7 1 2 4 .5 7 1 - 2 4 . 8 16 2 4 . 8 16 -
O p e ra ç õ e s d e c ré d it o e a rre n d a m e n t o m e rc a n t il 2 .5 3 6 .0 0 0 2 .4 5 4 .5 0 7 8 1. 4 9 3 2 .5 6 5 .0 4 8 2 .4 9 5 .9 8 9 6 9 .0 5 9
O u t ro s a t iv o s 4 8 4 . 6 17 4 2 9 .9 4 9 5 4 .6 6 8 5 18 . 5 8 3 4 6 9 .9 6 8 4 8 . 6 15
C a rte ira d e c â m b io 2 6 .7 7 4 3 .9 7 8 2 2 .7 9 6 2 1.0 0 4 1.19 1 19 .8 13
O u tro s 4 5 7 .8 4 3 4 2 5 .9 7 1 3 1.8 7 2 4 9 7 .5 7 9 4 6 8 .7 7 7 2 8 .8 0 2
P e rm a n e n t e 7 6 .4 0 2 7 6 .4 0 2 - 7 2 .4 2 0 7 2 .4 2 0 -
In v e s tim e n to s 14 .2 2 5 14 .2 2 5 - 10 .0 2 0 10 .0 2 0 -
Im o b iliza d o d e u s o 5 2 .7 5 0 5 2 .7 5 0 - 5 3 .3 2 9 5 3 .3 2 9 -
D ife rid o 4 .8 3 1 4 .8 3 1 - 5 .13 6 5 .13 6 -
In ta n g ív e l 4 .5 9 6 4 .5 9 6 - 3 .9 3 5 3 .9 3 5 -
T o t a l a t iv o 4 . 5 9 5 . 16 5 4 .0 3 3 .6 6 6 5 6 1. 4 9 9 4 . 4 13 . 14 0 4 . 12 6 . 9 18 2 8 6 .2 2 2
P A S S IV O
D e p ó s it o s 2 .3 2 0 .7 7 6 2 .3 2 0 .7 7 6 - 2 . 14 6 . 7 3 9 2 . 14 6 . 7 3 9 -
D e p ó s ito s à v is ta 9 7 .14 1 9 7 .14 1 - 10 6 .117 10 6 .117 -
D e p ó s ito s in te rfin a n c e iro s 6 1.4 9 5 6 1.4 9 5 - 6 4 .8 2 4 6 4 .8 2 4 -
D e p ó s ito s a p ra zo 2 .16 1.7 6 6 2 .16 1.7 6 6 - 1.9 7 5 .5 6 2 1.9 7 5 .5 6 2 -
D e p ó s ito s p a ra in v e s tim e n to 374 374 - 236 236 -
C a p t a ç õ e s n o m e rc a d o a b e rt o 3 5 .9 7 5 2 8 . 15 3 7 .8 2 2 2 7 .9 3 4 2 6 .0 3 4 1. 9 0 0
R e c u rs o s d e a c e it e s c a m b ia is 2 8 .2 2 5 2 8 .2 2 5 - 3 2 .9 3 7 3 2 .9 3 7 -
R e la ç õ e s in t e rf in a n c e ira s e in t e rd e p e n d ê n c ia s 8 .0 5 7 8 .0 5 7 - 13 . 2 8 7 13 . 2 8 7 -
O b rig a ç õ e s p o r e m p ré s t im o s e re p a s s e s 7 5 0 .7 0 5 12 8 . 3 8 1 6 2 2 .3 2 4 7 7 0 .0 6 3 12 7 . 0 3 3 6 4 3 .0 3 0
In s t ru m e n t o f in a n c e iro s e d e riv a t iv o s 3 6 .4 7 5 3 6 .3 8 0 95 4 0 .0 9 0 4 0 .0 2 4 66
O u t ra s o b rig a ç õ e s 6 5 0 .2 7 8 4 9 5 .3 8 0 15 4 . 8 9 8 6 3 1. 10 9 5 7 5 .7 3 5 5 5 .3 7 4
C a rte ira d e c â m b io 2 0 .3 15 8 .7 4 1 11.5 7 4 4 .7 8 4 3 .6 18 1.16 6
O u tra s 6 2 9 .9 6 3 4 8 6 .6 3 9 14 3 .3 2 4 6 2 6 .3 2 5 5 7 2 .117 5 4 .2 0 8
R e s u lt a d o d e e x e rc ic io s f u t u ro s 4 .8 9 5 4 .8 9 5 - 4 .9 5 3 4 .9 5 3 -
P a t rim ô n io lí q u id o 7 5 9 .7 7 9 7 5 9 .7 7 9 - 7 4 6 .0 2 8 7 4 6 .0 2 8 -
C a p ita l s o c ia l e re s e rv a s 7 5 9 .7 7 9 7 5 9 .7 7 9 - 7 4 6 .0 2 8 7 4 6 .0 2 8 -
T o t a l p a s s iv o 4 . 5 9 5 . 16 5 3 . 8 10 . 0 2 6 7 8 5 . 13 9 4 . 4 13 . 14 0 3 . 7 12 . 7 7 0 7 0 0 .3 7 0
P o s iç ã o lí q u id a d e a t iv o s e p a s s iv o s 2 2 3 .6 4 0 4 14 .14 8
D e riv a t iv o s - p o s iç ã o lí q u id a (2 0 8 .5 6 9 ) (3 9 7 .4 6 8 )
P o s iç ã o c a m b ia l lí q u id a 15 . 0 7 1 16 . 6 8 0

( 1) Va lo re s e xp re s s o s e /o u in d e xa d o s e m d ó la re s n o rte -a m e ric a n o s
( 2 ) Va lo re s c a lc u la d o s c o m b a s e n a P T A X d e c o m p ra d e 3 0 /0 6 /2 0 10 e 3 1/0 3 /2 0 10

36 Outras informações
a. As responsabilidades por avais, fianças e outros totalizam R$ 14.200 (R$ 16.790 em 31 de março de
2010).

b. O Banco e suas controladas possuem contratos de seguros vigentes, em montante julgado suficiente para
cobertura de sinistros sobre o imobilizado e responsabilidade civil (não auditada).

c. O Banco Sofisa S.A. possui agência matriz na Alameda Santos, 1.496 - São Paulo/SP, agências em
Campinas/SP na Av. José Bonifácio Coutinho Nogueira, 150, em Belo Horizonte/MG na Rua Paraíba,
1000, no Rio de Janeiro/RJ na Avenida Rio Branco, 134-A, em Curitiba/PR na Rua Benjamin Lins, 935,
em Salvador/BA na Rua das Alfazemas, 761, em Goiânia/GO na Rua 09 nº 558, em Porto Alegre/RS na
Avenida Soledade, 550, em Uberaba/MG na Praça Rui Barbosa, 300, em Londrina/PR na Av.
Higienópolis, 32, em Joinville/SC na Rua Alexandre Dohler, 129, em Fortaleza/CE na Av. Santos
Dumont, 2626, em Recife/PE na Rua Antonio Lumack do Monte, 128, em Riberão Preto/SP na Av.
Presidente GetulioVargas, 2001, em São José dos Campos/SP na Av. Dr. João Guilhermino, 429, em
São José do Rio Preto na Rua Coronel Spínola de Castro, 3.635, em Alphaville/SP na Alameda Rio

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

Negro, 585, em Belém/PA na Av. Governador José Malcher, 168 e em Manaus/AM na Av. Djalma
Batista , 34 .
d. O Banco Sofisa S.A. possui rating AA da empresa Austin Rating, AA da LF Rating e rating A(BRA)
da Fitch Ratings. Em abril de 2008 o Sofisa obteve um rating Aa2.Br(Nac) e Ba1(Eurobonds)
da Moody’s Investor Service.

e. Abertura de agência em Grand Cayman, ilhas Cayman, devidamente autorizada pelo Banco Central
do Brasil e pela Autoridade Monetária de Cayman Islands em setembro de 2008.

f. Remuneração da Administração

A remuneração máxima aprovada em Assembléia para o ano de 2010 é de R$12.000 (R$18.000 em 2009),
tendo sido distribuido aos administradores até 30 de junho de 2010 o montante de R$ 2.153 (R$ 2.158 em
31 de março 2010) da seguinte forma:

30/06/2010
Conse lho de Dire toria Conse lho Com itê de Tota is
Adm inistra çã o Esta tutá ria Fisca l Auditoria

Honorários 657 819 45 60 1.581


Encargos Sociais ( INSS + FGTS s/honorários ) 238 296 16 22 572
Tota l 895 1.115 61 82 2.153

30/06/2009
Conse lho de Dire toria Conse lho Com itê de Tota is
Adm inistra çã o Esta tutá ria Fisca l Auditoria

Honorários 485 1.067 35 60 1.647


Encargos Sociais ( INSS + FGTS s/honorários ) 175 386 13 22 596
Tota l 660 1.453 48 82 2.243

Os benefícios de curto prazo a administradores estão representados basicamente por ordenados, salários e
contribuições para a seguridade social, licença remunerada e auxílio-doença pago, participação nos lucros e
bônus (se pagáveis no período de doze meses após o encerramento do exercício) e benefícios não-monetários
(tais como assistência médica e automóveis).

i) Benefícios Pós-emprego

O Banco Sofisa não possui benefícios pós-emprego.

ii) Remuneração baseada em ações

O Banco Sofisa estabeleceu em 2007 um programa de Incentivo de Longo Prazo baseada em ações para os
administradores e funcionários elegíveis (beneficiários), conforme AGE realizada em 20 de julho de 2007
com o objetivo de motivar, reter e atrair equipe de profissionais qualificados. Este programa possui as
seguintes características:
a) A opção pode ser exercida pelos Beneficiários em 05 lotes anuais iguais, cada qual equivalente a 20% do
total da opção concedida (os “Lotes Anuais”) até 30 de junho de 2008. Cada lote anual subseqüente poderá
ser exercido total ou parcialmente até o prazo final e extintivo de 07 anos, contados da data de assinatura do
Contrato;
b) O preço do exercício será exercido a vista e equivalente a R$12,00 em 25 de maio de 2007, corrigido pelo
IGPM até a data de exercício da opção;

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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

c) O beneficiário só poderá vender, transferir ou, de qualquer forma, alienar as ações subscritas ou adquiridas
após o período mínimo de indisponibilidade de 02 anos, contado a partir da subscrição ou compra das ações;
d) A quantidade ações outorgadas aos elegíveis do plano é de 5.600.000 ações para os administradores e
funcionários elegíveis.
Embora as condições do Plano continuem vigentes, dado que suas condições não foram alteradas pela
Administração, até o momento não houve exercício ou expectativa de opção por nenhum beneficiário, em
virtude das condições de atuais mercado das ações emitidas pelo Sofisa que sofreram uma substancial
redução no preço em relação ao seu valor de emissão.

iii) Conforme as normas vigentes, as instituições financeiras não podem conceder empréstimos ou
adiantamentos a:

- quaisquer pessoas físicas ou jurídicas que controlem a instituição ou qualquer entidade sob controle
comum com a instituição, ou qualquer Diretor, Conselheiro, membro do Conselho Fiscal ou qualquer de tais
entidades ou membros da família imediata de tais pessoas físicas;

- qualquer entidade controlada pela instituição; ou

- qualquer entidade da qual a instituição detenha, direta ou indiretamente, 10% ou mais do Capital Social ou
que detenha, direta ou indiretamente, mais de 10% do Capital Social da instituição.

Na forma regulamentar, não são efetuados empréstimos ou adiantamentos a qualquer subsidiárias, Diretores
Executivos, membros dos Conselhos de Administração, Fiscal ou seus familiares.

iv) Participação acionária

Os membros do Conselho de Administração, Controladores e Diretoria possuem a seguinte participação


acionária no Banco Sofisa.

30/06/2010
Ações Ações Ações Ações T ot al de T ot al de
Administradores Ordinárias Ordinárias (%) P referenciais P referenciais (%) Ações Ações (%)

Controlador 89.019,744 91,641% 12.675,960 31,218% 101.695,704 73,829%


Conselho de Administ ração 1,800 0,002% 700,000 1,724% 701,800 0,509%
Diretoria - 0,000% 417,264 1,028% 417,264 0,303%

Total 89.021,544 91,643% 13.793,224 33,970% 102.814,768 74,641%

"Q u an ti dade s e xpre s sas e m m il h are s de açõe s"

30/06/2009
Ações Ações Ações Ações T ot al de T ot al de
Administradores Ordinárias Ordinárias (%) P referenciais P referenciais (%) Ações Ações (%)

Controlador 89.019,744 91,641% 12.675,960 31,218% 101.695,704 73,829%


Conselho de Administ ração 1,350 0,001% 838,500 2,065% 839,850 0,610%
Diretoria - 0,000% 38,564 0,095% 38,564 0,028%

Total 89.021,094 91,642% 13.553,024 33,378% 102.574,118 74,467%

"Q u an ti dade s e xpre s sas e m m il h are s de açõe s"


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06.01 - NOTAS EXPLICATIVAS

37 Demonstração do valor adicionado

Sofisa Consolidado Banco Sofisa


30/06/2010 30/06/2009 30/06/2010 30/06/2009

Re ce itas 430.618 439.667 417.302 412.353


Intermediação Financeira 487.429 479.620 482.719 440.127
Pres tação de Serviços 16.413 16.800 4.804 2.885
Provis ão Para Créditos de Líquidação Duvidos a (73.224) (56.753) (70.221) (30.659)
De s pe s as de Inte me diação Finance ira (310.119) (317.361) (315.195) (322.036)
Ins umos Adquiridos de Te rce iros (15.573) (66.954) (43.954) (67.743)
M ateriais , energia e outros (3.477) (2.465) (2.940) (2.016)
Serviços de Terceiros (3.494) (2.200) (2.557) (1.421)
Outros (8.602) (62.289) (38.457) (64.306)
Valor Adicionado B ruto 104.926 55.352 58.153 22.574
Re te nçõe s (2.511) (1.427) (1.158) (1.188)
Depreciação e A mortização (2.511) (1.427) (1.158) (1.188)
Valor Adicionado líquido Produzido 102.415 53.925 56.995 21.386
Valor Adicionado Re ce bido e m Trans fe rê ncia 1.185 (7.339) 19.464 7.745
Res ultado de Equivalência Patrimonial 1.185 (7.339) 19.464 7.745
Valor Adicionado Total a Dis tribuir 103.600 46.586 76.459 29.131
Dis tribuição do Valor Adicionado 103.600 46.586 76.459 29.131
Pe s s oal 46.028 37.706 34.014 24.981
Remuneração Direta 21.928 24.275 14.614 16.063
Benefícios 3.874 4.175 2.152 2.264
Encargos Sociais 8.599 8.080 6.251 5.478
Outros 11.627 1.176 10.997 1.176
Impos tos , taxas e Contribuiçõe s 18.751 (5.561) (437) (12.810)
Federais 16.931 (7.597) (1.749) (14.188)
Es taduais 167 291 162 287
M unicipais 1.653 1.745 1.150 1.091
Re mune ração de Capitais de Te rce iros 1.605 1.795 5.666 4.314
A luguéis 1.605 1.795 5.666 4.314
Re mune ração de Capitais Próprios 37.216 12.646 37.216 12.646
Juros s obre o Capital Próprio 42.300 3.000 42.300 3.000
Res ultados Retidos (5.084) 9.646 (5.084) 9.646

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07.01 - COMENTÁRIO DO DESEMPENHO DA COMPANHIA NO TRIMESTRE

Comentário do Desempenho do Trimestre - 2T10

Destaques
Lucro Líquido: R$37,2 mm no 1S10 (+194,3% 1S10/1S09) e R$27,2 mm no 2T10 (+170,3%
2T10/1T10)

Empréstimos a Empresas: +17,0% (2T10/2T09) e +0,6% (2T10/1T10)

Depósitos a Prazo: +58,6% (2T10/2T09) e +7,6% (2T10/1T10)

Foco Exclusivo no Segmento Empresas com a Venda da Estrutura do Varejo

Contexto Operacional
Margem financeira: 9,1% no 2T10 (9,6% no 1T10)

Despesas administrativas: +4,9% (2T10/1T10) e +10,1% (2T10/2T09)

Caixa livre: R$1,297 bi; 55,2% dos depósitos totais no 2T10

PDD / Operações de Crédito: 4,8% no 2T10 contra 4,7% no 1T10

Destaques Operacionais | Carteira de Crédito Total


No 2T10 a carteira de operações de crédito, incluindo as operações cedidas com coobrigação,
totalizou R$3,1 bilhões, permanecendo praticamente estável em relação ao 1T10 e com aumento
de 12,0% em relação ao 2T09.

Merece destaque o crescimento de 17,0% da carteira de crédito do segmento Empresas em


relação ao mesmo trimestre do ano anterior. A carteira de Varejo, incluindo as operações cedidas
com coobrigação, totalizou R$1,2 bilhão no 2T10, aumento de 4,9% em relação ao R$1,1 bilhão
registrado no 2T09 e redução de 3,0% em comparação a carteira de R$1,2 bilhão do 1T10.
O maior devedor representou 0,9% da carteira total e 3,8% do Patrimônio Líquido, sendo a maior
participação setorial sobre a carteira total inferior a 9,0%. Na distribuição da carteira de
operações de crédito por prazos de vencimento, a predominância das operações permaneceu no
curto prazo, sendo 68,6% das operações (Empresas e Varejo) com vencimento em até 1 ano.
No 2T10 o Banco apresentou 93,3% da carteira de crédito, incluindo as operações cedidas com
coobrigação, entre ratings “AA-C” e 97,7% de operações cobertas por garantias.

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07.01 - COMENTÁRIO DO DESEMPENHO DA COMPANHIA NO TRIMESTRE

Destaques Operacionais | Inadimplência e Provisões para Perdas


As despesas totais com provisões somaram R$46,6 milhões no 2T10, aumento de R$20,0 milhões
em relação aos R$26,6 milhões apurados no 1T10, sendo R$21,2 milhões referentes a provisões
constituídas de acordo com os critérios da Resolução Bacen 2682 e adicionais R$25,4 milhões
referentes à provisões específicas e não recorrentes.
No 2T10, o volume de provisões para perdas sobre a carteira total atingiu 4,8%, praticamente
estável em relação ao 1T10 (4,7%). Com relação a proporção de vencidos sobre a carteira total,
incluindo créditos e parcelas vencidas há mais de 90 dias, atingiu 0,8% no 2T10 contra 1,4% no
1T10.

Operações de Crédito | Empresas


O crédito a Empresas atingiu R$1,9 bilhão, representando 60,8% do total da carteira de crédito no
2T10 (59,9% no 1T10), crescimento de 17,0% (R$272,6 milhões) em relação ao 2T09 e de 0,6%
(R$11,7 milhões) em relação ao 1T10. Excluindo-se os financiamentos adquiridos, o aumento da
carteira foi de 25,3% (2T10/2T09) e de 2,7% (2T10/1T10).

Operações de Crédito | Varejo


As operações de Varejo atingiram R$1,2 bilhão no 2T10, incluindo as operações cedidas com
coobrigação, correspondendo a 39,2% da carteira total versus 40,1% no 1T10, redução de 3,0% em
relação ao 1T10 e aumento de 4,9% comparado ao 2T09.
Em função da conclusão da venda da estrutura de originação e de crédito em 14 de maio de 2010,
a projeção dos saldos remanescentes da carteira de Varejo para os próximos anos é de R$1.002
milhões (dez.2010), R$624,0 milhões (dez.2011), R$307,0 milhões (dez.2012), R$102,0 milhões
(dez. 2013) e R$7,0 milhões (dez.2014).
No 2T10, considerando o período de 01.04.2010 até 14.05.2010, data de conclusão da venda da
estrutura de originação do Varejo, o Banco apresentou originação de R$95,8 milhões, sendo 62%
relativa a veículos e o restante referente a empréstimos consignados (37%) e CDC lojista (1%).

Captação
No 2T10 a captação total somou R$3,4 bilhões, 5,4% e 5,6% superiores ao 2T09 e 1T10
respectivamente. Foram observados aumentos nos depósitos totais do período em relação ao
2T09 e 1T10, respectivamente de 52,7% e de 7,8%. No caso dos depósitos a prazo o aumento foi
de 58,6% e 7,6% em comparação ao 2T09 e 1T10, respectivamente.

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07.01 - COMENTÁRIO DO DESEMPENHO DA COMPANHIA NO TRIMESTRE

Patrimônio Líquido
O Patrimônio Líquido do Banco atingiu R$759,8 milhões no 2T10. Partindo do saldo de R$746,0
milhões no 1T10, foi impactado por ajustes de MTM de +R$1,6 milhões, resultados do período de
+R$27,2 milhões e por provisões de Juros sobre o capital Próprio de -R$15,0 milhões.

Eventos Relevantes

Juros sobre o Capital Próprio (JCP) 2009:

Pagamento em 22.06.2010 de JCP no valor bruto de R$1,6 milhão, parcela complementar


imputada ao exercício de 2009 e referente a provisões constituídas no próprio exercício.

Juros sobre o Capital Próprio (JCP) 2010:

Pagamento em 11.06.2010 do valor bruto de R$64,8 milhões, a ser imputado ao exercício de 2010
e referente a provisões constituídas em 2010 (R$9,4 milhões) e de reservas de lucros acumulados
em 2007, 2008 e 2009 (R$55,4 milhões).

Eventos Subsequentes

Juros sobre o Capital Próprio (JCP) 2010:

Pagamento em 08.07.2010 do valor bruto de R$16,2 milhões, a ser imputado ao exercício de 2010
e referente a provisões constituídas no próprio exercício.

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12.01 - COMENTÁRIO DO DESEMPENHO CONSOLIDADO NO TRIMESTRE

Comentário do Desempenho do Trimestre - 2T10

Destaques
Lucro Líquido: R$37,2 mm no 1S10 (+194,3% 1S10/1S09) e R$27,2 mm no 2T10 (+170,3%
2T10/1T10)

Empréstimos a Empresas: +17,0% (2T10/2T09) e +0,6% (2T10/1T10)

Depósitos a Prazo: +58,6% (2T10/2T09) e +7,6% (2T10/1T10)

Foco Exclusivo no Segmento Empresas com a Venda da Estrutura do Varejo

Contexto Operacional
Margem financeira: 9,1% no 2T10 (9,6% no 1T10)

Despesas administrativas: +4,9% (2T10/1T10) e +10,1% (2T10/2T09)

Caixa livre: R$1,297 bi; 55,2% dos depósitos totais no 2T10

PDD / Operações de Crédito: 4,8% no 2T10 contra 4,7% no 1T10

Destaques Operacionais | Carteira de Crédito Total


No 2T10 a carteira de operações de crédito, incluindo as operações cedidas com coobrigação,
totalizou R$3,1 bilhões, permanecendo praticamente estável em relação ao 1T10 e com aumento
de 12,0% em relação ao 2T09.

Merece destaque o crescimento de 17,0% da carteira de crédito do segmento Empresas em


relação ao mesmo trimestre do ano anterior. A carteira de Varejo, incluindo as operações cedidas
com coobrigação, totalizou R$1,2 bilhão no 2T10, aumento de 4,9% em relação ao R$1,1 bilhão
registrado no 2T09 e redução de 3,0% em comparação a carteira de R$1,2 bilhão do 1T10.
O maior devedor representou 0,9% da carteira total e 3,8% do Patrimônio Líquido, sendo a maior
participação setorial sobre a carteira total inferior a 9,0%. Na distribuição da carteira de
operações de crédito por prazos de vencimento, a predominância das operações permaneceu no
curto prazo, sendo 68,6% das operações (Empresas e Varejo) com vencimento em até 1 ano.
No 2T10 o Banco apresentou 93,3% da carteira de crédito, incluindo as operações cedidas com
coobrigação, entre ratings “AA-C” e 97,7% de operações cobertas por garantias.

04/08/2010 15:40:23 Pág: 80


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12.01 - COMENTÁRIO DO DESEMPENHO CONSOLIDADO NO TRIMESTRE

Destaques Operacionais | Inadimplência e Provisões para Perdas


As despesas totais com provisões somaram R$46,6 milhões no 2T10, aumento de R$20,0 milhões
em relação aos R$26,6 milhões apurados no 1T10, sendo R$21,2 milhões referentes a provisões
constituídas de acordo com os critérios da Resolução Bacen 2682 e adicionais R$25,4 milhões
referentes à provisões específicas e não recorrentes.
No 2T10, o volume de provisões para perdas sobre a carteira total atingiu 4,8%, praticamente
estável em relação ao 1T10 (4,7%). Com relação a proporção de vencidos sobre a carteira total,
incluindo créditos e parcelas vencidas há mais de 90 dias, atingiu 0,8% no 2T10 contra 1,4% no
1T10.

Operações de Crédito | Empresas


O crédito a Empresas atingiu R$1,9 bilhão, representando 60,8% do total da carteira de crédito no
2T10 (59,9% no 1T10), crescimento de 17,0% (R$272,6 milhões) em relação ao 2T09 e de 0,6%
(R$11,7 milhões) em relação ao 1T10. Excluindo-se os financiamentos adquiridos, o aumento da
carteira foi de 25,3% (2T10/2T09) e de 2,7% (2T10/1T10).

Operações de Crédito | Varejo


As operações de Varejo atingiram R$1,2 bilhão no 2T10, incluindo as operações cedidas com
coobrigação, correspondendo a 39,2% da carteira total versus 40,1% no 1T10, redução de 3,0% em
relação ao 1T10 e aumento de 4,9% comparado ao 2T09.
Em função da conclusão da venda da estrutura de originação e de crédito em 14 de maio de 2010,
a projeção dos saldos remanescentes da carteira de Varejo para os próximos anos é de R$1.002
milhões (dez.2010), R$624,0 milhões (dez.2011), R$307,0 milhões (dez.2012), R$102,0 milhões
(dez. 2013) e R$7,0 milhões (dez.2014).
No 2T10, considerando o período de 01.04.2010 até 14.05.2010, data de conclusão da venda da
estrutura de originação do Varejo, o Banco apresentou originação de R$95,8 milhões, sendo 62%
relativa a veículos e o restante referente a empréstimos consignados (37%) e CDC lojista (1%).

Captação
No 2T10 a captação total somou R$3,4 bilhões, 5,4% e 5,6% superiores ao 2T09 e 1T10
respectivamente. Foram observados aumentos nos depósitos totais do período em relação ao
2T09 e 1T10, respectivamente de 52,7% e de 7,8%. No caso dos depósitos a prazo o aumento foi
de 58,6% e 7,6% em comparação ao 2T09 e 1T10, respectivamente.

04/08/2010 15:40:23 Pág: 81


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ITR - Informações Trimestrais Legislação Societária
INSTITUIÇÃO FINANCEIRA DATA-BASE - 30/06/2010

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12.01 - COMENTÁRIO DO DESEMPENHO CONSOLIDADO NO TRIMESTRE

Patrimônio Líquido
O Patrimônio Líquido do Banco atingiu R$759,8 milhões no 2T10. Partindo do saldo de R$746,0
milhões no 1T10, foi impactado por ajustes de MTM de +R$1,6 milhões, resultados do período de
+R$27,2 milhões e por provisões de Juros sobre o capital Próprio de -R$15,0 milhões.

Eventos Relevantes

Juros sobre o Capital Próprio (JCP) 2009:

Pagamento em 22.06.2010 de JCP no valor bruto de R$1,6 milhão, parcela complementar


imputada ao exercício de 2009 e referente a provisões constituídas no próprio exercício.

Juros sobre o Capital Próprio (JCP) 2010:

Pagamento em 11.06.2010 do valor bruto de R$64,8 milhões, a ser imputado ao exercício de 2010
e referente a provisões constituídas em 2010 (R$9,4 milhões) e de reservas de lucros acumulados
em 2007, 2008 e 2009 (R$55,4 milhões).

Eventos Subsequentes

Juros sobre o Capital Próprio (JCP) 2010:

Pagamento em 08.07.2010 do valor bruto de R$16,2 milhões, a ser imputado ao exercício de 2010
e referente a provisões constituídas no próprio exercício.

04/08/2010 15:40:23 Pág: 82


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INSTITUIÇÃO FINANCEIRA

01.01 - IDENTIFICAÇÃO

1 - CÓDIGO CVM 2 - DENOMINAÇÃO SOCIAL 3 - CNPJ

02068-0 BANCO SOFISA S.A. 60.889.128/0001-80

09.01 - PARTICIPAÇÕES EM SOCIEDADES CONTROLADAS E/OU COLIGADAS

1- ITEM 2 - RAZÃO SOCIAL DA CONTROLADA/COLIGADA 3 - CNPJ 4 - CLASSIFICAÇÃO 5 - % PARTICIPAÇÃO 6 - % PATRIMÔNIO


NO CAPITAL DA LÍQUIDO DA
INVESTIDA INVESTIDORA
7 - TIPO DE EMPRESA 8 - NÚMERO DE AÇÕES DETIDAS NO TRIMESTRE ATUAL 9 - NÚMERO DE AÇÕES DETIDAS NO TRIMESTRE ANTERIOR
(Mil) (Mil)

01 SOFISA SERVIÇOS GERAIS 06.990.721/0001-72 FECHADA CONTROLADA 99,99 99,99


EMPRESA COMERCIAL, INDUSTRIAL E OUTRAS 315 315

02 SOFISA CORRETORA DE SEGUROS LTDA 03.581.115/0001-05 FECHADA CONTROLADA 99,99 99,99


EMPRESA COMERCIAL, INDUSTRIAL E OUTRAS 10 10

03 SOFISA SA CRÉDITO FINANCIAMENTO E INVEST 08.257.293/0001-07 FECHADA CONTROLADA 100,00 100,00


INSTITUIÇÃO FINANCEIRA 107.500 107.500

04 SOFISA INVESTMENT LTD . . / - FECHADA CONTROLADA 100,00 100,00


EMPRESA COMERCIAL, INDUSTRIAL E OUTRAS 15.000 15.000

05 SATA SOC. DE ASSESS. TÉCNICA E ADM S/A 43.347.301/0001-07 FECHADA CONTROLADA 100,00 100,00
EMPRESA COMERCIAL, INDUSTRIAL E OUTRAS 315 315

04/08/2010 15:40:25 Pág: 83


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20.01 - OUTRAS INFORMAÇÕES QUE A COMPANHIA ENTENDA RELEVANTES

Posições Acionárias - Aberturas Relevantes


PO SIÇÃO ACIO NÁRIA DO S DETENTO RES DE MAIS DE 5% DAS AÇÕ ES DE CADA ESPÉCIE E CLASSE DA
CO MPANHIA, ATÉ O NÍVEL DE PESSO A FÍSICA
Posição em 30/06/2010
Q uantidade de Q uantidade de Q uantidade Total

Acionistas Ações O rdinárias % Açõe s Preferenciais % de Ações %

(Em Unidades) (Em Unidades) (Em Unidades)


Hilda Diruhy Burmaian 80.900.690 83,28% 10.382.644 25,57% 91.283.334 66,27%
Alexandre Burmaian 8.119.054 8,36% 2.293.316 5,65% 10.412.370 7,56%
Ricardo Burmaian 0 0,00% 5.992.816 14,76% 5.992.816 4,35%
Valeria Burmaian Kissajikian 4.059.303 4,18% 2.210.615 5,44% 6.269.918 4,55%
Claudia Regina Burmaian Loeb 4.059.303 4,18% 2.172.315 5,35% 6.231.618 4,52%
Gemini Fun Inv Ações Exclusivo 0 0,00% 2.691.500 6,63% 2.691.500 1,95%
Outros 1.800 0,00% 14.861.832 36,60% 14.863.632 10,79%
Total 97.140.150 100,00% 40.605.038 100,00% 137.745.188 100,00%

PO SIÇÃO ACIO NÁRIA CO NSO LIDADA DO S CO NTRO LADO RES E ADMINISTRADO RES E AÇÕ ES
EM CIRCULAÇÃO
Posição em 30/06/2010
Q uantidade de Q uantidade de Q uantidade Total

Acionistas Ações O rdinárias % Açõe s Preferenciais % de Ações %

(Em Unidades) (Em Unidades) (Em Unidades)


Controlador 89.019.744 91,64% 12.675.960 31,22% 101.695.704 73,83%
Administradores 1.800 0,00% 1.117.264 2,75% 1.119.064 0,81%
Conselho de Administração 1.800 0,00% 700.000 1,72% 701.800 0,51%
Diretoria 0 0,00% 417.264 1,03% 417.264 0,30%
Conselho Fiscal 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%
Ações em Tesouraria 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%
O utros Acionistas 8.118.606 8,36% 26.811.814 66,03% 34.930.420 25,36%
Ricardo Burmaian 0 0,00% 5.992.816 14,76% 5.992.816 4,35%
Valeria Burmaian Kissajikian 4.059.303 4,18% 2.210.615 5,44% 6.269.918 4,55%
Claudia Regina Burmaian Loeb 4.059.303 4,18% 2.172.315 5,35% 6.231.618 4,52%
Gemini Fun Inv Ações Exclusivo 0 0,00% 2.691.500 6,63% 2.691.500 1,95%
Outros 0 0,00% 13.744.568 33,85% 13.744.568 9,98%
Total 97.140.150 100,00% 40.605.038 100,00% 137.745.188 100,00%

Ações em Circulação 8.118.606 8,36% 26.811.814 66,03% 34.930.420 25,36%

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20.01 - OUTRAS INFORMAÇÕES QUE A COMPANHIA ENTENDA RELEVANTES

Posições Acionárias - Aberturas Relevantes


PO SIÇÃO ACIO NÁRIA DO S DETENTO RES DE MAIS DE 5% DAS AÇÕ ES DE CADA ESPÉCIE E CLASSE DA
CO MPANHIA, ATÉ O NÍVEL DE PESSO A FÍSICA
Posição em 30/06/2009
Q uantidade de Q uantidade de Q uantidade Total

Acionistas Ações O rdinárias % Açõe s Preferenciais % de Ações %

(Em Unidades) (Em Unidades) (Em Unidades)


Hilda Diruhy Burmaian 80.900.690 83,28% 10.382.644 25,57% 91.283.334 66,27%
Alexandre Burmaian 8.119.054 8,36% 2.293.316 5,65% 10.412.370 7,56%
Ricardo Burmaian 0 0,00% 7.144.716 17,60% 7.144.716 5,19%
Valeria Burmaian Kissajikian 4.059.303 4,18% 2.210.615 5,44% 6.269.918 4,55%
Claudia Regina Burmaian Loeb 4.059.303 4,18% 2.172.315 5,35% 6.231.618 4,52%
Gemini Fun Inv Ações Exclusivo 0 0,00% 2.796.000 6,89% 2.796.000 2,03%
Outros 1.800 0,00% 13.605.432 33,51% 13.607.232 9,88%
Total 97.140.150 100,00% 40.605.038 100,00% 137.745.188 100,00%

PO SIÇÃO ACIO NÁRIA CO NSO LIDADA DO S CO NTRO LADO RES E ADMINISTRADO RES E AÇÕ ES
EM CIRCULAÇÃO
Posição em 30/06/2009
Q uantidade de Q uantidade de Q uantidade Total

Acionistas Ações O rdinárias % Açõe s Preferenciais % de Ações %

(Em Unidades) (Em Unidades) (Em Unidades)


Controlador 89.019.744 91,64% 12.675.960 31,22% 101.695.704 73,83%
Administradores 1.350 0,00% 877.064 2,16% 878.414 0,64%
Conselho de Administração 1.350 0,00% 838.500 2,07% 839.850 0,61%
Diretoria 0 0,00% 38.564 0,09% 38.564 0,03%
Conselho Fiscal 0 0,00% 0 0,00% - 0,00%
Ações em Tesouraria 0 0,00% 0 0,00% 0 0,00%
O utros Acionistas 8.119.056 8,36% 27.052.014 66,62% 35.171.070 25,53%
Ricardo Burmaian 0 0,00% 7.144.716 17,60% 7.144.716 5,19%
Valeria Burmaian Kissajikian 4.059.303 4,18% 2.210.615 5,44% 6.269.918 4,55%
Claudia Regina Burmaian Loeb 4.059.303 4,18% 2.172.315 5,35% 6.231.618 4,52%
Gemini Fun Inv Ações Exclusivo 0 0,00% 2.796.000 6,89% 2.796.000 2,03%
Outros 450 0,00% 12.728.368 31,35% 12.728.818 9,24%
Total 97.140.150 100,00% 40.605.038 100,00% 137.745.188 100,00%

Ações em Circulação 8.119.056 8,36% 27.052.014 66,62% 35.171.070 25,53%

“A Companhia está vinculada à arbitragem na Câmara de Arbitragem do Mercado, conforme Cláusula


Compromissória constante do seu Estatuto Social.”

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20.01 - OUTRAS INFORMAÇÕES QUE A COMPANHIA ENTENDA RELEVANTES

Eventos Relevantes

Juros sobre o Capital Próprio (JCP) 2009:

 Pagamento em 22.06.2010 de JCP no valor bruto de R$1,6 milhão, parcela


complementar imputada ao exercício de 2009 e referente a provisões constituídas
no próprio exercício.

Juros sobre o Capital Próprio (JCP) 2010:

 Pagamento em 11.06.2010 do valor bruto de R$64,8 milhões, a ser imputado ao


exercício de 2010 e referente a provisões constituídas em 2010 (R$9,4 milhões) e
de reservas de lucros acumulados em 2007, 2008 e 2009 (R$55,4 milhões).

Eventos Subsequentes

Juros sobre o Capital Próprio (JCP) 2010:

 Pagamento em 08.07.2010 do valor bruto de R$16,2 milhões, a ser imputado ao


exercício de 2010 e referente a provisões constituídas no próprio exercício.

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21.01 - RELATÓRIO DA REVISÃO ESPECIAL - SEM RESSALVA

Relatório de revisão especial dos


auditores independentes
Ao Conselho de Administração e aos Acionistas do Banco Sofisa S.A.:

1. Revisamos as informações contábeis contidas nas Informações Trimestrais (ITR)


do Banco Sofisa S.A. e de suas controladas, referentes ao trimestre e semestre
findos em 30 de junho de 2010, compreendendo o balanço patrimonial, as
demonstrações do resultado, as mutações do patrimônio líquido, os fluxos de caixa
e as informações contábeis contidas no relatório de desempenho para o trimestre e
semestre findos naquela data, elaborados sob a responsabilidade de sua
Administração.

2. Nossa revisão foi efetuada de acordo com as normas específicas estabelecidas


pelo Instituto dos Auditores Independentes do Brasil (IBRACON), em conjunto com
o Conselho Federal de Contabilidade (CFC), e consistiu, principalmente, em: a)
indagação e discussão com os administradores responsáveis pelas áreas contábil,
financeira e operacional do Banco Sofisa S.A. e de suas controladas quanto aos
principais critérios adotados na elaboração das Informações Trimestrais (ITR); e b)
revisão das informações e dos eventos subseqüentes que tenham, ou possam vir a
ter, efeitos relevantes sobre a posição financeira e as operações do Banco Sofisa
S.A. e de suas controladas.

3. Com base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhuma modificação


relevante que deva ser feita nas informações contábeis contidas nas Informações
Trimestrais (ITR) acima referidas, para que estejam apresentadas de acordo com
as práticas contábeis adotadas no Brasil aplicáveis às instituições autorizadas a
funcionar pelo Banco Central do Brasil (BACEN) e apresentadas de acordo com as
normas expedidas pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), aplicáveis à
elaboração das Informações Trimestrais (ITR).

São Paulo, 03 de agosto de 2010.

Alexandre De Labetta Filho


Contador CRC 1 SP 182.396/O-2
Auditores Independentes
CRC 2 SP 018.196/O-8

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