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N 4008-523-0096

Manual de Procedimentos
Verso: 15

Manual de Procedimentos Pag-For Bradesco Pagamento


Escritural a Fornecedores
4008/Comercializao de Produtos e Servios

Atualizado em: 16/06/2017


INDICE
Apresentao do Produto.....................................................................................................................................03

Funcionamento.....................................................................................................................................................03

Modalidades de Pagamento.................................................................................................................................04

Para sua Segurana..............................................................................................................................................05


Informao ao Fornecedor / Confirmao dos Pagamentos................................................................................05
Desenvolvimento do Sistema..............................................................................................................................10
Estrutura do Arquivo Formato Bradesco.............................................................................................................11
Processamento das Informaes..........................................................................................................................13
Meios de Comunicao.......................................................................................................................................14
Registro Header/Arquivo-Remessa.....................................................................................................................16
Registro Transao Arquivo-Remessa................................................................................................................19
Registro Trailler - Arquivo Remessa...................................................................................................................43
Registro Header - Arquivo Retorno.....................................................................................................................44
Registro Transao Arquivo-Retorno..................................................................................................................48

Registro Trailler - Arquivo Retorno....................................................................................................................55


Pagamento A Fornecedores - Cdigos De Ocorrncia - Informaes de Retorno
/Mensagens do sistema........................................................................................................................................56

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APRESENTAO DO PRODUTO

O Sistema Pag-For Bradesco - Pagamento Escritural a Fornecedores foi especialmente desenvolvido


para simplificar e automatizar os processos de Contas a Pagar de sua empresa.

Dentre os diversos benefcios oferecidos pelo Pag-For, podemos destacar:

- Ganhos de produtividade e de tempo;

- Reduo de custos operacionais;

- Aumento dos nveis de segurana.

Atravs do Pag-For possvel no s autorizar pagamentos a seus fornecedores no dia do


vencimento, como tambm agendar pagamentos futuros, sempre por meios eletrnicos de transferncia de
arquivos.

Os pagamentos podem ser realizados nas seguintes modalidades:

Crdito em conta corrente ou poupana;


Crdito em conta corrente ou poupana real time;
Emisso de DOC COMPE;
Emisso de TED;
Ordem de Pagamento (Cheque OP);
Ttulos registrados na Cobrana Bradesco;
Ttulos no registrados no Bradesco;
Rastreamento de Ttulos (DDA - Dbito Direto Autorizado).

FUNCIONAMENTO:
Voc seleciona os pagamentos a serem agendados e realiza a troca de arquivos com o Bradesco.

Os agendamentos podero ser cadastrados com antecedncia e da maneira mais conveniente sua
empresa, assim como podem ser realizados no prprio dia do pagamento at s 19h30 (horrio de Braslia),
com exceo a TED que deve ser enviada at as 16h00 (horrio de Braslia).

Para viabilizar o intercmbio de arquivos, o Bradesco disponibiliza recursos como o administrador de


contas a pagar e um software para comunicao entre cliente e banco.

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MODALIDADES DE PAGAMENTO:

Crdito em Conta Corrente ou Poupana Processamento nico


Crdito em Conta Corrente ou Poupana Processamento Real Time

Seus pagamentos so liquidados atravs da transferncia de recursos financeiros para a conta corrente
ou conta poupana de seus fornecedores.

A efetivao das transferncias poder ser:

Processamento nico: o crdito referente ao pagamento agendado disponibilizado na conta do fornecedor


no perodo noturno do dia indicado para pagamento.

Processamento Real Time: o crdito disponibilizado na conta do fornecedor, no instante do


processamento do arquivo-remessa, desde que a transmisso do arquivo seja em D+0 (na data do
pagamento). Caso o arquivo seja transmitido com antecedncia, o crdito disponibilizado ao fornecedor, no
primeiro processamento do dia do pagamento.

Cdigo de Lanamentos Especiais:

O Sistema Pag-For Bradesco, na modalidade de Crdito em Conta, possibilita aos clientes efetuarem os
pagamentos, utilizando diversos cdigos de lanamentos ao efetivar o dbito em sua conta e o crdito aos
favorecidos. Os cdigos devero ser previamente cadastrados, dentre os quais destacamos:

CD. DBITO CRDITO

0298 PGTO FUNCIONRIOS* CRDITO DE SALRIO


0469 PAGAMENTO DE SALRIO* CRDITO DE SALRIO
1360 PGTO 13 SALRIO* 13 SALRIO
1361 PGTO FRIAS* FRIAS
1363 PAGFOR ADIANTAMENTO* ADIANTAMENTO
1604 PGTO PENSIONISTA PAGAMENTO PENSIONISTA
1646 PGTO PENSO ALIMENTCIA PENSO ALIMENTCIA
1654 PGTO RESCISO CONTRATUAL* PAGTO RESCISO CONTRATO
1709 PFOR VALE TRANSPORTE* PAGTO VALE TRANSPORTE
1710 PFOR ADTO EVENTUAL PFOR ADTO EVENTUAL
1711 PFOR ADTO FRIAS PFOR ADTO FRIAS
1712 PFOR ADTO QUINZENAL PFOR ADTO QUINZENAL
1713 PFOR ASSISTNCIA MDICA PFOR ASSISTNCIA MDICA

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1714 PFOR ASSIST ODONTOLGICA PFOR ASSISTNCIA ODONTOLGICA
1715 PFOR CONTR ASSISTENCIAL PFOR CONTR ASSISTENCIAL
1716 PFOR CONTR.SINDICAL PFOR CONTR. SINDICAL
1717 PFOR CONVNIO FARMCIA PFOR CONVNIO FARMCIA
1718 PFOR GRATIFICAO PFOR GRATIFICAO
1719 PFOR PART EMPREG RESULT PFOR PART EMPREG RESULT
1720 PFOR PRMIOS PFOR PRMIOS
1721 PFOR SEG. FUNCIONRIOS PFOR SEG. FUNCIONRIOS
1722 PFOR ADTO 13o SALARIO* PFOR ADTO 13o SALARIO
1723 PFOR DIRIAS VIAGENS PFOR DIRIAS VIAGENS
1739 PFOR PREBENDA PFOR BRADESCO PREBENDA
1765 PFOR VALE ALIMENTAO* PFOR VALE ALIMENTAO
1896 PFOR PGTO BENEFICIO* PFOR RECEB. BENEFCIO

Obs.: Os clientes usurios do servio Pag-For Bradesco com convnio para pagamento de Conta Salrio,
devero utilizar os cdigos de lanamento acima marcados com *.

PARA SUA SEGURANA:

- Verificao dos dados da agncia e conta do fornecedor: a agncia e conta do favorecido informadas
em seu arquivo remessa so confrontadas com o cadastro de clientes do Banco.

- Identificao do CNPJ-CPF/titular da conta: Atravs da agncia e conta, informada pelo pagador,


confirmado o CNPJ-CPF/nome do titular, para voc ficar sabendo se o crdito ser realizado para o
favorecido indicado em seu arquivo remessa.

- Consistncia de CNPJ/CPF: havendo divergncia entre o CNPJ ou CPF do fornecedor, indicado pelo
pagador, em confronto com o cadastro de clientes no Banco, o pagamento bloqueado.

Informaes ao fornecedor:

1. Demonstrativo no extrato de lanamentos futuros.

Todos os pagamentos agendados na modalidade Crdito em Conta, estaro disponveis


previamente no extrato de Conta Corrente ou Conta Poupana, no demonstrativo de Lanamentos Futuros
para consulta e controle do fornecedor, evitando contatos entre pagador e fornecedor sobre as programaes
de pagamentos. Veja o exemplo a seguir:

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25/02/XX B RADESCO INSTANTANEO CICSSP2
10:05 ATENDIM ENTO A CLIENTE AC06

................................................................................................................................... ..........................................................
XXXX XXX XXXXXXXXXXX

DATA
TRANSAO DOCTO VALOR

27/02
598 REC.POR FORNEC. 0000103 100,00
Exemplo S/A

.............................................................................................................................................................................................
AG.9999 CTA: 999999/9 RAZO 07 05 PF1=Guia PF3=Retorna Clear=Fim

O nome do pagador ser informado no extrato da conta Este Nmero do Documento mencionado no extrato
creditada, podendo ser enviado ao fornecedor via poder ser informado pelo cliente pagador no ato da
correio. incluso do pagamento.

2. Aviso de Crdito ao Fornecedor:

Quando ocorrer a efetivao do pagamento, o fornecedor poder receber um Aviso de Crdito pelo
correio, confirmando os pagamentos efetuados naquele dia, conforme abaixo:

AVISO DE CRDITO PGINA: XX


CNPJ 60.746.948
PFEB DATA DE EMISSO: XX/XX/XXXX
FAVORECIDO CNPJ/CPF DATA DE PAGAMENTO

FOMOS AUTORIZADOS PELO(S) CLIENTE(S) PAGADOR(ES) ABAIXO, A EFETIVARMOS O(S) SEGUINTE(S) PAGAMENTO(S)PELO NOSSO SISTEMA DE PAGAMENTO ESCRITURAL
CLIENTE PAGADOR MOD. BANCO AGNCIA CONTA DOCUMENTO DISCRIMINAO DOS VALORES
PAG. CD. NOME CD. NOME CORRENTE TP NMERO BRUTO ACRSC/DESC LQUIDO

MODALIDADE DE PAGAMENTO TIPO DE DOCUMENTO TOTAL GERAL


01 CRDITO EM C/C 01 N/F / FATURA 03 NOTA FISCAL 05 - OUTROS
02 FATURA 04 DUPLICATA

Emisso de Cheque O.P. - Ordem de Pagamento


Esta modalidade indicada quando o fornecedor no possui conta corrente em banco ou no deseja
receber seus pagamentos atravs de sua conta bancria.
O cliente pagador poder estipular um prazo para a retirada do cheque. Caso o fornecedor no retire o
cheque no perodo determinado, o valor ser estornado para a conta do pagador. Neste caso, ser
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disponibilizado um arquivo retorno com a mensagem Cheque OP Estornado.

DOC COMPE- Documento de Crdito


O DOC COMPE propicia a transferncia de recursos financeiros entre contas correntes mantidas em
diferentes bancos, em D+1. Um dos diferenciais nessa modalidade que, caso seja inconsistido pelo Banco
do favorecido a devoluo efetuada eletronicamente, com confirmao via arquivo retorno exclusivo de
DOC COMPE Devolvido.
A exemplo das demais modalidades do Pag-For Bradesco, o pagamento atravs de DOC COMPE
poder ser agendado com a antecedncia.

TED Transferncia Eletrnica de Disponvel


A TED propicia a transferncia de recursos financeiros entre contas correntes mantidas em diferentes
bancos, em real time.

Ttulos Registrados na Cobrana Bradesco


O sistema Pag-For Bradesco realiza rastreamento no cadastro da Cobrana Bradesco pesquisando
todos os ttulos registrados contra o CNPJ da empresa pagadora. Obtm-se, um arquivo com o resultado da
pesquisa, que transmitido empresa, para que esta autorize o pagamento dos ttulos.

Cobrana de Ttulos No Registrados no Bradesco


Para o pagamento de ttulos de outros bancos ou da Cobrana Bradesco Sem Registro, necessrio
apenas a captura dos dados atravs da leitura do cdigo de barras ou da meno dos nmeros constantes da
linha digitvel localizada na parte superior das papeletas.

Rastreamento de Ttulos DDA Dbito Direto Autorizado


O DDA um sistema que permite que todos os compromissos de pagamentos emitidos por meio de
boletos de cobrana para os clientes Pessoas Fsicas e Jurdicas sejam recebidos eletronicamente, desde que
tenham optado por ser sacado eletrnico.
O Pag-For Bradesco realiza rastreamento na base do DDA, pesquisando todos os ttulos registrados
contra o CNPJ da empresa pagadora enviando, posteriormente, um arquivo com o resultado do rastreamento
para que a empresa autorize o pagamento dos ttulos.

O cliente que aderiu ao DDA poder utilizar o processo de alegao mediante o envio de arquivo
remessa, informando se Reconhece (Aceita) ou No Reconhece (No Aceita) a divida junto ao Cedente.
Desta forma, ser possvel ao cliente:

Enviar um arquivo somente para realizar alegao de ttulos, neste caso os ttulos rastreados no
devero ser autorizados ou desautorizados. A alegao ser enviada ao sistema DDA, que
direcionar as informaes aos respectivos cedentes.

Enviar um arquivo autorizando o pagamento dos ttulos rastreados, efetuando uma alegao. Os
ttulos sero autorizados para pagamento no Pag-For e a alegao ser enviada ao DDA, para
direcionamento ao cedente.

Enviar um arquivo desautorizando o pagamento dos ttulos rastreados, efetuando uma alegao. Os
ttulos sero desautorizados para pagamento no Pag-For e a alegao ser enviada ao DDA, para
direcionamento ao cedente.
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No ser permitido ao cliente Autorizar o pagamento de um ttulo e alegar informando que No
Reconhece (No Aceita) a divida. Neste caso o registro da alegao/pagamento ser inconsistido.

Os campos abaixo no layout, correspondentes a linha digitvel e/ou cdigo de barras sero zerados
quando do envio do arquivo de rastreamento aos clientes:

Para Ttulos Bradesco: Agncia


(posies 99 a 103) Digito da
Agncia (posio 104) Carteira
(posies 136 a 138)
Nosso Nmero (posies 139 a 150)
Conta Corrente (posies 105 a 117)
Dgito Conta Corrente (posies 118 a 119)

Para Ttulos de Terceiros:


Campo Livre (posies 374 a 398)

Pagamento Ttulos Bradesco/Outros Bancos

Para o cumprimento das regras da Nova Plataforma da Cobrana, a partir de 10/07/2017,


foram realizadas adequaes sistmicas para o processamento dos arquivos
(remessa/retorno), considerando novos cdigos de ocorrncias e obrigatoriedade da informao
no comprovante de pagamento, dos dados do Beneficirio (CNPJ/CPF e Nome ou Razo
Social).

O que mudou:
1. Os pagamentos de ttulos Bradesco e Outros Bancos vencidos e/ou com valor
divergentes, sero realizados somente se permitidos pelo Beneficirio.
2. Deve ser considerado o contedo constante do CNPJ/CPF/Razo Social do Beneficirio,
independente se o mesmo foi informado no arquivo de remessa, uma vez que o seu
envio continua sendo opcional.

Operaes de transferncia de mesma titularidade.


A empresa poder efetuar transferncias de mesma titularidade por meio das modalidades de Crdito
em Conta e DOC COMPE e TED.

Lista de Dbito:
Permite a empresa agendar seus pagamentos, porm a efetivao dos mesmos condicionada ao
envio pelo cliente de uma lista de pagamentos para o gerente da agncia, devidamente assinada, para que
seja feita a liberao, para posterior consulta de saldo.

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MODELO DA CARTA DE AUTORIZAO DE LISTA DE DBITO

Dever ser gerada para cada arquivo-retorno, contendo apenas os pagamentos agendados e enviados
ao Banco.

Data:
Ao
Banco Bradesco S/A

Referncia: Autorizao de Dbito

Nmero da Lista de Dbito: 999999999

Autorizamos debitarem em nossa conta corrente nmero 999.999-9 na agencia 9999-9 a importncia de
*****999.999.999.999,99(XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXX************************************************************************* ***********
*************************************************************************************), e efetuarem os
pagamentos de 999.999 compromisso(s), conforme relao em anexo.

Atenciosamente,

----------------------------------------------------------- -----------
9999/999.999-9 Empresa Modelo do Brasil S/A

Cliente: 9999/999.999-9
Inscrio: 999.999.999/9999-99 Empresa Modelo do Brasil S/A
Nmero da Lista de Dbito: 999999999 Valor total: *******999.999.999.999,99 Qtde: 999.999
Data de Pagamento: 24/01/2005 Tipo de Pgto.: TED

SEQ FORNECEDOR/FAVORECIDO NR. PGTO. VALOR R$


0001 999999999/9999-99 XXXXXXXXXXXXXXX 999999999 ***** 1.000,00
0002 999999999/9999-99 XXXXXXXXXXXXXXX 999999999999 ******* 120,00
0003 999999999/9999-99 XXXXXXXXXXXXXXX 9999999999999 **** 59.000,00

TOTAL FOLHA 01 ******** 60.120,00


CONFIRMAO DOS PAGAMENTOS:

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Aps o processamento dos pagamentos, a empresa receber aviso de dbito detalhando as operaes
liquidadas, conforme exemplo a seguir:

Aviso De Dbito Em Conta Corrente PGINA


CNPJ 60.746.948 PAG-FOR BRADESCO
PFEB DATA DE EMISSO: XX/XX/XXXX

CLIENTE PAGADOR CNPJ/ CPF AGNCIA CONTA CORRENTE

LEVAMOS A DBITO DE SUA CONTA CORRENTE O(S) VALOR(ES) ABAIXO DISCRIMINADO(S), CONFORME CONVNIO EM VIGOR

DATA FORNECEDOR MOD. BANCO AGNCIA CONTA DOCUMENTO DISCRIMINAO DOS VALORES
DBITO PAG. CD NOME CD NOME CORRENTE TP NM. BRUTO ACRS/DESC LQUIDO

MODALIDADE DE PAGAMENTO TIPO DE DOCUMENTO TOTAL GERAL

01 - CRDITO EM C/C 01 - N/F / FATURA


02 - CHEQUE O.P. 02 - FATURA
03 - DOC 03 - NOTA FISCAL
30 - COBRANA BRADESCO 04 - DUPLICATA
31 - COBRANA TERCEIROS 05 - OUTROS

Um relatrio poder ser impresso pela empresa a partir das informaes constantes do arquivo
retorno de confirmao dos pagamentos efetuados.

DESENVOLVIMENTO DO SISTEMA:
Para o intercmbio de arquivos, o cliente pagador poder escolher entre as seguintes facilidades:

Desenvolvimento do layout padro Bradesco

A empresa pode gerar arquivos a partir de seu banco de dados, dispondo as informaes numa
sequencia padro previamente estipulada pelo Bradesco. Uma forma personalizada e verstil para a
integrao dos sistemas internos da empresa.

Utilizao do software do mdulo micro

A segurana fica garantida atravs de assinaturas eletrnicas configurveis e atribuies de valores


exclusivos para cada autorizante. Com um banco de dados completo, a empresa poder extrair variados tipos
de relatrios, de acordo com suas especificaes. Desenvolvido em ambiente Windows, o software de fcil

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manuseio, possui opo de Ajuda e permite operaes atravs da rede.
Nomes dos Arquivos Remessa/Retorno:

Sistema Micro a Micro

O arquivo-remessa dever ter a seguinte formatao:

PGDDMMX.REM OU PGDDMMXX.REM

1 ou 2 variveis alfanumricas: 0, 01, AB, A1, etc.

Exemplo: PG250601.REM , PG2506AB.REM , PG2506A1.REM , etc.

Quanto ao arquivo-retorno ter a mesma formatao, porm, com a extenso RET.

Exemplo: PG250600.RET , PG250601.RET , PG2506AB.RET , ETC.

Sistema Host a Host

O Dsname para os arquivos-remessa/retorno sero definidos entre Empresa x Banco, quando da


implantao.

Enfoques do Sistema:

Formato: Bradesco
Meios de Comunicao: Micro a Micro e Host a Host
Tipos de Registro: Header, Transao e Trailler
Organizao: Sequencial
Tamanho do Registro: 500 bytes
Tipo de Campo: Zonado
Sistema de Codificao: Micro a Micro: ASCII
Host a Host: EBCDIC
Obs.: No sistema de codificao Micro a Micro, o arquivo dever conter delimitadores de registros no final
de cada um (0D0A), bem como, finalizador de arquivo no final do Trailler (1A).

ESTRUTURA DO ARQUIVO FORMATO BRADESCO:


Remessa/Retorno Se o pagador tiver somente um perfil, somente 1 CNPJ CPF e somente uma
conta
Perfil 1 - Registro (0) remessa n 00001 Header Label do cliente pagador 1 (*) Seq 000001
- Registro (1) : Transao 1 do cliente pagador 1 Seq 000002
Transao n do cliente pagador 1 Seq 000003
- Registro (9) : Trailler do arquivo Seq 000004

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Remessa/Retorno Se o pagador tiver somente um perfil, somente 1 CNPJ CPF e mais de uma
conta

Perfil 1 - Registro (0) remessa n 00001 Header Label do cliente pagador 1 (*) Seq 000001
- Registro (1) : Transao 1, da conta 1, do cliente pagador 1 Seq 000002
Transao n, da conta 1, do cliente pagador 1 Seq 000003
Transao 1, da conta 2, do cliente pagador 1 Seq 000004
Transao n, da conta 2, do cliente pagador 1 Seq 000005
- Registro (9) : Trailler do arquivo Seq 000006

Ou

Remessa/Retorno Se o pagador tiver somente um perfil, vrios CNPJs CPFs com uma conta cada
Perfil 1 - Registro (0) - remessa n 00001 Header Label do cliente pagador 1 (*) Seq 000001
- Registro (1) : Transao 1, da conta 1, do cliente pagador 1 Seq 000002
Transao n, da conta 1, do cliente pagador 1 Seq 000003
Perfil 1 - Registro (0) remessa n 00001 Header Label do cliente pagador 2 (*) Seq 000004
- Registro (1) : Transao 1, da conta 2, do cliente pagador 2 Seq 000005
Transao n, da conta 2, do cliente pagador 2 Seq 000006
Perfil 1 - Registro (0) remessa n 00001 Header Label do cliente pagador N (*) Seq 000007
- Registro (1) : Transao 1, da conta 3, do cliente pagador N Seq 000008
Transao n, da conta 3, do cliente pagador N Seq 000009
- Registro (9) : Trailler do arquivo Seq 000010

Remessa/Retorno Se o pagador tiver somente um perfil, vrios CNPJs CPFs com vrias conta cada
Perfil 1 - Registro (0) - remessa n 00001 Header Label do cliente pagador 1 (*) Seq 000001
- Registro (1) : Transao 1, da conta 1, do cliente pagador 1 Seq 000002
Transao n, da conta 1, do cliente pagador 1 Seq 000003
Transao 1, da conta 2, do cliente pagador 1 Seq 000004
Transao n, da conta 2, do cliente pagador 1 Seq 000005
Perfil 1 - Registro (0) remessa n 00001 Header Label do cliente pagador 2 (*) Seq 000006
- Registro (1) : Transao 1, da conta 3, do cliente pagador 2 Seq 000007
Transao n, da conta 3, do cliente pagador 2 Seq 000008
Transao 1, da conta 4, do cliente pagador 2 Seq 000009
Transao n, da conta 4, do cliente pagador 2 Se 0000010
Perfil 1 - Registro (0) remessa n 00001 Header Label do cliente pagador N (*) Seq 000011
- Registro (1) : Transao 1, da conta 5, do cliente pagador N Seq 000012
Transao n, da conta 5, do cliente pagador N Seq 000013
- Registro (9) : Trailler do arquivo Seq 000014

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Ou

Remessa/Retorno se o pagador tiver mais de um perfil


Perfil 1 - Registro (0) - remessa n 00001 Header Label do cliente pagador 1 (*) Seq 000001
- Registro (1) : Transao 1 do cliente pagador 1 Seq 000002
Transao n do cliente pagador 1 Seq 000003
- Registro (9) : Trailler do arquivo Seq 000004
Perfil 2 - Registro (0) remessa n 00002 Header Label do cliente pagador 2 (*) Seq 000001
- Registro (1) : Transao 1 do cliente pagador 2 Seq 000002
Transao n do cliente pagador 2 Seq 000003
- Registro (9) : Trailler do arquivo Seq 000004
Perfil 3 - Registro (0) remessa n 0003 Header Label do cliente pagador N (*) Seq 000001
- Registro (1) : Transao 1 do cliente pagador N Seq 000002
Transao n do cliente pagador N Seq 000003
- Registro (9) : Trailler do arquivo Seq 000004
Nota: (*) Cliente pagador e cada filial de cada empresa (campo filial do CNPJ) devem ser cadastradas.

PROCESSAMENTO DAS INFORMAES:


Transmisso

As transmisses ao banco podem ser efetuadas 24 horas por dia. Para pagamento no mesmo dia, os
arquivos podero ser transmitidos at s 19h30, horrio de Braslia, exceto para TED cujo horrio limite
16h00, horrio de Braslia.

Processamento dos arquivos de remessa


O Banco efetua o processamento dos arquivos remessa a cada hora cheia, disponibilizando o arquivo
retorno imediatamente aps cada processamento.

Por exemplo: Se o arquivo remessa for transmitido ao banco s 08h15, ser extrado s 08h30 e
processado s 09h00, sendo o retorno disponibilizado a partir das 09h15. Isso permite que a empresa efetue
alteraes, tais como desautorizao, excluso, alterao de datas, etc., sobre um pagamento previamente
agendado, mesmo que no prprio dia do pagamento, desde que no seja "Real-Time".

Disponibilizao de arquivos de retorno


So 7 os tipos de arquivos retorno (todos com mesmo layout):
1. Rastreamento Bradesco: arquivo com os ttulos registrados na Cobrana Online Bradesco de
responsabilidade da sua empresa;
2. Rastreamento DDA: arquivo com os ttulos registrados no sistema DDA, de responsabilidade da sua
empresa;

3. Confirmao de Agendamento: disponvel imediatamente aps cada processamento apresenta as


consistncias e inconsistncias, inclusive para pagamentos do prprio dia;

4. Confirmao de Pagamento: apresenta a descrio dos pagamentos efetuados, independente da data de


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agendamento.

5. Confirmao de Pagamento No Efetuado apresenta a descrio dos pagamentos no efetuados, por


saldo insuficiente.

6. DOC COMPE Devolvido: apresenta a descrio dos DOCs COMPE devolvidos.

7. Cheque OP Estornado: apresenta a descrio do Cheque OP (Ordem de Pagamento) estornado, quando


a pedido do cliente pagador ou no retirado pelo fornecedor.

MEIOS DE COMUNICAO:
WEBTA: software desenvolvido e fornecido pelo Bradesco, para interligar microcomputadores das
empresas mquina do Banco, utilizando-se da Internet. Para isso a empresa deve possuir conexo com
a Internet.

- TRANSMISSO VIA HOST: Sistema desenvolvido com a finalidade de possibilitar a transferncia de


arquivos entre os diversos tipos de softwares via HOST, ou seja:

RVS (RECHNER - VERBUND SYSTEM) = um sistema de transferncia de arquivos que pode ser
interconectado, caso haja outro RVS instalado ou qualquer produto compatvel; Suporta diferentes
protocolos de linha BSC/SDLC/SNA/X.25. Automatiza JOB depois de receber o arquivo e suporta
qualquer equipamento desde que haja RVS na outra ponta e permite conexo via Renpac X.25;

XFB = Automatiza a transferncia, elimina a perda de dados e promove melhor comunicao entre
aplicaes remotas, compactando e comprimindo os dados com eficincia mxima. H a possibilidade de
usar a rede X.25 proprietria ou no, vrias arquiteturas como SNA, DNA etc., interconectando-se com
vrios tipos de hardwares. Permite a coneco via Renpac X.25 e suporta qualquer equipamento desde
que tenha INTER.PEL na outra ponta.

CONECT DIRECT (NDM) = Automatiza a transferncia, elimina a perda de dados e promove melhor
comunicao entre aplicaes remotas, compactando e comprimindo os dados com eficincia mxima; H
a possibilidade de usar a rede X.25 proprietria ou no, vrias arquiteturas como SNA, DNA, etc.,
interconectando-se com vrios tipos de hardwares; Permite a conexo via Renpac X.25 e suporta qualquer
equipamento desde que tenha NDM na outra ponta;

TIVIT = Conjunto de recursos computacionais e de armazenamentos alocados a um usurio dos servios


EDI*4000, que permite o depsito acumulativo dos documentos a ele destinados, bem como sua retirada
pelo usurio. Permite conexo via X.25;

GXS BRASL / INTERCHANGE = Utiliza o padro de mensagens X400 para o servio de EDI. O
endereo X400 assemelha-se a uma caixa postal, na qual as mensagens sero armazenadas. Um cliente
pode ter um ou mais endereos X400 cadastrados na INTERCHANGE.

NEXXERA = Especializada em segurana e servios em Business Network. Sua base tecnolgica


oferece Infraestrutura em EDI, Web EDI, Internet EDI, dentro do conceito IP/VPN, suportadas por vrios
protocolos de comunicao, como X25, Frame Relay e outros. Atravs da Tecnologia Skyline prov
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Intercmbio de Dados de alta performance que garante a segurana, a integridade dos dados trafegados e
o total gerenciamento do fluxo das transaes, operando simultaneamente sobre diversos meios de
comunicao e plataformas de hardware e software. Possibilita a realizao de EDI Tradicional (0800,
Linha Discada, Rede de Pacotes), Internet EDI (com aplicativo no usurio) e Web EDI (via browser).

FINNET = um Bureau de Servios nascido no mercado financeiro internacional, onde foi responsvel
pela migrao da rede internacional de troca de mensagens de cmbio: Rede SWIFT para SWIFTNET.
Servios: EDI: troca eletrnica de dados com rgidos critrios de segurana, traduo/adequao de
layouts, automatizao/agilidade do envio/recebimento dos dados e integrao dos mesmos com o ERP
do cliente, monitoramente e suporte 24x7, desenvolvimento prprio de produtos e solues que agregam
valor aos clientes, sistema de backup de arquivos trafegados e Data Center de alta disponibilidade.

E-SALES = Integra comunidades de negcios e automatiza processos atravs de EDI, portais, servios e
solues especficas, viabilizando o gerenciamento da integrao de dados: EDI, File, Transfer, Traduo
de layouts, fazendo a gesto de servios como monitoramento, rastreabilidade, criptografia, treinamento,
consultoria e help desk. Integraes especficas ERPs.

NEOGRID = Entre os produtos e servios ofertados pela NEOGRID esto: Trafego de arquivos com ou
sem traduo de layout, tracking em tempo real de todos os documentos trafegados de layout, tracking em
tempo real de todos os documentos trafegados WEBEDI, validaes customizadas do arquivo como
estrutura e contedo, de/para de informaes e cdigos internos do arquivo, notificao por email ou
portais WEB referente a qualquer inconsistncia no processo (parametrizado pelo usurio), gerao de
relatrios de trfego e entrega, protocolo de comunicao ODETTE (internacional), criptografia 128 Bits
SSL 3, backup das informaes pelo prazo de 5 anos em fita, backup on-line customizado, conforme
necessidade do cliente alm dos 60 dias contratuais, portais de publicao, portais de autorizao
(customizveis), portais de antecipaes de recebveis, e-procurament portal de compras, leiles
reversos, ferramenta de workflow.

TELIUM NETWORKS = Faz intercmbio eletrnico de arquivos seguros com gerenciamento, sistema
inteligente para automatizao dos processos do cliente para comunicao com o Banco, servios de
adequao de layouts com os clientes, converso de formatos, filtros, validaes e pr-processamentos,
servios de gerenciamento eletrnico com notificao automtica, console de gerenciamento e
acompanhamento do fluxo de arquivos com o Banco, console de gesto de negcios (viso executiva para
visibilidade de movimentao financeira), contingncia automtica para troca de arquivos com empresas,
Sistema Client seguro para automatizao com sistemas ERPs (diversos) e backbone prprio para
comunicao de dados (Link Dedicado e Redes Corporativas).

AccesStage = A AccesStage uma empresa da Mitsubishi Corporation criada para ser um "Business
Service Provider (BSP)" no mercado de EDI, oferecendo solues que ajudem as empresas a reduzir
custos operacionais, melhorar a produtividade, aumentar a eficincia e, principalmente, a integrao com
seus parceiros comerciais. A AccesStage desenvolveu produtos que garantem o trfego seguro de
informaes atravs da Internet, colocando a disposio do mercado, o primeiro servio de VAN baseado
em Internet no Brasil.

Observao: Se a empresa j opera com algum dos meios de comunicao descritos, poder utiliz-lo para a
troca de informaes com o banco.

15
LAYOUT REGISTRO HEADER
ARQUIVO REMESSA - TAMANHO REG. 500 BYTES

POS. REG. CAMPO/SIGNIFICADO QTDE A


DE - AT DIG.

001 A 001 Identificao do Registro 001 Obrigatrio fixo zero(0) X

Cdigo de Comunicao Ser fornecido pelo Bradesco


002 A 009 Identificao da Empresa no Banco 008 Obrigatrio fixo X
Ver comentrio da pgina 18

010 A 010 Tipo de Inscrio da Empresa 001 1 = CPF / 2 = CNPJ / 3= OUTROS X


Pagadora Obrigatrio - varivel

011 A 019 CNPJ/CPF Base da Empresa


Pagadora CNPJ/CPF - 009 Nmero da Inscrio X
020 A 023 Filial CNPJ/CPF - 004 Filial X
024 A 025 Controle 002 Controle X
Obrigatrio - varivel

026 A 065 Nome da Empresa Pagadora 040 Razo Social X


Obrigatrio - fixo

066 A 067 Tipo de Servio 002 Obrigatrio - Fixo 20 X


PAGTO FORNECEDORES

Cdigo de origem do arquivo


068 A 068 1 Origem no Cliente 001 Obrigatrio - Fixo 1 X
2 Origem no Banco

Sequencial Crescente
069 A 073 Nmero da Remessa 005 Obrigatrio - varivel X
Ver comentrio da pgina 18

Continua...

16
Sequencia...

POS. REG. CAMPO/SIGNIFICADO QTDE CONTEDO A N


DE - AT DIG.

Desconsiderado fixo zeros


074 A 078 Nmero do retorno Campo vlido somente para o arquivo-retorno X

079 A 086 Data da gravao do arquivo AAAAMMDD X


Obrigatrio - varivel

087 A 092 Hora da gravao do arquivo HHMMSS X


Obrigatrio - varivel

093 A 097 Densidade de gravao do Brancos


arquivo/fita

098 A 100 Unidade de densidade da gravao Brancos X


do arquivo/fita

101 A 105 Identificao Mdulo Micro Brancos

Desconsiderado
106 A 106 Tipo de Processamento Campo vlido somente para o arquivo-retorno X

107 A 180 Reservado - empresa Para uso da empresa X

181 A 260 Reservado - Banco Brancos X

261 A 477 Reservado Banco Brancos X

478 A 486 Nmero da Lista de Dbito Nmero da Lista de Dbito X


Ver comentrio da pgina 18

487 A 494 Reservado Banco Brancos X

Sequencial crescente de 1 a 1 no arquivo


495 A 500 Nmero Sequencial do Registro O primeiro header ser sempre 000001
Obrigatrio X

Obs.: N = CARACTERES NUMRICOS


A = CARACTERES ALFANUMRICOS (CONTEDO EM CAIXA ALTA LETRAS
MAISCULAS)

17
INFORMAES IMPORTANTES

REGISTRO HEADER/ARQUIVO-REMESSA
O sistema exige um header por Empresa/Filial. Na remessa (Empresa Banco) para autorizaes,
alteraes ou desautorizaes de agendamentos de pagamentos, a empresa dever gerar um arquivo
mantendo a estrutura descrita nas pginas 16 e 17.

Os campos numricos devero ser alinhados direita e preenchidos com zeros esquerda, quando for o
caso.

DAS POSIES:
002 a 009 - CDIGO DE COMUNICAO

Identificao da empresa no Banco - Ser fornecido pelo Banco previamente implantao. nico e
constante para todas as empresas do Grupo, quando o processamento for centralizado. Se o processamento
for descentralizado, por exemplo, por regio, poder ser fornecido um cdigo para cada centro processador,
desde que possuam CNPJs diferentes.

069 a 073 - NMERO DE REMESSA

Sequencial crescente para cada remessa no dia, que dever ser controlado pelo cliente. Deve ser o mesmo
para todos os headers de um mesmo trailler.

478 a 486 - Nmero da Lista de Dbito

O nmero da Lista de Dbito deve ser Sequencial crescente e em hiptese alguma pode ser repetido.

Estrutura do Arquivo Lista de Dbito

Arquivo Remessa: para cada arquivo remessa gerado dever conter:


. Header, Transao e Trailler
. Por nmero de lista de dbito nunca poder se repetir este nmero dever ser gerada:
. Por modalidade de pagamento;
. Por data de pagamento.

Exemplo: Remessa/Retorno Se o pagador tiver somente um perfil, somente 1 CNPJ/CPF e somente


uma conta

Perfil 1 - Registro (0) remessa n 00001 Header Label do cliente pagador 1 Seq 000001
- Registro (1) : Transao 1 do cliente pagador 1 Seq 000002
Transao n do cliente pagador 1 Seq 000003
- Registro (9) : Trailler do arquivo Seq 000004

Obs.: Caso o pagador possua mais de um perfil, diversos CNPJ/CPF e diversas contas a estrutura do arquivo
permanecer a mesma.
18
REGISTRO TRANSAO
ARQUIVO REMESSA - TAMANHO REG. 500 BYTES

POS. CAMPO/SIGNIFICADO QTDE CONTEDO A N


REG. DIG.
DE - AT

001 A 001 Identificao Obrigatrio Fixo = 1 (UM) X

Tipo de Inscrio do Fornecedor Se for 3 = outros, o campo a seguir dever ser


1 = CPF preenchido com qualquer nmero diferente de
002 A 002 2 = CNPJ zero e no ser consistido pelo Banco X
3 = OUTROS Obrigatrio varivel

Para as modalidades 01 e 05, o CNPJ/CPF


poder ser validado contra o cadastro de
clientes do Banco, ou ser rejeitado e utilizado o
do Banco, de acordo com o contratado no
convnio.
003 A 011 CNPJ/CPF Base do fornecedor X
012 A 015 CNPJ/CPF - FILIAL Para a modalidade 30 ser fornecido pelo X
016 A 017 CNPJ/CPF - CONTROLE Banco no arquivo de rastreamento. X

Para as demais modalidades - obrigatrio


varivel

018 A 047 Nome do Fornecedor Razo social do fornecedor


Obrigatrio - varivel

048 A 087 Endereo do Fornecedor Nome da rua/Av - Nmero


Ver comentrio (endereo do fornecedor) da
pgina 27

088 A 092 CEP do Fornecedor Nmero do CEP X


Ver comentrio (endereo do fornecedor) da
pgina 27

Continua...

19
Sequencia...

POS. REG. CAMPO/SIGNIFICADO QTDE CONTEDO A N


DE - AT DIG.

093 A 095 CEP Complemento Sufixo do CEP X


Ver comentrio (endereo do fornecedor) da
pgina 27

096 A 098 Cdigo do Banco do Fornecedor Cdigo do Banco X


Ver comentrio (Identificao do Banco do
Fornecedor) da pgina 27

099 A 103 Cdigo da Agncia do Fornecedor Cdigo da Agncia X


Ver comentrio (Identificao do Banco do
Fornecedor) da pgina 27

104 A 104 Dgito da Agncia do Fornecedor Dgito da Agncia


Ver comentrio (Identificao do Banco do
Fornecedor) da pgina 27

105 A 117 Conta corrente do Fornecedor Conta corrente X


Ver comentrio (Identificao do Banco do
Fornecedor) da pgina 27

118 A 119 Dgito da c/c do Fornecedor Dgito da conta corrente


Ver comentrio (Identificao do Banco do
Fornecedor) da pgina 27

120 A 135 Nmero do Pagamento Ver comentrio da pgina 28

MODALIDADE - 31 Obrigatria somente


para Banco igual a 237 (Bradesco), e deve ser
extrado do Cdigo de Barras ou Linha
Digitvel conforme roteiro da pgina 36.
136 a 138 Carteira Para os demais Bancos, preencher com zeros.

MODALIDADE - 30 Consta do arquivo de X


rastreamento

DEMAIS MODALIDADES - Fixo zeros

Continua...

20
Sequencia...

POS. REG. CAMPO/SIGNIFICADO QTDE CONTEDO A N


DE - AT DIG.

MODALIDADE 31 - Obrigatrio somente


quando o banco for igual a 237 (Bradesco), e
deve ser extrado do Cdigo de Barras ou
139 A 150 Nosso Nmero Linha Digitvel.
Para os demais Bancos, preencher com zeros
X
DEMAIS MODALIDADES - Fixo zeros

151 A 165 Seu Nmero Exclusivo para modalidade 30 ttulo


rastreado

AAAAMMDD

Modalidade 31 prevalece o fator de


Vencimento da posio 191 a 194, e na
166 A 173 Data de Vencimento ausncia, a data de vencimento passa a ser X
obrigatrio.

Demais modalidades - Obrigatrio varivel,


no deve ser inferior a data do pagamento.

AAAAMMDD
174 A 181 Data de Emisso do documento Opcional para todas as modalidades
Fixo zeros X

AAAAMMDD
182 A 189 Data Limite para Desconto Obrigatrio, quando informado valor do
Desconto nas posies 220 a 234 X

190 A 190 Zero Fixo zeros X

Refere-se a posio 6 a 9 do cdigo de barras


ou os 4 (quatro) primeiros caracteres do 5
191 A 194 Fator de Vencimento campo da Linha Digitvel, quando diferente de X
zeros.

Continua...

21
Sequencia...

POS. REG. CAMPO/SIGNIFICADO QTDE CONTEDO A N


DE - AT DIG.

MODALIDADE - 31
Deve ser informado o valor constante do
cdigo de barras ou da Linha Digitvel,
inclusive, se o valor for igual a zero,
independente do valor a ser pago.
Obrigatrio varivel

195 A 204 Valor do Documento PARA MODALIDADE - 30 X


Consta do arquivo de rastreamento

DEMAIS MODALIDADES
Opcional, se no houver valor do desconto ou
valor do acrscimo.

Deve ser igual ao valor do documento, menos o


205 A 219 Valor do pagamento Valor do Desconto ou mais Acrscimo, se X
houver.
Se o Valor do documento (195 204) for zero,
dever ser informado o valor do pagamento.
Obrigatrio

Deve ser igual ao Valor do Documento, menos


220 A 234 Valor do Desconto o Valor do Pagamento, exceto se o Valor do X
Documento for igual a zeros.
Obrigatrio

Deve ser igual ao Valor do Pagamento, menos


235 A 249 Valor do Acrscimo o Valor do Documento, exceto se o Valor do
Documento for igual a zero. X
Obrigatrio

Tipo de Documento Ver comentrio da pgina 29


01 Nota Fiscal/Fatura Obrigatrio varivel
250 A 251 02 - Fatura X
03 Nota Fiscal
04 - Duplicata
05 Outros

Continua...

22
Sequencia...

POS. REG. CAMPO/SIGNIFICADO QTDE CONTEDO A N


DE - AT DIG.

Se o tipo de Documento no campo anterior for


252 A 261 Nmero Nota Fiscal/Fatura igual a 1 ou 3, este campo passa a ser numrico X
Duplicata obrigatrio. Ver comentrio da pgina 29

262 A 263 Srie Documento Opcional

Modalidade de Pagamento
Identifica o modo pelo qual o repasse ser feito
Crdito em conta ao Favorecido.
264 A 265 Cheque OP Crdito em c/c = Fixo 01 X
Crdito em conta Real Time Cheque OP = Fixo 02
DOC COMPE Crdito em c/c real time: Fixo 05
TED DOC COMPE = Fixo 03
Rastreamento de Ttulos TED = Fixo 08
Ttulo Terceiros Rastreamento de Ttulos = Fixo 30
Exclusivo para o arquivo de rastreamento, caso
contrrio dever ser agendado como ttulo
terceiro.
Ttulos Terceiros = Fixo 31
Ver comentrio da pgina 29
Obrigatrio

AAAAMMDD (opcional)
266 A 273 Data para efetivao do pagamento Quando no informada, o sistema assume a
data constante do campo Vencimento X
Ver comentrio da pgina 29

274 A 276 Moeda (CDIGO CNAB) Obrigatrio Fixo branco

277 A 278 Situao do Agendamento Preencher com o cdigo 01 X

279 A 280 Informao de Retorno 1 Desconsiderado Fixo branco


281 A 282 Informao de Retorno 2 Campo vlido somente para o arquivo retorno
283 A 284 Informao de Retorno 3
285 A 286 Informao de Retorno 4
287 A 288 Informao de Retorno 5

Continua...

23
Sequencia...

POS. REG. CAMPO/SIGNIFICADO QTDE CONTEDO A N


DE - AT DIG.

289 A 289 Tipo de Movimento Obrigatrio varivel X


0 - Incluso Ver comentrio da pgina 29
5 - Alterao
9 - Excluso

290 A 291 Cdigo do Movimento Obrigatrio varivel X


00 Autoriza Agendamento Ver comentrio da pgina 29
25 Desautoriza Agendamento
50 Efetuar Alegao

292 A 295 Horrio para consulta de saldo para as Opcional


modalidades real time: 02 Cheque Quando no informado, o Sistema consultar
OP em todos os processamentos
05 Credito em conta real time
08 TED

296 A 310 Saldo disponvel no momento da Vlido somente para o arquivo retorno
consulta Desconsiderado

311 a 325 Valor da taxa pr funding Vlido somente para o arquivo retorno

326 A 331 Reserva Brancos

332 A 371 Sacador/avalista Somente para ttulos em cobrana


Demais Modalidades
Ser desconsiderado fixo brancos

372 A 372 Reserva Fixo branco

373 A 373 Nvel da Informao de Retorno Campo vlido somente para arquivo retorno
Desconsiderado fixo branco

Continua...

24
Sequencia...

POS. REG. CAMPO/SIGNIFICADO QTDE CONTEDO A N


DE - AT DIG.

374 A 413 Informaes complementares 040 Decomposio das informaes em funo X


da modalidade de pagamento
Ver comentrios da pgina 30

414 A 415 Cdigo de rea na empresa Uso da empresa para identificar a origem
002 do pagamento X
opcional

.
416 A 450 Campo para uso da empresa 035 Uso da empresa Para que seja devolvido
no arquivo retorno, depende de X
cadastramento no Banco
Opcional

451 A 472 Reserva 022 Fixo branco X

473 A 477 Cdigo de lanamento 005 Exclusivo para as modalidades 01, 02, 03, X
05 e 08.
Indica o cdigo de lanamento no extrato
de conta corrente

478 A 478 Reserva 001 Fixo branco X

Continua...

25
Sequencia...

POS. REG. CAMPO/SIGNIFICADO QTDE CONTEDO A N


DE - AT DIG.

Exclusivo para as modalidades 01 e 05


1= Indica que o credito ao fornecedor
479 A 479 Tipo de conta do fornecedor ser realizado em conta corrente
001 2=Indica que o credito ao fornecedor X
ser realizado em conta de poupana
Obrigatria - varivel

Obrigatrio quando o cliente pagador


480 A 486 Conta complementar 007 possuir mais de uma Conta para dbito X
dos pagamentos. Dever ser solicitado
ao Banco.

487 A 494 Reserva 008 Fixo branco X

Nmero sequencial O Primeiro


registro de transao sempre ser o
495 A 500 Nmero sequencial do registro 006 registro 000002, e assim
X
sucessivamente.
Obrigatrio varivel

Obs.: N = CARACTERES NUMRICOS


A = CARACTERES ALFANUMRICOS (CONTEDO EM CAIXA ALTA - LETRAS
MAISCULAS)

INFORMAES IMPORTANTES REGISTRO DE


TRANSAO/ARQUIVO-REMESSA
Os campos numricos devero ser alinhados direita e preenchidos com zeros a esquerda, quando for o
caso.
Os campos correspondentes a valores devero ser preenchidos com duas casas decimais.

26
DAS POSIES:
048 a 095 - ENDEREO DO FORNECEDOR
048 a 087 - endereo do fornecedor
088 a 092 - CEP do fornecedor
093 a 095 - sufixo do CEP

Quando na posio 264 a 265, do registro de transao, contiver:

Modalidade 01 - Crdito em Conta Corrente no Bradesco, os campos referentes a essas posies podero
ser obtidos a partir do cadastro de clientes do Banco, ou o sistema efetuar a consistncia do contedo no
arquivo-remessa, cujas condies dependero de cadastramento prvio no sistema do Banco - campos
obrigatrios - variveis;

Modalidades 02 - Cheque Ordem de Pagamento so campos obrigatrios - variveis;

Modalidade 30 - Cobrana Bradesco, essas informaes constaro do arquivo de rastreamento;

Para as demais modalidades, esses campos no sero consistidos - opcional. O sistema sempre assumir
os dados recebidos no arquivo-remessa, haja vista no emitir aviso de crdito ao fornecedor.

096 a 119 - IDENTIFICAO DO BANCO DO FORNECEDOR

Os campos referentes a essas posies, ou seja:


096 a 098 - cdigo do Banco do fornecedor:

Para a Modalidade de Pagamento 30 - Ttulos em Cobrana Bradesco - obrigatrio - fixo 237 e consta
do arquivo de rastreamento;

Para a Modalidade de Pagamento 01 - Crdito em Conta Corrente no Bradesco - obrigatrio - fixo 237;

Para a Modalidade de Pagamento 02 - Cheque OP - obrigatrio - fixo 237;

Para as Modalidades de Pagamento 03 DOC COMPE e 08 TED - obrigatrio - varivel;

Para a Modalidade de Pagamento 31 - Ttulos de Terceiros - obrigatrio - extrado do cdigo de barras:


099 a 103 - Cdigo da agncia do fornecedor
104 a 104 - Dgito da agncia do fornecedor
105 a 117 - Conta-Corrente do fornecedor
118 a 119 - Dgito da conta do fornecedor

Para a Modalidade de Pagamento 30 - Ttulos em Cobrana Bradesco: Obrigatrio - varivel,


dever ser informado o contedo da base, ou seja, a mesma informao constante do arquivo de
rastreamento;

27
Para a Modalidade de Pagamento 01 - Crdito em Conta Corrente no Bradesco: Obrigatrio -
varivel, e sero validados os dgitos de controle da Agncia e da conta corrente;

Para a Modalidade de Pagamento 02 - Cheque OP: Obrigatrio - varivel, somente o cdigo da


agncia e dgito;

Para as modalidades 03 - DOC COMPE e 08 - TED: Obrigatrio varivel, o sistema far inclusive a
consistncia do cdigo da agncia;

Para a Modalidade 31 - Ttulos de Terceiros: Caso o cdigo do Banco seja 237, todos esses campos
sero obrigatrios, e, se o cdigo do Banco for diferente de 237, no ser necessrio informar o cdigo da
agncia/dgito e Conta-Corrente/dgito e sim preencher os campos com zeros - fixos, pois o pagamento
ser efetuando com base no contedo constante do campo Informaes Complementares (posies 374 a
413), do Registro de Transao, ou seja, campo livre do cdigo de barras ou linha digitvel.

CLCULO DO DGITO DE CONTROLE DA AGNCIA E C/C BRADESCO


Agncia Bradesco: Mdulo 11 Universal, com pesos 2 a 7.

Exemplo: Agncia 9999


Efetuar a multiplicao da direita para a esquerda: 9 9 9 9
X
5 4 3 2

Efetuar o somatrio do resultado da multiplicao 45 + 36 + 27 + 18 = 126

Dividir o resultado do somatrio por 11: 1 2 6 11

5 11
Subtrair o resto da subtrao do dividendo:

11 - 5 = 6 ( O resultado da subtrao ser o dgito )

Nota: Se o resto da diviso for 0 (zero), o dgito ser igual a zero (0), e se o resto for 1 (um), o dgito poder
ser igual a zero ou P.

Conta-Corrente Bradesco: Mdulo 11 Universal, com pesos 2 a 7, e somente para o prprio campo, ou
seja, sem considerar o campo Agncia.
O critrio a ser adotado deve ser o mesmo ao da agncia, conforme acima.

Nota: Idem ao dgito da Agncia

120 a 135 - NMERO DO PAGAMENTO

Obrigatrio - varivel
utilizado para identificar o pagamento a ser efetuado, alterado ou excludo. Individualiza o pagamento e
no pode se repetir. Gerado pelo cliente pagador quando do agendamento de pagamento por parte desse,
exceto para a modalidade 30 - Ttulos em Cobrana Bradesco, que fornecido pelo Banco quando da
gerao do arquivo de rastreamento, o qual dever ser mantido e informado quando da autorizao de
28
agendamento, alterao ou excluso.

250 a 251 - TIPO DE DOCUMENTO

O Sistema do Banco no tem condies de valid-lo. Assumir, sempre, o informado pelo Pagador.

252 a 261 - NMERO NOTA FISCAL/FATURA/DUPLICATA

Informado na modalidade: 01 - Crdito em Conta Corrente e constar no campo nmero do documento do


aviso de crdito ao Fornecedor, obrigatrio quando o Tipo do documento for igual a 1 ou 3.

264 a 265 - CDIGOS DAS MODALIDADES

CDIGO DESCRIO DA MODALIDADE

01 CRDITO EM CONTA-CORRENTE OU POUPANA


02 CHEQUE OP (ORDEM DE PAGAMENTO)
03 DOC COMPE
05 CREDITO EM CONTA REAL TIME
08 TED
30 RASTREAMENTO DE TTULOS
31 TTULOS DE TERCEIROS

266 a 273 DATA PARA EFETIVAO DO PAGAMENTO

Este campo dever ser igual a data de vencimento (posies 166 a 173), no podendo ser inferior a data
do processamento, para as modalidades 1, 2 e 3;
Campo obrigatrio para Lista de Dbito.

289 a 289 - TIPO DE MOVIMENTO

0 - Incluso: Dever ser informado para qualquer pagamento a ser efetuado, exceto quando a modalidade
na posio 264 a 265 do Registro de Transao, for 30 - ttulos em Cobrana Bradesco, esse campo
dever constar com o cdigo 5 = alterao;

5 - Alterao: Altera os dados de um pagamento agendado ( data e valor );

9 - Excluso: Retira o registro da base de dados do Banco.

290 a 291 - CDIGO DO MOVIMENTO

Autoriza = 00, ou Desautoriza (suspende) = 25 o agendamento, mantendo o registro na base de dados do


Banco.
Efetuar Alegao = 50, somente para clientes cadastrados no sistema DDA. Permite ao cliente efetuar
alegao dos ttulos rastreados, sem autorizar ou desautorizar o pagamento.

29
Nota: Quando na posio 289 a 289, campo Tipo de Movimento = 9 - excluso, este campo ( 290 a 291)
ser desconsiderado, podendo ser igual a brancos.

374 a 413 - INFORMAES COMPLEMENTARES

Decomposio das Informaes Complementares em funo da Modalidade de Pagamento (posio 264 a


265 - Registro de Transao).

01 e 05 - CRDITO EM C/C
POSIO 374 a 413............. BRANCOS 40 ALFANUMRICO

02 - CHEQUE OP INSTRUO - Campo livre que poder conter


instrues a serem cumpridas para liberao do
POSIO 374 a 413 .............. 40 ALFANUMRICO
cheque.

03 DOC COMPE
08 TED
POSIO 374 a 374............... TIPO DO DOC COMPE/TED C ou D
C = Titularidade Diferente 01 ALFANUMRICO
D = Mesma Titularidade

POSIO 375 a 380............... NMERO DO DOC COMPE/TED - esse campo 06 NUMRICO


dever ser informado zerado

POSIO 381 a 382............... CDIGO DA FINALIDADE DO DOC 02 NUMRICO


COMPE/TED

01 - Crdito em Conta Corrente


02 - Pagamento de Aluguel /Condomnios
03 - Pagamento de Duplicatas/Ttulos
04 - Pagamento de Dividendos
05 - Pagamento de Mensal. Escolares
06 - Pagamento de Salrio
07 - Pagamento de Fornec/Honor.
08 - Operaes de Cmbio /Fundos /Bolsa de
Valores
09 - Repasse de Arrec./Pagto de Tributos
10 - Transferncia Internacional em Reais
11 DOC COMPE/TED para Poupana
12 DOC COMPE/TED para Depsito Judicial
13 - Penso Alimentcia
14 - Restituio de Imposto de Renda
18 - Operaes Seguro Habit. - SFH
19 - Operaes do FDS - Caixa
20 - Pagamento De Operao De Crdito
23 - Taxa de Administrao
27 - Pagamento Acordo/Execuo Judicial
28 Liquidao de Emprstimos Consignados
29 - Pagamento de Bolsa Auxilio
30 - Remunerao A Cooperado
31 - Pagamento de Prebenda
33 Pagamento de Juros sobre Capital Prprio
34 Pagamento de Rendimentos ou Amortizao

30
s/ Cotas e/ou Debntures
35 - Taxa De Servio
37 - Pagamento de Juros e/ou Amortizao de
Ttulos Depositados em Garantia.
38 - Estorno Ou Restituio - Diversos
59 - Restituio de Prmios de Seguros
60 Pagamento de Indenizao Sinistro Seguro
61 - Pagamento de Premio de Co-Seguro
63 Pagamento de Indenizao Sinistro Co-
Seguro
64 - Pagamento de Premio De Resseguro
65 - Restituio de Premio De Resseguro
66 Pagamento de Indenizao Sinistro
Resseguro
67 - Restituio Indenizao Sinistro Resseguro
68 - Pagamento de Despesas Com Sinistro
69 Pagamento de Inspees/Vistorias Prvias
70 Pagamento de Resgate de Titulo de
Capitalizao
71 Pagamento de Sorteio de Titulo de
Capitalizao
72 - Devoluo Mensal de Titulo de
Capitalizao.
73 - Restituio de Contribuio de Plano
Previdencirio
74 Pagamento de Beneficio Previdencirio 02 NUMRICO
POSIO 381 a 382...............
Peclio
75 - Pagamento de Beneficio Previdencirio
Penso
76 - Pagamento de Beneficio Previdencirio
Aposentadoria
77 - Pagamento de Resgate Previdencirio
78 - Pagamento de Comisso de Corretagem
79 Pagamento de Transferncias/Portabilidade
de Reserva Seguro/Previdncia
80 - Pagamento de Impostos
81 - Pagamento de Servios Pblicos
82 - Pagamento de Honorrios
83 - Pagamento de Corretoras
84 - Repasse de Valores BNDES
85 - Liquidao de Compromissos com BNDES
86 - Compra e Venda de Aes
87 Contratos Referenciados em Aes ou
ndices de Aes
88 - Operao De Cambio
89 Pagamento de Boleto Bancrio em Cartrio
90 Pagamento de Tarifas pela Prestao de
Servios de Arrecadao de Convnios
91 Operaes no Mercado de Renda Fixa e
Varivel com Utilizao de Intermedirio
92 Operao de Cmbio Mercado Interbancrio
- Instituies sem Reservas Bancrias
93 Pagamento de Operaes com Identificao
de Destinatrio Final
94 - Ordem Bancaria do Tesouro - OBT

31
Finalidade para Uso Exclusivo de Cartrios:

58 Repasse de Valores referentes a Ttulos


Liquidados em Cartrios de Protesto

Finalidades para Uso Exclusivo de Instituies


Financeiras:

40 Liberao de Operaes de Crdito


62 Pagamento a Lojistas 02 NUMRICO
POSIO 381 a 382...............

POSIO 383 a 384............... Tipo de Conta Modalidade DOC COMPE/TED 02 NUMRICO


01 Conta corrente individual
02 Conta poupana individual
03 Conta depsito judicial/Depsito em
consignao individual
11 Conta corrente conjunta
12 Conta poupana conjunta
13 Conta Depsito Judicial/Depsito em
consignao conjunta

POSIO 385 a 402 18 NUMRICO


Cdigo Identificador de Depsito Judicial

POSIO 385 a 409.............. 25 ALFANUMRICO


Cdigo Identificador de Transferncia

32
30 RASTREAMENTO DE
TTULOS
Cobrana Bradesco:
POSIO 374 a 398.................... BRANCOS 25 ALFANUMRICO
POSIO 399 a 407.................... CNPJ/CPF do Sacador Avalista 09 NUMRICO
POSIO 408 a 411.................... CNPJ Filial 04 NUMRICO
POSIO 412 a 413.................... CNPJ/CPF - Controle 02 NUMRICO

30 RASTREAMENTO DE
TTULOS (DDA)
Para Ttulos Bradesco:
POSIO 374 a 375.................... Reconhecimento da Dvida 02 NUMRICO
POSIO 376 a 379.................... Cdigo de Motivo da Alegao 04 NUMRICO
POSIO 380 a 398.................... BRANCOS 19 ALFANUMRICO
POSIO 399 a 407.................... CNPJ/CPF do Sacador Avalista 09 NUMRICO
POSIO 408 a 411.................... CNPJ Filial 04 NUMRICO
POSIO 412 a 413.................... CNPJ/CPF Controle 02 NUMRICO
Para Ttulos Terceiros:
POSIO 374 a 398.......... CAMPO LIVRE DO CDIGO DE BARRAS 25 ALFANUMRICO
(linha digitvel)
POSIO 399 a 399.......... DGITO DO CDIGO DE BARRAS 01 NUMRICO
POSIO 400 a 400.......... CDIGO DA MOEDA 01 NUMRICO
POSIO 401 a 402.................... Reconhecimento da Dvida 02 NUMRICO
POSIO 403 a 406.................... Cdigo de Motivo da Alegao 04 NUMRICO
POSIO 407 a 413.......... BRANCOS 07 ALFANUMRICO

31- TTULOS TERCEIROS


POSIO 374 a 398.......... CAMPO LIVRE DO CDIGO DE BARRAS 25 ALFANUMRICO
(linha digitvel)
POSIO 399 a 399.......... DGITO DO CDIGO DE BARRAS 01 NUMRICO
POSIO 400 a 400.......... CDIGO DA MOEDA 01 NUMRICO
POSIO 401 a 413.......... BRANCOS 13 ALFANUMRICO

Ted Transferncia Eletrnica Disponvel:

Posio 385 a 402 Cdigo Identificador de Depsito Judicial

Quando do envio da Finalidade 12 - Ted Depsito Judicial ser obrigatrio enviar o cdigo
identificador (caso no possua a informao preencher com zeros).

33
Ted Demais Finalidades:

Posio 385 a 409 Cdigo Identificador de Transferncia

Para as demais modalidades poder ser enviado o Cdigo de Identificador de Transferncia. No


obrigatrio o preenchimento desse campo (caso no possua essa informao enviar em branco).

Nota: 30 RASTREAMENTO DE TTULOS (DDA)

Para Ttulos Bradesco:

Posies 374 a 375 Reconhecimento da dvida

O cliente poder informar se aceita ou no a dvida junto ao Cedente, conforme os cdigos a seguir:
01(Aceite) ou 02 (No Aceite).

Posies 376 a 379 Cdigo de Motivo da Alegao

Caso seja informado nas posies 374 a 375(Reconhecimento da Dvida) o cdigo 02 (No Aceite),
ser obrigatrio preencher este campo com o cdigo 0207 (No reconhece a dvida).

Para Ttulos de Terceiros:

Posies 401 a 402 Reconhecimento da dvida (01 - Aceite ou 02 - No Aceite)

O cliente poder informar se aceita ou no a dvida junto ao Cedente, conforme os cdigos a seguir:
01 - Aceite ou 02 - No Aceite.

Posies 403 a 406 Cdigo de Motivo da Alegao

Caso seja informado nas posies 401 a 402(Reconhecimento da Dvida) o cdigo 02 (No Aceite),
ser obrigatrio preencher este campo com o cdigo 0207 (No reconhece a dvida).

Nota: 31 - TTULOS TERCEIROS - Campos obtidos a partir do cdigo de barras, ou pela decomposio
da linha digitvel constante do boleto bancrio. Exemplos nas prximas pginas.

34
DECOMPOSIO DO CDIGO DE BARRAS E LINHA DIGITVEL
O cdigo de barras para cobrana contm 44 posies dispostas da seguinte forma:

POSIO TAMANHO CONTEDO

01 A 03 3 IDENTIFICAO DO BANCO

04 A 04 1 CDIGO DA MOEDA

05 A 05 1 DGITO VERIFICADOR DO
CDIGO DE BARRAS

06 A 09 4 FATOR DE VENCIMENTO

10 A 19 10 VALOR

20 A 44 25 CAMPO LIVRE

PROCEDIMENTO PARA DECOMPOSIO DO CDIGO DE BARRAS DE OUTRO BANCO

Exemplo de Cdigo de Barras Impresso por Banco Diferente de 237:

291 9 7 1044 000200000 0417090001260000600957300

1. As posies 1 a 3 do cdigo de barras correspondem ao cdigo do banco (291), cujo contedo dever
ser informado nas posies 096 a 098 do Registro de Transao;

2. A posio 4 a 4 do cdigo de barras corresponde ao cdigo da moeda (9), cujo contedo dever ser
informado na posio 400 a 400 (campo Informaes Complementares - posies 374 a 413) do
Registro de Transao;
3. A posio 5 a 5 do cdigo de barras corresponde ao dgito verificador do cdigo de barras (7), cujo
contedo dever ser informado na posio 399 a 399 (campo Informaes Complementares - posies
374 a 413) do Registro de Transao;

4. As posies 06 a 09 do cdigo de barras correspondem ao fator de vencimento (1044), cujo contedo


dever ser informado nas posies 191 a 194 do Registro de Transao;

5. As posies 10 a 19 do cdigo de barras correspondem ao valor (200000), cujo contedo dever ser
informado nas posies 195 a 204 do Registro de Transao;

6. As posies 20 a 44 do cdigo de barras correspondem ao campo livre (0417090001260000600957300),


cujo contedo dever ser informado nas posies 374 a 398 (campo Informaes Complementares -
posies 374 a 413) do Registro de Transao.
35
PROCEDIMENTO PARA CLCULO
DO DGITO VERIFICADOR DO CDIGO DE BARRAS
O critrio para o clculo do dgito verificador do cdigo de barras o mesmo para todos os Bancos, ou seja,
mdulo 11 com base 9.

Exemplo:

2919104400002000000417090001260000600957300
X

4329876543298765432987654329876543298765432

08+27+02+81+08+24+20+16+36+08+49+45+09+16+42+12+63+30+35+12 = 543

Divide-se o resultado por 11: 543 11

103 49

04

O resultado da subtrao entre dividendo e resto, ser o dgito verificador do cdigo de barras, ou seja:

11 - 04 = 7 (dgito verificador do cdigo de barras)

Nota:
Quando o resto da diviso for diferente de 0, 1 ou maior que 9, efetuar a subtrao entre dividendo e o
resto, cujo resultado ser o dgito verificador do cdigo de barras.
Quando o resto da diviso for igual a 0(zero), 1 (um) ou maior que 9 (nove), o dgito do cdigo de barras
obrigatoriamente dever ser igual a 1 (um).

36
PROCEDIMENTO PARA DECOMPOSIO A PARTIR DA LINHA DIGITVEL
DE OUTROS BANCOS

Montagem dos dados para composio da linha digitvel

Exemplo:
1 DAC 2 DAC 3 DAC DAC DO CDIGO DE BARRAS

29190.41703 90001.260000 06009.573004 7 10440000200000

VALOR
CAMPO LIVRE

CDIGO DA MOEDA
FATOR DE VENCIMENTO
CDIGO DO BANCO

1. O cdigo do banco (291) dever ser informado nas posies 096 a 098 do Registro de Transao;

2. O cdigo da moeda (9) dever ser informado na posio 400 (campo Informaes Complementares -
posies 374 a 413) do Registro de Transao;

3. O campo livre (0417090001260000600957300), sem os respectivos dgitos, dever ser informado nas
posies 374 a 398 (campo Informaes Complementares - posies 374 a 413) do Registro de
Transao;

4. O dgito verificador do cdigo de barras (7) dever ser informado na posio 399 (campo
Informaes Complementares - posies 374 a 413) do Registro de Transao;

5. O fator de vencimento (1044) dever ser informado nas posies 191 a 194, do Registro de Transao;

6. O valor (200000) dever ser informado nas posies 195 a 204 do Registro de Transao, com zeros
esquerda quando for o caso.

37
PROCEDIMENTO PARA DECOMPOSIO A PARTIR DO CDIGO DE BARRAS
- BANCO IGUAL A 237 = BRADESCO
Demonstramos as posies do campo livre padro BRADESCO

POSIO TAMANHO CONTEDO

20 A 23 4 AGNCIA CEDENTE

24 A 25 2 CARTEIRA

26 A 36 11 CAMPO NOSSO NMERO

37 A 43 7 CONTA DO CEDENTE

44 A 44 1 ZERO

Exemplo de cdigo de barras - padro Bradesco

CAMPO LIVRE DO CDIGO DE BARRAS

237 9 4 11470000042696 0054 02 00012600007 0124212 0

ZERO FIXO

CONTA-CORRENTE
VALOR NOSSO NMERO
CARTEIRA
AGNCIA

FATOR DE VENCTO.

DGITO VERIFICADOR DO CDIGO DE BARRAS

CDIGO DA MOEDA

CDIGO DO BANCO

38
1. O Cdigo do Banco constante das posies 1 a 3 do cdigo de barras dever ser informado nas posies 96 a 98
do Registro de Transao;
2. O Cdigo da Moeda constante da posio 4 do cdigo de barras dever ser informado na posio 400 (campo
Informaes Complementares - posies 374 a 413), do Registro de Transao;
3. O Dgito Verificador do Cdigo de Barras constante da posio 5 do cdigo de barras dever ser informado na
posio 399 (campo Informaes Complementares - posies 374 a 413), do Registro de Transao;
4. O fator de vencimento constante das posies 06 a 09 do cdigo de barras dever ser informado nas posies 191
a 194 do Registro de Transao;

5. O valor constante das posies 10 a 19 do cdigo de barras dever ser informado nas posies 195 a 204 do
Registro de Transao;
6. A agncia cedente constante das posies 20 a 23 do cdigo de barras - (campo livre), dever ser informada nas
posies 374 a 377 - campo Informaes Complementares, bem como nas posies 99 a 103 - campo cdigo da
agncia do fornecedor, do Registro de Transao, e, adotar mdulo 11, com base 7 para clculo do dgito da
agncia, o qual dever ser informado na posio 104 do Registro de Transao, vide modo de clculo na pgina
28;
7. A carteira constante das posies 24 a 25 do cdigo de barras - (campo livre), dever ser informada nas posies
378 a 379 - campo Informaes Complementares, bem como nas posies 136 a 138 - campo Carteira, do Registro
de Transao, alinhado a direita, com zero a esquerda;
8. O campo Nosso Nmero constante das posies 26 a 36 do cdigo de barras - (campo livre), dever ser informado
nas posies 380 a 390 - campo Informaes Complementares, bem como nas posies 139 a 150 - campo Nosso
Nmero, do Registro de Transao, alinhado a direita e preenchido com zero a esquerda.
9. A Conta-Corrente constante das posies 37 a 43 do cdigo de barras - (campo livre), dever ser informada nas
posies 391 a 397 - campo Informaes Complementares, bem como na posio 105 a 117 - campos Conta-
Corrente do fornecedor, do Registro de Transao, e, adotar o mdulo 11 com base 7, para clculo do dgito da
Conta-Corrente, o qual dever ser informado na posio 118 - campo dgito da Conta-Corrente e, quanto posio
119 do Registro de Transao, dever permanecer branco, vide modo de clculo na pgina 28.
10. O zero fixo constante da posio 44 a 44 do cdigo de barras (campo livre), dever ser informado na posio 398 -
campo Informaes complementares, do Registro de Transao.
Para se calcular o dgito verificador do cdigo de barras acima, foi adotado o mdulo 11, com base 9:

2379114700000426960054020001260000701242120
x
4329876543298765432987654329876543298765432

08 + 09 + 14 + 81 + 8 + 07 + 24 + 35 + 28 + 12 + 30 + 36 + 18 + 40 + 28 + 10 + 09 + 16 + 42 + 14+ 08
+ 14 + 24 + 10 + 04 + 06 = 535

Divide-se o resultado por 11: 53 5 11

095 48

07
O resto da diviso deve ser subtrado de 11 (dividendo)
11 - 7 = (dgito verificador do cdigo de barras)
Obs.: Se o resultado da subtrao for igual a 0 (zero), 1 (um) ou maior que 9 (nove), devero assumir o dgito igual a 1
(um).
39
PROCEDIMENTO PARA DECOMPOSIO A PARTIR DA LINHA
DIGITVEL - BANCO IGUAL A 237 = BRADESCO
Exemplo da Linha digitvel padro Bradesco

CAMPO LIVRE
1 DAC (4) 2 DAC(7) 3 DAC(7)

23790.05404 20001.260007 07012. 421207 4 1147 0000042696

VALOR DO DOCUMENTO

FATOR DE VENCTO. (1147)

DAC DO CDIGO DE BARRAS (4)

ZERO FIXO (0)

CONTA-CORRENTE (0124212)
NOSSO NMERO (00012600007)
CARTEIRA (02)

CDIGO DA AGNCIA (0054)


CDIGO DA MOEDA (9)

CDIGO DO BANCO (237)

Obs.: O campo livre dever ser decomposto sem os respectivos dgitos, cujo procedimento a ser adotado,
deve obedecer o critrio a seguir:
1. O cdigo do banco dever ser informado nas posies 096 a 098 do Registro de Transao;

2. O cdigo da moeda dever ser informado na posio 400 (campo Informaes Complementares -
posies 374 a 413), do Registro de Transao;

3. O cdigo da agncia dever ser informado nas posies 374 a 377 do Registro de Transao (campo
Informaes Complementares), do Registro de Transao, bem como nas posies 099 a 103, do
Registro de Transao, e aplicar mdulo 11, com base 7, para clculo do dgito do cdigo da agncia e
inform-lo na posio 104 do Registro de Transao - vide modo de clculo do dgito na pgina 26;
4. A carteira dever ser informada nas posies 378 a 379 campos Informaes Complementares, bem
como nas posies 136 a 138 - campos Carteira, do Registro de Transao, alinhado a direita com zero a
esquerda;

5. O campo Nosso Nmero, dever ser informado nas posies 380 a 390 - Campos Informaes
Complementares, bem como nas posies 139 a 150 - Campos Nosso Nmero do Registro de Transao,
alinhado a direita e preenchido com zero a esquerda;
40
6. A Conta-Corrente dever ser informada nas posies 391 a 397 - Campos Informaes
Complementares, bem como nas posies 105 a 117 - campos Conta-Corrente do fornecedor do Registro
de Transao e adotar o mdulo 11, com base 7 para clculo do dgito da Conta-Corrente, o qual dever
ser informado na posio 118 - campo Dgito da Conta-Corrente e. Quanto posio 119 do Registro de
Transao, dever permanecer em branco. Vide modo de clculo na pgina 28;

7. O zero fixo dever ser informado na posio 398 - campo Informaes Complementares, do Registro de
Transao;

8. O dgito verificador do cdigo de barras dever ser informado na posio 399 - campo Informaes
Complementares, do Registro de Transao;

9. O fator de vencimento constante das posies 06 a 09 do cdigo de barras dever ser informado nas
posies 191 a 194 do Registro de Transao;

10. O valor dever ser informado nas posies 195 a 204 do Registro de Transao.

Ateno: Quando se tratar de modalidade 31, independente do Banco, o campo valor do documento,
posies 195 a 204, do Registro de Transao dever ser preenchido com o valor que consta nas posies 10
a 19 do cdigo de barras ou o impresso no final da linha digitvel aps o dgito verificador do cdigo de
barras independente do valor de pagamento que ser preenchido nas posies 205 a 219 do Registro de
Transao.
Exemplo: se na linha digitvel constar valor zero, o campo valor do documento dever ser preenchido
totalmente com zeros.

PROCEDIMENTOS PARA CLCULOS DOS DACS


DA LINHA DIGITVEL
CLCULO DOS DACS (UTILIZAR MDULO 10):

Exemplo (1 dgito): 2 3 7 9 0 0 5 4 0
x
2 1 2 1 2 1 2 1 2

Total da multiplicao = 26, portanto, para se obter o dgito dever ser considerado um nmero mltiplo de
10, superior ou igual ao resultado da multiplicao que neste caso, ser 30. Assim, efetua-se a seguinte
subtrao:

30 - 26 = 4 (dgito), portanto, a composio do primeiro campo ser: 23790.05404

41
Nota.: Todo o resultado da multiplicao cujo total for maior ou igual a 10 (dez), dever haver a soma dos
dois nmeros, conforme exemplos:

5 x 2 = 10, portanto, 1 + 0 = 1 ou 8 x 2 = 16, portanto, 1 + 6 = 7

Exemplo (2 dgito): 2 0 0 0 1 2 6 0 0 0
x
1 2 1 2 1 2 1 2 1 2

Total da multiplicao = 13

mltiplo de 10 (dez) = 20, portanto

20 - 13 = 7 (dgito), assim a composio do 2 campo ser: 20001.260007

Exemplo (3 dgito) : 0 7 0 1 2 4 2 1 2 0
x
1 2 1 2 1 2 1 2 1 2
Total da multiplicao = 23

mltiplo de 10 (dez) = 30, portanto

30 - 23 = 7 (dgito), assim a composio do 3 campo ser: 07012.421207

Desta forma, teremos a seguinte configurao da linha digitvel:

23790 . 05404 20001 . 260007 07012 .421207 4 1147 0000042696

473 a 477 - CDIGOS DE LANAMENTO

A Empresa pagadora ter que informar ao Banco os cdigos de lanamento para dbito/crdito (modalidades
01,02, 03, 05 e 08) a serem utilizados, para que sejam previamente cadastrados.

480 a 486 - CONTA COMPLEMENTAR.

Se a empresa pagadora tiver vrias contas abertas com o mesmo CNPJ, todas as contas podero ser
previamente cadastradas e indicadas para dbito, bastando indicar neste campo o cdigo correspondente
conta de dbito cadastrado no Banco.

42
REGISTRO TRAILLER

ARQUIVO REMESSA - TAMANHO REG. 500 BYTES

POS. CAMPO/SIGNIFICADO QTDE CONTEDO A N


REG. DIG.
DE -
AT

001 A 001 Identificao do Registro 001 Constante 9 X


Obrigatrio

Total de registros do arquivo, incluindo todos


002 A 007 Quantidade de registros 006 os headers, transaes e o prprio trailler X
Obrigatrio

Somatria do contedo do campo valor de


008 A 024 Total dos valores de pagamento 017 pagamento dos registros transaes Obrigatrio X

025 A 494 Reserva 470 Brancos X

495 A 500 Nmero sequencial 006 Sequencial crescente no arquivo X

Obs.: N = CARACTERES NUMRICOS


A = CARACTERES ALFANUMRICOS (CONTEDO EM CAIXA ALTA LETRAS
MAISCULAS)

INFORMAES IMPORTANTES REGISTRO


TRAILLER/ARQUIVO-REMESSA
Os campos numricos devero ser alinhados direita e preenchidos com zeros a esquerda, quando for o
caso.
Os campos correspondentes a valores devero ser preenchidos com duas casas decimais.

43
REGISTRO HEADER
ARQUIVO RETORNO - TAMANHO REG. 500 BYTES

POS. REG. CAMPO/SIGNIFICADO QTDE CONTEDO A N


DE - AT DIG.

001 A 001 Identificao do registro Constante 0 (zero) X

002 A 009 Cdigo de comunicao Constante cdigo fornecido pelo Banco X


identificao da empresa no Banco

010 A 010 Tipo de inscrio da empresa 1 = CPF 2 = CNPJ 3 = OUTROS X


pagadora

011 A 025 Nmero da inscrio + filial + CNPJ/CPF do cliente pagador X


controle

026 A 065 Nome da empresa pagadora Razo social

066 A 067 Tipo de Servio Constante 20 X

068 A 068 Cdigo de origem do arquivo Ver comentrio da pgina 46 X

069 A 073 Nmero da remessa Desconsiderado X

074 A 078 Nmero do retorno Controlado pelo Banco X


Ver comentrio da pgina 46

079 A 086 Data da gravao do arquivo Formato AAAAMMDD X

087 A 092 Hora da gravao do arquivo Formato HHMMSS X

Continua ...

44
Sequencia...

POS. REG. CAMPO/SIGNIFICADO QTDE CONTEDO A N


DE - AT DIG.

093 A 097 Densidade da gravao do arquivo Brancos

098 A 100 Unidade de densidade de gravao Brancos

101 A 105 Identificao Mdulo Micro Brancos

1 = Rastreamento da Cobrana
Bradesco/Rastreamento DDA / Cheque
estornado e DOC COMPE devolvido
106 A 106 Tipo de processamento X
2 = Confirmao de
Agendamento/Inconsistncia

3 = Confirmao de Pagamento/Pagamento no
efetuado
Ver comentrio da pgina 46

107 A 180 Reservado empresa Para uso da empresa

181 A 260 Reservado Banco Brancos

261 A 477 Reservado Banco Brancos X

478 A 486 Nmero da Lista de Dbito Nmero da Lista de Dbito


X

487 A 494 Reservado Banco Brancos X

495 A Nmero sequencial do registro Sequencial crescente no arquivo X

Obs.: N = CARACTERES NUMRICOS


A = CARACTERES ALFANUMRICOS (CONTEDO EM CAIXA ALTA - LETRAS
MAISCULAS)

45
INFORMAES IMPORTANTES
REGISTRO HEADER/ARQUIVO-RETORNO

DAS POSIES

068 a 068 - CDIGO DE ORIGEM DO ARQUIVO

Cdigo 1 - Constar do arquivo-retorno - Confirmao de agendamento


Cdigo 2 - Constar do arquivo-retorno - Rastreamento da Cobrana Bradesco e confirmao de
pagamentos

074 a 078 - NMERO DO RETORNO

O nmero do retorno gerado atravs de um nmero sequencial iniciado em 1 e incrementado de 1 a cada


arquivo originado da rotina PFEB, ou seja, apenas no rastreamento da Cobrana Bradesco e na confirmao
de pagamentos.

Obs.: Este nmero no dever ser utilizado pelo cliente para controles internos, haja vista ocorrer
variaes nesta numerao, temporariamente sem prvio aviso.

No arquivo de confirmao de agendamentos devolvido o mesmo contedo enviado pela empresa ou zeros
quando o campo no for numrico.

106 a 106 -TIPO DE PROCESSAMENTO

Para todas as modalidades, o sistema gera diariamente 2 (dois) tipos de arquivos-retorno, exceto para a
modalidade 30 - Cobrana Bradesco, na qual so gerados 3 (trs) tipos, ou seja:

Arquivo-Retorno de Confirmao de Agendamento = 2

Arquivo gerado imediatamente ao processamento do arquivo-remessa, apontando as consistncias e


eventuais inconsistncias, cujos pagamentos podero ser ratificados e retransmitidos ao Banco atravs de um
novo arquivo-remessa.

O contedo poder ser identificado pela posio 106 (campo Tipo de Processamento) do Registro Header,
que constar preenchido com o cdigo 2, e nas posies 279 a 288, (campo Informao de Retorno), do
Registro de Transao, constaro cdigos de ocorrncias conforme tabela das pginas 56 a 63, e finalmente
na posio 289 (campo Tipo de Movimento) do Registro de Transao, constar um dos cdigos: 0 =
Incluso, 5 = Alterao ou 9 = Excluso;

Arquivo-Retorno de Confirmao de Pagamento = 3

Arquivo gerado aps as 20:00h, contendo a confirmao dos pagamentos efetuados no dia, independente da
data do agendamento.
Poder ser identificado pela posio 106 (campo Tipo de Processamento) do Registro Header, que constar
preenchido com o cdigo 3 e nas posies 277 a 278 (campo Situao do Agendamento) do Registro de
Transao, constar o cdigo 02 (pago) e nas posies 279 a 280 (campo Informao de Retorno) do
46
Registro de Transao constar o cdigo de ocorrncia BW, e finalmente na posio 289 (campo Tipo de
Movimento), do Registro de Transao constar o cdigo 5 = Alterao, exceto quando a modalidade for 30
(Cobrana Bradesco), que constar o cdigo 2 = Alterao do Ttulo.
Neste horrio poder ser gerado um arquivo de pagamentos no efetuados, sendo que nas posies 277 e 278
(campo Situao do Agendamento), do Registro de Transao, constar o cdigo 01-No Pago. Nas
posies 279 e 280 (campo Informao de Retorno), constaro os cdigos de ocorrncia HB; HC; HD ou
HE.

Finalmente, na posio 289 (campo Tipo de Movimento) do Registro de Transao, constar o cdigo 5-
alterao.

Arquivo-Retorno de Rastreamento de Ttulos = 1

Poder ser identificado pela posio 106 (campo Tipo de Processamento) do Registro Header, que constar
preenchido com o cdigo 1 sendo que nas posies 277 a 278 (campo Situao de Agendamento) do
Registro de Transao, podero constar os cdigos 05 - baixa da cobrana sem pagamento, 06 - baixa da
cobrana com pagamento, 07 - com instruo de protesto, 08 - transferido para cartrio, 09 - baixado pelo
desconto, e o cdigo 01 (no pago), e nas posies 279 a 280 (campo Informao de Retorno), do Registro
de Transao, constar o cdigo de ocorrncia FS, e finalmente na posio 289 (campo Tipo de
Movimento), do Registro de Transao, constar o cdigo 1 = Incluso do ttulo em carteira, quando se
tratar de pagamentos rastreados.

Nesse arquivo, informamos registros cujo campo Situao de Agendamento constar preenchido com o
cdigo 11 - Cheque OP estornado ou com prazo vencido, e no campo ocorrncia de retorno poder constar
os motivos GV - Cheque OP estornado a pedido ou GX - Cheque OP com data limite vencida.

Os DOCs devolvidos e estornados so enviados ao cliente pagador nesse arquivo, cujo campo Situao de
agendamento constar preenchido com o cdigo 02 - Pago, e no campo ocorrncia de retorno constar o
cdigo JB - DOC devolvido e estornado.

47
REGISTRO TRANSAAO

ARQUIVO RETORNO - TAMANHO REG. 500 BYTES

POS. REG. CAMPO/SIGNIFICADO QTDE A


DE - AT DIG.

001 A 001 Identificao do Registro 001 Constante 1 X

1=CPF
002 A 002 Tipo de inscrio do fornecedor 001 2=CNPJ X
3=OUTROS

003 A 011 CNPJ/CPF do fornecedor 009 CNPJ

012 A 015 CNPJ - filial 004 FILIAL X

016 A 017 CNPJ/CPF - controle 002 CONTROLE

018 A 047 Nome do fornecedor 030 X

048 A 087 Endereo do fornecedor 040 Nome e endereo do fornecedor X

088 A 092 CEP do fornecedor 005 X

093 A 095 CEP complemento 003 X

096 A 098 Cdigo do Banco do Fornecedor 003 X

099 A 103 Cdigo da agncia do fornecedor 005 Identificao do Banco do fornecedor X

Dgito da agncia do fornecedor


104 A 104 001 X
Conta corrente do fornecedor
105 A 117 013 X
Dgito da conta do fornecedor
118 A 119 002 X

120 A 135 Nmero do pagamento 016 Nmero do pagamento X

136 A 138 Carteira 003 Exclusivo para boleto da Cobrana


Bradesco para as modalidades 30 e 31 X

Continua ...

48
Sequencia...

POS. REG. CAMPO/SIGNIFICADO QTDE CONTEDO A N


DE - AT DIG.

139 A 150 Nosso Nmero Nmero do Nosso Nmero X

151 A 165 Seu Nmero Seu Nmero

166 A 173 Data de Vencimento Data de Vencimento X

174 A 181 Data de emisso do documento Data de emisso do documento X

182 A 189 Data limite para desconto Data limite para concesso de desconto X

190 A 190 Zero zero fixo

191 A 194 Fator de vencimento Ser informado o fator de vencimento enviado


no arquivo remessa

195 A 204 Valor do documento Valor do documento X

205 A 219 Valor de pagamento Valor de pagamento X

220 a 234 Valor do desconto Valor do desconto X

Continua ...

49
Sequencia...

POS. REG. CAMPO/SIGNIFICADO QTDE CONTEDO A N


DE - AT DIG.

235 A 249 Valor do acrscimo Valor do acrscimo X

Tipo de Documento
01 - NOTA FISCAL/FATURA
250 A 251 02 - FATURA Tipo de documento X
03 - NOTA FISCAL
04 - DUPLICATA
05 - OUTROS

252 A 261 Nmero Nota Fiscal Nmero Nota Fiscal /Fatura/Duplicata X


/Fatura/Duplicata

262 A 263 Srie do documento Srie do documento

Identifica o modo pelo qual o repasse ser feito


Modalidade de Pagamento ao Favorecido.

264 A 265 Crdito em conta Crdito em c/c = Fixo 01 X


Cheque OP Cheque OP = Fixo 02
Crdito em conta Real Time Crdito em c/c Real time = 05
DOC COMPE DOC COMPE = Fixo 03
TED TED = Fixo 08
Ttulo Bradesco Ttulo Bradesco = Fixo 30
Ttulo Terceiros Exclusivo para o arquivo de rastreamento, caso
contrrio dever ser agendado como ttulo
terceiro.
Ttulos Terceiros = Fixo 31
Ver comentrio da pgina 27
Obrigatrio

Quando no campo informao de retorno


contiver o cdigo BW pagamento
266 A 273 Data para efetivao do 008 efetuado, esta data ser a de X
pagamento pagamento (quitao)

274 A 276 Moeda (CDIGO CNAB) 003 Brancos X

Continua ...

50
Sequencia...

POS. REG. CAMPO/SIGNIFICADO QTDE CONTEDO A N


DE - AT DIG.

Cdigos que so informados:

No arquivo de rastreamento
01 - NO PAGO
05 - BAIXA COBR SEM PAGAMENTO
06 - BAIXA COBR COM PAGAMENTO
07 - COM INST DE PROTESTO
08 - TRANSF PARA CARTRIO
09 - BAIXADO PELO DESCONTO

277 A 278 Situao do agendamento No arquivo de Estorno de Cheque OP


11 - CHEQUE OP ESTORNADO

No arquivo de Doc Devolvido


02 PAGO

No arquivo de confirmao de
agendamento
01 - NO PAGO

No arquivo de confirmao de pagamento


02 PAGO
22 Cheque O.P. Emitido

No arquivo de Pagamento No Efetuado


01 NO PAGO
No arquivo de rastreamento, quando 01 no X
279 A 280 Informao do retorno 1 campo anterior X
281 A 282 Informao do retorno 2 FS entrada do ttulo no cadastro da
283 A 284 Informao do retorno 3 X
cobrana
285 A 286 Informao do retorno 4 (BRANCO) Quando o pagamento sofrer X
287 A 288 Informao do retorno 5 alguma alterao no cadastro da cobrana X
No arquivo de agendamento

At cinco ocorrncias vide tabelas de cdigos


- Pags. 56 a 63

No arquivo de confirmao de pagamentos


BW confirmao de pagamentos

Continua...

51
Sequencia...

POS. REG. CAMPO/SIGNIFICADO QTDE CONTEDO A N


DE - AT DIG.

289 A 289 Tipo de Movimento 001 Obrigatrio


0, 5 OU 9 = Referem-se a confirmao do X
0 INCLUSO agendamento efetuado
5 ALTERAO
9- EXCLUSO 1, 2 OU 3 = Referem-se aos ttulos em Cobrana
Bradesco rastreados
1 - INCLUSO TTULO CART.
2 - ALTERAO TTULO TAMBM 2 = Confirmao de pagamentos
3 - BAIXA TTULO CART. efetuados de ttulos rastreados

5= Confirmao de pagamentos efetuados para


as demais modalidades

Cdigo do Movimento
290 A 291 002 Desconsiderado
00 Autoriza agendamento X
/pagamento
25 Desautoriza agendamento /
pagamento

004
292 A 295 Horrio para consulta de saldo Opcional

015
296 A 310 Saldo disponvel no momento da Vlido somente para o arquivo retorno
consulta Desconsiderado

311 a 325 Valor da taxa pr funding 015 Vlido somente para o arquivo retorno

326 A 331 Reserva 006 Reserva Banco

Utilizado somente para ttulos. Objetiva


332 A 371 Sacador/Avalista identificar o fornecedor quando o ttulo foi
descontado com terceiros e colocado em
Cobrana bancria
Obs. - Para Ttulos Bradesco Rastreado:
O CNPJ/CPF do Sacador Avalista ser
informado na posio 399 a 413.
O endereo do Sacador Avalista ser informado
na posio 292 a 331.

Continua...

52
Sequencia...

POS. REG. CAMPO/SIGNIFICADO QTDE CONTEDO A N


DE - AT DIG.

372 A 372 Reserva Branco

373 A 373 Nvel da Informao de Retorno 1 = Invalida o arquivo


2 = Invalida o registro
3 = A tarefa foi executada

374 A 413 Informaes complementares Informaes complementares

Quando Tipo de Processamento = 1, (


414 A 415 Cdigo de rea na empresa posio 106 a 106 do Registro header ) o
contedo deste campo ser branco

416 A 450 Campo para uso da empresa Ser confirmado o contedo da remessa

451 A 472 Reserva Branco

473 A 477 Cdigo de lanamento Indica o cdigo de lanamento no extrato de X


conta corrente

478 A 478 RESERVA BRANCO

Continua ...

53
Sequencia...

POS. CAMPO/SIGNIFICADO QTDE CONTEDO A N


REG. DIG.
DE -
AT
Exclusivo para as modalidades 01 e 05
001 1= Indica que o credito ao fornecedor
ser realizado em conta corrente
479 A 479 Tipo de conta do fornecedor 2=Indica que o credito ao fornecedor
ser realizado em conta de poupana X
Obrigatria - varivel

Obrigatrio quando o cliente pagador for


480 A 486 Conta complementar 007 optante pelo pagamento diferenciado, ou seja
contas de dbito diferenciadas

487 A 494 Reserva 008 Branco

495 A 500 Nmero sequencial de registro 006 Nmero sequencial X

Obs.: N = CARACTERES NUMRICOS


A = CARACTERES ALFANUMRICOS (CONTEDO EM CAIXA ALTA - LETRAS
MAISCULAS)

54
REGISTRO TRAILLER

ARQUIVO RETORNO - TAMANHO REG. 500 BYTES

POS. CAMPO/SIGNIFICADO QTDE CONTEDO A N


REG. DIG.
DE -
AT

001 A 001 Identificao do Registro 001 Constante 9 X

Total de registros do arquivo, incluindo todos


002 A 007 Quantidade de registro 006 os headers, transaes e o prprio trailler (*) X

008 A 024 Total dos valores de pagamento 017 Somatria do contedo do campo valor de X
pagamento dos registros de transao (*)

025 A 494 Reserva 470 Brancos X

495 A 500 Nmero sequencial 006 Nmero sequencial do registro X

OBS.: (*) No arquivo retorno referente confirmao dos agendamentos efetuados, a quantidade de
registros e/ou o total dos valores de pagamentos sero sempre os valores de origem no cliente
mesmo que eventualmente, divergentes.

55
PAGAMENTO A
FORNECEDORES CDIGOS DE
OCORRNCIA
INFORMAES DE RETORNO/MENSAGENS DO
SISTEMA

A descrio das informaes de retorno e mensagens do sistema utilizada nas ocorrncias apontadas no
campo informao de retorno - posies 279 a 288 do registro de transao, com seus respectivos nveis de
consistncias/inconsistncias.

NVEL: 1 = INCONSISTNCIA. INVALIDA O ARQUIVO REGISTRO: 0 = HEADER


2 = INCONSISTNCIA INVALIDA O REGISTRO 1 = TRANSAO
3 = CONSISTNCIA A TAREFA FOI EXECUTADA 9 = TRAILLER

Cdigos Nvel Mensagem Registro Posies


AA 1 Arquivo duplicado 0 069/073
182/189
AB 2 Data limite para desconto, sem valor correspondente 1 220/234
AC 1 Tipo de servio invlido 0 066/067
AD 2 Modalidade de pagamento invlida 1 264/265
AE 1 Tipo de inscrio e identificao do cliente pagador incompatveis 0 010/025
AF 2 Valores no numricos ou zerados 1 190/249
002/002
AG 2 Tipo de inscrio e identificao do favorecido incompatveis 1 003/017
AJ 2 Tipo de movimento invlido 1 289/289
AL 2 Banco, agncia ou conta invlido 1 096/119
AM 2 Agncia do favorecido invlida 1 099/104
AN 2 Conta corrente do favorecido invlida 1 105/119
AO 2 Nome do favorecido no informado 1 018/047
AQ 2 Tipo de moeda invlido 1 274/276
AT 2 CGC/CPF do favorecido invlido 1 003/017
AU 2 Endereo do favorecido no informado 1 048/087
AX 2 CEP do favorecido invlido 1 088/095
AY 2 Alterao invlida; Banco anterior Bradesco 1 096/098
AZ 2 Cdigo de Banco do favorecido invlido 1 096/098
BD 3 Pagamento agendado 1
BE 1 Hora de gravao invlida 0 087/092
BF 1 Identificao da empresa no Banco invlida 0 002/009
BG 1 CGC/CPF do pagador invlido 0 011/025
BH 2 Tipo de inscrio do cliente favorecido invlido 1 002/002
BI 2 Data de vencimento invlida ou no preenchida 1 166/173

56
BJ 2 Data de emisso do documento invlida 1 174/181
BK 2 Tipo de inscrio do cliente favorecido no pemitido 1 002/002
BL 2 Data limite para desconto invlida 1 182/189
BM 2 Data para efetivao do pagamento invlida 1 266/273
BN 2 Data para efetivao anterior a do processamento 1 266/273
BO 1 Cliente no cadastrado 0 011/025
096/119
BP 2 Identificao de Ttulo Bradesco divergente da original 1 136/150
174/181
BQ 2 Data do documento posterior ao vencimento 1 166/173
BT 3 Desautorizao efetuada 1
BU 3 Alterao efetuada 1
BV 3 Excluso efetuada 1
BW 3 Pagamento efetuado 1
CD 2 Cdigo de barras - valor do ttulo divergente/invlido 1
FA 1 Cdigo de origem invlido 0 068/068
FB 1 Data de gravao do arquivo invlida 0 079/086
FC 2 Tipo de documento invlido 1 250/251
FD 2 Valor da parcela invlida 1
FE 2 Nmero de pagamento invlido 1 120/135
220/234
FF 2 Valor do desconto sem data limite 1 182/189
182/189
FG 2 Data limite para desconto posterior ao vencimento 1 166/173
FH 2 Falta nmero e/ou srie do documento 1 252/263
FI 2 Excluso de agendamento no disponvel 1 289/289
FJ 2 Soma dos valores no confere 1 190/249
FK 2 Falta valor de pagamento 1 205/219
FL 2 Modalidade de pagamento invlida para o contrato 1 264/265
FM 2 Cdigo de movimento invlido 1 290/291
FN 2 Tentativa de incluso de registro existente 1 120/135
289/289
FO 2 Tentativa de alterao para registro inexistente 1 120/135
266/273
FP 2 Tentativa de efetivao de agendamento no disponvel 1 277/278
277/278
FQ 2 Tentativa de desautorizao de agendamento no disponvel 1 289/289
Autorizao de agendamento sem data de efetivao e sem data de 266/273
FR 2 vencimento 1 166/173
FS 3 Ttulo em agendamento; Pedido de confirmao 1
FT 1 Tipo de inscrio do cliente pagador invlido 0 010/010
FU 1 Contrato inexistente ou inativo 0 011/025
FV 1 Cliente com convnio cancelado 0 011/025
FW 2 Valor autorizado inferior ao original 1 205/219

57
FX 1 Est faltando registro header 0 001/350
FZ 2 Valor autorizado no confere para pagamento em atraso 1 205/219
F0 2 Agendamento em atraso; no permitido pelo convnio 1 166/173
182/189
F1 2 Tentativa de Agendamento com desc. Fora do Prazo 1 220/234
F3 2 Tentativa de alterao invlida; confirmao de dbito j efetuada 1 289/289
F4 1 Falta registro trailler 9 001/350
F5 1 Valor do trailler no confere 9 008/024
F6 1 Quantidade de registros do trailler no confere 9 002/007
Tentativa de alterao invlida; pagamento j enviado ao Bradesco
F7 2 Instantneo 1 289/289
F8 2 Pagamento enviado aps o horrio estipulado 1
F9 2 Tentativa de incluso de registro existente em histrico 1 120/135
GA 2 Tipo de DOC/TED invlido 1 374/374
GB 2 Nmero do DOC/TED invlido 1 375/380
GC 2 Finalidade do DOC/TED invlida ou inexistente 1 381/382
GD 2 Conta corrente do favorecido encerrada/bloqueada 1 105/117
GE 2 Conta corrente do favorecido no recadastrada 1 105/117
264/265
GF 2 Incluso de pagamento via modalidade 30 no permtida 1 290/291
GG 2 Campo livre do cdigo de barras (linha digitvel) invlido 1 374/398
096/098
190/204
374/398
GH 2 Dgito verificador do cdigo de barras invlido 1 399/399
GI 2 Cdigo da moeda da linha digitvel invlido 1 400/400
GJ 2 Conta poupana do favorecido invlida 1 105/117
GK 2 Conta poupana do favorecido no recadastrada 1 105/117
GL 2 Conta poupana do favorecido no encontrada 1 105/117
GM 2 Pagamento 3 (trs) dias aps o vencimento 1 266/273
GN 2 Conta complementar invlida 1 480/486
096/098
GO 2 Incluso de DOC/TED para Banco 237 no permitido 1 264/265
GP 2 CGC/CPF do favorecido divergente do cadastro do Banco 1 003/017
GQ 2 Tipo de DOC/TED no permitido via sistema eletrnico 1 374/374
GR 2 Alterao invlida; pagamento j enviado a agncia pagadora 1 289/289
GS 3 Limite de pagamento excedido. Fale com o Gerente da sua agncia 1 279/280
GT 3 Limite vencido/vencer em 30 dias 1 279/280
Pagamento agendado por aumento de limite ou reduo no total
GU 3 autorizado 1 279/280
GV 3 Cheque OP estornado conforme pedido 1 279/280
Conta corrente ou conta poupana com razo no permitida para
GW 2 efetivao de crdito 1 105/117
GX 3 Cheque OP com data limite vencida 1 277/278

58
GY 2 Conta poupana do favorecido encerrada/bloqueada 1 105/117
GZ 2 Conta corrente do pagador encerrada/bloqueada 1 480/486
HA 3 Agendado, dbito sob consulta de saldo 1
HB 3 Pagamento no efetuado, saldo insuficiente 1
Pagamento no efetuado, alm de saldo insuficiente, conta com
HC 3 cadastro no DVL 1
HD 3 Pagamento no efetuado, alm de saldo insuficiente, conta bloqueada 1
HE 2 Data de vencto/pagto fora do prazo de operao do banco 1 266/273
HF 3 Processado e debitado 1
HG 3 Processado e no debitado por saldo insuficiente 1
HI 3 Cheque OP emitido nesta data 1 279/280
JA 2 Cdigo de lanamento invlido 1 473/477
JB 3 DOC/TED/Ttulos devolvidos e estornados 1
JC 3 Modalidade alterada de 07/CIP, para 08/STR 1 264/265
JD 3 Modalidade alterada de 07/CIP, para 03/DOC COMPE 1 264/265
JE 3 Modalidade alterada de 08/STR para 07/CIP 1 264/265
JF 3 Modalidade alterada de 08/STR para 03/COMPE 1 264/265
JG 3 Alterao de modalidade via arquivo no permitido 1 264/265
JH 3 Horrio de consulta de saldo aps encerramento rotina 1 292/295
Modalidade alterada de 01/Crdito em conta para 05/Crdito em
JI 3 conta real time 1 264/265
JJ 2 Horrio de agendamento invlido 1 292/295
JK 2 Tipo de conta - modalidade DOC/TED - invlido 1 383/384
JL 3 Ttulo agendado/descontado 1
JM 2 Alterao no permitida, ttulo antecipado/descontado 1
Modalidade Alter. De 05/Crdito em conta real time para 01/Crdito
JN 3 em conta 1 264/265
JO 2 Excluso no permitida ttulo antecipado/descontado 1
Pagamento com limite TED excedido. Fale com o gerente da sua
JP 3 agncia para autorizao 1
KO 3 Autorizao para dbito em conta
KP 2 Cliente pagador no cadastrado no PAGFOR
KQ 2 Modalidade invlida para pagador em teste
KR 2 Banco destinatrio no operante nesta data 1 096/098
KS 3 Modalidade alterada de DOC para TED 1 264/265
KT 3 Dt. Efetivao alterada p/ prximo MOVTO. **TRAG 1 266/273
KV 2 CPF/CNPJ do investidor invlido ou inexistente 1 151/165
KW 2 Tipo de inscrio investidor invlido ou inexistente 1 416/416
KX 2 Nome do investidor inexistente 1 332/371
KZ 2 Cdigo do investidor inexistente 1 417/441
LA 3 Agendado sob lista de dbito 1
LB 3 Pagamento no autorizado sob lista de dbito 1
LC 2 Lista com mais de uma modalidade 1 264/265

59
LD 2 Lista com mais de uma data de pagamento 1 266/273
LE 2 Nmero de lista duplicado 1 478/486
266/273
LF 2 Lista de dbito vencida e no autorizada 1 478/486
LG 2 Conta salrio no permitida para este convnio 1 105/119
LH 2 Cdigo de lanamento invlido para conta salrio 1 473/477
LI 2 Finalidade do DOC/TED invlida para salrio 1 381/382
105/119
LJ 2 Conta salrio obrigatria para este cdigo de lanamento 1 473/477
LK 2 Tipo de conta do favorecido invlida 1 479/479
LL 2 Nome do favorecido inconsistente 1 018/047
LM 1 Nmero de lista de dbito invlido 0 478/486
MA 2 Tipo conta invlida para finalidade 1 479/479
MB 2 Conta crdito investimento invlida/inexistente 1 105/119
MC 2 Conta dbito investimeto invlida/inexistente 1 480/46
3/17
MD 2 Titularidade diferente para tipo de conta 1 479/479
ME 3 Data de pagamento alterada devido a feriado local 1 266/273
MF 3 Alegao efetuada 1
Alegao no efetuada. Motivo da alegao/reconhecimento da dvida 376/379
MG 2 inconsistente 1 403/406
Autorizao no efetuada. Cdigo de reconhecimento da dvida no 374/375
MH 2 permitido. 1 401/402
NC 2 Cdigo identificador invlido 1 385/409
099/104
TR 3 Ag/conta do favorecido alterada por transferncia de agncia 1 105/110
YA 2 Ttulo no encontrado 1
ZE 2 Ttulo bloqueado na base 1
ZF 2 Sistema em contingncia - ttulo valor maior que referncia 1 195/204
ZG 2 Sistema em contingncia - ttulo vencido 1 166/173
ZH 2 Sistema em contingncia - ttulo indexado 1 274/276
ZI 2 Beneficirio divergente 1 3/17
ZJ 2 Limite de pagamentos parciais excedido 1 205/219
ZK 2 Boleto j liquidado 1

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CATALOGAO

Ttulo do Documento: Layout Pag-For Bradesco Pagamento Escritural a Fornecedores


(verso em Portugus)

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