SISTEMA DE ADMINISTRACION DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y

FINANCIACION DEL TERRORISMO

JHON EDINSON DELGADO

RUTA 1501793

TUTORA: LEIDI YASMIN GAMBOA SAUREZ

SISTEMA DE ADMINISTRACION DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y

FINANCIACION DEL TERRORISMO

AGOSTO 2017

SENA VIRTUAL

ACTIVIDAD SEMANA 3
El Seor Casimiro Sarmiento tiene una antigedad en un banco de 25 aos, siempre ha pagado muy
puntual sus cuentas, tarjetas y obligaciones, y ha mantenido un promedio de ingresos aproximados de
$3000.000 mensuales.

Cuando se pide por rutina al Seor Casimiro Sarmiento, actualizar sus datos en la entidad bancaria,
presenta una declaracin de renta muy diferente a la del ao anterior, incrementando su patrimonio en un
200% y sus ingresos totales en $20000.000 mensuales.

T como funcionario y Gerente del banco de donde es cliente el Seor Casimiro Sarmiento desde hace
25 aos, debes hacer un Informe, segn lo que creas conveniente, sobre la situacin de este cliente,
donde debes escribir las acciones que tomars al respecto (que piensas hacer). Para ello vas a
responder las siguientes preguntas:

1. ES PRUDENTE CANCELAR LA CUENTA DEL CLIENTE? (SUSTENTE SU RESPUESTA).

No, no es prudente ya que primero hay que hablar y comprobar con el cliente la veracidad de
dichos dineros y as ya se tomara cartas en el asunto para pensar no cancelarla si no embargo por
problemas jurdicos.

2. SE DEBE HACER UNA INVESTIGACION PARA PROCEDENCIA DEL DINERO? (SUSTENTE

SU RESPUESTA).
Si, antes se deber investigar al cliente pidiendo le los soportes de dicho dinero para comprobar
su legalidad, el cliente deber dar una explicacin clara al banco sobe las ltimas transacciones ya
si esto no concuerda con los papeles pedidos al cliente, y la informacin no es clara y concisa el
caso se ir por otros lados ms serios.

3. SE DEBE LLAMAR AL CLIENTE PARA HABLAR CON EL? (SUSTENTE SU RESPUESTA).

Si, se deber llamar al cliente para que aclare esto ya que si esto no es as y el dinero del cliente
si tienen una buena procedencia el cliente nos demandara por dichas acusaciones sin ningn
motivo veras para hacer dichas acusaciones.
4. ES PRUDENTE INFORMAR ESTA SITUACION A LA UIAF SIN CERTEZA LAS CAUASAS QUE
MOTIVARON ESTOS CAMBIOS EN LA SITUACION FINACIERA DEL CLIENTE ?

No, es prudente ya que si esto resulta siendo falso y los dineros no son de dicha
procedencia el cliente se podra ver ofuscado con el banco, entonces es ms prudente
investigar a fondo primero y si se encuentra que si son ciertas las sospechas del banco se
le informa a las entidades pertinentes en el caso.

No solo se deber manejar la situaciones anteriores que vimos si no tambin se deber

manejar todo los conocimientos a continuacin para evitar y controlar el lavado de
activos.

De todos los mecanismos de control que se realicen como funcionarios de una entidad
financiera depende la finalidad de este delito ilcito que tanto aqueja nuestro pas y si
contino a todo esto realizramos estudios de cada uno de nuestros clientes que a diario
se realiza vinculaciones masivas al sistema financiero estaramos aportando la seguridad
y transparencia de todos los procesos y operaciones que se realicen en una entidad para
as tener la certeza de la legalidad en cada uno de ellos.

Estas medidas harn que nuestra entidad sea ms confiable para todos nuestros clientes y
usuarios que tendr ms confianza a la hora de hacerse cliente de nuestro banco. Eso nos
da una gran contribucin a la economa Colombiana que siempre est amenazada por este
fenmeno que es el lavado de activos y financiacin del terrorismo.