SOFTWARE NICO COMPLETAMENTE INTEGRADO DE LA UNODC

Diseado Especficamente para las Unidades de Inteligencia Financiera

goaml.unodc.org
INTRODUCCIN
El Servicio de Tecnologa de la Informacin (ITS) de la UNODC
est especializado en el desarrollo, despliegue y soporte de
aplicaciones de software para ser usados por los Estados
Miembros en mltiples reas del programa de la UNODC. La
aplicacin goAML es una de las respuestas estratgicas de la
UNODC ante los delitos financieros, incluyendo el blanqueo
de capitales y la financiacin del terrorismo.
goAML ha sido desarrollada por el Servicio de Tecnologa de
la Informacin de la UNODC en colaboracin con el Programa
Global contra el Blanqueo de Dinero (GPML) y la Financiacin
del Terrorismo de la UNODC como una solucin de software
completamente integrada, estando desarrollada especficamente
EL RETO
Las FIUs juegan un papel fundamental dentro de los sistemas
contra el blanqueo de capitales, dado que generalmente son
los responsables de recibir, procesar y analizar los informes
elaborados por las entidades financieras u otras entidades de
acuerdo con los requisitos de las leyes y regulaciones nacionales
contra el blanqueo de capitales. La informacin recopilada por
las FIUs constituye con frecuencia la base de las investigaciones
sobre el blanqueo de capitales, financiacin del terrorismo y
otros delitos graves.
Las FIUs estn asumiendo cada vez ms un papel de reguladores
financieros, siendo responsables de hacer cumplir las leyes,
regulaciones y directrices contra el blanqueo de capitales y la
financiacin del terrorismo. La capacidad para monitorizar y
analizar tendencias as como grandes volmenes de informacin
supone una pieza fundamental para la funcin reguladora de
una FIU.
Esta funcin de regulacin, combinada junto con los cada vez
mayores volmenes de informacin y los diversos tipos de
informes, hacen que las FIUs dependan cada vez ms de las
tecnologas de las informacin. Una FIU debera ser capaz
de recopilar (preferiblemente mediante medios electrnico
para ser usada por las Unidades de Inteligencia Financiera
(FIUs). goAML est diseada expresamente para satisfacer
las necesidades de recopilacin, administracin y anlisis de
datos, la gestin de documentos, flujos de trabajo as como
elaboracin de estadsticas necesarias por cualquier Unidad
de Inteligencia Financiera con independencia de su tamao.
Phillip Kruss
Responsable del Servicio de Tecnologa de la Informacin
preestablecidos), cotejar, almacenar y analizar grandes volmenes
de datos en un tiempo razonable. Una FIU tambin debe de
ser capaz de analizar debidamente los datos y desarrollar casos
para ser distribuidos entre los organismos de investigacin
oportunos. El diseo y desarrollo de una solucin informtica
especfica para una FIU es un proceso caro y costoso en
trminos temporales. Muchas FIUs no pueden permitirse el lujo
de asumir el riesgo del fracaso y por lo tanto se conforman con
una combinacin de productos comerciales que no han sido
diseados especficamente para ellas.
Esto puede conllevar a un proceso casi inagotable de modifi
caciones, incorporacin de mejoras e intentos de integracin
que frecuentemente desemboca en una solucin heterognea
donde los componentes no funcionan bien entre s y obligan a
la FIU a incurrir en continuos costes anuales de migraciones de
productos y licencias. A medida que la FIU crece y se incorporan
ms usuarios a la misma, los costes de licencias tambin
aumentan. El uso de mltiples soluciones dispares es ineficiente
desde un punto de vista operacional dado que implica una
manipulacin y migracin de datos entre un sistema y otro
para desempear diferentes funciones y tambin hace que el
personal de la FIU tenga que someterse a una formacin
continua, la mayora de la cual debe ser impartida por los propios
proveedores de las soluciones bajo un coste adicional.
LA SOLUCIN Herramienta Recoleccin
de Datos Evaluacin y
de Redaccin
Depuracin de
de Informes de
goAML se enfrenta a todos esos retos Datos
Inteligencia
de las FIUs con una solucin nica:
un sistema que integra 14 funcion Consultas y
Diagramacin
alidades separadas bajo un Comparacones
y Grficos
Especficos
mismo paquete que satisface
las necesidades tecnolgicas
y de negocio de toda FIU,
sin importar lo grande o Obtencin e
Informes
pequea que sea sta, sin Integracin de
Estadsticos
obligaciones de pagar por Datos
licencias o mantenimiento
con terceros.

Administracin Anlisis
La FIU paga una nica
de Expedientes Estructurado
tarifa de instalacin y for (Tctico y
macin inicial de goAML de Inteligencia Estratgico)
y una tarifa anual de man
tenimiento de manera recur
rente. La UNODC suministra Administracin
Documentaria Definicin de
el paquete de software inicial
(incluye Bsqueda Perfiles
sin coste alguno. La adquisicin de Texto
de goAML le puede ahorrar a la FIU Completo)
mucho dinero y tiempo de desarrollo. Asignacin y Anlisis
Seguimiento Administracin Basado en
de Tareas de Flujo de Reglas
Procesos

RECOPILACIN
ANLISIS DISTRIBUCIN

Datos sobre STRs (Informes de Trans

acciones Sospechosas), CTRs (Informes Cotejar, creacin de Informes de inteligencia
de Transacciones en Efectivo) y EFTs grficos y diagramas para organismos policiales,
(Informes de Transferencias Electrnicas as como deteccin de reguladores, etc.
de Fondos) patrones de inteligencia
PRINCIPALES CARACTERSTICAS DE goAML

RECOPILACIN DE DATOS
El componente de recopilacin de datos permite la
entrega electrnica segura de informes (UTRs Informes de
Transacciones Inusuales, STRs Informes de Transacciones
Sospechosas, CTRs Informes de Transacciones en Efectivo
y EFTRs Informes de Transferencias Electrnicas de Fondos)
de las entidades obligadas utilizando encriptacin SSL de 512
bits. Los informes se entregan de modo asncrono (mediante
intercambio de datos en formato XML, tales como anexos de
mensajes de correo electrnico, CD, disco duro externo, etc.),
de modo sncrono (mediante la carga directa de mensajes
de datos en formato XML) o mediante el cumplimiento de
formularios electrnicos dentro del sitio web seguro de la FIU.
Si los informes son entregados a la FIU en papel, la FIU los
puede incorporar manualmente.

EVALUACIN Y DEPURACIN DE DATOS

Este componente verifica automticamente que los datos electrnicos recibidos estn completos y sean vlidos. Si los
datos entrantes son correctos y estn completos, se cargan a la base de datos principal y, si no, son devueltos a la entidad para
su posterior correccin. Este proceso tambin se puede llevar a cabo manualmente dentro de la FIU permitindole al personal de
la misma visualizar todos o slo los informes seleccionados remitidos por las entidades obligadas aceptndolos o rechazndolos
manualmente.

BSQUEDAS Y CONSULTAS PERSONALIZADAS

Este componente permite a los usuarios realizar bsquedas bajo una amplia variedad de criterios tales como nombre,
direccin, pas, nmero de cuenta, nmero o tipo de documento de identificacin, etc. Hay una serie de opciones de bsqueda,
incluyendo una opcin de bsqueda rpida que esencialmente le permite al usuario buscar en toda la base de datos con el mtodo
Google. Una vez hecha la consulta, el sistema devuelve una lista con todas las entidades que coinciden con los criterios solicitados
as como los vnculos entre ellas, si es que existen.

INFORMES ESTADSTICOS
Se pueden generar automticamente informes estadsticos o se pueden obtener estadsticas especficas del sistema para
elaborar informes sobre todas las actividades desarrolladas dentro de la aplicacin goAML. Se puede elaborar una amplia gama
de informes que contienen estadsticas generales o ms especficas del funcionamiento global de la FIU o en reas especficas
de su actividad.
PRINCIPALES CARACTERSTICAS DE goAML

ANLISIS ESTRUCTURADO TCTICO Y ESTRATGICO

Se ofrece una amplia variedad de herramientas analticas que les permiten a los analistas revisar los datos desde
diferentes puntos de vista. Todas esas herramientas, tales como clasificacin, filtrado y tablas dinmicas estn integradas dentro
de este componente de goAML, lo que le permite a los analistas detectar patrones, anomalas, variables clave, relaciones, etc.
utilizando una sola aplicacin. Este componente tiene muchsimas funciones y es aplicable a toda la informacin almacenada
en la base de datos de la FIU.

HERRAMIENTA DE DEFINICIN DE PERFILES

Este componente calcula y almacena los datos de perfiles establecidos por el sistema mediante el proceso de monitorizacin
y registro de comportamientos transaccionales tpicos de personas fsicas o jurdicas, cuentas, clases o grupos sectoriales o
comerciales, reas geogrficas, etc.

ANLISIS BASADO EN REGLAS

Este componente est estructurado en tres partes: el motor de reglas, el editor de reglas y el administrador de alertas.
El motor de reglas escanea continuamente los datos en la base de datos de goAML en busca de datos que coincidan con ciertas
circunstancias (reglas) a las que la FIU considera que se les debe prestar especial atencin. El editor de reglas es una interfaz
de usuario que le permite crear y registrar reglas en el motor de reglas a cualquier usuario de la FIU autorizado para
hacerlo. El administrador de alertas es el proceso mediante el cual las alertas generadas por el motor de reglas se administran
y priorizan.
PRINCIPALES CARACTERSTICAS DE goAML

SISTEMA DE ADMINISTRACIN DE FLUJO DE TRABAJO

El sistema de administracin de flujo de trabajo le proporciona la capacidad
a la direccin de la FIU de establecer y actualizar los flujos de trabajo basados en los
procedimientos operativos estndar de la FIU. Este componente soporta el trabajo de
la FIU desde la recepcin y gestin de la informacin hasta la generacin de informacin
de inteligencia. El Sistema de Flujo de Trabajo es plenamente parametrizable de tal
forma que se pueda adecuar a las necesidades operativas de la FIU.

ASIGNACIN Y SEGUIMIENTO DE TAREAS

Este componente es una herramienta administrativa que permite a la direccin y
los supervisores asignar tareas con o sin lmites temporales preestablecidos para luego
poder supervisar y hacer seguimiento sobre los avances de las mismas a medida
que avanzan dentro del ciclo de vida del flujo de trabajo. Este componente tambin
proporciona informacin estadstica de inters para poder evaluar el desempeo del
trabajo realizado dentro del flujo de trabajo por el personal oportuno.

GESTIN DE DOCUMENTOS CON CAPACIDAD DE BSQUEDA COMPLETA POR TEXTO

El componente de gestin de documentos permite la captura de documentos a travs de medios electrnicos y/o escaneo
y reconocimiento ptico. Los documentos se pueden registrar y archivar segn una amplia variedad de atributos de los propios
documentos. La implicacin prctica de todo ello es que es posible realizar bsquedas sobre todo el contenido de los documentos
almacenados, devolvindose la informacin requerida de una forma completa.

SISTEMA DE DESARROLLO Y GESTIN DE CASOS DE INTELIGENCIA

Este componente supone el primer paso dentro del ciclo de inteligencia interno en la FIU. Una vez que el analista ha
recopilado toda la informacin inicial, la ha analizado y ha tomado la decisin de que al asunto en cuestin, ya sea procedente
de algn informe obligatorio u otras fuentes, debe prestrsele ms atencin, el analista puede crear un caso de inteligencia
dentro de la propia aplicacin goAML.
PRINCIPALES CARACTERSTICAS DE goAML

ADQUISICIN E INTEGRACIN DE DATOS DE FUENTES EXTERNAS

goAML ofrece una amplia variedad de opciones mediante las cuales la FIU puede solicitar y recopilar datos procedentes
de cualquier fuente externa. La gama de opciones puede variar desde un sistema ms sofisticado tecnolgicamente, como por
ejemplo un sistema de adquisicin y comparacin de datos totalmente automtico, hasta una carta enviada por correo o
entregada personalmente.

GRAFICOS Y DIAGRAMAS
INTEGRADOS
La herramienta de diagramacin y creacin de
grficos est plenamente integrada en goAML
de tal manera que diagrama todos los procesos
de anlisis emprendidos por el analista. Est
diseada especficamente para su uso por parte
de FIUs para diagramar flujos de transacciones,
para mostrar las conexiones de los intervinientes
dentro de las transacciones (personas fsicas
o jurdicas, cuentas, etc.), entre las propias
transacciones con otras personas, direcciones,
telfonos, etc.

HERRAMIENTA DE REDACCIN DE INFORMES DE INTELIGENCIA

La herramienta de redaccin de informes de inteligencia es un componente completamente integrado en la aplicacin
que generalmente constituye la etapa final del proceso analtico y sirve de plantilla para elaborar el informe de inteligencia
definitivo para poder ser distribuido entre los destinatarios finales de la FIU.
DATOS DE CONTACTO
La aplicacin goAML est disponible para que lo usen todos los Estados Miembros de las Naciones Unidas.
Si tiene preguntas o dudas sobre el coste o algn otro aspecto relacionado con la implementacin estndar o premium as como
de los servicios de soporte de goAML, por favor pngase en contacto con la UNODC tal y como se indica a continuacin:

Sr. Maher Abu Ghali, Jefe

Unidad de Sistemas Externos
Servicio de Tecnologa de la Informacin
Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Crimen
Tel.: (+43-1) 26060-4211
Fax: (+43-1) 26060-7-4211
E-mail: goaml@unodc.org

Sr. Patrick OSullivan, Asesor Principal

Unidad de Sistemas Externos
Servicio de Tecnologa de la Informacin
Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Crimen
Tel.: (+43-1) 26060-4238
Fax.: (+43-1) 26060-7-4238
E-mail: patrick.osullivan@unodc.org

Pginas web: goaml.unodc.org, unodc.org

Versin 1.1, Octubre 2010