PROYECTO PARA

REDUCIR LA
CARTERA MOROSA
DE LA I.E.P.
EDALTRI COLLEGE
EQUIPO DE PLANEAMIENTO

1. Bautista Tafur Celeste

2. Carrasco Agero Ivn
3. Carrasco Chamba Viviana Mirian
4. RequeNeciosup Juana
5. Salas Prez Mercedes
6. Santamara Montalvn Liliana Rosmery
7. Vallejos Daz Karen Lizeth

Asesor: Lic. Guido Alarcn Villanueva

 CONTENIDO

INFORMACIN EMPRESARIAL ....................................................................... 6

1.1. Aspectos generales .................................................................................. 7

1.2. Descripcin de la empresa ....................................................................... 7

1.2.1. Actividad principal ................................................................................. 7

1.2.2. Actividades secundarias........................................................................ 7

1.3. Breve resea histrica .............................................................................. 8

1.4 Organigrama............................................................................................. 9

INICIO .............................................................................................................. 10

1. ACTA DE CONSTITUCIN ....................................................................... 11

a. TTULO ............................................................................................. 11

PROYECTO PARA REDUCIR LA CARTERA MOROSA............................... 11

b. DESCRIPCIN DEL PROYECTO .................................................... 11

c. DIRECTOR DEL PROYECTO ASIGNADO Y NIVEL DE

AUTORIDAD............................................................................................ 11

d. CASO DE NEGOCIOS ...................................................................... 11

e. RECURSOS PREASIGNADOS ........................................................ 11

f. INTERESADOS ................................................................................ 12

g. LOS REQUISITOS DE LOS INTERESADOS HASTA LA FECHA .... 12

h. DESCRIPCIN DEL PRODUCTO / ENTREGABLES....................... 12

i. OBJETIVOS MEDIBLES ................................................................... 12

j. RESUMEN DEL CRONOGRAMA DE HITOS ................................... 13

k. RESUMEN DEL PRESUPUESTO .................................................... 13

l. REQUISITOS DE APROBACIN DEL PROYECTO ........................ 13

m. RIESGOS DEL PROYECTO DE ALTO NIVEL ................................. 13

n. PATROCINADOR QUE AUTORIZA EL PROYECTO ....................... 14

2. REGISTRO DE INTERESADOS ............................................................... 15

PLANIFICACIN ............................................................................................. 17

3.1. DEFINICIN DEL ALCANCE ................................................................. 18

3.2. ESTRUCTURA DE DESGLOSE DE TRABAJO (EDT) ............................. 19

3.4. CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES ...................................................... 22

......................................................................................................................... 22

3.5. ESTIMACIN DE COSTOS ................................................................... 23

3.6. DIAGRAMA DE GANTT ......................................................................... 24

3.7. PLANIFICAR CALIDAD .......................................................................... 25

3.8. PLANIFICAR RR-HH .............................................................................. 26

3.11. PLANIFICACIN DE LAS ADQUISICIONES .......................................... 31

EJECUCIN .................................................................................................... 33

4.1 DIRIGIR EL PROYECTO ......................................................................... 34

INFORME SOBRE EL DIAGNOSTICO SITUACIONAL............................. 34

MODELO INICIAL DEL PLAN DE COBRANZA MOROSA ........................ 34

ACTA DE APROBACION FINAL ............................................................... 34

4.2 ASEGURAR LA CALIDAD ....................................................................... 34

4.3 DESARROLLAR EL EQUIPO .................................................................. 35

4.4 DIRIGIR EL EQUIPO................................................................................ 37

4.5 GESTIONAR COMUNICACIONES .......................................................... 37

4.6 EFECTUAR ADQUISICIONES ................................................................. 37

CONTROL........................................................................................................ 40

CIERRE DEL PROYECTO............................................................................... 51

6.1. ANEXO N 1: Entrevista al gerente y administrador ............................... 54

6.2. ANEXO N2: Encuesta a los padres de familia ...................................... 54

6.3. ANEXO 03: Objetivos del plan para reducir la cartera morosa ............... 55

a. OBJETIVOS GENERALES ............................................................... 55

b. OBJETIVOS ESPECIFICOS ............................................................. 55

6.4. ANEXO 4: Polticas de cobranza y pre cobranza ................................... 55

6.5. ANEXO 5: Informe de estrategias .......................................................... 58

CORTO PLAZO ....................................................................................... 58

MEDIANO PLAZO ................................................................................... 58

LARGO PLAZO ....................................................................................... 58

6.6. ANEXO 6: Informe de las especificaciones tcnicas del software

propuesto ......................................................................................................... 59

6.7. ANEXO 7: Acta de compromiso ............................................................. 60

6.8. PLAN PARA REDUCIR LA CARTERA MOROSA .................................. 61

MDULO I
INFORMACIN
EMPRESARIAL
1.1. Aspectos generales
RAZN SOCIAL : EDALTRI College EIRL
NOMBRE COMERCIAL : I.E.P. EDALTRI College
UBICACIN : Av. Salas N353 - Jos Leonardo Ortiz-
Chiclayo
FORMA : Escolarizada
NIVELES EDUCATIVOS : Primaria-Secundaria
REPRESENTANTE LEGAL : Pedro Miguel Grandez Tuesta
RESOLUCIN DE CREACIN: Resolucin Directoral N 0774-2009
RUC : 10176097081
CORREO : edaltricollege@hotmail.com
TELFONO : 074-256516

1.2. Descripcin de la empresa

1.2.1. Actividad principal

Brinda un servicio educativo de manera integral en los niveles de primaria y

secundaria, el cual cuenta con personal calificado para su formacin acadmica
personalizada y para su desarrollo cognoscitivo y de habilidades tanto en el
deporte, el arte, computacin, etc.

1.2.2. Actividades secundarias

Brindan asesora psicolgica al alumnado, capacitaciones en los cursos y

talleres que ayudan a reforzar al estudiante en su aprendizaje.
Los talleres se dividen en:
Educativo: Danzas, futbol, karate, vley y ajedrez.
Productivo: Carpintera, ensamblaje de computadoras, mini chef,
manualidades y artesana.
1.3. Breve resea histrica
La institucin educativa particular EDALTRI College fue creado en el ao
2009, en ese entonces llamado San Antonio de Padua, con la iniciativa del
seor Vctor Alarcn Bustamante, teniendo como misin formar con
conviccin y compromiso a los alumnos, con una concepcin integral que
incluya las dimensiones desarrolladora, educadora e instructiva promoviendo
permanentemente la afirmacin de los nios, y el despliegue pleno de sus
capacidades, conocimientos valores y actitudes que correspondan a las
exigencias de la sociedad. Hoy en da con la nueva promotora del ingeniero
Pedro Miguel Grandez Tuesta y la direccin del profesor Pedro Vlchez
Cobeas, la institucin forma alumnos con alto grado de conocimientos para
que desarrolle sus capacidades para enfrentar retos en un mundo diverso,
globalizado y cambiante contribuyendo al desarrollo humano sostenible de la
regin y del pas.
A partir del 2012 se est dando una certificacin a sus alumnos egresados del
nivel secundario en una de las siguientes opciones tcnicas: Computacin,
Ensamblaje de Computadoras, Manualidades, Contabilidad y Mini Chef.
 1.4 Organigrama

DREL CONSEJO
EDUCATIVO
(CONEI)

PROMOTOR
CONSEJO
ACADEMICO
DIRECTOR
(CONA)
SECRETARIA
COMIT DE
PENSIONES Y
TESORERIA BECAS
(COPEBE)
AUX. DISCIPLINA
ASOCIACIN DE
PADRES DE
PERSONAL SERV.
FAMILIA
(APAFA)

NIV. PRIMARIA NIV. SECUNDARIA

PROF. DE AULA PROFESORES

POR HORAS

ALUMNOS

PADRES DE FAMILIA

Ilustracin 1: Organigrama de UK Britnico

Fuente: Elaborado por la Institucin Educativa Particular EDALTRI College
MDULO II
INICIO
1. ACTA DE CONSTITUCIN

a. TTULO
PROYECTO PARA REDUCIR LA CARTERA MOROSA

b. DESCRIPCIN DEL PROYECTO

El retraso del pago de las mensualidades es uno de los inconvenientes

que se ha venido observando en la institucin educativa privada EDALTRI
College. Actualmente tiene cuentas por cobrar a padres de familia desde
el ao 2014, esto ha generado como consecuencia bajos ingresos as
como tambin bajo porcentaje de inversin en material necesario para
desarrollar sus actividades. Mediante este proyecto se pretende resolver
de una manera ms eficiente esta cartera morosa.

c. DIRECTOR DEL PROYECTO ASIGNADO Y NIVEL DE AUTORIDAD

Karen Lizeth Vallejos Daz, ser la directora del proyecto y tendr el

mando para seleccionar a los miembros del equipo, su nivel de autoridad
ser dirigir y aprobar los recursos necesarios en la realizacin del
proyecto, finalmente determinar el presupuesto final del proyecto.

d. CASO DE NEGOCIOS
Este proyecto est siendo elaborado para reducir los ndices de
morosidad, el cual permitir contar con mecanismos eficientes que
regulen el comportamiento de pago de los clientes. Actualmente se cuenta
con una cartera morosa de S/.47,430.00 y se estima lograr una
recuperacin de la cartera morosa no inferior al 50%. Como beneficio
adicional esperamos que el proyecto facilite los pagos puntuales de los
padres de familia.

e. RECURSOS PREASIGNADOS
Equipo de proyecto:

Bautista Tafur Celeste

Carrasco Agero Ivn
Carrasco Chamba Viviana Mirian
 Reque Neciosup Juana
Salas Prez Mercedes
Santamara Montalvn Liliana Rosmery

f. INTERESADOS
Los interesados incluyen a:

a) Pedro Miguel Grandez Tuesta: Gerente General.

b) Pedro Vlchez Cobeas: Director.
c) Padres de Familia

g. LOS REQUISITOS DE LOS INTERESADOS HASTA LA FECHA

Junto a este proyecto se encuentran las especificaciones detalladas para el

Proyecto para reducir la cartera morosa, as como tambin establecimiento de
polticas para reducir esta morosidad; con el fin de optimizar el proceso de
cobranza a los estudiantes y as mismo, las restricciones que se deben cumplir.

h. DESCRIPCIN DEL PRODUCTO / ENTREGABLES

1. Acta de constitucin del proyecto.
2. Lista de los clientes morosos, con las causas que influyen en el retraso
de sus pagos.
3. Estrategias para la gestin de la cartera morosa.
4. Un reporte de las acciones y medidas se estn llevando a cabo en la
actualidad para disminuir el ndice de morosidad, y que modalidades
de cobranza se implementaran.
5. Listado de polticas para la pre cobranza y cobranza.
6. Plan para reducir la cartera morosa.

i. OBJETIVOS MEDIBLES
Reducir el ndice de morosidad en un 50%, durante 1 ao despus de la
implementacin del proyecto.

Incrementar la satisfaccin del titular por los ingresos de estas deudas.

j. RESUMEN DEL CRONOGRAMA DE HITOS

El proyecto ser entregado a ms tardar el 11 de Agosto del 2017.

k. RESUMEN DEL PRESUPUESTO

El desarrollo del presente proyecto asciende aproximadamente a S/.

6,000.00

l. REQUISITOS DE APROBACIN DEL PROYECTO

El acta de entrega del proyecto debe estar firmada por el Gerente
General Pedro Miguel Grandez Tuesta quin autorizar para que el
proyecto se pueda poner n marcha.

m.RIESGOS DEL PROYECTO DE ALTO NIVEL

Debido a que no se tiene experiencia en gestin de la cartera morosa,

al implementar estrategias de recuperacin, puede traer situaciones no
controlables por los colaboradores; que conllevara a ocasionar
problemas con los clientes morosos o tambin llegar a perderlos por
cubrir una incomodidad en ellos.
La disminucin de la cartera morosa en trminos monetarios, permitir
a la empresa tener ms ingresos, sin embargo se podra originar una
inadecuada distribucin del dinero.
Aumento de costes si la clientela de morosidad no disminuye como est
planificado.
Se podra caer en una crisis ya que no podran abastecer a todas las
necesidades que la institucin requiere en un momento preciso.
n. PATROCINADOR QUE AUTORIZA EL PROYECTO

Pedro Miguel Grandez

Gerente general
2. REGISTRO DE INTERESADOS

REGISTRO DE INTERESADOS
PROYECTO: Proyecto para elaborar una plan para reducir la cartera morosa
PREPARADO POR: El Equipo del Proyecto FECHA 09 06 2017
REVISADO POR: Vallejos Daz Karen Lizeth Directora del Proyecto. FECHA 09 06 2017
APROBADO POR: Pedro Miguel Grandez Tuesta - EDALTRI College EIRL FECHA 09 06 2017

NOMBRES Y ORGANIZACI CARGO INFORMACI REQUERIMIENTOS INFLUENCI INFLUENCIA SOBRE TIPO

APELLIDOS N N DE SOBRE EL PRODUCTO A DE
CONTACTO I P E S C INTER
S
Pedro Miguel EDALTRI Titular 074 204952 Que el proyecto sea A B A B B La aprobacin del Interno
Grandez Tuesta College EIRL. objetivo, necesario y proyecto y permanente
justifique su inversin. control sobre su
desarrollo.
Pedro Vlchez EDALTRI Director --- Que el proyecto ayude a A A A R B Coordinacin el en el Interno
Cobeas College EIRL. organizar los procesos y desarrollo del proyecto-
mejorar el rendimiento del
personal.
Clientes EDALTRI Padres de ---- Que se mejore la calidad R B B B A Disponibilidad para Externo
College EIRL. familia de servicio. brindar informacin y
evaluar resultados.
 Karen Vallejos Daz Independiente Directora 995210855 Que el proyecto alcance R A A A R La eficiencia de la Externo
Lizeth del los objetivos propuestos y organizacin y empleo
Proyecto pueda satisfacer los de los recursos puestos
requerimientos de los a disposicin para el
interesados. desarrollo del proyecto.
Bautista Tafur Independientes Equipo del Que el proyecto cumpla R A A A R La organizacin y Externo
Celeste. Proyecto con las expectativas de empleo eficiente y
los interesados eficaz de los recursos
Carrasco Agero Solucione los problemas puestos a su
Ivan. detectados disposicin para el
Logre la participacin desarrollo ptimo del
Carrasco Chamba activa de los proyecto
Viviana colaboradores
Reque Neciosup
Juana Que el proyecto se
realice en el tiempo
Sala Prez establecido.
mercedes

Santamara
Montalvn Liliana

A=ALTO R=REGULAR B=BAJO

Tabla 1: Registro de Interesados

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
MDULO III
PLANIFICACIN
 3.1. DEFINICIN DEL ALCANCE

Comprende elaborar un Plan para reducir la cartera morosa de la I.E.P.

EDALTRI College el cual contenga objetivos y polticas de cobranza que
regularicen las deudas de los padres de familia adems de la formulacin de
estrategias para evitar el atraso en el pago de las mensualidades, el plan
contendr tambin una propuesta de adquisicin de un software el cual a futuro
pueda ser implementado, todo ser elaborado por el grupo que se encargara
adems de gestionar el proyecto tanto desde el inicio hasta el cierre.
 3.2. ESTRUCTURA DE DESGLOSE DE TRABAJO (EDT)

PROYECTO PARA ELABORAR UN PLAN PARA REDUCIR

LA CARTERA MOROSA DE LA I.E.P. EDALTRI COLLEGE

2.0. INFORME SOBRE EL 3.0. MODELO INICIAL DEL PLAN DE

1.0. GESTIN DEL PROYECTO
DIGNOSTICO SITUACIONAL COBRANZA MOROSA 4.0. ACTA DE APROBACIN FINAL

1.1. INICIO 2.1. INFORME DE

ENTREVISTA AL GERENTE
DE LA IEP EDALTRI COLLEGE 3.1. INFORME DE OBJETIVOS

1.2. PLANIFICACIN 4.1. ACTA DE COMPROMISO

3.2. INFORME DE POLTICAS
2.2. INFORME DE DE COBRANZAS
1.3. EJECUCIN ENTREVISTA AL DIRECTOR
DE LA IEP EDALTRI COLLEGE 4.2. INFORME DEL MODELO
3.3. INFORME DE FINAL DEL PLAN DECOBRANZA
1.4. CONTROL ESTRATEGIAS MOROSA
2.3. INFORME DE
ENCUESTAS A LOS PADRES 3.4. PROPUESTA DE
1.5. CIERRE DE FAMILIA ADQUISICION DE UN
SOFTWARE

Ilustracin 2: Estructura de desglose

fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
3.3. DICCIONARIO DE ACTIVIDADES
UNIDAD
1. GESTIN DEL PROYECTO
1.1. Actas de Constitucin
1.2. Planificacin
1.3. Ejecucin
1.4. Seguimiento y Control
1.5. Cierre
1.6. EDT
2. DIAGNOSTICO
SITUACIONAL
2.1. Informe de la entrevista
3. PLAN DE COBRANZA
MOROSA
3.1. Informe de objetivos
3.2. Informe de polticas
3.3. Informe de estrategias
3.4. Propuesta de
adquisicin de un
software
DESCRIPCIN
Administracin del proyecto aplicando estrategias,
herramientas y tcnicas para su culminacin dentro del
alcance, el costo y el tiempo establecido.
Autorizacin formal para comunicar la existencia del proyecto
y dar inicio al mismo.
Es el proceso de definir el curso de accin y los procedimientos
requeridos para alcanzar los objetivos y metas preestablecidas
Realizacin de una cosa o cumplimiento de un proyecto,
encargo u orden.
Consiste en verificar si todo ocurre de conformidad con lo
planificado.
El cierre del proyecto consiste principalmente en dos procesos:
La administracin y cierre de contratos y el cierre administrativo
del proyecto
Divisin del proyecto en menores componentes para facilitar
su planificacin y su gestin con eficiencia y eficacia.
Consiste en una iniciativa empresarial con el fin de hacerse una
idea sobre la viabilidad comercial de una actividad econmica.
Es un documento mediante el cual se comunica la informacin
obtenida (los puntos ms relevantes, interesantes o polmicos)
durante una entrevista
Es un documento que sirve de gua para la aplicacin en la
cobranza morosa
Es un documento en el cual se indican los objetivos, tanto
generales como especficos de la empresa, y que a su vez
servirn para el cumplimiento del proyecto a desarrollar.
Es un documento mediante el cual se comunican las polticas
de la empresa, para convencer a los interesados en adoptar
una alternativa o poltica de accin adecuada para la situacin.
Es un documento que contiene las estrategias de la empresa,
las cuales usar para el desarrollo de sus actividades.
Es una propuesta a futuro en caso la empresa quisiera
gestionar mejor su cartera morosa.
4. INFORME FINAL
4.1. Acta de aprobacin final
4.2. Acta de compromiso
Es un documento en que se mencionar los procedimientos
utilizados para la elaboracin del manual mencionando ciertas
conclusiones y recomendaciones.
Es un documento formal, en el que se establece que las partes
interesadas estn en completo acuerdo con el alcance del
proyecto.
Documento formal, en el que se involucra responsablemente a
los integrantes de la empresa a tomar las medidas necesarias
para cumplir con el desarrollo del proyecto.
 3.4. CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES

Ilustracin 3: Cronograma de Actividades

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
3.5. ESTIMACIN DE COSTOS

Ilustracin 4: Estimacin de costos

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
3.6. DIAGRAMA DE GANTT

Ilustracin 5: Diagrama de Gantt

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
3.7. PLANIFICAR CALIDAD

CALIDAD
INDICADORES DESCRIPCIN MEDICIN
ACEPTADA
Porcentaje de cumplimiento (T. utilizado/ T.
100% (ideal)
del cronograma programado) *100

Porcentaje de cumplimiento (P. utilizado/ P. estimado)

100% (ideal)
del presupuesto *100

Transparencia en la
N de informes parciales 8 (mnima)
Del proyecto
investigacin

Nivel de satisfaccin de los N de observaciones y

6 (mxima)
interesados reclamaciones

N de reuniones de
Equipo del proyecto 20 (mxima)
coordinacin realizadas

(Cant.especificaciones

implementadas/ Cant.total,
Nivel de satisfaccin al 90%
de especificaciones
implementar un software (mnimo)
requeridas del software)

*100

Del producto
Listado de polticas para la Entre 05 y 10
N de polticas establecidas
pre-cobranza y cobranza polticas

N de estrategias
Listado de estrategias para
establecidas para la 5 (mnimo)
prevenir la morosidad
prevencin de la morosidad

Tabla 2: Plan de Administracin de la calidad

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
3.8. PLANIFICAR RR-HH

CELESTE IVAN VIVIANA JUANA LILIANA MERCEDES KAREN

BAUTISTA CARRASCO CARRASCO REQUE SANTAMARIA SALAS VALLEJOS

1. GESTIN DEL PROYECTO

1.1. Inicio P P R R R P P

1.2. Planeacin P R P P P P R

1.3. Ejecucin P R P P P P R

1.4. Control R P P P P R P

1.5. Cierre P P R P R P P
2. DIAGNSTICO
2.1. Informe de
entrevista al
gerente de la P C P P R P R
IEP EDALTRI
COLLEGE
2.2. Informe de
entrevista al
director de la P P C R R P P
IEP EDALTRI
COLLEGE
2.3. Informe de
encuestas a los P P C R R P P
padres de familia
3. PLAN DE GESTIN PARA LA CARTERA MOROSA

3.1. Informe de
P C P P P R R
objetivos

3.2. Listado de
polticas para la
R P R R P P C
pre cobranza y
cobranza
3.3. Listas de
estrategias para
P R P P R P R
prevenir la
morosidad.
3.4. Lista de
especificaciones P R P P R P R
para la
adquisicin del
software.
4. INFORME FINAL

4.1. Acta de
- R - R - - -
compromiso

4.2. Informe del

modelo final del
Plan de R P P P P P R
Cobranza
morosa

Tabla 3: Planificacin de los Recursos Humanos

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento

R = Responsable C = Control P=
Participante

3.9. PLANIFICAR COMUNICACIONES

Esta parte del plan de gestin de gestin de las comunicaciones establece la

estructura de archivos, descripcin y frecuencia con que la informacin requerida y
los avances sern entregados a los interesados del proyecto a fin de responder a
sus requerimientos. A la vez busca fomentar la comunicacin, obtener el
compromiso y la participacin eficaz de los interesados en la elaboracin del
proyecto.
 DESCRIPCION DE LA METODO DE
INTERESADOS ESTRUCTURA DE ARCHIVOS FRECUENCIA
INFORMACION DISTRIBUCIN
Brindar informacin
acerca de las
actividades en
GERENTE marcha. 1 copia en fsico.
GENERAL Puntos muy bien
Informar los avances Al inicio el proyecto
detallados sobre la
PEDRO MIGUEL Brindar un informe sobre y una vez 1 copia en formato
importancia de realizar
GRANDEZ el resultado final del concluido el mismo digital (CD).
una buena gestin de
proyecto
TUESTA la cartera morosa.
Problemas y riesgos
que toma llevar a cabo
el proyecto.

Brindarle toda la
informacin necesaria
del proyecto. 1 copia en fsico.
DIRECTOR Reporte de cronograma Darle a conocer los Al inicio el proyecto
PEDRO VLCHEZ de actividades. riesgos que conlleva y una vez 1 copia en formato
COBEAS Informe de avances realizar este proyecto. concluido el mismo digital (CD).
Modalidad de
ejecucin del
proyecto.

Informar de las
actividades en
proceso. Una copia en
Informe de los
PADRES DE resultados finales del
Informar sobre los Una vez concluido fsico.
FAMILIA problemas que el proyecto.
proyecto.
ocasiona el tener
deudas en la
institucin.

Tabla 4: Plan de Comunicaciones

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
 3.10.IDENTIFICAR RIESGOS

PLAN DE GESTION DE RIESGO

LA CARTERA MOROSA EXTERNO INTERNO ALTERNATIVAS DE
GESTIN DEL SOLUCION
1
PROYECTO
Realizar charlas para los
La desaprobacin del directivos de la empresa
acta de constitucin acerca de los beneficios del
1.1. INICIO
por parte del Gerente proyecto al lograr una buena
General y el Director. gestin y disminucin de la
cartera morosa.
Revisin de la planificacin en
base a los recursos
econmicos que dispone la
Los costos reales
empresa. Establecer las
1.2. PLANIFICACIN sobrepasen los costos
restricciones de presupuesto
estimados.
necesarias para el
cumplimiento fiel de la
planificacin establecida.
Establecer claramente los
procesos para la ejecucin del
Situaciones no
plan, estndares requeridos,
1.3. EJECUCIN controlables por parte
los canales de comunicacin,
de los colaboradores.
los roles y responsabilidades,
los tiempos definidos.
Crear polticas de control, as
Inefectividad de las como implementar nuevas
SEGUIMIENTO Y
1.4. herramientas de herramientas de difusin para
CONTROL
control el uso correcto del
seguimiento y control del plan.
Prdida de Incumplimiento de los Plan de contingencia y
1.5. CIERRE
clientes objetivos del proyecto. continuidad.
DIAGNOSTICO
2
SITUACIONAL
Realizar un cuestionario
La gua de entrevista
alterno a la alta direccin para
INFORME DE LA no permita recabar
2.1. que se determine la
ENTREVISTA toda la informacin
informacin necesaria y
necesaria.
relevante.
Concientizacin a travs de
Falta de colaboracin una charla con el apoyo del
INFORME DEL
2.2. por parte de los Director para promover la
ANALISIS INTERNO
trabajadores. participacin de todo el
personal.
 PLAN DE GESTION
3 PARA LA CARTERA
MOROSA
LISTADO DE
Falta de compromiso
OBJETIVOS PARA
por parte de los Charla referida a los
EL PLAN DE
3.1. encargados en la beneficios de lograr los
REDUCCION DE LA
realizacin de los objetivos.
CARTERA MOROSA
objetivos del plan

LISTADO DE Incumplimiento de las Realizar charlas informativas

POLTICAS PARA LA polticas por parte de de las polticas de cobranza y
3.2.
PRE-COBRANZA Y los colaboradores. firmar un compromiso al final
COBRANZA de cada charla.
LISTA DE Establecimiento de
No contar con las
ESTRATEGIAS indicadores para medir la
3.3 estrategias adecuadas
PARA PREVENIR LA efectividad de las estrategias
para la prevencin.
MOROSIDAD planteadas.
INFORME DE LAS Poco entendimiento
Contratar a un personal
ESPECIFICACIONES del uso del software
tcnico en el software para
3.4. TCNICAS DEL por parte de los
brindar la informacin al todo
SOFTWARE directivos y
el personal.
colaboradores.
4 INFORME FINAL
Determinar al inicio la validez
ACTA DE No se ejecute el del acta y establecer
4.1.
COMPROMISO proyecto aprobado. sanciones legales al no
cumplimiento del plan.

INFORME DEL
MODELO FINAL DEL
4.2
PLAN DE COBRANZA
MOROSA

Tabla 5: Plan de Gestin del Riesgo

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
3.11. PLANIFICACIN DE LAS ADQUISICIONES

BIENES

COSTO
COSTO
NOMBRE DETALLE TIPO UNITARIO X CANTIDAD
ESTIMADO
PAQUETE

Millar de Papel
Papel Bond Bond Tamao A4 - Material S/. 20,00 5 S/.100,00
56 gramos

Folder Manila
Folder Tamao Oficio - Material S/. 22.20 1 S/. 22,20
225 gramos

Cd Discos Material S/. 5.50 1 S/. 5.50

TOTAL ESTIMADO S/. 127,70

Tabla 6: Plan de adquisiciones Bienes

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento

SERVICIOS

COSTO UNITARIO/
CANTIDAD/ HORAS
NOMBRE DETALLE TIPO TASA POR HORA COSTO
TRABAJADAS
TRABAJADA
KAREN VALLEJOS
100% Trabajo S/.5.00 280 S/.1,400.00
DIAZ
LILIANA
SANTAMARIA 100% Trabajo S/.5.00 200 S/.1000.00
MONTALVAN
VIVIANA
CARRASCO 100% Trabajo S/.5.00 190 S/.950.00
CHAMBA
JUANA REQUE
100% Trabajo S/.5.00 200 S/.1,000.00
NECIOSUP
MERCEDES SALAS
100% Trabajo S/.5.00 150 S/.750.00
PERES
CELESTE
100% Trabajo S/.5.00 150 S/.750.00
BAUTISTA TAFUR
IVAN CARRASCO
100% Trabajo S/.5.00 168 S/.840.00
AGUERO
TOTAL ESTIMADO S/.6690.00

Tabla 7: Planificacin de las adquisiciones - Servicios

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
 SERVICIOS ADICIONALES

COSTO
COSTO
NOMBRE DETALLE TIPO UNITARIO X CANTIDAD
ESTIMADO
PAQUETE
Impresiones de
SERVICIO DE reportes
Costo S/.0.20 400 S/80.00
IMPRESIN Informes
Estadsticas Otros

SERVICIO DE Fotocopias de la
Costo S/.0.05 400 S/.20.00
FOTOCOPIADO documentacin

TOTAL ESTIMADO S/. 100,00

Tabla 8: Planificacin de las adquisiciones Servicios Adicionales

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento

TOTAL DE ADQUISIONES BIENES Y SERVICIOS

NOMBRE COSTO ESTIMADO

ADQUISIONES BIENES S/.127.70

ADQUISIONES SERVICIOS S/.6690.00

ADQUISIONES SERVICIOS
ADICIONALES
S/. 100.00

TOTAL ESTIMADO FINAL S/. 6917.70

Tabla 9: Total de adquisiciones Bienes y Servicios

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
MDULO IV
EJECUCIN
4.1 DIRIGIR EL PROYECTO
Disear un Plan de gestin de cartera morosa para la I.E.P EDALTRI College,
basado en la EDT, tal como se detalla a continuacin:

INFORME SOBRE EL DIAGNOSTICO SITUACIONAL

- Informe de entrevista al gerente de la IEP EDALTRI College (VER
ANEXO 01)
- Informe de entrevista al director de la IEP EDALTRI College (VER
ANEXO 01)
- Informe de encuestas a los padres de familia. (VER ANEXO 02)

MODELO INICIAL DEL PLAN DE COBRANZA MOROSA

- Informe de objetivos (VER ANEXO 03)
- Informe de polticas de cobranza (VER ANEXO 04)
- Informe de estrategias (VER ANEXO 05)
- Propuesta de adquisicin de un software (VER ANEXO 06)

ACTA DE APROBACION FINAL

- Acta de compromiso (VER ANEXO 07)
- Informe del modelo final del plan de cobranza morosa (VER
ANEXO 08)

4.2 ASEGURAR LA CALIDAD

El aseguramiento de calidad cubre todas las etapas del proceso desde la

elaboracin del EDT hasta la elaboracin del acta de compromiso final del Plan
de gestin de cartera morosa. En este contexto lo que se busca es contar con
las herramientas adecuadas para que el proyecto y su producto final cumplan
con los requisitos de calidad establecidos previamente.
El aseguramiento de la calidad se realiza teniendo en cuenta las siguientes
actividades especficas:
 - Diseando el Plan de gestin de cartera morosa, correctamente
estructurado y dando a conocer la realidad, as como tambin contribuir en
optimizar los recursos y generar una cultura basada en el orden y disciplina.

- Para la correcta elaboracin del proyecto y el logro de los entregables,

debemos asegurar el compromiso por parte de los stakeholders internos,
pues de ellos depende que mediante el compartir de informacin (seleccin
de incentivos, estndares, procedimientos, cronograma, asignacin de
responsables, etc.) las operatividades de los entregables sean vlidos.

- Cumplimiento del equipo del Proyecto: el equipo de trabajo deber

desempear las tareas y periodos establecidos de forma eficiente y en el
tiempo acordado para cumplir con xito el objetivo general y especficos del
proyecto.

El aseguramiento de calidad es realizado por Karen Vallejos Diaz, quien

supervisa el cumplimiento de la entrega de los informes parciales por parte de
su equipo de trabajo segn el cronograma establecido.

4.3 DESARROLLAR EL EQUIPO

Evaluacin del desempeo del equipo.

A travs de esta evaluacin se medir el desempeo de cada integrante del
equipo, y consiste en que las personas involucradas en la labor tengan el mismo
nivel, recibiendo la opinin de sus compaeros y del director del proyecto.
Esta evaluacin se realizar en base a los parmetros siguientes:
- Asistencia regular a las reuniones de trabajo.
- Aportacin de ideas.
- Material de investigacin, anlisis y preparacin para el tema.
- Contribucin a los procesos cooperativos del grupo.
- Apoyo y motivacin de los miembros de grupo.
- Contribucin prctica al resultado final, escritura, presentacin,
materiales.
- Comprensin de situaciones: capacidad para resolver problemas.
El peso de la evaluacin ser el siguiente: el 60% de la calificacin total
correspondera a las valoraciones realizadas por el director del proyecto, el 20%
a las realizadas por el equipo de trabajo y el 20% dada por cada integrante del
equipo. La prctica e integracin de estos tres tipos de valoraciones pueden
servir para garantizar un mayor grado de fiabilidad de las mismas y una visin
ms amplia y coherente.
Otra forma en que se est evaluando el desempeo del equipo de trabajo es a
travs del cumplimiento del cronograma y analizando los entregables obtenidos
en cada etapa de la EDT por parte del director del proyecto.

MIEMBROS DEL EQUIPO

PROMEDIO
CATEGORIAS CB VC IC JR LS MS KV
DEL GRUPO
Asistencia regular a las
reuniones de trabajo.
10 9 10 10 9 9 10 10
Aportacin de ideas e
iniciativa
9 10 8 10 10 9 9 9.29
Aporta material de
investigacin, anlisis y
8 10 9 8 10 10 9 9.14
preparacin para el
tema.
Contribucin en la toma
10 10 10 10 10 9 10 9.86
de decisiones
Apoyo y motivacin de
10 10 10 8.5 8 10 10 9.50
los miembros de grupo.
Comprensin de
situaciones: capacidad
9 9 10 10 10 9 9 9.43
para resolver
problemas.
TOTAL PARA CADA
9.33 9.67 9.50 9.42 9.50 9.33 9.50 9.46
MIEMBRO
Leyenda:CB(Celeste Bautista), VC (Viviana Carrasco), IC (Ivan
PROMEDIO
Carrasco), JR (Juana Reque), LS (Liliana Santamaria), MS
TOTAL
(Mercedes Salas), KV (Karen Vallejos).

Tabla 10: Evaluacin del desempeo del equipo de planeamiento

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
4.4 DIRIGIR EL EQUIPO
El director del equipo de proyecto, Karen Vallejos Diaz, dirigir las reuniones de
gestin con los grupos de inters; coordinar con su equipo de trabajo los
avances del proyecto. Asimismo, verificar el avance de las actividades
establecidas en la EDT del proyecto, valindose de la verificacin de anlisis de
los informes parciales generados; y controlar el desempeo de cada integrante.

4.5 GESTIONAR COMUNICACIONES

La directora del proyecto, Karen Lizeth Vallejos Daz, motivar a su equipo
de trabajo para que se cumpla con las actividades programadas en el Proyecto
del plan para reducir la cartera morosa. En las reuniones programadas la
directora conversar con cada uno de los integrantes del equipo y les explicar
las razones de porque tienen que cumplir con el proyecto, comprometindolos a
asistir a las reuniones de trabajo.
Adems, la directora del proyecto utilizar la tcnica de Retroalimentacin de
360, se reunir a todos los miembros del equipo donde se preguntar sobre el
desempeo de un integrante a todos los miembros del equipo, es muy til para
aclarar roles y responsabilidades, descubrir polmicas desconocidas y
desarrollar planes de formacin individual.
Finalmente se utilizar tambin la gestin de conflictos durante la ejecucin del
proyecto, estos se solucionarn mediante la confrontacin directa buscando la
solucin ganar-ganar.

4.6 EFECTUAR ADQUISICIONES

BIENES
 COSTO SE FECHA DE
COSTO
NOMBRE DETALLE TIPO UNITARIO X CANTIDAD ADQUIRIO? ADQUISICION
ESTIMADO
PAQUETE
Millar de
Papel Papel Bond
Material S/. 20,00 5 S/.100,00 SI 12/05/17
Bond Tamao A4
- 56 gramos
Folder
Manila
Folder Tamao Material S/. 22.20 1 S/. 22,20 SI 13/05/17
Oficio - 225
gramos
Cd Discos Material S/. 5.50 1 S/. 5.50 SI 15/06/17

TOTAL ESTIMADO S/. 127,70

Tabla 11: Ejecucin de adquisiciones Bienes

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento

SERVICIOS

COSTO SE FECHA DE
UNITARIO/ CANTIDAD/ ADQUIRIO? AQUISICION
NOMBRE DETALLE TIPO TASA POR HORAS COSTO
HORA TRABAJADAS
TRABAJADA
KAREN VALLEJOS 24/04/17 al
100% Trabajo S/.5.00 280 S/.1,400.00 Si
DIAZ 11/08/17
LILIANA 24/04/17 al
SANTAMARIA 100% Trabajo S/.5.00 200 S/.1000.00 Si 11/08/17
MONTALVAN
VIVIANA 10/05/17 al
CARRASCO 100% Trabajo S/.5.00 190 S/.950.00 Si 11/08/17
CHAMBA
JUANA REQUE 24/04//17 al
100% Trabajo S/.5.00 200 S/.1,000.00 Si
NECIOSUP 11/08/17
MERCEDES 10/05/17 al
100% Trabajo S/.5.00 150 S/.750.00 Si
SALAS PERES 11/08/17
CELESTE 10/05/17 al
100% Trabajo S/.5.00 150 S/.750.00 Si
BAUTISTA TAFUR 11/08/17
IVAN CARRASCO 10/05/17 al
100% Trabajo S/.5.00 168 S/.840.00 Si
AGUERO 11/08/17

TOTAL ESTIMADO S/.6690.00

Tabla 12: Ejecucin de las adquisiciones - Servicios

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
 SERVICIOS ADICIONALES

COSTO SE FECHA
COSTO
TIP UNITARIO CANTIDA ADQUIRI DE
NOMBRE DETALLE ESTIMA
O X D O? AQUISICI
DO
PAQUETE ON
Impresiones
de reportes
SERVICIO DE Cost
Informes S/.0.20 400 S/80.00 SI 20/6/17
IMPRESIN o
Estadsticas
Otros
Fotocopias de
SERVICIO DE
la Cost
FOTOCOPIAD S/.0.05 400 S/.20.00 SI 20/06/17
documentaci o
O
n
S/.
TOTAL ESTIMADO
100,00
Tabla 13: Ejecucin de las adquisiciones Servicios Adicionales
Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
MDULO V
CONTROL
 5.1 CONTROLAR EL TRABAJO

Se realizar por parte de la Directora y el equipo del proyecto, las

supervisiones y controles necesarios para observar qu est ocurriendo en
el Proyecto e implementar las acciones correctivas necesarias con el fin de
cumplir con los objetivos planteados.

5.2 CONTROLAR ALCANCE

Se utiliz el siguiente cuadro para verificar y controlar el alcance requerido

para el proyecto, el cual nos permiti aplicar las correcciones pertinentes
en el caso del que fueron necesarias:

RESULTADO RESULTADO ACCIN

NOMBRE DESVIACIONES
ESPERADO OBTENIDO CORRECTIVA
1. GESTIN DEL PROYECTO
Aprobacin por
1.1. Acta de Documento de
parte del Gerente Ninguna Ninguna
constitucin autorizacin
General.

Establecimiento de
objetivos y
estrategias para la
1.2. Planificacin Se logr Ninguna Ninguna
elaboracin del plan
para la gestin de la
cartera morosa.

Cumplimiento del
1.3. Ejecucin documento de Se cumpli Ninguna Ninguna
autorizacin

1.4. Seguimiento y Informe de

Se alcanz Ninguna Ninguna
control seguimiento y control
 Se alcanz en su
1.5. Cierre Entregable terminado Ninguna Ninguna
totalidad

2. DIAGNOSTICO SITUACIONAL

2.1. Informe de
entrevista al gerente Informe parcial de la
Se logr Ninguna Ninguna
de la IEP EDALTRI entrevista al gerente.
COLLEGE

2.2. Informe de
entrevista al director Informe parcial de la
Se logr Ninguna Ninguna
de la IEP EDALTRI entrevista al gerente.
COLLEGE
2.3. Informe de Informe de las
encuestas a los encuestas a los Se logr Ninguna Ninguna
padres de familia padres.
3. PLAN DE GESTIN DE LA CARTERA MOROSA

3.1. Informe de Informe parcial de los

Se logr Ninguna Ninguna
objetivos objetivos.

No se logr No se termin de
3.2. Listado de Informe parcial de la
concluir la lista de elaborar la lista Reunin extra con el
polticas para la pre lista de polticas de
polticas para la de polticas para gerente y el equipo
cobranza y pre cobranza y
pre cobranza y la pre cobranza y de proyecto.
cobranza cobranza.
cobranza cobranza
3.3. Listas de
Informe parcial de
estrategias para
estrategias para Se logr Ninguna Ninguna
prevenir la
prevenir la morosidad.
morosidad.
3.4. Lista de
Informe parcial de las
especificaciones
especificaciones Se logr Ninguna Ninguna
para la adquisicin
tcnicas del software.
del software.
4. INFORME FINAL
4.1. Acta de
Se aprob
compromiso Acta de aprobacin Ninguna Ninguna
totalmente el plan
 de gestin de la
cartera morosa.
4.2. Informe del
modelo final del Informe del modelo
Se logr Ninguna Ninguna
Plan de Cobranza final del plan.
morosa.

Tabla 14: Control del avance del Proyecto

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento

5.3 CONTROLAR CRONOGRAMA

RESULTADO RESULTADO ACCIN

NOMBRE DESVIACIONES
ESPERADO OBTENIDO CORRECTIVA

1. GESTIN DEL PROYECTO 80 75 5 Ninguna

1.1. Inicio 2 0 Ninguna Ninguna

1.2. Planeacin 10 10 Ninguna Ninguna
1.3. Ejecucin 50 50 Ninguna Ninguna
1.4. Control 50 45 5 Das extra de trabajo
1.5. Cierre 18 18 Ninguna Ninguna

2. DIAGNSTICO 20 20 0 Ninguna

2.1. Informe de entrevista al

gerente de la IEP EDALTRI 7 7 Ninguna Ninguna
COLLEGE

2.2. Informe de entrevista al

director de la IEP EDALTRI 5 5 Ninguna Ninguna
COLLEGE
2.3. Informe de encuestas a los
8 8 Ninguna Ninguna
padres de familia
3. PLAN DE GESTIN DE LA
30 30 0 Ninguna
CARTERA MOROSA

3.1. Informe de objetivos 7 7 Ninguna Ninguna

3.2. Listado de polticas para la pre

6 6 Ninguna Ninguna
cobranza y cobranza
3.3. Listas de estrategias para
8 8 Ninguna Ninguna
prevenir la morosidad.
3.4. Lista de especificaciones para
9 9 Ninguna Ninguna
la adquisicin del software.
4. INFORME FINAL 17 17 Ninguna Ninguna
4.1. Acta de compromiso. 5 5 Ninguna Ninguna
4.2. Informe del modelo final del
12 12 Ninguna Ninguna
Plan de Cobranza morosa.
TOTAL 80 das 74 das

Tabla 15: Control del cronograma del Proyecto

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento

5.4 DESVIACIN DEL CRONOGRAMA

RESULTADO % DE
NOMBRE DESVIACIN
ESPERADO DESVIACIN
GESTIN DEL
80 5 6.25%
PROYECTO
DIAGNSTICO 20 20 Ninguna
PLAN DE GESTIN DE
30 Ninguna Ninguna
LA CARTERA MOROSA
INFORME FINAL 17 Ninguna Ninguna
TOTAL 80 5 6.25%

Tabla 16: Control de la desviacin del cronograma del Proyecto

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento

5.5 CONTROL DE COSTOS

 RESULTADO
RESULTADO
NOMBRE ESPERADO DESVIACIONES ACCIN CORRECTIVA
OBTENIDO
(S/.)
Se utilizara el dinero sobrante parta costear otros
1 GESTIN DEL PROYECTO 1762.20 1700 96.47
materiales
1.1. INICIO 560 565 -5 Se disminuir costos en otras actividades
Se utilizara el dinero sobrante parta costear otros
1.2. PLANIFICACIN 1202.20 1100.73 101.47
materiales
1.3. EJECUCIN 0 0 NINGUNA NINGUNA
SEGUIMIENTO Y
1.4. 0 0 NINGUNA NINGUNA
CONTROL
1.5. CIERRE 0 0 NINGUNA NINGUNA
DIAGNOSTICO
2 1614 1614 1614 Se disminuir costos en otras actividades
SITUACIONAL
INFORME DE
ENTREVISTA AL GERENTE NINGUNA
2.1. 564.80 564.80 NINGUNA
DE LA IEP EDALTRI
COLLEGE
INFORME DE ENTREVISTA
2.2. AL DIRECTOR DE LA IEP 404.60 404.60 NINGUNA NINGUNA
EDALTRI COLLEGE
INFORME DE ENCUESTAS
2.3 A LOS PADRES DE 644.60 644.60 NINGUNA NINGUNA
FAMILIA
PLAN DE GESTION PARA Se utilizara el dinero sobrante parta costear otros
3 2416.10 2445 -28.9
LA CARTERA MOROSA materiales
3.1. INFORME DE OBJETIVOS 564.50 564.50 NINGUNA NINGUNA
LISTADO DE POLTICAS
3.2. PARA LA PRE COBRANZA 486.10 530 -43.9 Se disminuir costos en otras actividades
Y COBRANZA
 LISTAS DE ESTRATEGIAS
Se utilizara el dinero sobrante parta costear otros
3.3. PARA PREVENIR LA 644 600 44
materiales.
MOROSIDAD.
LISTA DE
ESPECIFICACIONES PARA
3.4 721.50 750.5 -29 Se disminuir costos en otras actividades.
LA ADQUISICIN DEL
SOFTWARE.
Se utilizara el dinero sobrante parta costear otros
4 INFORME FINAL 1846.90 1802.7 44.2
materiales
4.1. ACTA DE COMPROMISO. 402.70 402.7 NINGUNA NINGUNA
INFORME DEL MODELO
Se utilizara el dinero sobrante parta costear otros
4.2. FINAL DEL PLAN DE 1444.20 1400 44.2
materiales
COBRANZA MOROSA.
TOTAL 7639.20 7561.7 111.77

Tabla 17: Control de los costos del Proyecto

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
5.6 DESVIACIN DE LOS COSTOS

NOMBRE RESULTADO DESVIACIN % DE DESVIACIN

ESPERADO
GESTIN DEL 1762.2 96.47 5.47%
PROYECTO
DIAGNOSTICO 1614 0 0%
SITUACIONAL
PLAN DE 2416.1 -28.9 -1.19%
GESTION PARA
LA CARTERA
MOROSA
INFORME 1846.9 44.20 2.39%
FINAL
7639.20 111.77 %1.46
TOTAL

Tabla 18: Control de la desviacin de los costos del Proyecto

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento

5.7 CONTROL DE CALIDAD

INDICADORES DE CALIDAD CONTROL DE CALIDAD

CALIDA DESVIACI MEDIDAS

D N CORRECTIVAS
INDICADORES DESCRIPCIN MEDICIN
ACEPTA
DA

Porcentaje de (T. utilizado/ T.

100%
cumplimiento del programado) 6.25% Ninguna
(ideal)
cronograma *100

Porcentaje de
(P. utilizado/ P. 100% 1.46% Ninguna
cumplimiento del
Del proyecto estimado)*100 (ideal)
presupuesto
Transparencia en N de informes 8 Ninguna Ninguna
la investigacin parciales (mnima)
Nivel de N de
6 Ninguna Ninguna
satisfaccin de observaciones y
(mxima)
los interesados reclamaciones
 Programacin de 5
N de reuniones das adicionales a
Equipo del 20
de coordinacin Ninguna
proyecto (mxima) lo establecido en el
realizadas
cronograma
Nivel de (Cant. Retroalimentacin e
satisfaccin en la especificaciones inspeccin de las
implementacin implementadas/ especificaciones
90%
de las Cant. total de -1%
(mnimo) tcnicas
especificaciones especificaciones
tcnicas del requeridas del implementadas del
software software)*100 software

Listado de
Del producto Entre 5 y
polticas para la N de polticas Ninguna Ninguna
10
pre-cobranza y establecidas
polticas
cobranza

Lista de N de estrategias
estrategias para establecidas para 5
Ninguna Ninguna
prevenir la la prevencin de (mnimo)
morosidad la morosidad

Tabla 19: Control de la calidad del Proyecto

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento

5.8 DISTRIBUCIN DE LA INFORMACIN

En el siguiente cuadro se detallar las vas de distribucin que han sido utilizadas para la adecuada
comunicacin de los informes del proyecto.

TIPO DE DIMENSION DE
ACTIVIDAD VIAS DE INFORMACION
INFORMACIN COMUNICACIN

1.Diagnstico INFORME 1 Informes escritos Horizontal

Escrito
Formal
1.1 Informe de entrevista al
gerente de la IEP Informe parcial 1.1
EDALTRI COLLEGE
1.2 Informe de entrevista al - Informes escritos Horizontal
director de la IEP EDALTRI Informe parcial 1.2 - E-mail Escrito
COLLEGE Formal
1.3 Informe de encuestas a
Informe parcial 1.3
los padres de familia
2. Plan de gestin para INFORME 2 Informes escritos y Horizontal
la cartera morosa Escrito
CD Formal

2.1 Informe de objetivos Informe parcial 2.1

2.2 Listado de polticas Horizontal
para la pre cobranza y Informe parcial 2.2. Escrito
cobranza Formal
- Informes escritos.
2.3 Listas de estrategias - E-mail.
Informe parcial 2.3
para prevenir la morosidad.
2.4 Lista de
especificaciones para la Informe parcial 2.4
adquisicin del software.
3.Informe final Informes escritos y CD Horizontal
INFORME 3 Escrito
Formal
Informe parcial 3.1 - Informes escritos Horizontal
3.1. Acta de compromiso. Escrito
Formal
3.2. Informe del modelo Informe parcial 3.2 - Informes escritos Horizontal
final del plan de cobranza Escrito
morosa. Formal

Tabla 20: Distribucin de la Informacin

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento

5.9 INFORME SOBRE LOS RIESGOS

PLAN DE
RIESGO CAUSA IMPACTO
ACCIN

La desaprobacin del acta de Acciones y Alteracin del Ajuste de los

constitucin por parte del responsabilidades no cronograma tiempos en el
Gerente General y el director. aprobadas. definido. programa.

Necesidad de
El cuestionario no permita Se necesitaba
Haba preguntas muy recabar ms
recabar toda la informacin contar con ms
abiertas. informacin de
necesaria. informacin.
forma informal.
Informar los
Desinters y falta de No conocan el objetivo Poco inters al objetivos del plan
colaboracin por parte de los claro del plan de gestin de responder el de una manera
padres de familia. la cartera morosa. cuestionario. ms especfica.
Reunin General
Solicitar el apoyo
No contar con el lenguaje El software que se Dificultad para
de un conocedor
apropiado para transmitir las necesitaba tena funciones detallarlo y
de terminologa
especificaciones. complejas. solicitarlo.
de software.
Replantear
algunas acciones
de contingencia
No contar con las estrategias No se cont con suficientes Incomodidad entre para prever
adecuadas para la prevencin. herramientas de control. el personal. algunas
reacciones de los
clientes con el
nuevo sistema.

Tabla 21: Riesgos del Proyecto

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
5.9 CONTROL DE GESTIN DE ADQUISICIONES
EN CUANTO A BIENES:

Bienes Fecha Costo Desviacin Accin correctiva

El sobrante de efectivo se utilizar
PAPEL BOND S/. 100 S/. 30 para costear gastos adicionales
El sobrante de efectivo se utilizar
FOLDER S/. 22.2 S/.5 para costear gastos adicionales

CD S/. 5.50 S/.0

Total S/. 127.70 S/.35

Tabla 22: Control de Adquisiciones-Bienes

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento

EN CUANTO A SERVICIOS:

Servicios Fecha Costo Desviacin Accin correctiva

El sobrante de efectivo se utilizar
IMPRESIN S/. 80,00 S/. 15,00 para costear gastos adicionales
El sobrante de efectivo se utilizar
FOTOCOPIADO S/.20 S/. 5,00 para costear gastos adicionales
Total S/.42,50 S/. 20,00
MDULO VI
CIERRE
DEL
PROYECTO
6.1 CERRAR PROYECTOS

Se establecern los entregables tal como fueron concebidos a travs de la EDT y

su estado final (completado, abandonado, pospuesto, o cerrado).

ENTREGABLE ESTADO FINAL

INFORME DE ENTREVISTA AL GERENTE
Cerrado
DE LA IEP EDALTRI COLLEGE
INFORME DE ENTREVISTA AL DIRECTOR
Cerrado
DE LA IEP EDALTRI COLLEGE

INFORME DE ENCUESTAS A LOS

Cerrado
PADRES DE FAMILIA

INFORME DE OBJETIVOS Cerrado

INFORME DE POLITICAS DE COBRANZA Cerrado

INFORME DE ESTRATEGIAS Cerrado

PROPUESTA DE ADQUICISION DE UN
Cerrado
SOFTWARE
ACTA DE COMPROMISO Cerrado
INFORME DEL MODELO FINAL DEL PLAN
Cerrado
DE COBRANZA MOROSA

El cierre de contratos es el 11 de agosto del 2017.

ANEXOS
6.1. ANEXO N 1: Entrevista al gerente y administrador

Cules son los ncleos de conflicto en la institucin?

Cules son las dificultades reconocidas?
Cmo describe/ caracteriza el trabajo dentro de la institucin?
Cules son los principales problemas que enfrenta?
Qu instrumento/s usa para evaluar cmo se est desarrollando su gestin
directiva?
Qu recursos humanos y financieros dispone para trabajar?
Cul es su visin actual?
Cmo se conforma actualmente el equipo de trabajo?
Cul es el principal desafo dentro de la institucin?

6.2. ANEXO N2: Encuesta a los padres de familia

El colegio realiza la labor esperada?

El trato del personal con los padres de familia es considerado y amable?
El colegio informa de forma clara y comprensible a los padres de familia de
las actividades a llevar a cabo?
El Colegio da respuesta rpida a las necesidades y problemas de los
usuarios?
 6.3. ANEXO 03: Objetivos del plan para reducir la cartera
morosa

El siguiente proyecto contiene los objetivos del plan para reducir la

cartera morosa y son los siguientes:
a. OBJETIVOS GENERALES
Mejorar de manera positiva los ndices de morosidad y reducir los saldos
de las cuentas morosas, con la finalidad de lograr el incremento de
liquidez en la organizacin.

b. OBJETIVOS ESPECIFICOS
Disminuir el monto de la cartera morosa.
Controlar el incremento de la cartera morosa por parte de la
administracin.

Facilitar los pagos los clientes y mantener la fidelidad de stos con

el instituto.

6.4. ANEXO 4: Polticas de cobranza y pre cobranza

En el presente listado se encontrarn las polticas para la pre cobranza y cobranza:
A) POLTICAS PARA LA PRECOBRANZA

a. Educar a los clientes sobre caractersticas del producto, costos y

gastos de cobranza: Previo a la morosidad, se debe entrenar al
cliente en todo lo que implica acceder a un crdito, los beneficios del
pago oportuno, el entendimiento del cronograma de pago y sobre las
consecuencias que su incumplimiento implica.

b. Establecer fechas de pago mutuamente beneficiosas:

Preferentemente los das de pago debe coincidir con los das de
mayor ingreso o liquidez, y deberan ser suficientemente lejos del
pago de importantes obligaciones para el cliente como vivienda,
educacin y otras deudas para que no haya distraccin en el pago de
nuestra deuda; para esto el cliente fijar la fecha de pago en
coordinacin con el rea administrativa

c. Tratar QUEJAS y RECLAMOS oportunamente: En productos como

crditos vinculados a la compra de celulares y computadoras por
ejemplo, a veces, cuando el bien comprado resulta defectuoso y el
cliente no recibe la atencin adecuada del proveedor, toma represalia
no pagando el crdito.

d. Una atencin oportuna puede tratar la inquietud del cliente antes de

resultar en morosidad. En este caso la institucin debe analizar el
casi y si el motivo de atraso es por servicio inadecuado, ofrecerle una
solucin oportuna a su problema, pudiendo este cliente reactivarse
como cliente para la institucin.

e. Premios a travs de comportamiento: La institucin tiene la

oportunidad de reconocer y premiar a los clientes que realizan su
pago puntual, ofreciendo acceso inmediato a nuevos crditos,
montos mayores, tasas preferenciales (menor tasa) certificados de
puntualidad obsequios etc Estas acciones (menor tasa), certificados
de puntualidad, obsequios, etc. Estas acciones deben implementarse
 con el apoyo del rea de Mercadeo, y ser integradas a la estrategia
de venta de la institucin

B) POLITICAS PARA LA COBRANZA

a) La I.E.P. EDALTRI COLLEGE realizar el proceso de cobranza de

la cartera morosa a travs del rea de administracin.
b) El proceso de cobranza estar orientado a crear una cultura de
buen pago por parte de los clientes de I.E.P. EDALTRI COLLEGE
a los cuales ofrece sus servicios.
c) Hacer uso de herramientas de comunicacin que permitan informar
de manera eficiente y oportuna a los clientes acerca de su estado
de deudas y el monto de la mora pendiente, a fin de cumplir con el
pago de sus obligaciones.
d) Los saldos vencidos generan intereses moratorios.
e) Cuando el pago se realice por medio de transferencia electrnica o
depsito bancario, es responsabilidad del cliente informar a la
institucin la ejecucin de dicho pago va correo electrnico,
enviando una copia del documento o comprobante donde aparezca
claramente la institucin bancaria, el nombre y cdigo del cliente,
la cantidad depositada y fecha de transaccin.
f) El proceso de cobranza se orientar a conocer las dificultades del
deudor, y de considerarse pertinente, consolidar acuerdos de pago
convenientes tanto para el cliente y la Institucin.
g) El personal responsable de la gestin de cobranza, identificar a
los clientes con saldo moroso, a los cuales se les deber notificar
por escrito, el monto de su deuda y el periodo de incumplimiento
de los pagos.
h) Deber aplicarse el mismo procedimiento de cobro a todos los
clientes que se encuentren dentro del mismo rango de deuda.
i) Se proceder a incluir al sistema de INFOCORP, el reporte
personal de los deudores que lleven ms de 3 meses de no realizar
pago alguno de la deuda.
 j) El personal responsable de la gestin de cobranza, es el
encargado de realizar el control y seguimiento del cumplimiento de
los compromisos de pago.
k) El plazo lmite para que los clientes cancelen el total de su deuda
ser fijado de acuerdo con el monto adeudado.

6.5. ANEXO 5: Informe de estrategias

Las estrategias utilizadas para el Plan para reducir la cartera morosa son las
siguientes y se componen en corto, mediano y largo plazo:
CORTO PLAZO

Implementar una estrategia de cobranza de mora en cada mensualidad

de pago por cada 7 das.
Realizar seguimiento ms continuo a los deudores, pasado los 7 das
lmites a la fecha de pago.
Enviar reportes notificando dichas medidas a los padres de familia y
responsables de pago.

MEDIANO PLAZO

A la estrategia de cobranza de mora, adicionarle algn premio sorpresa

que sea sorteado entre las personas que pagan a tiempo.
Continuar con el seguimiento de la cartera morosa.

LARGO PLAZO

Capacitarse continuamente en estrategias de cobranza.

Capacitarse en el uso del software propuesto a ser adquirido para reducir
la cartera morosa.
Realizar reportes peridicos de las estadsticas de la cartera morosa y el
total de ventas.
 6.6. ANEXO 6: Informe de las especificaciones tcnicas
del software propuesto

La aplicacin del Software, est destinada a la gestin administrativa y operativa

de estudios o departamentos especializados en recupero de deudas y cobranza de
morosos. Con instalaciones en Argentina y Brasil, se constituye en una de las
herramientas informticas ms completas y flexibles para el segmento de
cobranzas de deudas.
Caractersticas Tcnicas
Entre las caractersticas tcnicas principales encontramos:

Multiusuario

Multilinge: Espaol, Portugus e Ingls

Arquitectura File/Server o Client/Server

Integridad Referencial de Datos

Seguridad Total

Tiempo Real

Flexibilidad y Ampliacin

Adaptacin Total

Disponibilidad en Actualizaciones

Tiempo de Implementacin Reducido

Integracin con MS Office

Caractersticas operativas:
Entre las caractersticas operativas ms importantes encontramos:
Registro de mltiples Clientes Acreedores

Registro de mltiples Cartera de Comisiones por Acreedor

Registro de mltiples Deudores y mltiples Productos

Registro de mltiples Garantes o Avalistas asociados al Deudor

Fcil Ubicacin del Deudor

Configuracin de Productos bajo Grupos Unificados

 Generacin de Planes de Amortizacin bajo sistema Alemn, Francs o
Directo

Inclusin de Honorarios dentro del Plan de Pago.

Emisin de Cartas de Intimacin

Generacin e Impresin de Reconocimientos de Deudas

Generacin e Impresin de Reconocimientos de Honorarios

Registro Manual de Actividades por Deudor

Registro Automticos de Actividades por Deudor

Centro de Actividades por Usuario y por tipo de Actividad.

Centro de Actividad Semanal.

Centro de Actividad Mensual.

Pendientes de Actividades por Deudor.

Histrico de Actividades por Deudor.

Informes por Deudor, Cliente o Actividad.

Emisin de Cartas de Intimacin.

Registro de la Cobranza Directa, por Caja o por Depsito

Control de Cheques Recibidos

6.7. ANEXO 7: Acta de compromiso

1. NOMBRE DEL PROYECTO: Plan para reducir la cartera morosa
2. DIRECTOR DEL PROYECTO: Karen Lizeth Vallejos Daz
3. NOMBRE DEL CLIENTE: Pedro Miguel Grandez - Gerente General
de IEP. EDALTRI College.
4. FECHA DE INICIO DEL PROYECTO: 24/04/17
5. FECHA DE TERMINO DEL PROYECTO: 11/08/17
 ACEPTACION FORMAL

Los abajo firmantes aceptan la terminacin bajo completa satisfaccin del Proyecto
identificado y entregado, y estn de acuerdo en que los productos entregados como
resultado de este esfuerzo (Plan para reducir la cartera morosa) satisfacen
plenamente los requisitos relativos al alcance, calidad, cronograma y costo, de
manera tal que todo compromiso contractual y legal ha sido cubierto y no tienen
nada que reclamar. Adems de esto ambas partes se comprometen a la
contribucin de sus esfuerzos para la obtencin de los resultados establecidos.

Pedro Miguel Grandez Karen Lizeth Vallejos Daz

Gerente General Director del proyecto

6.8. PLAN PARA REDUCIR LA CARTERA MOROSA

 PLAN PARA REDUCIR
LA CARTERA MOROSA
1.1 PRESENTACIN

El presente plan de la gestin de la cartera morosa, es una herramienta de apoyo

dirigida al departamento de administracin de la institucin EDALTRI College, la
cual ser de gran beneficio debido a que proporciona a la alta direccin y personal
administrativo, las herramientas necesarias para mejorar la recaudacin de fondos
y evitar que los clientes vuelvan a tener altos ndices de mora.
El plan tiene como objetivo formular estrategias y polticas que contribuyan a
facilitar la recuperacin de la cartera morosa, que actualmente tiene la
administracin.
El contenido del plan muestra el alcance y la importancia del mismo, presentando
los objetivos generales y especficos, la fijacin de las metas, establecimiento de
polticas y los recursos necesarios para la implementacin del plan.
As mismo se detalla los instrumentos a utilizar para ser efectiva la recuperacin de
la cartera morosa y las estrategias a llevar a cabo durante el pre cobranza y
cobranza.
Por ltimo se determina el presupuesto requerido para llevar a cabo dicho plan, as
como tambin los requisitos para su implementacin, control y evaluacin del
mismo.

Chiclayo, Agosto del 2017

 CONTENIDO
PRESENTACIN
....63
I. ASPECTOS GENERALES..............65
II. DESCRIPCIN DE LA
EMPRESA.65
III. ORGANIGRAMA.66
IV. OBJETIVOS.............67
a. OBJETIVOS GENERALES ............................................................................... 55
b. OBJETIVOS ESPECIFICOS ............................................................................. 55
V. BENEFICIOS:
.........67
VI. FIJACION DE METAS, ESTABLECIMIENTO DE POLITICAS Y RECURSOS.67
a. ESTABLECIMIENTO DE LA META................................................................... 67
b. ESTABLECIMIENTO DE POLITICAS ............................................................... 68
c. ESTABLECIMIENTO DE RECURSOS .............................................................. 69
A. RECURSOS HUMANOS ................................................................................... 70
B. RECURSOS MATERIALES .............................................................................. 70
C. RECURSOS FINANCIEROS................................ Error! Bookmark not defined.
VII. INSTRUMENTOS A UTILIZAR PARA LA RECUPERACION DE LA DEUDA.70
VIII. ESTRATEGIAS PARA LA RECUPERACION DE LA CARTERA MOROSA71
a. CORTO PLAZO ................................................................................................ 58
b. MEDIANO PLAZO ............................................................................................. 58
c. LARGO PLAZO ................................................................................................. 58
IX. PRESUPUESTO
..72
X. IMPLEMENTACIN..73
a. APROBACION DEL PLAN ................................................................................ 73
b. COMUNICACIN DEL PLAN ............................................................................ 74
c. CAPACITACIN DEL PERSONAL ................................................................... 74
XI. CONTROL Y EVALUACIN.......74
II. ASPECTOS GENERALES

RAZN SOCIAL : EDALTRI College EIRL

NOMBRE COMERCIAL : I.E.P. EDALTRI College
UBICACIN : Av. Salas N353 - Jos Leonardo Ortiz-Chiclayo
FORMA : Escolarizada
NIVELES EDUCATIVOS : Primaria-Secundaria
REPRESENTANTE LEGAL : Pedro Miguel Grandez Tuesta
RESOLUCIN DE CREACIN: Resolucin Directoral N 0774-2009
RUC : 10176097081
CORREO : edaltricollege@hotmail.com
TELFONO : 074-256516

III. DESCRIPCIN DE LA EMPRESA

Actividad principal
Brinda un servicio educativo de manera integral en los niveles de primaria y
secundaria, el cual cuenta con personal calificado para su formacin acadmica
personalizada y para su desarrollo cognoscitivo y de habilidades tanto en el
deporte, el arte, computacin, etc.

Actividades secundarias
Brindan asesora psicolgica al alumnado, capacitaciones en los cursos y talleres
que ayudan a reforzar al estudiante en su aprendizaje.
Los talleres se dividen en:
Educativo: Danzas, futbol, karate, vley y ajedrez.
Productivo: Carpintera, ensamblaje de computadoras, mini chef,
manualidades y artesana.
 IV. ORGANIGRAMA

DREL CONSEJO
EDUCATIVO
(CONEI)

PROMOTOR
CONSEJO
ACADEMICO
DIRECTOR
(CONA)
SECRETARIA
COMIT DE
PENSIONES Y
TESORERIA BECAS
(COPEBE)
AUX. DISCIPLINA
ASOCIACIN DE
PADRES DE
PERSONAL SERV.
FAMILIA
(APAFA)

NIV. PRIMARIA NIV. SECUNDARIA

PROF. DE AULA PROFESORES

POR HORAS

ALUMNOS

PADRES DE FAMILIA

Elaborado: Elaborado por la Institucin Educativa Particular EDALTRI College

V. OBJETIVOS
a. OBJETIVOS GENERALES
Mejorar de manera positiva los ndices de morosidad y reducir los saldos
de las cuentas morosas, con la finalidad de lograr el incremento de
liquidez en la organizacin.

b. OBJETIVOS ESPECIFICOS
Disminuir el monto de la cartera morosa.
Controlar el incremento de la cartera morosa por parte de la
administracin.
Facilitar los pagos los clientes y mantener la fidelidad de stos con el
instituto.

VI. BENEFICIOS:
La correcta gestin de la cartera moros permitir:
Aumentar el retorno.
Recuperar lo adeudado con ms rapidez.
Hacer un buen uso de los recursos.
Mejorar la disciplina en el proceso de toma de decisiones.
Utilizar eficazmente la informacin que se posee.
Priorizar las acciones en el proceso de recuperacin.
Demostrar el valor generado por las diversas medidas adoptadas.

VII. FIJACION DE METAS, ESTABLECIMIENTO DE POLITICAS Y

RECURSOS
a. ESTABLECIMIENTO DE LA META
Reducir el ndice de morosidad en un 50%, durante 1 ao despus
de la implementacin del proyecto.
Incrementar la satisfaccin del titular por los ingresos de estas
deudas.
b. ESTABLECIMIENTO DE POLITICAS
La cobranza morosa en UK Britnico ser esquematiza por un sistema
operativo departamentalizado, es decir, lo realizara una sola rea la cual
ser el rea de administracin, el cual llevar a cabo las funciones para
la cobranza morosa hasta el retorno del dinero en su totalidad, por lo que
se establecen las siguientes polticas:
Pre Cobranza:
a. Educar a los clientes sobre caractersticas del producto, costos y
gastos de cobranza: Previo a la morosidad, se debe entrenar al
cliente en todo lo que implica acceder a un crdito, los beneficios del
pago oportuno, el entendimiento del cronograma de pago y sobre las
consecuencias que su incumplimiento implica.

b. Establecer fechas de pago mutuamente beneficiosas:

Preferentemente los das de pago debe coincidir con los das de
mayor ingreso o liquidez, y deberan ser suficientemente lejos del
pago de importantes obligaciones para el cliente como vivienda,
educacin y otras deudas para que no haya distraccin en el pago de
nuestra deuda; para esto el cliente fijar la fecha de pago en
coordinacin con el rea administrativa

c. Tratar QUEJAS y RECLAMOS oportunamente: En productos como

crditos vinculados a la compra de celulares y computadoras por
ejemplo, a veces, cuando el bien comprado resulta defectuoso y el
cliente no recibe la atencin adecuada del proveedor, toma represalia
no pagando el crdito.

d. Una atencin oportuna puede tratar la inquietud del cliente antes de

resultar en morosidad. En este caso la institucin debe analizar el
casi y si el motivo de atraso es por servicio inadecuado, ofrecerle una
solucin oportuna a su problema, pudiendo este cliente reactivarse
como cliente para la institucin.
e. Premios a travs de comportamiento: La institucin tiene la
oportunidad de reconocer y premiar a los clientes que realizan su
pago puntual, ofreciendo acceso inmediato a nuevos crditos,
montos mayores, tasas preferenciales (menor tasa) certificados de
puntualidad obsequios etc Estas acciones (menor tasa), certificados
de puntualidad, obsequios, etc. Estas acciones deben implementarse
con el apoyo del rea de Mercadeo, y ser integradas a la estrategia
de venta de la institucin

Cobranza:
a) La I.E.P. EDALTRI COLLEGE realizar el proceso de cobranza de
la cartera morosa a travs del rea de administracin.
b) El proceso de cobranza estar orientado a crear una cultura de
buen pago por parte de los clientes de I.E.P. EDALTRI COLLEGE
a los cuales ofrece sus servicios.
c) Hacer uso de herramientas de comunicacin que permitan informar
de manera eficiente y oportuna a los clientes acerca de su estado
de deudas y el monto de la mora pendiente, a fin de cumplir con el
pago de sus obligaciones.
d) Los saldos vencidos generan intereses moratorios.
e) Cuando el pago se realice por medio de transferencia electrnica o
depsito bancario, es responsabilidad del cliente informar a la
institucin la ejecucin de dicho pago va correo electrnico,
enviando una copia del documento o comprobante donde aparezca
claramente la institucin bancaria, el nombre y cdigo del cliente,
la cantidad depositada y fecha de transaccin.
f) El proceso de cobranza se orientar a conocer las dificultades del
deudor, y de considerarse pertinente, consolidar acuerdos de pago
convenientes tanto para el cliente y la Institucin.
g) El personal responsable de la gestin de cobranza, identificar a
los clientes con saldo moroso, a los cuales se les deber notificar
por escrito, el monto de su deuda y el periodo de incumplimiento
de los pagos.
 h) Deber aplicarse el mismo procedimiento de cobro a todos los
clientes que se encuentren dentro del mismo rango de deuda.
i) Se proceder a incluir al sistema de INFOCORP, el reporte
personal de los deudores que lleven ms de 3 meses de no realizar
pago alguno de la deuda.
j) El personal responsable de la gestin de cobranza, es el
encargado de realizar el control y seguimiento del cumplimiento de
los compromisos de pago.
k) El plazo lmite para que los clientes cancelen el total de su deuda
ser fijado de acuerdo con el monto adeudado.

c. ESTABLECIMIENTO DE RECURSOS
A. RECURSOS HUMANOS
En el presente plan se considera necesario incorporar a un nuevo
personal capacitado dentro del departamento de administracin, para
que sea el responsable de gestionar de manera eficiente la cartera
morosa.
B. RECURSOS MATERIALES
Es indispensable que el personal responsable de la reduccin de la
cartera morosa, cuente con el equipo y mobiliario adecuado y
actualizado como: computadoras, impresoras, implementacin de un
software y material de escritorio, que le permita desarrollar sus
actividades con mayor eficiencia, para que de sta manera no se
enfrente con inconvenientes durante la implementacin del plan, y
logre alcanzar los objetivos y metas planteadas.

VIII. INSTRUMENTOS A UTILIZAR PARA LA RECUPERACION DE

LA DEUDA:
Los instrumentos a utilizar en la gestin de la cartera morosa son:
La base de datos de la cartera de clientes morosos, que ser la matriz
con la cual se trabajar para establecer las primeras actividades a
seguir, as como tambin para el funcionamiento del software que se
piensa adquirir.
 Notificaciones mensuales enviadas a padres de familia y apoderados.
Que se harn llegar por medio de los docentes cada fin de mes, con
informacin del inicio del nuevo ciclo adems de la fecha de
facturacin y algunas novedades de la empresa.

Un software especializado para el seguimiento de la cartera morosa,

el que se piensa adquirir para mejorar la gestin de la cartera morosa
de la organizacin y se constituye en una de las herramientas
informticas ms completas y flexibles para el segmento de
cobranzas de deudas.

IX. ESTRATEGIAS PARA LA RECUPERACION DE LA CARTERA

MOROSA

CORTO PLAZO

Implementar una estrategia de cobranza de mora en cada

mensualidad de pago por cada 7 das.
Realizar seguimiento ms continuo a los deudores, pasado los 7
das lmites a la fecha de pago.
Enviar reportes notificando dichas medidas a los padres de
familia y responsables de pago.

MEDIANO PLAZO

A la estrategia de cobranza de mora, adicionarle algn premio

sorpresa que sea sorteado entre las personas que pagan a
tiempo.
Continuar con el seguimiento de la cartera morosa.

LARGO PLAZO

Capacitarse continuamente en estrategias de cobranza.

Capacitarse en el uso del software propuesto a ser adquirido para
reducir la cartera morosa.
 Realizar reportes peridicos de las estadsticas de la cartera
morosa y el total de ventas.

X. ESPECIFICACIONES TCNICAS DEL SOFTWARE

La aplicacin del Software, est destinada a la gestin administrativa y operativa

de estudios o departamentos especializados en recupero de deudas y cobranza de
morosos. Con instalaciones en Argentina y Brasil, se constituye en una de las
herramientas informticas ms completas y flexibles para el segmento de
cobranzas de deudas.
Caractersticas Tcnicas
Entre las caractersticas tcnicas principales encontramos:

Multiusuario

Multilinge: Espaol, Portugus e Ingls

Arquitectura File/Server o Client/Server

Integridad Referencial de Datos

Seguridad Total

Tiempo Real

Flexibilidad y Ampliacin

Adaptacin Total

Disponibilidad en Actualizaciones

Tiempo de Implementacin Reducido

Integracin con MS Office

Caractersticas operativas:
Entre las caractersticas operativas ms importantes encontramos:
Registro de mltiples Clientes Acreedores

Registro de mltiples Cartera de Comisiones por Acreedor

Registro de mltiples Deudores y mltiples Productos

Registro de mltiples Garantes o Avalistas asociados al Deudor

 Fcil Ubicacin del Deudor

Configuracin de Productos bajo Grupos Unificados

Generacin de Planes de Amortizacin bajo sistema Alemn, Francs o

Directo

Inclusin de Honorarios dentro del Plan de Pago.

Emisin de Cartas de Intimacin

Generacin e Impresin de Reconocimientos de Deudas

Generacin e Impresin de Reconocimientos de Honorarios

Registro Manual de Actividades por Deudor

Registro Automticos de Actividades por Deudor

Centro de Actividades por Usuario y por tipo de Actividad.

Centro de Actividad Semanal.

Centro de Actividad Mensual.

Pendientes de Actividades por Deudor.

Histrico de Actividades por Deudor.

Informes por Deudor, Cliente o Actividad.

Emisin de Cartas de Intimacin.

Registro de la Cobranza Directa, por Caja o por Depsito

Control de Cheques Recibidos

XI. IMPLEMENTACIN

a. APROBACION DEL PLAN

La aprobacin del plan se realizar mediante la actividad de entrega del
plan de gestin de la cartera morosa, al departamento de Administracin
de la empresa EDALTRI College, para que verifique el contenido y
analice la viabilidad de la implementacin del mismo dentro de dicha
institucin.
 b. COMUNICACIN DEL PLAN

El plan deber ser comunicado a todos los trabajadores de la entidad

para poder lograr el objetivo de reducir la cartera morosa, desde el
personal administrativo, docentes y dems trabajado res, a travs de una
reunin general, donde se manifieste el plana a seguir, el rol de cada
miembro de la organizacin y la explicacin de todas las actividades a
llevar a cabo, para contar con el personal mucho ms involucrado y
conocedor del sistema de gestin de la empresa.

Adems de la reunin general, en cada reunin mensual se deber

informar al personal de los cambios obtenidos y de resultados que
alienten a todo el personal a continuar con las estrategias.

c. CAPACITACIN DEL PERSONAL

Una vez implementado el plan, el personal encargado deber
capacitarse para tener un buen manejo de ste.
Capacitarse para la elaboracin de reportes peridicos as como
de la interpretacin de datos, obtenidos del software.

XII. CONTROL Y EVALUACIN

Para el control y evaluacin de la puesta en marcha de las estrategias de

recuperacin de cartera morosa, se tendr por conveniente:
- Realizar reportes mensuales, conde se aprecie los resultados
obtenidos.
- Monitorear el nmero de ventas y sus variaciones cada mes.
- Llevar el reporte semanal de pagos y porcentaje de morosidad.