PREGUNTA 1.

-
UN INVERSIONISTA DESEA EVALUAR EL VAN, VNA, TIR del FCFinanciero, DEL SIGUIEN
SABIENDO QUE LA INVERSION ES DE 20000 Soles y el Monto que va a Solicitar al banc

FLUJO DE CAJA FINANCIERO y

EVALUACION DE LA RENTABILIDAD DE PRO

COSTO DE OPORTUNIDAD DE CAPITAL : COK

TASA DE INTERES PASIVA

TASA DE INTERES ACTIVA (TEA)
TASA DE RIESGO
TASA DE IMPUESTO A LA RENTA
FINANCIAM. EXTERNO
FINANCIAM.PROPIO

0
FC ECONOMICO -20000

resuelva el Flujo de caja Financiero

CALCULE EL VAN, VNA, TIR del flujode caja FINANCIERO
CALCULE EL PRK

1. Estructura del Financiamiento

%
Prestamo Financiero 50%
Aportes Propios 50%
Total 100%
2. Condiciones del prestamo
TEA 18%
N de Cuotas Anuales 8
Importe del Prestamo S/. 10,000.00
Cuota Uniforme S/. 2,452.44
3. Cuadro de Servicio de Deuda AO
Saldo
Amortizacion
Interes
Cuota
Pendiente de Deuda
Escudo Fiscal (imp. Renta * Int. Deuda)
4. Flujo de caja del Financiento Neto
FLUJO DE CAJA FINANCIERO
Flujode caja Economico
Flujo de caja del financiamiento Neto
Flujo de caja financiero

TIR

VNA

VAN

PRK

FC financiero
Fc Residual
 FC FINANCIERO

nanciero, DEL SIGUIENTE PROYECTO QUE LE ESTAN OFRECIENDO

e va a Solicitar al banco como prestamo es 10000 soles.

INANCIERO y
BILIDAD DE PROYECTO

8.00% r1 5 ptos
18.00% r2
10.00% R
30.00% t
50.00% f2
50.0% f1
COK 19.1%

1 2 3 4 5
2000 3000 5500 6600 7000

aja FINANCIERO

COSTO DE OPORTUNIDAD DE CAPITAL : COKF (inversion re

Capital TASA DE INTERES PASIVA
10000 TASA DE INTERES ACTIVA
10000 TASA DE RIESGO
20000 TASA DE IMPUESTO A LA RENTA
FINANCIAM. EXTERNO
FINANCIAM.PROPIO
COKf=( ( r1 * f1 + r2 * f2 ) * ( 1 - t ) )+ R
 0 1 2 3 4
S/. 10,000.00
S/. 652.44 S/. 769.88 S/. 908.46 S/. 1,071.99
S/. 1,800.00 S/. 1,682.56 S/. 1,543.98 S/. 1,380.46
S/. 2,452.44 S/. 2,452.44 S/. 2,452.44 S/. 2,452.44
S/. 10,000.00 S/. 9,347.56 S/. 8,577.67 S/. 7,669.21 S/. 6,597.22
S/. 540.00 S/. 504.77 S/. 463.19 S/. 414.14
S/. 1,912.44 S/. 1,947.68 S/. 1,989.25 S/. 2,038.31

S/. -20,000.00 S/. 2,000.00 S/. 3,000.00 S/. 5,500.00 S/. 6,600.00
S/. 10,000.00 S/. 1,912.44 S/. 1,947.68 S/. 1,989.25 S/. 2,038.31
S/. -10,000.00 S/. 87.56 S/. 1,052.32 S/. 3,510.75 S/. 4,561.69

27%

S/. 13,918.91

S/. 3,918.91

4.1606251374

0 1 2 3 4
S/. -10,000.00 S/. 87.56 S/. 1,052.32 S/. 3,510.75 S/. 4,561.69
S/. -10,000.00 S/. -9,912.44 S/. -8,860.12 S/. -5,349.37 S/. -787.67
 6 7 8
8000 10000 12000

APITAL : COKF (inversion recursos propios y Serv. Deuda)

8.00% r1
18.00% r2
10.00% R
30.00% t
50% f2

50% f1

2
* f2 ) * ( 1 - t ) )+ R 19.100%
 5 6 7 8

S/. 1,264.94 S/. 1,492.63 S/. 1,761.31 S/. 2,078.34

S/. 1,187.50 S/. 959.81 S/. 691.14 S/. 374.10
S/. 2,452.44 S/. 2,452.44 S/. 2,452.44 S/. 2,452.44
S/. 5,332.28 S/. 3,839.65 S/. 2,078.34 S/. 0.00
S/. 356.25 S/. 287.94 S/. 207.34 S/. 112.23
S/. 2,096.19 S/. 2,164.50 S/. 2,245.10 S/. 2,340.21

S/. 7,000.00 S/. 8,000.00 S/. 10,000.00 S/. 12,000.00

S/. 2,096.19 S/. 2,164.50 S/. 2,245.10 S/. 2,340.21
S/. 4,903.81 S/. 5,835.50 S/. 7,754.90 S/. 9,659.79

5 6 7 8
S/. 4,903.81 S/. 5,835.50 S/. 7,754.90 S/. 9,659.79
S/. 4,116.13 S/. 9,951.63 S/. 17,706.53 S/. 27,366.32
PREGUNTA 2.-
Un cliente se acerca a una entidad financiera para solicitar un prstamo, el cual es aceptado y consta de l
detalles:
Capital = 15000
TEA= 25%
Fecha de contrato = hoy()
Cobros Adicionales (Portes, seguro, Comision, etc)= 15
Hacer un cronograma de pagos constantes en periodos mensuales . hasta en 3 aos.

Responda cuanto es la Tasa de costo anual, y los intereses pagados (U

MODELO FRANCES DE CALCULO)
 Luego CON Tabla de DATOS
o, el cual es aceptado y consta de los siguientes 8 ptos Crear una matriz que Indiq
adecuada para las siguient

BANCO 1
sta en 3 aos. TEA 30%
Otros Cobros 10
os intereses pagados (UTILICE EL
 Tabla de DATOS
matriz que Indique la OPCION MAS
para las siguientes opciones:

BANCO 2 BANCO 3 BANCO 4 BANCO 5

28% 25% 32% 35%
16 20 8 6
PREGUNTA 3.- 5 ptos
Crear un Cronograma y luego evaluar:El valor futuro (VF),
en todos los casos utilice Cuotas periodicas de 200, referencia 0
Valide Ambos valores
en las celdas
TEA 6% correspondientes
Capital de luego de crear el
Apertura Periodos Cronograma

2000 3
2000 6
4500 9
12
18
24
r futuro (VF),
200, referencia 0
Valide Ambos valores
en las celdas
correspondientes
luego de crear el
Cronograma
PREGUNTA 4.- 2 ptos
CREAR CON TABLA DE DATOS, una matriz que Devuelva el saldo promedio MINIMO ,
en cuentas de Ahorro cuya TEA y Mantenimiento esta en la Sgte Tabla

TEA Mantenimiento TEA

5% 0.5 Nrode Dias
4.50% 0.25 tasaPer
6.50% 0.85 Manten.
4.80% 0.45 saldo Prom. Min

176.8613878 5.00% 4.50% 6.50%

0.5
0.25
0.85
0.45
do promedio MINIMO ,

7%
30
0.57%
1
176.8613878

4.80%
UNA VEZ RESUELTO EL EXAMEN
ENVIE A:
fernandofn1@hotmail.com

CON:
DATOS
APELLIDOS Y NOMBRES
TURNO
FECHA DE EXAMEN

Asunto: EXAMEN DE EXCEL FINANCIERO 01 de DICIEMBRE