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br/simulados/resolver/H5384336

1 - A Atividade do Agente Autnomo de Investimento

Questo 7105

1 - A Atividade do Agente Autnomo de Investimento Vedaes para o AAI

Carlos AAI e a pedido do seu cliente enviou um arquivo que oprprio Carlos criou com
informaes sobre as operaes realizadas desse cliente. Nessa situao o AAI:

Agiu corretamente, pois apenas enviou por ser um pedido de seucliente.


Deveria antes ter solicitado autorizao para envio desse arquivojunto instituio contratante.
Fez algo que vedado por Lei e por isso est errado.
Pode enviar mesmo que o cliente no solicite.

Questo 7107

1 - A Atividade do Agente Autnomo de Investimento Materiais do AAI

Com relao utilizao de logotipos do AAI:

A utilizao pode ocorrer, desde que acompanhado da identificaoda instituio contratante, com no mnimo igual
destaque.
No h regra definida quanto ao uso de logotipo.
No pode ser utilizado.
Pode ser utilizado sem o acompanhamento da instituio contratante,para que a marca do AAI seja reforada junto
ao cliente.
Questo 7110

1 - A Atividade do Agente Autnomo de Investimento Obrigaes e Responsabilidades-Cancelamento Registro AAI

A taxa de fiscalizao relativa s atividades do AgenteAutnomo de Investimento deve ser paga


CVM:

trimestralmente.
apenas no momento da concesso da autorizao para o exerccio daatividade, ou da sua renovao aps um
perodo de suspenso.
semestralmente.
anualmente

Questo 7111

1 - A Atividade do Agente Autnomo de Investimento A Atividade do AAI

A remunerao do Agente Autnomo de Investimento consisteem um:

salrio mnimo fixo mais um percentual sobre as receitas financeiras dainstituio do contratante.
percentual pactuado entre ele e a instituio contratante calculado sobre asreceitas de operaes por ele
intermediadas.
salrio fixo mensal mais prmios em funo do nmero de clientes trazidos instituio contratante.
percentual pactuado entre ele e a instituio contratante sobre o total dasreceitas por ela auferidas.

10 - Outros Fundos de Investimento


Questo 70002

10 - Outros Fundos de Investimento Fundo de Investimento em Direitos Creditrios

Os fundos de investimento imobilirio devem ser constitudosnecessariamente como:

Fundo aberto.
Fundo exclusivo.
Fundo fechado.
Fundo alavancado.

11 - Securitizao de Recebveis

Questo 71000

11 - Securitizao de Recebveis Securitizao de Recebveis

Sobre os Certificados de Recebveis Imobilirios, corretoafirmar que:

No possuem garantia real.


Pessoa Fsica que investir em CRI devem recolher imposto de renda.
Est coberto pelo Fundo Garantidor de Crdito.
necessria autorizao da CVM para o seu registro.

12 - Clube de Investimentos
Questo 72002

12 - Clube de Investimentos Clubes de Investimento


O percentual mnimo patrimnio lquido que os clubes deinvestimentos devero investir em:(i)
aes; (ii) bnus de subscrio;(iii) debntures conversveis em aes, de emisso de
companhiasabertas;(iv) recibos de subscrio;(v) cotas de fundos de ndices deaes
negociados em mercado organizado; e(vi) certificados dedepsitos de aes de:

50%
51%
67%
80%

Questo 72005

12 - Clube de Investimentos Clubes de Investimento

Em um Clube de Investimento qual o percentual mximo queapenas 1 investidor poder possuir


do total do PL do fundo:

50%
67%
30%
40%

14 - Mercado Financeiro
Questo 74001

14 - Mercado Financeiro Titulos Pblicos Federais


A remunerao de uma LFT :

Variao da Taxa de Cmbio.


Variao da Taxa Selic-Over.
Variao do IGP-M.
Variao do IPCA.

Questo 74005

14 - Mercado Financeiro Titulos Pblicos Federais

Ttulo pblico federal com remunerao prefixada:

LFT.
LTN.
NTN-B.
CDB.

Questo 74012

14 - Mercado Financeiro IR: Ttulos de Renda Fixa


O investidor aplicou em CDBs em 01/06 e resgatou em 17/11:

IR de 15% sobre o rendimento somente, recolhido na fonte.


IR de 15% sabre o rendimento somente, recolhido pelo contribuinte via DARF
IR de 22,5% sobre o rendimento somente, recolhido na fonte.
IR de 22,5% sobre o rendimento somente, recolhido pelo contribuintevia DARF.
Questo 74016

14 - Mercado Financeiro IR: Ttulos de Renda Fixa

A cobrana de IR em ttulos pblicos federais:

cobrada a uma alquota fixa de 15%.


O pagamento do imposto de responsabilidade do investidor e feito pormeio de DARF.
O fator gerador o resgate ou semestral.
A alquota cobrada reduz conforme o tempo de aplicao, tendocomo menor valor 15%.

Questo 74020

14 - Mercado Financeiro Titulos Pblicos Federais


Uma NTN-B possui sua rentabilidade atrelada a:

Taxa Selic
IPCA
IGP-M
Dlar

Questo 74024

14 - Mercado Financeiro I.R em Renda Varivel


Qual a alquota de I.R para o mercado de aes vista:

20%
22.50%
17,50%
15%
15 - Derivativos

Questo 7510

15 - Derivativos Mercado de Opes


O lanador da opo de compra de aes tem:

a obrigao de pagar o prmio


a obrigao de vender a ao pelo preo de exerccio
a obrigao de comprar a ao pelo preo de exerccio
a obrigao e o direito de vender a ao pelo preo de exerccio

Questo 75019

15 - Derivativos Mercado de Opes

A diferena positiva entre o preo vista e o preo deexerccio da opo de compra :

o valor tempo
o valor intrnseco
o prmio pelo risco
o custo fixo

2 - tica nos Negcios do AAI


Questo 7201

2 - tica nos Negcios do AAI Princpios ticos


Um profissional que induz seu cliente a adquirir um produto queno de seu interesse, com o
intuito de fechar sua meta de vendas, deixa deobservar o princpio de: (Princpios ticos)

Integridade
Competncia
Confidencialidade
Profissionalismo

Questo 7202

2 - tica nos Negcios do AAI Princpios ticos


7202. Um profissional financeiro indica o nome de um cliente seu paraum amigo que precisa de
novos clientes para venda de umempreendimento imobilirio. Conhece o perfil do cliente,
sabeque ele gosta de investir em imveis e acha que est unindo o tilao agradvel. Esse
profissional DEIXOU de observar o princpiotico de:

Profissionalismo
Objetividade
Competncia
Confidencialidade
Questo 7208

2 - tica nos Negcios do AAI Princpios ticos

Um Agente Autnomo de Investimento demonstra respeitarvalores ticos quando: (Princpios


ticos)

desenvolve prticas competitivas justas e honestas


no encaminha, tempestivamente, aos seus clientes avisos ecorrespondncias elaborados pela instituio financeira
que representa.
abstm-se de comunicar aos seus clientes situaes onde percebe existirconflito de interesses.
deixa de informar a seus clientes eventos que pode ocasionar perdas scarteiras de investimentos

3 - Lavagem de Dinheiro

Questo 7304

3 - Lavagem de Dinheiro Nova Legislao de Lavagem de Dinheiro

Um cliente solicita uma transferncia de R$ 1.000.000,00 parauma conta de terceiros e liquida a


operao em espcie. O banco:

Informa imediatamente ao COAF por meio do Siscoaf


Solicita autorizao ao Bacen
Informa a transferncia comisso interna do banco, somente
No obrigado a informar ao Bacen por se tratar de transfernciaeletrnica
Questo 7311

3 - Lavagem de Dinheiro Nova Legislao de Lavagem de Dinheiro


Para que o cliente seja caracterizado como pessoapoliticamente exposta, o seu desempenho em
funo pblica deve sercontado:

desde a data de credenciamento do Agente Autnomo de Investimento.


a partir da comunicao dessa condio CVM pela BM&FBOVESPA.
data da primeira operao realizada por meio do Agente Autnomo deInvestimento.
retroativamente, a partir da data de incio da relao de negcio com oAgente Autnomo de Investimento.

4 - Economia

Questo 7406

4 - Economia Produto Interno Bruto


Os indicadores de atividade so utilizados para:

avaliar o grau de instruo de um pas


avaliar o desempenho econmico de um pas
avaliar o nvel geral de preos de um pas
avaliar o nvel de arrecadao de um pas
Questo 7409

4 - Economia Poltica Fiscal


Supervit primrio do governo significa que:

a arrecadao do governo central maior que suas despesas


a arrecadao do governo central, estados, municpios e empresas pblicas superior ao total de seus gastos
a arrecadao do governo menor do que suas despesas
o governo est gastando mais do que arrecada

6 - Instituies e Intermediadores Financeiros

Questo 7601

6 - Instituies e Intermediadores Financeiros Bancos Comerciais

Os bancos comerciais so:

instituies financeiras reguladas e fiscalizados pelo Bacen e CVM


instituies financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Bacen
instituies financeiras reguladas e fiscalizadas pela CVM
instituies financeiras reguladas e fiscalizadas pelo CMN
Questo 7615

6 - Instituies e Intermediadores Financeiros Crdito Imobilirio

As sociedades de crdito imobilirio, em suas atividades, podemempregar recursos


provenientes de:

depsitos vista.
letras de cmbio.
letras hipotecrias
depsitos a prazo, desde que esse seja inferior a noventa dias

7 - Administrao de Risco

Questo 7705

7 - Administrao de Risco Risco de Liquidez

Quando uma ao vendida, negociada, comprada comfacilidade e avaliada por seu preo justo,
ela conhecida comosendo:

Preferencial
Lquida
Ordinria
Nominativa
Questo 7709

7 - Administrao de Risco Risco de Crdito

Uma empresa emitiu debntures e no est conseguindo honrarseus pagamentos. O risco


predominante :

Risco operacional
Risco de mercado
Risco de crdito
Risco de liquidez

Questo 7711

7 - Administrao de Risco Introduo a Risco, Tipos de Risco

Seu cliente procura o melhor produto de investimento. Vocindica aquele que:

Apresentou a melhor rentabilidade passada


Ajuda voc a cumprir a meta de vendas do ms
Atende aos objetivos de investimento do cliente
o mais conservador da sua prateleira de produtos

Questo 7714

7 - Administrao de Risco Diversificao - Risco Sistemtico X Risco no Sistemtico


Sempre possvel a um investidor atento:

Eliminar o risco de mercado


Eliminar todo e qualquer risco de um ativo
Eliminar ou diminuir consideravelmente o risco diversificvel em umacarteira com ativos de renda varivel
Eliminar o risco de liquidez de uma ao
8 - Mercado de Capitais

Questo 7801

8 - Mercado de Capitais Mercado Primrio e Mercado Secundrio


O mercado primrio onde:

um ativo ou ttulo posto em circulao pela primeira vez


negociam-se ttulos e predominantemente aes
negociam-se ttulos e predominantemente moedas
as instituies financeiras realizam, entre si, operaes de aplicao etomada de recursos de curtssimo prazo
(overnight)

Questo 7805

8 - Mercado de Capitais Abertura de Capital (Initial Public Offering - IPO)


O Underwriting :

leilo de grande lote de aes nas bolsas de valores


o processo de lanamento de aes ou debntures mediante subscrioprivada
o processo de lanamento de aes diretamente e exclusivamente aosacionistas
o processo de lanamento de aes ou debntures, mediante subscriopblica
Questo 7807

8 - Mercado de Capitais Notas Promissrias


Um commercial paper :

um ttulo negocivel, representativo de uma participao societria


um ttulo no negocivel, representativo de uma dvida de curto prazo
um ttulo negocivel, representativo de uma dvida de longo prazo
um ttulo negocivel, representativo de uma dvida de curto prazo

Questo 7808

8 - Mercado de Capitais Dividendos e Bonificaes

Bnus de subscrio :

ttulo emitido por qualquer companhia de capital aberto, que confere a seutitular, nas condies constantes do
certificado, direito de comprar aes dacompanhia
ttulo emitido por sociedade annima, que confere a seu titular, nascondies constantes do certificado, direito de
vender aes para a companhia
ttulo emitido por uma companhia limitada, que confere a seu titular, nascondies constantes do certificado, direito
de comprar aes da companhiapertencentes a terceiros.
Ttulo emitido por uma sociedade annima, de capital autorizado, queconfere a seu titulares, nas condies
constantes do certificado, direito decomprar aes da companhia
Questo 7809

8 - Mercado de Capitais Abertura de Capital (Initial Public Offering - IPO)


Os Underwriters em geral so:

Bancos Comerciais, Sociedades Corretoras e Sociedades Distribuidoras


Financeiras, Sociedades Corretoras e Sociedades Distribuidoras
Agente Autnomos, Bancos de Investimento, Sociedades Corretoras,Sociedades Distribuidoras
Bancos de Investimento, Sociedades Corretoras, Sociedades Distribuidoras

Questo 7811

8 - Mercado de Capitais Abertura de Capital (Initial Public Offering - IPO)


Numa operao de underwriting tipo residual:

as instituies financeiras assumem apenas o compromisso de colocar oMximo de uma emisso nas melhores
condies possveis e num determinadoperodo de tempo
as instituies financeiras estabelecem como meta um determinadopercentual dos ttulos a serem oferecidos ao
publico
as instituies financeiras se comprometem a promover a colocao de umdeterminado percentual da operao
num determinado perodo de tempo, findoo qual elas prprias subscrevero a parcela que o mercado no absorveu,
at olimite do comprometimento
as dificuldades de colocao dos ativos no se refletem diretamente naempresa emissora

15 - Derivativos
Questo 7812

15 - Derivativos Conceito de Derivativos


So mercado derivativos do mercado de aes negociados naBovespa:

futuro de taxa de juros, futuro de aes e termo de aes


opes sobre aes, termo de aes, e opes sobre caf
opes e futuro de ndice de aes, termo de aes e futuro de aes
opes sobre aes e ndices de aes, termo de aes e futuro de aes

8 - Mercado de Capitais

Questo 7814

8 - Mercado de Capitais Mercado Primrio e Mercado Secundrio


A operao day-trade

Tem liquidao fsica e financeira antecipadas


Tem liquidao fsica e financeira em prazo normal
Tem somente liquidao financeira
Tem liquidao fsica e financeira com prazos diferenciados
Questo 7821

8 - Mercado de Capitais Governana Corporativa


Um requisito para que uma empresa se habilite negociao doNovo Mercado da Bovespa
consiste em:

apresentar circulao permanente da totalidade do capital social dacompanhia.


manter em circulao uma parcela mnima de aes representando 10% docapital social da companhia.
manter em circulao uma parcela mnima de aes representando 25% docapital social da companhia.
manter no mercado secundrio aes que representem pelo menos 75% docapital social da companhia.

Questo 7822

8 - Mercado de Capitais Governana Corporativa

condio de classificao das empresas no nvel 2 daBOVESPA:

disponibilizao de balanos trimestrais exclusivamente de acordo com asNormas Brasileiras de Contabilidade.


proibio de oferta de compra das aes em circulao pelo valoreconmico, em caso de fechamento de capital.
direito de voto s aes preferenciais em caso de transformao,incorporao, ciso ou fuso da companhia.
evitar o cumprimento das regras de disclousure em negociao de ativos deemisso da Companhia, por parte dos
acionistas controladores.

Questo 7823

8 - Mercado de Capitais Dividendos e Bonificaes


A subscrio particular de aes ocorre quando:

so emitidas aes novas e so vendidas preferencialmente aos acionistasatuais.


no h aumento do capital da companhia, mas so distribudas aes novasaos atuais scios.
a integralizao do capital ser feita em bens.
so emitidas aes novas em funo do aumento de capital decorrente deincorporao de reservas.
15 - Derivativos

Questo 7825

15 - Derivativos Mercado a Termo


No mercado de operaes a termo

a prpria caracterstica da operao dispensa o depsito do ativo objeto ou aindicao de compra vista, para
cobertura.
no vencimento, o comprador a termo ser creditado no valor da operao,sendo o vendedor debitado nesta mesma
data.
toda operao registrada automaticamente na Bolsa de Valores de SoPaulo e informada ao sistema de
compensao e liquidao da CompanhiaBrasileira da Liquidao e Custdia - CBLC.
a especializao dos comitentes finais deve ser realizada at o primeiro diatil aps ao dia da realizao da operao.

Questo 7826

15 - Derivativos Mercado a Termo

O comprador pode vender vista as aes lastro da operao- depositadas pelo vendedor
como cobertura - antes da data devencimento e utilizar os recursos obtidos para adquirir outras
aes vista ". Essa a descrio de uma operao:

de opo americana.
de SWAP.
a termo.
a termo flexvel.
Questo 7827

15 - Derivativos Mercado Futuro

As operaes de mercado futuro de determinada ao que noforem liquidadas at a data do


vencimento devero ser:

canceladas, com a reverso de todas as movimentaes havidas, sendoresponsveis pela zeragem, as corretoras de
valores que atuaram por conta e ordem de seus clientes.
liquidadas pelas corretoras de valores que atuaram por conta e ordem dosseus clientes, sendo que das aes sero
bloqueadas na CBLC at que osdbitos sejam integralmente liquidados.
liquidadas mediante a entrega fsica das aes correspondentes.
honradas pelas corretoras de valores que atuaram por conta e ordem dosseus clientes.

8 - Mercado de Capitais

Questo 7830

8 - Mercado de Capitais Mercado de Opes


Uma operao europeia garante ao seu titular:

a garantia da recuperao do valor investido a ttulo de prmio.


o direito de exerc-la somente na data do vencimento.
o direito de exerc-la a qualquer tempo at a data do vencimento.
a obrigao de exerc-la somente na data do vencimento.

9 - Fundos de Investimentos
Questo 7922

9 - Fundos de Investimentos Imposto de Renda nos Fundos de Investimento

A alquota de Imposto de Renda retida periodicamente peloadministrador de um Fundo de


Investimento, com carteira deprazo mdio inferior a 365 dias, ser de:

20%
15%
22,5%
10%
22,5% sobre o rendimento produzido aps a data da ltima incidncia

Questo 7934

9 - Fundos de Investimentos Taxa de Performance

A metodologia utilizada pelos fundos de investimento paraclculo e cobrana de taxa de


performance, recebe o nome de:

Come-Cotas;
Linha d'agua
Chineses Wall
Marcao a Mercado

1 - A Atividade do Agente Autnomo de Investimento


Questo 190001

1 - A Atividade do Agente Autnomo de Investimento Exigncias para Cadastramento do AAI


O Agente Autnomo de Investimento pode ser constitudo sob a forma de pessoa:

jurdica exclusivamente.
natural exclusivamente.
fsica
natural ou jurdica.

Questo 190003

1 - A Atividade do Agente Autnomo de Investimento A Atividade do AAI


A forma de remunerao de um Agente Autnomo de Investimento :

comisso sobre a corretagem das ordens de compra e venda.


percentual de lucro dos investimentos proporcional aos servios de sua assessoria.
salrio mnimo mais um percentual de comisso sobre a corretagem das ordens de compra e venda.
comisso sobre os investimentos realizados atravs de sua assessoria.

Questo 190006

1 - A Atividade do Agente Autnomo de Investimento A Atividade do AAI


De acordo com as regras previstas no Cdigo de Conduta Profissional dos Agentes Autnomos
de Investimento, constitui penalidade para as instituies contratantes aplicao sobre o valor da
emisso ou operao irregular de multa mxima de:

50%.
5%.
15%.
25%.
15 - Derivativos

Questo 190021

15 - Derivativos Mercado de Opes


O titular de uma opo de compra de aes tem:

a obrigao, mas no o direito, de comprar a ao pelo preo de exerccio.


o direito, mas no a obrigao, de vender a ao pelo preo da exerccio.
o direito, mas no a obrigao, de comprar a ao pelo preo de exerccio.
a obrigao, mas no o direito, de vender a ao pelo preo de exerccio.

14 - Mercado Financeiro

Questo 190032

14 - Mercado Financeiro Letra Hipotecria


As Letras Hipotecrias so ttulos lastreados (garantidos) em crditos imobilirios. So emitidos
por instituies financeiras autorizadas a conceder crditos hipotecrios como a SCI e os bancos
Mltiplos com carteira imobiliria. O principal atrativo dessas aplicaes est na remunerao,
que costuma ser maior que a de outras aplicaes, como os CDBs. Outra vantagem que?

as aplicaes so isentas de Imposto de Renda.


as rentabilidades podem descontadas do Imposto de Renda.
so 100% garantidas pelo FGC.
podem ser utilizadas nas aplicaes em compras imobilirias.

3 - Lavagem de Dinheiro
Questo 190042

3 - Lavagem de Dinheiro Nova Legislao de Lavagem de Dinheiro


A pena prevista para crime de "Lavagem" ou Ocultao de Bens, Direitos e Valores de recluso
por:

trs a dez anos e multa.


trs anos e multa.
dez anos e multa.
trs a dez anos sem multa.

8 - Mercado de Capitais

Questo 190050

8 - Mercado de Capitais Debntures


As debntures so ttulos representativos de:

Dvida de longo prazo, emitidos exclusivamente por companhia de capital aberto.


Dvida de longo prazo, emitidos por sociedades annimas financeiras ou no financeiras.
Participao acionria de longo prazo na empresas, emitidos por sociedades annimas.
Dvida de curto prazo, emitidos exclusivamente por companhia de capital aberto.

15 - Derivativos
Questo 190052

15 - Derivativos Mercado a Termo


O preo a termo no mercado de aes da Bovespa fixado na abertura do negcio, formado
livremente pelas foras de oferta e de demanda e oscila ao longo do prego, sendo influenciado
por algumas variveis, tais como:

Somente pelo preo vista e pelo prazo da operao.


Positivamente pelo preo vista, pela taxa de juros e pelo prazo da operao.
Positivamente pelo preo vista, pela taxa de juros e independente do prazo da operao.
Positiva ou negativamente pelo preo vista, podendo eventualmente ser alterado se a operao for encerrada antes
do vencimento por decurso.

8 - Mercado de Capitais

Questo 190054

8 - Mercado de Capitais Mercado Primrio e Mercado Secundrio

No mercado vista de aes, as liquidaes fsica e financeira da operao ocorrem:

Em D+0 (fsica) e D+1 (financeira).


Ambas em D+1.
Em D+2 (fsica) e D+3 (financeira).
Ambas em D+3.

13 - Matemtica Financeira
Questo 190057

13 - Matemtica Financeira Anlise de Investimentos, VPL, TIR e TMA


O valor presente lquido (VPL) de um fluxo de caixa o resultado da diferena entre o capital
inicial do fluxo e o somatrio dos valores presentes diferidos no tempo a uma determinada taxa
de juros. Se o fluxo de caixa representa um projeto financeiro de investimento, desconsiderados
os aspectos referentes ao risco, o valor presente lquido positivo indica que:

Podemos investir, pois o resultado do projeto indiferente para essa taxa de juros.
Podemos investir, pois o resultado do projeto lucrativo para essa taxa de juros.
No devemos investir, pois o resultado do projeto indiferente para essa taxa de juros.
No devemos investir, pois o resultado do projeto no lucrativo para essa taxa de juros.

8 - Mercado de Capitais

Questo 190067

8 - Mercado de Capitais Mercado de Capitais

Uma sociedade annima um modelo jurdico:

que permite a operacionalizao de uma companhia com o capital dividido em cotas de responsabilidade limitada.
em que a responsabilidade dos scios proprietrios limitada.
que permite a operacionalizao de uma companhia com personalidade jurdica e patrimnio dos scios, porm de
forma annima.
em que a responsabilidade de seus scios limitada ao capital que eles investiram.

5 - Sistema Financeiro Nacional


Questo 190077

5 - Sistema Financeiro Nacional CNSP E CNPC


Todos os registros de propriedade dos ativos, bem como as suas movimentaes, so feitos de
forma escritural e eletrnica em um processo conhecido como:

book entry.
after market.
full disclosure.
book building.

9 - Fundos de Investimentos

Questo 190079

9 - Fundos de Investimentos Direitos e Obrigaes dos Cotistas


Em alguns casos, uma ou mais taxas de remunerao de fundos so devolvidas ao investidor se
houver obedincia a regras especficas, como por exemplo: tempo de permanncia no fundo,
solicitao de resgate com grande antecedncia, etc.

de Ingresso e de Sada.
de Ingresso e de Administrao.
de Administrao e de Ingresso.
de Performance e de Sada.

8 - Mercado de Capitais
Questo 190095

8 - Mercado de Capitais Tipos de Aes

A principal caracterstica das aes ordinrias :

valer menos do que as aes preferenciais.


ter preferncia no recebimento dos dividendos da companhia.
dar direito a voto nas assembleias gerais.
ser mais negociadas do que as preferenciais.

Questo 190096

8 - Mercado de Capitais Governana Corporativa

O segmento de mercado da Bovespa, onde so negociadas aes de empresas comprometidas


com as prticas da boa governana corporativa, tem as seguintes denominaes:

Novo Mercado, Mercado 2 e Marcado 3.


Nvel 1, Nvel 2 e Nvel 3.
Nvel 1, Nvel 2 e Novo Mercado.
Primeira Linha, Segunda Linha e Terceira Linha.

Questo 190099

8 - Mercado de Capitais Tipos de Ordens no Mercado Secundrio

Ordem Limitada no Segmento BOVESPA aquela que deve ser executada:

vinculada execuo de outra ordem do cliente.


por administrador de carteira de ttulos e valores mobilirios.
somente quando so especificadas a quantidade e as caractersticas dos ativos.
somente a preo igual ou melhor do que o especfico pelo cliente
10 - Outros Fundos de Investimento

Questo 190131

10 - Outros Fundos de Investimento Fundo de Investimento em Direitos Creditrios

Um Fundo de Investimento em Direitos Creditrios (FIDC):

Deve aplicar mais de 50% do seu PL em direitos creditrios.


obrigatoriamente um condomnio fechado.
obrigatoriamente um condomnio aberto.
Tem valor mnimo de cota de R$5.000,00.

14 - Mercado Financeiro

Questo 190134

14 - Mercado Financeiro Letra Financeira

As Letras financeiras so ttulos de renda fixa, emitidos por instituies financeiras, que
consistem em promessa de pagamento. Podem ser emitidas por bancos mltiplos, bancos
comerciais, bancos de investimento, sociedades de crdito, financiamento e investimento, caixas
econmicas, companhias hipotecrias ou sociedades de crdito imobilirio. Emitida com prazo
superior a dois anos, a LF visa:

Aproveitar o spread bancrio entre o curto e o longo prazo.


Alongar a forma de captao das IFs, melhorando o gerenciamento entre o ativo e o passivo.
Atrair o capital externo com preferncia pelo longo prazo.
Beneficiar o investidor com menor imposto de renda.

15 - Derivativos
Questo 190138

15 - Derivativos Mercado Futuro

No que se refere tributao em derivativos, correto afirmar que:

A alquota do ganho no mercado de opes de 25%, independentemente do prazo, e o regime o de tributao


definitiva.
A alquota do ganho no mercado de swaps de 15% independentemente do prazo e o regime o de tributao
definitiva.
A base de clculo do imposto de renda em mercado futuro a soma algbrica dos ajustes dirios positivos, excluindo-
se os ajustes dirios negativos.
A base de clculo do imposto de renda de uma opo de compra ou de venda o ganho lquido auferido no
encerramento de opes de mesma srie.

3 - Lavagem de Dinheiro

Questo 190143

3 - Lavagem de Dinheiro Lavagem de Dinheiro


So tipificados como crime de "Lavagem" ou Ocultao de Bens, Direitos e Valores ocultar ou
dissimular a localizao ou utilizao de bens e direitos:

em desacordo com as normas de Receita Federal.


descritos no Cdigo de Conduta Profissional.
sequestrados pela Polcia Federal.
provenientes de infrao penal.

6 - Instituies e Intermediadores Financeiros


Questo 190146

6 - Instituies e Intermediadores Financeiros Sociedades Corretoras de Ttulos e Valores Mobilirios - SCTVM

As corretoras de Ttulos e Valores Mobilirios tm como principal funo promover de forma


eficiente a:

operao de subscrio pblica de valores mobilirios.


emisso e distribuio de ttulos.
colocao primria de ttulos atravs do registro no sistema eletrnico.
aproximao entre compradores e vendedores de ttulos e valores mobilirios.

8 - Mercado de Capitais

Questo 190148

8 - Mercado de Capitais Mercado Primrio e Mercado Secundrio


Block Trade a oferta de grande lote de aes.

antigas, com colocao junto ao pblico atravs do mercado de bolsa e/ou de balco.
antigas, em colocao obrigatria atravs da bolsa de valores.
antigas, exclusivamente para investidores que j so acionistas da empresa.
novas, com colocao junto ao pblico atravs do mercado de bolsa e/ou de balco.
Questo 190154

8 - Mercado de Capitais Tipos de Aes


A funo central de compensao e liquidao (clearing house) garantir o cumprimento e a
integridade de todos os contratos assumidos:

por compradores e vendedores


pelos rgos controladores do mercado
somente por compradores.
somente por vendedores.

13 - Matemtica Financeira

Questo 190163

13 - Matemtica Financeira Anlise de Investimentos, VPL, TIR e TMA


A Cia. ABC estuda e um projeto de investimento de R$ 80 milhes cujos saldos lquidos de caixa
anuais so R$ 22, R$ 37 e R$ 48 milhes para os trs anos do projeto, respectivamente. O valor
presente lquido do projeto (VPL) para uma taxa de 11% a.a. :

R$ 4,95 milhes.
R$ - 4,95 milhes
R$ - 2,95 milhes
R$ 2,95 milhes

5 - Sistema Financeiro Nacional


Questo 190175

5 - Sistema Financeiro Nacional SPB - Sistema de Pagamentos Brasileiro


A reforma conduzida pelo Bacen no Sistema de pagamentos Brasileiro (SPB) trouxe mudanas
importantes, entre as quais se destaca a:

manuteno da tabela de tarifas operacionalizadas por bancos comerciais e caixas econmicas.


reestruturao das operaes de emprstimos, principalmente das operaes de leasing e CDC.
realizao de transferncias de fundos interbancrias com liquidao em tempo real, em carter irrevogvel e
incondicional.
definio de um capital mnimo baseado no risco de credito para os bancos comerciais e bancos de investimento.

15 - Derivativos

Questo 190176

15 - Derivativos Mercado a Termo

Cobertura, no mercado a termo de aes da Bovespa, :

O depsito dos ativos-objetivo da operao pelo comprador a termo.


O depsito dos ativos-objetivo da operao por parte do vendedor a termo.
A garantia em dinheiro que depositada pelo comprador a termo.
A garantia em ativos ou dinheiro exigida do vendedor a termo.

8 - Mercado de Capitais
Questo 190185

8 - Mercado de Capitais I.R em Renda Varivel


No que se refere tributao em derivativos, correto afirmar que:

no se pode compensar as perdas e ganhos obtidos em mercados futuros com mercados de opes para fins de
clculo do imposto.
no mercado futuro, adota-se o regime de tributao definitiva e a responsabilidade pelo recolhimento do
contribuinte.
no se pode compensar as perdas e ganhos obtidos em mercados futuros com mercados vista para fins de clculo
do imposto.
no mercado de opes, adota-se o regime de tributao definitiva e a responsabilidade pelo recolhimento da
corretora.

9 - Fundos de Investimentos

Questo 190194

9 - Fundos de Investimentos Objetivo e Poltica de Investimento

Os fundos de aes devem possuir, no mnimo:

67% da carteira em aes admitidas negociao vista em bolsa de valores.


67% da carteira em aes admitidas negociao vista em bolsa de valores ou balco organizado.
51% de sua carteira em ativos de renda varivel.
67% da carteira em aes ou em derivativos sobre aes admitidas negociao em bolsa de valores ou balco
organizado.

13 - Matemtica Financeira
Questo 190201

13 - Matemtica Financeira Taxas Equivalentes

Em operaes de financiamento, um banco cobra atualmente 17,3%a.a. de juros. Considerando


o ano comercial, para uma operao de 148 dias corridos, a taxa efetiva a ser cobrada :

7,52%.
8,50%.
6,78%.
5,23%.

Questo 190202

13 - Matemtica Financeira Juros Simples e Juros Compostos

A estimao de expectativas de inflao embutidas nas NTN-Bs uma informao extremamente


importante para investidores, instituies financeiras e rgos reguladores. Primeiro, porque os
agentes econmicos formam suas expectativas com base nestas estimativas que,
consequentemente, influenciam a prpria inflao futura. Segundo, porque no mercado de
ttulos indexados possvel visualizar previses para diversos prazos de vencimento, atualizadas
tempestivamente e em todos os dias teis. Sabendo que a taxa de um NTN-B (ttulo indexado ao
IPCA), sem pagamento de cupom de juros e prazo de um ano, de 5,79%a.a. e que a taxa da LTN
13,62%a.a., para o mesmo prazo da operao, podemos dizer que a inflao implcita projetada
no mercado de ttulos pblicos de:

7,27.
7,40.
7,50.
7,13.

15 - Derivativos
Questo 190205

15 - Derivativos Mercado Futuro

Sobre o mercado futuro de depsito interfinanceiro, correto afirmar que:

os especuladores devem vender contratos (taxas) se o objetivo a aposta na alta das taxas de juros.
os aplicadores em ttulos de renda ps-fixados devem vender contratos (taxas) com o objetivo de se proteger de
possveis quedas das taxas de juros.
os aplicadores em ttulos de renda fixa ps-fixados devem comprar contratos (taxas) com o objetivo de se proteger de
possveis quedas das taxas de juros.
os especuladores devem comprar contratos (taxas) se o objetivo a aposta na queda das taxas de juros.

2 - tica nos Negcios do AAI

Questo 190207

2 - tica nos Negcios do AAI Princpios ticos


Para o credenciamento de pessoas jurdicas, a entidade credenciadora deve exigir que essas
sejam constitudas, adotando qualquer das formas permitidas para tal, na forma da legislao em
vigor, como sociedades:

fechadas.
abertas.
simples.
limitadas.

10 - Outros Fundos de Investimento


Questo 190210

10 - Outros Fundos de Investimento Obrigaes e Responsabilidades-Cancelamento Registro AAI

Considera-se ativo, para fins da Instruo CVM 301/99, o cliente que tenha efetuado
movimentao ou tenha apresentado saldo em sua cota no perodo de:

24 meses posteriores data da ltima atualizao.


252 dias teis.
6 meses, tendo tido pelo menos uma movimentao.
18 meses contados a partir da ltima movimentao.

5 - Sistema Financeiro Nacional

Questo 190212

5 - Sistema Financeiro Nacional SPB - Sistema de Pagamentos Brasileiro

Os sistemas que integram o Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) NO incluem o Sistema:

de cadastramento Unificado de Fornecedores (SICAF).


de Transparncia de Reservas (STR).
de Registro, de compensao, de liquidao e custdia da Cetip S.A.
Especial de Liquidao e de Custdia (Selic).
Gabarito

Questo Resposta

7105 C

7107 A

7110 A

7111 B

70002 C

71000 D

72002 C

72005 D

74001 B

74005 B

74012 C

74016 D

74020 B

74024 D

7510 B

75019 B

7201 A

7202 D

7208 A

7304 A

7311 D

7406 B
Gabarito

Questo Resposta

7409 B

7601 B

7615 C

7705 B

7709 C

7711 C

7714 C

7801 A

7805 D

7807 D

7808 D

7809 D

7811 C

7812 D

7814 C

7821 C

7822 C

7823 A

7825 A

7826 D

7827 C

7830 B
Gabarito

Questo Resposta

7922 A

7934 B

190001 D

190003 D

190006 A

190021 C

190032 A

190042 A

190050 A

190052 B

190054 D

190057 B

190067 D

190077 A

190079 A

190095 C

190096 C

190099 D

190131 A

190134 B

190138 C

190143 D
Gabarito

Questo Resposta

190146 D

190148 A

190154 A

190163 A

190175 C

190176 B

190185 B

190194 D

190201 C

190202 B

190205 B

190207 C

190210 A

190212 A