ACTIVIDAD SEMANA 2 JOSE LUIS VICUA PAZ

1. Lea y analice cuidosamente el capitulo que contiene los elementos del Sarlaft en la circular 026
de junio de 2008 de la Superintendencia Financiera y un manual del Lavado de activos de cualquier
entidad financiera, establezca en un cuadro sinptico los elementos en comn y los que hacen
falta en uno o en otro documento de acuerdo con lo que usted haya aprendido durante la semana.

ELEMENTOS DE SARLAFT BANCO CAJA SOCIAL

La
Laentidad
entidadcuenta
cuentacon
conlas
las
polticas
polticasbsicas
bsicasdel
delsarlft
sarlft
Polticas.

El banco caja social cuenta con una

plataforma tecnolgica en la cual ofrece
una base de datos de todos los clientes
Procedimientos. con el fin de seguir los procedimientos
adecuados para detectar sarlaft

Se implement una plataforma en la cual el

banco posibilita el acceso a las bases de
Documentacin.
datos, y exige a los empleados informar
cualquier operacin sospechosa

la entidad implemento una serie de

Estructura
organizacional. procedimientos para la debida
implementacin del sarlaft

La entidad cuenta con el supervisor

rganos de especializa y su suplente encargados de
control. informar cualquier movimiento
sospechoso

Infraestructura La entidad cuenta con una plataforma

tecnolgica. tecnolgica con acceso a las bases de
datos en caso de que las autoridades u
otros entes reguladores lo requieran

Divulgacin de
informacin. La entidad exige que todos los empleados
tengan previo conocimiento sobre las tcnicas
de combatir el sarlaft y los procedimientos
internos de la entidad

Capacitacin

La entidad cuenta con una serie de cursos para a capacitacin

del sarlaft y los procedimientos para controlarlo dentro de la
entidad (tiene convenios con instituciones que prestan aquellos
servicios)
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2. Analice un manual de tica o conducta de una entidad financiera o en su defeco

el que se encuentra ubicado en el material de apoyo, elabore un ensayo en donde
establezcan conclusiones sobre la importancia de su contenido, resalte
preferencialmente las indicaciones que se deben poner en prctica en la relacin
con los clientes y en s con todas las actividades que la entidad realiza.

ETICA Y CONDUCTA

Actualmente la tica y la conducta hacen parte de un sinfn de calificaciones, pero

dichos trminos tambin hacen parte de la vida laboral, son ms comunes de lo
que muchos piensan, desde que iniciamos el da hasta que culmina, es un tema el
cual se presta para distintos tipos de interpretacin y aspectos a tratar por lo tanto
he decidido hacer un enfoque en el mbito laboral.

Nosotros como funcionaros del sector financiero estamos expuestos a riesgos

constantemente, por eso las empresas vigiladas por la superintendencia financiera
de Colombia, han diseado manuales de ayuda para sus funcionarios, en estos
documentos se plantean todas las situaciones a las que se exponen diariamente
segn su cargo, es decir un cajero puede perjudicar a un cliente directamente o
indirectamente Por qu de estas dos maneras?, porque lo puede hacer
intencionadamente o inconscientemente, es por esta razn que las empresas al
momento de contratarlos los capacitan para afrontar este tipo de adversidades; los
asesores tambin estn expuestos a recibir sobornos o ddivas con el fin de
beneficiar a un tercero, pero no solo estn expuestos los funcionarios que tiene
relacin con los clientes y/o usuarios, tambin los integrantes del rea
administrativa estn expuestos, como lo plantea el manual de tica y conducta del
Banco caja social , es un delito alterar estados financieros o utilizar secretos de la
entidad para beneficio propio o de terceros, este tipo de riesgo tambin es
conocido por las empresas y tambin debe ser afrontado de una manera seria, ya
que por ejemplo un asesor comercial aprueba un producto sin que los
ACTIVIDAD SEMANA 2 JOSE LUIS VICUA PAZ

documentos sean verdicos y dicho cliente es financiador del terrorismo, al instante

que sea descubierto este personaje no solo habr perjudicado su vida por el
contrario perjudico de forma indirecta a la entidad en la cual laboraba ya que esta
pasara a ser cuestionada sin mencionar los procedimientos legales a los cuales
se sometera.

En los ejemplos anteriores podemos observar que el riesgo est en todos los
cargos y en todas las empresas del sector financiero, por eso debemos estudiar
detenidamente a las personas que deseen ingresar a este tipo de entidades ya
que tienen un mayor riesgo debido al manejo que realizan de recursos de terceros
(clientes y/o usuarios), es decir el riesgo no es solo del cajero que es el encargado
de recibir el dinero sino de las dems personas que estn detrs de el por ejemplo
el cajero principal, el director de la oficina y dems funcionarios de la entidad, ya
que los entes econmicos son sistemas organizacionales y dependen de todos
sus integrantes para llegar a la armona laboral y social.