BANCARIO Y BUERSATIL

1.- La parte del Derecho Financiero Privado que estructura sistemticamente las normas jurdicas que
regulan los trminos y condiciones en que la autoridad competente autoriza, supervisa y vigila la
constitucin, organizacin y funcionamiento de las Entidades Bancarias y Burstiles en beneficio y
proteccin directa del publico usuario e indirectamente de la sociedad.

Derecho financiero
Derecho Bancario y Burstil
Derecho Bancario
Derecho Burstil

2.- Le compete aprobar los documentos constitucionales de las Entidades Federativas

-SHCP
-Comisin Nacional Bancaria y de Valores
-Comisin Nacional de Ahorro para el Retiro
-Comisin Nacional de Seguros y Fianzas

3.- Son aquellos sistemas regulados por las leyes de Seguridad Social que prevn que las aportaciones de
las trabajadores, patrones y del Estado son manejados a travs de cuentas individuales, propiedad de los
trabajadores, con el fin de acumular saldos mismos que se aplican para fines de previsin social o para la
obtencin de pensiones o como complemento de esta.

Sistema de proteccin de ahorro bancario

Sistema de seguridad social
Sistema de ahorro y crdito popular
Sistema de ahorro para el retiro

4.- Requisito para obtener la autorizacin de la SHCP para poder operar como Entidad financiera

-Constituirse como sociedad annima de capital fijo, tendr por objeto la proteccin del servicio
correspondiente
-Dictamen de la Secretaria de Economa
-Opinin del Presidente de la Republica
-Constituirse como Asociacin Civil

5.- Son los ttulos representativos del capital social de las instituciones de banca de desarrollo.

Acciones
Certificados de aportacin patrimonial
Aportaciones de seguridad social
Acciones Serie B

6.- Que articulo de la Constitucin establece la autonoma del Banco de Mxico?

Art. 25
Art. 28
Art. 13
Art- 25

7.- Mercado en que se negocian por primera vez ttulos valores, previa autorizacin de la comisin
Nacional Bancaria y de Valores

Mercado primario
Mercado Secundario
Mercado de Capitales
Mercado de deuda
8. Es el Fondo que tiene la finalidad primordial procurar cubrir los depsitos de dinero de cada ahorrador
en las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo

Fondo de aseguramiento
Fondo de ahorro
Fideicomiso
Fondo de proteccin

9.- Es la finalidad de la sancin administrativa a los intermediarios financieros

Represiva
Sancionadora
Preventiva y correctiva
Controladora

10.- Es el deber de las instituciones de crdito de no facilitar noticia alguna sobre los fondos o valores que
tengan en cuenta corriente, depsito o cualquier otro concepto no de dar a conocer informaciones
confidenciales que reciban de sus clientes o sobre sus clientes

Secreto burstil
Secreto fiduciario
Secreto industrial
Secreto Bancario

11.- Se hace constar en el acta que al efecto se firma ante la comisin Nacional para la Proteccin y
Defensa de los Usuarios de Servicios Financiaros.

Convenio de terminacin
Dictamen Tcnico
El compromiso arbitral
Laudo conciliatorio

12.- Organismo desconcentrado de la SHCP

Comisin Nacional Bancario y de Valores

Instituto de Proteccin al Ahorro Bancario
Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
Comisin Nacional de Seguros y Fianzas

13.- Son autoridades reguladoras del sistema Financiero Mexicano

-SHCP, Secretaria de Economa y Banco de Mxico

-SHCP, Instituto de Proteccin al Ahorro Bancario y Banco del comercio Exterior
-Banco de Mxico, Comisin para la Proteccin y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros y
Comisin Nacional de Seguros y Fianzas.
-Comisin Nacional Bancaria y de Valores, Instituto de Proteccin al Ahorro Bancario y Secretaria de
Turismo.

14.- Se refiere al libro albedrio que tiene la Comisin Nacional Bancaria y de Valores para que de
conformidad con la ley pueda realizar sus funciones y atribuciones

Autonoma tcnica
Facultades ejecutivas
Autonoma legislativa
Autonoma jurisdiccional
15.- Tiene por objeto proporcionar a las instituciones de crdito en beneficio de los intereses de los clientes
de las instituciones de crdito, un sistema de proteccin del ahorro bancario

Comisin Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro

Instituto de Proteccin al ahorro Bancario
Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
Comisin Nacional Bancaria y de Valores

16.- Son operaciones pasivas

Los fideicomisos
Los crditos
Los depsitos retirables en das preestablecidos
La Comisin Mercantil

17.- Son sociedades annimas que en sus estatutos sociales contemplan expresamente como objeto
social principal la realizacin habitual y profesional de una o mas actividades relativas de otorgamiento de
crditos, si como la celebracin de arrendamiento financiero o factoraje financiero sin necesidad de
requerir autorizacin del gobierno federal para ello

Sociedad financiera de objeto limitado

Sociedad financiera de objeto mltiple
Sociedad financiera popular
Las instituciones de crdito

18.- entre las funciones que realiza una Administradora de Fondos para el Retiro se encuentra la siguiente:

-Otorgar pensiones y jubilaciones

-Otorgar crdito a los trabajadores afiliados al Seguro Social
-Establecer las bases de colaboracin entre las dependencias y entidades publicas participantes en la
operacin de los sistemas de ahorro para el retiro
-Llevar el registro de los recursos correspondientes a la subcuenta de vivienda

19.- Es la autoridad financiera que determina mediante reglas de carcter general las cantidades que
podrn cobrar las sociedades de Informacin Crediticia que suministra a otras sus bases primarias de
datos:

Banco de Mxico
Comisin Nacional Bancaria y de Valores
Secretaria de Hacienda y Crdito Pblico
Comisin Nacional para la Proteccin y defensa de los Usuarios de Servicios Financieros

20.- Por el nmero de actos existen los delitos bancarios:

Unisubjetivos o plurisubjetivos
Unisubsistentes o plurisubsistentes
Formales o materiales
Instantneos

21.- Es una prohibicin par las Entidades Financieras:

Usar palabras reservadas a las instituciones financieras

Realizar actividades reservadas a las instituciones financieras
Otorgar en garanta sus propiedades
Otorgar financiamiento
22.- Es el deber de secreca que debe guardar la institucin fiduciaria, en relacin con el encargo ordenado
por el fideicomitente y la administracin del patrimonio fideicomitido:

Secreto industrial
Secreto fiduciario
Secreto burstil
Secreto bancario

23.- La oferta se hace a una colectividad es una caracterstica del contrato de

Contrate mltiple
Contrato marco
Contrato de crdito
Contrato de adhesin

24.- Son crditos a plazos mximos de un ao revolvente hasta por el momento que se autorice a travs
de una cuenta de cheques

Crdito refaccionario
Crdito comercial
Crdito en cuenta corriente
Crdito hipotecario

25.- Porque existen leyes especializadas en la materia que regulan los trminos en que intervienen la
autoridad financiera y las funciones y operaciones de las entidades del sector bancario y burstil; el
derecho bancario y burstil tiene autonoma

Cientfica
Legislativa
Didctica
Jurisdiccional

26.- Que articulo Constitucional determina que la Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de los
Usuarios de Servicios Financieros es un rgano descentralizado

Art. 90
Art. 14
Art. 16
Art. 133

27.- Cual es la naturaleza jurdica del Banco de Mxico

Organismo desconcentrado
Organismo descentralizado
Persona de Derecho Pblico con carcter Autnomo
Entidad Paraestatal

28.- Banco de desarrollo

Banorte
Banobras
Bancomer
Banamex
29.- A que autoridad le corresponde supervisar y vigilar en el mbito de sus atribuciones a las
administradoras de fondos para el Retiro a las Sociedades de inversin Especializadas de Fondos para ee
Retiro

-Comisin Nacional del sistema de Ahorro para el Retiro

-Comisin Nacional Bancaria y de Valores
-Secretaria de Hacienda y Crdito Pblico
-Comisin Nacional de Seguros y Fianzas

30.- Documento anexo que deber contener la solicitud de autorizacin para organizarse y operar como
entidad financiera

Plan General de Funcionamiento

Autorizacin de la Secretaria de Economa
Autorizacin del Presidente de la Republica
Proyecto de Presupuesto

31.- son operaciones que no se consideran de banca y crdito

Las operaciones de servicios o neutras

Operaciones de crdito
Operaciones pasivas
Operaciones activas

32.- Fideicomiso agrupado en la Secretaria de Hacienda y Crdito Pblico

Fondo Nacional de Desastres Naturales

Fondo de operacin y Financiamiento Bancario a la Vivienda
Fondos de Estabilizacin de los Precios del Petrleo
Fideicomiso de Administracin del Rescate de Autopistas de Cuota

33.- Entidades financieras que se dedican de manera habitual y profesional a administrar las cuentas
individuales de los trabajadores para el retiro

Sociedad Financiera de Objeto Mltiple

Administradoras de Fondos para el retiro
Sociedad Financiera de Objeto Limitado
Sociedades de Inversin especializado en el manejo de Fondos para el retiro

34.- Entidades financieras que pueden ser integrantes de un grupo financiero

Las uniones de crdito

Sociedades financieras populares
Sociedades cooperativas de ahorro y prstamo
Almacenes Generales de Deposito

35.- Por el dao que producen los delitos bancarios se clasifican en

Instantneos
Culposos
De lesin o peligro
Simples
36.- Se emite en el supuesto de que la institucin financiera rechace el arbitraje o no asista a la junta de
conciliacin

-El dictamen tcnico de la Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de los Usuarios de Servicios
Financieros
-Compromiso arbitral
-Informe adicional
-Conciliacin

37.- Que articulo de la Ley del Mercado de Valores establece las Fuentes Supletorias del Derecho Burstil

Art. 49
Art. 30
Art. 5
Art. 54

38.- Es el fondo que constituye e integra con las aportaciones mensuales que deben cubrir las entidades
por este concepto a la confederacin correspondiente

Fondo de ahorro
Fondo de proteccin
Fondo de fomento
Fondo de seguridad

39.- Son entidades financieras del sector burstil

Casad de Bolsa, empresas de Factoraje Financiero, Especialistas Burstiles

Especialistas Burstiles, Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversin, Arrendadoras Financieras
Casa de Bolsa, Especialistas Burstiles, Sociedades de Inversin
Instituciones de Crdito, Casas de Bolsa, sociedades Financieras de Objeto Mltiple

40.- Es facultad de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores emitir normas orientales a preservar la
liquidez, solvencia y estabilidad de las entidades financieras de:

-Supervisin
-Ejecucin
-Consulta
-Regulacin

41.- Para efectos de la Ley de Proteccin y Defensa al Usuario de Servicios Financieros, es la persona que
contrata, utiliza o cualquier otra causa tenga algn derecho frente a la institucin financiera como resultado
de la operacin o servicio prestado

-El intermediario financiero

-El consumidor
-El usuario
El prestador del servicio

42.- Son obligaciones a mediano plazo (entre 3 y 5 aos) con rentabilidad preestablecida, por tanto, son
ttulos de renta fija

-Los bonos bancarios

-Los depsitos bancarios de ttulos de crdito
Los ajustabonos
Bonos bancarios de desarrollo
43.- Entidades financieras que se clasifican en reguladas y no reguladas

Sociedad Financiera Popular

Sociedad Financiera de Objeto Mltiple
Sociedad Financiera de Objeto Limitado
Administradoras de Fondos para el Retiro

44.- Son entidades financieras organizadas como sociedades annimas de capital variable, qu tienen por
objeto invertir los recursos provenientes de las cuentas individuales de los trabajadores en valores de
amplia liquidez

Comisin Nacional de los sistemas de Ahorro para el Retiro

Administradoras del fondo para el Retiro
Sociedades de Inversin Especializada para el manejo de los fondos del Retiro
Sociedades Operadoras de Servicios de Inversin

45.- Contiene el historial crediticio de un cliente, sin hacer mencin de la denominacin de las entidades
financieras o empresas acreedoras

Reporte de entidades financieras

Reporte de crdito especial
Reporte de costos
Reporte de crdito

46.- Disposicin jurdica que contempla la figura del contrabando

Ley Federal contra la Delincuencia Organizada

Cdigo Fiscal de la Federacin
Ley de las Instituciones de Crdito
Cdigo Penal

47.- Es la autoridad competente para la revisin de los contratos de adhesin utilizada por las instituciones
financieras

Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros

Comisin Nacional Bancaria y de Valores
Procuradura Federal de la Defensa del consumidor
Comisin Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro.

48.- Que articulo del cdigo del comercio enumera los Actos de Comercio en los que intervienen los
bancos y las casas de bolsa

Art. 90
Art. 76
Art. 75
Art. 102

49.- Son certificados de participacin que representan derechos de sus titulares a una parte alcuota de la
propiedad del volumen de piltrafea dada en fideicomiso, as como del producto de la venta del mismo
patrimonio.

Certificados de Aportacin Patrimonial

Peticiones
Certificados de Tesorera de la Federacin
Certificado de Derechos
50.- Es su facultad realizar la interpretacin administrativa de leyes financieras

Secretaria de Hacienda y Crdito Pblico

Comisin Nacional Bancaria y de Valores
Comisin Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro
Secretaria de Economa

51.- Que articulo de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el retiro establece que el rgimen de inversin
debe tener como principal objetivo otorgar la mayor seguridad y rentabilidad de los trabajadores de los
Recursos de los Trabajadores

Art. 18
Art. 43
Art. 50
Art. 55

52.- Responde mediante un convenio de responsabilidades subsidiaria e ilimitadamente de cumplimiento

de las obligaciones a cargo de las entidades financieras integrantes del grupo financiero

Instituciones de seguros
Instituciones de crdito
Sociedad controladora
Casas de bolsa

53.- Entidades Financieras del sistema de Ahorro y Crdito Popular

Sociedades financieras populares

Sociedades financieras de objeto mltiple
Sociedades de inversin especializada en el manejo de fondos para el retiro
Administradoras del fondo para el retiro

54.- Es un componente del mercado financiero que abarca al mercado de dinero y al mercado de capitales

Especialistas burstiles
Sistema financiero
Casas de bolsa
Mercado de valores

55.- Son sociedades annimas que tienen como objetivo la prestacin de servicios consistentes en la
recopilacin, manejo y entrega o envi de informacin relativa al Historial crediticio de personas fsicas o
morales

Comisin Nacional Bancaria y de Valores

Instituciones de crdito
Sociedades de informacin crediticia
Sociedades operadoras de sociedades de inversin

56.- Entidades financieras de los Sistemas de Ahorro para el retiro

Administradoras del fondo para el Retiro

Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo
Sociedades Financieras de Objeto Mltiple
Sociedades Financieras Populares
57 Que articulo de la Ley Para Regular las Sociedades de Informacin Crediticia, establece que para
constituirse y operar como sociedad de Informacin Crediticia se requiere autorizacin del gobierno
Federal

Art. 88
Art. 6
Art. 60
Art. 82

58.- Que articulo de la Ley de Instituciones de Crdito establece la base legal al Secreto Bancario

Art. 45
Art. 117
Art. 43
Art. 142

59.- Es una fuente primaria del Derecho Burstil

Usos burstiles y Mercantiles

Legislacin Mercantil
Ley de Sociedades de Inversin
Legislacin Civil Federal

60.- Le corresponde supervisar a los Almacenes Generales de Depsito

Comisin Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro

Comisin Nacional Bancaria y de Valores
Comisin Federal de Mejora Regulatoria
Comisin Nacional para la Proteccin y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros