Um Pirilampo No Porão

UM PIRILAMPO
NO PORO
Um pouco de luz nos dilemas da produtividade das

pequenas empresas e da informalidade no Brasil
Mauro Oddo Nogueira

Colaborao: Graziela Ferrero Zucoloto
MAURO ODDO NOGUEIRA
Engenheiro mecnico e administrador pela Universidade Federal Fluminense (UFF),
mestre em engenharia de produo tambm pela UFF e doutor em engenharia de sis-
temas e computao pelo Instituto Alberto Luiz Coimbra de Ps-Graduao e Pesquisa
de Engenharia da Universidade Federal do Rio de Janeiro (Coppe/UFRJ). Ocupou cargos
de direo em empresas pblicas e privadas, foi consultor em gesto organizacional e
gesto da qualidade e professor em cursos de graduao e ps-graduao de diversas
instituies, dentre as quais a Pontifcia Universidade Catlica do Rio de Janeiro (PUC-RJ),
o Instituto Brasileiro de Mercado de Capitais do Rio de Janeiro (Ibmec-RJ) e o Instituto
de Ps-Graduao e Pesquisa em Administrao da Universidade Federal do Rio de
Janeiro (Copead). Atualmente, pesquisador (tcnico de planejamento e pesquisa) do
Ipea, onde se dedica a estudos sobre a produtividade e as empresas de pequeno porte.
GRAZIELA FERRERO ZUCOLOTO

Economista pela Universidade de So Paulo (USP), mestre em economia tambm pela
USP e doutora em economia da indstria e da tecnologia pela Universidade Federal
do Rio de Janeiro (UFRJ). Atualmente, pesquisadora do Ipea, com atuao nas reas
de propriedade intelectual, empresas multinacionais e desenvolvimento tecnolgico.
Foi assessora do secretrio executivo do Ministrio da Cincia, Tecnologia e Inovao
(MCTI), trabalhou na consultoria MB Associados, na rea de anlises setoriais e na
Diretoria de Poltica Industrial e Tecnolgica do Instituto de Pesquisas Tecnolgicas
(IPT/SP), em estudos sobre a competitividade da indstria paulista. Possui publicaes
nas reas de globalizao tecnolgica; cincia, tecnologia, inovao e informao;
propriedade industrial e tecnologias do setor sade.
Governo Federal
Ministrio do Planejamento, Desenvolvimento e Gesto

Ministro Dyogo Henrique de Oliveira
Fundao pblica vinculada ao Ministrio do Planejamento,

Desenvolvimento e Gesto, o Ipea fornece suporte tcnico
e institucional s aes governamentais possibilitando
a formulao de inmeras polticas pblicas e programas de
desenvolvimento brasileiros e disponibiliza, para a
sociedade, pesquisas e estudos realizados por seus tcnicos.
Presidente
Ernesto Lozardo
Diretor de Desenvolvimento Institucional
Rogrio Boueri Miranda
Diretor de Estudos e Polticas do Estado,
das Instituies e da Democracia
Alexandre de vila Gomide
Diretor de Estudos e Polticas
Macroeconmicas
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Diretor de Estudos e Polticas Regionais,
Urbanas e Ambientais
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Diretor de Estudos e Polticas Setoriais de Inovao
e Infraestrutura
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Diretora de Estudos e Polticas Sociais
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Diretor de Estudos e Relaes Econmicas
e Polticas Internacionais
Srgio Augusto de Abreu e Lima Florncio Sobrinho
Assessora-chefe de Imprensa e Comunicao
Regina Alvarez
Ouvidoria: http://www.ipea.gov.br/ouvidoria
URL: http://www.ipea.gov.br
Braslia, 2017
Instituto de Pesquisa Econmica Aplicada ipea 2016
Nogueira, Mauro Oddo

Um pirilampo no poro : um pouco de luz nos dilemas da produtividade
das pequenas empresas e da informalidade no Brasil / Mauro Oddo Nogueira ;
colaborao: Graziela Ferrero Zucoloto. Braslia : Ipea, 2017.
308 p. : il., grfs., fots. color.
Inclui Bibliografia.
ISBN: 978-85-7811-305-6
1. Pequenas Empresas. 2. Produtividade. 3. Desenvolvimento Econmico.

4. Setor Informal. 5. Polticas Pblicas. 6. Brasil. I. Zucoloto, Graziela
Ferrero. II. Instituto de Pesquisa Econmica Aplicada.
CDD 338.51440981
As opinies emitidas nesta publicao so de exclusiva e inteira responsabilidade dos autores,

no exprimindo, necessariamente, o ponto de vista do Instituto de Pesquisa Econmica Aplicada
ou do Ministrio do Planejamento, Desenvolvimento e Gesto.
permitida a reproduo deste texto e dos dados nele contidos, desde que citada a fonte.
Reprodues para fins comerciais so proibidas.
Um sujeito vem andando noite pela rua e v um bbado curvado, olhando o cho.
Perdeste alguma coisa, meu amigo?
Perdi sim... A chave da minha casa...
Perdeu ela a?
No sr., perdi ela do outro lado da rua...
Ento por que est procurando ela aqui????
Porque do outro lado est escuro, aqui tem um poste de luz...
UM CANTO DE AMOR
Arranque-se Aristteles de minha estante!

Rasguem-se meus livros de Descartes!
s favas com Adam Smith e com Ricardo!
Glria eterna a Dom Quixote e a Cervantes!
Lgica sim, mas transmutada em arte!
Um viva lgica do terceiro includo;

E do quarto, e do quinto, e de todo o resto.
E no me venham acenar com o proibido,
Pois meu senhor o Deus de Liberdade,
Deus de um mundo que aos avaros seja infesto.
Basta de se justificar a cobia!

Que os dias sejam todos risonhos,
E as noites de repouso despido de medos.
Suor sim, mas tambm preguia!
Construam-se fbricas, mas se preservem os sonhos.
Viva Mrio e viva Oswald de Andrade!

E no s os Andrade, mas os irmos Andrada!
E peo beno a DaMatta e Paulo Freire,
Pois permaneo tributrio da igualdade
E exijo que me devolvam a escada!
Pelo direito escolha livre do que me diz respeito,

Para raspar de minhalma as tatuagens do preconceito!
Entre o branco e o preto, no escolho cinza nem marrom:
Escolho todas as cores e luzes da porta-estandarte,
Com perfumes do jasmim que eu quisera dar-te!
Chega de pura razo, viver antes contradio!

O que desejo a escatologia sublime do amor,
Em que benefcio e sacrifcio so s expresso da Esttica.
E brado um sonoro no a Hegel e sua Dialtica!
Entendam: no sou chins, nem japons, muito menos saxo!
No existe direito sagrado propriedade;

Direito exclusivo dos que so donos de tudo!
Direito absoluto s o direito vida!
Justo o que negado ao resto da humanidade,
A quem somente o consumo faculdade permitida.
No prego a sntese, defendo apenas a emoo!

No sonho o verso, e nem aspiro ao reverso.
O que defendo to somente o controverso;
O espao luminoso entre o sim e o no,
E que jamais, em tempo algum, ser o talvez!
Sarav Lobato, sarav Darcy Ribeiro!

No peo o falso e tampouco o verdadeiro.
No peo o certo e nem mesmo peo o errado,
Sequer peo o que seria derradeiro.
O que quero somente ser brasileiro!
2014 - Mauro Oddo Nogueira

SUMRIO
PREFCIO..................................................................................................11
CAPTULO 1
COMEANDO POR TENTAR ACENDER ALGUMA LUZ,
MESMO QUE PEQUENA..............................................................................15
CAPTULO 2
O DILEMA DAS GALINHAS A QUESTO DA BAIXA
PRODUTIVIDADE DA ECONOMIA................................................................23
CAPTULO 3
SE A CANOA NO VIRAR... UM PANORAMA
DAS POLTICAS PBLICAS...........................................................................49
CAPTULO 4
NO ESCURO, TODOS OS GATOS SO PARDOS
(OU DA BALEIA AO ORNITORRINCO)
O CONTEXTO ANALTICO DAS POLTICAS PARA MPMES............................101
CAPTULO 5
RUMO AO FUNDO MAIS FUNDO DO PORO
A DIMENSO DA INFORMALIDADE NO BRASIL.........................................145
CAPTULO 6
PERDENDO O MEDO DO ESCURO A CONSTRUO SOCIAL
DA INFORMALIDADE E DA SEMIFORMALIDADE NO BRASIL.......................169
CAPTULO 7
FIAT LUX!!! A INOVAO E AS MPES.....................................................231
CAPTULO 8
INTRODUO: PARA ABRIR O DEBATE ALGUMAS
CONCLUSES, PROPOSIES E, AINDA, MUITAS DVIDAS........................263
REFERNCIAS.........................................................................................281
AGRADECIMENTOS................................................................................309
PREFCIO
Li com prazer a obra de Mauro Oddo Nogueira, que se prope a dar visibilidade
aos dilemas da produtividade das pequenas empresas e da informalidade no Brasil.
Sublinha o autor serem a informalidade e a semiformalidade dominantes traos
comuns no universo de empresas pequenas, mdias e grandes, de qualquer setor e
sob variados controles societrios. Rejeita categoricamente a ideia de esta ser uma
cultura de transgresso.
Afirma ser a histria de formao da sociedade brasileira a matriz e o susten-
tculo desta caracterstica. Sugere que historicamente o padro de ocupao da
fronteira agrcola incutiu a noo de que o ocupante seria o pioneiro, construtor de
sua subsistncia em uma fronteira que com ele se deslocava. H uma aproximao
semelhante de quem se vira na fronteira de subsistncia da cidade. A terra virgem
substituda pela renda monetria. A criatividade e a necessidade desta busca
de sobrevivncia levam o migrante e seus descendentes a cultuarem o jeito de se
adaptar ao territrio urbano como fronteira de subsistncia. Hoje, na zona rural,
a motocicleta substitui o animal de trabalho. Deveria ser pesquisado o fenmeno
da moto em zona rural. Isso permitiria observar, neste processo, procedimentos
antecipados pela generalizao do automvel no mundo urbano. A configurao
social engendrada pela motocicleta reproduz, em seus traos gerais, o fenmeno
dominante na cidade.
O caso do Biscoito Globo ilustra a questo da simbiose no espao urbano.
Produzido por uma empresa formalmente organizada, a panificao Mandarino,
que comercializa 15 mil pacotes dirios de biscoito de polvilho, lanando mo de
um peculiar sistema de distribuio. Em qualquer congestionamento de veculos
com horrio e durao previsveis, surge, a latere, um original sistema de comer-
cializao que supre os motoristas com biscoitos de polvilho, s vezes churrasqui-
nhos, refrigerantes, gua de beber, doces etc. So geralmente dezenas ou mais de
ambulantes prestando com eficincia este original servio de abastecimento.
Sua organizao singular. Normalmente, o congestionamento tem duas ou mais
filas contnuas de veculos que se movimentam de forma lenta e quase rtmica.
Os ambulantes se distribuem em grupos segundo a fileira, e cada um oferece seus
produtos e depois se desloca para o final dos membros de sua fila. um sistema
anlogo ao das butiques de luxo que sequenciam os atendimentos pelos vendedores
segundo a regra do primeiro da fila. O sistema de abastecimento de motoristas
retidos em congestionamentos um jeito de garantir um cuidado interno entre
os que sobrevivem prestando esse servio. Provavelmente, no h carteira assina-
da, no h formalizao empresarial e, vista panoramicamente, uma forma de
12 | Um Pirilampo no Poro: um pouco de luz nos dilemas da produtividade
das pequenas empresas e da informalidade no Brasil
obter remunerao monetria na selva urbana em uma de suas crticas disfunes.

aceita com naturalidade e festejada pela eficincia e ateno.
A prtica da semiformalidade ilustrvel com o comrcio de rua em suas
variadas configuraes. A prtica de o comerciante instalar um ambulante na
calada em frente sua loja generalizada e mostra um jeito de exercer, pro-
tegendo com infrao, uma atividade legitimamente formalizada. Ningum
contrrio a essa peculiar simbiose.
O livro apresenta, na figura 10, o que denominou cadeia de produo e
consumo a partir dos automveis. Prope agrupamentos de reparos automoti-
vos, que renem competncias surpreendentes, mantendo em funcionamento
centenas de milhares de veculos fortemente diferenciados, muitos j fora de
linha, ao longo de dcadas. O conjunto fornecimento de autopeas agrega toda
uma retaguarda mecnica que copia sem licena e/ou cria peas de substituio.
So inmeras as conexes entre a frota extremamente diversificada e a habilidade
no fornecimento dessas peas sem qualquer apoio das matrizes montadoras.
H uma surpreendente geriatria tcnica com um artesanato autoqualificado. No h
sistema oficial de profissionalizao. o antigo procedimento do mestre-aprendiz,
que gradua crianas como futuros profissionais. Entretanto, a sustentao desta
frota tem no seu cerne uma dimenso patrimonial de veculos com produo
abandonada pelas matrizes e inerente ao funcionamento de um complexo mer-
cado de carros de segunda ensima mo.
A indstria automobilstica no Brasil, com seus 37 fabricantes montadores
de autos, emprega diretamente 120 mil pessoas e sustentada por essa espan-
tosa geriatria. prisioneira daquele jeitinho de funcionar. desconhecido
o nmero de artesos que sustentam o patrimnio formado por centenas de
milhares de veculos. Essa semiformalidade ingrediente social chave derivado
da produo automotora.
A tese da semiformalidade impregnando a economia brasileira em todas as
regies e setores aplicvel s dimenses dessa microeconomia estrutural.
Essas observaes tm que ser referenciadas macroconfigurao dinmica
da economia brasileira.
constatao singela o veculo automotor ser objeto de desejo quase uni-
versal da populao urbanizada. A faculdade de se deslocar de um ponto a outro
na malha urbana percebida como inerente plenitude de vida da cidade. Alm
de um certificado de moradia, no Brasil o veculo foi convertido em um ati-
vo, razoavelmente lquido, independentemente de marca ou ano de fabricao.
inquestionvel que a insero da maioria dos moradores da malha urbana precria.
A percepo e a segurana de obteno de renda do um valor especial a um
Prefcio | 13
ativo lquido como garantia de superao de falhas na obteno de renda. Houve

pesquisas em comunidades carentes que registraram a posse de eletrodomsticos
em residncias sem ligao de energia. Desconheo qualquer estudo relacionando
a precariedade de renda com a propriedade do veculo; porm, conhecido um
sistema hipotecrio informal que converte os donos de biroscas em financistas,
grandes proprietrios de residncias nas comunidades. Constitui-se um peculiar
sistema de crdito e confiana imobiliria, baseado na garantia dos bens lquidos,
em regies carentes.
Em situao de carncia brusca, o valor patrimonial de um veculo, depen-
dente de sua precariedade, pode ser utilizado como garantia negocivel por seu
proprietrio. Serve o veculo como portal de acesso ao crdito no mundo informal.
O Brasil hoje uma sociedade urbana. Nas regies metropolitanas, sobrevive
mais da metade da populao brasileira. A malha urbana nacional acolhe mais de
84% da populao do pas. A integrao econmica, social e poltica constitui
um corpo urbano fortemente diferenciado, marcado por significativas diferenas
de renda.
Qualquer viso retrospectiva das ltimas dcadas situar a expanso no mer-
cado interno de bens durveis de consumo, especialmente veculos automotores,
como vetor macrodinamizador. A pergunta relevante se podemos insistir nessa
via. Ou seja, se possvel recuperar o dinamismo com o estilo das ltimas dcadas.
Na prevalncia da sociedade urbana, foi chave desse dinamismo a constituio e a
expanso do endividamento familiar. De um nvel insignificante na dcada de 1980,
hoje mais de 50% das famlias urbanas tm dvidas com amortizao superior a
uma parcela significativa de seus rendimentos. Foi inequvoca a opo por assumir
os bens de consumo durveis em especial, o veculo automotor como fronteira
da realizao familiar. insustentvel pensar na reproduo deste processo, pela
singela razo de no estar disponvel para endividamento um nmero de famlias
em tamanho equivalente ao que havia no passado.
A busca de um projeto nacional impe a prevalncia de uma sociedade urbana.
Mas no possvel ampliar o endividamento familiar em taxas semelhantes s da
ltima dcada. Por outro lado, invivel o sucateamento da frota velha de veculos.
Isso seria impor perdas patrimoniais intolerveis para a populao e cancelar a funo
patrimnio, que fundamental para a indstria. O protagonismo previsvel dos
interesses empresariais e a presena do proletariado moderno no segmento impem
cautela na preservao do nvel de atividade do segmento metalmecnico, porm
inquestionvel a necessidade de o Brasil superar o dilema. Mexer bruscamente
no objeto de desejo das multides organizadas temerrio e antidemocrtico.
Entretanto, possvel ampliar o desejo da casa prpria como alternativa ao veculo.
Uma cadeia de produo e utilizao da casa prpria, incorporando a realidade

das cadeias de produo e consumo descritas neste livro, pode ser pensada. Ao
percorrer a malha urbana, independentemente do seu tamanho ou sua localizao,
a construo civil mobiliza desde protagonismos informais at os importantes
complexos industriais de cimento, metais e cermicas.
A priorizao da casa prpria impe um progressivo repensar a cidade,
destacando-se, entre outras, as seguintes questes: como minimizar os tempos de
deslocamentos obrigatrios vida urbana? Como desenhar o sistema de transpor-
tes coletivos? Como valorizar o lugar como fonte de identidade? Como combinar
a construo civil pelo vis mercadoria com a construo civil como atividade
coletiva de autoajuda?
Deslocar para o centro dinmico as atividades da construo civil exige que
o desejo da casa prpria subordine outros desejos e talvez permita reduzir o peso
relativo da busca do veculo.
A tese da elevao da produtividade pode ser um trusmo se no for referen-
ciada macroconfigurao da economia brasileira. praticamente um corolrio
e aqui isso fica evidente transferir esta dimenso para a questo da produtividade
das micro e pequenas empresas.
bvia a importncia da demanda externa. No esse o momento de
especular sobre a viabilidade de uma expanso do Brasil como celeiro do mundo.
No resisto a sublinhar que celeiro com fome interna no interessa.
O interior de um elemento redinamizador para um projeto nacional no
pode estar circunscrito tese de celeiro.
O vetor redinamizador de uma economia urbanizada e diversificada como a
brasileira exige ser interior.
Prof. Carlos Lessa

Membro do Conselho do Ipea
Ex-Reitor da Universidade Federal do Rio de Janeiro (UFRJ)
Ex-Presidente do Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e
Social (BNDES)
CAPTULO 1
COMEANDO POR TENTAR ACENDER ALGUMA LUZ, MESMO

QUE PEQUENA
O papel e a importncia socioeconmica das empresas de pequeno porte micro,

pequenas e mdias empresas (MPMEs) tm sido amplamente debatidos por espe-
cialistas em polticas pblicas em mbito mundial.1 Conforme se ver neste livro, o
prprio conceito (ou critrio de classificao) do que seriam as empresas de pequeno
porte controverso na literatura e nas legislaes. Os critrios de classificao por
porte so distintos entre os pases e, no caso brasileiro, diferem mesmo entre as
diversas instituies. No Brasil, os inmeros agentes envolvidos com esta questo
utilizam-se de critrios diferenciados de classificao que consideram o nmero de
empregados, o faturamento ou mesmo uma combinao de ambos. Essa diversidade
de critrios um dos fatores que dificultam a construo de quadros descritivos do
segmento que sejam coerentes entre si, que se elaborem estudos comparativos e que
se harmonizem a mirade de polticas e aes pblicas existentes. Esse um ponto
que deve ser realado enfaticamente, posto que, ao longo desta obra, apresentamos
uma mirade de informaes e dados sobre as empresas de pequeno porte, que nem
sempre se baseiam nos mesmos referenciais de enquadramento.
Apesar de o debate sobre a importncia das MPMEs ter influenciado a
criao, no Brasil, de todo um arcabouo legal especfico e de ter suscitado aes
governamentais de apoio diferenciado para o segmento, ele no tem sido capaz
de produzir diagnsticos mais objetivos que avaliem a efetividade dessas medidas
e que possam, assim, orientar as polticas pblicas para este grupo de empresas.
O que se percebe que o debate, dada a magnitude da questo no Brasil, ainda
pode ser considerado incipiente, no resultando na construo das bases conceituais
necessrias para o desenvolvimento de polticas que imprimam, de forma efetiva,
a esse segmento empresarial a dinmica que se observa em diversos outros pases,
com destaque para os mais desenvolvidos.
Especialmente na ltima dcada, houve uma expanso na formulao e
implementao de polticas pblicas voltadas para o segmento (Arroio e Scerri,
2014), tendo como marco a promulgao da Lei Complementar no 123/2006, que
instituiu o Estatuto Nacional da Microempresa e da Empresa de Pequeno Porte
(Brasil, 2006), conhecida como Lei Geral das Micro e Pequenas Empresas ou
1. Ao longo deste livro, que tem por objeto os empreendimentos de pequeno porte, faremos referncia ora s micro,
pequenas e mdias empresas (MPMEs), ora s micro e pequenas empresas (MPEs). Isso se deve tanto aos diferentes
recortes utilizados nos dados disponveis quanto a especificidades dos contextos das anlises.
Lei do Supersimples. No entanto, estudos sobre a sua real efetividade, que ultra-
passem a mera quantificao da dimenso do universo das empresas beneficiadas,
so escassos e, salvo raras excees, carecem de robustez. Como ser evidenciado ao
longo deste livro, h inmeros fatores que dificultam a abordagem do tema a partir
de referenciais analticos mais slidos e estudos quantitativos mais consistentes.
Esse quadro, todavia, no pode ser entendido como um obstculo que impea
uma anlise mais detalhada do tema. Antes pelo contrrio, deve ser encarado como
uma evidncia de que um esforo maior, mais diversificado e, principalmente, mais
coordenado precisa ser dirigido questo.
A tabela 1 oferece um panorama da representatividade das empresas de
pequeno porte na economia brasileira. Em 2011, incluindo os empreendedores
individuais, estas representavam 97,8% do nmero de empresas formalmente
registradas no Brasil, respondendo por 54,2% do total de empregos formais.
O Servio Brasileiro de Apoio s Micro e Pequenas Empresas (Sebrae) estima que
elas contriburam com 39,7% da renda do trabalho daquele ano (Sebrae, 2012).
Quanto a seu potencial de gerao de riqueza, os dados so controversos, mas,
ainda segundo o Sebrae, as micro e pequenas empresas (MPEs) contriburam com
27% na formao do produto interno bruto (PIB) brasileiro e com 31,5% da massa
salarial do pas entre os anos de 2009 e 2011 (Sebrae, 2014b).
TABELA 1
Empresas e pessoas ocupadas por porte (2011)
Porte Nmero de firmas Firmas (%) Pessoas ocupadas Pessoas ocupadas (%)
MPEs 7.241.808 97,8 20.470.780 54,2
Empreendedores Individuais 1.664.447 22,5 1.698.999 4,5
Microempresas 4.685.702 63,3 10.181.308 27,0
Pequenas empresas 891.659 12,0 8.590.473 22,7
Mdias e grandes empresas 159.908 2,2 17.292.138 45,8
Total 7.401.716 100,0 37.762.918 100,0
Fonte: Sebrae (2014f).
Elaborao dos autores.
Nota: Os dados disponveis referem-se ao nmero de empregados. Para estimar-se o pessoal ocupado, considerou-se que
cada empresa conta com um scio gerente.
preciso atentar para o fato de que os dados apresentados se referem ao ano

de 2011. De acordo com o Empresmetro MPE (CNC, 2016), em fevereiro de
2016, o total de empresas de pequeno porte formalmente registradas no Brasil
atingia a marca de 14.616.489, sem uma mudana de monta na configurao da
distribuio por porte. Parte disso se deve ao programa do Microempreendedor
Individual (MEI), que nessa data registrava 5.856.791 cadastrados. Entretanto,
mesmo nas outras categorias, o crescimento foi expressivo, da ordem de 21%.
Comeando por Tentar Acender Alguma Luz, Mesmo que Pequena | 17
Em que pese essa relativa carncia de estudos, tornou-se lugar comum um

discurso que atribui s MPMEs a importncia de servirem como um dos principais
pilares do desenvolvimento econmico. Nos debates sobre polticas pblicas tanto
em pases em desenvolvimento como o caso do Brasil quanto em pases ditos
subdesenvolvidos, estas empresas adquirem destaque ainda maior, uma vez que so
consideradas como instrumento de promoo da equidade social, dada sua capacidade
de gerao de emprego e renda de maneira geral e, em particular, pelas possibilidades de
oferta de trabalho aos indivduos de mais baixa qualificao (OCDE e Cepal, 2012).
Ainda assim, ao se observar a literatura microeconmica no Brasil, o que
se percebe que, nos estudos empricos, h uma prevalncia daqueles que tm
as empresas de maior porte como objeto. Isso decorre de dois determinantes.
Em primeiro lugar, em face de dificuldades no que se refere aos dados disponveis
sobre as MPMEs, acaba-se por privilegiar os segmentos de empresas maiores, sobre
os quais, tal qual a anedota que serve de epgrafe a este livro, incide luz. Porm,
no se pode perder de vista o fato de que os resultados obtidos nesses estudos no
podem ser generalizados para todo o conjunto das atividades econmicas, uma vez
que muitos comportamentos das firmas so determinados, em grande medida, por
seu porte. Portanto, seus resultados no podem ser encarados como representativos
ou descritivos da economia brasileira.
Quanto abordagem que trata as MPMEs pela perspectiva de emprego e
renda, acreditamos que essas firmas possuam um papel sistmico fundamental na
estrutura produtiva do pas. Desse modo, entendemos que a necessidade de seu
desenvolvimento ultrapassa as questes de carter exclusivamente social e, portanto,
no podem deixar de fazer parte do universo estudado na economia.
A despeito dessa realidade, o que se observa no Brasil que o segmento das
empresas de pequeno porte se defronta historicamente com dilemas e dificuldades
que, para grande parte dessas firmas, se constituem em obstculos para o desen-
volvimento de sua produtividade e, consequentemente, para o seu crescimento.
O resultado disso um elevado grau de heterogeneidade, com significativa con-
centrao nos estratos de menor produtividade. As mazelas de que padecem so
inmeras, entre as quais se destacam: ambiente de negcios desfavorvel; baixa
capacidade inovativa; dificuldade no acesso ao crdito; baixa intensidade tecnol-
gica; baixo nvel de qualificao de pessoal, com destaque para a baixa qualificao
gerencial; elevado grau de informalidade; baixa capacidade contributiva; alm de
diversas outras.
Muitas vezes, o universo das MPMEs referenciado como o andar de baixo
da economia. O poro representa, portanto, esse andar mais abaixo e que, alm
de tudo, pelo exposto, permanece no escuro. Neste livro, nos propomos a tentar
acender to somente uma pequena luzinha a luz de um pirilampo na tentativa de
enxergar um pouco melhor a realidade desse segmento. Esperamos ter conseguido,

com este trabalho, com esta pequena luz, ajudar a delinear a silhueta daquilo que
estava, em grande medida, imerso no escuro. Acreditamos que isto, por si s, j
um passo importante, pois permitir que se tenha um vislumbre do que precisa ser
ainda mais bem iluminado.
inegvel que, com destaque para esta ltima dcada, novos e significativos
olhares tm sido lanados pelo Estado brasileiro em direo ao segmento. Segundo
o que se pode constatar a partir dos trabalhos da OCDE e Cepal (2012) e de Carlo
Ferraro (2011), o pas , entre os demais pases da Amrica Latina e do Caribe,
aquele que conta com um dos mais slidos e abrangentes conjuntos de apoios
governamentais s MPMEs. Possui o rgo de fomento especfico para o segmento
o Sebrae , com o maior oramento relativo na regio: 0,085% do PIB, contra
0,018% de mdia para Amrica Latina e Caribe; ou seja, 4,7 vezes maior do que a
mdia (OCDE e Cepal, 2012). Ademais, conta com uma vasta gama de instrumentos
legais e de programas especficos, alm da criao, em 2013, de um ministrio voltado
exclusivamente para o segmento, a Secretaria da Micro e Pequena Empresa2 (SMPE).
Contudo, tais incentivos no tm se mostrado capazes de dar conta das dimenses
do problema. Conforme se poder constatar ao longo deste livro, se, por um lado,
h uma melhora em praticamente todos os indicadores observados, por outro, estes
no se desenvolvem com as taxas que seriam necessrias para a incorporao defi-
nitiva de todos os estratos que compem o universo das MPMEs em um ambiente
efetivamente dinmico da economia, superando, assim, sua heterogeneidade.
fato que alguns resultados positivos vm sendo alcanados. Um exemplo o
da taxa de mortalidade infantil das empresas. Estima-se que 24,4% das firmas criadas
em 2007 encerram suas atividades ainda nos dois primeiros anos de vida (Sebrae,
2014c). Considerando-se que a maioria quase absoluta dos novos empreendimentos
de empresas de pequeno porte, esse indicador diz respeito, basicamente, a elas.
Em comparao com outros pases, esse valor bastante razovel. Por exemplo,
no mesmo ano, essa taxa era de 21,4% na Frana, 22,4% no Reino Unido, 25,1%
na Blgica e 32,8% na Finlndia, segundo dados do European Union Estatistical
Office (Eurostat).3 importante chamar a ateno para o fato de que, na dcada
de 2000, essa taxa superava os 40% no Brasil.
Por sua vez, o Banco Mundial efetua uma avaliao do ambiente de negcios
ao qual as empresas de menor porte so particularmente vulnerveis em uma
abrangente lista de pases observados. Essa avaliao baseada em informaes
objetivas que se referem ao arcabouo regulatrio e s condies de mercado para a
2. rgo com status ministerial criado pela da Lei no 12.792, de 28 de maro de 2013, ao qual foram atribudas todas as
competncias relativas s polticas e programas do governo federal, incorporando aquelas que existiam como atribuio
do Ministrio da Indstria, Comrcio Exterior e Servios (Brasil, 2013a).
3. Disponvel em: <https://goo.gl/euJXWu>. Acesso em: 16 jun. 2015.
abertura e operao de uma empresa nos pases. A partir desses dados, produzida
uma srie de indicadores que englobam os custos e prazos para o cumprimento
das exigncias legais, tributao, condies para operaes de comrcio exterior e
acesso ao crdito e enforcement legal. Esses indicadores so divulgados em um rela-
trio denominado Doing business (Banco Mundial, 2014a). Um estudo de Mation
(2014) mostra que, considerando os dados do Doing business entre 2003 e 2014,
houve uma melhora no ambiente de negcios em praticamente todo o mundo e
que isso se deu de forma mais acentuada nos pases em desenvolvimento. Mas, nesse
quadro, o Brasil permaneceu praticamente estagnado ao longo do perodo, sem
melhorias significativas em sua posio relativa em quase nenhum dos indicadores.
Por exemplo, no indicador relativo facilidade para iniciar um negcio, o Brasil
ocupava, em 2013, a 130a posio em um ranking de 185 pases. Em 2014, essa
posio melhorou, mas ainda foi a 123a colocao entre 189 pases e a 21a em 35
da Amrica Latina e do Caribe (Banco Mundial, 2014b).
Soma-se a isso a elevada informalidade que caracteriza a economia brasileira.
Segundo uma das estimativas existentes, em um ranking internacional relativo parti-
cipao da economia informal no PIB, o pas, em 2007, era aquele com a 96a partici-
pao mais elevada em um rol de 144 pases (Schneider, Buehn e Montenegro, 2010).
Se olharmos para outros indicadores econmicos, como o PIB e a renda per
capita, por exemplo, veremos que o Brasil ocupava, em 2014, respectivamente, a
stima e a 59a posio mundial.4 Quanto ao comrcio internacional, segundo dados
da Organizao Mundial do Comrcio (OMC), o pas era o 22o maior exportador
do mundo em 2012 (Iedi, 2013). O fato que os indicadores que dizem respeito
especificamente realidade das firmas de pequeno porte no so compatveis com
o restante da realidade da economia do Brasil, nem com a posio que este ocupa
no cenrio internacional.
O captulo 2 deste livro um esforo no sentido de buscar alguns referen-
ciais quantitativos que possibilitem um melhor entendimento dos segmentos
compostos pelas firmas de menor porte. Nele, possvel verificar que o Brasil vive
hoje um ponto crtico em seu processo de desenvolvimento. A ltima dcada foi
marcada por uma indita reduo no seu quadro de desigualdade econmica. Por
outro lado, os indicadores de produtividade da economia no evoluram da forma
que seria desejvel para que esse fenmeno seguisse adiante de forma sustentada,
levando o pas a uma reduo efetiva de sua desigualdade social. E nessa tarefa
que as MPMEs podem desempenhar papel central. Essas empresas esto na raiz
do fenmeno da heterogeneidade produtiva do pas, ocupando majoritariamente
os estratos de mais baixa produtividade. Somente a reduo dessa heterogeneidade
permitir a construo dessa trajetria de desenvolvimento sustentado.
4. World Bank Open Data. Disponvel em: <https://goo.gl/kmDGve>. Acesso em: 15 abr. 2015.
Como citado, ao longo das ltimas dcadas, uma mirade de polticas, aes
e instrumentos legais especficos destinados ao fomento das MPMEs vem sendo
implementada no pas. Contudo, h uma visvel carncia tanto de foco quanto
de coordenao entre tais instrumentos, o que vem comprometendo grande parte
de sua efetividade. Esse panorama est descrito com mais detalhes no captulo 3.
Diante desse quadro, urgente uma reflexo mais profunda sobre a questo das
MPMEs e das polticas pblicas a elas direcionadas. No captulo 4, damos alguns
passos na direo de propor essa reflexo e sugestes de como contextualiz-la no
conjunto das polticas pblicas.
Uma vez que estamos pensando na questo das MPMEs, no podemos nos
furtar a levar em conta aquela parcela que representa o estrato mais crtico desse
segmento: a economia informal. A despeito da existncia de inmeras e divergentes
estimativas, todas elas indicam que a informalidade representa uma parcela bastante
considervel da atividade econmica do pas. Sabe-se tambm que seus nveis de
produtividade so, em geral, muito baixos. Sabe-se, ainda, que a informalidade se
articula mediante inmeros mecanismos com a economia dita formal. Porm muito
pouco se conhece alm dessas impresses gerais. Do ponto de vista quantitativo
como no poderia deixar de ser, por sua prpria natureza , a disponibilidade de
dados relativos economia informal ainda mais crtica do que para o restante
das MPMEs. No captulo 5, tentamos realizar uma consolidao das estimativas
relacionadas ao segmento que esto disponveis na literatura.
No captulo 6, procuramos avanar na compreenso da construo do uni-
verso da economia informal. Esta , sem sombra de dvida, uma questo de ordem
econmica e que tem nas atividades de produo e distribuio da riqueza uma
de suas principais razes. Mas tambm um fenmeno de ordem social e com
razes histricas. Essas trs dimenses articulam-se e complementam-se em sua
conformao e somente por meio de um claro entendimento desse constructo e das
articulaes que lhe do forma ser possvel estabelecer uma trajetria para que as
mazelas econmico-sociais hoje produzidas no segmento venham a ser superadas.
A par dos inmeros problemas que obstaculizam o desenvolvimento da gran-
de maioria das MPMEs, tambm fazem parte desse universo inmeras empresas
consideravelmente dinmicas, produtivas e, muitas vezes, altamente inovadoras.
H um debate que se desenvolve desde Schumpeter, no qual se discute o papel do
porte das empresas que seriam capazes de carrear o processo inovativo na economia:
as grandes empresas, com sua maior capacidade de investimento em pesquisas;
ou as pequenas empresas, mais flexveis e propensas a riscos. Tendo em vista nosso
desejo de traar um amplo panorama do segmento, ao recuperar, no captulo 7,
este debate, buscamos complementar este trabalho com uma anlise acerca do
pedao mais iluminado do poro. Nessa anlise, buscamos compreender como
se desenvolve o processo inovativo das MPEs, em que medida difere das empresas
de mdio e grande porte e quais so seus determinantes setoriais.
O que se pretende neste livro levantar a questo de que, mais do que
um lugar escuro que deva permanecer escondido, no poro que se fundam os
alicerces do prdio, e a robustez desses alicerces que determinar a magnitude
do edifcio como um todo. Sustentamos a necessidade do desenvolvimento do
segmento das MPMEs para que a economia como um todo seja capaz de dar o
salto de produtividade indispensvel para a superao sustentada das desigualdades
socioeconmicas que ainda caracterizam o Brasil.
Convidamos, portanto, o leitor a nos acompanhar por esta aventura pelo
poro. Sabemos que nesse mundo escuro ser inevitvel confrontarmo-nos com
alguns fantasmas. Mas temos tambm a certeza de que algumas surpresas agradveis
coloriro a nossa viagem.
CAPTULO 2
O DILEMA DAS GALINHAS A QUESTO DA BAIXA

PRODUTIVIDADE DA ECONOMIA
A virada da primeira dcada do sculo XXI foi marcada por fenmenos que altera-
ram significativamente o debate econmico, sobretudo pela mudana no quadro de
instabilidade monetria de diversos pases, entre eles, o Brasil, com a consolidao
do Plano Real. Nesta nova conjuntura, a problemtica macroeconmica deixou de
ocupar uma posio hegemnica no cenrio econmico. Novas variveis passaram
a compartilhar o protagonismo dos objetos e objetivos considerados crticos para
o desenvolvimento. Entre estas, a produtividade passou a merecer destaque, sendo
seu crescimento visto como fator essencial para a construo de uma trajetria para
o avano no processo de desenvolvimento. Nos ltimos anos, inmeros trabalhos
debruados sobre o tema foram produzidos.
J em 1999, Shapiro e Varian chamavam ateno para o papel crtico que a
produtividade comeava a ocupar no cenrio global ao afirmarem que as empresas
e os trabalhadores no teriam muita escolha porque a concorrncia, tanto local
quanto global, impe novas regras e novas tecnologias, eliminando gradualmente
os agentes econmicos incapazes de obedecer s regras da nova economia. este
raciocnio que est por trs da ideia de Michael Porter (1989) de que, na econo-
mia contempornea, mesmo quando uma empresa opera localmente, ela compete
globalmente. tambm este o pressuposto que fez Castells (2003) sustentar que a
evoluo da produtividade inseparvel das novas condies de competitividade.
Ou, em outras palavras, a produtividade literalmente uma questo de sobrevi-
vncia para as empresas (Syverson, 2011, p. 327, traduo nossa).
Diante disso, o crescimento da produtividade no Brasil se apresenta no s
como um desafio para o crescimento econmico, mas tambm, e principalmente,
como um imperativo para a superao das desigualdades sociais.
Neste captulo, apresentamos uma anlise do comportamento da produtivi-
dade sistmica do trabalho5 na economia nacional caracterizada por um quadro
de heterogeneidade estrutural e da contribuio das MPEs na sua conformao.
Partindo-se de uma interpretao da heterogeneidade de nossa economia,
apresentada uma avaliao crtica das possveis trajetrias para a sua superao
5. A produtividade do trabalho (PRT) calculada pela razo entre o valor adicionado (VA) e o pessoal ocupado (PO):
PRT=VA/PO.
e, consequentemente, para o desenvolvimento do pas. Considerando-se aquela

trajetria avaliada como sendo a mais vivel e promissora, discutido, ento, qual
poderia vir a ser o papel das firmas de pequeno porte na construo dessa trajetria.
2.1 A heterogeneidade estrutural da economia brasileira

Diante da retomada do debate acerca da produtividade, o Ipea, em parceria com
a Comisso Econmica para a Amrica Latina e o Caribe (Cepal), conduziu uma
srie de estudos que tinha como pano de fundo o resgate do conceito de heteroge-
neidade estrutural, formulado incialmente por Anibal Pinto (2000) na dcada de
1970, no qual a produtividade do trabalho ocupa papel central. Heterogeneidade
estrutural pode ser entendida como a prevalncia, ao longo do tempo, de uma
elevada disparidade entre os nveis de produtividade do trabalho dos diversos
estratos da economia. O resultado desse trabalho foi publicado no livro Por um
desenvolvimento inclusivo: o caso Brasil (Infante, Mussi e Nogueira, 2015). A obra
delineia um retrato da problemtica da produtividade do trabalho no pas. Con-
forme se pode observar nos captulos de Squeff e Nogueira (2015) e Nogueira e
Oliveira (2015), que fazem parte do livro, o Brasil vive uma situao na qual, a
despeito das significativas mudanas estruturais verificadas ao longo de sua histria,
uma profunda dessemelhana nos nveis de produtividade do trabalho tanto da
perspectiva intersetorial quanto intrassetorial se perpetua ao longo do tempo.
Uma ideia resumida dessa problemtica no Brasil e do grau de heterogeneidade
de nossa economia pode ser obtida na tabela2, que apresenta a evoluo da produ-
tividade do trabalho entre 2002 e 2009, estratificada em quartis e considerando a
produtividade mdia da economia como igual a 1. O estrato de mais alta produtividade
apresenta quase dez vezes a produtividade mdia da economia, enquanto o quartil
inferior apenas a metade desta. Ou seja, j um hiato de produtividade do trabalho de
cerca de vinte vezes entre os quartis extremos da economia.
TABELA 2
Razo entre a produtividade mdia do trabalho do quartil e a produtividade mdia
do trabalho total da economia brasileira (2002-2009)
Quartil Nvel de produtividade 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009
1o Alto 9,76 9,78 10,01 9,91 9,93 9,57 9,67 9,96
2o Mdio-alto 2,83 2,89 2,80 2,72 2,62 2,53 2,51 2,51
3o Mdio-baixo 1,19 1,18 1,15 1,16 1,13 1,08 1,03 1,01
4o Baixo 0,48 0,48 0,48 0,48 0,49 0,50 0,50 0,50
Fonte: Squeff e Nogueira (2015).
Quando definimos o conceito de heterogeneidade estrutural, fizemos uso

da palavra elevada. Ocorre que este termo expressa um conceito de relatividade:
ser elevado algo que se d, sempre, em comparao a outro. Portanto, necessrio
O Dilema Das Galinhas a questo da baixa produtividade da economia | 25
definir o que essa ideia de elevado efetivamente representa. A referncia para esta
comparao no contexto de uma dada economia nacional , evidentemente, o quadro
de distribuio da produtividade de outros pases. Anibal Pinto (2000) sustentava
que as dessemelhanas entre as produtividades verificadas nos pases perifricos eram
substancialmente maiores que as observadas nos pases desenvolvidos. Da a inter-
pretao de que a estrutura produtiva daqueles seria marcada pela heterogeneidade.
A fim de caracterizar o fenmeno no Brasil e as possibilidades de sua supera-
o, Infante (2015) explicita o dilema da produtividade do trabalho no Brasil por
meio de uma comparao com Portugal (tabela 3). O autor toma Portugal como
referncia por considerar que, no mbito da Unio Europeia (UE), o ocuparia o
limiar do desenvolvimento. Seria, portanto, aquele em relao ao qual haveria
uma expectativa de maior proximidade com o Brasil.
TABELA 3
Brasil e Portugal: dados bsicos (2009)
Brasil Portugal
Produtividade do trabalho (US$) 26,3 49,5
Estrato de alta produtividade (A) 100,8 102,7
Estrato de mdia produtividade (M) 18,2 42,7
Estrato de baixa produtividade (B) 5 25,1
Razo entre produtividades A/B 20,2 4,1
A/M 5,5 2,4
M/B 3,6 1,7
Composio do emprego (%) 100 100
Estrato alto 18 20,8
Estrato mdio 30,8 46,9
Estrato baixo 51,2 32,3
Distribuio da renda
Renda per capita/quintis (US$ mil PPP) 10,2 23,8
V 32,5 45,2
IV 8,8 27,2
III 5,3 26,1
II 3,1 13,4
I 1,3 6,9
Razo da renda V/I 25 6,6
Coeficiente de Gini 57,6 38,1
Pobreza (% da populao)
Incidncia de pobreza absoluta 24,9 n.d
Incidncia de pobreza relativa 23,9 16,3
Fonte: Infante (2015).
Notas: 1 Populao abaixo da linha da pobreza.
2
Populao com rendas inferiores a 0,5 vez a mdia.
Obs.: n.d. no declarada.
O autor divide o total de firmas de cada uma das duas economias, ordenadas por
produtividade, em trs grupos iguais, aos quais atribui a designao de estratos de baixa,
mdia e alta produtividade. A partir da, compara o comportamento desses estratos.
Conforme se pode observar na tabela 3, em 2009 a produtividade mdia do
trabalho na economia brasileira era praticamente a metade da portuguesa (US$ 26,3
mil e US$49,5 mil). A compreenso da origem deste fato surge da comparao
entre os estratos de produtividade. O estrato de mais alta produtividade no Brasil
equiparava-se ao equivalente de Portugal, com produtividades do trabalho de US$
100,8 mil e US$ 102,7 mil respectivamente. Todavia, a produtividade do estrato
mediano brasileiro equivalia a menos da metade da do estrato mediano lusitano
(US$ 18,2 mil e US$ 42,7 mil respectivamente),6 e o de baixa produtividade a apenas
um quinto do mesmo estrato em Portugal (US$ 5,0 e US$ 25,1 respectivamente).
Os dados relativos distribuio de renda e pobreza oferecem uma ideia
dos possveis reflexos dessa realidade na equidade social.
O fato que os valores mdios (mdias aritmticas) so resultado da agregao
dos valores individuais do universo. No caso da produtividade, a mdia resulta da
agregao das produtividades individuais dos agentes. Relembrando uma antiga
anedota: se uma pessoa come duas galinhas e outra morre de fome, na mdia, cada
uma comeu uma galinha. Assim como na renda per capita, a produtividade mdia (ou
produtividade per capita) baixa do pas resulta do fato de que, sendo nossa estrutura
produtiva heterognea, com setores (e firmas) de altssima produtividade, compa-
rveis dos pases desenvolvidos, convivendo com setores (e firmas) de baixssima
produtividade e elevada participao quantitativa, a mdia da produtividade acaba
resultando muito baixa. Ou seja, enquanto alguns setores produzem duas galinhas,
os setores de baixa produtividade ficam condenados a morrer de fome.
Na verdade, a heterogeneidade estrutural, ao se colocar como um dos principais
obstculos ao desenvolvimento econmico, coloca-se tambm como fator crtico
para a superao da desigualdade social no pas. Ainda nesse mesmo livro, Soares
(2015) apresenta fortes indcios da correlao entre a heterogeneidade produtiva
e a desigualdade (ou heterogeneidade) de renda. Por sua vez, Squeff e Nogueira
(2015) sugerem que, sem uma reduo da heterogeneidade estrutural, h uma clara
tendncia de esgotamento do processo de reduo da desigualdade vivenciado pelo
pas na ltima dcada. Esta concluso deriva do fato de que os nveis de produtivi-
dade mdia do trabalho nas atividades menos produtivas da economia encontram-se
muito prximos dos nveis de renda mdia; em alguns casos, chegam mesmo a ser
inferiores. Em outras palavras, h muito pouco espao para um crescimento de
renda nestes estratos, que, conforme se ver adiante, so os que empregam a grande
6. Observe-se que a referncia aqui o valor mdio do estrato mediano, no o valor mdio da produtividade total
da economia, usado como ndice de referncia (igual a 1,0) na tabela 2.
massa de trabalhadores do pas a no ser que este crescimento seja precedido por
um significativo incremento na produtividade do trabalho.
2.2 As alternativas de trajetrias para o desenvolvimento

Para que se possam formular polticas capazes de superar esta situao, necessrio
antes que se debulhem as possveis trajetrias a serem percorridas de modo a avaliar
suas reais possibilidades e potencialidades.
O ponto de partida a premissa de que existem duas possibilidades bsicas para
uma elevao da produtividade mdia do trabalho em uma economia. A primeira
delas, qual daremos o nome de trajetria estrutural, seria por meio de uma mudana
na estrutura produtiva que resultasse em um aumento da participao relativa no
agregado econmico dos setores mais produtivos do pas, tanto em termos de valor
adicionado (VA) quanto em termos de pessoal ocupado (PO). A segunda trajetria,
denominada setorial, se daria por meio de uma elevao da produtividade intrasse-
torial, isto , o aumento do VA dos diversos setores econmicos sem um equivalente
aumento do PO. H, evidentemente, a possibilidade de aumentar-se a produtividade
por intermdio de uma reduo do PO sem uma equivalente reduo do VA. Con-
tudo, esta alternativa se traduziria em um quadro de reduo do emprego, o que, por
princpio, no desejvel. Na verdade, foi este o fenmeno observado ao redor do
mundo durante, principalmente, a dcada de 1990, quando se disseminou o princpio
da reengenharia, cuja anlise crtica apresentada por McMillan e Rodrik (2011).
A trajetria estrutural pode ser perseguida de trs formas: pelo aumento tanto do
VA quanto do PO dos setores mais produtivos; pela diminuio de ambas as vari-
veis daqueles menos produtivos; ou ainda pelos dois movimentos simultaneamente.
O primeiro caso somente seria possvel na hiptese de haver uma reserva de mo
de obra disponvel para ocupar os novos postos de trabalho que seriam abertos nos
setores mais produtivos. O segundo caso representaria, na verdade, tambm a reduo
ou o fechamento de empresas destes setores... Claramente, o segundo movimento
sem que o primeiro tambm ocorresse simultaneamente implicaria uma grave crise
social, pois significaria uma exploso do desemprego. Portanto, a combinao dos dois
movimentos o que seria possvel, desejvel e efetivamente sustentvel do ponto de
vista socioeconmico. Assim sendo, na trajetria estrutural, somente esta alternativa
pode ser considerada um dos caminhos possveis para um desenvolvimento inclusivo.
A fim de avaliarmos as reais possibilidades de o Brasil vir a percorrer essa
trajetria, bem como suas consequncias, lanaremos inicialmente um olhar sobre
a atual estrutura produtiva brasileira. Squeff e Nogueira (2015) fizeram um estudo
sobre a produtividade do trabalho de 48 atividades econmicas a partir de dados do
Sistema de Contas Nacionais (SCN) do Instituto Brasileiro de Geografia e Estats-
tica (IBGE). No quadro 1 apresentamos, em ordem decrescente de produtividade,
o quartil mais produtivo em 2009 (so doze atividades). O quadro 2 apresenta, em

ordem crescente de produtividade, o quartil menos produtivo da economia em 2009.
QUADRO 1
Quartil de atividades mais produtivas da economia em 2009
Em ordem decrescente de produtividades
1 Petrleo e gs natural
2 Atividades imobilirias e aluguis
3 Cimento
4 Refino de petrleo e coque
5 Produo e distribuio de eletricidade, gs, gua, esgoto e limpeza urbana
6 Intermediao financeira, seguros e previdncia complementar e servios relacionados
7 Produtos farmacuticos
8 Automveis, camionetas e utilitrios
9 Produtos do fumo
10 Mquinas para escritrio e equipamentos de informtica
11 Celulose e produtos de papel
12 Perfumaria, higiene e limpeza
QUADRO 2
Quartil de atividades menos produtivas em 2009
Em ordem decrescente de produtividades
1 Outros produtos de minerais no metlicos
2 Construo Civil
3 Comrcio
4 Servios de manuteno e reparao
5 Servios prestados s famlias e associativas
6 Produtos de madeira - exclusive mveis
7 Servios de alojamento e alimentao
8 Pecuria e pesca
9 Artefatos de couro e calados
10 Agricultura, silvicultura e explorao florestal
11 Artigos do vesturio e acessrios
12 Servios domsticos
Ainda no mesmo estudo, os autores analisaram tambm a distribuio setorial

do PO. No quadro 3, apresentamos em ordem decrescente o quartil de atividades
que mais empregam mo de obra no pas.
Observe-se que, dentre as doze atividades constantes nos quadros 2 e as que
fazem parte do quadro 3, sete aparecem nas duas listas (itens 2, 3, 5, 7, 8, 10 e 12 do
quadro 2). Por outro lado, nenhuma das atividades do quadro 3 faz parte da parcela
mais produtiva (quadro 1). Ou seja, as atividades menos produtivas da economia so
exatamente aquelas que, no Brasil, ocupam o maior contingente de mo de obra.
Segundo dados dos autores, o quartil mais produtivo da economia (quadro 1),
que em 2009 respondia por 27,3% do VA, ocupava to somente 2,9% do total do
PO; ao passo que o quartil menos produtivo ocupava 62,7% do PO. Ao mesmo
tempo, o quartil que mais emprega trabalhadores e cujas atividades no esto
entre as mais produtivas respondia por 78,0% das ocupaes do pas.
QUADRO 3
Quartil de atividades que mais ocupavam pessoal em 2009
(Em ordem decrescente)
1 Comrcio
2 Agricultura, silvicultura e explorao florestal
3 Servios domsticos
4 Construo Civil
5 Educao
6 Servios prestados s empresas
7 Pecuria e pesca
8 Servios prestados s famlias e associativas
9 Transporte, armazenagem e correio
10 Servios de alojamento e alimentao
11 Sade
12 Alimentos e bebidas
Dada a magnitude do contingente de trabalhadores alocados nas atividades

menos produtivas, de se supor que, mesmo no caso de os dois movimentos
citados anteriormente virem a se desenvolver de modo simultneo, as atividades
mais produtivas que, de modo geral, so intensivas em capital e, portanto, pouco
intensivas em mo de obra sejam incapazes de absorver um volume tal de pessoas
que resultasse em um impacto efetivo na estrutura produtiva. Considerando-se a
natureza destas atividades, no se pode tambm esperar que aumentos to signi-
ficativos em sua participao na estrutura produtiva sejam facilmente alcanveis.
Boa parte delas so atividades intensivas em capital e recursos naturais e voltadas
para a exportao. Para que possam apresentar crescimentos to significativos, seria
necessrio, em primeiro lugar, a disponibilidade destes recursos; em segundo lugar,
investimentos substanciais; e, finalmente, um aumento na demanda externa ou a
obteno de vantagens comparativas que permitissem um aumento expressivo da
participao no mercado global. Cabe lembrar que muitas destas empresas ou so
subsidirias de grandes grupos internacionais, ou so firmas brasileiras que j operam
competitivamente no mercado global, o que leva a crer que no h expectativas de
um ganho significativo em suas produtividades no curto ou mdio prazo. A outra

parcela das atividades mais produtivas se refere a produtos dependentes da demanda
interna. Um crescimento em sua participao na economia somente seria possvel a
partir do crescimento desta demanda ou da obteno de vantagens comparativas em
termos internacionais que permitissem um aumento considervel das exportaes.
Alm disso, mesmo que estas atividades apresentassem aumento substancial em sua
participao na estrutura econmica, sua capacidade de absoro de mo de obra
limitada, dada a intensidade em outros recursos que no o trabalho em sua produo.
Resta, portanto, como alternativa mais vivel para o pas a trajetria setorial.
Esta constatao vai ao encontro do que Miguez e Moraes (2014) observaram ao
fazer um estudo comparativo internacional, no qual realizaram um exerccio em
que simulavam as diversas possibilidades para a mudana da produtividade mdia
da economia. Segundo os autores, para que o Brasil logre reduzir o diferencial de
produtividade que o separa dos pases mais avanados, necessrio o aumento interno
da produtividade das suas diversas atividades econmicas, com polticas pblicas
focadas naquelas em que os ganhos potenciais de produtividade possam ser maiores.
Nesse caso, necessrio avaliar quais seriam as possibilidades e oportunidades
que os setores teriam para elevar sua produtividade.
Conforme j visto aqui, os estratos de maior produtividade so aqueles menos
intensivos em mo de obra. Assim, em primeiro lugar, aumentos em sua produ-
tividade, via de regra, exigem vultosos investimentos em tecnologias de processo.
Em segundo lugar, mais uma vez nos deparamos com a questo da relao entre
VA e PO. Este aumento de produtividade poderia se dar tanto pela elevao do
primeiro quanto pela reduo do segundo. Os prejuzos sociais do segundo caso
so por demais evidentes e dispensam comentrios. No primeiro caso, apesar dos
impactos positivos na produtividade sistmica, pelas caractersticas j expostas
destes setores, no se poderia esperar maiores efeitos positivos na equidade social.
, portanto, nos estratos de baixa produtividade que se deve concentrar
nossa ateno, posto que estes, alm de serem, em ltima anlise, os responsveis
pelo baixo valor mdio da produtividade, podem oferecer oportunidades de ga-
nhos substanciais nesta varivel, ao mesmo tempo que seriam acompanhados de
importantes benefcios sociais, dado que tm elevado potencial para absorver mo
de obra e reduzir desigualdade de renda.
Alm do efeito direto que aes voltadas para o incremento de produtividade
trariam para a reduo da heterogeneidade estrutural e, consequentemente, o
aumento da produtividade sistmica da economia , h ainda um efeito indireto
que, em mdio para longo prazo, somar-se-ia a este resultado. Conforme ser dis-
cutido detalhadamente mais adiante neste livro, a teoria neoschumpeteriana supe
que as empresas inovadoras so capazes de produzir efeitos de transbordamentos
que se espraiam pelo restante da economia, promovendo uma elevao sistmica

dos nveis de progresso tcnico e, consequentemente, da produtividade. Todavia,
para que isso ocorra, necessrio que esse sistema econmico seja capaz de absor-
ver estes transbordamentos, incorporando-os em seus processos. Em firmas que
operam em nveis de produtividade to baixo em relao aos segmentos de ponta e
que indubitavelmente apresentam um enorme descompasso em termos de estoque
de conhecimento, no se verifica a incorporao sequer de muitas das tecnologias
mais triviais existentes. , pois, difcil imaginar que segmentos to distantes da
vanguarda tecnolgica sejam capazes de absorver as tecnologias emergentes. Para
que tais transbordamentos ocorram, imprescindvel a existncia de um ambiente
que lhe seja favorvel.
Em resumo, a situao que se observa no Brasil seria anloga a de um trem
cuja locomotiva e vages iniciais apresentam bom desempenho, mas que acaba
sendo travado pela maior parte dos outros vages. Neste caso, de nada adianta
colocar mais lenha na locomotiva na tentativa de fazer com que esta aumente
sua velocidade, pois suas rodas j esto patinando, em virtude dos vages mais
lentos. Entretanto, estes vages so parte integrante do trem, e no podem ser
pura e simplesmente eliminados, lanados ao mar, pois no se trata de vages de
carga, mas sim de vages de passageiros. Tambm no possvel, pelo que j
foi exposto, pensar em transferir esses passageiros para os vages da vanguarda do
trem: estes j esto com suas lotaes esgotadas. A nica alternativa efetivamente
disponvel capacitar os vages lentos a rodarem na mesma velocidade que os do
incio do comboio so capazes de imprimir. Em outras palavras, para o segmento
de menor produtividade que devem ser direcionados prioritariamente os esforos
de desenvolvimento, de modo a permitir que estes sejam capazes de acompanhar
o progresso tcnico eventualmente gerado pelos estratos mais produtivos.
Em outras palavras, uma vez que admitamos que qualquer poltica de desen-
volvimento no pas deve, necessariamente, ter como premissa bsica a eliminao das
desigualdades que se manifestam em diversas esferas renda, bem-estar, educao,
oportunidades etc. , por sob todas estas deve estar subordinada a problemtica da
produtividade do trabalho. Trata-se da trajetria que vem sendo propugnada pela
Cepal sob a denominao de desenvolvimento inclusivo (Cepal 2007; 2010).
Como bem enfatizaram Doyle e Stiglitz (2014, traduo nossa),
Existem inmeras dimenses da desigualdade algumas com efeitos mais individuais
que outras e inmeras maneiras de medir essas desigualdades. Entretanto, uma
coisa certa: o desenvolvimento sustentvel no poder ser alcanado enquanto
forem ignoradas as disparidades extremas. imperativo que a agenda ps-Objetivos
do Milnio tenha como um de seus pontos centrais o foco na desigualdade. (...)
As polticas que visem ao crescimento mas ignorem a desigualdade podem, em ltima
anlise, virem a ser autodestrutivas.
2.3 As MPEs e a questo da produtividade

Para melhor compreender a natureza das polticas que precisam ser formuladas e im-
plementadas para a persecuo da trajetria proposta, preciso caracterizar quem so os
agentes econmicos que conformam os estratos de baixa produtividade. Com este fito,
nosso olhar recair, neste trabalho, sobre o universo das empresas de pequeno porte.
2.3.1 Algumas dificuldades metodolgicas

Antes de avanarmos, necessrio registrar a existncia de dificuldades para a
realizao de estudos empricos efetivamente robustos a partir dos microdados
disponveis no pas que envolvam, no universo estudado, as firmas de pequeno
porte. Estas decorrem, principalmente, das caractersticas das principais fontes de
dados para os estudos microeconmicos, que so as pesquisas setoriais elaboradas
pelo IBGE: Pesquisa Industrial Anual PIA (IBGE, 2013c); Pesquisa Anual de
Servios PAS (IBGE, 2013b); Pesquisa Anual da Indstria de Construo Paic
(IBGE, 2013a) e a Pesquisa Anual de Comrcio PAC (IBGE, 2015).
Um relevante aspecto metodolgico das pesquisas setoriais diz respeito ao en-
quadramento da atividade econmica das firmas. Nestas pesquisas, as empresas so
enquadradas naquela atividade que apresenta o maior peso em seu faturamento total.
Este fato pode gerar tanto distores na estrutura produtiva quanto comportamentos
idiossincrticos em algumas atividades ao longo do tempo. Isto mais claramente
observvel naquelas atividades em que operam empresas grandes e diversificadas e
que tm peso elevado na composio do total da atividade.
Suponha-se, por exemplo, uma dada empresa de grande porte que atue em
dois ramos distintos por hiptese, na fabricao de A e na comercializao de
B , com faturamentos prximos nas duas atividades (ou seja, em torno de 50% do
faturamento total em cada um) e que tenha um peso significativo no total de ambas
as atividades. Suponha-se ainda que, num dado ano, o faturamento da fabricao
de A seja de 51% do faturamento total da empresa. Neste caso, esta empresa ser
classificada nesta atividade e todos os seus valores sero nela computados. Isso far
com que a atividade fabricao de A para o total da indstria seja inflado por
todos os dados relativos atividade comercializao de B daquela firma: pessoal
ocupado, salrios pagos, faturamento, despesas, valor adicionado, impostos pagos,
aquisies etc. Ao mesmo tempo, os dados da atividade comercializao de B
estaro subdimensionados na pesquisa.
Suponha-se agora que, no ano seguinte, a situao de faturamento se inverta;
isto , a comercializao de B passe a representar 51% do faturamento da firma.
O resultado ser que todos os valores antes contabilizados na fabricao de A sero
deslocados para a comercializao de B, o que far com que a fabricao de A aparente
ter tido uma significativa reduo de atividades, enquanto a comercializao de B
tenha um significativo crescimento. Ambos so na realidade apenas aparentes e podem,

muitas vezes, sugerir comportamentos idiossincrticos variaes bruscas ou oscilaes
nas variveis que, a princpio, no seriam normais que, na verdade, no ocorreram.
Essas caractersticas metodolgicas, muitas vezes, acabam por produzir alguns
impactos nos estudos setoriais realizados a partir desses microdados. Muitos dos
recortes necessrios para estes estudos at mesmo a estratificao setorial podem
vir a apresentar problemas de variabilidade e representatividade nos resultados,
comprometendo a anlise.
Outro ponto se refere s situaes nas quais essas pesquisas tratam do universo
das MPEs. Parte da composio dessas pesquisas por amostragem. Dependen-
do da pesquisa, o estrato amostral formado pelas empresas com at 29 pessoas
ocupadas (PIA e Paic) ou com at dezenove pessoas (PAS e PAC), exatamente as
faixas em que esto inseridas as empresas de pequeno porte. Alm disso, em diver-
sas Unidades da Federao (UFs), na composio setorial da amostra, utilizada
apenas a Classificao Nacional de Atividades Econmicas (Cnae) a dois dgitos, o
que implica um grau de agregao muito elevado para muitos estudos. Somente a
partir de 2007, a PIA e a Paic passaram a incluir as empresas com menos de cinco
pessoas ocupadas (as microempresas).
Como muitas tcnicas economtricas exigem que os registros se repitam em
todos os perodos das sries consideradas (painel) o que no ocorre, necessaria-
mente, no estrato amostral , h dificuldades para o emprego de tais tcnicas para
o estudo das MPMEs.
Mais uma questo surge quando se utiliza o estrato amostral para uma
varivel de interesse que no faz parte dos critrios de estratificao da amostra.
Isso faz com que o peso amostral das observaes (reponderao da amostra)
limite mais uma vez as possibilidades de generalizao das observaes baseadas
naquela varivel para todo o universo, isto , sua validade externa.
Como registro, vale chamar a ateno para o fato de que tais consideraes
tambm podem ser estendidas Pesquisa Industrial de Inovao Tecnolgica
(Pintec), tambm do IBGE. Nesta, o estrato amostral composto, no caso da
indstria, de firmas com at 499 pessoas ocupadas; e no caso dos servios selecio-
nados, at 99. E, em ambos os casos, somente participam da pesquisa as empresas
com mais de nove pessoas ocupadas.
H, por fim, outro obstculo a ser levado em conta quando se utilizam essas
pesquisas para o estudo das firmas de pequeno porte. As informaes prestadas
por estas empresas so fornecidas, via de regra, por seus contadores. A despeito
de toda a garantia de sigilo das informaes assegurado pelo IBGE, no h nada
que faa supor que estas forneam informaes distintas daquelas que entregam
normalmente ao fisco. Como veremos mais adiante neste estudo, a presena do que
chamamos de semiformalidade situaes nas quais operam, de forma articulada
e complementar, atividades formais e informais, tema discutido com mais detalhes
no captulo 5 deste livro considervel no segmento das MPMEs, e, nestes casos,
os demonstrativos contbeis tm funo meramente fiscal, no se constituindo em
uma representao sequer prxima da realidade. H, portanto, nestas pesquisas,
uma razovel expectativa de subnotificao, tanto dos valores financeiros quanto do
pessoal ocupado (nos casos em que existe emprego informal). Uma simples observa-
o destas bases de dados torna isso evidente: so inmeros os registros de empresas
cujo VA calculado a partir das informaes prestadas se mantm negativo ao longo
de anos. Ocorre que, salvo rarssimas excees, as empresas de pequeno porte, que
normalmente possuem pouco estoque de capital, seriam incapazes de manter suas
atividades nesta situao, nem mesmo por um curto intervalo de tempo. Se forem
considerados tambm os casos nos quais o VA inferior soma das despesas com
pessoal e tributos, o contingente de empresas que aparecem nas pesquisas nesta situa-
o ainda mais significativo. Portanto, a validade de concluso dos estudos que se
baseiam nestas pesquisas para as MPMEs acaba ficando seriamente comprometida.
A par disso, as pesquisas setoriais tm como universo apenas as empresas
formalmente registradas. Quando se trata de estudos cujo objeto so as MPEs,
esse fato um importante limitador do campo de anlise, uma vez que a infor-
malidade, formada principalmente por firmas de pequeno porte, expressiva na
economia brasileira.
Por conta dessas questes, muitos pesquisadores optam por se ater apenas ao
estrato certo, isto , ao estrato censitrio das pesquisas, que abrange as empresas
de maior porte. Assim, ficam negligenciados os estudos que tm as menores firmas
como objeto. Alm disso, esta opo, mais uma vez, coloca em risco a validade
externa do estudo, o que significa dizer que a generalizao de seus resultados para
o total das atividades econmicas consideradas exige extrema cautela, posto que
seus resultados dizem respeito apenas realidade das grandes e mdias empresas
(MGEs) em suas atividades formalmente registradas, no oferecendo uma imagem
real da economia brasileira, j que no levam em conta o segmento das MPEs e
a semiformalidade. Estas observaes, mais uma vez, podem ser estendidas aos
estudos que tm por base a Pintec.
2.3.2 O hiato de produtividades no Brasil

Mesmo tendo em conta esse conjunto de dificuldades, h possibilidades alternativas
de se construir alguns quadros globalizantes que incluam o segmento. A partir de
processos analticos, uma combinao de diversas alternativas de informao acaba
por fornecer a robustez necessria para que se possa derivar concluses com razoveis
nveis de segurana.
Assim, uma primeira pista na identificao da composio dos estratos de baixa

produtividade pode ser obtida pela observao direta das atividades relacionadas no
quadro 2. Notoriamente, as atividades de fabricao de artigos de vesturio, agricultura,
fabricao de artefatos de couro e calados, pecuria e pesca, servios de alojamento e
alimentao, fabricao de produtos de madeira, servios prestados s famlias, servi-
os de manuteno e reparao, comrcio, construo civil e fabricao de produtos
de minerais no metlicos caracterizam-se por concentrarem parte significativa das
MPMEs, alm de terem participao mais significativa na economia informal. H
tambm uma parcela razovel deste segmento nas atividades de servios prestados
s empresas, transporte, armazenagem e correio e fabricao de alimentos e bebidas.
Outra indicao provm de um estudo de Nogueira e Pereira (2015), que
trata da contribuio das MPEs na conformao da produtividade do trabalho da
economia brasileira. A partir de dados das pesquisas setoriais e tendo em conta as
dificuldades aqui apontadas , os autores determinaram a razo da produtividade
do trabalho entre os estratos formados pelas MPEs e os formados pelas MGEs.7
O estudo contemplou um conjunto de onze atividades econmicas. Seus resultados
esto apresentados na tabela 4.
TABELA 4
Razes de produtividade do trabalho entre mdias e grandes/micro e pequenas
empresas (2007-2012)
Variao Variao anual
Atividade 2007 2008 2009 2010 2011 2012
total (%) mdia (%)
Servios de informao 4,52 3,97 3,63 2,94 2,76 2,76 -38,97 -9,40
Indstria (extrativa + transformao) 2,89 3,21 2,70 2,73 2,59 2,35 -18,62 -4,04
Comrcio 1,96 2,16 2,01 2,04 1,92 1,74 -11,24 -2,36
Servios prestados s famlias
1,06 1,13 1,39 1,33 1,53 1,49 40,50 7,04
e associativos
Servios domsticos 1,73 1,65 1,67 1,61 1,50 1,49 -13,95 -2,96
Servios de alojamento e alimentao 1,61 1,89 1,69 1,78 1,72 1,48 -8,30 -1,72
Servios de manuteno e reparao 1,73 1,63 1,52 1,33 1,47 1,46 -15,50 -3,31
Transporte, armazenagem e correio 1,53 1,43 1,48 1,43 1,38 1,43 -6,23 -1,28
Construo civil 0,85 0,88 0,94 1,03 1,02 1,09 28,71 5,18
Servios prestados s empresas 0,67 0,59 0,61 0,65 0,65 0,66 -0,73 -0,15
Utilities 1,44 1,12 0,96 1,17 1,11 0,54 -62,37 -17,75
Total da economia 2,12 2,12 1,91 1,92 1,87 1,73 -18,49 -4,01
Fonte: Nogueira e Pereira (2015).
Nota: Produo e distribuio de gs, gua, esgoto e limpeza urbana, no incluindo energia e captao de gua.
7. Os dados utilizados pelos autores foram obtidos no Sistema IBGE de Recuperao Automtica (Sidra) e por tabula-
o especial fornecida pelo IBGE. Tendo em vista a forma como estes dados foram apresentados, para a indstria e a
construo civil, eles consideraram como micro e pequenas as firmas com at 99 pessoas ocupadas; para os servios
e o comrcio, aquelas com at dezenove pessoas ocupadas.
exceo de trs atividades (construo civil, servios prestados s

empresas e utilities), os resultados foram ao encontro do esperado: as produti-
vidades das empresas de maior porte so superiores s das menores. Os casos
em que isso no ocorre parecem ser explicados por especificidades setoriais.
No trabalho citado, h o destaque de um possvel fato positivo, que
uma aparente tendncia de reduo nos desnveis de produtividade. Porm,
destacado que esta convergncia somente poder ser interpretada como
positiva se for em funo de um aumento da produtividade das empresas
menores, e no de uma reduo na das maiores. Esta anlise, todavia, exigiria
a observao do comportamento temporal dos VAs, mas esta no foi feita
porque, na data em que o estudo foi realizado, os deflatores setoriais do SCN
no estavam disponveis para os trs ltimos anos da srie.
H que se notar tambm que a tabela 4 apresenta os valores para a in-
dstria totalmente agregados, agrupando inclusive indstria extrativa e de
transformao. Os valores esto assim apresentados em virtude dos problemas
de ordem metodolgica descritos anteriormente. Isso nos obriga a, a partir
de uma observao cruzada com os dados do quadro 2, estabelecer algumas
conjecturas, que, por sinal, parecem bastante razoveis. O setor industrial
o que apresenta a segunda maior razo de produtividades, isto , onde se
verifica a segunda maior discrepncia entre as produtividades das firmas
de maior porte em relao s de menor porte: igual a 2,89, atrs apenas de
servios de informao, cuja razo igual a 4,52. Ao observarmos o quadro
2, vemos nele a presena de quatro atividades industriais, destacadamente
aquelas que so conhecidas como indstrias tradicionais: outros produtos
de minerais no metlicos; produtos de madeira exclusive mveis; arte-
fatos de couro e calados; e artigos de vesturio e acessrios. So tambm
atividades via de regra menos intensivas em capital, sendo, portanto, as que
concentram a maior parte das empresas de pequeno porte do setor indus-
trial. Isso provavelmente explica o porqu de a razo de produtividades da
indstria discrepar tanto em relao a dos servios. Supe-se que as pequenas
empresas se concentrem nas atividades industriais, por sua prpria natureza,
menos produtivas; ao passo que as grandes se concentrariam naquelas de
alta intensidade de capital, com patamares de produtividade inerentes
prpria atividade bem mais elevados.
A tabela 5 apresenta a participao das MPEs no total de cada uma
das atividades.
TABELA 5
Participaes (2012)
(Em %)
Participao de MPEs no Participao das atividades no total de Participao de
total de cada atividade atividade consideradas MPEs no PO
Atividade
Pessoal Nmero de Pessoal Nmero de Valor total das atividades
ocupado (a) MPEs ocupado (b) empresas adicionado [(a)*(b)/100]
Servios de informao 28,81 94,40 2,8 2,9 7,6 0,81
Indstria (extrativa +
22,84 88,28 26,5 10,6 36,9 6,05
transformao)
Comrcio 54,57 96,45 30,8 52,1 22,3 16,81
Servios prestados s
59,86 95,89 0,5 1,0 0,2 0,27
famlias e associativos
Servios domsticos 66,15 96,52 0,7 1,6 0,3 0,48
Servios de alojamento e
52,56 93,16 5,9 8,0 2,7 3,10
alimentao
Servios de manuteno e
73,82 97,65 1,2 3,4 0,6 0,91
reparao
Transporte, armazenagem
21,51 91,95 7,6 5,1 8,6 1,63
e correio
Construo civil 21,75 86,30 8,5 3,4 8,3 1,84
Servios prestados s
24,65 94,22 14,8 11,7 11,9 3,65
empresas
Utilities1 11,66 85,66 0,7 0,2 0,6 0,08
Total das atividades

35,64 96,29 100,0 100,0 100,0 35,64
consideradas2

Notas: 1 Produo e distribuio de gs, gua, esgoto e limpeza urbana, no incluindo energia e captao de gua.
2
No inclui MEI, agropecuria, parte dos utilities e atividades financeiras e imobilirias.
O grfico 1 apresenta as razes de produtividade para 2012, o ltimo da

srie estudada.
No grfico 1, so identificados trs grupos distintos de atividades, dois
deles compostos por apenas duas atividades e que se posicionam nos extremos
de elevadas e de baixas razes de produtividade; e um grupo central, com
sete atividades. A razo mdia de produtividades do total da economia (barra
amarela) se situa prxima do patamar mediano. Pela tabela 5, verifica-se que
as sete atividades que compem o patamar mediano respondem, juntas, por
55,2% do pessoal ocupado e 74,6% das firmas. Contudo, produzem apenas
43% do valor adicionado. Advm da seu peso elevado na conformao do
comportamento mdio da economia, particularmente na baixa produtividade
do trabalho (alta participao no PO com baixa no VA). Note-se que, ex-
ceo de construo civil e transporte, armazenamento e correio, trata-se das
atividades com maior preponderncia de MPEs. No caso da construo civil,

a pequena participao de empresas de menor porte parece ser contraintuitiva.
O fato de a Paic considerar apenas as empresas formais pode ser a explicao
para esta situao, uma vez que as pequenas empresas deste segmento tendem
a operar na informalidade.
GRFICO 1
Razes de produtividade do trabalho entre mdias e grandes/micro e pequenas
empresas (2012)
3,00
2,50
2,00
1,50
1,00
0,50
-
Servios de informao
Comrcio
Servios prestados s famlias e associativos
Servios domsticos
Servios de alojamento e alimentao
Servios de manuteno e reparao
Transporte, armazenagem e correio
Servios prestados s empresas
Total da economia
Indstria (extrativa + transformao)
Construo civil
Utilities1

Nota: Produo e distribuio de gs, gua, esgoto e limpeza urbana, no incluindo energia e captao de gua.
Da combinao dessas anlises, fica evidente que o segmento responsvel

por puxar a produtividade mdia da economia para baixo exatamente o das
MPEs. A concluso a que se poderia chegar, ento, seria que essas empresas seriam,
portanto, o grande entrave para o desenvolvimento do pas. Entendemos que
no. Pelo contrrio, consideramos que as MPEs so exatamente a oportunidade,
o caminho a ser trilhado para a reverso do quadro atual.
2.3.3 MPEs e produtividade pelo mundo

A tendncia de as MPEs apresentarem produtividades inferiores s das empresas
de grande porte natural, uma vez que a intensidade de capital que caracteriza
as grandes empresas normalmente as conduz utilizao de tecnologias pou-
padoras de mo de obra. Entretanto, este hiato de produtividade entre firmas
de diferentes portes no tem que ser, necessariamente, da magnitude observada
no Brasil.
Um estudo elaborado pela Organizao para Cooperao e Desenvolvimento
Econmico (OCDE) e pela Cepal (OCDE e Cepal, 2012, p. 49) apresenta
um quadro comparativo das produtividades por porte de firmas entre pases
escolhidos da Amrica Latina e da OCDE (grfico 2).
GRFICO 2
Produtividade relativa em pases selecionados da Amrica Latina e OCDE
(Em %, produtividade das grandes empresas = 100%)
90
80
70
60
50
40
30
20
10
0
Brasil Argentina Chile Mxico Per Alemanha Espanha Frana Itlia
Micro Pequena Mdia
Fonte: OCDE e Cepal (2012).
Nessa comparao, salta aos olhos o quanto as MPMEs da Amrica Latina tm

uma baixa produtividade relativa quando comparadas s congneres dos pases desen-
volvidos. Ao se projetar sobre esses valores a participao destas empresas na estrutura de
ocupaes (somente as MPEs respondiam em 2011 por 54,2% dos empregos formais
do Brasil tabela 1), se corrobora a constatao de que as MPEs so as firmas que
compem as camadas de baixa produtividade da nossa estrutura produtiva, e tem-se
a medida de sua contribuio na composio da produtividade mdia da economia.
Mas o mais importante a ser observado nesses dados que, nos pases
desenvolvidos, o hiato de produtividade entre firmas de diferentes portes
significativamente menor que o observado na Amrica Latina, com especial
destaque para o caso brasileiro. Ademais, segundo o estudo da OCDE e Cepal
(2012), nos pases da OCDE a participao no PIB das MPEs atinge algo em
torno de 60%, ao passo que, pelas estimativas do Sebrae (2014b) apresentadas
anteriormente, no caso brasileiro, as empresas de pequeno e mdio porte
contriburam em 2011 com apenas cerca de 27% do PIB nacional. Ou seja,
no conjunto da OCDE, as MPEs respondem por uma parcela do PIB que
mais que o dobro da registrada no Brasil.
Em seu estudo acerca das razes de produtividades entre firmas de
diferentes portes, Nogueira e Pereira (2015) apresentam uma comparao
entre este indicador no Brasil e um grupo de dezenove pases selecionados
da OCDE.8 Essa comparao se encontra na tabela 6, que apresenta, em or-
dem crescente, as razes de produtividade por porte de empresas para 2011.
Esto assinalados os valores em que esta razo de produtividades maior que
a observada no Brasil
Somente quatro entre os dezenove pases considerados registraram um
hiato de produtividade entre empresas de diferentes portes superior ao brasi-
leiro. Os autores destacam ainda que o indicador utilizado para a OCDE teve
como base as Contas Nacionais daqueles pases, de modo que incorporam
estimativas relativas s atividades informais. No caso brasileiro, em que o
indicador foi calculado a partir das pesquisas setoriais, a informalidade no
est considerada. Tendo em vista que, conforme evidenciam os trabalhos
de Squeff (2015) e Hallak Neto, Namir e Kozovitz (2012), as atividades
informais tendem a registrar menor desempenho de produtividade,9 de se
esperar que, caso fossem includas no clculo, o hiato aqui observado seria
ainda maior. Nesta hiptese, considerando-se que os quatro pases cujas razes
de produtividades foram superiores brasileira (e tambm os pases com este
indicador menor, mas prximo ao brasileiro) so justamente aqueles pases
com maior expectativa de informalidade no conjunto da economia europeia,
de se supor que o quadro apresentado seria ainda mais desfavorvel para a
economia brasileira.
8. Nesse trabalho, os autores destacam a existncia de diferenas metodolgicas entre a construo dos dados brasi-
leiros e europeus, mas que, a despeito disso, a anlise no fica comprometida. Na verdade, os autores supem que um
eventual vis seria em uma direo que reforaria ainda mais as constataes deste trabalho.
9. A questo da produtividade das empresas informais est tratada com mais detalhes no captulo que aborda espe-
cificamente a informalidade.
TABELA 6
Razo de produtividades do trabalho entre estratos de portes de firmas do Brasil e
de pases da Unio Europeia (2011)
Pas Razo MGE/MPE Diferena (%)
Brasil 1,87 -
1 Noruega 0,80 132,10
2 Luxemburgo 1,09 71,55
3 Reino Unido 1,16 60,21
4 Malta 1,17 59,92
5 Finlndia 1,24 50,75
6 Estnia 1,27 47,37
7 Sucia 1,34 38,84
8 ustria 1,51 23,74
9 Eslovquia 1,52 22,77
10 Eslovnia 1,56 19,25
11 Blgica 1,57 18,46
12 Latvia 1,70 9,96
13 Litunia 1,79 4,44
14 Espanha 1,79 4,29
15 Crocia 1,80 3,68
16 Repblica Tcheca 1,89 -1,07
17 Bulgria 2,00 -6,91
18 Hungria 2,22 -15,95
19 Polnia 2,51 -25,57

Nota: MGE = mdias e grandes empresas; MPE = micro e pequenas empresas.
O que essas comparaes internacionais evidenciam que o hiato de produtivi-

dades entre firmas de grande, mdio e pequeno porte no devem ter, necessariamente,
a magnitude daquele que se apresenta no Brasil. Nos pases desenvolvidos, essas
produtividades esto bem mais prximas. H, inclusive, o caso da Noruega, onde
as MPEs so mais produtivas que as empresas mdias e grandes, e de Luxemburgo,
onde as produtividades praticamente se igualam.
A questo-chave saber at que ponto a dinmica econmica dos pa-
ses desenvolvidos no est vinculada ao desempenho de suas empresas de
pequeno porte. Ao se observar os dados apresentados pela OCDE e Cepal
(2012), verifica-se que ser produtiva, dinmica e competitiva no to for-
temente associado ao porte das firmas. Nos pases da OCDE, as MPMEs so
capazes de se inserir competitivamente mesmo no mercado global (tabela 7),
com desempenho bem mais prximo daquele registrado para as grandes

empresas. Nos pases europeus analisados, as MPMEs respondem por algo
em torno de 50% das exportaes, enquanto no Brasil alcanam menos de
20%. Mesmo se incluirmos as empresas especiais citadas na nota da tabela
7, esta participao no chega a 25%, aproximadamente metade daquela
observada naqueles pases.
TABELA 7
Participao de empresas nas exportaes segundo o porte
(Em %)
Porte Brasil Argentina Chile Alemanha Espanha Frana Itlia
Micro 0,1 0,3 - 8,0 11,1 17,0 9,0
Pequenas 0,9 1,6 0,4 12,0 13,3 10,0 19,0
Mdias 9,5 6,5 1,5 18,0 22,6 15,0 28,0
Grandes 82,9 91,6 97,9 62,0 47,1 58,0 44,0

Obs.: No caso do Brasil, no se incluem as MPEs especiais [empresas altamente exportadoras, ou seja, classificadas como
MPEs segundo critrio de pessoal ocupado, mas cujo faturamento exportador ultrapassa o limite superior estabelecido na
classificao baseada no faturamento total. Estas empresas representam 6,6% das exportaes totais (Moreira et al., 2011)]; no
Chile, os dados das pequenas empresas incluem as microempresas. No caso da Espanha, faltam cerca de 5,9% de empresas
cujos tamanhos so desconhecidos. Na Alemanha, os dados se referem exclusivamente s exportaes intraeuropeias.
Apesar de no fazer referncia ao Brasil, um estudo do Banco Interamericano

de Desenvolvimento (BID) aponta como uma das causas para a baixa produtividade
mdia dos pases latino-americanos no caso, a produtividade total dos fatores
(PTF) a elevada participao de firmas de pequeno porte em suas estruturas
produtivas (Pags, 2010). Reconhece, ainda, que h a necessidade de elevarem-se
os nveis de produtividade dos estratos inferiores nesses pases. A despeito de uma
interpretao geral distinta daquela que aqui apresentamos, o estudo reconhece,
de modo indireto, que so estas as firmas responsveis pela baixa produtividade
de suas economias.
Os efeitos do significativo hiato de produtividades existente no Brasil so
perversos em vrios aspectos, a comear por sua contribuio para a desigualdade
social. J foram citadas neste captulo as limitaes para uma melhor distribuio de
renda decorrentes de estratos nos quais a produtividade do trabalho praticamente
se iguala remunerao do trabalhador, estratos estes que concentram parcela
significativa da mo de obra do pas. A vinculao desse fenmeno ao porte das
firmas se evidencia na tabela 8.
TABELA 8
Salrio relativo em pases selecionados da Amrica Latina e da OCDE
(Em %)1
Porte Brasil Argentina Chile Mxico Alemanha Espanha Frana Itlia
Micro 43 36 - 21 69 63 - -
Pequena 42 44 52 56 73 74 88 69
Mdia 64 57 69 55 81 89 91 79

Nota:1 Salrio das grandes empresas = 100%.
Como se pode observar, a diferena entre as produtividades das firmas se

reflete, como esperado, nos salrios pagos, sobretudo no Brasil, onde este hiato de
produtividade entre empresas de diferentes portes ainda maior.
Para alm da questo social, as discrepncias nas produtividades levam a um
quadro no qual as MPEs articulam-se precariamente com as cadeias produtivas
mais dinmicas do aparato produtivo, reduzindo o potencial de crescimento e
desenvolvimento do pas. Em um crculo vicioso, a baixa produtividade atua como
fator impeditivo do aumento dessa prpria produtividade, uma vez que resulta em
uma baixa capacidade de absoro do progresso tcnico.
2.3.4 Desafios e oportunidades para as MPMEs brasileiras

Um primeiro olhar em direo situao at aqui descrita pode conduzir suposio
de que o Brasil se encontraria diante de um enganoso beco sem sada.
foroso admitir que parte da diferena entre os hiatos de produtividade
entre as firmas de distintos portes observada entre o Brasil e os pases mais desen-
volvidos se deva a diferenas nas respectivas estruturas produtivas. Na estrutura
produtiva destes pases, predominam atividades de maior intensidade tecnolgica,
e certamente uma parte mais significativa das empresas de menor porte atua nestas
atividades. Os dados de exportao reforam essa hiptese. Neste caso, teramos,
a princpio, que adotar o que chamamos de trajetria estrutural para que a eles
nos equiparssemos. Todavia, como discutimos aqui, esta trajetria no se mostra
vivel no curto e mdio prazo para o pas. Por sua vez, a trajetria setorial aqui
proposta implicaria um processo de desenvolvimento econmico capitaneado pelo
comrcio, o que tambm no nos parece factvel.
A questo que pensar em trajetrias de desenvolvimento pensar no longo
prazo. Um processo consistente de desenvolvimento algo que se mensura em
dcadas, no em anos. Tendo-se isso em conta, esse dilema, na verdade, no exis-
te. Uma mudana estrutural inclusiva, hoje, seria de fato impraticvel; a maioria
dos pequenos negcios se concentra em servios de baixo contedo tecnolgico,
porque esta a realidade traduzida como conjunto de capacidades tcnicas e
financeiras dos seus proprietrios. Decorre da que o que se tem um ambien-

te econmico de pouca dinmica, incapaz de absorver os transbordamentos do
progresso tcnico contemporneo e, por esta condio, incapaz de produzir uma
mudana estrutural que privilegie os setores com maior intensidade tecnolgica,
encadeamentos e, consequentemente, capacidade de gerao de riqueza. na
mudana desta realidade que devemos nos focalizar. Como bem salienta Chang
(2004, p. 209), muito amide, o problema que os empresrios do setor privado,
cujos perfis custo-benefcio o Estado deve tentar influenciar, simplesmente no
existem. preciso, portanto, criar as condies para que existam.
Mesmo considerando-se a situao atual, h possibilidades que vo alm
do comrcio, sem, evidentemente, descartar a necessidade de que este tambm
vivencie um processo de convergncia produtiva. Na tabela 5, encontram-se
destacadas as atividades que respondem pela maior parcela de pessoal ocupado
em MPEs no conjunto de atividades consideradas (ltima coluna). Vemos que,
alm do comrcio, tambm a indstria e os servios prestados s empresas (e em
menor escala, alojamento e alimentao) tm um peso razovel nesse contexto. H
um segmento na indstria de transformao, formado pelas j citadas indstrias
tradicionais (quadro 2), que concentra grande parcela das MPEs e que produz
de modo extremamente precrio. O mesmo vale para as atividades de servios
prestados s empresas.
Convm lembrarmos, ainda, que as MPEs respondem por 35,64% do
PO das atividades listadas na tabela 5. E existem ainda as mdias empresas,
cuja realidade, supomos, no difere muito daquela das MPEs. Alm disso, h ainda
a semiformalidade, que no est contemplada nestes nmeros. Portanto, se por
um lado o espao que todo esse contingente de empresas de baixa produtividade
ocupa considervel, por outro, tambm um espao com amplas possibilidades.
Desde a segunda metade do sculo passado, a tradio desenvolvimentista
cepalina preconiza a mudana estrutural como imprescindvel para o desenvolvi-
mento econmico dos pases perifricos. Chang (2004, p. 80) corrobora esta tese
ao afirmar que
[as estratgias de desenvolvimento dos principais pases europeus] se fundamentam
num entendimento parecido do verdadeiro funcionamento da economia mundial.
Compartilham a certeza de que a guinada rumo ampliao das atividades de maior
valor agregado decisiva para a prosperidade da nao e de que essa guinada, estando
entregue s foras de mercado, pode no ocorrer com os padres sociais desejveis.
Observe-se, entretanto, que o autor (assim como a tradio cepalina) chama
ateno para a necessidade do Estado como agente condutor desse processo.
Em outras palavras, h um vasto leque de oportunidades junto s empresas de
menor porte para que, a partir de uma estratgia setorial de partida, na medida
em que esta estratgia for criando as condies necessrias, haja um gradual redire-
cionamento para uma trajetria estrutural que possamos considerar, esta sim, como
efetivamente inclusiva. As possibilidades institucionais para a conduo desse processo
encontram-se discutidas no captulo 4 deste livro.
2.4 Consideraes finais

Este captulo teve por objetivo suscitar algumas reflexes sobre a questo da baixa
produtividade da economia brasileira. Constata-se que o Brasil se caracteriza por
uma profunda heterogeneidade produtiva, com estratos que apresentam elevada
produtividade convivendo com estratos nos quais ela baixssima. esta hetero-
geneidade que faz com que a mdia da produtividade brasileira acabe resultando
baixa quando comparada s economias mais dinmicas do mundo.
H graves implicaes nesse fenmeno. A primeira delas de ordem social.
Como o valor da produtividade do trabalho de muitas firmas se situa em pata-
mares prximos aos dos rendimentos do trabalho, as possibilidades de avano em
um processo sustentado de distribuio equitativa de renda se veem limitadas.
A segunda, de ordem econmica, diz respeito ao fato de que esses estratos de baixa
produtividade tendem a ter menor capacidade de se articularem com os estratos
mais produtivos, limitando a capacidade de crescimento da economia seja pela
integrao nas cadeias produtivas, seja pela absoro do transbordamento do
progresso tcnico.
Este estudo evidenciou que esses estratos so formados basicamente pelas
empresas de menor porte, as MPEs e pelo conjunto de atividades informais, que
ocupam importante espao em nossa economia, como veremos no captulo que
trata desse tema.
Verificou-se tambm que so os estratos de baixa produtividade que concen-
tram a larga maioria do pessoal ocupado. Assim, um aumento da produtividade
mdia derivado de uma mudana estrutural associada a um quadro de equidade
social tem poucas possibilidades de ocorrer. Ademais, os setores de mais alta pro-
dutividade concentram empresas que, em sua maioria, so subsidirias de grandes
grupos internacionais ou so firmas brasileiras que j operam competitivamente
no mercado global. Assim sendo, no seria possvel esperar aumentos significativos
de suas produtividades no curto ou no mdio prazo.
Alm disso, sendo essas firmas de grande produtividade, em sua maioria,
intensivas em capital, no se pode esperar que tenham capacidade de absorver o
enorme contingente de pessoal hoje ocupado nas firmas de baixa produtividade.
Portanto, uma mudana na estrutura ocupacional tambm no pode ser esperada.
Desse modo, uma vez que os estratos mais produtivos no tm como empregar todo
o contingente de trabalhadores eventualmente deslocados das atividades menos
produtivas, uma mudana estrutural no sentido de aumento da produtividade

somente poderia se dar custa do sacrifcio de empregos, uma vez que se basearia
no encerramento das firmas pouco produtivas. Assim, a alternativa a esta trajetria
est na reduo na heterogeneidade, por meio no da liquidao das firmas pouco
produtivas, mas de um significativo aumento de suas produtividades.
Portanto, se o que se deseja um aumento da produtividade sistmica da
economia que no se desenvolva a partir da eliminao de postos de trabalho, mas
sim que seja inclusiva, os esforos das polticas pblicas devem ser direcionados para
os estratos de baixa produtividade. Isto , devem se concentrar fundamentalmente
no segmento das MPEs.
Do ponto de vista da eficcia de polticas voltadas para esse segmento, o
aspecto mais positivo o de que h muitas possibilidades concretas para sua
realizao. As comparaes internacionais indicam que as MPEs, de modo geral,
podem ser quase to produtivas quanto as empresas de maior porte e, em muitos
casos, podem operar competitivamente no mercado global.
A questo que se apresenta saber por que e como essa mesma realidade
no se reproduz no Brasil. Ao longo deste livro, procuraremos analisar a realidade
das MPEs sob diversos aspectos, buscando, assim, contribuir para esse entendi-
mento. Entretanto, alguns fatos podem ser desde j mencionados, por exemplo,
o fato de as MPEs de baixa produtividade se caracterizarem por baixos nveis
de contedos tecnolgicos e qualificaes gerenciais. O hiato que separa as MPEs
de baixa produtividade das firmas mais produtivas de enorme magnitude. Assim,
a modernizao de seus processos produtivos e de gesto, ou, em outras palavras,
a disseminao de inovaes, segundo propugna o Manual de Bogot (Ricyt,
2001) mediante a incorporao de tecnologias muitas vezes simples e baratas ,
pode trazer avanos significativos em suas produtividades. Vale dizer, polticas
pblicas fundamentadas em medidas de baixa complexidade e baixo custo podem
vir a ter grandes impactos na produtividade destas empresas e, consequentemente,
na produtividade sistmica da economia brasileira. E isso no s como resultado
do aumento da produtividade mdia decorrente da reduo da heterogeneidade,
mas tambm pelo desenvolvimento da dinmica da economia como um todo por
meio de uma melhor e mais qualificada articulao entre as empresas de diferentes
portes, como normalmente se observa nos pases mais desenvolvidos.
Alm disso, no caso da realidade brasileira, poder-se-ia evitar o fato de o
aumento do contedo tcnico normalmente se traduzir em tecnologias poupa-
doras de mo de obra que trazem consigo um aumento do desemprego e/ou uma
precarizao do trabalho, conforme McMillan e Rodrik (2011) apontaram como
fenmeno verificado na dcada de 1990 em vrios pases. Na nossa realidade, essa
incorporao de contedo tcnico, dadas as caractersticas descritas, significa a
adoo gradativa destas tecnologias, processo que, uma vez associado continuidade
de polticas de distribuio de renda e de universalizao do consumo, produziria
um crculo virtuoso de evoluo simultnea da produo, da renda, da demanda
e do consumo. Seria, portanto, um crescimento da produtividade fundamentado
no aumento do numerador (valor adicionado), e no na reduo do denominador
(pessoal ocupado), para, a partir da, da conformao de um ambiente econmico
propcio, buscar-se uma mudana estrutural que privilegie os setores mais din-
micos da economia.
CAPTULO 3
SE A CANOA NO VIRAR... UM PANORAMA DAS POLTICAS

PBLICAS
Conforme se viu no captulo 1, as MPEs ocupam um significativo espao na eco-

nomia brasileira: representavam, em 2011, 97,8% das empresas formais; 54,2% das
ocupaes; 39,7% da renda do trabalho; 27% do PIB; e 31,5% da massa salarial.
Contudo, em que pese sua importncia na oferta de empregos e sua participao
na renda nacional, especialmente nos servios e no comrcio, a baixa produtividade
dessas empresas compromete a capacidade de desempenhar de maneira efetiva
o papel relevante como indutoras e difusoras do desenvolvimento econmico.
Conforme se ver, os ltimos anos foram marcados por uma proliferao de
aes direcionadas a apoiar o segmento. Todavia, este grupo de empresas ainda
no desenvolveu a capacidade dinmica que seria desejvel para o cumprimento
desse papel. Da a premncia para que polticas pblicas mais eficazes venham a
ser formuladas e executadas.
A despeito de a Constituio Federal, desde 1988, estabelecer que as empre-
sas de pequeno porte devam ser objeto de tratamento privilegiado, somente em
anos mais recentes, quando passaram a ganhar destaque inmeras medidas e aes
direcionadas ao desenvolvimento das MPMEs, esse objetivo passou a ser buscado.
Um indicador desse fato a ateno que o segmento passou a receber por parte do
Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social (BNDES) a partir do
incio desta dcada (Rieche e Santos, 2010). Porm, os resultados, apesar de positivos,
no tm se mostrado capazes de delinear uma trajetria consistente e sustentvel
de reduo das disparidades de produtividade que separam a maior parte dessas
empresas dos estrados mais produtivos da economia. Um retrato dessa situao so
os indicadores da informalidade que esto apresentados no captulo 4 deste livro.
Todos apontam para uma reduo, em termos proporcionais, da participao da
informalidade no total da economia. Entretanto, esta segue crescendo em termos
absolutos. Vale dizer, a despeito de seu peso na economia estar diminuindo, no se
constituiu uma trajetria que aponte para a superao definitiva do problema em si.
importante salientar que no h a inteno de se conduzir uma avaliao de
impacto dessas polticas, mas apenas compor um panorama descritivo, destacando
os segmentos para os quais se destinam e a cobertura (ou abrangncia) que vm
logrando atingir. Alm disso, no temos a ambio de esgotar o tema, mesmo por-
que existem inmeras polticas e programas pblicos desenvolvidos por governos
subnacionais, alm daqueles conduzidos por entidades privadas, organizaes no

governamentais (ONGs) etc. Concentramos nossa ateno naqueles vinculados
ao governo federal. Ademais, inclumos algumas inciativas que, mesmo no sendo
governamentais, entendemos que por sua relevncia no contexto geral das MPMEs
merecem ser aqui citadas.
3.1 Ordenamento jurdico

H, no Brasil atual, um ordenamento jurdico que concede uma srie de privil-
gios s MPMEs. Esses dizem respeito, fundamentalmente, a regimes tributrios
diferenciados, simplificao do sistema tributrio especfico e dos procedimentos
de registro, alm de outros dispositivos, como o tratamento diferenciado nas com-
pras governamentais por exemplo. A anlise dos principais instrumentos legais de
nvel federal existentes mostra que h um processo evolutivo tanto em relao a
um aprofundamento e um aumento da abrangncia do tratamento diferenciado
conferido a essas empresas quanto em relao eficcia desses instrumentos.
O primeiro instrumento legal no pas a considerar as especificidades das
pequenas firmas foi a Lei no 7.256, de 27 de novembro de 1984, que estabeleceu
o Estatuto da Microempresa, instituindo tratamento diferenciado, simplificado
e favorecido, nos campos administrativo, tributrio, previdencirio, trabalhista,
creditcio e de desenvolvimento empresarial (Brasil, 1984, art. 1o, caput) para as
empresas com faturamento de at 10 mil Obrigaes do Tesouro Nacional (OTN).
Esse tratamento diferenciado consolida-se mais quando passa a fazer parte da
prpria Constituio Federal de 1988, que, j em seu texto original, determinava,
no inciso IX do art. 170, que a ordem econmica deveria observar, entre outros
princpios, o tratamento favorecido para as empresas brasileiras de capital nacional
de pequeno porte (Brasil, 1988).10 Tambm o artigo 179 estabelecia que
A Unio, os estados, o Distrito Federal e os municpios dispensaro s microempresas
e s empresas de pequeno porte, assim definidas em lei, tratamento jurdico diferen-
ciado, visando a incentiv-las pela simplificao de suas obrigaes administrativas,
tributrias, previdencirias e creditcias, ou pela eliminao ou reduo destas por
meio de lei.
Todavia, somente oito anos depois, com a promulgao da Lei no 9.317, de
5 de dezembro de 1996 (Brasil, 1996a), cunhada como a Lei das Microempresas
e das Empresas de Pequeno Porte, teve incio o processo de efetiva regulamentao
desses princpios constitucionais. Por ter institudo o Sistema Integrado de Paga-
mento de Impostos e Contribuies das Microempresas e das Empresas de Pequeno
Porte (Simples), esse dispositivo se tornou conhecido como Lei do Simples.
10. Esse inciso teve sua redao alterada pela Emenda Constitucional no 6, de 15 de agosto de 1995, para tratamento
favorecido para as empresas de pequeno porte constitudas sob as leis brasileiras e que tenham sua sede e administrao
no pas (Brasil, 1995a).
Se a Canoa No Virar... um panorama das polticas pblica | 51
Caracterizando-se por uma alterao sobre a forma de tributao para as MPEs

que unificou seis tributos federais, a lei excetuava do enquadramento algumas
atividades, principalmente de prestao de servios.
No final da dcada de 1990, foi promulgado, por meio da Lei no 9.841, de 5
de outubro de 1999, o Estatuto das MPEs, que amplia os benefcios, assegurando
s microempresas e s empresas de pequeno porte tratamento jurdico diferenciado
e simplificado nos campos administrativo, tributrio, previdencirio, trabalhista,
creditcio e de desenvolvimento empresarial (Brasil, 1999b, art. 1o, caput). Sete
anos depois, surge o grande marco legislativo especfico para as MPEs: a Lei Com-
plementar no 123, de 14 de dezembro de 2006, conhecida como a Lei Geral das
Micro e Pequenas Empresas, ou simplesmente como Lei Geral. tambm chamada
por alguns de Simples Nacional ou Supersimples. Alm das questes tributrias,
a Lei Geral estabelece diversas outras modalidades de tratamento diferenciado
para as MPEs.
No aspecto tributrio, unificou oito tributos federais, estaduais e municipais
e simplificou sua forma de arrecadao, o que resultou numa reduo efetiva do
montante total de impostos a serem pagos.
Outro ponto extremamente relevante desse instrumento foi o tratamento pri-
vilegiado assegurado s MPEs nas compras governamentais, poderoso instrumento
de poltica de fomento. A lei estabeleceu a simplificao de procedimentos para que
as MPEs participassem de licitaes, incluindo vantagens comparativas em caso de
empates nos processos licitatrios. Permitiu, ainda, a existncia de licitaesexclu-
sivas para as MPEs at o valor de R$ 80 mil. Nas licitaes no exclusivas, passou a
ser permitida tambm a obrigatoriedade da subcontratao ou a aquisio de bens
e servios de natureza divisvel fornecidos por MPE.
Os impactos dessa medida so significativos e crescentes. Como resultado,
em 2013, as compras realizadas por entidades do governo federal junto s micro e
pequenas empresas totalizaram R$ 17 bilhes: um aumento de 20,3% em relao
a 2008 e um crescimento de participao no total das compras da ordem de 27,9%
no mesmo perodo. Em 2013, dos R$ 68,4 bilhes gastos pelo governo federal
com aquisio de bens e contrataes de servios, 30% foram utilizados com os
pequenos negcios, o que equivale a R$ 20,5 bilhes, um aumento superior a 33%
em relao a 2012 (Brasil, 2014a). Todos os estados brasileiros j criaram regula-
mentos similares Lei Geral para o tratamento de suas compras governamentais
(Sebrae, 2014c).
Em 2008, a Lei Geral foi objeto de uma alterao, atravs da Lei Complemen-
tar no 128, de 19 de dezembro desse ano, que introduziu um dos mais inovadores
programas direcionados ao microempreendedor e superao da informalidade, o
MEI. A nova legislao passou a permitir que profissionais autnomos que faturem
at R$ 60 mil por ano tornem-se formais, isto , obtenham o registro de pessoa

jurdica: o Cadastro Nacional de Pessoa Jurdica (CNPJ), por intermdio de um
procedimento nico, extremamente simplificado, o qual pode ser obtido de maneira
instantnea pela internet. Alm disso, esses microempreendedores ficam isentos dos
tributos federais, sendo sujeitos a uma contribuio mensal nica que varia, conforme
a atividade, de R$ 37,20 a R$ 42,20, destinada previdncia social e ao imposto
especfico da atividade.11 At 14 de setembro de 2014, portanto, em quatro anos,
4,3 milhes de autnomos se cadastraram como MEI.12
A mais recente reviso da Lei Geral se deu por meio da Lei Complementar
no 147, de 7 de agosto de 2014 (Brasil, 2014c). Uma das principais mudanas foi
o aumento de seu campo de cobertura, permitindo o enquadramento de 140 ati-
vidades de prestadores de servios e profissionais liberais que antes eram excludos
da lei. Representou tambm um importante avano no marco regulatrio, intro-
duzindo normas que tm como objetivo simplificar abertura e baixa de empresas,
uma vez que estabelece a utilizao de um nico nmero de cadastro: o Cadastro
Nacional nico Empresarial, com o CNPJ sendo o identificador nico das empre-
sas, eliminando, desse modo, as inscries estadual e municipal. Tambm dever
agilizar o trmite eletrnico para a liberao de alvars e licenas nos rgos que
constituem a Rede Nacional para a Simplificao do Registro e da Legalizao de
Empresas e Negcios (Redesim). Ainda nesse contexto, a Lei Geral desburocratiza
diversos procedimentos, como alguns relativos a obrigaes trabalhistas e ao acesso
justia (OLGMPE, 2016). Alm disso, a lei introduz, em seu art. 55, o princpio
da fiscalizao orientadora,13 o que pode vir a ter profundos impactos na relao
entre os empresrios e o Estado.
At o final de 2013, havia 8,2 milhes de optantes pelo Simples Nacional,
resultado de 1,1 milho de novas opes feitas naquele ano. Deste total, 900 mil
(82%) eram MEIs, enquanto as microempresas e as empresas de pequeno porte
representaram outros 200 mil cadastros (Sebrae, 2014e).
Os aspectos positivos dessa legislao parecem ser inegveis. Entretanto,
ainda existem obstculos relevantes que necessitam ser superados. Estudos sobre
o impacto do MEI (que esto abordados no captulo que trata da informalidade)
esto em curso e apresentam resultados ambguos. Sobre os impactos nas atividades
das MPEs em geral, ainda no se dispe de muitas evidncias. Porm, algumas
questes so proeminentes.
11. Esses impostos especficos so o Imposto sobre a Circulao De Mercadorias e Prestao de Servios [de comuni-
cao e de transportes intermunicipal ou interestadual] (ICMS), que um tributo estadual; e o Imposto sobre Servios
de Qualquer Natureza (ISS), tributo municipal.
12. Disponvel em: <https://goo.gl/x40Gbh>. Acesso em: 14 set. 2014.
13. O 1o desse artigo determina que ser observado o critrio de dupla visita para lavratura de autos de infrao
(Brasil, 2006).
A Lei Geral no trata s de tributos, ela tambm sugere a simplificao e a

unificao de licenas (alvar, bombeiros, vigilncia sanitria, meio ambiente etc.) e
processos para a abertura, a manuteno e o encerramento das MPMEs. Contudo,
para que isso de fato funcione, necessrio que os estados e os municpios faam sua
parte, uma vez que o arranjo federativo vigente no Brasil lhes confere autonomia
legislativa em vrias matrias tributrias e na regulao de inmeros aspectos das
atividades produtivas. Sendo assim, uma lei federal no pode impor a esses entes
federativos mudanas em seus respectivos arcabouos legais. Para que a Lei Geral
cumpra integralmente sua finalidade necessrio que estados e municpios ajustem
suas leis e procedimentos administrativos aos princpios dessa lei.
Esse processo, no que tange aos aspectos tributrios, vem caminhando ra-
zoavelmente. Porm, no que diz respeito simplificao de procedimentos e s
consideraes da regulao, os avanos ainda so incipientes. Lembremo-nos que,
em 2014, o pas possua 26 estados mais o Distrito Federal e 5.570 municpios.
Assim, a construo desse consenso legislativo uma tarefa nada trivial, ainda mais
sendo a Federao brasileira um caso peculiar no mundo, no qual os municpios
so tambm entes federativos (Linhares, Mendes e Lassance, 2012). H indcios de
que existem barreiras a esse consenso, em especial quanto aos municpios, havendo,
ainda, muito o que avanar nesse processo de compatibilizao, tanto do ponto de
vista tributrio quanto, especialmente, no que se refere ao arcabouo regulatrio.
A consequncia desse quadro que tanto as MPMEs em geral quanto os
MEIs no esto, muitas vezes, efetivamente desobrigados de cumprir os mesmos
ritos formais (inclusive licenas e alvars) que as demais empresas. Esse fato tem
produzido um estrangulamento, principalmente na formalizao dos MEIs,
criando uma espcie de formalidade pela metade.
At abril de 2014, 73,6% (4.099) dos municpios haviam regulamentado
a Lei Geral, mas somente 31,2% (1.738 municpios) a implementaram (Sebrae,
2014c). Ou seja, mesmo as questes mais imediatas estabelecidas pela lei desde a
sua primeira verso, em 1996, passadas quase duas dcadas, ainda no atingiram
nem mesmo um tero dos municpios brasileiros. H, no entanto, sinais positivos
recentes: devido a parcerias com os tribunais de contas estaduais, sua implemen-
tao vem crescendo no ltimo ano (ao final de 2013, estava implementada em
1.634 municpios, o que representava 20,3% do total).
H, ainda, uma questo importante, que o fato de a lei acabar por estabelecer
uma barreira ao crescimento, imposta por um patamar fixo para o enquadramento
da empresa nos benefcios da legislao e de suas implicaes. Este fenmeno est
mais bem detalhado no captulo 4 deste livro. Todavia, est em curso um debate
que tem por objetivo a apresentao, por parte do governo federal, de uma proposta
de lei que institua uma tabela progressiva na faixa de enquadramento, eliminando
o degrau existente por meio do estabelecimento do que vem sendo chamado de

um Simples de Transio (Moraes, 2015). Essa medida j se encontra em anlise
pelo Legislativo federal na forma de um apensado ao Projeto de Lei Complementar
(PLC) no 125/2015 (Brasil, 2015b), conhecido como Projeto Crescer sem Medo.
No bojo do crescente reconhecimento da importncia econmica das firmas
de pequeno porte e de suas especificidades, o governo federal, ao dar os primeiros
passos na institucionalizao do sistema de incentivos inovao e pesquisa
cientfica e tecnolgica no ambiente produtivo, em 2004, por meio da promul-
gao da Lei da Inovao (Lei no 10.973, de 2 de dezembro de 2004 Brasil,
2004d), conferiu alguns privilgios para as MPEs. Estes diziam respeito ao estmulo
para a formao de alianas entre as instituies de cincia e tecnologia (ICTs)
e a iniciativa privada em aes de empreendedorismo tecnolgico e de criao
de ambientes de inovao, inclusive incubadoras e parques tecnolgicos (Brasil,
2004a, art. 3o, pargrafo nico); e ao compartilhamento dos laboratrios das ICTs
com laboratrios, equipamentos, instrumentos, materiais e demais instalaes com
microempresas e empresas de pequeno porte em atividades voltadas inovao
tecnolgica (Brasil, 2004a, art. 4o, inciso I).
Esse dispositivo determinava, ainda, de maneira mais explcita, que
As agncias de fomento devero promover, por meio de programas especficos,
aes de estmulo inovao nas micro e pequenas empresas, inclusive mediante
extenso tecnolgica realizada pelas ICTs (Brasil, 2004a, art. 21), alm de esta-
belecer como diretriz para a aplicao da lei assegurar tratamento favorecido a
empresas de pequeno porte (Brasil, 2004a, art. 27, inciso III). A partir dessa lei,
foram tambm criadas as condies para a oferta de linhas de crdito especficas
para a inovao destacadamente a subveno econmica, que ser abordada mais
adiante neste trabalho , que acabaram por beneficiar tambm as MPMEs. Em
2010, ao alterar o arcabouo legal que regulamenta as compras pblicas (Brasil,
2010a), foi introduzida na Lei da Inovao a determinao para que fosse dado
tratamento preferencial, diferenciado e favorecido, na aquisio de bens e servios
(...) s microempresas e empresas de pequeno porte de base tecnolgica, criadas no
ambiente das atividades de pesquisa das ICTs (Brasil, 2004a, art. 27, inciso IV).
Em janeiro de 2016, foi constitudo, por meio da Lei no 13.243, de 11 de
janeiro de 2016, o Marco Legal da Cincia, Tecnologia e Inovao (Brasil, 2016a).
Este dispositivo insere um sem nmero de modificaes na Lei da Inovao, inclu-
sive no que se refere ao apoio s MPMEs. Alm da explicitao dos conceitos de
incubadora de empresas e de polo tecnolgico (Brasil, 2016a, art. 2o, incisos
III e XI, respectivamente), foi introduzido o conceito de bnus tecnolgico,
que se refere a subveno a microempresas e a empresas de pequeno e mdio
porte (Brasil, 2016a, inciso XIII). A lei passou a estabelecer que todos os nveis
da Federao podero, de diversas maneiras, apoiar a criao, a implantao e

a consolidao de ambientes promotores da inovao, includos parques e polos
tecnolgicos e incubadoras de empresas (Brasil, 2016a, art. 3o-B). Alm disso,
estabeleceu que A Unio, os estados, o Distrito Federal, os municpios e as respec-
tivas agncias de fomento mantero programas especficos para as microempresas e
para as empresas de pequeno porte (Brasil, 2016a, art. 3o-D). A esses, somam-se
outros destaques para o apoio e incentivo ao empreendedorismo (Brasil, 2016a,
art. 15-A) em incubadoras, parques tecnolgicos e microempresas e em empresas
de pequeno (Brasil, 2016a, art. 19, 6o, incisos III e XII). Por fim, o conceito de
tratamento favorecido propugnado anteriormente para as MPMEs foi ampliado
para assegurar tratamento diferenciado, favorecido e simplificado (Brasil, 2016a,
art. 27, inciso III).
Do ponto de vista das MPMEs, aparentemente podemos supor que se trata
de avanos. Todavia, no mbito geral, a lei tem se mostrado controversa, com um
acalorado debate, particularmente na comunidade acadmica.14 De todo modo,
ainda cedo para termos alguma noo de seus impactos, uma vez que a lei foi
promulgada quando estvamos finalizando este trabalho.
Por fim, merece tambm destaque a chamada Lei do Bem, Lei no 11.196, de
21 de novembro de 2005. Quase em continuidade Lei da Inovao, esta lei versa
sobre uma grande variedade de temas relacionados ao desenvolvimento econmico.
No art. 18, em seu captulo III Dos Incentivos Inovao Tecnolgica, a lei
estende incentivos fiscais estabelecidos no art. 17 para as importncias transferi-
das a microempresas e empresas de pequeno porte (...) destinadas execuo de
pesquisa tecnolgica e de desenvolvimento de inovao tecnolgica (Brasil, 2005).
3.2 Estrutura institucional

At 2013, a principal responsabilidade pela formulao e conduo das polticas
federais direcionadas s empresas de pequeno porte estava a cargo do Departamento
de Micro, Pequenas e Mdias Empresas do Ministrio da Indstria, Comrcio
Exterior e Servios. Em maro de 2013, foi criada a SMPE. Vinculada Presidncia
e com status de ministrio, a SMPE tem por incumbncia assessorar o presidente
da Repblica na formulao, na coordenao e na articulao das polticas, das
diretrizes, dos programas e das aes voltados para o incentivo e o desenvolvimento
das MPMEs (Brasil, 2013a, art. 24-E, inciso I).
A Lei Geral, em seu art. 2o, estabelece que o tratamento diferenciado e favo-
recido a ser dispensado s microempresas e s empresas de pequeno porte dever
ser regido por trs instncias: o Comit Gestor do Simples Nacional, vinculado ao
14. Ver, por exemplo, <https://goo.gl/U8zsB5>. Acesso em: 2 mar. 2016.

Ministrio da Fazenda; o Frum Permanente das Microempresas e Empresas de

Pequeno Porte; e o Comit para Gesto da Rede Nacional para Simplificao
do Registro e da Legalizao de Empresas e Negcios (CGSIM), antes vinculado
ao Ministrio da Indstria, Comrcio Exterior e Servios (Mdic) e atualmente
Secretaria da Micro e Pequena Empresa da Presidncia da Repblica (Brasil, 2006).
Ao primeiro compete a regulao dos aspectos tributrios, enquanto ao terceiro,
a dos processos de registro, alm da legalizao de empresrios e pessoas jurdicas.
Destaque especial merece o segundo, o Frum Permanente das Microem-
presas e Empresas de Pequeno Porte. Trata-se de um rgo colegiado que tem por
finalidade orientar e assessorar a formulao e a coordenao da poltica nacional
de desenvolvimento das microempresas e empresas de pequeno porte, bem como
acompanhar e avaliar a sua implantao. presidido e coordenado pela SMPE e
composto por representantes de rgos federais que tm relao com o segmento e
com a formulao de polticas pblicas, de governos e fruns estaduais e de diversas
entidades de representao e apoio ao segmento. Atualmente, mais de 130 rgos
e instituies esto representados no frum. Seu objetivo divulgar e promover
o fortalecimento das MPEs brasileiras, funcionando como espao de debates e
conjugao de esforos entre o governo federal e as entidades nacionais de apoio e
representao nacional (Souza, 2014). Como desdobramento do frum nacional,
vrias Unidades da Federao j implantaram seus respectivos fruns estaduais.
O Frum Permanente das Microempresas e Empresas de Pequeno Porte tem
tido participao ativa e exitosa em vrios campos de atuao, com destaque para
a integrao vertical dos entes subnacionais da Federao, a formulao das revi-
ses da Lei Geral e a mobilizao para influenciar na sua aprovao. H, todavia,
uma questo que merece ser observada. Ocupam o proscnio dos debates diversas
entidades representativas dos diversos segmentos das MPMEs. A questo que,
evidentemente, os estratos das MPMEs que tm voz e atuao nessas entidades so
aqueles formados pelas empresas mais desenvolvidas, mais dinmicas, ou seja, com
maiores nveis de maturidade organizacional (conceito que ser desenvolvido em
detalhes no captulo 4 desta obra). Tais empresas possuem interesses especficos,
especialmente em questes tributrias. Assim sendo, h uma subrepresentao,
que resulta em uma submanifestao e, por conseguinte, uma subdefesa dos
interesses do enorme contingente de firmas mais precrias.
Destaca-se no cenrio nacional o Sebrae. Entidade que faz parte do Sistema

S, o Sebrae foi criado em 1972 com o objetivo de atuar como um agente de
15
capacitao e de promoo do desenvolvimento dos pequenos negcios de todo

o pas. Trata-se de uma estrutura com um porte considervel e que, com um
oramento em 2013 de aproximadamente R$ 3,4 bilhes (Sebrae, 2014e), conta
com pontos de atendimento nas 27 UFs. So mais de 5 mil colaboradores diretos
e cerca de 8 mil consultores e instrutores credenciados. Os servios prestados, que
podem ser encontrados no portal da instituio,16 concentram-se nas cinco reas
elencadas a seguir.
1) Informao: pesquisas, artigos, publicaes, notcias etc.
2) Consultoria: anlise do negcio e consultoria direta a empresas e cooperativas.
3) Treinamento: mais de quarenta cursos e palestras em gesto, presenciais e
distncia, para atender a novos empreendedores ou empresas j existentes.
4) Publicao: publicaes sobre os mais diversos temas e setores do empreen-
dedorismo.
5) Premiao: premiaes que valorizam, incentivam e estimulam os
pequenos negcios, divulgando a viso empreendedora.
Em 2013, o Sebrae atendeu a 1.974.849 empresas de pequeno porte, significando
aumento de 20% em relao a 2012, quando foram atendidas 1.640.322 empresas
(Sebrae, 2014e). , sem dvida alguma, a maior e mais importante organizao de
apoio s MPMEs da Amrica Latina.
Os Planos Plurianuais (PPAs) de 2004-2007 e 2008-2011 incorporaram o
conceito de sistemas produtivos locais e, a partir disso e da nfase que esse adquiriu
no debate do desenvolvimento, foi institudo pelo Ministrio da Indstria, Comrcio
Exterior e Servios, em agosto de 2004, o Grupo de Trabalho Permanente para
Arranjos Produtivos Locais (GTP APL). Naquele momento, era composto por 23
instituies governamentais e no governamentais; em 2005, foram incorporadas
dez novas instituies, passando o grupo a integrar 33 instituies (doze minist-
rios, treze agncias governamentais, cinco bancos de desenvolvimento nacionais e
regionais, um banco privado, o Sebrae e a Confederao Nacional da Indstria
CNI). O GTP APL tem como atribuio elaborar e propor diretrizes gerais para a
15. Termo que define o conjunto de organizaes das entidades corporativas privadas sem fins lucrativos com recursos
oriundos de contribuies constitucionais compulsrias dos agentes econmicos dos setores atendidos, voltadas para
o treinamento profissional, a assistncia social, a consultoria, a pesquisa e a assistncia tcnica, que, alm de terem
seu nome iniciado com a letra s, tm razes comuns e caractersticas organizacionais similares. Tambm fazem parte do
Sistema S: Servio Nacional de Aprendizagem Industrial (Senai); Servio Social do Comrcio (Sesc); Servio Social da
Indstria (Sesi); Servio Nacional de Aprendizagem Comercial (Senac); Servio Nacional de Aprendizagem Rural (Senar);
Servio Nacional de Aprendizagem do Cooperativismo (Sescoop); Servio Social de Transporte (Sest); Servio Nacional
de Aprendizagem do Transporte (Senat); e Instituto Euvaldo Lodi IEL (Sistema S..., 2011).
16. Disponvel em: <https://goo.gl/3kbv4N>.
atuao coordenada do governo no apoio a arranjos produtivos locais (APLs) em

todo o territrio nacional.
Inicialmente, o grupo concentrou suas atenes em onze APLs-piloto, dis-
tribudos nas cinco regies do pas, com o propsito de testar a metodologia de
atuao integrada. Em 2005, foram identificados 957 arranjos no pas que poderiam
ser objeto da ao do grupo. Em 2011, o GTP APL focava sua atuao em 267
APLs prioritrios, buscando atender a critrios de diversidade setorial e prioridades
de desenvolvimento regional. Entretanto, no foi possvel localizar informaes
atualizadas sobre a atuao do grupo. As informaes do stio do Observatrio
Brasileiro de Arranjos Produtivos Locais na Internet indicam a existncia de 752
APLs em todas as 27 UFs (OBAPL, 2015).
Ao que tudo indica, a falta de coordenao e articulao horizontal e verti-
cal que se apresenta como um dos principais embaraos para que uma mirade de
polticas j existentes no pas adquira efetividade. No se trata, portanto, de uma
questo de falha institucional, mas sim de uma definio poltica. A criao de
um ministrio especfico para as MPMEs, a despeito de teoricamente dispor de
maior poder para cumprir esse papel centralizador das polticas, no seria condio
necessria nem suficiente para a reverso do quadro de dificuldades que caracteriza
o segmento. O desenvolvimento econmico do pas depende da dinmica das
MPEs, e somente atribuindo-se centralidade questo da heterogeneidade que as
caracteriza esta poder ser superada. E essa deciso poltica, independentemente
do rgo que assuma o papel de condutor do processo, que relevante. Eviden-
temente, a criao de um ministrio uma sinalizao nesse sentido, mas tudo
depender de sua real capacidade de articulao, decorrente do respaldo poltico
que lhe vier a ser atribudo. Tendo ainda pouco tempo de existncia, cedo para
que se possa avaliar essa capacidade. Cumpre destacar que a SMPE foi a principal
condutora da importante reviso da qual a lei geral foi objeto (Lei Complementar
no 147/2014 Brasil, 2014c); vem sendo tambm a responsvel pela conduo
de importantes mudanas na institucionalidade que afeta as MPMEs, como a
implantao do Cadastro Nacional nico Empresarial, do portal que permitir a
constituio e a baixa eletrnica de empresas e a formulao da tabela progressiva
de transio do Simples.
3.3 Planos e polticas de governo

Do ponto de vista das macropolticas, o governo federal pauta sua atuao com
base em duas categorias de planos. A primeira o PPA. Instrumento previsto no
art. 165 daConstituio Federal, trata-se de um plano de mdio prazo que tem por
objetivo organizar e viabilizar a ao pblica por intermdio de diretrizes, objetivos
e metas a serem seguidos pelogoverno federal, estadual ou municipalao longo de
um perodo de quatro anos. Por meio dele, declarado o conjunto das polticas
pblicas do governo para um perodo de quatro anos, bem como as aes para
viabilizar as metas previstas. O PPA a base para a elaborao das leis oramentrias.
Paralelamente aos PPAs, h uma espcie de tradio no governo federal
brasileiro de implementar planos ou polticas de desenvolvimento que adquirem,
em grande medida, razovel centralidade poltica. Apresentamos, primeiramente,
um breve levantamento sobre os objetivos e as metas estabelecidos nos PPAs do
governo federal para as MPMEs nas ltimas duas dcadas. Em seguida, so descritos
os demais planos e polticas que contemplaram, de algum modo, aes voltadas
para as empresas de menor porte.
3.3.1 PPAs
De 1996 a 1999: Plano Brasil em Ao

Na Lei no 9.276, de 9 de maio de 1996 (Brasil, 1996b), que institui este plano, so
poucas as referncias ao segmento. Na seo que trata da alocao de recursos, a
lei estabelece como prioridade que Nas reas da indstria e do comrcio exterior,
os recursos sero destinados preferencialmente desconcentrao geogrfica da
produo industrial [da atividade econmica], com o apoio s micros e pequenas
empresas [e s atividades artesanais] e com a elevao da qualidade e da competi-
tividade (Brasil, 1996a, seo I.2). A infraestrutura econmica de comunicaes
estabelece que a:
ampliao e modernizao da infraestrutura e servios de telecomunicaes, desen-
volvendo um amplo leque de alternativas de servios, desde os mais simples, de fcil
utilizao e custos mdicos para as famlias de baixa renda e microempresas no
meio rural e urbano at os mais sofisticados, transmitindo voz, imagens, dados e
textos em altas velocidades e faixas largas (Brasil, 1996a, seo II).
H no art. 39 da lei oramentria de 1996 (Lei no 9.082, de 25 de julho de 1995
Brasil, 1995b), qual este PPA se associa, a seguinte referncia:
as agncias financeiras oficiais de fomento observaro, na concesso de emprstimos
e financiamentos, respeitadas suas especificidades, as seguintes prioridades: (...) III
estmulo criao de empregos e ampliao da oferta de produtos de consumo popular,
mediante apoio expanso e ao desenvolvimento das pequenas e mdias empresas,
com recursos administrados pelo Banco do Brasil S.A. e Caixa Econmica Federal;
Essa mesma redao se repete no art. 42 da lei oramentria do ano seguinte
(Lei no 9.293, de 15 de julho de 1996 Brasil, 1996c). Como podemos ver, quela
poca, a despeito do que estabelece a Constituio Federal em seus arts. 170 e
179, o nico tratamento privilegiado oferecido s MPMEs, afora a inteno de
melhorar a oferta de infraestrutura de comunicao, era uma diretriz relativa ao
seu financiamento. Esta se desdobrava na determinao de que os bancos federais
deveriam dar prioridade no financiamento dessas empresas.
De 2000 a 2003: Plano Avana Brasil

Assim como a anterior, a Lei no 9.989, de 21 de julho de 2000, faz referncia lei
oramentria de 2000 (Lei no 9.811, de 28 de julho de 1999). Nesta, mais uma
vez, a nfase do apoio s MPMEs concentra-se na concesso de crditos. No 3o
do art. 66, determina que os bancos de desenvolvimento federais e seus agentes
financeiros adotaro polticas de fomento de forma a dar tratamento preferencial
aos segmentos dos micro, pequenos e mdios empreendimentos (Brasil, 1999a).
De 2004 a 2007: Plano Brasil de Todos

Neste plano, formalizado por meio da Lei no 10.933, de 11 de agosto de 2004,
pela primeira vez, as MPMEs so alvo de uma ateno efetiva. J na definio das
estratgias de desenvolvimento de longo prazo, definido como desafio 23 in-
centivar e fortalecer as micro, pequenas e mdias empresas com o desenvolvimento
da capacidade empreendedora (Brasil, 2004a).
O plano est estruturado em trs megaobjetivos, e estes esto subdivididos
em desafios, para os quais so estabelecidas diretrizes. As questes associadas
aos empreendimentos de pequeno porte so objeto de tratamento em dois dos
megaobjetivos.
No megaobjetivo I incluso social e reduo das desigualdades sociais ,
privilegia-se a questo do microcrdito. Tendo em conta a essncia desse objetivo,
que tem como pano de fundo os programas de transferncia de renda, o contexto
das microempresas interpretado pela perspectiva de gerao de trabalho e renda,
ou seja, em uma perspectiva que o considera como uma questo social. Assim, faz
sentido a nfase dada ao microcrdito.
no megaobjetivo II crescimento com gerao de trabalho, emprego e renda,
ambientalmente sustentvel e redutor das desigualdades sociais que a importncia
econmica das MPMEs aparece como explicitamente reconhecida. Em primeiro
lugar, dois dos desafios incluem essas empresas em suas diretrizes. Mas o fato de
maior destaque que h um desafio especfico para o universo dos pequenos ne-
gcios. Esses trs desafios significam que h um reconhecimento explcito de que a
consecuo do megaobjetivo que essencialmente voltado para o desenvolvimento
socioeconmico passa pela questo das MPMEs.
No desafio ampliar as fontes de financiamento internas e democratizar o
acesso ao crdito para o investimento, a produo e o consumo, aparecem as
seguintes diretrizes:
a) reviso e consolidao das polticas de concesso de crdito dos agentes
financeiros pblicos com vistas a fortalecer o microcrdito tanto na rea
rural como na urbana (diretriz 1); e
b) democratizao e simplificao do acesso ao crdito para micro, pequena

e mdia empresas diretriz 14 (Brasil, 2004a).
J no desafio ampliar a oferta de postos de trabalho, promover a informao
e a formao profissional e regular o mercado de trabalho, com nfase na reduo
da informalidade, h a diretriz 12: Implementar legislao e programas de crdito
e microcrdito voltados aos setores da economia solidria (Brasil, 2004a).
Observe-se que, nesse caso, a nfase ainda aparece direcionada concesso
de microcrdito. no desafio ampliar, desconcentrar regionalmente e fortalecer
as bases culturais, cientficas e tecnolgicas de sustentao do desenvolvimento,
democratizando o seu acesso que a dimenso econmica das MPMEs comea a
ganhar destaque. Nesse, consta a diretriz 9: apoio ao desenvolvimento da base de
pesquisa e desenvolvimento (recursos humanos, infraestrutura e financiamento)
na indstria nacional e nas micro, pequenas e mdias empresas (Brasil, 2004a).
Essa perspectiva se torna ainda mais clara no desafio ampliar a participao
do pas no mercado internacional preservando os interesses nacionais, que tem
como diretrizes:
a) a promoo da cultura exportadora entre as pequenas e mdias empresas
e ampliao da sua participao nas exportaes (diretriz 7);
b) a viabilizao das pequenas e mdias empresas no comrcio exterior
(diretriz 13); e
c) O estmulo composio de consrcio de pequenas e mdias empresas
para a exportao diretriz 14 (Brasil, 2004a).
Mas o principal destaque o desafio incentivar e fortalecer as micro, peque-
nas e mdias empresas com o desenvolvimento da capacidade empreendedora.
Nele, alm da questo social, o reconhecimento da importncia econmica das
MPMEs para o desenvolvimento nacional claro e explicitamente declarado.
Pelo seu ineditismo na formulao das polticas pblicas, cabe aqui transcrever a
ntegra desse desafio:
As empresas de menor porte so essenciais elevao da competitividade sistmica
da economia brasileira. Longe de serem atores marginais no tecido produtivo, con-
tribuem de forma significativa para a produo de bens e servios e, mais ainda, para
a gerao de emprego. As estatsticas mostram que dois teros dos postos de trabalho
em 2001 estavam no segmento de micros, pequenas e mdias, em 2,3 milhes de
estabelecimentos do pas (99,8% do total).
No entanto, diferena dos pases desenvolvidos, no Brasil essas empresas tm
recebido insuficiente ateno por parte dos governos. Isto contrasta com a imensa
desigualdade de acesso, relativamente a grandes empresas, a condies bsicas de so-
brevivncia e expanso, tais como crdito, tecnologia, recursos humanos, capacidade
para aquisio de insumos em termos de qualidade e preos, capacidade para vender

e para exportar e assim por diante.
necessrio alterar substancialmente esse quadro. Devero ser aperfeioadas, ao
longo do perodo 2004-2007, as iniciativas que favoream empresas de menor porte,
com acesso a capital de giro. Condio essencial para isso a regulamentao das
aplicaes dos bancos comerciais, dos bancos mltiplos com carteira comercial, das
instituies financeiras pblicas, bem como das cooperativas de crdito de pequenos
empresrios, microempresrios ou microempreendedores, para operaes de micro-
finanas destinadas populao de baixa renda, baseadas em parcelas de recursos
oriundos dos depsitos vista.
Alm de queda de juros e de aumento de financiamento, o governo buscar a organi-
zao de cooperativas de crdito de livre admisso, de tal forma que populaes com
acesso restrito a servios financeiros tenham dinheiro para pequenos empreendimentos
rurais e urbanos geradores de emprego.
Diretrizes:
1) Estmulo ao cooperativismo, ao associativismo e ao desenvolvimento de
novas formas de economia solidria.
2) Utilizar o poder de compra do governo no fortalecimento das micro,
pequenas e mdias empresas.
3) Fomento participao das micro, pequenas e mdias empresas nas
cadeias produtivas.
4) Promoo de associaes de pequenas e mdias empresas, objetivando
a produo e comercializao em escala.
5) Reformulao do sistema tributrio, facilitando a criao de microem-
preendimentos.
6) Incentivo ao micro e pequeno empreendedor, por meio da economia
solidria.
7) Disponibilizao de bases cientficas inovadoras para as pequenas e
mdias empresas.
8) Promoo de polticas de incentivo criao de micro e pequena empresa
com medidas que garantam sua formalizao e sustentabilidade.
9) Apoio fiscal, creditcio e tecnolgico s micro, pequenas e mdias
empresas;.
10) Oferta de crdito e microcrdito em condies adequadas aos atores da
economia solidria (Brasil, 2004a).
Salta aos olhos o fato de que, conforme se constata ao longo dessa anlise
sobre as polticas pblicas, os principais instrumentos de fomento s MPMEs
ganharam corpo a partir deste PPA, com destaque especial para a promulgao
da Lei Geral, em 2006.
De 2008 a 2011: Plano de Desenvolvimento com Incluso Social e Educao de Qualidade

Este plano consistente com a tendncia de destaque para as MPMEs; todavia,
sua funo como instrumento de estmulo ao crescimento e ao desenvolvimento
econmico perde relevncia em funo do lanamento da Poltica de Desenvolvi-
mento Produtivo (PDP). Institudo pela Lei no 11.653, de 7 de abril de 2008, o
plano traz, em seu anexo I, uma relao de 214 programas finalsticos de governo.
Cada um dos programas est ligado a um objetivo de governo, um objetivo setorial
e um objetivo especfico. Tambm esto definidos seu pblico-alvo, indicadores,
projetos e atividades, com as respectivas previses oramentrias.
Nesse plano, o Programa 1016 Artesanato Brasileiro tem como objetivo
setorial fortalecer as microempresas e empresas de pequeno e mdio porte, sendo
seu objetivo especfico fortalecer a competitividade do produto artesanal para a
gerao de trabalho e renda e promover seu acesso ao mercado externo (Brasil,
2008d, anexo I, p. 20).
O Programa 0471 Cincia, Tecnologia e Inovao para Incluso e Desenvol-
vimento Social tem como pblico-alvo, entre outros, as MPEs. Porm est inserido
em um contexto no qual o objetivo de governo promover a incluso social e a
reduo das desigualdades, o objetivo setorial promover a cincia e a tecnologia
para o desenvolvimento social e o especfico ampliar a capacidade local e regional
para gerar e difundir o progresso tcnico e cientfico, visando melhoria da qualidade
de vida das populaes em situao de vulnerabilidade social (Brasil, 2008d, anexo
I, p. 81). Note-se aqui que a nfase dada , como no programa anterior, de carter
social, e no de desenvolvimento e crescimento econmico.
Essa mesma nfase aparece no Programa 0103 Crdito Orientado ao
Desenvolvimento e Gerao de Emprego e Renda , cujos trs objetivos foca-
lizam a questo da gerao de empregos e da distribuio de renda. Nesse caso,
o pblico-alvo so as micro e pequenas empresas, cooperativas e associaes
de trabalhadores, profissionais liberais, microempreendedores, empresas per-
tencentes a setores prioritrios de poltica governamentais de desenvolvimento,
de arranjos produtivos locais ou de setores intensivos em mo de obra (Brasil,
2008d, anexo I, p. 90).
somente no Programa 0419 Desenvolvimento de Microempresas e
Empresas de Pequeno e Mdio Porte , entre os 214 listados, que o segmento
merece destaque. Com o objetivo de governo de promover o crescimento
econmico ambientalmente sustentvel, com gerao de empregos e distri-

buio de renda e o objetivo setorial de fortalecer das microempresas e
empresas de pequeno e mdio porte, seu objetivo especfico
aprimorar o tratamento privilegiado s microempresas e empresas de pequeno e
mdio porte nas reas de tecnologia, formao e capacitao, acesso informao,
comrcio exterior, acesso ao crdito e infraestrutura, bem como implementar polticas
pblicas de carter vertical com vistas promoo do desenvolvimento integrado
dessas empresas em arranjos produtivos locais, possibilitando a gerao de emprego
e renda e o estmulo s exportaes (Brasil, 2008d, anexo I, p. 131).
Seu pblico-alvo so as microempresas e empresas de pequeno e mdio porte,
com base na Lei Complementar no 123/2006.
H ainda o Programa 1387 Microcrdito Produtivo Orientado , que mais
uma vez tem como foco, em seus objetivos, a gerao de empregos e a distribuio
de renda; e o Programa 1388 Cincia, Tecnologia e Inovao para a Poltica
Industrial, Tecnolgica e de Comrcio Exterior (Pitce). Este segundo programa
no faz referncia s MPMEs, mas, como veremos adiante, quando tratarmos dos
programas de desenvolvimento, elas acabam por fazer parte de seu escopo. Ocorre
que esta poltica j havia sido lanada em 2003-2004, e, poca de vigncia deste
PPA, j em 2008, foi substituda pela PDP.
Como se pode perceber, a maior nfase desse plano est no papel social das
MPMEs, e no no papel econmico destas. Isso tambm transparece na Mensagem
Presidencial que o encaminha para a apreciao por parte do Congresso Nacional.
Em sua seo que trata da elevao da competitividade sistmica da economia,
com inovao tecnolgica, h uma retomada de seu papel no desenvolvimento
econmico, contudo, ainda com um vis direcionado gerao de emprego e renda:
As microempresas e empresas de pequeno porte tambm tero ateno especial, tendo
em vista a sua capacidade de gerao de emprego e renda. Esse segmento representa
cerca de 98% das empresas do setor produtivo nacional e responde por 80% da
fora de trabalho e 42% da massa salarial do pas. O Programa Desenvolvimento
de Micro, Pequenas e Mdias Empresas visa fortalecer essas empresas por meio do
desenvolvimento de aes de capacitao tcnico-gerencial, acesso a informao e
tecnologia, comrcio exterior e acesso ao crdito, alm de promoo do desenvol-
vimento integrado dessas empresas em arranjos produtivos locais, aumentando a
competitividade dos produtos e a insero comercial destas (Brasil, 2007b, p. 109).
Esse vis reforado nas metas prioritrias, nas quais est estabelecida a oferta
acumulada at 2011 de microcrdito para empreendedores de atividades produtivas
de pequeno porte de R$ 3,8 milhes. Tambm na definio dos objetivos do governo
essa perspectiva reforada por meio da nfase no microcrdito o Programa Mi-
crocrdito Produtivo Orientado e do destaque atribudo ao programa Economia
Solidria em Desenvolvimento. O tratamento da questo do desenvolvimento

econmico reitera essa perspectiva ao afirmar que a reduo da informalidade
elemento vital para que o crescimento econmico possa converter-se em mudanas
concretas no dia a dia da populao de mais baixa renda (Brasil, 2007b, p. 73).
Porm, a seo que trata da desonerao e do aperfeioamento do sistema
tributrio constante do Programa de Acelerao do Crescimento (PAC) prope
a criao de incentivos ao desenvolvimento tecnolgico e ao fortalecimento de
pequenas e microempresas (Brasil, 2007b, p. 30). O programa Metrologia, Qua-
lidade e Avaliao da Conformidade, por sua vez, apresenta uma preocupao com
a funo econmica do segmento, definindo que este
buscar facilitar e incentivar o acesso das microempresas, empresas de pequeno e
mdio porte aos instrumentos de avaliao da conformidade, informao e servios
de metrologia, alm de colaborar com a superao de barreiras tcnicas, para au-
mentar a competitividade interna e externa das pequenas e mdias empresas (Brasil,
2007b, p. 109).
Para a melhora da cobertura previdenciria, o programa prope a desonera-
o da contribuio previdenciria do autnomo, do segurado facultativo e dos
microempreendedores. no escopo dessa proposta que se desenvolveu o programa
do MEI.
2012-2015: Plano Mais Brasil

O texto da lei que institui este plano, Lei no 12.593, de 18 de janeiro de 2012
(Brasil, 2012), inespecfico em relao s MPMEs, fazendo referncia apenas a
prioridades do Plano Brasil Sem Misria e do PAC. O seu detalhamento, assim
como no PPA anterior, feito no anexo I. Este contm 65 programas temticos,
para os quais esto definidos indicadores, montantes e fontes de recurso. A cada
programa est associado um conjunto de objetivos, que se desdobram em metas
e iniciativas.
A viso do microcrdito como instrumento de poltica social pode ser de-
preendida de sua contextualizao no plano. As referncias ao microcrdito, como
indicador, objetivo, meta ou iniciativa, aparecem nos programas: 2012 Agricultura
Familiar; 2044 Autonomia e Emancipao da Juventude; e 2071 Trabalho,
Emprego e Renda.
O destaque funo econmica das MPMEs evidenciado pela existncia
de um programa especfico para o segmento (Programa 2047 Micro e Pequenas
Empresas), para o qual esto definidos quatro objetivos. Todavia, pelos prprios
objetivos, possvel perceber a prevalncia de um vis direcionado ao papel social
e no econmico atribudo s MPMEs:
objetivo 0836 regulamentar o marco legal das MPEs, no mbito da

Unio, e incentivar sua implementao nos estados e municpios, com
vistas a fortalecer e ampliar os incentivos governamentais para o desen-
volvimento econmico e social do segmento (com cinco iniciativas);
objetivo 0837 promover a capacitao, a inovao, o acesso ao crdito,
a insero comercial, o encadeamento produtivo e o fomento s relaes
cooperativas e associativas para MPEs, de forma a estimular seu cresci-
mento e competitividade, potencializando sua participao nos processos
de gerao de emprego e renda (com dezesseis iniciativas);
objetivo 0838 promover a cooperao tcnica e financeira internacional
para as MPEs, inclusive as artesanais e as organizadas em APLs (com
quatro iniciativas); e
objetivo 0839 desenvolver, disponibilizar e consolidar sistemas de gesto
do conhecimento sobre MPEs, inclusive as artesanais e as organizadas
em APLs, para o compartilhamento de conhecimento e a gerao de
vantagem competitiva de mercado (com seis iniciativas).
Planos e polticas de desenvolvimento

O primeiro desse conjunto de instrumentos ao qual nos referiremos a Poltica
Industrial e de Comrcio Exterior (Pice). Implementada a partir de 1990, esta
reproduz a pouca importncia atribuda s MPMEs poca. Sua nica referncia
o objetivo de apoiar as pequenas e mdias empresas tecnologicamente dinmi-
cas, de maneira a difundir o uso de subcontratao pelas firmas de maior porte e
combater a excessiva concentrao vertical hoje observada (Brasil, 1990, anexo,
item 6.4). Ou seja, a despeito do que estabelece a Constituio Federal, o governo
de ento considerava como merecedoras de ateno especial apenas as empresas
de base tecnolgica e com vistas a que estas integrassem as cadeias de produo
das grandes firmas.
A poltica que se seguiu a essa, a Pitce, surgiu somente em 2004, e ainda
mais inespecfica no que tange aos pequenos negcios. Sua nica meno ao seg-
mento aparece na ideia de que a organizao industrial e a dinmica da inovao
e difuso de tecnologias determinam comportamentos empresariais diferenciados.
Desta forma, a poltica para um setor intensivo em capital, estruturado por gran-
des empresas, no pode ser a mesma que para outro setor, intensivo em trabalho
e caracterizado por pequenas empresas (Brasil, 2003a, p. 7). Fato curioso, como
cabe relembrar, que esta poltica aparece como um dos programas (Programa
1388 Cincia, Tecnologia e Inovao para a Poltica Industrial, Tecnolgica e de
Comrcio Exterior) do PPA 2008-2011.
Em 2008, publicada a PDP. Implementada na vigncia do PPA 2008-2011,

ela sofre um certo desalinhamento em relao a este, uma vez que a Pitce, a qual
a PDP vem a substituir, consta como programa do PPA. A PDP, em certa medida,
compensa a menor nfase como agente do desenvolvimento econmico atribuda
s MPMEs naquele plano. So vrias as propostas da poltica para essas empresas,
e todas, em conformidade com a prpria natureza da poltica, tm como pano
de fundo o reconhecimento desse papel econmico. Todavia, ainda assim, algum
vis de poltica social ainda permanece. Isso explicitamente declarado na PDP:
Para amplificar os efeitos competitivos e distributivos positivos do atual ciclo de
expanso no longo prazo, tambm vital abrir espao para novos atores, alargando
as condies de acesso a mercados para micro e pequenas empresas (MPEs). Esta
uma condio bsica para induzir um maior crescimento do emprego e da incluso
social no pas e constitui o quarto desafio desta Poltica de Desenvolvimento Pro-
dutivo (Brasil, 2008c, p. 9).
Porm, podemos considerar que o segmento recebe tratamento de destaque,
uma vez que o primeiro entre os seis destaques estratgicos da PDP. 17 A ateno
voltada transparece nas macrometas, ou metas-pas, que preveem a ampliao da
atividade exportadora das MPEs, considerando que a participao nas exportaes
representa a
sntese da competitividade das empresas, da sua capacidade de sobrevivncia e de
seu potencial de crescimento, considerando-se que, quando as MPEs se habilitam a
competir no mercado externo, obtm-se um maior ndice de formalizao, muitas
se engajam em atividades inovativas para conquistar mercados e se espera aumentos
do faturamento e de gerao de emprego (Brasil, 2008c, p. 20).
Por fim, sem abandonar a perspectiva social, mas tendo como justificativa
a importncia das MPEs na estrutura produtiva As MPEs representam 96%
das empresas industriais e 20% do PIB (em 2005), alm de ter uma participao
expressiva na gerao de emprego e renda no pas , a PDP estabelece que, para
fortalecer a insero domstica e internacional desse conjunto de empresas, foi
desenhado um programa especfico com metas e aes articuladas, que tem, entre
suas principais iniciativas, a regulamentao da Lei Geral das MPEs, o fortaleci-
mento de atividades coletivas e o fomento de atividades inovativas.
Paralelamente a essa poltica, o ento denominado Ministrio da Cincia e
Tecnologia (atualmente, Ministrio da Cincia, Tecnologia e Inovao MCTI)
publica o Plano de Ao em Cincia, Tecnologia e Inovao (Pacti), referenciado
ao quadrinio 2007-2010. Articulado com o PAC e a PDP, este plano tem entre
17. Esses so: o fortalecimento das MPEs; a expanso das exportaes; a integrao produtiva com a Amrica Latina
e o Caribe, com foco inicial no Mercosul; a integrao com a frica; a regionalizao, ou descentralizao espacial, da
produo no pas; e a produo ambientalmente sustentvel.
seus principais objetivos gerais ampliar o apoio inovao e ao desenvolvimento

tecnolgico das empresas, acelerando o desenvolvimento de tecnologias avanadas
e de setores portadores de futuro e massificando programas de extenso e capaci-
tao tecnolgica, com nfase nas empresas de micro, pequeno e mdio portes
(Brasil, 2007a, p. 23).
A poltica atualmente em vigor, implantada a partir de 2011, o Plano Brasil
Maior(PBM). Em ltima anlise, o foco do PBM em relao s MPMEs se concentra
na reviso da Lei Geral, que foi efetivada em 2014. Entre as diretrizes estabelecidas
para a dimenso sistmica do plano, a de incentivo ao investimento, que objetiva a
reduo do custo do investimento por meio de instrumentos financeiros, tributrios
e regulatrios, destaca aqueles que promovam a modernizao e a simplificao
dos procedimentos de registro e legalizao de empresas (Brasil, 2011b).
H ainda uma diretriz especfica para as MPMEs (Brasil, 2011b):
Competitividade de Pequenos Negcios
O Plano Brasil Maior contempla o apoio ao microempreendedor individual (MEI)
e s micro e pequenas empresas (MPEs) por meio de:
1. ampliao do acesso ao crdito para capital de giro e investimento.
2. preferncia local nas compras pblicas.
Tanto a diretriz de incentivo ao investimento quanto o item 2 da diretriz
de competitividade dos pequenos negcios remetem reviso da Lei Geral. Isso
fica ainda mais evidente quando se observa o conjunto das principais medidas
efetivadas a partir do PBM, em que se registra a ampliao do Simples Nacional
e do MEI (reviso da Lei Geral).
O que chama ateno nesse plano o descasamento, ao menos no que se
refere s MPMEs, entre seus objetivos e o instrumento de monitoramento. O plano
estabelece um conjunto de dez metas, no qual h uma direcionada s MPMEs, a
meta 6, que fortalecer as MPMEs: aumentar em 50% o nmero de MPMEs
inovadoras (Brasil, 2011b). O indicador utilizado no remete a nenhum dos
objetivos explicitados no plano.
Em abril de 2016, o governo federal, atravs do Ministrio da Indstria,
Comrcio Exterior e Servios, anunciou um novo plano: o Programa Brasil Mais
Produtivo (Brasil, 2016b). Em que pese sua timidez, tendo em conta se tratar de
um programa de desenvolvimento do governo federal e em face das dimenses da
indstria brasileira um oramento de apenas R$ 50 milhes e um pblico-alvo
de 3 mil empresas industriais , do ponto de vista de sua concepo, podemos
consider-lo um grande avano.
Em primeiro lugar, seu principal objetivo oferecer uma resposta rpida para
o dilema da baixa produtividade da indstria brasileira, aumentando a produti-
vidade das empresas atendidas em 20%. Como identificado no captulo 2 deste
livro, a questo da produtividade se apresenta como um dos problemas centrais
para o desenvolvimento socioeconmico brasileiro. Alm disso, o pblico-alvo do
programa exclusivamente o segmento das firmas de pequeno porte, aquele que,
segundo o mesmo diagnstico, exatamente o calcanhar de Aquiles da baixa
produtividade nacional: ao mesmo tempo o principal responsvel por ela e o que
tem a maior possibilidade de aument-la. Mais ainda, o programa se concentrar
nos setores de alimentos e bebidas; metalmecnico; moveleiro; e vesturio e cala-
dos; a chamada indstria tradicional, justamente aquela aqui identificada como
a que seria central nesse processo.
Ademais, pela primeira vez, o instrumental a ser utilizado na promoo do
desenvolvimento no se baseia naqueles tradicionais: incentivos fiscais e crditos
subsidiados. O programa consiste, basicamente, no fornecimento de consultoria
voltada para a otimizao de seus processos produtivos, e as empresas participantes
tero, tambm, direito a uma reserva de vagas no Programa Nacional de Acesso
ao Ensino Tcnico e Emprego (Pronatec/Mdic) para atender s necessidades de
qualificao de seu pessoal. Como se ver adiante, no captulo 4, defendemos
exatamente que o aumento da produtividade das MPMEs exige polticas voltadas
para as necessidades especficas das empresas, o foco na melhoria dos processos e a
necessidade do aumento do contedo de qualificao pessoal nas empresas, muito
mais do que crditos incentivados e benefcios fiscais.
O custo estimado para cada beneficirio de um total de R$ 18 mil, cabendo
a cada um a contrapartida de R$ 3 mil, que podero ser pagos atravs do Carto
BNDES.18 Ou seja, um programa de baixo custo unitrio para o Estado, dentro
da capacidade de pagamento das firmas e apoiado em um exitoso instrumento de
crdito para as MPMEs, o que implica uma experincia de integrao de instrumentos.
Espera-se, ainda, que o programa produza um efeito multiplicador das boas prticas.
Trata-se, portanto, de uma importante mudana de rumo ou melhor, de
paradigma nas polticas de desenvolvimento do pas, que, ao que tudo indica,
poder conseguir uma efetividade bastante superior que vem sendo obtida at agora.
Contra o programa pesam sua j citada reduzida dimenso diante da realidade
do pas, sua abrangncia estar limitada indstria e a elegibilidade para o programa
exigir que a empresa seja parte de um APL. Se, por um lado, empresas de APLs
so mais aderentes s ferramentas tcnicas que sero empregadas e oferecem maior
capilaridade e sinergia para o seu transbordamento, essa exigncia limita ainda mais
18. Uma descrio mais detalhada desse produto apresentada na seo 3.4.2.
a abrangncia do programa. De todo modo, o programa pode ser encarado como

um alvissareiro primeiro passo.
Cabe, por fim, o registro de que esse programa estava sendo apresentado
quando do encerramento deste estudo e que, diante do atual quadro de incertezas
na situao poltica do pas, no podemos afirmar, neste momento, que vir a ser
efetivamente implementado.
3.4 Programas e aes especficos

Um rpido olhar sobre o cenrio brasileiro permite identificar a existncia de
uma profuso de programas e aes nas trs esferas de governo direcionados espe-
cificamente para as MPMEs. Nesta anlise nos ateremos apenas queles que tm
abrangncia nacional. De modo geral, estes so vinculados ao governo federal.
Todavia, existem alguns casos de iniciativas privadas ou de governos de entidades
subnacionais que adquiriram relevncia e dimenses que justificam que aqui sejam
includos. Conforme j foi dito, no se pretende fazer uma avaliao de impacto
ou da eficincia desses programas. Trata-se to somente de um mapeamento dos
principais programas, com a descrio de suas regras bsicas de funcionamento,
seu pblico-alvo e sua abrangncia.
A anlise est segmentada segundo as seguintes caractersticas dos instru-
mentos abordados: i) investimentos, recursos financeiros destinados a compor o
capital social da empresa, ou seja, trata-se de capital de risco; ii) financiamentos,
linhas de crdito voltadas exclusivamente para as MPMEs, com condies mais
favorveis que aquelas que o mercado ordinariamente ofertaria; iii) garantias,
sistemas de garantias de crdito que permitem que as MPMEs tenham acesso ao
sistema financeiro que usualmente exige garantias que ultrapassam as capacidades
das pequenas firmas; e iv) outros, aes e programas que no se relacionam direta-
mente com o contexto financeiro das empresas, ou seja, no envolvem aporte de
recursos ou benefcios fiscais.
3.4.1 Investimentos
Os investimentos destinados s MPMEs podem ser classificados em trs catego-
rias: investidor anjo (capital anjo); capital semente; e venture capital. Trata-se de
investimentos de alto risco, uma vez que so aplicados em empresas nascentes
ou em suas fases iniciais. Assim, para diluir o risco mediante a diversificao da
carteira, os investidores normalmente operam por meio de fundos. O objetivo dos
investidores alavancar o crescimento da empresa, aumentado assim o valor de
mercado de sua participao societria para posterior sada do negcio.
As operaes de investidores anjo ocorrem em empresas nascentes (startups)
em seus estgios iniciais ou at mesmo quando ainda se trata apenas de um projeto.
Normalmente envolvem montantes de menor vulto, representam participao

minoritria no capital social e o investidor no interfere diretamente na gesto do
negcio, porm, muitas vezes, este atua como um conselheiro dos empreendedores.
Capital semente uma modalidade de investimento direcionada a empreendi-
mentos j estabelecidos, mas ainda em sua fase inicial. Envolvem quantias maiores
que as do capital anjo atualmente giram em torno de R$1 milho e, alm
do aporte financeiro, auxiliam na capacitao gerencial e financeira do negcio.
O venture capital o investimento que ocorre em um estgio mais avanado
de empreendimentos que apresentam elevado potencial de crescimento, poden-
do mesmo envolver empresas de mdio porte. Os recursos, aportados, de maior
monta, visam subsidiar as primeiras expanses do negcio e podem representar
parcelas mais significativas do capital social. De modo geral, os investidores atuam
diretamente na gesto ou no aconselhamento dos empreendedores.
Na modalidade capital anjo, at mesmo por suas peculiaridades, no h
aes governamentais direcionadas ao apoio ou criao de fundos. Todavia,
nesse segmento, destacam-se duas organizaes privadas sem fins lucrativos, que
tm o propsito de identificar e aproximar as partes interessadas investidores
e empresas nascentes (nas fases pr-operacional ou recm-operacional) : Gvea
Angels e Anjos do Brasil.
O apoio estatal comea a partir do capital semente. O Fundo Criatec surgiu
em 2007 por iniciativa do BNDES e atualmente mantido por um consrcio de
gestores. Tem por objetivo o financiamento de longo prazo de empresas em estgio
inicial (inclusive estgio zero), com perfil inovador e que projetem um elevado
retorno. Com capital de R$ 80 milhes do BNDES e com R$ 20 milhes do
Banco do Nordeste do Brasil (BNB), o fundo investiu, at setembro de 2014, em
36 empresas. Alm do investimento, o Criatec participa da gesto das empresas.
O fundo est programado para encerrar suas atividades em novembro de 2017, mas
por regulamento pode ser prorrogado por mais cinco anos (Fundo Criatec, 2014).
Em 2012, o BNDES lanou as bases para a implantao do Criatec II, voltado
para realizar investimentos em empresas inovadoras que atuem prioritariamente
nos setores de tecnologia da informao e comunicao (TIC), biotecnologia,
novos materiais, nanotecnologia e agronegcios. Tem capital de R$ 170 milhes,
com oBNDESrespondendo por R$ 120 milhes (podendo chegar a R$ 136
milhes); oBNB, por R$ 30 milhes; oBadesul Desenvolvimento Agncia
de Fomento/RS, por R$ 10 milhes; e oBanco de Desenvolvimento de Minas
Gerais (BDMG),por R$ 10 milhes (BNDES, 2012). Em outubro de 2014, o
BNDES encerrou o processo de seleo de gestor para a implantao do Criatec III
(BNDES, 2014a).
Na modalidade venture capital, destacam-se duas iniciativas. A BNDES

Participaes S.A. (BNDESPar) uma subsidiria do BNDES que opera
como gestora de participaes. Surgiu em 1982, a partir da fuso de outras trs
subsidirias do banco: Mecnica Brasileira S.A. (Embramec); Financiamento de
Insumos Bsicos S.A. (Fibase); e Investimentos Brasileiros S.A. (Ibrasa) todas
criadas em 1974 (Didaticativa, [s.d.]). Em setembro de 2014, detinha partici-
pao direta em 35 MPEs e prepara o lanamento da operao de um fundo de
investimentos voltado diretamente para venture capital em empresas de pequeno
porte (Loureiro, 2014).
A Financiadora de Estudos e Projetos (Finep) deu incio em 2001 ao projeto
Inovar, iniciativa que tem por finalidade impulsionar a criao e o desenvolvimento
de empresas de base tecnolgica por meio da promoo de investimentos em capital
de risco ou venture capital. A carteira de empresas investidas pelo Inovar com-
posta por cem companhias, considerando empresas que so ou foram suportadas
por investimentos oriundos de 25 fundos (Finep, 2013a). At 2009, haviam sido
aportados US$ 45 milhes ao fundo (OCDE e Cepal, 2012).
Alm desses dois programas operados pelo governo federal, existem diversos
fundos privados de investimento voltados para o venture capital. De acordo com
a Associao Brasileira de Startups(ABS), em 2013 os quinze principais fundos
com atuao no Brasil eram (Zuini, 2013):
americanos: Redpoint eVentures; Accel Partners; Flybridge; Tiger Global;
Atomico; e 500 Startups este ltimo tambm uma incubadora;
alemo: Rocket Internet;
argentino: Kaszek Ventures;
israelense/brasileiro: Initial:Capital; e
brasileiros: Monashees Capital; Fir Capital; Confrapar; Trindade Inves-
timentos; e.Bricks; DGF Investimentos.
Sem menosprezar a importncia do conjunto aqui apresentado de instru-
mentos de financiamento, preciso atentar para o fato de que sua abrangncia
restrita a um segmento muito especfico das MPMEs. A maior parte das empresas
que so objeto desses investimentos considerada como altamente inovadora e
atuante em atividades de alta tecnologia. Alguns destes fundos operam at mesmo
exclusivamente com firmas dessas atividades. O prprio anglicismo utilizado no
contexto no qual estas operaes se desenvolvem um sinal disso. Nele, o mais usual
o emprego de termos, tais como business, startup, early stage, angel capital, seed
capital, venture capital, private equity, buy-out, due diligence etc. Em outras palavras,
esse modelo de funding (diga-se de passagem, outro anglicismo caracterstico)
tpico do estrato mais dinmico e sua funo fomentar o desenvolvimento da

fronteira tecnolgica, e no do universo mais amplo das MPMEs. Se observarmos
os nmeros apresentados, veremos que as empresas beneficiadas so contadas em
dezenas, enquanto, segundo a Associao Nacional de Entidades Promotoras de
Empreendimentos Inovadores (Anprotec), em 2011 havia 384 incubadoras abri-
gando 2.640 firmas inovadoras no pas (Anprotec, 2014) isso em um universo
com uma ordem de grandeza de milhes de MPEs e no qual 33,7 mil empresas
industriais eram, em 2008, classificadas como inovadoras (IBGE, 2010).
H ainda na literatura algumas anlises crticas a esses sistemas de apoio. Um
estudo de Chesnais e Sauviat (Arroio e Scerri, 2014) argumenta que sua eficcia
depende de condies peculiares de mecanismos socioeconmicos e instituies
que so tpicas dos Estados Unidos e que no se espelham nos pases perifricos.
3.4.2 Financiamentos
O primeiro instrumento de financiamento a merecer destaque o Fundo Nacional
de Desenvolvimento Cientfico e Tecnolgico FNDCT (Brasil, 2010b), tambm
conhecido como Fundos Setoriais. Apesar de no ser um programa desenhado
especificamente para as MPMEs, a participao de empresas de pequeno porte
em sua carteira considervel. Tendo como objetivo ampliar e estabilizar o finan-
ciamento para a rea de cincia e tecnologia (C&T), os fundos setoriais teriam
como principal objeto projetos de C&T e atividades de pesquisa e desenvolvimento
(P&D) que envolvessem parcerias entre universidades, centros de pesquisa e de-
senvolvimento pblico e privado. Igualmente, o FNDCT fomentaria o incentivo
gerao de conhecimento e s inovaes que contribussem para a soluo dos
grandes problemas nacionais.
Criado em 1999 com recursos oriundos de diferentes setores produtivos,
derivados de receitas variadas, como royalties, compensao financeira, licenas,
autorizaes etc., o FNDCT gerido por um comit gestor especfico para cada
um dos fundos setoriais. Fazem parte do comit o MCTI e representantes dos
ministrios afins, agncias reguladoras, setores acadmicos e empresariais, alm
das agncias do MCTI que operam os fundos: a Finep e o Conselho Nacional de
Desenvolvimento Cientfico e Tecnolgico (CNPq). Desde sua implantao at
2009, o fundo investiu recursos da ordem de R$ 9,4 bilhes. Esses recursos vm
crescendo continuamente; entre 2007 e 2009, somaram quase R$ 5,3 bilhes e
em 2010 os recursos superaram os R$ 3 bilhes (Brasil, 2010b).
O FNDCT tem sido uma importante fonte de financiamento pblico para o
desenvolvimento tecnolgico no Brasil, mas, sob a tica das MPMEs, h algumas
consideraes a serem feitas. Sendo seus recursos destinados a atividades de C&T e
P&D, da mesma forma que os fundos de investimento, direciona-se a um segmento
muito especfico destas empresas. Isso, evidentemente, no retira sua importncia

para esse segmento, nem minimiza a importncia do prprio segmento para o
desenvolvimento nacional, mas o fundo no pode ser visto como instrumento de
fomento para a maioria das firmas de pequeno porte do pas. Alm disso, h uma
questo associada eficcia do modelo operacional do FNDCT no desenvolvimento
tecnolgico do universo empresarial. Segundo algumas avaliaes dos fundos seto-
riais, entre as quais podemos destacar os trabalhos de Kubota, Nogueira e Milani
(2011), acerca do Fundo Setorial de Tecnologia da Informao (CT-Info), e de Santos
(2015), sobre as pesquisas em energias renovveis dos diversos fundos setoriais, com
destaque para o Fundo Setorial de Energia, o envolvimento do setor empresarial nos
projetos financiados por estes ainda consideravelmente baixo. Por inmeros moti-
vos, a maioria desses projetos est direcionada pesquisa acadmica, e no soluo
de problemas concretos do universo produtivos. No caso do CT-Info, os autores
falam mesmo em uma captura do fundo pelo que denominam como Complexo
Acadmico-Universitrio (Kubota, Nogueira e Milani, 2011).
Outra fonte importante de financiamento para a inovao no pas o Programa
de Subveno Econmica. Lanado em 2006, tem por objetivo promover o aumento
das atividades de inovao e o incremento da competitividade das empresas e da
economia brasileira. Consiste de um apoio financeiro caracterizado pela aplicao de
recursos no reembolsveis diretamente em empresas de modo a compartilhar entre
estas e o Estado os custos e riscos inerentes a tais atividades. Seu principal agente
tambm a Finep (Finep, 2013b). Em 2009, o programa contava com quinhentas
empresas em sua carteira, sendo a maioria delas de menor porte (tabela9) e para as
quais foi concedido um total de R$755 milhes em financiamentos.
TABELA 9
Distribuio por porte da carteira financiada pela subveno econmica (2009)
Porte Faixa de faturamento (%)
Sem faturamento At R$ 100,00 7

Micro R$ 100,01 a R$ 240 mil 13
Pequeno porte R$ 240 mil a R$2,4 milhes 33
Pequena R$ 2,4 milhes a R$ 16 milhes 27
Mdia R$ 16 milhes a R$ 90 milhes 11
Mdia-grande R$ 90 milhes a R$ 300 milhes 4
Grande Acima de R$300 milhes 5
Fonte: Finep (2013b).
O programa foi paralisado, tendo seus ltimos editais sido lanados em 2013.
Porm, um esforo para sua retomada levou ao lanamento de um novo edital, no
valor de R$ 53 milhes, em setembro de 2015 (Finep, 2015). Este edital oferece
condies diferenciadas (porcentagem de contrapartida sobre o valor da subveno)

para empresas de diferentes portes: 10% para MPEs; 15% para mdias; e 20%
para grandes empresas. Como se pode constatar, as empresas de pequeno porte
vm tendo ateno prioritria do programa. importante frisar mais uma vez,
no entanto, que estamos nos referindo a um programa que atinge um segmento
essencial para o pas, mas cuja abrangncia somente 450 empresas beneficiadas
(91% de 500) restrita.
Outro instrumento do BNDES para o financiamento das MPMEs o BNDES
Automtico. Este produto oferece, desde 2008, quatro linhas de financiamento,
sendo uma delas destinada s MPMEs. O crdito destinado exclusivamente a
projetos de investimento, includa a aquisio de mquinas e equipamentos.19 Para a
modalidade MPMEs, so elegveis empresas ou produtores rurais com faturamento
ou renda anual de at R$ 90 milhes. Esta linha tambm permite que investimentos
financiveis tenham sido realizados nos doze meses anteriores data de entrada da
solicitao de financiamento no BNDES. Incidem sobre o emprstimo as seguintes
taxas: taxa de juros de longo prazo (TJLP), que em outubro de 2014 estava fixada
em 5% ao ano (a.a.); remunerao bsica do BNDES, de 1% a.a.; taxa de interme-
diao financeira, de 0,1% a.a.; e remunerao da instituio financeira operadora,
negociada diretamente entre esta e o cliente. A participao do banco limitada
a 90% do valor total do projeto, podendo a instituio operadora complementar
o valor; os prazos de carncia e amortizao tambm so negociados diretamente
entre a empresa e a instituio financeira operadora (BNDES, 2014d). At junho
de 2014, 3.358 empresas haviam sido atendidas por este produto.
O mesmo BNDES oferece ainda o BNDES Finame. Trata-se de um financia-
mento destinado produo ou aquisio de mquinas e equipamentos novos, de
fabricao nacional, que devem fazer parte do catlogo de produtos credenciados
pelo banco. Nesta modalidade, so oferecidas seis linhas de financiamento. A partir
de 2006, foram direcionadas linhas especficas para MPMEs, que atualmente se
concentram em: Aquisio de Bens de Capital o MPME BK e Aquisio de
nibus e Caminhes o MPME nibus e Caminhes. As condies so similares
s do BNDES Automtico: faturamento at R$90 milhes. Os juros, no caso de
mquinas e equipamentos, equivalem TJLP mais a remunerao do BNDES
(neste caso, igual a 0,9% a.a.); mais remunerao da instituio financeira, nego-
ciada entre esta e o tomador do crdito.20 Para nibus e caminhes, a composio
dos juros equivalente, no entanto, incidem somente 70% da TJLP. Os prazos
19. As mquinas, os equipamentos e os bens de informtica e automao que faam parte do projeto de investimento
devem ser novos, produzidos no pas, credenciados no BNDES e apresentar ndice de nacionalizao mnimo de 60%,
calculado conforme instrues definidas pelo BNDES, ou cumprir o processo produtivo bsico (PPB).
20. A ttulo de exemplo, a taxa praticada pela CEF em outubro de 2014 era de 6,5% a.a. Disponvel em: <https://goo.
gl/Midc2a>. Acesso em: 21 out. 2014.
de carncia e amortizao so tambm negociados diretamente, limitados a dois e

cinco anos respectivamente (BNDES, 2014e). Somando-se as duas linhas, 121.395
firmas foram financiadas pelo instrumento at junho de 2014.
A tabela 10 apresenta o histrico de evoluo do nmero de empresas aten-
didas pelos produtos BNDES Automtico e BNDES Finame para as MPMEs
desde sua implantao.
TABELA 10
Nmero de MPMEs financiadas pelo BNDES Automtico e BNDES Finame (2006-2014)
BNDES Finame
Ano BNDES Automtico
BK Aquisio nibus e caminhes
2006 - 4.363 -
2007 - 19.200 -
2008 80 25.141 -
2009 397 19.125 -
2010 587 2.262 -
2011 716 31.206 4.100
2012 769 13.387 1.623
2013 577 460 -
2014 232 528 -
Total 3.358 115.672 5.723
Fontes: BNDES (2014d; 2014e).

Nota: At junho.
Em 2003, foi implantado o Carto BNDES, que vem se mostrando um

dos mais profcuos e inovadores instrumentos de fomento para os pequenos
negcios no pas, seja por sua abrangncia, seja por suas caractersticas ope-
racionais. Tendo como base o conceito de carto de crdito, sua finalidade
financiar os investimentos de empresas com faturamento bruto anual de at R$
90 milhes.21 Os cartes so operados pelas principais bandeiras e emitidos por
instituies financeiras comerciais a partir de recursos oriundos do BNDES. A
anlise de crdito feita diretamente pelo banco comercial, sem envolvimento do
BNDES. Assim, o valor financiado depende muito mais do histrico da relao
bancria do pleiteante do que da oferta de garantias reais, alm de no envolver
uma exposio direta ao fisco. Podem ser utilizados exclusivamente para a aqui-
sio de produtos expostos no Portal de Operaes do Carto BNDES, que so
oferecidos por fornecedores credenciados. Estes so os fabricantes ou distribui-
dores de produtos fabricados no Brasil, com ndice mnimo de nacionalizao
de 60% e que fazem parte da lista de Categorias de Produtos elegveis para o
sistema estabelecida pelo banco. Trata-se, fundamentalmente, de bens de capital
21. Valor de referncia para empresas de pequeno porte adotado pelo BNDES em 2014.
para os mais diversos setores da atividade econmica, alguns insumos, softwares,

treinamento e servios tecnolgicos.22 A partir de 2013, o carto tambm passou
a poder ser utilizado para o pagamento de registros de propriedade intelectual
(marcas, patentes etc.) junto ao Instituto Nacional de Propriedade Industrial
(INPI). Com taxas de juros inferiores s praticadas pelo mercado financeiro,23
seu limite de crdito, negociado entre o cliente e o banco emissor, pode atingir
at R$ 1 milho, e o prazo de amortizao, tambm a critrio do banco emissor,
varia entre trs e 48 meses (BNDES, 2014b).
O carto caracteriza-se, portanto, como um instrumento de crdito voltado
para o desenvolvimento produtivo, com juros subsidiados e submetido a uma
liturgia muito mais simples do que aquela que os programas de crdito gover-
namentais normalmente impem.
A expanso do carto BNDES e os resultados obtidos desde a sua implantao
so expressivos. Essa magnitude em seus resultados faz merecer a apresentao de
um retrato mais minucioso de sua evoluo. A tabela11 e o grfico 3 mostram a
evoluo da demanda pelo carto desde o incio de suas operaes.
TABELA 11
Evoluo da utilizao do Carto BNDES (2003-2014)
Usurios com Taxa de
Usurios (mil) Variao anual Novas adeses Variao anual
Ano transao (mil)2 utilizao (%)
[A] (%) (mil) (%)
[B] [B] / [A]
2003 2 0,094 4,7
2004 23 1.050,0 21 0,763 711,7 3,3
2005 43 87,0 20 3,5 358,7 8,1
2006 94 118,6 51 9,3 165,7 9,9
2007 116 23,4 22 18 93,5 15,5
2008 144 24,1 28 27 50,0 18,8
2009 225 56,3 81 60 122,2 26,7
2010 322 43,1 97 116 93,3 36,0
2011 440 36,6 118 176 51,7 40,0
2012 529 20,2 89 205 16,5 38,8
2013 583 10,2 54 208 1,5 35,7
20141 624 7,0 41 173 -16,8 27,7
Projeo 2014 788 35,2 52 219 5,1 27,7
Fonte: BNDES (tabulao especial).
Notas At meados de setembro de 2014.
Empresas que possuem o carto que efetivaram ao menos uma transao no ano.
22. Disponvel em: <www.cartaobndes.gov.br>.

23. A taxa de juros do Carto BNDES definida mensalmente em funo da taxa a termo divulgada pela Associao
Nacional das Instituies do Mercado Financeiro (Andima), calculada com base nas Letras do Tesouro Nacional. Em
outubro de 2014, era de 0,92% ao ms (a.m.), quando a taxa referencial de juros (a Selic) estava fixada em 0,91% a.m.
GRFICO 3
Usurios do Carto BNDES (2003-2014)
(Em 1 mil)
800 400
700 350
Usurios com transaes

600 300
Usurios do carto
500 250
400 200
300 150
200 100
100 50
0 0
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
Usurios Carto (mil) Projeo 2014 Valores acumulados Usurios que efeturam
somente at meados de transaes (mil)
setembro de 2014

Como se pode observar, o carto havia atingido, em setembro24 de 2014,

um total de 624 mil usurios cadastrados. Se admitirmos a no existncia de
sazonalidade no processo de cadastramento, podemos estimar que, ao final de
2014, dever ter sido atingida a marca de 788 mil usurios e de 217 mil usurios
realizando transaes com o carto. Portanto, a projeo de que o crescimento
continuado se mantenha. Isso significa que o instrumento, em dez anos de exis-
tncia, beneficiar algo em torno de 5% das MPMEs registradas no pas poca.
Entre 2003 e 2012, o carto viveu um perodo de franca e acelerada expanso,
sendo que em 2009, ano da grande crise econmica mundial, houve um pico
em sua utilizao. Todavia, chama ateno que, a partir de 2012, o crescimento
de usurios e da prpria utilizao do carto vem arrefecendo. Como ainda h
um contingente de mais de 13 milhes de empresas que no o utilizam o que
significa que ainda h muito espao para sua expanso , esse fato merece ser de-
talhadamente estudado para que sua abrangncia possa continuar crescendo com
as taxas que seriam desejveis. As mesmas constataes e observaes se aplicam
s transaes efetuadas no carto (tabela 12 e grfico 4).
24. Os valores referentes a 2014, posto que se referem a um perodo de apenas 9,5 meses, esto destacados com
itlico em todas as tabelas e grficos.
TABELA 12
Evoluo das transaes realizadas com o Carto BNDES (2003-2014)
Total financiado2 Variao anual Transaes por Valor mdio da
Transaes (mil) Variao anual
Ano (R$ milhes) das transaes usurio transao
[D] (%)
[C] (%) [D] / [A] [C] / [D]
2003 1,17 0,097 1,03 12.061,86
2004 12,14 1,0 930,9 1,31 27,0 12.140,00
2005 71,74 5,8 480,0 1,66 26,4 12.368,97
2006 225,19 17,6 203,4 1,89 14,2 12.794,89
2007 509,17 38,1 116,5 2,12 11,8 13.364,04
2008 845,70 60,2 58,0 2,23 5,3 14.048,17
2009 2.478,55 174,0 189,0 2,90 30,1 14.244,54
2010 4.313,98 320,0 83,9 2,76 -4,9 13.481,19
2011 7.574,08 540,0 68,8 3,07 11,2 14.026,07
2012 9.543,39 707,0 30,9 3,45 12,4 13.498,43
2013 10.022,63 759,0 7,4 3,65 5,8 13.205,05
20141 8.110,63 563,0 -25,8 3,247 -11,0 14.406,09
Projeo
10.245,01 711,2 -6,3 3,254 -10,8 14.406,09
2014
Total 43.708,4 3.185,8 13.719,76
Notas: At meados de setembro de 2014.
Valores correntes.
Lembramos, mais uma vez, que os dados de 2014 referem-se a valores acu-
mulados at meados de setembro. Conforme fizemos anteriormente, supondo-se
ausncia de sazonalidades, podemos estimar que o total financiado em 2014 tenha
atingido R$ 10.245 milhes em 711 mil transaes. Este ltimo indicador seria,
portanto, o nico em que se poderia esperar observar, pela primeira vez, uma queda.
GRFICO 4
Volume de transaes do Carto BNDES (2003-2014)
12.000 1.000
Financiamentos (R$ milhes)
10.000
800
Transaes (1 mil)
8.000
600
6.000
400
4.000
200
2.000
0 0
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
Total de Projeo 2014 Valores acumulados Transaes

financiamentos somente at meados efetuadas
de setembro de 2014

Obs.: Valores correntes.
J pelo lado da oferta, conforme mostram a tabela 13 e o grfico 5, o

crescimento continua se mantendo sustentado. Novamente estimando os va-
lores para o final de 2014, podemos supor que se chegue a cerca de 77,3 mil
fornecedores cadastrados, oferecendo em torno de 316 mil produtos.
Observe-se que, ao longo de toda a dcada, ainda que as quantidades de
produtos e de fornecedores tenham crescido, a quantidade mdia de produtos
oferecida por fornecedores vem caindo continuamente. Isso pode indicar que
empresas de menor porte menos diversificadas vm aderindo ao carto
como fornecedoras.
TABELA 13
Evoluo da oferta de produtos pelo Carto BNDES (2003-2014)
Produtos Produtos por
Fornecedores (mil) Variao anual Variao anual
Ano cadastrados (mil) fornecedor
[E] (%) (%)
[F] [F] / [E]
2003 0,235
2004 0,74 214,9
2005 1,9 156,8 23 12,1
2006 3,5 84,2 44 91,3 12,6
2007 6,8 94,3 74 68,2 10,9
2008 10,9 60,3 99 33,8 9,1
2009 20,5 88,1 128 29,3 6,2
2010 29,4 43,4 146 14,1 5,0
2011 40,3 37,1 181 24,0 4,5
2012 51,3 27,3 214 18,2 4,2
2013 58,1 13,3 236 10,3 4,1
2014 1
61,2 5,3 250 5,9 4,1
Projeo 2014 77,3 33,1 316 33,8 4,1

Nota: At meados de setembro de 2014.
GRFICO 5
Fornecimento de produtos atravs do Carto BNDES (2003-2014)
(Em 1 mil)
80 400
70 350
Fornecedores habilitados
60 300
Produtos cadastrados
50 250
40 200
30 150
20 100
10 50
0 0
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
Fornecedores Valores acumulados Projeo 2014 Produtos

habilitados (mil) somente at meados cadastrados (mil)
de setembro de 2014

At aqui, consideramos apenas a expanso da utilizao do carto pelas em-

presas. Entretanto, essa anlise isolada no permite uma avaliao da eficcia do
instrumento para o desenvolvimento econmico do pas. Seria necessrio comple-
ment-la com avaliaes de impacto em variveis econmicas relevantes. A despeito
de altamente desejveis, ainda so raros os estudos que tratam do tema. Porm os
poucos disponveis apontam para um cenrio bastante positivo. H, por exemplo,
um estudo conduzido no mbito do prprio banco que indica um efeito bastante
positivo do carto na gerao de empregos (Machado, Parreiras e Peanha, 2011).
O trabalho revela um impacto, ao final do ano seguinte utilizao do carto,
de cerca 10% sobre o emprego mdio das firmas de pequeno porte, sendo esse
inversamente proporcional ao seu nmero de empregados. Isto , quanto menor
a empresa, maior o impacto. H ainda alguns estudos, tambm do BNDES, que
indicam que a expanso da abrangncia da utilizao do carto aqui evidenciada
vem se dando em maior medida nas regies Norte e Nordeste (Lastres et al., 2014;
Guimares et al., 2014). Ou seja, o carto vem apoiando proporcionalmente mais,
e de forma crescente, aquelas empresas que se localizam nas regies historicamente
mais carentes de apoio do pas. Assim sendo, o instrumento tem se mostrado como
um potencial colaborador com a reduo da profunda heterogeneidade regional que
historicamente vigora no Brasil. Essas duas constataes observadas em conjunto
delineiam um quadro bastante alvissareiro.
Outro aspecto a considerar que, alm da abrangncia e dos possveis im-

pactos diretos, o carto BNDES se destaca pelos efeitos sistmicos que pode vir
a produzir na economia nacional. Desde sua criao, j foram aplicados mais
de R$ 40 bilhes s em 2013, foram mais de R$ 10 bilhes , destinados es-
sencialmente aquisio de bens de capital, isto , modernizao de processos
produtivos. Diante da perspectiva de trajetria estrutural para a necessria elevao
da produtividade da economia do pas que assumimos nesta obra, o carto ocupa
posio central como instrumento de poltica de desenvolvimento e crescimento
econmico. Finalmente, como um efeito complementar, ele tambm se torna um
instrumento de abertura de oportunidades de negcios para as prprias MPMEs,
uma vez que estas podem tambm se cadastrar como fornecedoras e oferecer seus
produtos por intermdio do sistema, o que um excelente canal para quem dispe
de parcos recursos para investimento em marketing.
Um programa mais recente implantado pelo BNDES veio tentar preencher
uma importante lacuna no apoio s atividades inovativas, que diz respeito fase de
empacotamento do produto. Uma anlise mais detalhada dessa problemtica no
pas est apresentada no captulo subsequente deste livro. Implantado a partir de
2014, o Programa BNDES de Apoio Micro, Pequena e Mdia Empresa Inovadora
(BNDES MPME Inovadora) tem por objetivo financiar os investimentos necess-
rios para a introduo de inovaes no mercado, aportando recursos destinados
implementao do plano de negcios das MPMEs com perfil inovador (BNDES, 2015).
O produto financia de 70% a 90% do valor total dos itens financiveis, em um
limite R$ 20 milhes, por um prazo de at dez anos, com carncias que variam
de trs a 48 meses.
Segundo o banco, at o final de 2015, haviam sido concretizadas 137 ope-
raes, em um valor total de R$ 261,2 milhes. Interessante notar que 57%
das operaes realizadas atingiram, no mximo, o valor de R$ 1 milho; isto ,
beneficiaram empresas de menor porte. Diante da realidade nacional, este um
contingente ainda muito incipiente de empresas, mas deve-se ter em conta que o
programa est se iniciando. Na modalidade taxa fixa, a taxa de juros at ento
praticada era de 6,5% a.a., porm, para o ano de 2016, foi determinada sua elevao
para 12% a.a. A expectativa que isso implique uma desacelerao do programa.
Outro importante instrumento de financiamento o Programa de Gerao de
Renda (Proger Urbano), o qual foi criado em 1994 e comeou a operar em 1995.
Utilizando-se de recursos do Fundo de Amparo ao Trabalhador (FAT), o programa
destina-se ao financiamento de longo prazo de pequenos negcios, profissionais
autnomos, cooperativas e associaes de produo que sejam responsveis pela
criao de empregos ou mantenham um posto de trabalho existente e que estejam
interessadas em investir no crescimento, na modernizao de seu negcio ou obter
recursos para o custeio de sua atividade (Brasil, 2014c).
Operado pelo Banco do Brasil (BB) e pela Caixa Econmica Federal (Caixa), de
1995 a 2000 (ltimo dado disponvel), foram realizadas 386 mil operaes de crdito
no valor total de R$ 2,8 bilhes (Passos e Costanzi, 2002). Observe-se que em 2000
foi formalizada quase a metade dos contratos firmados desde o incio do programa:
185 mil operaes. Contudo, tendo em vista a origem de seus recursos, de se esperar,
dada a atual conjuntura econmica do pas, uma sensvel contrao no programa.
Por fim, como importantes instrumentos para o financiamento das MPEs
em especial para as microempresas, os MEIs e os trabalhadores autnomos de
modo geral existem as operaes de microcrdito. O microcrdito comeou a
ganhar forma em Bangladesh, em 1976, a partir de uma iniciativa do economista
Muhammad Yunus. Agindo individualmente e com capital prprio, o professor
comeou a conceder, na cidade de Jobra, emprstimos de pequena monta (da ordem
de centavos de dlar), com juros equivalentes aos normais do mercado financeiro
e tendo como nica garantia um sistema baseado em grupos de cinco pessoas que
ficavam moralmente responsveis umas pelas outras. Os tomadores desses crditos
eram essencialmente mulheres trabalhadoras autnomas extremamente pobres e que,
por no terem acesso s linhas de crdito comerciais para financiarem seu capital
de giro, ficavam atreladas a agiotas que impunham exigncias que as colocavam em
condies de trabalho escravo. O baixssimo ndice de inadimplncia o incentivou a
expandir o sistema, e assim, em 1983, surge o Grameen Bank, a primeira instituio
financeira do mundo especializada emmicrocrdito (Yunus, 2011). Pela inciativa,
Yunus e o Grameen Bank foram agraciados com o Prmio Nobel da Paz em 2006.
O governo federal brasileiro criou em 2005 o Programa Nacional de Micro-
crdito Produtivo Orientado (Lei no 11.110, de 25 de abril de 2005), e a partir
dele implantou, no final de 2011, o programa Crescer. No escopo deste programa,
destacam-se trs linhas de microcrdito, uma operada pelo BNDES e duas operadas
por bancos comerciais federais, a Caixa e o BNB. Fazem parte do Crescer ainda
mais dois bancos federais: o BB e o Banco da Amaznia.
O BNDES Microcrdito se destina a financiar empreendedores autnomos e
firmas com receita bruta igual ou inferior a R$ 360 mil por ano. Sua implantao
antecede o Crescer, mas foi incorporado a este a partir de sua criao. Os recursos
destinam-se sempreao financiamento de capital de giro e/ou de investimentos
produtivos fixos, como obras civis, compra de mquinas e equipamentos novos ou
usados, e compra de insumos e materiais. Os crditos so concedidos, a partir de
recursos repassados pelo BNDES, por agentes operadores denominados Instituies
de Microcrdito Produtivo Orientado (Impos).25 Tanto o valor do financiamento
como a taxa de juros so determinados pelo agente operador, de acordo com limites
pr-estabelecidos (BNDES, 2014c).
25. Agncias de fomento, instituies financeiras, cooperativas singulares ou organizaes da sociedade civil de interesse
pblico (Oscips).
Como o BNDES no atua diretamente no apoio aos microempreendedores,

os interessados devem recorrer a agentes operadores do microcrdito, e so estes
que analisam a possibilidade de concesso de crdito e as condies do financia-
mento.Atualmente, a taxa de juros est em torno de 1,1%,26 mais uma taxa de
abertura de crdito (TAC), limitada a 2%, e o valor mximo financiado de R$1
milho (BNDES, 2014c).
Como se pode constatar, as condies para o crdito, apesar de serem mais
atraentes que aquelas que geralmente vigoram nas diversas modalidades de emprs-
timos pessoais concedidos por bancos comerciais, so menos favorveis do que as
dos financiamentos de carter social, como o Sistema Financeiro da Habitao e
o prprio Carto BNDES. Os juros so superiores mesmo aos praticados para os
financiamentos de automveis novos, que estavam, em outubro de 2014, na casa
de 1,5% ao ms (a.m.).
A tabela 14 mostra a evoluo dos crditos concedidos no programa. Segundo
Montoro (2010), entre 2005 e outubro de 2010, o BNDES Microcrdito concedeu
um total de R$ 111,7 milhes em financiamentos. No mesmo perodo, o Carto
BNDES superou os R$8 bilhes. Mesmo considerando-se a natureza distinta dos
programas, a abrangncia do primeiro ainda acanhada. Todavia, o programa vem
se expandindo rapidamente, tendo beneficiado, at junho de 2014, um total de
praticamente 900 mil microempreendedores formais e informais.
TABELA 14
Evoluo do BNDES Microcrdito (2005-2014)
Ano Nmero de operaes
2005 360
2006 8.572
2007 57.447
2008 81.888
2008 88.281
2010 94.866
2011 111.268
2012 150.624
2013 228.189
2014 77.986
Total 899.481
Nota: At junho de 2014.
26. A taxa de juros definida mensalmente em funo da taxa a termo divulgada pela Andima, calculada com base
nas Letras do Tesouro Nacional, estando limitada a 4,0% a.m. (Montoro, 2010).
O programa Microcrdito Produtivo Orientado (Crescer Caixa) vem

apresentando um dos resultados mais significativos. Consiste na oferta de crdito
para a compra de equipamentos e matria-prima ou para a melhoria fsica da
empresa. O valor depende da anlise do crdito e da capacidade de pagamento do
empreendimento, sendo o valor mnimo igual a R$ 300,00 e o mximo igual a R$
15 mil, com at doze meses para amortizao, dependendo de sua finalidade. Os
juros, em agosto de 2014, estavam fixados em 0,40742% a.m. mais uma TAC de
1% sobre o valor do contrato. O sistema operado pelas prprias agncias da Caixa
e, por meio de parcerias para atuao em microcrdito, por algumas prefeituras e
instituies de microfinanas. O pblico-alvo so empreendedores individuais ou
microempresas de qualquer ramo de atividade com faturamento de at R$ 120
mil por ano. Entre 2012 e 2013, foram concedidos R$ 1,3 bilho em emprstimos
para 600 mil tomadores (Caixa, 2012).
Cabe que se destaque o Crediamigo, do BNB. Trata-se do maior programa
nessa modalidade de crdito no pas. De acordo com Soares et al. (2011 apud Souza
et al., 2012), o programa responsvel por cerca de 60% do mercado desse tipo de
operao no Brasil, sendo tambm considerado o maior programa de microcrdito da
Amrica do Sul. Criado em 1998 e posteriormente tambm vinculado ao programa
Crescer, tem como mercado-alvo preferencial o pequeno comrcio urbano da regio
Nordeste do pas, segmento que responde por 85,8% de sua carteira (Neri, 2008).
Os valores iniciais do financiamento variam de R$ 100,00 a R$ 6 mil, de acordo
com o produto, a necessidade e o porte do negcio, podendo ser renovados at o
limite de R$ 15 mil, com uma taxa de juros, em outubro de 2014, de 1,2% a.m.
e prazos de amortizao variando de quatro a oitomeses. Em 2013, o Crediamigo
concedeu R$5,76 bilhes em emprstimos em 3,4 milhes de operaes para uma
carteira de mais de 1,6 milho de clientes ativos. At agosto de 2014, suas operaes
acumuladas, desde sua criao, somavam R$25,7 bilhes em emprstimos em 18,9
milhes de operaes (BNB, 2014).
Alm dos programas aqui citados, a partir de 2007, vem se desenvolvendo
uma vigorosa expanso na oferta de microcrdito no pas, operado por bancos
pblicos, privados e diversas modalidades de instituies sem fins lucrativos (Ar-
roio, 2014). A observao desse conjunto de instrumentos leva a crer que no se
pode considerar que h uma carncia de linhas de crdito voltadas para as firmas
de menor porte. Mas, ao se considerar a abrangncia dos instrumentos, h um
fato que se destaca: os que fogem aos modelos tradicionais de crdito o Carto
BNDES e o microcrdito so capazes de uma penetrao expressiva tanto em
relao aos demais quanto at mesmo em relao ao universo de MPEs no pas.
Isso vai ao encontro do argumento de que necessrio desenvolver, estimular e
disseminar instrumentos dessa natureza, uma vez que, como argumenta OCDE e
Cepal (2012), os financiamentos tradicionais exigem uma liturgia burocrtica,
garantias de crdito e, por conta de uma expectativa maior de risco, impem taxas
s MPMEs que acabam por se tornar barreiras intransponveis para que essas os
acessem. So exatamente essas caractersticas que diferenciam os instrumentos que
tm conseguido uma abrangncia compatvel com as dimenses do nosso pas.
3.4.3 Garantias
Um dos maiores obstculos para o crescimento das MPMEs em todo o mundo,
e em especial nos pases perifricos, reside na dificuldade para o acesso ao finan-
ciamento de sua expanso. A literatura sobre o tema ampla como exemplo,
podemos citar os estudos de Arroio e Scerri (2014) e OCDE e Cepal (2012) e
chama ateno para o fato de que uma das principais fontes desta dificuldade est
na incapacidade de oferecer garantias de crditos capazes de satisfazer as perspectivas
de riscos estabelecidas pelas instituies financeiras comerciais. Em funo dessa
avaliao de risco elevado, os crditos ou lhes so negados, ou lhes so oferecidos em
condies (juros e prazos) muito desvantajosas em relao quelas praticadas para
as firmas de maior porte. Na realidade, foi exatamente este fenmeno que motivou
a concepo do microcrdito. Ocorre que essa situao no uma peculiaridade
dos empreendimentos que so atendidos por este instrumento. Mesmo no sendo
desprotegidos a ponto de terem como nica alternativa o recurso a agiotas, a falta
de garantias nos padres estabelecidos pelo mercado financeiro atinge tambm
empreendimentos mais bem estruturados, formalizados, at de mdio porte. A fim
de eliminar tal obstculo, foram formulados dois sistemas de garantias destinados
a dar condies para que as MPMEs pudessem acessar o mercado financeiro nas
mesmas condies que as demais empresas: os fundos garantidores e as sociedades
de garantia de crditos (SGCs).
Os fundos caracterizam-se por uma reserva de capital que alocada ao tomador
de emprstimo para ser oferecida como garantia ou complemento de garantias para
a instituio financiadora e pela qual o tomador assume o encargo de pagamento
de uma taxa ou comisso de concesso da garantia. O que se espera que esta taxa
ou comisso, a despeito de onerar o financiamento, seja inferior ao spread de risco
cobrado pelo concedente.
No BNDES, destaca-se o Fundo Garantidor de Investimentos BNDES
(BNDES FGI). Implantado em 2009, direcionado para MPMEs, caminhoneiros
autnomos, empresas em implantao, podendo ser utilizado em operaes de
financiamento de capital de giro, projetos de expanso de unidades produtivas,
produo voltada exportao, produo ou aquisio de mquinas e equipa-
mentos nacionais, aquisio de softwares nacionais, de componentes destinados
produo, de nibus ou caminhes e de autopeas. Seu limite de utilizao de
R$ 10 milhes, podendo responder por um mximo de 80% do valor total do
financiamento. Analogamente s demais operaes da instituio para o segmento,
o limite para elegibilidade de faturamento anual de R$90 milhes. Para a

operao, o tomador deve pagar o encargo de concesso de garantia (ECG), que
varia em funo do prazo total da operao e da porcentagem do financiamento
garantido pelo fundo; como exemplo, para um financiamento com prazo total de
dez anos, o ECG varia entre 1,235% a.m., para uma cobertura de 20%, e 5,130%
a.m., para uma de 80%. Em outubro de 2014, o saldo disponvel no fundo para
novas garantias era de R$6,68 bilhes e acumulava uma exposio total de R$
3,15 bilhes (BNDES,2014f ).
Outro fundo de responsabilidade do governo federal o Fundo de Garantia
de Operaes (FGO), operado pelo BB. Tambm implantado a partir de 2009,
tem por finalidade complementar as garantias necessrias contratao de opera-
es de crdito (capital de giro e/ou investimento) por MPMEs com faturamento
bruto anual de at R$15 milhes e MEIs com faturamento bruto de at R$60
mil por ano. Sobre a operao incide uma comisso de concesso de garantia, que
varia, da mesma forma que no BNDES FGI, conforme o prazo das operaes e
porcentagem de cobertura. Para investimentos, a garantia oferecida limita-se a
R$500 mil e para capital de giro, a R$150 mil; em ambos os casos, pode cobrir
at 80% do valor financiado (BB, 2014a). Ao final de junho de 2014, havia 483,1
mil operaes com cobertura do FGO (BB, 2014b).
O BB tambm o gestor do Fundo de Aval para Gerao de Emprego
e Renda (Funproger). O fundo foi constitudo em 2000, a partir de recursos
oriundos do FAT, e destina-se a garantir parte dos riscos das operaes de finan-
ciamento desenvolvidas no mbito do Proger Urbano e do Programa Nacional de
Microcrdito Produtivo Orientado (PNMPO). Neste ltimo caso, trata-se de uma
arquitetura interessante, uma vez que coordena dois instrumentos distintos. Ope-
rado pelos bancos federais (BB, Caixa, BNB e Banco da Amaznia), o Funproger
garante at 80% das operaes de crdito de MPEs com faturamento bruto anual
de at R$ 6 milhes; de cooperativas e associaes; e de pessoas fsicas, incluindo
empreendedores individuais at um limite de R$ 160 mil. As taxas de concesso
do aval so de 0,1%, calculadas sobre o valor garantido multiplicado pelo prazo
do financiamento (BB, 2014c).
Finalmente, h um fundo de garantias operado pelo Sebrae, o Fundo de Aval
s Micro e Pequenas Empresas (Fampe), institudo em 1995 com a funo de
complementar as garantias exigidas por instituies financeiras conveniadas. Os
recursos do fundo avalizam at 80% das operaes de crdito para investimento
fixo, capital de giro puro e operaes mistas (investimento fixo com capital de
giro associado), exportao, desenvolvimento tecnolgico e inovao nos limites
descritos na tabela 15.
TABELA 15
Limite da garantia do Fampe/Sebrae
(Em R$ mil)
Modalidade
Porte Investimento fixo

Exportao fase de Desenvolvimento
Capital de giro e capital de giro
pr-embarque tecnolgicoe inovao
associado
Microempreendedor individual 5 15 30 60
Microempresa 30 100 150 300
Empresa de pequeno porte 60 150 300 600
Fonte: Sebrae (2014e).
At agosto de 2012, o fundo atendeu a cerca de 205 mil empresas e assegurou

um total de avais de R$ 5,6 bilhes como garantia complementar para R$ 7,7
bilhes em financiamentos (Sebrae, 2014e). Em 2013, foi praticamente atingida
a marca de 236 mil operaes/ano, representando um crescimento de 12% em
relao a 2012 (Sebrae, 2014e).
As Sociedades de Garantia de Crditos surgiram na Frana, no incio do sculo XX,
mas efetivamente comearam a florescer na dcada de 1960, na Itlia, na pr-
pria Frana e em pases ibricos. Fundamentam-se na ideia de ajuda mtua e se
constituem tanto pela associao de empresrios, que contribuem com cotas para
formar fundos de aval, quanto pela reunio de scios apoiadores, que so empresas
e instituies de maior porte que apoiam a iniciativa com o propsito de fortalecer
os pequenos negcios estabelecidos em seu entorno. No Brasil, a partir da implan-
tao do novo Cdigo Civil brasileiro, em 2002, instalou-se um ambiente jurdico
favorvel constituio das SGCs. Do ponto de vista operacional, assemelham-se
aos fundos garantidores. O que as diferencia o processo de constituio do fundo
e, para aquelas constitudas pela associao de empresrios, a exigncia de que os
beneficiados sejam tambm cotistas do fundo.
At dezembro de 2012, o pas contava com cinco SGCs em operao: Garan-
tiserra, no Rio Grande do Sul; Noroeste Garantias, Garantioeste e Garantisudoeste,
no Paran; e Garantia dos Vales, em Minas Gerais. A Garantiserra, que comeou
a operar em 2005, a mais antiga delas, tendo as demais entrado em operao
somente em 2011. Juntas, possuam 1.102 associados, sendo metade pertencente
Garantiserra. Alm dessas, existem ainda mais cinco SGCs constitudas, mas
que ainda no esto em operao: Garantinorte/RJ, no Rio de Janeiro; Garanti-
Paraba, na Paraba; Garantinorte/PR e Centro Sul, no Paran; e Alto Paranaba,
em Minas Gerais. A tabela 16 apresenta um resumo das operaes das SGCs no
Brasil. Observe-se que cerca de dois teros dessas operaes foram realizadas pela
Garantiserra (Rede das SGC, 2013).
TABELA 16
Sociedades grantidoras de crdito no Brasil valores acumulados at 2013
Indicadores
Nmero de scios 1.473

Quantidade de operaes 1.492
Operaes (em R$ mil)
Valor das operaes 54
Valor das garantias 35,6
Valor mdio das operaes 36
Valor mdio das garantias 24
Percentual mdio das garantias 63
Inadimplncia (%) 1,77
Fontes: Rede das SGC (2013); Sebrae (2014e).

Elaborao dos Autores.
As SGCs tambm operam como sistema de garantia complementar, e as

porcentagens cobertas variam de uma sociedade para outra, indo desde 58,3%,
na Garantiserra, at 80%, na Garantia dos Vales; a mdia est em 63% (Rede
das SGC, 2013). Observe-se que h uma clara concentrao dessas sociedades na
regio Sul do pas. Ocorre que, para que essas entidades se desenvolvam, impres-
cindvel a existncia de um ambiente propcio. Formadas a partir de um processo
cooperativo e que envolve operaes financeiras complexas, somente empresas
com elevados nveis de maturidade organizacional tm as condies necessrias
para constitu-las. Mais ainda, somente estas tm at mesmo o conhecimento da
prpria possibilidade de instituir sociedades desse gnero. Assim, sua distribuio
geogrfica e o pequeno nmero de operaes ante as dimenses do segmento das
MPMEs refletem a heterogeneidade regional que caracteriza o pas, no qual as
regies Sul e Sudeste apresentam patamares de produtividade muito superiores
aos das demais regies, mesmo comparando-se os mesmos setores/atividades
econmicos (Matteo, 2015).
3.4.4 Outros
Se observarmos com ateno os instrumentos, os mecanismos e os programas descritos
at aqui, constataremos que predominam aqueles direcionados ao financiamento
ou concesso de benefcios fiscais para as MPMEs. No entanto, como destacado
em outras sees deste livro, para muitas delas esses instrumentos so inacessveis,
quando no indesejveis, principalmente no contexto da informalidade e do que
neste livro denominamos como semiformalidade. Alm disso, recorrer a um desses
instrumentos pressupe que a firma j seja detentora de um determinado nvel de
maturidade organizacional (que varia para cada um dos instrumentos apresentados).
Ou seja, no de se esperar que a maior parte deles seja capaz, de modo geral ou
pelo menos de maneira direta , de elevar esta maturidade, mas to somente de
beneficiar as empresas que j a detenham, produzindo o ciclo de endogeneidade
na utilizao desses mecanismos apontado por Nogueira et al. (2013) em um es-
tudo no qual foram avaliados o BNDES Exim e o Programa de Financiamento s
Exportaes (Proex) do BB, instrumentos de drowback de incentivo exportao;
a Lei do Bem; e o CT-Info.
Assim, entendemos que a concepo de instrumentos capazes de atingir as
empresas menos maduras (inclusive as informais) e de fomentar uma trajetria de
elevao da maturidade das firmas tem importante papel no desempenho sistmico
do segmento. Apresentamos a seguir algumas iniciativas existentes no pas e que
tm essas caractersticas.
A primeira e mais destacada delas o Sebrae. Na seo 3.2, Estrutura insti-
tucional, j fizemos uma breve apresentao dessa entidade, com uma descrio de
suas formas de atuao. Desta maneira, destacamos aqui apenas que a parte mais
representativa de sua atuao formada exatamente por aes dessa natureza, como
os treinamentos e capacitaes, a consultoria e a assistncia tcnica, o apoio parti-
cipao em feiras etc. por exemplo.
Outro instrumento da mesma natureza j citado a desburocratizao tanto
para o registro de abertura quanto para a manuteno das operaes das empresas.
Os resultados da Lei Geral tm se mostrado muito promissores. As expectativas
em relao ao Cadastro nico de Empresas e ao portal que prometem reduzir
drasticamente tempos e procedimentos para abrir, bem como para encerrar uma
empresa so muito positivas por parte de todos os analistas e interessados. Quanto
ao MEI, seus resultados concretos ainda so controversos e muitos estudos sobre
seus impactos esto em curso, tema tambm de anlise especfica nesta obra.
Entre aquilo que j citamos neste trabalho, h tambm o tratamento diferen-
ciado direcionado s MPMEs nas compras governamentais. Os efeitos desse tipo
de iniciativa tm se mostrado positivos para o segmento. Dois aspectos merecem
destaque. Em primeiro lugar, oferecer condies privilegiadas para as empresas de
menor porte nos leiles de compras governamentais no Brasil parece no ter im-
pacto sobre os preos (Szerman, Sanches e Silva-Junior, 2012). Isso significa dizer
que programas dessa natureza tm custo zero para o governo. No entanto, segundo
esses autores, seus efeitos so significativos no que tange participao das firmas
de menor porte nesses certames. Em segundo lugar, de acordo com Ferraz, Finan
e Szerman (2015), os impactos dessa prtica para essas firmas tm se mostrado
bastante positivos no pas. Em seu estudo, os autores verificaram significativos
diferenciais de crescimento e gerao de emprego favorveis s empresas que dela
se beneficiam. Como vimos, essa prtica vem crescendo substancialmente e se

disseminando rapidamente nas demais esferas subnacionais de governo.
Outra iniciativa que tambm vem dando resultados positivos so as incuba-
doras e os parques tecnolgicos. verdade que sua abrangncia restrita, posto
que se direcionam para um segmento muito especfico de empresas, empresas ino-
vadoras no sentido estrito do termo, voltadas para a oferta de novas tecnologias de
produtos e processos. Entretanto, o segmento desempenha um papel fundamental
no desenvolvimento tecnolgico do pas, e apoi-lo principalmente por interm-
dio de mecanismos anlogos aos que esto aqui apresentados tem sido prtica
corrente em todo o mundo, especialmente nos pases que vm buscando acelerar
seu desempenho em termos de tecnologia. Em um captulo especfico desta obra,
discutimos com mais detalhes o papel e a participao das MPMEs nesse processo.
As incubadoras de empresas atuam no suporte ao desenvolvimento de inciativas
empresariais inovadoras, auxiliando em sua materializao como empreendimento.
Para tanto, oferecem infraestrutura, instalaes adequadas e suporte gerencial, alm de
compartilharem recursos tais como secretaria, contabilidade, vendas, marketing etc.,
o que reduz os custos operacionais das empresas, aumentando sua competitividade
nesse momento crtico de entrada no mercado. Surgidas em Nova Iorque em 1959,
as incubadoras ganharam destaque na dcada de 1970 com o florescimento do Vale
do Silcio. A primeira incubadora brasileira (primeira tambm na Amrica Latina),
a Fundao Parque de Alta Tecnologia de So Carlos (ParqTec), entrou em operao
no final de 1984 com quatro empresas instaladas.
Os parques tecnolgicos so complexos produtivos de base cientfico-tecnolgi-
ca que agregam empresas cuja produo se baseia em P&D. Atuam como promotores
da cultura da inovao, da competitividade e da capacitao empresarial. Baseados
na ideia da sinergia como elemento alavancador do desenvolvimento tecnolgico,
criam um ambiente propcio transferncia de conhecimentos e tecnologias.
Esses sistemas tm por finalidade criar uma rede de proteo s empresas em
suas fases iniciais, em que apresentam maior vulnerabilidade. Da as analogias na
denominao de incubadoras, que evitam a mortalidade infantil das firmas.
Voltadas para empresas que j nascem com um nvel razovel de maturidade, o
conjunto de apoios (principalmente de assessoria) e de relacionamentos e insero
no mercado que elas propiciam acaba tambm acelerando seu processo de evoluo
do amadurecimento (outra analogia).
No Brasil, a Anprotec, criada em 1987, rene aproximadamente 280 associa-
dos, entre incubadoras de empresas, parques tecnolgicos, instituies de ensino
e pesquisa, rgos pblicos e outras entidades ligadas ao empreendedorismo e
inovao. A associao opera por meio da promoo de atividades de capacitao,
articulao de polticas pblicas, gerao e disseminao de conhecimentos.
Como visto anteriormente, em 2011 existiam 384 incubadoras em operao

no pas. Elas abrigavam 2.640 empresas, que proviam 16.394 postos de trabalho.
At essa data, j haviam sido graduados outros 2.509 empreendimentos, que
produziam um faturamento conjunto de R$4,1 bilhes e empregavam 29.205
pessoas (Anprotec, 2014). Segundo o mesmo estudo, 98% das empresas incubadas
inovam, sendo que 28% o fazem com foco no mbito local, 55% no nacional e
15% no mundial. Na mesma data, o Brasil contava com a existncia de cerca de
noventa parques tecnolgicos.
Outra iniciativa importante para o mesmo segmento de MPMEs foi a criao,
pelo ento Ministrio da Cincia e Tecnologia (MCT), do Sistema Brasileiro de
Tecnologia (Sibratec), em 2007. Seu objetivo apoiar, por meio da articulao e da
aproximao entre a comunidade cientfica e tecnolgica e as empresas, as atividades
de P&D voltadas para a inovao em produtos e processos, em consonncia com as
prioridades das polticas industrial, tecnolgica e de comrcio exterior, visando ao
aumento da competitividade das empresas brasileiras. O Sibratec est organizado na
forma de trs tipos de redes: centros de inovao, servios tecnolgicos e extenso
tecnolgica (Sibratec, [s.d.]).
As duas primeiras no so especificamente orientadas para as MPMEs,
apesar de estas tambm poderem tomar parte. Mas as redes estaduais de extenso
tecnolgica se destinam a solucionar pequenos gargalos na gesto tecnolgica,
na adaptao de produtos e processos e na melhoria da gesto da produo das
MPMEs. Essas redes renem as entidades locais de apoio tcnico, gerencial e
financeiro, tais como as secretarias estaduais de C&T (ou outro rgo estadual
que tenha funo semelhante), entidades representativas dos setores econmicos,
bancos de desenvolvimento regional, Fundaes de Amparo Pesquisa (Faps),
Sebrae, Instituto Euvaldo Lodi e instituies de P&D. No mbito desta rede,
oferecido apoio tecnolgico (tcnico, gerencial e financeiro), por meio do qual
a Finep oferece apoio financeiro para projetos de at R$ 30 mil, aportando um
mximo de 70% dos recursos, cabendo rede estadual mais um mximo de 20%
e empresa uma contrapartida mnima de10% (Sibratec, [s.d.]).
Os conceitos de APL e Sistemas Produtivos e Inovativos Locais (Spil) podem
desempenhar papel relevante na formulao e na implementao de polticas pblicas
voltadas para o desenvolvimento das MPMEs. Os APLs so definidos pela Rede de
Pesquisa em Sistemas e Arranjos Produtivos e Inovativos Locais (RedeSist)27 como
Aglomeraes territoriais de agentes econmicos, polticos e sociais com foco em
um conjunto especfico de atividades econmicas que apresentam vnculos mesmo
27. Rede de pesquisa interdisciplinar formalizada desde 1997, sediada no Instituto de Economia da Universidade Federal
do Rio de Janeiro (UFRJ) e que conta com a participao de vrias universidades e institutos de pesquisa no Brasil, alm
de manter parcerias com outras instituies da Amrica Latina, Europa e sia.
que incipientes. Geralmente envolvem a participao e a interao de empresas que

podem ser desde produtoras de bens e servios finais at fornecedoras de insumos
e equipamentos, prestadoras de consultoria e servios, comercializadoras, clientes,
entre outros e suas variadas formas de representao e associao. Incluem tambm
diversas outras instituies pblicas e privadas voltadas para: formao e capacitao de
recursos humanos (como escolas tcnicas e universidades); pesquisa, desenvolvimento
e engenharia; poltica, promoo e financiamento (Cassiolato e Lastres, 2003, p. 26).
A RedeSist tambm traz a definio de Lastres (2004, p. 5) para as APLs:
aqueles casos de sistemas fragmentados e que no apresentam significativa arti-
culao entre os agentes. Os SPILs, por sua vez, so entendidos como arranjos
produtivos em que interdependncia, articulao e vnculos consistentes resultam
em interao, cooperao e aprendizagem, com potencial de gerar o incremento da
capacidade inovativa endgena, da competitividade e do desenvolvimento local
(Cassiolato e Lastres, 2003, p. 38).
Dois pontos merecem ser ressaltados na utilizao dessas duas perspectivas:
trata-se de uma abordagem que permite a incorporao das dimenses espacial
(enfatizando a insero e o relacionamento das firmas com seu contexto), institucio-
nal e a viso sistmica na compreenso da dinmica produtiva das MPMEs. Esses
elementos possibilitam que fatores crticos que no so passveis de ser capturados
pela viso setorial ou de cadeias produtivas possam ser incorporados aos processos
de anlise e reflexo acerca do segmento. Mais ainda, possibilitam que se atribua
nfase aos processos coletivos, cooperativos e de aprendizagem e inovao em de-
trimento da competitividade espria (Lastres, 2004). Soma-se a isso o fato de que,
frequentemente, uma das principais barreiras para o desenvolvimento das MPMEs
seu isolamento em relao a mercados mais amplos, impedindo a especializao
e os ganhos de escala. Por isso, polticas focadas em aglomerados podem vir a ser
mais efetivas (OCDE e Cepal, 2012, p. 18). Esse trabalho destaca o fato de que
dadas as importantes interaes e complementaridades entre polticas, reque-
rida uma coordenao significativa entre polticas setoriais, assim como polticas
de infraestrutura e proviso de servios para poder resolver os gargalos relevantes
para o desenvolvimento produtivo das MPMEs e seu entorno (OCDE e Cepal,
2012, p. 18, traduo nossa).
Conforme observam Cassiolato e Lastres (2003), as polticas de desenvolvi-
mento mais recentes observadas no mundo tendem a levar em conta as interaes
entre empresas e entre estas e seu ambiente, o que permite o aproveitamento das
vantagens resultantes das aglomeraes. Essa abordagem, ao ser utilizada como
suporte para as polticas de desenvolvimento econmico do pas, possibilita a
citada identificao de fatores tais como caractersticas e peculiaridades de cada
contexto, sistemas cognitivos, aparatos regulatrios, interao e articulao entre
agentes de diversas naturezas (e que no so somente as empresas envolvidas).
Todos esses fatores, at os no considerados aqui, devem ser entendidos como

fundamentais para a promoo de atributos que permitam o estabelecimento de
vantagens competitivas perenes e sustentadas, que vo muito alm da eficincia
produtiva baseada em reduo de custos, que acaba privilegiando a precarizao
do trabalho e da utilizao no sustentvel dos recursos naturais.
Como chamam a ateno OCDE e Cepal (2012, p. 18, traduo nossa),
A heterogeneidade das MPEs implica que as polticas devem calibrar sua interveno
para o tipo de empresa, diferenciando entre as necessidades de polticas que possam
ter, por exemplo, as microempresas que operam em mercado local ou um aglomerado
incipiente de empresas competitivas e inovadoras. No existe uma receita comum, e
as intervenes devem ser especficas para a cadeia produtiva, aglomerado ou regio.
Observe-se que, na referncia necessidade de calibrar sua interveno para
o tipo de empresa em funo de sua heterogeneidade a partir das caractersticas
apresentadas, o que est sendo explicitado que o contexto no qual a empresa se
insere tem papel determinante na conformao de sua maturidade organizacional,
atributo que estamos propondo como central neste trabalho.
Desde que essa abordagem comeou a adquirir relevncia no contexto das
polticas pblicas, o que se deu durante a primeira dcada do novo milnio (Arroio,
2014), observou-se uma considervel disseminao por todo o territrio nacional.
A tabela 17 apresenta a distribuio de APLs por UF e permite perceber tal expanso.
Porm h indcios de que, aps esse crescimento, a abordagem que toma como
ponto de partida a dimenso espacial e a insero sistmica da empresa vem sendo,
sem que estejam muito claras as motivaes, deslocada do proscnio.
TABELA 17
Quantidade de APLs por UF
Unidade da Federao Nmero de APLs
Roraima 9
Amazonas 17
Acre 14
Amap 15
Par 31
Rondnia 18
Mato Grosso 17
Tocantins 22
Gois 49
Distrito Federal 12
Mato Grosso do Sul 33
Maranho 13
Piau 38
Cear 32
(Continua)
(Continuao)
Unidade da Federao Nmero de APLs
Rio Grande do Norte 49
Paraba 25
Pernambuco 17
Alagoas 22
Sergipe 17
Bahia 22
Minas Gerais 65
Esprito Santo 20
Rio de Janeiro 34
So Paulo 72
Paran 34
Santa Catarina 25
Rio Grande do Sul 30
Total 752
Fonte: OBAPL (2015).
Finalmente, outro programa que pode ser caracterizado como pertencente a

essa categoria de iniciativas o Programa de Estmulo ao Uso de Tecnologia da
Informao em Micro e Pequenas Empresas (Proimpe), implantado pelo Sebrae
e parceiros a partir de 2009. Trata-se de um sistema (uma ferramenta baseada em
um stio na internet) de assistncia micro e pequena empresa para a realizao
de um autodiagnstico, que resulta na indicao de solues de tecnologia da
informao adequadas s necessidades de informatizao da empresa. O sistema
confronta a demanda da micro e da pequena empresa com o portflio de softwa-
res ofertados por fornecedores brasileiros constantes de um catlogo eletrnico,
emitindo um relatrio com a indicao de solues com as maiores porcentagens
de aderncia s necessidades da MPE. O empresrio pode ainda requisitar o
apoio de um consultor, que o auxilia na escolha da soluo e em sua implantao.
At agosto de 2014, havia 1.091 empresas cadastradas e o sistema oferecia 23
solues de software (Sebrae, 2014d).
3.5 Um cenrio que se descortina

H um fenmeno que vem ocorrendo e que consideramos que deva ser aqui
registrado em face das profundas implicaes e desdobramentos que parece apon-
tar. No se trata de uma poltica pblica, nem mesmo de um processo que esteja
sendo sistematicamente induzido por qualquer entidade em particular. antes
um fenmeno social espontneo e que resulta do prprio processo de evoluo
das tecnologias e da sociedade em si. Por este motivo, consideramos oportuno
abord-lo neste texto. Trata-se da disseminao, no contexto das MPMEs, e em
especial dos empreendimentos informais, de recursos originrios das tecnologias
de informao e comunicao (TICs).
Antes de entrarmos na questo especfica do fenmeno, necessrio discutir-

mos as razes sociais de sua construo. J por demais conhecido o impacto que
as TICs vm produzindo em praticamente todos os elementos da vida humana.
Entretanto, a insero dos indivduos no chamado mundo digital no se d de
forma natural. Existem exigncias de ordem material: a disponibilidade de um
equipamento de informtica e o acesso s redes de dados. O barateamento dos
equipamentos e dos servios de rede vem tornando essas condies cada vez mais
acessveis. Mas h uma questo de ordem cognitiva. Para fazer uso dessas tecnologias
necessrio o domnio de um leque de conhecimentos que envolvem um cdigo,
ou seja, uma linguagem especfica, e uma lgica particular que rege a construo
dos ambientes computacionais. Subjacente prpria linguagem, o domnio desta
lgica que permite a efetiva compreenso dessa linguagem.
Na verdade, h uma imensa analogia entre os impactos sociais das TICs e os
da escrita. Assim como o advento da escrita criou uma clivagem que distingue os
mundos letrado e iletrado, o domnio dessas tecnologias distingue o mundo
digital do analgico. o pleno domnio dos cdigos de cada um desses mundos
que determina o pertencimento dos indivduos. Assim, no contexto da escrita, o
analfabeto aquele que permanece no mundo iletrado. A partir dessa analogia,
foi cunhada a expresso analfabeto digital, que o indivduo que no domina o
cdigo de operao dos equipamentos de TICs e que, por isso, no capaz de se
inserir no mundo digital. para a superao dessa situao que so desenvolvidos
os programas de incluso digital.
Mas a analogia no se encerra na alfabetizao pura e simples. No contexto
da escrita, existe um fenmeno denominado analfabetismo funcional. Refere-se
a pessoas que conhecem minimamente o cdigo da escrita. Isto , so capazes de
decodificar de ler e verbalizar frases e textos simples, contudo no conseguem
interpret-los, compreender seu sentido, depreender a mensagem neles contidas.
Coloca-se como uma segunda barreira ao uso da escrita. A primeira o domnio
do cdigo (a alfabetizao propriamente dita); a segunda a capacidade de fazer
uso efetivo desse cdigo (alfabetizao funcional), que deriva da introjeo de sua
lgica interna. a utilizao continuada e quotidiana da lngua escrita que, ao
longo do tempo, desenvolve essa capacidade.
No contexto do mundo digital, existe uma situao muito semelhante: pessoas
que conhecem os rudimentos do cdigo incorporado (em especial a codificao das
interfaces) aos equipamentos de TICs. So, por conseguinte, capazes de manuse-los,
porm de forma tutelada e so incapazes de uma utilizao criativa desses equi-
pamentos. Em outras palavras, limitam-se a fazer uso apenas das funcionalidades
bsicas e exclusivamente nas situaes nas quais essas funcionalidades lhes foram
apresentadas. No tm a capacidade de extrapolar esses conhecimentos, uma vez
que no dominam a lgica de construo e operao desses cdigos. Pelo mesmo

processo de analogia, assim como outros autores (Pinho, 2011), denominamos essa
situao de analfabetismo funcional digital. So, portanto, pessoas que, a despeito
de manusearem equipamentos de TICs, ou seja, utiliz-los na realizao de algumas
tarefas, no conseguem extrair deles a mnima parcela das potencialidades que ofe-
recem, principalmente como ferramenta de apoio em suas atividades produtivas;
aquilo que o mtier da informtica chama de ferramentas de produtividade.
Podemos tomar dois exemplos paradigmticos que caracterizariam os limites dessa
camada da populao. No limite inferior, est aquela senhora idosa que, em um terminal
de autoatendimento bancrio, incapaz de estabelecer um canal de comunicao com
a mquina. Assim, capaz de realizar a operao de saque mensal de sua aposentadoria
desde que absolutamente nada de diferente ocorra. Qualquer problema que ocorra ao
longo da operao, uma mudana de interface ou at mesmo, muitas vezes, mudanas
no valor da operao, torna-se um obstculo para que ela a realize. No outro extremo,
temos os jovens que usam computadores para troca de mensagens e navegao nas redes
sociais, mas no so capazes de utiliz-los como ferramentas de apoio em suas atividades
acadmicas; no conseguem usar de forma eficiente as ferramentas mais bsicas, tais como
os editores de texto, planilhas e softwares de apresentao. Somente aps a superao
dessa barreira que o empresrio ou trabalhador consegue efetivamente incorporar a
tecnologia a seus processos de trabalho.
Da mesma forma que na lngua escrita, o uso continuado e quotidiano
desses equipamentos que faz com que a barreira funcional seja superada e sua l-
gica imanente seja introjetada pelo usurio. A crescente difuso dessas tecnologias
vem induzindo um processo de superao do analfabetismo funcional digital no
mundo das MPEs e da informalidade. Seu uso continuado, quotidiano, o efeito
demonstrao resultante da interao com concorrentes, clientes e parceiros, entre
outros, a necessidade de soluo de problemas e at mesmo a presso social, que
transforma em vexatrio o desconhecimento do uso dessas ferramentas, fazem com
que gradativamente a barreira seja rompida.
Nesse processo, algumas tecnologias vm desempenhando papel de destaque.
A primeira delas so os smartphones. O uso desses aparelhos de telefone que
so praticamente minicomputadores, visto que incorporam funcionalidades an-
logas a estes, inclusive acesso internet est praticamente se universalizando.
Dessa forma, pessoas que jamais teriam acesso a computadores, seja por questes
financeiras, seja pelas barreiras socioculturais, esto incorporando cada vez mais a
seu dia a dia e, gradativamente, ampliando a gama de recursos de que fazem uso.
A partir disso, sua utilizao como ferramenta de produtividade cada vez mais se
amplia. E o mais importante: isso ocorre em setores e atividades tradicionalmente
dominados pelas microempresas e pela informalidade. Esse fenmeno abordado
tambm no captulo deste livro dedicada a este tema. Isso vem ocorrendo at
mesmo em atividades que so praticamente marginais na economia. Uma notcia

publicada em 12 de outubro de 2014 no jornal O Globo d conta da existncia
de um buscador on-line na internet voltado para os servios de burrinhos sem
rabo28 (Bertolucci, 2014). So carroceiros que fazem transportes de todos os tipos
em carroas por eles mesmos tracionadas e que so tradicionais na cidade do Rio
de Janeiro. O stio rene 150 centenas de carroceiros autnomos e cooperativas de
catadores cadastrados de vrios bairros das cidades do Rio de Janeiro, Niteri, So
Gonalo, So Paulo e Belm do Par. Nele, o cliente pesquisa o bairro, o servio
oferecido e tem acesso aos contatos do carroceiro (geralmente um telefone celular).
Havia um projeto de, at o final de 2014, o servio ser tambm oferecido por meio
de um aplicativo para smartphones semelhante aos que j existem para os servios
de txi, mas, at a data da concluso deste estudo, isso no havia ainda ocorrido.
Outra faceta do fenmeno a crescente utilizao de dinheiro eletrnico
(cartes de crdito e de dbito) por parte dos micro e pequenos empreendedores
e at mesmo, como discutido no captulo que trata da informalidade, por traba-
lhadores autnomos e comerciantes informais como meio de pagamento. O efeito
imediato desse fato a reduo da informalidade e da semiformalidade. Isso ocorre
porque as transaes realizadas por intermdio desses meios de pagamento no
podem deixar de ser escrituradas, uma vez que ocorrem dentro de um sistema que
gera registros que podem vir a ser utilizados pelo Fisco. Todavia, os efeitos mais
profundos relacionam-se ao mesmo fenmeno da difuso tecnolgica. Aceitar
pagamentos em cartes pressupe o uso de um equipamento prprio que pertence
famlia dos equipamentos de TICs e significa uma aproximao da mquina e
desse universo, ou contexto, tecnolgico, com seus cdigos, linguagens e lgicas
peculiares. Soma-se, assim, ao processo desencadeado pelos smartphones.
Ao que tudo indica, mais um passo no aprofundamento dessa dinmica
est em curso: o recente lanamento comercial da tecnologia que transforma um
smartphone em uma mquina de transaes de dinheiro eletrnico. A expectativa
que esta tecnologia, ainda em fase de penetrao, contribua em um processo de
coalimentao, aprofundando a disseminao de ambas as tecnologias.
Ainda no h como prever a magnitude dos impactos desse processo, mas
no resta dvidas de que evitando-se fazer uso da palavra revoluo os efeitos
sociais e econmicos sero profundos e, adequadamente direcionados, podem vir
a representar um elemento-chave para a transformao produtiva do pas. um
processo que vem acontecendo de forma natural na sociedade, mas que poderia
ser acelerado por meio de polticas pblicas voltadas facilitao da difuso dessas
tecnologias e da superao do analfabetismo funcional digital.
28. Para mais informaes, consultar <www.burrosemrabo.com.br>.


Conforme se pode constatar pela exaustiva lista aqui apresentada, a princpio, o
pas no carece de legislao, aes ou mesmo rgos direcionados ao apoio s
MPMEs. Cabe lembrar que tratamos apenas daquelas de mbito federal. Essa
profuso de iniciativas se reproduz e, portanto, se multiplica pelas 27 UFs e pelos
5.570 municpios que compem a Federao.
O quadro 4 apresenta uma sntese dos instrumentos aqui abordados. impor-
tante atentar para o fato de que ele no deve ser utilizado para efeitos comparativos.
Os nmeros da cobertura no se referem mesma data, no so determinados pe-
los mesmos mtodos, no possuem a mesma acurcia e no tm por base o mesmo
critrio de classificao de porte de empresas. apenas um quadro demonstrativo
destinado a oferecer uma ideia aproximada das ordens de grandeza relativa dos
instrumentos e de suas dimenses em relao ao universo total das MPMEs.
A despeito da diversidade de instrumentos, quando verificamos sua abrangncia em com-
parao com o tamanho do universo das MPMEs, fica o questionamento em relao a
qual ou quais barreira ainda se interpe ao desenvolvimento destes empreendimentos.
QUADRO 4
Quadro sintico dos programas de apoio s MPMEs
Ano de referncia da Cobertura
Instrumento Ano de implantao
informao (nmero de empresas)
Sebrae 1972 2013 1.974.849
Incubadoras 1984 2011 5.149
Fampe 1995 2012 205.000
Proger Urbano 1995 2000 386.000
Crediamigo 1998 2013 1.600.000
Inovar 2001 2013 100
BNDESPar 2002 2014 35
Carto BNDES 2003 2014 624.000
SGC 2005 2013 1.473
BNDES Microcrdito 2005 2014 899.481
Simples 2006 2013 3.900.000
Subveno 2006 2009 455
BNDES Finame 2006 2014 121.395
Criatec 2007 2014 36
MEI 2008 2014 4.300.000
BNDES Automtico 2008 2014 3.358
FGO 2009 2014 483.100
Proimpe 2009 2014 1.091
Crescer Caixa 2011 2013 600.000
BNDES MPME Inovadora 2014 2016 137
Total de MPMEs existentes - 2016 14.616.489
Ao que parece, esse conjunto de observaes acerca das polticas pblicas

aponta para uma carncia de foco quanto ao que se deseja alcanar e de coor-
denao em relao ao seu desenvolvimento. O que se questiona que a maior
parte das polticas, ainda que possam ter produzido alguns avanos, parecem
no estar sendo capazes de imprimir ao amplo universo das MPMEs as trans-
formaes desejadas com a velocidade e a dinmica que seriam necessrias para
a reduo da heterogeneidade estrutural da economia brasileira. Somente em
anos mais recentes, instrumentos no tradicionais, mais acessveis s empresas
de pequeno porte, vm ganhando um maior espao no contexto das polticas
pblicas, entre os quais merecem destaque o microcrdito, o Carto BNDES,
as compras governamentais e as aes do Sebrae. Entretanto, possvel observar
uma pulverizao das aes marcadamente aquelas voltadas para o fomento
inovao , em uma situao na qual h uma mirade de instrumentos e de
agentes que operam sem uma coordenao capaz de direcion-los para um
projeto nacional.
O fato que h uma lacuna de estudos que avaliem os efetivos impactos
das diversas modalidades de polticas e de instrumentos existentes, de modo a
se poder verificar sua efetividade isoladamente e em conjunto, especialmente
daqueles instrumentos que tm logrado uma abrangncia mais compatvel com
as dimenses do pas. Impactos na gerao de empregos, no adensamento das
cadeias produtivas, na produtividade, na longevidade dos empreendimentos,
no desenvolvimento regional e sub-regional, na rentabilidade, na exportao e
na inovao so alguns dos indicadores econmicos que merecem ser avaliados.
Esta uma importante lacuna a ser urgentemente preenchida pelos pesquisadores
e estudiosos que se debruam sobre o tema.
Ainda, questionamos aqui se polticas baseadas primordialmente em bene-
fcios fiscais e/ou crditos incentivados so efetivas, uma vez que podem gerar
dependncia e desestmulo ao crescimento. Paradoxalmente, em muitos casos,
estas polticas tornam as empresas prisioneiras do seu tamanho, capturadas por
um processo que foi criado exatamente para permiti-las maiores. Alm disso,
tais polticas, por sua prpria natureza, vis--vis as caractersticas particulares da
realidade das MPMEs, apresentam barreiras de entrada que as tornam incapazes
de cumprir eficazmente o papel a que se destinam, tornando-se, em muitos casos,
pouco atraentes para o pblico ao qual deveriam se destinar.
CAPTULO 4
O ESCURO, TODOS OS GATOS SO PARDOS (OU DA BALEIA

N
AO ORNITORRINCO) O CONTEXTO ANALTICO DAS POLTICAS
PARA MPMES
Para se compreender as limitaes das polticas em vigor, o primeiro fato a ser

levado em conta que estas polticas esbarram em uma realidade de profunda
heterogeneidade das MPMEs brasileiras, a qual caracterizada por diversos fatores.
Entender essa realidade no tarefa trivial. O primeiro obstculo se refere clara
compreenso do que esta categoria micro e pequenas empresas efetivamente
representa. Atribuir genericamente a algum atributo, qualquer que seja ele, o poder
discriminatrio capaz de caracterizar o que seria uma empresa de pequeno porte e
supor que isto seja suficiente para categorizar esse conjunto , na prtica, o mesmo
que falar genericamente em mamferos. Os mamferos constituem uma classe
de animais que engloba desde a baleia at o ornitorrinco, passando pelo morcego,
pelo elefante e pelo ser humano. Do mesmo modo, falar em MPMEs falar em
empreendimentos que vo desde uma desenvolvedora de robs para inspeo de
dutos de petrleo, instalada em uma incubadora tecnolgica de uma instituio
de pesquisa, at uma pizzaria localizada no municpio de Paracaima, em Rond-
nia; desde uma importadora e distribuidora de vinhos sediada na cidade de So
Paulo at uma fbrica de bananas-passa em Trs Cachoeiras, no Rio Grande do
Sul. Mais ainda, duas empresas do mesmo ramo de atividades podem, em funo
dos sistemas produtivos em que se inserem, ser radicalmente diferentes. Lastres
(2004) cita como exemplo o fato de que as dinmicas do setor de confeces variam
significativamente segundo sua localizao geogrfica no pas, desde o extremo Sul
at o Norte/Nordeste brasileiros.
Em outras palavras, MPMEs no constituem uma entidade passvel de ca-
racterizao com base em uma nica dimenso. Essa deficincia na caracterizao
da heterogeneidade das MPMEs produz inmeros obstculos para as polticas de
fomento existentes (ou no) no Brasil.
Outro aspecto relevante diz respeito ao fato de, no debate econmico, a
questo das MPMEs ser vista, muitas vezes, como de ordem meramente social.
Partindo dessa premissa, acabam-se por direcionar a elas exclusivamente polticas
de gerao de emprego e renda. Essa uma interpretao que despreza o carter
sistmico do tecido econmico. As MPMEs tm que ser compreendidas no mbito
das polticas industriais e de desenvolvimento, pois, pelo espao que ocupam, so

elas que na verdade conformam o ambiente econmico global do pas e acabam
por ditar o ritmo da dinmica da economia como um todo. Assim, a problemtica
do descompasso das MPMEs no uma questo social, mas antes um dos prin-
cipais entraves para a acelerao do crescimento nacional. Somente assumindo-se
essa perspectiva ser possvel o estabelecimento de polticas e aes coordenadas e
integradas para o efetivo desenvolvimento do segmento.
Observar o cenrio das MPMEs no Brasil, com suas dessemelhanas, pro-
blemas de classificao e enquadramento, regulao, captura ou aprisionamento
na categoria, dentre outros, permite abstrair um conjunto de trs estratgias que
seriam necessrias como orientadoras das polticas pblicas direcionadas ao segmen-
to. Essas estratgias deveriam incluir a definio de: i) um conjunto de objetivos
articulados em um projeto do qual faam parte as MPMEs; ii) seus pblicos-alvo,
tendo em conta suas mais substanciais dessemelhanas; e iii) as modalidades de
aes de incentivo.
Neste captulo, em suas sete sees, busca-se debater o contexto analtico das
MPMEs, levantar algumas das questes que obstaculizam a implementao de po-
lticas pblicas mais eficazes para o segmento e propor algumas rotas de superao.
Em primeiro lugar, discute-se a questo dos prprios critrios de classificao que
determinam o que deve ou no ser considerado como uma empresa de pequeno
porte. Em seguida, examinam-se os elementos estratgicos que deveriam ser con-
siderados para a composio de uma agenda voltada para as empresas de pequeno
porte. Aborda-se, ento, a questo da necessidade de focalizao, ou determinao,
de pblicos-alvo das polticas pblicas voltadas para as MPMEs em funo de suas
especificidades. Na sequncia, debatida a relevncia dos processos organizacionais
para o desenvolvimento da produtividade das firmas de pequeno porte. Segue-se
uma proposio de um modelo de classificao dessas empresas baseado no conceito
de maturidade organizacional. Tal modelo serviria de base para a estratificao do
segmento de modo a ser possvel o desenvolvimento de polticas pblicas especficas.
Por fim, o texto conduz a uma reflexo sobre as modalidades de polticas pblicas
ora prevalentes e os obstculos que vm enfrentando. O trabalho se encerra com
uma seo de sntese e consideraes finais.
4.1 MPMEs: enquadramento e classificao

A partir de necessidades especficas de diferentes agentes, inmeras iniciativas vm
sendo realizadas com o intuito de categorizar e classificar as empresas de pequeno
porte. Esses esforos acabaram por produzir critrios diversos baseados em estrati-
ficaes por porte do empreendimento. Alm de diferenciarem as empresas apenas
pelo seu porte, as vrias entidades pblicas e privadas que atendem ao segmento
terminam por no operar segundo um critrio unificado.
o Escuro, Todos os Gatos so Pardos (ou da Baleia ao Ornitorrinco)
N | 103
o contexto analtico das polticaspara MPMEs
O primeiro desses critrios, o mais frequente na literatura, baseado na quan-

tidade de pessoas ocupadas na firma. As empresas so classificadas como micro,
pequena, mdia ou grande em funo desse nmero, e as faixas de classificao
variam em funo do setor em que atuam. Para a indstria e para a construo
civil, os limites de cada faixa so superiores queles adotados para os servios e o
comrcio, conforme se pode observar no quadro 5.
QUADRO 5
Classificao de porte segundo pessoal ocupado
Setor
Porte da empresa
Comrcio/servios Indstria/construo civil
Micro Abaixo de 10 Abaixo de 20
Pequena De 10 a 49 De 20 a 99
Mdia De 50 a 99 De 100 a 499
Grande Acima de 99 Acima de 499
Fonte: Sebrae (2012).
Porm, essa diferenciao setorial no suficiente para propiciar a distino

necessria em uma realidade de significativas heterogeneidades intrassetoriais.
Tomemos como exemplo o setor de servios: duas empresas desse setor uma de
alta tecnologia e outra um salo de beleza que possuem contingentes semelhantes
de trabalhadores so enquadradas na mesma categoria. No preciso discorrer sobre
as profundas dessemelhanas existentes entre ambas. Este o critrio adotado tanto
pelo IBGE quanto pelos estudos conduzidos pelo Sebrae.
Outro critrio utilizado para a definio do porte das empresas tem como
base o seu faturamento. Os valores de referncia mais comumente empregados so
os que esto definidos no Estatuto Nacional da Microempresa e da Empresa de
Pequeno Porte, ou Lei Geral das MPMEs Lei Complementar no 123/2006,29 que
instituiu um regime tributrio diferenciado denominado Simples. Esse critrio de
classificao, com seus valores de referncia, por ser a base para a poltica de bene-
fcios fiscais que, ao fim e ao cabo, se caracteriza como o principal instrumento de
fomento s MPMEs no pas, acaba sendo utilizado tambm em outros programas.
Ademais, adotado ainda por diversos agentes governamentais nos trs nveis da
Federao, entre eles o Ministrio da Indstria, Comrcio Exterior e Servios e,
mais recentemente, a SMPE. Mais alm, diversos agentes privados que atuam no
apoio e no oferecimento de servios especficos para o segmento empregam igual-
mente o mesmo critrio. Segundo essa lei, as microempresas so aquelas com
receita bruta anual de at R$ 360 mil e as empresas de pequeno porte, aquelas
com receita bruta a partir desse patamar at R$ 3,6 milhes.
29. Os valores limites estabelecidos quando da promulgao da lei eram de R$ 240 mil e R$ 2,4 milhes respectivamente.
Em 2011, foram majorados pela Lei Complementar no 139/2011 em 50% (Brasil, 2011a).
Registre-se aqui uma idiossincrasia: conforme citado anteriormente, o Sebrae,

em seus estudos, faz uso do critrio baseado em pessoal ocupado. Contudo, em
suas operaes, por fora de lei, toma como base os critrios da Lei Geral.
Esse critrio impe algumas limitaes. A primeira diz respeito incluso
apenas das micro e pequenas empresas, ficando excludas do sistema classificatrio
as empresas de porte mdio.
Em segundo lugar, do ponto de vista do instrumental analtico, o efeito mais
comprometedor da utilizao do enquadramento legal como MPE advm do fato
de os valores de faturamento delimitadores das classes de empresas no serem
periodicamente reajustados. Assim, medida que a inflao vai se acumulando,
observa-se uma aparente tendncia (meramente estatstica) de crescimento no
porte mdio das firmas do pas. No momento em que os valores so reajustados,
registra-se uma abrupta queda no valor desse porte mdio. Isso ocorreu quando
os valores de enquadramento das MPEs estabelecidos pelo Estatuto das Micro e
Pequenas Empresas em 2006 foram corrigidos em 50% ao final de 2011 (Brasil,
2011a). Podemos pensar no exemplo de uma empresa que tivesse faturamento anual
de R$ 2,5 milhes em 2011: pelos valores de ento, ela no estaria enquadrada
como MPE. Supondo-se agora que essa empresa viesse a faturar R$ 3,5 milhes
em 2012 registrando, portanto, um crescimento fabuloso no faturamento da
ordem de 40% em um ano , a despeito desse crescimento, ela teria reduzido seu
porte, uma vez que, a partir desse ano, passaria a ser considerada como uma MPE.
H ainda um preocupante efeito econmico decorrente do fato de a clas-
sificao tanto conformar a base para uma poltica de benefcios fiscais e para a
simplificao escritural, o Simples, quanto de ser feita em um patamar nico e
no em um processo gradual. Os benefcios decorrentes do enquadramento nesse
dispositivo legal podem acabar por induzir as empresas a um esforo no sentido de
no crescerem, a fim de permanecerem enquadradas nas categorias que tm direito
a tais benefcios. Perder essa condio especial por incrementos de faturamento
pouco significativos, mas que ultrapassem o limite do enquadramento, implica
um aumento de carga tributria e, principalmente, de complexidade escritural que
consome muito mais recursos do que o eventual aumento nos lucros. E, uma vez
que os processos de crescimento raramente se do em taxas muito altas, o empre-
srio acaba optando por frear seu negcio a fim de no ver seus lucros reduzidos.
A fim de ilustrar melhor esse processo, imagine-se, por exemplo, que uma em-
presa tenha a possibilidade de crescer 5% em um ano. Esses 5% a mais que viriam no
lucro podem no compensar os aumentos de custo decorrentes de perder o enquadra-
mento no Simples, levando o empresrio a optar por no crescer. Por um lado, se o
crescimento fosse da ordem de 50%, certamente seria vantajoso, mas praticamente
impossvel um negcio ter tal possibilidade de crescimento em apenas um ano.
N | 105
Por outro lado, contudo, ele jamais atingir o crescimento de 50% se no seguir
um processo de crescimento contnuo acumulado de pequenas taxas anuais. Isso
significa dizer que empresas deixam de crescer para permanecerem beneficirias do
instrumento, gerando uma contradio em relao aos seus prprios objetivos.
Evidentemente, parcela significativa desse esforo no se materializa no
mundo real, mas apenas nos registros escriturais das empresas e, por consequncia,
tambm nas estatsticas , contribuindo para o agravamento da semiformalidade,
assunto do qual trataremos em uma anlise especfica neste livro. Nesse caso, a
despeito de no se verificarem os impactos negativos diretos na dinmica de cres-
cimento real da economia descritos acima, h outras questes em jogo que produ-
zem impactos talvez ainda mais perversos. Ademais, mais uma vez nos deparamos
com o comprometimento dos registros que compem a base para a produo das
estatsticas que subsidiam a formulao das polticas pblicas.
Havia, at recentemente, ainda uma outra limitao associada ao enquadramento
das diversas atividades econmicas. O texto legal estabelecia a excluso de inmeras
atividades, particularmente alguns tipos de servios. Assim, um grande contingente de
empresas ficava fora da classificao e, consequentemente, sem acesso aos benefcios
do tratamento fiscal diferenciado. Alm disso, por no se encontrarem formalmen-
te enquadradas como MPEs e, portanto, no sendo contabilizadas em muitas das
estatsticas produzidas a respeito do segmento, produziam-se distores nas anlises
e interpretaes estatsticas. Essa situao foi alterada com a Lei Complementar
no 147/2014 (Brasil, 2014c), que passou a permitir o enquadramento dessas ativi-
dades como MPEs.
Complementarmente, as instituies financeiras, em seus programas de crdito,
geralmente tambm adotam critrios de classificao com base no faturamento.
No entanto, muitas vezes, os valores utilizados para enquadramento diferem bas-
tante daqueles especificados na Lei Geral, mesmo porque, no caso das instituies
financeiras, h o imperativo de que os valores sejam reajustados ao menos ano a
ano. Essa divergncia de critrios de enquadramento ocorre mesmo quando se trata
de instituies financeiras controladas pelo governo, tais como Banco do Brasil,
Caixa Econmica, BNDES ou Finep. Para o BNDES, por exemplo, as empresas
so atualmente classificadas como microempresas quando tm receita operacional
bruta anual de at R$ 2,4milhes; pequenas, com receita superior a R$ 2,4milhes
e menor ou igual a R$16 milhes; e mdias, quando superior a R$16 milhes e
menor ou igual a R$90 milhes (BNDES, 2014d). J a Finep, em seu mais recente
edital de Subveno Econmica, no diferencia as microempresas das pequenas,
tratando todas aquelas com faturamento, no ano de 2014, de at R$ 16 milhes,
como empresas de pequeno porte. As demais faixas e limites reproduzem aqueles
adotados pelo BNDES (Finep, 2015).
Por fim, h ainda um critrio misto, que utilizado pela Secretaria de Comrcio
Exterior (Secex) do Ministrio da Indstria, Comrcio Exterior e Servios, o qual
combina o nmero de empregados com o valor anual das exportaes da firma,
prevalecendo para enquadramento aquele que resultar no maior porte. Trata-se
de uma tentativa de amenizar as limitaes tanto dos critrios de pessoal ocupado
quanto de dados financeiros, por meio de sua composio. Esse o critrio que
vem sendo utilizado pelo Mercado Comum do Sul (Mercosul) para implementar
polticas regionais de apoio ao segmento30 (quadro 6).
QUADRO 6
Classificao de porte segundo a Secex
Indstria Comrcio e servios
Porte da empresa Nmero de Nmero de
Valor Valor
empregados empregados
Microempresa At 10 At US$ 400 mil At 5 At US$ 200 mil
Pequena empresa De 11 a 40 At US$ 3,5 milhes De 6 a 30 At US$ 1,5 milho
Mdia empresa De 41 a 200 At US$ 20 milhes De 31 a 80 At US$ 7 milhes
Grande empresa Acima de 200 Acima de US$ 20 milhes Acima de 80 Acima de US$ 7 milhes
Fonte: Brasil (2015a).

Note-se que o prprio Ministrio da Indstria, Comrcio Exterior e

Servios termina por adotar dois critrios distintos, pois alm desse critrio
da Secex, vrios de seus rgos adotam aquele estabelecido na Lei Geral das
Micro e Pequenas Empresas.
Desse modo, alm da diversidade de critrios gerar problemas imediatos de
classificao e, por conseguinte, de quantificao, a utilizao de diferentes parme-
tros classificatrios pelos diversos agentes grupos de agentes que tm por objetivo
fomentar o segmento das MPMEs produz descoordenao, desorientao e, em
alguns casos, contraposio nas aes de estmulo e apoio econmico-financeiro.
E a descoordenao , sem dvida, um dos calcanhares de Aquiles das polticas
pblicas brasileiras direcionadas para os empreendimentos de pequeno porte.
De qualquer modo, nenhum desses trs critrios capaz de dar conta das
evidentes assimetrias intersetoriais, regionais e intrassetoriais que marcam o seg-
mento. Existem, portanto, dessemelhanas marcantes entre as pequenas firmas que
no logram ser capturadas por tais critrios. Nesse conjunto de dessemelhanas,
destacam-se aquelas que podem ser traduzidas como o domnio e a utilizao que
cada firma possui tanto das tecnologias (marcadamente as tecnologias de processo)
30. Resolues Mercosul Grupo Mercado Comum (GMC) nos 90/1993 e 59/1998.
N | 107
que caracterizam o estado da tcnica31 de seu setor de atividade quanto e prin-

cipalmente do domnio e utilizao das prticas (ou tecnologias) de gesto mais
utilizadas em seu setor. Passaremos a denominar essas dessemelhanas de grau de
maturidade organizacional. nas diferenas de maturidade que acreditamos estar a
raiz das diferenas de produtividade do trabalho observadas entre empresas, que vo
muito alm do que seria determinado apenas por diferenas de intensidade de capital.
Conforme veremos adiante, essa expressiva heterogeneidade na maturidade
organizacional das MPMEs compromete seriamente a eficcia de quaisquer po-
lticas horizontais direcionadas ao segmento.
4.2 Objetivos e articulao das polticas pblicas

A primeira questo sobre a qual precisamos nos debruar aquela que deve an-
teceder todo o processo de formulao das polticas pblicas: a definio clara de
seus objetivos. Para melhor situarmos a relevncia dessa questo, vale transcrever
um trecho do texto Pela sia..., de Rainer Junges (2013). Membro da delegao
de uma misso de estudos do Sebrae do Paran que percorreu vrios pases da sia
(Coreia do Sul, Tailndia, Malsia, Cingapura e Emirados rabes/Dubai)com
o objetivo de realizar um processo de benchmarking das prticas e polticas por
eles adotadas para o desenvolvimento das empresas de pequeno porte, o autor
destaca o seguinte:
Revoluo no se faz sozinho A cultura dinmica, como mecanismo adaptativo e
cumulativo sofre mudanas, traos se perdem e outros se adicionam, em velocidades
distintas nas diferentes sociedades, porm nos pases que visitamos ficou explcito que
as mudanas no foram feitas atravs de um grande lder ou uma grande instituio,
existe um sonho coletivo. Em todas instituies que visitvamos, todas tinham o
mesmo discurso, dividiam o mesmo mito fundador. Tinham seu papel no processo,
porm todas compartilhavam o mesmo objetivo (Junges, 2013).
Aqui interessante que se abra um parntesis:
A ideia de buscar as boas prticas adotadas em outros pases tem sido
frequentemente utilizada tanto na formulao de polticas pblicas quanto no
ambiente da gesto organizacional. Muitas vezes, essa estratgia resulta em um
mero transplante dessas prticas, sem nenhuma considerao acerca das diferenas
entre as realidades. Evidentemente, os resultados alcanados no pas de origem no
so nem de longe os que acabam sendo obtidos aqui. No so feitas quaisquer
consideraes acerca de qual o objetivo central de uma determinada prtica, tam-
pouco sobre quais as razes que fazem com que tal prtica, naquele dado contexto
cultural, histrico, econmico e social, com todo o seu leque de especificidades
31. O estado da tcnica se refere ao conjunto de conhecimentos j acessvel ao pblico. Contrape-se ao estado
da arte, que se caracteriza como a fronteira do conhecimento humano em determinado campo tcnico ou cientfico.
e idiossincrasias, seja capaz de produzir o caminho adequado para a consecuo

daquele objetivo. Esse transplante direto de prticas externas, sem sua devida con-
textualizao, tem levado produo de aes absolutamente ineficazes, quando
no a situaes no mnimo grotescas.32
A verdade que essa uma prtica que faz parte da formao histrica do
arcabouo simblico nacional e que se materializa em diversos processos sociais
do pas. Roberto Schwarz (1992), ao tentar compreender essas manifestaes no
pensamento e nas artes brasileiras em geral e, em particular, na literatura, apresenta
uma interessante anlise das origens desse fenmeno. As implicaes dessas questes
para a informalidade da economia segmento que concentra grande parte dos
empreendimentos de pequeno porte esto tratadas em mais detalhes no captulo 6.
oportuno registrar aqui que, a despeito de, ainda no incio do sculo XX,
Fayol ter chamado a ateno para a importncia do fator humano nas organi-
zaes (Morgan, 1996), as anlises econmicas, muitas vezes, carecem de uma
viso sistmica, deixando de considerar o peso que os fatores histricos e culturais
exercem sobre todas as atividades humanas e o fato de que as atividades de natu-
reza exclusivamente econmica sejam to somente uma dentro do conjunto que
as conformam.
No contexto das MPMEs, essa alienao fica bastante clara no livro The
promise of small and medium enterprises, de Arroio e Scerri (2014). Nele feita
uma anlise comparativa do segmento nos pases formadores dos BRICS.33 Salta
aos olhos o fato de que nesses cinco pases, to dessemelhantes em tantos e to
determinantes aspectos, as MPMEs vivenciam uma situao bastante similar:
parcela muito significativa da ocupao, produtividade muito baixa e elevado nvel
de informalidade. Todavia, chama do mesmo modo a ateno que as trajetrias
e as operacionalizaes de solues necessrias para superao desses problemas
difiram significativamente.
Anlises comparativas devem buscar o que comum, estrutural, e no o que
especfico. No caso em questo, pouco pesa conhecer qual o mito fundador
que norteia o processo malaio, uma vez que o que bom para a Malsia certamen-
te bom para a... Malsia! Contudo, o fato comum da existncia de um sonho
coletivo, seja ele qual for, se coloca como um dos determinantes do xito de cada
um desses programas. Essa a principal lio a ser extrada dessas observaes:
imprescindvel a existncia de um objetivo comum, de um mito fundador e de
um sonho coletivo capaz de ser incorporado ao imaginrio da populao nacional.
32. Nas prticas de gesto, programas como 5S e de ginstica laboral, copiados diretamente das empresas japonesas,
produziram diversas situaes que hoje so vistas pelos profissionais da rea como perfeitas anedotas!
33. Brasil, ndia, China, Rssia e frica do Sul.
N | 109
Diversos processos de desenvolvimento econmico registrados na histria

desenvolveram-se em torno de um projeto nacional que se traduzia em um mito
fundador. Assim se deu com a recuperao econmica do ps-Guerra do Japo,
Alemanha e Itlia; assim se deu com a superao da misria da Unio Sovitica no
contexto da revoluo bolchevique; assim se deu com a Coreia do Sul; e assim vem
acontecendo com a China. Assim tambm se deu no prprio Brasil, nos perodos
de Getlio Vargas e Juscelino Kubitschek. Assim se d, principalmente, nos Estados
Unidos, onde a alavancagem do desenvolvimento econmico se baseia no mito
fundador da Amrica como nao smbolo mundial da liberdade e da democracia
e que assegurada pela posio de potncia militar hegemnica. a manuteno
dessa posio que alimenta o complexo industrial-militar norte-americano, confe-
rindo ao governo federal um poder de compra que, por um lado seja por meio de
sua capacidade de regulao,34 seja pelo direcionamento das trajetrias tecnolgicas
e setoriais , define os rumos do desenvolvimento industrial e tecnolgico; e, por
outro, funciona como motor da cadeia produtiva.
No interessa ao Brasil copiar qualquer desses modelos ou sistemas, pr-
ticas e trajetrias utilizadas para sua implementao, mas sim compreender
sua dinmica e, a partir da realidade brasileira, construir um sonho coletivo
verde e amarelo, capaz de inspirar de servir de referncia para o processo
de desenvolvimento nacional.
Sem isso, dificilmente ser possvel se construir uma trajetria sustentvel
de desenvolvimento socioeconmico. Carlota Perez, em seu prefcio ao livro O
Estado empreendedor, de Mariana Mazzucato, sustenta que, segundo a anlise
dessa autora, o sucesso alcanado por aqueles pases que conseguiram chegar a
um forte consenso nacional e assim podem manter o nvel de financiamento e o
apoio poltico constante atravs dos altos e baixos da economia (Perez, 2014 apud
Mazzucato, 2014, p. 19). Isso nada mais do que a defesa, a partir da observao
da histria, da necessidade de formulao de um mito fundador ou, em outras
palavras, de um projeto nacional.
Fecha parntesis...
Portanto, prosseguindo na reflexo acerca dos objetivos das polticas pblicas,
a primeira questo que se apresenta refere-se aos resultados ou impactos a serem
esperados para, a partir deles, desenvolver-se o conjunto de polticas para o uni-
verso das MPMEs.
Um bom exemplo de anlise de polticas a partir de sua contextualizao
dado por Manoel Castells (2003, p. 247-248) ao descrever alguns fundamentos do
34. Principalmente mediante o poder de compra do Departamento de Defesa e do uso das normas tcnicas DoD
Standards.
ento fabuloso processo de desenvolvimento econmico de Hong Kong e traar

uma breve comparao com o que ocorreu em Taiwan.
Em Hong Kong, a base da estrutura industrial voltada para a exportao foi composta
de pequenas e mdias empresas oriundas principalmente de poupanas familiares (...)
Construram uma rede de instituies governamentais (Centro de Produtividade,
Conselho de Comrcio etc.) para difundir informaes sobre mercados, tecnologia,
gerenciamento e outros temas cruciais pelas redes de empresas de pequeno porte,
executando, com isso, as funes estratgica e coordenadora sem as quais essas redes
nunca teriam sido capazes de entrar no mercado dos EUA e dos pases da Comu-
nidade das Naes. Construram o maior programa habitacional do mundo em
termos de proporo da populao abrigada no local (mais tarde, perdeu o primeiro
lugar para Singapura, que copiou sua frmula). No havia s milhares de fbricas
em edifcios de vrios andares (chamadas de fbricas de apartamentos), pagando
aluguis baratos de acordo com o programa de habitao, mas tambm o subsdio
do programa proporcionava uma queda significativa nos custos com mo de obra, e
a rede de segurana fornecida possibilitava que os trabalhadores tentassem iniciar os
prprios negcios sem riscos excessivos (em mdia, sete incios antes de dar certo).
Em Taiwan, a habitao rural e o pedao de terra da famlia, resultado da persistncia
em cultivar reas industriais, representa o mecanismo de segurana que possibilita as
idas e vindas entre o trabalho autnomo e o assalariado. Em Hong Kong, o equiva-
lente funcional foi o programa de habitao. Em ambos os casos, redes de pequenas
empresas surgiram, desapareceram e reapareceram sob forma diferente porque havia
uma rede de segurana proporcionada pela solidariedade familiar e por uma verso
colonial peculiar do estado de bem-estar social.
Transcrevemos esse longo trecho porque dele podemos tirar diversas lies: a
importncia do apoio governamental fundado em um projeto nacional e cons-
trudo a partir de um amplo conjunto de polticas bem articuladas e coordenadas;
o relevante papel das MPMEs; a necessidade da estruturao de redes de empresas;
o imperativo da garantia de segurana para o empreendedor, materializada, no caso
observado, pela segurana habitacional; o reconhecimento do risco inerente ao
empreendedorismo, oferecendo a possibilidade de mltiplas tentativas fracassadas
antes do alcance do xito;35 e a existncia de um estado de bem-estar social. Essas
so as premissas sobre as quais os modelos de desenvolvimento foram formulados,
mas os instrumentos utilizados em cada pas foram distintos, adequados s suas
realidades sociais, culturais, econmicas e histricas. Neste momento, chamamos
a ateno para dois desses fundamentos: o projeto nacional e o papel relevante
das MPMEs.
35. Segundo o GEM (2010), a mdia mundial de 3,6 tentativas por parte do empreendedor at obter sucesso. Um dos
grandes problemas no Brasil que, aps um primeiro fracasso, erguem-se inmeras barreiras relacionadas a pendncias
fiscais que impedem que o empreendedor faa uma segunda tentativa.
N | 111
Porm, no caso brasileiro, a questo das possibilidades e dificuldades para

a articulao de polticas se reveste de maior complexidade em funo de suas
especificidades institucionais, que, muitas vezes, criam grandes obstculos para a
coordenao e a integrao horizontal e, mais ainda, para a coordenao e integrao
vertical. Em primeiro lugar, o Brasil uma Repblica Federativa, composta por
27 unidades (26 estados e o Distrito Federal). Cada uma dessas unidades federa-
tivas tem competncia exclusiva para legislar sobre algumas matrias tributrias e
regulaes concernentes sade pblica, meio ambiente, segurana coletiva, entre
outros regulamentos que afetam diretamente as condies de abertura e operao
das empresas. Assim, os estados so responsveis por diversas das licenas necessrias
para a abertura e a operao de uma empresa, estabelecendo no somente as regras
especficas, como tambm os trmites necessrios para sua obteno. Do ponto de
vista tributrio, o sobre Circulao de Mercadorias e Prestao de Servios (ICMS)
de competncia dos estados, cabendo a cada um deles a fixao de suas alquotas
e a regulao de diversos aspectos de sua cobrana (Brasil, 1996d). Incidindo sobre
todas as transaes que envolvem mercadorias e sobre servios de transporte e
comunicao, o ICMS o tributo de maior destaque nas atividades de comrcio.
Em segundo lugar, o Brasil a nica Federao do mundo na qual os muni-
cpios possuem status de ente federativo, ou seja, possuem autonomia legislativa.
Essa autonomia se destaca nas reas de tributo e regulao bsica das atividades
comerciais. O Imposto sobre Servios de Qualquer Natureza (ISS) de competncia
dos municpios, que estabelecem sua alquota dentro de limites pr-fixados por
lei (Brasil, 2003b). Incidindo sobre os servios, um dos principais tributos que
atingem as MPMEs. Do ponto de vista regulatrio, qualquer empreendimento
comercial necessita, no pas, de uma licena de funcionamento denominada
alvar. Sua concesso dada pelo municpio e tem como referencial legal os
cdigos de posturas e cdigos tributrios municipais, ambos de alada legislativa
privativa dos municpios. importante lembrar que existem, atualmente, 5.570
municpios no pas.
Fica evidente, portanto, o grau de dificuldade para que sejam desenvolvi-
das e implementadas polticas coordenadas e integradas de apoio e fomento ao
segmento das MPMEs, a no ser que venham a ser fruto de um pacto nacional.
A construo desse pacto, base para a articulao das polticas, deve se dar em tor-
no de um objetivo claramente definido. Nesse caso, a palavra que vem ocupando
atualmente a centralidade no debate tem sido produtividade, e esta, em grande
medida, vem associada ao conceito de inovao. Cabe aqui, portanto, retomar
o que foi discutido anteriormente em relao necessidade de que, ao menos para
o contexto das MPMEs, esse termo seja interpretado em seu sentido mais amplo.
Assim, a criao das condies para que, mediante um conjunto de polticas

pblicas integradas e coordenadas, o efetivo incremento da produtividade e da
competitividade das firmas de pequeno porte no Brasil se torne uma realidade
deveria se basear, a exemplo do que se observa nos casos exitosos de outros pases,
em primeiro lugar, na definio desse projeto nacional, estabelecido a partir de
um mito fundador. Tendo-o como premissa, deveriam ser estabelecidos objetivos
nos quais esteja claramente definido o papel das MPMEs. Esses objetivos teriam,
ento, que ser desdobrados em polticas governamentais articuladas e coordenadas
entre todos os rgos envolvidos, nas quais a questo da produtividade ocupasse
lugar de destaque. Para isso, importante a harmonizao conceitual capaz de
diferenciar a inovao tecnolgica de ponta da modernizao de processos,
inclusive dos processos organizacionais. Em outras palavras, pensar em ativida-
des inovativas no contexto das MPMEs algo que, se no for precedido de uma
cuidadosa reflexo, pode conduzir a equvocos originados do fato de tomar-se o
todo com base em apenas uma de suas partes. Essa construo pressupe que tal
agenda seja colocada como prioridade na pauta de debates da sociedade, da classe
poltica e do poder pblico em todas as suas esferas.
4.3 Pblicos-alvo das polticas pblicas

Ao se pensar em polticas pblicas, o primeiro aspecto a ser considerado para um
aumento de sua efetividade diz respeito ao equacionamento da questo da diversi-
dade de realidades observadas nesse universo chamado MPME. Conforme dissemos
anteriormente, estamos diante de uma fauna que vai da baleia ao ornitorrinco. Um
estudo do Centro de Estudos Sindicais e de Economia do Trabalho Cesit (2005)
j advertia que imprescindvel a criao de uma tipologia capaz de contemplar a
heterogeneidade que caracteriza as MPMEs. Na verdade, subjacente questo da
classificao, h a questo da prpria definio das polticas pblicas, uma vez que
elas devem ser capazes de ir ao encontro das necessidades reais dos pblicos-alvo a
que se destinam e do modo como se articulam as diversas iniciativas do governo.
Aqui, uma alegoria pode auxiliar a compreenso do fenmeno. Tomemos
como ponto de partida a ideia de se desenvolver um conjunto de polticas vol-
tadas para a melhoria da qualidade do emprego. Imaginemos, para tanto, dois
casos extremos. O primeiro seria o paradigma de um executivo bem empregado.
Trata-se de um indivduo que, entre outros atributos, possui uma slida formao
escolar, incluindo ao menos uma ps-graduao; domina pelo menos dois idiomas;
bem alimentado e apresenta boa sade, inclusive bucal; conta com uma vasta
rede de relacionamentos; possui uma razovel cultura geral, complementada por
experincias no exterior; capaz de se utilizar com desenvoltura de ferramentas
de informtica; e possui uma boa apresentao pessoal, que se manifesta desde o
domnio das regras de etiqueta at o uso de vestimentas de qualidade.
N | 113
Considere-se agora, no outro extremo, um indivduo de 30 anos de idade

que viveu toda a sua vida abaixo da linha de pobreza, o que equivale a dizer que
algum com problemas de subnutrio, com todos os efeitos disso sobre sua sa-
de fsica e sobre seu desenvolvimento cognitivo; analfabeto ou apresenta baixa
escolaridade; e, via de regra, assume uma postura subalterna diante da sociedade.
Isso posto, imagine-se que se deseja implementar no pas polticas que tenham
por objetivo a melhoria da qualidade do emprego. O fornecimento de crdito
subsidiado para a aquisio de ternos de qualidade teria algum efeito nesse sentido?
Ou o oferecimento de cursos gratuitos de lngua inglesa? Nos dois casos, tanto
para um quanto para outro, essas polticas seriam inteis. Para um porque no
so necessrias; para o outro porque, isoladamente, so absolutamente ineficazes.
O que pretendemos ilustrar com essa alegoria que, em grande medida, muitas
das polticas de desenvolvimento para as empresas particularmente para as firmas
de pequeno porte reproduzem uma situao anloga a essa. Aes horizontais e
isoladas no so atraentes para boa parte das empresas por serem desnecessrias;
enquanto para outra parte no so capazes de suprir todo um conjunto de defi-
cincias que, para estas empresas, deve ser entendido como sistmico. Ou seja, as
caractersticas organizacionais de uma empresa so complementares e articuladas
entre si e, ao mesmo tempo que se codeterminam, so conjuntamente resultantes
do contexto de operao e da trajetria dessa empresa. Isso significa dizer ainda que,
alm das especificidades internas da empresa, sua insero, articulao e rebatimentos
no ambiente em que se insere tambm so determinantes de suas caractersticas.
Portanto, para que polticas sejam efetivas, necessrio que se cumpram dois
requisitos. Em primeiro lugar, imprescindvel um direcionamento adequado, de
modo que estas sejam desenhadas de acordo com as reais necessidades das empresas
que se deseja atingir. Em segundo lugar, as polticas devem contemplar um conjunto
de aes capazes de produzir um impacto sistmico. Um caso que ilustra esse fato
o observado por Alczar e Jaramillo (2014) em um estudo realizado em Lima, no
Peru. Naquela cidade, foi implementado um profundo programa de simplificao
dos processos para a formalizao de empresas. Observando o comportamento da-
quelas que se formalizaram, os pesquisadores no identificaram qualquer impacto
positivo nos diversos indicadores de desempenho verificados nesses negcios. Ou
seja, a simples e isolada formalizao no foi capaz de produzir alguma melhoria
nos resultados econmicos das empresas.
Estamos, portanto, diante do desafio de se construir uma sistemtica capaz
de mapear tanto diferenas quanto similaridades e, a partir delas, aglutinar p-
blicos-alvo especficos capazes de responder positivamente a polticas desenhadas
para suas caractersticas, capacidades e necessidades especficas. A pergunta que se
coloca : quais aspectos das empresas devem ser considerados a fim de diferenci-las
quanto s suas necessidades de incentivo para seu desenvolvimento e quanto s

suas capacidades de reagir positivamente a eles?
Neste ponto se insere a questo do debate acerca do empreendedorismo.
Nas ltimas duas dcadas, o termo empreendedorismo tem ocupado parte do
proscnio nos debates sobre o desenvolvimento. Em muitos contextos, apontado
como a panaceia capaz de empurrar os pases pobres ou emergentes para o rumo
da modernidade.
Na realidade, esse conceito no novo, aparecendo na literatura econmica
ainda em 1803, quando Jean-Baptiste Say (1983) chama a ateno para o papel
e as caractersticas comportamentais do empresrio nesse caso, exatamente
o agente econmico hoje designado como empreendedor. Para o autor, este
elemento, ao qual tambm se refere como o agente principal, aquele capaz de
reunir e organizar os trs fatores de produo (terra, capital e trabalho), sendo o
agente social necessrio para pr em movimento todo tipo o de indstria. Nessa
perspectiva, no s diferencia o papel do empresrio daquele desempenhado pelo
capitalista, como tambm diferencia a parcela do lucro da qual cada um se apro-
pria. Na dcada de 1940, o conceito retomado por Schumpeter (1961), que, ao
desenvolver sua ideia de destruio criadora, sugere a figura do empreendedor
como pea central desse processo. Paralelamente, em sua crtica a Marx, explicita
mais uma vez a diferenciao entre o empreendedor e o capitalista, sendo o primeiro
o responsvel pela operao do empreendimento, enquanto o segundo apenas por
aportar capital para sua implantao.
Entretanto, foi ao longo do processo de mudana do padro capitalista vi-
vido a partir dos anos 1970 popularizado como globalizao que o termo
empreendedorismo efetivamente se difundiu, tendo em Peter Drucker (1970) um
de seus principais e mais famosos disseminadores.
Em todas essas abordagens, h um fato em comum: a viso do empreende-
dor como o principal responsvel, por meio do processo inovativo, pela dinmica
do progresso tcnico. Esse vnculo tem origem na interpretao schumpeteriana
(Schumpeter, 1961) e ganha expresso mais forte na literatura a partir dos anos
1980, com a produo de diversos trabalhos com interpretao anloga, como o
livro Inovao e esprito empreendedor por exemplo, publicado em 1985 por Drucker
(2002). A partir de ento, vem sendo produzida uma abundante literatura sobre
o tema, particularmente no contexto da administrao e, s mais recentemente,
da economia.
Assim, ao se abordar a questo das MPMEs, no se pode deixar de lanar
um olhar sobre o fenmeno do empreendedorismo. Afinal, pequenas empresas
e empreendedorismo so dois debates que se sobrepem. Empreendedores, na
maioria das interpretaes atribudas ao termo e estas so muitas , so aqueles
N | 115
indivduos que do incio a um novo negcio, uma nova empresa, um novo em-
preendimento. Portanto, todo aquele que abre uma MPE (formal ou informal) ,
em ltima anlise ou talvez mesmo em primeira anlise , um empreendedor.
O que difere ento os estudos especficos do empreendedorismo dos estu-
dos das MPMEs? Basicamente, a diferena reside no objeto. As questes sobre as
MPMEs tm a empresa como objeto. Quando se fala em empreendedorismo,
direta ou indiretamente, o que est em jogo o componente humano; ou seja, o
empreendedor. Portanto, a partir dessa perspectiva, o empreendedorismo diz res-
peito ao indivduo. No caso da maioria das MPMEs, esse indivduo (ou grupo
de indivduos) que fornece o gene formador da firma. Elas nascem formais ou
informais como consequncia da atitude de um indivduo (ou alguns poucos).
Assim, o micro e pequeno empresrio (empreendedor) transfere sua personalidade
para a organizao. Isso algo evidente, uma vez que nessas empresas as atividades
de gesto estratgica dificilmente so compartilhadas, concentrando-se geralmente
na figura do dono.
, portanto, de atitude que trata a questo do empreendedorismo, sendo
a compreenso dessa atitude um dos elementos para a compreenso da realidade,
ou da dinmica, das MPMEs. Chamamos aqui de atitude aquilo que Souza et
al. (2012) designam por disposies, conforme o significado atribudo a esse
conceito por Lahire.36 Em seu trabalho, os autores evidenciam o papel fundamental
das disposies na conformao das prticas de gesto do pequeno empreendedor,
assim como oferecem o seguinte quadro classificatrio, no qual caracterizam as
disposies fundamentais presentes nos empreendedores informais que foram
objeto de sua pesquisa
Para autossuperao: para a superao de uma condio de vida anterior
ou atual e, consequentemente, para a projeo do batalhador para uma
outra situao de vida vista por ele como melhor, tanto para ele prprio
quanto para seus familiares (projeo dos filhos para ascenso; para fa-
zer-se de exemplo; asctica;37 para aprendizagem pela experincia; para
projeo de futuro; para construo de imagem positiva; para aquisio
de bens de consumo superiores).
Econmicas gerais: para a incorporao do esprito de clculo e de previso
(para o clculo econmico; para a poupana).
Administrativas: determinantes no modo como um batalhador comercian-
te pensa e desempenha diariamente diversas das atividades necessrias ao
36. Usamos o termo disposio no sentido de Bernard Lahire, como capacidades e tendncias para a ao individual
em contextos especficos (Souza et al., 2012, p. 381).
37. Ascese: Exerccio prtico que leva efetiva realizao da virtude, plenitude da vida moral (Holanda, 2010).
bom funcionamento de seu pequeno comrcio, ou seja, as inclinaes e

propenses realizao de aes de planejamento, coordenao, ordenao
e controle de um negcio para o clculo econmico aplicado; para o
atendimento e trabalho comercial; para organizao e coordenao de
atividades; para viso de negcio; para a construo de imagem positiva
de negcio; para aprendizagem na prtica dos negcios; para aprendizagem
por meio de observao de outros negcios (Souza et al., 2012, p. 94).
Especialmente no caso das grandes e de muitas das mdias empresas, essas
atitudes (ou disposies) que conformam a personalidade das empresas so
adquiridas por intermdio da contratao de pessoas com os conhecimentos (ha-
bilidades) desejados. Em tais situaes, trata-se de uma personalidade planejada.
Note-se que o principal ativo do pequeno empreendedor o capital intelectual,
ou seja, o conhecimento. Isso vlido mesmo quando se trata de uma atividade
de baixo contedo tcnico. Via de regra, uma pequena empresa se origina a partir
do conhecimento que seu(s) proprietrio(s) detm(m). Este pode consistir em
uma habilidade tcnica especfica, muitas vezes baseada em conhecimento tcito
(mecnico, encanador, vendedor etc.), um conhecimento tecnolgico/cientfico
(empresas inovadoras em produtos) ou o conhecimento de um mercado (um
ex-empregado que abre uma empresa na mesma cadeia de produo/distribuio
da empresa em que trabalhava por exemplo). esse conjunto de conhecimentos o
principal capital do microempreendedor, uma vez que no dispe de capital fsico
nem de recursos para a aquisio de conhecimento externo. Raro o microem-
preendedor que motivado pelo investimento do capital de que dispe e que
busca uma oportunidade para sua aplicao, como o caso do capitalista tpico.
Os melhores exemplos so os casos de um passado recente, em que, no contexto do
processo de reestruturao produtiva das dcadas de 1980 e 1990, vrias pessoas
utilizaram recursos obtidos em planos de demisso voluntria para abrir um
negcio prprio. Porm o que se observou foi que, exatamente por empreenderem
em atividades nas quais no possuam nenhum conhecimento prvio e sendo o
montante de seu capital insuficiente para adquiri-lo, boa parte desses empreen-
dimentos sucumbiu rapidamente. Outra exceo so as franquias. Todavia, estas
so muito mais um modelo de negcio de uma grande empresa do que de um
microempreendimento no sentido estrito. Na realidade, o franchising um pro-
cesso de terceirizao da gerncia das unidades descentralizadas (ou filiais), no
qual o franqueado um empregado sem direitos trabalhistas e assume parte do
risco do negcio em troca de uma perspectiva de remunerao superior a de um
gerente de fato e, muitas vezes, da iluso de ser dono de seu prprio negcio. A
regra geral de algum que, por qual motivao, utiliza algum conhecimento prvio
para dar incio a um negcio. Essa observao importante porque aponta para
o fato de que o montante de capital intelectual existente na empresa o principal
fator limitador de sua capacidade de desenvolvimento.
N | 117
Combinando uma taxonomia sugerida por Oliveira (2013) com uma aborda-
gem da questo do empreendedorismo por necessidade (Audretsch et al., 2005), o
perfil do pequeno empreendedor pode ser delineado por meio de trs identidades
bsicas, determinantes das motivaes do ato de empreender:
empreendedor tecnolgico: indivduo que tem como motivao a busca
por inovaes no sentido estrito do termo; ou seja, inovaes que a
partir do estado da arte impliquem deslocamento da fronteira do
estado da tcnica em produtos ou processos;
empreendedor mercadolgico: indivduo capaz de identificar oportuni-
dades de mercado e estruturar um empreendimento, posicionando-se
de forma a aproveit-las, fazendo uso dos conhecimentos tcnicos que
esto a seu alcance imediato; e
empreendedor de subsistncia: indivduo que, na falta de alternativa de
colocao profissional capaz de prover seu sustento, busca na maioria
dos casos, em trabalhos autnomos e atividades informais brechas no
ambiente econmico que lhe permitam suprir suas necessidades.
evidente que essas identidades, assim como muitas outras que caracterizam
seres humanos, no so mutuamente exclusivas, podendo um mesmo indivduo
combin-las em distintos graus. tambm evidente que as necessidades de apoio
de cada um desses grupos de empreendedores so significativamente diversas.
Quando examinamos as polticas pblicas voltadas para o empreendedoris-
mo, podemos distingui-las de vrias formas. Uma possibilidade categoriz-las
como polticas direcionadas para o incentivo ao empreendedorismo, ou seja, para
estimular a ao empreendedora; e polticas de apoio ao empreendedor, isto , de
facilitao para a criao de empresas ou apoio para um negcio j operacional.
O primeiro grupo tem como objeto, portanto, os indivduos, enquanto o segundo,
as organizaes. Outra possibilidade distingui-las entre polticas especficas para
cada fase do negcio: abertura da empresa; sobrevivncia, ou seja, que auxiliam a
empresa a firmar-se e adquirir estabilidade; e crescimento, para empresas j razoa-
velmente estveis. Inmeras outras distines poderiam ser propostas.
Cada uma dessas possibilidades implica polticas distintas em seus pressupos-
tos e resultados e, por isso, devem ter como objeto grupos distintos de empresas.
Em um estudo sobre programas voltados para o empreendedorismo em pases em
desenvolvimento, Cho e Honorati (2013) constataram que programas diferentes
tm impactos diferenciados de acordo com o tipo de beneficirio, incluindo di-
ferenas por gnero. Portanto, os programas devem ser personalizados em funo
dos resultados pretendidos e do perfil dos seus destinatrios.
4.4 As questes centrais

Antes de nos debruarmos sobre as questes das especificidades das empresas e
dos empreendedores, devemos partir da identificao do que se deseja, em ltima
anlise, para o universo das MPMEs. Independentemente do exame dos objetivos,
discutido na seo anterior, nos parece que o cerne do desafio da sobrevivncia
e do desenvolvimento das empresas se encontra em sua capacidade de competir
no mercado em que atuam, ou seja, em sua competitividade. E esta depende es-
sencialmente da obteno de patamares de produtividade que sejam compatveis
com os que o mercado apresenta. Todavia, em funo da perspectiva dos agentes
econmicos, a produtividade no um objetivo em si (Castells, 2003). Em outras
palavras, o empresrio no considera o incremento da produtividade como um
objetivo primrio de seu negcio. preciso que o perceba como algo essencial
sobrevivncia de sua empresa para que direcione recursos e esforos nessa direo.
Portanto, no desenvolvimento dessa capacidade organizacional de compreender
o papel central da produtividade e, principalmente, da capacidade de construir as
condies internas s organizaes que deem suporte a processos de incremento
da produtividade que devem ser concentrados os esforos. Em suma, trata-se da
construo de um ambiente no qual as MPMEs sejam capazes de incorporar o
avano tcnico, direcionando-o para o incremento da produtividade. Uma impor-
tante indicao de como esses processos se articulam foi dada por Richard Nelson
(1994) ao afirmar que a nova agenda da teorizao formal sobre o crescimento
deveria programar estudos das relaes entre transformao tecnolgica, capacidades
das empresas e instituies nacionais.
Neste livro, estamos dedicando especial ateno questo da produtividade
do trabalho. Contudo, sabido que a produtividade individual de um dado fator
depende diretamente da intensidade de uso dos demais fatores envolvidos. Ao se
considerar a heterogeneidade produtiva intersetorial, as diferentes intensidades de
uso de fatores so inerentes aos setores especficos, impondo um grau de desseme-
lhana nos nveis de produtividade que poderamos considerar como natural. Mas
isso no seria suficiente para explicar o elevado grau em que tais dessemelhanas
se manifestam na economia brasileira. Ademais, as elevadas dessemelhanas ou
heterogeneidade intrassetoriais aqui observadas parecem no ser resultado na-
tural de intensidade de uso de fatores. Elas tambm se manifestam em atividades
nas quais o estado da tcnica consideravelmente similar, o que implicaria um
nvel igualmente similar no uso de fatores e, por conseguinte, na produtividade do
trabalho. Portanto, o que se precisa identificar qual o elemento crtico responsvel
por essa disperso nos nveis de produtividade do trabalho observada no pas. Mais
uma vez, Castells (2003) nos oferece uma referncia de qual deveria ser nosso ponto
de partida ao afirmar que, no longo prazo, a produtividade se caracteriza como uma
N | 119
fonte de riqueza para as naes, destacando que a tecnologia, inclusive a organiza-

cional e a de gerenciamento, constitui o principal fator que induz produtividade.
Alm de Castells, vrios outros autores apontam para a questo da gesto.
Um artigo publicado por Syverson (2011), por exemplo, apresenta uma minuciosa
reviso da literatura mundial direcionada ao estudo da produtividade. No trabalho,
o autor relaciona inmeros fatores que foram identificados, em diversas pesquisas,
como positivamente correlacionados com a produtividade. Dois pontos merecem
destaque. O primeiro a importncia do capital intangvel no incremento da pro-
dutividade, com nfase na enorme gama de estudos que evidenciam a correlao
entre gerenciamento em fatores tais como prticas gerenciais, qualificao do
corpo gerencial, talento dos executivos etc. e nveis elevados de produtividade.
Nesse aspecto, vale registrar o minucioso trabalho de Bloom e Reenen (2007), que
aponta claras evidncias nesse sentido. Em um trabalho mais recente, Dowdy e
Reenen (2014) tambm apontam a relao entre gerenciamento e produtividade
nas empresas.
O segundo ponto a ser apreciado a ressalva feita por Syverson (2011) de que
muito pouco se tem estudado sobre o que, na realidade, caracteriza as habilidades
de gerenciamento. H, inclusive, a sugesto de correlao entre elevadas heteroge-
neidades produtivas e elevadas disparidades no grau de adoo de melhores prticas
gerenciais. Em um outro estudo, no qual analisam prticas gerenciais em 6 mil
empresas de porte mdio de dezessete pases, Bloom e Reenen (2010) constataram
que Brasil, China e ndia apresentam baixos valores mdios no score de desempenho
gerencial em funo de um extenso conjunto de empresas gerenciadas de forma
muito precria, fazendo com que a mdia seja puxada para baixo. Essa outra face
da questo da heterogeneidade produtiva e seus decorrentes baixos valores mdios
de produtividade, debatida no captulo 2 deste livro.
Octavio Rodrguez (2009), alm de chamar muito a ateno para a necessi-
dade de um contexto (ou ambiente) que favorea os encadeamentos relacionados
inovao argumento que vai ao encontro do que estamos aqui propugnando ao
se debruar sobre o papel dos agentes, afirma que nesse ambiente a tecnologia de
gesto desempenha papel fundamental.
O fato que as tecnologias organizacionais e de gerenciamento determinam,
em grande medida, a conformao da cultura e do ambiente organizacionais,
estabelecendo as condies de trabalho e determinando a capacidade da empresa
como um todo de absorver o progresso tcnico. A teoria neoclssica atribui ao que
denomina capital humano parte importante da responsabilidade pela produtivi-
dade, definindo-o como o conjunto de capacidades, conhecimentos, competncias
e atributos de personalidade que favorecem a realizao de trabalho de modo a
produzir valor econmico. So os atributos adquiridos por um trabalhador por
intermdio da educao, percia e experincia (OSullivan e Steven, 2003). Obser-

ve-se que o conceito entendido como algo inerente a cada trabalhador, decorrente
de seus atributos individuais. Entretanto, considerando a organizao a partir de
uma perspectiva sistmica, podemos desenvolver a ideia de capital humano orga-
nizacional. Nesse caso, os atributos que conformam o capital humano no seriam
entendidos como inerentes aos indivduos, mas sim como resultado da interao
coletiva dos atributos individuais, interao essa que se desenvolve a partir de um
balizamento ou uma regulao estabelecido pelas prticas organizacionais, isto
, pelas tecnologias organizacionais e de gerenciamento adotadas pela empresa.
A observao da realidade nos mostra que, por um lado, um trabalhador indivi-
dualmente qualificado e com alto potencial de produtividade, quando empregado
em uma empresa sistemicamente improdutiva, ou seja, uma empresa rudimentar
em termos de tecnologias de gesto, no consegue desenvolver seu potencial
produtivo, uma vez que fica limitado pelas restries do ambiente em que atua.
Por outro lado, um trabalhador de baixa qualificao que atua em uma empresa
dinmica, com um ambiente que favorece a interao e a produtividade, isto ,
que adota tecnologias mais eficazes de gesto, capaz de atingir nveis mais altos
de produtividade em funo dos processos de interao, alm de acabar desenvol-
vendo suas qualificaes individuais por meio de processos indiretos, tais como o
learning by doing. Assim, a questo da elevao do capital humano deveria deixar
de se concentrar apenas na melhoria da qualificao do trabalhador, passando a
contemplar tambm a melhoria da qualificao da empresa como um todo.38
A importncia dos fatores organizacionais para a criao de condies efeti-
vas para que uma dada empresa seja capaz de absorver novas tecnologias fica bem
evidenciada em um experimento conduzido por Atkin et al. (2014). Realizado
com um grupo de empresas de um cluster de fabricantes de bolas de futebol no
Paquisto, consistiu no acompanhamento da introduo de uma nova tecnologia
de processo que, do ponto de vista tcnico, era considerada indiscutivelmente po-
sitiva e de simples implementao. Esta tecnologia foi oferecida gratuitamente para
essas empresas. O experimento evidenciou que, a despeito disso, houve empresas
que no foram capazes de incorporar a tecnologia em funo de barreiras orga-
nizacionais. Outro experimento foi conduzido por Bloom et al. (2011) na ndia.
Nele, os autores forneceram para uma amostra randmica de pequenas empresas
txteis, todas baseadas na mesma tecnologia tradicional de produo, servio de
consultoria com vistas implantao de tcnicas bsicas de gesto. Na comparao
com o grupo de controle no submetido ao tratamento isto , empresas que no
receberam apoio de consultoria , os resultados foram conclusivos. A implantao
dessas tcnicas resultou na melhoria da qualidade, na reduo dos estoques (custos)
38. Os autores agradecem a Jorge Arbache pelas reflexes que deram origem s ideias apresentadas nesse pargrafo,
assumindo, contudo, inteira responsabilidade sobre eventuais equvocos.
N | 121
e em maior eficincia, gerando aumento na rentabilidade e na produtividade.

Outro resultado interessante foi que, indiretamente, observou-se nas empresas
tratadas um crescimento no induzido da utilizao de tecnologia de informao.
Como vimos anteriormente, nas pequenas empresas, as caractersticas indivi-
duais do proprietrio (empreendedor) tm sempre um peso extremamente elevado
na conformao da cultura organizacional e na seleo das tecnologias de gesto
adotadas. Portanto, o capital humano organizacional das MPMEs significativa-
mente associado qualificao em tecnologias de gesto do empreendedor. No
caso das MPMEs brasileiras, essa ideia especialmente importante, uma vez que
os empregadores de baixa escolaridade39 representam mais de dois teros do total
de empregadores do pas (Squeff e Nogueira, 2013).
Assim sendo, devemos nos debruar sobre a capacidade organizacional isto
, no domnio das tecnologias de gerenciamento se desejamos que as MPMEs
sejam capazes de, em um primeiro estgio, absorver os transbordamentos tecnol-
gicos que permitem o incremento de suas produtividades, sejam estes de produto,
sejam de processo, sejam de tecnologias de gesto. E, em estgios mais avanados,
exercer elas mesmas um papel de desenvolvedoras de novas tecnologias. Nesse
caso, as polticas pblicas devem ser desenhadas de forma a serem capazes de suprir
as deficincias especficas de cada empreendimento, decorrentes dos estgios de
desenvolvimento de capacidades gerenciais em que se encontram.
Esse entendimento nos remete a duas questes. A primeira delas diz respeito
ao que, de fato, devemos considerar como inovao para a grande maioria das
empresas de pequeno porte no Brasil.
As ideias de incremento da produtividade e de fomento inovao esto
presentes em todos os planos de desenvolvimento do Brasil das ltimas dcadas: a
Pice, de 1990; a Pitce,40 de 2004; a PDP, de 2008; e o PBM, de 2011. O ltimo
deles, o Plano Brasil Maior, explicita as duas ideias ao afirmar que tem como foco
a inovao e o adensamento produtivo do parque industrial brasileiro, objetivando
ganhos sustentados da produtividade do trabalho (Brasil, 2011b).
Essa nfase recorrente na inovao se baseia na premissa neoschumpeteriana
de que so as empresas inovadoras que produzem externalidades que, transbor-
dando para o restante da economia, induzem o crescimento sistmico. Assim, o
desenvolvimento econmico seria estimulado via fomento s atividades inovativas,
fazendo com que houvesse um incremento nessas atividades e que a cultura da
inovao se espraiasse para uma parcela mais representativa das firmas.
39. Indivduos cujo nvel de escolaridade vai, no mximo, at o segundo grau completo; ou seja, um mximo de doze
anos de educao formal.
40. Essa, como nica exceo, no cita explicitamente o aumento da produtividade como um objetivo da poltica.
Entretanto, a anlise imediata da realidade brasileira nos leva a crer que h

alguma fonte de descompasso entre as intenes e sua expresso em discurso pol-
tico, de um lado, e instrumentos de planejamento e resultados concretos, de outro.
Tanto para caracterizar esse possvel descompasso quanto para tentar identificar
suas possveis origens, comecemos pelo entendimento dos sentidos e interpretaes
que o termo inovao pode adquirir.
O referencial conceitual usualmente utilizado pelos propositores e formula-
dores de polticas pblicas aquele apresentado nas definies do Manual de Oslo
(OCDE, 2004, p. 98), da OCDE, no qual se estabelece que, alm das atividades
de P&D, os processos de inovao incluem:
aquisio de tecnologia no incorporada e know-how;
aquisio de tecnologia incorporada;
atualizao instrumental, engenharia industrial, desenho industrial e incio
da produo, incluindo outros gastos com plantas-piloto e prottipos
ainda no includos em P&D;
gastos com treinamento ligado s atividades de inovao tecnolgica de
produtos e processos; e
marketing de produtos tecnologicamente novos ou aprimorados.
Tambm em relao ideia de inovao, o Manual de Frascati (OCDE, 2002,
p. 23), outra fonte de referncia, estabelece um conceito mais abrangente, que define
as atividades de inovao tecnolgica como o conjunto de diligncias cientficas,
tecnolgicas, organizativas, financeiras e comerciais, incluindo os investimentos em
novos conhecimentos, que realizam ou destinam-se a levar realizao de produtos
e processos tecnologicamente novos e melhores.
Note-se que em ambas as definies as atividades explicitadas como sendo
de inovao vo muito alm das atividades de P&D. O fato que, para a grande
maioria das MPMEs brasileiras, possvel a obteno de significativos ganhos de
produtividade apenas pela modernizao em seus processos de gesto e pela incor-
porao do progresso tcnico j amplamente difundido, em especial os concernentes
s tecnologias de processo. Assim, a lgica das polticas de incentivo inovao,
no que se refere s MPMEs, devem incorporar a interpretao mais abrangente do
conceito de inovao, levando em conta, inclusive, como advoga o Manual de
Bogot (Ricyt, 2001), as especificidades da realidade econmica nacional.
O IBGE realiza uma pesquisa trienal que busca aferir o perfil das firmas
inovadoras no pas: a Pesquisa Industrial de Inovao Tecnolgica. Nessa pesquisa,
utiliza o conceito amplo de inovao. Com base nos dados por ela fornecidos,
possvel constatar um crescimento da ordem de 13% na proporo de empresas
N | 123
industriais que inovaram no Brasil entre os anos de 1998 e 2011 (IBGE, 2002;
2013d). Na verdade, os nmeros indicam um salto de 31,5% de indstrias que
implantaram ao menos uma inovao no trinio 1998-2000, para 38,1% no
perodo 2006-2008 (IBGE, 2010) ou seja, um crescimento da ordem de 21%.
Porm, provavelmente como consequncia da crise de 2008-2009, esse nmero
caiu para 35,6% no trinio 2009-2011.
primeira vista, esses nmeros parecem significativos. Porm a Pintec adota
o conceito de inovao mais amplo, considerando como atividades inovativas no
somente as atividades internas ou de aquisio externa de P&D, mas tambm,
dentre outras, a aquisio de conhecimentos externos para o desenvolvimento ou
a implantao de inovaes e a aquisio de softwares e mquinas e equipamentos
para a implementao de produtos ou processos novos ou aprimorados (IBGE,
2013d). Isso significa dizer que, ao logo do trinio 2006-2008, 61,2% das inds-
trias do pas sequer adquiriram uma nova mquina ou equipamento (incluindo-se
a os microcomputadores) destinado a melhorar seus processos. Isso significa que
estamos falando aqui de praticamente dois teros das empresas industriais do pas.
Ao examinarmos algumas das aes governamentais de incentivo inovao,
destacadamente aquelas desenvolvidas no mbito do Sistema Nacional de Inova-
o, podemos encontrar algumas pistas para entendermos como essa questo vem
sendo tratada. O que se constata uma prevalncia de aes destinadas ao fomento
de atividades especficas de P&D, quando no de C&T. Ou seja, incentivam-se
basicamente as atividades que, partindo do estado da arte, tm por objetivo fazer
evoluir, avanar o estado da tcnica; ou ento aquelas pesquisas que so voltadas
para o prprio desenvolvimento do estado da arte. Tomemos como paradigmtico
o caso do Fundo Setorial de Informtica (CT-Info), estudado por Kubota, Nogueira
e Milani (2011). Nesse estudo, ficou constatado que as maiores carncias para o
desenvolvimento de inovaes no setor de tecnologia da informao referiam-se ao
apoio ao empacotamento, implantao de linhas de produo e comercializao
dos novos produtos desenvolvidos. Todavia, o apoio financeiro e tecnolgico que o
empreendedor encontra junto ao governo se destina, em geral, ao desenvolvimento
de novos produtos ou processo da fase de concepo at a de prototipao. A falta
de apoio para o restante do ciclo de vida do produto/processo faz com que, muitas
vezes, estes jamais cheguem s prateleiras. Os autores constataram tambm o que
chamaram de captura do CT-Info pelo complexo acadmico-universitrio, o
que resulta em uma nfase nas atividades de C&T que distorcem os objetivos do
fundo. Assim, o que se observa no caso dos fundos setoriais a utilizao de uma
interpretao restrita do conceito de inovao, na qual so desconsideradas atividades
estratgicas para as companhias. Muitas das empresas consideradas como inovadoras
exemplares tm exatamente no empacotamento seu principal diferencial. Isso
particularmente notado no mercado de TI norte-americano. Microsoft, Apple,
Amazon e Dell so bons exemplos disso. Assim, essa viso acaba se interpondo como
um dos bices para que o pas vivencie o esperado processo de transbordamento
que possa alavancar o seu desenvolvimento e elevar os patamares de produtividade
do trabalho, reduzindo assim sua heterogeneidade estrutural. Na verdade, trata-se
de uma questo cultural cuja presena e efeitos j foram identificados mesmo pelo
BNDES, talvez o principal agente de financiamentos do pas, que vem tentando
estabelecer estratgias de ao capazes de super-la em seus quadros e processos
(Kickinger e Almeida, 2010).
diante desse contexto que nos deparamos com a segunda questo, que
aponta para o fato de que, ao que parece, se deixa de considerar, quando da for-
mulao das polticas de incentivo inovao, que, para que o transbordamento
tenha lugar, necessrio um ecossistema capaz de absorver as inovaes que
emanam das empresas indutoras e esprai-las ao longo de toda a estrutura pro-
dutiva. Conforme sustenta Nogueira (2016a), o fator crtico para que se logre
alcanar um aumento na produtividade mdia da economia brasileira se concentra
nas MPMEs. Ocorre que, em um ambiente como esse, no qual parte massiva das
organizaes encontra-se muito distanciada do estado da tcnica em especial
no que diz respeito s tecnologias de processo , no h como esse segmento de
empresas absorver tal transbordamento.
Uma redefinio dos objetivos das polticas de inovao se coloca, portanto,
como imprescindvel. Segundo o Manual de Oslo (OCDE, 2004, p. 21), uma
inovao de processo tecnolgico a implantao/adoo de mtodos de produo
ou comercializao novos ou significativamente aprimorados. Ela pode envolver
mudanas de equipamento, recursos humanos, mtodos de trabalho ou uma
combinao destes.
Nesse sentido, para uma pequena lanchonete em um subrbio do Rio de
Janeiro, por exemplo, inovao pode ser a simples aquisio de um descascador
eltrico de batatas, se isto aprimorar seu processo produtivo. Em outras palavras,
inovao, para grande parte das MPMEs, significa aproximar seus processos do
estado da tcnica e, como consequncia, proporcionar um aumento em sua pro-
dutividade. Na maioria dos casos, isto amplamente possvel por meio de aes
simples e de baixo custo. Trata-se mais de uma questo de modernizao do
que de inovao no sentido estrito que a interpretao do Estado brasileiro vem
conferindo ao termo. Esse conceito mais amplo que precisa ser adotado aparece
claramente na definio do Manual de Oslo (OCDE, 2004) quando este faz refe-
rncia aos processos de aquisio de tecnologia incorporada. Um conjunto de
polticas voltadas para a modernizao dos processos produtivos e, talvez princi-
palmente, dos processos de gesto das MPMEs poderia ter o efeito de construir
N | 125
este ecossistema e possibilitar, a partir da, que os avanos no estado da tcnica

tenham o impacto desejado e esperado.
Portanto, parece-nos evidente que, a despeito dos esforos e do destaque que
a inovao vem merecendo na pauta de polticas pblicas, os esperados efeitos
schumpeterianos ainda no se fizeram notar. Assim, tudo indica serem ainda neces-
srias discusses sobre as interpretaes que vm sendo dadas ao termo inovao e
sobre at que ponto o processo de transbordamento encontra condies efetivas de
ocorrer no Brasil a partir de processos semelhantes aos que foram experimentados
por outros pases. Em outras palavras, sobre a existncia, no pas, de um ambiente
capaz de absorver e disseminar tais transbordamentos.
Talvez caiba at mesmo uma indagao: ser que, ao tentarmos compreender
o processo inovativo, estamos voltando nossos olhos para o verdadeiro sujeito
desse processo? Os resultados dos estudos empricos realizados no contexto da
anlise econmica da inovao so contraditrios e inconclusivos. Uma reviso
desses trabalhos conduzida por Hasenclever e Ferreira (2013) descreve evidncias
que comprovam, em alguns casos, que a propenso a inovar diretamente pro-
porcional ao porte das empresas; outros evidenciam exatamente o contrrio aqui
mesmo, no captulo 7 deste livro, temos um exemplo disso. Outros ainda apontam
para comportamentos no lineares. O mesmo vale para as estruturas (concentrao
versus concorrncia) de mercado. As controvrsias se estendem tambm para a
determinao e mensurao dos indicadores do processo inovativo. O que que-
remos argumentar que, quem sabe, no sejam as firmas de per si o verdadeiro
sujeito desse processo, mas sim o meio ambiente no qual estas se inserem. Isto
, as condies de circulao, intercmbio e absoro do conhecimento. Ou seja,
as efetivas possibilidades de transbordamento do progresso tcnico em um dado
segmento, espaos geogrficos ou tecido econmico. O caso do Vale do Silcio,
muito bem descrito por Castells (2003), talvez seja um importante exemplo disso.
Assim, os objetivos para as polticas de fomento inovao no podem ser
definidos em termos de uma meta de tantos por cento do PIB em gastos de
P&D sem que isso venha atrelado a um projeto. Inovao, na maior parte do
mundo, o instrumento para a soluo de problemas nacionais, como no caso da
corrida espacial norte-americana por exemplo. Ou seja, inovao instrumento
de desenvolvimento, e no um fim em si mesma. Nosso entendimento que, no
atual estgio de desenvolvimento brasileiro, o principal problema econmico do
pas a necessidade de aumento da produtividade sistmica de nossa economia.
Nesse contexto, a inovao ocuparia papel central, mas como instrumento para a
modernizao dos processos produtivos e de gesto, com destaque especial para
o segmento das MPMEs, de modo a resultar no incremento pretendido na pro-
dutividade total.
importante ressalvar que no estamos aqui advogando que o Brasil

abandone por completo a pesquisa cientfica chamada de ponta. O que esta-
mos propondo que as polticas pblicas tenham em conta esse conceito mais
amplo e mais adequado realidade brasileira de inovao. E, mais ainda, h
uma reflexo que deve subsidiar as polticas pblicas de desenvolvimento tecno-
lgico mesmo quando seu objeto a evoluo do estado da arte. As trajetrias
tecnolgicas geralmente perseguidas, muitas vezes, encontram-se completamente
dissociadas tanto da realidade socioeconmica do pas quanto de sua insero da
diviso internacional do trabalho. Lima, Dagnino e Fonseca (2008, p. 119)
sugerem o seguinte:
() o entendimento da tecnologia como no neutra, como uma construo social
que incorpora valores do contexto no qual foi constituda; e, consequentemente, no
instrumental; ou seja, se os artefatos tecnolgicos so intrinsecamente portadores
de valores sociais, sua aplicao ser condicionada por esses valores.
A partir disso, os autores sustentam que as trajetrias tecnolgicas hoje
dominantes no mundo, inclusive no Brasil, so desenvolvidas a partir prin-
cipalmente dos objetivos e interesses das grandes empresas que dominam os
mercados mundiais, que so geralmente as empresas transnacionais. Portanto,
pensar-se em um efetivo desenvolvimento tecnolgico do Brasil implica repen-
sar os paradigmas tecnolgicos, de modo que se persigam aquelas tecnologias
capazes de produzir uma efetiva incluso social em detrimento de trajetrias que
estimulem, que incentivem e que acabem por valorizar o consumo imitativo.
Tambm nesse caso, acreditamos que as empresas de pequeno porte teriam um
papel central no processo.
Por fim, a palavra estgio, recorrentemente utilizada neste texto, remete
s ideias de patamares e de evoluo. No sendo as MPMEs homogneas em
relao ao domnio das tecnologias organizacionais, suas capacidades individuais
de incorporao de progresso tcnico, particularmente de tecnologias de pro-
cesso, dependem do conjunto de processos que fazem parte do modus operandi
da organizao. Em um estudo voltado para a compreenso da correlao entre
gesto e desempenho organizacional, Rodrigues (2004) avaliou o conjunto das
457 empresas industriais candidatas ao Estatuto PME Excelncia 1999,41 em
Portugal. O autor identificou correlao positiva entre o grau de diferenciao
estratgica e a presena de processos internos que permitam um maior conhe-
cimento de mercado e o fortalecimento da capacidade de inovao e desenvol-
vimento de produto; a aquisio de competncias nos processos das operaes
41. Estatuto PME Excelncia: certificao (ou selo), vlida por um ano, concedida, dede 2009, pelo Instituto de Apoio
s Pequenas e Mdias Empresas e Inovao (Iapmei), do governo de Portugal, s pequenas e mdias empresas (PMEs).
Disponvel em: <https://goo.gl/ReL3j5>. Acesso em: 11 dez. 2016.
N | 127
internas e comercializao; a formao e motivao de pessoal; a existncia de

sistemas de informao e abertura e cooperao entre empresas; e as formas de
reduo de incerteza ambiental, processos de controle interno e desenvolvimento
de estruturas orgnicas.
Ocorre que o conjunto de processos internos de gesto de uma organizao
no se compe de elementos independentes, mas antes conformam um sistema
integrado, no qual todos os processos, direta ou indiretamente, articulam-se
com os demais. Tais relaes desenvolvem-se a partir de duas naturezas. H
processos que so codependentes, isto , so processos que necessitam coexistir e
cuja coexistncia deve ser caracterizada por nveis equivalentes de complexidade,
sofisticao e eficincia para que cada um deles possa operar, individualmente,
de maneira eficiente. E h os processos que possuem relaes de subordinao;
ou seja, um dado processo depende da eficincia da operao de um outro
processo para que seja tambm eficiente, mas essa relao no apresenta reci-
procidade. exatamente essa estrutura dos sistemas organizacionais que lhes
confere o carter evolutivo.
Nossa tarefa seria, ento, construir um modelo que fosse capaz de repre-
sentar essa estrutura evolutiva e propiciasse a elaborao de uma tipificao que
permitisse a classificao das MPMEs em categorias razoavelmente homogneas,
ensejando a formulao de polticas pblicas individualizadas para cada uma
destas categorias, o que possibilitaria a considerao de suas especificidades, via-
bilizando assim o atendimento efetivo de suas necessidades. Conforme sugerido
anteriormente, a ideia de maturidade organizacional pode ser entendida como
uma chave para essa tarefa.
4.5 Caracterizao das MPMEs maturidade organizacional: proposta

de um novo quadro analtico
O conceito de maturidade organizacional no algo novo no contexto empre-
sarial. Formulado pela primeira vez por Philip Crosby42 (1979), os modelos de
referncia para gesto da qualidade baseados em nveis de maturidade se tornaram
comuns nessa rea das organizaes. A ideia norteadora dos modelos de gesto
da qualidade baseados em nveis de maturidade que as diversas prticas que
fazem parte do escopo dessa rea de conhecimento podem ser hierarquizadas
em funo de seus distintos graus de complexidade; dos diferentes nveis de
conhecimento e de tcnicas que incorporam que devem ser dominadas; e das
relaes que estabelecem entre si. Alm disso e at mesmo como resultado
da cultura organizacional derivada das prticas de gesto adotadas , a prpria
42. Ex-presidente da American Society for Quality (ASQ) e um dos principais tericos da gesto da qualidade.
importncia para os resultados do negcio do sistema como um todo (a gesto

da qualidade total) tambm percebida de forma diferenciada pelas organi-
zaes em funo de seu nvel de maturidade. H aqui uma evidente analogia
com a questo citada da percepo do incremento da produtividade como
fator estratgico para a competitividade e, portanto, para a sobrevivncia e o
desenvolvimento das empresas.
Uma vez hierarquizadas as prticas, possvel estabelecerem-se nveis
que as segreguem em subconjuntos nos quais elas se articulem formando um
sistema coerente. Como esses conjuntos so intrinsecamente hierarquizados
em funo de sua complexidade e relacionamentos, somente as empresas que
j tenham incorporado os conjuntos de prticas relativas aos nveis mais bai-
xos so capazes de incorporar as prticas dos nveis superiores. Desse modo,
o princpio norteador da construo dos modelos de maturidade que as
atividades do mesmo nvel so correlacionadas entre si e so pr-requisitos
para a implementao das atividades dos nveis superiores, estabelecendo-se,
portanto, um modelo evolutivo que pode ser representado pela ideia de uma
escala de maturidade organizacional.
Existem diversos modelos que incorporam esse conceito. O mais difundido
e consolidado mundialmente o Capability Maturity Model Integration
CMMI (CMU, 2010), desenvolvido pelo Software Engineering Institute (SEI),
da Carnegie Mellon University, para o Departamento de Defesa dos Estados
Unidos (DoD) em 1993 (verso CMM). Trata-se de um modelo especfico
para empresas desenvolvedoras de software que possui larga aceitao nesse
setor. Na realidade, o CMMI prope dois modelos: Representao Contnua e
Representao por Estgios. Foi a Representao por Estgios, contudo, a que
mais largamente se difundiu no mercado.
Nela, o modelo estabelece uma sequncia pr-determinada e, consequente-
mente, um roadmap para melhoria (da qualidade) composto por cinco estgios,
sendo cada um deles a base para o seguinte. Cada um desses estgios formado
por um determinado conjunto de processos inter-relacionados (figura 1). Neste
modelo, uma empresa considerada em um determinado nvel, podendo ser
certificada como tal quando comprova a implementao de todos os processos
relativos quele nvel, bem como aos demais precedentes.
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FIGURA 1
Representao do CMMI por estgios
Em otimizao Nvel 5
Gerenciado
Nvel 4
quantitativamente
Definido Nvel 3
Gerenciado Nvel 2
Inicial (ad hoc) Nvel 1
Fonte: Nogueira (2006).
Existe ainda uma experincia conduzida no Brasil pelo Ministrio da Cincia,

Tecnologia e Inovao (MCTI) que poderia servir tambm de referncia para a
construo de indicadores com a mesma natureza do que estamos aqui sugerindo: a
pesquisa bienal Qualidade no Setor de Software Brasileiro. Desenvolvida no mbito
do Programa Brasileiro de Qualidade e Produtividade em Software (PBQP-SW),
a pesquisa caracterizava-se pelo levantamento de informaes estatsticas acerca da
utilizao, pelas empresas do setor, das boas prticas de gesto da qualidade em
software (Weber, Rocha e Nascimento, 2001). A despeito de seu escopo restrito,
tanto do ponto de vista do universo observado quanto do objeto, a pesquisa in-
corpora muitos conceitos que poderiam ser universalizados para todo o segmento
das MPMEs, ou mesmo da economia.
H tambm um modelo de maturidade de software que foi desenvolvido
especificamente para a realidade das empresas brasileiras que se caracterizam por
um porte mdio menor que as dos Estados Unidos e da Europa: o MPS.BR
Melhoria de Processo de Software e Servios (Softex, 2012). Este modelo, baseado
no CMMI, apresenta uma maior granularidade isto , um maior nmero de
nveis, resultando em um maior escalonamento e uma simplificao nos requisitos
(Kalinowski et al., 2011).
Ainda associado a um modelo de gesto da qualidade, h o Prmio Nacional

da Qualidade (PNQ), que baseado no Modelo de Excelncia da Gesto (MEG),
desenvolvido pela Fundao Nacional da Qualidade (FNQ, 2008). Tambm ba-
seado em nveis de maturidade, trata-se de um modelo que vai alm da questo da
gesto da qualidade, tendo como fundamento uma viso sistmica da organizao.
O modelo foi adotado internamente pelo Sebrae na formulao do Programa Sebrae
de Excelncia da Gesto, tendo comeado a ser implantado em suas unidades esta-
duais a partir de 2013. Em maro de 2016, j operava em 25 delas (Sebrae, 2016).
Souza, Feij e Nascimento e Silva (2006), em uma anlise feita a partir
dos dados da pesquisa da Economia Informal Urbana (Ecinf 1997), do IBGE,
sugeriram um sistema de classificao de nveis para a informalidade brasileira.
Esta tambm pode ser uma referncia til para a construo de um modelo geral,
conforme se discute mais adiante.
Alm desses, existem diversos outros modelos que poderiam servir de refe-
rncia para um sistema classificatrio da maturidade organizacional das MPMEs.
Quanto s experincias internacionais, na Malsia, um programa de desenvol-
vimento das MPEs est utilizando um conceito semelhante: o SME Competitive
Rating for Enhancement (Score). Trata-se de uma ferramenta de diagnstico destinada
a avaliar e desenvolver a competitividade das MPEs tendo como base seu desempe-
nho e suas capacidades (SME Corp, 2013). Esse instrumento poderia igualmente
servir de referncia para a criao de um modelo adequado realidade brasileira.
No Mxico, tambm est em curso uma tentativa de classificao em funo
da diferenciao no tratamento das MPMEs (OCDE e Cepal, 2012). Em que pese
estar baseada em conceitos completamente distintos do que esto aqui apresentados,
uma inciativa que merece ser observada.
Assim, o que sugerimos a adoo de um modelo de representao dos nveis
de maturidade organizacional das MPMEs baseado em uma sistemtica anloga
adotada nos modelos descritos e que incorporaria, alm de prticas de gesto,
outras caractersticas gerais das empresas. A premissa adotada que empresas
que se encontram em diferentes nveis de maturidade apresentam patamares
distintos em relao ao estado da tcnica de seus processos, particularmente
mas no exclusivamente no que se refere aos processos gerenciais. Assim, suas
necessidades para a reduo dos hiatos que as separam daquelas mais dinmicas
tambm so distintas. Entendemos, portanto, que a formulao de um modelo
de representao que refletisse os diversos aspectos da maturidade das firmas, bem
como de uma sistemtica para seu mapeamento e enquadramento, permitiria que
fossem traadas rotas de ao direcionadas a uma equalizao da produtividade
das empresas de um mesmo setor, reduzindo-se, dessa maneira, a heterogeneidade
produtiva intrassetorial.
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A ideia aqui desenvolvida diz respeito a um modelo sistmico, que contem-

ple no somente um rol de prticas observadas isoladamente, mas conjuntos de
prticas que no apenas coexistem, mas que se correlacionam e se complementam.
Syverson (2011, p. 339) cita o fato de que, em estudos realizados com o objetivo
de correlacionar nveis de produtividade com a adoo de prticas e ferramentas
gerenciais, observou-se que tais prticas so complementares: enquanto podem
ter modestos impactos na produtividade quando implementadas isoladamente, seu
impacto total maior do que a soma das partes quando utilizadas em conjunto.
H, no entanto, do ponto de vista operacional, uma distino a ser considerada
entre um modelo para classificao da maturidade da gesto das MPMEs, destinado
a servir de base para programas de desenvolvimento, e os modelos de maturidade
citados. Esses modelos, alm da finalidade precpua de oferecerem um roteiro para
a melhoria organizacional, so tambm modelos de referncia para certificaes/
avaliaes. Para que cumpram essa funo, necessrio que tenham uma carac-
terstica determinstica. Ou seja, devem estabelecer, para cada um dos nveis de
maturidade, um conjunto de requisitos objetivos e mandatrios. Dessa maneira,
para que uma empresa seja enquadrada em um determinado nvel e certificada
como tal, ela deve, necessariamente, comprovar o cumprimento de todos aqueles
requisitos. A ausncia de um nico deles suficiente para o no enquadramento
naquele nvel e, portanto, para a no obteno da certificao. importante ter
em mente que esses modelos se referem a uma capacidade especfica das empresas
e que, por conseguinte, o escopo dos processos organizacionais neles considerados
distinto daquele que aqui se pretende considerar.
Note-se que, apesar da analogia conceitual (modelo de maturidade organiza-
cional), a questo aqui colocada incorpora duas diferenas fundamentais em relao
aos modelos descritos anteriormente. Em primeiro lugar, a finalidade qual os
modelos se destinam so completamente distintas. Em segundo lugar, o escopo
aqui considerado muito mais amplo, o que confere um grau de complexidade
muito maior no s ao modelo em si, mas aos prprios pressupostos a serem con-
siderados em sua formulao.
Na verdade, a questo que se coloca diz respeito aos paradigmas usualmente
adotados nos sistemas classificatrios em geral. O pertencimento ou no a uma
determinada classe ou categoria estabelecido em funo de alguma propriedade,
ou conjunto de propriedades, comum que necessariamente deve estar presente em
tudo aquilo que associado a essa categoria, constituindo-se, portanto, em condi-
es necessrias e suficientes para o pertencimento s categorias. Esse o conceito
subjacente teoria clssica da categorizao, a qual estabelece que as categorias
so definidas como agrupamentos de objetos caracterizados por propriedades
bem definidas, baseadas em propriedades especficas compartilhadas por todos os
elementos do grupo (Wazlawick, 2005 apud Souza, Feij e Nascimento e Silva,

2006), no sendo adequadas para representar a complexidade de um sistema no
qual h um continuum de situaes (Souza, Feij e Nascimento e Silva, 2006).
Esse princpio est implcito na maioria dos sistemas classificatrios de que
se faz uso, inclusive em todos os modelos de maturidade supracitados. No resta
dvida de que um modelo dessa natureza no capaz de lidar com a complexidade
e com a diversidade do que est envolvido na questo da classificao das MPMEs
que estamos sugerindo estabelecer.
As limitaes impostas pela objetivao que se tenta estabelecer nos processos
classificatrios e de conceituao e que so inevitveis em modelos de certifi-
cao foram objeto de extensa anlise por parte de Ludwig Wittgenstein. Esse
filsofo ofereceu como uma alternativa muito mais consistente para os sistemas
classificatrios o conceito de semelhana de famlia (Wittgenstein, 1976). Tal
conceito deriva da ideia de que os membros de uma mesma famlia no possuem
uma nica caracterstica que seja comum a todos. O que existe, na verdade, um
conjunto de caractersticas diversamente distribudas entre eles que permite definir
seu pertencimento a essa famlia. So caractersticas distintas que se envolvem e se
cruzam, tais como: estatura, traos fisionmicos, cor dos olhos, andar, tempera-
mento etc. Mas geralmente no h caracterstica que esteja presente em todos os
membros da famlia. O autor faz a seguinte proposio:
Considere, por exemplo, os processos que chamamos de jogos. Refiro-me a jogos
de tabuleiro, de cartas, de bola, torneios esportivos etc. O que comum a todos eles?
No diga: algo deve ser comum a eles, seno no se chamariam jogos mas veja
se algo comum a eles todos pois, se voc os contempla, no ver na verdade algo
que fosse comum a todos, mas ver semelhanas, parentescos, e at uma srie deles
(Wittgenstein, 1976, p. 52, 66).
Chamamos prticas muito diferentes de jogo no porque haja umadefini-
oexata que esteja implcita em todas as aplicaes do termo, mas porque essas
diversas prticas manifestam semelhana de famlia.
Podemos representar esquematicamente a ideia conforme ilustrado no quadro
7. Nele representamos um conjunto de quatro atributos, ou caractersticas, que
se distribuiriam por seis indivduos que compem a famlia. No caso, nenhum
desses atributos comum a todos os indivduos, bem como nenhum indivduo
possui todos os atributos. Porm todos os indivduos possuem alguns atributos
que so comuns a outros indivduos, e a interseco desses atributos que define
a semelhana de famlia.
a partir desse conceito que entendemos que o modelo de maturidade
organizacional aqui proposto deva ser elaborado. Tal modelo no deve ser um
N | 133
sistema classificatrio determinstico, e sim construdo a partir de semelhanas que

se envolvem e se cruzam, de modo que no necessariamente exista uma mesma
caracterstica que esteja presente em todos os membros de cada categoria ou nvel
de maturidade, mas que haja conjuntos de caractersticas cuja interseco estabelea
o pertencimento aos diversos nveis.
QUADRO 7
Representao esquemtica da semelhana de famlia
Indivduo
Atributo
1 2 3 4 5 6
A X X X
B X X X X
C X X X
D X X X
Questionamento semelhante foi levantado no estudo de Souza, Feij e

Nascimento e Silva (2006) sobre a informalidade na economia brasileira, no qual
propunham uma classificao que desse conta do que eles chamaram de nveis de
informalidade e que tivesse como pressuposto a impossibilidade de especificao de
uma lista completa de atributos para definio de uma determinada categoria, dado
que nem todas as categorias possuem definies to precisas. Os autores destacaram
que h abordagens alternativas teoria clssica da categorizao, citando a teoria
prototpica, que organiza as categorias em torno de um conjunto de propriedades
ou de conjuntos de atributos correlacionados que so caractersticos ou tpicos,
rejeitando, assim, a noo de atributos definidores (Batista, 2005, apud Souza, Feij
e Nascimento e Silva, 2006). Nesse estudo, os autores tm como ponto de partida
a heterogeneidade em relao a algumas prticas que se observam no mundo da
informalidade. A questo que aqui levantamos que essa heterogeneidade no
uma prerrogativa dos empreendimentos informais, mas sim uma realidade das
MPMEs, segmento do qual a informalidade um subconjunto.
Uma forma de dar algum tipo de tratamento a essa heterogeneidade adotada
nos Estados Unidos, onde existe um diversificado sistema classificatrio oficial
para o enquadramento como pequena empresa (small business) nos programas
governamentais direcionados para o segmento. Trata-se de um sistema complexo
e dinmico isto , constantemente atualizado que estabelece limites para o
enquadramento que so distintos em funo do Naics Code a seis dgitos relativos
atividade econmica na qual a empresa atua. Estes limites podem ter como refe-
rncia a receita bruta anual, o valor dos ativos ou o nmero de empregados. Para
as atividades classificadas pela receita bruta, os valores variam entre US$ 0,75 e
US$ 38,5 milhes anuais; para aquelas baseadas no valor do ativo, o limite de
US$ 550 milhes; para as definidas em funo do pessoal ocupado, os limites
variam entre cinquenta e 1,5 mil pessoas (US SBA, 2015). Uma vez que utiliza
uma alta granularidade de classificao de atividades econmicas, esse sistema
certamente capaz de ir ao encontro de muitas das especificidades das empresas
de forma bastante eficaz. Entretanto, no capaz de dar conta de diferenciais que
so extremamente relevantes e que no so capturados pelos critrios utilizados:
faturamento, valor dos ativos ou pessoal ocupado. possvel que a realidade
norte-americana configure um quadro mais homogneo em relao maturidade
organizacional das empresas de uma mesma atividade. Mas esta no parece ser a
realidade brasileira.
Assim, a ideia aqui apresentada difere tanto da proposta de classificao
norte-americana, pela amplitude de critrios, quanto da sugerida por Souza, Feij
e Nascimento e Silva (2006) em funo da definio de seu objeto. Os nveis de
informalidade propostos por estes autores dizem respeito a ramos de atividades.
Admitem que o ramo determinante na definio das prticas adotadas pelos
empreendimentos informais e sua classificao baixa, mdia e alta informalidade
se refere aos ramos de atividades que foram considerados na economia informal
urbana (Ecinf 1997). No obstante, concordarmos que existe uma correlao
entre as prticas adotadas e o setor de atividades da empresa, consideramos que
h uma significativa heterogeneidade entre as firmas de um mesmo setor, por isso
nossa proposta de um modelo de classificao individual das firmas, e no de uma
classificao geral do setor.
Do ponto de vista metodolgico, h uma questo importante: a instrumen-
tao necessria para levar a cabo a tarefa de categorizao quando no apoiada na
teoria clssica, questo esta que envolve variveis mltiplas, qualitativas e contnuas.
Mais uma vez, Souza, Feij e Nascimento e Silva (2006) trazem uma contribuio.
Conforme destacam, a despeito de no ser usualmente utilizado em cincias sociais,
especialmente em economia, existe ferramental estatstico capaz de modelar sistemas
de categorizao dessa natureza. So as ferramentas de anlise multivariada. No caso
desse estudo, a tcnica empregada foi a de anlise de componente. Outro exemplo
de recurso a essas ferramentas para processos classificatrios dessa natureza pode ser
encontrado no trabalho de Nogueira (2006), no qual foram utilizadas as tcnicas
de anlise de agrupamentos e anlise de correspondncia mltipla.
importante que fique claro que o que se prope aqui como sugesto para
a formulao de polticas pblicas to somente um conceito para um modelo de
representao. A elaborao concreta de um modelo de maturidade organizacional
para as firmas de pequeno porte uma tarefa complexa que exigir a participao
de todos os atores e agentes sociais envolvidos na questo do desenvolvimento das
N | 135
MPMEs, tais como governos, agncias, associaes do segmento, academia etc.

Essa tarefa pressupe, em primeiro lugar, um amplo estudo terico e conceitual
com vistas construo de um modelo multidimensional que capte as principais
variveis caracterizadoras das MPMEs de forma inter-relacionada. Esse estudo
conceitual deve ser integrado a informaes da nossa realidade, preferencialmente
resultantes de um survey destinado a entender o universo das MPMEs brasilei-
ras. E partindo dessa interveno dos diversos agentes e dessa combinao de
conhecimentos tericos e empricos que o modelo deve ser elaborado.
Como contribuio para a construo desse modelo, devem-se utilizar as
diversas referncias de modelos de gesto baseados em nveis, bem como algumas
experincias anlogas que vm sendo realizadas em outros pases.
Uma vez estabelecido este modelo brasileiro, necessrio que se disponha
de dados das firmas sobre os diversos atributos considerados no modelo a fim
de se realizar seu enquadramento ou classificao. H aqui uma dificuldade adi-
cional. Conforme relatado em outros captulos deste livro, mesmo na produo
dos dados mais usuais em relao s MPMEs, existem problemas. Os dados e as
informaes estatsticas relativos s MPMEs so consideravelmente precrios,
mesmo para aquelas informaes tradicionalmente coletadas junto ao setor pro-
dutivo (PIA, Paic, PAS, PAC, Pintec etc.), e dificilmente esses instrumentos seriam
capazes de capturar informaes mais complexas como as necessrias para uma
representao da maturidade das firmas. Para que se possa levar a cabo a tarefa de
produzir polticas de desenvolvimento especficas para as diferentes realidades das
MPMEs, necessrio construir um sistema de informaes estatsticas capaz de
subsidiar esse processo ou que se faa uma significativa reformulao do existente.
Na verdade, essa questo no se limita ao campo das MPMEs, mas se trata de uma
necessidade imperiosa para a prpria evoluo dos estudos microeconmicos em
geral. Ademais, no somente uma limitao das estatsticas nacionais. Syverson
(2011), em seu abrangente survey sobre produtividade, chama a ateno para o fato
de que, para que muitas das perguntas derivadas desses estudos possam ser respon-
didas, imprescindvel que se produzam dados mais detalhados capazes de refletir
os esforos realizados pelas firmas em suas prticas de produo. Destaca, como
exemplos, a coleta de dados sobre perfis de gerentes; prticas de gerenciamento;
preos individuais de produtos; medidas de qualidade dos insumos; proxies para o
capital intangvel; e gastos no P&D em inovao. Estes so alguns dos dados a
serem considerados para coleta.
Outro notrio determinante de assimetrias entre as empresas o fator regional.
Alis, mais do que as regies, muitas vezes, diferenas entre microrregies confor-
mam um importante determinante das assimetrias entre empresas. Entendemos
que, assim como as especificidades setoriais, as especificidades regionais respon-
dem por diferenas e assimetrias no conjunto, ou no agregado, de empresas.

O modelo aqui proposto diz respeito s assimetrias individuais entre as empresas,
tratando-as como uma entidade de per si. Isto , o nvel de maturidade organi-
zacional um atributo das firmas e diz respeito a uma dada empresa individual,
independentemente de seu setor de atuao ou de sua localizao. Isso no quer
dizer que esses dois determinantes fundamentais no devam ser considerados nas
polticas pblicas; muito pelo contrrio. Nossa proposta que, ao se estabelecerem
os pblicos-alvo para as polticas pblicas e, a partir deles, sua arquitetura, esses
sejam definidos a partir destes trs elementos diferenciadores: setor, localizao e
nvel de maturidade.
Constitudo o modelo, ser possvel a definio de estratgias direcionadas a
um processo de evoluo da maturidade individual das pequenas firmas brasileiras.
Para tanto, h um aspecto fundamental em relao definio do pblico-alvo: a
caracterizao dos indivduos responsveis por essas empresas os empreendedores.
No caso das empresas de pequeno porte, a maturidade organizacional resultado
direto das capacidades gerenciais de seus proprietrios. Portanto, pensar em um
processo de evoluo nas maturidades individuais das empresas implica pensar no
desenvolvimento dessas capacidades. Todavia, a conformao da maturidade no
envolve apenas capacidades instrumentais, mas tambm e talvez principalmente
aspectos comportamentais, ou de atitude. Entretanto, o desenvolvimento dessas
atitudes ou disposies se origina primordialmente, como destacam Souza
et al. (2012), a partir da constituio do que os autores designam como capital
familiar. Assim, a formulao e a implementao de polticas pblicas voltadas
para o desenvolvimento dessas capacidades no so algo trivial, j que vo muito
alm dos processos tradicionais de treinamento em capacitaes instrumentais,
posto que, como sustenta Lahire:
Na verdade, uma disposio uma realidade reconstituda que, como tal, nunca
observada diretamente. Portanto, falar de disposio pressupe a realizao de um
trabalho interpretativo para dar conta de comportamentos, prticas, opinies etc.
Trata-se de fazer aparecer o ou os princpios que geraram a aparente diversidade das
prticas (Lahire., 2004, p. 27).
4.6 Repensando as modalidades de apoio e incentivo

Em relao terceira e ltima estratgia proposta as modalidades das aes de
incentivo , ao se observar a realidade brasileira, o que se percebe que essas aes,
em que pesem os resultados positivos que vm sendo alcanados, ainda no tm
conseguido adquirir uma abrangncia compatvel com as dimenses do segmento
das MPMEs no pas. A questo parece tambm se relacionar natureza dessas aes,
ou seja, s modalidades de incentivo usualmente privilegiadas.
Podemos subdividi-las em duas grandes categorias:
N | 137
instrumentos relacionados, direta ou indiretamente, ao apoio financeiro

s empresas, centrados em crditos subsidiados e benefcios fiscais, a que
chamaremos de tradicionais; e
instrumentos voltados melhoria do ambiente institucional, como a
desburocratizao das operaes estabelecida na Lei Geral; melhoria da
competitividade, como a oferta de condies privilegiadas em concorrn-
cias governamentais e a promoo de participao em feiras e eventos;
e ao desenvolvimento da maturidade organizacional, como a formao
de APLs, treinamentos, consultorias etc.
Pelo que pudemos observar em captulo anterior deste livro, so as aes tra-
dicionais que ocupam maior espao nas iniciativas governamentais. incontestvel
que, em anos mais recentes, verificamos que as modalidades no tradicionais tm
se tornado mais frequentes, especialmente a partir de inciativas do Sebrae e do
aprimoramento da Lei Geral. Porm aquelas ainda so amplamente dominantes.
A renitente heterogeneidade estrutural da economia evidencia que essa prevalncia
das aes tradicionais vem se mostrando insuficiente para propiciar uma elevao
sistmica sustentada da produtividade do trabalho, mais uma vez com destaque para
o caso das MPMEs. Algumas das aes mais importantes do governo federal, como
o Carto BNDES e o Crescer (observe-se que so todos tradicionais), parecem estar
conseguindo lograr algum xito; contudo, ainda no foram suficientes para cobrir
as dimenses continentais que o problema adquire em um pas como o Brasil.
Existe, antes de mais nada, a necessidade da elaborao de estudos mais rigorosos
a fim de apurar a extenso do alcance desses e de todos os demais instrumentos,
bem como para se tentar determinar o porqu de sua baixa efetividade.
Todos os que convivem com instituies de apoio s MPMEs, particularmente
com as que oferecem programas de crditos subsidiados, j tiveram oportunidade
de ouvir que, para vrios deles, no h falta de recursos. O que falta so empresrios
interessados, projetos tecnicamente adequados ou garantias suficientes. Se refletirmos
com cuidado sobre essas afirmaes, entenderemos que falar em incapacidade de
apresentar garantias suficientes afirmar que o instrumento no adequado para
o pblico a que se destina; afirmar que no so considerados aspectos marcantes
da realidade das MPMEs, essencialmente sua limitao de recursos. Vale dizer que
estas modalidades de programas, quando direcionadas s MPMEs, no poderiam
ser desenhadas com base nos critrios usualmente empregados nas operaes de
crdito, uma vez que muitas delas no so capazes de cumprir suas exigncias.
Retorna-se, aqui, questo da seo anterior: da necessidade de uma definio
mais acurada dos pblicos-alvo dos programas governamentais.
Quando se considera que os projetos apresentados no so tecnicamente
adequados, depara-se com situao anloga. A baixa maturidade organizacional de
um amplo espectro das MPMEs implica falta de capacidade tcnica para elaborar
projetos que cumpram os requisitos exigidos pelos programas e, principalmente,
para operar adequadamente os crditos obtidos. Alm disso, sua limitada capaci-
dade financeira as impede de contratar no mercado as tecnologias de elaborao
de projetos e, sobretudo, de sua implementao.
Os dois casos refletem tanto a necessidade de um redesenho desses progra-
mas fugindo aos modelos tradicionais e viabilizando, assim, seu acesso pelas
MPMEs quanto a premncia de serem desenvolvidos programas voltados para
a elevao da maturidade organizacional dessas firmas, capacitando-as a acessar os
instrumentos ora disponveis.
H ainda a questo da falta de interessados. Isso pode se dever a trs fatores
bsicos. O primeiro deles seria o desconhecimento dos programas existentes por
parte dos micro e pequenos empresrios, talvez por conta de ineficincias de co-
municao e divulgao. Mais uma vez, a definio dos pblicos-alvo se coloca.
Para que os processos de comunicao sejam eficazes, uma definio precisa do
pblico-alvo da mensagem de vital importncia a fim de que sejam utilizadas
mdia e linguagem adequadas.
O segundo fator recai, mais uma vez, na questo da maturidade. Organizaes
com nveis muito baixos de maturidade tendem a considerar apenas o uso de capital
prprio em suas operaes. Podemos dizer que, no contexto dessas empresas, as
operaes de crditos subsidiados no fazem parte do seu imaginrio.
Com efeito, se existe crdito disponvel, mas os principais interessados no
sabem ou no se sentem aptos a acess-lo, a poltica creditcia mostra-se ineficaz.
Portanto, a falta de uma definio clara de pblicos-alvo, assim como da iden-
tificao de suas caractersticas, capacidades e necessidades, est, certamente, no
cerne de ambos os fatores.
Finalmente, h a questo da falta de interesse por parte dos empresrios pe-
las ofertas de programas de apoio. A observao direta e prxima do universo das
MPMEs fornece pistas sobre as origens desse fenmeno: uma averso ao Estado por
parte de seus proprietrios. A dinmica desse fenmeno se relaciona ao elevado grau
de informalidade e semiformalidade observado na economia brasileira, tema tratado
em captulo especfico deste trabalho. Por ora, cabe destacar que, em virtude disso,
programas tradicionais de fomento, baseados em crditos e incentivos fiscais, no
so atraentes para muitas das MPMEs, seja porque operam na total informalidade,
o que as impede de acessar tais instrumentos, seja porque, para muitas empresas
formalizadas, fazer uso desses instrumentos implicaria uma exposio de suas ope-
raes ao Fisco, o que comprometeria aquelas que desenvolvem suas operaes no
que denominamos como semiformalidade. H, conforme tratado no captulo 6 deste
N | 139
livro, uma mirade de outros fatores e que se revestem de natureza muito mais
complexa que se interpem como barreira para a formalizao.
Em um estudo comparativo entre diversos pases, em especial com os da
Amrica Latina, a OCDE e a Cepal (2012) apresentam uma anlise do nvel de
utilizao de financiamento de terceiros por parte das MPMEs. O grfico 6 sin-
tetiza a situao brasileira ante o restante do mundo. Nele se pode observar que o
Brasil, a despeito da dinmica e da diversificao de sua economia, situa-se em um
patamar ligeiramente abaixo da mdia latino-americana. E, em termos mundiais,
supera apenas a frica Subsaariana.
GRFICO 6
Crdito a MPMEs como porcentagem do crdito total (2010)
40
35
30
25
20
15
10
0
Norte da frica
Guatemala
Panam
Per
frica Subsaariana
Costa Rica
Argentina
Brasil
Amrica Latina
El Salvador
Equador
sia Oriental
Sul da sia
Europa e sia Central
OCDE
Uruguai
Oriente Mdio,
Amrica Latina Mdia Amrica Latina Outras regies
Como muito bem ilustraram Lastres, Arroio e Lemos (2003), estamos diante
de uma materializao contempornea do Mito de Procusto,43 ou, formulando de
outro modo, colocando a culpa no doente por no reagir teraputica aplicada.
Como podemos constatar, essa situao no recente. A analogia a Procusto data
43. Conta a mitologia que o salteador Procusto, aps convidar os viajantes que percorriam os caminhos da antiga Grcia
a passar a noite em sua casa, seduzia-os com uma recepo calorosa. Depois de vencidas pelo cansao, ele obrigava suas
vtimas a deitarem-se num leito de ferro e cortava-lhes os ps, quando ultrapassavam o tamanho deste, e estirava-os
com cordas quando no lhe alcanavam o tamanho. Seu objetivo que ficassem na medida exata de seu leito. Procusto
teve o mesmo fim de suas vtimas: seus ps foram cortados por Teseu. (Lastres, Arroio e Lemos, 2003, p. 1).
de 2003. Tambm de 2003 data um estudo de Mytelka e Farinelli (apud Arroio

e Scerri, 2014) que aponta serem os instrumentos de apoio financeiro inovao
estruturados para atender s demandas das grandes empresas, o que, evidentemente,
no produz os resultados esperados quando aplicados s pequenas firmas.
Portanto, a falta de uma definio clara de pblicos-alvo de modo a identificar
suas caractersticas, capacidades e necessidades e, a partir delas, estabelecer a arqui-
tetura dos programas, est, certamente, no cerne de todas as dificuldades de disse-
minao com as quais os programas baseados em crditos subsidiados se defrontam.
Quanto s polticas de benefcios fiscais, a teia burocrtica que regulamenta
as atividades empresariais no Brasil j por demais conhecida e debatida, inclusive
quanto a seus impactos negativos na estrutura produtiva brasileira. Em relao s
MPMEs, estes impactos negativos so ainda mais significativos, uma vez que o
custo de transao maior para essas empresas. A Lei Geral da Micro e Pequena
Empresa tem por objetivo reduzir este custo para as MPEs. Porm, o esforo
despendido para o enquadramento em seus limites acarreta outro conjunto de
custos de transao para elas, alm de agravar o problema da semiformalidade.
Alm disso, a Lei Geral (e o MEI) ainda vm encontrando obstculos para que
sejam capazes de produzir os efeitos esperados. Essa questo tratada com mais
detalhes no captulo deste livro que aborda o dimensionamento da informalidade.
Existem ainda diversos outros instrumentos de benefcios fiscais disponveis,
como a Lei do Bem e o drawback. As MPMEs, embora no sejam o foco desses
benefcios, podem em tese acess-los caso atendam s condies especificadas.
Todavia, como evidenciado por Nogueira et al. (2013), estes tambm tm se mos-
trado incapazes de ampliar seu escopo de atendimento no universo das MPMEs.
Novamente, o que est por trs desse fenmeno so os fatores apontados anterior-
mente: o desconhecimento de sua existncia; a necessidade de domnio de uma
tecnologia de gesto capaz de cumprir a liturgia necessria para a candidatura aos
benefcios, que inacessvel s empresas de baixa maturidade; e uma proximidade
do Estado que, pelos motivos anteriormente expostos, torna estes instrumentos
tambm pouco atraentes para esses empresrios.
Assim, mais uma vez, deparamo-nos com a questo dos pblicos-alvo e da
maturidade organizacional das MPMEs como desafio para as polticas governa-
mentais. Na verdade, alm de ser necessrio adequar os instrumentos tradicionais
efetiva realidade das MPMEs, h um passo que antecede (ou concorre com) a
prpria oferta desses instrumentos, que o de capacitar as MPMEs a usufrurem
desses mesmos instrumentos. E so as aes no tradicionais que tm a capacidade
de promover esse processo. Como bem destacam OCDE e Cepal (2012, p. 18,
traduo nossa):
N | 141
Considerando seu extenso perodo de maturao, as polticas devem ser especficas,

com objetivos claros e sustentveis no tempo. Mais que intensivas em recursos fi-
nanceiros, essas polticas devem prover insumos e servios especficos e contar com
mecanismos de monitoramento e avaliao que permitam corrigi-las e aperfeio-las.
Na verdade, h um caminho de mo dupla a ser percorrido: aproximar as
polticas das empresas, ao mesmo tempo que se trabalha para aproximar as empresas
das polticas. A partir da definio clara dos pblicos-alvo para as polticas pbli-
cas, preciso, por um lado, adequ-las s necessidades desses diferentes pblicos
e, por outro, atuar no desenvolvimento da maturidade das firmas, capacitando-as
a se beneficiarem gradativamente de instrumentos mais complexos e sofisticados.
Portanto, como se pode observar, a inovao no somente um objetivo a
ser perseguido pelas empresas. Inovaes nos prprios conceitos de instrumentos
de polticas de fomento s MPMEs, assim como em seus processos, so impres-
cindveis para que se modifique de forma substancial a realidade heterognea do
mundo das MPMEs brasileiras.

Neste captulo, foi apresentado um debate sobre algumas das questes que afetam
tanto a institucionalidade quanto a prpria compreenso do contexto das MPMEs
no Brasil, assim como sobre ambiente no qual elas atuam. De reconhecida e
expressiva participao na atividade econmica, essas empresas padecem de uma
massa crtica de estudos que mais bem demonstrem em quais condies se d sua
criao, como se oferece suporte a elas e como ocorre seu crescimento ou morte.
Ficou evidente a existncia de diversos agentes governamentais nos diferentes
nveis federativos e at de estruturas no governamentais de apoio, bem como
mostrou-se que esses agentes vm promovendo uma mirade de aes que buscam
o desenvolvimento dessas empresas. Diga-se de passagem, de acordo com o que se
depreende do estudo de OCDE e Cepal (2012) sobre as polticas para o segmento,
o Brasil apresenta, indubitavelmente, o mais robusto sistema de apoio s MPMEs
da Amrica Latina. Contudo, se considerarmos a magnitude do segmento no pas
vis--vis os resultados que vm sendo alcanados, mesmo considerando-os positivos,
percebe-se que estes ainda no so suficientes para a superao da heterogeneidade
produtiva e, consequentemente, para o pleno desenvolvimento econmico da
nao. As causas se devem a diversos fatores, parte dos quais procuramos abordar
neste texto.
A questo da coordenao, coeso e integrao de iniciativas crtica em todo
o mundo, mas no Brasil se reveste de uma criticalidade particular. Como foi visto
no captulo 3, mesmo tomando-se em conta apenas a esfera federal, a despeito da
profuso de polticas voltadas para o segmento, h uma visvel carncia de articu-
lao entre elas, reduzindo grandemente a capacidade de produo de resultados
efetivos. A dimenso populacional e territorial do pas, a heterogeneidade em suas

diversas manifestaes social, de renda, produtiva, cultural, educacional, regional
etc. (Infante, Mussi e Nogueira, 2015) e o peculiar arranjo federativo brasileiro
tornam a integrao vertical e horizontal das polticas no somente um desafio maior,
mas tambm uma necessidade muito mais premente. E essa integrao somente
ser obtida, assim como ocorreu em outros pases, a partir do estabelecimento de
um projeto nacional que tenha as MPMEs como ator central desse projeto. Isso
no significa, evidentemente, que as empresas de maior porte no devam ser parte
integrante deste, mas sim que as MPMEs sejam seus protagonistas, de modo a se
lograr um efetivo adensamento das cadeias produtivas nacionais.
Alm disso, pelo papel que desempenham os diversos atores locais e regionais
que interagem na conformao dos sistemas produtivos, a retomada da perspectiva
dos sistemas produtivos locais se apresenta como uma via bastante promissora.
No conjunto de fatores a serem considerados, no se pode perder de vista que
o ponto focal de um projeto nacional o aumento da produtividade sistmica
da economia por meio do aumento da produtividade do segmento das MPMEs.
H um amplo debate na literatura acerca do papel do Estado como indutor dos
processos de inovao. Mazzucato (2014) defende que o Estado deve no somente
assumir uma posio proativa nessa induo, como tambm trazer para si parte
significativa dos elevados riscos desse processo. Tese semelhante defendida por
Lee et al. (2013), especialmente em face do novo paradigma relativo propriedade
intelectual (ou industrial) que vem se consolidando no mundo. Seja adotando
essa posio, seja assumindo uma perspectiva menos intervencionista de Estado, o
fato que a maior parte desse debate gira em torno do papel desempenhado pelo
processo inovativo no processo schumpeteriano de destruio criativa. A questo
que, na realidade brasileira, somente uma nfima parcela das MPMEs capaz de
responder aos estmulos e incentivos que tenham essa dinmica como propsito.
No Brasil, a ideia de inovao, particularmente no ambiente das MPMEs, deve ter
como referncia central a modernizao dos processos produtivos ou organizacionais
(ou de gesto), de modo a se criar um ambiente econmico com uma dinmica
tal que seja capaz no s de, a sim, produzir eventos de destruio criativa, mas
principalmente de absorver os transbordamentos originados do progresso tcnico.
E isso no ser possvel sem uma clara e significativa ao do Estado.
Considerar as MPMEs como integrantes de um grupo homogneo como
considerar todos os mamferos, da baleia ao ornitorrinco, como um nico grupo
e formular as mesmas aes de preservao para espcies to distintas. o caso
do dito popular no escuro, todos os gatos so pardos. Parte da avaliao que se
faz das MPMEs se mostra incompleta pela utilizao de critrios monolticos de
classificao ou enquadramento, o que resulta em promover tratamento igual a
N | 143
empresas que so, em sua essncia, bastante diferentes, quer setorialmente, quer
espacialmente, ou mesmo em relao a suas diversas capacidades e dimenses. Por
conta disso, o efeito mais limitante dessa incapacidade de compreender adequa-
damente as MPMEs desconsiderar o seu grau de maturidade organizacional.
Diante desse contexto, a criao de uma taxonomia que ultrapasse a mera
classificao por porte e incorpore tanto as especificidades setoriais quanto um
conjunto de atributos que caracterize o grau de maturidade organizacional das
empresas pode vir a ser uma via capaz de possibilitar o desenvolvimento de po-
lticas pblicas mais adequadas s especificidades de um universo to diverso,
conferindo-lhes a efetividade de que agora carecem. Isso pressupe a construo
de uma agenda que contemple todo o esforo necessrio para uma sistemtica de
classificao capaz de dar conta dessa diversidade, bem como de orientar de forma
mais efetiva as polticas pblicas voltadas para o segmento no pas.
Evidentemente, no apresentamos essas propostas como uma panaceia capaz
de, por si s, dar conta da superao da mirade de obstculos que se antepe ao
desenvolvimento das firmas de pequeno porte no pas. H muitas outras questes
envolvidas tais como o ambiente de negcios, as condies de crdito, a infraes-
trutura econmica, a capacidade tcnica da populao etc. que contribuem para
nossa realidade. Porm, sendo todas essas razoavelmente debatidas na literatura,
focamos nossa ateno nesse tema especfico, ainda pouco tratado. Alm disso,
acreditamos que este possa contribuir tambm na busca de solues para todos
os demais.
A realidade que as polticas pblicas para o segmento carecem de atentar
para a diversidade do pblico-alvo. Essas se concentram em instrumentos baseados
em modelos tradicionais de crditos subsidiados e benefcios fiscais, que, alm de
poderem gerar dependncia e desestmulo ao crescimento, acabam sendo acess-
veis apenas a uma pequena parcela do universo dos pequenos empreendimentos.
As polticas deveriam considerar o perfil do empreendedor e de seu empreendimento,
a diversidade de oportunidades e as reas de atuao, bem como promover a qua-
lificao, a assistncia tcnica, o acesso a mercados e a expanso do microcrdito,
a par de, essencialmente, construir uma percepo de Estado diferente daquela
que se apresenta atualmente ao empreendedor. Em outras palavras, necessrio
construir uma trajetria de mo dupla que aproxime o Estado dessas empresas e ao
mesmo tempo seja capaz de capacit-las a operar em um ambiente mais dinmico.
CAPTULO 5
UMO AO FUNDO MAIS FUNDO DO PORO A DIMENSO DA

R
INFORMALIDADE NO BRASIL
Abordar a questo da informalidade no Brasil, assim como em outros pases,

uma tarefa sempre complexa e delicada. A comear pela quase absoluta carncia
de dados sobre tais empreendimentos; situao que no poderia ser diferente, uma
vez que decorre de sua prpria condio de informal: no h registros formais do
informal. Ademais, como est discutido adiante, no repousa consenso sobre a
prpria definio do que atividade econmica informal. A essas dificuldades de
definio clara do objeto, acrescenta-se a realidade da semiformalidade, que
contribui para toldar ainda mais as possibilidades de anlise.
Antes de nos debruarmos sobre essa tarefa proposta, preciso realizar um
esforo inicial de contextualizao tanto da prpria questo da informalidade,
quanto de seus referenciais interpretativos e das dificuldades que se interpem a
uma clara compreenso desse importante estrato do universo econmico.
5.1 Informalidade: contexto e definies

O primeiro passo definir o que deve ser entendido como informalidade, uma vez
que a prpria definio objetiva do que informal no consensual.
O debate sobre a informalidade teve incio nos anos 1970, a par-
tir da publicao, pela Organizao Internacional do Trabalho (OIT), do
documento Employment, incomes and equality in Kenya (ILO, 1972). 44
Esse trabalho chamou a ateno para a importncia do setor informal como
significativo ofertante de ocupaes e de oportunidades de rendimentos. A partir
dele, uma srie de estudos passou a ser desenvolvida acerca do tema (Hallak Neto,
Namir e Kozovits, 2012). Com eles, diversas abordagens sobre a caracterizao
e o dimensionamento da informalidade vm sendo sugeridas e utilizadas. Essa
diversidade se origina, em primeiro lugar, de duas premissas distintas que so
utilizadas para a caracterizao do setor informal: a atividade econmica infor-
mal e o trabalho informal. A isso se somam tambm interpretaes distintas em
relao ao que constitui cada uma dessas categorias. A prpria OIT, a partir da
44. Ramos (2007a) afirma que a expresso economia informal foi criada, na verdade, em um estudo sobre Gana
realizado sob a coordenao de Keith Hart para a OIT em 1971. Todavia, como esse estudo somente foi publicado em
1973, a expresso acabou sendo atribuda ao trabalho sobre o Qunia, publicado em 1972.
XV Conferncia Internacional de Estatsticos do Trabalho (Ciet), realizada em

1993, passou a admitir que a informalidade seja caracterizada a partir de duas
dimenses: o no registro oficial do empreendimento e/ou o seu porte (menores
que cinco empregados, entendendo que isso tende a significar situao de trabalho
precrio) (ILO, 2000). Alm disso, a partir da XVII Ciet (ILO, 2003), a enti-
dade ampliou e aprimorou a conceituao do setor, admitindo as duas premissas
citadas e caracterizando mais objetivamente a economia informal e o emprego
informal. O universo informal foi ento definido como (Ramos, 2007a, p. 119):
composto por pequenas firmas de propriedade familiar;
baseado na utilizao de recursos locais;
fundado em tecnologias trabalho-intensivas;
com baixa produtividade;
atuando em mercados concorrenciais e no regulamentados; e
adquirente de qualificaes e padres tecnolgicos margem dos
circuitos oficiais.
Essa caracterizao da informalidade tem algo de curioso. Conforme citado
anteriormente, descreve sua realidade como atuando em mercados concorrenciais
e no regulamentados. Na verdade, exatamente nos segmentos mais precrios
das atividades econmicas que o livre mercado se apresenta em toda a sua ple-
nitude. Nos segmentos mais dinmicos, exatamente aqueles que no discurso e,
consequentemente, em sua construo simblica, propugnam os ideais do libera-
lismo, a atuao do Estado, seja como regulador, como comprador, fornecedor ou
ofertante de crdito por ao ou por omisso , no somente fato inconteste,
mas principalmente reivindicao primeira de praticamente todos os seus agen-
tes. Assim, paradoxalmente, o livre mercado , para os setores dominantes da
economia, apenas um dos componentes simblicos (discursivos), enquanto como
realidade concreta se impe aos agentes mais desassistidos do jogo econmico.
De modo geral, os parmetros estabelecidos pela OIT so os que tm sido mais
frequentemente adotados pela literatura. Provavelmente isso se deve ao fato de que
o principal foco de estudos sobre este universo seja direcionado para a economia
do trabalho. Ainda so esparsos os estudos que se debruam sobre a informalidade
tendo como objeto as atividades econmicas per se e suas estruturas produtivas.
No caso brasileiro, na pesquisa Economia Informal Urbana (Ecinf ), por
exemplo, o IBGE considera como informais as unidades econmicas de propriedade
de trabalhadores por conta prpria e de empregadores com at cinco empregados,
moradores de reas urbanas, sejam elas a atividade principal de seus proprietrios,
sejam atividades secundrias. Este critrio de classificao, que tambm adotado
Rumo ao Fundo Mais Fundo do Poro a dimenso da informalidade no Brasil | 147
pela OIT, tem como referncia a ideia de trabalho precrio e o associa ao trabalho
informal. A Ecinf 2003 especifica que: as unidades do setor informal caracteri-
zam-se pela produo em pequena escala, baixo nvel de organizao e pela quase
inexistncia de separao entre capital e trabalho, enquanto fatores de produo
(IBGE, 2005a, p.15).
Outro critrio considera como informais aquelas atividades que so desenvol-
vidas no mbito da extralegalidade; ou seja, as operaes empresariais que ocorrem
margem do sistema tributrio e regulatrio, sejam elas executadas por empresas
sem registro formal (sem o Cadastro Nacional de Pessoa Jurdica CNPJ); sejam
aquelas que, mesmo sendo realizada por empresas ditas formais (com CNPJ), no
so includas em seus registros oficiais.
Esse o critrio adotado por Soto (1987) no livro Economia subterrnea:
uma anlise da realidade peruana, obra que apresenta uma profunda anlise sobre
a economia informal no Peru. Nele, so consideradas informais as atividades que se
desenvolvem margem do direito; ou seja, aquelas que se utilizam de meios ilegais
para exercer atividades que tm natureza legal (grifo nosso). Esse ltimo ponto de
vital importncia, uma vez que explicita que a informalidade no algo que seja
ilcito por natureza, distinguindo o que informal do que criminoso.
Uma caracterizao mais abrangente e, talvez, mais precisa da informalidade
dada por Cacciamali (2007) que, ao delinear os marcos analticos da interpretao
intersticial subordinada da informalidade, sugere que:
o setor informal se constitui no conjunto de formas de organizao da produo
que no se baseia, para o seu funcionamento, no trabalho assalariado. Um conjunto
de caractersticas define a organizao de produo no setor informal: i)o produtor
direto o possuidor dos instrumentos de trabalho e/ou do estoque de bens necess-
rios realizao de seu trabalho, e se insere na produo como patro e empregado
simultaneamente; ii) o produtor emprega a si mesmo e pode lanar mo de trabalho
familiar ou de ajudantes como extenso do seu prprio trabalho; o proprietrio
obrigatoriamente participa de maneira direta da produo e da direo do negcio;
iii) o produtor direto vende seus servios ou mercadorias, o ganho utilizado, prin-
cipalmente, para consumo individual e familiar e para a manuteno da atividade
econmica, e mesmo que o indivduo aplique seu dinheiro com o sentido de acu-
mular, a forma como se organiza a produo, com apoio no prprio trabalho, em
geral no lhe permite tal acumulao; iv) a atividade dirigida pelo fluxo de renda
que fornece ao trabalhador e no por uma taxa de retorno competitiva; dessa renda
que se retiram os salrios dos ajudantes ou empregados que possam existir (p. 152).
De fato, h um extenso debate na literatura acerca do que deve ou no ser
considerado como informal. As origens desse debate, no que diz respeito informa-
lidade do trabalho, esto bem delineadas por Gasparini e Tornarolli (2009), assim
como um resumo do debate pode ser encontrado em Corseuil, Reis e Brito (2013).
As implicaes analticas dessa diversidade de critrios ficam bastante evidentes neste

trabalho: tomando por base trs critrios distintos para a estimativa do emprego
informal, os autores estimam a informalidade do trabalho no Brasil em 2011, para
os empregados, igual a 32,2%, 27,6% ou 36,4%, dependendo do critrio utilizado.45
5.2 Do formal ao informal: a construo da semiformalidade

Alm desse conjunto de fatos, h ainda um fenmeno que permeia todo o espao
econmico da realidade brasileira: a semiformalidade. Esta, conforme o critrio
utilizado para a caracterizao do que informal, pode ou no estar includa no
universo considerado. A semiformalidade seria composta, por um lado, por agentes
que pertencem ao universo formal, mas que executam parte de suas operaes no
mbito da informalidade. Trata-se de empresas que, a despeito de serem formal-
mente estabelecidas (empresas com CNPJ), no incluem parte de suas operaes
em seus registros contbeis (transaes realizadas sem a emisso do comprovante
fiscal, ou nota fiscal) e/ou possuem em seus quadros trabalhadores sem contrato
formal de trabalho (carteira de trabalho assinada). Essa forma de contratao passou
a ser reconhecida como trabalho informal pela OIT desde 2003 (ILO, 2003).
H, ainda, empresas que remuneram seus trabalhadores em valores efetivos que
so superiores queles que constam de seus registros contbeis e dos respectivos
contratos de trabalho prtica usual no comrcio, em que a remunerao varivel
(comisses de vendas) paga margem dos registros oficiais. Esse conjunto de
prticas conhecido pelos nomes de transaes por fora ou caixa 2. Observe-se que
tais transaes podem se dar tanto em uma relao com outras empresas formais que
tambm atuam na semiformalidade (operaes conhecidas como meia nota), quanto
com empresas informais, trabalhadores autnomos ou pessoas fsicas, sejam atuando
como compradores, sejam como fornecedores. Nas grandes cidades brasileiras,
sabido que muitos comerciantes tradicionais, ou seja, com estabelecimentos comer-
ciais formalmente estabelecidos, empregam vendedores ambulantes (os camels),46
geralmente informais, para venderem suas prprias mercadorias posicionando-os
em frente s suas lojas. Seu objetivo no somente a evaso fiscal, mas tambm e
principalmente ocupar uma posio de mercado que, se no fosse ocupada por ele
mesmo, seria por um outro qualquer, que concorreria com ele em sua prpria porta.
Em que pese no existirem estatsticas que dimensionem com preciso essas
operaes e seus perfis, a observao da realidade e os constrangimentos legais
existentes nos levam a supor com razovel segurana que sua intensidade inver-
samente correlacionada com o porte da empresa. Particularmente no universo
45. Os critrios para a classificao como empregado formal so, respectivamente: empregado com carteira assinada;
trabalhador que contribui para a Previdncia Social; e empregado em empresa com mais de cinco funcionrios.
46. Mercadores que oferecem seus produtos nas caladas, em bancas, barracas ou at mesmo no cho.
das pequenas e microempresas, um fato notrio que, para muitas delas, seus
demonstrativos contbeis no tm nenhuma relao com a realidade.
Ainda no contexto das organizaes de pequeno porte, outro ponto impor-
tante na construo da semiformalidade a ser mencionado relaciona-se com as
prticas gerenciais, muitas delas desenvolvidas a partir dos componentes culturais
da sociedade. Entre inmeras prticas, merecem destaque os sistemas informais
(at mesmo rudimentares) de controle das operaes. H at uma expresso que
designa essa situao: o controle no papel de po, uma metfora que se refere s
firmas que registram suas operaes em folhas soltas de papel avulso, alegoricamente
o papel usado nos embrulhos de po. Essa prtica no est, necessariamente, as-
sociada ao emprego do caixa 2, pois os resultados finais apurados nas transaes
assim registradas podem vir a ser transferidos para os registros contbeis oficiais.
Portanto, seu objetivo precpuo no , necessariamente, a sonegao tributria.
, em grande medida, uma prtica de carter social e que um componente do
arcabouo simblico do imaginrio do povo brasileiro. Este tema est desenvolvi-
do em mais detalhes no captulo seguinte. Essa prtica a tal ponto reconhecida
no pas que chega mesmo a fazer parte dos atrativos de alguns estabelecimentos.
No bar carioca Bip Bip, por exemplo, um dos mais tradicionais da cidade do Rio de
Janeiro, as bebidas so servidas pelos prprios clientes, que as retiram pessoalmente
da geladeira ou prateleiras e anotam seus nomes e seu consumo diretamente em
um caderno colocado sobre uma mesa prxima entrada do bar; anotao que
serve de controle para a cobrana da conta (Silva, 2014).
H, ainda, um ltimo ponto relativo constituio da semiformalidade que,
por sua importncia no mundo das micro, pequenas e mdias empresas formais,
merece ser mencionado. A disseminao que se observa da prtica do caixa2
extremamente perniciosa do ponto de vista da gesto empresarial. Quando adotada,
os demonstrativos contbeis adquirem funo meramente fiscal e acabam por se
transformar em obras de fico, no tendo nenhuma utilidade como ferramenta
gerencial. O resultado uma total falta de controle sobre o negcio, cujo custo,
muitas vezes, supera os valores eventualmente sonegados. Mas, como esses custos
so indiretos, permanecem invisveis para aqueles que no tm adequada formao
ou capacitao tcnica em gerenciamento.
Alm disso, nesses casos, usual a mistura dos interesses privados do pro-
prietrio com aqueles da prpria empresa. Devido, em grande medida, baixa
qualificao nos princpios de gesto por parte do micro e pequeno empreen-
dedor, aliado cultura da informalidade, os proprietrios dessas empresas que
so tambm seus principais gestores constituem sistemas organizacionais que
vo alm daquilo que se chama empresa familiar; suas empresas so verdadeiras
empresas pessoais. Eles no apenas priorizam a famlia como fora de trabalho
e reproduzem nas relaes e hierarquias organizacionais as regras e os valores do

ambiente familiar, como tambm fazem das finanas da empresa e de suas finanas
pessoais (ou familiares) um caixa nico. O resultado que so incapazes, na sua
viso do negcio, de separar seus interesses e perspectivas pessoais (a pessoa fsica),
daqueles da organizao (a pessoa jurdica).
No sentido inverso, a semiformalidade construda a partir de atividades
formais que, de alguma maneira, conseguem espaos de operao na economia
formal. Uma das possibilidades a existncia de agentes informais que transa-
cionam com agentes formais por meio das operaes por fora descritas antes.
H tambm os casos em que, a despeito de sua situao de informal, o agente
consegue, quando necessrio, revestir de legalidade algumas de suas operaes.
Isso se d principalmente no setor de servios e o principal instrumento, nesse caso,
a compra de notas fiscais emitidas por empresas formais (transao conhecida
como barriga de aluguel): a empresa formal emite a nota fiscal ou o recibo relativo
transao efetuada pelo agente informal e este assume o pagamento dos impos-
tos correspondentes. Esse pagamento, dependendo da relao existente entre os
envolvidos, pode ser com ou sem gio.
Uma outra situao comeou a se tornar mais visvel a partir da criao
da figura do microempreendedor individual (Brasil, 2008b). Conforme visto
anteriormente, este dispositivo, que entrou em vigor a partir de 1o de julho de
2009, pretende oferecer condies especiais de legalizao (ou formalizao)
principalmente para o trabalhador autnomo que vem atuando informalmente,
sendo este seu alvo principal, porm no exclusivo. O sistema adota um processo
de registro extremamente simplificado, que pode ser feito em poucos passos pela
internet, reduzindo sobremaneira os custos de transao para a formalizao.
Alm de oferecer inmeras vantagens de carter tributrio para o MEI, que visam
aprofundar a prevalncia do princpio da progressividade na tributao das pes-
soas jurdicas, o programa tem por objetivo incluir esses trabalhadores no sistema
de proteo social por meio da criao de condies especiais de contribuio,47
possibilitando que se integrem ao sistema previdencirio. Espera-se que a pos-
sibilidade de operar no mundo formal possuindo um CNPJ e emitindo nota
fiscal seja capaz de melhorar as condies de operao e competitividade desses
trabalhadores e, por conseguinte, tambm sua renda.
No entanto, o programa do MEI subordinado Lei Geral das MPEs. Em
consequncia disso, os MEIs esto submetidos s mesmas exigncias que as MPEs
em geral. Esta lei no trata apenas de tributos, seu texto tambm sugere a sim-
47. Quando de sua criao, o MEI poderia contribuir para o sistema previdencirio (Instituto Nacional do Seguro Social
INSS) com base em uma alquota de 11,0% do salrio mnimo. A partir de 2011, esta alquota foi reduzida para
5,0%.
plificao e a unificao de licenas (alvar, bombeiros, vigilncia sanitria, meio

ambiente etc.) e processos para abertura, manuteno e encerramento das MPEs,
visando reduzir os entraves burocrticos e os custos de abertura dessas empresas.
A palavra sugere no aparece aqui por acaso. Conforme discutido anteriormente,
o arranjo federativo brasileiro impe inmeras barreiras para a universalizao da
aplicao dos princpios que regem a Lei Geral e o estatuto do MEI, implicando
no que chamamos de formalidade pela metade. Um exemplo pode ser o de uma
van que vende sanduches nas ruas sem as devidas licenas: o seu proprietrio poder
possuir o registro como MEI, sendo portanto formal do ponto de vista federal;
entretanto no possui licena da Vigilncia Sanitria, nem alvar de funcionamento,
permanecendo, assim, informal do ponto de vista estadual e municipal. Esta mais
uma faceta do problema da integrao e coordenao vertical das polticas pblicas.
O registro da semiformalidade, em certa medida, havia sido feito por Souza,
Feij e Silva (2006), quando propuseram um sistema de classificao de nveis
para a informalidade brasileira, sugerindo que os diversos ramos de atividades
cobertos pela Ecinf 1997 fossem classificados como de alta, mdia ou baixa infor-
malidade. Essa classificao teria como base caratersticas observadas no conjunto
de empresas de cada ramo no que concerne a seis atributos: i) nvel de receita; ii)
posio do proprietrio (conta prpria ou empregador); iii) local de funcionamento
(domiclio, sem local fixo ou com local fixo); iv) mercado consumidor (pessoas
diversas ou clientes fixos); v) controle de contas (sem nenhum registro, controle
pelo proprietrio ou existncia de contador); e vi) constituio jurdica (com ou
sem registro formal, isto , CNPJ). As inmeras possibilidades de combinao
desses seis atributos em seus diversos possveis graus permitem ter uma ideia da
conformao desse espao que vai desde uma total e completa informalidade at
a rigorosa formalidade. Nesse trabalho, os autores destacam que o universo da
informalidade, considerado a partir do duplo enfoque propugnado pela OIT,
deva ser considerado como parte integrante da estrutura formal, subordinado ao
processo de desenvolvimento da economia.
Em outro estudo, Feij, Silva e Souza (2009, p. 331) assumem como hip-
tese de trabalho que, assim como a fronteira entre o trabalho formal e o informal
no bem demarcada, dentro do setor informal tambm podemos encontrar um
continuum de situaes em que pressupostos de um trabalho descente esto mais
ou menos presentes. Chamam ainda a ateno para o fato de que a prpria OIT
considera que entre a economia formal e a informal no existe um limite claro
que as separe.
Fica evidente que na economia brasileira no h dois espaos paralelos: o
mundo formal e o informal. Conforme o que est apresentado em mais detalhes
no captulo deste livro que trata especificamente da informalidade, estes espaos se
imbricam e se complementam na semiformalidade, conformando um nico sistema

socioeconmico. Essa realidade anloga quela descrita por Cacciamali (2001),
ao tratar especificamente da questo do trabalho, na qual a autora afirma que os
denominados setores formais e informais do mercado de trabalho expressam-se
como um continuum de relaes existentes nesse mercado, e no como dois setores
dicotmicos ou duais.
essa a viso que adotamos neste livro e que ensejou a formulao da ca-
tegoria semiformalidade que, na dinmica das relaes econmicas e sociais do
pas, desempenha um papel fundamental. Entendemos, portanto, a semiforma-
lidade como um espao construdo a partir de dois movimentos convergentes e
complementares (figura 2).
Uma ampliao do conceito de semiformalidade pode ser feita mesmo
a partir da prpria definio de setor informal formulada pela citada inter-
pretao intersticial subordinada. No exagero atribuir todo o conjunto
de atributos citados como caracterizadores desse setor a uma parcela consi-
dervel das MPMEs no Brasil e, em muitos casos, at mesmo de empresas
de mdio porte.
FIGURA 2
Representao esquemtica da semiformalidade
FORMALIDADE SEMIFORMALIDADE INFORMALIDADE
Na seo a seguir, apresentaremos as principais estimativas do mundo informal

brasileiro disponveis na literatura.
5.3 Alguns dados (?) sobre a realidade (??) brasileira

Conforme citado antes, a prpria natureza da informalidade leva a uma exi-
guidade e impreciso dos dados a seu respeito. A isso se somam algumas das
limitaes decorrentes de nossa prpria institucionalidade e das caractersticas
das estatsticas produzidas no pas. A observao dessas estatsticas (Pesquisa
Industrial Anual PIA, Pesquisa Anual de Servios PAS, Pesquisa Anual de
Comrcio PAC e Pesquisa Anual da Indstria da Construo Paic) leva a
crer que o volume de transaes que ocorrem na condio de semiformalidade
no desprezvel e tampouco se limita s empresas de menor porte, pois esse
tipo de operao realizado at mesmo por empresas com centenas de em-
pregados e que em suas operaes formais incluem, at mesmo, atividades de
exportao. Nessas pesquisas, os indcios de subnotificao das informaes
financeiras so bastante evidentes. frequente, por exemplo, observar-se em-
presas que declaram receitas que fazem com que permaneam durante anos
com valores adicionados negativos. Situao que , na prtica, insustentvel,
salvo para empresas que possuam grandes estoques de capital.
Do mesmo modo, a observao do ambiente das MPMEs e o cruzamento
com dados das pesquisas citadas com os da Pesquisa Nacional por Amostras
de Domiclio (Pnad) do IBGE tambm levam a crer na existncia de consi-
dervel subnotificao na pessoal ocupado (PO) (IBGE, 2009a).
A despeito disso e inclusive por conta disso alguns esforos
tm sido realizados no sentido de tentar, de algum modo, dimensionar
a economia informal e caracteriz-la. Contudo, pelo exposto, no h
convergncia de resultados.
Um desses esforos tem sido conduzido por parte do prprio organismo que
produz as estatsticas nacionais: o IBGE. Este instituto realizou duas edies, em
1997 e 2003, da Ecinf (IBGE, 2003b; 2005b). A despeito da riqueza de infor-
maes que estas oferecem, impossvel imaginar que se possa capturar toda essa
realidade. No caso da Ecinf, duas limitaes contribuem para essa dificuldade.
A primeira delas diz respeito abrangncia, uma vez que no esto conside-
radas as atividades realizadas em domiclio rural, as atividades realizadas por
trabalhadores sem residncia fixa (a chamada populao de rua, segmento
cada vez mais significativo nas regies metropolitanas); e o trabalho domstico,
atividade extremamente significativa no universo do trabalho informal no
pas (IBGE, 2005a). A segunda que o critrio de classificao (ou enquadra-
mento como empresa informal) acaba por excluir uma parte considervel do
universo daquilo que estamos chamando de semiformalidade. Limitando
o universo informal s empresas com at cinco empregados, a pesquisa no
leva em conta as operaes extralegais das empresas maiores que isso. Soma-se
a isso considerar como informais microempresas cujas atividades ocorrem
dentro das regras da formalidade e cujas relaes de trabalho reproduzem as

mesmas observadas nas mdias e nas grandes empresas, situao comumente
observada nos setores mais dinmicos da economia. Desconsidera, ainda,
empresas informais (que operam sem registros, isto , margem da lei), mas
que possuem, muitas vezes, dezenas de empregados. Alguns de seus resultados
esto nas tabelas 18 e 19.
Os valores apresentados, em que pese aquele contingente de atividades
informais que, conforme citado, no est neles includo, do uma noo do
quanto essas atividades representam para a economia brasileira e, principal-
mente, do quanto da renda da populao advm de atividades dessa natureza.
TABELA 18
Dados gerais da informalidade Ecinf (1997 e 2003)
(Em milhares)
Dados gerais 1997 2003
Empresas informais 9.487 10.336
Pessoal ocupado empresas informais 12.834 13.861
Pessoal ocupado Brasil 59.184 84.035
Pessoal ocupado empresas informais (%) 21,7 16,5
Fonte: IBGE (2003a; 2003b; 2005a; 2005b).

TABELA 19
Dados financeiros das empresas informais Ecinf (1997 e 2003)
(Em R$ 1,00)
Dados financeiros 1997 2003
Receita mensal mdia 2.183,00 1.754,00
Despesa mensal mdia 1.666,00 1.326,00
Investimento 5.853,00 4.373,00
Receita anual total (bilhes) 248,5 217,6
Fonte: IBGE (2003a; 2003b; 2005a; 2005b).

Obs.: Preos de 2003.
A mesma pesquisa do IBGE tambm aponta para o fato de que a economia

informal movimentou, em 2003, um total de R$ 217,6 bilhes.
Chama tambm a ateno a baixa produtividade do trabalho que se pode
atribuir ao setor informal segundo esses dados. Pelas tabelas 18 e 19, constata-se
que, no setor informal, a receita anual mdia por trabalhador, em 2003, foi de
R$ 15.695,27.48 Pelas mesmas tabelas, possvel fazer uma estimativa do lucro mdio
48. Receita anual mdia por trabalhador = (receita anual total/pessoal ocupado) = (217.552.000/13.861) = 15.695,27.
por trabalhador, sendo esta igual a R$ 3.829,86.49 Por sua vez, a produtividade mdia
do trabalho da economia como um todo, em 2003, foi de R$ 17.500,00.50 Apesar
destes valores no serem diretamente comparveis, observe-se que a produtividade
do trabalho calculada pela razo entre o VA e o PO, sendo o VA igual ao valor
bruto da produo menos o consumo intermedirio. Assim, de se esperar que a
produtividade do trabalho seja um valor situado entre o lucro por trabalhador e
a receita bruta por trabalhador. Assim sendo, a produtividade do setor informal,
tendo em vista esses dois valores ser, sem dvida, consideravelmente menor do
que a da mdia da economia, evidenciando a baixa produtividade desse conjunto
de atividades.
Outro ponto que chama a ateno uma aparente queda de desempenho
dos empreendimentos informais. Tanto as receitas mdias quanto as despesas m-
dias caram, e de forma menos que proporcional, entre 1997 e 2003. O mesmo se
verifica com o investimento. Esse comportamento pode indicar uma precarizao
do setor informal, talvez resultado de ter ocorrido, como se demonstra adiante,
uma reduo na participao da informalidade no total da economia. Assim,
possvel que os agentes mais bem estruturados, produtivos e eficientes do segmento
tenham se formalizado, restando aqueles mais precrios.
Outro dimensionamento da informalidade brasileira realizado pelo Instituto
Brasileiro de tica Concorrencial (Etco). A tabela 20 apresenta dados produzidos
a partir de um modelo de estimativa que combina dados do mercado de trabalho,
obtidos na Pnad, com uma estimativa do Instituto Brasileiro de Economia da
Fundao Getulio Vargas (Ibre/FGV) baseada na demanda de moeda. Segundo
este instituto, os valores da estimativa representam uma produo de bens e servios
que fica margem do PIB (Etco, 2014).
TABELA 20
Participao da economia informal no PIB (2003-2013)
Variao Variao
Itens 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 (2003-2013) mdia anual
(%) (%)
Receita a preos
correntes (R$ 357,3 405,0 438,2 477,3 515,6 566,5 597,9 665,8 702,2 735,7 782,4 - -
bilhes)
Receita a preos de
709,2 744,1 751,0 770,6 786,3 797,5 785,3 807,9 796,6 792,3 782,4 10,32 0,99
2013 (R$ bilhes)
Participao no
21,0 20,9 20,4 20,1 19,4 18,7 18,5 17,7 16,9 16,8 16,2 -22,9 -2,57
PIB (%)
Fonte: Etco (2014).

49. Lucro anual mdio por trabalhador = ((receita mensal mdia - despesa mensal mdia) X 12 X empresas informais)
/ pessoal ocupado = ((1.754 - 1326) X 12 X 10.336)/13.861 = 3.829,86.
50. Valor calculado a partir de dados das Contas Nacionais do IBGE.
Como se pode observar, as dimenses da informalidade aqui apresentadas

so bem mais significativas que aquelas observadas na Ecinf. O Instituto Etco
estima que o valor movimentado pela economia informal em 2003 foi da ordem
de R$ 357 bilhes; ou seja, um valor 65% maior que o estimado pela Ecinf. A
tabela20 ainda evidencia que nos ltimos onze anos, mesmo tendo crescido
10,32% em termos absolutos, a informalidade diminuiu de tamanho em 22,9%
relativamente ao PIB. H ainda, o que importante, um registro de queda con-
tnuo mesmo em valores absolutos a partir de 2011. Uma hiptese que isso
possa estar ocorrendo como consequncia do MEI, mas somente investigaes
futuras podero confirm-la.
Um terceiro e amplo esforo no sentido de quantificar a informalidade foi
conduzido por Schneider, Buehn e Montenegro (2010), em um estudo no qual
apresentam uma estimativa da dimenso da economia informal em 162 pases,
ao longo de praticamente uma dcada. Tambm fazendo uso de um mtodo que
combina a demanda por moeda e os dados de mercado de trabalho, o estudo busca
quantificar todo o conjunto de atividades econmicas que, em cada um dos pases
analisados, se desenvolvem margem das contabilidades oficiais. Ao se comparar os
145 pases relacionados no estudo para os quais foi possvel estimar todos os valores
da srie, o Brasil aparece em 96o lugar em grau de formalidade da economia em
2007. Ou seja, entre 145 pases, o Brasil possui a 50a maior taxa de informalidade.
Note-se, porm que houve uma melhora: em 1999, essa taxa ocupava a 42a posio.
Na tabela 21, esto apresentados os dados agregados dos pases da OCDE. Como se
pode notar, de 1999 a 2007, a participao da informalidade em relao ao PIB no
Brasil manteve-se em torno de 2,3 vezes a dos pases da OCDE. Comparativamente
ao estudo realizado pelo Instituto Etco (entre 2003 e 2007), este trabalho atribui
economia informal uma participao no PIB que quase o dobro da estimada
por aquele.
TABELA 21
Participao da economia informal no PIB Brasil e pases da OCDE (1999-2007)
(Em %)
Variao Variao
Local 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007
(1999-2007) mdia anual
Brasil 40,8 39,8 39,9 39,9 39,6 38,6 38,4 37,8 36,6 -10,3 -1,35
OCDE 17,7 17,4 17,3 17,3 17,3 17,1 17 16,8 16,6 -6,2 -0,80
Razo 2,31 2,29 2,31 2,31 2,29 2,26 2,26 2,25 2,20 - -
Fonte: Schneider, Buehn e Montenegro (2010).

A tabela 22 apresenta as estimativas por regio para o ano de 2005, permitindo

situar o Brasil em seu contexto geoeconmico.
TABELA 22
Informalidade mdia por regio do globo em relao ao PIB (2005)
Regio Mdia Mediana Mnimo Mximo
Leste da sia e Pacfico 17,5 12,7 12,7 51
Europa e sia Central 36,5 32,8 18,2 66,7
Amrica Latina e Caribe 34,7 33,7 19,3 66,1
Leste e Norte da frica 27,3 32,7 18,2 37,2
Pases ricos da OCDE 13,5 11 8,7 27,9
Outros pases ricos 20,8 19,5 12,4 33,4
Sul da sia 25,1 22,2 22,2 43,7
frica Subsaariana 38,4 34,1 22,6 61,8
Mundo 17,2 13,4 8,7 66,7
Fonte: Schneider, Buehn e Montenegro (2010).

Observe-se que, segundo os resultados apresentados pelo estudo, a infor-

malidade brasileira equipara-se mdia da frica Subsaariana. Ela superior
mdia da Amrica Latina e do Caribe em especial, significativamente superior
do Chile, pas com menor proporo de informalidade na regio: 19,3% e de
pases pobres da Europa e da sia Central. Portanto, o grau de informalidade regis-
trado no pas no o ombreia com aqueles cujas economias apresentam um nvel de
diversificao semelhante ao nosso e cujas estruturas produtivas, da mesma forma,
incorporam diversos dos setores considerados como os mais dinmicos. Tampouco
se equipara ao dos pases com PIBs per capita semelhantes. Em boa medida, o nvel
de informalidade observado reflete, na comparao com outros pases, a mesma
situao que se costuma observar em relao distribuio de renda.51
Uma quarta tentativa de estimao das atividades informais foi empreendida por
Hallak Neto, Namir e Kozovits (2012). A partir da reviso da srie do Sistema de Contas
Nacionais (SCN), realizada em 2007, os autores buscam produzir uma estimativa das
dimenses do setor informal na economia brasileira tanto no que se refere riqueza gerada
(valor adicionado), quanto ao contingente de trabalhadores em ocupaes consideradas
como informais, em uma srie que compreende os anos de 2000 a 2007.
Essa estimativa inteiramente derivada das Contas Nacionais, contrastando
com a estimativa do Instituto Etco, que supe que a economia informal no est
representada no PIB, isto , no capturada pelo SCN. Os autores, na descrio
de sua metodologia, citam Hussmanns, para quem a incluso da definio de setor
informal no System of National Accounts (manual internacional das contas nacionais)
foi considerada essencial porque tornou possvel identificar separadamente o setor in-
formal nas contas nacionais e, portanto, quantificar a contribuio deste setor no PIB.
51. Segundo o Banco Mundial (2014b), o Brasil ocupava, em 2011, a 45a posio na classificao mundial de PIB
per capita e a 180a posio na classificao mundial de desigualdade de renda medida pelo coeficiente de Gini.
A tabela 23 apresenta a taxa de participao da economia informal na com-

posio do valor adicionado bruto nacional para cada um dos anos da srie.
TABELA 23
Participao da economia informal no PIB (2000-2007)
(Em %)
Variao Variao
Tipo 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007
Informal1 12,7 11,9 11,7 10,7 10,0 10,1 9,9 9,9 -22,05 -3,49
Outras unidades
14,5 14,1 13,8 13,6 12,9 12,3 11,7 11,5 -20,69 -3,26
familiares2
Total 27,2 26,0 25,5 24,3 22,9 22,4 21,6 21,4 -21,32 -3,36
Fonte: Hallak Neto, Namir e Kozovits (2012).
Notas: 1 Compreende as unidades produtivas no agrcolas, no constitudas em sociedades e trabalhadores autnomos.
Compreende as atividades agrcolas no constitudas em empresas e de autoconsumo, trabalho domstico remunerado
2
e aluguis imputados e recebidos.
Mais uma vez, como resultado de critrios de definio e metodologias distintas,

temos valores divergentes dos demais. importante ter em conta que o grupo de atividades
classificado como informal rene os empreendimentos que so considerados informais pelo
critrio de no possurem os registros legais (CNPJ). As atividades includas na categoria
outras unidades familiares compreendem, alm das atividades comerciais agrcolas de mesma
natureza, as de subsistncia, o trabalho domstico e os aluguis imputados e recebidos.
bem verdade que boa parte do trabalho domstico realizado no pas, do
ponto de vista da formalizao do emprego, pode ser classificada como trabalho
informal, uma vez que a relao de trabalho no regida por um contrato formal
(so, frequentemente, trabalhadores sem carteira assinada). Quanto aos aluguis,
os valores imputados correspondem a uma estimativa do SCN que atribui valores
de aluguis que no foram efetivamente pagos como parte da riqueza nacional
produzida aos imveis ocupados pelos seus proprietrios. Os aluguis pagos, no nosso
entendimento, no se incluiriam em nenhum critrio de classificao da informalidade.
De todo modo, a despeito dos valores divergentes, observam-se nessa srie
os mesmos comportamentos observados nas demais: valores extremamente signi-
ficativos, porm consistentemente declinantes.
Um resultado bastante interessante deste trabalho foi a possibilidade de estimar
a informalidade segundo as diversas atividades econmicas, permitindo, assim, a
representao da estrutura produtiva da informalidade (tabela 24).
Os resultados vo ao encontro do que seria esperado tanto a partir da observao
direta da realidade, quanto das caractersticas de intensidade dos fatores de produo
que so tpicas a cada uma das atividades. Cerca de um tero do VA se origina nas
atividades pertencentes ao grupo outros servios. Nesse grupo, temos os servios de
manuteno e reparao e servios prestados s empresas, que incluem os chamando
biscateiros,52 as oficinas mecnicas conhecidas como de fundo de quintal, alm

de inmeras outras modalidades de prestao de servios de manuteno e reparao.
As atividades de alimentao incorporam todo o universo de produo de alimen-
tos informais que bastante comum em praticamente todos os recantos do pas.
Um quarto das atividades informais concentra-se no comrcio. Neste grupo, temos
toda uma gama de empreendimentos, que vo desde o ambulante ou camel, ao
pequeno comrcio informal, seja localizado nas pequenas cidades do interior, seja
localizado nas regies de habitao informal (favelas). As outras duas atividades de
destaque so construo civil e transporte, armazenagem e correio. A informalidade
nessa ltima categoria de atividades vem ganhando corpo principalmente nos anos
recentes, com o florescimento das atividades de transporte alternativo (vans e
mototxis53) e os servios de entrega e courrier (os chamados motoboys).
Indstria extrativa e de transformao, servios financeiros em geral, servios
de informao e atividades imobilirias, como seria de se esperar, incorporam uma
parcela muito pequena da informalidade. Contudo, chama a ateno o expressivo
aumento da participao da indstria de transformao e dos servios de informao
no transcorrer do perodo. Esse um fato que merece ser investigado em detalhes.
TABELA 24
Composio do valor adicionado da economia informal por grupamento de atividade
(2000 e 2007)
(Em %)
Variao
Atividade 2000 2007
(2000-2007)
Indstria extrativa 0,2 0,2 0,00
Indstria de transformao 9,4 10,2 8,51
Construo civil 13,4 13,0 -2,99
Comrcio 24,8 25,8 4,03
Transporte, armazenagem e correio 10,6 11,1 4,72
Servios de informao 4,4 4,9 11,36
Intermediao financeira, seguros e previdncia complementar e servios
0,7 0,7 0,00
relacionados
Atividades imobilirias e aluguis1 2,1 1,4 -33,33
Outros servios2 34,4 32,7 -4,94
Total 100,0 100,0
Notas: 1 Compreende a incorporao de imveis e atividades imobilirias e o aluguel de bens mveis.
2
Compreende os servios de manuteno e reparao, alojamento e alimentao, servios prestados s empresas, servios
prestados s famlias, educao e sade mercantil.
A tabela 25 apresenta os resultados obtidos para o trabalho formal e informal,

considerados nesse caso como decorrncia da existncia ou no de contrato de trabalho.
52. Pessoas que no tm ofcio definido e oferecem uma mirade de servios manuais.
53. Motociclistas que oferecem servios autnomos de transporte de passageiros anlogos aos txis.
TABELA 25
Participao das ocupaes por tipo de insero no trabalho (2000-2007)
(Em %)
Variao Variao
Tipo de vnculo Unidade 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007
Com vnculo Milhes 30.128 31.865 32.931 34.104 35.966 37.436 39.543 41.244 36,90 4,59
formal % 38,1 40,1 39,9 40,6 40,8 41,2 42,4 43,6 14,44 1,94
Milhes 18.633 18.478 19.275 19.028 20.402 20.548 20.940 20.688 11,03 1,50
Sem carteira
% 23,6 23,2 23,3 22,6 23,1 22,6 22,5 21,8 -7,63 -1,12
Milhes 30.211 29.211 30.423 30.904 31.886 32.922 32.764 32.782 8,51 1,17
Autnomo
% 38,3 36,7 36,8 36,8 36,1 36,2 35,1 34,6 -9,66 -1,45
Total Milhes 78.972 79.552 82.629 84.036 88.252 90.906 93.247 94.714 19,93 2,63

Esses so, provavelmente, os nmeros mais expressivos: o trabalho formal,

no pas, vem representando to somente cerca de 40% do total de trabalhadores.
Isso significa dizer que algo em torno de 60% dos trabalhadores no esto cobertos
por nenhum tipo de proteo social. Contudo, assim como a informalidade dos
empreendimentos, a formalizao do trabalho vem crescendo de modo consistente,
a uma taxa mdia de 1,94% ao ano (a.a.). Em termos de valores absolutos, estamos
falando de um crescimento de 36,9% nos empregos formais em sete anos, o que
se traduz em mais de 10 milhes de trabalhadores que passaram a contar com essa
cobertura. Esse valor espelha o que se tem verificado nos nveis de desemprego,
tambm em queda sustentada. Considerando-se a promulgao, em 2008, da Lei
Complementar no 128, Lei do Microempreendedor Individual (Brasil, 2008b),
que facilita o acesso dos autnomos ao sistema de proteo social, de se esperar
uma melhora importante desse quadro nos anos recentes.
Por fim, Hallak Neto, Namir e Kozovits (2012) produzem tambm, a partir
dos dados da VA e PO resultantes de seu estudo, estimativas das produtividades
do trabalho para o ano de 2007, conforme apresentado na tabela 26.
TABELA 26
Valor adicionado, ocupaes e produtividade do trabalho segundo o setor (2007)
Valor adicionado (1) Ocupaes (2) Produtividade (1)/(2)
Setor de produo
R$ milhes (%) Em milhares (%) R$ mil/ocupao
Formal 1.798.112 78,6 48.501 51,2 37,1

Informal1 225.735 9,9 26.217 27,7 8,6
Outras unidades familiares 2
264.011 11,5 19.996 21,1 13,2
Total 2.287.858 100,0 94.714 100,0 24,2
Fonte: Hallak, Namir e Kozovits (2012).

Notas: 1 Compreende as unidades produtivas no agrcolas no constitudas em sociedades e trabalhadores autnomos.
2
Compreende as atividades agrcolas no constitudas em empresas e de autoconsumo, trabalho domstico remunerado
e aluguis imputados e recebidos.
Como se pode observar, a produtividade do trabalho do setor formal 4,3

vezes maior do que a do setor informal, sendo que este se limita a apenas pouco
mais de um tero da produtividade mdia da economia. bem verdade que a
prpria estrutura produtiva do setor justifica em parte esse desempenho. Conforme
pode ser observado, a informalidade se concentra naquelas atividades que, por
sua prpria natureza (baixa intensidade de capital e de conhecimento), tendem a
ter baixos nveis de produtividade. Mas levando-se em conta que tais atividades
tambm representam uma parcela considervel daquelas que compem o setor
formal, nmeros dessa magnitude refletem uma produtividade especfica do setor
efetivamente baixa.
O grupo de outras unidades familiares no apresenta uma produtividade to
baixa. Todavia, tendo-se em conta que o VA deste grupo incorpora os montantes
de aluguis pagos e de aluguis imputados, para os quais no h correspondente
acrscimo de PO, os valores provveis de produtividade das demais atividades do
grupo, certamente, tambm devero ser baixos.
s estimativas aqui apresentadas, acrescentamos um exerccio que tem por
base as dimenses de um dos principais segmentos da economia informal: os
trabalhadores autnomos (ou por conta prpria). Os dados utilizados foram
extrados da Pnad e cotejados com valores do Sistema de Contas Nacionais.
sabido que esses dados advm de pesquisas distintas e, portanto, que se baseiam
em metodologias tambm distintas, fato que, em certa medida, compromete uma
comparao. Entretanto, entende-se que essa diversidade no implica maiores bices
quando se trata de uma anlise de evoluo histrica. Os resultados encontrados
esto apresentados na tabela 27.
O primeiro bloco apresenta a evoluo do contingente de trabalhadores.
Neste bloco foi tambm includa a categoria ocupao marginal.54 Trata-se de
trabalhadores que exercem ocupaes no remuneradas; ou seja, so aqueles
trabalhadores que esto margem do mercado de trabalho. a situao tpica
dos que atuam em estabelecimentos de propriedade de familiares ou que os
auxiliam em atividade de autnomos. Como se pode ver, o valor aqui obtido
contrasta com aquele oferecido tanto pela Ecinf quanto pelo estudo realizado por
Hallak Neto, Namir e Kozovits (2012). Segundo aquela pesquisa, as empresas
informais unidades produtivas com menos de cinco empregados, com ou sem
CNPJ representavam, em 2003, 16,5% do PO; enquanto a Pnad indicava uma
participao de 20,7% somente de trabalhadores por conta prpria, aos quais se
somam 10,9% de ocupaes marginais; ou seja, valores que por si s superam
um montante que deveria incluir alm desses, outros contingentes significati-
vos de trabalhadores. Todavia, nestes dados da Pnad, esto includas tambm
54. O termo marginal foi empregado com sua acepo estrita, isto , com o sentido daquele que est margem, e
no com a conotao pejorativa que por vezes adquire.
as atividades agrcolas e aquelas desenvolvidas fora dos ncleos urbanos. Isso

evidencia que as consideraes acerca da informalidade no devem se restringir
ao contexto urbano. Na comparao com o trabalho de Hallak Neto, Namir e
Kozovits (2012), observamos um quadro inverso: os nmeros extrados da Pnad
indicam um contingente de trabalhadores autnomos que pouco maior que a
metade do registrado por estes.
TABELA 27
Dados sobre o trabalho autnomo (conta prpria) Brasil
D% D%
Item 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009
(2002 - 2009) Mdio anual
Pessoal ocupado (milhes)
Total 82,63 84,03 88,25 90,91 93,25 94,71 96,23 96,65 17 2,3
Conta prpria 17,02 17,36 17,91 18,27 18,22 18,39 17,94 18,22 7 1
Marginal 9,11 9,17 9,39 9,95 9,57 9,31 8,75 8,18 -10,2 -1,5
Participao conta
20,6 20,7 20,3 20,1 19,5 19,4 18,6 18,8 -8,5 -1,3
prpria (%)
Participao ocupa-
11 10,9 10,6 10,9 10,3 9,8 9,1 8,5 -23,2 -3,7
o Marginal (%)
Renda total (R$ bilhes)
Total 626,07 648,6 669,62 709,72 767,41 829,54 893,43 929,12 48,4 5,8
Conta prpria 48,37 57,47 55,90 60,92 56,58 63,60 58,57 59,82 23,7 3,1
Participao (%) 7,7 8,9 8,3 8,6 7,4 7,7 6,6 6,4 -16,7 -2,6
Renda mdia anual (R$ mil)
Total 7,58 7,72 7,59 7,81 8,23 8,76 9,28 9,61 26,9 3,5
Conta prpria 2,84 3,31 3,12 3,33 3,11 3,46 3,26 3,28 15,6 2,1
Razo 2,67 2,33 2,43 2,34 2,65 2,53 2,84 2,93 9,8 1,3
Produtividade do trabalho (R$ mil)
Total 14,92 14,86 14,97 15,01 15,19 15,84 16,36 16,26 8,9 1,2
Conta prpria1 2,84 3,31 3,12 3,33 3,11 3,46 3,26 3,28 15,6 2,1
Razo 5,25 4,49 4,8 4,5 4,89 4,58 5,01 4,95 -5,7 -0,8
Fonte: IBGE (2002a; 2002b; 2009a; 2009b).

Obs.: Preos de 2002.
Nota: 1 O VA foi considerado, por aproximao, como igual renda.
Dois dados aqui so positivos. Em primeiro lugar, a participao dos traba-

lhadores informais na economia apresentou decrescimento consistente em ambas
as categorias analisadas: conta prpria e ocupao marginal. A outra, ainda mais
positiva, que se observa um declnio em valor absoluto das ocupaes marginais,
indicando uma sensvel melhora no padro da ocupao no pas. Esses valores so
coerentes com os indicadores de desemprego da dcada, que tambm se mostram
consistentemente declinantes.
Em relao renda, o que se constata que a renda mdia do trabalho aut-

nomo inferior renda mdia do agregado econmico, explicitando assim a baixa
dinmica das atividades exercidas por esses trabalhadores. O registro da queda na
participao dos autnomos na economia, ao mesmo tempo em que a razo entre
sua renda e a do restante da economia vem crescendo, pode estar espelhando uma
situao na qual os trabalhadores autnomos de maior qualificao estejam sendo
absorvidos pelo aumento da demanda no mercado formal de trabalho.
O ltimo bloco apresenta os valores da produtividade mdia do trabalho.
Nele se constata que o desempenho dos trabalhadores autnomos situa-se em um
patamar significativamente inferior ao da economia como um todo (em torno de
uma quinta parte) evidenciando mais uma vez a baixa dinmica de suas atividades.
Por fim, no que se refere semiformalidade, h um trabalho de Ulyssea
(2014) sobre a economia informal no qual o autor consegue dimensionar, a partir
de um cruzamento de dados da Ecinf, com a base de dados da Relao Anual de
Informaes Sociais (Rais), um dos componentes da semiformalidade, que aquele
composto pelos trabalhadores sem registro formal (carteira de trabalho assinada)
empregados em firmas formalmente registradas (com CNPJ). Segundo o autor,
em 2003, esse contingente representava em torno de 35,2% da fora de trabalho.
Existem, ainda, duas abordagens que transcendem a questo do dimensiona-
mento da informalidade. Squeff (2015), em um aprofundamento do tratamento da
informalidade elaborado por Hallak Neto, Namir e Kozovits a partir dos dados do
SNC, detalha a dinmica da produtividade do setor informal e analisa de que forma
ela contribui com a conformao da produtividade do trabalho total da economia.
H tambm uma linha de estudos que vem tentando identificar os efeitos de po-
lticas pblicas que tm por objetivo estimular a formalizao (particularmente o
MEI). Alguns destes estudos vm sendo conduzidos por Ulyssea (2012), Rocha,
Ulyssea e Rachter(2013) e Corseuil, Neri e Ulyssea (2014).
Em seu trabalho, Squeff (2015) faz uso de dois conjuntos de dados.
No primeiro, os valores de VA e PO utilizados para o clculo da produtividade do
trabalho so determinados a partir dos dados do SCN tradicionalmente utilizados
em estudos dessa natureza. Em uma segunda etapa, o autor excluiu dos dados os
valores relativos s atividades com significativa produo no mercantil, imputada
e para autoconsumo, a saber: intermediao financeira, seguros e previdncia com-
plementar e servios relacionados; atividades imobilirias e aluguis; administrao,
sade e educao pblicas e seguridade social; agropecuria; e servios domsticos.
O autor pondera que, tendo em vista as metodologias utilizadas para a determinao
de seus respectivos VAs, tratar da produtividade do trabalho dessas atividades
uma questo delicada. Essa questo uma das problemticas debatidas por todos
aqueles que fazem uso do indicador produtividade do trabalho. Entendendo
que a soluo apresentada por Squeff contribui para um aumento na acurcia do

indicador, sero esses os resultados de seu estudo que destacaremos neste trabalho.
Para a compreenso da dinmica das produtividades, o autor analisou seu
comportamento entre 2001 e 2009 (tendo como base os dados do SCN de 2000 a
2009) fazendo uso da tcnica de decomposio de sua variao ao longo do perodo
(shift share). O modelo utilizado permite, alm de quantificar a contribuio de cada
setor na conformao da produtividade total, a decomposio dessa contribuio
em componentes que permitem identificar de que modo essa contribuio se deu:
componente direto: corresponde contribuio da variao efetiva da
produtividade daquele setor ao longo do perodo (componente intrnseco
ou within effect) na variao da produtividade total;
componente ocupao: corresponde contribuio do setor na modifi-
cao da composio de ocupaes do sistema; isto , nas variaes da
produtividade total decorrentes do deslocamento de pessoal de um setor
para outro com maior ou menor produtividade intrnseca. Trata-se, por-
tando, das mudanas estruturais (componente estrutural ou between effect);
componente preo: corresponde contribuio de um dado setor na
produtividade agregada decorrente de uma mudana nos seus preos
relativos; e
componente interao: decorre do prprio tratamento algbrico utilizado
na construo do modelo, sendo de difcil interpretao econmica.
A tabela 28 corresponde a um quadro sintico dos resultados do trabalho.
TABELA 28
Variao e decomposio da produtividade do trabalho nos setores formal e informal
(2001-2009)
(Em %)
Variao Contribuio Decomposio
Setor de produo
Total do setor Direto Ocupao Preo Interao
Total 2,2 2,2 -4,4 7,1 0,5 -1,0
Formal -0,3 7,3 -1,3 9,4 0,6 -1,3
Informal -16,3 -5,1 -3,1 -2,2 0,0 0,3
Fonte: Squeff (2015).
As observaes resultantes no so muito alvissareiras. Contrastando com

diversos outros estudos, o crescimento acumulado ao longo de praticamente toda
a dcada da produtividade do trabalho total da economia brasileira considerando
apenas as atividades eminentemente mercantis foi de apenas 2,2%. Mais ainda,
a variao da produtividade intrnseca componente direto dos dois segmentos
considerados (formal e informal) foi negativa, ou seja, a produtividade efetiva desses
segmentos reduziu-se. O efeito direto das produtividades intrnsecas de cada setor

foi uma reduo na produtividade total da ordem de 4,4%. Essa queda somente
foi compensada por uma mudana estrutural componente ocupao , uma vez
que a contribuio positiva do efeito preo foi de baixa monta. O crescimento,
em valores absolutos, das ocupaes na informalidade, tendo em vista sua baixa
produtividade, implicou uma reduo de 2,2% da produtividade total. Todavia,
apenas o aumento da participao do setor formal na composio do VA resultou em
uma contribuio de 9,4% para o crescimento da produtividade total da economia.
Em outras palavras, no fosse a mudana estrutural caracterizada pela for-
malizao, a produtividade da economia teria decrescido.
Os resultados desse estudo vo ao encontro do que foi registrado nos estudos
de dimensionamento da informalidade citados: um aumento dos valores absolutos
da informalidade, mas em taxas inferiores s do crescimento das atividades formais,
resultando em uma mudana estrutural traduzida na reduo da participao do
setor informal no conjunto da economia. Essa taxa de reduo da informalidade,
a despeito de vir se mostrando sustentada, ainda insuficiente para dar conta da
magnitude do problema, o que se reflete no seu crescimento em nmeros absolutos.
Ainda assim, os impactos desse processo, segundo Squeff (2015), foram bastante
significativos. Assim sendo, uma efetiva superao da informalidade levaria a um
expressivo crescimento da produtividade sistmica.
H, ainda, a srie de estudos citada, nos quais, a partir de dados da Ecinf e da
Rais, os autores buscaram avaliar o efeito das polticas de incentivo formalizao.
Em um deles, Ulyssea (2012) constri um modelo de previso do comportamento
de firmas informais como decorrncia de aes de estmulo formalizao (reduo
nos custos de formalizao e reduo nos custos para permanecer como formal)
e de combate informalidade (aumento da fiscalizao contra a informalidade
das operaes e das relaes trabalhistas). Os principais resultados apontam que
formalizar o negcio somente traz benefcios para as firmas mais produtivas, ao
passo que o aumento da fiscalizao dentro da atual institucionalidade, apesar de
promover uma elevao nos nveis de formalizao tanto no que se refere ao registro
de firmas, quanto formalizao dos contratos de trabalho, no resulta em um
incremento da produtividade nem da eficincia alocativa.
O ltimo ponto a ser considerado diz respeito ao mais recente programa do
governo brasileiro com vistas reduo da informalidade: o MEI.55 At o ms de
setembro de 2014 um total de 4.385.166 trabalhadores havia aderido moda-
lidade (Redesim, 2014). evidente que estes no exerciam, todos, atividades de
autnomos antes de sua adeso, mas de se esperar que o fossem em sua maioria.
55. Ver seo 3.1 deste livro.

Ao avaliar os resultados desse programa, Rocha, Ulyssea e Rachter (2013)

constataram que a reduo dos custos e nos procedimentos de registro de microem-
preendedores junto ao governo federal no foi suficiente para induzir empresas
informais a se formalizarem nem para estimular a criao de novas firmas. Quanto
reduo nos custos e dos procedimentos relativos s operaes cotidianas formais
(que poderiam ser traduzidos como custos para permanecer na formalidade), os
autores verificaram que o MEI teve efeito positivo na formalizao de informais,
porm no impactou na criao de novas firmas. Resultados que remetem a hipteses
semelhantes foram tambm obtidos por Corseuil, Neri e Ulyssea (2014) em um
estudo que aponta para quatro resultados importantes. Nesse caso, foram observados
dois efeitos positivos e dois possveis efeitos negativos. A primeira constatao dos
autores foi o aumento da formalizao dos trabalhadores por conta prpria. Vale
dizer, as indicaes so de que o programa vem cumprindo seu objetivo precpuo.
O segundo efeito tambm positivo que o programa vem servindo de porta de
entrada (ou reentrada) para o mercado de trabalho. Trabalhadores desempregados
e inativos vm recorrendo ao programa como forma de viabilizarem uma ocupa-
o. O terceiro, este negativo, a indicao de um efeito downsizing. Parece que
empreendimentos existentes vm reduzindo sua escala a fim de se enquadrarem
nas exigncias do MEI. Um ltimo efeito identificado, tambm negativo, o de
um possvel desassalariamento. Trata-se da situao na qual um trabalhador que
atuava como empregado assalariado opta ou constrangido por parte de seu
empregador por abandonar essa situao e transformar-se em MEI, passando a
atuar, do ponto de vista formal, como prestador de servio autnomo.
Em relao a esse ltimo efeito, h no momento uma expectativa em relao
possibilidade de seu agravamento em funo de um projeto de lei (PL) que altera
as regras relativas terceirizao: Projeto de Lei no4.330/2004 (Brasil, 2004a). Este
amplia as possibilidades de terceirizao das atividades fim das empresas e poder
resultar em um aumento da precarizao do trabalho em funo da proliferao
das contrataes como pessoa jurdica por intermdio do MEI.
Existe, ainda, mais um fato a ser registrado: h indcios de que boa parte dos
trabalhadores que aderiram ao MEI no deu continuidade ao pagamento de suas
contribuies previdencirias. A confirmao deste fato a ser verificado por estudos
futuros implicar uma atenuao dos resultados positivos at agora alcanados.
Como bem destacam Levitt e Dubner (2007), aes que tm por objetivo
produzir um dado comportamento, comumente acabam por gerar efeitos cola-
terais, algumas vezes positivos, outras vezes negativos. O conjunto de resultados
aqui apresentado no indica que o programa incuo, mas sim que, isoladamente,
no tem sido capaz de produzir os resultados desejados. Em outras palavras, tendo
em vista tanto as dimenses da economia informal no pas quanto a diversidade de
fatores que se conjugam para sua reproduo, as atuais polticas pblicas voltadas
para sua reduo so condies necessrias para a superao da informalidade,
mas no suficientes.
Como se pode constatar pelos valores apresentados, as estimativas atribuem
informalidade brasileira dimenses absolutamente diversas, com valores relativos
participao na gerao de riqueza com sries com ordens de grandeza que vo desde
em torno de 20% at a casa dos 40% da riqueza produzida no pas. Evidentemente,
em funo da definio do que vem a ser atividade informal, da metodologia de
estimao aplicada e das fontes de dados utilizadas, isso seria de se esperar. De todo
modo, seja qual for a fonte considerada, seu peso na economia nacional aparece
sempre como significativo.
Em contrapartida, h uma outra informao que, mesmo tendo tambm
magnitudes distintas em cada um dos setores, diz respeito a um vetor com a mesma
direo em todos eles: a reduo, sustentada ao longo da ltima dcada, da parti-
cipao da economia informal no cmputo geral. As taxas observadas variam de
-0,8% a -3,49% a.a., apontando para uma reverso daquilo que Cacciamali (2001)
designou por processo de informalidade, registrado ao longo dos anos 1980 e
1990. , sem dvida, um resultado positivo. Mas, reiterando o que foi observado
anteriormente, essas taxas no representam a dinmica que seria necessria para
uma significativa e imprescindvel mudana estrutural.

A anlise deixa evidentes dois fatos. O primeiro deles a dificuldade de se esta-
belecerem medidas que permitam um efetivo dimensionamento da economia
informal. Em conformidade com o que seria esperado, a prpria natureza dessas
atividades que se desenvolvem na regio umbrosa da economia, ou nos cantos
mais recnditos do poro impe dificuldades para sua mensurao. Alm disso,
a prpria diversidade de conceituaes que definem o que venha a ser economia
informal. Assim, em funo da metodologia utilizada para as estimativas e dos
critrios de classificao, as dimenses da informalidade e, consequentemente
da semiformalidade , sejam em relao ao trabalho, sejam em relao empresa,
divergem significativamente. Como foi visto, h divergncias at mesmo em relao
ao fato de o Sistema de Contas Nacionais, base de clculo para o PIB brasileiro,
incorporar ou no o produto gerado por essas atividades.
Entendemos que, se nosso objeto de estudo o aparato produtivo, e no o
laboral, o critrio de formalidade e, consequentemente, de semiformalidade
deve ser aquele baseado nos registros formais das atividades econmicas, inclusive
das relaes de trabalho. Acreditamos tambm que dimension-las por intermdio
de estimativas pode ser um exerccio vlido em muitas circunstncias, particular-
mente para uma comparao internacional ou para uma anlise de sua evoluo
no tempo, contudo, no permitindo seu real dimensionamento, no oferece bases
suficientemente consistentes para a formulao de polticas pblicas. Basta observar
que, em funo da metodologia utilizada, ou at mesmo de detalhes assumidos
quando da configurao do constructo metodolgico, os resultados podem variar
de modo significativo. A despeito das dificuldades operacionais e dos custos que
isso envolveria, estamos convictos de que somente uma abrangente pesquisa de
campo seria capaz de fornecer uma dimenso aproximada da realidade do fenmeno.
O segundo aspecto o de que a informalidade, seja por qual for a estimativa
considerada, representa uma parcela bastante representativa de economia brasileira.
Malgrado as recentes e positivas iniciativas que vm sendo tomadas no intuito de
sua reduo, os avanos ainda tm se mostrado lentos para dar conta dessa realidade.
Todavia, a despeito disso, todas as estimativas convergem para uma alvissareira
indicao da reduo em sua participao no conjunto da economia ao longo dos
anos 2000. O problema reside no fato de que essa reduo ainda no se desenvolveu
com a magnitude necessria para a superao definitiva do problema, uma vez que
em nmeros absolutos, a informalidade continua se expandindo. Ou seja, apesar
de uma evoluo positiva que faz com que a economia informal represente uma
parcela cada vez menor do conjunto da economia nacional, essa segue incorporando
um contingente cada vez maior de trabalhadores, que permanecem condenados s
vicissitudes do trabalho precrio e incapacitados de gerar riqueza nos nveis que
seriam necessrios para a universalizao do bem-estar social.
CAPTULO 6
ERDENDO O MEDO DO ESCURO A CONSTRUO SOCIAL DA

P
INFORMALIDADE E DA SEMIFORMALIDADE NO BRASIL
Um olhar, mesmo que de relance, sobre a realidade brasileira torna evidente que
a construo da informalidade no pas no deva ser resultado somente de um
processo monoltico de ordem econmica, mas antes o resultado de um processo
de codeterminaes entre economia, histria e cultura. Isso implica que, para sua
efetiva compreenso, seja necessria uma perspectiva abrangente, que lance mo de
conceitos e instrumentais no apenas da economia, mas tambm, dentre outros,
da histria, da sociologia e da antropologia cultural.
O fato que pouco se pode afirmar com um mnimo de preciso acerca da
economia informal no Brasil, conforme ficou evidente pelas anlises quantitativas
que apresentamos anteriormente. Entretanto, essa ausncia de preciso no impede
no deve impedir que se busque, a partir de uma diversidade metodolgica, ins-
trumental, e at mesmo epistemolgica, tentar construir por complementaridade
um quadro que seja capaz de representar de forma razovel uma imagem mais
ntida do fenmeno.
obviamente inegvel que a informalidade no se caracterize como uma
singularidade da sociedade brasileira. Tambm no o a construo do espao
medianeiro que aqui estamos denominando como semiformalidade isto , de
situaes nas quais operam, de forma articulada e complementar, atividades formais
e informais pois, como ressalta Telles (2013, p. 443), a transitividade de pes-
soas, bens e mercadorias nas fronteiras incertas do legal e ilegal, formal e informal,
constitui um fenmeno transversal da experincia contempornea e est no cerne
dos processos de mundializao. Assim, a informalidade e a semiformalidade no
so fenmenos exclusivos do Brasil. Elas se reproduzem em praticamente todo o
mundo, at mesmo nos pases mais desenvolvidos, a exemplo dos Estados Unidos.
Ao que tudo indica, se reproduzem notadamente naqueles pases em que a desi-
gualdade socioeconmica mais acentuada. Assim, seria de pouco sentido supor
uma construo singular do fenmeno no pas. Entretanto, o que nos parece ser
de fato uma singularidade brasileira a dimenso que ela aqui ocupa, que, como
visto no captulo 5, comparvel dos pases mais pobres do mundo, isso em uma
economia que apresenta indicadores, inclusive os de desigualdade, que a colocam
muito mais prxima dos pases cntricos do que aqueles outros.
Ademais, a construo desse espao, a despeito dos determinantes impostos

pelo mercado, se desenvolve a partir de um conjunto de trajetrias, cdigos,
repertrios, representaes, arqutipos, institucionalidades, estruturas produtivas,
estruturas de renda, estruturas de ocupao, e inmeros outros fatores peculiares a
cada agrupamento humano. Isso se torna ainda mais significativo em pases como
o Brasil, que se caracteriza por uma histrica trajetria (tradio?) de presena da
economia informal e de relacionamento ou como quer Telles, transitividade entre
esta e a formal. Portanto, para a perfeita compreenso do fenmeno, mesmo tendo
em conta sua dimenso transnacional, necessrio que tambm se compreendam
seus determinantes locais.
Alm disso, uma possvel diramos mesmo, provvel correlao entre
desigualdade e informalidade no expressa uma relao de causalidade. A partir
da ideia de que existem determinantes extraeconmicos na conformao da in-
formalidade, possvel arguir se ela efeito ou causa da desigualdade. Ou at se
ambas so processos recprocos, que se correproduzem. Assim, possvel tambm
questionar-se em que medida reduzir a desigualdade em nosso pas no pressupe
a superao da informalidade.
nessa direo que se desenvolve a proposta deste trabalho, a direo do
ponto mais fundo e mais obscuro do edifcio econmico: o fundo do poro,
recanto encoberto pelas sombras (the shadow economy) e sugerir processos e ca-
tegorias que necessitam ser mais bem compreendidos para que se possa analisar
no s a economia informal, mas tambm a prpria economia formal que nela
frequentemente se apoia e se articula por intermdio de estreitos relacionamen-
tos. Assim, partindo de uma proposta epistemolgica que objetiva oferecer bases
para que seja estudada como fenmeno que ultrapassa o meramente econmico,
buscamos apontar alguns possveis caminhos capazes de vir a contribuir para uma
compreenso mais abrangente e consistente da informalidade no Brasil e, assim,
sugerir algumas possveis respostas para a problemtica (ou no) da informalidade
em nosso pas.
6.1 Espantando os fantasmas do poro

O livro de Soto (1987) citado anteriormente resultado de um enorme esforo
levado a cabo no Peru, com especial ateno cidade de Lima, que logrou superar
as trs principais dificuldades de anlise e interpretao da informalidade: i) a
carncia de dados; ii) o vis ideolgico (ou de interesses de classes); e iii) a prpria
definio do que a informalidade.56 Reunindo uma equipe de mais de quarenta
pesquisadores com as mais diversas formaes, constituiu-se uma instituio, em
Lima, denominada Instituto Libertad y Democracia. Essa equipe realizou um trabalho
56. Sobre as dificuldades relativas definio desse campo, ver captulo 5 deste livro.
Perdendo o Medo do Escuro a construo social da informalidade e da | 171
semiformalidade no Brasil
de campo no qual se efetuou um recenseamento de trs aspectos da informalidade

da regio metropolitana daquela cidade: a habitao, o comrcio e o transporte.
A par do vasto conjunto de informaes quantitativas que o trabalho produziu,
os pesquisadores realizaram concomitantemente ao trabalho de campo do censo
uma coleta de informaes que se utilizou do instrumental prprio do estudo de
campo da sociologia. Essas informaes, agregadas a uma ampla pesquisa histri-
co-bibliogrfica, possibilitaram que se delineasse, desde suas origens, o processo de
conformao da informalidade naquela cidade, bem como de seus determinantes e
implicaes, o que, ao fim e ao cabo, acaba por fornecer um consistente arcabouo
analtico para o estudo da informalidade tambm em nosso pas.
No caso da realidade brasileira, esse referencial analtico particularmente de
grande valia. Lessa (2001) publicou um livro intitulado O rio de todos os brasis, no
qual elabora uma minuciosa descrio da formao e do desenvolvimento, desde
o perodo colonial, da cidade do Rio de Janeiro. Mesmo no sendo to rico do
ponto de vista quantitativo quanto o trabalho de Soto (1987), e de no ter a infor-
malidade como objeto do estudo na verdade, nem mesmo a questo econmica
o cerne do trabalho , a pesquisa bibliogrfica contida no livro, bem como suas
interpretaes, permite construir um quadro bastante razovel da materializao
desse fenmeno na cidade. Esse quadro sugere que, mesmo tendo-se em conta
as evidentes diferenas na histria das cidades tratadas em cada um dos livros, a
dinmica e a lgica dos processos de construo, reproduo e manuteno da
informalidade em cada uma delas possui inmeras similaridades, alm de poder
ser, por motivos anlogos, generalizada em grande medida para as demais cidades
brasileiras. Essa descrio , ainda, complementada pelo trabalho de Lopes (1996),
que trata especificamente da informalidade na cidade do Rio de Janeiro e permite
uma mesma percepo.
Do ponto de vista analtico, uma das principais dificuldades para o estudo da
informalidade advm de uma frequente contaminao da interpretao do fen-
meno por juzos de valor que incorporam uma perspectiva de interesses especficos
de segmentos do universo formal que se supem economicamente prejudicados
pelas diversas manifestaes da informalidade.
Essa perspectiva aparece bem explicitada no prlogo de uma renomada publi-
cao que tem a informalidade como objeto. Trata-se do livro Economia subterrnea:
uma viso contempornea da economia informal no Brasil, publicado pelo Instituto
Etco. Nele, Andr Franco Montoro Filho afirma que:
desvios de conduta como sonegao, informalidade, contrabando, falsificao,
adulterao e pirataria geram graves desequilbrios de concorrncia. Esses dese-
quilbrios, alm de prejudicarem as empresas que cumprem suas obrigaes (pois os
transgressores auferem vantagens indevidas), poluem o ambiente de negcios, afastam
importantes investimentos e, em consequncia, reduzem o ritmo de crescimento

econmico potencial do pas (Etco, 2009, p. 9).
Nessa afirmativa, h uma inequvoca interpretao da informalidade como
uma atividade fora da lei, colocando-a no mesmo contexto de atividades que
so, por sua natureza, criminosas. Considera, ainda, a opo pela informalidade
como um ato de vontade no qual o agente escolhe esse caminho com o intuito de
se beneficiar de vantagens indevidas no processo concorrencial.
Reduzir a informalidade exclusivamente sonegao de impostos que tem
por objetivo nico diminuir os custos, tanto para obter condies privilegiadas
de competio frente aos formais, quanto para compensar uma suposta baixa
produtividade, um reducionismo absolutamente simplista do problema. A in-
formalidade tem custos prprios, tais como: crdito mais caro (agiotas); suborno;
descontrole; impossibilidade de crescer por insegurana do investimento; entre
outros. Isso torna evidente que a questo bem mais complexa. Fatores histricos,
culturais e institucionais (entraves burocrticos, barreiras de entrada, a teia regu-
latria) so tambm determinantes da opo pelo informal e, em muitos casos,
at mesmo pela inexistncia de outras alternativas para escolha. Muitas vezes os
custos da informalidade superam em muito os da formalidade principalmente
os decorrentes do descontrole de gesto por falta de registros, alm de a informa-
lidade atuar como fator impeditivo do crescimento do negcio. Registre-se que,
como vimos anteriormente (seo 4.3), o nvel de escolaridade do empresariado
brasileiro significativamente baixo e se supe que essa situao seja ainda mais
grave no segmento informal. Deste modo, sendo tecnicamente desqualificados, esses
empresrios no se apercebem dos custos gerenciais relacionados ao descontrole
decorrente da falta de registros de suas atividades.
Em contraposio, exatamente em outro prlogo, o escritor Mario Vargas
Llosa, ao apresentar a obra de Soto (1987) curiosamente ambas as obras aqui
contrapostas tm o mesmo nome: Economia subterrnea sustenta que:
nessa sociedade o sistema legal parece concebido para beneficiar exclusivamente os
favorecidos e castigar, mantendo-os na condio permanente de fora-da-lei, os que
no o so (p. 15). (...) A informalidade uma resposta da maioria contra esse
sistema que a tornou tradicionalmente vtima de um tipo de apartheid econmico
e legal (p. 21).
Nesse mesmo livro, Soto (1987) afirma que:
foi dessa maneira que, para subsistir, os migrantes se transformaram em informais.
Para viver, comerciar, manufaturar e at consumir, os novos habitantes da cidade
tiveram de recorrer ao expediente de faz-lo ilegalmente. Mas no atravs de uma
ilegalidade com fins antissociais, como no caso do narcotrfico, do roubo ou do se-
questro, mas utilizando meios ilegais para satisfazer objetivos essencialmente legais,
como construir uma casa, prestar servios ou desenvolver uma indstria (p. 45).
Conforme se ver ao longo deste captulo, esse quadro de construo histrica
descrito para o Peru no difere, em linhas gerais, do que ocorreu no Brasil. Assim,
a assero de Llosa caracteriza-se como uma peremptria negao da interpretao
do fenmeno apresentada por Montoro Filho.
Temos aqui, portanto, duas apresentaes em dois livros que se aproximam
do problema da informalidade a partir de pressupostos diametralmente opostos.
crtico que se compreenda que, na realidade, essa dualidade de perspectivas implica
no s diferentes consideraes analticas. Ela implica tambm e fundamentalmente
atitudes distintas diante da definio de polticas que visem ao equacionamento da
questo. Contrape-se um objetivo de erradicao da informalidade vis--vis o de
sua superao. Tais objetivos representam trilhas de aes a serem seguidas que so
radicalmente distintas e suas interpretaes poderiam ser resumidas pela questo:
Informalidade: crime ou castigo?
O fundamental aqui compreender que nenhuma dessas duas perspectivas
pode ser qualificada como inocente ou ingnua. Ambas so a expresso de uma
luta pela apropriao simblica de um campo social, conforme formulado por
Bourdieu (2007). Observe-se que a prpria categoria informalidade uma
construo cultural (ou simblica) e ambas as posies, ao serem formuladas, in-
corporam de maneira subjacente, mas sem explicit-la, essa construo. Estamos,
aqui, diante da questo do enunciado predicativo, que a de que todo o enunciado
que tenha como sujeito um coletivo (povo, classe, empresas formais, universidade,
escola), qualquer que seja ele, dissimula um enunciado existencial: h esse sujeito.
Por exemplo: para discutir a veracidade do enunciado O rei de Frana calvo,
necessrio pressupor que o enunciado O rei de Frana existe seja verdadeiro
(Alston, 1972). Nesse caso, as duas perspectivas trazem implcitas interpretaes
distintas desse constructo: a categoria informalidade. Ele pressuposto como
existente, mas sua definio deriva de premissas qualificativas assumidas em sua
conceituao que so omitidas. Compreender o que representa essa categoria ou
melhor, as suas diversas representaes e as premissas subjacentes a suas represen-
taes exige a compreenso de seus processos sociais de construo. Pois, como
afirma Bourdieu (2007),
para evitar que se seja iludido pelos efeitos do trabalho de naturalizao, que todo
grupo tende a produzir em vista de se legitimar, de justificar plenamente a sua exis-
tncia, preciso reconstruir em cada caso o trabalho histrico de que so produto as
divises sociais e a viso social dessas divises (p. 156).
Assim, a abordagem do fenmeno no pode se limitar simplesmente pre-
suno de que somente desburocratizar e/ou reduzir os custos necessrios para a
formalizao de um empreendimento resolveria o problema. H questes mais

complexas que circunscrevem a prpria institucionalidade que cerca as atividades
econmicas formalmente reconhecidas pelo Estado, questes que comeam a partir
da prpria construo histrica (e social) dessa mesma institucionalidade. Um
bom exemplo o caso estudado, tambm no Peru, por Jaramillo (2014). Em um
experimento no qual se ofereceu apoio nos procedimentos, alm do custeio integral
para formalizao, para um grupo aleatrio de empresrios informais de Lima,
embora todos tenham previamente declarado que ser formal seria mais vantajoso
que ser informal, apenas um quarto deles aceitaram se formalizar. A concluso
do estudo que os custos de permanecer formal so tambm uma barreira para
a formalizao. Alm disso e essa uma questo absolutamente relevante , a
informalidade relativa especificamente ao registro da empresa no uma situao
isolada. H todo um contexto de informalidades, que se caracteriza pela pre-
cariedade da estrutura fsica na qual as empresas se localizam, do uso de servios
pblicos informais (por exemplo, o gato 57 na instalao eltrica, tema que ser
abordado mais adiante), pelo baixo grau de educao dos empreendedores etc. Na
mesma linha de estudos, h um trabalho de Rocha, Ulyssea e Rachter (2013) que
avalia os impactos do MEI nos nveis de formalizao no Brasil e aponta para a
existncia de uma situao semelhante, em certa medida, no Brasil.
No pretendemos, evidentemente, sustentar que aes no sentido de facilitar,
por todos os meios, as sistemticas de formalizao sejam por completo desne-
cessrias. No caso do experimento realizado no Peru, por exemplo, o contingente
de um quarto de firmas que buscaram a formalizao, se generalizado para todo
o universo dos estabelecimentos informais, representa, em termos absolutos, um
contingente bastante significativo. O que desejamos afirmar que, diante de todos
esses fatos e consideraes, entendemos que a questo da informalidade deve ser
tratada a partir de abordagens capazes de representar essa complexidade e o carter
sistmico do problema. As prximas sees deste captulo foram elaboradas com
o cuidado de no perder de vista todo esse conjunto de perspectivas, buscando a
mxima coerncia possvel com esses imperativos analticos e sempre sujeitas a um
leque de restries e limitaes.
6.2 Algumas interpretaes sobre a construo social da informalidade e

da semiformalidade no Brasil
As atividades econmicas so, em sua essncia, processos nos quais seres humanos
se organizam e se relacionam a fim de gerar seus meios de reproduo. Portanto,
so atividades essencialmente humanas, realizadas por e para os seres humanos.
Por sua vez, os atos de organizar-se e relacionar-se so processos que se desenvol-
57. A palavra gato utilizada na linguagem popular como referncia a ligaes clandestinas de servios distribudos:
luz, gua, internet etc.
vem coletivamente, isto , so processos eminentemente sociais. Assim, esto,

por origem, sujeitos a determinantes e imposies oriundas de todo o arcabouo
simblico daqueles que neles esto envolvidos e que, conforme especificam Eduard
Tylor e Jaques Turgot (apud Laraia, 1986), inclui crenas, valores, costumes, ritos
etc. A isso, somam-se a trajetria histrica e o arcabouo institucional tambm
constructos humanos e, portanto, vinculados ao prprio arcabouo simblico do
locus no qual a atividade econmica se desenvolve. Assim, estas so peculiares a
cada agrupamento humano especfico em sua circunstncia no espao, no tempo
e no campo social. Para Max Weber (apud Geertz, 1973), o homem um animal
que vive preso a uma teia de significados por ele mesmo criada. Partindo desse
raciocnio, Geertz sugere que essa teia e sua anlise sejam o que chamamos de
cultura a qual, de acordo com Schneider (apud Laraia, 1986), se constitui como
um sistema de smbolos e significados que subjazem a todas as aes humanas.
Desconsiderar tais pressupostos seria assumir como premissa subjacente
que a atividade econmica no uma atividade humana e coletiva por natureza.
Ou, mais grave ainda, correr o risco de interpretar os fatos econmicos de um
dado grupo social luz de referenciais simblicos de outros grupos. O resultado
inevitvel dessa postura uma compreenso distorcida da realidade desses fatos
que, quando vem associada, seja de forma inadvertida, seja intencional, a juzos
de valores, resulta em interpret-los como inapropriados.
O que muitas vezes se observa uma declarada suposio de neutralidade
epistemolgica, conceitual e/ou metodolgica, mas que, na realidade, se traduz na
utilizao de um instrumental produzido a partir de, e para, uma realidade socioe-
conmica diversa daquela que est sendo considerada como objeto; situao que de
modo algum conduz a essa pretendida neutralidade. Pelo contrrio, tal circunstncia
que poderia ser, isoladamente, um mero equvoco metodolgico, ao partir de su-
postos distanciamento e iseno, associados a uma tambm suposta objetividade,
acaba por contraditoriamente criar um sistema no qual o objeto estudado no se
enquadra nos modelos de referncia utilizados, suscitando uma anlise viesada,
eivada de juzos de valor. Por fim, chega-se ao ponto em que se atribui a uma dada
realidade econmica os atributos de boa ou ruim, o que, na perspectiva cien-
tfica, extremamente pernicioso. Em outras palavras, essa pretensa iseno, que
na verdade consiste na utilizao de modelos de referncia inadequados, resulta
na produo de interpretaes significativamente ideologizadas. Uma analogia a
essa prtica seria a de um engenheiro que, ao fazer a engenharia reversa de uma
engrenagem de ao de dentes retos, utilizasse como parmetros as propriedades
fsicas da cermica e como modelo as equaes das engrenagens helicoidais. Ao
fim, sua concluso seria a de que houve um erro de projeto.
As cincias sociais h muito identificaram esse risco e, desde a dcada de 1920,

a partir do trabalho de Malinowski (1976), a antropologia cultural e a sociologia
vm buscando caminhos para evitar compreender seus objetos com base em catego-
rias e representaes imanentes exclusivamente realidade prpria do observador.
Diante disso, pretende-se argumentar aqui que, para se entender o fenmeno
econmico da informalidade no Brasil, necessrio faz-lo dentro de uma perspectiva
que leve em conta o contexto do que o Brasil, do que singular ao pas. Ou seja,
compreend-la dentro de um esforo que seja coerente com o entendimento ou a
interpretao do que o prprio pas em si. Assim, assumindo ser a informalidade
uma construo social, atribudo aqui a este termo o sentido de extraeconmica,
compreend-la exige o entendimento de como esse processo de construo se
desenvolve dentro do espao sociocultural, do espao simblico nacional. , em
sntese, ter como ponto de partida a afirmativa de Bourdieu (2007), para quem:
a construo de uma teoria do espao social implica uma srie de rupturas (...) ruptura
com o economicismo que leva a reduzir o campo social, espao multidimensional,
unicamente ao campo econmico, s relaes de produo econmica constitudas
assim em coordenadas da posio social; ruptura, por fim, com o objetivismo, que
caminha lado a lado com o intelectualismo e que leva a ignorar as lutas simblicas
desenvolvidas nos diferentes campos e nas quais est em jogo a prpria representao
do mundo social e, sobretudo, a hierarquia no seio de cada um dos campos e entre
os diferentes campos (p. 133).
Partindo-se desse pressuposto, uma tentativa de compreenso da informa-
lidade no Brasil a fim de que, a partir da, imaginarem-se trajetrias para sua
superao pressupe que antes se compreenda seu processo supraeconmico
de formao, que se traduz em um amplo conjunto de determinantes histricos
e culturais. Como destacam Cassiolato e Lastres (2003), necessrio deixar de
centrar-se exclusivamente na empresa individual, e passar a incidir sobre as relaes
entre as empresas (e os seres humanos que as conformam) entre si e entre estas (e
estes) e as demais instituies dentro de um espao temporal e geograficamente
definido, assim como a privilegiar o entendimento das caractersticas do ambiente
onde se inserem.
As dimenses da informalidade no pas (temporais, espaciais e quantitativas)
tornam evidente que no se trata de um fenmeno conjuntural, solvel com medidas
diretas de carter legislativo ou por aes imediatas de governo. Antes, conforme
este estudo permite depreender, a sua superao pressupe uma profunda reflexo
sobre os mais variados aspectos, que vo desde o arcabouo institucional do pas,
envolvendo todas as esferas federativas e os trs poderes do Estado, s polticas
econmicas e sociais; desde a compreenso da complexidade e diversidade cultural
do Brasil e de suas expresses e manifestaes em funo de variantes territoriais e
socioeconmicos, at a superao de percepes excludentes em relao aos diversos

marcos tericos que tentam compreender o pas.
Para tanto, sero exigidas mudanas significativas principalmente na atitude
(e na abordagem) dos agentes Estado, comunidade cientfica, organizaes so-
ciais etc. perante o fenmeno. Evidentemente este texto no se prope a esgotar
um tema de tamanha complexidade, mas to somente a destacar alguns registros
iniciais e imediatos e oferecer um ponto de partida para um debate imprescindvel
para que o Brasil supere definitivamente seu quadro histrico de heterogeneidade
estrutural e desigualdade social. O que se pretende aqui contribuir para que o
fenmeno possa vir a ser compreendido em sua totalidade ao mesmo tempo em
que nas especificidades de seus componentes, de modo a se superar uma abordagem
na qual encarado como uma falha, seja esta no processo de desenvolvimento
econmico, seja uma falha de mercado, seja uma falha na aplicao do Cdigo
Penal, e passe a ser incorporado como algo inerente realidade atual do pas.
Busca-se tambm evidenciar aqui que nenhuma abordagem monoltica ser capaz
de construir um referencial analtico que, isoladamente, seja suficiente para oferecer
as respostas para aquelas que se apresentam como as questes centrais do fenmeno:
ser a escolha de um agente em operar na informalidade ou na semiformalidade
resultado de uma deciso racional baseada em critrios de custos versus benefcios
e fundada apenas em premissas econmicas? Em caso negativo, que outros deter-
minantes atuam influenciando tal deciso?
Tentamos, aqui, nos debruar sobre processos que compem a gnese so-
cial do desenvolvimento da economia informal no Brasil. A segunda seo deste
captulo teve como objeto exatamente o debate sobre as diferentes perspectivas
e abordagens utilizadas nos estudos sobre a informalidade. Nesta, sugerimos
possveis vnculos entre a construo desse espao econmico e alguns processos
sociais extraeconmicos. Na continuidade deste trabalho, apresentaremos algu-
mas interpretaes iniciais a partir de trs perspectivas de anlise que se referem
a processos socialmente construdos e se articulam com a conformao do seg-
mento. So elas a perspectiva histrica, a institucional e a cultural. A cada uma
dedicamos uma seo especfica. Na primeira, o que se pretende analisar um
dos possveis componentes da construo da informalidade a partir de alguns
dos fatos determinantes de nossa histria: a tradio histrica da economia de
subsistncia. Partindo do surgimento das atividades dessa natureza na agricultura
colonial, observamos como essa dinmica se transplanta para os centros urbanos e,
a partir da ocupao das brechas havidas nesse espao em analogia ao hinter-
land se transmuta na informalidade tanto da habitao, quanto do exerccio das
atividades econmicas. Na segunda seo, se busca uma compreenso do processo
de construo de uma institucionalidade que, mais do que implicar barreiras ob-
jetivas para a formalizao, acaba produzindo uma averso ao Estado por parte
do cidado comum. Por ltimo, debatemos a dinmica simblica da construo

da informalidade a partir de um arcabouo analtico que utilizado para expli-
car alguns dos princpios centrais da conformao cultural do pas. Procuramos
mostrar, em contraposio ao mito das trs raas ou fbula da Belndia, em que
medida o equacionamento simblico da contradio entre a realidade de uma
sociedade moderna, competitiva e dinmica, vis--vis uma sociedade hierrquica
e tradicional, que encontra no jeitinho brasileiro sua expresso mais visvel,
opera na conformao e na manuteno da informalidade e, particularmente,
da semiformalidade.
Convm ressalvar que essas categorias tm finalidade meramente analtica.
Os fatos nelas descritos no se desenvolvem, ou desenvolveram, ao longo da
histria, de forma independente e autnoma. Antes pelo contrrio. Trata-se de
processos que se produzem e reproduzem pelas relaes de complementaridade
e alimentao recproca, quando no representam faces distintas de um mesmo
fenmeno. Alm disso, o principal objetivo deste estudo chamar a ateno para
a necessidade de se compreender a informalidade como um fenmeno para alm
do econmico. No , portanto, nossa pretenso esgotar todas as possibilidades e
vertentes factuais ou tericas que podem envolver o tema, mas sim apontar campos
de debate e estudo que acreditamos que precisam ser considerados.
6.3 A construo histrica: a economia das brechas

O primeiro passo nessa busca por uma compreenso da conformao da informali-
dade no pas deve ser dado na direo da compreenso de sua relao com o processo
histrico da economia brasileira. A importncia da historicizao para a compreenso
dos processos sociais destacada por Bourdieu (2007), que defende que:
historiciz-los no somente, como se pensa, relativiz-los tendo em conta que eles
apenas tm sentido quando referidos a um determinado estado do campo de lutas;
tambm restituir-lhes a sua necessidade, subtraindo-os indeterminao resultante
de uma falsa eternizao, para os pr em relao com as condies sociais da sua
gnese, verdadeira definio geradora (p. 294).
Assim, podemos elaborar uma arqueologia da informalidade urbana con-
tempornea no Brasil, em suas diversas formas de manifestao, observando a
estruturao econmica do pas a partir do perodo colonial. A agricultura brasileira
guarda uma longa tradio, que remonta a esse perodo e perdura at hoje, de con-
vivncia lado a lado da empresa agrcola, historicamente voltada para o mercado
exterior, com pequenas propriedades precrias cuja produo direcionada quase
que exclusivamente para a subsistncia, com um mnimo de excedentes destina-
dos comercializao, dando-se esta algumas vezes por escambo. A literatura que
trata dos processos de formao socioeconmica do pas prdiga em relatar esse
fenmeno. Desde os estudos clssicos, que vo de Captulos de histria colonial,
de Capistrano de Abreu (Abreu, 2000), at os 7 ensaios sobre a economia brasileira,

de Antnio Barros de Castro (Castro, 1972), passando por Formao do Brasil
contemporneo, de Caio Prado Jnior (Prado Jnior, 1972), ele minuciosamente
descrito. Em linhas gerais, o que se afirma que a agricultura de subsistncia se
apresentou como alternativa para o homem livre do campo, a quem, como
resultado de vrios determinantes, negado o acesso a recursos tcnicos, capital
e, principalmente, a uma extenso de terra que permitam que desenvolva uma
agricultura de cunho comercial. Este, de modo geral, se constitui de mestios,
escravos forros ou imigrantes de malogrados projetos de colonizao (ou seus
descendentes). Por outro, o ambiente econmico, especialmente no campo, no
oferece a oportunidade de obteno de uma ocupao cuja remunerao seja ca-
paz de prover seu sustento familiar adequadamente. Assim, o pequeno agricultor
ocupa os espaos de terra no aproveitados pela empresa agrcola (a hinterland)
e dedica seu esforo produtivo, atuando juntamente com os membros de sua
famlia, para extrair o que possvel dessa terra, que normalmente no ultrapassa
o que essencial, quando muito, para assegurar os meios de reproduo dessas
famlias. Note-se que, de modo geral, so torres de baixa capacidade de produo
quando manuseados in natura: terras pouco frteis, clima adverso, gua escassa,
topografia inadequada etc. Uma vez que esses agricultores, em praticamente sua
absoluta maioria, tm baixa escolaridade e completa ausncia de capital, os recursos
tcnicos empregados tendem a ser rudimentares e, dadas as condies da terra,
a produtividade resultante extremamente baixa. A isso tudo, somam-se, ainda,
inmeras questes relacionadas precariedade da titularidade da terra. Ainda hoje
esse o contexto com que se defronta boa parte da agricultura familiar no pas,
representando o que pode ser considerado como a informalidade no setor agrcola.
possvel considerar a informalidade urbana como, em grande medida,
herdeira dessa tradio (ou trajetria). Desde o incio do processo de urbanizao
do Brasil, mais uma vez ainda no perodo colonial, as atividades ligadas ao peque-
no comrcio e aos servios pessoais se desenvolviam com o carter de economia
informal, absorvendo um grande contingente dos escravos forros expulsos do
campo aps a abolio. Em 1884, o ento jovem candidato a deputado Joaquim
Nabuco reivindicava, em discurso proferido no Recife: Eu, pois, se for eleito,
no separarei mais as duas questes a da emancipao dos escravos e a da
democratizao do solo. Uma o complemento da outra (Nabuco, 2000, p.
xvii). Entretanto, nenhuma alterao em relao Lei de Terras, de 1850,
instrumento que assegurava a propriedade do grande latifundirio, se seguiu
abolio, sendo esta substancialmente modificada somente um sculo depois
(Constituio de 1946).58 No encontrando possibilidades de se fixarem no
58. Curiosamente, exatos 96 anos: ambas foram promulgadas no dia 18 de setembro.

campo, os escravos migravam para as cidades onde, dadas as suas condies,

no conseguiam o que se poderia chamar de ocupaes formais da poca.
A eles somavam-se inmeros outros trabalhadores que, por baixa qualificao
e carncia de capital, tambm no encontravam colocao no universo da eco-
nomia formal, sendo muitos deles tambm migrantes do campo. Conforme
argumenta Caio Prado Jnior, os centros urbanos se tornam assim um reflexo
das condies dominantes no campo (Prado Jnior, 1972). Em anlise seme-
lhante, Lessa (2001) caracteriza a informalidade, que desde o sculo XIX era
parte representativa da vida econmica da cidade do Rio de Janeiro ento
capital , como uma ocupao de brechas em um processo em que a passagem
para o capitalismo se deu, nessa cidade, sem a formao de uma classe operria
pujante e preservando-se a estrutura social pr-Revoluo Industrial. Em outras
palavras, a informalidade urbana comea a se construir a partir da ocupao de
uma espcie de hinterland citadino.
A acelerao do processo migratrio interno verificada a partir do segundo
quartel do sculo XX que, ao final desse sculo, termina por inverter a distribui-
o demogrfica do pas, convertendo-o de pas rural em pas urbano acentua
o fenmeno. Os largos contingentes de trabalhadores oriundos do campo, os
quais o abandonaram na esperana de melhores condies de vida nas cidades
grandes, encontram poucas oportunidades de colocao no mundo formal.
Observe-se que a construo do universo informal no se expressa apenas
no mbito das atividades econmicas. A condio de informal se desdobra a
partir da prpria ocupao do espao urbano, na busca de moradias: proliferam
os assentamentos informais, cuja expresso mais visvel e conhecida so as fave-
las. So, em sua essncia, formados por moradias informais, construdas por
aqueles que no tm acesso s moradias formais. Ou seja, so assentamentos
que em sua origem ocupam terrenos em reas no previstas no zoneamento ur-
bano, sem registro formal de propriedade (quando muito, a titularidade do lote
primariamente definida pela posse, no pela propriedade), e so edificaes
que no atendem aos requisitos da regulamentao habitacional (construes
precrias: os barracos). A partir desse processo h uma institucionalizao de
todo um conjunto de relaes contratuais e de regulaes de ocupao informal-
mente estabelecido. Descries detalhadas do processo de conformao espacial
e jurdica das favelas, particularmente na cidade do Rio de Janeiro, podem ser
encontradas nos livros Do quilombo favela, de Andrelino Campos (Campos,
2005), e Favelas do Rio de Janeiro, de Rafael Gonalves (Gonalves, 2013).
Observa-se nesse caso, mais uma vez, uma razovel similitude entre a realidade
atual do Brasil e aquela que Soto (1987) descreve para a cidade de Lima.
nesses espaos, e a partir deles, que se amplia o leque de atividades

econmicas informais, tanto aquelas voltadas para o atendimento das de-
mandas da prpria comunidade, quanto aquelas que tm lugar no asfalto
(a cidade formal). Assim, na esteira da ocupao dessas brechas do espao
urbano, parte significativa de seus moradores encontra subsistncia nas brechas
das atividades econmicas. Uma parcela dessas iniciativas se concentra no
comrcio instalado nas prprias localidades, particularmente de alimentos e
bebidas (as chamadas biroscas). Proliferam tambm os estabelecimentos de
comrcio de material de construo, nos quais so vendidos produtos usados
(de demolio) e produtos novos, tanto com nota fiscal (formais), quanto de
origem duvidosa. A esses, somam-se o comrcio de roupas e outros produtos
exercidos por autnomos (as sacoleiras) e uma mirade de servios, entre os
quais se destacam os servios pessoais, tais como cabeleireiros e manicures,
costureiras, pequenos reparos, distribuio de gs etc. Mais recentemente,
novas atividades similares quelas do mercado globalizado foram sendo
incorporadas, especialmente no setor de servios, como as lan houses, os pro-
vedores de internet e a distribuio de TVs por assinatura ilegais (conhecidas
popularmente como gatonet).
Outra parte das atividades desenvolvidas nas brechas se expande para
as reas de ocupao regular da cidade, o citado asfalto. principalmente
nesse espao que os universos formal e informal se encontram e se imbricam.
Nele, os trabalhadores informais originrios principalmente das favelas tran-
sacionam com os moradores do universo formal; isto , com aqueles cidados
que ocupam tanto postos de trabalho formais, quanto moradias formais. A,
destacam-se as vrias modalidades de servios domsticos e a construo
civil (especialmente as atividades de reformas e pequenos reparos). A essas
somam-se, entre outros, o comrcio ambulante e os camels, os servios
de reparos automotivos, os guardadores de carros, diversas modalidades de
artistas de rua etc.
Em resumo, o trabalhador, deparando-se com inmeras barreiras para seu
acesso ao mundo formal, ocupa as brechas (a hinterland) deixadas por este
tanto no mbito espacial (a moradia), quanto no ocupacional (o trabalho) e
tenta ento extrair dessas estruturas informais seus meios de reproduo.
Da decorre que uma parcela importante da informalidade, aquela caracte-
rizada primordialmente pelo trabalho autnomo, pela indstria artesanal
(especialmente de roupas e alimentos), pelo comrcio ambulante e pelo
trabalho marginal (trabalho no remunerado, geralmente em empreendi-
mento familiar) , na verdade, uma extenso histrica para os setores de
indstria, comrcio e servios da agricultura de subsistncia, criando nesses
setores um segmento de economia de subsistncia. So atividades que no
tm motivao empresarial no sentido estrito do termo. Ou seja, so em-

preendimentos que no visam acumulao, mas to somente gerao de
renda para a manuteno do ncleo familiar; aquilo que aqui chamamos de
empreendedor de subsistncia.
Cacciamali (2007), em uma interessante interpretao da informalidade,
delineia esse processo de ocupao de brechas, no qual a informalidade se su-
bordina ao processo de desenvolvimento capitalista ditado pelo setor formal.
De acordo com a autora, o empreendedor de poucos recursos:
no pode avanar sobre o terreno explorado pelas firmas capitalistas, que ao impri-
mirem sua dinmica sobre o espao econmico delimitam os interstcios passveis
de explorao pelas unidades de produo do setor informal, ou seja, definem-lhe
os leques de suas possibilidades de oferecer produtos e servios. O setor informal, o
mbito dessa dinmica, mostra-se flexvel e permevel, extinguindo e expandindo
determinadas atividades, modificando, portanto, sua composio e suas relaes com
o setor formal, em virtude de espaos ainda no ocupados, abandonados, criados ou
recriados pela produo das firmas capitalistas, e suprindo demandas que no esto
sendo atendidas pelas mesmas (p. 150).
A despeito disso, essa caracterstica no empresarial pode ser assumida
apenas como um atributo de origem da economia informal. Uma vez estabe-
lecido, quase sempre a partir dessa motivao de subsistncia, empreendimentos
informais bem-sucedidos algumas vezes acabam por assumir outras perspectivas,
adquirindo outra dimenso. Transformam-se, ento, em verdadeiras empresas
informais, com inmeros empregados (com contrato informal de trabalho), e
que movimentam considerveis volumes de recursos. Nesses casos, observa-se
que, a partir da ocupao das brechas da economia formal, a economia informal
acaba evoluindo da atividade meramente de subsistncia para uma economia
alternativa ou paralela. nesse contexto que se confundem as atividades
extralegais com as efetivamente ilegais.
Podemos, grosso modo, subdividir essas atividades empresariais informais
em trs grupos. No primeiro, temos as atividades que no so ilegais em sua
natureza, mas que ocorrem margem do sistema regulatrio; so as que estamos
chamando aqui de extralegais (por exemplo, o comrcio informal dos came-
ls). Um segundo grupo composto por atividades que so ilegais por dizerem
respeito a entidades que so ilegais de per si; por exemplo, no caso do Brasil,
a venda de drogas, o jogo a dinheiro ou o trfico de animais silvestres. Essas
so as atividades que, em geral, constituem os alicerces do crime organizado.
H, finalmente, um grupo de atividades que dizem respeito a produtos que
no so ilegais em sua natureza, mas so produzidos de forma ilegal. Trata-se
das situaes nas quais o acesso aos produtos legais vedado s classes de baixa
renda, mas cujo consumo quotidianamente fomentado pela publicidade. Sua
posse, em nossa sociedade, se reveste de um enorme valor simblico, o que

implica adquirirem um status socialmente construdo quase que de gneros
de primeira necessidade. Essa demanda no atendida pelo universo formal
termina por ser suprida pela produo ilegal, que os oferece a baixos preos.
Enquadram-se nessa categoria os produtos de marcas famosas falsificados; a
TV a cabo e o acesso internet, oferecidos a partir do furto de sinal nas redes
(gatonet); a pirataria de msicas, filmes e software; entre outros. Observe-se que
no h ilegalidade intrnseca no consumo de msica, roupas de marca ou TV,
como seria o caso, por exemplo, do consumo de drogas. A ilegalidade no est na
natureza do produto, mas to somente na violao dos direitos de propriedade
intelectual. Essas atividades acabam tambm estabelecendo ramificaes com
o crime organizado. Porm, interessante notar que, no Brasil, seu consumo
no se restringe apenas s camadas de baixa renda, sendo tambm largamente
difundido na sociedade do asfalto.
Os processos histricos considerados neste trabalho como tendo papel
central na construo e conformao da informalidade e da semiformalidade tal
como se apresentam hoje na vida do pas no so os nicos que desempenha-
ram papel semelhante. Certamente existem outros to ou talvez at mais
relevantes do que aqueles aqui tratados. Poderamos citar, por exemplo, a pr-
pria escravido. De seu desenvolvimento peculiar no Brasil derivam inmeros
dos aspectos que determinaram as relaes senhores versus escravos no pas
(Freyre, 1980). A transposio de tais relaes para o nascente universo urba-
no, tambm descrita por Freyre (1977), certamente outro fator explicativo
do processo. Tambm dever s-lo a evoluo do modelo fundirio do pas.
Esses temas foram apenas referidos de passagem neste trabalho. Acreditamos
que eles, assim como os prprios temas aqui tratados, alm de diversos outros,
meream ser objeto de estudos aprofundados.
Alm disso, a perspectiva aqui apresentada da construo histrica da
informalidade, em que pese ser fundamental para o estabelecimento de suas
premissas originrias, quando considerada isoladamente, faz parecer que o Brasil
constitudo por uma sociedade clivada, dividida em dois universos distintos
e paralelos. Essa concepo prevalece inclusive em muitas das interpretaes
mais difundidas e aceitas a respeito do pas. Entretanto, trata-se de mais um
constructo simplista, que incapaz de dar conta da complexidade e da efetiva
complementaridade que existe entre esses dois universos. Uma tentativa de
indicar alguns caminhos para superar esta limitao analtica o que busca-
mos realizar nas sees seguintes, que abordam a construo institucional e
simblica da informalidade.
6.4 A construo institucional: a averso recproca entre o Estado e o cidado

Uma segunda questo que parece ter um impacto significativo na dimenso e
perpetuao da informalidade e, principalmente, da semiformalidade, no Brasil,
a averso ao Estado manifestada por grande parte da nossa populao. O
cidado brasileiro mdio o chamado cidado comum estabelece com o
Estado uma espcie de relao de alheamento. H, certamente, uma srie de
fatores que contribuem para a conformao desse fenmeno, que tem como
uma de suas expresses mais visveis a forma com a qual usualmente so feitas
as referncias aos membros do poder pblico: utiliza-se a terceira pessoa do
plural, com o pronome eles, e sempre em um contexto de desesperana ou
desiluso. Esse pronome se contrape ao ns ou, na linguagem corrente, ao a
gente, primeira pessoa do plural, definindo o grupo social no qual o cidado
se autolocaliza e se identifica como sendo sempre contraposto pelo outro, por
eles. So frases recorrentes na boca desse cidado comum, entre outras:
Eles no cuidam da educao e a gente no tem a quem recorrer.
No adianta, eles no vo fazer reformas que os prejudiquem. A gente vai
sempre sair perdendo.
No faz diferena o partido, eles so todos iguais e s cuidam dos interesses
deles mesmos. No vo fazer nada pela gente.
Observe-se que o eles referido como uma entidade definida, com uma
personalidade social prpria, e que, na prtica, compreende tanto a classe poltica,
quanto a alta burocracia do Estado. Trata-se, na verdade, da forma como, de modo
inconsciente, a sociedade se refere ao que seria o estrato social designado por Faoro
como estamento (2000).
Partindo de uma retomada da perspectiva histrica, a primeira constatao
a de que o Brasil foi constitudo sob a gide de um sistema absolutista e ocupado
territorialmente segundo o modelo econmico de colnia de explorao. Esses
dois fatos podem ser percebidos como a gnese de um processo de distanciamento
entre o Estado (ou melhor, os detentores do poder do Estado, ou os donos do
poder, como os nomeia Faoro) e a grande massa da populao do pas. Mesmo
aps a implantao da Repblica, no houve um movimento de aproximao do
Estado em direo a essa populao, at porque esta no foi resultado de um movi-
mento popular, mas de um golpe militar, sustentado politicamente pela oligarquia
cafeeira, ento insatisfeita com a Coroa. A histria republicana, at anos recentes,
foi marcada por uma sucesso quase contnua de governos autocrticos. esse
distanciamento que estaria na raiz desse uso do pronome eles: uma contraposio
popular ao lEtat cest moi absolutista, evidenciando a no identificao do cidado
com um Estado que, em sua percepo, no o representa.
A partir dessas origens, a construo da administrao pblica brasileira se

desenvolveu no sentido de aprofundar, de intensificar, esse afastamento. Conforme
descreve Faoro (2000), o Estado no Brasil no se configura como uma instituio
cujo controle disputado por diferentes classes sociais. Constitui-se ele prprio em
uma classe social distinta, ou o estamento, como o qualifica o autor; classe esta
que, a partir do controle que exerce sobre o aparelho estatal, opera com base em
seus interesses prprios e especficos e os negocia com as demais classes em troca
da garantia de vantagens e benefcios por parte do Estado que gerencia. Aquelas
classes ou indivduos que dispem de acesso aos canais de negociao e das
moedas de troca, sejam quais forem a sua natureza, que possam ser oferecidas
a esse estamento, recebem como contrapartida ateno privilegiada do poder
pblico. Mais uma vez surge a figura do eles, que designa o estamento que con-
trola a mquina pblica e com os quais o cidado comum no percebe nenhuma
identificao. Como bem descreve Roberto Kant Lima (apud Gomes, Barbosa e
Drummond, 2001), ao se referir ao aparato legal:
O capital simblico do campo do direito no reproduz ampliadamente seu valor
porque expressa a vontade do povo, ou um conjunto de prescries morais partilhadas
e internalizadas pelo cidado comum, mas como uma imposio das autoridades,
no importa quo legal e legitimamente produzidas e postas em vigor (p.109).
Soto (1987) descreve um fenmeno muito semelhante em sua detalhada
anlise da informalidade no Peru. Sustenta, inclusive, ser esse um dos determi-
nantes fundamentais das dimenses elevadas que a informalidade tambm possui
naquele pas. interessante notar que tanto o modelo de ocupao colonial quanto
a trajetria de conformao do Estado peruano guardam inmeras similaridades
com o que ocorreu por aqui.
No mbito das atividades econmicas, esse fenmeno evidentemente se reflete
no prprio arcabouo institucional que regulamenta tais atividades no pas, manifes-
tando-se nas normas, nos regulamentos, nas concesses, nos benefcios, nas isenes
etc. que, em sua essncia, favorecem o desempenho das atividades desenvolvidas
pelos grupos socioeconmicos que conseguem estabelecer vnculos ou processos
negociais com o estamento. O aparato regulatrio nacional carece de princpios
norteadores claros, slidos e bem definidos. Muitos dispositivos reguladores so
promulgados casuisticamente, de modo a atender interesses especficos, seja por
meio da imposio de regras que os beneficiem, seja pela criao de excluses que
os favoream, seja constituindo brechas pelas quais esses interesses penetram.
Reproduz-se, desse modo, no Brasil, o que Soto (1987) denomina de ao distri-
butiva do Estado peruano. A atuao do Estado no se d no sentido de fomentar
o desenvolvimento econmico como um todo, mas antes por instituir processos de
transferncia de riquezas que beneficiam grupos especficos de interesse econmico.
Em outras palavras, ao invs de constituir-se um sistema que objetiva o aumento

do estoque nacional de riquezas, a institucionalidade consolida uma situao na
qual uma parcela restrita da populao local e/ou grupos econmicos estrangeiros
se beneficiam em prejuzo da ou a partir da contribuio de outros: aqueles
a quem rareiam as possibilidades de operar nesse mercado de troca, em geral as
parcelas menos aquinhoadas da populao.
A materializao desse fenmeno se d por meio de uma teia legal e de um emara-
nhado burocrtico assentados sobre uma tradio formalista que tambm remonta ao
perodo colonial brasileiro (Abreu, 2000) na qual somente conseguem transitar aqueles
que dispem de francos canais de comunicao com a burocracia estatal. queles que
no possuem tais vnculos resta ainda a alternativa de se fazer representar por um des-
pachante. Trata-se de um intermedirio profissional entre o cidado e essa burocracia.
Esse profissional opera a partir de seus contatos pessoais com o estamento e conhece
a liturgia necessria para o andamento dos processos administrativos, conseguindo
assim navegar entre as brechas dos regulamentos. Ou seja, aqueles que dominam os
instrumentos capazes de contornar a leso, como sustenta Foucault (1997), na verdade
parte inerente a um jogo de excluso (ou diferenciao) que incorporado aos prprios
objetivos das leis, ou dos modos de funcionamento do poder.
No contexto contemporneo de uma economia complexa, dinmica, diversi-
ficada e sofisticada, no qual tambm se complexificam e sofisticam as relaes entre
o Estado e as empresas, o despachante tradicional substitudo pelo consultor,
profissional que, entre outras especialidades, atua na elaborao de projetos a serem
submetidos s agncias governamentais. Frequentemente, alm da atribuio de
elabor-los em conformidade com as exigncias do emaranhado jurdico-burocrtico,
esses profissionais, que tambm dominam os meandros e atalhos (sejam l quais
forem) necessrios tramitao dos projetos no interior da mquina administrativa
do Estado em direo sua aprovao, responsabilizam-se pelo seu andamento,
azeitando as coisas, como se costuma dizer.
Um olhar sobre os dados relativos aos procedimentos para abertura de uma
empresa no Brasil oferece uma clara noo dos obstculos burocrticos para os
microempreendedores nacionais. Segundo um estudo da Federao das Indstrias
do estado do Rio de Janeiro (Firjan), de 2010, o custo mdio para a abertura de
uma microempresa no pas era, nesse ano, da ordem de R$1.278,00; valor que
correspondia a 2,5 salrios mnimos (SMs)59 da poca.60 Isso evidencia o quanto
esse processo oneroso para essa classe de empreendedores. Note-se que a referncia
a valor mdio advm do fato de que, em virtude das peculiaridades do arranjo
59. O salrio mnimo nacional, em 2010, era de R$ 510,00.

60. No foram identificados estudos que estimem os custos diretos e de transao, bem como o tempo necessrio, para
o encerramento de uma empresa no Brasil, que outro problema notrio.
federativo brasileiro, no qual, alm dos estados, tambm os municpios possuem

status de entes federativos, e por isso tm autonomia legislativa em diversas ma-
trias, as regulamentaes e os procedimentos administrativos para a abertura e a
operao das empresas, assim como os valores de taxas e impostos (como tambm
dos critrios de eventuais isenes destes), variam entre as diversas Unidades da
Federao, seja entre estados, seja entre municpios. Essa falta de unidade um
elemento complicador para que polticas voltadas simplificao burocrtica possam
lograr pleno xito. Para se ter uma ideia do grau de variabilidade desses custos (e
procedimentos), segundo o mesmo estudo, o desembolso para a abertura de uma
empresa podia variar, poca, de R$425,00, no Distrito Federal, a R$3.112,00,
em Sergipe. Note-se que, em todos os montantes at aqui citados, no foi consi-
derado o custo do alvar sanitrio, necessrio apenas para um conjunto especfico
de atividades. Este tem um valor mdio de R$216,00, variando entre R$32,00,
no Mato Grosso do Sul, e R$ 1.069,00, no Rio de Janeiro.
Apesar disso, talvez at mais do que o custo monetrio, os custos de transao,
decorrentes dos procedimentos burocrticos envolvidos e da complexidade do
sistema tributrio, tm um considervel impacto nesse processo. Ainda segundo
a Firjan, a abertura de um novo negcio exige o registro ou a obteno de licena
em doze rgos distintos, nos trs nveis administrativos da Federao, sendo ne-
cessrio que se apresente um total de 43 documentos e se efetue o pagamento de
doze a dezesseis taxas. Um exerccio realizado neste estudo contabilizou o nmero
de ligaes telefnicas realizadas para os diversos rgos em busca das informaes
necessrias para integralizar o processo: esse nmero variou entre doze ligaes, na
Paraba, e 102 ligaes, no estado de So Paulo.
Como citado antes, o Banco Mundial (2014a) construiu um indicador que
procura medir o grau de dificuldade encontrado em 189 pases para a criao e
operao de empresas, o chamado ambiente de negcios: o indicador doing bu-
siness. Servindo como base para comparao internacional, ele utilizado para a
elaborao de um ranking. Em sua composio so considerados a quantidade de
procedimentos necessrios para a abertura de uma empresa; o tempo total gasto;
os custos; e o capital social mnimo exigido. Nesse ranking, o Brasil ocupava, em
2014, a 123a posio, tendo piorado duas colocaes em relao a 2013. Segundo
o estudo, so necessrios treze procedimentos distintos e leva-se 107,5 dias para
concluir o processo (as mdias para a Amrica Latina e o Caribe so de nove pro-
cedimentos e 36,1 dias, respectivamente; para a OCDE so cinco procedimentos
e 11,1 dias). Considerando-se apenas os 33 pases da Amrica Latina e do Caribe
que fazem parte do estudo, o Brasil ocupa a 21a posio; lugar bastante diverso do
que ocupa na maioria dos indicadores socioeconmicos.
Atualmente, est em curso um projeto, conduzido pela Secretaria da Micro e

Pequena Empresada Presidncia da Repblica, que pretende reduzir drasticamente
a documentao necessria para o registro de uma nova firma e oferecer a possibi-
lidade de que todo o processo seja efetuado por meio de um portal especfico da
internet. A expectativa de que, alm de uma diminuio significativa nos custos,
o prazo seja reduzido para apenas cinco dias. Caso isso se efetive, espera-se que a
posio do pas nesse ranking melhore substancialmente.
Tendo como referncia outra comparao internacional, o estudo da Firjan
citado anteriormente analisa esse mesmo sistema de custos para os BRICS e revela
que o custo mdio entre Rssia, ndia e China para abertura de uma empresa de
apenas R$672,00; sendo o da ndia o mais elevado: R$ 1.176,00. Este corresponde
a pouco mais da metade do custo brasileiro.
Tendo os dados do Banco Mundial aqui citados como fonte, Arroio e Scerri
(2014) elaboraram um quadro comparativo que pe em relevo as barreiras para o
empreendedorismo no pas (tabela29).
TABELA 29
PMEs nos BRICS: ambiente de negcios (2012)
Procedimentos para Financiamento banc-
Tempo para abrir Impostos totais Densidade de
Pas abrir uma empresa rio para investimento
uma empresa (dias) (% do lucro) novos negcios1
(nmero) (% firmas)
Brasil 119 13 69,3 2,4 48,4
Rssia 18 8 54,1 2,6 30,6
ndia 27 12 61,8 0,1 46,7
China 33 13 63,7 28,8
frica do Sul 19 5 33,3 0,8 34,8
Fonte: Arroio e Scerri (2014).

Nota: 1 Novos registros de empresa por populao economicamente ativa (PEA).
evidente que os custos de transao sero muitas vezes proibitivos para

aqueles que possuam baixo nvel de instruo, no possuam bons contatos
nem razoveis recursos financeiros que permitam a contrao de profissio-
nais com tais capacidades. A estes resta como opo buscar caminhos para
elidir-se desse jogo, afastando-se o mximo possvel do alcance do Estado.
nesse ambiente que vicejam a informalidade e a semiformalidade econmicas
em todas as suas manifestaes. Como bem caracterizou Soto (1987, p. 45),
a informalidade acontece quando o direito impe regras que excedem o limite
nominativo socialmente aceito, no ampara as expectativas, escolhas e prefe-
rncias de quem no pode cumprir tais regras e o Estado no tem a capacidade
coercitiva suficiente.
BOX 1
Um caso paradigmtico1
Um breve relato que ilustra as contradies e a descoordenao das polticas pblicas
A foto da figura 5 foi tirada em maro de 2013. No dia 14 de agosto de 2014, este e outros camels de barracas
que o ladeavam foram despejados do local pela prefeitura da cidade do Rio de Janeiro.
Era um grupo de barracas localizado na esquina de Av. Pres. Wilson com Av. Pres. Antnio Carlos, no centro da ci-
dade, que inclua comrcio de doces, chocolates etc.; aparelhos eletrnicos; gua de cco; acessrios para celulares;
relojoeiro; sapateiro; dentre outros. Alguns desses comerciantes estavam estabelecidos no local h mais de 25 anos;
o mais recente se instalara h 8 anos. Todos eles pagavam regularmente a Taxa de Utilizao de rea Pblica (Tuap),
tributo municipal associado a uma autorizao municipal para utilizao comercial de reas pblicas, incluindo
o comrcio ambulante (camels). Alm disso, vrios deles esto cadastrados como MEI, o que os formaliza do
ponto de vista da legislao federal, inclusive com registro no CNPJ. Contudo, a despeito do tempo em que tenham
sido concedidas, as Tuaps se referem a autorizaes provisrias.
Ocorre que a concesso dessa autorizao discricionria por parte da prefeitura e, quando provisria, pode ser
revogada a qualquer momento.
Segundo relatos dos camels envolvidos, os fiscais municipais que os notificaram da revogao de suas autorizaes
alegaram que a administrao municipal havia decidido que a Av. Pres. Wilson no poderia mais ter seus espaos
pblicos ocupados. Assim, no seria mais permitida, a partir daquela data, a instalao naquele lugar de comrcios
ambulantes.
Paradoxalmente, nesse grupo de camels, havia um sapateiro que presta seu servio sentado em um banco e com
seus apetrechos espalhados em um canto da esquina. Como no fazia uso de uma barraca, ele no pagava o Tuap.
Ou seja, era o nico efetivamente informal do grupo. E exatamente por esse motivo ele no foi despejado, uma vez
que no estava oficialmente no local. Assim, limitou-se a se ausentar por cerca de uma semana, aps esse perodo,
voltou a ocupar seu ponto de sempre.
Esse fato no pode ser entendido como meramente anedtico, pois apenas mais um dos inmeros registros da
relao que o Estado brasileiro, em seus diversos nveis, estabelece com esse segmento da economia. tambm
uma evidncia das contradies existentes entre as polticas pblicas das trs esferas de governo, que acaba por
produzir algumas das modalidades de manifestao da semiformalidade. Evidencia, ainda, que, no obstante os
discursos oficiais, o enforcement para a formalizao negativo, uma vez que o nico entre os trabalhadores que
era efetivamente informal ainda permanece trabalhando no mesmo local.
Outra curiosidade que, nessa mesma avenida, a menos de um quarteiro de distncia dessa esquina, localiza-se
o consulado americano que, h algum tempo, bloqueia com grades e guaritas uma pista auxiliar da avenida e uma
rua lateral, ambas vias pblicas que foram apropriadas pela representao diplomtica dos Estados Unidos, e
transforma-as em rea privativa do consulado.
Reconfigura-se, aqui, o fenmeno caracterizado por Telles (2013) do jogo de poder que opera nesses espaos e que
se desenvolve a partir do poder discricionrio do Estado, atravs de seus agentes, de aplicar ou no a lei (tipificando
ou no um delito), conforme seus prprios interesses polticos.
Nota: 1 Faz referncia figura 5 deste livro.
At aqui, de forma aparentemente contraditria, o que apresentamos foram

alguns argumentos da viso estritamente econmica da informalidade. Essa inter-
pretao considera que o agente decide de forma racional, diante de uma anlise
de custo benefcio, se deve formalizar-se ou no. a premissa bsica que sustenta
tanto aqueles que acreditam que uma melhoria no ambiente de negcios seria
por si s suficiente para eliminar a informalidade, quanto os que a qualificam
como uma opo voluntria pela ilegalidade. Todavia, ao apresentarmos aqui tais
argumentos, o que pretendemos , oferecendo um quadro descritivo do problema e

de sua dimenso, argumentar em outra direo. Para alm de impor custos (diretos
e de transao) que muitas vezes esto fora do alcance do pequeno empreendedor,
atuando como uma barreira para a formalizao, a teia burocrtica percebida como
uma atitude do Estado perante o cidado, servindo como um sinalizador que
refora o sentimento de que o Estado no est a seu servio, antes pelo contrrio.
Em um Estado que opera dentro da lgica distributiva que foi sugerida
por Soto (1987), o sistema tributrio tambm assume um papel preponderante,
uma vez que, nessa situao, a capacidade de arrecadao e a alocao entre os
agentes econmicos da incidncia tributria torna-se um elemento-chave para que
os governos desempenhem tal papel. No Brasil contemporneo, uma indicao
dessa realidade provm da constatao de que, entre as categorias do estamento
que so historicamente mais bem remuneradas e conseguem melhor proteo de
seus vencimentos frente corroso inflacionria, esto exatamente aquelas que
se relacionam direta ou indiretamente com o aparato de arrecadao tributria.
Em mais uma tentativa de identificar os antecedentes dos processos aqui
retratados, verificamos que aqueles relacionados ao sistema tributrio remontam,
mais uma vez, tradio da Coroa portuguesa e ao perodo colonial brasileiro.
Prado Jnior (1972) oferece inmeros exemplos desse tipo de fenmeno. O mais
notrio deles , sem dvida, o mais significativo movimento de emancipao
poltica do Brasil colonial: a Inconfidncia Mineira. Esta teve sua gestao deflagrada
a partir da insatisfao da elite econmica do estado de Minas Gerais com relao
voracidade tributria da Coroa portuguesa, que se materializava por meio de um
tributo conhecido como o Quinto, considerado como extorsivo por parte dessa elite
local. Outro tributo marcante no que se refere ao peso da imposio tributria da
metrpole lusitana s colnias foi o dzimo. A contribuio correspondia a 10%
do valor bruto da produo agrcola e deveria ser paga em espcie. Alm do valor
considerado alto pelos agricultores brasileiros, esse imposto era particularmente
impactante em funo da economia brasileira poca ser parcamente monetizada,
fundada em transaes de escambo e compensao de crditos. Mas, certamente,
entre todos, o exemplo mais contundente da voracidade tributria de Portugal
e, posteriormente, do prprio governo brasileiro, o do imposto criado para a
reconstruo de Lisboa. Em 1756, em sequncia a um violento terremoto que, em
1o de novembro de 1755, havia destrudo parcialmente aquela cidade, o Marqus de
Pombal61 instituiu uma contribuio destinada a financiar sua reconstruo.
61. Sebastio Jos de Carvalho e Melo [1699-1782], nobre, diplomata e poltico portugus, foi um controverso e todo
poderoso secretrio de Estado do Reino durante o reinado de D. Jos I, sendo considerado pelos historiadores como o
monarca de fato.
Incidindo sobre vrios produtos, em especial sobre a fabricao da cachaa62

brasileira, este imposto, conforme o que estava estabelecido quando de sua promul-
gao, deveria vigorar por apenas dez anos.63 Entretanto, acabou se perpetuando
por cerca de um sculo, sendo ainda mantido pela Coroa brasileira mesmo aps o
transcurso de dcadas da declarao de independncia do pas, que se deu em 1822.
A proclamao da Repblica, por sua vez, no resultou, como de resto, em
uma modificao substancial dessa tradio. Diversos so os estudos que compro-
vam a regressividade da estrutura tributria brasileira ao longo de toda a histria
republicana. Entre esses, podem ser citados os trabalhos de Oliveira (2010), Brasil
(2009) e Meneghetti Neto e Rukert (1991). No perodo mais recente de nossa
histria, a manifestao mais gritante e caricata dessa voracidade tributria se deu
durante um perodo no qual a Receita Federal adotou como seu smbolo um leo.
Suas campanhas publicitrias explicitamente ameaavam devorar os contribuintes.
O leo continua sendo usado at hoje pelo povo brasileiro como metfora para
designar o Imposto de Renda.
A ttulo de ilustrao, h um relato que explicita claramente a lgica que
se materializa nessa voracidade. Trata-se do caso de um pesquisador de uma
universidade do Nordeste brasileiro que elaborou um estudo econmico sobre
um segmento tradicionalmente informal naquela regio.64 O estudo avaliava o
impacto dessa atividade na economia local e estimava o montante de recursos
por ela movimentado. Aps sua publicao, seu autor foi intimado a comparecer
perante o Tribunal de Contas do estado no qual o estudo se concentrou a fim de
fornecer suas fontes para que o governo estadual pudesse proceder s cobranas
dos impostos sonegados.
Ademais, dentro da mesma lgica distributiva e articulando-se coerentemente
com o arcabouo normativo/regulatrio, o arcabouo tributrio que complementa a
teia burocrtica tambm se caracteriza por uma significativa complexidade. s regras
gerais so contrapostos compndios de regras especficas e excees de incidncia
tributria. Repete-se a, portanto, a mesma dinmica excludente da regulao, que
acaba privando de eventuais benefcios fiscais os que no dominam as nuances
e filigranas das legislaes tributrias e so, por isso, incapazes de identificar as
oportunidades de elidir-se legalmente dos impostos: aqueles que no dispem
dos meios para a navegao pelos meandros do emaranhado regulatrio. Pelo
62. Aguardente de cana tpica do Brasil.

63. Segundo Figueiredo (2011), esse imposto, caracterizado como uma sobretaxa e eufemisticamente tratado como
um donativo voluntrio, incidia tambm sobre a venda de escravos, cavalos e vinho. Segundo o autor, somente nos
dez anos relativos sua vigncia original e considerando apenas o originrio de Minas Gerais, o tributo rendeu 1,32
toneladas de ouro aos cofres da Coroa portuguesa.
64. Pelas razes que pelo relato se podem depreender, os autores optaram por no identificar o estudo citado nem a
atividade econmica qual se refere.
contrrio, acabam sendo exatamente esses os que mais facilmente se expem aos
riscos das garras do leo.
Como mais uma ilustrao, segundo o tributarista Rubens Branco (apud
Ramos, 2007b), entre a promulgao da Constituio de 1988 e o ano de 2006,
considerando-se as trs esferas federativas, foram promulgadas, em mdia, no Brasil,
55 normas tributrias por dia.
Mais uma vez convm lembrar que no se deve confundir essas consideraes,
tanto acerca do emaranhado burocrtico, quanto em relao ao sistema tribut-
rio, com um entendimento de que uma simplificao nos procedimentos e uma
reduo na carga tributria seriam a bala de prata para a soluo do problema.
O estudo de Rocha, Ulyssea e Rachter (2013) sugere que o programa do MEI,
por exemplo, a despeito de simplificar sobejamente o processo de registro de em-
preendimentos individuais de baixa receita, no se mostrou suficiente para induzir
a formalizao. Essas barreiras tiveram, e ainda tm, um papel que ultrapassa o de
meros empecilhos para a formalizao: elas contribuem com a construo simb-
lica de uma interpretao do Estado que exerce um papel fundamental na opo
por permanecer na informalidade ou na semiformalidade. Elas fazem parte de um
quadro geral, sistmico, que produz no cidado a sensao de ser o Estado um ente
por natureza distante de si, descolado de suas necessidades e de seus interesses,
quando no contrrio mesmo a eles. Assim, independentemente dos benefcios e
incentivos para a formalizao que qualquer programa isoladamente possa oferecer
para o empresrio informal, existe uma arraigada desconfiana deste para com o
Estado que tende a fazer com que prefira permanecer o mais distanciado dele que
lhe for possvel. Desconfiana que o leva, inclusive, muitas vezes a acreditar que
qualquer benefcio ora oferecido pelo Estado possa vir a ser revogado amanh e,
nesse caso, o empresrio que abandonou a informalidade passaria a estar entregue
s garras do Leo.
Uma ltima questo a ser considerada diz respeito ao que se poderia chamar de
descaso do Estado para com o mercado interno. Tendo sido o Brasil fundado com
base em um modelo de colnia de explorao, a economia do perodo colonial foi,
evidentemente, caracterizada pela empresa exportadora de produtos primrios.
Esse modelo se contrapunha s colnias britnicas e francesas de ocupao.
Nessa etapa da histria do pas, mais do que carentes de apoio governamental,
as atividades produtivas voltadas para o mercado interno eram coibidas pela me-
trpole, em especial aquelas de base industrial. A independncia e a Repblica
pouco alteraram este quadro. A empresa agrcola exportadora permaneceu como
elemento central das atividades econmicas nacionais. Essa trajetria resumida
por Prado Jnior (1972).
Se vamos essncia de nossa formao, veremos que na realidade nos constitumos

para fornecer acar, tabaco, alguns outros gneros; mais tarde ouro e diamantes;
depois algodo, e em seguida caf, para o comrcio europeu. Nada mais que isto.
com tal objetivo, objetivo exterior, voltado para fora do pas e sem ateno a
consideraes que no fossem aquele comrcio, que se organizaro a sociedade e a
economia brasileiras (p. 32).
Na verdade, essa situao apenas espelha aquilo que foi descrito antes em
relao ao compromisso recproco estabelecido entre alguns segmentos da sociedade
e o estamento governamental. Holanda (2000) prope como metfora desse pro-
cesso de evoluo histrica a Fbula da cigarra e da formiga. Aps a independncia
e durante toda a vigncia da monarquia brasileira, esse processo se perpetuou. A
simbiose entre a oligarquia rural do caf organizada ainda nos moldes da em-
presa agroexportadora mercantilista e a Coroa fez com que o Brasil deixasse de
desenvolver, ainda no sculo XIX, uma base industrial cujas pr-condies, em
grande medida, se encontravam disponveis no pas (Caldeira, 1999). Segundo
esse autor, as condies para o desenvolvimento industrial no Brasil eram, poca,
ainda mais favorveis do que aquelas existentes nos Estados Unidos. Contudo,
esse compromisso poltico impediu que ele ocorresse. Registre-se que o Brasil foi
o penltimo pas das Amricas a abolir a escravido, que somente teve lugar em
1888, praticamente no alvorecer do sculo XX. De acordo com Prado Jnior (in
Holanda, 2000), esse quadro de compromisso poltico entre o Estado e os setores
primrio-exportadores no se altera nas primeiras dcadas do perodo republicano,
perdurando at a Segunda Guerra Mundial, em uma situao na qual permanece
margem do interesse (e da proteo e do abrigo) do Estado tudo o que no era
voltado para o comrcio exterior.
Assim, praticamente ao longo de toda a histria do Brasil, a expresso mer-
cado interno raras vezes fez parte do discurso oficial. Nos momentos em que isso
ocorre, possvel verificar que a estrutura produtiva do pas passa a adquirir uma
nova dinmica. Foi somente na Era Vargas, durante o perodo de industrializao
forada, sustentada a partir de uma poltica de substituio das importaes, que o
Brasil finalmente inicia um processo de diversificao produtiva (Furtado, 2000),
abrindo espao para uma mudana estrutural na qual os setores de indstria e
servio aumentam de forma expressiva sua participao no agregado econmico
e no emprego (Squeff e Nogueira, 2013) e resulta em um amplo processo de
urbanizao. Esses dois movimentos, a diversificao produtiva e a urbanizao
criaram as condies para o florescimento e a expanso de empreendimentos de
pequeno porte, orientados principalmente para os servios urbanos e a indstria
tradicional, de bens de consumo voltados para o mercado local (Lessa,2001). Porm,
essa orientao para o mercado interno nem sempre prevaleceu aps esse perodo.
Constata-se, portanto, que, em boa parte de sua existncia, o Brasil viu suas
elites governantes e econmicas agindo quase sempre orientadas para o exterior,
no somente no que se refere destinao da produo nacional, mas tambm nos
seus modelos de referncia cultural e de consumo (Furtado,2000), em que Ingla-
terra, depois a Frana e, nas ltimas dcadas, os Estados Unidos, serviram como
paradigmas. Essa negligncia histrica do mercado interno em favor da grande
empresa exportadora; o comportamento e o consumo imitativo; os impedimentos
objetivos para o franco desenvolvimento de um ambiente propcio ao surgimento
e desenvolvimento das micro e pequenas empresas; e os profundos impactos desse
conjunto de fatos na conformao da estrutura produtiva e, consequentemente,
na utilizao dos fatores de produo disponveis em solo nacional, reforam a
percepo de que o Estado so eles. Isto , realimenta o processo de distanciamento
entre o cidado comum e o Estado.
A percepo crtica desse fenmeno por parte das camadas populares e de
alguns setores da intelectualidade brasileira visvel em vrias expresses da arte,
particularmente na literatura, desde Machado de Assis e Lima Barreto, passando
pela Semana de Arte Moderna, pelo Manifesto Antropofgico, de Oswald de An-
drade, e chegando aos autores contemporneos, como Ariano Suassuna. Schwarz
(1992) apresenta uma anlise da gnese desse processo e a situa na existncia de
uma contradio entre um pas com uma economia de base ainda mercantilista
durante todo o sculo XIX e a adoo, por parte dos proprietrios e homens livres
do pas (a sua burguesia), de um iderio liberal originrio da Europa que no en-
contrava, por aqui, sua expresso na realidade. Essa argumentao , em grande
medida, complementar ao que aqui estamos desenvolvendo a partir da ideia de
equacionamento do dilema brasileiro proposta por DaMatta.
Ainda no campo das artes, esse processo pode ser bem observado na msica
popular brasileira. Merece destaque um verso da cano Notcias do Brasil (Os ps-
saros trazem), no qual Milton Nascimento e Fernando Brand afirmam que ficar
de frente para o mar, de costas pro Brasil, no vai fazer desse lugar um bom pas!
Assim, a combinao de todo um conjunto de fatores o distanciamento do
Estado em relao sociedade; o emaranhado burocrtico; a voracidade tributria; e
o desprezo pelo mercado interno veio, ao longo da histria nacional, construindo
uma percepo de antagonismo entre cidado e governo, percepo esta que termina
por desenvolver um sentimento de averso, quando no de repulsa, do homem
comum em relao no a governos especficos, mas ao prprio Estado em si. Esse
sentimento tende a ter um peso significativo como determinante da informalidade
e da semiformalidade. Para alm dos prprios obstculos burocrticos e dos custos
dele resultantes, e dos riscos tributrios, desenvolve-se um temor por uma apro-
ximao com o Estado que acaba por compelir o micro e pequeno empresrio a
operar sombra, colocando-se em uma posio marginal que, entretanto, percebe

e sente como sendo naturalmente a sua.
Na seo 4.6 deste livro, o grfico 6, intitulado Crdito a MPMEs como porcen-
tagem do crdito total, ofereceu uma ideia de em que medida as MPMEs brasileiras
fazem pouco uso de crditos de terceiros. Evidentemente esse fenmeno no se
deve somente ao que est aqui sendo considerado, mas indubitavelmente o receio
da aproximao com o Estado (e, principalmente, com o Fisco) que inerente s
operaes de crdito e um de seus fatores determinantes.
H um trabalho no qual foi avaliada, entre outras coisas, a efetividade de
um instrumento pblico federal de fomento a atividades inovativas que consiste,
basicamente, em uma linha de crdito subsidiado: o Fundo Setorial de Informti-
ca FNDCT CT-Info (Kubota, Nogueira e Milani, 2011). Para a sua realizao,
dois estudos de campo foram realizados: entrevistas com diversos empresrios e
executivos de empresas que dele se beneficiaram; e um survey com empresas que, a
despeito de fazerem parte do pblico-alvo desse instrumento, no recorreram a ele.
A perspectiva de averso ao Estado ficou bastante evidenciada nesses estudos, com
muitas manifestaes contundentes do tipo dinheiro do governo, nem de graa.
No surpreende, portanto, a baixa efetividade das polticas tradicionais
de incentivo oferecidas para o segmento das MPMEs. A utilizao de crditos
subsidiados e incentivos fiscais exige, em primeiro lugar, o domnio da liturgia
de navegao no pantanal das leis e dos regulamentos. Conforme citado, para
quem, por sua origem social, estranho a esse universo, esses mecanismos so
praticamente inacessveis. Mesmo para os pequenos empresrios que, de algum
modo, superaram essa barreira (especialmente para aqueles que operam na semi-
formalidade), utilizar-se desses recursos representa tambm um risco, decorrente
da exposio ao fisco e burocracia, que supera em muito os benefcios percebidos.
Muitas vezes, mesmo isenes totais de impostos e crditos a juro zero, ou mesmo
a fundo perdido, so desprezadas por eles.
Corroborando aquilo que Cassiolato e Lastres (2003) apontam em relao
importncia dos fatores institucionais, um estudo de Noronha e Turchi (2007)
evidencia as dificuldades que a institucionalidade coloca para que as MPMEs que
se encontram em processos de conformao de arranjos produtivos locais (APLs)
consigam caminhos para acesso ao crdito, ou at mesmo para a sua formalizao.
Trata-se de um estudo acerca de dois importantes APLs do setor de confeces:
Jaragu (GO) e Toritama (PE), no qual os autores constatam o quanto a institucio-
nalidade brasileira distante da realidade do mundo real das microempresas e da
informalidade. Assim, o sucesso da conformao dos dois APLs no s dependeu
de um grande esforo para a superao das questes relativas institucionalidade,
como ficou evidente a necessidade de solues completamente distintas nas duas
cidades cujas realidades, histrias, culturas e tradies eram tambm completa-

mente diversas.
Vale relembrar aqui a afirmao de Bourdieu (2007), citada quando
da abordagem da construo histrica da informalidade, de historicizar os
processos sociais e a construo da institucionalidade tambm um desses
processos para compreender que a institucionalidade brasileira resultado
da prevalncia dos interesses de um determinado estrato econmico sobre
o restante do conjunto da nao. Trata-se, muitas vezes, da imposio de
institucionalidades que, como afirma Chang (2004), representam o interesse
presente dos pases mais desenvolvidos do globo, institucionalidades essas
que no estavam presentes ao longo das etapas pretritas de seus respectivos
processos de desenvolvimento.
esse, provavelmente, o mais significativo obstculo a ser transposto pelas
polticas pblicas: a superao desse sentimento que, alm de tudo, exige a com-
preenso de como ele se manifesta em cada contexto socioeconmico particular.
O empresrio informal ou semiformal no um marginal que optou por se
beneficiar de uma situao que o coloca em vantagem em um processo de
concorrncia desleal com as empresas formalmente estabelecidas. Ao contrrio,
mantm-se na informalidade a fim de viabilizar alguma chance de sobrevivn-
cia em um mercado que lhe fecha a porta. Portanto, para os formuladores de
polticas, o principal desafio que se coloca no o de encontrar meios para
atrair o empresrio informal para a formalidade tal qual se expressa na institu-
cionalidade atual, mas exatamente o oposto: o de criar uma institucionalidade
adequada realidade brasileira, capaz de abraar essa significativa parcela dos
agentes econmicos e demonstrar que o Estado brasileiro no seu inimigo,
mas um ente que atua em benefcio de todo o conjunto da sociedade da qual
esse segmento tambm faz parte e , assim, por ele representado.
Em outras palavras, o que preciso no buscar caminhos para aproximar
o mundo informal do Estado, mas sim o de construir uma institucionalidade
que seja capaz de aproximar o Estado do mundo informal. Isso somente ser
possvel como consequncia de um esforo, por parte do Estado, no sentido de
entender que esse mundo parte visceral do pas alis, uma parcela bastante
significativa e que, assim sendo, no pode ser rejeitado como pernicioso,
mas sim compreendido, aceito e incorporado como tal realidade oficial.
6.5 A construo simblica: a cultura da informalidade e a semiformalidade

A par dos fatores histrico-institucionais que oferecem elementos explicativos
para a conformao da informalidade na economia brasileira, compreender de
forma abrangente esse fenmeno pressupe que se compreenda tambm como
a informalidade construda e elaborada do ponto de vista simblico; isto , na

perspectiva cultural do pas.
Na literatura sociolgica brasileira, h uma vertente que podemos consi-
derar como tradicional, que busca as explicaes para a construo da cultura
brasileira a partir do que se convencionou chamar de o mito das trs raas, cuja
miscigenao teria dado origem ao que seria o povo brasileiro: o portugus, o
ndio e o escravo africano. Na constituio dos valores fundamentais da cultura
nacional, teriam se combinado, por um lado, a conjuno do formalismo e do
catolicismo ibricos, sendo este o principal vetor de nossa constituio cultural.
Por outro, uma profunda valorizao das relaes interpessoais e familiares; esta,
um trao que, preponderante no indgena, estaria presente nestes trs povos. Com
efeito, essa vertente terica sugere que nossos valores culturais no espelhariam
os princpios weberianos de racionalismo e meritocracia, alicerces da constituio
social (e ideolgica) do capitalismo moderno. Essa interpretao, ou ao menos
parte dela, est presente nas principais obras que tratam da conformao cultural
do Brasil, como em Gilberto Freyre (1980), Sergio Buarque de Holanda (1995;
2000), Darcy Ribeiro (1995), Capistrano de Abreu (2000), Raimundo Faoro
(2000) e Caio Prado Jnior (1972). Desse processo, resultaria uma espcie de
vocao natural do povo brasileiro para a transgresso pode-se dizer, tambm,
para a informalidade , obstculo basal para a efetivao de uma institucionalidade
igualitria e democrtica no pas. Essa vocao, bem como sua raiz histrica que
tambm remontaria colnia, pode ser sintetizada da seguinte forma.
Ainda h uma circunstncia, de ordem mais geral, que apara muito as asas go-
vernamentais no Brasil colnia: o esprito de indisciplina que reina por toda a
parte e em todos os setores. (...) Mas a sua consequncia mais flagrante, e que se
reflete diretamente no terreno da administrao, a do solapamento da autoridade
pblica, a dissoluo de seus poderes que se anulam muitas vezes diante de uma
desobedincia e indisciplina sistemticas (Prado Jnior, 1972, p. 309).
Essa interpretao do pas conduz a que se entenda o Brasil como uma
sociedade clivada, na qual coabitam dois pases. Um deles dinmico, moderno,
capitalista, competitivo, igualitrio, democrtico, globalizado e que seria a lo-
comotiva do desenvolvimento socioeconmico nacional: seria este o pas do
mundo formal. O outro, que engloba o maior contingente populacional, seria
um pas atrasado, pobre (ou miservel), pr-capitalista, ignorante, marginal,
transgressor (quando no criminoso) e improdutivo: o pas da informalidade.
Parafraseando o ttulo do livro Cidade partida, do escritor Zuenir Ventura (1994)
que retrata a clivagem social da cidade do Rio de Janeiro , o Brasil seria um
pas partido. Analisando o processo de concentrao de renda que resultava da
poltica econmica que os governos militares impuseram ao pas aps o golpe
de 1964, Bacha (1976) elaborou a fbula do Rei da Belndia, em que constri
a metfora de uma situao na qual uma minoria rica se tornava cada vez mais
rica, ao mesmo tempo em que a imensa maioria da populao patinava abaixo
da linha de pobreza. O Brasil seria, segundo essa alegoria elaborada pelo autor,
formado pela coexistncia espacial de dois pases distintos: uma pequena, di-
nmica e promissora Blgica; e uma enorme, tradicional e miservel ndia. Os
vnculos que articulariam esses dois pases se restringiriam ao fluxo de trabalho
(exrcito de mo de obra de reserva: barata e desqualificada da ndia a servio
da Blgica), sem nenhum outro vnculo como seria, por exemplo, um fluxo
de bens e servios oriundos da ndia capaz de ser utilizado pelo setor formal
(Ramos, 2007a); ou qualquer outro fluxo de qualquer natureza (salvo uma parca
remunerao suficiente, quando muito, para manter as condies essenciais de
reproduo). Essa interpretao transportou suas razes em outros campos na
anlise social, uma vez que vinha ao encontro do arcabouo conceitual das trs
raas que teriam legado ao pas uma arcaica herana cultural.
Observe-se que essa viso de um pas clivado, que est espelhada no arca-
bouo legal-institucional e que ainda subjacente a boa parte das interpretaes
da vida econmica brasileira, no admite a ideia de uma atualizao dos valores
culturalmente herdados na formao da ndia para uma sociedade capitalista
moderna. Entendemos que esta tambm uma concepo simplista que repro-
duz de forma subjacente o conceito de dualidade econmica de Lewis (1954),
h muito superado como marco analtico. Esse modelo de representao no se
mostra capaz de explicar a complexa realidade econmica e cultural do pas e, por
conseguinte, a complexidade das relaes que dela derivam. nessa perspectiva
que se alicera a tica que considera o trabalhador informal como um marginal
que, em busca de vantagens indevidas, se recusa a se incorporar economia
formal. A ele cabe o tratamento por meio do Cdigo Penal conforme descrito
anteriormente. Em resumo, trata-se de uma perspectiva eurocntrica que con-
sidera a coexistncia, no Brasil, de um pas moderno e dinmico, obstaculizado
por um renitente pas atrasado.65
Partindo tambm desse mesmo referencial interpretativo, constituiu-se
uma outra perspectiva, que considera o povo brasileiro como uma sntese das
caractersticas positivas dos dois brasis; sendo o mulato smbolo dessa sntese.
O brasileiro seria, ento, um povo trabalhador, alegre, hospitaleiro e desprovido
de preconceitos, particularmente o preconceito de cor. Essa seria uma perspectiva
romntica que idealiza a cultura brasileira dando nfase quelas caractersticas
consideradas quase que unanimemente como positivas do povo, mas que, na
65. A propsito dessa fbula, Dom Adriano Hiplito [1918-1996], bispo diocesano de Nova Iguau/RJ entre 1966 e
1994, sugeriu que a clivagem do pas se daria inclusive no mbito do marco jurdico. Na Blgica, prevaleceria o Cdigo
Civil um cdigo basicamente de direitos; ao passo que ndia, se aplicava o Cdigo Penal, um cdigo de vedaes
e punies. Cada um deles no teria nenhum valor no outro pas.
realidade, eclipsa quando no falseia inmeras das nossas mazelas sociais,

por exemplo, o racismo.
Na realidade, ambas as vises so falaciosas, pois, a despeito desse referen-
cial conceitual oferecer, talvez, respostas consistentes para o delineamento das
origens dos valores culturais brasileiros, ele no capaz de explicar como tais
valores acabaram por ser atualizados, como de fato o so bastando observar
nossa posio na economia global para se constatar esse fato , na sociedade
brasileira contempornea. Em outras palavras, a questo que se coloca que
a realidade do Brasil atual a de uma sociedade predominantemente urbana,
com uma slida base industrial, economicamente moderna e diversificada e
que, do ponto de vista poltico, caracteriza-se como uma razoavelmente ins-
titucionalizada democracia representativa. Todas essas caractersticas tpicas
das sociedades capitalistas desenvolvidas, particularmente daquelas de origem
saxnica, fundadas nos princpios calvinistas e weberianos. Portanto, necessrio
entender como todo aquele conjunto de referenciais culturais no saxnicos
historicamente dados incorporado por essa sociedade e compatibilizado
com suas caractersticas econmicas.
Assim, explicar a complexidade das relaes econmicas operadas no
quotidiano do pas exige, portanto, uma compreenso menos simplista das
relaes sociais que as permeiam.
Uma primeira pista para essa compreenso pode ser encontrada no trabalho
de DaMatta (2011), no qual o autor busca equacionar as interpretaes do
pas pela formulao do conceito de dilema brasileiro, que seria o elemento
central constituidor de uma sociedade que capaz de atualizar os valores de
ambos os brasis.
H que se considerar, contudo, que, ao propor uma interpretao alternativa
ao mito das trs raas, DaMatta (2011), como bem o aponta Souza (2001), acaba
por cair na mesma armadilha eurocntrica que denuncia nos autores que critica
no seu caso, talvez mais acertado seria dizer americanocntrica, conferindo
s categorias por ele propostas, assim como feito em relao ao mito das trs
raas, a responsabilidade por uma suposta vocao do povo brasileiro para
a transgresso, fator impeditivo da constituio de uma nao igualitria e
democrtica.
Por sua vez, entendemos que esse fato no implica, necessariamente,
desqualificar ou desconsiderar a importncia de suas contribuies para o
pensamento sociolgico brasileiro. Tomaremos aqui, por emprstimo, uma
argumentao da qual Gusmo (2001) lana mo ao se referir, em uma anlise

crtica, a Benjamin Constant.66
Acompanhar Constant no reconhecimento estritamente cognitivo, etnogrfico,
por assim dizer, desse novo fato social, para falarmos como Durkheim, no im-
plica acompanh-lo tambm no plano das valoraes, no implica compartilhar
com ele a mesma atitude moral de uma benvola aprovao ante aquilo que est
sendo empiricamente constatado. Com efeito, podemos reconhecer a exatido
emprica dessa constatao e parabenizar Constant pela lucidez intelectual re-
velada e manter, ainda assim, uma atitude valorativa totalmente oposta dele
nesse caso (p. 41).
Invertendo o sinal dessa ressalva de Gusmo (2001) no momento em
que se refere a uma benvola aprovao, sustentamos que podemos fazer uso
das categorias propostas por DaMatta (2011) sem que tambm assumamos a
interpretao pejorativa que a elas atribui. E o mesmo vale tambm para outros
autores aqui citados.
Alm disso, ainda que admitindo a existncia de crticas s prprias cate-
gorias nas quais nos apoiamos nesta obra, assim como aquelas que, com toda
certeza, existiro em relao ao conjunto do que aqui elaboramos e apresenta-
mos, acreditamos que, ao fim, conseguiremos alcanar os objetivos a que nos
propusemos ao desenvolver este estudo. Este, antes de ser o de oferecer um
arcabouo analtico completo e acabado para a questo, , em ltima instncia,
o de sugerir o prprio objeto de estudo, independentemente do referencial
terico utilizado e das interpretaes dele decorrentes. Outros referenciais e
outras interpretaes podem e devem ser utilizadas. O que consideramos como
mais importante abrir o debate, reconhecendo que, no obstante a perspectiva
pela qual abordado, o fenmeno existe, extremamente relevante e, at hoje,
no tem merecido a devida ateno. Nosso objetivo , apesar das crticas que
possivelmente viro a surgir, suscitar o debate.
Assim, o que pretendemos aqui no estabelecer qualquer forma de juzo
sobre o que haveria de bom ou de ruim em cada um desses supostos pases
coexistentes. Menos ainda julgar o que resultaria dessa sntese. Entendemos que
no se pode modificar os fatos de um povo, mas to somente compreend-los,
para que possamos, assim, melhor lidar com eles.
Retornando, portanto, a DaMatta (2011), este, em sua anlise, ao tratar
especificamente da questo do racismo, deixa explcitas as bases interpretativas
que o conduzem no desvendamento, ao longo de sua obra, da rationale que
caracteriza a aparente ambiguidade dos valores sociais brasileiros:
66. Henri-Benjamin Constant de Rebecque [1767-1830]: pensador, escritor e poltico francs de origem sua.
o Brasil no um pas dual onde se opera somente com uma lgica do dentro
ou fora; do certo ou errado; do homem ou mulher; do casado ou separado; de
Deus ou Diabo; do preto ou branco. Ao contrrio, no caso de nossa sociedade, a
dificuldade parece ser justamente a de aplicar esse dualismo de carter exclusivo;
ou seja, uma oposio que determina a incluso de um termo e a automtica
excluso do outro, como comum no racismo americano ou sul-africano, que
ns brasileiros consideramos brutal porque no nosso caso tudo se passa conforme
Antonil maravilhosamente intuiu. Isto , entre o preto e o branco (que nos sis-
temas anglo-saxo e sul-africano so termos exclusivos), ns temos um conjunto
infinito e variado de categorias intermedirias em que o mulato representa uma
cristalizao perfeita. (p. 40-41).
Ao se tomar como ponto de partida essa mesma lgica que capaz, no
caso do racismo, de compatibilizar elementos que na racionalidade saxnica
mostrar-se-iam antagnicos (ou excludentes), todo um conjunto de valores e
comportamentos observados no Brasil passa a adquirir sentido, se traduzindo
no que constituiria a identidade brasileira.
A partir desse arcabouo conceitual, Barbosa (1992) aprofunda sua mate-
rializao na sociedade brasileira e prope a ideia de que o chamado jeitinho
brasileiro se apresentaria como o principal caraterizador da noo de brasilidade.
O jeitinho pode ser resumidamente descrito como um conjunto de prticas
que tm por objetivo a soluo de problemas ou entraves quotidianos atravs
de solues no ortodoxas, inesperadas, criativas e/ou extralegais, contornando
os obstculos que podem estar sendo interpostos por uma carncia de recursos
ou por um sistema normativo impessoal, ao qual o brasileiro, de algum modo,
seria avesso. Segundo a autora, o mecanismo utilizado pelo povo brasileiro
que melhor expressa o processo de atualizao dos valores do individualismo,
caracterstico das sociedades paradigmticas do capitalismo moderno, em
uma sociedade hierarquizada, oferecendo a forma de soluo para o dilema
brasileiro formulado por DaMatta (2011).
Em que pese o argumento de que encontrar caminhos no institucionais
ou extralegais para se contornar as barreiras impostas pela institucionalidade
no seja, tambm, uma singularidade da sociedade brasileira, essa sociedade
autoassumir essa prtica como um elemento caracterizador como ocorre no
Brasil , sim, singular. Como tambm o o fato de essa prtica ser iden-
tificada como elemento caracterizador do Brasil no plano internacional. 67
Ou, como afirmam Pereira, Pinheiro e Kunz (2014),
67. Veja-se, por exemplo, a entrevista concedida por Alexa Clay (2015), escritora e historiadora inglesa que, junto
com Kyra Maya Phillips, escreveram o livro Economia dos desajustados (Ed. Figurati, 2015), ao jornal digital Nexo em
dezembro de 2015. Disponvel em: <http://migre.me/w6pnj>. Acesso em: 25 mar. 2016.
este jeitinho acabou se tornando um trao cultural do brasileiro reconhecido no

mundo inteiro, seja pelo seu lado negativo, o qual est ligado burla de regras,
quanto o seu lado positivo, o qual mostra o brasileiro como um povo onde a
flexibilidade perante situaes-problema e a busca por formas inovadoras de
solucionar esse problema, caracterize o brasileiro como um povo criativo por
excelncia (p. 71).
H, portanto, a atribuio de um valor simblico ao jeitinho que efetiva-
mente peculiar ao pas. Na contrapartida, o jeitinho somente se legitima como
smbolo particularizador a partir do momento em que valorado (reconhecido)
socialmente como tal.
Essa a linha condutora de um raciocnio que nos possibilita compreender
como se d a construo social da informalidade e, principalmente, como esta se
articula e complementa com a economia, ou mesmo com a prpria sociedade
formal, criando o espao que estamos designando por semiformalidade. nesse
espao social que tanto o mundo informal procura ocupar as brechas deixadas
pelo mundo formal que permitem a seus agentes ampliarem suas possibilidades de
atuao econmica, quanto o mundo formal se apropria de instncias do mundo
informal a fim de superar barreiras que a formalidade na qual esto inseridos lhe
impe. Ou seja, pretende-se aqui sustentar que o universo da semiformalidade
representa a expresso econmica do dilema brasileiro.
Como j citado, a semiformalidade no , de forma alguma, um fenmeno
exclusivamente brasileiro, mas um processo que se reproduz em diversos pases
com situaes econmicas e processos histricos de desenvolvimento semelhantes
aos nossos. Feij, Silva e Souza (2009) chamam a ateno para o fato de que a
OIT reconhece que:
as pessoas envolvidas em atividades informais tm suas prprias regras e estruturas
organizacionais de mercado, incluindo estruturas de ajuda mtua que, por exemplo,
fornecem crdito, transferem tecnologia e experincia e organizam treinamentos
[possuindo, assim,] uma poltica econmica prpria. (p. 334, grifo nosso).
Sendo assim, a economia informal reproduz, por todo o mundo, mecanismos
prprios da economia formal. Todavia, as especificidades da construo cultural
brasileira, na qual a atualizao do racionalismo e da meritocracia dominantes
nas modernas economias a partir dos valores hierrquicos predominantes nas
culturas que conformaram nossa sociedade desempenha papel central, nos fazem
supor mais do que uma reproduo. Acreditamos que esses sistemas se articulam
profundamente e essa realidade ocupa uma centralidade na conformao da eco-
nomia nacional como um todo.
Observe-se que o jeitinho exatamente o instrumento por excelncia para

a navegao no espao da semiformalidade. O camel e o biscateiro atividades
caracteristicamente informais, mas que transacionam diretamente com o mundo
formal, sendo este no mais das vezes seu principal mercado so normalmente
percebidos como paradigmticos na operacionalizao do jeitinho. Pela pers-
pectiva das atividades formais, temos o despachante e o consultor; profissionais
tambm paradigmticos na operacionalizao do jeitinho, que se utilizam de
recursos da informalidade em transaes realizadas no mundo formal. Todos
esses profissionais, formais ou informais, poderiam mesmo ser descritos como os
prprios profissionais do jeitinho.
No se trata aqui da busca do restabelecimento daquilo que Telles (2013,
p. 445) chamou criticamente de vises algo pacificadas do mundo social.
Isto , uma interpretao um tanto idlica desse espao ambguo que supe
uma convivncia harmnica e perfeitamente complementar entre o formal e o
informal, o legal e o ilegal. Antes pelo contrrio, trata-se de assumir que, apesar
dos atritos existentes, muitas vezes incontornveis e, talvez, at mesmo por
conta deles , as relaes entre o formal e o informal adquirem uma dinmica
e uma estrutura que do formato a esse segmento e que se constituem a partir
de trajetrias e repertrios peculiares ao pas.
O mundo informal no apenas um espao no qual se desenvolvem
atividades de subsistncia que permitem a sobrevivncia daqueles que so
excludos do universo formal. Vai muito alm disso. Trata-se de um espao no
qual indivduos com caractersticas empreendedoras identificam oportunida-
des de negcio muitas vezes extremamente criativas e inovadoras mas que,
distanciados do mundo formal, fazem uso do jeitinho para desenvolverem
atividades que ocupam brechas no sistema legalmente institudo. Esses em-
preendimentos por vezes possuem um grau de organizao que supera o de
muitas pequenas empresas formalmente institudas.
So inmeros os exemplos desse fenmeno; aqui tomaremos como pa-
radigmtico os guardadores de celulares. Diversos consulados, por questes
de segurana, probem que as pessoas entrem em suas dependncias portando
telefones celulares. Na cidade do Rio de Janeiro, onde normalmente se for-
mam grandes filas de pessoas porta do consulado dos Estados Unidos em
busca de visto para ingressar naquele pas, esse procedimento causa grande
transtorno. Diante dessa oportunidade de negcio, na calada do prdio
desse consulado foram montadas duas empresas (evidentemente informais
ou, ao menos, semiformais, caso possuam registro como MEI) de guarda de
celulares. Mediante o pagamento de uma pequena taxa, o aparelho fica guar-
dado enquanto o cliente permanece no interior do consulado. Essas empresas
possuem diversos empregados que trabalham uniformizados e demonstram,

ambas, um surpreendente nvel de organizao. As figuras 3 e 4 podem oferecer
uma ideia dessa organizao.
FIGURA 3 FIGURA 4
Guarda de celulares Guarda de celulares
Foto: Mauro Oddo Nogueira. Foto: Mauro Oddo Nogueira.
Outro exemplo que vem se tornando cada vez mais comum, e que evidencia de
forma clara a apropriao, por parte dos empreendimentos informais, de brechas do
universo formal e da construo da semiformalidade, o uso de moeda eletrnica
pelos informais. A operao com cartes de dbito e crdito exige uma empresa
formalmente constituda. Entretanto, cada vez mais frequente sua aceitao como
meio de pagamento por parte de trabalhadores informais. O caso mais comum
o dos camels ou ambulantes. O programa do MEI, do governo federal, tem
contribudo para esse fato, uma vez que inmeros trabalhadores autnomos vm
obtendo, por meio do programa, seu registro como empreendimento legalmente
constitudo no que se refere regulao federal e, onde convnios entre os trs
nveis da Federao foram firmados, tambm em relao s regulaes estaduais e
municipais. Assim, camels que possuem registro de MEI, de posse do seu CNPJ,
passam a ter acesso s operadoras de cartes e oferecem esse meio de pagamento a
seus clientes (figura 5). Note-se que tal fato no significa que esses trabalhadores
deixaram de operar na informalidade, uma vez que a maior parte de suas transaes,
que so pagas em espcie, ainda acontece margem dos registros formais. Trata-se,
portanto, de mais uma das situaes que se caracteriza como semiformalidade.
Este espao da semiformalidade adquire tal dimenso que sua capacidade de criar
brechas chega a situaes no mnimo inusitadas, como o caso de prostitutas que
tambm aceitam pagamento em moeda eletrnica.
FIGURA 5
Cartes e camels
Foto: Mauro Oddo Nogueira.
No reverso dessa moeda, temos a situao na qual empresas formais produzem

a semiformalidade ao se utilizarem de sistemas informais. O caso mais comum o
de operaes realizadas no chamado caixa 2. So operaes de receitas e despesas
que no so registradas no sistema oficial de lanamentos contbeis. O principal
objetivo dessa prtica o de esquivar-se das obrigaes tributrias. Essa prtica
extremamente comum na economia brasileira, especialmente nas empresas de
menor porte, mas tambm tem lugar em muitas empresas de mdio porte. muito
frequente empresas comerciais de varejo adquirirem mercadorias para revenda
utilizando-se de meia nota, que o epteto atribudo ao registro fiscal de apenas
parte do valor das mercadorias transacionadas. As mercadorias no cobertas pelo
registro fiscal sero vendidas ao consumidor tambm margem do sistema fiscal.
Por seu turno, o fornecedor (fabricante) dessas mercadorias, ao vend-las com meia
nota, tambm mantm parte de suas operaes fora do domnio da formalidade.
Muitas vezes, as empresas comerciais e industriais envolvidas possuem centenas
de empregados e faturamento na ordem de milhes de reais, sendo algumas at
mesmo exportadoras.
A despeito da possvel interpretao de que esse tipo de operao se caracteriza
apenas como um ato criminoso de sonegao fiscal, preciso que seja compreendi-
da em toda a sua complexidade. Trata-se sim, evidentemente, de sonegao fiscal.
Porm, as motivaes para sua realizao podem, em muitos casos, ultrapassar a
mera ambio. A prpria disseminao da prtica pode ser vista como um sinal
disso. Por trs dela, escondem-se todos os fatores descritos at aqui, tais como o
distanciamento do Estado, a complexa teia burocrtica, a voracidade tributria e
a prpria cultura da informalidade.
As evidncias de que a semiformalidade na trajetria do formal para o informal
no se restringe questo tributria so inmeras. Uma das mais emblemticas
talvez seja o caso do Biscoito Globo; um biscoito de polvilho produzido no Rio de
Janeiro pela Panificao Mandarino Ltda. desde 1954. Sua imagem se tornou um dos
smbolos mais tradicionais da cidade e isso se deu exatamente como consequncia
de sua estrutura informal de distribuio. As vendas de varejo do Biscoito Globo
so realizadas quase que exclusivamente por vendedores ambulantes nas praias e
nos engarrafamentos de trnsito da cidade (figuras 6 e 7). A produo diria do
biscoito atinge a marca de 15 mil pacotes (Panificao Mandarino Ltda., 2011),
que so vendidos diretamente aos ambulantes que os revendem de modo informal
nas praias e nas janelas dos automveis. Assim, apesar de ser uma empresa formal-
mente estabelecida, a Panificao Mandarino utiliza-se de uma enorme estrutura
informal de distribuio, auto-organizada, com elevada capilaridade, operando
exclusivamente com pagamentos vista e extremamente eficiente, e que oferece
ocupao e renda para centenas de pessoas. E, nesse caso, a princpio, a empresa
no aufere nenhuma vantagem tributria por conta dessa estratgia de distribuio.
Seu benefcio principal reside na eficincia do sistema de distribuio.
FIGURA 6 FIGURA 7
Revenda do Biscoito Globo Revenda do Biscoito Globo nas praias e
nos engarrafamentos

Tanto assim que esse modelo de negcio no exclusivo do Biscoito Globo.

Vrias so as empresas que se utilizam de ambulantes como canal de distribuio
de varejo, particularmente nas praias de todo o pas. Alm do biscoito, uma bebida
chamada Matte Leo tambm tinha parte significativa de suas vendas de varejo
realizada dessa forma. Essa bebida distribuda a granel por ambulantes que
circulam pelas praias, transportando-a em gales de ao inox carregados a tiracolo.68
Tendo sido recentemente adquirido pela Coca-Cola, o Matte Leo ampliou seus
canais de distribuio, sendo agora vendido em embalagens individuais em merca-
dos, lojas de convenincia etc. Entretanto, nem mesmo a Coca-Cola abandonou a
distribuio por ambulantes nas praias (figura 8). Fabricantes de sorvetes tambm
adotam esse modelo. Alm das grandes marcas, controladas por empresas mul-
tinacionais que, assim como a Coca-Cola, tm nos ambulantes apenas mais um
de seus canais de distribuio (figura 9), existem inmeros pequenos fabricantes
formais que, do mesmo modo que o Biscoito Globo, realizam sua distribuio
quase exclusivamente por intermdio do comrcio informal.
FIGURA 8 FIGURA 9
Distribuio do Matte Leo Distribuio de sorvetes
Outro caso interessante e significativo, seja pelo inusitado, seja pelo que
representa na apropriao da tecnologia da informao pelo mundo informal,
o caso citado no captulo 3 do buscador de burrinhos sem rabo na internet,
que agora est sendo transformado em aplicativo para smartphone na cidade do
Rio de Janeiro.
68. Como esses gales so caros e, para muitos dos ambulantes, o trabalho espordico, h um sistema paralelo de
aluguel desses gales explorado por indivduos que, de maneira anloga que ocorre com os txis, cobram dirias
dos ambulantes.
Mais uma situao comum de nos depararmos uma que espelha o paradoxo
construdo pela semiformalidade: uma loja ou restaurante que no opera com cartes
ou cheques, somente com dinheiro em espcie, que tem em sua frente, na calada,
uma banca de camel que aceita cartes de crdito e dbito como pagamento.
Esses so exemplos nos quais a construo da semiformalidade se d de modo
mais simples e direto. No entanto, se observarmos com cuidado as cadeias de pro-
duo e de consumo de vrios setores da economia nacional, constataremos que essa
complementaridade entre formal versus semiformal versus informal se reproduz em
muitas delas.
A figura 10 e o quadro 8 apresentam uma representao esquemtica da estru-
tura da cadeia de produo e de consumo que se desenvolve a jusante da indstria
do automvel. No esquema, esto apresentados apenas alguns dos componentes
dessa cadeia que, evidentemente, bem mais complexa do que aquilo que est
aqui representado. Alm disso, as caractersticas atribudas a cada um dos agentes
da cadeia so as que ns consideramos como dominantes; isto , caractersticas que
podem ser encontradas com razovel frequncia nesses agentes e cuja constatao
pode ser feita tanto pela observao direta, quanto por registros da imprensa.
FIGURA 10
Cadeia de produo e consumo a partir dos automveis
(A) (B)
Reparos Fornecimento
automotivos de autopeas
(I) (J)
Extrao de P&D
petrleo petrleo
(C)
Servios e
Servios
(G) (H) manuteno
de rua
Fbric/distrib Produo
combustveis de lcool
(D)
Fornecimento Regulao
Varejo de
combustveis
combustveis
(L)
Interme-
diao
(E) (F)
Operao Teleatendi-
de cartes mento
(K)
Fabricao de Licencia-
automveis mento

QUADRO 8
Cadeia de produo e consumo a partir dos automveis
Formal Semiformal Informal Criminoso
Reparos
(A) Oficinas autorizadas Oficinas com CNPJ Oficinas sem CNPJ
automotivos
Mercado paralelo de
Fornecimento Mercado oficial de Desmanches de
(B) autopeas; desmanches Desmanches de carros
de autopeas autopeas carros
de carros
Servios Guardadores aut- Flanelinhas; lavado-

Concessionrias de Flanelinhas (ex-
(C) automotivos nomos; lavagem de res de veculos; lavado-
parqueamento torso)
de rua veculos res de para-brisas
Postos de abastecimento
( Varejo de Postos de abasteci- Postos com combus-
com trabalhadores sem
D) combustveis mento tveis adulterados
contrato de trabalho
Operao de Operadoras de cartes

(E)
cartes de crdito e dbito
Empresas de teleatendi-
Teleatendi- Empresas de teleaten-
(F) mento com operadores
mento dimento
estagirios
Produo/ Fbricas de combust- Distribuidoras

(G ) distribuio de veis; distribuidoras de de combustvel
combustveis combustveis adulterado
Usinas de lcool/
Usinas de lcool/ Usinas de lcool/fazen-
Produo de fazendas de cana-de-
(H ) fazendas de cana-de- das de cana-de-acar
lcool -acar com trabalho
-acar com trabalho precrio
escravo
Extrao de Exploradoras de
(I)
petrleo petrleo
P & D do
(J) Centros de pesquisa
petrleo
(K) Licenciamento Governo
(L) Intermediao Autoescolas Despachantes Venda de habilitao
Nessa cadeia podemos ver, em primeiro lugar, o conjunto de servios prestados

aos proprietrios de veculos. Inicialmente, temos os servios de reparos automotivos
[A]. Existem, como prestadores desses servios, oficinas autorizadas pelos fabri-
cantes, todas elas formais e operando, a princpio, integralmente na formalidade.
Existem tambm as pequenas oficinas independentes; so empresas com existncia
formal (CNPJ), mas que em muitos casos tm boa parte de suas operaes na
semiformalidade (isto , sem nota fiscal). Finalmente, temos as oficinas conheci-
das como de fundo de quintal; trata-se de oficinas sem existncia legal, muitas
operando at mesmo nas vias pblicas. As autopeas [B] utilizadas pelas oficinas
podem provir de um mercado formal, no qual so comercializadas as chamadas
peas originais, produzidas por fabricantes reconhecidos pelas montadoras de
veculos e que possuem autorizao para utilizarem suas marcas. Alm desse, h
tambm o mercado paralelo, caracterizado por autopeas que so cpias das ori-
ginais, mas provenientes de fabricantes no reconhecidos e que possuem variados
nveis de qualidade. Alm de parte desse mercado operar na semiformalidade, h
contendas legais acerca do uso de marcas e desenhos industriais, com destaque
para uma disputa no Conselho Administrativo de Defesa Econmica (Cade) entre
a Associao Nacional dos Fabricantes de Autopeas (Anfape) e as montadoras
Ford, Fiat e Volkswagen que, em 2010, foi decidida em Averiguao Preliminar
favoravelmente primeira (DArajo, 2015). H, ainda, os desmanches de carros
(ou ferros-velhos), que comercializam peas e componentes usados oriundos, a
princpio, de veculos acidentados. Nesse mercado, possvel encontrar empresas
com registro legal (CNPJ), mas que, em geral, operam na semiformalidade, e em-
presas informais, isto , sem existncia legal. Alm disso, nesse segmento ocorrem
tambm operaes criminosas, nas quais so comercializadas peas de veculos
roubados. Estas so realizadas tanto por empresas formais, quanto por organizaes
informais. Ainda nos servios, existem aqueles que so prestados aos proprietrios
de automveis nas ruas das cidades [C]. Relacionamos, em primeiro lugar, os ser-
vios de estacionamento. Nesse grupo, podem ser encontrados os concessionrios
oficiais de estacionamento, que operam dentro da formalidade sob concesso das
prefeituras. A esses, somam-se os guardadores autnomos de veculos; categoria
essencialmente semiformal, uma vez que so tambm legitimados pelas prefeituras.
H ainda os chamados flanelinhas, que so tambm guardadores autnomos, mas
que no so cadastrados (legitimados) pelos governos municipais. Finalmente,
h um esquema de extorso travestido de servio de guarda e estacionamento: so
indivduos que, a partir de uma ameaa velada ou explcita de perpetrarem danos
ao veculo, exigem uma determinada quantia para vigiar o carro estacionado.
uma prtica anloga ao notrio seguro oferecido pelas diversas mfias aos
comerciantes de suas reas de atuao (Saviano, 2008). Alm da guarda, nesta
mesma categoria de servios, h a lavagem de automveis. Quando executados
por empresas formais, prtica corrente a subnotificao fiscal (semiformalidade).
Tambm um servio que pode ser encontrado sendo prestado em vias pblicas de
modo totalmente informal. Por fim, registramos uma prtica frequente nas grandes
cidades, que a lavagem de para-brisas de veculos nos sinais de trnsito, oferecida
principalmente por menores carentes em troca de algumas moedas.
O segundo elo da cadeia que relacionamos o de fornecimento de combus-
tveis (gasolina, lcool, diesel e GLP). Ele composto, primeiramente, pelo varejo
de combustveis [D]: os postos de abastecimento. Salvo excees, so empresas
formalmente estabelecidas e cuja maior parte das operaes comerciais ocorrem
dentro das normas legais de registros fiscais. Todavia, muito comum que essas
empresas faam uso de empregados sem contratos formais de trabalho e sem o
cumprimento de inmeras obrigaes trabalhistas, caracterizando-se, portanto,
como atuando na semiformalidade nesse aspecto especfico. H ainda, e fato
frequentemente registrado nesse mercado, as ocorrncias de venda de combustveis
adulterados com a adio de diversas outras substncias (na maioria dos casos,
lcool na gasolina). Nestes casos, ultrapassa-se a extralegalidade para se ingressar
no mundo do crime. Os postos de combustveis usualmente aceitam como meio
de pagamento os cartes de dbito e de crdito [E]. As operadoras desses cartes
so empresas multinacionais vinculadas s instituies bancrias do pas. So, por-
tanto, empresas essencialmente formais e os registros dessas transaes, at onde se
saiba, se do dentro do mais estrito cumprimento da legislao fiscal. Porm, todas
essas operadoras terceirizam seus servios de teleatendimento [F]. Jess de Souza e
Ricardo Visse descrevem as caractersticas de precarizao do trabalho formal que
se desenvolve nas empresas que prestam esse tipo de servio (Souza et al., 2012).
A essa anlise, acrescentamos aqui o fato notrio de que muitas dessas empresas,
visando burlar as obrigaes legais trabalhistas, contratam seus operadores de
atendimento na forma contratos de estgio universitrio, o que caracteriza mais
um caso de semiformalidade em razo da precarizao das relaes de trabalho.
Essa situao suscitou at mesmo a promulgao de um novo dispositivo legal,
a Lei no11.788/2008 (Brasil, 2008a), como uma tentativa de coibir tal prtica.
Na continuidade dessa cadeia, temos a produo de combustveis [G], na qual
novamente a semiformalidade se manifesta nas relaes de trabalho: nas usinas de
lcool e fazendas de cana-de-acar [H] frequentemente so verificadas condies
de trabalho precrio, inclusive com registros de explorao de trabalho escravo, o
que constitui atividade criminosa. Fazendo parte dessa mesma cadeia, existem as
refinarias e empresas e explorao de petrleo [I]. Esse segmento dominado quase
que exclusivamente por uma empresa estatal, que a maior empresa do pas (a
Petrobras), e por grandes corporaes transnacionais, caracterizando-se, portanto,
por operar ao menos em tese na mais estrita formalidade. Complementando
esse ramo da cadeia, podemos ver os centros de pesquisa da indstria de petrleo
[J], atividade que envolve institutos de pesquisa, centros de P&D de empresas,
e universidades. Nessas instituies, so desenvolvidas tecnologias extremamente
sofisticadas, que vo desde tcnicas para explorao de petrleo em guas profundas,
ao desenvolvimento de combustveis de alta performance para a Frmula 1. Ou seja,
as atividades mais nobres e sofisticadas de todo o complexo econmico. Nesse
segmento, comum a existncia de servios de consultoria altamente especializada
prestada por indivduos autnomos, mas que so contratados como se fossem pes-
soas jurdicas, mascarando assim relaes de trabalho sujeitas a regulao especfica.
O ltimo ramo da cadeia aqui considerado o relativo regulao do uso dos
automveis. Consiste, basicamente, no licenciamento de veculos e na habilitao
de condutores [K]. Ambas so atividades privativas do Estado. No entanto, h a

possibilidade de intermediao [L]. No caso das habilitaes, essa intermediao
obrigatria, uma vez que o candidato licena de condutor deve necessariamente
frequentar um curso de formao oferecido por uma autoescola, que so empresas
privadas, homologadas pelo poder pblico e que tendem a operar na formalidade.
No entanto, a existncia de um comrcio criminoso de carteiras de habilitao
(concesso da licena sem que o candidato se submeta aos exames necessrios)
fato amplamente conhecido e noticiado. Para o processo de licenciamento anual
(e transferncia de propriedade) de veculos, a intermediao no obrigatria,
podendo o cidado cuidar pessoal e diretamente de todos os trmites. Entretanto,
em face de entraves burocrticos e da frequente precariedade no atendimento,
comum que o proprietrio do veculo recorra a um despachante, o qual, comu-
mente, desenvolve parte de suas operaes na informalidade.
A partir desse exemplo que possui um representativo peso na economia
nacional podemos constatar como, partindo de empresas transnacionais e ativi-
dades de altssimo contedo tecnolgico, passando pelo governo, e chegando at
a servios prestados por indivduos nas vias pblicas da cidade, a formalidade e a
informalidade, mediante um processo de simbiose, se imbricam e se complementam
na construo do espao da semiformalidade.
Seguindo agora o caminho inverso, vejamos a construo da semiformalidade
em uma trajetria que parte do mundo informal em direo ao formal. Observare-
mos o que talvez seja o caso mais emblemtico da imbricao entre setores formais
e informais da economia nacional: as escolas de samba. DaMatta (2000) afirma
que o carnaval o espao privilegiado capaz de equacionar as contradies entre
a casa e a rua, os dois elementos que, ao se confrontarem, dariam origem ao
dilema brasileiro e cuja articulao e equalizao permitiria o que o autor chama
de atualizao desses supostos dois brasis to diferentes entre si.
Ns, aqui, sugerimos que o carnaval talvez at mesmo por conta dessa
caracterstica apontada pelo autor tambm o espao privilegiado do equaciona-
mento e da atualizao do formal com o informal, o que o transforma no processo
paradigmtico da expresso econmica desse dilema brasileiro e de como este
se atualiza no contexto da produo e distribuio de riquezas por intermdio da
conformao da semiformalidade.
Nascidas nas favelas do Rio de Janeiro,69 as escolas de samba floresceram, em
seus primeiros anos, no contexto extralegal que caracteriza tais reas, nas quais pre-
69. A primeira escola de samba do Brasil, a Deixa falar, foi fundada por Ismael Silva e outros em 1928 no bairro do
Estcio (regio das favelas do Morro do Estcio e So Carlos). A ela se seguiram a Cada ano sai melhor, o Grmio
recreativo e Escola de Samba Estao Primeira de Mangueira e a Vai como pode. As duas ltimas perduram at hoje a
Vai como pode foi depois rebatizada como Grmio Recreativo e Escola de Samba Portela (G. R. E. S. Portela) sendo
ambas, atualmente, notrias agremiaes do carnaval carioca (Cabral, 1996).
dominam as atividades econmicas e moradias informais. Em um dado momento

de sua trajetria, por razes cuja descrio foge ao escopo deste trabalho, parte
substancial de seu financiamento passou a ser feita pelos controladores do jogo do
bicho. Este consiste em uma loteria privada e h dcadas uma atividade ilegal
no pas (DaMatta e Sores, 1999). Junto com o financiamento, o controle admi-
nistrativo da maioria das escolas de samba passou para a mo desses operadores,
chamados bicheiros ou banqueiros do bicho. Alm de ilegal de per si, o jogo do
bicho possui tambm notrias ramificaes em diversas atividades do crime organi-
zado. De incio, perseguida pela polcia, essa modalidade de atividade carnavalesca
foi, com o passar dos anos, sendo cada vez mais tolerada. A partir do momento
em que adquiriu dimenso expressiva no carnaval da cidade, foi incorporada ao
calendrio de eventos oficiais do carnaval carioca. Desde ento, o Estado passou
no s a financiar parte dos seus desfiles, como tambm a estabelecer as regras
que disciplinam o desfile e a competio que se realiza entre essas agremiaes. O
passo seguinte no processo evolutivo foi a aquisio, por parte da grande mdia
especialmente da televiso , dos direitos de transmisso do desfile de escolas de
samba, transformando-o em um de seus mais importantes produtos, inclusive para
exportao. Ao mesmo tempo, somou-se interesse semelhante e complementar por
parte da indstria fonogrfica, que explora um rentvel mercado de comercializa-
o dos sambas-enredo.70 Na continuidade da evoluo, os desfiles de escolas de
samba se transformaram tambm no principal produto da indstria de turismo
carioca, que chega mesmo a incluir o direito de participao nos desfiles em seus
pacotes. Esse direito adquirido por turistas de todo o mundo nas operadoras/
agncias a valores que chegam a ultrapassar os US$ 500 por pessoa. Dados seus
interesses, todos esses setores passaram a influenciar tambm a prpria dinmica dos
desfiles. Paralelamente, medida que estes foram adquirindo notoriedade, outros
setores formais tambm comearam a ter interesse, como estratgia de marketing,
em se incorporar ao evento na condio de patrocinadores. Um dos que merece
destaque o setor de bebidas. Em especial, as grandes cervejarias passaram a dis-
putar ferrenhamente o direito de patrocinar a realizao dos desfiles, bem como
as transmisses de TV. O passo final da absoro dos desfiles pelo mundo formal
foi a substituio de uma parte do financiamento direto das escolas de samba, at
ento subsidiado pelos bicheiros e pelo governo municipal da cidade, por patro-
cnios (muitas vezes no explcitos) de diversas das escolas de samba por parte de
empresas dos mais diferentes ramos, assim como por governos de administraes
pblicas de unidades subnacionais da Federao em aes para atrair o turismo.
Em ambos os casos, os patrocinadores impem escola o tema (o enredo) que
ser apresentado pela escola em seu desfile, utilizando-se assim do prprio desfile
da escola como mdia de promoo.
70. Msica (samba) com caractersticas harmnicas e rtmicas prprias e que traduzem em suas letras o enredo, que
o tema apresentado pela escola. So feitos especificamente para cada desfile anual de cada uma das escolas.
Observe-se que foi um processo de aglutinao de interesses e esforos.

As comunidades originais, assim como o jogo do bicho, no foram alijadas do
comando das escolas de samba. Os novos agentes que passaram a participar no
foram absorvidos por substituio, mas por incorporao dinmica do evento.
Hoje, parte significativa da produo dos desfiles das escolas de samba con-
tinua ocorrendo nos universos informal e semiformal. A confeco de fantasias
feita por costureiras autnomas, geralmente das prprias comunidades nas quais
as escolas esto sediadas, e quase sempre margem do sistema tributrio oficial.
Situao semelhante se verifica na construo dos carros alegricos.71 A organiza-
o e preparao de cada escola conta com profissionais contratados formalmente
(alguns com remuneraes muito elevadas, como no caso dos carnavalescos72 mais
famosos, cujos salrios rivalizam com os dos astros do esporte e da msica pop),
profissionais contratados sem vnculo formal e at mesmo trabalho voluntrio
realizado por membros das comunidades.
Assim, o desfile de escolas de samba da cidade do Rio de Janeiro movimenta
diretamente dezenas de milhes de dlares, emprega milhares de pessoas em con-
tratos permanentes e temporrios, parte com contrato formal de trabalho e parte
sem, e conta com a participao voluntria de outros tantos milhares.
Em suma, uma parcela da operao dessas agremiaes envolve o Estado,
outra envolve desde grandes corporaes transnacionais at microempresas; outra
continua se desenvolvendo no universo informal; e parte ainda operada pelo jogo
do bicho. Desse modo, em cada uma dessas agremiaes, encontram-se operando,
conjunta e articuladamente, a informalidade absoluta; a semiformalidade; o crime
organizado; o Estado; e as empresas formais e semiformais de todos os portes e dos
mais variados setores, incluindo grupos transnacionais. E isso tudo dando forma a
organizaes que fogem consideravelmente ao modelo racional-legal weberiano, mas
cuja capacidade de produo se equipara, como demonstra Souza (1989) em sua
interessante obra Engrenagens da fantasia: engenharia, arte e convivncia a produo
nas escolas de samba, quela das organizaes mais bem estruturadas do ponto de
vista das modernas tecnologias de gesto. Isso tambm pode ser depreendido pelo
livro Sem segredo: estratgia, inovao e criatividade, de Paulo Barros (2013). Este
ltimo, por sinal, um daqueles carnavalescos regiamente remunerados aos quais
fizemos referncia anteriormente.
DaMatta (2000), em seu estudo sobre o carnaval, chama a ateno para o
fato de que se trata de uma festa de inverso, na qual tem lugar um processo
71. Complexos de esculturas mveis sobre rodas que fazem parte do desfile, que transportam dezenas de componentes
da escola e cujas dimenses chegam a ultrapassar os 9m de altura, 8m de largura e 20m de comprimento.
72. Profissional responsvel por toda a concepo artstica da escola, indo desde a definio do enredo, s coreografias,
fantasias etc.
de catarse social. Ou seja, um momento no qual os participantes manifestam-se

frequentemente por meio de uma troca em seus papis sociais, por exemplo, a
domstica fantasiada de rainha ao lado do patro, fantasiado de mendigo. E
justamente por esse processo de inverso que conseguimos constatar na arquitetura
organizacional responsvel pela construo da festa aquilo que imanente mas
no assumido s regras de operao da nossa sociedade.
Como afirma Maria Laura Cavalcanti:
O carnaval, comentrio complicado sobre o mundo social brasileiro, dramatiza
e acomoda a tenso entre o princpio hierrquico e o princpio igualitrio, ambos
cruciais na sociedade nacional. (...) A pergunta sobre a nacionalidade (...) torna o
carnaval smbolo integrador de uma imagem de Brasil na coerncia aprisionante de
um dilema. Mas esse dilema, feito da superposio dos sistemas de valores hierrquico
e igualitrio, sobretudo a fonte do movimento da sociedade brasileira, que se resolve
desdobrando-se num sistema ritual e simblico altamente criativo e original (Gomes,
Barbosa e Drummond, 2001, p. 155).
Assim, no por acaso que essa fuso dos princpios constituidores da sociedade
brasileira se manifesta de forma to explcita na prpria organizao do carnaval.
Sendo esta a principal manifestao da cultura popular nacional, nela que o
referencial simblico nacional encontra seu veculo mais poderoso de expresso.
E nela tambm que encontramos uma representativa sntese da construo do
espao econmico da nao.
Mais um exemplo que merece destaque, e tambm ocupa espao proeminente
no contexto cultural brasileiro, o das feiras e dos mercados. Estes so, tambm, um
locus privilegiado da manifestao da semiformalidade no qual, por sua abrangn-
cia territorial, pela concentrao espacial e diversidade das atividades, dos agentes
envolvidos e de suas relaes, a semiformalidade se desenvolve em sua plenitude.
Em um estudo que teve como objeto a Feira de Caruaru (e sua articulao com a
Feira da Sulanca) e o Mercado Ver-o-Peso, de Belm, Souza et al. (2012) deixam
visvel a articulao e a complementaridade entre os setores formais e informais
na construo de um sistema nico que se desenvolve nesses espaos. Do ponto
de vista da oferta, esses espaos operam como pontos de distribuio de produtos
de praticamente todas as espcies, indo desde bens manufaturados por grandes
indstrias e branding companies73 (alm, evidentemente, do contrabando, da falsi-
ficao e da pirataria desses produtos), at produtos agropecurios originrios de
estabelecimentos familiares de subsistncia. O processo de distribuio envolve desde
grandes atacadistas a fornecimento direto pelo produtor. As operaes de venda
73. Empresas transnacionais que tm sua marca como produto principal. Suas operaes se concentram no desen-
volvimento de produtos, no marketing e na distribuio, normalmente terceirizando todo o processo de produo e
logstica. Como principais exemplos podem ser citados as grifes internacionais; os artigos esportivos; computadores e
softwares; e telefones celulares.
final ao consumidor envolvem desde empresas com porte razoavelmente grande,

que controlam diretamente dezenas de pontos de vendas ou operam por meio de
mecanismos de sociedades cruzadas que implicam controle indireto tambm de
dezenas de pontos de venda, at ambulantes que oferecem suas mercadorias pelos
corredores desses estabelecimentos. Essa dinmica se reproduz por todo o pas em
feiras e mercados municipais que se replicam em diversas capitais e cidades de
maior porte, como, alm dos citados, os mercados municipais de So Paulo, de
Porto Alegre, e o Mercado Modelo, de Salvador; em pequenas feiras e mercados
de cidades menores; no cameldromo da Rua Uruguaiana e no Calado de
Madureira, no Rio de Janeiro; na Rua Santa Efignia e no Brs, em So Paulo;
na Feira dos Importados, em Braslia; e em tantos outros locais. Em todos eles
o que se observa um sistema que forma um continuum integrado de produo e
distribuio, que envolve desde grandes firmas essencialmente formais ao autnomo
individual essencialmente informal, produo artesanal ou a agropecuria familiar,
at incluir mesmo atividades ilcitas. Do ponto de vista do trabalho, envolve tam-
bm desde o trabalho formal (com contrato de trabalho), at o trabalho precrio,
o autnomo e o trabalhador semiformal, que possui contrato de trabalho, mas tem
parte significativa de sua remunerao paga por fora. E, mais uma vez, atividades
ilcitas por envolverem trabalho escravo utilizado na produo de muitos dos bens
ali comercializados, como o conhecido caso da indstria txtil (Rolli, 2013).
A partir desses exemplos, podemos aquilatar a dimenso ocupada pela semi-
formalidade no Brasil e seu papel como integrador dos universos formal e informal,
complementares e componentes essenciais de um nico sistema socioeconmico.
Como destaca Cacciamali (2007).
[H uma] subordinao do setor informal ao padro e ao processo de desenvolvi-
mento capitalista a nvel nacional e internacional. Tal subordinao ocorre em funo
do ritmo prprio da dinmica capitalista, que flui ao toque das grandes firmas e dos
grupos oligopolistas que, em pases perifricos, se encontram, muitas vezes, vincula-
dos ao capital estrangeiro e, em geral, reforados pelas polticas de governo (p. 150).
Um ltimo ponto a ser abordado aqui concerne necessidade de uma seg-
mentao clara entre os espaos da informalidade e semiformalidade e o espao da
criminalidade. A despeito das frequentes ligaes que as atividades informais ou
semiformais acabam muitas vezes estabelecendo com a criminalidade, possvel
separar claramente pela sua natureza as que tm origem na realidade cultural e
socioeconmica do pas, daquelas que so operadas pelo crime organizado ou
crime negcio. Este tem objetivos exclusivamente econmicos, ou seja, a acu-
mulao individual sem nenhum carter de compensao social, como , por
exemplo, o caso do comrcio internacional de drogas, que estabelece, conforme
descrito por Saviano (2014), uma profunda articulao com a economia formal,
com destaque para o mercado financeiro global.
Com o intuito de compreendermos como elaborada, na cultura brasileira,

a segmentao, a partir da compensao social, entre a transgresso socialmente
aceita e aquela que condenada, iniciaremos por recorrer citao de alguns dos
principais personagens da histria e da cultura nacional: o cangao; a capoeira;
os movimentos messinicos; e, em especial, a figura do malandro. Este ltimo,
arqutipo cujo carter transcende a dicotomia do bem versus mal, encarnado
paradigmaticamente nos mitos e nas tradies populares na figura de Pedro Malasarte,
alm de ser tambm representado em diversas outras manifestaes artsticas e
culturais. Na literatura, por exemplo, observam-se inmeros personagens que
reproduzem o arqutipo, entre os quais se destacam Leonardo, protagonista de
Memrias de um sargento de milcias, de Manuel Antnio de Almeida (1985);
Macunama, do livro homnimo de Mario de Andrade (1977); e Joo Grilo, de
O auto da compadecida, de Ariano Suassuna (1986). H tambm ecos na literatura
infantil, como no caso da boneca Emlia, personagem de Monteiro Lobato (1957).
Isso se observa at mesmo na publicidade, na qual se originou a expresso Lei de
Gerson. No objeto desta obra a conduo de uma anlise crtica acerca desses
fenmenos/eventos da cultura nacional que, inclusive, foram objeto de diversos
estudos nas perspectivas histrica, sociolgica, antropolgica e at mesmo no di-
reito. O que nos interessa aqui destacar apenas uma caracterstica que comum
a todos eles e auxilia na compreenso dos aspectos simblicos que compem a
tessitura da informalidade no Brasil e de suas relaes com atividades de natureza
ilegal. Referimo-nos, essencialmente, superao da dicotomia lcito/ilcito
versus justo/injusto, que mais uma face da atualizao dos diferentes princpios
norteadores das matrizes culturais brasileiras.
O primeiro desses registros diz respeito ao cangao. Fenmeno caracterstico
do Nordeste, mas com anlogos em outras regies do pas, especialmente em Minas
Gerais e no Centro-Oeste, teve seu apogeu entre o final do sculo XIX e incio do
sculo XX. Era caracterizado pela atuao de bandos armados itinerantes que atua-
vam nas regies interioranas: o serto. Misturando simbioticamente princpios de
luta revolucionria contra a fome e a injustia social com atividades de pistolagem
(assassinos de aluguel) a soldo de polticos e grandes proprietrios rurais. Viviam
em confronto permanente com as foras policiais e com outros bandos, ao mesmo
tempo em que estabeleciam alianas com elementos do poder local, incluindo
at mesmo o clero, como o caso da aliana entre o cangaceiro Lampio74 o
74. Virgulino Ferreira da Silva [1898-1938], vulgo Lampio, foi o mais notrio lder de bando de cangaceiros. Entrou
para o cangao aos 21 anos de idade, aps o assassinato de seu pai em um conflito de terras. Ele e sua companheira,
Maria Bonita (Maria Gomes de Oliveira), que o acompanhava no bando Lampio foi o primeiro chefe cangaceiro a
permitir mulheres em seu bando, exemplo depois seguido por diversos outros tornaram-se mito no s no Nordeste,
mas em todo o Brasil. Sua histria objeto de inmeros estudos acadmicos, bem como inspiradora de livros, filmes e
canes. O assassinato do casal, em 1938, tido como o marco do incio do declnio do cangao.
mais lendrio entre todos e Padre Ccero,75 o igualmente lendrio lder religioso
do Cear, para que aquele desse combate Coluna Prestes76 (Roitman, 1997).
Por parte de suas vtimas e desafetos, os cangaceiros eram vistos como bandidos
cruis e simples ladres; pelos aliados e por aqueles que eram por eles beneficia-
dos, eram tidos como heris com ares de Robin Hoods sertanejos, pautados por
um rigorosssimo cdigo de tica. Uma interpretao isenta desse fenmeno no
permite sua classificao em critrios de valor dicotmicos e vem sendo objeto de
inmeros estudos no pas, entre os quais podemos destacar os trabalhos de Fac
(1965), Moraes (1991) e Mello (2004). Mesmo na literatura, o cangao tem sido
tema frequente e, em muitas obras, esta ambiguidade claramente retratada. Nessa
vertente interpretativa, desenvolve-se uma das mais importantes obras da literatura
brasileira: o livro Grande serto: veredas, de Guimares Rosa (2006).
A capoeira uma manifestao cultural nascida no Brasil que hoje se espalha
pelo mundo. Trata-se de uma fuso de arte marcial (luta), dana, msica e cultura
popular. Criada pelos escravos negros a partir de uma cerimnia tradicional de
Angola, evoluiu de dana para uma tcnica de luta disseminada pelos escravos re-
beldes que, segundo muitos, dissimulavam o treinamento da luta em um folguedo
danante. A partir do comeo do sculo XIX, com o incio da urbanizao do pas,
a capoeira se disseminou pelas cidades nos meios populares e de escravos (principal-
mente nas cidades de Salvador e Rio de Janeiro), tornando-se instrumento tanto de
resistncia nas lutas sociais, quanto de bandidos comuns e capangas (Dias, 2001).
Desde sua origem rural at os primrdios do sculo XX, a capoeira foi proibida e
perseguida pela polcia, porm, sempre respeitada e admirada por boa parcela das
classes populares. Somente em meados do sculo XX adquiriu status de expresso
popular autntica e oficialmente reconhecida (Soares,2004). , assim, mais uma
forma de expresso cultural popular na qual a linha divisria entre o bem e o mal,
o lcito e o ilcito jamais esteve claramente demarcada.
Um terceiro fenmeno social importante e que, mais uma vez, no pode ser
objeto de classificaes simplistas e dicotmicas, o messianismo. Ao longo da
histria do pas, foram inmeros os registros de grupos religiosos fanticos que,
75. Padre Ccero Romo Batista [1844-1934] foi uma carismtica e controversa liderana religiosa e poltica do Cear,
alm de grande proprietrio de terras. Reverenciado como santo e milagreiro por parte significativa da populao
nordestina, chegou a ser excomungado pela Igreja, deciso revista em 2015. A cidade de Juazeiro, onde conquistou
sua notoriedade, at hoje o mais importante local de peregrinaes romarias da regio Nordeste.
76. Coluna Miguel Costa-Prestes, mais conhecida como Coluna Prestes, foi um movimento iniciado em abril de
1925, na esteira do chamado tenentismo que, liderado por oficiais militares de baixa patente, levantou-se contra a
Repblica Velha e as oligarquias que dominavam a poltica na poca. Constituiu-se a partir da unio de dois levantes
militares, um partindo do Rio Grande do Sul, liderado pelo capito do Exrcito Lus Carlos Prestes [1879-1990], e
outro originrio de So Paulo e chefiado pelo major Miguel Costa [1885-1959], que se reuniram em Foz do Iguau, no
Paran. A coluna ento formada era composta por cerca de 1.700 homens e, tendo como proposta ser uma marcha
revolucionria, percorreu aproximadamente 25 mil quilmetros, atravessando onze estados das regies Sul, Sudeste,
Centro-Oeste e Nordeste do pas. Dissolveu-se em fevereiro de 1927, quando a maior parte do remanescente de seu
contingente infiltrou-se na Bolvia (Sodr, 1978).
sincretizando cristianismo, cultos de diversas origens e revolta poltica, deram

origem a comunidades efetivamente autnomas em relao ao Estado brasileiro.
Diversos desses episdios desaguaram em processos de revolta explcita e de con-
fronto com as foras militares nacionais, desdobrando-se em verdadeiros massacres.
O mais clebre foi, sem dvida, a revolta de Canudos [1896-1897], no serto
da Bahia. Tambm mereceram destaque na historiografia nacional a revolta dos
Muckers do Ferrabrs [1873-1874], no Vale dos Sinos, no Rio Grande do Sul; a
Guerra Santa do Contestado [1912-1916], na Serra Catarinense, tendo sido o
confronto associado a esta o mais longo de todos, se estendendo por quase quatro
anos 46 meses, para ser mais preciso e o massacre do Caldeiro [1936-
1937] ou Caldeiro de Santa Cruz do Deserto na Serra do Araripe, no Cear.
Curiosamente, estes e muitos outros confrontos de cunho religioso semelhantes so
praticamente esquecidos pela historiografia oficial. Para mais detalhes, sugerimos,
alm do clssico Os Sertes, de Euclides da Cunha (2000), as obras de Petry (1957),
Queiroz (1966), Martins (2001), Kunz e Weber (2012), e, mais uma vez, Fac
(1965). Novamente se observam situaes nas quais, na construo de processos
sociais, o bem e o mal, lcito e o ilcito, o justo e o injusto, o heri e o bandido,
se misturam, se confundem e at mesmo se complementam.
Complementando esses registros histricos, podemos observar que o mesmo
fenmeno de superao da dicotomia apontada anteriormente assinalado na
persona da lenda de Pedro Malasarte, disseminada pela tradio oral brasileira.
Analisado por DaMatta (2000) como parte de seu estudo acerca da atualizao do
dilema brasileiro, o autor mostra como este personagem desempenha um papel de
arqutipo em nossa sociedade, traduzindo-se na representao simblica do ma-
landro. Pedro Malasarte essencialmente um indivduo que navega entre o certo
e o errado, entre o bem e o mal, fazendo uso de todos os expedientes possveis de
esperteza (ou jeitinho) para, sem confrontar-se diretamente com o legalmente
estabelecido, obter vantagens ou at mesmo vingar-se dos poderosos, em
uma luta histrica contra a opresso.
Essas diversas manifestaes culturais do dbio que se encarnam no malan-
dro encontram representao em vrias expresses da arte brasileira (Dealtry, 2009).
H quatro snteses memorveis na literatura: os citados romances Memrias de um
sargento de milcias, de Manuel Antnio de Almeida; Macunama: o heri sem nenhum
carter, de Mario de Andrade; a pea O Auto da Compadecida, de Ariano Suassuna;
e o clssico da literatura infantil Reinaes de Narizinho, de Monteiro Lobato. Nos
quatro casos, o malandro ocupa posio protagonista Leonardo, no primeiro li-
vro; Macunama, no segundo; Joo Grilo no terceiro; e a boneca Emlia, no quarto
e podem ser reconhecidos como representaes arquetpicas dessa figura. So, em
verdade, anti-heris, que espelham o multiculturalismo brasileiro e sintetizam
seus mais proeminentes atributos, quer positivos, quer negativos. Na verdade, s
suas caractersticas pessoais podem ser atribudos juzos de valor absolutamente

antpodas, dependendo das situaes vivenciadas e da perspectiva pelas quais estas
so observadas e interpretadas (ou julgadas). So todos, de fato, personagens sem
nenhum carter, mas ainda assim, heris.
O que desejamos evidenciar neste estudo que todas essas manifestaes
expressam uma situao dbia. Foge ao escopo deste trabalho enveredar por um
debate moral sobre a questo. Argumentamos que, em todas as situaes descritas,
a dicotomia entre o bem e o mal superada; isto , ela no solucionada, mas
deixa de se manifestar como realidade concreta. Isso significa dizer que no h
uma valorizao do ilcito, mas sim a construo de uma situao na qual no h
lugar para o confronto entre o lcito e o ilcito, uma vez que envolve o embate de
outras questes consideradas mais relevantes (talvez incorporando uma validao
implcita do princpio de que os fins justificam os meios). Auxilia na compreen-
so disso a observao de que, mesmo nas situaes de ilegalidade explcita ou de
explorao das brechas da legalidade, h sempre um conjunto de princpios ticos
que precisam ser cumpridos a fim de que estas situaes se revistam de legitimidade.
Isto , independentemente do mal praticado, somente uma motivao inspirada
no bem poder legitim-lo.
H um fato que ilustra muito bem a imprescindibilidade de tais princpios.
Em 1976, uma conhecida marca de cigarros lanou na TV uma srie de propagan-
das nas quais estrelava o jogador Gerson.77 A pea publicitria se encerrava com
o jogador pronunciando o seguinte bordo: Gosto de levar vantagem em tudo,
certo? Leve vantagem voc tambm. A despeito do reclame no fazer nenhum
tipo de aluso ao jeitinho brasileiro, a expresso acabou sendo incorporada como
uma das mais perfeitas representaes do lado pernicioso do jeitinho, de uma
malandragem moralmente inaceitvel e vista por muitos como o pecado original
do povo brasileiro. Desde ento, passou a ser conhecida como a Lei de Gerson
(Muniz, 2009). A questo colocada em jogo que no h um reconhecimento,
uma validao social automtica do levar vantagem em tudo. O jeitinho, para
que seja legitimado socialmente, carece necessariamente de uma justificativa que
seja considerada como socialmente legtima.
Nesse contexto de valores e representaes, desenvolvem-se as diversas ma-
nifestaes da informalidade, mesmo aquelas que acabam por se imiscuir com
atividades que ultrapassam a extralegalidade para resvalar na inquestionvel ile-
galidade. Referimo-nos aqui, particularmente, ao contrabando, falsificao,
pirataria, ao gato etc.
77. Famoso jogador de futebol brasileiro, Grson de Oliveira Nunes [1941] o canhotinha de ouro foi capito da
seleo brasileira tricampe do mundo na Copa de 1970.
Nos pases com marcantes desigualdades de renda e de oportunidades, gran-

des contingentes populacionais tm o acesso a muitos bens de consumo vedado.
Nesses casos, em geral, boa parte do consumo acaba se dando fora dos meios
legais de mercancia. Resgatamos aqui a citao de Soto (1987), que identifica fato
semelhante no Peru.
foi dessa maneira que, para subsistir, os migrantes se transformaram em informais.
Para viver, comerciar, manufaturar e at consumir, os novos habitantes da cidade
tiveram de recorrer ao expediente de faz-lo ilegalmente. (grifo nosso, p.45).
Tradicionalmente, esse tipo de comrcio ilegal se refere a bens de primeira
necessidade, que so produzidos e vendidos margem do sistema regulatrio legal.
Todavia, no Brasil contemporneo, assim como em outros pases que reprodu-
zem condies socioeconmicas anlogas, observa-se um aprofundamento e uma
disseminao dessa prtica para outras categorias de produtos. A insero do pas
no processo de globalizao assim como em qualquer outro pas que vivencia o
mesmo processo no somente permitiu uma ampliao de suas possibilidades de
transacionar no mercado mundial (dito global), mas tambm e principalmente,
posto que a demanda elemento essencial para esse processo introduziu novos
padres de consumo e alimentou o desenvolvimento de novas necessidades. Uma
nova cesta de produtos, tais como a informtica, a TV por assinatura, a internet,
o celular, e os produtos das marcas globais, passou a fazer parte do quotidiano das
pessoas. Nessas sociedades, nas quais predomina uma enorme presso do marketing
sobre o comportamento, com destaque para aquele promovido pelas branding
companies, esse padro de consumo vem sendo imposto como necessrio para a
prpria aquisio de existncia social. Detalhes desse processo podem ser vistos em
Klein (2004), Toscani (2002), Vieira (2002), Coimbra (1999) e Miguelez (2007).
Desse modo, produtos dessa cesta, apesar de no serem essenciais do ponto de
vista estrito da subsistncia, uma vez que conferem reconhecimento de existncia
social, so percebidos e ambicionados como tal, mesmo por aqueles que no
dispem de renda suficiente para adquiri-los no mercado formal. Assim, criada
uma demanda efetiva que termina por induzir a incorporao desses produtos ao
mercado informal, mercado em que grande parte da populao transaciona, mas
cuja produo e distribuio (comercializao) se desenvolvem na esfera da ilega-
lidade. Na verdade, ao menos do ponto de vista do consumo e da comercializao
de varejo dessa classe de produtos, ou seja, da demanda e das operaes da ponta da
oferta, essas atividades no devem ser classificadas no conjunto do crime negcio.
Este um atributo que se aplica apenas aos esquemas empresariais da oferta: a
fabricao e a distribuio atacadista.
Uma interessante descrio da articulao entre o formal e o informal e, neste
caso, entre o legal e o ilegal que caracteriza esses segmentos e acaba tambm por
produzir o espao que aqui estamos denominando como semiformal oferecida
por Telles (2013) ao tratar do circuito de comrcio popular de produtos de origem

estrangeira na cidade de So Paulo, que se desenvolve no que a autora chama de
dobras do legal e do ilegal. A riqueza dessa descrio faz merecer com que seja
transcrita na ntegra:
Antes de mais nada, ser preciso se deter sobre essa transitividade entre o formal e
o informal, o legal e o ilegal, e tambm o ilcito, que est no centro das dinmicas
urbanas de nossas cidades. De partida, vale dizer que se trata de uma trama intrin-
cada de relaes que torna invivel sustentar definies fixas, categoriais normativas
dessas categorias. (...) a etnografia desses mercados mostra uma composio variada
de procedimentos e expedientes formais e informais, legais e ilegais postos em ao
para a circulao e transao desses produtos: as mercadorias podem ter uma origem
legal formal, chegando ao consumidor pelas vias das prticas do comrcio de rua,
da fraude fiscal nas lojas em que so negociadas, passando (ou no) pelos trajetos de
contrabando formiga78 nas regies de fronteira ou, ento, pelos trajetos mais obscuros
e mais pesados dos empresrios dos negcios ilegais que agenciam o contrabando dos
produtos que chegam pelos contineres desembarcados nos principais portos do pas.
Os atores tambm transitam de um lado e de outro da fronteira porosa do legal e do
ilegal: ambulantes em situao regularizada pela Prefeitura, mas que se abastecem de
produtos de origem incerta, quase sempre indiscernvel (contrabando, falsificaes,
desvio), pequenos comerciantes envolvidos no negcio do contrabando, mas que
cuidam de respeitar (na medida do possvel) os cdigos legais de montagem de seus
negcios. Ainda: migrantes bolivianos em situao regularizada e que esto frente
(patres) de confeces de produtos falsificados, infringindo ao mesmo tempo cdi-
gos da legislao do trabalho, alm do emprego de migrantes em situao irregular
(conterrneos e outros, como os paraguaios), tudo isso se compondo (mas nem
sempre), sob modulaes variadas, em uma nebulosa de situaes incertas entre o
legal e o ilegal que acompanham as extensas redes de subcontratao vinculadas ao
poderoso e globalizado circuito da moda de grifes famosas. Tambm: empresrios
chineses bem estabelecidos, migrao mais antiga, situao regularizada e posse de
ttulo de cidadania brasileira e que (...) fazem uso dos recursos legais de que dispem
para se lanar nos nebulosos negcios de importao (quer dizer, contrabando) e os
negcios imobilirios, tambm nebulosos, vinculados s galerias que se multiplica-
ram nos ltimos anos nos centros do comrcio popular de So Paulo (p. 448-449).
Observe-se que, embora esse mercado geralmente seja abastecido por organi-
zaes criminosas, suas motivaes, como vimos antes, encontram algum grau de
justificao social e, por isso, so legitimadas socialmente. Da o fato de, ao menos
do ponto de vista social, serem significativamente distintas daquelas atividades
que so imanentemente criminosas, tais como as diversas modalidades de trfico.
Diferem, tambm, de outras atividades criminosas, com as quais muitas vezes
apresentam similaridade e/ou tm ligao, mas que no encontram motivaes que
78. Contrabando realizado de forma individual e autnoma por milhares dos chamados sacoleiros, no qual se destaca
aquele praticado a partir da Ciudad del Este, no Paraguai.
podem ser explicadas pelas condies socioeconmicas. Trata-se de uma parcela

do crime organizado que nasce no na informalidade, mas sim na prpria econo-
mia formal e viceja no campo da oferta da informalidade. Falsificaes, trabalho
escravo e contrabando esto entre elas. Esses casos no so fenmenos associados a
desigualdades sociais apesar de delas fazerem uso, ou melhor, delas se alimentarem.
Pelo contrrio, h diversos registros que evidenciam suas ligaes com as grandes
corporaes, especialmente no mundo das grandes marcas. Exemplos desses fatos
podem ser encontrados, entre outros, em Klein (2004), Napoleoni (2010), Rol-
li(2013) e jornal O Globo (ONG Britnica..., 2014). curioso notar que esses
relatos se referem justamente a atividades que se desenvolvem onde o discurso
contra a pirataria e em defesa da legalidade mais acirrado: o mercado das grandes
marcas, das branding companies.
Disso tudo possvel depreender que, na sociedade brasileira, seja no seu
componente social, seja no seu componente econmico (alis, principalmente neste
ltimo) no h uma dualidade composta por dois mundos paralelos: a Belndia
e que exige a excluso de um desses mundos para que ela possa finalmente se de-
senvolver, tal como defendem muitos dos partidrios do liberalismo econmico.
Tampouco h uma sntese harmnica do melhor desses dois mundos, tal como
sugerida por Gilberto Freyre e outros. Existe sim a construo de um sistema
socioeconmico extremante complexo, que cria um terceiro espao que no
de sntese nem de disputa, mas que equaciona, para o bem e para o mal, e com
todos os conflitos imanentes, essa aparente contradio. Assim, a informalidade
e, mais ainda, a semiformalidade se apresentam como a expresso econmica da
representao simblica que se opera nesse terceiro espao. Como bem qualifica
o ttulo do livro de Gomes, Barbosa e Drummond (2001), em uma referncia a
uma famosa frase do compositor Tom Jobim: o Brasil no para principiantes!

A informalidade parece estar razoavelmente associada desigualdade, uma vez que,
em boa parte dos casos, apresenta maior amplitude nos pases em que a desigualdade
mais flagrante. verdade que h excees, por exemplo, o caso do Peru, pas
com elevadssima informalidade mas com nveis de desigualdade bem inferiores
aos nossos. Do mesmo modo, o Chile, pas com elevadssima desigualdade, mas
com um reduzido grau de informalidade. Contudo, a condio de concomitncia
da desigualdade com a informalidade a que se apresenta em boa parte do mundo.
Desse modo, seria lcito imaginar que bastaria eliminar a desigualdade para que
a informalidade desaparecesse por si s. Nossa pergunta : em que medida a in-
formalidade mais uma das causas do que o efeito da desigualdade? Em outras
palavras, at que ponto ser possvel reduzir a desigualdade sem que, para isso,
seja efetivamente necessrio superar a informalidade? Alm disso, em que medida
a informalidade pode ser explicada apenas como um fenmeno econmico, sem

que outras causas originrias nas diversas faces das relaes humanas no tenham,
tambm, papel fundamental em seu surgimento e perenizao?
Acreditamos ter deixado evidente neste trabalho que o formal, o informal e o
semiformal no so espaos econmicos estanques, independentes; eles se integram,
se entrelaam e se articulam de vrias maneiras e em vrias direes por intermdio
das cadeias de produo e de consumo que se complementam e se retroalimen-
tam na construo de uma realidade nica e que possui uma dinmica prpria.
Resulta da um ambiente socioeconmico no qual o processo de desenvolvimento
observado nos pases centrais, com realidades bastante distintas da brasileira, no
encontra lugar no Brasil. No se pode esperar a reproduo da dinmica na qual
empresas lderes no desenvolvimento tecnolgico impulsionam a economia como
um todo, disseminando o progresso tcnico pelo restante do tecido econmico.
O conjunto do ambiente econmico nacional no permite que esses processos de
arraste e transbordamento se consolidem.
Soto (1987) identificou situao anloga no Peru e, a partir da, coloca em
questo a prpria compreenso corrente do processo de desenvolvimento:
[muitos acreditam que] as causas do desenvolvimento [sejam] entelquias puramente
econmicas, como o progresso tecnolgico, a acumulao de poupana, o investimento
em capital humano, a reduo dos custos de transporte ou as economias de escala.
Na realidade, essas supostas fontes de crescimento no explicam qual sua causa
primeira. Dito de outra forma, nenhuma dessas causas supostas explica por que em
alguns pases as pessoas realizam inovaes, poupam mais, so mais produtivas e esto
dispostas a correr riscos maiores que em outros. (...) Ou ser que tais elementos no so
a causa do desenvolvimento, mas o prprio desenvolvimento (...) (p. 256, grifo nosso).
Essa tese, corroborada por Chang (2004) em seu livro Chutando a escada,
em ltima anlise aponta para o que defendemos como a direo correta para a
compreenso do problema. Em sua essncia, o autor chama ateno para o fato de
que as interpretaes econmicas tradicionais, que tm pautado boa parte da for-
mulao das polticas de desenvolvimento no pas, confundem causa e consequncia
em um fenmeno que sistmico e retroalimentado, em que cada elemento ao
mesmo tempo origem e resultado de um mesmo processo; determinante e deter-
minado pelo sistema como um todo. Essas anlises acabam por atribuir condio
causal do desenvolvimento a aspectos que so, na verdade, a prpria expresso
do desenvolvimento.
Alis, como defende Chang (2004), a institucionalidade ora vigente nos
pases desenvolvidos, a qual estes propugnam como necessria para os pases em
desenvolvimento, muito diversa daquela vigente quando comearam a efetiva-
mente se desenvolver. Segundo o autor, sua institucionalidade presente seria, na
verdade, um obstculo ao desenvolvimento, servindo muito mais como proteo

frente concorrncia global para aqueles pases que ocupam papel central no
comrcio internacional.
indubitvel que a questo institucional fator relevante. Porm, acreditamos
que a construo da informalidade v alm de uma avaliao racional de custo
versus benefcio que induziria os agentes econmicos a operarem na informalidade.
Diante das justificativas existentes na literatura para explicar a informalidade fir-
mas informais so parasitas que buscam se esquivar dos regulamentos e impostos
versus firmas informais so impedidas de se formalizarem por uma institucionalidade
adversa acreditamos que ambas fazem parte da realidade. Mas acreditamos que,
mais do que isso, firmas so informais porque so informais.
Esperamos ter demonstrado que, at mesmo para que a informalidade possa
ser adequadamente abordada e aquilatada, h questes que antecedem esse debate,
especialmente a compreenso de um processo que tambm um constructo social.
E na necessidade de um novo olhar sobre a complexa realidade brasileira que
entendemos residir o elo central para a construo de uma nova realidade. Como
prope DaMatta (2011):
ser preciso, portanto, discutir o Brasil como uma moeda. Como algo que tem dois
lados. E mais: como uma realidade que nos tem iludido, precisamente porque nunca
lhe propusemos esta questo racional e reveladora: afinal de contas, como se ligam
as duas faces de uma mesma moeda? O que faz o Brasil, Brasil? (p. 20).
Isso no significa assumir uma postura determinstica, admitindo a realidade
dada como imutvel, condenando o Brasil ao subdesenvolvimento.
Para evitar que se confira quilo que outrora se chamava o estado, isto , identidade
social (...) a funo de uma essncia de que derivariam todos os aspectos da existncia
histrica (...) preciso ter em ateno de modo muito claro que este status, como o
habitus que nele se gera so produtos da histria, suscetveis de serem transformados,
de modo mais ou menos difcil, pela histria (Bourdieu, 2007, p. 157).
Vale dizer, o mesmo processo histrico que constituiu essa realidade capaz
de modific-la, fato evidenciado por meio da construo socioeconmica do que
Souza et al. (2012) denominam batalhador. Mas isso somente pode ocorrer
dentro do prprio processo histrico, isto , sem a negao dos antecedentes que
o construram e das suas manifestaes no presente. Em outras palavras, no h
como se reproduzir a histria de outras naes. O desafio colocado para o nosso
pas o de aproximar Estado e sociedade, superando e no erradicando a dico-
tomia entre formal e informal, que parece ser uma das expresses econmicas mais
relevantes do universo simblico do povo brasileiro. A mudana de perspectiva
necessria nas aes do Estado claramente sugerida por Barbosa (1992) que, a
despeito de sua interpretao do jeitinho como algo eminentemente pernicioso,
destaca a indiferena a ele voltada na maior parte das anlises acadmicas e por
parte do Estado da problemtica nacional:
para a viso nativa, a fora estrutural das relaes pessoais no percebida como uma
instituio, como um fator a ser levado em conta na percepo global da sociedade.
Mas, como um sentimento e, como tal, fora do domnio e da alada analtica dos
modelos que privilegiam a estrutura institucional na compreenso da sociedade
brasileira (p. 136).
Ou, como sugere, de forma mais explcita em relao informalidade, Milton
Santos (2002):
[A afirmao da cidadania far com que] aquilo a que chamamos informalidade da
economia melhor cumprir sua funo econmica, social e poltica sem a necessidade
de formalizaes alienantes e fortalecendo o papel da cultura localmente constituda
como um cimento social indispensvel a que cada comunidade imponha sua prpria
identidade e faa valer, a ritmo prprio, o seu sentido mais profundo (p.37).
No se est fazendo aqui um resgate do mito do bon sauvage (Rousseau, 1973),
glorificando a precariedade, a rusticidade ou o primitivismo; em ltima instncia,
romantizando a pobreza, a misria. Trata-se, antes, de propor uma reflexo que
permita pensar sobre uma institucionalidade que v alm de um mero aparato
regulador, mas que se apresente como um espao de relao entre o cidado e o
Estado que tenha em conta a realidade brasileira mais precisamente, a realidade
da grande massa da populao do pas , contemplando sua histria, seus deter-
minantes culturais e seus imperativos econmicos. Uma institucionalidade capaz
de oferecer os caminhos para o crescimento e o desenvolvimento econmico para
a maioria da populao e no um labirinto de portas fechadas do qual somente
alguns poucos dispem do mapa e das chaves adequadas.
inquestionvel que muitas aes tm sido perpetradas com o objetivo de
fazer chegar s MPMEs e aos agentes informais da economia novas possibilidades
de desenvolvimento. Citando apenas algumas delas, podemos destacar a criao de
um ministrio especfico para as MPMEs, o fortalecimento do Sebrae, a Lei Geral da
MPEs, o Carto BNDES e, com destaque especial nesse processo de aproximao,
o MEI. Entretanto, mesmo que algumas delas incorporem, em alguma medida,
uma perspectiva mais ampla na compreenso dos fenmenos sociais envolvidos,
ainda tm suas premissas baseadas na viso tradicional anteriormente apontada,
sendo concebidas em uma perspectiva horizontal e carecendo da compreenso
sistmica da questo e da incorporao da perspectiva cultural (simblica) no
universo dessas premissas.
O Japo frequentemente citado como exemplo de pas que logrou sucesso
em um rpido processo de modernizao. Todavia, o que nos parece ser a base do
milagre japons raramente levado em conta. Trata-se do fato de que esse pas foi
capaz de elaborar uma representao institucional da atualizao, em sua sociedade,

dos valores da sociedade individualista, capitalista e moderna, harmonizando-os
com seus valores, seus referenciais simblicos, essenciais, que so tambm de uma
sociedade tradicional e hierrquica. Os valores originais no so considerados
perniciosos, antes pelo contrrio, so ressignificados, revalorizados e assim equa-
cionados em uma atualizao com os novos valores em seu arcabouo institucional.
O caso japons poderia ser, sim, um paradigma para a questo brasileira. No nos
referimos aplicao imitativa, to frequentemente defendida, de solues, polticas
e tcnicas adotadas naquele pas. Essas certamente no funcionaro no Brasil, pois
so fundadas em uma cultura e uma histria completamente diversas da nossa.
O paradigma que sugerimos o de modernizar-se no a despeito, mas a partir
de seus referenciais simblicos singulares. Sem isso, permaneceremos como uma
economia dividida na aparncia, na qual os setores dominantes se beneficiam,
quando lhes proveitoso, dos instrumentos da informalidade, mas com uma
enorme parcela da fora econmica mantida em situao precria de produo e
de emprego, com baixa produtividade e incapaz de absorver os transbordamentos
advindos dos setores mais dinmicos, impondo limites para o crescimento da
economia como um todo.
Vimos, ainda, que a diversidade de critrios de definio e de mtodos de
estimativa da informalidade decorre da prpria natureza dessas atividades; algo
inerente a elas. E a prpria constatao desse fenmeno contribui no s para sua
compreenso, mas tambm para a caracterizao de sua importncia. A realidade
que, independentemente do critrio de caracterizao e da metodologia utilizada,
sabemos estar tratando de milhes de pessoas que so responsveis pela gerao de
uma parte considervel da riqueza nacional. Trata-se de uma mirade de atividades
produtivas que compem um conjunto amorfo que opera margem do que, na falta
de um termo melhor, chamaremos de mundo oficial. Cada um desses critrios
classificatrios uma tentativa de dar alguma forma a esse conjunto, buscando
conform-lo a padres que so, na verdade, derivados da prpria insero/relao
de seus formuladores com esse mundo oficial. Ou seja e isso inevitvel , a
informalidade enxergada a partir de uma dada interpretao que derivada da
posio que o observador ocupa dentro do universo formal.
Tambm so indiscutveis, independentemente dos critrios, tanto a baixa
produtividade dessas atividades, que se traduz em uma limitada capacidade de
gerao de renda, quanto as condies precrias de trabalho e de proteo social a
que esses milhes de trabalhadores esto submetidos. A consequncia direta desses
dois fatos a limitao nas possibilidades de universalizao, no pas, do bem-estar
social. Superar esta condio , portanto, imprescindvel para a construo de uma
sociedade justa.
Observe-se, porm, que a palavra-chave aqui utilizada foi superar e no

eliminar. No h como imaginar que a atual estrutura produtiva formal do
Brasil seja capaz, nem mesmo no mdio prazo, de absorver todo esse imenso
contingente de trabalhadores, de cidados que somente nas brechas do mundo
formal conseguiram encontrar os espaos possveis para a produo de suas con-
dies de sustento. Mais uma vez recorreremos msica popular brasileira para
melhor ilustrar essa realidade. Chico Buarque, em sua cano Brejo da cruz, faz
um belo retrato dessa situao e diz que: Mas h milhes desses seres / Que se
disfaram to bem / Que ningum pergunta/ De onde essa gente vem.79 Em
regra, no se trata de indivduos ladinos que se aproveitam dessas brechas para
auferir vantagens indevidas. Lembremo-nos que estamos falando de milhes
de pessoas. Acreditar nisso afirmar mais do que uma crise moral que degrada
um povo, mas uma total descrena na natureza humana. Mais ainda, negar a
prpria condio biolgica da espcie humana, que a de ser um animal social.
Ser trabalhador informal no uma escolha, apenas resultado direto do leque
de possibilidades disponveis. Portanto, se, com sua atual institucionalidade, o
universo formal tivesse a capacidade de absorver esses trabalhadores, no haveria
por que isso no houvesse ainda ocorrido.
Por sua vez, parece tambm evidente que os empreendimentos informais
no apresentam baixos nveis de produtividade por serem informais; tampouco
se mantm na informalidade em consequncia de sua baixa produtividade. O
que se verifica , mais uma vez, uma relao de causalidade recproca. Pela sua
reduzida incorporao de conhecimento seja de gesto, seja de processo, seja
incorporado em capital fixo , tanto sua baixa produtividade quanto at mesmo
sua prpria incapacidade de compreender e navegar nos ritos da formalidade,
no deixa espao para que esses empreendimentos se adequem s exigncias do
mundo formal. Ao mesmo tempo, sendo informais, no encontram possibilidades
para aumentar seu estoque de conhecimento e, assim, elevar sua produtividade,
pois as polticas pblicas, em sua maioria, no tm uma arquitetura adequada
para esse fim.
79. ntegra da letra da cano Brejo da cruz, de Chico Buarque de Hollanda:

A novidade / Que tem no Brejo da Cruz / a crianada / Se alimentar de luz
Alucinados / Meninos ficando azuis / E desencarnando / L no Brejo da Cruz
Eletrizados / Cruzam os cus do Brasil / Na rodoviria / Assumem formas mil
Uns vendem fumo / Tem uns que viram Jesus / Muito sanfoneiro / Cego tocando blues
Uns tm saudade / E danam maracatus / Uns atiram pedra / Outros passeiam nus
Mas h milhes desses seres / Que se disfaram to bem / Que ningum pergunta / De onde essa gente vem
So jardineiros / Guardas-noturnos, casais / So passageiros / Bombeiros e babs
J nem se lembram / Que existe um Brejo da Cruz / Que eram crianas / E que comiam luz
So faxineiros / Balanam nas construes / So bilheteiras / Baleiros e garons
J nem se lembram / Que existe um Brejo da Cruz / Que eram crianas / E que comiam luz.
Assim, exatamente em direo a uma ampla reflexo, por parte do Es-

tado, da academia e da sociedade como um todo, sobre essa institucionalidade
excludente no s em sua forma, mas tambm em suas prprias premissas, que
fazem com que o cidado tema o Estado , que deve ser dirigido o primeiro
passo no caminho dessa imprescindvel superao. Somente assim ser possvel
caminhar na direo da eliminao do estranhamento entre o cidado comum
e o Estado, que tem marcado to caracteristicamente nossa sociedade.
CAPTULO 7
FIAT LUX!!! A INOVAO E AS MPES80
No primeiro captulo deste livro, foi apontada a heterogeneidade que caracteriza

a economia brasileira e se reproduz, de forma ainda mais intensa, no segmento
das MPMEs. No captulo anterior a este, o objeto foi exatamente o grupo de
empresas ou melhor dizendo, de empreendimentos, dado o fato de se tratarem
de atividades informais que, de modo geral, se situam nos patamares mais
baixos da produtividade da economia brasileira. Estas constituem uma parcela
significativa do ambiente empresarial e, por seu baixssimo nvel de maturidade
organizacional, acabam por inibir o desencadeamento de um processo mais di-
nmico de desenvolvimento da economia brasileira, uma vez que so incapazes
de acompanhar, ou absorver, grande parte do progresso tcnico gerado em outros
segmentos da economia. Neste captulo, o olhar recair sobre o outro extremo da
pirmide, a relao entre porte e inovao tecnolgica, isto , um olhar sobre o
processo inovativo das MPMEs que, de modo geral, produzido por aquelas que
esto localizadas na parte mais iluminada do poro.
Retomando o que j foi debatido neste trabalho, a categorizao micro e
pequena empresa extremamente imprecisa. Certamente um dos mais relevantes
fatores de diferenciao das MPEs, responsvel pela determinao de uma grande
parte das caractersticas de cada empresa, refere-se ao perfil empreendedor do(s)
seu(s) criador(es), tema tratado anteriormente nesta livro. Retomando a taxonomia
apresentada no captulo 4, os perfis dos empreendedores foram categorizados em
trs identidades: 1 empreendedor tecnolgico; 2 empreendedor mercadolgico;
e 3 empreendedor de subsistncia.
Por conta dessa diversidade de identidades, pensar em atividades inovativas no
contexto das MPMEs algo que demanda cuidadosa reflexo, levando em conta a
heterogeneidade que caracteriza o segmento. Alm disso, a literatura brasileira sobre
o desempenho produtivo e inovativo de empresas de mdio e, especialmente, pe-
queno porte escassa, comparada de outros pases. Essa literatura tem privilegiado
a anlise de empresas de grande porte, considerando que estas so responsveis por
grande parte dos investimentos em atividades inovativas, especialmente pesquisa
e desenvolvimento (P&D). Paralelamente, h maior disponibilidade de dados e
informaes sobre esse grupo de empresas, e o estabelecimento de polticas voltadas
80. Coautoria com Graziela Ferrero Zucoloto.

a esses agentes tende a ser privilegiado, por possurem, entre outras caractersticas,
maior capacidade de apresentao de garantias para receber incentivos pblicos.
Quando se faz uma anlise das aes governamentais de incentivo inovao,
observa-se a existncia de um discurso que defende a prevalncia daquelas desti-
nadas ao fomento das atividades de P&D. Ou seja, trata-se daquelas atividades
que, a partir do patamar em que a cincia se encontra, tm por objetivo fazer
evoluir as tcnicas empregadas, ou, ainda, das atividades que visam ao prprio
desenvolvimento da cincia. So aes voltadas para a expanso da fronteira da
tcnica ou do prprio conhecimento cientfico. Uma evidncia desse fato pode
ser constatada no trabalho j citado de Kubota, Nogueira e Milani (2011). Nele,
os autores constataram que para atividades dessa natureza, as quais se originam
a partir de demandas da academia e no do setor produtivo, que se direciona a
maior parte dos projetos financiados pelo CT-Info. Constataram ainda que esse
perfil de financiamento de inovaes no atende s necessidades e expectativas do
setor produtivo do segmento. Ou seja, aes que promoveriam o desenvolvimento
(inovaes) das MPEs que so baseadas em empreendedorismo mercadolgico e
que constituem a maior parte das MPEs no pas so menosprezadas.
Por seu turno, em diversos debates acerca das MPEs, elas so vistas como um
corpo uniforme no qual todas as empresas apresentariam baixa capacidade tcnica,
baixa produtividade e incapacidade no s de promover o progresso tcnico, mas
at mesmo de absorver seus transbordamentos. Nesse caso, polticas voltadas ao
desenvolvimento tecnolgico acabam por privilegiar as grandes empresas, por
consider-las como as nicas capazes de produzir efeitos de arraste na economia.
Conforme se ver neste captulo, isso tambm pode significar uma grande perda
de oportunidades para o pas.
O que se esconde por trs desse debate , em ltima anlise, a perspectiva de
que modalidade de motivao empreendedora se est tratando. Buscando entender
um pouco mais sobre o papel do porte das empresas na gerao e difuso de inova-
es dentro da realidade brasileira, neste trabalho analisamos o perfil inovativo das
empresas industriais brasileiras segundo seu porte. Alm de apresentar as principais
caractersticas e diferenas observadas entre as empresas de diferentes portes no
desempenho inovativo, este trabalho mostra como as caractersticas setoriais in-
fluenciam os grupos de empresas de forma diferente. O estudo levanta a hiptese
de que em setores de alta tecnologia, micro e pequenas empresas destinam-se a
participar no mercado por intermdio da diferenciao, dos nichos tecnolgicos e
das oportunidades, enquanto nos segmentos de tecnologia mais baixa das MPEs os
processos inovadores esto limitados melhoria tcnica dos suas plantas industriais.
Fiat Lux!!! a inovao e as MPEs | 233
Este captulo apresenta, na seo 7.1, o debate em torno da questo do porte

na gerao e difuso de novas tecnologias e, na seo 7.2, o modo como este tema
se apresenta nos pases em desenvolvimento. A seo 7.3 apresenta os diversos
critrios de classificao por porte adotados na literatura e nas polticas pblicas
do Brasil e de outros pases, sendo seguida pela anlise do desempenho inovativo
da indstria brasileira discriminado por porte das empresas (seo 7.4) e da relao
entre porte e setor (seo 7.5). Por fim, apresentam-se as consideraes finais.
7.1 As empresas de pequeno porte e a inovao: um antigo debate

As empresas de pequeno porte so responsveis por uma parte significativa da
gerao de emprego, produo e vendas no s no Brasil, mas tambm em vrios
outros pases. Na Unio Europeia, por exemplo, as MPMEs representam 99%
da indstria e mais de 70% do emprego (Nieto e Santamara, 2010). Nos pases
recm-industrializados, as MPMEs empregam a maior porcentagem da fora de
trabalho, so responsveis por oportunidades de gerao de renda e, no caso da
sia Oriental e da ndia, contribuem com uma parte substancial das exportaes
de produtos manufaturados. Na China e na ndia, elas so responsveis pela
maior
parte do valor da produo industrial bruta, da receita de vendas e de pessoas
ocupadas (Singh, Garg e Deshmukh, 2009).
Em que pese sua relevncia econmica e social, o papel das MPMEs na
gerao e difuso de novas tecnologias ainda controverso: o papel das pequenas
e grandes empresas na promoo das inovaes fruto de debates e divergncias
desde que o economista Schumpeter reviu seu conceito sobre a importncia da
pequena empresa como agente central na promoo do desenvolvimento tec-
no-econmico. Em sua fase inicial conhecida como Schumpeter Marco I ,
o autor argumentou que inovaes radicais seriam promovidas por empresas de
pequeno porte, por meio da atuao de empresrios visionrios que romperiam
com os paradigmas tecnolgicos vigentes (a destruio criativa). Mais que o
efeito da gerao dessas inovaes em si, o desenvolvimento seria resultado de sua
difuso, ou transbordamento, pelo ambiente econmico (Schumpeter, 1982).
Posteriormente na etapa denominada Schumpeter Marco II , o autor passou a
destacar o papel central das grandes firmas como motor da gerao de novas tecno-
logias e, consequentemente, do crescimento econmico, em processos conhecidos
como acumulao criativa (Schumpeter, 1961).
As hipteses contrastantes de Schumpeter tm sido amplamente examinadas
pela literatura, mas de forma inconclusiva. A interpretao de resultados especial-
mente complexa por conta dos diferentes indicadores utilizados para mensurar o
desempenho inovativo, tais como as despesas em P&D, quantidade de empregados
em P&D, patentes e outros.
Essas diferenas de medidas e resultados dos esforos inovativos podem

estar associadas s vantagens atribudas ora a grandes, ora a pequenas empresas.
Os principais pontos fortes relativos das MPMEs relacionam-se s vantagens com-
portamentais, enquanto os das grandes empresas residem em suas vantagens em
termos de recursos. As grandes empresas teriam maior capacidade para lidar com
os riscos financeiros inerentes aos investimentos em projetos inovativos (Fagerberg,
2006; Vaona e Pianta, 2008; Botelho, Maia e Pires, 2012). Mas se as grandes firmas
apresentam vantagens financeiras para investir em atividades de alto risco, as pe-
quenas seriam menos burocrticas, com estruturas de gesto menos complexas, que
propiciariam uma tomada de decises rpidas, facilitando a realizao de processos
inovativos. Para Scherer (1991), a organizao burocrtica das grandes empresas
no seria condizente com investimentos arriscados em inovao. Nas pequenas
empresas, a deciso de inovar seria tomada por poucas pessoas, constituindo um
padro organizacional mais favorvel ao desenvolvimento de atividades inovati-
vas. Menos burocracia e estruturas mais enxutas, que so comuns em empresas
de pequeno porte, poderiam tambm melhorar a comunicao e a cooperao,
o que contribui para a inovao (Hausman, 2005). Especialmente nos pases de-
senvolvidos, as condies locais de que as firmas menores desfrutam incluindo
incentivos ao empreendedorismo, flexibilidade e maior capacidade de resposta s
mudanas de mercado estimulam a inovao.
Assim, as pequenas empresas tenderiam a ter melhor desempenho em inovaes
em setores em que os efeitos de escala no so importantes e onde podem fazer uso
de sua flexibilidade e proximidade com a demanda do mercado, tais como nos casos
de produtos novos ou aprimorados focados em determinados nichos de mercado.
Essa ideia corroborada pelo fato de que, em mdia, as pequenas empresas gastam
uma proporo muito maior de seu oramento de P&D em novos produtos do
que em novos processos (Nieto e Santamara, 2010).
As grandes empresas, por sua vez, teriam mais capacidade que as pequenas
para lidar com os riscos financeiros inerentes aos investimentos em projetos ino-
vativos (Fagerberg, 2006; Vaona e Pianta, 2008; Botelho, Maia e Pires, 2012).
Como mencionado por Hausman (2005), as pequenas empresas no so simples-
mente verses menores de grandes empresas: no s lhes falta o capital financeiro
e humano comum s grandes, como sua governana muitas vezes completamen-
te diferente. Os pontos fracos relativos das pequenas empresas em comparao
s grandes esto nas restries que enfrentam no acesso aos recursos crticos e
capacidades para a inovao. As vantagens de escala e escopo tornam as grandes
empresas mais bem equipadas para a gerao de novas tecnologias, que exigem
equipes grandes e especializadas, assim como equipamentos sofisticados. As MPMEs
tambm apresentam desvantagens em relao aos recursos intangveis, uma vez
que tm acesso a uma gama mais reduzida de conhecimento e de capital humano
(Nieto e Santamara, 2010). Em geral, as pequenas empresas no dispem dos

recursos financeiros para investir em atividades inovativas que podem ser altamente
custosas e arriscadas. Alm disso, os dirigentes de pequenas empresas muitas vezes
no tm a formao apropriada conduo de processos inovativos. Comumente,
os proprietrios de MPMEs so relutantes em delegar autoridade ou a tomada de
deciso (Hausman, 2005).
A despeito de vrios estudos evidenciarem que as pequenas empresas introdu-
ziram mais inovaes do que suas contrapartes maiores, Tether (1998) ressalta que
a maior parte dos estudos no leva em considerao o valor das inovaes geradas.
Ao analisar as inovaes implementadas no Reino Unido nos anos 1980, o autor
constatou que as grandes empresas, em vez das pequenas, parecem ter sido as mais
inovadoras, se o valor mdio das inovaes levado em conta.
Mais que comparar o potencial inovativo de acordo com o porte das empresas,
outros estudos sugerem que as pequenas e grandes empresas inovam de maneiras
diferentes e tm determinantes distintos para o processo inovativo. A maioria das
MPMEs se envolve, principalmente, em atividades inovativas no formais, incor-
porando o estado da tcnica sob a forma de capital fsico, em lugar de investir em
pesquisa e desenvolvimento (P&D) (Vaona e Pianta, 2008). Em outras palavras,
a parcela mais importante dos esforos inovativos de MPMEs seria direcionada
para a modernizao dos seus processos, por meio da aquisio de mquinas e
equipamentos (M&E).
Alm da questo do porte, caractersticas como a etapa tecnolgica e perfil
setorial seriam determinantes essenciais do perfil inovativo. Rizzoni (1994) sin-
tetiza algumas abordagens que comparam o desempenho inovativo de firmas de
diferentes portes:
ciclo de vida da indstria: empresas de pequeno porte apresentariam van-
tagens nas fases iniciais do ciclo de vida da indstria, enquanto grandes
firmas dominariam as posteriores;
abordagem setorial: as diferentes oportunidades tecnolgicas existentes
intersetorialmente implicariam papis diferenciados para cada porte de
firma, de acordo com o segmento de atuao;
abordagem neoschumpeteriana: destaca a grande empresa como principal
agente inovador e motor do progresso tecnolgico;
abordagem territorial: inovaes seriam desenvolvidas em reas geogrficas
especficas, por exemplo, os distritos industriais;
diviso do trabalho inovativo: grandes e pequenas empresas teriam papel
complementar na gerao de inovaes; e
redes: a produo do conhecimento no estaria internalizada nas em-

presas, mas seria determinada pelas redes s quais estas pertencem. O
potencial inovativo das firmas no dependeria de seu tamanho, mas de
sua capacidade de estabelecer relaes interorganizacionais, partilhar
conhecimentos e participar de circuitos globais de informao.
Em relao s redes, a literatura dedica vrios estudos sobre o seu papel no
desenvolvimento de novas tecnologias, mostrando como elas podem superar a falta
de recursos internos e promover a troca de informaes, a aquisio de recursos,
a transferncia de tecnologia e a gesto de riscos. Redes, bem como acordos de
cooperao, so consideradas como alternativas para preencher a lacuna de recursos
humanos, financeiros e de gesto das MPMEs, proporcionando-lhes a capacidade
inovativa que no alcanariam de outra maneira. Alm disso, as pequenas empresas
parecem ter mais potencial para realizar parcerias do que as empresas maiores, devido
sua capacidade de usar redes externas de forma mais eficiente. As colaboraes,
porm, no so homogneas, uma vez que o seu impacto varia entre os setores e de
acordo com o tipo de inovao envolvida. Em geral, as MPMEs utilizam os seus
fornecedores e clientes como uma valiosa fonte de informao tecnolgica, enquanto
as grandes empresas seriam mais propensas a colaborar com as universidades e os
centros de pesquisa. As MPMEs tambm recebem spillovers significativas a partir
de ambos (Nieto e Santamara, 2010).
Nieto e Santamara (2010), com base em uma amostra de 6.500 observaes,
analisaram como a colaborao tecnolgica contribui para o processo de inovao e
permite que as pequenas e mdias empresas superem a defasagem em inovaes em
relao a seus homlogos maiores. Os autores mostram que as pequenas empresas
no apenas so menos propensas a inovar do que as grandes, qualquer que seja o
indicador considerado, como tendem a colaborar em menor proporo. No entanto,
a colaborao tecnolgica aumenta a probabilidade de que as MPMEs implementem
inovaes, uma vez que, apesar da colaborao tecnolgica ser um mecanismo til
para empresas de todos os tamanhos, para as menores se apresenta como um fator
crtico. Quanto ao tipo de parceiro, a colaborao vertical com fornecedores e
clientes tem maior impacto sobre a capacidade inovativa da empresa, embora
este efeito seja mais evidente para as mdias empresas do que para as pequenas.
Alm da cooperao voltada para as atividades de P&D, as MPMEs geralmente
se engajam em aes coletivas para compartilhar os custos da aquisio de mquinas
e acessar recursos financeiros. No mbito da cooperao entre empresas de diferentes
portes, na maioria dos casos, as MPMEs agem apenas como subcontratadas de
grandes empresas, em uma situao na qual a transferncia de conhecimento se
apresenta muito limitada (Chaminade e Vang, 2007).
Ainda, h mercados em que as pequenas empresas, para competirem, atuam

em nichos que so ocupados a partir de uma estratgia de diferenciao, ou, como
sugere Porter (1989), da construo de uma vantagem competitiva. Nesse caso, a
pequena empresa opera em um submercado no qual o preo no o diferenciador,
o que torna secundria a questo de ganhos de escala. Tambm nesse caso, as aes
de marketing so direcionadas e no de massa, representando custos suportveis
para as empresas menores. Nesse ambiente, o desenvolvimento de inovaes, prin-
cipalmente no que tange criao de produtos novos para o mercado, se apresenta
como uma das principais trajetrias para a estratgia de diferenciao.
H um acalorado debate em vrios pases a respeito das polticas de apoio
s MPMEs. Por um lado, tem-se argumentado que as MPMEs empregam uma
grande proporo da populao e, portanto, ao se subsidi-las, empregos so
criados e preservados. Por outro, os detratores apontam que essas polticas geram
distores que afetam a alocao de recursos e a distribuio de tamanho de em-
presas, e, portanto, podem ter um efeito negativo sobre a produtividade global.
Alm disso, aqueles que so contrrios ao uso generalizado das polticas para as
MPMEs apontam para a falta de resultados documentados sobre a eficcia de tais
intervenes (Ibarrarn, Maffioli e Stucchi, 2009).
A despeito das controvrsias, governos de vrios pases tm desenvolvido
polticas para apoiar essas empresas. Nos Estados Unidos, por exemplo, o pro-
grama de governo Small Business Innovation Research (Sbir) foi lanado em 1982
com o objetivo de apoiar a capacidade de inovao das MPMEs por intermdio
de recursos no reembolsveis, que podem ser acessados por empresas com menos
de quinhentos empregados. Programas semelhantes podem ser encontrados em
Taiwan, Coreia do Sul, China, Rssia e ndia (Leite, 2011).
7.2 As MPMEs nos pases em desenvolvimento

Nos pases em desenvolvimento, embora MPMEs sejam responsveis pela maior
parte do emprego e por uma parte significativa do valor adicionado, as polticas
de incentivo inovao que tenham em conta as especificidades locais tm sido
amplamente ignoradas (Chaminade e Vang, 2007). A tendncia geral tem sido a
de se reproduzir as polticas para a inovao adotadas no mundo desenvolvido, que
podem no ser as mais adequadas para suas realidades. Ao contrrio das economias
avanadas, nas quais h uma importante presena de indstrias de alta tecnologia
no segmento das MPMEs, nos pases em desenvolvimento estas representam uma
exceo. As polticas de inovao devem, portanto, ser repensadas para considerar
o tipo de apoio necessrio s particularidades e fragilidades das MPMEs. Segundo
os autores, o desenvolvimento das MPMEs nesses pases s possvel se quatro
formas de capital estiverem presentes e forem apoiadas: o capital social; o capital
humano e organizacional; o capital financeiro e o capital fsico (infraestrutura).
Os autores argumentam que, em vrios pases asiticos, dificuldades de

acesso a recursos financeiros, falta de recursos humanos qualificados, deficincia
em habilidades gerenciais por parte dos gestores empresariais, dificuldades de
acesso a tecnologias e informaes estratgicas e falta de estabilidade no ambiente
regulatrio seriam os principais obstculos inovao para as MPMEs, limitando
a capacidade de absoro tecnolgica dessas empresas. Como consequncia, as
MPMEs so mais dependentes do aprendizado cotidiano (learning by doing)
em detrimento do treinamento formal. Ainda, as MPMEs asiticas tambm
padecem de dificuldades no acesso ao capital financeiro. Nesse caso, mesmo
que os governos possam desempenhar um papel importante na prestao de
apoio financeiro para essas empresas, na ausncia de uma estrutura financeira
institucionalizada, o chamado capital social se apresenta como facilitador do
acesso a recursos financeiros.
Em suma, os autores concluem que h a necessidade do desenvolvimento de
polticas de inovao orientadas para as especificidades das MPMEs. A menos que
isso venha a ocorrer, as MPMEs no sero capazes de realizar atividades inovativas e,
no melhor dos casos, mantero seu papel de subcontratadas de baixo custo para as
grandes empresas, sem explorar o seu efetivo potencial. Na pior das hipteses, elas
podem at mesmo perder a sua posio como subcontratadas, sendo substitudas
na competio com empresas globais.
Tambm na Amrica Latina e no Caribe as MPMEs so as mais importan-
tes fontes de emprego e renda. De acordo com a OCDE e Cepal (2012), elas
representam 99% do nmero total de empresas e so responsveis por 67% de
todas as ocupaes da regio. A pequena contribuio das MPMEs para o PIB
destes pases sinaliza, no entanto, uma lacuna considervel na produtividade e
competitividade das MPMEs. A baixa produtividade tambm est relacionada
com a dificuldade de acesso a financiamentos, recursos humanos e tecnologias,
aos elevados custos da inovao, a dificuldades para exportao e a sua posio
em um ambiente de negcios relativamente ineficiente. Como a maioria dessas
empresas opera em setores de baixa produtividade (comrcio, servios informais
e manufaturas bsicas), que, pelas caractersticas regionais, incorporam baixos
nveis de conhecimento, sua propenso para inovar reduzida. Assim, as princi-
pais atividades de inovao das MPMEs latino-americanas, quando presentes, se
concentram na aquisio de mquinas e na imitao de produtos j existentes.
Entre as barreiras enfrentadas pelas MPMEs para a expanso da produo
e o alcance de novos mercados, o acesso ao crdito uma das mais significativas.
As origens desse fato incluem a falta de garantias oferecidas pelas empresas menores,
as altas taxas de juros e o excesso de burocracia (Angelelli, Moudry e LListerri, 2006).
Assim, de modo geral, as empresas latino-americanas, especialmente as MPMEs,

autofinanciam suas atividades inovativas.
Embora a maioria dos pases latino-americanos tenha dado mais ateno s
MPMEs nos ltimos anos, quer por meio da criao de instituies e programas
especficos de apoio, quer pela criao de agncias pblicas especialmente voltadas
para o segmento, as barreiras para que empresas adquiram maior dinmica ainda
so muitas. A despeito da existncia de diversos programas de financiamento para
apoiar a inovao nas MPMEs, os resultados em termos de taxas de inovao tm
permanecido aqum do desejvel. Ainda de acordo com a OCDE e Cepal (2012),
tendo como base dados das pesquisas nacionais sobre a inovao nas empresas rea-
lizadas em alguns pases da regio (Argentina, Brasil, Colmbia, Chile e Uruguai),
os principais obstculos apontados inovao so:
deficincias nas polticas pblicas de promoo da cincia e tecnologia;
facilidade de imitao por terceiros;
dificuldades de cooperao;
falta de pessoal qualificado;
riscos na inovao;
tempo de retorno do investimento;
tamanho do mercado interno;
acesso ao financiamento; e
incertezas na economia.
Esse conjunto de obstculos se interpe aos processos inovativos em
geral, no sendo uma peculiaridade das pequenas firmas. Porm, algumas
limitaes deste grupo de firmas, tais como suas capacidades financeiras,
tornam esses obstculos mais perniciosos para elas. Em suma, nas regies
emergentes mencionadas, tanto na sia, quanto na Amrica Latina, evidente
que as MPMEs tm caractersticas especficas que precisam ser consideradas
na formulao de polticas.
7.3 Mais uma vez, a questo da classificao

Anteriormente, discutimos a diversidade de critrios para a classificao das empre-
sas por porte e suas implicaes. Entretanto, esse fato no se restringe ao contexto
brasileiro: no h um consenso internacional nessa questo. Os critrios como
MPMEs variam significativamente entre os pases, criando srias dificuldades para
estudos comparativos. Nmero de pessoas ocupadas e faturamento mensal ou anual
so os mais comumente utilizados, mas, por exemplo, o nmero de trabalhadores

pode variar de cinquenta funcionrios na Holanda, para 1.500 nos Estados Unidos
(Leite, 2011; Ibarrarn, Maffioli e Stucchi, 2009).
Nos Estados Unidos, h um critrio oficial complexo, definido pelo Small
Business Act, para que uma empresa seja classificada como um pequeno negcio.
Este critrio dinmico isto , constantemente atualizado , baseia-se no
Cdigo Naics81 (a seis dgitos) e pode ter como referncia a receita bruta, o valor
dos ativos ou o nmero de empregados, dependendo da atividade. Para as ati-
vidades classificadas por receita bruta, os valores variam entre US$ 0,75 e US$
38,5 milhes por ano; para aqueles com base no valor patrimonial, o limite de
US$ 550 milhes, e para os baseados no nmero de empregados, os limites variam
de 50 a 1,5 mil pessoas (US SBA, 2015).
A UE faz uso de um critrio unificado de classificao que se baseia no
nmero de empregados, vendas anuais (volume de negcios) e lucro lquido
anual (balanos). (Eurostat, 2015b). Todavia, as principais classes utilizadas
para estratificao por porte nas apresentaes dos resultados de suas pesquisas
estatsticas so:
microempresas: com menos de dez pessoas ocupadas;
pequenas empresas: entre 10 e 49 pessoas ocupadas;
mdias empresas: entre 50 e 249 pessoas ocupadas; e
grandes empresas: com 250 ou mais pessoas ocupadas.
Neste estudo, faremos uso da classificao do Sebrae (2012), que estratifica
as empresas industriais em:
micro: at 19 empregados;
pequena: de 20 a 99 empregados;
mdia: de 100 a 499 empregados; e
grande: 500 ou mais empregados.
Os grupos referidos foram agregados em MPEs, entre 10 e 99 funcionrios,
e mdias (de 100 a 499 empregados) e grandes empresas (quinhentos ou mais
empregados). O tamanho mnimo utilizado (dez empregados) decorre do dese-
nho da base de dados disponvel: a Pesquisa de Inovao Tecnolgica (Pintec),
do IBGE.
81. North American Industry Classification System Sistema Norte-Americano de Classificao da Indstria.
7.4 Inovao por porte no cenrio brasileiro

Antes de mais nada, importante chamar a ateno para o fato de que este estudo
tem como objeto as firmas que declararam ter realizado algum tipo de atividade
inovativa.82 Isso significa dizer que o universo aqui considerado se restringe pratica-
mente aos empreendimentos com caractersticas tecnolgicas ou mercadolgicas.
A simples observao direta da realidade dos empreendimentos de subsistncia
deixa claro que so estes que compem a maior parcela do universo das empresas
que no executam quaisquer prticas relacionadas s atividades inovativas e, por-
tanto, no fazem parte do universo da pesquisa aqui utilizada.
Este trabalho levanta a hiptese de que a distribuio das empresas por porte
no homognea entre os setores industriais. Portanto, o esforo tecnolgico
agregado da indstria brasileira reflete, na verdade, diferenas relacionadas a esta
composio setorial. Assim, empresas de pequeno porte seriam menos inovadoras
no por uma caracterstica intrnseca ao tamanho, mas por se concentrarem em
setores menos intensivos em tecnologia. Considera-se ainda que, em setores de
maior intensidade tecnolgica, o desempenho inovativo das empresas de diferentes
portes assemelha-se, de maneira diversa do que ocorreria em segmentos de baixa
tecnologia. Esta suposio se origina do fato de que nos setores de alta tecnologia
as MPEs objetivam, por meio de diferenciao, nichos e oportunidades tecno-
lgicas para obterem acesso ao mercado, ao passo que nos segmentos de menor
intensidade tecnolgica h menor possibilidade de diversificao de produtos, e
os processos inovativos das MPEs tendem a se limitar melhoria tcnica de seu
parque fabril.
Nossa anlise realizada a partir de estatsticas descritivas preparadas com base
na Pintec, que fornece indicadores sobre atividades de inovao de empresas brasi-
leiras. Os dados utilizados centram-se no segmento industrial, excluindo os setores
de servios. Para as empresas com at 499 funcionrios, a Pintec construda por
amostragem; para as empresas com quinhentos ou mais empregados, censitria.
Os dados por porte e por setor esto disponveis, separadamente, no portal do IBGE
relativo Pintec. Para agregar essas informaes, foi solicitada uma tabulao especial
ao IBGE.
A referncia conceitual e metodolgica da Pintec 2011 tem como referncia
a terceira edio do Manual de Oslo (OCDE, 2004) e, mais especificamente, o
modelo proposto pelo Servio de Estatstica da Comunidade Europeia (Eurostat),
consubstanciado nas verses 2008 e 2010 da Community Innovation Survey (CIS).
82. Atividades inovativas incluem atividades internas de pesquisa e desenvolvimento, aquisio externa de P&D e outros
conhecimentos, aquisies de software e de mquinas e equipamentos (M&E), treinamento, introduo de inovaes
tecnolgicas no mercado e projeto industrial e outras preparaes tcnicas. Os dados referentes s atividades inovativas
so respondidos apenas por empresas que introduziram alguma inovao de processo ou produto ou tiveram ao menos
algum projeto incompleto ou abandonado.
As variveis quantitativas
apresentadas referem-se ao ano de 2011, o ltimo abarcado
pela pesquisa, e a maioria das variveis qualitativas se refere aos trs anos consecu-
tivos cobertos pela pesquisa: de 2009 a 2011 (IBGE, 2013d). Cabe aqui lembrar
mais uma vez que, no Brasil, as grandes empresas se destacam no debate acerca da
inovao, sendo o segmento mais estudado e o principal alvo das polticas pblicas.
Seu peso no processo , de fato, significativo. Segundo os dados da Pintec 2011,
as empresas de grande porte apresentaram taxa de inovao83 de 55,9% e foram
responsveis por 57,8% dos dispndios totais em atividades inovativas e 82,2%
dos gastos privados em P&D no pas, aparentando apresentar-se como o principal
motor do processo inovativo brasileiro (tabela 30).
TABELA 30
Atividades inovativas das empresas brasileiras por porte
(Em %)
Distribuio
Empresas industriais por porte Taxa de inovao: produtos
(extrativa e transformao) e/ou processos Dispndio em atividades Dispndio em atividades
inovativas internas de P&D
De 10 a 99 34,4 18,3 6,9
De 100 a 499 45,5 23,9 10,9
500 ou mais 55,9 57,8 82,2
Total 100,0 100,0
Fonte: IBGE (2013d).

Em uma primeira impresso, esse fato justificaria a especial ateno que as

grandes empresas vm recebendo no debate e nas propostas de polticas voltadas
promoo das inovaes no Brasil. Diante disso, cabe que se formule a seguinte
indagao: com o objetivo de promover o desenvolvimento tecnoeconmico do
pas, por que valeria estudar e oferecer suporte s empresas de menor porte?
A anlise dos dados da Pintec 2011 (IBGE, 2013d), a partir do recorte por
porte das firmas, indica algumas evidncias que justificariam esta opo.
1) Empresas de micro e pequeno porte (entre 10 e 99 empregados) repre-
sentam 91,2% das firmas industriais brasileiras, 88,3% das empresas
inovadoras e 70,7% das firmas que realizam atividades internas de P&D
(tabela 31). Ou seja, ainda que no sejam responsveis pelo principal
montante agregado de dispndios em inovao, representam o maior
contingente de firmas que se envolvem nestes processos. Admitindo-se
a hiptese de que a difuso tecnolgica pressupe a existncia de um
ecossistema capaz de absorver essas novas tecnologias, o estmulo
integrao das empresas de menor porte tornar-se-ia imprescindvel.
83. Percentual de empresas industriais que implementaram inovaes de produto e/ou processo no universo da pesquisa.
TABELA 31
Distribuio de empresas industriais brasileiras por porte
Empresas industriais por porte Empresas inovadoras Empresas que realizam

Total
(extrativa e transformao) (produto ou processo) atividades de P&D
De 10 a 99 91,2 88,3 70,7
De 100 a 499 7,1 9,1 18,0
500 ou mais 1,7 2,6 11,3

2) Dada a importncia das pequenas empresas na estrutura produtiva

brasileira, necessrio conhecer seus padres de gerao de inovaes,
que tendem a ser diferentes do observado nas grandes firmas, para que
se possa implementar polticas efetivas e no padronizadas de su-
porte. Disponibilizar para empresas com portes, caractersticas e perfis
empreendedores distintos instrumentos de incentivo ao desenvolvimento
similares pode no ser eficaz, dado que as atividades realizadas, assim como
as necessidades dos diferentes tipos de firmas, podem ser diversas. Isto
se torna mais relevante quando se tem em conta que os custos relativos
de transao para acesso aos instrumentos de incentivo so, de modo
geral, significativamente maiores para as MPEs. Assim, seria necessrio
que se desenvolvessem instrumentos especficos, simplificados, de modo
a facilitar seu acesso.
3) Se, em montante absoluto, as grandes empresas so responsveis pela
maior parte dos dispndios em inovao, proporcionalmente, o esforo
inovativo total84 realizado pelas empresas de pequeno porte , segundo
diversos critrios, mais significativo. Ou seja, apesar de responderem por
uma parcela menor dos recursos destinados s atividades inovativas, os
recursos aplicados pelas MPEs nessas atividades tm um peso maior para
essas empresas do que para as grandes. Os dados da Pintec permitem
registrar que o esforo inovativo realizado pelas MPEs industriais alcanou,
em 2011, o ndice de 3,4%. Para as mdias empresas, este ndice foi de
3,1% e de apenas 2,0% para as grandes (tabela 32). Ou seja, as MPEs
destinam uma parcela significativamente maior de suas receitas para as
atividades inovativas. Este percentual especialmente representativo
entre as empresas de menor porte (que tm entre 10 e 29 funcionrios),
atingindo 4,6%. Observa-se, assim, correlao negativa entre porte da
firma e esforo inovativo total na indstria brasileira.
84. Gastos totais em inovao/receita lquida de vendas (RLV).

TABELA 32
Dispndios em atividades inovativas das empresas industriais brasileiras por porte (2011)
(Em %)
Participao
Empresas industriais Gastos totais Gastos em Outros gastos Dispndios
Gastos em Dispndios em Outros
por porte (extrativa e em inovao/
P&D/ RLV
aquisio de em inovaes/ internos em
M&E/dispn- dispndios/ dis-
transformao) RLV M&E/ RLV RLV P&D/dispn-
dios totais em pndios totais
dios totais em
Inovao em inovao
Inovao
De 10 a 99 3,40 0,38 2,40 0,62 11,1 69,8 19,1
De 100 a 499 3,10 0,42 2,10 0,58 13,6 68,7 17,6
500 ou mais 2,00 0,84 0,60 0,56 42,4 30,6 27,0
Total 2,40 0,71 1,10 0,59 29,8 46,9 23,3

Uma constatao similar, e com valores ainda mais significativos, pode ser
percebida em relao aos gastos com aquisio de M&E, que um tipo de inovao
associado a mudanas no processo produtivo. Portanto, o esforo realizado por
empresas industriais de micro e pequeno porte na modernizao de seus processos
(2,4%) supera o observado entre as empresas mdias (2,1%) e mais ainda em
cerca de quatro vezes o das grandes (0,6%). Observa-se, contudo, uma correla-
o positiva entre o porte e esforo em P&D.85 As grandes empresas se destacam
em relao aos outros grupos, tendo dispendido 0,84%, ante 0,38% (MPEs) e
0,42% (mdias). Entre as MPEs, as menores (de 10 a 29 funcionrios) tambm
apresentam um elevado esforo em P&D, da ordem de 0,59%, apenas inferior ao
apresentado por grandes firmas (0,84%).86
Proporcionalmente, a aquisio de M&E mais significativa para as MPEs,
representando 69,8% de seus gastos em inovao. Entretanto, a parcela de P&D
no total dos gastos com inovao mais relevante para mdias e grandes empresas.
Esses percentuais sugerem diferenas no perfil inovativo das empresas segundo
seu porte. A aquisio de M&E guarda relao com o objetivo de elevar a produti-
vidade da empresa, ou seja, a uma atitude mais prxima do que foi chamado acima
de empreendedorismo mercadolgico. Esforos em P&D esto relacionados ao
aprimoramento ou gerao de novos produtos, ou seja, evoluo do estado da
arte; situao caracterstica do empreendedorismo tecnolgico.
Desse modo, firmas de menor porte investiriam em atividades inovativas
menos propcias gerao de novos produtos, com possibilidade de gerao de
85. Gastos em P&D/receita lquida de vendas (RLV).

86. Para as demais subfaixas de porte das MPEs, o esforo em P&D : de 30 a 49 = 0,21% e de 50 a 99 = 0,31%.
ganhos monopolistas pelas empresas. Outra interpretao possvel que as MPEs

no investem mais em M&E que as grandes, somente sua aquisio propor-
cionalmente mais custosa para elas, absorvendo um percentual mais elevado em
relao a sua RLV.
H, contudo, outro fato que corrobora a primeira anlise: a proporo de
empresas inovadoras que lanam aprimoramentos ou produtos e/ou processos
novos para o mercado (nacional e internacional), ou seja, que no representam
novidade apenas para a prpria empresa. Entre as firmas de micro e pequeno porte,
este percentual alcana apenas 8,6%, ao passo que entre as firmas de mdio porte
atinge 19,2% e 37,3% para as grandes (grfico 7).
GRFICO 7
Proporo de empresas inovadoras que lanaram produtos e/ou processos novos para
o mercado: por porte das firmas
(Em %)
40
37,3
35
30
25
19,2
20
15
10 8,6
0
De 10 a 99 De 100 a 499 500 ou mais

Os dados sugerem que, quando se observa o desenvolvimento de produtos

ou processos novos para o mercado, a correlao com o porte crescente. Assim,
podemos concluir que os esforos inovativos dos pequenos negcios brasileiros
em geral esto concentrados principalmente na aquisio de mquinas e no lana-
mento de inovaes que j existem no mercado nacional e/ou internacional. Suas
inovaes seriam, portanto, menos dinmicas do que as observadas em empresas
de mdio e grande porte.
Por sua vez, constata-se que os esforos inovativos das pequenas empre-
sas no podem ser considerados, comparativamente, baixos. Contudo, estes
esto concentrados na aquisio de mquinas e no lanamento de inovaes
existentes nos mercados nacional ou internacional. So, portanto, menos di-
nmicos do ponto de vista da expanso do conhecimento e da diversificao
dos produtos que o observado em empresas de mdio e grande porte. Sugerem,
portanto, que, em se tratando de MPEs, o empreendedor mercadolgico
aquele que prevalece.
H, aqui, todavia, uma questo de perspectiva de anlise que se apresenta
como extremamente relevante para a interpretao desses dados. Para tanto, se
faz necessrio detalhar um pouco mais o comportamento das firmas de dife-
rentes portes em relao ao grau de novidade das inovaes em produtos por
elas introduzidas. A partir da perspectiva at aqui considerada, e que a que
tradicionalmente prevalece no debate, a Pintec 2011 permite que se delineie
o quadro apresentado na tabela 33.
TABELA 33
Empresas industriais que implementaram inovaes em seu produto principal,1 segundo
as faixas de pessoal ocupado e por grau de novidade (2009-2011)
(Em %)2
Novo para a empresa, mas j existente Novo para o mercado nacional, mas j
Novo para o mercado mundial
Empresas no mercado nacional existente no mercado mundial
industriais por
porte (extrativa Aprimoramento Completamente Aprimoramento Completamente Aprimoramento Completamente
e transformao) Total de um j novo para a Total de um j novo para a Total de um j novo para a
existente empresa existente empresa existente empresa
De 10 a 99 40,1 20,4 19,7 6,4 4,1 2,2 0,7 0,3 0,4
De 100 a 499 38,0 19,6 18,4 12,8 5,8 7,0 3,4 1,4 2,0
Com 500 ou
40,6 21,5 19,0 27,0 12,0 14,9 9,4 4,3 5,2
mais
Total 39,9 20,3 19,6 7,5 4,5 3,0 1,2 0,5 0,7

Nota: 1 Foram consideradas as empresas que implementaram produto absolutamente novo ou substancialmente aprimorado.
2
Em relao s empresas que inovaram.
Em relao ao lanamento de um produto novo para a empresa, mas que no

se constitui em novidade para o mercado nacional ou mundial, no se observam
comportamentos significativamente distintos entre as empresas de diferentes portes.
Ou seja, as empresas de modo geral atualizam sua carteira de produtos com di-
nmicas similares.
Cabe aqui discorrer um pouco acerca do carter das inovaes. Quando se

trata de um produto ou processo novo apenas para a prpria empresa ou para o
mercado nacional, o que se est observando um processo de aproximao da
empresa do estado da tcnica. Quando o produto ou processo novo para o
mercado mundial, estamos nos referindo ao estado da arte, de um processo de
evoluo do estado da tcnica. O que est aqui em tela no se as inovaes
implementadas so incrementais ou radicais.87 Conforme est explicitado no
Manual de Oslo, inovaes radicais provocam grandes mudanas no mundo,
enquanto inovaes incrementais preenchem continuamente o processo de mu-
dana (Schumpeter, 1934 apud Oslo, 2004). Assim, toda inovao radical ser,
necessariamente, nova para o mercado mundial. A recproca no verdadeira, isto
, um produto ou processo novo para o mercado mundial pode se tratar de uma
inovao incremental em produtos ou processos j existentes.
Porm, quando o que est em questo a oferta de um produto original
no mercado nacional, a correlao positiva com o porte visvel: 27% das gran-
des firmas que inovaram no perodo lanaram produtos novos para o mercado
brasileiro, enquanto apenas 6,4% das pequenas o fizeram: um valor mais de
quatro vezes inferior. H dois fatores que podem explicar esse comportamento.
O primeiro deles a limitada capacidade financeira das pequenas empresas, o
que dificulta tanto a prospeco de produtos originais no mercado mundial,
quanto a aquisio de seus direitos de propriedade industrial. O segundo pode
dizer respeito a uma correlao entre porte e origem de capital. Evidentemente,
empresas que atuam em outros pases tm uma maior facilidade vale dizer,
propenso para introduzir no pas produtos existentes em outros mercados.
Quanto a produtos inditos inclusive para o mercado mundial, a diferena ainda
mais significativa: 0,7%; 3,4%; e 9,4%, para as micro e pequenas, as mdias, e
as grandes firmas, respectivamente.
Todavia, importante ter em conta que esses valores se apresentam em termos
relativos. Isto , esses nmeros indicam que as empresas de maior porte tm uma
propenso maior do que as pequenas a introduzir novos produtos no mercado.
Porm, quando se observa os valores absolutos, isto , o nmero de empresas que
inovaram em produtos, h um resultado que chama muito a ateno: as pequenas
superam as grandes nas trs situaes consideradas, com destaque para os produtos
que sejam novidade apenas no mercado brasileiro (tabela 34).
87. Para uma discusso sobre essa questo no contexto brasileiro, ver Tironi e Cruz (2008).
TABELA 34
Quantidade total de empresas industriais que implementaram inovaes em seu produto
principal,1 segundo as faixas de pessoal ocupado e por grau de novidade (2009-2011)
Novo para a empresa, mas j existente no Novo para o mercado nacional, mas j
Empresas Novo para o mercado mundial
mercado nacional existente no mercado mundial
industriais por
porte (extrativa Aprimoramento Completamen- Aprimormento Completamente Aprimoramento Completamente
e transformao) Total de um j te novo para a Total de um j novo para a Total de um j novo para a
existente empresa existente empresa existente empresa
De 10 a 99 14.663 7.452 7.211 2.334 1.514 819 251 103 149
De 100 a 499 1.434 740 694 482 217 265 129 54 75
Com 500 ou
444 236 208 295 132 163 103 47 57
mais
Total 16.541 8.428 8.113 3.111 1.863 1.247 483 204 281

Nota: 1 Foram consideradas as empresas que implementaram produto novo ou substancialmente aprimorado.
Para esses produtos, os valores so de 819 empresas de pequeno porte, 265

mdias e 163 grandes empresas. Isso significa dizer que 75% das empresas que
lanaram produtos novos para o mercado brasileiro eram de pequeno porte. Chama
ainda mais ateno o que se observa no caso de produtos que so novidade inclusive
para o mercado mundial, e mais ainda quando se trata de produtos completamente
inditos (no sendo aprimoramentos). As firmas que o fizeram foram: 149 peque-
nas, 75 mdias e 57 grandes. Ou seja, das 281 empresas que lanaram produtos
inteiramente novos, mais da metade (53,0%) eram pequenas empresas; 26,7% eram
de mdio porte; e apenas 20,2% empresas de grande porte. Ou seja, apesar de a
mdia das pequenas empresas inovar menos em produtos, elas so as responsveis
pela maior parcela dessa modalidade de inovaes na economia brasileira.
Ressalte-se, tambm, que a diferena entre as taxas de inovao por porte
de empresas apresentada na tabela 30 no se verifica quando observadas as taxas
relativas s empresas que concentraram suas inovaes exclusivamente nas reas
organizacionais e/ou de marketing (tabela35). Os percentuais apresentam-se si-
milares no que concerne s empresas pequenas e mdias, sendo menores apenas
para as de maior porte.
TABELA 35
Inovaes organizacionais e/ou de marketing por porte
(Em %)
Empresas industriais por porte (extrativa e transformao) Taxa de inovaes organizacionais e/ou em marketing
De 10 a 99 35,7
De 100 a 499 33,5
500 ou mais 28,6
Total 35,4

Esse fator um indicador de que as MPEs, alm de priorizarem a modernizao

de processos e o lanamento de produtos que so novos apenas para a prpria firma,
investem proporcionalmente mais em inovaes em gesto. H duas possveis hip-
teses explicativas para este fenmeno. Em primeiro lugar, esta pesquisa contempla
apenas as empresas que declararam haver implementado algum tipo de inovao
inclusive as organizacionais no perodo considerado. Ou seja, no se refere ao
universo total de empresas do pas. Se considerarmos as empresas de pequeno porte,
certamente tm um peso significativo no universo da pesquisa aquelas que vm
vivenciando um processo de expanso, caso em que as mudanas organizacionais
e, muitas vezes, tambm em seu marketing so, em geral, imprescindveis para sua
sobrevivncia. Uma segunda hiptese diz respeito dinmica de disseminao dos
princpios, das tcnicas e das ferramentas de gesto contemporneos. A dcada de
1990 marcou o ambiente de negcios do mundo ocidental por uma revoluo nos
princpios de gesto, notadamente pela difuso da gesto pela qualidade e a reenge-
nharia. A absoro desses novos princpios deu-se, naquele momento, basicamente
pelas empresas que operavam no mercado global e enfrentavam diretamente a com-
petio oriental, empresas quase que exclusivamente de grande porte. Somente aps
esse processo, esses princpios foram sendo disseminados pelas empresas em geral.
Assim sendo, lcito supor que, passadas mais de duas dcadas daquele momento
inicial, a totalidade das grandes empresas j os tenha incorporado. Para boa parte
das pequenas empresas, por suas sabidas deficincias de conhecimento em gesto
e limitao de recursos para a aquisio dessas ferramentas, possivelmente estejam
somente agora atravessando esse processo de modernizao organizacional.
Assim como observado no esforo em P&D, nota-se tambm uma correlao
positiva entre porte e apropriabilidade tecnolgica, indicador do mtodo que as empre-
sas utilizam para assegurar, ao menos em parte, os resultados dos esforos inovativos.
Trata-se de entender quais as formas empregadas pelas firmas tanto para se apropriarem
dos resultados desses esforos quanto para impedir que estes resultados venham a ser
utilizados pela concorrncia. A tabela 36 apresenta a distribuio por porte do percentual
de firmas inovadoras que utilizam os mtodos de apropriabilidade tecnolgica.
TABELA 36
Empresas que utilizam mtodos de apropriabilidade tecnolgica
(Em %)
Formais Estratgicos
Empresas industriais
por porte (extrativa e Patentes Tempo de
Complexidade
transformao) e desenhos indus- Marcas Segredo industrial liderana sobre os
no desenho
triais competidores
De 10 a 99 7,1 22,5 9,0 7,1 0,8
De 100 a 499 18,6 35,0 5,0 16,1 9,3
500 ou mais 38,8 47,1 12,0 31,3 19,3
Total 9,1 24,3 1,6 8,7 2,1
Fonte: IBGE (2010).

H diversos fatos que podem pesar como explicativos desse quadro. Pri-
meiramente, inovaes que so protegidas via mecanismos de apropriabilidade,
sejam formais, sejam estratgicos, envolvem a criao de um produto (ou pro-
cesso) novo, indito para o mercado que, em geral, exige esforo tecnolgico
em atividades de P&D. Atividades como aquisio de M&E ou treinamento,
ainda que gerem aprimoramentos tecnolgicos, no so capazes de gerar pro-
dutos inditos para o mercado mundial, passveis de serem protegidos pelos
mtodos citados. E, como mostrado anteriormente, tanto os investimentos em
P&D quanto o lanamento de novos produtos so realizados majoritariamente
por empresas de grande porte, o que estaria correlacionado maior propenso
a utilizar mtodos de apropriabilidade. O segundo ponto relaciona-se s di-
ferentes facilidades de acesso que se disponibilizam para as empresas. Para os
mtodos formais (depsitos de patentes e registros de desenhos industriais e
marcas), alm dos custos diretos de registro da propriedade intelectual, h todo
um conjunto de custos de transao e que usualmente so muito superiores aos
custos diretos de registro. Nesse caso, o peso proporcional destes custos para as
pequenas empresas tende a ser consideravelmente maior do que para as gran-
des. Adicionalmente, h custos do enforcement, que so os custos associados
garantia do respeito aos direitos de propriedade intelectual, ou seja, as despesas
necessrias para assegurar o direito de exclusividade e que, em geral, envolvem
demandas judiciais. So tambm valores usualmente elevados que muitas vezes
ou independem do porte da firma ou so menos que proporcionais ao seu
porte. Por conseguinte, tambm so proporcionalmente mais elevados para as
pequenas firmas, quando no completamente proibitivos. Essa situao acaba
por comprometer os resultados da comparao custo-benefcio dos mtodos
formais para as MPEs, tornando-os muitas vezes impraticveis. Assim, as questes
de ordem burocrtica, e especialmente as de ordem legal, tendem a se revelar
mais relevantes para as empresas que os aspectos tecnolgicos e mercadolgicos.
Da mesma forma, os mtodos chamados estratgicos tambm implicam custos
que, proporcionalmente, so mais significativos para as pequenas firmas. Por exemplo,
a complexificao do projeto a fim de dificultar engenharia reversa pode demandar
conhecimentos tcnicos ou outros custos correlatos que esto fora do alcance das
firmas de menor porte. Da mesma forma, a obteno de tempo de liderana sobre
os competidores normalmente decorre do emprego de tcnicas que tm por objetivo
acelerar o processo de desenvolvimento do produto (speed-to-market), tais como a
engenharia simultnea ou os sistemas CAD-CAM,88 que so tambm tcnicas e
ferramentas de custos elevados.
88. So ferramentas computacionais de apoio ao projeto e desenvolvimento de produtos: Computer Aided Design (CAD)
Projeto Assistido por Computador; Computer Aided Manufacturing (CAM) Manufatura Auxiliada por Computador.
Mas mais ainda que esses custos, as prprias limitaes das MPEs em relao
ao controle sobre tais mtodos se coloca como uma importante barreira para sua
utilizao. No caso da liderana de tempo, as pequenas empresas dispem de pouco
poder de mercado para constituir barreiras estratgicas para a entrada de concorrentes.
H tambm questes que envolvem o conhecimento tcito: uma pequena empresa
tende a ter maiores dificuldades, por exemplo, em se contrapor ao assdio de uma
grande firma sobre os seus funcionrios que detenham a expertise estratgica envolvida.
Quanto questo da colaborao, as observaes vo, em boa medida, ao en-
contro do que seria esperado a partir do que descreve a literatura (Nieto e Santamara,
2010). Conforme se pode observar na tabela 37, verifica-se que as firmas inovadoras
de menor porte so menos propensas a estabelecer parcerias do que as grandes,
sendo a correlao positiva entre porte e cooperao notvel para todos os tipos de
parceiros considerados. Algumas observaes, entretanto, reforam as hipteses for-
muladas neste trabalho. Esta correlao tem maior magnitude exatamente em relao
aos parceiros que, por sua natureza, tendem a se envolver mais nas atividades de
P&D: universidades e institutos de pesquisa e instituies de testes, ensaios e certificaes.
O mesmo se observa com relao a empresas de consultoria. Nesse caso, de se supor
que isso se deva menor capacidade financeira das empresas de pequeno porte, o
que dificulta seu acesso a esse tipo de servios. A ideia de que as MPEs concentram
suas atividades inovativas na modernizao de seus processos corroborada pelo
fato de sua propenso cooperao ser mais prxima daquela das grandes empresas
exatamente nos parceiros que tm relao com sua cadeia produtiva, isto , clientes
ou consumidores; fornecedores; centros de capacitao profissional e assistncia tcnica; e
at mesmo concorrentes. Evidentemente, a magnitude da diferena entre grandes e
pequenas no caso de outra empresa do grupo (da ordem de 26 vezes) decorre do fato
de ser incomum que empresas de pequeno porte faam parte de grupos empresariais.
TABELA 37
Empresas industriais que implementaram inovaes com relaes de cooperao1 com
outras organizaes por tipo de parceiro, segundo as faixas de pessoal ocupado
Brasil (2009-2011)
(Em %)2
Empresas industriais Outra Universidades Centros de capaci- Instituies de
Clientes ou Empresas de
por porte (extrativa Total Fornecedores Concorrentes empresa e institutos de tao profissionale testes,ensaios
consumidores consultoria
e transformao) do grupo pesquisa assistncia tcnica e certificaes
De 10 a 99 14,1 8,0 10,8 3,4 0,7 3,8 3,9 5,0 4,5
De 100 a 499 24,4 16,3 18,7 7,7 3,9 8,6 8,4 8,8 10,9
Com 500 ou mais 48,6 32,8 36,8 14,6 17,9 20,0 25,2 16,5 24,6
Total 15,9 9,5 12,2 4,1 1,4 4,6 4,8 5,6 5,6
Fonte: IBGE (2013).

Nota: 1 Foram consideradas as empresas que declararam que o parceiro teve alta ou mdia importncia em projetos conjuntos
para inovao.
2
Por fim, no que tange utilizao de crditos para o financiamento

das atividades inovativas, mais uma vez os resultados corroboram as anlises
at aqui apresentadas. Pela tabela 38, podemos verificar, em primeiro lugar,
que as grandes empresas utilizam de forma muito mais intensiva os recursos
destinados ao apoio de atividades inovativas mais voltadas para a rea de
P&D, que so o incentivo fiscal pesquisa e desenvolvimento. Nesse caso, a
magnitude da diferena, da ordem de 53 vezes, pode ser explicada pela prpria
arquitetura da chamada Lei do Bem, Lei no 11.996/2005 (Brasil, 2005), que
direcionada principalmente para as grandes empresas. A mesma tendncia,
mas com menor magnitude, se observa em relao Lei de Informtica
Lei no 10.664/2003 e Lei no 11.077/2004 (Brasil, 2003c; 2004c) , subven-
o econmica e o financiamento a projetos de P&D, com ou sem parceria com
universidades. Em relao propenso para utilizao de apoio para compra
de M&E, a correlao relativa ao porte se inverte, indicando mais uma vez
que, nas firmas de menor porte, prevalecem as inovaes relacionadas
modernizao de processos. No caso dos incentivos fiscais originrios da Lei
de Informtica, a menor magnitude da correlao aponta para o que foi ob-
servado na anlise setorial deste trabalho e que se encontra descrito na seo
subsequente, que uma proximidade na propenso a inovar entre empresas
de diferentes portes nos setores de alta tecnologia, entre eles o de informtica
e eletrnicos, para o qual se direciona esse instrumento legal.
TABELA 38
Empresas industriais que implementaram inovaes e receberam apoio governamental
para suas atividades inovativas por tipo de programa de apoio e segundo as faixas
de pessoal ocupado Brasil (2009-2011)
(Em %)3
Incentivo fiscal Financiamento
Empresas
Projetos de pesquisa e desenvolvimento
industriais por Subveno Compra de mquinas e
Total Pesquisa e Lei da e inovao tecnolgica
porte (extrativa e econmica equipamentos utilizados
transformao) desenvolvimento1 informtica2 Sem parceria com Em parceria com para inovar
universidades universidades
De 10 a 99 33,4 0,7 1,2 0,4 0,9 0,7 27,8
De 100 a 499 40,4 9,1 3,0 2,7 3,0 2,1 26,2
Com 500 ou mais 54,8 39,4 4,3 5,2 6,9 5,8 15,4
Total 34,6 2,5 1,5 0,8 1,2 0,9 27,4
Fonte: IBGE (2013).

Notas: 1 Incentivo fiscal pesquisa e desenvolvimento (Lei no 8.661 e Captulo III da Lei no 11.196).
2
Incentivo fiscal: Lei de Informtica (Leis nos 10.664 e 11.077).
3
Entretanto, se observarmos mais uma vez a distribuio por porte em valores ab-
solutos, isto , no nmero total de firmas que fazem uso dos instrumentos (tabela 39),
alguns fatos se destacam.
TABELA 39
Quantidade total de empresas industriais que implementaram inovaes e receberam
apoio governamental para suas atividades inovativas por tipo de programa de apoio
e segundo as faixas de pessoal ocupado Brasil (2009-2011)
Incentivo fiscal Financiamento
Empresas industriais Projetos de pesquisa e desenvolvimento e

Subveno Compra de mquinas e
por porte (extrativa e Pesquisa e Lei da inovao tecnolgica
econmica equipamentos utilizados
transformao) desenvolvimento1 Informtica2 Sem parceria com Em parceria com para inovar
universidades universidades
De 10 a 99 269 456 157 315 248 10.190
De 100 a 499 344 115 100 111 78 986
Com 500 ou mais 431 47 57 76 64 169
Total 1.044 618 314 502 390 11.345
Fonte: IBGE (2013).

Notas: 1 Incentivo fiscal pesquisa e desenvolvimento (Lei no 8.661 e Captulo III da Lei n 11.196).
2
Incentivo fiscal: Lei de Informtica (Leis nos 10.664 e 11.077).
Note-se que, exceo de incentivo fiscal P&D, o maior contingente de

firmas que acessaram os instrumentos de incentivo foi composto pelas de menor
porte. Como citado, o incentivo fiscal em questo deriva de um instrumento le-
gal cuja arquitetura desenhada para as grandes empresas. Boa parte dos demais
instrumentos so genricos; ou seja, sua concepo no leva em conta o porte de
seu pblico-alvo. Resulta da que, mais uma vez, as menores firmas representam
a maior parcela das empresas vinculadas ao contexto das atividades inovativas.
Porm, os instrumentos oferecidos no so capazes de alcanar uma cobertura
significativa em seu segmento. Em outras palavras, os instrumentos que descon-
sideram o porte se apresentam como mais atraentes para as maiores empresas, em
regra, mais bem estruturadas e para quem os custos de transao para o acesso
a esses so, proporcionalmente, menores. Por seu turno, quando o instrumento
tem seu pblico-alvo bem definido, como no caso do incentivo fiscal, sua eficcia
se mostra bem maior. Ou seja, o que parece evidente que, para uma ampliao
da cobertura isto , da eficcia dos instrumentos de fomento inovao, h
a premente necessidade de, assim como foi feito com o incentivo fiscal, novos
instrumentos direcionados especificamente para as empresas de pequeno e mdio
porte sejam desenvolvidos.
As constataes observadas a respeito da relao entre porte e atividades
inovativas tambm so influenciadas pelas diferenas setoriais que se apresentam
entre o segmento das MPEs e o das mdias e grandes empresas. Este tema tratado
na seo a seguir.
7.5 Inovao setorial por porte de firmas

Na seo anterior, foi comparado o desempenho inovativo por porte de empresas,
sem, contudo, levarmos em conta outras variveis que podem influenciar esse
resultado, por exemplo, o setor de atuao das firmas avaliadas.89
Embora as evidncias indiquem uma relao positiva entre taxa de inovao e
porte das empresas industriais brasileiras, esta no se apresenta de forma linear para
todos os setores. Cohen, Levin e Mowery (1987) sugeriram que uma possvel relao
positiva entre inovao e porte seria, na realidade, estatisticamente insignificante
quando os gastos em P&D fossem controlados pelo setor de atividade da firma;
este ltimo explicaria quase metade da variao da intensidade inovativa. Setores
apresentam oportunidades tecnolgicas diferenciadas, o que impacta a propenso
a dispender recursos com atividades inovativas das firmas que os compem (Dosi,
Pavitt e Soete, 1990). Por sua vez, conforme visto anteriormente neste livro, a
estratificao por porte tambm varia de setor para setor, influenciada sobretu-
do pela intensidade de capital intrinsecamente caracterstica de cada atividade
econmica. Com efeito, dado que a distribuio setorial das empresas por porte
no homognea, parte das diferenas observadas entre os esforos inovativos
de pequenas, mdias e grandes empresas pode estar associada na verdade mais
composio setorial da economia brasileira do que a caractersticas relacionadas
ao porte das firmas per se.
A tabela 40 compara a distribuio setorial90 das empresas inovadoras em
funo do porte. Seguindo a classificao de intensidade tecnolgica ajustada a
partir da proposta pela OCDE,91 observa-se maior concentrao de empresas de
pequeno porte em indstrias de baixa e mdia-baixa tecnologias. Considerando
apenas os setores para os quais h dados disponveis para todos os portes,92 75,4%
das MPEs esto concentradas nos grupos de baixa e mdia-baixa tecnologias. No
caso das empresas de mdio porte, este percentual reduzido para 63,6%; e para
56% no caso das grandes. Essa diferena pode, em parte, explicar os menores gas-
tos em P&D associados s pequenas empresas, uma vez que estas se concentram
majoritariamente em setores de menor intensidade tecnolgica.
89. Alm do setor, outras variveis tambm impactam as diferenas entre o desempenho inovador das firmas de
pequeno, mdio e grande porte, tais como origem de capital, perfil exportador e interao com institutos de pesquisa.
Entretanto, tais consideraes ultrapassam o escopo deste estudo.
90. No foram fornecidas as informaes sobre gastos inovativos, para todos os portes, nos setores de bebidas; fumo;
editorao; derivados de petrleo e biocombustveis; outros equipamentos de transporte; e farmoqumicos e farmacuticos.
91. Em funo do agrupamento setorial disponibilizado pela Pintec, o setor outros equipamentos de transporte (que
incorpora aeronutica, ferrovias e naval) foi integralmente classificado como alta tecnologia, enquanto na classificao
original da OCDE apenas aeronutica se encaixa nesse segmento.
92. No foram, portanto, consideradas as atividades de fabricao de bebidas; produtos de fumo; editorao; e derivados
de petrleo e biocombustveis.
Como se pode observar, os produtos alimentcios apresentam uma parcela

significativa em todos os grupos. No caso das MPEs, artigos de vesturio e produtos
de metal tambm concentram grande parte das empresas. Em relao a empresas
de mdio porte, alm de alimentos e produtos metlicos, fabricao de mquinas
e equipamentos tambm so setores importantes. Por fim, depois de produtos
alimentcios, a indstria automobilstica o setor que concentra a maior parcela
de grandes empresas inovadoras.
TABELA 40
Empresas industriais inovadoras por indstria e porte
(Em %)
Segmentos tecnolgicos Pequenas Mdias Grandes
Total indstria 100,0 100,0 100,0
Baixa tecnologia
Produtos alimentcios 14,0 12,5 19,0
Bebidas - 1,3 3,1
Fumo - - -
Produtos txteis 2,4 3,8 4,2
Artigos do vesturio 15,7 6,5 2,3
Artefatos de couro 4,1 4,0 4,2
Produtos de madeira 3,3 2,6 0,9
Celulose e papel 2,2 2,8 4,0
Editorao 3,3 1,1 -
Mveis 6,5 5,3 2,2
Produtos diversos 2,6 2,6 1,6
Mdia-baixa tecnologia
Derivados de petrleo e biocombustveis - 0,9 1,5
Artigos de borracha e plstico 6,0 7,9 5,1
Produtos de minerais no metlicos 7,5 4,1 3,9
Metalurgia 1,7 2,8 4,4
Produtos de metal 9,4 8,7 4,2
Mdia-alta tecnologia
Produtos qumicos 4,8 7,6 5,3
Produtos eltricos 2,1 3,7 5,5
Mquinas e equipamentos 6,0 8,7 5,8
Veculos automotores 1,5 4,4 11,0
Alta tecnologia
Outros equipamentos de transporte - 1,1 1,9
Farmoqumicos e farmacuticos - 1,7 3,9
Informtica e eletrnicos 2,2 3,5 4,3

Por fim, na tabela 41, comparamos o esforo em P&D por porte e setor industrial.
Apesar de a indisponibilidade de alguns dados, os disponveis sugerem que, no Brasil,
em setores de alta tecnologia (farmoqumicos e farmacuticos, informtica e eletrni-
cos), os esforos em P&D apresentam correlao inversa com o porte das empresas.
Nessas indstrias, as oportunidades de ingresso para as MPEs se concentram em sua
capacidade de ofertar produtos inovadores, induzindo-as a um maior esforo inovativo.
J o menor esforo realizado por grandes empresas pode ser justificado por estas serem
dominadas, nesses setores, por corporaes transnacionais, que tendem a privilegiar a
realizao de atividades de P&D em seus pases de origem. Nos demais setores, ainda
que no cmputo geral encontremos uma relao linear positiva entre porte e esforo
em P&D, h excees. Nas indstrias de menor intensidade tecnolgica, a correlao
positiva entre tamanho e esforo em P&D mais uma vez se evidencia, a despeito de
algumas excees setoriais, como no caso dos txteis e de produtos de madeira.
TABELA 41
Esforo em P&D por indstria e porte
(Em %)
Segmentos tecnolgicos Pequenas Mdias Grandes
Total indstria 0,30 0,44 0,83
Baixa tecnologia
Produtos alimentcios 0,06 0,13 0,13
Bebidas - 0,03 0,24
Fumo - - -
Produtos txteis 0,41 0,13 0,21
Artigos do vesturio 0,01 0,04 0,52
Artefatos de couro 0,01 0,40 0,80
Produtos de madeira 0,40 0,05 0,33
Celulose e papel 0,20 0,18 0,48
Editorao 0,09 0,05 -
Mveis 0,00 0,29 0,20
Produtos diversos 0,27 0,69 0,27
Mdia-baixa tecnologia
Derivados de petrleo e biocombustveis - 0,05 1,20
Artigos de borracha e plstico 0,10 0,37 0,79
Produtos de minerais no metlicos 0,05 0,31 0,23
Metalurgia 0,09 0,16 0,45
Produtos de metal 0,33 0,16 0,88
Mdia-alta tecnologia
Produtos qumicos 0,54 0,34 1,48
Produtos eltricos 0,80 1,50 1,08
Mquinas e equipamentos 0,81 0,41 0,77
Veculos automotores 0,23 0,50 1,26
Alta tecnologia
Outros equipamentos de transporte - 1,93 1,99
Farmoqumicos e farmacuticos - 3,85 2,02
Informtica e eletrnicos 2,42 2,28 1,08
Nesse caso, a pesquisa setorial evidencia duas dinmicas distintas na realidade

brasileira. Em indstrias de alta tecnologia, as oportunidades de ingresso para as
MPEs se concentram em sua capacidade de ofertar produtos inovadores, induzin-
do-as a um maior esforo inovativo. Alm disso, esses setores so dominados pelas
corporaes transnacionais, que tendem a privilegiar a realizao de atividades de
P&D em seus pases de origem.
Nas indstrias tradicionais, so as empresas de maior porte que efetuam
esforos em P&D mais elevados, sendo as menores seguidoras tecnolgicas,
limitando-se a acompanhar o desenvolvimento tecnolgico por meio da moder-
nizao de seus processos.
Ressalte-se que outros fatores, alm de porte e setor, podem influenciar esse
fenmeno, como a origem de capital, a qualidade da mo de obra e a maturidade
das empresas. Todavia, quaisquer que sejam os determinantes, constatou-se que,
nos segmentos de alta tecnologia, os esforos em P&D realizados por pequenas
e mdias empresas superou o das grandes. Essas evidncias colocam em xeque,
mais uma vez, a validade das polticas horizontais. No apenas as especificidades
relacionadas ao porte devem ser consideradas, mas tambm as distines setoriais
precisam se refletir em modelos distintos de polticas pblicas.

A partir de tabulaes originrias da Pintec 2011, este estudo possibilitou iden-
tificar considerveis distines entre os comportamentos inovativos das empresas
de pequeno porte e aqueles adotados pelas grandes empresas.
Neste trabalho, observou-se que, apesar das grandes firmas apresentarem taxas
de inovao superiores s das pequenas, os esforos inovativos destas so proporcio-
nalmente mais elevados. Seus dispndios em inovao destacam-se especialmente
na aquisio de M&E, atividade associada modernizao do processo produtivo,
com o objetivo primordial de aumentar a produtividade da empresa. Em outras
palavras, o peso de manter-se no estado da tcnica mais representativo para as
MPEs. Esforos em P&D, realizados de forma mais intensiva pelas empresas de
maior porte, esto relacionados especialmente ao aprimoramento ou gerao de
novos produtos; ou seja, evoluo do estado da arte. Ressalte-se ainda que a
taxa de produtos ou processos que so novos para o mercado nacional e interna-
cional, e que, portanto, no representam novidade apenas para a prpria empresa,
inferior para as MPEs (8,6%) comparadas s grandes (37,3%). Isso aponta
para o fato de que, no universo das MPEs que de algum modo se envolvem em
processos de inovao, prevalecem aquelas vinculadas ao perfil de empreendi-
mentos mercadolgicos.
Por seu turno, um fato da maior relevncia ficou evidente: so as empresas

de pequeno porte as principais responsveis pela introduo de novos produtos
no mercado nacional e mundial. Cerca de trs quartos das empresas responsveis
pela introduo de novos produtos no mercado so de pequeno porte.
Outra constatao foi que a questo setorial se torna relevante quando se
observam as atividades de P&D. Corroborando-se a hiptese levantada no incio
do texto, nos setores de baixa tecnologia a distncia das MPEs para as grandes
significativamente mais expressiva que nas indstrias de maior intensidade tec-
nolgica, como a farmoqumica e farmacutica e a de informtica e eletrnicos.
Como destacado, nos segmentos de alta tecnologia, as oportunidades de ingresso
para as MPEs tendem a se concentrar em suas capacidades de ofertar produtos
inovadores, induzindo-as a um maior esforo em P&D. Nas indstrias tradicionais,
de modo geral, so as empresas de maior porte que efetuam maiores esforos em
P&D, limitando-se as menores a acompanhar o desenvolvimento tecnolgico por
meio da modernizao de seus processos.
Essa constatao coloca em evidncia o fato de que h um determinante
setorial associado aos perfis empreendedores e que, dada a estrutura produtiva do
pas, na qual predominam as atividades industriais de menor contedo tecnolgico,
os espaos para os empreendedores tecnolgicos se mostram reduzidos.
Neste ponto, importante ressaltar que, ainda que o texto apresente a compa-
rao das empresas por porte, o objetivo desta anlise no enfatizar quem inova
mais, se grandes, mdias ou pequenas empresas. Para alm dessa tica redutora,
nosso intuito principal o de dar um destaque especial para o grupo de pequenas
empresas que, em geral, so negligenciadas tanto pela literatura quanto pelas pol-
ticas pblicas, contrastando com a ateno que as grandes tm recebido no Brasil.
Como vimos, as empresas de maior porte apresentam grande representatividade no
esforo inovativo nacional, mas, ainda assim, em nmero de empresas, as pequenas
se destacam em diversos indicadores e, portanto, no podem ser deixadas de lado na
promoo do desenvolvimento tecnolgico brasileiro. Estivesse Schumpeter vivo,
talvez, diante da realidade atual, unisse as verses apresentadas em seus Marcos
I e II, possibilitando a completa interpretao tanto das diferenas quando das
complementaridades existentes entre o perfil inovativo de grandes e pequenas
firmas. Em suma, empresas de diversos portes tm seu papel no desenvolvimento
tecnolgico e, portanto, socioeconmicos do pas. Papis esses que, at por
suas diferenas, so eminentemente complementares. Diante disso, reiteramos a
necessidade de que as pequenas empresas no podem ser negligenciadas nem na
anlise, nem no suporte recebido por parte do Estado.
Assim, restringir o debate e as polticas pblicas sobre inovao s em-
presas de grande porte pode representar uma viso parcial da realidade. Ainda
que representem uma parcela pequena do esforo inovativo total, as pequenas

empresas demonstram ser as principais responsveis pela introduo de produtos
inovadores, alm de realizarem maiores investimentos proporcionalmente s suas
receitas, particularmente na modernizao de seus processos. Se o que se toma como
prioritrio para o desenvolvimento do pas a constituio de um ambiente capaz
de absorver sistemicamente o progresso tcnico, isso nos parece ser um fato da
maior relevncia, uma vez que indica que h uma demanda por parte das empresas
para essa trajetria de desenvolvimento, cabendo ao Estado o papel de estimul-la
ainda mais e de oferecer as condies para que seja materializada a sua satisfao.
Ademais, nos setores de alta tecnologia, os esforos efetuados pelas pequenas
empresas no desenvolvimento do estado da arte superam os das maiores firmas.
Em outras palavras, a despeito de serem pequenas pela perspectiva de seu porte os
pequenos Davis , essas firmas podem ser grandes como indutoras do progresso
tcnico, muitas vezes vencendo os enormes Golias. Tais observaes indicam a
necessidade de desenhos no s de polticas de incentivo, mas tambm de regras e
regulamentos que diferenciem as empresas tanto por porte quanto em funo de seu
setor de atuao, alm de levar em conta o perfil empreendedor que as caracteriza.
Mais uma vez se evidencia que, para as empresas de pequeno porte, o setor
de atividade mostra-se como elemento determinante. Mais uma vez chamando a
ateno para o que afirma Nogueira (2016c), no existe uma categoria monoltica
chamada empresa de pequeno porte ou MPE. O universo formado por essas de
uma enorme diversidade e como tal deve ser tratado, especialmente pelas polticas
pblicas. Assim, ao se observar a dinmica inovativa dos setores de mais baixa
tecnologia, nos quais se concentra a grande maioria dessas firmas, verifica-se que
a maior parte do esforo inovativo se direciona para a modernizao de processos,
isto , para o estabelecimento de uma trajetria de aproximao destas do estado
da tcnica. Nos setores de alta tecnologia, as pequenas empresas tm papel rele-
vante, no Brasil, no avano do estado da arte.
Por fim, cabe uma especial reflexo. Normalmente, quando se pretende definir
o pblico-alvo para as polticas de incentivo inovao, a pergunta colocada :
Qual a importncia do porte das empresas para a gerao e disseminao inovao
no pas? O ponto que essa pergunta, na verdade, tem sentido dbio, podendo
ser interpretada de duas maneiras distintas. A primeira delas : De que porte so
as empresas que tm maior propenso a inovar?. A segunda De que porte a
maior parte das empresas que inovam no pas? Estas duas perguntas no somente
no tm o mesmo significado como tambm, ao menos no caso brasileiro, possuem
respostas muito diversas.
Como vimos neste trabalho, a resposta primeira pergunta : as empresas
que tm a maior propenso a inovar so as de maior porte. Entre as grandes, o
percentual das que inovam indicador da propenso para inovar representa-

tivamente maior do que no caso das pequenas. Por seu turno, conforme tambm
constatamos neste trabalho, a resposta da segunda pergunta exatamente a oposta:
as menores, pois, como vimos, a maior parte das empresas que introduzem inova-
es na indstria brasileira so de pequeno porte. Cabe ressaltar que a Pintec no
investiga o nmero de inovaes realizado por cada empresa, nem sua importncia.
Desse modo, ainda que seja possvel constatar que cerca de trs quartos das em-
presas que inovam so de pequeno porte, no possvel avaliar quantas inovaes
so realizadas por firma. E, ainda que no saibamos a importncia das inovaes
geradas por empresas de pequeno porte, sua expressiva participao na estrutura
industrial brasileira faz com quem sejam, de antemo, essenciais na incorporao e
difuso das novas tecnologias pelo pas. Sem tais transbordamentos, criam-se ilhas
inovadoras, nas quais algumas empresas e segmentos agem na fronteira tecnolgica
e da produtividade, enquanto a grande maioria fica restrita ao atraso produtivo e
tecnolgico. Como j nos alertava Schumpeter, esses transbordamentos e no a
criao de ilhas que so os responsveis pelo desenvolvimento de uma nao.
Assim, no debate acerca de inovao versus porte, necessrio que fique muito
claro qual a pergunta que, de fato, pretende-se ver respondida. Isso essencial para
que a formulao de polticas pblicas tenha eficcia. O problema que, muitas
vezes, quem faz a pergunta Qual a importncia do porte das empresas para a
gerao e disseminao inovao no pas? est pensando, na verdade, na segunda
interpretao. Mas quem a responde o faz imaginando a primeira...
A lgica por detrs da primeira interpretao, que visa estimar a probabilidade
de determinado tipo de empresa inovar, remete diretamente lgica financeira,
privada. Ela subjacente ao raciocnio do investidor privado que, em sua anlise,
tem como ponto de partida o seguinte raciocnio: se eu investir determinado
montante de recursos em duas empresas similares, mas de portes diferentes, as
empresas grandes tm maior probabilidade de gerar uma inovao, portanto, minha
taxa de risco menor para essas empresas. Esta lgica , portanto, adequada para
o ponto de vista de um emprestador que visa retorno pessoal e considera o risco
do recurso investido. Entretanto, quando o objetivo o de promover o desenvol-
vimento econmico de uma nao por meio da gerao e difuso de inovaes, a
lgica pblica deve ser outra. Os instrumentos devem ser pensados de forma a
promover a disseminao das inovaes e do conhecimento pela economia como
um todo e, para isso, o retorno a ser obtido pelas empresas individualmente no
deve ser levado em conta, mas sim a capacidade das polticas de alcanar com efi-
cincia o maior nmero possvel de agentes, especialmente daqueles que seriam,
sem essa interveno, menos propensos a inovar. So esses os que, em geral, mais
precisam de saltos competitivos. Caso contrrio, acaba-se por financiar com recursos
pblicos as empresas que, por j terem maior potencial inovativo, so as que menos
precisam de incentivos pblicos para inovar e se desenvolver. Considerando-se a

questo do porte, no seria, afinal, justamente porque as grandes empresas tm
maior propenso (ou probabilidade) de inovar que seriam as pequenas que deveriam
receber a maior parcela dos incentivos?
Retomando, aqui, Schumpeter, o que se defende que o desenvolvimento
tcnico-econmico no se d de forma autnoma pela simples gerao de uma
dada inovao. Ele resultado da disseminao dessa inovao pelo conjunto do
tecido econmico. Portanto, a existncia de um ambiente capaz de absorv-la
to essencial para o processo quanto a prpria inovao em si. Em uma economia
heterognea como a brasileira, a possibilidade de que inovaes originrias das
grandes empresas fiquem confinadas em seus clusters inquestionavelmente signifi-
cativa. Nesses casos, os recursos pblicos direcionados para o incentivo inovao,
quando por elas apropriados, no resultam em benefcios para a sociedade como
um todo, mas to somente para elas prprias. Assim, a disseminao do progresso
tcnico, no Brasil, passa, necessariamente, por capacitar-se as empresas de pequeno
porte para a essa disseminao do progresso tcnico, pois so elas que compem
a maior parte do conjunto da economia e so elas que apresentam a capilaridade
necessria para a difuso dos transbordamentos.
CAPTULO 8
INTRODUO: PARA ABRIR O DEBATE ALGUMAS

CONCLUSES, PROPOSIES E, AINDA, MUITAS DVIDAS
Uma pequena luz em um ambiente escuro no o desvela por completo, no permite

que enxerguemos com clareza tudo aquilo que contm. Mas permite que se perceba
o contorno daquilo que nele existe; permite que se veja que h coisas a serem vistas;
permite que tenhamos noo daquilo que nele habita e no conhecemos e preci-
samos, portanto, revelar. Esta foi a proposta deste livro e, certamente, a pequena
luz que o pirilampo, se props a lanar se traduz em muito mais perguntas do que
respostas. Por isso, no entendemos este captulo como uma concluso, mas sim
como uma introduo, ou uma proposio para um debate que necessita adquirir
dimenses proporcionais quelas que seu objeto ocupa na economia e na sociedade
brasileira: as MPMEs.
Terminamos aqui o que desejamos que seja uma primeira viagem ao poro.
Terminamos com a certeza de que, no contexto brasileiro, no se pode pensar no
aparato econmico sem que o vasto, complexo e diversificado mundo das empresas
de pequeno porte no pas seja minimamente compreendido.
Assim, de nosso dirio de bordo, extramos como primeira questo a proble-
mtica da produtividade, tema central para o universo das MPMEs. A produtividade
mdia da economia brasileira, quando comparada dos pases desenvolvidos,
baixa. Mas essa baixa produtividade no uma caracterstica generalizada de nos-
sas empresas. A economia brasileira extremamente diversificada, composta por
firmas que conformam um estrato de alta produtividade, firmas que podem ser
equiparadas s suas congneres de padro mundial, e, ao mesmo tempo, abriga
segmentos cuja produtividade do trabalho sequer supera o valor do salrio mnimo.
Ou seja, a riqueza que geram insuficiente at mesmo para garantir a remunerao
mnima que deveria ser atribuda ao trabalho. , portanto, da heterogeneidade de
nossa estrutura produtiva que resulta essa baixa produtividade sistmica. Os hiatos
entre os estratos de alta e baixa produtividade so extremamente elevados quando
comparados com outros pases. E os estratos de baixa produtividade, como vimos
aqui, so compostos fundamentalmente pelas empresas de menor porte, sejam
formais ou informais. Do ponto de vista do desenvolvimento sustentado de nossa
economia, isso se torna um grave obstculo, uma vez que essas empresas, dadas
suas condies, so incapazes de absorver os eventuais transbordamentos que po-
deriam ser produzidos nos estratos mais dinmicos. Do ponto de vista social, essa
baixa produtividade se apresenta como um srio entrave para a efetiva superao

da desigualdade de renda, pois tais empresas no tm capacidade econmica de
aumentar a remunerao conferida ao trabalho. Entretanto, so elas, as firmas de
pequeno porte que, tanto no Brasil quanto nos pases centrais, ocupam o maior
contingente de trabalhadores. Assim, tal como se d nos pases analisados, no
captulo 2, esse hiato de produtividade precisa ser superado para que o bem-estar
social seja distribudo de forma mais equnime.
Pensar nessa questo representa atribuir novas focalizaes nos estudos do
sistema produtivo. Significa aprofundar o debate sobre o segmento de menor
produtividade, entendendo-o como elemento central de nossa estrutura produ-
tiva. Compreender melhor a dinmica dessas empresas, suas articulaes, cadeias
produtivas, insero setorial, impactos na produtividade sistmica da economia,
processos inovativos etc. so algumas das questes que se apresentam.
Contudo, para respond-las, h um primeiro desafio, que o da disponi-
bilidade de informaes suficientemente robustas para que estudos quantitativos
consistentes possam vir a ser produzidos. Hoje, as bases estatsticas disponveis no
pas no do conta dessa necessidade.
Do ponto de vista das polticas pblicas de apoio ao segmento, o levanta-
mento aqui realizado deixou evidente que so abundantes e diversas. Mais ainda,
na ltima dcada, a julgar pelo incremento no leque de polticas e nos avanos na
legislao, as empresas de pequeno porte passaram, definitivamente, a fazer parte
da agenda do governo, o que um avano inegvel. Entretanto, a observao dos
resultados mais visveis e da cobertura dessas aes indica que estas ainda no fo-
ram suficientes para superar as dificuldades que afetam tais empresas. Como bem
chamam a ateno a OCDE e Cepal (2012, p. 186, traduo nossa), no caso das
polticas pblicas voltadas para as MPMEs na Amrica Latina, um dos desafios
mais importantes o de passar de casos de sucesso para a implementao de
polticas efetivas, que sejam capazes de alcanar um contingente significativo de
agentes. Essa nos parece ser tambm a situao brasileira. H uma mirade de po-
lticas, leis, instituies, instrumentos, programas etc., que, dentro de um escopo
limitado, so bem-sucedidas; todavia, a problemtica geral ainda parece longe de
estar equacionada.
H um importante passo a ser dado no que tange questo analtica, que
seria o de levarem-se adiante anlises minuciosas quantitativas e qualitativas dos
impactos dessas polticas, entre as quais podemos citar a legislao especfica, as
compras governamentais, os diversos programas e instrumentos, entre outros. Isso
permitiria no somente avaliar sua efetividade, mas tambm identificar eventuais
obstculos e possibilidades de aprimoramento.
Introduo: para Abrir o Debate algumas concluses, proposies e, ainda, | 265
muitas dvidas
Apesar disso, para alm da efetividade individual desses instrumentos, a sua

integrao em um projeto nacional nos parece ser um fator ainda mais relevante.
A necessidade de integrao horizontal (entre os diversos rgos de governo) e
vertical (entre as trs esferas da Federao) dessas aes, particularmente em um
pas com as dimenses, a complexidade da mquina pblica e as especificidades
do arranjo federativo que caracterizam o Brasil, mais um obstculo para sua efe-
tividade. Essa realidade, associada relevncia que as MPMEs apresentam para o
desenvolvimento socioeconmico do pas, aponta para a necessidade de que todo
esse conjunto de medidas esparsas seja consolidado em um corpo nico e coerente
e que seja entendido como algo prioritrio para o pas. Superar as dificuldades hoje
vivenciadas pelas MPMEs por intermdio desse projeto nacional possibilitaria a
integrao e coordenao das aes em todos os nveis de governo da Federao.
Para tanto, imprescindvel dotar tais polticas de um carter sistmico, distri-
buindo-se de forma transversal por todo o aparelho pblico. Isso significa dizer
que tal projeto deve ser capaz de integrar, articular e coordenar em torno de um
mesmo objetivo de longo prazo, pelo lado da oferta, todo o conjunto das polticas
de desenvolvimento, inovao,93 financiamento, tributao, educao, normatiza-
o/certificao, regulao, propriedade intelectual,94 justia95 etc.; e pelo lado da
demanda, de criao das condies para o desenvolvimento de um robusto mercado
interno. Este projeto somente ser vivel se revestido do peso poltico impres-
cindvel para que os recursos necessrios a sua efetivao sejam disponibilizados
e alcancem os agentes aos quais se destinam. O resultado seria o adensamento da
cadeia produtiva do pas, permitindo uma efetiva interao e integrao das MPMEs
entre si e entre estas e as de maior porte, que tentem a ocupar maior espao no
cenrio econmico global. Esta a principal lio que podemos tirar de todos os
pases que lograram estabelecer uma trajetria sustentvel de desenvolvimento
econmico e social.
Ficou tambm patente no conjunto de estudos que compem este livro que a
ampliao da capacidade de cobertura das polticas pblicas exige uma definio mais
clara de seus pblicos-alvo. H, no pas, diversos critrios, utilizados por diferentes
entidades, para a classificao do porte das empresas. Alm disso, de modo geral,
as iniciativas de governo possuem carter horizontal, no discriminando empresas
que, a despeito de se enquadrarem na mesma categoria de porte, so visceralmente
93. Isso envolveria no s a compreenso do que o termo inovao deve representar para a realidade brasileira, mas
tambm a definio da trajetria tecnolgica a ser perseguida, isto , de que problemas nacionais devem ser objeto
do esforo inovativo apoiado pelo Estado.
94. Sobre este tema, ver Lee et al. (2013), particularmente no que se refere ao relato do caso tailands.
95. Sugere-se aqui que a justia tenha como fundamento a defesa dos interesses que venham ao encontro das necessi-
dades e dos anseios da populao do pas em casos com, por exemplo, os litgios envolvendo a propriedade intelectual.
Para mais detalhes, sugerimos novamente o trabalho de Lee et al. (2013).
distintas regional, setorial e tecnologicamente. Propomos aqui a formulao de um

modelo de maturidade que, combinado com as caractersticas setoriais, de mercado
e do espao geogrfico de atuao da empresa, permitiria uma identificao mais
consistente, porque mais especfica, de suas reais dificuldades e necessidades para
uma trajetria adequada de desenvolvimento.
Ao se pensar em polticas pblicas, os processos de comparao internacional
mais do que bem-vindos so, certamente, imprescindveis para que se possa ter
a referncia das experincias exitosas. Mas tambm imprescindvel que no se
perca de vista que realidades distintas exigem solues tambm diversas. Portanto,
exemplos de outros pases devem ser interpretados luz de suas prprias realidades
e servir apenas como fonte imprescindvel de inspirao, mas jamais como
modelos a serem copiados, pois, como sustenta Chang (2004, p. 231):
Deve-se estimular o aprimoramento institucional, sobretudo diante do enorme po-
tencial de crescimento que uma boa combinao de (verdadeiramente) boas prticas
e boas instituies pode gerar. Todavia, isso no deve se confundir com a imposio
de um conjunto fixo de instituies anglo-americanas a todos os pases. Tambm so
necessrias tentativas mais srias, tanto no mbito acadmico quanto no prtico, de
investigar exatamente quais instituies so necessrias ou benficas para que tipo
de pas, tendo em conta o estgio de desenvolvimento e as condies econmicas,
polticas e at culturais especficos.
Outra questo importante o fato de que, do ponto de vista tributrio,
a necessidade real das MPMEs no a de serem simplesmente agraciadas com
condies privilegiadas, isto , de terem aliviada sua carga tributria, mas sim de
conseguirem possuir nveis de produtividade de tal ordem que tenham capacidade
de arcar com os tributos que, a princpio, lhes caberiam. Diante disso, necessrio
que se evolua bastante na definio de polticas no tradicionais para o segmento,
privilegiando-se um pouco menos as polticas de carter meramente tributrio.
Nesse contexto, preciso que se faa uma reflexo especial sobre as polticas
de fomento inovao que vm sendo praticadas no pas. Mais ainda, preciso
repensar o prprio conceito de inovao subjacente a essas polticas. Inovao
no pode ser entendida como um fim em si mesmo, ou como algo que poder
promover o crescimento de uma empresa especfica. A importncia das inovaes
decorre de seus efeitos globais na economia. O que se pressupe que, ao gerarem
transbordamentos, as inovaes produzam um impacto sistmico que se traduza em
progresso tcnico e, consequentemente, em elevao da produtividade da economia
como um todo. O caso, citado neste livro, que vem sendo observado em relao
utilizao dos smartphones por agentes informais um exemplo da dinmica desse
processo. Entretanto, para que isso possa ocorrer, o ambiente econmico que cerca
as empresas de vanguarda na inovao deve ser capaz de promover tais transbor-
damentos. Isso significa que as firmas que compem esse ambiente devam ter um
muitas dvidas
nvel mnimo de desenvolvimento que permita incorporarem essas inovaes. Dada

a realidade brasileira, o sentido mais amplo conferido ao termo inovao, que vai
muito alm dos indicadores de P&D e patentes, que deve nortear a parcela mais
significativa de nossas polticas, especialmente para as MPMEs. na modernizao
dos processos, sejam produtivos, sejam organizacionais (ou de gesto), que devem
se concentrar as aes do Estado.
Em resumo, a base de um projeto nacional voltado para o desenvolvimento
econmico deve englobar polticas especficas, mas coordenadas e articuladas em
um objetivo nacional, visando ao desenvolvimento da maturidade organizacional
das MPMEs e, por conseguinte, de sua produtividade por intermdio da mo-
dernizao de seus processos de gesto e de produo. Este projeto, que necessita
ser sustentvel no tempo, deve estar baseado na redefinio gradual do contedo
tcnico do trabalho de modo a priorizar a preservao dos empregos. Mais que
intensivas em recursos financeiros, essas polticas devem prover insumos e servios
especficos para necessidades e realidades especficas e contar com mecanismos de
monitoramento e avaliao que permitam corrigi-las e aperfeio-las.
Evidentemente, esse projeto nacional deve, necessariamente, contemplar a
superao da informalidade e da semiformalidade em nossa economia, sem o que,
em virtude de suas dimenses, ser impossvel o seu desenvolvimento sistmico.
Os dados a esse respeito variam; os estudos que pudemos identificar atribuem,
em 2007, uma participao no PIB da economia informal da ordem de 19,4%
(ETCO, 2014), 21,4% (Hallak Neto; Namir e Kozovits, 2012) ou 36,6% (Sch-
neider, Buehn e Montenegro, 2010). A despeito da discrepncia, todos os valores
podem ser considerados expressivos. Resta, como uma boa notcia, o fato de que,
para as trs estimativas, essa participao vem caindo. Nas sries apresentadas por
cada um dos autores, as quedas anuais foram de 2,57%, entre 2003 e 2013; 3,36%,
entre 2000 e 2007; e 0,80%, entre 1999 e 2007, respectivamente. O ruim que,
em nmeros absolutos, a informalidade vem crescendo, o que significa que as
polticas ora em curso, em que pese serem positivas, no vm dando conta dessa
necessria superao. Destacamos que o que aqui se propugna no a erradica-
o da informalidade, mas sim a superao de suas mazelas, tais como a baixa
produtividade, a dificuldade no acesso ao crdito e s polticas pblicas, o trabalho
precrio, a fragilidade do negcio, a instabilidade frente institucionalidade, entre
tantas outras.
Em relao produtividade dos empreendimentos informais, foi observado
que, em 2003, a receita anual mdia por trabalhador do setor informal foi de
R$15.695,00, enquanto a produtividade mdia do trabalho na economia como um
todo foi de R$17.500,00, o que, conforme vimos aqui, evidencia a produtividade
ainda mais baixa desse conjunto de atividades. Dados indicam que a produtividade
do trabalho do setor informal em 2007 era de R$8,6 mil e dos trabalhadores por
conta prpria era de R$3,46 mil. Enquanto isso, a produtividade do setor formal
era de R$37,1 mil e da economia como um todo de R$15,84 mil. Esse elevado
grau de informalidade e sua baixa produtividade se ombreiam com os que so
observados em pases com economias muito menos dinmicas e de dimenses
bem mais modestas do que o Brasil, tais como algumas naes do Leste Europeu
e da Amrica Latina.
O fato que no existem dados mais precisos e indicadores efetivamente
consistentes da informalidade no pas. Isso fica evidente pela discrepncia nas
estimativas, nas quais no h nem mesmo consenso em relao a essas atividades
estarem ou no incorporadas no clculo do PIB. Essas nuances na construo
ou no tratamento dos dados ou, muitas vezes, at mesmo sua total ausncia
tambm afetam severamente a concepo das aes de apoio criao e suporte
s MPMEs, uma vez que boa parte da atuao destas empresas se d no mbito
da informalidade. Resta, portanto, o desafio de se buscar instrumentos capazes de
quantificar mais adequadamente este espao econmico.
Ademais, para alm da quantificao, ainda mais importante a sua com-
preenso: entender-se como e por que a informalidade ocupa essa parcela to
significativa de nossa economia. Isso somente poder ser feito a partir de um
esforo, por parte da sociedade e estimulado pelo Estado, no sentido de entender
o papel que esse universo representa no pas, seja do ponto de vista econmico,
seja do ponto de vista social. Isso significa olhar o fenmeno de frente, sem tabus
e preconceitos, entendendo que no cabem juzos de valor sobre as caractersticas
conformadoras de um povo. Como foi apontado neste breve estudo, a informali-
dade e a semiformalidade no Brasil derivam de seu processo de formao histrica
e de seu modelo de colonizao e posterior desenvolvimento econmico. Estes
processos reservaram, para uma parcela imensa da populao, apenas as brechas
da economia formal voltada principalmente para exportao como espao de
atuao para subsistncia. A eles, somou-se a atitude do prprio Estado, que marcou
sua trajetria histrica pela voracidade tributria, enquanto muito pouco oferecia
para as camadas menos favorecidas da populao. Constituiu-se, assim, um sistema
distributivo extremamente regressivo que acabou por produzir um sentimento de
averso do cidado comum em relao ao Estado. Finalmente, nossa matriz cultural
constituiu um sistema ambguo como soluo para a compatibilizao entre uma
sociedade formada a partir de culturas hierrquicas tradicionais com um modelo
econmico estruturado tal qual as sociedades capitalistas modernas, igualitrias,
competitivas e meritocrticas. Este sistema, designado por Roberto DaMatta como
o dilema brasileiro, engendrou o fenmeno do jeitinho, instrumento com o
qual se desenvolve a maior parte da informalidade e da semiformalidade.
muitas dvidas
A superao das vicissitudes decorrentes da informalidade pressupe a cons-

truo de uma institucionalidade compatvel com a realidade e as caractersticas do
pas e no referenciada a modelos de sociedades com construes sociais distintas
das nossas. Mais uma vez cabe resgatar a afirmativa de Chang (2004) qual nos
referimos alguns pargrafos acima. Sem que isso ocorra, jamais ser possvel ao
pas como um todo adquirir o dinamismo econmico e o padro de equidade que
tanto se almeja. Os andares superiores da economia, com suas empresas de padro
mundial, no sero capazes de trazer a reboque um amplo poro, atrasado, com
baixos nveis de produtividade e marginalizado. Enquanto esse poro no ajudar
tambm a empurrar a economia nacional, o Brasil permanecer eternamente apenas
como o pas do futuro.
No reverso dessa moeda, h as empresas de pequeno porte, que participam
dos grupos que conformam os estratos mais dinmicos e produtivos da economia
nacional. So empresas formalizadas e com nveis de maturidade mais elevados,
muitas delas operando na fronteira do conhecimento tecnolgico de seus respecti-
vos setores. A partir de dados da Pintec, foi possvel delinear um perfil preliminar
do comportamento, em funo do porte, das empresas industriais inovadoras no
pas. A primeira evidncia foi a de que os comportamentos inovativos das MPEs
diferenciam-se significativamente daqueles das firmas maiores. Todavia, isso no
implica o fato de que as empresas de menor porte no tenham considervel impor-
tncia na dinmica dos processos inovativos da economia. A despeito das mdias e
grandes empresas apresentarem taxas de inovao superiores, os esforos inovativos
das MPEs so, proporcionalmente, mais elevados.
De modo geral, as MPEs investem prioritariamente em atividades inovativas
direcionadas modernizao de seus processos produtivos e gerenciais e no
P&D de novos produtos. Por sua vez, tambm ficou claro que o que vem sendo
feito no pas nesse sentido tem sido insuficiente para alavancar a produtividade
global da economia. Ou seja, necessrio que esse processo seja significativamente
aprofundado, conforme a interpretao que aqui fizemos, na qual destacamos a
necessidade de uma reflexo acerca das polticas de incentivo inovao na direo
de atribuir nfase ao aumento sistmico da maturidade organizacional e moder-
nizao dos processos das MPMEs.
H, contudo, um fato que chama a ateno. verdade que a propenso
para inovar (isto , o percentual das empresas que inovam) das firmas de maior
porte mais elevada que a das menores. Entretanto, quando se observa o nmero
total das empresas que introduzem inovaes em produtos, as pequenas superam
em muito as grandes, mesmo quando se trata de produto novo, inclusive para o
mercado mundial. Isso quer dizer que as empresas que introduzem produtos novos
no mercado brasileiro so, na verdade, as MPEs.
No que diz respeito utilizao dos instrumentos governamentais de apoio
para a inovao, o que os resultados sugerem a necessidade de que sejam desen-
volvidos instrumentos especificamente concebidos para a realidade e as necessidades
das firmas de menor porte.
A par disso, a anlise do comportamento inovativo das MPEs em funo
dos setores de suas atividades demonstrou que, nos setores de baixa tecnologia,
as empresas de grande porte dominam, apresentando esforos tecnolgicos,
inclusive em P&D, mais elevados. Entretanto, nos setores de maior intensidade
tecnolgica, esse hiato se reduz drasticamente, ao ponto de, nos segmentos mais
intensivos em tecnologia farmacutico, instrumentao e eletrnicos , o esforo
em P&D das pequenas e/ou mdias supera o das grandes empresas. Para explicar
este fenmeno, levantamos a hiptese de que, nos setores de alta tecnologia, suas
oportunidades dependam das possibilidades de oferecerem produtos inovadores,
permitindo que ocupem nichos de mercado que, por questes de escala, no so
do interesse das grandes empresas. Estas somente passam a se interessar quando,
a partir do sucesso das iniciativas pioneiras das firmas menores, esses mercados
sinalizam potencial de maiores volumes de negcio. Nesses casos, o que se ob-
serva a aquisio das MPMEs inovadoras pelas grandes empresas dominantes
do setor. So os casos frequentemente observados, por exemplo, nos setores de
biotecnologia, em que as pequenas vm sendo adquiridas pelas gigantes do setor
farmacutico; e no setor de tecnologia da informao e comunicaes (TIC), com
maior frequncia no setor de software. Alm disso, nesses setores, as empresas de
maior porte tendem a ser estrangeiras, nas quais as atividades tecnolgicas so
predominantemente realizadas nas matrizes, enquanto as empresas nacionais, de
menor porte, realizam suas atividades tecnolgicas localmente. Nestes casos, a
atividade tecnolgica estaria associada no ao porte, mas sim origem de capital
das empresas.
Da anlise feita sobre o processo inovativo por porte das empresas emergiu
um aspecto crucial. A pergunta Qual a importncia do porte para a gerao e
disseminao de inovaes? pode ser respondida a partir de duas interpretaes.
A primeira entendendo-a como De que porte so as empresas que tm maior pro-
penso a inovar? Neste caso, a resposta seria: as grandes. Mas a questo tambm
pode ser entendida como De que porte a maior parte das empresas que inovam
no pas? Neste caso, a resposta a oposta: so as MPEs. O aspecto relevante
o de que a lgica subjacente primeira interpretao similar do investidor
privado; aquele que, ao aplicar seu capital, deseja correr o menor risco possvel,
o que, neste caso, seria garantir a gerao de uma inovao. Portanto, ceteris
muitas dvidas
paribus, se duas empresas fossem semelhantes em tudo, apenas se diferenciando

em relao a seu porte, as grandes teriam maior chance de serem inovadoras do
que as pequenas. Porm, se o que se pensa em polticas pblicas que tenham
por objetivo o desenvolvimento tecnolgico e, por conseguinte, econmico do
pas, a lgica que deve prevalecer a que subjaz segunda interpretao. Neste
caso, mais uma vez nos deparamos com a premncia da definio de polticas
no horizontais, mas sim especficas para cada realidade distinta. Uma avaliao
minuciosa dos impactos em funo do porte das empresas das polticas ora em
vigor contribuiria sobremaneira para uma melhor compreenso dos rumos que
devem ser tomados. Tambm necessria, para subsidiar a formulao dessas
polticas, uma compreenso mais aprofundada dos determinantes setoriais do
processo inovativo das MPMEs.
Terminada nossa viagem, podemos, ento, elaborar um resumo do seu
dirio de bordo. A pequena luz do nosso pirilampo lanada no poro da eco-
nomia brasileira nos levou a constatar, no primeiro passo de nossa jornada, que
o equacionamento da questo da baixa produtividade do pas s se dar pela
reduo de sua heterogeneidade estrutural; e que o caminho para que isso possa
vir a ocorrer passa, necessariamente, pelo aumento da produtividade das firmas
de pequeno porte. No segundo passo, foi possvel identificar que existe, no Brasil,
uma ampla mirade de polticas pblicas voltadas para o segmento das MPMEs.
Todavia, uma carncia de foco e de coordenao impede sua efetividade. Vimos,
tambm, que para que essas polticas possam produzir os resultados desejados,
necessrio, em primeiro lugar, estabelecer mais claramente seus objetivos. Neste
caso, entendemos que somente um projeto nacional de desenvolvimento que
tenha este segmento como objeto estratgico ser capaz de dar este primeiro
passo. Em segundo lugar, necessrio que as polticas levem em conta a diversi-
dade que caracteriza o segmento e que sejam desenhadas de modo a atender as
especificidades de cada subgrupo que o compe. Em terceiro lugar, que se assuma
a grande necessidade, no pas, de inovaes voltadas para a modernizao dos
processos produtivos e de gesto dessas empresas. E, por fim, que as modalidades
de polticas no centradas em crditos subsidiados e incentivos fiscais sejam mais
amplamente disseminadas. No nosso quarto passo, detemos nosso olhar na parte
mais profunda e escura do poro: a economia informal e a semiformalidade.
O que ficou evidente que esse universo ainda quase que totalmente desco-
nhecido no pas. Na verdade, as nicas coisas que podemos afirmar com certeza
sobre ele so que representa uma parcela muito significativa da economia e que,
em que pesem as recentes polticas direcionadas sua mitigao, continua em
crescimento. Avanando mais um pouco nesse fundo do poro, constatamos que
a construo da informalidade e da semiformalidade se opera tambm em um
espao extraeconmico. Esses universos so frutos tambm de um constructo
social e, portanto, h determinantes simblicos que precisam ser mais bem com-
preendidos se desejamos que esse fenmeno seja efetivamente superado. E nosso
ltimo passo foi na direo de uma parte mais iluminada do poro: as MPEs
inovadoras. O que vimos foi que no se pode desprez-las; seja pelo seu esforo
inovativo, seja pelo que produzem no conjunto das inovaes introduzidas no
pas, seja pelo que representam na necessidade de constituio de um ambiente
capaz de absorver e disseminar o progresso tcnico, essas empresas devem ocupar
a posio central nas polticas pblicas de apoio e incentivo inovao.
Esse , resumidamente, o resultado desta primeira viagem. Esperamos que
seja instigante e estimulante o suficiente para que muitas outras viagens como
esta venham a ser feitas, de modo que o poro, afinal, se ilumine e que os alicerces
da economia, que nele esto localizados, sejam consistentemente estruturados.
8.1 Primeiras sugestes para as prximas viagens

Neste trabalho, procuramos oferecer uma anlise sobre alguns dos aspectos rela-
cionados ao universo das MPMEs. Porm, como foi dito, o poro bem maior
do que aquilo que conseguimos vislumbrar. Portanto, so muito mais numerosas
e extensas as omisses neste livro do que aquilo que fomos capazes de abordar.
Como sugerido anteriormente, a partir da pequena amplitude do que nos foi dado
iluminar, surgiram vrias questes que merecem ou mais do que isso, neces-
sitam ser aprofundadas para que se possa delinear um panorama minimamente
consistente capaz de subsidiar o processo de desenvolvimento dessas empresas e,
com ele, o da nao. Como sugerimos, muitas novas viagens ao poro precisam
ser empreendidas.
Entretanto, esta pequena luz aqui lanada permitiu para ns que descor-
tinssemos algo das omisses que cometemos, e seu registro importante como
sugesto para que se avance na compreenso desse universo to amplo, variado
e instigante. Muitas dessas questes foram sugeridas ao longo do livro e algumas
delas destacadas nesta concluso. Contudo, para alm destas que foram diretamente
suscitadas por este trabalho, h outras que, a partir de reflexes daqui decorrentes,
desde j se apresentam. Julgamos oportuno explicit-las.
A primeira delas que, para o bem e para o mal, as caractersticas aqui citadas
acerca da construo social da informalidade so inerentes, intrnsecas, ao nosso
povo e somente por meio de sua clara compreenso ser possvel evoluir na refle-
xo acerca de uma trajetria vivel e sustentvel para a erradicao e aqui, sim,
cabe a palavra erradicao da nossa profunda desigualdade socioeconmica.
Essa compreenso depende da realizao, entre outras coisas, de uma pliade de
etnografias da informalidade.
muitas dvidas
Outra questo se refere compreenso do conjunto de polticas e instrumentos

de incentivo direcionados para as empresas de pequeno porte. Conforme se viu
neste livro, estes so inmeros, porm os impactos efetivos de cada um isto ,
avaliaes de seus impactos nos diversos indicadores de desenvolvimento socioe-
conmico ainda carecem de avaliao. Isso ainda mais urgente e necessrio
para aqueles instrumentos que tm sido capazes de alcanar uma cobertura mais
compatvel com as dimenses do pas, como o microcrdito e o Carto BNDES.
Tambm aqueles instrumentos que chamamos aqui de no tradicionais, ou seja,
no baseados em crditos subsidiados e benefcios fiscais, merecem maior ateno
por parte dos avaliadores de polticas pblicas a fim de que se possa aquilatar sua
real efetividade.
A construo de um sistema classificatrio que permita o desenvolvimento
de polticas especficas para as necessidades diversificadas das empresas de pequeno
porte tambm , tambm, algo imprescindvel. Conforme aqui discutido, dada a
heterogeneidade desse segmento em nosso pas, polticas horizontais tm e tero
poucas chances de sucesso. Nossa sugesto a do desenvolvimento de um modelo de
maturidade que, associado estratificao setorial, cumpra esse papel diferenciador.
H um componente subjacente ao debate acerca dos processos inovativos que
no pode ser esquecido: o mercado global. As inovaes tecnolgicas so um dos
principais motores do desenvolvimento econmico e, ao nos debruarmos sobre o
tema, imprescindvel que busquemos apreender a dinmica inovativa do pas. Pases
em desenvolvimento, e em especial seus elos mais frgeis as MPMEs , correm
o risco de se integrarem nas cadeias globais de forma subalterna, concentrando-se
nas etapas de menor valor agregado. Esse processo de globalizao e integrao
produtiva em escala mundial desenvolve-se de modo contnuo e crescente, especial-
mente para empresas com vis exportador ou que so impactadas pela concorrncia
internacional. Isso vale, particularmente, para as que comercializam produtos
internacionalmente transacionveis os chamados tradebles , mas no s para
estas. Os efeitos da globalizao, para o bem e para o mal, acabam impactando
toda a vida econmica do pas. Para enfrentar os desafios da inovao, as polticas
pblicas, incluindo as polticas industriais e de comrcio exterior, devem considerar
tais premissas, que produzem inmeras e ainda pouco exploradas questes. Como
sugesto de pesquisa, podemos destacar, por exemplo, a realizao de um estudo
visando melhor compreender como as MPMEs podem se articular com as grandes
empresas nas atividades inovativas. Outra questo relevante identificar os fatores
que permitem ou estimulam a internacionalizao precoce de algumas MPMEs
inovadoras e, ainda, como as empresas brasileiras de menor porte esto sendo
impactadas pelos processos de globalizao. Outra sugesto uma comparao
internacional em relao ao tratamento dado questo da propriedade intelectual
pelos pases que tm obtido xito no processo de superao do subdesenvolvimento.
Alm desses pontos, a partir de uma abordagem sistmica, a compreenso

de como so construdas social, cultural, institucional e economicamente as
articulaes produtivas bem-sucedidas, considerando os agentes e atores sociais
que, em diversos nveis, delas tomam parte de forma coletiva e integrada como
na abordagem a partir de sistemas produtivos e inovativos locais , pode ser um
primeiro passo na direo do desenvolvimento de polticas baseadas em sistemas
coletivos, cooperativos e colaborativos.
Nesse sentido, repensar o prprio conceito de inovao dominante no con-
texto de debates das polticas pblicas imprescindvel. Duas premissas precisam
ser no somente incorporadas, mas adquirir centralidade nesses debates: a de que
inovao para a grande maioria das empresas brasileiras relaciona-se muito mais
com modernizao de processos (produtivos e de gesto) e de que as tecnologias
no so socialmente neutras e que, portanto, o pas precisa buscar trajetrias
tecnolgicas autctones, capazes de promover de forma efetiva a incluso social e
no o consumo imitativo.
Outra questo a ser considerada a de que, normalmente, quando se pensa
em MPMEs, o que nos vm mente so os empreendimentos urbanos: os em-
preendimentos industriais, comerciais e de servios. Porm, existem no Brasil
cerca de 2,2 milhes de pequenos estabelecimentos rurais (Santos e Ribeiro Filho,
2012), dedicados agropecuria e que reproduzem um universo similar quele
observado nas cidades. So milhes de pequenos produtores rurais que se distri-
buem tambm em um contexto de elevadssima heterogeneidade. No campo,
encontramos desde o agricultor miservel, de baixssima produtividade que se
encontra em situao anloga do trabalhador desqualificado autnomo informal
urbano , at as pequenas propriedades altamente tecnificadas e produtivas que,
muitas vezes, produzem inclusive para exportao, como no caso da fruticultura,
floricultura e apicultura (Ribeiro Filho, Santos e Fornazier, 2015). Esse universo
precisa ser muito mais bem compreendido do que tem sido at o momento. A
heterogeneidade no campo, contudo, envolve outra problemtica: a migrao para
as cidades. Historicamente, os trabalhadores ocupados nos estratos de mais baixa
produtividade e que, evidentemente, vivem em situaes mais precrias, acabam
indo buscar oportunidades nas cidades, engrossando o contingente de trabalha-
dores precrios e de baixa produtividade do meio urbano. A fixao no campo
desses trabalhadores depende, portanto, de se encontrarem meios para a elevao
da produtividade dessas propriedades. Essa temtica, a despeito de no ser nova,
ainda no encontrou solues adequadas, carecendo de avanos em seus estudos.
H, por fim, ainda uma outra questo que no foi abordada neste trabalho, mas
que merece ser estudada a fundo e que, compreendida e instrumentalizada, pode ter
profundos e profcuos impactos nas polticas pblicas para as MPMEs. Conforme a
muitas dvidas
discusso que aqui propusemos iniciar, a construo cultural da sociedade brasileira,

ao se desenvolver em uma trajetria de atualizao dos valores weberianos em suas
matrizes culturais, conduziu conformao do que foi designado como o dilema
brasileiro, muito provavelmente uma das mais determinantes singularidades dessa
cultura. H, contudo, outra caracterstica que, em nossa opinio, foi desenvolvida ao
longo do mesmo processo e que tambm parece se constituir como um atributo mpar
da cultura brasileira. Trata-se de uma valorizao social da colaborao em detrimento
da competio. Esse um dos aspectos simblicos de nosso povo, de nossa construo
cultural, ainda pouco explorado e que nos parece fundamental que seja tomado em
conta para que se consiga urdir um processo de desenvolvimento autctone.
Nossa hiptese de que a mesma dinmica que engendrou o jeitinho
como prtica para a resoluo das contradies impostas pelo nosso processo
de desenvolvimento socioeconmico tenha invertido a lgica da competio
como elemento motivador do desenvolvimento nas sociedades weberianas.
Nesse contexto, a colaborao teria se estabelecido como um dos instrumentos
fundamentais para, atravs de constructos coletivos, buscarem-se caminhos
e alternativas para a superao dos obstculos impostos queles que ocupam
posies marginais no tecido social. Assim, a colaborao, que desempenharia
papel complementar quele desempenhado pelo jeitinho, ocuparia posio de
relevo no conjunto de valores sociais do povo brasileiro. Dessa maneira, seria
ela tambm um elemento constitutivo do substrato cultural que conforma
a informalidade.
Os possveis registros da valorizao do coletivo e da colaborao na cultura
brasileira so abundantes e podem servir de ponto de partida para que os estudos
aqui sugeridos sejam levados adiante. Destacaremos alguns que se nos apresentam
como os mais evidentes.
1) A sobrevalorizao das relaes pessoais, tendo o compadre96 como
principal expresso de relaes ntimas e fundadas na fidelidade.97 As
manifestaes efusivas de afeto nos cumprimentos entre amigos desem-
penhariam o papel de externalizao dessas relaes.
2) De modo geral, os eventos familiares abertos so a forma mais valorizada
de reunio social. Em vrias regies do pas, so bem-vindos at mesmo
no convidados, que so trazidos sem consulta por aqueles que foram
diretamente convidados. Ter sempre a casa cheia quase um smbolo
96. Nesse caso, cabe registrar que o despachante o profissional do jeitinho, tratado no captulo 6 deste livro
desempenha, muitas vezes, um papel de compadre de aluguel.
97. A prpria instituio do compadrio algo que tambm merece ser estudado detalhadamente. Esse fenmeno
social tambm se articula e se completa com os outros dois aqui tratados. Sua base de construo so relaes de con-
fiana, nas quais a palavra empenhada e a fidelidade se sobrepem aos ditames das regras formalmente estabelecidas.
de status social e as manifestaes mais comuns so as festas com rodas

de samba, saraus de violo, peladas98 de futebol etc., em que todos os
presentes tomam parte.
3) A tradio culinria tipicamente brasileira constitui-se, em sua maior
parte, de pratos para consumo coletivo; so pratos de preparao re-
lativamente simples e que, alm de se prestarem para servir muitas
pessoas, por vezes no so passveis de serem preparados em pequenas
quantidades. Temos como exemplo o churrasco; o vatap; a moqueca;
o cozido; o angu baiana; alm de toda uma srie de pratos que so
caracterizados pelo sufixo ada99 (feijoada, macarronada, rabada, pei-
xada, bacalhoada etc.).100
4) Em outros processos coletivos classificatrios, como nos processos de
seleo para empregos, comum os candidatos em disputa ajudarem-se
e apoiarem-se reciprocamente.
5) A valorizao do homem solidrio: aquele que colabora, auxilia ou
socorre o prximo sem interesses imediatos, considerado como um valor
de destaque na sociedade.
6) As prticas coletivistas e solidrias, como na construo de casas nas fa-
velas: h, inclusive, a tpica festa da laje, quando amigos so reunidos
em uma festa para ajudarem a concretar a laje da casa; nas aes solidrias
de modo geral, nos sistemas cooperativos para cuidar das crianas nas
comunidades pobres etc.
7) A prevalncia que os esportes coletivos tm no pas, com destaque para o
futebol, o voleibol e o basquete. Isso vale inclusive para as modalidades
coletivas dos esportes individuais, isto , os revezamentos e as competi-
es por equipes, nas quais o Brasil costuma ser mais bem-sucedido (por
exemplo, na natao, no atletismo e na ginstica artstica).
8) O frescobol, jogo criado nas praias cariocas e que provavelmente o
nico esporte do mundo em que a disputa se baseia na colaborao: o
objetivo do jogo evitar que o adversrio erre. Ou seja, um jogo cujo
objetivo empatar.
98. Partida recreativa de futebol entre amigos, sem preocupao estrita com as regras oficiais do jogo, tais como tamanho
do campo, nmero de jogadores, durao, substituies etc.
99. Sufixo nominal que designa coleo (Holanda, 2010).
100. DaMatta e Sorez (1999) chamam a ateno para o fato de que, no Brasil, h uma importante distino entre
alimento (categoria que inclui tudo o que comestvel e nutritivo) e comida (categoria que conota tudo o que
comido regularmente e com gosto no Brasil). Destacam, ainda, que a feijoada smbolo nacional e tambm prato
revelador de um ambiente aberto, igualitrio e sem cerimnia. Em nossa opinio, tais atributos podem ser estendidos
aos demais pratos ou comidas aqui citados.
muitas dvidas
9) A arte marcial brasileira: a capoeira. Trata-se de uma mistura de luta

e dana, com carter extremamente ldico, cuja prtica, na maioria das
rodas, fundada no cuidado em no se atingir/machucar o adversrio.
Assim, se apresenta como uma luta que tem por objetivo proporcionar
mais um espetculo coletivo e de diverso para os participantes do que
uma disputa (Soares, 2004).
10) As escolas de samba que, na verdade, podem ser entendidas como
peras,101 formadas, muitas vezes, por mais de 4 mil figurantes, que se
apresentam em movimento (em forma de desfile) e dentro de um tempo
rigorosamente cronometrado. A base desse espetculo, que se estrutura
muito mais por auto-organizao do que por um esquema previamente
estabelecido e ensaiado, a cooperao e a colaborao (Souza, 1989).
11) A posio de destaque que o Brasil vem ocupando no nmero de usurios
das redes sociais da internet.
Esses so somente alguns dos exemplos. As possibilidades dos efeitos positivos
desses valores sociais para o ambiente de negcios das MPMEs podem ser ilustradas
por uma notcia recentemente publicada no jornal O Globo (Freitas, 2014). Aps
o processo de pacificao, deu-se, na Favela da Rocinha, no Rio de Janeiro, uma
proliferao de restaurantes japoneses. Atualmente, na estreita rua principal da fa-
vela existem seis restaurantes em funcionamento e sua clientela vai muito alm da
comunidade local. Os estabelecimentos, nos finais de semana, tm ficado lotados de
turistas, de moradores de classe mdia alta do bairro no qual a favela se localiza, alm
de outros de vrias classes sociais de diversos bairros da cidade do Rio de Janeiro e
das demais cidades da Regio Metropolitana. Na reportagem uma frase se destaca:
Os japoneses da Rocinha tm em comum o sotaque do Nordeste. de l que vieram
seus proprietrios: so moradores da comunidade, ex-garons ou ex-cozinheiros de
restaurantes da Zona Sul e da Barra, que decidiram abrir seu prprio negcio. Dizem
no se tratar como concorrentes: na hora do aperto, fornecem produtos uns aos outros.
Temos, ainda, outro exemplo de prtica colaborativa que aponta para o fato de
que essas prticas tambm se estendem ao universo informal. A figura 11 retrata um
burrinho sem rabo. Um cartaz fixado em sua lateral informa o ponto de contato
para contratao do servio: trata-se de uma banca que vende doces e que prxima
ao ponto da carroa. O telefone de contato tambm pertence banca. O proprie-
trio dessa banca, diga-se de passagem, at recentemente operava como camel nessa
mesma rua. Aps ser proibido de trabalhar no local como camel esse episdio est
relatado no box 1 , adquiriu uma banca de jornais que utiliza fundamentalmente
101. A pera um gnero artstico teatral que encena uma histria contada atravs de msicas e que muitas vezes,
envolve tambm a dana. Os desfiles das Escolas de Samba, em ltima anlise, incorporam todos esses fundamentos.
como ponto de venda de doces; a atividade de jornaleiro, no seu caso, apenas

acessria, servindo mais para permitir a legalizao de seu empreendimento do
que como negcio propriamente dito (eis a mais um caso do jeitinho).
FIGURA 11
Frete
Assim, entendemos que essencial compreender a gnese desse processo no

mbito geral da cultura brasileira e utiliz-lo como elemento fundador de polticas
pblicas focadas em coletivos de empresas e voltadas para fomentar aes coopera-
tivas e colaborativas. Em outras palavras, incorporar uma perspectiva antropolgica
nas aes de modo a identificar como a construo da cooperao se desenvolve
ou no, qual o potencial de interao entre os agentes envolvidos e quais as suas
barreiras talvez seja uma trajetria capaz de replicar eventos como esses em outros
aglomerados produtivos.
Mais ainda, pode ser que caiba, em ltima anlise, a formulao de um para-
digma organizacional que no seja baseado na competio, premissa subjacente
ao paradigma weberiano, mas sim nos processos colaborativos de nossa cultura.
Finalmente, cumpre destacar que o mais importante ter clara a noo de
que as MPMEs so empreendimentos economicamente viveis e devem ser tratadas
como tais. Podem ser firmas competitivas e que, como se observa principalmente nos
pases desenvolvidos, podem at mesmo operar no mercado global, ombreando-se
em termos de eficincia, produtividade e rentabilidades s grandes corporaes
transnacionais. Isso se d tanto pela sua participao em suas cadeias produtivas,
quanto pela ocupao de espaos de mercado que, por diversas razes, no so
ocupados por estas. Portanto, no podem ser tratadas sob a gide preconceituosa
de que seu principal papel social, traduzido simplesmente em gerao de trabalho
muitas dvidas
e renda para trabalhadores de baixa qualificao e assim deslocando as polticas

a elas voltadas para a famlia de polticas de cunho assistencialista. Programas
governamentais de apoio s MPMEs no devem ser entendidos como de trans-
ferncia de renda, que tm como objetivo imediato servir como paliativo para a
mitigao do trabalho precrio, mas sim como programas de desenvolvimento
econmico, capazes de produzir como resultado final ocupao e renda de quali-
dade. E, antes de qualquer outra coisa, como programas que podem ser capazes
de efetivamente modificar o ambiente econmico nacional, criando as condies
necessrias para os processos de transbordamento e difuso do progresso tcnico
por todo o tecido econmico, de modo a produzir-se um incremento na gerao
de inovaes, um adensamento das cadeias produtivas, uma reduo sustentada
da heterogeneidade estrutural e, como consequncia, a disseminao do bem-estar
social por toda a populao do pas.
As possibilidades so muitas e o potencial enorme. Como bem apontou
Darcy Ribeiro.
de assinalar que, apesar de feitos pela fuso de matrizes to diferenciadas, os
brasileiros so, hoje, um dos povos mais homogneos lingustica e culturalmente e
tambm um dos mais integrados socialmente da Terra. Falam uma mesma lngua,
sem dialetos. No abrigam nenhum contingente reivindicativo de autonomia, nem se
apegam a nenhum passado. Estamos abertos para o futuro (Ribeiro, 1995, p.99).
O fato que o Brasil um pas que o pas que ! E este pas que precisa
ser mais bem compreendido, assumido como tal e desenvolvido a partir de suas
caractersticas prprias.
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incentivos fiscais para a inovao tecnolgica; altera o Decreto-Lei no 288, de 28
de fevereiro de 1967, o Decreto no 70.235, de 6 de maro de 1972, o Decreto-Lei
no 2.287, de 23 de julho de 1986, as Leis nos 4.502, de 30 de novembro de 1964,
8.212, de 24 de julho de 1991, 8.245, de 18 de outubro de 1991, 8.387, de 30
de dezembro de 1991, 8.666, de 21 de junho de 1993, 8.981, de 20 de janeiro
de 1995, 8.987, de 13 de fevereiro de 1995, 8.989, de 24 de fevereiro de 1995,
9.249, de 26 de dezembro de 1995, 9.250, de 26 de dezembro de 1995, 9.311,
de 24 de outubro de 1996, 9.317, de 5 de dezembro de 1996, 9.430, de 27 de
dezembro de 1996, 9.718, de 27 de novembro de 1998, 10.336, de 19 de de-
zembro de 2001, 10.438, de 26 de abril de 2002, 10.485, de 3 de julho de 2002,
10.637, de 30 de dezembro de 2002, 10.755, de 3 de novembro de 2003, 10.833,
de 29 de dezembro de 2003, 10.865, de 30 de abril de 2004, 10.925, de 23 de
julho de 2004, 10.931, de 2 de agosto de 2004, 11.033, de 21 de dezembro de
2004, 11.051, de 29 de dezembro de 2004, 11.053, de 29 de dezembro de 2004,
11.101, de 9 de fevereiro de 2005 e 11.128, de 28 de junho de 2005, bem como
a Medida Provisria no 2.199-14, de 24 de agosto de 2001; revoga a Lei no 8.661,
de 2 de junho de 1993, e dispositivos das Leis nos 8.668, de 25 de junho de 1993,
8.981, de 20 de janeiro de 1995, 10.637, de 30 de dezembro de 2002, 10.755,
de 3 de novembro de 2003, 10.865, de 30 de abril de 2004, e 10.931, de 2 de
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da Lei no 10.189, de 14 de fevereiro de 2001, da Lei Complementar no 63, de
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dezembro de 1977, e 8.859, de 23 de maro de 1994, o pargrafo nico do art. 82
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AGRADECIMENTOS
Em primeiro e destacado lugar, agradeo a Graziela Ferrero Zucoloto, por fazer

com que esta aventura pelo escuro do poro, objeto deste livro, no fosse uma
caminhada solitria. Devo to somente sua mais que exacerbada honestidade
pessoal e intelectual o fato de no figurar como coautora desta obra, mas apenas
como colaboradora.
Agradeo ainda a Larissa de Souza, por nos acompanhar nessa viagem ao
poro, muitas vezes carregando a parte mais pesada da lanterna.
Sou grato ao Marcio Wohlers de Almeida que, provavelmente sem sab-lo,
abriu a primeira porta que deu acesso ao poro.
Ao professor Carlos Lessa, agradeo pelas palavras que abrem esta obra e que
no s nos envaidecem, como nos do uma sensao de xito em nosso empreen-
dimento ao poro.
Ricardo Infante e Carlos Mussi, grato pela parceria no trabalho que inspirou
esta obra.
A Flvia de Holanda Schmidt Squeff, agradeo por sua atuao para que esta
viagem transcorresse com um mnimo da tranquilidade necessria.
Joo Maria de Oliveira, obrigado pela parceria no debate e por ser coautor
de vrios trabalhos que aliceraram esta obra.
Se, por acaso, esta pequena luzinha for capaz de clarear minimamente o
poro, isso se deve principalmente s iluminadas e iluminadoras contribuies de:
Ricardo Bielschowsky por, entre tantas outras coisas, ter fulgurosamente
iluminado os primeiros degraus da escada que desce para o poro.
Sergei Suarez Dillon Soares, por, antes de mais nada, ter assegurado as
condies para que no tivssemos medo do escuro. Mas mais ainda,
por ter tido a generosidade e disponibilidade de realizar uma leitura
do conjunto da obra, oferecendo valiosssimas contribuies. E, no
bastasse isso, por ter tambm fornecido os dados da Pesquisa Nacional
por Amostras de Domiclio (Pnad) utilizados na elaborao da tabela 27.
Daqueles que tiveram a incomensurvel pacincia e irretribuvel boa
vontade de avaliar, como pareceristas, os trabalhos originais (textos para
discusso) que ensejaram este livro: Acir dos Santos Almeida (Ipea); Carlos
Henrique Leite Corseuil (Ipea); Fabiano Mezadre Pompermayer (Ipea);
Flix Garcia Lopes (Ipea); Gabriel Lopes de Ulyssea (Ipea); Gesmar Rosa
dos Santos (Ipea); Joo Hallak Neto (Instituto Brasileiro de Geografia e
Estatstica IBGE); Jorge Saba Arbache Filho (BNDES); Jos Gabriel
Porcile Meirelles (Comisso Econmica para a Amrica Latina Ce-
pal); Lavnia Barros de Castro (Banco Nacional de Desenvolvimento
Econmico e Social BNDES), Lrida Povoleri (Universidade Federal
Fluminense UFF); Lus Fernando Tironi (Ipea); Marisa dos Reis
Azevedo Botelho (Universidade Federal de Uberlndia UFU); Pedro
Carvalho de Miranda (Ipea). Todos eles com sugestes e comentrios
que se mostraram imprescindveis para que este trabalho adquirisse a
consistncia necessria.
Daqueles que tiveram a pacincia e boa vontade ainda maiores de ler a
ntegra desse dirio de bordo antes que viesse a pblico e cujas con-
tribuies reduziram significativamente os erros de percurso: Lus
Cludio Kubota (Ipea) e Adriana Armony (Universidade Federal do Rio
de Janeiro UFRJ). A esta ltima devo tambm o apoio em diversos
momentos em que este viajante se viu claudicando em virtude dos mais
variados motivos.
Do pessoal do IBGE; em particular a Carlos Lessa, Luis Carlos Pinto e
Flvio Magheli por, desde sempre, apoiarem nossa garimpagem de dados.
Daniel Grimaldi e demais profissionais do BNDES pelo pronto forne-
cimento de diversos dados aqui utilizados.
Do pessoal do Editorial do Ipea, por seu minucioso trabalho de reviso.
Do pessoal do Servio Brasileiro de Apoio s Micro e Pequenas Empresas
(Sebrae), pela constante interlocuo e, particularmente, a Rafael F. Costa
Moreira por vrios dados que utilizamos.
Por fim, meus mais profundos e sinceros agradecimentos a um nmero incon-
tvel de pirilampos cujas luzes foram por mim utilizadas ao longo desse caminho.
Evidentemente, todos os tropeos cometidos nesta caminhada se devem,
nica e exclusivamente, incapacidade do autor de, muitas vezes, perceber a luz
que lhe foi oferecida; quando no, mais pura e simples teimosia.
Ipea Instituto de Pesquisa Econmica Aplicada
Assessoria de Imprensa e Comunicao
EDITORIAL
Coordenao
Cludio Passos de Oliveira
Superviso
Everson da Silva Moura
Leonardo Moreira Vallejo
Reviso
Clcia Silveira Rodrigues
Idalina Barbara de Castro
Marcelo Araujo de Sales Aguiar
Marco Aurlio Dias Pires
Olavo Mesquita de Carvalho
Regina Marta de Aguiar
Reginaldo da Silva Domingos
Alessandra Farias da Silva (estagiria)
Lilian de Lima Gonalves (estagiria)
Luiz Gustavo Campos de Arajo Souza (estagirio)
Paulo Ubiratan Araujo Sobrinho (estagirio)
Pedro Henrique Ximendes Arago (estagirio)
Editorao
Leonardo Hideki Higa
Capa
Leonardo Hideki Higa
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The manuscripts in languages other than Portuguese

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Misso do Ipea
Aprimorar as polticas pblicas essenciais ao desenvolvimento brasileiro
por meio da produo e disseminao de conhecimentos e da assessoria
ao Estado nas suas decises estratgicas.

Um Pirilampo No Porão

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UM PIRILAMPO

Um pouco de luz nos dilemas da produtividade das

Mauro Oddo Nogueira

GRAZIELA FERRERO ZUCOLOTO

Ministrio do Planejamento, Desenvolvimento e Gesto

Fundao pblica vinculada ao Ministrio do Planejamento,

Nogueira, Mauro Oddo

1. Pequenas Empresas. 2. Produtividade. 3. Desenvolvimento Econmico.

As opinies emitidas nesta publicao so de exclusiva e inteira responsabilidade dos autores,

Arranque-se Aristteles de minha estante!

Um viva lgica do terceiro includo;

Basta de se justificar a cobia!

Viva Mrio e viva Oswald de Andrade!

Pelo direito escolha livre do que me diz respeito,

Chega de pura razo, viver antes contradio!

No existe direito sagrado propriedade;

No prego a sntese, defendo apenas a emoo!

Sarav Lobato, sarav Darcy Ribeiro!

2014 - Mauro Oddo Nogueira

obter remunerao monetria na selva urbana em uma de suas crticas disfunes.

ativo lquido como garantia de superao de falhas na obteno de renda. Houve

Uma cadeia de produo e utilizao da casa prpria, incorporando a realidade

Prof. Carlos Lessa

COMEANDO POR TENTAR ACENDER ALGUMA LUZ, MESMO

O papel e a importncia socioeconmica das empresas de pequeno porte micro,

preciso atentar para o fato de que os dados apresentados se referem ao ano

Em que pese essa relativa carncia de estudos, tornou-se lugar comum um

enxergar um pouco melhor a realidade desse segmento. Esperamos ter conseguido,

O DILEMA DAS GALINHAS A QUESTO DA BAIXA

e, consequentemente, para o desenvolvimento do pas. Considerando-se aquela

2.1 A heterogeneidade estrutural da economia brasileira

Quando definimos o conceito de heterogeneidade estrutural, fizemos uso

2.2 As alternativas de trajetrias para o desenvolvimento

o quartil mais produtivo em 2009 (so doze atividades). O quadro 2 apresenta, em

Ainda no mesmo estudo, os autores analisaram tambm a distribuio setorial

2 Agricultura, silvicultura e explorao florestal

6 Servios prestados s empresas

8 Servios prestados s famlias e associativas

9 Transporte, armazenagem e correio

10 Servios de alojamento e alimentao

Fonte: Squeff e Nogueira (2015).

Dada a magnitude do contingente de trabalhadores alocados nas atividades

um ganho significativo em suas produtividades no curto ou mdio prazo. A outra

que se espraiam pelo restante da economia, promovendo uma elevao sistmica

2.3 As MPEs e a questo da produtividade

2.3.1 Algumas dificuldades metodolgicas

tenha um significativo crescimento. Ambos so na realidade apenas aparentes e podem,

2.3.2 O hiato de produtividades no Brasil

Assim, uma primeira pista na identificao da composio dos estratos de baixa

exceo de trs atividades (construo civil, servios prestados s

Servios de informao 28,81 94,40 2,8 2,9 7,6 0,81

Comrcio 54,57 96,45 30,8 52,1 22,3 16,81

Servios domsticos 66,15 96,52 0,7 1,6 0,3 0,48

Construo civil 21,75 86,30 8,5 3,4 8,3 1,84

Utilities1 11,66 85,66 0,7 0,2 0,6 0,08

Total das atividades

Fonte: Nogueira e Pereira (2015).

O grfico 1 apresenta as razes de produtividade para 2012, o ltimo da

atividades com maior preponderncia de MPEs. No caso da construo civil,

Servios prestados s famlias e associativos

Servios de alojamento e alimentao

Servios de manuteno e reparao

Transporte, armazenagem e correio