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EVOLUO PARA UM MUNDO EM TRANSFORMAO


ENGENHARIA FINANCEIRA E SEU VALOR EM
MOMENTOS DE CRISE

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Palestrante: Edivar Queiroz

04/03/2009
Sumrio

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LUZ ENGENHARIA FINANCEIRA

A Empresa
O que Engenharia Financeira?
Benefcios da Engenharia Financeira
Engenharia Financeira
Modelo de Gesto Financeira
Investimentos
Diagnsticos das Empresas

LUZ Engenharia Financeira (11) 3799-4700 www.luz-ef.com - info@luz-ef.com


A EMPRESA SAP FORUM
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A LUZ Engenharia Financeira (LUZ-EF) uma


companhia brasileira que prov consultoria estratgica,
servios completos, incluindo sistemas para gesto de
riscos e resultados para instituies financeiras, fundos de
penso e empresas que gerem seus investimentos e
ativos.

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A EMPRESA SAP FORUM
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Fundada em 1999.

64 colaboradores em dois escritrios: So Paulo (sede) e So


Carlos (centro de desenvolvimento).

Mais de 200 clientes espalhados pelos principais centros


financeiros do Brasil, entre: Bancos de Investimento e
Comerciais, Assets Management, Custdias, Family Offices,
Corretoras de Valores, Empresas No Financeiras e Entidades
de Previdncia.

Mais de R$500 bilhes processados diariamente.

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O que Engenharia Financeira?

a Engenharia dos Processos Financeiros na instituio.

Fluxo de caixa futuro


Modelos de tesouraria
Remunerao
Anlise de processos financeiros estratgicos para tomada de
deciso

Engenharia Financeira no contabilidade, administrativo, contas


a pagar ou a receber.

Uma empresa pode ter lucro contbil e quebrar! Varian.


O lucro contbil e diferente do lucro financeiro,
a viso do banqueiro.
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Quais os benefcios?

Permite ter uma viso financeira da empresa.

Acontability segregao de responsabilidades claras!

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Onde nasceu?

Nas instituies financeiras - Bancos.

Por que deveramos aprender com os Bancos?

Porque os lucros deles tem sido melhores que os nossos!

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Fatos:

A competitividade de uma empresa no est mais na tecnologia

de produo a tecnologia disponvel para uma indstria estar

disponvel pra as demais em pouco tempo.

A diferena do custo de produo das empresas de comodities

em ambiente competitivo deve ser pequena.

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Como se diferenciar?

A forma de se diferenciar ser atravs da gesto financeira, ou

seja, na Engenharia Financeira dos seus processos.

Exemplos:

Modelo de clculo de prmio de frete martimo entre


Paranagu e Roterdam;

Previses de safra e impacto:

Modelo de gesto financeira e de proteo (hedge).

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O que preciso para obter um modelo de Gesto Financeira?

Informao!

Condio necessria:

Sistemas integrados ERP (Risco operacional, planilhas)

Fator Crtico:

O problema do tempo entre o pedido de venda em USD e a fatura.

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Modelo integrado de Gesto Financeira e de Riscos


Benefcios:

Acontability
Resultado por rea
Facilidade de estabelecer metas e prmios

Antes:

- 20.000,00 95% dol + 8%

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Depois:

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Qual o investimento necessrio?

Pessoas!

uma forma diferente de analisar a empresa e requer uma

controladoria de alto nvel e estudo, pois o modelo geral mas

deve ser adequado a cada caso.

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Diagnstico:

Pouco eficiente em processos financeiros x extremamente


eficiente em produo.

Exemplos recentes mostraram a falta de estrutura/conhecimento


de anlise de riscos.

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Empresas no so bancos!

Quem tem mais informao/tecnologia sobre juros e para bancar


uma posio?

Quem tem mais informao sobre safra e/ou consumo de


acar/carne?

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Exposio x Risco (marginal) do Passivo

Risco Total 10.000.000 10% Risco/Dvida

Dvida Valor Financeiro Valor % Risco Marginal


Dlar R$ 20.000.000,00 20% 90%
Pr R$ 10.000.000,00 10% 5%
TJLP R$ 70.000.000,00 70% 5%
Total R$ 100.000.000,00 100% 100%

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Processo de formao de preo Logstica

Fluxo de caixa futuro: para Dol Fut capacidade de pagamento =


6 meses;
Fluxo de caixa futuro: para Dol Fut = 4 (stress) capacidade de
pagamento = 2 meses.

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O novo preo do frete deveria ser indexado ao Dol -restrio de

contrato swap abandonou o processo de formao de preo

inicial adequou ao passivo da empresa.

A empresa vai muito bem!

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Obrigado!
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