apresenta

COMO TER
UM INVESTIMENTO
DE SUCESSO
NA BOLSA
DE VALORES
Os Axiomas
de Zurique
Max Gunther
Os conselhos dos banqueiros
suos para orientar os seus
investimentos.
Os Axiomas de Zurique tratam
de riscos e de como
administr-los

Vejam o quebra-cabea que

a Sua.
Essa terra ancestral um
lugarejo pedregoso, com
uma rea menor que a do
estado do Rio de Janeiro.
No tem um centmetro de
litoral. uma das terras mais
pobres em minerais que se
conhece.
No tem uma gota de petrleo
que possa chamar de sua, e mal
consegue um saco de carvo.
Quanto agricultura, o clima e a
topografia so inspitos a quase
tudo.

#02
Com tudo isso, os suos
esto entre as pessoas mais
ricas do mundo. Em renda
per capita, comparam-se
aos americanos, alemes e
japoneses. Sua moeda das
mais fortes do mundo.

Como
conseguem
isso?
Conseguem-no porque so
investidores.

#03
AXIOMAS
Entre no negcio sabendo quanto quer
ganhar e quando chegar l.

Aceite as pequenas perdas com um sorriso, como

fatos da vida. Conte incorrer em vrias, enquanto
espera um grande ganho. (Idealmente, deveramos
agradecer as nossas pequenas perdas, porque elas
nos protegem das grandes)

S se pode confiar num palpite que possa ser explicado.

improvvel que entre os desgnios de

Deus para o Universo se inclua o de fazer
voc ficar rico.

Quando iniciamos operaes nos mercado de aes,

travamos um duelo psicolgico com a ganncia e o
medo. Quanto mais arriscado o mercado, como o de
opes, por exemplo, maior este duelo.

A euforia causada pelas idias de ganhos,

misturada ao temor da perda, muitas
vezes colocam o investidor como refm
de suas emoes.

Este o primeiro passo

para uma operao fracassar.

#04
AXIOMAS
Entre no negcio sabendo quanto quer
ganhar e quando chegar l.

Aceite as pequenas perdas com um sorriso, como

fatos da vida. Conte incorrer em vrias, enquanto
espera um grande ganho. (Idealmente, deveramos
agradecer as nossas pequenas perdas, porque elas
nos protegem das grandes)

Conhecendo
seu perfil
de investidor.
ARROJADO busca sucesso de
curto prazo. Alta relao
retorno versus risco.
MODERADO busca sucesso em
prazos maiores, com certa
tolerncia ao risco.
Perguntas
que devem ser
feitas para s.
Qual a sua tolerncia ao risco?
Qual a sua expectativa quanto
ao investimento em Bolsa?
Em quanto tempo voc espera
obter retorno?

CONSERVADOR busca sucesso Quanto tempo voc dispe

no longo prazo, com baixa para se dedicar aos seus
tolerncia ao risco. investimentos?

#05
AXIOMAS
Entre no negcio sabendo quanto quer
ganhar e quando chegar l.

Mercado
de Capitais
Conhecendo
as possibilidades
POTENCIALIZAR ganhos
em perodos de alta.
PROTEGER investimentos
em perodos de baixa.
GANHAR com a baixa.
Quando a emoo assume o
controle e a operao caminha
na direo oposta a idealizada,
comeam a surgir alguns
padres de comportamento
equivocados entre os
investidores iniciantes.

Posturas a Evitar Muitas vezes, mas por sorte,

Comprar determinada ao essas atitudes acabam gerando
porque ela j caiu muito. bons resultados. Porm, um
grande risco entrar numa
Comprar determinada ao operao sem ter uma
baseado na dica de amigos estratgia bem definida, a no
ou na internet, sem anlise ser, claro, quando as aes
prvia. so compradas para os netos.

#06
Quanto
?
investir
 Faz-se necessrio vencer o conflito interno do
ser humano: gastar no presente contra aplicar
esse valor, para que no futuro possa usufruir
em escala maior o dinheiro investido.

Traba
lhamos,
em mdia, 160 horas mensais, e no
dedicamos, pelo menos, 1 hora por ms para
efetuar um controle financeiro desse dinheiro
conquistado nessas 160 horas.
preciso investir, com inteligncia, seus rendimentos,
alcanados a partir de um controle eficaz de seu oramento
financeiro.

Warren Buffet
Mesmo depois de milionrio, Warren Buffet continuou a dirigir
seu velho fusca, pois sabia que rendendo juros compostos de
20% ao ano, gastar 25.000 dlares em um novo carro se
tornaria 958.439 dlares em 20 anos, e quase 1 milho muito
dinheiro para se pagar em um carro.

Fiz meu primeiro

investimento aos 11 anos.
Eu vinha desperdiado
minha vida at ento.

#08
1 Saiba quanto sua receita e quanto sua
despesa monte e atualize sua planilha.

2 Interprete seus gastos anualmente.

No desconsidere os pequenos valores.

3 No compre por impulso ou como terapia

contra a depresso.

4 Escolha os melhores momentos.

(exemplo: viaje em baixa temporada, decore
sua casa nas promoes).

5 Analise seus gastos e verifique se poderia

viver sem eles, ou pelos menos reduzi-los.
 Sempre pesquise o melhor preo, prefira o
pagamento a vista e sempre negocie
seu desconto.

6
O limite de seu carto ou do cheque especial
no faz parte de sua renda, no os utilize.

7
Esteja preparado para despesas extras e
emergncias.

8
Tenha metas de investimento e as acompanhe
periodicamente.

Comece hoje a poupar,

9
e no no ms que vem.
Onde
?
investir
Aps
aumentar
a qualidade do nosso consumo, preciso conhecer melhor as
possibilidades de investimentos para, com isso, avaliarmos os riscos
e retornos de cada situao.

Desse modo, conseguiremos efetuar a melhor opo, e cada vez

mais aprender com nossos resultados (positivos ou negativos), e
com isso passar de uma pessoa consumista a um investidor
disciplinado com retornos maximizados.

Muitos confiam seu dinheiro a indicaes de investimentos de seu

gerente do banco.

Alguns motivados pela ganncia so atrados por promessas de

altas rentabilidade, como os golpes da pirmide financeira (Golpe de
Ponzi): Fazenda Reunidas Boi Gordo (FRBG), Avestruz Master, e nos
casos mais recentes como da Gestora AgenteBR e do Madoff.

#12
Investimentos em
imveis,
cmbio
e caderneta
de poupana
no so preferncia apenas
dos mais idosos, mas tambm
dos jovens
que continuam totalmente
desinformados
financeiramente.

#13
Pesquisa entre os jovens sobre
suas opes de investimentos
TTULOS PBLICOS 1,0%

CLUBE DE INVEST. 1,6%

OUTROS 2,1%

OURO 3,6%

FUNDO DE AES 3,6%

AES 4,1%

CDB 4,7%

FUNDO MULTIMERCADO 5,2%

FUNDO DE RENDA FIXA 9,3%

PREVIDENCIA PRIVADA 10,4%

IMVEIS 10,4%

CMBIO 13,5%

CADERNETA DE POUPANA 30,6%

Apenas a obteno de maior Entre os investimentos dis-

conhecimento o auxiliar no
processo de desenvolvimento
de suas habilidades financei-
ras, capacitando-o correta-
mente em suas escolhas.
ponveis no mercado, apenas
Ttulos Pblicos (Renda Fixa)
e Aes (Renda Varivel)
apresentam boa relao risco
/ retorno.

#14
Outros
inves
timen
tos
Caderneta
de poupana

Baixa rentabilidade
(muito prxima inflao)
e a possibilidade de perda de
rentabilidade para resgates fora
do vencimento.

#16
Imveis
Baixa liquidez e baixa
rentabilidade, com risco de
depreciao e de inadimplncia,
alm de custos adicionais com
taxas e reformas.

#17
Previdncia
privada
Altas taxas
(carregamento, entrada e sada),
presena de carncias, baixa
rentabilidade (gesto ineficiente)
e metodologia de clculo do
pagamento futuro com base em
critrios superestimados.

#18
Renda
Varivel
Possibilidade de aplicaes
atravs dos fundos de Aes, ou
comprar diretamente as aes
atravs de um cadastro em
qualquer corretora.

#19
Comparao Risco vs
Retorno dos Investimentos

Retorno

Derivativos

Aes

Renda
Fixa

Poupana
e imveis
Risco

#20
Fundo de
investimentos

#21
Comprar diretamente as aes
Para conseguir escolher
melhores empresas e comprar e
vender suas aes em bons
momentos no preciso ter uma
equipe de analistas, ter acesso a
informaes privilegiadas ou ser um
grande matemtico.
Com o advento da informtica, a
divulgao de grficos das aes e
o trabalho de assessores
especializados, temos acesso a
todas as ferramentas necessrias
para analisar as melhores aes e
qual o melhor momento de comprar
e vende-las.
Com isso recomenda-se acima de
tudo: ter um assessor
investimentos que conhea o seu
perfil de investimento e esteja
sempre disponvel para lhe auxiliar.
as A Anlise Grfica / Anlise
Tcnica, alm de identificar ativos
com preos muito elevados ou
muito depreciados, consegue nos
dar o tempo (timing) correto para
efetuar uma ordem de compra e
venda. Para isso preciso ter
conhecimento suficiente para
exercer essa tcnica com boa
assertividade.
Contudo, apesar da existncia de
regras claras e objetivas, a
aplicao da Anlise Tcnica
tambm envolve certo nvel de
experincia adquirido com muito
estudo e atravs de cursos, onde o
aluno conseguir absorver grande
de parte da experincia possuda pelo
professor.

#22
Principais
erros
do investidor
iniciante
Quem inicia a operar no mercado de aes costuma
cometer certos erros constantemente verificados entre os
investidores. Explicado principalmente pela psicologia,
esses erros necessitam ser identificados e controlados,
para que, aps evit-los, se consiga resultados positivos e
constantes. Os principais erros so:
 1
Efetua as operaes
de compra e venda
pelo achmetro.
 2
Confia em informaes
de amigos, jornais e fruns,
e de relatrios diversos.
 3
Sem metodologia
mudanas constantes
na forma de operar.
 4
Informaes em
excesso que geram confuso.
 5
Compra na alta e venda na baixa
atrado pela euforia do mercado
a compra efetuada,
e apenas aps consecutivas quedas,
e contagiado pelo pnico,
a venda com grande prejuzo realizada.
Devemos investir, mas sempre de acordo
com a nossa maneira nica e individual,
nosso perfil de investidor, levando em
considerao a opinio dos profissionais
do mercado e nos atualizando atravs
de cursos, palestras e jornais especializados.

Formas de Retorno Financeiro

no Investimento em Aes
Variao das cotaes das aes
Direitos e Proventos distribudos
Direitos e Proventos distribudos
Dividendos
Juros sobre capital prprio
Bonificao e Desdobramento
Subscrio

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