4 Proyecto de Inversion-Panaderia La Tia Gela

TAMPICO, TAM.
, PANADERIA DULCE TENTACION 1

ELABORACION DE PANADERIA.
PROYECTO
ELABORACION PAN TRADICIONAL.
GRUPO SOCIAL:
PANADERIA DULCE TENTACION
UBICACION DE PANADERIA.
TAMPICO, TAMAULIPAS.
Febrero 2016.
TAMPICO, TAM., PANADERIA DULCE TENTACION 2
Contenido
I. Resumen
ejecutivo
II. Desarrollo.
a) Situacin actual de los integrantes del OSSE
solicitante.
b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes
c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad..
d) Apreciacin de beneficios.
e) Situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de
vulnerabilidad
1. Objetivos y metas..
2. Aspectos de mercado..
2.1 Descripcin del producto o servicio
2.2 Demanda.
a) Caractersticas generales..
b) Compradores/as identificados.
c) Ventajas de su producto(s) o servicio(s).
2.3 Oferta...
a) Principales competidores..
b) Ventajas sobre sus competidores
2.4 Programa de ventas..
a) Justificacin de programa de ventas.
b) Resumen de ventas anuales..
2.5 Comercializacin
a) Determinacin del precio de venta
b) Esquema de comercializacin
c) Acciones de promocin y publicidad.
3. Aspectos Tcnicos
3.1 Localizacin
3.2 Proceso productivo o de prestacin de un servicio..
a) Descripcin
b) Parmetros tcnicos
c) Normatividad.
d) Relacin con el medio ambiente
e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas...
f) Programa de abasto
Febrero 2016.
3.3 Tamao
a) Capacidad de instalacin..................
b) Justificacin de variaciones
3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin de vulnerabilidad..
3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y programa de ministraciones solicitadas al
INAES..
a) Calendario de ejecucin..
b) Programa de ministraciones ..
4. Aspectos organizativos y sociales...
4.1 Organizacin y funcionamiento..
4.2 Poblacin en situacin de vulnerabilidad...
4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE..
5. Acciones o servicios complementarios..
6. Aspectos financieros
6.1 Programa de inversin..
6.2 Activos disponibles
6.3 Flujo de efectivo anualizado
6.4 Valoracin de adhesin al Esquema de Capitalizacin de Apoyos (ECA).
6.5 Indicadores.
a) Punto de equilibrio
b) Relacin anual beneficio/costo..
c) Valor Actual Neto.
d) Tasa Interna de Retorno.
7. Anlisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo..
a) Anlisis FODA..
b) Plan de desarrollo futuro.
8. Listado de los documentos que acompaan al estudio (anexos.)..
I. Resumen Ejecutivo.
Febrero 2016.
Las personas integrantes del presente grupo social se reunieron con la finalidad de consolidarse
como un equipo emprendedor y de liderazgo para de esta manera, poder aumentar sus ingresos
econmicos y tener un mejor bienestar familiar, beneficiando tambin con ello a la comunidad.
Una vez reunido el grupo, los integrantes conformados por tres mujeres y dos hombres decidieron
que era necesaria la idea de formar un grupo social denominndolo PANADERA DULCE
TENTACION para dedicarse a la elaboracin de panadera en la cual, ya poseen experiencia en el
ramo y en donde todos los integrantes trabajaran, realizarn y participaran en las actividades
operativas y administrativas que conlleva al buen funcionamiento del negocio, por lo que se espera
poder aumentar sus ganancias e ingresos econmicos.
El nombre del presente proyecto productivo es el mismo que el grupo social PANADERIA DULCE
TENTACION y estar ubicado en calle dos Nmero 200 fraccionamiento chairel del municipio de
Ciudad Tampico, Tamaulipas C.P. 89360, el cual se dedicar a la elaboracin de panadera y de
acuerdo a la actividad en base al catlogo clasificador de actividades econmicas del INAES,
cae en el rubro de elaboracin de producto de panadera y tortilla.
Antecedentes.
El presente proyecto productivo tiene su origen desde hace varios aos ya que algunas de las
integrantes elaboran pan y pasteles sobre pedido directamente en sus domicilios y ellos estn
conscientes que si tuviesen un lugar acondicionado y equipado para desarrollar esta actividad
podran asegurar ms clientes, un empleo con sueldo fijo y la posibilidad de crecer en esta actividad
tan digna, es por eso que al enterarse de que el INAES otorga apoyos para poner en marcha este
tipo de negocios mediante el programa INTEGRA, se dieron a la tarea de buscar los medios para
gestionar dicho apoyo, que de concretarse el mismo, los integrantes tendran un empleo estable, un
sueldo fijo, una oportunidad de desarrollo y de generar bienestar para las familias de cada uno de los
integrantes, permitira a la comunidad tener un servicio y producto de calidad a bajo precio y a los
integrantes del grupo les permitira obtener un ingreso para poder hacer frente a sus necesidades
econmicas.
La idea de formar el grupo social surgi primeramente por el motivo de que todos los integrantes
tienen y cuentan con la experiencia, habilidades y destrezas en el ramo en cuestin y por
consiguiente por la necesidad de tener un negocio propio que pueda generar ingresos suficientes
para el sustento de sus familias, dicha experiencia de los integrantes es basta para poder hacer un
negocio productivo rentable, puesto que la experiencia en el presente giro es de varios aos, en
donde unos han trabajado en diferentes negocios dedicados al mismo ramo y otros han trabajado en
su propia casa, por lo que todos han adquirido la experiencia suficiente para poder realizar este
proyecto productivo, poner en marcha nuestro propio negocio y poder incrementar nuestros ingresos
familiares en un porcentaje mayor al actual.
Adems de lo anterior, los integrantes del grupo cuentan con el tiempo suficiente y disponen de l
para dedicarse en tiempo completo a realizar todas las actividades que el proyecto requiere como lo
son, el atender al cliente, proporcionar mucha variedad en sus productos, diferentes estilos y tipos, ya
que tambin se cuenta con la experiencia de hacer diferentes variedades de productos, adems de
tener tambin experiencia en la labor de ventas y administrativas.
Dentro del grupo social uno de las integrantes posee habilidades y destrezas en el manejo de las
finanzas y administracin de negocios, de esta manera se estar cubriendo la necesidad de contar
con una adecuada administracin y correcto manejo de los recursos econmicos, humanos y
Febrero 2016.
compras de materia prima e insumos necesarios para el correcto funcionamiento administrativo y

operativo del negocio.
El grupo social tambin conoce muy bien las necesidades dentro de los ncleos familiares que
habitan en su zona, por lo que se cuenta con la ventaja que permite este conocimiento, adems de
conocer su producto, el tipo de mercado que existe y aunado a esto, la capacidad eficiente de
organizacin y trabajo, por lo que el grupo toma la firme decisin de hacer el presente grupo social,
organizndose para constituirse mediante acta de integracin de grupo social, hacer la solicitud de
apoyo al INAES en su modalidad de apoyos en efectivo para proyectos productivos nuevos, sub-
modalidad ejecucin de un proyecto productivo nuevo, y realizar lo necesario cumpliendo con
todos los requisitos que se observan en las reglas de operacin de dicho instituto para llegar hasta la
puesta en marcha del negocio que contiene el presente proyecto productivo que se presenta.
Aspectos importantes y beneficios del proyecto productivo.
Unos de los aspectos ms importantes para ejecutar el proyecto productivo, mismo que comenzar
su operacin a partir de ser beneficiados ya que la falta de recursos para empezar a desarrollar esta
actividad de la cual se tiene amplia experiencia ha propiciado que no desarrollemos todas nuestras
capacidades en el negocio, es que, con el apoyo de este programa se estara beneficiando de gran
medida al grupo social, a sus respectivas familias y a la poblacin en general.
El grupo social se beneficiara en desarrollar todas sus capacidades para realizar la actividad
econmica objeto del presente proyecto y producir productos con calidad que por motivos de falta de
recursos no ha podido, adems, de aprovechar la experiencia de los integrantes que se dedican
actualmente a este giro y la capacidad de organizacin que se demuestra en el presente proyecto.
En cada uno de sus integrantes el beneficio es muy importante para el desarrollo social y econmico
de cualquier persona, ya que con el producto de su trabajo que estara realizando con el apoyo
federal que otorga el INAES, estara trabajando en un negocio propio, generando sus propios
ingresos para poder as mejorar la economa familiar y estar cubriendo el sustento y necesidades
bsicas de su familia, circunstancia que es indispensable para cualquier persona dndole a sta un
desarrollo mental, social y humano, que por consiguiente, es una parte muy importante que permite
un desarrollo sustentable en el negocio que se emprende.
Adems de lo mencionado, otro aspecto importante y beneficio es hacia la comunidad, quienes

estarn comprando productos de calidad y que como ya se mencion, el grupo social conoce las
necesidades y costumbres de las familias que habitan en sus alrededores y el mercado fuera de ellos,
por lo que se aprovechara esta gran oportunidad que otorga el gobierno federal por medio del INAES
para la puesta en marcha de esta micro-empresa productiva.
Algo importante para beneficio de la comunidad es la generacin de empleos donde casi

inmediatamente se estaran haciendo contrataciones para laborar en nuestra empresa originando con
ello fuentes de empleo para la ciudadana en general, adems de estar comprando los productos,
materia prima e insumos que utilizamos, en los negocios y distribuidores establecidos incrementando
la venta de los productos de dichos establecimientos beneficindose las familias de los mismos,
quienes tendran un ingreso econmico fijo, contribuyendo a la activacin de la economa popular
en la zona y en nuestro entorno.
Tambin se estarn beneficiando las familias que consuman los productos de este negocio, puesto
que sern productos variados, de gran calidad y con precios accesibles para todo el pblico.
Febrero 2016.
Agregamos que los productos que se rezaguen y no se vendan en determinado tiempo se darn a
personas que se encuentren en zonas marginadas o personas en situacin de pobreza, nios,
mujeres embarazadas o en situacin de violencia, discapacitadas y de edad avanzada, beneficiando
y apoyando a la poblacin que se encuentra en condiciones de vulnerabilidad en nuestro entorno.
Todos estos aspectos y beneficios que se desarrollaran y obtendran como grupo social, en nuestras
familias, en las familias de la zona por el consumo de nuestros productos, las familias de los negocios
establecidos por la compra venta de insumos y la generacin de empleos que conlleva el poner en
marcha un negocio de sta ndole, justifica la implementacin del proyecto productivo que se
presenta ante esta secretara.
Existe una diversidad muy amplia de compradores del producto, esto por la variedad de produccin
que manejaramos, entre los principales clientes se encuentran las personas que viven a los
alrededores para su consumo propio, miscelneas, restaurantes, cafeteras, cenaduras, puestos
semifijos como ventas de hamburguesas, hotdogs, tortas, etctera, personas dedicadas a la compra
venta, tiendas de autoconsumo, as como empresas a las que tambin se les puede llevar el producto
agregando el costo por la transportacin, por lo que la venta del producto se encuentra asegurada ya
que conocemos a nuestros clientes y el mercado, adems de que existe una demanda amplia en la
compra de nuestro producto. Para fortalecer lo mencionado anexamos al presente proyecto
productivo cartas de intencin de compra de algunos de nuestros clientes.
Monto de la inversin.
Se planea invertir en maquinaria, insumos y en capacitacin que se utiliza para la elaboracin y

produccin de nuestro producto.
CONCEPTO INVERSION TOTAL APORTACION INAES APORT. DEL GRUPO

Local. $ 48,000.00 $ 0.00 $ 48,000.00
Inversin fija. 180,600.00 180,600.00 0.00
Inversin diferida. 12,900.00 12,900.00 0.00
Capital de trabajo. 64,500.00 64,500.00 0.00
Total. $ 306,000.00 $ 258,000.00 $ 48,000.00
II. Desarrollo.
a) situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante.
Actualmente algunos de los integrantes elaboran pan y pasteles sobre pedido, mismos pedidos que
los clientes van a solicitar directamente en el domicilio, pero siendo insuficiente para el sustento de la
familia ya que no se tiene la capacidad de produccin suficiente para cubrir la demanda que poco a
poco ha ido ganando, pero que an con las limitantes tienen en su casa una pequea rea de
produccin en donde venden sus productos. Otros integrantes laboran y han laborado en negocios
del mismo ramo pero ganando solamente entre uno a dos salarios mnimos por da, por lo que no les
alcanza para cubrir las necesidades de su familia, y el ingreso promedio del grupo es el mismo.
Por tal motivo, los integrantes realizan otras actividades para complementar y poder cubrir las
necesidades bsicas de la familia, las mujeres realizan actividades de limpieza y lavan ropa, los
hombres laboran en panaderas o en lugares donde haya trabajos generales pero con un salario muy
por debajo del requerido para el sustento de sus familias y del ingreso que pudieran tener si tuvieran
Febrero 2016.
el apoyo para tener sus instalaciones de produccin, ya que sus capacidades son excelentes para la
elaboracin de panadera.
Al no tener acceso a medios de financiamientos para incrementar su produccin debido a sus

ingresos promedio, se han dado a la tarea de buscar otras opciones para poder desarrollar esta
actividad, es por eso que al enterarse de que el INAES otorga apoyos para proyectos productivos
nuevos vieron la oportunidad de hacer realidad el proyecto que desde hace varios aos han querido
realizar, mismo que les dara una mejor calidad y condicin de vida.
De concretarse el apoyo los integrantes tendran un empleo estable, un sueldo fijo, una oportunidad
de desarrollo y de generar bienestar para las familias de cada uno de los integrantes, permitira a la
comunidad tener un servicio y producto de calidad a bajo precio.
b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes.
Los principales efectos a los integrantes del grupo es que inmediatamente se integraran a los
trabajos inherentes al negocio, ya que dejaran de hacer los trabajos extras que realizan para
complementar sus ingresos, y con esto podrn concentrarse todo el tiempo en tener una empresa
rentable, sustentable y con la capacidad y el conocimiento que tienen en esta actividad, sabiendo de
antemano que lograrn su objetivo de generar un mayor ingreso y un mejor bienestar a sus familias
en cuanto a calidad y condicin de vida, beneficiando al mismo tiempo a la comunidad por la
generacin de empleos y la venta de productos de calidad y a buen precio que produciran, adems
de la activacin en la economa de la zona que origina el instalar este tipo de negocios, como se ha
estado mencionando.
c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad.
A travs de la implementacin del proyecto se pretende generar los siguientes impactos:
El principal beneficio esperado por parte de los integrantes del Grupo Social son las utilidades
econmicas obtenidas a cada uno de los socios, se proyecta obtener buenos dividendos que,
sin ninguna duda, mejorara la calidad de vida de ellos y de sus familias.
Durante los 5 aos de vida del proyecto o ms tendrn empleo seguro.
Producir panadera de alta calidad que beneficiar a la comunidad.
Generar 5 o ms empleos directos en el municipio.
Contribuir a la activacin de la economa en la zona y/o derrama econmica local al fungir
como una microempresa que hace uso de productos y servicios para la poblacin, originando
un flujo de compras y ventas de productos que se utilizan en esta actividad productiva entre
los diferentes negocios y empresas, beneficiando con esto a un gran nmero de familias que
las integran.
Contribuir a satisfacer la alta demanda de estos productos en todas partes y principalmente en
Ciudad Madero y Tampico, Tamaulipas.
Disminuir y prevenir la presencia de problemas sociales derivados de la falta de empleo.
Entre otras inherentes a la creacin de empresas productivas nuevas.
Ofrecer alternativas de empleo a sectores vulnerables de la poblacin como mujeres
principalmente, personas de la tercera edad y personas con alguna discapacidad.
Arraigo de los participantes a las comunidades donde viven, con lo cual se disminuir la
migracin.
Mejora de las condiciones de vida de los participantes al obtener un ingreso permanente a
travs de su trabajo en la microempresa.
Febrero 2016.
Crear y contagiar a la sociedad sobre el trabajo en equipo y colectividad a travs del

desarrollo de proyectos productivos.
d) Apreciacin de beneficios.
Los beneficios resultantes del proyecto empezaran apreciarse desde el primer mes de operacin,
desde la primer produccin del producto ya que la venta de ste es diaria y forma parte de la
canasta bsica de las familias consumindolo diario, propiciando con esto las ventas, flujo de
efectivo y las utilidades se vern reflejadas positivamente desde el primer mes en que opere y en
el transcurso de toda la vida del proyecto y ms, generando todos y cada uno de los beneficios
mencionados y esperados.
e) Situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad.
El Grupo Social PANADERIA DULCE TENTACION solo cuenta con dos mujeres dentro de sus
integrantes, dos mujeres madres de familia y tres hombres que afortunadamente no se
encuentran en alguna situacin de vulnerabilidad, sin embargo, por su situacin de ser personas
que viven y trabajan al da, muchas veces se encuentra con limitaciones en su vida cotidiana,
pues son personas que apenas saben leer y escribir y debido al nulo apoyo a estos grupos no
cuentan con beneficio alguno, mismos que generalmente no pueden desenvolverse fuera de su
municipio, por lo que en este momento aspiran a recibir el presente apoyo al proyecto productivo
que presentan y que ao con ao anuncian en medios masivos de comunicacin pero por sus
limitaciones no acceden a ellos, y ms an cuando alguien o alguna persona pretende ayudarlos
por lo general siempre son estafados, por lo que en este sentido y en este aspecto, a estos
grupos si pueden considerarse vulnerables.
1. Objetivos y metas.
Objetivos.
Ser la panadera nmero uno en ventas y calidad de nuestros productos en la comunidad.
Ser un negocio que genere empleo aparte de los miembros de grupo.
Que los integrantes del grupo obtengan un ingreso econmico para sustentar sus
necesidades financieras.
Que seamos cada vez ms conocidos por la calidad que manejamos en nuestros productos.
Metas.
Obtener ventas de ms de $500,000.00 pesos al ao durante los cinco aos del proyecto y
ms.
Tener un aumento en el ingreso econmico familiar de aproximadamente el 40%.
Aumentar nuestra cartera de clientes en un 30% en un plazo de un ao ofreciendo mayor
variedad de productos en el primer ao.
Contribuir socialmente con las personas con vulnerabilidad apoyando con producto bueno.
Lograr las ventas proyectadas en el presente proyecto que a continuacin se detallan.
Alcances cuantitativos, reforzando an ms con clculos en anexo de corrida financiera del

presente proyecto productivo.
Febrero 2016.
VOLUM PRECI
EN O VENTAS AO AO AO AO AO
CONCEPT UNITAR SEM/MES/CIC
O IO LO 1 2 3 4 5
Conchas $ $ $ $ $
3.80 $ 142,272.0 143,694.7 145,131.6 146,582.9 $
142,272.00 0 2 7 8 148,048.81
Cemita $ $ $ $ $ $ $
3.80 94,848.00 94,848.00 95,796.48 96,754.44 97,721.99 98,699.21
Bisquet $ $ $ $ $ $ $
3.50 76,440.00 76,440.00 77,204.40 77,976.44 78,756.21 79,543.77
Empanad $ $ $ $ $ $ $
a 2.00 34,320.00 34,320.00 34,663.20 35,009.83 35,359.93 35,713.53
Dona $ $ $ $ $ $ $
2.80 52,416.00 52,416.00 52,940.16 53,469.56 54,004.26 54,544.30
Colchon $ $ $ $ $ $ $
2.00 34,320.00 34,320.00 34,663.20 35,009.83 35,359.93 35,713.53
Manteca $ $ $ $ $ $ $
das 3.00 42,120.00 42,120.00 42,541.20 42,966.61 43,396.28 43,830.24
Bolillo $ $ $ $ $ $ $
1.80 56,160.00 56,160.00 56,721.60 57,288.82 57,861.70 58,440.32
$ $ $ $
532,896.0 538,224.9 543,607.2 549,043.2 $
TOTAL 0 6 1 8 554,533.71
Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer ao.
Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer ao
jovenes adultos Poblacin en situacin de vulnerabilidad Mujeres Otros

en (Describi
situaci r
n de
violenci
a
Personas con
discapacidad*
18 a 29 30 a 59 Adultos de 1 2 3 4 5
aos aos 60 o ms
aos
Hombres
Mujeres 1 4
Total 1 4
*Tipo de discapacidad: 1. Motriz; 2. Visual; 3. Auditiva; 4. Intelectual; 5. Otra (sealar).
Febrero 2016.
2. Aspectos de mercado.
2.1 Descripcin del producto o servicio.
En este proyecto productivo, la produccin es de consumo final hacia el cliente y existen una gran
variedad de subproductos que se pueden considerar en este negocio para tener mayor nmero de
clientes y por consiguiente mayores ventas.
Los productos finales a ofrecer sern variados y se mencionan algunos, empanadas, panques,
polvorones de diferentes tipos, galletas de diferentes sabores y estilos, ojos, donas, cochinitos,
doraditas, nios envueltos, cuernitos y bsquets.
Las caractersticas fsicas de estos productos son diferentes dependiendo el nombre es la forma del
pan o galleta, pueden ser de diferentes formas, tamaos y estilos, tambin de diferentes sabores, por
ejemplo, las galletas irn dentro de una caja de plstico transparente para que tengan ms vista, y as
las pueda observar el cliente.
El pan para venta dentro del negocio ser exhibido en vitrinas y estantes especiales para que el
cliente las pueda observar, escoger y tomar las piezas fcilmente. Tambin habr entregas de
canastas a las diferentes tiendas, restaurantes, cafeteras, entre otros negocios, y tambin se
ofrecern en triciclos por las colonias.
Todos los productos sern ofrecidos de una gran calidad y con precios accesibles, considerando las
reglas de sanidad de los diversos productos.
2.2 demanda.
a) Caractersticas generales.
La panadera es un producto de primera necesidad considerada dentro de la canasta bsica y

consumida por toda la poblacin en general y es muy solicitada por todas las familias, ya que es un
alimento que nuca falta en las mesas de los mexicanos, por lo que nuestros clientes potenciales
sern todas las personas que habitan en la colonia los mangos, lugar donde est ubicado el negocio,
de igual manera las colonias vecinas y estaramos cubriendo la demanda que existe en las
miscelneas, restaurantes, cafeteras, puestos semifijos que venden hamburguesas, hotdogs, tortas,
entre otros, mismos que tambin se encuentran en los alrededores del negocio ubicado en una zona
comercial importante, calle dos N 108 del fraccionamiento chaidrel, Tamaulipas.
La demanda de los productos, como se ha dicho, es muy grande y la mayora de las familias lo
consume por lo que comenzaremos en diferentes puntos estratgicos para ir cubriendo la demanda
que por naturaleza del producto existe y reforzando lo anterior, tan solo en ciudad madero cuenta con
un aproximado de 197,216 habitantes.
Estaramos implementando el mecanismo de venta en triciclo contratando para ello personal por
comisin y de esta manera cubrir zonas un poco ms retiradas, as mismo existen personas que se
dedican a repartir pan entre los diferentes comercios ms alejados, los cuales vendern nuestros
productos en zonas ms alejadas.
El giro de esta actividad tiene una participacin importante en cualquier mercado y en este proyecto
no es la excepcin puesto que es un artculo que todas las familias consumen de manera diaria y otra
caracterstica de nuestro producto para beneficio de la comunidad son las propiedades que tendrn,
Febrero 2016.
apoyando a que las familias consuman productos buenos, de alta calidad y con gran porcentaje de
vitaminas y minerales en su concentrado, de tal manera que siempre se procurar la venta de
productos altos en protenas y bajos en grasas, apoyando de esa manera la alimentacin balanceada
de las familias.
Dentro de la colonia donde estar establecida la empresa existe poca competencia, es por ello que
nuestra empresa ofrecer una gran variedad y presentaciones de productos que se describieron
anteriormente a precios accesibles a la economa popular, procurando siempre la existencia de los
mismos.
b) Principales compradores identificados.
Producto Principales Ubicacin Volumen Periodicidad % de Docu Condiciones

Compradores Ingresos ento que de pago
para el sustenta
proyecto la venta
pan Restaurante Tampico Carta de
Flamingo. Tamaulipas. 150 diario 25.64% intencin Efectivo
de
compra
pan Restaurante. Madero Carta de
Tamaulipas. 100 diario 17.09% intencin Efectivo
de
compra
Pan Tiendas. Altamira Carta de
Tamaulipas. 100 diario 17.09% intencin Efectivo
de
compra
pan Pblico en Madero Carta de
general. Tamaulipas 235 diario 40.18% intencin Efectivo
de
compra
Totales
585 100.00%
c) Ventajas de sus productos o servicios.
Los compradores comprarn nuestros productos porque se encuentran elaborados con la mayor
calidad y a precios competitivos en la zona, adems que nuestros competidores no se dan abasto
para surtir a todas las tiendas y restaurantes, mismos que cada vez requieren de ms variedad y
sabor para sus clientes, situacin que nosotros cubriremos con la gran variedad y sabor que
manejamos en nuestros productos.
2.3 Oferta.
a) Principales competidores.
Nombre Producto Precio venta Condiciones Otros servicios Calidad

Panadera la Pan 5.00 contado ninguno Regular
flor de mexico
El buen pan Pan 5.50 contado ninguno Regular
Febrero 2016.
b) Ventajas sobre sus competidores.
Una ventaja es que en el momento en que la gente comience a probar nuestro producto se darn
cuenta que es de mayor calidad y a un precio ms accesible, adems de que se contar con gran
surtido de pan dulce, con capacidad de surtir de pan a tiendas y a otros negocios establecidos que
nuestra competencia no alcanza a surtir.
La empresa tendr competencia por parte de la panadera la flor de mexico y panadera el buen
pan, empresas que estn establecidas y alejadas de nuestro negocio y esperamos tener una
participacin del 40 al 50% debido a que en la localidad hay una gran demanda y solo existe
competencia por parte de estas dos empresas.
En Tampico hay aproximadamente 297,284 habitantes, en ciudad Madero 197,216 habitantes y

Altamira 162,628 habitantes, es por eso que este proyecto es de alta rentabilidad y la competencia no
afecta ya que es un producto de primera necesidad, consumido por todas las familias y se brindarn
productos de la ms alta calidad.
2.4 Programa de ventas.
a) Justificacin de programa de ventas.
La venta se realiza diaria por el tipo de producto que manejamos, puesto que es de consumo diario y
las familias lo tienen siempre dentro de sus principales alimentos consumindolo un promedio de
cinco das a la semana. As mismo se suministrar a restaurantes y tiendas miscelneas en donde ya
se tiene un dilogo con ellos para suministrar nuestro producto para su venta.
b) Resumen de ventas anuales.
p.u UNIDADES SEMESTRALES

PRODUCT UNIDAD
O MEDIDA
$20 1 2
concepto/me 0.0
s pza 0 3 4 5 6 7 8 9 10
Conchas $ 71,136. 71,136.00 71,847.36 71,847.36 72,56583 72,56583 73,291.49 73,291.49 74,024.40 74,024.40
00
3.80
Cemita $ 47,424.0 47,424.00 47,898.24 47,898.24 48377.22 48377.22 48.860.99 48.860.99 49,349.60 49,349.60
0
3.80
Bisquet $ 38,220.0 38,220.00 38,602.20 38,602.20 38,933.22 38,933.22 39,378,10 39,378,10 39,771.88 39,771.88
0
3.50
Empanada $ 17,160.0 17,160.00 17,331.16 17,331.16 17,504.91 17,504.91 17,679.96 17,679.96 17,856.76 17,856.76
0
2.00
Dona $ 26,208.0 26,208.00 26,452.08 26,452.08 26,734.78 26,734.78 27,002.13 27,002.13 17,856.76 17,856.76
0
2.80
Colchon $ 17,160.0 17,160.00 17,331.60 17,331.60 17,504.91 17,504.91 17,679.96 17,679.96 17,856.76 17,856.76
0
2.00
Mantecadas $ 21,060.0 21,060.00 21,270.60 21,270.60 21,483.30 21,483.30 21,915.12 21,915.12 21,915.12 21,915.12
0
3.00
Bolillo $ 28,080.0 28,080.00 28,360.08 28,360.08 28,644.41 28,644.41 28,930.85 28,930.85 29,220.16 29,220.16
0
1.80
$266,448 $266,448,00
TOTAL ,00 $269,112.48 $269,112.48 $271,803.60 $271,803.60 $274,521.64 $274,521.64 $277,266.85 $277,266.85
Febrero 2016.
2.5 Comercializacin.
a) Determinacin del precio de venta.
El precio de venta se determina considerando todos los costos fijos y variables, operativos,
administrativos y de venta, esto, con la finalidad de saber cunto nos cuesta hacer determinada
cantidad de produccin y que tipo de producto; una vez teniendo el costo de produccin observamos
los precios de la competencia conjuntamente con la calidad que manejan y el mercado que tienen
actualmente as como sus ventas mediante dicha observacin; tambin se realiza un recorrido por
todas las tienda cercanas para conocer sus comentarios con respecto a la competencia y una vez
visto que es lo que podemos mejorar tanto en calidad como en precio y comparndolo con nuestros
costos, determinamos nuestro precio de venta considerando el porcentaje de utilidad que queremos
obtener para que sea competente en el mercado.
La utilidad debe ser suficiente para el sustento de cada una de las familias de los integrantes del
grupo social y para el desarrollo sustentable del proyecto productivo.
Sabemos que en la actualidad por la difcil situacin que atraviesan las familias Mexicanas, todas
buscan comprar en lugares que tengan calidad y buen precio, por lo que al considerar tambin esta
situacin, nos pone en primer plano a la hora de que los clientes deciden y eligen los productos que
nuestra empresa maneja.
Es importante sealar que con el apoyo que nos otorgue el INAES nos dara la confianza y la
seguridad de producir nuestros productos con excelente maquinaria y disminuir considerablemente
nuestros costos, esto es primordial para poder llegar a nuestros objetivo y al desarrollo sustentable de
nuestra empresa, por lo que estaramos muy contentos de que fuera aprobado el presente proyecto
productivo para trabajar como se debe.
b) Esquema de comercializacin.
La comercializacin de nuestro producto, por su naturaleza, podemos realizarla en nuestras

instalaciones al pblico en general mediante una presentacin especial como empaques de plstico
para galletas, pan en vitrinas, estantes, charolas y canastas, por otro lado estaremos contratando
personas por comisin que lleven nuestros productos a las casas directamente en triciclos, as como
ofrecer a los puestos semifijos que venden comidas, cenas, hamburguesas, hotdogs, tortas de todo
tipo, mismos que son pedidos especiales y se manejan sobre pedido. Tambin existen personas que
tienen su camioneta con los cuales ya existe un dilogo para que distribuyan nuestros productos a
lugares ms alejados como miscelneas, restaurantes, cafeteras, entre otros, y esperamos en el
grupo hacernos de nuestro propio equipo de reparto para manejar la comercializacin en esta
modalidad, ya que nos ayudara enormemente a disminuir el costo y podramos mejorar an ms el
precio para el cliente sin castigar nuestra utilidad.
c) Acciones de promocin y publicidad.

Por la naturaleza de nuestro producto y la demanda que existe en ellos por parte de la poblacin, es
de venta al pblico en general y el grupo social ir directamente a los negocios que van a vender los
productos ya que existe un dilogo previo con ellos para suministrarlos, por lo que por el momento no
se requiere una inversin fuerte para este concepto, ya que preferimos invertir en maquinaria de
calidad que nos d una produccin suficiente y esperada, pero, mencionamos que se realizarn unos
volantes caseros para distribuirlos alrededor de las colonias, mismos que nos lo harn unos familiares
y ellos mismos los distribuirn.
Febrero 2016.
3. Aspectos tcnicos.
3.1 Localizacin.
La ubicacin donde estar el proyecto productivo es en calle dos N 108 del fraccionamiento chaire
en el municipio de Ciudad Tampico, Tamaulipas C.P. 89360, mismo que tiene calles de fcil acceso en
donde no se dificulta a nadie el poder llegar caminando o en carro ya que las calles se encuentran
pavimentadas y existen cerca avenidas muy transitadas, adems de que cuenta con todos los
servicios disponibles como agua, luz, gas, telfono, internet necesarios para el buen funcionamiento
de la empresa, por lo que no habra ningn problema por estos motivos, facilitando a los clientes el
acceso para llegar al negocio y beneficiando en las ventas del mismo.
Se encuentra muy ceca la avenida hidalgo donde es una de las calles principales de la ciudad, en la
cual transitan todo tipo de vehculos y de toda la zona que es Tampico, Madero y Altamira, Tamaulipas
y esta es una gran ventaja puesto que los accesos al negocio son de fcil acceso.
Mapa de micro-localizacin.
Febrero 2016.
Mapa de Macro-localizacin.
3.2 Proceso productivo o de prestacin de un servicio.
a) Descripcin.
Febrero 2016.
La materia prima para el caso de este proyecto productivo se enfoca en todos los productos que se
producirn para la venta, como se ha mencionado en puntos anteriores, los productos son muchos y
variados, de tal manera que no sera posible describir cada uno y los que principalmente se estn
vendiendo sern los productos para la alimentacin como son pan, galletas, entre otros.
El proceso de produccin para este proyecto se basa en la adquisicin de la materia prima e insumos
para la produccin de los diferentes productos. Desde luego pensando en adquirirla a bajo costo para
as mismo vender el producto terminado a precios accesibles para el pblico, procurando ser ms
eficientes que la competencia.
Para poner en marcha el proyecto y tener una oferta variada de productos, es necesaria la
adecuacin del local donde est instalada la pequea panadera. De este modo se incrementarn las
ventas al contar con una ms amplia variedad de productos.
Continuando con el proceso de produccin; una vez con la adecuacin del local, de haber adquirido el
equipo, la materia prima y su produccin, se debern ofrecer en todas las tiendas y diferentes puntos
de venta promocionando la variedad de productos y precios accesibles para captar clientes y as
llegar al ltimo paso, que es la venta de los mismos.
La elaboracin de los panes como Conchas, cemita, bsquet, empanada, dona, colchn, mantecadas
y bolillo lleva el mismo procedimiento por lo que se homologar su proceso para no hacer tan
extensiva la descripcin.
Recepcin y almacenamiento de materia prima conservndose en sus propios envases o

contenedores hasta el momento de su utilizacin y procurando mantenerlas en lugares frescos y poco
hmedos.
Los productos como mantequilla, leche y huevos se deben refrigerar en cmaras apropiadas o incluso
congeladores en algunos casos.
Proceso productivo.
1. Materia prima. Las materias primas que se reciben son mantequilla, azcar, huevos, harina,
leche, saborizantes, agentes leudantes, crema y fruta.
2. Transporte al rea de mezclado, Las materias primas requeridas (en cantidad) se
transportan por medio de plataformas rodantes al rea de mezclado o a las mesas de
trabajos, segn sea el caso.
3. Cremado de la mantequilla. La mantequilla se deposita en una mquina batidora en donde
se bate a una velocidad de aproximadamente 590 rpm., de 18 a 20 minutos.
La mantequilla tiene un corto periodo de plasticidad, por lo que es necesario trabajar con este
ingrediente a una temperatura de entre 18 y 21 C.; de esta manera se aprovechan mejor las
propiedades de cremado (incorporacin de aire) de la mantequilla.
4. Adicin de azcar. Se agrega la azcar y se mezcla a una velocidad de 140 rpm por un
tiempo de 2 a 4 minutos. a una temperatura ( que se mantendr hasta el final del proceso de
mezclado ) de 21a 23C.
5. Adicin de huevo. Se agregan los huevos y se mezcla de 285 rpm por un tiempo de 2 a 4
minutos.
6. Adicin de harina y leche. Se agrega la harina y en seguida la leche, mezclndolos a 140
rpm durante 5 minutos.
Febrero 2016.
7. Adicin de saborizantes, agente leudante y fruta. Se agregan saborizantes, agente

leudante fruta picada y se mezclan a 285 rpm durante un tiempo de 2 a 4 minutos.
8. Engrasado de moldes. Paralelamente al mezclado se realiza el engrasado de los moldes en
donde se verter la masa; ste se har con mantequilla, margarina o manteca para evitar que
el pastel se pegue al molde. Se recomienda que los moldes sean de acero inoxidable para
facilitar su limpieza. Este engrasado se efecta en una mesa de trabajo.
9. Transporte al rea de mezcla. Los moldes ya engrasados se transportan manualmente o por
medio de carros a la mquina batidora que contiene la mezcla de ingredientes.
10. Vaciado de mezcla en moldes. La mezcla contenida en la batidora se vierte en los moldes
engrasados; el vertido se realiza por gravedad y, una vez que el molde contiene la mezcla, se
elimina el exceso de sta para que la superficie quede uniforme.
11. Transporte a horno. Los moldes con mezcla se transportan manualmente o por medio de
carro al horno.
12. Horneado. La mezcla se deja hornear a una temperatura promedio de 200 C durante 50
minutos aproximadamente. Pastelera y repostera 24
En esta parte del proceso de elaboracin del pastel, el calor transforma la mezcla en un
producto ligero, poroso, fcilmente digerible y de sabor agradable, a causa de una serie de
reacciones debidas a la temperatura. Estas ocurren en una secuencia propia y se deben
realizar en condiciones controladas. El tiempo y la temperatura del horneado, as como la
humedad relativa del aire existente dentro del horno, son factores que deben ser
cuidadosamente vigilados, para que esta etapa del proceso de elaboracin, se realice
exitosamente.
13. Transporte a mesa de trabajo. Al terminar de hornear el pastel, se transporta manualmente
por medio de charolas a la mesa de trabajo.
14. Preparacin de la cubierta. Paralelamente se prepara la cubierta del pastel a base de
ingredientes que dependern del sabor y tipo de producto deseado, pudindose usar
merengue y crema dulce, entre otros.
15. Decorado. Esta actividad consiste en poner la cubierta, previamente preparada, al pastel.
Tambin incluye adornar el pastel con trozos de frutas, figuras de azcar y otros.
16. Transporte a refrigeracin. Los pasteles terminados se transportan por medio de carros
empujados manualmente a una cmara de refrigeracin.
17. Almacenamiento. El producto terminado se almacena en una cmara de refrigeracin. Se
debe tener cuidado de no almacenar el producto terminado durante ms de 5 das.
18. Venta al pblico. El producto terminado se pasa al rea de ventas en las vitrinas de
exposicin.
19. El local de ventas es atendido por dos personas de los cuales estn encargados de recibir a
los clientes de la manera ms atenta y amable.
20. El protocolo de servicio. Se apertura al pblico a las 9:00 am, se limpian las reas y se est
listo para recibir al cliente. Se recibe al cliente dndole los buenos das, bienvenido en que se
le puede servir. El cliente solicita productos y precio, se da la informacin de acuerdo a los
requerimientos del cliente. Si este est de acuerdo se realiza la entrega y se cobra el
producto. Se le despide amablemente, reiterndole nuestros servicios.
21. Al final del da se realiza recuento de dinero y ventas; para esto se lleva un registro de las
ventas en una libreta, lo cual permitir el solicitar al rea de produccin la requisicion para
reponer los productos vendidos
Febrero 2016.
22. Un da de trabajo en el rea de produccin. Se apertura a las 7:00 am. Se dispone de 30

minutos para la limpieza del rea y para que las reposteras se preparen con cofia, guantes y
bata. Se verifica la hoja de requisicin de produccin solicitada por el rea de ventas. Se
realiza la produccin segn control. Al terminar se realiza limpieza del rea, equipos,
mobiliario y utensilios.
23. Inventario. Se realiza inventario de materia prima, si fuese necesario se hace hoja para el
suministro de la misma.
24. Se terminan labores a las 5:00 pm.
b) Parmetros tcnicos.
Para la formulacin de este proyecto productivo de produccin de panadera se utilizaron los

siguientes parmetros tcnicos.
COSTOS DEL PROYECTO COSTOS

CONCEPTO SEMANA/MES/CICLO
Gastos de Administracin $ 100.00
Gastos de Venta $ 50.00
Mano de Obra $ 7,920.00
Servicios Pblicos Drenaje y agua $ 50.00
Mantenimiento del Equipo $ 60.00
Energa Elctrica $ 120.00
Materias Primas $ 19,096.68
Gas $ 400.00
Materiales de Limpieza $ 80.00
TOTAL
c) Normatividad.
NORMA OFICIAL MEXICANA NOM-251-SSA1-2009, prcticas de higiene para el proceso de

alimentos, bebidas o suplementos alimenticios
NOM-001-STPS-2008, Edificios, locales, instalaciones y reas en los centros de trabajo - Condiciones
de seguridad.
D.O.F. 24-XI-2008.
NOM-002-STPS-2010, Condiciones de seguridad - Prevencin y proteccin contra incendios en los
centros de trabajo.
D.O.F. 9-XII-2010.
NOM-015-STPS-2001, Condiciones trmicas elevadas o abatidas - Condiciones de seguridad e
higiene.
D.O.F. 14-VI-2002.
NOM-017-STPS-2008, Equipo de proteccin personal - Seleccin, uso y manejo en los centros de
trabajo.
D.O.F. 9-XII-2008.
Febrero 2016.
d) Relacin del medio ambiente.
Los desechos orgnicos que tendr el presente proyecto productivo sern residuos de productos y
materia prima orgnica misma que sern recolectados en bolsas biodegradables colocadas en
contenedores de basura y los inorgnicos tambin sern recolectados en bolsas biodegradables
ubicadas en contenedores de basura especficos para ellos.
La fuente de abastecimiento de agua en el establecimiento es otorgada directamente del distribuidor

de agua COMAPA por parte del municipio, el cual tiene un costo fijo de 70 pesos y el agua que se
utilizara para el uso de la produccin se obtendr de una planta purificada que se encuentra a tres
cuadras del local.
La conservacin y uso adecuado del suelo.
Una de las principales formas en cuidar el suelo es que todos los desechos que genera el proyecto
productivo como basura orgnica e inorgnica se depositar en los contenedores especificados para
cada una de ellas, tambin se impulsar el no tirar basura al suelo, se pondrn contenedores de
basura en diferentes puntos del local para que todos creen conciencia de depositar la basura en su
lugar.
Flora y/o fauna nociva.
Para tener un buen control sobre las plagas y animales nocivos para la salud una de las principales
acciones que se harn ser no acumular basura dentro del local, tambin haremos un control de
plagas por medio de fumigaciones completas cada determinado tiempo, adems que se almacenarn
cantidades manejables de materia prima para evitar la propagacin de ratas.
e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas.
A continuacin se describen los perfiles requeridos para cubrir los puestos que el proyecto generar:
puesto No. De empleo Jornales Salario por Perfil

Requerid Jornal requerido
os (das (salario
al ao) diario)
MA. EUGENIA DE administradora 280 120.00 6 horas Habilidades y
conocimiento.
LEON
COVARRUBIAS
NATALIA GARZA Manejo de harina 280 120.00 6 horas Habilidades y
conocimiento.
DE LEON
MARIA EUGENIA Manejo de boleadora 280 120.00 6 horas Habilidades y
conocimiento.
GARZA DE LEON
ESPERANZA cocimiento 280 120.00 6 horas Habilidades y
conocimiento.
GONZALEZ
RAMOS
ANTONIO Embalsar 280 120.00 6 horas Habilidades y
conocimiento.
GUTIERREZ
GONZALEZ
Febrero 2016.
f) Programa de abasto.
Materia Unidad de Cantidad Costo Costo total Proveedor Periodicidad

prima, Medida Unitario de abasto
insumo,
servicio
Harina de KG 2800 $12,00 $33,600.00 Bodega 15 das
trigo Aurrera
MANTECA KG 500 $28.00 $14,000.00 Bodega 15 das
Aurrera
ANTIADERE litros 5 $73,00 $360.00 Bodega 15 das
NTE Aurrera
ACEITE litros 20 $28.00 $560.00 Bodega 15 das
Aurrera
AGUA garrafon 3 $20.00 $60.00 Bodega 15 das
Aurrera
BOLSAS kilos 10 $25 $250.00 Bodega 15 das
Aurrera
SAL kilos 5 $10 $50.00 Bodega 15 das
Aurrera
AZUCAR azucar 150 $15.00 $2,250.00 Bodega 15 das
Aurrera
LEVADURA KG 100 $25.00 $2,500.00 Bodega 15 das
Aurrera
REXAL KG 300 $50.00 $1,500.00 Bodega 15 das
Aurrera
JUGOS LITROS 56 $20.00 $1,120.00 Bodega 15 das
Aurrera
CANELA KILOS 20 $100.00 $2,000.00 Bodega 15 das
POLVO Aurrera
MARGARINA KILOS 100 $50.00 $5,000.00 Bodega 15 das
Aurrera
MERMELAD KILOS 10 $50.00 $500.00 Bodega 15 das
A Aurrera
AZUCAR KILO 10 $75.00 $750.00 Bodega 15 das
GLAS Aurrera
3.3 Tamao.
a) Capacidad de instalacin.
El grupo aportara el terreno y el local. El terreno tiene una medida de 10 metros de largo por 15 mts
de ancho. El local el cual tendr una medida de 4 mts de ancho por 4 mts de largo. El tamao del
local ser de 16 m.
Equipos.
Horno de 6 charolas giratorio, vitrina exhibidora Torrey, paquetes de moldes circulares 16 piezas,
congelador horizontal de 6 pies, batidora de 30 kg., amasadora de 20 kg., charolas 24x5x65, bascula
de 40 k electrnica, tanque estacionario, pinza negra, material para acondicionar, mesa de trabajo de
acero inoxidable, espiguero con 18 charolas.
Febrero 2016.
vitrina
Congelador
Puerta ----
Mesa
amasador
de
a
espiguero
horno
Lote insumos
b) Justificacin de variaciones.
No existen variaciones.
3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin de vulnerabilidad.
No aplica para el presente proyecto productivo.
3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y programa de ministraciones

solicitadas al INAES.
a) Calendario de ejecucin.
CONCEPTO IMPORT PROGRA DE EJECUCION TOTAL

Y UNIDADES E
MES M MES M ME M ME M ME ME M MES ME
IMPORTE 1 E 3 E S E S E S8 S E 11 S
S S 5 S 6 S 9 S 12
2 4 5 7 10
HORNO DE 6 $36,000.00 $36,000.00
CHAROLA $36,000.0
GIRATORIO 0
VITRINA $32,000.00 $32,000.00
EXIVIDORA $32,000.0
TORREY 0
PAQUETES DE $12,800.00 $12,800.00
MOLDES $12,800.0
CIRCULARES 16 0
PZA
CONGELADO $9,700.00 $9,700.00
ORIZON DE 6 $9,700.00
PIES
BATIDORA DE $9,740.00 $9,740.00
30KG $9,740.00
AMASADORA DE $19,140.00 $19,140.00
20KG $19,140.0
Febrero 2016.
CHAROLAS $3,016.00 $3,016.00

24X5X65 $3,016.00
BASCULA DE 40 $4,812.00 $4,812.00
K ELECTRONICA $4,812.00
TANQUE $4,674.00 $4,674.00
ESTACIONARIO $4,674.00
PINZA NEGRA $1,127.00 $1,127.00
$1,127.00
MATERIAL PARA $17,198.00 $17,198.00
ACONDICIONAR $17,198.0
0
MESA DE $15,200.00 $15,200.00
TRABAJO DE $15,200.0
ACERO 0
INOXIDABLE
ESPIGUERO $15,193.00 $15,193.00
CON 18 $15,193.0
CHAROLAS 0
$12,900. $12,900.00
00
INVERCION
DIFERIDA
$12,900.00
CAPACITACION
CAPITAL DE
TRABAJO
Harina de trigo $33,600.00 $33,600.0 $33,600.00
0
MANTECA $14,000.00 $14,000.0 $14,000.00
0
ANTIADERENTE $360.00 $360.00 $360.00
ACEITE $560.00 $560.00 $560.00
AGUA $60.00 $60.00 $60.00
BOLSAS $250.00 $250.00 $250.00
SAL $50.00 $50.00 $50.00
AZUCAR $2,250.00 $2,250.00 $2,250.00
LEVADURA $2,500.00 $2,500.00 $2,500.00
REXAL $1,500.00 $1,500.00 $1,500.00
JUGOS $1,120.00 $1,120.00 $1,120.00
CANELA POLVO $2,000.00 $2,000.00 $2,000.00
MARGARINA $5,000.00 $5,000.00 $5,000.00
MERMELADA $500.00 $500.00 $500.00
Febrero 2016.
AZUCAR GLAS $750.00 $750.00 $750.00
FLUJO DE 245,100.00 245,100.0 $12,900. $245,100.00

INVERC IONES 0 00
b) Programa de ministraciones.
de Ministracin Fecha Propuesta Monto Solicitado Destino del recurso

1 02 MARZO 2016 $64,500.00 COMPRA DE MATERIALES DE INSUMOS,
HARINA, MANTECA, SAL.
2 02 MARZO 2016 $ 180,600.00 MAQUINARIA HORNO, REVOLVEDORA,
BOLEADORA, ESPIGUERO, BASCULA,
MESA ENFRIADORA, MESA DETRABAJO,
TANQUE DE GAS.
3 2 MARZO 2016 $ 12, 900.00 CAPACITACIN.
4. Aspectos organizativos y sociales.
4.1 Organizacin y funcionamiento.
Estructura operativa.
Esta estructura es bsica y funcional, conocida por todos los socios y empleados de la microempresa,
la conocen de manera verbal y se tratar de definirla muy claramente en los manuales de operacin
con el detalle de sus obligaciones y las actividades que deben realizar en cada etapa del proceso
productivo y comercial.
A continuacin se presenta el esquema de la empresa, segn la jerarqua o autoridad de cada rea.
Administrador General.
Mano de obra operativa.
Descripcin de puestos.
La empresa est conformada por cinco socios y actualmente se pretende que sean los cinco
empleados de base en el proyecto, asimismo, tres de los cinco socios realizaran funciones
operativas, uno administrativas y otro de ventas.
Administrador General.
Un puesto. Es la persona encargada de vigilar y cuidar que toda la empresa funcione de manera
adecuada, con las siguientes funciones:
Coordinar las funciones de todas las reas de la empresa.
Febrero 2016.
Llevar el control financiero de la empresa, as como de egresos e ingresos.

Manejo de recursos humanos.
Manejo de inventarios.
Verificar que la distribucin y venta se realice en tiempo, forma y calidad.
Encargado de ventas.
Un puesto. Persona encargada de supervisar y realizar las siguientes actividades:
Venta a clientes, fijando las metas para cada una de los agentes de venta, en las zonas
aledaas de acuerdo al nmero de habitantes.
Proporcionar a los clientes la informacin de los productos en existencia.
Hacer promocin y publicidad del proyecto y de los productos.
Mano de obra y operatividad de la Micro empresa productiva.
Cinco puestos. Funciones:
Compra de materia e insumos y su administracin.

Almacenamiento y conservacin de la materia prima e insumos.
Proceso de produccin.
Proceso de productos terminados.
Empaquetado y exhibicin de producto.
4.2 Poblacin en situacin de vulnerabilidad.
No aplica.
4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE.
Las decisiones o acciones llevadas a cabo sern en base al criterio de todos los integrantes de la
OSSE como un conjunto, se tomar en cuenta el punto de vista y opinin de cada integrante,
mediante consenso general y se llegaran a los acuerdos para la toma de decisiones.
La distribucin de los recursos ser anual, habiendo cortes de caja cada mes realizado en presencia
de todos los integrantes del grupo social.
Se contempla el llevar a cabo reuniones mensuales para analizar aspectos financieros, tcnicos, de
mercado y dems aspectos relacionados al proyecto, con el fin de ir cumpliendo los objetivos y llegar
a las metas planteadas.
Dentro del rea que conforma el proyecto se tomaran acciones como manejo limpio de reas e
instalaciones, incluso invitar a otras personas al cuidado del medio ambiente, ya que en la comunidad
se caracteriza por el deterioro del mismo y por fuertes problemas de contaminacin sobre todo, en el
agua.
5. Acciones o servicios complementarios.
Febrero 2016.
Se solicita a INAES tambin un monto por concepto de capacitacin al grupo en cuestiones de

desarrollo sustentable, administrativas, operativas y tcnicas para la facilitacin y entendimiento de
otras cuestiones fuera de la operatividad pero que conllevan las Micro empresas productivas de este
tipo y principalmente para comenzar a realizar las cosas bien desde su inicio, durante el proceso y
hasta la puesta en marcha del presente proyecto productivo.
Se tiene contemplado que todos los integrantes tomen la capacitacin ya que se considera de suma
importancia el estar bien capacitados y conocer ms, tanto del negocio como de las cuestiones de
crecimiento y desarrollo de cada uno de los integrantes del grupo social para ir creciendo no
solamente en lo econmico, sino tambin en el conocimiento del mundo del mercado y empresas
medianas y grandes.
Con esta capacitacin se pretende ir incursionando desde este momento en la posibilidad de

crecimiento de mediano o a largo plazo y estar preparados para los retos que se tendran, y para
saber que hacer llegado el momento de dicho crecimiento.
CAPACITACIN.
ESTRATEGIAS Y
RESULTADOS DE TECNICAS
APRENDIZAJE DIDACTICAS EJES TEMATICOS CAPACITADOR
Exposicin
Definicin de desarrollo dialogada, Video "ANALISIS DEL C.P. ALEJANDRO
sustentable en los negocios. sesin, dinmica. ENTORNO" NAVA TORRUCO.
"ANALISIS DEL
AMBIENTE EN EL
Exposicin AMBITO
dialogada, Video ECONOMICO Y C.P. ALEJANDRO
Economa y sociedad. sesin, dinmica. SOCIAL" NAVA TORRUCO.
Exposicin
Desarrollo sostenible dialogada, Video "DESARROLLO C.P. ALEJANDRO
definiendo actividades. sesin, dinmica. ECONOMICO" NAVA TORRUCO.
Elaborar anlisis interno
determinando las fortalezas y FODA "ANALISIS INTERNO
debilidades que enfrentan Exposicin DE SU COMUNIDAD
para iniciar una organizacin dialogada, Video Y DE LOS C.P. ALEJANDRO
productiva. sesin, dinmica. PARTICIPANTES" NAVA TORRUCO.
Determinar actividades
analizando la visin de Exposicin
negocio que permite mejores dialogada, Video C.P. ALEJANDRO
condiciones de vida. sesin, dinmica. "EMPODERAMIENTO" NAVA TORRUCO.
Establecer principios y
propuesta de valores que
orientarn la definicin de Exposicin
propsitos y alcances de la dialogada, Video "VALOR, MISION, C.P. ALEJANDRO
empresa. sesin, dinmica. VISION" NAVA TORRUCO.
Exposicin
Organizar las funciones de los dialogada, Video C.P. ALEJANDRO
recursos humanos. sesin, dinmica. "HERRAMIENTAS" NAVA TORRUCO.
Planeacin de trabajo y la Exposicin "ESTRATEGIAS Y
importancia de la dialogada, Video EXPERIENCIAS C.P. ALEJANDRO
organizacin. sesin, dinmica. EMPRESARIALES" NAVA TORRUCO.
Exposicin "ESTRATEGIAS Y
dialogada, Video EXPERIENCIAS C.P. ALEJANDRO
Ejecucin y control. sesin, dinmica. EMPRESARIALES" NAVA TORRUCO.
Febrero 2016.
Procesos y trmites Exposicin "IMPORTANCIA

administrativos. Registros y dialogada, Video LEGAL, FISCAL Y C.P. ALEJANDRO
permisos en dependencias. sesin, dinmica. ADMINISTRATIVA" NAVA TORRUCO.
IMPI Exposicin "FRANQUICIAS Y
Marcas registradas, registros y dialogada, Video VENTAJAS DE C.P. ALEJANDRO
patentes. sesin, dinmica. REGISTROS" NAVA TORRUCO.
"INTERCAMBIO DE TECNICO
Fortalecimiento tcnico y Exposicin EXPERIENCIAS E ESPECIALIZADO Y
operativo en actividad de dialogada, Video IDEAS, EMPRESAS C.P. ALEJANDRO
proyecto productivo. sesin, dinmica. DEL MISMO GIRO" NAVA TORRUCO.
"COOPERATIVISMO
L.G.S.C. VENTAJAS, REGLAS
De grupo social a puntos Importantes BASICAS Y SU
SOCIEDAD COOPERATIVA. Exposicin IMPACTO SOCIAL"
Una empresa legalmente dialogada, Video "EMPRESAS EN C.P. ALEJANDRO
constituida. sesin, dinmica. CADENA" NAVA TORRUCO.
6. Aspectos financieros.
6.1 Programa de inversin.
Concepto Unidad de Cantidad P. Unitario Monto total Aportaciones

Medida INAES GRUPO
INVERSION FIJA
LOCAL METROS 16 $48,000.00

$3,000.00 $48,000.00
HORNO DE 6 CHAROLA PZA 1 $36,000.00 $36,000.00 $36,000.00
GIRATORIO
VITRINA EXIVIDORA PZA 1 $32,000.00 $32,000.00 $32,000.00
TORREY
PAQUETES DE MOLDES PAQ 1 $12,800.00 $12,800.00 $12,800.00
CIRCULARES 16 PZA
CONGELADO ORIZON DE PZA 1 $9,700.00 $9,700.00 $9,700.00
6 PIES
BATIDORA DE 30KG PZA 1 $9,740.00 $9,740.00 $9,740.00
AMASADORA DE 20KG PZA 1 $19,140.00 $19,140.00 $19,140.00
CHAROLAS 24X5X65 PAQUETE 1 $3,016.00 $3,016.00 $3,016.00
BASCULA DE 40 K PZA 1 $4,812.00 $4,812.00 $4,812.00

ELECTRONICA
TANQUE ESTACIONARIO PZA 1 $4,674.00 $4,674.00 $4,674.00
PINZA NEGRA PZA 1 $1,127.00 $1,127.00 $1,127.00
MATERIAL PARA PAQUETE 1 $17,198.00 $17,198.00 $17,198.00

REPOSTERIA
MESA DE TRABAJO DE PZA 1 $15,200.00 $15,200.00 $15,200.00
ACERO INOXIDABLE
ESPIGUERO CON 18 PZA 1 $15,193.00 $15,193.00 $15,193.00
CHAROLAS
SUBTOTAL
INVERCION DIFERIDA
Febrero 2016.
CAPACITACION SECION 1 $ $3,225.00 $12,900.00 $12,400.00
SUSTOTAL $12,400.00 $12,400.00 0.00
CAPITAL DE TRABAJO
HARINA DE TRIGO KG 2800 $12,00 $33,600.00 $33,600.00
MANTECA KG 500 $28.00 $14,000.00 $14,000.00
ANTIADERENTE LITROS 5 $73,00 $360.00 $360.00
ACEITE LITROS 20 $28.00 $560.00 $560.00
AGUA GARRAFON 3 $20.00 $60.00 $60.00
BOLSAS KILOS 10 $25 $250.00 $250.00
SAL KILOS 5 $10 $50.00 $50.00
AZUCAR AZUCAR 150 $15.00 $2,250.00 $2,250.00
LEVADURA KG 100 $25.00 $2,500.00 $2,500.00
REXAL KG 300 $50.00 $1,500.00 $1,500.00
JUGOS LITROS 56 $20.00 $1,120.00 $1,120.00
CANELA POLVO KILOS 20 $100.00 $2,000.00 $2,000.00
MARGARINA KILOS 100 $50.00 $5,000.00 $5,000.00
MERMELADA KILOS 10 $50.00 $500.00 $500.00
AZUCAR GLAS KILO 10 $75.00 $750.00 $750.00
SUBTOTAL $64,500.00 $64,500.00
TOTAL $258,000.00 $258,000.0 $303,000.00

0
6.2 Activos disponibles.
El grupo social solo cuenta con un terreno en comodato.
Tipo Condiciones de Disponibilidad Propiedad Cantidad Caractersticas Contrato u otro documento

de uso (Bueno, inmediata (A nombre (Capacidad, que asegure su uso*
bien regular, malo) (si / no) de quin dimensiones, material
est) de construccin, etc. Si No Monto del
segn aplique) arrendamiento
($)
local BUENO SI Nombre del 20 MTS local X CONTRATO DE
dueo del COMODATO
terreno
Tipo Condiciones de Disponibilidad Propiedad Cantidad Caractersticas Contrato u otro documento

de uso (Bueno, inmediata (A nombre (Capacidad, que asegure su uso*
bien regular, malo) (si / no) de quin dimensiones, material
est) de construccin, etc. Si No Monto del
segn aplique) arrendamiento
($)
Febrero 2016.
6.3 Flujo de efectivo anualizado.
CONCEPTOS / AO AO 0 AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
$
$ 532,896.0 $ $ $ $
( + ) VENTAS - 0 538,224.96 543,607.21 549,043.28 554,533.71
$ $ $ $ $ $
( + ) VALOR DE RESCATE - - - - - 65,350.00
$
$ 532,896.0 $ $ $ $
( = ) INGRESOS TOTALES - 0 538,224.96 543,607.21 549,043.28 619,883.71
$ $ $ $ $ $
COSTOS FIJOS - 98,160.00 103,068.00 108,221.40 113,632.47 119,314.09
$
$ 236,360.1 $ $ $ $
COSTOS VARIABLES - 0 248,178.11 260,587.01 273,616.36 287,297.18
$
$ 334,520.1 $ $ $ $
( = ) COSTOS TOTALES - 0 351,246.11 368,808.41 387,248.83 406,611.27
$
180,600.0 $ $ $ $ $
COMPRA ACTIVO FIJO 0 - - - - -
COMPRA ACTIVO $ $ $ $ $ $
DIFERIDO 12,900.00 - - - - -
COMPRA CAPITAL DE $ $ $ $ $ $
TRABAJO 64,500.00 - - - - -
-$ $
258,000.0 198,375.9 $ $ $ $
( = ) SALDO FINAL 0 0 186,978.86 174,798.80 161,794.45 213,272.44
6.4 Valoracin de adhesin al Esquema de Capitalizacin de Apoyos (ECA).
El grupo social expresa su deseo de adherirse al Esquema de Capitalizacin de Apoyos con e10%
en el caso de ser autorizado nuestro proyecto.
Febrero 2016.
6.5 Indicadores.
a) Punto de equilibrio.
CONCEPTOS / AO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
$ $ $ $ $
532,896.00 538,224.96 543,607.21 549,043.28 554,533.71
$ $ $ $ $
98,160.00 103,068.00 108,221.40 113,632.47 119,314.09
$ $ $ $ $
236,360.10 248,178.11 260,587.01 273,616.36 287,297.18
$ $ $ $ $
334,520.10 351,246.11 368,808.41 387,248.83 406,611.27
$ $ $ $ $
176,400.47 191,257.96 207,864.79 226,517.96 247,584.74
PUNTO DE EQUILIBRIO % 33% 36% 38% 41% 45%
b) Relacin anual beneficio/costo.

c) Valor Actual Neto.
d) Tasa Interna de Retorno.
CALCULO DEL VAN, R B/C Y TIR CON UNA TASA DE DESCUENTO DEL 10%
Los indicadores financieros que arroja el proyecto son:
AO INGRESOS COSTOS FLUJO DE TASA INGRESOS EGRESOS

EFECTIVO (1+t)-n ACTUALIZADOS ACTUALIZADOS
$ -$
AO 0 $ - 258,000.00 258,000.00 1.00000 $ - $ 258,000.00
$ $ $ $
AO 1 532,896.00 334,520.10 198,375.90 0.90909 484,450.91 $ 304,109.18
$ $ $ $
AO 2 538,224.96 351,246.11 186,978.86 0.82645 444,814.02 $ 290,286.04
$ $ $ $
AO 3 543,607.21 368,808.41 174,798.80 0.75131 408,420.14 $ 277,091.22
$ $ $ $
AO 4 549,043.28 387,248.83 161,794.45 0.68301 375,003.95 $ 264,496.16
Febrero 2016.
$ $ $ $
AO 5 619,883.71 406,611.27 213,272.44 0.62092 384,899.02 $ 252,473.61
TOTAL $ 2,783,655.17 $ 2,106,434.72 $ 677,220.45 $ 2,097,588.03 $ 1,646,456.21
VAN $ 451,131.83
TIR 67.82%
B/C 1.27
7. Anlisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo.
a) Anlisis FODA.
Fortalezas. Debilidades.
F1-Horario: La empresa estara D1-Empresa nueva: Al estar iniciando

funcionando 8 horas al da, lo que nos como empresa no contamos con el respaldo
brindara una ventaja competitiva de la experiencia y del reconocimiento de la
importante. gente, as que tendremos que hacer un
F2-Calidad: La elaboracin de nuestros esfuerzo extra y recurrir a buenas
productos se hacen con los ingredientes estrategias para posicionarnos en el gusto
seleccionados para tener una produccin de la gente.
libre de productos chatarra para la confianza D2-Relacin con el cliente: Al no tener un
de nuestros clientes en su consumo. contacto directo con el cliente nos
F3-Presentaciones: Nuestros productos limitaramos del aprovechamiento de
tiene diferentes presentaciones muy algunas oportunidades que pudieran surgir
llamativas y se exhibira en un contenedor de acuerdo a sus necesidades cambiantes.
trasparente segn la medida y el peso, con D3-Comunicacin: No existe una muy
una buena presentacin al pblico. buena y slida comunicacin por parte de
F4 -Precio: Ser muy accesible al pblico los integrantes del equipo, lo que produce
en general y tendr calidad y garanta. que no se aproveche al 100% del potencial
de los mismos.
Oportunidades. Amenazas.
O1- Precio: se refiere a un precio ms A1- Clima: Este factor seria que al cambio
accesible en comparacin de las otras drstico del clima perjudique o no permita
empresas para obtener una mayor venta de que el producto se comercialice
nuestros productos. adecuadamente.
O2- Horario: este podra ser un factor muy A2- Clientes: dicho factor recae en este
importante porque nuestros productos rubro de amenazas en la manera que el
podran ser adquiridos en horario cliente no se sienta realmente convencido
establecido. de adquirir este nuevo producto, en este
O3- Clima: Es un factor que beneficia en caso sera de que no consumiera nuestro
cualquier clima si hace fro o calor, la gente producto.
siempre consume este producto que A3- Competencia: la competencia es un
producimos. punto muy importante, puesto que existen
O4- Presentaciones: sera algo en la cual otras empresas que ya cuentan un mayor
no tenga la competencia ofrecer distintas prestigio, en las cuales sera algo limitante
presentaciones por pieza
O5- Promocin: hacer promociones para querer abarcar un amplio mercado.
Febrero obsequiando
2016. camisas, volantes, etctera.
1. 7. Anlisis FODA y
2. P
b) Plan de desarrollo a futuro.
El plan de desarrollo a futuro del presente proyecto productivo es incrementar la cobertura del
servicio en las ventas diarias y de igual forma incrementar la capacidad de produccin que
permitir ampliar la productividad del negocio y por consiguiente establecer nuevas
oportunidades de mercado para satisfacer la demanda de nuestros productos.
Para lograrlo ser necesario establecer estrategias de mercadotecnia que nos permitan
ampliar el horizonte y la misin de nuestra empresa en los prximos tres aos, para que de
esta forma nuestras capacidades de maquinaria, produccin y cobertura del servicio puedan
incrementarse sustancialmente a partir del primer ao. Para ello tambin trabajaremos en un
plan tcnico que nos permita fortalecer nuestras capacidades organizativas y administrativas
para consolidar este objetivo.
El plan de incremento en la produccin y cobertura en el servicio de nuestro proyecto

productivo se apoya en gran medida en la estrategia de mercadotecnia. Por lo que el plan,
adems de considerar la permanencia del proyecto tambin considera su estabilidad en el
tiempo y espacio en el que se consolidar. Las caractersticas del plan de desarrollo tambin
se acentan en las necesidades con el fin de incidir significativamente en el buen desempeo
del mismo, siempre buscando y evaluando las necesidades que se presenten y que puedan
intervenir en su desarrollo.
Las posibilidades de ejecutarlo y sea sustentable son amplias, ya que las necesidades del
mercado son muy grandes, por lo que vamos a satisfacer la demanda de la zona donde
estamos ubicados, ya que existe mucha demanda en todos los hogares por los productos que
vamos a elaborar y en donde apoyaremos tambin a la economa familiar.
Cabe destacar que las fortalezas de nuestros productos se ubican precisamente en el sistema
de calidad de nuestra empresa, por lo cual, brindamos calidad, siendo esta una cualidad viable
reflejada en los precios accesibles para los habitantes de la comunidad, adems de la
excelente ubicacin de nuestra empresa, sin embargo las estrategias de mercadotecnia se
realizaran de forma importante para fijar nuestro producto y marca dentro de la aceptacin del
cliente consumidor.
El servicio, la calidad y precio, indudablemente ser una fortaleza importante dentro de las
estrategias del plan de desarrollo, por lo que buscaremos capacitaciones especializadas en
atencin al cliente que nos permita garantizar que el cliente siempre regrese a adquirir
nuestros productos.
Febrero 2016.
8. Listado de los documentos que acompaan al estudio.

Anexos.
Presupuesto de Mano de Obra

Gastos de Gastos de Gastos de Gastos de
No. Concepto M.O. Por M.O. Por M.O. Por M.O. Por
Da Semana Mes Ao
2 Cocinera 80.00 960.00 3,840.00 46,080.00
1 Cajera 70.00 420.00 1,680.00 20,160.00
1 Repartidores 100.00 600.00 2,400.00 28,800.00

Total Mano de Obra 250.00 1,980.00 7,920.00 95,040.00
COSTO DE PRODUCCION 30 CONCHAS
Unidad de
INGREDIENTE
Medida Cantidad Costo Unitario Total
Harina Kg 1 $ 6.50 $ 6.50
Azucar Kg 0.3 $ 15.00 $ 4.50
$
Margarina Kg 0.3 $ 40.00 12.00
Leche L 0.5 $ 11.00 $ 5.50
Levadura Fresca Kg 0.1 $ 48.00 $ 4.80
Levadura Kg 0.055 $ 96.00 $ 5.28
Sal Kg 0.01 $ 4.00 $ 0.04
Canela Molida Kg 0.005 $ 18.00 $ 0.09
Huevo Piezas 5 $ 1.50 $ 7.50
Mejorante Kg 0.01 $ 24.00 $ 0.24
$
TOTAL 46.45
Costo de Produccion por Concha $ 1.55

COSTO DE PRODUCCION 30 BISQUET
Unidad de
INGREDIENTE Cantidad Costo Unitario Total
Medida
Harina Kg 1 6.50 $ 6.50

Azucar Kg 0.3 15.00 $ 4.50
$
Margarina Kg 0.3 40.00 12.00
Leche L 0.5 11.00 $ 5.50
Febrero 2016.
Levadura Granulada Kg 0.055 45.00

$ 2.48
Sal Kg 0.015 4.00 $ 0.06
Canela Molida Kg 0.01 18.00 $ 0.18
Huevo Piezas 5 1.50 $ 7.50
Royal Kg 0.04 8.00 $ 0.32
Esencia de Naranja LT. 0.02 20.00 $ 0.40
Mejorante Kg 0.01 24.00 $ 0.24

TOTAL $ 39.68
Costo de Produccion por Bisquet $ 1.32
COSTO DE PRODUCCION 30 DONAS
Unidad de
Medida
Harina Kg 1 6.50 $ 6.50
Azucar Kg 0.2 15.00 $ 3.00
Manteca Vegetal Kg 0.15 18.00 $ 2.70
Leche L 0.5 11.00 $ 5.50
Levadura Kg 0.055 45.00

$ 2.48
Sal Kg 0.015 4.00 $ 0.06
Huevo Piezas 4 1.50 $ 6.00
Mejorante Kg 0.01 24.00 $ 0.24
TOTAL $ 26.48
Costo de Produccion por Dona $ 0.88
COSTO DE PRODUCCION 30 MANTECADAS
Unidad de
Medida
Harina Kg 0.6 6.50 $ 3.90
Azucar Kg 0.6 15.00 $ 9.00
$
Aceite LT. 2 9.00 18.00
$
Leche L 2 11.00 22.00
Levadura Granulada Kg 0.1 45.00
$ 4.50
Sal Kg 0.015 4.00 $ 0.06
$
Huevo Piezas 8 1.50 12.00
Royal Kg 0.035 8.00 $ 0.28
TOTAL $ 69.74
Costo de Produccion por Bisquet $ 2.32
CONCEP MESES AO 1
TO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Ingresos
Por ventas $0.00 $81,9 $40,9 $61,48 $40,9 $40,9 $51,2 $51,2 $40,9 $40,9 $40,9 $40,99
Febrero 2016.
84.00 92.00 8.00 92.00 92.00 40.00 40.00 92.00 92.00 92.00 2.00
Egresos
Costos $18,22 $18,2 $18,2 $27,04 $18,2 $18,2 $22,6 $22,6 $18,2 $18,2 $18,2 $18,22
Variables 7.70 27.70 27.70 1.55 27.70 27.70 34.63 34.63 27.70 27.70 27.70 7.70
Costos $8,180 $8,18 $8,18 $8,180 $8,18 $8,18 $8,18 $8,18 $8,18 $8,18 $8,18 $8,180
Fijos .00 0.00 0.00 .00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 .00
Total de $26,40 $26,4 $26,4 $35,22 $26,4 $26,4 $30,8 $30,8 $26,4 $26,4 $26,4 $26,40
egresos 7.70 07.70 07.70 1.55 07.70 07.70 14.63 14.63 07.70 07.70 07.70 7.70
Flujo de
-
$26,40 $55,5 $14,5 $26,26 $14,5 $14,5 $20,4 $20,4 $14,5 $14,5 $14,5 $14,58
Efectivo 7.70 76.30 84.30 6.45 84.30 84.30 25.38 25.38 84.30 84.30 84.30 4.30
Efectivo - $140, $154, $169, $183,
Acumulad $26,40 $29,1 $43,7 $70,01 $84,6 $99,1 $119,6 038.7 623.0 207.3 791.6 $198,3
o 7.70 68.60 52.90 9.35 03.65 87.95 13.33 0 0 0 0 75.90
Capital de Trabajo $26,4

Requerido: $ 07.70
PRESUPUESTO DE VENTA EN UNIDADES MENSUALES

Vent
Venta Ve Ve
a
Vent Alta Vent Vent nt nt
Venta Venta Venta Alta
Venta Venta a 25% a a a a
Medi Alta Medi 25%
Media Media Medi Incre Medi Medi M M
a 50% a Incre
a ment a a ed ed
ment
o ia ia
o
Prod Prod Pro
UNIDA ucci ucci duc M
D DE n n cin E M
MEDID Diari Sem Men MES MES MES MES MES MES MES S ES
PLATILLO A a anal sual MES 1 2 MES 3 4 5 6 MES 7 8 9 10 11 12
2,
2,88 2,88 88 2,8
Conchas Pieza 120 720 0 2,880 2,880 2,880 4,320 2,880 0 3,600 3,600 2,880 2,880 0 80
1,
1,92 1,92 92 1,9
Cemita Pieza 80 480 0 1,920 1,920 1,920 2,880 1,920 0 2,400 2,400 1,920 1,920 0 20
1,
1,68 1,68 68 1,6
Bisquet Pieza 70 420 0 1,680 1,680 1,680 2,520 1,680 0 2,100 2,100 1,680 1,680 0 80
1,
1,32 1,32 32 1,3
Empanada Pieza 55 330 0 1,320 1,320 1,320 1,980 1,320 0 1,650 1,650 1,320 1,320 0 20
1,
1,44 1,44 44 1,4
Dona Pieza 60 360 0 1,440 1,440 1,440 2,160 1,440 0 1,800 1,800 1,440 1,440 0 40
1,
1,32 1,32 32 1,3
Colchon Pieza 55 330 0 1,320 1,320 1,320 1,980 1,320 0 1,650 1,650 1,320 1,320 0 20
1,
1,08 1,08 08 1,0
Mantecadas Pieza 45 270 0 1,080 1,080 1,080 1,620 1,080 0 1,350 1,350 1,080 1,080 0 80
2,
2,40 2,40 40 2,4
Bolillo Pieza 100 600 0 2,400 2,400 2,400 3,600 2,400 0 3,000 3,000 2,400 2,400 0 00
Febrero 2016.
PRESUPUESTO DE VENTA MENSUALES

MES MES MES
MES MES MES MES MES MES
3 MES 4 MES 6 MES 9 11
Precio 1 2 5 7 10 12
Vent Venta Venta 8 Vent Vent TOT
de Vent Vent Venta Venta Venta Vent
a Norm Norm Venta a a AL
Venta a a Norm Norm Norm a
Nor al al Alta Nor Nor ANU
Baja Baja al al al Alta
SERVICIO mal mal mal AL
$ $ $ $
10,9 10,9 10,9 $ $ $ $ $ 10,9 $ $ $ $
$ 44.0 44.0 44.0 16,416 10,94 10,94 13,68 13,68 44.0 10,94 10,94 10,94
142,2
Conchas 3.80 0 0 0 .00 4.00 4.00 0.00 0.00 0 4.00 4.00 4.00
72.00
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
$ 7,29 7,29 7,29 10,944 7,296. 7,296. 9,120. 9,120. 7,29 7,296. 7,296 7,296
94,84
Cemita 3.80 6.00 6.00 6.00 .00 00 00 00 00 6.00 00 .00 .00
8.00
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
$ 5,88 5,88 5,88 8,820. 5,880. 5,880. 7,350. 7,350. 5,88 5,880. 5,880 5,880
76,44
Bisquet 3.50 0.00 0.00 0.00 00 00 00 00 00 0.00 00 .00 .00
0.00
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
$ 2,64 2,64 2,64 3,960. 2,640. 2,640. 3,300. 3,300. 2,64 2,640. 2,640 2,640
34,32
Empanada 2.00 0.00 0.00 0.00 00 00 00 00 00 0.00 00 .00 .00
0.00
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
$ 4,03 4,03 4,03 6,048. 4,032. 4,032. 5,040. 5,040. 4,03 4,032. 4,032 4,032
52,41
Dona 2.80 2.00 2.00 2.00 00 00 00 00 00 2.00 00 .00 .00
6.00
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
$ 2,64 2,64 2,64 3,960. 2,640. 2,640. 3,300. 3,300. 2,64 2,640. 2,640 2,640
34,32
Colchon 2.00 0.00 0.00 0.00 00 00 00 00 00 0.00 00 .00 .00
0.00
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
$ 3,24 3,24 3,24 4,860. 3,240. 3,240. 4,050. 4,050. 3,24 3,240. 3,240 3,240
42,12
Mantecadas 3.00 0.00 0.00 0.00 00 00 00 00 00 0.00 00 .00 .00
0.00
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
$ 4,32 4,32 4,32 6,480. 4,320. 4,320. 5,400. 5,400. 4,32 4,320. 4,320 4,320
56,16
Bolillo 1.80 0.00 0.00 0.00 00 00 00 00 00 0.00 00 .00 .00
0.00
$40, $40, $40, $40, $
TOTAL 992. 992. 992. $61,48 $40,9 $40,9 $51,2 $51,2 992. $40,9 $40,9 $40,9 532,8
INGRESOS 00 00 00 8.00 92.00 92.00 40.00 40.00 00 92.00 92.00 92.00 96.00
PRESUPUESTO DE COSTO DE MATERIAS PRIMAS
MES MES MES
MES MES MES MES MES MES
3 MES 4 MES 6 MES 9 11
Precio 1 2 5 7 10 12
Vent Venta Venta 8 Vent Vent TOT
de Vent Vent Venta Venta Venta Vent
a Norm Norm Venta a a AL
Costo a a Norm Norm Norm a
Nor al al Alta Nor Nor ANU
Baja Baja al al al Alta
SERVICIO mal mal mal AL
$4,4 $4,4 $4,4 $4,4
$ 59.2 59.2 59.2 $6,688 $4,45 $4,45 $5,57 $5,57 59.2 $4,45 $4,45 $4,45 $57,9
Conchas 1.55 0 0 0 .80 9.20 9.20 4.00 4.00 0 9.20 9.20 9.20 69.60
$2,9 $2,9 $2,9 $2,9
$ 72.8 72.8 72.8 $4,459 $2,97 $2,97 $3,71 $3,71 72.8 $2,97 $2,97 $2,97 $38,6
Cemita 1.55 0 0 0 .20 2.80 2.80 6.00 6.00 0 2.80 2.80 2.80 46.40
$2,2 $2,2 $2,2 $2,2
$ 21.8 21.8 21.8 $3,332 $2,22 $2,22 $2,77 $2,77 21.8 $2,22 $2,22 $2,22 $28,8
Bisquet 1.32 0 0 0 .70 1.80 1.80 7.25 7.25 0 1.80 1.80 1.80 83.40
$1,5 $1,5 $1,5 $1,5
$ 31.2 31.2 31.2 $2,296 $1,53 $1,53 $1,91 $1,91 31.2 $1,53 $1,53 $1,53 $19,9
Empanada 1.16 0 0 0 .80 1.20 1.20 4.00 4.00 0 1.20 1.20 1.20 05.60
$1,2 $1,2 $1,2 $1,2
$ 70.8 70.8 70.8 $1,906 $1,27 $1,27 $1,58 $1,58 70.8 $1,27 $1,27 $1,27 $16,5
Dona 0.88 0 0 0 .20 0.80 0.80 8.50 8.50 0 0.80 0.80 0.80 20.40
$1,2 $1,2 $1,2 $1,2
$ 61.2 61.2 61.2 $1,891 $1,26 $1,26 $1,57 $1,57 61.2 $1,26 $1,26 $1,26 $16,3
Colchon 0.96 6 6 6 .89 1.26 1.26 6.58 6.58 6 1.26 1.26 1.26 96.38
$2,5 $2,5 $2,5 $2,5
$ 10.6 10.6 10.6 $3,765 $2,51 $2,51 $3,13 $3,13 10.6 $2,51 $2,51 $2,51 $32,6
Mantecadas 2.32 4 4 4 .96 0.64 0.64 8.30 8.30 4 0.64 0.64 0.64 38.32
$1,4 $1,4 $1,4 $1,4
$ 00.0 00.0 00.0 $2,100 $1,40 $1,40 $1,75 $1,75 00.0 $1,40 $1,40 $1,40 $18,2
Bolillo 0.58 0 0 0 .00 0.00 0.00 0.00 0.00 0 0.00 0.00 0.00 00.00
Febrero 2016.
TOTAL
COSTO DE $17, $17, $17, $17, $229,
MATERIAS 627. 627. 627. $26,44 $17,6 $17,6 $22,0 $22,0 627. $17,6 $17,6 $17,6 160.1
PRIMAS 70 70 70 1.55 27.70 27.70 34.63 34.63 70 27.70 27.70 27.70 0
PRESUPUESTO DE EGRESOS
MESES DE TRABAJO
CONCEPTO Total
Mes Mes Mes Mes Mes Mes Anua
Mes 1 2 3 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 10 11 12 l
COSTOS
FIJOS
Gastos de $100 $100 $10 $100.0 $100. $100. $100. $100. $100 $100. $100. $1,20
Administracion $100.00 .00 .00 0.00 0 00 00 00 00 .00 00 00 0.00
Gastos de $50. $50. $50. $50.0 $50.0 $50.0 $50.0 $50. $50.0 $50.0 $600.
Venta $50.00 00 00 00 $50.00 0 0 0 0 00 0 0 00
$7,9 $7,9 $7,9 $7,9
$7,920. 20.0 20.0 20.0 $7,920 $7,92 $7,92 $7,92 $7,92 20.0 $7,92 $7,92 $95,0
Mano de Obra 00 0 0 0 .00 0.00 0.00 0.00 0.00 0 0.00 0.00 40.00
Servicios
Publicos $50. $50. $50. $50.0 $50.0 $50.0 $50.0 $50. $50.0 $50.0 $600.
Drenaje y agua $50.00 00 00 00 $50.00 0 0 0 0 00 0 0 00
Mantenimiento $60. $60. $60. $60.0 $60.0 $60.0 $60.0 $60. $60.0 $60.0 $720.
del Equipo $60.00 00 00 00 $60.00 0 0 0 0 00 0 0 00
$8,1 $8,1 $8,1 $8,1
$8,180. 80.0 80.0 80.0 $8,180 $8,18 $8,18 $8,18 $8,18 80.0 $8,18 $8,18 $98,1
Subtotal 00 0 0 0 .00 0.00 0.00 0.00 0.00 0 0.00 0.00 60.00
COSTOS
VARIABLES
Energia $120 $120 $12 $120.0 $120. $120. $120. $120. $120 $120. $120. $1,44
Electrica $120.00 .00 .00 0.00 0 00 00 00 00 .00 00 00 0.00
$17, $17, $26, $17, $229,
Materias
$17,627 627. 627. 441. $17,62 $17,6 $22,0 $22,0 $17,6 627. $17,6 $17,6 160.1
Primas
.70 70 70 55 7.70 27.70 34.63 34.63 27.70 70 27.70 27.70 0
$400 $400 $40 $400.0 $400. $400. $400. $400. $400 $400. $400. $4,80
Gas
$400.00 .00 .00 0.00 0 00 00 00 00 .00 00 00 0.00
Materiales de $80. $80. $80. $80.0 $80.0 $80.0 $80.0 $80. $80.0 $80.0 $960.
Limpieza $80.00 00 00 00 $80.00 0 0 0 0 00 0 0 00
$18, $18, $27, $18, $236,
$18,227 227. 227. 041. $18,22 $18,2 $22,6 $22,6 $18,2 227. $18,2 $18,2 360.1
Subtotal .70 70 70 55 7.70 27.70 34.63 34.63 27.70 70 27.70 27.70 0
$26, $26, $35, $26, $334,
TOTAL $26,407 407. 407. 221. $26,40 $26,4 $30,8 $30,8 $26,4 407. $26,4 $26,4 520.1
COSTOS .70 70 70 55 7.70 07.70 14.63 14.63 07.70 70 07.70 07.70 0
$14, $14, $26, $14, $198,
UTILIDAD $14,584 584. 584. 266. $14,58 $14,5 $20,4 $20,4 $14,5 584. $14,5 $14,5 375.9
BRUTA .30 30 30 45 4.30 84.30 25.38 25.38 84.30 30 84.30 84.30 0
VENTAS UNIDADES
SERVICIOS 1 2 3 4 5
3931 412
Conchas
37440 2 78 43341 45509
2620 275
Cemita
24960 8 18 28894 30339
2293 240
Bisquet
21840 2 79 25283 26547
1801 189
Empanada
17160 8 19 19865 20858
1965 206
Dona
18720 6 39 21671 22754
1801 189
Colchon
17160 8 19 19865 20858
1474 154
Mantecadas
14040 2 79 16253 17066
Bolillo 31200 3276 343 36118 37924
Febrero 2016.
0 98
Febrero 2016.

4 Proyecto de Inversion-Panaderia La Tia Gela

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TAMPICO, TAM.

, PANADERIA DULCE TENTACION 1

compras de materia prima e insumos necesarios para el correcto funcionamiento administrativo y

Aspectos importantes y beneficios del proyecto productivo.

Adems de lo mencionado, otro aspecto importante y beneficio es hacia la comunidad, quienes

Algo importante para beneficio de la comunidad es la generacin de empleos donde casi

Se planea invertir en maquinaria, insumos y en capacitacin que se utiliza para la elaboracin y

CONCEPTO INVERSION TOTAL APORTACION INAES APORT. DEL GRUPO

a) situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante.

Al no tener acceso a medios de financiamientos para incrementar su produccin debido a sus

b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes.

c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad.

A travs de la implementacin del proyecto se pretende generar los siguientes impactos:

Crear y contagiar a la sociedad sobre el trabajo en equipo y colectividad a travs del

e) Situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad.

Alcances cuantitativos, reforzando an ms con clculos en anexo de corrida financiera del

Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer ao.

Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer ao

jovenes adultos Poblacin en situacin de vulnerabilidad Mujeres Otros

*Tipo de discapacidad: 1. Motriz; 2. Visual; 3. Auditiva; 4. Intelectual; 5. Otra (sealar).

2.1 Descripcin del producto o servicio.

La panadera es un producto de primera necesidad considerada dentro de la canasta bsica y

b) Principales compradores identificados.

Producto Principales Ubicacin Volumen Periodicidad % de Docu Condiciones

c) Ventajas de sus productos o servicios.

Nombre Producto Precio venta Condiciones Otros servicios Calidad

b) Ventajas sobre sus competidores.

En Tampico hay aproximadamente 297,284 habitantes, en ciudad Madero 197,216 habitantes y

2.4 Programa de ventas.

a) Justificacin de programa de ventas.

b) Resumen de ventas anuales.

p.u UNIDADES SEMESTRALES

a) Determinacin del precio de venta.

La comercializacin de nuestro producto, por su naturaleza, podemos realizarla en nuestras

c) Acciones de promocin y publicidad.

3.2 Proceso productivo o de prestacin de un servicio.

Recepcin y almacenamiento de materia prima conservndose en sus propios envases o

7. Adicin de saborizantes, agente leudante y fruta. Se agregan saborizantes, agente

22. Un da de trabajo en el rea de produccin. Se apertura a las 7:00 am. Se dispone de 30

Para la formulacin de este proyecto productivo de produccin de panadera se utilizaron los

COSTOS DEL PROYECTO COSTOS

NORMA OFICIAL MEXICANA NOM-251-SSA1-2009, prcticas de higiene para el proceso de

d) Relacin del medio ambiente.

La fuente de abastecimiento de agua en el establecimiento es otorgada directamente del distribuidor

La conservacin y uso adecuado del suelo.

Flora y/o fauna nociva.

e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas.

puesto No. De empleo Jornales Salario por Perfil

Materia Unidad de Cantidad Costo Costo total Proveedor Periodicidad

3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin de vulnerabilidad.

No aplica para el presente proyecto productivo.

3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y programa de ministraciones

CONCEPTO IMPORT PROGRA DE EJECUCION TOTAL

CHAROLAS $3,016.00 $3,016.00

ACEITE $560.00 $560.00 $560.00

AGUA $60.00 $60.00 $60.00

BOLSAS $250.00 $250.00 $250.00

SAL $50.00 $50.00 $50.00

AZUCAR $2,250.00 $2,250.00 $2,250.00

LEVADURA $2,500.00 $2,500.00 $2,500.00

REXAL $1,500.00 $1,500.00 $1,500.00

JUGOS $1,120.00 $1,120.00 $1,120.00

CANELA POLVO $2,000.00 $2,000.00 $2,000.00