TRMINOS DE REFERENCIA DEL ESTUDIO DE INVERSIN PARA PROYECTOS PRODUCTIVOS NUEVOS

CON APOYO INAES DE HASTA CUATROCIENTOS MIL PESOS

Introduccin

Los trminos de referencia son una gua de contenido mnimo para la elaboracin de un estudio de inversin que
facilite su posterior evaluacin. El estudio debe elaborarse de tal forma que se aproxime lo mejor posible a lo que
se pretende lograr con la instrumentacin del proyecto productivo, de acuerdo a las caractersticas con que se
pretenda desarrollar y facilitar una decisin para apoyarlo en su caso.

El estudio que resulta al desarrollar los diferentes temas planteados, es el documento que define en forma
ordenada los objetivos y propsitos de la propuesta, y contiene los elementos que se requieren conocer para su
evaluacin, ejecucin y administracin.

El estudio debe contener informacin de calidad y en la cantidad necesaria para que se puedan evaluar los
aspectos tcnicos, de mercado y financieros al presentarlo al INAES. Es una gua para la operacin del proyecto
para los solicitantes. Tambin es uno de los soportes documentales para acreditar hacia donde se destinan los
recursos pblicos canalizados a travs de la Institucin.

Estos trminos corresponden a propuestas que no rebasen la cantidad de cuatrocientos mil pesos de apoyo
INAES, en proyectos nuevos, de acuerdo al siguiente contenido.

Contenido
I. Resumen ejecutivo
II. Desarrollo
a) Situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante
b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes
c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad
d) Apreciacin de beneficios
e) En su caso, situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad
1. Objetivos y metas
2. Aspectos de mercado
2.1 Descripcin del producto o servicio
2.2 Demanda
2.3 Oferta
2.4 Programa de ventas
2.5 Comercializacin
3. Aspectos Tcnicos
3.1 Localizacin
3.2 Proceso productivo o de prestacin de un servicio
a) Descripcin
b) Parmetros tcnicos
c) Normatividad
d) Relacin con el medio ambiente

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 e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas
f) Programa de abasto
3.3 Tamao
3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin en vulnerabilidad
3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y programa de ministraciones solicitadas al INAES
a) Calendario de ejecucin
b) Programa de ministraciones
4. Aspectos organizativos y sociales
4.1 Organizacin y funcionamiento
4.2 En su caso poblacin en situacin de vulnerabilidad
4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE
5. Acciones o servicios complementarios
6. Aspectos financieros
6.1 Programa de inversin
6.2 Activos disponibles
6.3 Flujo de efectivo
6.4 Indicadores
a) Punto de equilibrio
b) Relacin beneficio/costo
7. Anexos
Listado de los documentos que acompaan al estudio

Consideraciones

Los presentes trminos tienen un carcter enunciativo y no limitativo. El criterio de calidad y objetividad en la
informacin presentada, debe prevalecer por encima del criterio de cantidad, por lo que se sugiere una extensin
mxima de 25 cuartillas (letra arial, tamao 11, interlineado sencillo), ms anexos.

El estudio de inversin deber contener ndice, numeracin consecutiva de pginas conforme al ndice y firma del
responsable social o representante legal del OSSE, indicando bajo protesta de decir verdad que conoce y est de
acuerdo con el contenido del estudio de inversin.

I. Resumen ejecutivo

Incluir:

Nombre del Organismo del Sector Social de la Economa (OSSE) solicitante.

Nmero de socios o integrantes: cuntos son, cuntos laborarn en el proyecto productivo y en qu actividades..
Nombre del proyecto productivo.
Domicilio: Estado, municipio, localidad, vialidad, nmero y cdigo postal.
Actividad con base en el Catlogo clasificador de actividades econmicas del INAES publicado en la pgina
www.inaes.gob.mx.
Antecedentes de la idea de inversin (cmo surgi, por qu, para qu, etc.).

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 Aspectos ms importantes del proyecto productivo que justifican su implementacin.
Dnde consideran vender su producto (s) o prestar su servicio (s).
Principales beneficios que generara el proyecto productivo para el organismo social solicitante y la comunidad
(cmo impactar en la organizacin y en su entorno). En su caso, beneficios esperados para jvenes, mujeres
y/o poblacin en condiciones de vulnerabilidad.
Inversin:
o Monto total de la inversin
o Fuentes de financiamiento (origen de los recursos) y condiciones.

II. Desarrollo

a) Situacin actual de los integrantes del OSSE (sin el proyecto): ocupacin (es), ingreso (s) promedio, acceso a
medios de produccin, en su caso forma de produccin, etc.
b) Qu efectos tendra la ejecucin del proyecto productivo sobre los aspectos antes sealados.
c) Beneficios esperados del proyecto tanto para los socios o integrantes del OSSE como para sus familias y/o
comunidad.
d) En qu momento se comenzaran a apreciar dichos beneficios y durante cunto tiempo perdurarn.
e) Acceso a decisiones actual en el caso de las mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad.

1. Objetivos y metas.

Objetivos.- Describir los principales propsitos que se pretenden lograr con el proyecto (productivos, econmicos,
sociales o de otra ndole).

Metas.- Indicar los alcances cuantitativos del proyecto productivo en trminos de produccin, ventas, aspectos
sociales o de otra ndole que resultarn de la operacin del mismo. A manera de ejemplo:

Meta / semestral 1 2 3
Volumen de produccin (indicar
unidad de medida)
Monto de las ventas ($)
Total de fuentes de trabajo
Otros:
___________________

Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer ao

Jvenes Adultos Poblacin en situacin de vulnerabilidad
Adultos Personas con discapacidad* Mujeres en Otros
18 a 29 30 a 59 de 60 o situacin de (Describir)
aos aos ms 1 2 3 4 5 violencia
aos
Mujeres
Hombres
Total

*Tipo de discapacidad: 1. Motriz; 2. Visual; 3. Auditiva; 4. Intelectual; 5. Otra (sealar).

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2. Aspectos de mercado

La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene del bien o servicio, su mercado y la forma y condiciones
como lograrn comercializarlo.

2.1 Describir el producto(s)

producto(s) o servicio(s)
servicio(s) a generar con el proyecto productivo (tipo de producto o servicio: de
consumo final o intermedio,
intermedio, nuevo, diferente,
diferente, etc.)
etc.), cualidades y caractersticas
caractersticas (calidad, tamao, peso,
presentacin, entre otros).
otros).

2.2 Identificar la demanda

Mencionar los principales compradores identificados para su producto(s) o servicio(s) (aqullos que
signifiquen ms del 70% del ingreso total esperado del proyecto productivo).

Producto Principales Ubicacin Unidades Periodicidad Porcentaje Documento que Condiciones de pago
(s) o compradores (Local, regional, (cantidad) de ingresos sustenta sus
servicio nacional, para el ventas:
(s) internacional) proyecto Convenio,
Contrato, Carta
de intencin de
Efectivo Crdito Consignacin
compra u otros1
(No.
das)

2.3 Identificar la oferta

Sealar los principales competidores de su proyecto productivo, indicando como mnimo la siguiente
informacin:

Nombre Producto (s) o servicio (s) Precio de venta Calidad

2.4 Programa de ventas

Presentar resumen de ventas por semestre.

Unidades semestrales
Producto (s) o servicio (s) Unidad de medida Precio Unitario
1 2 3

1
Anexar copia de la documentacin que sustenta sus ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o
informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.

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 2.5 Comercializacin

a) Describir cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s) del proyecto productivo.2

b) Indicar de qu manera llevar a cabo la comercializacin de su producto (s) o servicio (s) (de manera
directa al consumidor final, a acopiadores, a mayoristas, entrega en domicilio del comprador, en el
domicilio del proyecto, por paquetera, etc.).

3. Aspectos tcnicos

La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene sobre el lugar donde se ubicar el proyecto
productivo, el proceso productivo o de prestacin del servicio, del tamao y los requerimientos para llevar a
cabo el mismo.

3.1 Localizacin.

Domicilio especfico donde se desarrollar el proyecto productivo.

Rutas de acceso: Al municipio, localidad, terreno o local donde se desarrollar el proyecto productivo
sealando las condiciones que guardan.
Sealar los servicios disponibles entre ellos agua, energa elctrica, drenaje, telfono, internet, etc. y que
son necesarios para el proyecto productivo.
Sealar las ventajas y las desventajas de la localizacin del proyecto productivo.
Incluir un plano (en su caso croquis a mano alzada) de localizacin donde se identifique el domicilio del
proyecto productivo con sus lmites y colindancias.

3.2 Proceso productivo o de prestacin de servicio

servicio

a) Describir el proceso (s) productivo (s) o de prestacin del servicio indicando distribucin de reas, tiempos,
movimientos, responsables, etc.

b) Indicar los parmetros tcnicos de produccin (rendimiento por hectrea, por animal, conversin de
materia prima o insumos a productos o servicios terminados, etc.), acorde a la actividad del proyecto
productivo, avalados o validados por las instancias oficiales, en los casos que corresponda (tablas
paramtricas, coeficientes tcnicos de rendimiento).

c) Indicar la Normatividad en la materia (sanitaria, comercial, impacto ambiental, buenas prcticas culturales,
entre otras), que debe cumplir el proyecto productivo.

d) Indicar la forma en que la ejecucin del proyecto productivo pudiera afectar los recursos naturales y/o la
biodiversidad del entorno, as como las medidas que se implementarn para evitar/minimizar dicha
afectacin o mejorar el medioambiente.

2 Anexar memoria de clculo de cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s).

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 e) Sealar conocimientos, experiencia o habilidades requeridas por parte del personal para llevar a cabo el
proceso (s) productivo (s) o de prestacin de servicio (s), as como para realizar otras actividades como la
Administracin o la Comercializacin, precisando si cuentan con ellas. De requerir capacitacin o
asistencia tcnica, indicar cmo accedern a sta (La estn solicitando al INAES o la obtendrn por otra
va).

f) Programa de abasto de principales materias primas, insumos, servicios y mano de obra.

Materias primas, Proveedor (es) Periodicidad de

insumos, Unidad de considerado (s) abasto
Cantidad Costo unitario Costo total
servicios, mano de medida
obra

TOTAL

3.3 Tamao

Indicar la capacidad a instalar o instalada para el proyecto productivo y en qu medida se utilizar,

expresndola tanto en volumen como en porcentaje3. Deber tener en cuenta la demanda (mercado), las
instalaciones, obras y dems inversin fija disponible (con la que ya cuentan) y necesaria (la que solicitan
a INAES y/u otra instancia).

3.4 Caractersticas Especiales en los casos de poblacin en situacin en vulnerabilidad4

Describa si su proyecto requiere accesibilidad por y sus costos:

En el entorno fsico (rampas):
Adaptaciones o ajustes razonables a la infraestructura en su proyecto (sanitarios, barras guas, barandales):
Mobiliario y equipo con adaptaciones razonables (altura de mesas de trabajo, etc)
Adaptaciones o ayudas tcnicas para desarrollar las tareas del proyecto (sealizaciones de acuerdo a las
caractersticas de la poblacin, tecnologa de la informacin, etc)
Accesibilidad en cuanto a la informacin y comunicacin de acuerdo a los integrantes del proyecto.

3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y Programa de ministraciones solicitadas al INAES.
INAES.

a) Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin de infraestructura, adquisiciones,

instalacin de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitacin,
capacitacin, capital de trabajo,
trabajo, etc.).
etc.).

3 Anexar memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar.

4
Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se trate, se
solicitar: certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin pblica especializada en la atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo protesta de decir
verdad para mujeres en situacin de violencia.

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 Concepto/Mes 1 2 3

b) Programa de ministraciones
ministraciones solicitadas al INAES.

El nmero, fecha y monto de las ministraciones solicitadas deber ser congruente con los conceptos y plazos
previstos en el Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin de infraestructura, adquisiciones,
instalacin de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitacin, capital de trabajo, etc.).5

Destino del recurso

No. de ministracin Fecha propuesta Monto solicitado
(conceptos)

TOTAL

4. Aspectos organizativos y sociales

4.1 Indicar de manera general, la forma de organizacin y funcionamiento.

Incluir el Organigrama por reas.

Especificar nmero de personas por puesto.
Describir principales funciones y responsabilidades en cada uno de los puestos.

4.2 En caso de proyectos productivos de poblacin en condiciones de vulnerabilidad

Identificar los obstculos o limitaciones actuales en la participacin de las mujeres o grupos en

situacin de vulnerabilidad, para participar en su proyecto.
En su caso, sealar las medidas o previsiones que se tomaran para atenuar erradicar los obstculos
y limitaciones de las mujeres y/o grupos vulnerables en su proyecto.
Sealar las medidas que atendern de forma gradual las necesidades sociales de los socios.

4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE

Cmo se realizar la distribucin de los beneficios entre los socios o integrantes del OSSE.
Cmo se tomarn las decisiones al interior del OSSE.

5
De considerarlo, el INAES podr hacer modificaciones a la propuesta del Programa de ministraciones solicitadas.

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 Qu otras acciones se proponen desarrollar, de manera paulatina, en beneficio de los socios o
integrantes, sus familias y/o su comunidad (Programas de salud, educacin, comercio justo, etc.).

5. Acciones o servicios complementarios

Mencionar qu requerimientos de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha u otra inversin diferida
para el proyecto productivo consider en su solicitud de apoyo, de acuerdo a los rubros que se indican en la
modalidad del apoyo INTEGRA, justificar la necesidad de cada uno de ellos.6

Indicar qu resultados o cambios prcticos se esperan al concluir los procesos de capacitacin, asistencia
tcnica, etc.

Indicar las instancias o prestadores de servicio 7 que les brindarn o pudieran brindar los servicios, as como
las razones por las que se eligieron.

6
Anexar programa de trabajo de cada uno, que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo para el rubro(s) solicitado(s).
7
En el caso de prestadores de servicios que trabajen por su cuenta, anexar el currculo vitae de cada uno de ellos.

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6. Aspectos financieros

6.1 Programa de inversin (Inversin fija,

fija, diferida
iferida y capital de trabajo)
trabajo) y origen de los recursos (Desglosar
conceptos por nombre especfico)
especfico).

RECURSOS

CONCEPTO DE UNIDAD DE PRECIO INVERSIN 8

INAES SOLICITANTE OTROS
CANTIDAD
INVERSION MEDIDA UNITARIO ($) TOTAL ($)
(Indicar

nombre)

9
INVERSION FIJA

Terreno

Obra civil

Maquinaria

Mobiliario y equipo

Otros

SUBTOTAL

10
INVERSIN DIFERIDA

Capacitacin

Asistencia Tcnica

Estudio de mercado

Otros estudios

indique____

Puesta en marcha

Otros

SUBTOTAL

11 12
CAPITAL DE TRABAJO ,

Materia prima, insumos

Mano de obra

Servicios

Otros

SUBTOTAL

TOTAL $

TOTAL %

8 Debern corresponder a lo que se indique en el apartado de Activos disponibles.

9 Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes de la inversin fija a adquirir o construir con recurso del INAES: maquinara, mobiliario y equipo, infraestructura, etc.
10 Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes de la inversin diferida a contratar con recursos del INAES: estudios, capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc.
11
Anexar memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de efectivo mensual del primer ao, precisando el tiempo para el que se
requiere y el porqu de dicho periodo.
12
Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes que sustenten los clculos del costo de los conceptos de Capital de trabajo a adquirir con recursos del INAES.

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 6.2 Activos disponibles

Indicar los activos de que disponen y que se vayan a utilizar en el proyecto productivo, precisar las condiciones de
uso en las que se encuentra, si est disponible y a nombre de quin est. Indicar cantidad y caractersticas.

Tipo de bien Condiciones de Disponibilidad Propiedad Cantidad Caractersticas Contrato u otro documento que asegure su uso*
uso (Bueno, inmediata (A nombre de (Capacidad,
regular, malo) (si / no) quin est) dimensiones, material
de construccin, etc. Si No Monto del

segn aplique) arrendamiento ($)

*En caso de no pertenecer al OSSE. Si cuenta con contrato u otro documento deber anexar copia. De pertenecer
al OSSE, deber anexar copia de la escritura, factura o documento que compruebe la propiedad13.

6.3 Flujo de efectivo

Indicar el Flujo de Efectivo estimado en el horizonte del proyecto productivo. 14

Proyeccin del Flujo Neto de Efectivo

Concepto / semestre 0 1 2 3
ENTRADAS (+)
Recursos :
INAES

Solicitante

Otros
(Indicar
nombre)
Ventas
Otros ingresos
TOTAL ENTRADAS
SALIDAS (-)
Inversiones:
Fija

Diferida

Capital de
trabajo

Costos de produccin,
14
administracin y ventas

ISR
PTU
TOTAL SALIDAS

Flujo N.E.

En su opinin, indicar por qu el flujo de efectivo resultante es suficiente tanto para la operacin del proyecto como
para cubrir otros compromisos y llevar a cabo las acciones consideradas en beneficio de los socios o integrantes,
sus familias y/o comunidad en el corto y mediano plazos.

13 Anexar copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, segn corresponda)
del o los activos que se utilizarn en el proyecto productivo.
14 Anexar memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cules son fijos y cules son variables.

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 6.4 Indicadores

a) Punto de Equilibrio.

Punto de Equilibrio
Concepto / semestre 1 2 3 ...
Costos fijos
costos variables
Ventas totales

($)
Punto de equilibrio
(%)

b) Relacin beneficio/costo.

Semestre 1 2 3
Relacin beneficio/costo
(entradas/salidas)

7. Anexos

1. Copia de la documentacin que sustenta las ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u
otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o informacin obtenida de fuentes secundarias para lo
cual deber indicar la fuente.
2. Memoria de clculo de cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s).
3. Memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar.
4. Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el caso de que
no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se trate, se solicitar: certificado de discapacidad,
expedido por alguna institucin pblica especializada en la atencin a ese segmento de poblacin; o carta
bajo protesta de decir verdad para mujeres en situacin de violencia.
5. Programa de trabajo que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo de cada
uno de los rubro(s) de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc. solicitado(s).
6. En su caso, Currculo vitae del prestador (es) de servicios de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en
marcha, etc. solicitado(s).
7. Cotizaciones o presupuesto de la inversin fija a adquirir o construir con recurso del INAES: maquinara,
mobiliario y equipo, infraestructura, etc.
8. Cotizaciones o presupuesto de la inversin diferida a contratar con recursos del INAES: estudios,
capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc.
9. Memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de efectivo mensual
del primer ao, precisando el tiempo para el que se requiere y el porqu de dicho periodo.
10. Cotizaciones o presupuesto vigente que sustente los clculos del costo de los conceptos de Capital de
trabajo a adquirir con recursos del INAES.
11. Copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de comodato,
contrato de arrendamiento, factura, segn corresponda) del o los activos que se utilizarn en el proyecto
productivo.
12. Memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cules son fijos y
cules son variables.

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______________________________________________________________________________________________________

Evaluacin Tcnica

La evaluacin tcnica de los apoyos INTEGRA estar a cargo de las Delegaciones del INAES, quienes se podrn
apoyar en evaluadores externos, y consiste en analizar y evaluar el estudio de inversin presentado por el
solicitante. De obtener una evaluacin tcnica positiva, las solicitudes pasarn a la etapa de validacin en campo
por parte de personal de la Delegacin que corresponda.

Para mayor informacin o atencin de dudas y/o comentarios, las Delegaciones del INAES ubicadas en todos los
estados de la Repblica estarn a su disposicin, cuyos datos se encuentran disponibles a travs del sitio web
www.inaes.gob.mx, o bien stos tambin podrn ser atendidos a travs del correo electrnico
informes@inaes.gob.mx y/o a travs de los telfonos (55) 2636 4100 extensin xxxxxxxx lada sin costo, en horario
de 9:00 a 18:00 horas, de lunes a viernes en das hbiles. Trataremos de responder todas las solicitudes con la
mayor oportunidad posible.

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