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Grupo: 106000_67
Escuela: ECBTI.
Plan de Negocios
Noviembre de 2017
Introduccin
Casi que podemos decir que la planeacin es un ejercicio mental ejercido por la
humanidad desde el inicio de la razn como tal. Con este aspecto tan caracterstico
como seres humanos hemos crecido como humanidad, siempre planeando cada paso
que vamos a dar y esto se refleja casi que en todos los aspectos diarios de la vida de
las personas. Ahora cuando llevamos esta prctica a empresas y proyectos empiezan a
surgir dudas fundamentales de forma muy profunda que no pueden ser contestadas si
trata de las finanzas de un proyecto que tenga una envergadura grande y que
contemple costos altos de inversin. Es por ello que con el contenido de este trabajo
empresa en surgimiento.
Estudio Financiero
Para este proyecto se requiere una inversin inicial de $40.000.000 adquiridos de la siguiente
forma:
4. Gastos generales
GASTOS GENERALES (cuadro 6)
VALOR VALOR
CONCEPTO CANTIDAD UNITARIO TOTAL
Material Integral de Aseo 1 $ 180.000 $ 180.000
Papelera 1 $ 200.000 $ 200.000
Publicidad 2 $ 1.000.000 $ 2.000.000
TOTAL 4 $ 1.380.000 $ 2.380.000
INVERSION VALOR
ESTUDIO DE PREFACTIBILIDAD $ 400.000
GASTOS DE ORGANIZACIN $ 400.000
LICENCIAS $ 5.000.000
IMPREVISTOS $ 700.000
TOTAL $ 6.500.000
6. Ingresos y Costos.
DETERMINACION DE INGRESOS
Teniendo en cuenta una
produccin mensual
7. Tabla de Amortizacin
El crdito a solicitar con la entidad financiera Bancolombia cuenta con las siguientes
caractersticas:
Capital $ 10.000.000
Tasa de inters mensual 1,50%
Periodo 12
Cuota $916.799,93
GASTOS
SALARIO AUXILIO DE TOTAL
ADMON / CARGO DIAS
MES TRANSPORTE DEVENGADO
M.O.
Gerente General 30 $ 2.000.000 $ - $ 2.000.000
Administrador 30 $ 1.500.000 $ 83.140 $ 1.583.140
Supervisor de Calidad 30 $ 1.500.000 $ 83.140 $ 1.583.140
Contador 30 $ 1.000.000 $ 83.140 $ 1.083.140
GASTOS
Tesorero 30 $ 1.000.000 $ 83.140 $ 1.083.140
ADMON
Asesor 1 30 $ 737.717 $ 83.140 $ 820.857
Asesor 2 30 $ 737.717 $ 83.140 $ 820.857
Personal Aseo 1 30 $ 737.717 $ 83.140 $ 820.857
Personal Aseo 2 30 $ 737.717 $ 83.140 $ 820.857
Mano de Operario 1 30 $ 737.717 $ 83.140 $ 820.857
Obra (M.O.) Operario 2 30 $ 737.717 $ 83.140 $ 820.857
TOTALES $ 11.426.302 $ 831.400 $ 12.257.702
Continuacin Tabla
9. Capital de Trabajo
CAPITAL DE TRABAJO
CONCEPTO Valor / Mes Valor / Ao
Materia Prima $ 14.113.600 $ 169.363.200
Mano de Obra (MO) $ 16.059.641 $ 192.715.694
Costos Indirectos de Fabricacin (CIF) $ 1.250.000 $ 15.000.000
TOTAL $ 31.423.241 $ 377.078.894
INTERES
CUOTA ABONO A
AOS SOBRE SALDO
ANUAL CAPITAL
SALDO
18,0%
0 1.000.000
1 319.778 180.000 139.778 860.222
2 319.778 154.840 164.938 695.284
3 319.778 125.151 194.627 500.657
4 319.778 90.118 229.660 270.997
5 319.778 48.780 270.998 -
ETAPA DE
IMPLEMENTACION ETA
GASTOS PREOPERATIVOS 0
OPERACIN
OTROS INGRESOS
COSTOS DE PRODUCCION 0 0
GASTOS DE ADMINISTRACION 0 0
GASTOS DE VENTAS 0 0
GASTOS FINANCIEROS 0 0
DEPRECIACIONES 0 0
AMORTIZACION DE DIFERIDOS 0 0
ETAPA DE
IMPLEMENTACION ETAPA DE OPERACIN
INVERSIONES PERIODO (0) PERIODO (1) PERIODO (2) PERIODO (3) PERIODO (4) PERIODO (5)
ACTIVOS FIJOS TANGIBLES 26.970.000 -4.000
GASTOS PREOPERATIVOS 0
CAPITAL DE TRABAJO 31.423.241 1.208.586 1.208.586 1.208.586 1.208.586
INVERSION TOTAL 58.393.241
CREDITO PARA INVERSION 10.000.000
INVERSION NETA 68.393.241 1.208.586 1.208.586 1.208.586 1.208.586
AMORTIZACION CREDITOS 2.300.400 2.334.906 2.369.929 2.405.478 2.441.560
VALOR RESIDUAL CAPITAL DE TRABAJO 31.423.241
VALOR RESIDUAL ACTIVOS FIJOS 6.500.000
FLUJO NETO DE INVERSIONES 68.393.241 3.508.986 3.543.492 41.501.756 3.610.064 2.441.560
OPERACIN
INGRESOS POR VENTAS 35.280.000 40.748.400 44.823.240 49.305.564 54.236.120
OTROS INGRESOS
TOTAL INGRESOS 35.280.000 40.748.400 44.823.240 49.305.564 54.236.120
COSTOS DE PRODUCCION 0 0 0 0 0
GASTOS DE ADMINISTRACION 0 0 0 0 0
GASTOS DE VENTAS 0 0 0 0 0
TOTAL COSTOS OPERACIONALES 0 0 0 0 0
UTILIDAD OPERACIONAL 35.280.000 40.748.400 44.823.240 49.305.564 54.236.120
GASTOS FINANCIEROS 0 0 0 0 0
UTILIDAD GRAVABLE 35.280.000 40.748.400 44.823.240 49.305.564 54.236.120
IMPUESTOS (37.5%) -13.230.000 -15.280.650 -16.808.715 -18.489.587 -20.338.545
UTILIDAD NETA 22.050.000 25.467.750 28.014.525 30.815.978 33.897.575
DEPRECIACIONES 0 0 0 0 0
AMORTIZACION DE DIFERIDOS 0 0 0 0 0
FLUJO NETO DE OPERACIN 22.050.000 25.467.750 28.014.525 30.815.978 33.897.575
FLUJO DE FONDOS NETO 68.393.241 25.558.986 29.011.242 69.516.281 34.426.042 36.339.136