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A DISTANCIA DE MXICO
CONSULTORA Y GESTIN DE FINANCIAMIENTO
GERENTE GENERAL
SUBGERENTE ENCARGADO DE
ADMINISTRACIN Y
FINANZAS
Misin:
Ser una empresa que trabaja para brindar a sus clientes la mayor diversidad
en madera, aserrn, y reciclado de este mismo, bajo premisas de precio,
calidad y servicio acorde a las exigencias del mercado,
comprometindonos con la capacitacin constante de nuestro recurso
humano, para que este sea altamente calificado, productivo y
comprometido a mantener la preferencia y satisfaccin de nuestros clientes;
con la finalidad de generar un crecimiento rentable, en beneficio de todos
que nos permita mantener y mejorar cada da la calidad y servicio prestado.
Visin:
Valores organizacionales
Nombre de la empresa
MADERERIA TREBOL
Objetivo
ESTRATEGAS:
Iniciar con una lnea de muebles para el exterior ejemplo, jardn, patios,
albercas etc.
METAS:
TIR % 56.8
NOMBRE DE LA INSTITUCIN FINANCIERA A LA QUE SOLICITARAS RECURSOS:
BANCO AZTECA
Escenario Actual 1 2 3 4 5
Conservador Saldo final de caja -795 128,942 375,307 401,684 429,649 459,288
Pesim ista Saldo final de caja -119,256 2,013 231,360 239,506 247,953 256,713
ANALISIS DE RESULTADOS
Escenario conservador:
Se observa un ligero aumento para el primer ao de la Empresa, considero un buen escenario pues a partir del primer ao
se ve un repunte positivo, la empresa se puede sostener con el pago de sus gastos y pagando la deuda el primer y segundo
ao y asi mismo pudiera aumentar su capital.
Definitivamente con este escenario el ao cero sufriria un fuerte golpe como se observa hay un deficit de -119,255 la
Empresa tendra que enseudarse con otro prestamo y tendra que buscar la forma que fuese de particulares (Socios) porque
no podra pagar mas intereses, y lo llevara a continuar pagando sin recuperarse el prximo ao.
Nombre de la empresa: Fabrica de Muebles REMA
Producto que vende: SALAS PARA JARDIN
AO 1
CONCEPTO
$
Luz 24,000
Telefono, Internet 7,200
Agua 4,800 Clculo del VAN y TIR
Pagina Web 1,000
Salarios 550,000 Ao Flujo Efectivo Neto
Publicidad 10,000
0 -461,940
4.- Gastos de operacin 669,000
1 287,211
5. Utilidad de operacin (3-4) 351,096 2 281,307
a) Menos= Depreciaciones 0 3 297,401
6. Utilidad antes de impuestos (5-a) 351,096 4 314,108
7. Impuesto a la utilidad 23.52% 63,885 5 331,669
La inversin inicial que desea realizar la empresa Muebles TREBOL. de $ 461,940 para
apertura la fbrica de muebles para jardn generar a lo largo de cinco aos,
ganancias mayores a la rentabilidad exigida del 10%, la inversin generar
ganancias mayores a la tasa de descuento
TOTAL $ $ 461,940
TIR % 56.8
Banco Azteca
PRINCIPALMENTE POR QUE LA TASA DE INTERES ANUAL FUE LA MAS BAJA QUE ENCONTRE DE LAS
Se elige a Banco Azteca por los siguientes motivos; es la que encontraron que tiene
la tasa e financiamiento ms baja y por ser la que solicita menos requisitos para
financiamiento, otra razn es que ya contamos con crdito de esta empresa y
como nos dijeron por ser clientes con un buen historial crediticio no hay ningn
impedimento para aceptar.
TIR % 56.8
NOMBRE DE LA INSTITUCIN FINANCIERA A LA QUE SOLICITARAS RECURSOS:
BANCO AZTECA
Escenario Actual 1 2 3 4 5
Conservador Saldo final de caja -795 128,942 375,307 401,684 429,649 459,288
Pesim ista Saldo final de caja -119,256 2,013 231,360 239,506 247,953 256,713
ANALISIS DE RESULTADOS
Escenario conservador:
Se observa un ligero aumento para el primer ao de la Empresa, considero un buen escenario pues a partir del primer ao
se ve un repunte positivo, la empresa se puede sostener con el pago de sus gastos y pagando la deuda el primer y segundo
ao y asi mismo pudiera aumentar su capital.
Definitivamente con este escenario el ao cero sufriria un fuerte golpe como se observa hay un deficit de -119,255 la
Empresa tendra que enseudarse con otro prestamo y tendra que buscar la forma que fuese de particulares (Socios) porque
no podra pagar mas intereses, y lo llevara a continuar pagando sin recuperarse el prximo ao.
ESTADO DE RESULTADOS EN UN ESCENARIO PESIMISTA
ESTADO DE RESULTADOS
Nombre de la empresa: MUEBLERA TREBOL
(Cifra en pesos)
Definitivamente con
este escenario el ao
cero sufrira un fuerte
golpe como se
observa hay un dficit
de -119,255, la
empresa tendra que
endeudarse con otro
prstamo y tendra
que buscar la forma
que fuera de
particulares (socios)
porque no podra
pagar ms intereses, y
lo llevara a continuar
pagando sin recuperarse en el siguiente ao.
La empresa se recupera hasta el 2do ao de operaciones con este escenario
pesimista ya que se fabric el 10% menos de lo previsto por la empresa; es
responsabilidad del administrador de la empresa sortear los obstculos en tiempos
no tan favorables para el crecimiento de la capacidad productiva.
Escenario conservador
Bibliografa consultada: