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Evo

Investimentos
Comeando A invEstir com
a Evo Investimentos
INTRODUO
O que voc encontra neste
e-book?

Neste e-book, voc aprender como reali-


zar as suas aplicaes financeiras com a Evo
Investimentos, um agente autnomo da XP
Investimentos.

Ensinaremos como voc utilizar o Home


Broker da maior corretora independente do
pas, a XP Investimentos e o do Toro Radar,
alm de te mostrar como acessar os dados
financeiros da sua conta e outros investi-
mentos.
SUMRIO

Captulo 1
Acessar a rea da XP Investimentos
Conhea como voc acessar a sua rea de cliente XP.

Captulo 2
Transferncia de Recursos
Saiba como transferir os seus recursos para comear a realizar as suas
operaes na Bolsa de Valores ou realizar outros investimentos.

Captulo 3
Transferncia de Custdia
Aprenda como transferir seus ativos de uma corretora ou banco para XP.

Captulo 4
Liberar o Home Broker do Toro Radar na rea da XP
Descubra o que voc deve fazer para acessar a plataforma do Toro Ra-
dar e comear suas aplicaes financeiras.

Captulo 5
Home Broker do Toro Radar
Entenda como se realiza operaes na Bolsa de Valores pelo Home
Broker do Toro Radar.

Captulo 6
Home Broker da XP Investimentos
Home Broker da XP Investimentos.

Captulo 7
XP Mobile (Home Broker no seu celular)
Conhea o aplicativo da XP que leva a Bolsa de Valores aonde voc estiver.
Captulo 8
Operao Vendida
Aprenda o que e como operar vendido.

Captulo 9
Alavancagem
Entenda o que alavancagem.

Captulo 10
Posio Consolidada
Saiba como acessar o resumo de sua conta na XP Investimentos.

Captulo 11
Conta Corrente
Aprenda a acessar informaes do seu saldo disponvel, extratos e ou-
tros dados sobre a sua conta.

Captulo 12
Aes, opes e futuros
Entenda como verificar o seu saldo projetado em aes, opes e futuros.

Captulo 13
Outros Investimentos
Descubra outras opes de investimentos para voc diversificar a sua
carteira.

Captulo 14
Nota de corretagem
Entenda sua nota de corretagem.
Captulo 15
Extrato
Aprenda a verificar seu extrato.

Captulo 16
Imposto de Renda
Saiba como encontrar informaes que a XP disponibiliza sobre Impos-
to de Renda e uma ferramenta que traz mais facilidade e agilidade na
hora de calcul-lo.
Captulo 1
Acessar a rea da XP Investimentos

Assim que sua conta foi aberta na XP, voc deve ter recebido um
e-mail contendo seu login, senha e assinatura eletrnica. O
seu login o nmero de sua conta na XP, ou seja, seu cdigo de
cliente. Para ter acesso rea da XP voc deve seguir os passos
abaixo:

Acesse o site da XP Investimentos e coloque o seu cdigo de clien-


te no campo LOGIN, ao lado de MINHA CONTA, no canto superior
direito do site.

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Logo em seguida, aparecer seu nome na tela. Clique sobre ele.

A XP pedir que voc digite no teclado virtual a sua senha. Se este


for seu primeiro acesso, coloque a senha que a XP te enviou por e-mail,
seno voc dever utilizar a senha que voc j cadastrou.

No primeiro acesso voc ter de modificar a senha e a assinatu-


ra eletrnica. A XP pedir a senha atual (aquela que voc recebeu por
e-mail) e uma nova senha que voc dever criar contendo apenas n-
meros.

Em seguida, pedir a assinatura eletrnica atual (que voc tambm


recebeu no e-mail) e uma nova assinatura que dever ser diferente da
senha e contendo apenas nmeros.

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Captulo 2
Transferncia de Recursos

Para comear as suas aplicaes financeiras, voc dever trans-


ferir os seus recursos atravs de TED ou DOC para a sua conta da
XP Investimentos.

Quando se realiza uma TED em horrio comercial, o dinheiro


transferido no mesmo dia em aproximadamente 30 minutos. J
atravs de DOC, os recursos s estaro em sua conta da XP no
dia til seguinte e o limite mximo de R$5 mil para este tipo de
transao.

Voc tem duas opes para a transferncia de recursos:

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Banco XP Investimentos (apenas TED)

Ao realizar o TED diretamente para o Banco XP voc dever se-


lecionar como tipo de transferncia Transferncia de Mes-
ma Titularidade, ou seja, aqui o favorecido voc mesmo.

Banco: 102
Agncia: 0001
Conta corrente: o seu cdigo de cliente.

Exemplo: 628123, ento a conta corrente ser 62812-3.

Banco BMF & BOVESPA (TED ou DOC)

Quando realizar um TED ou DOC para este banco, voc esta-


r realizando uma transferncia para a conta que a XP possui
no Banco BMF&Bovespa portanto, ser uma transferncia entre
Diferentes Titularidades.

A XP identifica atravs do seu CPF que foi voc quem o depo-


sitou, e assim o dinheiro fica disponvel para voc iniciar seus
investimentos.

Banco: 096
Agncia: 0001
Conta Corrente: 342-7
Dados do favorecido: XP Investimentos CCTVM S/A
CNPJ: 02.332.886/0001-04

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Voc pode conferir se os seus recursos j esto disponveis para
iniciar seus investimentos em Investimentos > Conta
Corrente.

Se voc teve dificuldade ou precisa cadastrar a conta da XP antes


de transferir acesse:

XPI: TRANSFERNCIA DE RECURSOS

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Captulo 3
Transferncia de custdia

Caso voc tenha conta em outro banco ou corretora e queira


realizar a transferncia dos seus ativos para a XP, basta voc soli-
citar a eles o formulrio padro.

Geralmente exigido no processo firma reconhecida em cartrio


ou trs vias fsicas para cada ativo.

Ser importante ter em mos os seguintes dados para o preen-


chimento do documento de transferncia:

O nmero da sua conta na XP Investimentos, incluindo dgito;


A razo social da XP: XP Investimentos CCTVM S\A.;
Cdigo da XP: 003-5.

Aps o preenchimento do formulrio e o envio para o sua corre-


tora, eles tm 24 horas para transferir a custdia para sua conta
na XP.

Para mais informaes sobre transferncia de custdia, acesse:

XPI: COMO TRANSFERIR SUA CUSTDIA

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Captulo 4
Liberar o Home Broker do TORO RADAR
na rea da XP

Para comear a realizar os seus investimentos pela plataforma do


Toro Radar voc deve liberar o Home Broker de l na rea da XP.
Siga os passos abaixo:

Acesse o menu Ferramentas e Servios > Autorizao de


Roteamento > localizar o TORO RADAR e Ativ-lo.

Ateno: Ao clicar no boto de Ativar, voc deve concordar com os ter-


mos de autorizao e colocar a sua assinatura eletrnica. Obs: Em at 24
horas seu Home Broker ser liberado.

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Aps essa liberao, voc receber um e-mail do Toro Radar com
os dados para acessar o Home Broker do Radar (com uma nova
senha).

Vale lembrar que agora voc conta com 4 senhas:

Senha para acessar a plataforma da XP;


Assinatura eletrnica da XP (para algumas operaes);
Senha para acessar as anlises do Toro Radar;
Senha para acessar o Home Broker do Toro Radar.

Obs: Para alterar sua senha de acesso a plataforma da XPI e assinatura


eletrnica, acesse no menu principal a opo DADOS CADASTRAIS >
SENHA.

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Captulo 5
Home Broker do Toro Radar

Para comear seus investimentos, acesse o site do Toro Radar,


clique em Entrar e coloque seus dados para acessar a plata-
forma. Procure pelo Home Broker dentro dela.

Coloque o nmero da sua conta da XP e a senha que a equipe


do Toro Radar te enviou por e-mail (diferente das senhas da
XP e de acesso ao site Toro Radar).

No seu primeiro acesso, voc dever alterar a sua senha. No


campo Senha atual coloque a senha que a equipe do Toro
Radar enviou para o seu e-mail.

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No campo Nova senha crie uma nova senha que possua no
mnimo:

Dois nmeros
Um caractere especial (exemplo: *, $, %, $, &)
Letras maisculas e minsculas
Totalize pelo menos 6 caracteres.

Exemplo de senha: Joao*50

Repita a senha que voc acabou de criar no campo Repetir


nova senha.

Logo depois, s limpar o campo senha (onde voc havia


digitado a senha antiga, digitar a nova senha (aquela que voc
acabou de criar) e utilizar o HB.

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Abaixo voc encontra um roteiro do Home Broker, para voc co-
nhecer como funciona a plataforma.

Mini books

Assim que voc abre o Home Broker aparecem 8 quadradinhos


dizendo Nome ou cdigo da ao cada um deles cha-
mado Mini book. Para incluir um ativo, basta digitar o cdigo
da ao no campo em branco.

Se voc j tiver preenchido todos ou quiser alterar algum s


clicar no cone de lpis que aparece esquerda do seu mini book
ou clicar sobre a logo de qualquer uma das empresas.

Para ver as ofertas de compra e venda do ativo (chamado Book


de Ofertas), voc deve clicar no cone de um livro direita do
seu mini book.

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O preo de mercado do ativo se encontra na parte superior es-
querda dos mini books e a variao do dia na parte superior di-
reita.

Voc tem a opo de comprar e vender na parte inferior dos


mini books. Ao clicar em um deles aparecer uma tela chamada
Boleta de ordens.

Boleta de Ordens

A Boleta de Ordens onde voc realiza a compra e venda dos


seus ativos. Voc possui quatro tipos de boletas no seu Home
Broker da Toro Radar, por isso voc deve estar atento a qual tipo
de ordem voc quer fazer e se est na aba correta.

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COMPRAR

Ativo: preencher o cdigo do ativo que voc quer comprar


(Exemplo: PETR4 Petrobrs, VALE5 Vale).

Preo: o padro que aparecer ser a melhor oferta do mer-


cado naquela hora, voc deve alter-lo caso necessrio. Se
voc quiser comprar o ativo na hora, voc deve colocar um
preo maior do que o menor preo de venda (16,48), no exem-
plo acima voc poderia enviar por 16,55 enviando a um pre-
o mais alto do que o do mercado, voc fura fila no book e
consegue comprar pelo melhor preo de venda da hora.

Quantidade: Geralmente, o mnimo de 100 aes, mas


caso deseje uma quantidade maior escolha nmeros que se-
jam mltiplos de 100. Em contratos futuros, os mnimos so de
1 ou 5 contratos.

Ateno: O padro vem em 100 aes, 5 ou 1 contratos futuros, trocar


sempre que necessrio.

Validade: at qual dia a sua ordem ficar vlida. Se deixar


o padro que o prprio dia, caso ela no seja executada ser
automaticamente cancelada no fim do prego.

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VENDER

O preenchimento muito parecido com o da boleta de compra,


porm, quando voc quiser vender uma ao na hora, voc deve
colocar um preo menor que o melhor preo de compra. No
exemplo acima voc deveria colocar um preo abaixo de 16,48.

Objetivo: Para cadastrar o objetivo de ganho de uma ope-


rao de compra, basta enviar uma ordem normal de VENDA
no preo desejado.

Importante: Fique atento para no esquecer de cancelar a ordem de


OBJETIVO caso a ao atinja o STOP e de cancelar a ordem de STOP se
a ao atingir o OBJETIVO.

*Nas operaes de venda, para cadastrar o objetivo de ganho, bas-


ta enviar uma ordem normal de COMPRA no preo desejado.

Ateno: Clientes iniciantes muitas vezes ficam vendidos nas aes sem
saber, isto , com posio negativa em aes, exemplo: -100PETR4. Em um
prximo captulo vamos explorar sobre Operao Vendida.

Portanto, quando for vender uma ao para encerrar uma posio: sempre
verifique se voc realmente est comprado na ao, se as ordens foram
mesmo executadas totalmente, e a quantidade certa que voc tem dos ati-
vos e se a boleta est toda preenchida corretamente.

E, caso fique negativo sem querer, basta comprar a quantidade exata de


aes que voc est negativo que a operao automaticamente zerada.

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Start: uma ferramenta que permite a voc programar uma
compra de aes, se o preo atingir determinado patamar. A or-
dem de compra enviada assim que o preo no mercado atingir
o valor que voc pr-determinou (preo disparo).

Exemplo:

Preo atual: 20,00.


Preo de Disparo: 21,00 (preo que o ativo deve atingir para que a or-
dem seja enviada).
Preo Limite: 21,10 (preo mximo que voc est disposto a negociar,
pode ser que voc consiga compra em algum preo abaixo do preo li-
mite R$ 21,10)

Obs: Muito utilizado como um Stop de compra para operaes vendidas.

Stop: uma ferramenta que permite voc programar uma


solicitao de venda de aes, se o preo atingir determinado
patamar. Como no Start, a ordem de venda enviada assim que
o preo no mercado atingir o valor que voc pr-determinou.

Exemplo:

Preo Atual: 20,00


Preo de Disparo: 19,00 (preo que o ativo deve atingir para que a or-
dem seja enviada).
Preo Limite: 18,90 (preo mnimo que voc est disposto a negociar,
pode ser que voc consiga vender em algum preo igual ou acima do
preo limite R$ 18,90).

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Importante: Avalie, conforme sua estratgia, a possibilidade
de colocar uma data bastante futura na validade da ordem, para
evitar que ela vena e se certifique de acompanh-la.

Aprenda mais sobre o Stop Loss e Objetivo neste vdeo que o


Toro Radar disponibilizou para voc:

[VDEO]: STOP LOSS E OBJETIVO

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Lista de ordens

Aps enviadas as ordens, elas iro para a lista de ordens que se


encontra na lateral direita do Home Broker. Voc poder alter-
-las ou cancel-las clicando na ordem desejada.

Status das ordens:

RE: Rejeitada;
CE: Completamente Executada;
C: Cancelada;
PN: Pendente;
N: Nova (ordem aberta);
E: Editada;
PE: Parcialmente Executada.

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Carteira

Para ter acesso aos dados da sua conta, clique na sesso


Carteira do seu Home Broker.

Aqui voc pode consultar seu patrimnio, saldo financeiro, notas


de corretagem e conseguir emitir extrato. Voc poder tambm
ver seus ativos, com o valor atual e a quantidade adquirida.

Assista ao curso do Toro radar explicando sobre o Home Broker


da plataforma:

[VDEO]: O QUE UM HOME BROKER?

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Captulo 6
Home Broker da XP Investimentos

Abaixo, voc consegue ver como o design do Home Broker da


XP e entender como funciona essa plataforma.

Mini books

Em cada mini book, voc encontra o Book de Ofertas de cada


ativo, o preo do ativo na lateral superior esquerda e a variao
na lateral superior direita.

Voc tem a opo comprar e vender. Para incluir um ativo,

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basta clicar no nome do ativo atual e digitar o cdigo do ativo que
voc deseja.

Boleta de Ordens

Para comprar ou vender, basta preencher a quantidade, preo e


validade exatamente como ensinamos que deveria ser feito no
Home Broker do Toro Radar no captulo anterior. Preste ateno
se a aba em que voc est a correta para a ordem que voc
deseja enviar.

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Cotaes

Voc tem uma relao de ativos com preo, variao, quantida-


de, fechamento anterior, dentre outras especificaes.

Ordens

Voc tem acesso as ordens enviadas, sendo detalhado o nome


do ativo, data e hora, preo, quantidade, validade e status.

Status das ordens:

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Custdia

Voc consegue ver os ativos que voc possui, a quantidade de


abertura, quantidade executada, quantidade projetada, dentre
outras especificaes.

Minha conta

Ao clicar em Minha Conta (6 cone na lateral esquerda),


voc tem acesso a informaes como posio consolidada, con-
ta corrente, aes opes e futuros e fundos imobilirios.

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Captulo 7
XP Mobile (Home Broker no seu celular)

O XP Mobile uma plataforma mvel indicada para o cliente


que precisa de mobilidade na realizao e acompanhamento de
operaes na Bolsa de Valores. Para ter acesso a essa ferramenta
voc deve:

Fazer o download do XP Mobile no APP STORE (Iphone) ou no


GOOGLE PLAY (Android);

Entrar no site da XP investimentos e fazer o login;

Acessar o menu Ferramentas e Servios > Assinatura de


Ferramentas e Servios > procure pelo cone do XP mobile.

Ao clicar no boto Ativar, voc


deve concordar com os termos de
autorizao e colocar a sua assina-
tura eletrnica.

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Abra o aplicativo em seu celular e entre com o cdigo de clien-
te e senha cadastrada na XP.

Abaixo voc conhecer como funciona essa plataforma.

Cotaes: Aqui, voc ter acesso aos ativos com a ltima


oscilao, preos e quantidade. Alm disso, poder incluir ati-
vos (no + direita) ou apag-los (no editar a esquerda).

Posio: Contm dados da conta como patrimnio, ativos


e dados financeiros.

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Histrico de ordens: Neste campo voc poder ver as or-
dens que realizou, sendo especificado o nome do ativo, quan-
tidade executada e preo de execuo e status da ordem.

Utilitrios: Voc contar com notcias, chat, vdeos com


informaes de mercado e a lista de oportunidades enviadas
pelos analistas da XP.

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Captulo 8
Operao vendida

Normalmente, quando realizamos uma operao ns compramos


uma ao esperamos que o preo dela suba para que possamos
vender mais caro do que compramos e assim obter um ganho.

Exemplo apostando na alta de preo:

Compra de PETR4: R$12,00


Quantidade: 1.000 unidades
TOTAL: R$12.000,00

Venda de PETR4: R$14,00


Quantidade: 1.000 unidades
TOTAL: R$14.000,00

Ganho Bruto: R$14.000,00 R$12.000,00 = R$2.000,00

Mas, e se acharmos que essa ao ter uma queda no preo?


Nesses casos, a operao vendida uma excelente estratgia!

Neste tipo de operao, voc primeiro vende a ao, mesmo


sem t-la, esperando compr-la depois a um preo menor en-
cerrando sua posio.

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Exemplo apostando na queda de preo:

Venda de PETR4: R$12,00


Quantidade: 1.000 unidades
TOTAL: R$12.000,00

Compra de PETR4: R$10,00


Quantidade: 1.000 unidades
TOTAL: R$10.000,00

Ganho Bruto: R$12.000,00 R$10.000,00 = R$2.000,00

Se voc estiver realizando uma operao de Day trade, ou seja,


vender e comprar no mesmo dia, voc pode fazer esse tipo de
operao livremente.

Agora, se voc quiser virar o dia vendido em algum ativo, im-


portante verificar se h BTC (aluguel) disponvel para voc conti-
nuar vendido. Voc pode ver essa opo no Home Broker da XP
ou ligando para o seu assessor.

PASSO A PASSO PARA COMEAR A INVESTIR COM A EVO INVESTIMENTOS 32


Obs: O ALUGUEL BTC s zerado pelo menos aps 3 dias teis do encerra-
mento da operao. At l, voc ver em sua posio consolidada a quan-
tidade de aes tanto comprada quanto vendida, exemplo: +3000 PETR4 e
-3000 PETR4.

PASSO A PASSO PARA COMEAR A INVESTIR COM A EVO INVESTIMENTOS 33


Quando voc estiver operando vendido, importante lembrar
que voc no utilizar uma ordem de Stop para limitar suas per-
das, e sim uma ordem de Start, j que para encerrar uma opera-
o vendida eu preciso comprar e no vender a ao.

As operaes vendidas podem ser tambm utilizadas em outros


ativos como opes e mercado futuro.

Aprenda mais sobre este tipo de operao com o Toro Radar:

[VDEO]: OPERANDO NA VENDA

PASSO A PASSO PARA COMEAR A INVESTIR COM A EVO INVESTIMENTOS 34


Captulo 9
Alavancagem

um limite operacional disponibilizado no Home Broker que te


possibilita alavancar tanto na compra quanto na venda desco-
berta (quando voc vende sem ter o ativo). Atravs da alavan-
cagem voc consegue operar volumes financeiros acima do seu
patrimnio. Em operaes de Day-trade de aes voc pode
operar em mdia at 6x o valor que voc possui.

Exemplo de clculo de Alavancagem em Aes:

Valor hipottico de PETR4: R$10,00


Quantidade: 1.000
Desgio da Ao: 30%
Bnus de Alavacagem XP para Daytrade: 60%

Valor da Operao: R$ 10,00 x 1000 = R$ 10.000,00


Garantia exigida: 1000un x R$10,00 x 30% x 60% = R$1.800,00
Alavancagem: R$ 10.000,00 / R$ 1.800,00 = 5,55 vezes

Ento, com R$ 1.800,00 conseguiramos operar R$ 10.000,00 de


PETR4.

Obs: Cada ao possui um desgio diferente estipulado pela Bovespa.


Consulte:

LIMITES E FATOR DE DESGIO

PASSO A PASSO PARA COMEAR A INVESTIR COM A EVO INVESTIMENTOS 35


Caso voc queira alavancar em operaes de durao de mais
de um dia, voc teria de utilizar do contrato de TERMO. Aprenda
mais com esse post do Toro Radar:

MERCADO A TERMO: COMO FUNCIONA

J no Mercado Futuro voc pode operar valores at 30x maiores


do que voc tenha em conta. Neste caso, o limite de alavanca-
gem de acordo com a margem de garantia que a BM&FBovespa
exige para cada contrato. Exemplo de clculo de alavancagem de
Mercado Futuro:

BOI GORDO

Cotao hipottica: R$100,00 por arroba


Valor do Contrato: R$100,00 x 330 arrobas (quantidade de arrobas
por contrato) = R$33.000,00
Margem exigida pela BMF&Bovespa (Daytrade): 3,5%
Margem de garantia: R$33.000,00 x 3,5% = R$1.155,00

Ou seja, voc precisaria ter R$1.155 para operar R$33.000 de Boi


Gordo.

Voc no precisa necessariamente ter o valor em dinheiro dis-


ponvel na sua conta. Caso voc tenha CDBs, ttulos pblicos e
aes, eles podem ser usados como garantia para suas opera-
es.

Importante: Sempre verifique se as aplicaes que voc tem em ren-


da fixa esto sendo aceitas como garantia e considere o desgio de aes
quando for utiliz-las como garantia.

PASSO A PASSO PARA COMEAR A INVESTIR COM A EVO INVESTIMENTOS 36


Cada contrato possui uma maneira de clculo e uma margem de
garantia diferente. Consulte seu assessor da Evo investimentos
para saber as margens exigidas no momento da sua operao.

A equipe da Toro Radar desenvolveu um e-Book explicando


tudo sobre os principais contratos de Mercado Futuro de maneira
muito fcil e prtica.

Faa o download no link abaixo e aprenda mais sobre o assunto:

PASSO A PASSO PARA COMEAR A INVESTIR COM A EVO INVESTIMENTOS 37


Voc consegue ver quanto cada operao vai requerer de mar-
gem de garantia na boleta do Home Broker da XP.

E consegue ver o quanto voc tem de garantia disponvel tam-


bm no Home Broker da XP.

PASSO A PASSO PARA COMEAR A INVESTIR COM A EVO INVESTIMENTOS 38


Caso voc fique com dvida em relao a operao entre em
contato com o seu assessor.

Importante: Voc tem que diminuir a posio alavancada e de day-trade


at 16:30hrs, para que voc no fique com a conta negativa tendo que pagar
multa ou ter a posio zerada.

Veja um dos cursos que o Toro Radar disponibiliza para voc


sobre o tema:

[VDEO]: CONTRATO BGI - BOI GORDO

PASSO A PASSO PARA COMEAR A INVESTIR COM A EVO INVESTIMENTOS 39


Captulo 10
Posio Consolidada

Para ter acesso aos dados financeiros da sua conta na XP, siga os
passos abaixo:

Na rea da XP acesse o menu Investimentos > Posio


Consolidada.

Nesse campo, voc conseguir ver o quanto voc tem em saldo


disponvel na sua conta, e o total que voc possui de patrimnio.
Voc tambm tem acesso a sua posio detalhada, onde mos-
trado o quanto voc tem em cada tipo de produto financeiro.

PASSO A PASSO PARA COMEAR A INVESTIR COM A EVO INVESTIMENTOS 40


Captulo 11
Conta Corrente

Para ter informaes do seu saldo disponvel, extrato e retirada,


basta acessar Investimentos > Conta corrente no
menu superior.

Saldo Disponvel: dinheiro na conta em D+0, ou seja, no dia em que


voc est visualizando o seu saldo.

Garantia: dinheiro em garantia para operaes vendidas, Mercado


Futuro, Termo ou Opes.

Lanamentos Futuros: valores a receber (as compras e vendas de


aes so todas realizadas em D+3, ou seja, trs dias teis depois da or-
dem ter sido executada).

PASSO A PASSO PARA COMEAR A INVESTIR COM A EVO INVESTIMENTOS 41


Saldo Total Projetado: j leva em conta todo o seu recurso financei-
ro atual, em garantia e a receber.

Importante: Voc deve ficar atento para no deixar seu saldo disponvel
negativo, j que a XP pode cobrar uma multa de 1% ao dia sobre o saldo
devedor. Se voc terminar o dia como saldo projetado negativo, em D+3 seu
saldo disponvel ficar negativo, e a nica forma de impedir a multa ser fa-
zendo um novo aporte.

Obs: Para transferir o dinheiro para sua conta no banco, basta ir em Retirada.

PASSO A PASSO PARA COMEAR A INVESTIR COM A EVO INVESTIMENTOS 42


Captulo 12
Aes, Opes e Futuros

Neste campo, voc consegue ter acesso ao seu saldo total proje-
tado em aes, opes e futuros, siga os passos abaixo:

Acesse o menu Investimentos > Aes, opes e


futuros.

Obs: a quantidade de aes que voc tem a que vem informada em


Quantidade Total.

Para ver as POSIES VENDIDAS basta clicar em Aes, op-


es e futuros e posteriormente em Aluguel.

PASSO A PASSO PARA COMEAR A INVESTIR COM A EVO INVESTIMENTOS 43


Voc consegue ver posio em BM&F e ouro em Mercado-
rias e Futuros.

E, para ver a nota de corretagem, basta clicar em Servios.

PASSO A PASSO PARA COMEAR A INVESTIR COM A EVO INVESTIMENTOS 44


Captulo 13
Outros Investimentos

Alm de aes, opes e futuros, a XP disponibiliza vrios outros


tipos de investimentos que podem ser encontrados no menu su-
perior Investimentos. L voc tem acesso a:

Fundos de Investimentos: voc pode ver aqui os fundos de investi-


mentos nos quais est posicionado, aqueles disponveis para aplicao e
suas rentabilidades e realizar comparaes entre eles.

Renda Fixa: neste item voc possui acesso a diversos produtos de


renda fixa como LCI, LCA, CRI, CRA, CDBs entre outros. Lembre-se que
alguns CDBs podem ser usados em garantia para operaes de mercado
futuro, procure seu assessor para se informar sobre aqueles que podem
ser utilizados desta maneira.

PASSO A PASSO PARA COMEAR A INVESTIR COM A EVO INVESTIMENTOS 45


Fundos Imobilirios: voc pode ver aqui os fundos nos quais voc
est posicionado. Se desejar adquirir algum, isto deve ser feito atravs do
seu Home Broker j que eles so negociados em bolsa.

Tesouro Direto: para adquirir tesouro direto voc deve primeiramente


acessar o menu Ferramentas e Servios > Assinatura de Fer-
ramentas e Servios > procurar pelo Tesouro Direto e clicar em
Habilitar.

Aps fazer isto, a XP enviar para seu e-mail um login e uma se-
nha que podero ser utilizados no site:

PORTAL DO INVESTIDOR

PASSO A PASSO PARA COMEAR A INVESTIR COM A EVO INVESTIMENTOS 46


Para consultar sua posio em Tesouro Direto s acessar o
menu Investimentos > Tesouro Direto.

Obs: voc tambm tem acesso aos ttulos pblicos em Renda Fixa

Previdncia privada: neste item voc pode visualizar seus planos de


previdncia PGBL ou VGBL.

Clubes de Investimentos: acessando clubes de investimentos voc


poder consultar em quais clubes voc possui posio no momento. Para
saber mais sobre eles procure seu assessor da EVO investimentos.

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Captulo 14
Nota de Corretagem

Todos os dias em que voc opera na bolsa uma nota de corre-


tagem enviada para o seu e-mail especificando as suas movi-
mentaes e os custos. Voc tambm pode ter acesso a todas
elas em: INVESTIMENTOS > Aes, Opes e Futuros >
Servios > Notas de Corretagem.

As notas de corretagem esto separadas em duas partes: primei-


ra referente s suas operaes envolvendo aes (Bovespa) e a
segunda s de mercado futuro (BM&F).

BOVESPA

Na nota de corretagem da Bovespa os ativos que voc operou


encontram-se organizados em ordem alfabtica e divididos de
acordo com o papel. Cada linha corresponde a negociao de
um ativo com um investidor diferente, mas no necessariamente
cada uma seja uma ordem.

Exemplo: Voc envia uma ordem de compra de 2000 unidades


SUZB5 e existem cinco investidores dispostos a vender: o primei-
ro vende 200 un, o segundo 1100, o terceiro 100, o quarto 400 e
o quinto 200, totalizando 2000 unidades.

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Neste caso, voc pagar o equivalente a apenas uma ordem e
aparecero 5 linhas de negociao na sua nota de corretagem.

Logo abaixo de cada ttulo voc pode conferir a quantidade total


que voc operou daquele ativo e o preo mdio negociado por
ele.

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As colunas demostram as seguintes as seguintes informaes:

Negociao: Indica o ambiente no qual o ativo foi negociado (ex:


Bovespa, SOMA);

C/V: indica se a operao foi de compra (c) ou venda (v);

Tipo de mercado: Mercado no qual o ativo foi negociado.

Exemplos:
- VIS: Mercado vista;
- OPC CPA: Opo de compra
- OPC VDA: Opo de venda;
- TER: Mercado termo.

Prazo: refere-se ao prazo para a operao, caso seja em liquidao


futura;

Especificao do Ttulo: indica o ttulo negociado por voc;

Obs: as observaes possuem legenda localizada na parte inferior

esquerda da nota de corretagem.

Quantidade: refere-se quantidade de ativos negociados;

Preo/ Ajuste: preo mdio quando o negcio ocorreu;

Valor/ Ajuste: quantidade X preo;

D/C: dbito ou crdito.

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Resumo dos Negcios

Nesta coluna voc pode ver a soma das suas compras e das ven-
das por tipos de ativos.

Exemplo:

No caso acima, o investidor comprou:


500 unidades de BBSE3 X preo mdio de R$33,99 = R$16.995,00
2000 unidades de SUZB5 X preo mdio de R$16,23 = R$32.460,00
Compras vista = R$16.995,00 + R$32.460,00 = R$49.455,00

E vendeu:
Vendas vista = 1500 unidades de ITUB4 X preo mdio de R$33,13 = R$
49.700,00

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O valor das operaes representa a soma do valor financeiro de
todas as suas negociaes do dia.

Exemplo:

Vendas vista = R$49.700,00


Compras vista = R$49.455,00
Valor das operaes = R$49.700,00 + R$49.455,00 = R$99.155,00

Resumo Financeiro

CBLC

Valor lquido das operaes: a diferena entre as operaes de


compra e venda que voc realizou no dia. Caso voc suas vendas su-
perem as compras aparecer um C na coluna D/C representando um
crdito.

Exemplo:

Vendas vista = R$49.700,00


Compras vista = R$49.455,00
Valor lquido das operaes = 49.700 - 49.455 = 245,00 C

Taxa de liquidao: uma taxa cobrada pela CBLC para realizar a


transferncia de ativos entre compradores e vendedores. No mercado
vista, o valor para as operaes de swing trade de 0,0275% e para day
trade de 0,02% do volume operado.

Exemplo:

Valor das operaes = R$99.155


Taxa de liquidao (swing trade) = R$99.155 x 0,0275% = R$27,26

Taxa de registro: o valor cobrado pelo registro de operaes a ter-


mo e com opes. Como no exemplo acima no foram feitas movimen-
taes destes tipos, no houve incidncia desta taxa.

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Bovespa/SOMA

Taxa de termo/ opes

Taxa A.N.A.: taxa A.N.A. significa Aviso de negociaes de ativos.


Atualmente ela no est sendo cobrada dos investidores, mas um docu-
mento ainda enviado para o seu email pela Bovespa com periodicidade
quinzenal detalhando suas operaes.

Emolumentos: um valor cobrado pela Bovespa pelo servio presta-


do. No mercado vista esta taxa de 0,005% do valor operado.

Exemplo:

Valor das operaes = R$99.155


Emolumentos = R$99.155 x 0,005% = R$4,95

Corretagem / Despesas

Corretagem: o valor que voc paga corretora pela prestao dos


servios.

Exemplo:

Ordens normais: 4
Taxa de corretagem (swing trade): R$14,90 / ordem
Corretagem = R$59,60

Para ver a tabela de corretagem completa, acesse:

EVO: CUSTOS OPERACIONAIS

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ISS* (So Paulo): o Imposto sobre Servios cobrado no estado de
So Paulo onde a XP investimentos est localizada. Neste campo esto
adicionados tambm os impostos de PIS e COFINS totalizando 9,65% so-
bre a taxa de corretagem.

Exemplo:

Corretagem = R$59,60
ISS* (SO PAULO) = R$59,60 X 9,65% = R$5,75

IRRF s/ operaes: o Imposto de Renda Retido na Fonte. No caso


de mercado vista, a taxa de 0,005% sobre as suas vendas para Swing
trade e 1% sobre o lucro para day trade.

Exemplo:

Vendas vista = R$49.700


IRRF s/ operaes = R$49.700 X 0,005% = R$2,48

Outras Bovespa: formada por uma srie de taxas cobradas pela Bo-
vespa que a XP repassa para seus clientes num valor percentual de 3,9%
sobre a corretagem.

Exemplo:

Corretagem = R$59,60
Outros Bovespa = R$59,60 X 3,9% = R$2,32

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BM&F

Nesta parte da nota de corretagem esto listadas todas as opera-


es que voc fez no dia em produtos de Mercado Futuro.

As colunas demostram as seguintes as seguintes informaes:

C/V: indica se voc realizou uma operao de compra ou venda;

Mercadoria: mostra qual produto de mercado futuro voc negociou;

Vencimento: data em que o contrato vencer;

Quantidade: nmero de contratos que voc negociou;

Preo/ Ajuste: valor pelo qual voc comprou/ vendeu o contrato ou,
no caso de ajuste de posio, valor do ajuste do contrato no dia;

PASSO A PASSO PARA COMEAR A INVESTIR COM A EVO INVESTIMENTOS 55


Tipo Negcio: indica se foi uma operao de day trade, normal ou
ajuste de posio;

Vlr. Oper./ Ajuste: a diferena entre o preo do contrato e o preo


de ajuste multiplicado pelo quantidade de contratos e o valor por ponto.
importante lembrar que cada contrato de mercado futuro possui uma
caracterstica diferente, mas todos eles sofrem ajustes dirios. Para veri-
ficar os ajustes voc precisar entrar no link da BMFBovespa que registra
os ajustes do prego, selecionar a data da sua negociao e, ento, apa-
recer uma tabela com os valores de todas as mercadorias negociadas.

Para acessar o link da BMFBovespa clique aqui:

BMFBovespa: Ajustes Dirios

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No exemplo acima aparecem as 3 possibilidades de clculo de
ajuste que voc pode ver.

A nota de corretagem acima do dia 27 de maio de 2015 e os


preos de ajuste registrados na bolsa para WIN (mini ndice) com
vencimento M15 neste dia foram:

Data: 27/05/2015

EXEMPLO 1

Tipo de negcio Day-Trade


Venda de WINM15

Preo/ Ajuste = 53.970


Preo Ajuste atual = 54.498
Quantidade = 5 contratos
Valor por ponto = R$ 0,20
Vlr. Oper./ Ajuste: (53970-54498) x 5 x 0,2 = R$528,00 D

Compra de WINM15

Preo/ Ajuste = 53.790


Preo Ajuste atual = 54.498
Quantidade = 5 contratos
Valor por ponto = R$ 0,20
Vlr. Oper./ Ajuste: (53790-54498) x 5 x 0,2 = R$708 C

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EXEMPLO 2

Tipo de negcio Normal


Venda de WINM15

Preo/ Ajuste = 54.480


Preo Ajuste atual = 54.498
Quantidade = 3 contratos
Valor por ponto = R$ 0,20
Vlr. Oper./ Ajuste: (54.480-54498) x 3 x 0,2 = R$10,80 D

Preo/ Ajuste = 54.480


Preo Ajuste atual = 54.498
Quantidade = 1 contrato
Valor por ponto = R$ 0,20
Vlr. Oper./ Ajuste: (54.480-54498) x 1 x 0,2 = R$3,60 D

* Esta operao foi feita duas vezes, somando um total de 5 contratos


em que o investidor ficou vendido.

Neste caso, o cliente optou no dia anterior por permanecer com-


prado em 5 contratos, por isso, ocorre um ajuste de posio re-
gistrado como Tipo de negcio = AJUPOS.

Neste caso, para realizar os clculos utilizamos o Preo de ajus-


te anterior na tabela da BMFBovespa.

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EXEMPLO 3

Tipo de negcio Ajupos

Preo/ Ajuste = 54.498


Preo Ajuste anterior = 53.940
Quantidade = 5 contratos
Valor por ponto = R$ 0,20
Vlr. Oper./ Ajuste: (54498 53.940) x 5 x 0,2 = R$558,00 C

Apesar do caminho de ajustes, o resultado final da operao a dife-


rena entre a compra e a venda.

D/C: indica se ser realizado um dbito ou crdito de sua conta;

Tx Operacional: o valor de corretagem pago pelas operaes que


voc realizou no dia.

As principais taxas que aparecem na sua nota de corretagem so:

Valor Negcios: soma do ajuste de posio com o ajuste day trade.

IRRF: o Imposto de Renda Retido na Fonte relativo as suas opera-


es normais.

Normal: (558 10,8-3,6-3,6)*0,005%= 0,027

IRRF Day trade: o Imposto de Renda Retido na Fonte relativo as


suas operaes de day trade.

Taxa operacional: o valor de corretagem pago pelas operaes que


voc realizou no dia.

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Taxa de registro BMF: A taxa de registro refere-se ao servio de re-
gistro pela Clearing e incide somente nas negociaes que impliquem a
abertura de posies ou o seu encerramento antes do vencimento.

Taxa BMF (emo.f.gar): O emolumento refere-se ao servio de nego-


ciao. E cobrado sobre o valor das negociaes.

Outros custos: Diante da profunda alterao que sofreram as taxas,


alm da instituio de outras tarifas, a XP, buscando simplificar o proce-
dimento, no cobrar a taxa de manuteno de contas de custdia sem
movimentao e a taxa sobre o valor em custdia - renda varivel, con-
solidando tais custos em um nico, que corresponder a 3,9% sobre o
valor da taxa de corretagem.

ISS* So Paulo: O campo ISS contempla alm do prprio ISS os valo-


res PIS e COFINS ( ISS 5%, PIS 0,65% e COFINS 4%)

Ajuste da posio: ganho/perda devido a valorizao/ desvaloriza-


o do contrato de um dia para outro.

Ajuste Day Trade: ganho/perda devido a diferena de preo de com-


pra e venda do contrato no mesmo dia.

Total das taxas: aparece o somatrio das taxas de corretagem, regis-


tro BMF, BMF (emolumentos) e outros custos.

Total conta normal: valor do negcio menos o total das taxas, IRRF
Day Trade (Projeo) e ISS.

Total lquido (#): o valor do negcio subtraindo-se o total das ta-


xas.

Total lquido da nota: Total conta normal, somado o ISS.

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Captulo 15
Extrato

No extrato voc encontra todas as movimentaes feitas na


sua conta corrente e o saldo. Voc pode visualiza-lo acessando
INVESTIMENTOS > Conta corrente > Extrato e, ento
selecione o ms que voc quer ver.

Logo acima da tabela voc pode visualizar o saldo em conta que


voc possua no ms anterior. No caso abaixo, o investidor pos-
sua de saldo R$45.086,73.

A tabela possui 5 colunas:

1) Movimentao: mostra o dia em que voc realizou a operao;

2) Liquidao: registra o dia em que o dinheiro foi ou ser movimen-


tado de sua conta corrente;

3) Histrico: apresenta o motivo pelo qual o dinheiro foi movimen-


tado;

4) Valor: o valor que ser movimentado de sua conta corrente;

5) Saldo: o saldo que voc ter em conta com a movimentao da


quantia exibida na coluna Valor.

PASSO A PASSO PARA COMEAR A INVESTIR COM A EVO INVESTIMENTOS 61


Entender o Histrico essencial para que voc entenda seu ex-
trato e as movimentaes feitas em sua conta. Alguns dos prin-
cipais registros so:

TED CRDITO EM CONTA CORRENTE: o registro de uma


transferncia de recursos atravs de TED que voc realizou para
sua conta na XP investimentos.

OPERAES EM BOLSA PR. Xx/xx/20xx NOTA NO xxxxxx: mos-


tra o valor lquido daquela nota de corretagem que ser creditado
ou debitado de sua conta. Observe que a data da movimentao
e da liquidao neste caso so diferentes.

Isto ocorre, pois, a liquidao de aes ocorre 3 dias teis aps


a compra ou venda. Se voc quiser conferir o valor basta entrar
em INVESTIMENTOS > Aes, Opes e Futuros > Servi-
os > Notas de Corretagem e selecionar a data daquela nota
que voc quer visualizar.

PASSO A PASSO PARA COMEAR A INVESTIR COM A EVO INVESTIMENTOS 62


CHAMADA DE MARGEM BM&F: quando voc abre posio em
contratos futuros, no D+1 da compra ou venda h uma alocao
de capital para garantia devido a chamada de margem, sendo um
valor percentual diferente para cada tipo de contrato. Este valor
colocado na chamada Conta Garantia e voc pode visualiza-la
em INVESTIMENTOS > Conta corrente > Saldo > Ga-
rantia > Garantia BM&F Estoque de Margem.

AJUSTE NA POSIO xx/xx/20xx NCxxxxxx: o valor que re-


presenta a diferena entre os preos de compra e venda das ope-
raes de Day Trade realizadas no dia. Voc pode conferir os
valores acessando a nota de corretagem a qual este lanamento
se refere. Note que a liquidao neste caso realizada no dia se-
guinte (D+1) a movimentao.

PASSO A PASSO PARA COMEAR A INVESTIR COM A EVO INVESTIMENTOS 63


TARIFA POR ALOCAO DE CARTA FIANA: esta tarifa cobra-
da quando voc est posicionado mercado futuro, mas no pos-
sui o valor da chamada de margem e com isso fica negativo em
conta corrente no saldo disponvel. Neste caso cobrado o valor
de 0,3% sobre o valor que voc est negativo no saldo disponvel.

DEVOLUO DE MARGEM BM&F: devoluo da chamada de


margem um dia aps o encerramento da sua posio nos con-
tratos futuros.

RETIRADA DE MARGEM POR ALOCAO DE CARTA FIANA


BM&F: margem alocada para cobrir a chamada de margem, onde
o cliente no tem saldo disponvel suficiente e com isso aloca-
do para carta fiana pagando 0,3% sobre o saldo que a alocao
de carta fiana cobre.

PASSO A PASSO PARA COMEAR A INVESTIR COM A EVO INVESTIMENTOS 64


DEVOLUO DE MARGEM POR SUBSTITUIO DE CARTA
FIANA BM&F: a substituio da chamada de margem pela
carta fiana, isso ocorre quando o investidor no tem o recurso
necessrio para cobrir a chamada de margem e precisa captar o
recurso da XP sendo alocado para carta fiana e pagando 0,3%
sobre o saldo devedor.

Antes da abertura do prego subsequente, a carta fiana ser


desalocada e a conta corrente do cliente voltar a demonstrar as
obrigaes em aberto. O procedimento de alocao ser repeti-
do diariamente, sempre que o cliente tiver chamadas de garantia
em espcie.

AJUSTE DAY-TRADE PR xx/xx/20xx NCXXXXX: o valor da soma


das diferenas entre o preo de compra e venda de cada opera-
o de Day Trade com contratos futuros que voc fez no dia.

LQUIDO DAS OPERAES BM&F: Representa os custos opera-


cionais nas operaes de BM&F e separa por contrato e operao
os custos

PASSO A PASSO PARA COMEAR A INVESTIR COM A EVO INVESTIMENTOS 65


DIVIDENDOS DE CLIENTES XXX S/ XXXX: este lanamento ocor-
re quando h distribuio de dividendos daquela ao a que se
refere, no caso acima foram recebidos dividendos da ITUB4 refe-
rente a 7.100 aes.

MULTA S/ SALDO DEVEDOR EM C/C NO DIA ANTERIOR: a multa


cobrada quando voc passa de um dia para o outro com seu
saldo disponvel em conta negativo, sendo cobrado 1% sobre o
saldo devedor.

DBITO REF TAXA DE REMUNERAO BTC xxxx XXXXX: este


lanamento ocorre quando voc faz um BTC, ou seja, aluga aes
para continuar vendido em uma ao, lembrando que a taxa di-
ferente para cada uma delas.

PASSO A PASSO PARA COMEAR A INVESTIR COM A EVO INVESTIMENTOS 66


Captulo 16
Imposto de Renda

Para voc ter acesso aos dados de imposto de renda, acesse o


menu Minha Conta > Imposto de Renda.

O clculo do Imposto de Renda para aes de responsabilidade


do investidor. Para trazer tranquilidade, agilidade e praticidade
para voc, a XP oferece uma ferramenta chamada Calcula-
dora de IR.

Com ela voc tem a vantagem de j serem importadas todas as


notas de corretagem automaticamente, emitidos relatrios com
o informe dos rendimentos, demonstrativos de capital, dividen-
dos e proventos, alm da realizao do clculo de operaes
vista, opo, termo e de operaes com contratos futuros.

Voc j pode inclusive gerar a DARF para pagamento.

PASSO A PASSO PARA COMEAR A INVESTIR COM A EVO INVESTIMENTOS 67


A calculadora tem um custo de R$ 30,00 por ms, mas depen-
dendo do nmero de ordens executadas e do seu patrimnio
total voc consegue desconto no valor ou at mesmo iseno.
Segue tabela de descontos:

Para ter acesso a Calculadora do Imposto de Renda siga os pas-


sos:

Acesse o menu Minha conta > Imposto de Renda >


Calculadora de IR (ao clicar no boto Comprar, voc
deve concordar com os termos de autorizao e colocar a sua
assinatura eletrnica).

Acesse o manual da Calculadora


do Imposto de Renda:

MANUAL CALCULADORA IR

Para mais informaes:

OPERE COM A XPI

PASSO A PASSO PARA COMEAR A INVESTIR COM A EVO INVESTIMENTOS 68


DISCLOSURE

Evo Investimentos Agente Autnomo de Investimentos Ltda. (CNPJ: 20.401.525/0001-46,


Razo Social JGT Agente Autnomo de Investimentos Ltda) uma empresa de agentes
autnomos de investimento devidamente registrada na Comisso de Valores Mobilirios
(CVM), na forma da Instruo Normativa n 497/11.

A Evo Investimentos Agente Autnomo de Investimentos Ltda. atua no mercado fi-


nanceiro atravs da XP Investimentos CCTVM S/A, o que pode ser verificado atravs
do site da CVM (www.cvm.gov.br > Agentes Autnomos > Relao dos Agentes Aut-
nomos contratados por uma Instituio Financeira > Corretoras > XP Investimentos)
ou atravs do site da prpria XP Investimentos CCTVM S/A (www.xpi.com.br > Encontre um
escritrios de > Selecione abaixo o estado e a cidade que deseja pesquisar > Veja a lista
dos agentes autnomos).

Na forma da legislao da CVM, o agente autnomo de investimento no pode admi-


nistrar ou gerir o patrimnio de investidores. O agente autnomo um intermedirio
e depende da autorizao prvia do cliente para realizar operaes no mercado finan-
ceiro.

O investimento em aes um investimento de risco e rentabilidade passada no garan-


tia de rentabilidade futura.

Na realizao de operaes com derivativos existe a possibilidade de perdas supe-


riores aos valores investidos, podendo resultar em significativas perdas patrimoniais.
Para informaes e dvidas, favor contatar seu agende de investimentos.

Para reclamaes, favor contatar a Ouvidoria da XP Investimentos no telefone n


0800-722-3710.

Nos termos do Art. 11, II da Instruo CVM 497/11 este e-book foi prvia e expressamente
aprovado pela XP Investimentos.

So scios da Evo Investimentos - Agente Autnomo de Investimentos Ltda.


(CNPJ: 20.401.525/0001-46, Razo Social JGT Agente Autnomo de Investimentos Ltda):

Joo Augusto Ferreira Resende, Gustavo Nogueira Mendes, Gabriel Carvalho de Andrade
Vieira, Lucas Caetano de Leucas Machado, Thiago Aguiar Pinheiro, Priscilla de Roode Tor-
res de Andrade.

Antes de investir, recomendvel se cientificar dos riscos inerentes ao mercado de aes.


Sugerimos a leitura cuidadosa dos documentos abaixo antes de comear a investir:

Termos de Uso do Toro Radar


Disclaimer das Anlises e Recomendaes do Toro Radar
Poltica e Procedimentos Aplicveis rea de Anlises do Toro Radar
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Telefones da Evo Investimentos:

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SP: (11) 4063-5221
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