CUARTILES Meses semana tipo de producto

region tipo de venta TIPO DE CLIENTE ingreso costo eventos

Q4/2012 11-Dec W52-2012 Material de Oficina
VALLE a credito a 2 mesesCentros de descanso 119 23 temporada navidea
Q4/2012 11-Dec W53-2012 Camaras VALLE a credito a 2 mesesCentros de descanso 149 56 temporada navidea
Q4/2012 11-Dec W53-2012 Camaras VALLE a credito a 2 mesesMinorista 149 56 temporada navidea
Q4/2012 11-Dec W52-2012 Material de Oficina
VALLE a credito a 2 mesesCentros de descanso 119 23 temporada navidea
Q4/2012 11-Dec W53-2012 Camaras VALLE a credito a 2 mesesCentros de descanso 149 56 temporada navidea
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Q4/2012 11-Dec W53-2012 Camaras VALLE a credito a 2 mesesMinorista 149 56 temporada navidea
Q4/2012 11-Dec W52-2012 Material de Oficina
VALLE a credito a 2 mesesCentros de descanso 119 23 temporada navidea
Q4/2012 11-Dec W53-2012 Camaras VALLE a credito a 2 mesesCentros de descanso 149 56 temporada navidea
Q4/2012 11-Dec W53-2012 Camaras VALLE a credito a 2 mesesMinorista 149 56 temporada navidea
Q4/2012 11-Dec W52-2012 Material de Oficina
VALLE a credito a 2 mesesCentros de descanso 119 23 temporada navidea
Q4/2012 11-Dec W53-2012 Camaras VALLE a credito a 2 mesesCentros de descanso 149 56 temporada navidea
Q4/2012 11-Dec W53-2012 Camaras VALLE a credito a 2 mesesMinorista 149 56 temporada navidea
Q4/2012 11-Dec W52-2012 Material de Oficina
VALLE a credito a 2 mesesCentros de descanso 119 23 temporada navidea
Q4/2012 11-Dec W53-2012 Camaras VALLE a credito a 2 mesesCentros de descanso 149 56 temporada navidea
Q4/2012 11-Dec W53-2012 Camaras VALLE a credito a 2 mesesMinorista 149 56 temporada navidea
Q4/2012 11-Dec W52-2012 Material de Oficina
VALLE a credito a 2 mesesCentros de descanso 119 23 temporada navidea
Q4/2012 11-Dec W53-2012 Camaras VALLE a credito a 2 mesesCentros de descanso 149 56 temporada navidea
Q4/2012 11-Dec W53-2012 Camaras VALLE a credito a 2 mesesMinorista 149 56 temporada navidea
Q4/2012 11-Dec W52-2012 Material de Oficina
VALLE a credito a 2 mesesCentros de descanso 119 23 temporada navidea
Q4/2012 11-Dec W53-2012 Camaras VALLE a credito a 2 mesesCentros de descanso 149 56 temporada navidea
Q4/2012 11-Dec W53-2012 Camaras VALLE a credito a 2 mesesMinorista 149 56 temporada navidea
 el precio de venta subira el 3,5% anual y los costos subiran el 3% anual
productos precio venta costos
Computadoras y Tabletas 600 276
TV y teatros en casa 350 150
Camaras 130 56
Celulares 250 89
Material de Oficina 104 23
Reparaciones 65 32
Portatiles 500 210

en produccion los gastos anuales son de 3500

con un crecimiento del 2%

en administracion los gastos anuales son de 5000

con un crecimiento del 2%

impuesto anual del 30% sobre el saldo del resultado

capital de los socios inicial es de $26500

proyecte el flujo de caja para los proximos 5 aos

realice un flujo de caja por region de acuerdo como serian los ingresos por region segn ventas por mes ao 2012
Flujo de Caja Mensual
Meses enero febrero marzo abril mayo junio julio agosto septiembre octubre noviembre diciembre Total

Dinero lquido al inicio (caja y bancos)

Suma de cobros (entradas de efectivo) 0
Suma de pagos (salidas de efectivo) 0
Flujo de caja neto (cobros - pagos) 0
Dinero lquido al final (caja y bancos)

Flujos operativos
Cobros por ventas al contado 0
Cobros por ventas a plazo 0
Pagos de nminas 0
Pagos de aportes a la seguridad social 0
Pagos a proveedores 0
Pagos de arrendamientos 0
Pagos de servicios pblicos
Pagos de impuestos

Flujos de inversin
Pagos por compras de activo fijo 0.0
Cobros por ventas de activo fijo 0.0
0.0
0.0
Flujos financieros
Pagos de intereses 0
Pagos de prstamos bancarios 0
Pagos de dividendos 0
Pagos de acciones 0
Cobros por intereses
Cobros por prstamos bancarios
Cobros por dividendos

1 se tiene una nomina de 15 empleados que cobran $1000 mensual

2 el aporte a la seguridad social por lo 15 empleados es $2500 mensuales
3 se le paga a los proveedores $20000 cada mes de los 4 primeros meses luego sube a $30000 durante los otros 4 meses y en los ultimos 4 meses es de $25000
4 se paga un arrendamiento de $18000 pesos mensuales
5 se compra un terreno en enero por $30000 y en julio se compra un terreno por $25000
6 para la compra del terreno se pide un prestamo al banco por $25000 con interes de $50 mensuales , el presatmo se paga en octubre
7 se comienza en caja con $5000
8 se vende un activo por $3500 en marzo
9 pago de dividendos de $10 mensuales
10 pago de acciones de $5 mensuales
11 le pagan por un pretamo $3 mensuales
12 no le pagan durante el ao el prestamo
13 le pagan por dividendo de $4 mensuales

del ejercicio del taller se debe alimentar la siguiente tabla del flujo de caja para los 12 meses
se debe mostrar por region la funcion de utilidad= ingreso - costo
Flujo de Caja Mensual
Meses enero febrero marzo abril mayo junio julio agosto septiembre octubre noviembre diciembre Total PROYECCION
Ao
2012 2013 2014 2015 2015 2016
Dinero lquido al inicio (caja y bancos) 5,000 5,000 Dinero lquido al inicio (caja y bancos) -506,072
Suma de cobros (entradas de efectivo) 0 141,088 16,036 0 0 102,328 0 99,400 35,640 78,440 0 2,496 475,428 Suma de cobros (entradas de efectivo) 475,428
Suma de pagos (salidas de efectivo) 100,550 70,550 70,550 70,550 80,550 80,550 105,550 80,550 75,550 100,550 75,500 75,500 986,500 Suma de pagos (salidas de efectivo) 986,500
Flujo de caja neto (cobros - pagos) (100,550) 70,538 (54,514) (70,550) (80,550) 21,778 (105,550) 18,850 (39,910) (22,110) (75,500) (73,004) (511,072) Flujo de caja neto (cobros - pagos) -511,072
Dinero lquido al final (caja y bancos) (506,072)

Flujos operativos
Cobros por ventas al contado 93,088 12,536 60,784 89,200 23,664 35,440 592 315,304
Cobros por ventas a plazo 48,000 41,544 10,200 11,976 43,000 1,904 156,624
Pagos de nminas 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 180,000
Pagos de aportes a la seguridad social 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 30,000
Pagos a proveedores 20,000 20,000 20,000 20,000 30,000 30,000 30,000 30,000 25,000 25,000 25,000 25,000 300,000
Pagos de arrendamientos 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 216,000
Pagos de servicios pblicos
Pagos de impuestos

Flujos de inversin
Pagos por compras de activo fijo 30,000 25,000 55,000.0
Cobros por ventas de activo fijo 3,500 3,500.0
0.0
0.0
Flujos financieros
Pagos de intereses 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 500
Pagos de prstamos bancarios 25,000 25,000
Pagos de dividendos 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 120,000
Pagos de acciones 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 60,000
Cobros por intereses
Cobros por prstamos bancarios
Cobros por dividendos

1 se tiene una nomina de 15 empleados que cobran $1000 mensual

2 el aporte a la seguridad social por lo 15 empleados es $2500 mensuales
3 se le paga a los proveedores $20000 cada mes de los 4 primeros meses luego sube a $30000 durante los otros 4 meses y en los ultimos 4 meses es de $25000
4 se paga un arrendamiento de $18000 pesos mensuales
5 se compra un terreno en enero por $30000 y en julio se compra un terreno por $25000
6 para la compra del terreno se pide un prestamo al banco por $25000 con interes de $50 mensuales , el presatmo se paga en octubre
7 se comienza en caja con $5000
8 se vende un activo por $3500 en marzo
9 pago de dividendos de $10 mensuales
10 pago de acciones de $5 mensuales
11 le pagan por un pretamo $3 mensuales
12 no le pagan durante el ao el prestamo
13 le pagan por dividendo de $4 mensuales

del ejercicio del taller se debe alimentar la siguiente tabla del flujo de caja para los 12 meses
se debe mostrar por region la funcion de utilidad= ingreso - costo
Flujo de Caja Mensual
Meses enero febrero marzo abril mayo junio julio agosto septiembre octubre noviembre diciembre Total

Dinero lquido al inicio (caja y bancos) 5,000 5,000

Suma de cobros (entradas de efectivo) 0 1,063,728 53,508 0 0 5,792 0 31,480 984 5,040 0 44,296 1,204,828
Suma de pagos (salidas de efectivo) 100,550 70,550 70,550 70,550 80,550 80,550 105,550 80,550 75,550 100,550 75,500 75,500 986,500
Flujo de caja neto (cobros - pagos) (100,550) 993,178 (17,042) (70,550) (80,550) (74,758) (105,550) (49,070) (74,566) (95,510) (75,500) (31,204) 218,328
Dinero lquido al final (caja y bancos) 223,328

Flujos operativos
Cobros por ventas al contado 762,400 13,656 1,192 28,080 5,040 40,960 851,328
Cobros por ventas a plazo 301,328 36,352 4,600 3,400 984 3,336 350,000
Pagos de nminas 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 180,000
Pagos de aportes a la seguridad social 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 30,000
Pagos a proveedores 20,000 20,000 20,000 20,000 30,000 30,000 30,000 30,000 25,000 25,000 25,000 25,000 300,000
Pagos de arrendamientos 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 216,000
Pagos de servicios pblicos
Pagos de impuestos

Flujos de inversin
Pagos por compras de activo fijo 30,000 25,000 55,000.0
Cobros por ventas de activo fijo 3,500 3,500.0
0.0
0.0
Flujos financieros
Pagos de intereses 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 500
Pagos de prstamos bancarios 25,000 25,000
Pagos de dividendos 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 120,000
Pagos de acciones 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 60,000
Cobros por intereses
Cobros por prstamos bancarios
Cobros por dividendos

1 se tiene una nomina de 15 empleados que cobran $1000 mensual

2 el aporte a la seguridad social por lo 15 empleados es $2500 mensuales
3 se le paga a los proveedores $20000 cada mes de los 4 primeros meses luego sube a $30000 durante los otros 4 meses y en los ultimos 4 meses es de $25000
4 se paga un arrendamiento de $18000 pesos mensuales
5 se compra un terreno en enero por $30000 y en julio se compra un terreno por $25000
6 para la compra del terreno se pide un prestamo al banco por $25000 con interes de $50 mensuales , el presatmo se paga en octubre
7 se comienza en caja con $5000
8 se vende un activo por $3500 en marzo
9 pago de dividendos de $10 mensuales
10 pago de acciones de $5 mensuales
11 le pagan por un pretamo $3 mensuales
12 no le pagan durante el ao el prestamo
13 le pagan por dividendo de $4 mensuales

del ejercicio del taller se debe alimentar la siguiente tabla del flujo de caja para los 12 meses
se debe mostrar por region la funcion de utilidad= ingreso - costo
Flujo de Caja Mensual
Meses enero febrero marzo abril mayo junio julio agosto septiembre octubre noviembre diciembre Total

Dinero lquido al inicio (caja y bancos) 5,000 5,000

Suma de cobros (entradas de efectivo) 0 901,920 571,356 255,680 1,094,520 801,928 1,101,280 676,400 851,896 690,440 1,204,520 1,610,640 9,760,580
Suma de pagos (salidas de efectivo) 100,550 70,550 70,550 70,550 80,550 80,550 105,550 80,550 75,550 100,550 75,500 75,500 986,500
Flujo de caja neto (cobros - pagos) (100,550) 831,370 500,806 185,130 1,013,970 721,378 995,730 595,850 776,346 589,890 1,129,020 1,535,140 8,774,080
Dinero lquido al final (caja y bancos) 8,779,080

Flujos operativos
Cobros por ventas al contado 718,360 538,696 70,560 787,080 590,480 786,360 501,440 600,456 515,800 860,720 1,147,792 7,117,744
Cobros por ventas a plazo 183,560 29,160 185,120 307,440 211,448 314,920 174,960 251,440 174,640 343,800 462,848 2,639,336
Pagos de nminas 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 180,000
Pagos de aportes a la seguridad social 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 30,000
Pagos a proveedores 20,000 20,000 20,000 20,000 30,000 30,000 30,000 30,000 25,000 25,000 25,000 25,000 300,000
Pagos de arrendamientos 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 216,000
Pagos de servicios pblicos
Pagos de impuestos

Flujos de inversin
Pagos por compras de activo fijo 30,000 25,000 55,000.0
Cobros por ventas de activo fijo 3,500 3,500.0
0.0
0.0
Flujos financieros
Pagos de intereses 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 500
Pagos de prstamos bancarios 25,000 25,000
Pagos de dividendos 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 120,000
Pagos de acciones 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 60,000
Cobros por intereses
Cobros por prstamos bancarios
Cobros por dividendos

1 se tiene una nomina de 15 empleados que cobran $1000 mensual

2 el aporte a la seguridad social por lo 15 empleados es $2500 mensuales
3 se le paga a los proveedores $20000 cada mes de los 4 primeros meses luego sube a $30000 durante los otros 4 meses y en los ultimos 4 meses es de $25000
4 se paga un arrendamiento de $18000 pesos mensuales
5 se compra un terreno en enero por $30000 y en julio se compra un terreno por $25000
6 para la compra del terreno se pide un prestamo al banco por $25000 con interes de $50 mensuales , el presatmo se paga en octubre
7 se comienza en caja con $5000
8 se vende un activo por $3500 en marzo
9 pago de dividendos de $10 mensuales
10 pago de acciones de $5 mensuales
11 le pagan por un pretamo $3 mensuales
12 no le pagan durante el ao el prestamo
13 le pagan por dividendo de $4 mensuales

del ejercicio del taller se debe alimentar la siguiente tabla del flujo de caja para los 12 meses
se debe mostrar por region la funcion de utilidad= ingreso - costo
Flujo de Caja Mensual
Meses enero febrero marzo abril mayo junio julio agosto septiembre octubre noviembre diciembre Total

Dinero lquido al inicio (caja y bancos) 5,000 5,000

Suma de cobros (entradas de efectivo) 0 281,512 9,052 0 0 34,712 0 39,768 0 15,680 0 73,608 454,332
Suma de pagos (salidas de efectivo) 100,550 70,550 70,550 70,550 80,550 80,550 105,550 80,550 75,550 100,550 75,500 75,500 986,500
Flujo de caja neto (cobros - pagos) (100,550) 210,962 (61,498) (70,550) (80,550) (45,838) (105,550) (40,782) (75,550) (84,870) (75,500) (1,892) (532,168)
Dinero lquido al final (caja y bancos) (527,168)

Flujos operativos
Cobros por ventas al contado 271,912 5,552 18,064 23,120 12,880 66,936 398,464
Cobros por ventas a plazo 9,600 16,648 16,648 2,800 6,672 52,368
Pagos de nminas 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 180,000
Pagos de aportes a la seguridad social 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 30,000
Pagos a proveedores 20,000 20,000 20,000 20,000 30,000 30,000 30,000 30,000 25,000 25,000 25,000 25,000 300,000
Pagos de arrendamientos 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000 216,000
Pagos de servicios pblicos
Pagos de impuestos

Flujos de inversin
Pagos por compras de activo fijo 30,000 25,000 55,000.0
Cobros por ventas de activo fijo 3,500 3,500.0
0.0
0.0
Flujos financieros
Pagos de intereses 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 500
Pagos de prstamos bancarios 25,000 25,000
Pagos de dividendos 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 120,000
Pagos de acciones 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 60,000
Cobros por intereses
Cobros por prstamos bancarios
Cobros por dividendos

1 se tiene una nomina de 15 empleados que cobran $1000 mensual

2 el aporte a la seguridad social por lo 15 empleados es $2500 mensuales
3 se le paga a los proveedores $20000 cada mes de los 4 primeros meses luego sube a $30000 durante los otros 4 meses y en los ultimos 4 meses es de $25000
4 se paga un arrendamiento de $18000 pesos mensuales
5 se compra un terreno en enero por $30000 y en julio se compra un terreno por $25000
6 para la compra del terreno se pide un prestamo al banco por $25000 con interes de $50 mensuales , el presatmo se paga en octubre
7 se comienza en caja con $5000
8 se vende un activo por $3500 en marzo
9 pago de dividendos de $10 mensuales
10 pago de acciones de $5 mensuales
11 le pagan por un pretamo $3 mensuales
12 no le pagan durante el ao el prestamo
13 le pagan por dividendo de $4 mensuales

del ejercicio del taller se debe alimentar la siguiente tabla del flujo de caja para los 12 meses
se debe mostrar por region la funcion de utilidad= ingreso - costo