CONTRATO DE SERVICIO DE

CONFIRMING ELECTRÓNICO CON ADELANTO

SOBRE COBRANZAS CON EL PROVEEDOR
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CONTRATO DE SERVICIO DE CONFIRMING ELECTRÓNICO CON ADELANTO

SOBRE COBRANZAS CON EL PROVEEDOR
CONSTE por el presente documento, el contrato de Servicio de Confirming Electrónico con
Adelanto sobre Cobranzas de Documentos en Cobranza que acuerdan, de una parte, el Banco
Santander Perú, en adelante El BANCO, debidamente representado por las personas que en su
nombre suscriben este contrato; y, de la otra parte EL PROVEEDOR, cuyo
nombre/razón/denominación social, y demás generales de ley se señalan al final de este contrato,
representado por las personas que suscriben; bajo las condiciones siguientes:

PRIMERA: Antecedentes

EL BANCO, dentro de las actividades que realiza, tiene establecido un servicio de cobranza
electrónica de Facturas, Comprobantes de Pago, Recibos, Documentos por cobrar y Títulos
Valores en general, servicio ofrecido tanto a los proveedores emisores o tenedores de dichos
documentos, como a las personas obligadas a pagar tales documentos en cobranza, bajo las
condiciones y estipulaciones que se señalan en el presente contrato, sistema y servicios de
cobranza al que el CLIENTE y/o el PROVEEDOR han solicitado ser afiliados y que el BANCO ha
convenido aceptar, afiliando a EL PROVEEDOR a este servicio, bajo las condiciones que se
estipulan en el presente contrato. Este sistema y servicio de cobranza se denominará, en
adelante, Servicio de Confirming Electrónico.

SEGUNDA: Definiciones

Los siguientes términos que contiene el presente contrato, tienen los alcances que se indican a
continuación:
1. BANCO: El Banco Santander Perú.
2. Servicio de Confirming Electrónico: Es el servicio de cobranza electrónica que tiene
establecido el BANCO bajo las condiciones que contienen el presente contrato, que posibilita la
cobranza de facturas, comprobantes de pago, recibos, títulos valores y demás Documentos en
Cobranza o por pagar, de cargo del CLIENTE a favor de sus Proveedores, en mérito a las
instrucciones y confirmación dada al BANCO por el CLIENTE a través de los medios electrónicos
que tiene el BANCO, otorgando eventualmente adelantos a favor del PROVEEDOR.
3. CLIENTE: Es la persona afiliada al Servicio de Confirming Electrónico del BANCO, obligado a
pagar los Documentos en Cobranza y pendientes de pago de su cargo, por el monto y en el plazo
señalado en el respectivo Documento en Cobranza y que con su afiliación al Servicio de
Confirming Electrónico asume la obligación de pagarlos a través o a favor del BANCO, mediante
la autorización que confiere por este acto al BANCO, de cargar/debitar en la cuenta o cuentas que
mantenga en el BANCO, el monto neto correspondiente de los Documentos en Cobranza, cuyos
pagos hayan sido confirmados por el CLIENTE.
4. Documentos en Cobranza: Comprende tanto a las facturas, recibos, comprobantes de pago,
títulos valores, como a las notas de débito, notas de crédito, y demás comprobantes de pago y a
cualquier otro documento o recibo en cobranza que contenga obligaciones de pagar sumas de
dinero de cargo del CLIENTE a favor de sus Proveedores y que el CLIENTE haya confirmado al
BANCO la procedencia de su pago, mediante cargo en su(s) cuenta(s) mantenida(s) en el
BANCO, sujeto a la existencia de fondos líquidos o disponibles y a las condiciones previstas en
este contrato

Contrato de Servicio de Confirming Electrónico con Adelanto sobre Cobranzas

AFILIACIÓN DEL CLIENTE 4
Banco Santander Perú
 5. PROVEEDOR: Es la persona natural o jurídica afiliada al Servicio de Confirming Electrónico del
BANCO, que es el acreedor del CLIENTE como consecuencia de transacciones comerciales
consistentes en la venta o provisión de bienes y/o servicios, en cuyo favor el CLIENTE debe
verificar los pagos por el monto y en la fecha que señale cada Documento en Cobranza; pudiendo
eventualmente el BANCO concederle adelantos sobre esas cobranzas, según las modalidades y
condiciones que se estipulan en este contrato.

TERCERA: Objeto del contrato

El objeto del presente contrato es facilitar la cobranza de los Documentos en Cobranza en favor
del PROVEEDOR, haciendo uso de medios electrónicos que eviten y hagan prescindir de la
entrega física de los Documentos en Cobranza, con posibilidad de recibir de parte del BANCO
adelantos sobre dichas cobranzas a favor del PROVEEDOR.
El PROVEEDOR, al aceptar realizar la cobranza de los Documentos en Cobranza en su favor a
través de este Servicio de Confirming Electrónico, podrá optar entre cualquiera de las alternativas
que se señalan en la cláusula 5.2. siguiente. Dicha elección que haga, podrá ser señalada a
través de EL CLIENTE, quien pondrá en conocimiento de EL BANCO en oportunidad de confirmar
la cobranza de los Documentos en Cobranza a su cargo.
La prestación de los Servicios de Confirming Electrónico, requiere que tanto el PROVEEDOR
como el CLIENTE se afilien a este Servicio del BANCO. El PROVEEDOR podrá adherirse a este
Servicio, a través del CLIENTE afiliado, quien en ese caso comunicará a EL BANCO de dicha
afiliación, señalando el nombre/razón/denominación social del PROVEEDOR afiliado.

CUARTA: Apertura de cuenta

Para posibilitar la ejecución y cumplimiento del Servicio de Confirming Electrónico, el CLIENTE
deberá mantener vigentes cuentas corrientes u otras cuentas en el BANCO, sea en moneda
nacional y/o extranjera, con saldos líquidos y/o disponibles, con cargo a las cuales se realizarán
los pagos de los Documentos en Cobranza.
El PROVEEDOR podrá mantener o no cuentas en el BANCO. En caso de mantenerlas, el
PROVEEDOR o el CLIENTE a través de quien se haya afiliado podrá instruir al BANCO que los
abonos en su favor se hagan a través de dichas cuentas y/o instruir al BANCO que dichos pagos
se hagan con transferencia o abonos en cuentas mantenidas en otras empresas del sistema
financiero nacional, o con cheques de gerencia u otros medios de pago que el BANCO admita.
Ante la falta de instrucciones distintas, el BANCO realizará los abonos en cualquiera de las
cuentas que mantenga el PROVEEDOR en el BANCO.
Si por cualquier causa la(s) cuentas(s) ordinaria(s) de EL CLIENTE o del PROVEEDOR afiliada(s)
al Servicio de Confirming Electrónico, fuese(n) cerrada(s), suspendidas, o por cualquier causa
resulte imposible cargar o abonar en ella(s), el BANCO queda facultado a abrir cuentas corrientes
especiales, sin uso de chequera, a nombre del CLIENTE y/o, en su caso, del PROVEEDOR.
Dicha cuentas corrientes abiertas en mérito a la presente autorización, se regirán por las mismas
estipulaciones que rigen el contrato de cuenta corriente ordinaria del BANCO, en lo que resulten
aplicables, no siendo de aplicación el uso de chequera en dichas cuentas.

QUINTA: De las relaciones con el PROVEEDOR

5.1. De la entrega de los Documentos en cobranza.

5.1.1. El PROVEEDOR que emita o tenga algún Documento en Cobranza a cargo de un CLIENTE
afiliado al Servicio de Confirming Electrónico, comunicará al BANCO directamente o a través del
mismo CLIENTE obligado a su pago, de dicha emisión y cobranza generada.

Contrato de Servicio de Confirming Electrónico con Adelanto sobre Cobranzas

5 AFILIACIÓN DEL CLIENTE
Banco Santander Perú
El CLIENTE será el encargado de confirmar al BANCO de tal acreencia a favor del PROVEEDOR,
todo ello utilizando medios electrónicos que el BANCO ponga a disposición de EL CLIENTE y del
PROVEEDOR.
5.1.2.Esta comunicación o confirmación que el BANCO reciba a través del CLIENTE y/o del
PROVEEDOR, será hecha por medios telemáticos del Servicio Confirming Electrónico, en la que
se indicará entre otras informaciones que el BANCO solicite, el número de registro único de
contribuyente (RUC) del PROVEEDOR, el número de cada Documento en Cobranza, fecha de
emisión, fecha de pago, e importe neto a pagar en moneda nacional o extranjera, luego de aplicar
las notas de crédito o débito a que hubiere lugar, así como luego de deducir las detracciones y
retenciones de ley, ejercicio y liquidación de pago que se entenderá efectuada con conformidad
del PROVEEDOR y del CLIENTE. Cualquier diferencia al respecto, deberá ser tratado
directamente entre el CLIENTE y el PROVEEDOR, realizando el BANCO el servicio de cobranza
sobre la base del monto neto que el CLIENTE le confirme. Adicionalmente, en esta misma
comunicación deberá señalarse la Cuenta de cargo del CLIENTE y la Cuenta de abono del
PROVEEDOR, u otra forma de pago en favor de este último, que sea admitida por el BANCO
5.1.3. Las confirmaciones antes referidas, podrán ser remitidas por el CLIENTE al BANCO, de
lunes a viernes, en el horario que éste tenga establecido para la atención a sus clientes afiliados a
su Servicio de Confirming Electrónico, autorizando a éste el pago a favor del PROVEEDOR, con
cargo en la cuenta que mantengan en el BANCO, según las informaciones indicadas conforme al
párrafo anterior. Esta confirmación hecha por el CLIENTE, constituye simultáneamente la solicitud
al BANCO para que éste financie la cobranza, mediante la modalidad señalada en la cláusula
5.2.1., salvo que expresamente se haya señalado al BANCO la alternativa señalada en la cláusula
5.2.2.
5.1.4.El PROVEEDOR podrá acceder a la información de los Documentos en Cobranza ya
pagado(s) o por pagar en su favor de cargo del CLIENTE afiliado al Servicio de Confirming
Electrónico, a través del sitio web que el BANCO pondrá a disposición del PROVEEDOR en
Internet, cualquiera que fuese la modalidad por la que haya optado.
5.1.5.Desde la recepción de esta confirmación de parte del CLIENTE, el BANCO registrará
dicho(s) Documentos en Cobranza, como documentos en cobranza de cargo del CLIENTE y a
favor del PROVEEDOR, en la modalidad que corresponda. El PROVEEDOR mantendrá en su
poder la copia física de los Documentos en Cobranza sujetos al presente contrato, la que estará a
disposición del BANCO, con obligación de entregar al BANCO cuando así éste lo requiera.

5.2.De las modalidades de cobranza:

El PROVEEDOR podrá afiliarse al Servicio de Confirming Electrónico bajo una cualquiera de las
siguientes modalidades, las mismas que son excluyentes entre sí:
5.2.1. Confirming Cerrado: El BANCO en razón de la confirmación recibida por medio electrónico
de parte del CLIENTE, según los dispuesto por el punto 5.1.2, efectuará el pago al/los
PROVEEDOR(es) del importe neto de los Documentos en Cobranza, dentro de un (1) día hábil de
recibida la confirmación electrónica. El importe de los Documentos en Cobranza cuyo pago se
haya(n) adelantado, se entenderá(n) para todos los fines de ley como un adelanto sobre la
cobranza, con obligación del PROVEEDOR de conservar físicamente dicho(s) Documentos en
Cobranza financiados y la obligación de entregar una copia física de ellos y de la demás
documentación correspondiente que sustenta la operación comercial que dio origen al crédito en
cobranza, en forma gratuita y sin costo alguno para el BANCO, manteniéndola(s) a disposición de
éste por el plazo de ley para la conservación de documentos aplicable al PROVEEDOR. La sola
confirmación que haga el CLIENTE, constituirá una solicitud del PROVEEDOR de someter los
Documentos en Cobranza confirmados bajo esta modalidad de adelanto sobre cobranza o
Confirming Cerrado o con financiamiento a favor del PROVEEDOR. De no optar por esta
modalidad que conlleva el financiamiento o adelanto sobre cobranzas, el PROVEEDOR deberá
Contrato de Servicio de Confirming Electrónico con Adelanto sobre Cobranzas
AFILIACIÓN DEL CLIENTE 6
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 señalarlo de modo expreso, sea directamente o a través de EL CLIENTE, en este caso en
oportunidad de que EL CLIENTE confirme la cobranza de su cargo.
Esta modalidad de Confirming Cerrado, sin embargo, requiere la aceptación expresa previa del
BANCO, en cada caso, del financiamiento solicitado, lo que se entenderá concedida con el abono
del valor neto de los Documentos en Cobranza que haga el BANCO en la cuenta del
PROVEEDOR o con el medio de pago instruido por el PROVEEDOR, en el plazo antes señalado.
El importe neto a acreditar a favor del PROVEEDOR por parte del BANCO, está constituido por el
monto neto a pagar según los Documentos en Cobranza, menos los costos financieros y
comisiones por el adelanto sobre cobranzas que el BANCO tenga establecido en la fecha de
realizar este Adelanto sobre la cobranza.
5.2.2. Confirming Abierto: El BANCO recibirá los Documentos en Cobranza confirmada(s) por el
CLIENTE, señalando de modo expreso que se trata de una cobranza confirmada bajo esta
modalidad de Confirming Abierto, necesariamente. El BANCO procederá a publicar en Internet en
la página web diseñada para estos efectos esta cobranza a favor del PROVEEDOR. A dicha
página podrá acceder el PROVEEDOR, siempre que haya sido previamente registrado como
usuario de esta modalidad, y seleccionar los Documentos en Cobranza que decida someter a la
financiación del BANCO, cada vez que requiera de liquidez o cuando así lo determine libremente.
En estos casos en los que el PROVEEDOR decida solicitar el adelanto sobre las cobranzas en su
favor, se procederá bajo las mismas condiciones señaladas en la modalidad de Confirming
Cerrado en la cláusula 5.2.1. anterior, limitándose solamente a los Documentos en Cobranza
elegidos o seleccionados por el PROVEEDOR. Si antes del vencimiento, alguno de los
Documentos en Cobranza reportado(s) en el sitio web no fuera(n) solicitado por el PROVEEDOR
para ser pagado por adelantado conforme a esta modalidad de Confirming Cerrado, el BANCO
procederá, en la fecha de su vencimiento, a cargar en la cuenta del CLIENTE y a abonar al
PROVEEDOR el monto neto señalado en el respectivo Documento en Cobranza, lo que estará
condicionado a que existan fondos disponibles suficientes para atender dichos pagos. Esta opción
de solicitar el financiamiento sobre la cobranza que decida el PROVEEDOR, requerirá en cada
caso, la aceptación del BANCO de adelantar el valor de los Documentos en Cobranza
seleccionados por el PROVEEDOR y la indicación del PROVEEDOR, a través de la confirmación
que haga el CLIENTE, de la elección de esta opción; en caso contrario, se considerará que opta
por la modalidad señalada en la cláusula 5.2.1 anterior, esto es, por la modalidad de Confirming
Cerrado o con financiamiento, igualmente sujeto a la previa aprobación del BANCO.

5.3. Del Adelanto sobre los Documentos en Cobranza

5.3.1. La elección que el PROVEEDOR haga de la modalidad de Confirming Cerrado, sea a
través del CLIENTE o directamente, constituirá una solicitud dirigida al BANCO sujeta a la
aceptación por parte del BANCO en conceder ese financiamiento, por lo que requerirá la previa
aprobación del BANCO; precisándose que el BANCO tendrá la facultad de no atender tal
requerimiento, en cuyo caso no verificará tal pago a favor del PROVEEDOR y comunicará al
CLIENTE y/o al PROVEEDOR de tal decisión, en el mismo plazo previsto para su abono al
PROVEEDOR. En todo caso, ante la falta de abono del adelanto, se entenderá que el
requerimiento de Adelanto ha sido rechazado por el BANCO, lo que no requerirá justificación o
sustentación alguna de parte del BANCO, manteniendo éste los Documentos en Cobranza
sometidos al Servicio de Confirming Electrónico como documentos en cobranza libre.
5.3.2.Si se trata de Documentos en Cobranza de pago al contado o inmediato, tal abono en la
cuenta del PROVEEDOR se hará mediante cargo en la cuenta del CLIENTE, siempre que existan
fondos líquidos o disponibles en ella o autorización al CLIENTE para sobregirarse.
5.3.3.Si se trata de Documentos en Cobranza cuyo pago sea diferido o en fecha futura, el BANCO
tendrá la facultad de admitir o no los Documentos en Cobranza sometidos a este sistema de

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7 AFILIACIÓN DEL CLIENTE
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cobranza electrónica bajo la modalidad de financiamiento señalados en las cláusulas 5.2.1 y
5.2.2.
5.3.4.El importe total del financiamiento de los Documentos en Cobranza que el BANCO conceda
a los PROVEEDORES, según lo indicado en los párrafos anteriores, no excederá de la línea
establecida por el BANCO para el CLIENTE y para el PROVEEDOR. Por tanto, en todo caso de
exceso en el importe antes indicado, así como cuando el BANCO no admita algún Documentos en
Cobranza en Confirming, será automáticamente rechazada la solicitud de financiamiento. El
PROVEEDOR como el CLIENTE, a través del Servicio de Confirming Electrónico, pueden tomar
conocimiento del nivel de utilización de las líneas internas asignadas por el BANCO a cada uno de
ellos.

SEXTA: De las relaciones con el CLIENTE

6.1.Una vez que el BANCO haya recibido del CLIENTE la confirmación del pago de los
Documentos en Cobranza, no podrá modificar la información ni confirmación proporcionada. Tal
comunicación del CLIENTE constituirá la autorización de cargo en su cuenta, dada con carácter
irrevocable al BANCO, por lo que toda modificación deberá contar con previa autorización del
BANCO y del PROVEEDOR; pues el CLIENTE señala tener conocimiento pleno que los
Documentos en Cobranza podrían ser objeto de financiamiento.
6.2. Todo reembolso, devolución o pago de suma en exceso a que pueda tener derecho el
CLIENTE, debe ser negociado y tratado directa y exclusivamente con el PROVEEDOR.
6.3.Del mismo modo, una vez que el BANCO haya efectuado el adelanto y pago en favor del
PROVEEDOR, cualquier reembolso, rectificación y devolución de la suma abonada, procederá
sólo con previa autorización escrita del PROVEEDOR titular de la cuenta abonada que debe ser
obtenida por el CLIENTE.
6.4.En la respectiva fecha de pago que corresponda a cada Documento en Cobranza, por el sólo
mérito de la confirmación señalada en la cláusula 5.1.1. anterior, el BANCO procederá a cargar en
cualquiera de las cuentas corrientes que el CLIENTE mantenga en el BANCO, el importe neto a
pagar de cada Documento en Cobranza, según la comunicación y detalle indicado por el
CLIENTE en su confirmación.
6.5.En el improbable caso de no haber fondos suficientes en dicha cuenta en la fecha señalada
para su pago, el BANCO podrá:
a. En el caso de tratarse de Documentos en Cobranza no sujetas a financiamiento, el BANCO
comunicará al PROVEEDOR de la inexistencia o insuficiencia de fondos, a fin que este último
haga valer su derecho con arreglo a ley, en forma directa; y,
b. En caso de tratarse de Documentos en Cobranza que hayan sido objeto de financiamiento
y ya adelantados a favor del PROVEEDOR, el BANCO, cargará dicho importe en cualquiera
de las cuentas, o depósitos del CLIENTE, mantenidas en el BANCO; o, aplicará el precio
obtenido en la venta de los valores que el CLIENTE pueda mantener en poder del BANCO, lo
que éstos autorizan por este acto a venderlos con esa finalidad.

SETIMA: De las contraseñas de seguridad

7.1.El BANCO entregará al CLIENTE las contraseñas o claves secretas para acceder al Servicio
de Confirming Electrónico en sobres cerrados. Estas contraseñas de acceso tienen el carácter de
secretas y de uso personal, por lo que deben ser de conocimiento exclusivo del CLIENTE y de
sus representantes autorizados y designados por el CLIENTE como los usuarios de dichos
códigos secretos, a quienes EL CLIENTE los entregue bajo su entera responsabilidad, con
obligación de modificarlos para iniciar su uso y periódicamente por el CLIENTE, todas las veces
que considere necesaria y prudente.

Contrato de Servicio de Confirming Electrónico con Adelanto sobre Cobranzas

AFILIACIÓN DEL CLIENTE 8
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 7.2.En caso el CLIENTE desee cambiar, retirar, añadir o modificar a los usuarios del Servicio de
Confirming Electrónico designados exclusivamente por él, deberá remitir una comunicación escrita
suscrita por sus representantes autorizados para ello, a fin de actualizar la relación de usuarios
del Servicio de Confirming Electrónico a través de los medios telemáticos que el BANCO ponga a
disposición de sus CLIENTES afiliados a este Servicio, debiendo adjuntar a ésta, los documentos
que acrediten la vigencia y las facultades que se otorguen a sus representantes.
Los poderes y/o designaciones de representantes presentados al BANCO, se mantendrán
vigentes y plenamente válidas, hasta y en tanto su modificatoria y/o revocación hayan sido
comunicadas por escrito al BANCO, bajo constancia de recepción; no surtiendo entre tanto ningún
efecto frente al BANCO, aun cuando dichas modificatorias y/o revocatorias hayan sido inscritas en
los Registros Públicos.
7.3.El PROVEEDOR, igualmente bajo las mismas condiciones y régimen previsto en la presente
cláusula, recibirá sus respectivas claves de acceso al sistema de Confirming Electrónico.

OCTAVA: Del contenido de la información

8.1.El CLIENTE libera al BANCO de cualquier responsabilidad sobre el contenido de la
información que le proporcione a éste, con relación al número de registro único de contribuyente
(RUC) del PROVEEDOR, importe y monto neto de los Documentos en Cobranza a pagar, número
de los Documentos en Cobranza, fecha de emisión, fecha de pago o vencimiento, obligándose el
CLIENTE a atender y absolver cualquier reclamo del PROVEEDOR por los conceptos antes
mencionados.
8.2.Es responsabilidad exclusiva del BANCO, sólo los pagos indebidos realizados, en forma
distinta a la confirmación realizada por el CLIENTE, dentro del Servicio de Confirming Electrónico,
en cuyo caso queda obligado a realizar los pagos correctos al primer requerimiento del
PROVEEDOR y/o del CLIENTE.
8.3.El BANCO podrá rechazar las confirmaciones de los Documentos en Cobranza que el
CLIENTE haga por duplicado, en cualquier momento, rechazando incorporarlo al Servicio de
Confirming Electrónico.
8.4.Asimismo, queda precisado de modo expreso que el BANCO resulta totalmente ajeno a las
relaciones comerciales entre el CLIENTE y el PROVEEDOR, por tanto, cualquier reclamo con
relación a la cantidad, calidad, especie, sumas a pagar, u otros aspectos de los productos y/o
servicios prestados por el PROVEEDOR al CLIENTE, será resuelto entre ellos, sin que el BANCO
tome conocimiento o sea parte en el problema suscitado entre dichas partes, respecto a sus
relaciones causales que hayan generado la emisión de los Documentos en Cobranza; limitándose
EL BANCO a realizar la cobranza de los Documentos en Cobranza en los términos en los que el
CLIENTE haya confirmado al BANCO.

NOVENO: De los tributos que gravan la compraventa entre el CLIENTE y el PROVEEDOR

El pago y cumplimiento de las obligaciones tributarias formales y/o sustanciales relacionadas con
las compras, ventas o prestación de servicios gravados que se realicen entre el CLIENTE y el
PROVEEDOR, serán de exclusiva competencia y responsabilidad de éstos, siendo el BANCO
totalmente ajeno a dichas obligaciones, limitándose su intervención a la prestación del Servicio de
Confirming Electrónico a ambas partes.

DÉCIMO: Costos y Comisiones

10.1.Confirming Cerrado: En la oportunidad de formalizarse la confirmación de los Documentos en
Cobranza a cargo del CLIENTE, y teniendo en cuenta los plazos dentro de los cuales deben ser
pagadas las mismas, El BANCO adelantará su pago en favor del PROVEEDOR, por la suma
correspondiente al valor presente de los Documentos en Cobranza, entendiéndose como tal el
valor neto de cada Documento en Cobranza confirmado, menos los costos financieros respecto a
Contrato de Servicio de Confirming Electrónico con Adelanto sobre Cobranzas
9 AFILIACIÓN DEL CLIENTE
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los plazos que falten para sus respectivos vencimientos y fecha de pago confirmados por el
CLIENTE, calculando ese costo financiero con la tasa que tenga en vigencia para sus
operaciones de Confirming Electrónico, que son de conocimiento del CLIENTE y del
PROVEEDOR y que estarán a su disposición en su tarifario que se publica en la página web del
BANCO.
10.2. Confirming Abierto: El BANCO cobrará una comisión por afiliación bajo la modalidad del
Adelanto en Línea, lo cual será informado permanentemente al CLIENTE y al PROVEEDOR, en la
misma forma señalada en el párrafo anterior.
10.3. Pago al vencimiento: En el caso de pago de los Documentos en Cobranza a su vencimiento
en las que el BANCO no intervenga realizando adelantos sobre los Documentos en Cobranza,
cobrará una comisión por los servicios de cobranza prestados, según las comisiones informadas
permanentemente al CLIENTE y al PROVEEDOR, en la misma forma señalada en el párrafo
anterior.

DÉCIMO PRIMERO: Plazo del Contrato

El plazo de vigencia del presente contrato es de 01(un) año, renovable automáticamente a su
vencimiento, pudiendo sin embargo cualquier de las partes ponerle fin, antes de dicho
vencimiento o de sus renovaciones, cursando un previo aviso dirigido por escrito a la otra parte,
con una anticipación no menor de treinta (30) días calendario.
Será suficiente que el CLIENTE, haga uso de esta facultad de poner fin al presente contrato, para
que las obligaciones asumidas por el BANCO respecto al PROVEEDOR queden sin efecto; pues
las cobranzas de cargo del CLIENTE y que requieren de su confirmación no podrán dar lugar a
los adelantos acordados.
De ser el PROVEEDOR quien decida poner fin al presente contrato, podrá seguir realizándose el
servicio de pago a favor del PROVEEDOR, en calidad de cobranza libre y sin financiamiento
alguno, según decida y acepte el BANCO.

DÉCIMO SEGUNDO: De las modificaciones al contrato

El BANCO podrá modificar las condiciones y operatividad de este contrato en cualquier momento,
lo que será debidamente comunicado al CLIENTE mediante documento escrito, señalándose la
fecha de inicio de las modificaciones, por lo menos con 30 días de anticipación. El CLIENTE o el
PROVEEDOR podrán manifestar su desacuerdo a las modificaciones, por escrito y con cargo de
recepción del BANCO, dentro de los 10 días calendarios de recibida la comunicación del BANCO,
en cuyo caso, se dará por resuelto el presente contrato. La continuación en la utilización de este
servicio aún luego de la comunicación manifestando su desacuerdo al BANCO o el silencio que
guarden al respecto durante el plazo de preaviso que se acuerda, supone de pleno derecho la
aceptación del CLIENTE o del PROVEEDOR a las modificaciones comunicadas, sin perjuicio de
poder resolver el contrato conforme a lo estipulado en la Cláusula anterior.

DÉCIMO TERCERO: Incumplimiento

Sin perjuicio de lo acordado en la cláusula Décimo Primera anterior, las partes podrán resolver el
presente contrato de manera inmediata, si la otra parte incumple con cualquiera de sus
obligaciones derivadas del mismo, siendo suficiente para que surta efecto la resolución, el
comunicársela por escrito, señalando en modo expreso la causa; sin perjuicio de las
responsabilidades que en este caso puedan emerger de tal incumplimiento para la parte afectada.
Ante la resolución del contrato por causa imputable al CLIENTE y/o al PROVEEDOR, el BANCO
podrá decidir si se mantiene vigente este contrato respecto al otro, estableciendo las condiciones
de dicha relación contractual.

DÉCIMO CUARTO: Arbitraje

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AFILIACIÓN DEL CLIENTE 10
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 El CLIENTE, el PROVEEDOR y el BANCO, para los efectos y fines del presente contrato, hacen
renuncia a la competencia de su domicilio y se someten a la competencia, procedimiento y fallo
de derecho inapelable del Tribunal de Centro de Arbitraje Nacional e Internacional de la Cámara
de Comercio de Lima, de conformidad con el Estatuto y los Reglamentos de dicho Centro de
Arbitraje, cuyas disposiciones declaran conocer y aceptar. En consecuencia, en contra de las
resoluciones de arbitraje, no procederá recurso impugnatorio alguno, por lo que las partes
renuncian expresamente a ellos.
Las partes confieren mandato especial irrevocable a la corte del Centro de Arbitraje Nacional e
Internacional de la Cámara de Comercio de Lima, para que, aceptada la solicitud de arbitraje,
designe ésta dentro de su Cuadro de Árbitros a los tres árbitros y a quien presidirá el Tribunal
Arbitral, que se realizará en Lima, en castellano, y será un arbitraje de Derecho.

Conformes con las condiciones que contiene el presente contrato, las Partes lo suscriben en señal
de aceptación de su afiliación al Servicio de Confirming Electrónico del BANCO.

Lima,…….. de…………………....del……...

---------------------------------------------- ------------------------------------------------
(Firmas) EL PROVEEDOR (Firmas) BANCO SANTANDER PERU

El PROVEEDOR

Nombre/Razón Social: ……………………………....................................................................

RUC.N°: ………….………………...
Domicilio: …………………………………….………………………... N°….… Mz….… Lt..…… ………
Urb/Barrio/ …………………………………… ………………………. C.P:…… Distrito:………………
Provincia:………………Dpto:……………… Teléfono:……………… Email:……………………………………….
Representante(s)/DNI………………………………….......................................................................
con Poder inscrito en el Asiento….…, Fojas….…, Tomo….…, Ficha….… Partida Electrónica….…
del Registro………….. de los Registros Públicos de …………………
Cuenta Corriente de Abono en MN N° CCI........-.........-........................-......
Cuenta Corriente de Abono en ME N° CCI ........-........-........................-......

BANCO SANTANDER PERU

RUC No. 20516711559
Av. Canaval y Moreyra N° 380, Piso 8, San Isidro, Lima, Lima, Código Postal 27
Representantes/D.N.I………………………………………………………………………………………………………
con Poder inscrito en el Asiento….…, Fojas….…, Tomo….…, Ficha….… Partida Electrónica….…
del Registro………….. de los Registros Públicos de …………………

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