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CHECKLIST:

Se você está te,ntando melhorar o, seu fluxo de caixa aqui estão algumas o,pçõe,s úteis para você
considerar. Use esse checkllst ,para te ajudar a desenhar um plano de ação para o seu neg,ócio.
FONTES INTERNAS
PRECISO COMEÇAR NÃO SE ADEQUA
JÁ FAÇO FAZER MAIS TARDE
A FAZER AGORA AO MEU NEGÓCIO

GERAR PREVISÕES DE FLUXO DE CAIXA DE CURTO E MÉDIO PRAZO PARA PREVER PROBLEMAS DE CAIXA
Enxergar o problema é o primeiro passo.
Você consegue hoje ter uma previsão de curto, médio e longo prazo?

ANTECIPAR OBRIGAÇÕES DE IMPOSTOS, CONTAS A PAGAR E SEPARANDO O CAPITAL NECESSÁRIO


Separe um capital para pagar obrigações como impostos e tributos ou contas a pagar de alto risco.

FAZER FACTORING EM NOTAS JÁ FATURADAS PARA LEVANTAR CAPITAL


Antecipe algumas notas que você já faturou junto ao seu banco.
O factoring pode servir para cobrir despesas que tenham juros mais altos do que as taxas que o banco irá te cobrar.

REDUZIR NÍVEIS DE ESTOQUE ATRAVÉS DE VENDAS


Adote estratégias de preço ou oferta para reduzir os níveis de estoque.

OFERECER ESTOQUE EXCEDENTE PARA CLIENTES SELECIONADOS


Escolha clientes pontuais e programe ofertas especiais para reduzir os níveis de estoque.

UTILIZAR A TÉCNICAS AVANÇADAS PARA CONTROLAR ESTOQUE


Baixe esse nosso template completo que irá te ajudar a controlar o seu estoque.

NEGOCIE DIVIDIR UM PAGAMENTO EM DOIS PAGAMENTOS MENORES


Exemplo, se você tem um pagamento de aluguel no primeiro dia do mês por R$700,
divida em dois pagamentos de R$350 um no primeiro dia do mês e outro no dia 15.

AUMENTAR DA TAXA DE ROTATIVIDADE DE ESTOQUE


Crie ações para aumentar a rotatividade de estoque, exemplo:
Descontos para quem não concluiu uma compra no seu checkout.

REDUZIR CUSTOS GERAIS (OVERHEAD)


Reduza custos que não afetam o seu resultado.
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MAIOR RIGOR NAS DESPESAS DE ESCRITÓRIO


Roubo, fraude e ineficiência representam um alto custo nas empresas brasileiras.
Você tem certeza que não está perdendo dinheiro?

REALIZAR SUBCONTRATAÇÃO EM VEZ DE EMPREGAR PESSOAL EXTRA


Terceirizar, principalmente, funções de apoio é o indicado para quem quer preservar um fluxo de caixa saudável.

VENDER ATIVOS EXCEDENTES E LOCAÇÃO DE EQUIPAMENTOS


Venda de máquinas e equipamentos que não são utilizados.
Buscar alugar ao invés de comprar pode trazer um ganho de fluxo de caixa no curto e médio prazo.

REVISAR OU RENEGOCIAR OPÇÕES DE FINANCIAMENTO COM O SEU BANCO


Dependendo da situação é possível conseguir renegociação de taxas e prazos com o seu banco.

OLHE PARA A RENDA EXTRA A PARTIR DE EQUIPAMENTOS E INSTALAÇÕES NÃO UTILIZADAS


Alúgar equipamentos, máquinas e instalações podem trazer novas receitas e reduzir sua taxa de obsolescência.

APORTE DE ACIONISTAS
Os acionistas realizam um acordo e fazem um “empréstimo” para a empresa, esse aporte então é integralizado
ao capital.

BUSCAR INVESTIMENTOS EXTERNOS


Fique atento à taxa de juros e diluição de capital.

CONCILIAR OS SEUS PRINCIPAIS PAGAMENTOS COM OS SEUS PRINCIPAIS RECEBIMENTOS


Se você paga a folha no dia 5 de todo mês mas só recebe da maioria dos seus clientes no dia 10, você precisa
realizar uma antecipação dessas receitas (Dica: Ao fazer novas vendas, tente incluir a data de recebimento
para os dias anteriores ao dia 5 nesse caso, dessa forma você terá uma reserva para pagar a folha).
CLIENTES
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AUMENTE PREÇOS
É preciso realizar uma análise dos concorrentes, do mercado e dos seus diferenciais antes de tomar essa decisão.

DESENVOLVA OS RELACIONAMENTOS, OFERECENDO NEGOCIAÇÕES


Em especial para os seus melhores clientes.

PROCURE POR FORMAS ALTERNATIVAS DE PAGAMENTO


Cartão de crédito, pagamento parcial ou progressivo são alternativas
para reduzira inadimplência e aumentar as vendas.

FACILITAR O PAGAMENTO OU MELHORAR AS COMUNICAÇÕES


Seguindo estas práticas você aumenta a sua taxa de conversão de vendas.

ACELERAR O CICLO DE NEGÓCIOS ATRAVÉS DE E-COMMERCE


Veja essas dicas de como abrir ou melhorar sua loja virtual.

VERIFICAÇÃO DE CRÉDITO TODOS OS CLIENTES


É importante fazer essa análise para evitar possíveis problemas de inadimplência no futuro.

VENDA DE PRODUTOS ADICIONAIS OU COMPLEMENTARES A CLIENTES


Exemplo Cross selling: Realizar venda de produtos complementares como vender protetor solar para quem comprou sunga.
Exemplo Up selling: Fazer complemento na venda como quando você vai no Mcdonalds e te oferecem batata grande por
“apenas” R$ 1,00 a mais.
CLIENTES
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FATURAMENTO RÁPIDO E COBRANÇA PRONTAMENTE DOS PAGAMENTOS EM ATRASO


Seu processo de faturamento e cobrança é ágil? Um processo de faturamento e
cobrança rápidoe sem falhas garante um fluxo de caixa saudável para a sua empresa.

REVER AS CONDIÇÕES DE PAGAMENTO


Buscando sempre reduzir o prazo de recebimento.

FIXAR METAS PARA REDUZIR O TEMPO MÉDIO DE COBRANÇA DE DÍVIDAS


O seu time de cobrança precisa ter metas para redução da inadimplência.

CONSIDERE DESCONTOS PARA PAGAMENTO EM DINHEIRO


Não são incididas taxas nem prazos sobre pagamentos em dinheiro
o que significa mais dinheiro, mais rápido, no caixa da sua empresa!

AUMENTE VENDAS À VISTA E REDUZA VENDAS À CRÉDITO


Pagamentos à vista e sem parcelamento são ótimos para fazer caixa no curto prazo.

ADICIONE CLÁUSULAS E TAXAS PARA PAGAMENTOS FORA DA DATA SEMPRE QUE POSSÍVEL
Você precisa incentivar o pagamento no prazo. Ao incluir taxas para
pagamentos em atraso você reduz a possível inadimplência.
FORNECEDORES
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DESENVOLVER RELACIONAMENTOS E UM HISTÓRICO DE PAGAMENTO CONFIÁVEL


Se você tiver um bom histórico de pagamento em momentos de necessidade
é possível conseguir ótimos prazos com os seus fornecedores.

RECEBER COM ANTECEDÊNCIA OFERTAS ESPECIAIS COM DESCONTO DOS SEUS FORNECEDORES
Negocie receber ofertas especiais e descontos.

USAR DESCONTOS AO SEU FAVOR


Use todos os descontos disponíveis ao seu favor, apenas cuidado para não aumentar o seu nível de estoque.

PERGUNTAR AOS FORNECEDORES SOBRE MÉTODOS MAIS FAVORÁVEIS DE PAGAMENTO


Reduza o número de fornecedores que são pagos à vista.

PAGAR FORNECEDORES EM PARCELAS


Tente ao máximo parcelar e estender os prazos de pagamentos que forem possíveis

PAGAR ATRAVÉS DE CARTÃO DE CRÉDITO


Cartão de crédito é uma das melhores formas de pagar os fornecedores
poiso prazo de pagamento é estendido em 30 dias pelo menos.

RENEGOCIAR TERMOS OU PEDIR EXTENSÃO DO PRAZO DE PAGAMENTO


Estenda os seus pagamento para 30, 45, 60 ou 90 dias, isso gera um fluxo
de caixa positivo, mas tome cuidado, as negociações geralmente são muito difíceis.

PEDIR PARA FORNECEDORES PEGAREM DE VOLTA ESTOQUE EXCEDENTE


É possível negociar com os fornecedores que eles recebam o que ficou parado em seu estoque de volta.

USAR A TÉCNICA JUST-IN-TIME DE PEDIDOS PARA REDUZIR O NÍVEL DE ESTOQUE


Entenda um pouco sobre Just-in-Time nesse link.

PROCURAR FORNECEDORES ALTERNATIVOS


Sempre análise os seus fornecedores e faça cotação em pelo menos três antes de comprar os seus produtos.
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