MEMORADUM

En la ciudad de Loja, al 1ero de abril se constituye el BANCO DE CONTADORES, de acuerdo a

la escritura pública celebrada en la Notaria 3era del Cantón Loja, el capital con el cual se
constituye el banco está dividido de acuerdo al siguiente detalle:

CAPITAL TOTAL: 14.000.000,00

ACCIONES: 14.000,00
VALOR: 1.000,00

# ACCIONES VALOR
MARIBEL MALDONADO 2.000,00 2.000.000,00
KARINA NOLE 1.800,00 1.800.000,00
JHANDRA ROMERO 1.800,00 1.800.000,00
TATIANA ERAZO 1.800,00 1.800.000,00
ANDREINA CAMBIZACA 1.700,00 1.700.000,00
PAOLA GRANDA 1.700,00 1.700.000,00
M. LUISA CAMACHO 1.700,00 1.700.000,00
JOSSELYN ESPEJO 1.500,00 1.500.000,00
14.000,00 14.000.000,00

Abril 4

 Previo acuerdo notaria los accionistas cancelan el 60% de las acciones suscritas, para lo
cual se deposita en el Banco del Pacifico.

Abril 8

 Mediante cheque 001, se procede a retirar del Banco del Pacifico la cantidad de $
2´000.000,00 para cubrir obligaciones y dar inicio a las operaciones del banco

Abril 10

 Mediante cheque de gerencia #001, se cancela gastos de constitución y legalización al

Abogado Richard Riofrio Lozano s/f 001-001-221, el valor total de $4.000

Abril 10

 Mediante cheque de gerencia #002, se cancela al Instituto La castellana los siguiente

valores subtotales s/f 001-001-5414:
o Por capacitación al personal en todas las áreas $3.800,00
o Por guias y suministros $ 600,00

Abril 11

 Se efectivizan cheques de gerencia # 001 y 002

Abril 12

o se cancela a la imprenta Graficas Santiago ( ARTESANO CALIFICADO), s/f 001-001-2309,

el valor de $1.300,00 total, con cheque de gerencia # 004 por concepto de varios
bienes y suministros entre ellos:
o libretas de ahorro
 o pagares
o memorándum
o otros documentos membretados

abril 15

 Con cheque de gerencia # 003 se cancela a Master PC, ( Contribuyente Especial), el

valor de $14.000 por la adquisición de 15 computadoras de mesa incluido impresora
s/f 001-003-1460

Abril 17

 Se cancela al Sr. Rodrigo Cárdenas ( PNSC), por adecuaciones y construcción de

cubículos el valor de $ 5.500,00 s/f 001001-119, se cancela con cheque de gerencia #
005

Abril 18

 Se efectivizan cheques de gerencia # 003, 004 y 005

Abril 20

 Se adquiere en la Mueblería “ Reina del Cisne”, de propiedad del sr. Javier Gálvez (
PNCC) s/f 001-002-794, se cancela con cheque de gerencia #005:
o 20 escritorios con sillón $ 350,00 c/u
o 5 docenas de sillas $ 300,00 c/d
o 15 archivadores $ 120,00 c/u
o 5 estantes $ 180,00 c/u

Abril 22

 s/f 001-001-536, se compra a CLEANER-ECUADOR CIA.LTDA, varios suministros de

Aseo por el valor de $415,00 subtotal, se cancela con cheque de gerencia # 007

Abril 25

 s/f 001-001-01347, se cancela al Ing. Francisco Cevallos ( PNSC), por instalación de luz
y otros cables, por el valor de $3.200,00 subtotal, de los cuales 800,00 corresponden a
la mano de obra y la diferencia a los materiales de instalación, se cancela con cheque #
009

Abril 26

 Se efectivizan cheques de gerencia # 006, 007 y 008

Abril 28

 Se adquiere a Romero y Asociados S.A. s/f 001-003-709, 3 cajas fuerte por el valor de
$ 1.300,00 subtotal, 5 máquinas de contar billetes por el valor de $550,00 subtotal, se
cancela con cheque de gerencia # 009
 Abril 30

 Se cancela a la Sra. Sonia Piedad Palacios (PNSC), por concepto de arriendo de edificio
desde el 1ero de Abril al 30 de Junio el valor de $6.000,00 subtotal por los tres meses
s/f 001-001-262, se canela con cheque #001

Abril 30

 Se efectivizan cheques de gerencia # 009 y 010

Abril 30

 Se cancela sueldos al personal:

CHE. DE GEREN.
CARGO S.B.U. H.S H.E
#
ALEX CELI CARRION GERENTE 1200,00 20 15 11
SOFIA COSTA VERA CONTADOR 900,00 15 12
KARLA VELEZ TORRES J. CREDITO 720,00 13
PAUL VASQUEZ ERAZO J. SER. VARIOS 720,00 18 15 14
ANA DIAZ POMA CAJERA 540,00 20 15
LUCIA ARCOS MORENO CAJERA 540,00 25 16
DANIEL MORA LOPEZ SERVICIOS VARIOS 510,00 30 25 17

Mayo 2

 Se efectivizan cheques de gerencia emitidos por pago de sueldos

Mayo 3

 Se apertura las cuentas corriente:

o Maribel Maldonado Aguilar $5.000,00 CTA 100 #cheques 100
o Karina Nole Vivanco $4.500,00 CTA 105 #cheques 100
o Andreina Cambizaca Labanda $4.000,00 CTA 110 #cheques 100

Nota: realizar un solo asiento

Mayo 5

 Se apertura las cuentas de ahorro:

o Jhandra Romero Cueva $3.400,00 EFECTIVO
o Tatiana Erazo Dominguez $3.800,00 EFECTIVO
o Carmen Granda Veintimilla $3.200,00 EFECTIVO

Nota: realizar un solo asiento

Mayo 8

 Mediante transferencia interbancaria se otorga un crédito al Banco Bolivariano por $

500.000,00 a 8 días plazo con un interés del 18 %
Mayo 10

 Mediante cheque de gerencia nro. 018 se cancela al Ing. Walter Solís Torres (PNSC) el
valor de $ 5.000,00 (subtotal) por concepto de la implementación de un software
contable en el banco, según factura nro. 001-001-0097.

Mayo 12

 Se adquiere a LOJACAR (CE) del Sr. Homero Cuenca una camioneta doble cabina por el
valor de $ 30.000,00 (Total) según factura nro. 001-002-2482. Se cancela con el cheque
de gerencia nro. 019.

Mayo 15

 Se realiza un contrato con la compañía de seguridad SEGURPI Cía. Ltda. para vigilancia
y seguridad del banco por 6 meses por el valor de $ 10.000,00 a partir de la presente
fecha. Se cancela $ 5.000,00 con el cheque de gerencia nro. 020 según factura nro.
001-001-0529 y la diferencia se cancelará en 3 meses.

Mayo 16

 Mediante transferencia bancaria nos cancela el Banco Bolivariano el crédito otorgado

más los respectivos intereses.

Mayo 18

 Se apertura las siguientes cuentas corrientes:

o María Luisa Camacho CTA 115 $ 3.800,00 #100 CHEQUES
o Josselyn Espejo Jimbo CTA 120 $ 4.000,00 #100 CHEQUES
o Jhandra Romero Cueva CTA 125 $ 4.400,00 #100 CHEQUES

Mayo 19

 Se efectivizan los cheques de gerencia nro. 018, 019 y 020.

Mayo 19

 Se apertura las siguientes cuentas corrientes:

o Tatiana Erazo 130 $ 3.200,00 #100 CHEQUES
o Paola Granda 135 $ 2.800,00 #100 CHEQUES
o Jissella Caiminagua 140 $ 4.000,00 #100 CHEQUES
o Valeria Mocha 145 $ 3.500,00 #100 CHEQUES
o M. Belén Simbaña 150 $ 4.500,00 #100 CHEQUES

Mayo 22

 El gerente dispone la apertura de un fondo de caja chica por el valor de $1.000,00 para
lo cual gira el cheque de gerencia nro. 0021 a cargo de la Sra. Sofía Costa Vera, cheque
que es efectivizado de manera inmediata.

Mayo 23

 Se cancela a gasolinera Silva según factura 002- 001- 01823 el valor de $20,00 por
gasolina con fondo de caja chica
Mayo 25

 Se cancela a la empresa FUMILIMPIEZA Cía. Ltda. Por el valor de $ 1.200,00 (Total)

según factura nro. 003-002-00749 con el cheque de gerencia nro. 022 por concepto de
aseo y limpieza de los meses de abril y mayo.

Mayo 26

 Se apertura las siguientes cuentas de ahorro:

o Maribel Maldonado 020 $ 2.800,00
o María Luisa Camacho 025 $ 2.200,00
o Tania Velez 030 $ 2.000,00
o Jissella Caiminagua 035 $ 1.800,00
o Jimi Garnica 040 $ 2.500,00

Mayo 26

 Se cancelan las obligaciones tributarias del mes de abril y mayo con transferencia.

Mayo 29

 Se pagan los siguientes cheques:

CTA NRO CHEQUE VALOR
110 001 $ 1.350,00
120 001 $ 800,00
125 002 $ 2.000,00
135 001 $ 1.500,00

Mayo 30

 Se paga a la Sra. Sonia Piedad Palacios mediante el cheque de gerencia nro. 023 los
siguientes conceptos por los meses de abril y mayo: Luz $ 230,00 y agua $ 120,00. El
pago se respalda con un comprobante de egreso nro. 001.

Mayo 31

 Se cancelan los sueldos y salarios del mes de mayo según rol de pagos con los cheques
de gerencia del nro. 024 al 030 (DATOS DE ABRIL)

Mayo 31

 Se realizan los ajustes por los pagos anticipados de seguridad y arriendo

Mayo 31
 Se acreditan los intereses de las cuentas de ahorros sobre saldos del mes de mayo,
considerando la siguiente información:
RANGO INTERÉS

Hasta $ 1.000,00 1,00%

De 1.000,01 hasta $ 2.000,00 1,50%

De 2.000,01 hasta $ 3.500,00 2,00%

De 3.500,01 hasta $ 5.000,00 2,50%

Más de 5.000,01 3,00%

Mayo 31
 Se cancela mediante transferencia del Banco del Pacífico, las obligaciones con el IESS
correspondiente al mes de abril más $ 32 de recargo por pago atrasado.
Mayo 31
 Se transfiere del Banco del Pacífico al Banco Central del Ecuador el valor equivalente al
2% de todos depósitos recibidos tanto en Ctas. Ctes y de ahorro durante el mes mayo
por encaje.
Junio 01
 Se cancela con fondos de caja chica el valor total de $ 115 al señor Milton Cabrera
Sánchez por entrega de la prensa de circulación local y nacional correspondiente al
mes de mayo, según comprobante de egreso Nro. 002 (No Deducible)
Junio 01
 Se efectivizan los cheques de gerencia del 022 al 030

Junio 02
 Retiro de cuenta de ahorros:
NRO. CUENTA VALOR

010 380,00

015 500,00

020 450,00

Junio 05
 Se concede un crédito comercial a la Sra. Jissella Caiminagua cuenta corriente nro. 140
por el valor de $ 10.000,00 con un interés del 15% a 1 año plazo, con pagos mensuales
mediante cuota fija. (Hacer tabla de amortización) (REALIZADO EN EL AULA)

Junio 06
 Se cancela con fondos de caja chica el valor total de $ 18,50 por compra de
combustible a la gasolinera de la Cooperativa Loja, según factura Nro. 001-001-002391

Junio 07
 Se apertura las siguientes cuentas corrientes:
NOMBRE CTA. VALOR EFECTIVO CHEQUE CHEQUERA
Tania Vélez Quizhpe 155 2.700,00 √ 100 unid
Jimi Garnica Moreno 160 2.300,00 √ 100 unid
Karen Coronel Gaona 165 3.100,00 √ 100 unid
Anahí Morocho Ordóñez 170 2.200,00 √ 100 id
Junio 08
 Se pagan los siguientes cheques:
CTA. CHEQUE VALOR
100 001 2.250,00
105 001 1.520,00
115 001 900,00
140 001 13.000,00
150 001 1.840,00
165 001 1.400,00

Junio 12
 La Srta. Jhandra Romero, suscribe un contrato de sobregiro por el valor de $ 5.000,00 a
60 días plazo, a un interés del 16%.

Junio 13
 Se paga el cheque Nro. 003 de la cuenta corriente Nro. 125 por el valor de $ 9.500,00.

Junio 14
 Se aperturan las siguientes cuentas de ahorro.
NOMBRES Y APELLIDOS CTA VALOR
Karina Nole Vivanco 45 1.400,00
Valeria Mocha Brito 50 1.700,00
Karen Coronel Gaona 55 1.300,00

Junio 15

 Se cancela mediante transferencia del Banco del Pacífico, las obligaciones con el IESS
correspondiente al mes de mayo.

Junio 19
 Se paga el cheque Nro. 002 de la cuenta corriente Nro. 100 por el valor de $ 5.000,00.
(Sobregiro ocasional)
Junio 20
 Se aperturan las siguientes cuentas de ahorro.
NOMBRES Y APELLIDOS CTA VALOR
Andreína Cambizaca 60 3.750,00
Josselyn Espejo 65 4.120,00
María Belén Simbaña 70 3.550,00
Anahí Morocho 75 3.280,00

Junio 21
 Se concede un crédito comercial a la Srta. Andreína Cambisaca, cuenta corriente nro.
110 por el valor de $ 8.000,00 con un interés del 16% a 18 meses plazo, con pagos
mensuales mediante cuota variable. (Hacer tabla de amortización)
Junio 22
 Se pagan los siguientes cheques:
CTA. CHEQUE VALOR
110 002 750,00
120 002 600,00
130 001 800,00
145 001 550,00

Junio 23

 Se recepta un depósito de 6.500 a la cuenta corriente Nro. 100. Es esta operación se

cobra el sobregiro ocasional a un interés del 18%.

Junio 26

 Se reciben los siguientes depósitos

CUENTA CORRIENTE DETALLE CHEQUES DEPOSITADOS

NOMBRE CTA NOMBRE BANCO CTA CH VALOR

Karina Nole 105 Ericka Rios BA 310 056 1.800,00

Josselyn Espejo 120 Verónica Jara BV 210 123 2.300,00

Tatiana Erazo 130 Andrea Padilla BA 330 097 2.520,00

Tania Velez 155 Carme Castillo BV 220 219 1.900,00

8.520,00

Junio 28

 Se cancela por compra de combustible a la gasolinera Valdivieso con caja chica el valor
de $ 18,50 según factura nro. 001-001-2891

Junio 29

 Para el desarrollo de cámara de compensación se considera la siguiente información:

Se recibe del Banco Activo los siguientes cheques:

 Cheque nro. 003 de la cuenta corriente 110 por el valor de $780,00

 Cheque nro. 002 de la cuenta corriente 145 por el valor de $850,00
 Cheque nro. 001 de la cuenta corriente 170 por el valor de $400,00

Del Banco Villonaco se recibe los siguientes cheques:

 El cheque nro. 001 de la cuenta corriente 160 por el valor de $1.100,00

 El cheque nro. 002 de la cuenta corriente 150 por el valor de $ 300,00
 El cheque nro. 002 de la cuenta corriente 115 por el valor de $ 500,00
 El cheque nro. 002 de la cuenta corriente 135 por el valor de $ 600,00
Junio 30

 Se realiza la acreditación de intereses en las cuentas de ahorro.

Junio 30

 Se transfiere del Banco del Pacífico al Banco Central del Ecuador el valor equivalente al
2% de todos depósitos recibidos tanto en Ctas. Ctes y de ahorro.

Junio 30

 Se cancelan los sueldos y salarios del mes de junio según rol de pagos con los cheques
de gerencia.

Junio 30
 Se efectivizan los cheques de gerencia del 031 al 037 del pago de sueldos
Junio 30
 Se realiza los ajustes por gastos pre pagados.
Julio 03
 Se cancela a la Sra. Sonia Piedad Palacios (PNSC), por concepto de arriendo de edificio
desde el 1ero de julio al 31 de Agosto el valor de $4.000,00 subtotal por los dos meses
s/f 001-001-876, se cancela con cheque de gerencia nro. 038.
Julio 04
 Mediante transferencia interbancaria se otorga un crédito al Banco del Austro por $
1.500.000,00 a 8 días plazo con un interés del 20 %.
 Se debita de la cuenta cte 140 de la Sra. Caiminagua el valor de la primera cuota por el
crédito concedido el día 5 de junio.
Julio 05
 Previo acuerdo notaria los accionistas cancelan el 50% del saldo de las acciones
suscritas, para lo cual se deposita en el Banco del Pacifico.
Julio 10
 Se reciben los siguientes depósitos
CUENTA CORRIENTE DETALLE CHEQUES DEPOSITADOS

NOMBRE CTA NOMBRE BANCO CTA CH VALOR

Jimmi Garnica 160 Pamela Maza BA 320 075 2.200,00

Maribel Maldonado 100 Mayra Andrade BV 230 108 1.500,00

Josselyn Espejo 120 Stefany Valdivieso BA 340 087 1.800,00

Valeria Mocha 145 Verónica Jara BV 210 130 3.200,00

Jissella Caiminagua 140 Andrea Padilla BA 330 110 4.200,00

María Belén Simbaña 150 Carmen Castillo BV 220 301 1.350,00

14.250,00
Julio 11
 Se recibe un depósito de la Sra. Renata Patiño a 180 días plazo por $ 5.000,00 a un
interés del 6,50%, los intereses se pagaran al final.
Julio 12
 Mediante transferencia bancaria nos cancela el Banco del Austro el crédito otorgado
más los respectivos intereses.

Julio 12
 Para el desarrollo de cámara de compensación se considera la siguiente información:
 Nos protestan el cheque nro. 110 del Banco Activo por insuficiencia de fondos.
 Nos protestan el cheque nro. 108 del Banco Villonaco por insuficiencia de fondos.
Se recibe del Banco Activo los siguientes cheques:
 Cheque nro. 002 de la cuenta corriente 130 por el valor de $1.500,00
 Cheque nro. 003 de la cuenta corriente 135 por el valor de $1.000,00 (devuelto)
 Cheque nro. 001 de la cuenta corriente 170 por el valor de $700,00
Del Banco Villonaco se recibe los siguientes cheques:
 El cheque nro. 002 de la cuenta corriente 165 por el valor de $1.750,00 (devuelto)
 El cheque nro. 002 de la cuenta corriente 105 por el valor de $ 700,00
 El cheque nro. 001 de la cuenta corriente 155 por el valor de $ 500,00

Julio 14
 Se cancela mediante transferencia del Banco del Pacífico, las obligaciones con el IESS
correspondiente al mes de junio

Julio 17
 Se cancelan las obligaciones tributarias del mes de junio con transferencia.

Julio 21
 Debito de la primera cuota del préstamo realizado a la Srta. Andreina Cambizaca
mediante cuota Variable a 18 meses.
Julio 24
 Depósitos de los siguientes cheques en las cuentas corrientes

NOMBRES Y APELLIDOS CTA VALOR

Josselyn Espejo 120 1.600,00
Paola Granda 135 2.050,00
Jissela Caiminagua 140 2.120,00
Belen Simbaña 150 1.850,00
Tania Velez 155 1.500,00
Karen Coronel 165 2.700,00
Julio 25
 Depósitos de los siguientes cheques en las cuentas de ahorro

NOMBRES Y APELLIDOS CTA VALOR

Paola Granda 015 900,00
Maribel Maldonado 020 1.200,00
Jissela Caiminagua 035 1.550,00
Jimi Garnica 040 2.100,00
Karina Nole 045 800,00
Valeria Mocha 050 2.500,00

Julio 31
 Se acreditan los intereses de las cuentas de ahorros sobre saldos del mes de julio.

Julio 31
 Se realizan los ajustes por los pagos anticipados de seguridad y arriendo

Julio 31

 Se cancelan los sueldos y salarios del mes de julio según rol de pagos con los cheques
de gerencia del nro. 039 al 045.

Agosto 01

 Se efectivizan los cheques de gerencia del 038 al 045

Agosto 03

 Mediante transferencia interbancaria se otorga un crédito al Banco Bolivariano por $

2.000.000,00 a 8 días plazo con un interés del 20 %

Agosto 05

 Se concede un crédito comercial a la Sra. Karina Nole cuenta corriente nro. 105 por el
valor de $ 10.000,00 con un interés del 15% a 18 meses plazo, con pagos mensuales
mediante cuota variable

Agosto 10
Depósitos de los siguientes cheques en las cuentas corrientes

NOMBRES Y APELLIDOS CTA VALOR

Karina Nole 105 1500,00
Luisa Camacho 115 1150,00
Tatiana E. 130 2400,00
Valeria M. 145 3050,00
Anahi M. 170 720,00
Agosto 11
 Depósitos de los siguientes cheques en las cuentas de ahorro

NOMBRES Y APELLIDOS CTA VALOR

Romero J. 005 920,00
Tania Velez. 030 810,00
Karen C. 055 1200,00
Maria Simbaña 070 650,00
Anahi Morocho 075 500,00

Agosto 11

 Mediante transferencia bancaria nos cancela el Banco Bolivariano el crédito otorgado

más los respectivos intereses.

Agosto 15

 Pago de obligaciones al IESS del mes de julio mediante transferencia bancaria.

Agosto 21

 Cobro de las segunda letra de los créditos otorgados a la Sra. Jissela Caiminagua Y
Andreina Cambizaca.

Agosto 25

 Se pagan los siguientes cheques:

CTA. CHEQUE VALOR
115 002 1000,00
130 002 840,00
135 002 950,00
150 001 880,00
155 002 1.250,00
170 001 1.300,00

Agosto 27

 Se recibe un depósito del Sr. Francisco Javier Carvajal a 360 días plazo por $ 20.000,00
a un interés del 8,50%, los intereses se pagaran al final.
Agosto 28

 Se realizan los siguientes retiros de las cuentas de ahorro.

NOMBRES CTA. CANTIDAD

Maribel M. 020 400,00

Tania Vlez 030 600,00

 Karina N. 045 750,00

Jossely E. 065 300,00

Belen Simbaña. 070 550,00

Agosto 31

 Se acreditan los intereses en las cuentas de ahorro del mes de agosto.

Agosto 31

 Se realizan los ajustes por el pago anticipado de arriendo.

Agosto 31

 Se cancela la décima cuarta remuneración a los empleados con cheques de gerencia

del 46 al 52.

Agosto 31

 Se cancelan los sueldos y salarios del mes de Agosto según rol de pagos con los
cheques de gerencia del nro. 053 al 059.

Septiembre 1

 Según factura 001-001-00 se cancela a la empresa SEGURPY CIA. LTDA. El vaor de

5.000,00 por agosto, septiembre y octubre, mediante cheque de gerencia 060.

Septiembre 1

 Se Efectivizan los cheques de gerencia del 046 al 060.

Septiembre 4

 Mediante transferencia interbancaria se otorga un crédito al Banco de Loja por $

2.500.000,00 a 8 días plazo con un interés del 20 %.

Septiembre 5

 Cobro de las letras de los créditos otorgados a la Sra. Jissela Caiminagua Y Karina Nole.

Septiembre 8

 Se concede un crédito comercial a la Sr. Jimy Garnica cuenta corriente nro. 1 por el
valor de $ 7.000,00 con un interés del 15.50% a 18 meses plazo, con pagos mensuales
mediante cuota variable se acredita a su cuenta corriente.
Septiembre 10

 Depósito de los siguientes cheques en las cuentas Corrientes

Maribel Maldonado 3800

Andreina Cambizaca 2700

Jhandra Romero 9500

Jimy Garnica 4000

Septiembre 12

 Mediante transferencia bancaria nos cancela el Banco de Loja el crédito otorgado más
los respectivos intereses.

Septiembre 14

 Se realizan los siguientes depósitos en las cuentas de ahorro.

Cuentas cantidad

010 2100

025 1400

060 3300

065 2600

Septiembre 15

 Se cancelan los siguientes cheques.

Cuentas Valor

105 390

120 470

145 530

160 850

Septiembre 15

 Se realiza el pago de la seguridad social del mes de agosto mediante transferencia

bancaria.

Septiembre 16

 Nos cancelan por sobregiro contratado por la Srta. Jhandra Romero.

Septiembre 16

 Se cancelan los siguientes cheques

Cuenta Valor

100 1150

110 920

125 850

165 1500

Septiembre 18

 Se realiza un retiro de dinero de las siguientes cuentas de ahorro

Cuenta Valor

10 380

25 400

40 700

55 680

70 750

75 250

Septiembre 21

 Se realiza el débito respectivo de la tercera cuota por el crédito otorgado a la Srta.

Andreina Cambizaca.

Septiembre 22

 Se realiza el pago de las obligaciones tributarias del mes de julio.

Septiembre 26

 Retiro de dinero de las siguientes cuentas de ahorro

Cuentas Valor

005 560

015 440

035 630

050 710

060 400
Septiembre 30

 Se paga a la Sra. Sonia Piedad Palacios mediante el cheque de gerencia nro. 061 los
siguientes conceptos por los meses de agosto y septiembre: Luz $ 460,00, teléfono
$600 y agua $ 840,00. El pago se respalda con un comprobante de egreso nro. 002.
 Se cancela el sueldo a los empleados mediante cheque de gerencia.
 Se realiza ajuste de gastos prepagados.
 Se realiza acreditación de intereses en la cuentas de ahorro del mes de septiembre.
 Se cancela a la Sra. Sonia Piedad Palacios (PNSC), por concepto de arriendo de edificio
desde el 1ero de septiembre al 31 de Octubre el valor de $4.000,00 subtotal por los
dos meses s/f 001-001-890, se cancela con cheque de gerencia nro. 069.