“Flujo de Caja”

Claudia Vera Acevedo

Finanzas

Instituto IACC

27 de Mayo de 2017
Modifique los datos a continuación mencionados los demás datos se mantienen exactamente igual:
1. Aporte de socios $ 5.000.000
2. Sueldos fijos mensuales $ 2.300.000
3. Arriendo de local fábrica mensual $ 250.000
4. Compra de Activos $4.500.000

Calcule lo siguiente:
1. Préstamo a solicitar al banco
En la solicitud del crédito, el monto que pide al banco (dividendo) por cada millón solicitado 48
meses es de $ 30.000 por mes (dividendo mensual de pago del crédito), este dato es arbitrario
aproximado.
Luego de las modificaciones y análisis efectuado al flujo de caja se determina que el préstamo a
solicitar es por un monto de $ 16.000.000.

2. Saldo el mes N.º 12 en el flujo acumulado

El flujo acumulado en el mes 12 es de $ 3.547.200

3. Cantidad total de la inversión, según flujo de caja

La inversión reflejada en flujo de caja es de $ 4.500.000

4. Mes más conflictivo del flujo de caja (el mes con el mayor saldo negativo, antes del préstamo
bancario)
El mes más conflictivo corresponde al 5º mes, reflejando un saldo de -$ 13.495.750.
 BIBLIOGRAFIA

 IACC. “Aplacamiento Operativo, Financiero y Flujo de Caja”. Contenido Semana 3.

Finanzas.