UNIVERSIDAD RICARDO PALMA

FACULTAD DE CIENCIAS ECONÓMICAS Y EMPRESARIALES

ESCUELA PROFESIONAL DE CONTABILIDAD Y FINANZAS

SILABO 2018-I
ASIGNATURA: CC-101. Matemática Financiera II

1. DATOS ADMINISTRATIVOS
2. Semestre Académico: 2018-I
3. Ciclo: Sexto semestre
4. Nro. de créditos: 3
5. Nro. de horas teóricas: 2
6. Nro. de horas prácticas: 2
7. Categoría: Obligatorio
8. Requisito(s): Matemática Financiera I
Docente(s) :
Sánchez Fernández ,Julio
(julio.sanchezf@urp.pe)

1. SUMILLA
 Asignatura teórico práctica, que tiene como propósito capacitar al
estudiante en el manejo de los instrumentos financieros y proponer
alternativas de solución a los problemas de orden monetario.
 Comprende contenidos fundamentales de : Rentas anticipadas,
vencidas. Rentas Diferidas vencidas y anticipadas. Rentas Perpetuas
vencidas y anticipadas. Gradientes Aritméticas y Geométricas.
Amortización, bonos y acciones y seguros de vida.
III. .COMPETENCIA(S) GENÉRICA(S) A LA(S) QUE TRIBUTA LA
ASIGNATURA
Las competencias genéricas son:
 Pensamiento crítico y creativo
 responsabilidad social
 Comportamiento ético

IV.COMPETENCIAS DEL CURSO

Verifica los modelos matemáticos aplicados en el Sistema financiero y

empresarial.
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V. LOGRO DE ASIGNATURA

Plantea modelos matemáticos, relacionando varias variables económicas

y finacieras, adecuadamente e interpreta correctamente los resultados,
demostrando perseverancia y proactividad

VI.UNIDADES DE APRENDIZAJE

UNIDAD TEMÁTICA I.
TITULO: RENTAS ORDINARIAS ANTICIPADAS Y VENCIDAS.
LOGROS DEL APRENDIZAJE:
 Utiliza modelos matemáticos adecuados a los tipos de rentas.
 Determinación del Monto y Valor Actual de Rentas.
 Resolución e interpretación de problemas de Rentas.
 Relacionar y graficar las variables económicas de Rentas.
 Derivar las variables de una Renta.

SEMANAS CONTENIDOS METODOLOGIA

(Métodos,técnicas,procedimientos)
1 1.-Definición y  Exposición
clasificación de  Trabajo individual en la
Rentas  Clase Práctica través de
2.-Representación problemas aplicados a los negocios
gráfica de y motivar el tema ecuaciones de
Rentas. equivalencia financiera
3.-Monto de una
Renta de Pagos
Vencidos
4.-Variables que
intervienen en el
Monto de una
Renta .
5.Valor Actual de
una Renta de
Pagos Vencidos.

2  Exposición
6.-Representación  Trabajo individual en la
gráfica del Valor  Clase Práctica través de
Actual de una problemas de la Guia de práctica.
Renta ordinaria
7.-Variables que
intervienen en el
Valor Actual de
una Renta.
1.-Rentas de
Pagos
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 Anticipados.
Definición,
clasificación
2.-Representación
Gráfica de una
Renta
Anticipada.

3  Exposición
3.-Monto de una Renta de  Trabajo individual en la
Pagos Anticipados.  Clase Práctica sobre el
4.-Variable que intervienen manejo de fórmulas
en una Renta anticipada. matemáticas y su
5.-Valor Actual de una Renta  Utilización en
Anticipada. problemas de
6.-Variables que intervienen negocios .
en una Renta de pagos
anticipados.

4 1. Rentas temporal uniforme  Exposición

diferida de pago vencido  Trabajo individual en la
2. Factor de capitalización.  Clase Práctica través
Monto de problemas y ejercicios
3. Factor de actualización. de la Guía de práctica..
Valor actual. PC1
4. Variables que intervienen
en el. Cálculo.
5. Rentas temporal uniforme
diferida de pago
anticipado.
6. Monto
.

5 1. Factor de actualización.  Exposición

Valor actual.  Trabajo individual en la
2. Variables que  Solución de problemas
intervienen.Cálculo aplicados al financiamiento
3. vencidas y anticipadas de proyectos de inversión.
4. Valor actual de rentas
perpetuas y diferidas
5. Costos capitalizados de
activos fijos

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UNIDAD TEMÁTICA I I.
TITULO: RENTAS VARIABLES ORDINARIAS Y ANTICIPADAS
. LOGROS DEL APRENDIZAJE:
 Analizar e interpretar un flujo de Rentas variables
 Monto y Valor Actual de Rentas. Variables en progresión geométrica
 Resolución e interpretación de problemas de Rentas.
 Relacionar y graficar las variables económicas de Rentas

6 1. Gradiente aritmética. Clases  Exposición

2. Monto de una Gradiente Creciente,  Trabajo individual en
vencida y adelantada la Clase Práctica
3. Monto de una gradiente Decreciente, través de problemas
vencida y adelantada de rentas variables.
4. Valor actual de una Gradiente
Creciente, vencida y adelantada.
5. Valor actual de una Gradiente
Decreciente, vencida y adelantada.

7 6. Gradientes que varían en forma de  Exposición

progresión Geométrica  Trabajo individual en
7. Monto de una Gradiente Geométrica, la
creciente y decreciente  Clase Práctica
Valor actual de una Gradiente través de problemas
Geométrica Creciente ó decreciente. aplicados de la Guía
. de práctica.
 PC2

8 EVALUACIÓN PARCIAL

UNIDAD TEMÁTICA III.

TITULO: AMORTIZACIÓN
LOGROS DEL APRENDIZAJE:
 Analizar e interpretar los sistemas de Amortización
Obtener e interpretar los diferentes variables de un sistema de Amortización

10 1. Valores bursátiles. Bonos.  Exposición

Definición.  Trabajo individual .
2. Precio de bonos en una fecha de  Clase Práctica través
pago de interés ó cupón. Valor de de problemas financieros
un bono de libros. empresariales .
3. Cotización de bonos en el mercado
de valores.
4. Rendimiento de Rendimiento de
las inversiones en bonos
5. Cálculo de la TIR. Interés ordinario.

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 Interés en bonos.
6. Bonos de anualidad. Bonos con
fecha opcional de redención.
7. Bonos de valor constante..

11 1. Cuota de capital en función del  Exposición

servicio del préstamo.  Trabajo individual
2. Estudio de la cuota de interés,  Clase Práctica través
deuda residual y deuda extinguida. de problemas financieros
3. Cuadros de amortización de su guía de práctica..
fragmentadas.
4. Sistema de amortización constante
é interés constante.
Sistema de amortización con cuotas
crecientes y decrecientes.
12 5. Valores bursátiles. Bonos.  Exposición
Definición.  Trabajo individual en la
6. Precio de bonos en una fecha de  Clase Práctica través
pago de interés ó cupón. Valor de de problemas de su
un bono de libros. Guía de práctica.
7. Cotización de bonos en el mercado  PC3
de valores.
8. Rendimiento de Rendimiento de
las inversiones en bonos
Cálculo de la TIR. Interés ordinario.
Inter

9. Bonos de anualidad. Bonos con

fecha opcional de redención.
10. Bonos de valor constante..

13 11. Cálculo de la TIR. Interés ordinario.  Exposición

Interés en bonos.  Trabajo individual.
12. Bonos de anualidad. Bonos con  Clase Práctica través
fecha opcional de redención. de problemas de
13. Bonos de valor constante.. rentabilidad de bonos.

14 14. Acciones comunes y acciones  Exposición

preferenciales.  Trabajo individual en la
15. Clases de acciones, valor  Clase Práctica través
nominal. de problemas de rentas
16. Dividendos en acciones vitalicias.
17. Cálculo del precio de una acción,
cálculo del rendimiento de una
acción. RENTAS VITALICIAS
18. Conceptos fundamentales de las
rentas vitalicias .Clases de rentas
vitalicias.
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 .Cálculo del valor actual de las renta
vitalicias
15 19. SEGUROS DE VIDA  Exposición
20. Conceptos fundamentales de las  Trabajo individual en la
seguros de vida.  Clase Práctica través
Cálculo de las primas netas de los de problemas de
seguros de vida. seguros de vida.
.  PC4

16 EVALUACIÓN FINAL

17 EXAMEN SUSTITUTORIO

VII. EVALUACIÓN
UNIDAD INSTRUMENTOS
I Rentas ordinarias, prepagables, PC1
II Rentas diferidas y variables: PC2. … Examen Parcial
III Préstamos ,Bonos,Seguros. PC3, P C4 .

El logro de los objetivo se evaluará a través de un examen parcial(Ep) y y

un examen final(Ef) y también se evaluará mediante cuatro prácticas
calificadas(se elimina una práctica)

La nota final será la resultante de los siguientes aspectos a evaluar.

Primer Examen Parcial peso 1

Segundo Examen final peso 1
Promedio de Prácticas peso 1
 .
Fórmula:
PF = (PAR + FIN + PP)/3

Donde:
PF = Promedio final

PAR = Examen parcial

FIN = Examen final
PP=Promedio de prácticas
PP=(PRA1 + PRA2 + PRA3 + PRA4-MINI(P1….P4))/3

6.2.aplicaciones a los negocios.V.RECURSOS

 Pizarra acrílica . multimedia

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  Separatas
 Guia de laboratio


VI.BIBLIOGRAFÍA DEL CURSO

LECTURAS:

 , PORTUS G. Matemáticas Financieras Cap. 13 pp.344-370

 CANTÚ TRIVEÑO. Jesús, Matemáticas Financieras. Cap. 18 Pag.
365-380
 , VILLALOBOS José Luis Matemáticas Financieras. Cap. 8 Pag.
403-474
 CISSEL CISSE Flaspohler. Matemáticas Financieras. Cap 7 ,PP
309-345
 , MONTOYA WILLIAMS,Héctor Matemáticas Financieras y
Actuariales por Computación Cap. XIII Pág. 219-241.
 , VIDAURRI AGUIRRE. Héctor Manuel, Matemáticas Financieras.
Cap.9. pp 457-476.
 , MINER. Javier, Curso de Matemática financiera. Cap.9 pp. 305-
324.
 T BLANK L. & . TARQUIN/ Anthony. “ingeniería Económica” Cap.
11 pp.242-248.


2. METODOLOGÍA

El curso ésta diseñado, para ser desarrollado mediante clases teóricas y

practica, Presentándose problemas prácticos financieros, para su
discusión y resolución de los mismos..
Se requiere la participación activa del alumno tanto a nivel individual y
grupal, a través de la resolución de problemas. De tal forma que se
requiera que el alumno, analice, sintetice compare y de soluciones a los
problemas financieros

3. BIBLIOGRAFÍA

 CANTÚ TRIVEÑO Jesús 2005 “ Matemáticas Financieras”.

México., Ed. Banca y Comercio.
 Lincoyán, PORTUS G. 1997 “Matemáticas Financiera” Santa Fe
de Bogota/ Ed. Mc Granw Hill. 434p.

Pág. 7 de 8
  CISSEL CISSE, flaspohler. . 1991 Matemáticas Financieras.
México. Ed. Cecsa.

 T BLANK L. & . TARQUIN/ Anthony 1992. “ Ingeniería Económica”

Hill Bogotá. Ed. Mc. Graw. 546p
 ALIAGA VALDEZ Carlos,/ 1996 “Manual de Matemáticas
Financieras”. Ed. Universidad el Pácifico. 469p
 VILLALOBOS. José Luis, 2007. “Matemática Financieras..
México..Ed,Iberoamérica.
 , MONTOYA WILLIAMS ,Héctor 2005 “Matemáticas Financiera y
Actuariales por Computadora”.Lima /. Ed.Instituto de Investigación
el Pacifico
 MINER, Javier 2008 / “Matemática Financiera” . España /2da
edición.Ed. Mc Graw Hill. 343 p.
 VIDAURRI AGUIRRE ,Héctor Manuel, 2008./ “Matemáticas
Financiera” Mexico /4ta edidiónEd. CENGAGE Learning..566 p..
 VALERA MORENO ,Rafael. 2005 “Matemática Financiera”. 3er.
Edición Ed. Universidad de Piura. 249 p.
 MORA ZAMBRANO. Alejandro 2007 / “Matemáticas Financiera” 2da
ed. Editorial Alfaomega .169 p.
 VALERA MORENO, Rafael. 2001 Conceptos Problemas y
Aplicaciones”. . Perú 2da. Edición. Editorial Universidad de Piura
274p.
 Pol, SANTANDREU “Matemática Financiera” 2002 Ed. Gestión
2000 Pag.191.
 Pertr Zima & R.Brown 2008./ Matemáticas Financieras. México
,Serie Schaum .Segunda edición ;.
 Zans ,Walter 2004./Matemáticas Financieras . /Perú /Editorial San
Marcos.

Surco, Febrero 2018

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