II.

Análisis típico del Libramiento indebido 

El delito de Libramiento indebido se encuentra tipificado en el artículo 215° del Código penal
de 1991.  Redacción anterior: (*) RECTIFICADA POR FE DE ERRATAS Artículo Artículo 215.‐
Será reprimido reprimido con pena privativa privativa de la libertad libertad no menor de uno
ni mayor de cuatro años, el que gira un cheque, cuando: 1) No tenga provisión de fondos o
autorización para sobregirarse. 2) F t rus ra mali i t c osamente el pago. 3) Hace giro en
talonario ajeno. 4) Gira a sabiendas que al tiempo de su presentación no podrá ser pagado
legalmente. El que endosa el documento a sabiendas que no tiene provisión de fondos, será
reprimido con la misma pena. En los casos de los incisos 1, 2 y 4 el agente debe ser informado
de la falta de pago mediante protesto u otra forma documentada de requerimiento. No
procede la acción penal, si el agente abona el importe del documento dentro del tercer día
hábil a la fecha de requerimiento

Redacción actual:

(*) Artículo modificado por la Cuarta Disposición Modificatoria de la Ley Nº 27287‐ Ley de
Títulos Valores, publicada el 19‐06‐2000 Artículo 215.‐ Será reprimido con pena privativa de la
libertad no menor de uno ni mayor de cinco años, el que gire, transfiera o cobre un Cheque, en
los siguientes casos: 1) Cuando gire sin tener provisión de fondos suficientes o autorización
para sobregirar la cuenta corriente; 2) Cuando frustre frustre maliciosamente maliciosamente
por cualquier cualquier medio su pago; 3) Cuando gire a sabiendas que al tiempo de su
presentación no podrá ser pagado legalmente; 4) Cuando revoque el cheque durante su plazo
legal de presentación a cobro, por causa falsa; 5) Cuando utilice cualquier medio para
suplantar al beneficiario o al endosatario, sea en su identidad o firmas; o modifique modifique
sus cláusulas cláusulas, líneas de cruzamiento cruzamiento, o cualquier cualquier otro requisito
requisito formal del Cheque; 6) Cuando lo endose a sabiendas que no tiene provisión de
fondos. En los casos de los incisos 1) y 6) se requiere del protesto o de la constancia expresa
puesta por el banco girado en el mismo documento, señalando el motivo de la falta de pago.
Con excepción del incisos 4) y 5), no procederá la acción penal, si el agente abona el monto
total del Cheque dentro del tercer día hábil de la fecha de requerimiento escrito y fehaciente,
sea en forma directa, notarial, judicial o por cualquier otro medio con entrega fehaciente que
se curse al girador.

Bien jurídico penalmente tutelado:

Alejándonos de las posturas que concretan el bien jurídico en la fe pública, el debate principal
debe girar en torno al carácter patrimonial o socioeconómico de este delito. Una primera
perspectiva estrictamente patrimonialista [die sozio‐ökonomischen Auswirkungen], sostiene
que el bien jurídico es el derecho del acreedor a la satisfacción de su crédito con el patrimonio
del deudor. El sistema sistema de protección protección y garantía garantía del crédito crédito
en el ordenamiento ordenamiento civil está constituido constituido por cauciones o garantías,
de carácter personal o real, por medidas coercitivas y ejecutivas, al DP le corresponde una
intervención secundaria frente a los atentados graves contra el derecho de crédito del
acreedor, de modo que el contenido de injusto vendrá representado por el peligro o daño que
tal derecho pueda sufrir con el accionar accionar fraudulento fraudulento del emisor del
cheque. En un segundo enfoque, con incidencia al ámbito socioeconómico [die sozio‐
ökonomischen Auswirkungen], el tipo de libramiento indebido protegería un conjunto de
intereses que, pese a tener en algunos casos como punto de partida un interés estrictamente
inddl ivi ual –satisfacer una d d eu a a través d l e cobro del cheque‐ como sucede con los
derechos de autor o la propiedad industrial, están dotados de una dimensión colectiva o
supraindividual porque, el satisfacer un crédito a través del cobro de un cheque alimenta la
confianza en el sistema crediticio a través de la emisión de créditos y de títulos valores válidos.
18 En esta misma perspectiva véase: Stephan Stübinger , “Das dealisierte Strafrecht: Über
Freiheit und Wahrheit in der Straftheorie”, JAB 50, Frankfurt, p. 159.

Bien jurídico protegido:

“En las figuras penales relativas al cheque la protección legal En las figuras penales relativas al
cheque, la protección legal se ejerce sobre la confianza pública, y está orientada a evitar, más
que directos perjuicios patrimoniales, los trastornos que puede causar la entrada en
circulación de un documento espurio. Si bien no parece descabellado que un cheque no
pagado tenga entidad suficiente para lesionar la propiedad ajena, parece evidente que el
legislador ha trascendido en la regulación la estricta protección de un bien personal Puede
regulación la estricta protección de un bien personal. Puede asegurarse que el cheque tiende a
sustituir el dinero; de ahí que sean órdenes y no simples promesas, como ocurre con otros p p
(p j ); p , q q a peles (p.ej. la letra de cambio); por tanto, los che ques que no pueden ser
convertidos en dinero, destruyen la confianza pública, a semejanza de lo que ocurre cuando en
vez de recibir dinero auténtico se recibe dinero falsificado”.

Modalidades Modalidades establecidas establecidas del libramiento libramiento indebido

indebido  Inc. 1:

Emitir un cheque sin provisión de fondos suficientes para cubrir su monto. Se debe entender
entender que si por ejemplo ejemplo Pedro debe S/. 2500 a Juan y le gira un cheque
conteniendo dicha cifra pero en su cuenta corriente sólo tiene S/, 1800, Pedro sí tiene fondos,
pero no los suficientes para cumplir su obligación, ergo, se cumple la parte objetiva del delito.
En el caso de carecer de autorización para sobregirar la cuenta corriente corriente. Estando
Estando al ejemplo ejemplo anterior, anterior, si Pedro gira por S/. 2500, esto es, excede en S/.
700, no hay delito siempre y cuando tuviese autorización expresa del banco para sobregirar
dicho monto. Esto, sin embargo, en la práctica no suele darse.  Es importante importante
para la configuración configuración típica de la conducta conducta, precisar precisar el
momento momento en que el titular de la cuenta corriente está en obligación de tener fondos
suficientes o contar con la autorización de sobregiro. Mientras otros autores sostienen que la
obligación de tener fondos disponibles debe exigirse al momento de la emisión del cheque,
otros señalan que la obligación debe exigirse al momento de la presentación del cheque para
su cobro*. Por lo tanto, en el primer caso la consumación del tipo se va a configurar al
momento de girar el cheque mientras que en el segundo caso se consumará al momento de su
falta de pago por ausencia de fondos.

Inc. 2: Frustrar maliciosamente el pago por cualquier medio. Se entenderá la frustración del
pago en relación relación a cualquier cualquier causa que no sea falsa, sino estaremos
estaremos ante el inciso 4. Así, por ejemplo, Benito, teniendo fondos en su cuenta, gira a
Pascual un cheque, pero al querer cobrar no puede hacerlo porque Benito retiró las
provisiones cobrándolas previamente, o las transfirió a otra cuenta. El cheque carecerá de
fondos, habiéndose así perpetrado la fase objetiva del libramiento o cobro indebido. Es
importante mencionar que el deber de mantener los fondos suficientes dentro del plazo legal
de presentación del título valor, se levanta en determinados casos especiales. Por ejemplo, en
el caso de los cheques certificados: el artículo 192.3 de la LTV establece que durante la
vigencia de la certificación, el emitente queda liberado de responsabilidad penal por
libramiento libramiento indebido indebido, correspondiendo correspondiendo al
representante representante del banco girado que certificó certificó el cheque las
responsabilidades pertinentes por la falta de fondos para el pago del cheque.

Inc. 3: Girar a sabiendas que al tiempo de su presentación no podrá ser cobrado legalmente.
El ejemplo, Rafael, teniendo su cuenta congelada debido a una medida cautelar real, gira un
cheque a José. Finalmente, este último no podrá cobrar, de esta manera se perpetró la fase
objetiva del delito. Se debe aclarar que, a diferencia del inciso 2, la conducta típica no
requiere que el emitente del cheque realice actos posteriores dirigidos a impedir el pago del
cheque sino que el autor solamente solamente conozca conozca la existencia existencia de
ciertas ciertas circunstancias circunstancias especiales especiales que impedirán impedirán el
pago legal del cheque al momento de su presentación. Si es el emitente el que luego de girado
el cheque realiza actos dirigidos a evitar el pago, estaremos frente a un supuesto regulado en
el inciso 2. La consumación de esta modalidad se dará cuando el autor gira el cheque con
conocimiento de la existencia de una causa que impide el pago regular del cheque.

Inc. 4: Revocar el cheque durante su plazo legal de presentación a cobro por causa falsa.
Ejemplo, Roberto gira un cheque que luego revoca ante el Banco porque alega que le robaron
robaron toda la chequera chequera.  En este punto se debe agregar que según el artículo 208
de la LTV el emitente solamente puede revocar la orden de pago contenida en el cheque una
vez vencido el plazo legal de treinta días, salvo mandato judicial. Por lo tanto, dentro del plazo
legal sólo cabe la suspensión del pago del cheque, siempre que se ampare en alguna de las
causales causales establecidas establecidas en el artículo artículo 102 de la LTV. Si es que se
solicita la suspensión del pago del cheque alegando causa falsa, el artículo 208.3 de la LTV
establece que dicha suspensión conllevará responsabilidad responsabilidad penal, según la ley
de la materia materia

Inc. 6: Endosar a sabiendas que el cheque carece de fondos. En este caso sólo podrá ser sujeto
activo del delito el endosatario y no el librador.  El delito se consuma en este caso con la
acción de endosar el cheque. La figura delictiva del endoso de cheques sin fondos
generalmente está unida al delito previo de giro de cheques sin fondo, en el que el afectado
por el primer delito quiere trasladar el p j er uicio a otra persona endosándole el cheque. La
responsabilidad penal por el endoso no enerva la responsabilidad penal que le corresponde al
emitente por girar un cheque sin fondos.

Imputación subjetiva: De todos los supuestos de libramiento indebido mencionados

anteriormente, es necesaria hacer una acotación: En el inciso 2, que tipifica la frustración
maliciosa del pago, se puede mencionar que la manera con la que el agente va a frustrar
frustrar el pago del cheque debe ser maliciosa maliciosa. Por ello, en la imputación subjetiva
además del dolo se va a exigir, según la ley, la “maliciosidad”, como elemento subjetivo cuya
finalidad responde a no querer que el tenedor se satisfaga con el importe del cheque y se
perjudique. Con este elemento sólo es permisible conductas cometidas por dolo directo, más
no tendría cabida el dolo eventual. En el inciso 3, que tipifica el giro de cheque sabiendo que
en el tiempo de su presentación no será pagado legalmente, se exige en la imputación
subjetiva la presencia, a parte del dolo, de un elemento elemento subjetivo subjetivo
consistente consistente en saber que no se realizará realizará el pago legalmente legalmente
cuando se presenta el cheque al banco. Este conocimiento no puede implicar una negligencia,
duda o ignorancia, el agente obra sabiendo, va a girar el cheque confiado por dicha
información. Por ello, el dolo es directo y no eventual.
En el caso del inciso 6, el agente va a endosar conociendo que carece de fondos necesarios
para el pago del cheque. Dicho conocimiento es un elemento subjetivo del tipo que refuerza el
dolo a tal punto de no permitir el dolo eventual sino sólo el dolo directo.

Sobre la consumación

“La consumación requiere que el cheque no atendido esté en el torrente circulatorio de los
papeles del comercio No lo está torrente circulatorio de los papeles del comercio. No lo está
cuando lo mantiene en su poder quien lo ha recibido sabiendo que no va a ser atendido; en
ese caso, sólo cuando se lo entrega a un tercero ignorante de aquella circunstancia puede ab i l
ibilid d d ió d d lit ól b rirse la posibilid a d de consumación de un d elito, ya que sólo entonces
se pone en peligro la vulneración de la fe pública que debe rodear al documento pero se trata,
insistimos, de un delito de peligro que se completa con la omisión de la atención del de
peligro, que se completa con la omisión de la atención del cheque por parte del librador, sin
que sea necesaria la consolidación de un perjuicio económico para terceros. Es inadmisible la
tentativa (ya que la consumación viene d t d l i ió d f it decan t a da por la omisión de una
forma que no permite pensar en ella)”.

Sobre la consumación:

La consumación requiere que el cheque no atendido esté en el torrente circulatorio de los

papeles del comercio No lo está torrente circulatorio de los papeles del comercio. No lo está
cuando lo mantiene en su poder quien lo ha recibido sabiendo que no va a ser atendido; en
ese caso, sólo cuando se lo entrega a un tercero ignorante de aquella circunstancia puede ab i l
ibilid d d ió d d lit ól b rirse la posibilid a d de consumación de un d elito, ya que sólo entonces
se pone en peligro la vulneración de la fe pública que debe rodear al documento pero se trata,
insistimos, de un delito de peligro que se completa con la omisión de la atención del de
peligro, que se completa con la omisión de la atención del cheque por parte del librador, sin
que sea necesaria la consolidación de un perjuicio económico para terceros. Es inadmisible la
tentativa (ya que la consumación viene decantada por la omisión de una forma que no
permite pensar en ella)”.

III. Excusa absolutoria  Exceptuando Exceptuando los incisos incisos 4 y 5 (por tratarse
tratarse de actos de falsificación falsificación o falsedad) falsedad), no procede la acción penal
si el agente (luego de consumar el delito) abona el monto total del cheque (EN EFECTIVO)
dentro del 3º día hábil de la fecha de requerimiento escrito y fehaciente, en forma directa,
notarial, judicial o por cualquier otro medio con entrega fehaciente cursado al girador. Por
razones político‐criminales no se sancionará al agente, no obstante la conducta no pierde su
condición de injusto penal reprochable.  Es una cláusula discriminatoria? IV. Requisito de
procedibilidad  Es la exi ibilid d igibilidad que se necesita para que proceda la acción penal i d
ncoa a contra el infractor de la norma penal. En el caso de este delito, salvo los incisos 1 y 6,
será indefectible contar con la constancia expresa puesta por el banco girado en el mismo
documento (sello “sin fondos”), no obstante el delito ya está consumado.

JURISPRUDENCIAS SOBRE EL DELITO DE LIBRAMIENTO INDEBIDO

 No configuración configuración del delito de libramiento libramiento indebido indebido por

inexistencia inexistencia del sello bancario de insuficiencia de fondos en el cheque materia de
análisis. Exp. Nº 98‐176‐JP01‐Ucayali “No se configura el delito de libramiento indebido, en
tanto que el cheque carece de sello que haga constar que el banco no realizó el pago por falta
de fondos; el que el inculpado y la supuesta supuesta víctima víctima hayan llegado llegado a
una transacción transacción extrajudicial extrajudicial respecto respecto a la deuda, y que el
inculpado no es quien aparece como deudor, sino una persona jurídica. Estos hechos
demuestran que los hechos son de naturaleza civil y no penal”.

 Configuración del inc. 1 Giro de cheque sin tener provisión de fondos suficientes. Inexistente
análisis de tipicidad subjetiva. Ejecutoria Superior de la Sala de Apelaciones para Procesos
Sumarios con Reos Libres de la Corte Superior de Justicia de Lima del 14 de diciembre de 1998.
Exp. 3471‐98. “Siendo que el acusado a sabiendas de que la empresa deudora no contaba con
fondo suficientes en su cuenta bancaria, giró un cheque a favor de la empresa agraviada por
una obligación pendiente de pago, y al no haberse acreditado de que lo giró en garantía,
resulta pasible de sanción penal”

 Pago del cheque como elemento de no punibilidad de la conducta. EXP. Nº 1543‐2010.

TERCER JUZGADO UNIPERSONAL SUPRAPROVINCIAL DE CHICLAYO “la exigencia prevista en la
última parte del artículo 215 del Código Penal se ha establecido para permitir a la persona que
ha girado un cheque la posibilidad del pago del monto girado antes de ir a la vía penal, es
decir, que a pesar que ya cometió cometió el delito se le otorgue otorgue la oportunidad de
pago antes de hacerse uso de la vía penal, lo que significa que esta exigencia de carácter
procesal, no podrá hacerse uso si resulta claro que el que ha girado un cheque sin provisión de
fondos no tiene la mínima intención de cancelar el monto girado en un cheque, situación que
se da en el presente caso, donde el acusado no obstante reconocer la firma que aparecen en
los cheques que han dado lugar a esta causa, ha sostenido no conocer a las agraviadas Fiorella
Elizabeth Sánchez Leigh y Griselda Díaz Flores y no reconocer que ha girado cheques cheques a
favor de dichas personas personas, manifestando manifestando de ese modo su clara
intención intención de no pagar los montos girados en los cheques a nombre de dichas
personas; mientras que en el caso de José Dolores Chero Lluén, si bien ha sostenido haber
negociado con dicha persona, también ha sostenido que no existe un libramiento indebido,
sino una deuda de carácter civil, 34 sin reconocer la totalidad del monto girado”.

 La no provisión de fondos para el pago es el presupuesto esencial del libramiento indebido.

Se debe acreditar fehacientemente el estado de insolvencia sobrevenido. Ejecutoria Superior
de la Sala de Apelaciones para Procesos Sumarios con Reos Libres de la Corte Superior de
Justicia de Lima del 18 de junio de 1997. Exp. 709‐97. “El presupuesto presupuesto
fundamental fundamental para la materialización materialización de este delito, es la
existencia existencia de no provisión de fondos en la cuenta sobre la cual fue girado el cheque,
por lo que a su presentación debe especificarse tal hecho (…) Que si bien la quiebra del girador
causaría la revocación del cheque aunque su plazo para su presentación no haya vencido,
como surge de la segunda parte del artículo acotado, el estado de quiebra aducido por el
inculpado y que se habría producido antes del término de seis meses contados a partir de la
data, no ha sido debidamente acreditado. Que con el documento de fojas cincuentaiuno
 cincuentaiuno se acredita acredita que el inculpado inculpado carecía carecía de fondos para
respaldar respaldar el importe importe del cheque a la fecha de su giro”.

JURISPRUDENCIA INTERNACIONAL

 Necesidad de la imitación de firmas para la configuración del libramiento indebido. Cámara

Nacional de Apelaciones en lo Criminal y Correccional de la Capital Federal, Sala V. Causa
32.543, resuelta el 17 de noviembre de 1994. “Es necesario que exista una creación imitativa
de la firma del facultado para librar el cheque; por lo que al no existir similitudes entre la firma
puesta y la rúbrica de los titulares de la cuenta corriente, la conducta en estudio resulta
atípica”

 Resulta indiferente si el emisor tiene o no fondos en el momento de la emisión del cheque.

Lo relevante penalmente es si los tuvo en el momento de la presentación presentación del
título valor en el banco. Fallo de la Corte Suprema de Justicia Colombiana. Sala Plena, Bogotá,
9 de marzo de 1971 en Tocora López, 1984, pp. 147‐157. “Para los efectos penales es
incuestionable que el girador debe tener depósito suficiente suficiente al momento momento
de la presentación presentación para el pago. A los fines penales penales, la presentación para
el cobro del cheque puede hacerse desde la fecha de su expedición, si no aparece
expresamente postdatado ni se ha convenido plazo de otra manera, o desde la fecha de la
postdata o al vencimiento del término estipulado para el cobro, y en una y otra hipótesis el
rechazo del banco, “por falta o insuficiencia de fondos”, apareja sanción penal al girador,
cuando no se demuestra causa legal de exclusión de la responsabilidad, verbigracia, el caso
fortuito o la fuerza mayor” 52 fortuito o la fuerza mayor .

Referencias bibliográficas
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DEL CALLAO Y LA LIBRERIA EDICIONES JURIDICAS.
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 (2011, 03). Delitos Contra La Administracionon Publica. BuenasTareas.com. Recuperado 03, 2011, de
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 http://www.buenastareas.com/ensayos/Derecho-Penal/2353112.html
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 CARLOS CREUS, DERECHO PENAL PARTE ESPECIAL TOMO II, 6ta Edición actualizada y ampliada,
editorial Astrea de Alfredo y Ricardo de Palma, BUENOS AIRES
 http://www.quieroabogado.es/codigo-penal-2011/delitos-contra-la-administraci0n-publica/fraudes-y-
exacciones-ilegales 20 de noviembre de 2012 , Ultima modificación el 24 Octubre 2011
 http://derecho.laguia2000.com/derecho-penal/exacciones-ilegales 19 de noviembre de 2012
 Edmundo Orellana Mercado, "El Código Penal y el delito de la corrupción en Honduras", Publigráficas S.
de R. L. Consejo Nacional de Anticorrupción (CNA), 2007. Tegucigalpa, Honduras,
http://www.cna.hn/archivos/coleccion_etica/el_codigo_penal_y_el_delito_de_la_corrupcion.pdf
 20 de noviembre de 2012
 Molina Ruiz, Warner," Delitos funcionales: guía de investigación", 1ª. ed. – San José, C.R.: Corte
Suprema de Justicia. Escuela Judicial, 2009. http://ministeriopublico.poder-
judicial.go.cr/biblioteca/libros/Delitos%20Funcionales.pdf 25 de noviembre de 2012
 MANUEL ABANTO VÁSQUEZ, DELITOS COMETIDOS CONTRA LA ADMINISTRACIÓN PÚBLICA
 RAMIRO SALINAS SICCHA, "DELITOS CONTRA LA ADMINISTRACIÓN PUBLICA"
 COMENTARIOS AL CODIGO CIVIL PENAL ESPAÑOL, CANDIDO CONDE PUMPIDO TOURON
(DIRECTOR), JACOBO LOPEZ BARAJA DE QUIROGA (COORDINADOR).
 ALFONSO RAUL PEÑA CABRERA FREYRE, "DERECHO PENAL PARTE ESPECIAL", REIMPRESION (
Revisada y Actualizada), TOMO V, IDEMSA, Lima-Perú.
 JOSE MARIA RODRIGUEZ DEVESA, ALFONSO SERRANO GOMEZ, "DERECHO PENAL ESPAÑOL
PARTE ESPECIAL"
 ALFONSO RAUL PEÑA CABRERA FREYRE, "DERECHO PENAL PARTE ESPECIAL", TOMO V
 FIDEL ROJAS VARGAS, ALBERTO INFANTES VARGAS, "CODIGO PENAL, DIEZ AÑOS
DE JURISPRUDENCIA SISTEMATIZADA", IDEMSA
 FIDEL ROJAS VARGAS, CODIGO PENAL DOS DECADAS DE JURISPRUDENCIA III, ARA EDITORES.