RESUMEN DE SUCESOS (ROBO SISTEMÁTICO)

Motivo : Robo sistemático por US$244,916.52

Entidad responsable : Banco de crédito
Afectado : Rufino Gualberto Guido Avila Guevara

Hechos

 El Sr. Avila, tiene con el banco de crédito 02 tipos de cuenta

 BCP Arequipa, cta. cte. (dólares) (193-2201045-1-87)

Cuenta corriente, de persona natural con cheques para disposición de efectivo.

 BCP ENALTA (dólares) (193-31135801-1-03)

Cuenta Premium, exclusiva para clientes VIPS, que disponían de saldos con montos
bastantes considerables.
En el caso del Sr. Avila, era usada solo para abonos (utilidades). Muy
esporádicamente mediante autorización vía correo y llamada telefónica realizaba
transferencias a su cuenta BCP Arequipa para su disposición de dinero.

 Con fecha 24 de agosto del 2017, ante la salida del asistente personal del Sr. Avila, quien
manejaba sus cuentas bancarias personales, este decide reportar al Banco el término del
vínculo laboral con el trabajador a fin de proveer inconvenientes a futuro.

Además de dicho trámite y a solicitud del Sr. Guido, el banco reporta los saldos de ambas
cuentas (BCP ENALTA y BSCP AREQUIPA), momento en el que el Sr. Guido Avila, se
percata que respecto a la cuenta BCP ENALTA, donde depositaba todos sus ingresos
diferían con la realidad. Con base a esto solicita a su contador realice un cruce de
información sobre sus cuentas, donde confirma que los saldos eran los mismos que
comunicó el banco en ese momento.

Respecto a lo evidenciado se solicita que el banco envíe los estados de cuenta de la cuenta
BCP ENALTA, donde se percata que se realizaron transferencias a la cuenta BCP Arequipa
por montos que en suma ascendían a US$223,955.00 dólares. Transferencias que no fueron
solicitadas por el dueño de la cuenta.

08/03/2017 US$14,000.00 dólares

27/03/2017 US$10,000.00 dólares
18/04/2017 US$15,000.00 dólares
01/06/2017 US$25,000.00 dólares
15/06/2017 US$15,000.00 dólares
30/06/2017 US$20,000.00 dólares
06/07/2017 US$10,000.00 dólares US$, 223,955.00
14/07/2017 US$10,000.00 dólares
01/08/2017 US$29,997.00 dólares
07/08/2017 US$29,958.00 dólares
17/08/2017 US$ 9,000.00 dólares
22/08/2017 US$36,000.00 dólares
  Ante lo percatado con fecha 31 de agosto del 2017, se presentó la 1era carta de reclamo
al Banco BCP. Donde se expuso el perjuicio originado por TRANSFERIR DINERO de sumas
considerables, teniendo como único medio de solicitud un correo electrónico, el cual fue
hackeado por el asistente personal para con engaños habilitar dinero en la cuenta corriente
que disponía de cheques, de la misma que sustrajo cheques que robo y cobró hasta por la
suma de US$244,916.52.

RSPTA de banco: (28-09-2017)

Consideraciones:

 Por ser transferencias entre cuentas del mismo banco no necesitan mayor
confirmación que solo un correo.
 Si no hubieran transferido el dinero a la cuenta corriente, jamás se hubiera podido
concretar el hurto sistemático.
Siempre fue de conocimiento del ejecutivo de la cuenta (quien realizó las
transferencias) que el dinero abonado en esa cuenta no debía moverse por que
estaba destinado para un proyecto en específico, sin embargo, hizo transferencias
continuas como se evidencias en las fechas del cuadro anterior y JAMÁS confirmó
ninguna más allá de los correos que recibió. Vale mencionar que cuando las
transferencias esporádicas las solicitó el mismo dueño eran requeridas con una
llamada telefónica y no con un simple correo.
 Enviaron nombres de las cajeras que pagaron los cheques
 Enviaron copias de los cheques
 NUNCA SE RECIBIÓ UNA LLAMADA por parte del personal del Banco para
confirmar el pago de los cheques sustraídos, a pesar de que estos eran por sumas
de US$ 4,000, US$8,000 , US$9,900.00, US$9,500.00, US$,9995 .

 El 14 de setiembre del 2017, Ya teniendo claro el desfalco que sufrió la cuenta por el
asistente personal Marcos Chumpitas Rivas, se presentó la 2da carta de reclamo al Banco
BCP. Donde se solicitó el bloqueo temporal de la cuenta del asistente personal, además de
la copia de los cheques pagados. (SE ANEXO denuncia interpuesta al asistente personal)

RSPTA de banco: (28-09-2017)

Consideraciones:

 No es factible bloquear cuenta, debido a lo previsto en el acápite 4 de la

cláusula primera de nuestras Condiciones Generales de la Cuentas y
Servicios del BANCO.
 Estamos a la espera de la orden del juez para solicitar lo respectivo, ya que
a pesar de demostrar que hubo hurto el banco según sus normas o leyes no
puede proceder con lo respectivo.
 La entidad solo confirma valides y verificación de las operaciones referente
a cheques pagados, cuando estos son menores o iguales a US$10,000.00
 Los cheques fueron girados por US$9,995, US$9500, US$9,995 y cobrados
hasta en varias ocasiones dos a 3 cheques por los mismos importes y por la
misma persona el mismo día. JAMÁS LLAMARON PARA VALIDAR
NINGUNO, como en otras veces si lo han hecho hasta por cantidades
mucho menores.
 La única manera de advertir que las firmas eran falsificadas, es cuando esta
difiere a todas luces y de manera evidente de los rasgos o trazons de la
sfirmas registradas en nuestro banco, Lo cual no ocurrió en el presente caso.
 La falsificación de las firmas son muy evidentes, incluso 2 de los cheques
hasta ahora entregados tiene sellos de la empresa en la cual el Sr. Avila es
representante, a pesar que el cheque es de una persona natural.
  El 14 de Octubre del 2017, Se solicitó al banco nos hiciera llegar la copia de los cheques
faltantes, para demostrar en una demanda civil la FALSIFICACION DE FIRMAS.
Además se solicitó las grabaciones de las cámaras donde se evidencie el pago de los
cheques a la persona beneficiaria, el asistente personal.

RSPTA de banco: (ESTAMOS A LA ESPERA DE LA RESPUESTA)

ALCANCES ADICIONALES

 Con fecha 01 de setiembre se presentó una denuncia contra el asistente personal

en la División de investigación de robos
 Con fecha 17 de octubre ingresó el oficio a fiscalía para la detención preliminar del
implicado.