Escolar Documentos
Profissional Documentos
Cultura Documentos
XLS
Aprendendo matemática financeira com o Excel
Esta planilha deve ser empregada como ferramenta auxiliar do livro
"A Matemática das Finanças", publicado pela Editora Atlas S.A.
Visite o site http://www.edatlas.com.br.
MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Clique sobre o valor que deseja obter
Operações financeiras com juros compostos.
Regime N I PV PMT
3
Juros Compostos
Resposta
Operações na HP12C
Operações no Excel
N I PV PMT
JS 1 ### ### #VALUE! Não existe
D 2 ### ### #VALUE! Não existe
JC 3 ### ### #VALUE! #VALUE!
l 3c 0 fómula ==>
Opção : 3 juros compostos (Não Mexa !!!)
1 - Juros Simples
2 - Desconto Bancário
3 - Juros Compostos
[n] 0 [i]
N #VALUE!
I #VALUE!
PV #VALUE!
PMT #VALUE!
FV #VALUE!
Regimes
1 - Juros simples
2 - Desconto comercial TAXA(nper;pgto;vp;vf;tipo;estimativ
VP(taxa;nper;pgto;vf;tipo)
Tipos
0 - postecipado
1 - antecipado
Legenda
cod desc simb conc
1 O número períodos =NPER(;;;;0)
Taxa
1 % a.d. dias 1
2 % a.m. meses 30
3 % a.b. bimestre 60
4 % a.t. trimestre 90
5 % a.q. quadrime 120
6 % a.s. semestre 180
7 % a.a. ano come 360
8 % a.a. (eano civil 365
0
NO EXCEL
seja obter
FV Tipo
0
Sem entrada
FV Tipo
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
3
Mexa !!!)
6
-
FV TIPO
[g] [END]
per;pgto;vp;vf;tipo;estimativa)
nper;pgto;vp;tipo)
nper;pgto;vf;tipo)
MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Operações com taxas de juros no regime de juros compostos
#DIV/0!
EXCEL
compostos
MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Operações com datas
? ?
Contagem de dias
#ADDIN? 0
Lembre-se : os feriados devem estar abastecidos.
Último feriado fornecido = 12/31/2003
Primeiro feriado fornecido = 1/1/2001
e dias úteis).
MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Operações com sistemas de pagamento
Sistema
1
Valor Presente
Carência (m+1)
Taxa ao período (%)
Número de Pagamentos
Gráficos
Pagamento : Juros e Amortização
1.00
0.90
0.80
0.70
0.60
1.00
0.90
0.80
0.70
0.60
0.50
0.40
0.30 Amortização Juros
0.20
0.10
-
Price 1
SAC Price
Correção Prestação
Monetária Corrigida
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Operações com equivalência de capitais
No regime de juros compostos
Regime 3 3
Data focal
i
Na HP12C:
VPL
TIR
Na HP 12C : Err:523
TIR
Na HP 12C, VPL :
[f] [REG] 0 [i] [f]
[NPV] Visor => 0
Na HP 12C, TIR :
Err:523
Fórmulas
SIMPL DESC COMP Período
0 0 0 0
0 0 0 1
0 0 0 2
0 0 0 3
0 0 0 4
0 0 0 5
0 0 0 6
0 0 0 7
0 0 0 8
0 0 0 9
0 0 0 10
0 0 0 11
0 0 0 12
0 0 0 13
0 0 0 14
0 0 0 15
0 0 0 16
0 0 0 17
0 0 0 18
0 0 0 19
0 0 0 20
0 0 0 21
0 0 0 22
0 0 0 23
0 0 0 24
0 0 0 25
0 0 0 26
0 0 0 27
0 0 0 28
0 0 0 29
0 0 0 30
0 0 0 31
0 0 0 32
0 0 0 33
0 0 0 34
0 0 0 35
0 0 0 36
0 0 0 37
0 0 0 38
0 0 0 39
0 0 0 40
0 0 0 41
0 0 0 42
0 0 0 43
0 0 0 44
0 0 0 45
0 0 0 46
0 0 0 47
0 0 0 48
0 0 0 49
0 0 0 50
0 0 0 51
0 0 0 52
0 0 0 53
0 0 0 54
0 0 0 55
0 0 0 56
0 0 0 57
0 0 0 58
0 0 0 59
0 0 0 60
0 0 0 61
0 0 0 62
0 0 0 63
0 0 0 64
0 0 0 65
0 0 0 66
0 0 0 67
0 0 0 68
0 0 0 69
0 0 0 70
0 0 0 71
0 0 0 72
0 0 0 73
0 0 0 74
0 0 0 75
0 0 0 76
0 0 0 77
0 0 0 78
0 0 0 79
MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Diagramas de fluxo de caixa
Ano FC
0 0
Taxa de juros
1 (i)0
2 0
3 0
4 0
5 0
6 0
7 0 Períodos
8 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
9
10
EXCEL
Períodos
6 7 8 9 10