Oficialización: Decano Fernando

FACULTAD DE GESTIÓN Arrunátegui

CARRERA: ADMINISTRACIÓN DE EMPRESAS
Vigencia desde: 2015

Malla: 2015-02N Versión: 01

CURSO: SEGUROS Y SISTEMA PREVISIONAL
Nivel: Sexto

SÍLABO

SEGUROS Y SISTEMA PREVISIONAL

I. DATOS GENERALES
Semestre Académico : 2016 00
Nº de Horas :6
N° de créditos : 01

II. SUMILLA O FUNDAMENTACIÓN

El curso es teórico aplicativo. Los estudiantes integran la visión del Sistema
Financiero con los sectores de Seguros y Previsional analizando cómo funcionan
e interactúan.
Se analiza cómo el Sistema de Seguros es útil para minimizar las
consecuencias, económicas, de los riesgos inherentes a la vida socio-económica
del ser humano previendo su ocurrencia en base a la ley de probabilidades y,
cómo el Sistema Previsional cubre los riesgos sociales propios del ser humano
en su rol de trabajador.
Al estudiante se le brinda los principales aspectos de ambos sistemas; los
derechos (beneficios) y deberes de los contratantes, la gama de productos y se
discute la problemática de cada sector. Así mismo, se presentan herramientas
aplicativas para la vida profesional y brinda entrenamiento en los procesos
propios de los sistemas.

III. COMPETENCIA GENERAL DE LA CARRERA

Administrar las actividades inherentes a una empresa, en los aspectos de
gestión operativa, gestión táctica y gestión estratégica; aplicando los métodos y
técnicas pertinentes, con criterios de eficiencia, eficacia y calidad.

IV. UNIDAD DE COMPETENCIA DE LA UNIDAD DIDÁCTICA

Planificar las tareas y requerimientos que la organización demande, analizar
información contable financiera y plantear mejoras en los diferentes procesos, a
través de una gestión táctica eficiente

Elaboración: Max Henry Medina Zapata Revisión: Christian Miera Aprobación: Carlos Blas

Fecha: Octubre 2015 Fecha: Octubre 2015 Fecha : Octubre 2015

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Vigencia desde: 2015

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Nivel: Sexto

V. CAPACIDADES TERMINALES Y CRITERIOS DE EVALUACIÓN

CAPACIDAD TERMINAL CRITERIOS DE EVALUACIÓN

Identifica y clasifica adecuadamente los

distintos tipos de riesgos a los que se
expone las personas, empresas,
transacciones, etc.
Aplica los mecanismos básicos de gestión
Pondera técnicamente los mecanismos
de riesgos mediante la elección óptima
para minimizar el impacto económico de
entre los productos del Sistema de
los siniestros.
Seguros para minimizar pérdidas.
Identifica cualitativamente las formas de
financiar el costo financiero de los
seguros teniendo en cuenta el nivel
económico de los usuarios.

Identifica los principales productos en el

mercado de seguros y previsional que
sean los más pertinentes a la persona
natural o jurídica.
Selecciona el Fondo Tipo, Comisión,
impacto en la vida previsional y Modalidad Explica la relación entre los principales
de Pensión adecuada al perfil financiero, target y los resultados de gestión y
personal y familiar del trabajador. económico-financieros de la industria de
las AFP.

Analiza financieramente el impacto del

SPP en la economía personal y del país.

Elaboración: Max Henry Medina Zapata Revisión: Christian Miera Aprobación: Carlos Blas

Fecha: Octubre 2015 Fecha: Octubre 2015 Fecha : Octubre 2015

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Malla: 2015-02N Versión: 01

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Nivel: Sexto

VI. CONTENIDOS

1. EL RIESGO Y LA PROBABILIDAD
Identificar el insumo principal de la industria de los seguros. Comprender la
razón de ser del sistema asegurador y cómo responder a las expectativas de
los asegurados.
a. Definición
b. Clasificación del Riesgo
c. Tipos de Riesgo
d. La Posibilidad
e. La Probabilidad
f. Probabilidad y Frecuencia
g. Cálculo Actuarial

2. EVALUACIÓN Y GESTIÓN DEL RIESGO

Conocer las técnicas de gestión del riesgo, los criterios de asegurabilidad,
principales operaciones de seguros y resolver cálculos frecuentes de Primas;
poder contribuir con ideas de mejoras en la gestión de riesgos.
a. Administración del Riesgo
b. Asegurabilidad y los Seguros
c. Objeto y Características
d. Clasificación de los Seguros
e. Evaluación del Grado de Riesgo
f. Gestión del Riesgo
g. Componentes del Riesgo
h. Determinación de Primas

Elaboración: Max Henry Medina Zapata Revisión: Christian Miera Aprobación: Carlos Blas

Fecha: Octubre 2015 Fecha: Octubre 2015 Fecha : Octubre 2015

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CARRERA: ADMINISTRACIÓN DE EMPRESAS
Vigencia desde: 2015

Malla: 2015-02N Versión: 01

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Nivel: Sexto

3. SATISFACCIÓN DE NECESIDADES Y REASEGUROS Y COASEGUROS

Identificarás las distintas clases de seguros, su finalidad y los beneficios para
el asegurado o los beneficiarios así como los mecanismos de protección que
utilizan las aseguradoras para ser sostenibles.
a. Necesidades Personales
b. Necesidades Empresariales
c. Seguros Obligatorios
d. Franquicia y Deducible
e. El Reaseguro y el Coaseguro
f. El Infraseguro y el Supraseguro

4. FORMALIZACIÓN DE LOS SEGUROS

Aprenderás acerca de las funciones que desarrolla la empresa de seguros
dentro del marco de regulación establecido sobre los contratos de seguros.
Conocerás el mercado asegurador y la acción supervisora de la SBS.
a. Base Legal de los Seguros
b. La Póliza de los Seguros
c. Funciones del Seguro
d. Contribución del Seguro

EXAMEN PARCIAL

5. REGÍMENES PREVISIONALES Y GENERALIDADES DEL SPP

Comparar el SNP versus el SPP para determinar las diferencias y similitudes.
Analizar el funcionamiento del SPP, identificar los diferentes procesos que
desarrolla y las interrelaciones entre las distintas entidades participantes.
a. Cobertura de Riesgos Sociales
b. Evolución Demográfica del Perú
c. Financiamiento de los Sistemas
d. SPP: Objeto y Características
e. AFP: Objeto y Procesos
f. SBS: Objeto y Atribuciones

Elaboración: Max Henry Medina Zapata Revisión: Christian Miera Aprobación: Carlos Blas

Fecha: Octubre 2015 Fecha: Octubre 2015 Fecha : Octubre 2015

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CURSO: SEGUROS Y SISTEMA PREVISIONAL
Nivel: Sexto

6. BONOS DE RECONOCIMIENTO, APORTES Y FONDOS DE PENSIONES

Identificar los distintos tipos de Bonos de Reconocimiento, calcular los valores
nominal y real. Conocer los diversos aportes obligatorios y voluntarios.
Calcular los aportes obligatorios de trabajadores según actividad laboral.
Conocer la importancia de los Multifondos, identificar las clasificaciones de los
instrumentos financieros y los procesos para efectuar movimientos de fondos.
a. Requisitos y Tipos de Bonos
b. Valores: Nominal y Efectivo
c. Base de Cálculo de Aportes
d. Tipos de Comisión AFP
e. Cálculo de Aportes
f. Aportes y Retiro de Voluntarios
g. MultiFondos
h. Clasificación de Instrumentos Financieros
i. Movimientos de los Fondos de Pensiones: Presencial y Virtual

7. INVERSIONES, RENTABILIDADES DE LOS FONDOS Y PRESTACIONES

Valorar la gestión de inversiones para brindar una mejor prestación al afiliado.
Identificar las distintas rentabilidades, sus cálculos y proyecciones para
determinar los beneficios a recibir de forma monetaria y no monetaria a través
de las Modalidades de Pensión y las coberturas de Invalidez, Sobrevivencia y
Gasto de Sepelio.
Dominar el uso de Simuladores de Pensión en la web.
a. Inversiones, Objeto y Características
b. Rentabilidad: Valor Cuota, Rentabilidad Nominal, Real y Neta
c. Cálculos con Valor Cuota
d. Cálculos de Rentabilidades, Proyección de Fondos
e. Jubilación: Tipos, Regímenes y Modalidades de Pensión
f. Invalidez, Sobrevivencia y G.S.
g. Simuladores de Pensión

8. EXAMEN FINAL

Elaboración: Max Henry Medina Zapata Revisión: Christian Miera Aprobación: Carlos Blas

Fecha: Octubre 2015 Fecha: Octubre 2015 Fecha : Octubre 2015

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Malla: 2015-02N Versión: 01

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Nivel: Sexto

VII. METODOLOGÍA
Dado que el curso está diseñado y dirigido a quienes cursan los últimos ciclos, la
participación activa y constante de los mismos es fundamental, pues no se trata
de un curso sólo centrado en la información sino también en el desarrollo de
habilidades para el ejercicio de la profesión.
A lo largo del semestre académico se utilizan las estrategias de Aprendizaje
Colaborativo, Interactivo y de Auto-aprendizaje según lo amerite la competencia
a desarrollar y previa explicación de tales estrategias y técnicas en la primera
clase; así, aplicamos la técnica de Aprendizaje Basado en Problemas – ABP con
Discusiones y Debates en cuanto a Aprendizaje Colaborativo. Exposición
docente y Trabajo de Campo en cuanto a Aprendizaje Interactivo. Estudio
individual de textos, vídeos e Investigaciones para el desarrollo de una
Monografía en cuanto a Aprendizaje Autónomo.
Los estudiantes investigan y elaboran –bajo la tutoría del profesor- una
Monografía integradora de los contenidos del curso, los exponen y debaten
propuestas de mejora de algunos aspectos de los sistemas estudiados en clase
demostrando la aplicación del conocimiento adquirido a situaciones reales. Así,
en las clases se da la asesoría de cómo realizar, presentar y exponer la
Monografía, y los estudiantes deben investigar y poner en práctica todo lo
aprendido, tanto dentro como fuera de clase.
A lo largo del ciclo se brinda tutoría personalizada de manera presencial en
clases, por correo-e en el que recibo y absuelvo consultas, inquietudes
personales respecto a los temas del curso y, principalmente, se facilita el
Aprendizaje Autónomo (AA) y el desarrollo de la Monografía por parte del
estudiante con énfasis en las conclusiones y recomendaciones en mejora del
bienestar de usuarios de los sistemas y que diversas oportunidades por
desconocimiento no gozan de los beneficios que le corresponden como
usuarios. Así, contribuímos con la comunidad en general en dar a conocer más
los beneficios de nuestro sistema financiero.
De esta manera no solo desarrollamos competencias técnicas sino que también
contribuimos en el fortalecimiento de las competencias ejecutivas y actitudinales
como –entre otras–: Trabajo en Equipo, Interrelaciones consigo mismo en el
Aprendizaje Autónomo y con otros al desarrollar la Monografía en grupos y al
emprender acciones que contribuyen con el bienestar de usuarios del sistema;
por último, desarrolla Habilidades Comunicativas, de Redacción y Elaboración,
cuando presentan, exponen y sustentan lo investigado ante sus compañeros y
un Jurado ad-hoc de cada sistema.

Elaboración: Max Henry Medina Zapata Revisión: Christian Miera Aprobación: Carlos Blas

Fecha: Octubre 2015 Fecha: Octubre 2015 Fecha : Octubre 2015

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Nivel: Sexto

VIII. CRITERIOS DE EVALUACIÓN

La Evaluación por definición es un proceso continuo de recopilación de
información que permite la reflexión sistemática y la emisión de juicios de valor
sobre el nivel en que cada estudiante ha logrado los aprendizajes previstos.
Permite también tomar decisiones para mejorar la intervención educativa.
Identifica los conocimientos previos de los estudiantes, evalúa el proceso para
intervenir y retroalimentar de manera constante, verifica el nivel de logro al final
de un periodo y promueve el auto reflexión del estudiante sobre lo que ha
aprendido y la forma como lo ha logrado.
Parte de las evaluaciones consiste en la presentación y exposición de la
Monografía. La estructura y la forma de presentación de la Monografía se
entregará y explicará detalladamente el primer día de clase, teniendo como
prioridad el profesionalismo y la honestidad1 en su elaboración.
El esquema de evaluación estará conformado por:
Prácticas (2) 25 %

Tareas (2) 25 %

Examen parcial 20 %
Examen final 30 %
Total 100 %

Elaboración: Max Henry Medina Zapata Revisión: Christian Miera Aprobación: Carlos Blas

Fecha: Octubre 2015 Fecha: Octubre 2015 Fecha : Octubre 2015

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Nivel: Sexto

IX. BIBLIOGRAFÍA

 Principios del Seguro de Vida, Salud y Rentas Vitalicias

Harriett E. Jones, Dani L. Long. Life Office Management Association, Inc. -
LOMA

 Plan Estratégico para los Seguros Generales en el Perú

Jorge Benzaquen - Miguel De la Torre - Erika Melgarejo - Editorial CENTRUM

 Programa de Formación de Seguros

Harriett E. Jones, Dani L. Long. Life Office Management Association, Inc. -
LOMA

 El Contrato de Seguro en el Perú. Lima. 2003

Gunther Gonzales Barrón

 El Contrato de Seguro. Ed. San Marcos. Lima. 1999

Zaida Osorio Ruiz

 Manual de Seguros. Ed. Depalma, Buenos Aires. 1987

Gustavo Meilij

 El Sistema Previsional del Perú: diagnóstico 1996-2013, proyecciones 2014-

2050 y reforma
Maria Amparo Cruz Saco Oyague, Maria Alejandra Zegarra Díaz, Luis Bruno
Seminario De Marzi, Carla Moreno Panizo, Juan Jorge Mendoza Pérez

 Análisis del Sistema Privado de Pensiones: Propuesta de Reforma y

Generación de Valor
Alfredo Mendiola, Carlos Aguirre, Diego Buendía, Jean Paul Chong Shing, Marco
Antonio Segura, Marco Aurelio Segura

 Cómo Fortalecer los Sistemas de Pensiones Latinoamericanos

Estudio internacional de SURA Asset Management

 Regulación de los Sistemas de Pensiones de Capitalización Individual:

Visiones de los Sectores Público y Privado
OIT - Oficina Internacional de Trabajo, 2004

Elaboración: Max Henry Medina Zapata Revisión: Christian Miera Aprobación: Carlos Blas

Fecha: Octubre 2015 Fecha: Octubre 2015 Fecha : Octubre 2015

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Nivel: Sexto

X. LINKOGRAFÍA

 La oferta de microseguros para el nivel socioeconómico C

http://www.esan.edu.pe/publicaciones/2011/02/25/microseguros.pdf

 La determinación del riesgo asegurado en los seguros generales en el Perú

http://cybertesis.unmsm.edu.pe/bitstream/cybertesis/2292/1/Meza_cl.pdf

 El Sistema Previsional del Perú: diagnóstico 1996-2013, proyecciones 2014-

2050 y reforma
http://www.up.edu.pe/ciup/discusionDetalle.aspx?idDet=3038

 Análisis del Sistema Privado de Pensiones: Propuesta de Reforma y

Generación de Valor
http://www.esan.edu.pe/publicaciones/2013/03/05/gerencia_desarrollo_sistema_
privado_pensiones.pdf

 Fortaleciendo los Cimientos del Sistema de Capitalización Individual para

Asegurar su Sostenibilidad
http://www.fiap.cl/prontus_fiap/site/artic/20150311/asocfile/20150311180152/per
u_2014_esp_completo_.pdf

 El Sistema Previsional Peruano y la Necesidad de Plantear una Nueva

Reforma
http://tesis.pucp.edu.pe/repositorio/bitstream/handle/123456789/600/ALFARO_E
SPARZA_JAIME_EL%20SISTEMA%20PREVISIONAL%20Y%20LA%20NECESI
DAD.pdf?sequence=1

 La Oficina de Normalización Previsional y la Administradora de Fondos de

Pensiones con las Jubilaciones
http://www.unac.edu.pe/documentos/organizacion/vri/cdcitra/Informes_Finales_In
vestigacion/Octubre_2011/IF_TORDOYA%20ROMERO_FCC.pdf

 Aportes y Fondos Previsionales en la Gestión del Sistema Privado de

Pensiones – SPP, en el Perú
http://cybertesis.unmsm.edu.pe/bitstream/cybertesis/2947/1/Montes_fe.pdf

 PreviM@x: Seguros y Pensiones

http://seguros-y-pensiones.blogspot.pe/

Elaboración: Max Henry Medina Zapata Revisión: Christian Miera Aprobación: Carlos Blas

Fecha: Octubre 2015 Fecha: Octubre 2015 Fecha : Octubre 2015