CONCILIACIÓN BANCARIA

BANCO: PRODUBANCO
MES: DICIEMBRE DE 2017
FCHA: 1/15/2018

SALDO SEGÚN ESTADO DE CUENTA BANCARIO AL 31/12/2017 45,732

MÁS: DEPÓSITOS EN TRÁNSITO 9,990
FECHA COMPROB. CONCEPTO VALOR
12/30/2017 CI-960 VENTAS 6,740
12/30/2017 CI-962 VENTAS 3,250

MENOS: CHEQUES GIRADOS Y NO COBRADOS 28,817

FECHA COMPROB. BENEFICIARIO VALOR
12/26/2017 CE-1074 EL TREBOL S.A. 6,352
12/30/2017 CE-1075 MUEBLE FINO 4,260
12/30/2017 CE-1076 LUIS MORALES 965
12/30/2017 CE-1077 ALMACENES UNIDOS 15,000
12/30/2017 CE-1078 PEDRO RODRÍGUEZ 2,240

SALDO SEGÚN LIBROS AL 31/12/2017 26,905

PREPARADO POR: REVISADO POR:

CONCILIACIÓN BANCARIA
BANCO: GUAYAQUIL
MES: DICIEMBRE DE 2017
FECHA: 1/15/2018
SALDO SEGÚN ESTADO DE CUENTA BANCARIO AL 31/12/2017 21,741
MÁS: DEPÓSITOS EN TRÁNSITO 6,320
FECHA COMPROB. CONCEPTO VALOR
12/30/2017 CI-963 ventas 1,200
12/30/2017 CI-964 ventas 5,120

MENOS: CHEQUES GIRADOS Y NO COBRADOS (33,431)

FECHA COMPROB. BENEFICIARIO VALOR
12/29/2017 CE-1080 La Competencia S.A. 10,128
12/30/2017 CE-1083 Comisariatos Unidos 115
12/30/2017 CE-1085 Mueble Mundo 8,217.00
12/30/2017 CE-1087 El Roble 14,971.00

SALDO SEGÚN LIBROS AL 31/12/2017 (5,370.00)

PREPARADO POR: REVISADO POR:

CONCILIACIÓN BANCARIA
BANCO: INTERNACIONAL
MES: DICIEMBRE DE 2017
FECHA: 1/15/2018
SALDO SEGÚN ESTADO DE CUENTA BANCARIO AL 31/12/2017 67,992
MÁS: DEPÓSITOS EN TRÁNSITO 37,230
FECHA COMPROB. CONCEPTO VALOR
12/30/2017 CI-965 cobranzas 36,150
12/30/2017 CI-966 cobranzas 1,080

MENOS: CHEQUES GIRADOS Y NO COBRADOS (45,229)

FECHA COMPROB. BENEFICIARIO VALOR
12/30/2017 CE-1088 Mueblearte S.A. 32,190.00
12/30/2017 CE-1089 Hernán Góngora 10,039.00
12/30/2017 CE-1090 Francisco Garzón 3,000.00

SALDO SEGÚN LIBROS AL 31/12/2017 59,993

PREPARADO POR: REVISADO POR:

CONCILIACIÓN BANCARIA
BANCO: CITIBANK EUROS
MES: DICIEMBRE DE 2017
FECHA: 1/15/2018
SALDO SEGÚN ESTADO DE CUENTA BANCARIO AL 31/12/2016 170,525
MÁS: DEPÓSITOS EN TRÁNSITO 5,000
FECHA COMPROB. CONCEPTO VALOR
12/30/2017 CI-968 cobranzas 5,000

MENOS: CHEQUES GIRADOS Y NO COBRADOS (73,077)

FECHA COMPROB. BENEFICIARIO VALOR
12/30/2017 CE-1091 EUREKA FURNITURE 8,962
12/30/2017 CE-1092 ZANUZZI INTERNATIONAL 21,000
12/30/2017 CE-1093 PHILIPE STRAUSS 43,115

SALDO SEGÚN LIBROS AL 31/12/2017 102,448

PREPARADO POR: REVISADO POR:

CONCILIACIÓN BANCARIA
BANCO: PICHINCHA
MES: DICIEMBRE DE 2017
FECHA: 1/15/2018
SALDO SEGÚN ESTADO DE CUENTA BANCARIO AL 31/12/2017 92,420
MÁS: DEPÓSITOS EN TRÁNSITO
FECHA COMPROB. CONCEPTO VALOR
12/2/2017 CI-930 ventas 3,500
12/28/2017 CI-958 ventas 25,350
12/29/2017 CI-959 ventas 1,100
12/30/2017 CI-961 abono a cuenta 5,000
MENOS: CHEQUES GIRADOS Y NO COBRADOS (63,942)
FECHA COMPROB. BENEFICIARIO VALOR
5/15/2016 CE-123 José Durán 700
5/15/2016 CE-170 Marco Cevallos 300
5/21/2016 CE-172 Francisco Taipe 520
1/10/2017 CE-023 Marcia Prado 150
2/20/2017 CE-101 Luis Campos 850
11/25/2017 CE-960 Raúl Fuenmayor 1,240
12/26/2017 CE-1050 Francisco Moreno 6,890
12/27/2017 CE-1052 Supermaxi 9,870
12/28/2017 CE-1060 Sebastán Santander 10,000
12/28/2017 CE-1062 Paco S.A. 2,350
12/28/2017 CE-1063 Verónica Tapia 320
12/28/2017 CE-1064 Mueble Fino 8,900
12/30/2017 CE-1071 Mueblesa S.A. 12,410
12/30/2017 CE-1072 Megamueble 9,442

SALDO SEGÚN LIBROS AL 31/12/2017 63,428

PREPARADO POR: REVISADO POR:

Programación de la amortización de préstamo
Especificar valores
Importe del préstamo 500,000.00 €
Tasa de interés anual 10.00 % Número de pagos programado
Plazo del préstamo en años 2
Número de pagos al año 4
Fecha inicial del préstamo 12/1/2017
Pagos adicionales opcionales

mbre de entidad de crédito: BANCO PICHINCHA

Nº Fecha de pago Saldo inicial Pago programado Pago adicional Pago total Capital Interés
Pago

1 3/1/2018 500,000.00 € 69,733.67 € - € 69,733.67 € 57,233.67 € 12,500.00 €

2 6/1/2018 442,766.33 € 69,733.67 € - € 69,733.67 € 58,664.51 € 11,069.16 €
3 9/1/2018 384,101.81 € 69,733.67 € - € 69,733.67 € 60,131.13 € 9,602.55 €
4 12/1/2018 323,970.68 € 69,733.67 € - € 69,733.67 € 61,634.41 € 8,099.27 €
5 3/1/2019 262,336.28 € 69,733.67 € - € 69,733.67 € 63,175.27 € 6,558.41 €
6 6/1/2019 199,161.01 € 69,733.67 € - € 69,733.67 € 64,754.65 € 4,979.03 €
7 9/1/2019 134,406.37 € 69,733.67 € - € 69,733.67 € 66,373.51 € 3,360.16 €
8 12/1/2019 68,032.85 € 69,733.67 € - € 68,032.85 € 66,332.03 € 1,700.82 €
9 3/1/2020 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
10 6/1/2020 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
11 9/1/2020 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
12 12/1/2020 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
13 3/1/2021 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
14 6/1/2021 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
15 9/1/2021 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
16 12/1/2021 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
17 3/1/2022 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
18 6/1/2022 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
19 9/1/2022 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
20 12/1/2022 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
21 3/1/2023 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
22 6/1/2023 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
23 9/1/2023 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
24 12/1/2023 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
25 3/1/2024 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
 Nº Fecha de pago Saldo inicial Pago programado Pago adicional Pago total Capital Interés
Pago

26 6/1/2024 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
27 9/1/2024 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
28 12/1/2024 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
29 3/1/2025 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
30 6/1/2025 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
31 9/1/2025 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
32 12/1/2025 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
33 3/1/2026 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
34 6/1/2026 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
35 9/1/2026 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
36 12/1/2026 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
37 3/1/2027 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
38 6/1/2027 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
39 9/1/2027 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
40 12/1/2027 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
41 3/1/2028 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
42 6/1/2028 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
43 9/1/2028 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
44 12/1/2028 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
45 3/1/2029 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
46 6/1/2029 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
47 9/1/2029 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
48 12/1/2029 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
49 3/1/2030 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
50 6/1/2030 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
51 9/1/2030 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
52 12/1/2030 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
53 3/1/2031 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
54 6/1/2031 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
55 9/1/2031 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
56 12/1/2031 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
57 3/1/2032 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
58 6/1/2032 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
59 9/1/2032 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
60 12/1/2032 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
61 3/1/2033 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
62 6/1/2033 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
63 9/1/2033 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
64 12/1/2033 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
 Nº Fecha de pago Saldo inicial Pago programado Pago adicional Pago total Capital Interés
Pago

65 3/1/2034 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
66 6/1/2034 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
67 9/1/2034 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
68 12/1/2034 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
69 3/1/2035 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
70 6/1/2035 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
71 9/1/2035 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
72 12/1/2035 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
73 3/1/2036 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
74 6/1/2036 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
75 9/1/2036 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
76 12/1/2036 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
77 3/1/2037 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
78 6/1/2037 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
79 9/1/2037 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
80 12/1/2037 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
81 3/1/2038 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
82 6/1/2038 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
83 9/1/2038 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
84 12/1/2038 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
85 3/1/2039 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
86 6/1/2039 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
87 9/1/2039 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
88 12/1/2039 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
89 3/1/2040 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
90 6/1/2040 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
91 9/1/2040 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
92 12/1/2040 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
93 3/1/2041 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
94 6/1/2041 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
95 9/1/2041 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
96 12/1/2041 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
97 3/1/2042 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
98 6/1/2042 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
99 9/1/2042 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
100 12/1/2042 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
101 3/1/2043 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
102 6/1/2043 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
103 9/1/2043 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
 Nº Fecha de pago Saldo inicial Pago programado Pago adicional Pago total Capital Interés
Pago

104 12/1/2043 - € 69,733.67 € - € - € - € - €

105 3/1/2044 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
106 6/1/2044 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
107 9/1/2044 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
108 12/1/2044 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
109 3/1/2045 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
110 6/1/2045 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
111 9/1/2045 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
112 12/1/2045 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
113 3/1/2046 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
114 6/1/2046 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
115 9/1/2046 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
116 12/1/2046 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
117 3/1/2047 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
118 6/1/2047 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
119 9/1/2047 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
120 12/1/2047 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
121 3/1/2048 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
122 6/1/2048 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
123 9/1/2048 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
124 12/1/2048 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
125 3/1/2049 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
126 6/1/2049 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
127 9/1/2049 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
128 12/1/2049 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
129 3/1/2050 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
130 6/1/2050 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
131 9/1/2050 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
132 12/1/2050 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
133 3/1/2051 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
134 6/1/2051 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
135 9/1/2051 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
136 12/1/2051 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
137 3/1/2052 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
138 6/1/2052 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
139 9/1/2052 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
140 12/1/2052 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
141 3/1/2053 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
142 6/1/2053 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
 Nº Fecha de pago Saldo inicial Pago programado Pago adicional Pago total Capital Interés
Pago

143 9/1/2053 - € 69,733.67 € - € - € - € - €

144 12/1/2053 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
145 3/1/2054 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
146 6/1/2054 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
147 9/1/2054 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
148 12/1/2054 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
149 3/1/2055 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
150 6/1/2055 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
151 9/1/2055 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
152 12/1/2055 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
153 3/1/2056 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
154 6/1/2056 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
155 9/1/2056 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
156 12/1/2056 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
157 3/1/2057 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
158 6/1/2057 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
159 9/1/2057 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
160 12/1/2057 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
161 3/1/2058 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
162 6/1/2058 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
163 9/1/2058 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
164 12/1/2058 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
165 3/1/2059 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
166 6/1/2059 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
167 9/1/2059 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
168 12/1/2059 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
169 3/1/2060 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
170 6/1/2060 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
171 9/1/2060 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
172 12/1/2060 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
173 3/1/2061 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
174 6/1/2061 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
175 9/1/2061 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
176 12/1/2061 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
177 3/1/2062 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
178 6/1/2062 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
179 9/1/2062 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
180 12/1/2062 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
181 3/1/2063 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
 Nº Fecha de pago Saldo inicial Pago programado Pago adicional Pago total Capital Interés
Pago

182 6/1/2063 - € 69,733.67 € - € - € - € - €

183 9/1/2063 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
184 12/1/2063 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
185 3/1/2064 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
186 6/1/2064 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
187 9/1/2064 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
188 12/1/2064 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
189 3/1/2065 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
190 6/1/2065 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
191 9/1/2065 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
192 12/1/2065 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
193 3/1/2066 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
194 6/1/2066 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
195 9/1/2066 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
196 12/1/2066 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
197 3/1/2067 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
198 6/1/2067 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
199 9/1/2067 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
200 12/1/2067 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
201 3/1/2068 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
202 6/1/2068 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
203 9/1/2068 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
204 12/1/2068 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
205 3/1/2069 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
206 6/1/2069 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
207 9/1/2069 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
208 12/1/2069 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
209 3/1/2070 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
210 6/1/2070 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
211 9/1/2070 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
212 12/1/2070 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
213 3/1/2071 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
214 6/1/2071 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
215 9/1/2071 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
216 12/1/2071 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
217 3/1/2072 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
218 6/1/2072 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
219 9/1/2072 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
220 12/1/2072 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
 Nº Fecha de pago Saldo inicial Pago programado Pago adicional Pago total Capital Interés
Pago

221 3/1/2073 - € 69,733.67 € - € - € - € - €

222 6/1/2073 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
223 9/1/2073 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
224 12/1/2073 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
225 3/1/2074 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
226 6/1/2074 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
227 9/1/2074 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
228 12/1/2074 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
229 3/1/2075 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
230 6/1/2075 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
231 9/1/2075 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
232 12/1/2075 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
233 3/1/2076 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
234 6/1/2076 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
235 9/1/2076 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
236 12/1/2076 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
237 3/1/2077 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
238 6/1/2077 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
239 9/1/2077 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
240 12/1/2077 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
241 3/1/2078 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
242 6/1/2078 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
243 9/1/2078 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
244 12/1/2078 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
245 3/1/2079 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
246 6/1/2079 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
247 9/1/2079 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
248 12/1/2079 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
249 3/1/2080 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
250 6/1/2080 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
251 9/1/2080 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
252 12/1/2080 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
253 3/1/2081 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
254 6/1/2081 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
255 9/1/2081 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
256 12/1/2081 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
257 3/1/2082 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
258 6/1/2082 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
259 9/1/2082 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
 Nº Fecha de pago Saldo inicial Pago programado Pago adicional Pago total Capital Interés
Pago

260 12/1/2082 - € 69,733.67 € - € - € - € - €

261 3/1/2083 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
262 6/1/2083 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
263 9/1/2083 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
264 12/1/2083 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
265 3/1/2084 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
266 6/1/2084 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
267 9/1/2084 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
268 12/1/2084 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
269 3/1/2085 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
270 6/1/2085 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
271 9/1/2085 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
272 12/1/2085 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
273 3/1/2086 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
274 6/1/2086 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
275 9/1/2086 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
276 12/1/2086 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
277 3/1/2087 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
278 6/1/2087 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
279 9/1/2087 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
280 12/1/2087 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
281 3/1/2088 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
282 6/1/2088 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
283 9/1/2088 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
284 12/1/2088 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
285 3/1/2089 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
286 6/1/2089 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
287 9/1/2089 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
288 12/1/2089 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
289 3/1/2090 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
290 6/1/2090 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
291 9/1/2090 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
292 12/1/2090 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
293 3/1/2091 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
294 6/1/2091 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
295 9/1/2091 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
296 12/1/2091 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
297 3/1/2092 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
298 6/1/2092 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
 Nº Fecha de pago Saldo inicial Pago programado Pago adicional Pago total Capital Interés
Pago

299 9/1/2092 - € 69,733.67 € - € - € - € - €

300 12/1/2092 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
301 3/1/2093 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
302 6/1/2093 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
303 9/1/2093 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
304 12/1/2093 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
305 3/1/2094 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
306 6/1/2094 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
307 9/1/2094 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
308 12/1/2094 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
309 3/1/2095 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
310 6/1/2095 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
311 9/1/2095 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
312 12/1/2095 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
313 3/1/2096 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
314 6/1/2096 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
315 9/1/2096 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
316 12/1/2096 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
317 3/1/2097 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
318 6/1/2097 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
319 9/1/2097 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
320 12/1/2097 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
321 3/1/2098 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
322 6/1/2098 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
323 9/1/2098 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
324 12/1/2098 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
325 3/1/2099 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
326 6/1/2099 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
327 9/1/2099 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
328 12/1/2099 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
329 3/1/2100 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
330 6/1/2100 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
331 9/1/2100 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
332 12/1/2100 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
333 3/1/2101 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
334 6/1/2101 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
335 9/1/2101 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
336 12/1/2101 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
337 3/1/2102 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
 Nº Fecha de pago Saldo inicial Pago programado Pago adicional Pago total Capital Interés
Pago

338 6/1/2102 - € 69,733.67 € - € - € - € - €

339 9/1/2102 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
340 12/1/2102 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
341 3/1/2103 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
342 6/1/2103 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
343 9/1/2103 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
344 12/1/2103 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
345 3/1/2104 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
346 6/1/2104 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
347 9/1/2104 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
348 12/1/2104 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
349 3/1/2105 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
350 6/1/2105 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
351 9/1/2105 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
352 12/1/2105 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
353 3/1/2106 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
354 6/1/2106 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
355 9/1/2106 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
356 12/1/2106 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
357 3/1/2107 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
358 6/1/2107 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
359 9/1/2107 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
360 12/1/2107 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
361 3/1/2108 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
362 6/1/2108 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
363 9/1/2108 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
364 12/1/2108 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
365 3/1/2109 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
366 6/1/2109 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
367 9/1/2109 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
368 12/1/2109 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
369 3/1/2110 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
370 6/1/2110 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
371 9/1/2110 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
372 12/1/2110 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
373 3/1/2111 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
374 6/1/2111 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
375 9/1/2111 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
376 12/1/2111 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
 Nº Fecha de pago Saldo inicial Pago programado Pago adicional Pago total Capital Interés
Pago

377 3/1/2112 - € 69,733.67 € - € - € - € - €

378 6/1/2112 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
379 9/1/2112 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
380 12/1/2112 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
381 3/1/2113 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
382 6/1/2113 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
383 9/1/2113 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
384 12/1/2113 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
385 3/1/2114 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
386 6/1/2114 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
387 9/1/2114 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
388 12/1/2114 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
389 3/1/2115 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
390 6/1/2115 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
391 9/1/2115 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
392 12/1/2115 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
393 3/1/2116 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
394 6/1/2116 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
395 9/1/2116 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
396 12/1/2116 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
397 3/1/2117 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
398 6/1/2117 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
399 9/1/2117 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
400 12/1/2117 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
401 3/1/2118 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
402 6/1/2118 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
403 9/1/2118 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
404 12/1/2118 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
405 3/1/2119 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
406 6/1/2119 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
407 9/1/2119 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
408 12/1/2119 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
409 3/1/2120 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
410 6/1/2120 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
411 9/1/2120 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
412 12/1/2120 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
413 3/1/2121 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
414 6/1/2121 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
415 9/1/2121 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
 Nº Fecha de pago Saldo inicial Pago programado Pago adicional Pago total Capital Interés
Pago

416 12/1/2121 - € 69,733.67 € - € - € - € - €

417 3/1/2122 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
418 6/1/2122 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
419 9/1/2122 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
420 12/1/2122 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
421 3/1/2123 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
422 6/1/2123 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
423 9/1/2123 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
424 12/1/2123 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
425 3/1/2124 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
426 6/1/2124 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
427 9/1/2124 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
428 12/1/2124 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
429 3/1/2125 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
430 6/1/2125 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
431 9/1/2125 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
432 12/1/2125 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
433 3/1/2126 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
434 6/1/2126 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
435 9/1/2126 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
436 12/1/2126 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
437 3/1/2127 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
438 6/1/2127 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
439 9/1/2127 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
440 12/1/2127 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
441 3/1/2128 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
442 6/1/2128 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
443 9/1/2128 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
444 12/1/2128 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
445 3/1/2129 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
446 6/1/2129 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
447 9/1/2129 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
448 12/1/2129 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
449 3/1/2130 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
450 6/1/2130 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
451 9/1/2130 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
452 12/1/2130 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
453 3/1/2131 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
454 6/1/2131 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
 Nº Fecha de pago Saldo inicial Pago programado Pago adicional Pago total Capital Interés
Pago

455 9/1/2131 - € 69,733.67 € - € - € - € - €

456 12/1/2131 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
457 3/1/2132 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
458 6/1/2132 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
459 9/1/2132 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
460 12/1/2132 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
461 3/1/2133 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
462 6/1/2133 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
463 9/1/2133 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
464 12/1/2133 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
465 3/1/2134 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
466 6/1/2134 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
467 9/1/2134 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
468 12/1/2134 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
469 3/1/2135 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
470 6/1/2135 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
471 9/1/2135 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
472 12/1/2135 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
473 3/1/2136 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
474 6/1/2136 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
475 9/1/2136 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
476 12/1/2136 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
477 3/1/2137 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
478 6/1/2137 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
479 9/1/2137 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
480 12/1/2137 - € 69,733.67 € - € - € - € - €
 Resumen del préstamo
Pago programado 69,733.67 €
Número de pagos programado 8
Número de pagos real 8
Total de pagos anticipados - €
Interés total 57,869.38 €

Saldo final Interés acumulativo

442,766.33 € 12,500.00 €
384,101.81 € 23,569.16 €
323,970.68 € 33,171.70 €
262,336.28 € 41,270.97 €
199,161.01 € 47,829.38 €
134,406.37 € 52,808.40 €
68,032.85 € 56,168.56 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
Saldo final Interés acumulativo

- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
Saldo final Interés acumulativo

- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
Saldo final Interés acumulativo

- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
Saldo final Interés acumulativo

- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
Saldo final Interés acumulativo

- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
Saldo final Interés acumulativo

- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
Saldo final Interés acumulativo

- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
- € 57,869.38 €
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Saldo final Interés acumulativo

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Saldo final Interés acumulativo

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Saldo final Interés acumulativo

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 ARTE & DISEÑOS S.A.
SUMARIA DE INGRESOS ORDINARIOS
A: 31/12/2017

SALDO SEGÚN
CÓDIGO CUENTAS REFERENCIA LIBROS AL
P/T 12/31/2016
4.1. INGRESOS PROVENIENTES DE LA VENTA DE BIENES R-10 9,776,480
4.2. INTERESES GANADOS R-20 2,400
9,778,880

ANÁLISIS DE VENTAS Y COSTOS DE VENTAS POR EL EJERCICIO 2017

MES VENTAS COSTO DE MARGEN

NETAS % VENTAS % BRUTO %

ENERO 620954 6.62% 546235 6.94% 74719 12.03%

FEBRERO 575836 6.14% 506700 6.44% 69136 12.01%
MARZO 588002 6.27% 496215 6.31% 91787 15.61%
ABRIL 678838 7.24% 576968 7.33% 101870 15.01%
MAYO 733665 7.82% 621336 7.90% 112329 15.31%
JUNIO 591326 6.31% 498999 6.34% 92327 15.61%
JULIO 585025 6.24% 512090 6.51% 72935 12.47%
AGOSTO 502531 5.36% 421369 5.35% 81162 16.15%
SEPTIEMBRE 739827 7.89% 602145 7.65% 137682 18.61%
OCTUBRE 1618278 17.26% 1320652 16.78% 297626 18.39%
NOVIEMBRE 696836 7.43% 566421 7.20% 130415 18.72%
DICIEMBRE 1446128 15.42% 1200115 15.25% 246013 17.01%
TOTAL 9377246 7869245 1508001 16.08%

ANÁLISIS PARA REALIZAR CON LA GERENCIA FINANCIERA Y CONTADOR

1 ANALIZAR PRINCIPALES VARIACIONES ENTRE LOS MESES TANTO DE VENTAS

COMO DE COSTO DE VENTAS Y DOCUMENTAR
2 ANALIZAR PRINCIPALES VARIACIONES DEL MARGEN BRUTO Y DOCUMENTAR
COMO DE COSTO DE VENTAS Y DOCUMENTAR

DIARIO DE VENTAS DEL MES DE DICIEMBRE DE 2017

DIA VALOR
1 52,321
2 50,658
 3 51,623
5 46,587
7 49,589
8 50,635
9 52,142
10 58,002
12 55,478
13 57,965
14 52,369
15 52,698
16 59,666
17 58,326
19 54,782
20 53,245
21 80,214
22 72,963
23 76,128
24 67,412
26 49,623
27 52,006
28 49,878
29 47,632
30 54,127
31 40,059
Total 1,446,128

PROCEDIMIENTOS:
1 SE SUGIERE HACER LA PRUEBA DE VENTAS CON EL MES MÁS REPRESENTATIVO
Y CON DICIEMBRE PARA VERIFICAR EL CORTE
2 DOCUMENTACIÓN DE SOPORTE DIARIO DE VENTAS Y ALGUNAS FACTURAS POR MUESTRA
3 IMPORTANTE VERIFICAR LISTA DE PRECIOS VIGENTES Y POLÍTICA DE DESCUENTOS

DÍA No.FACTURAS VALOR

24 256 5,612
257 4,289
258 7,325
259 2,900
260 10,237
261 3,932
262 5,630
263 9,760
264 11,285
265 4,320
266 2,122
67,412
 PROCEDIMIENTOS:
1 VERIFICAR FACTURA Y GUÍA DE REMISIÓN
2 COMPROBANTE DE EGRESO DE LA MERCADERÍA
3 REVISAR EL CORTE
 R

SALDO SEGÚN
LIBROS AL
12/31/2017
9,377,246
890
9,378,136
 IMPUESTOS

ARTE & DISEÑOS S.A.

SUMARIA DE ACTIVOS POR IMPUESTOS CORRIENTES
A: 31/12/2017

SALDO SEGÚN SALDO SEGÚN

CÓDIGO CUENTAS REFERENCIA LIBROS AL LIBROS AL
P/T 12/31/2016 12/31/2017
CRÉDITO TRIBUTARIO POR ADQUISICIONES 131,265 12,947
CRÉDITO TRIBUTARIO RETENCIONES I.V.A. 123,687 418
254,952 13,365

ARTE & DISEÑOS S.A.

SUMARIA DE PASIVOS POR IMPUESTOS CORRIENTES
A: 31/12/2017

SALDO SEGÚN SALDO SEGÚN

CÓDIGO CUENTAS REFERENCIA LIBROS AL LIBROS AL
P/T 12/31/2016 12/31/2017
IMPUESTO A LA RENTA POR PAGAR 10,083 21,735
IVA POR PAGAR 87,619 89,632
RETENCIONES EN LA FUENTE I.V.A. 21,705 6,914
RETENCIONES EN LA FUENTE RENTA 25,511 26,351
144,918 144,632

ARTE & DISEÑOS S.A.

MOVIMIENTO DEL IMPUESTO A LA RENTA POR PAGAR
A: 31/12/2017
2016 2017

SALDOS AL COMIENZO DEL AÑO 31/12/2016 2,004 10,083

PAGOS (2,004) (10,083)
PROVISIÓN DEL AÑO 115,085 124,281
IMPUESTOS ANTICIPADOS (105,002) (102,546)
IMPUESTO POR PAGAR 10,083 21,735

ARTE & DISEÑOS S.A.

CÁLCULO DEL IMPUESTO A LA RENTA-CONCILIACIÓN
A: 31/12/2017
2016 2017

UTILIDAD ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA 483020 562086

OTRAS RENTAS EXENTAS -1387 -112333
GASTOS NO DEDUCIBLES 83072 56511
OTRAS PARTIDAS CONCILIATORIAS 208 16850
UTILIDAD GRAVABLE 564913 523114
IMPUESTO A LA RENTA CAUSADO 124281 115085
ANTICIPO CALCULADO IMPUESTO A LA RENTA 69161 56467
IMPUESTO A LA RENTA CARGADO A RESULTADOS 124281 115085
IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO -1983 3802
Total 122298 118887
E

DD
 C C-10 C-20

SUMARIA DE CUENTAS POR COBRAR COMERCIALES Y OTRAS CUENTAS POR COBRAR SUBSUMARIA DE CUENTAS POR COBRAR COMERCIALES OTRAS CUENTAS POR COBRAR

CÓDIGO CUENTAS REFERENCIA SALDO SEGÚN SALDO SEGÚN CÓDIGO CUENTAS REFERENCIA SALDO SEGÚN SALDO SEGÚN
PAPEL DE LIBROS AL LIBROS AL PAPEL DE LIBROS AL LIBROS AL
TRABAJO 12/31/2016 12/31/2017 TRABAJO 12/31/2016 12/31/2017 PAPEL DE LIBROS AL LIBROS AL
TRABAJO 12/31/2016 12/31/2017
CUENTAS POR COBRAR COMERCIALES C-10 1,098,128 1,239,520 CUENTAS POR COBRAR COMERCIALES C-11 1,124,668 1,289,190 ANTICIPO A PROVEEEDORES C-21 142,560 115,000
EMPLEADOS C-22 23,120 32,121
OTRAS CUENTAS POR COBRAR C-20 202,372 160,745 PROVISIÓN CUENTAS INCOBRABLES C-12 (26,540) (49,670) DEPÓSITO EN GARANTÍA 2,000 2,000
OTRAS 34,692 11,624
1,300,500 1,400,265 1,098,128 1,239,520 202,372 160,745

ANÁLISIS DE VENCIMIENTOS Y ANTIGÜEDAD DE SALDOS AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2017

CÓDIGO NOMBRES SALDO SEGÚN SALDO NO SALDO VENCIMIENTOS

LIBROS AL VENCIDO VENCIDO DE 1-30 DE 31-60 DE 61-90 DE 91-120 DE 120-180 DE 180-360 MÁS DE 360
12/31/2017
1 MADERARTE 92,128 72,128 20,000 20,000
2 JUAN FLORES 15,640 15,640 15,640
3 MUEBLES EDNA 115,723 75,023 40,700 40,700
4 MUEBLE HOGAR 52,490 10,000 42,490 42,490
5 MADERA FINA 126,842 86,800 40,042 20,000 20,042
6 LA GANGA 93,926 90,000 3,926 3,926
7 CASA BELLA 8,640 8,640 8,640
8 ROGELIO CASTILLO 27,959 27,959 27,959
9 LA MUNDIAL 201,690 151,090 50,600 50,600
10 LINDA HOGAR 48,715 48,715
11 LIGNA 63,908 11,200 52,708 20,000 15,000 17,708
12 LÍNEA PERFECTA 12,700 12,700 12,700
13 MARÍA MORA 32,906 20,000 12,906 12,906
14 ROBERTO PÁEZ 1,240 1,240 1,240
15 MUEBLESA 16,500 16,500 16,500
16 PEDRO RODRÍGUEZ 2,320 2,320 2,320
17 SUKASA 306,100 206,000 100,100 100,100
18 MIGUEL SÁNCHEZ 22,200 22,200 20,900 1,300
19 FERNANDO PÉREZ 21,260 21,260
1,262,887 792,216 470,671 310,722 35,042 17,708 27,959 50,100 29,140 470,671
100% 62.73% 37.27%
100% 66.02% 7.45% 3.76% 0.00% 5.94% 10.64% 6.19% 100%

PREPARADO POR: MILTON OCHOA

DEPARTAMENTO DE COBRANZAS

CÁLCULO DE LA PROVISIÓN DE CUENTAS INCOBRABLES AL 31/12/2017

DÍAS % VALOR PROVISIÓN
MÁS DE 360 100 29,140 29,140.00 CLIENTES NO LOCALIZADOS, SIN GARANTÍAS
DE 181 A 360 25 50,100 12,525.00 CLIENTES OFRECEN PAGO PERO NO PAGAN
DE 121 A 180 15 27,959 4,193.85 CLIENTE HA OFRECIDO CON CARTA PAGAR HASTA ENERO 2018
DE 91 A 120 0 - -
DE 61 A 90 2 17,708 354.16 CLIENTES SOLVENTES HAN TENIDO PROBLEMA DE LIQUIDEZ
DE 31 A 60 1 35,042 350.42 CLIENTES SOLVENTES ESTÁN PAGANDO EN ENERO 2018 BIEN
DE 0 A 30 1 310,722 3,107.22 CLIENTES SOLVENTES ESTÁN PAGANDO EN ENERO 2018 BIEN
470,671 49,670.65

PREPARADO POR: REVISADO POR:

MARÍA CONDE MARÍA INÉS TRUJILLO

CONTADORA GENERAL GERENTE FINANCIERA
C-11
DETALLE DE CUENTAS POR COBRAR COMERCIALES
NOMBRES LIBR+D66:D89OS AL
CÓDIGO REF P/T 12/31/2017
MADERARTE 92,128
1 JUAN FLORES 15,640
2 MUEBLES EDNA 115,723
3 MUEBLE HOGAR 52,490
4 MADERA FINA 126,842
5 LA GANGA 93,926
6 CASA BELLA 8,640
7 ROGELIO CASTILLO 27,959
8 LA MUNDIAL 201,690
9 LINDA HOGAR 48,715
10 LIGNA 63,908
11 LÍNEA PERFECTA 12,700
12 MARÍA MORA 32,906
13 ROBERTO PÁEZ 1,240
14 MUEBLESA 16,500
15 PEDRO RODRÍGUEZ 2,320
16 SUKASA 306,100
17 MIGUEL SÁNCHEZ 22,200
18 FERNANDO PÉREZ 21,260
19 BANCO PRODUBANCO 50,000
20 EL MUEBLE S.A. (23,697)
1,289,190

PREPARADO POR: REVISADO POR:

MARÍA CONDE MARÍA INÉS TRUJILLO

CONTADORA GENERAL GERENTE FINANCIERA

DETALLE DE CUENTAS POR COBRAR EMPLEADOS AL 31/12/2017

ESTADO NOMBRES VALOR Ref. P/T

Vigente SEBASTIÁN SANTANDER $ 10,000.00 C-22.1
Saliente PEDRO PÉREZ $ 152.00
Vigente MARÍA CONDE $ 1,500.00 C-22.1
Vigente MIRIAN SUÁREZ $ 3,100.00
Saliente LUIS CAMPOS $ 20.00
Saliente FERNANDA RÍOS $ 2,250.00
Vigente MILTON OCHOA $ 1,180.00 C-22.1
Vigente MARÍA TRUJILLO $ 550.00 C-22.1
Vigente IVÁN VALLEJO $ 4,700.00
Saliente ADRÍAN GRANIZO $ -250.00
Vigente KATHERINE RAMOS $ 2,300.00
Saliente KEVIN YAJAMÍN $ 600.00
Vigente BEATRIZ PILCO $ 30.00
Vigente NICOLÁS TORRES $ 230.00
Vigente ANDREA PEÑA $ 2,600.00 C-22.1
Vigente PATRICIA CHÉRREZ $ 800.00
Vigente ABIGAIL QUINTUÑA $ 2,359.00
TOTAL $ 32,121.00 ₸
C-20
 ARTE & DISEÑO S.A. CC
SUMARIA DE CUENTAS POR PAGAR Y OTRAS CUENTAS POR PAGAR
A: 31/12/2017
SALDO SEGÚN SALDO SEGÚN
REFERENCIA LIBROS AL LIBROS AL
CÓDIGO CUENTAS P/T 12/31/2016 12/31/2017

CUENTAS POR PAGAR COMERCIALES CC-10 1,918,848 1,690,145

OTRAS CUENTAS POR PAGAR CC-20 1,032,564 130,342

2,951,412 1,820,487
ET-2 ET-2
 ARTE & DISEÑO S.A. CC-11
CUENTAS POR PAGAR COMERCIALES-PROVEEDORES LOCALES
AL 31/12/2017
SALDO SEGÚN
CÓDIGO NOMBRES REF.P/T LIBROS AL
12/31/2017

2.2. MADERAS DEL ECUADOR $ 138,521

2.2. LUIS MORALES $ 26,841
2.2. MUEBLES BELLOS $ 114,985
2.2. CASA DE ARTE $ 52,523
2.2. EDWIN DESIGN $ 71,345
2.2. DANIEL HERRERA $ 35,780
2.2. VÍCTOR PRO $ 6,012
2.2. LA CASA DEL MUEBLE $ 263,258
2.2. JHONY PAZMIÑO $ 1,320
2.2. MÓNICA NOBOA $ 15,700
2.2. ARTE EN MUEBLES S.A. $ 92,852
2.2. PEDRO ZAPATA $ (52,123)
2.2. VÍCTOR PACHACAMA $ 9,780
2.2. MUEBLES MICHELLE S.A. $ 70,528
TOTAL $ 847,322
CC-10

PREPARADO POR: REVISADO POR:

MIRIAN SUÁREZ MARÍA CONDE
AUXILIAR CONTABLE CONTADORA GENERAL
 ARTE & DISEÑO S.A. CC-10
SUBSUMARIA DE CUENTAS POR PAGAR COMERCIALES
A: 31/12/2017
SALDO SEGÚNSALDO SEGÚN
REFERENCIA LIBROS AL LIBROS AL
CÓDIGO CUENTAS P/T 12/31/2016 12/31/2017

PROVEEDORES LOCALES CC-11 1,089,636 847,322

PROVEEDORES DEL EXTERIOR CC-12 829,212 842,823

1,918,848 1,690,145
CC CC
 CC-12
ARTE & DISEÑO S.A.
CUENTAS POR PAGAR COMERCIALES-PROVEEDORES DEL EXTERIOR
AL 31/12/2017

SALDO SEGÚN
CÓDIGO NOMBRES REF.P/T LIBROS AL
12/31/2017
2.2. LINE INT. $ 180,965
2.2. EL DORADO $ 216,980
2.2. MUNDO MUEBLE $ 58,963
2.2. THE GALERY INT. $ 39,650
2.2. JUAN NADAL $ 3,256
2.2. MUEBLES DEL PINO-ESPAÑA $ 71,025
2.2. SVEN ANDERSSON $ 139,087
2.2. ROGER FEDERER $ 7,897
2.2. JAN OLOFSSON-SUECIA $ 125,000
TOTAL $ 842,823
CC-10

PREPARADO POR: REVISADO POR:

MIRIAN SUÁREZ MARÍA CONDE
AUXILIAR CONTABLE CONTADORA GENERAL
 ARTE & DISEÑO S.A. CC-20
SUBSUMARIA DE OTRAS CUENTAS POR PAGAR
A: 31/12/2017
SALDO SEGÚNSALDO SEGÚN
REFERENCIA LIBROS AL LIBROS AL
CÓDIGO CUENTAS P/T 12/31/2016 12/31/2017

COMPAÑÍAS RELACIONADAS CC-21 993,218 81,501

ANTICIPO DE CLIENTES 1,844 7,130
IESS POR PAGAR 19,480 29,375
VARIAS CUENTAS POR PAGAR 18,022 12,336

1,032,564 130,342
CC CC
 D

DETALLE DE INVENTARIOS

SALDO SEGÚN SALDO SEGÚN

LIBROS AL LIBROS AL
12/31/2016 12/31/2017

MUEBLES DEL HOGAR $ 1,563,117 $ 1,308,732

MUEBLES DE OFICINA $ 100,527 $ 200,689
SUMINISTROS $ 2,340 $ 5,320
IMPORTACIONES EN TRÁNSITO $ 979,506 $ 789,563
$ 2,645,490 $ 2,304,304

PREPARADO POR: REVISADO POR:

MIRIAN SUÁREZ MARÍA CONDE
AUXILIAR CONTABLE CONTADORA GENERAL
 BB

SUMARIA DE OBLIGACIONES FINANCIERAS

CÓDIGO CUENTAS REFERENCIA SALDO SEGÚN SALDO SEGÚN

PAPEL DE LIBROS AL LIBROS AL
TRABAJO 12/31/2016 12/31/2017

OBLIGACIONES FINANCIERAS BB-10 387,700 842,044

387,700 842,044

BB-10

SUBSUMARIA DE OBLIGACIONES FINANCIERAS

CÓDIGO CUENTAS REFERENCIA SALDO SEGÚN SALDO SEGÚN

PAPEL DE LIBROS AL LIBROS AL
TRABAJO 12/31/2016 12/31/2017

PRÉSTAMO PRODUBANCO BB-11 387,700 342,044

PRÉSTAMO BANCO PICHINCHA BB-12 - 500,000

387,700 842,044
BB BB

PROCEDIMIENTOS PRINCIPALES: DATOS ADICIONALES:

1 REALIZAR CONFIRMACIÓN DE SALDOS , PRODUBANCO CONFIRMA EL VALOR DE USD 342.044

2 VERIFICAR EL CÁLCULO DE INTERESES CRÉDITO A TRES MESES PLAZO, FECHA DE CONCESIÓN
DICIEMBRE 15/2017. TASA DE INTERÉS 12% ANUAL.

USTED REALIZA LA AUDITORÍA Y ENCUENTRA PICHINCHA CONFIRMA EL VALOR DE USD 500.000

QUE LA EMPRESA NO PROVISIONÓ EL PAGO
DE INTERESES DE LOS DOS PRÉSTAMOS.
TAMBIÉN ENCONTRÓ MAL PRESENTADO EL
CRÉDITO DEL BANCO PICHINCHA.
CRÉDITO CONCEDIDO A 2 AÑOS PLAZO, CON PAGOS
TRIMESTRALES. FECHA DE CONCESIÓN DICIEMBRE 17/2017
TASA DE INTERÉS 10% ANUAL
SE PIDE:

REALIZAR LOS AJUSTES Y RECLASIFICACIONES

QUE CORRESPONDAN PARA CUMPLIR CON LOS
OBJETIVOS DE AUDITORÍA DE PRESENTAR LA
CUENTA RAZONABLEMENTE, BIEN CLASIFICADA
Y CON LA INFORMACIÓN NECESARIA.

USTED TAMBIÉN DISPONE DE LA TABLA DE

AMORTIZACIÓN DEL PRÉSTAMO CON BANCO
PICHINCHA.
R DE USD 342.044
HA DE CONCESIÓN
RÉS 12% ANUAL.

E USD 500.000
AZO, CON PAGOS
ÓN DICIEMBRE 17/2017
 F

SUMARIA DE ACTIVOS DIFERIDOS

CÓDIGO CUENTAS REFERENCIASALDO SEGÚN

SALDO SEGÚN
PAPEL DE LIBROS AL LIBROS AL
TRABAJO 12/31/2016 12/31/2017

ACTIVOS DIFERIDOS F-10 16,009 36,000

16,009 36,000

F-10

SUBSUMARIA DE ACTIVOS DIFERIDOS

CÓDIGO CUENTAS REFERENCIASALDO SEGÚN

SALDO SEGÚN
PAPEL DE LIBROS AL LIBROS AL
TRABAJO 12/31/2016 12/31/2017

ARRIENDOS PAGADOS POR ANTICIPADO F-11 4,000 10,000

SEGUROS PAGADOS POR ANTICIPADO F-12 12,009 26,000

16,009 36,000
F F

DATOS DE LA EMPRESA:

1 PAGÓ ARRIENDO POR ANTICIPADO POR UNA NUEVA BODEGA

PARA INVENTARIO POR TRES MESES POR UN VALOR DE USD 15.000
FECHA DE PAGO 1 DE OCTUBRE DE 2017.

2 SE CONTRATÓ LA RENOVACIÓN DE LOS SEGUROS DE LA EMPRESA

USD 40.000 COMO PRIMAS. SE PAGÓ UNA CUOTA INICIAL DE USD 8.000
Y EL SALDO DE USD 32.000 SE NEGOCIÓ PAGAR EN 12 MESES.
FECHA DE LA RENOVACIÓN DICIEMBRE 1 DEL 2017

SE PIDE:

AUDITAR LAS CUENTAS Y VERIFICAR LA CORRESPONDENCIA DEL

ACTIVO DIFERIDO Y DEL GASTO
PROCEDIMIENTOS IMPORTANTES:

EN SEGUROS ES NECESARIO PEDIR A LA EMPRESA NOS PREPARÉ UN PPC

CONFORME A NUESTRO DISEÑO QUE BÁSICAMENTE INCLUYA:

No. DE PÓLIZA
RAMO
VALOR DEL ACTIVO
COBERURA
PLAZOS: DESDE - HASTA
VALOR DE LA PRIMA TOTAL
VALOR DEVENGADO
VALOR POR DEVENGAR
ALDO SEGÚN

ALDO SEGÚN
 S

ARTE & DISEÑOS S.A.

ANÁLISIS DE GASTOS DE ADMINISTRACIÓN - VARIACIONES POR TIPOS DE GASTOS EJERCICIO 2017
A: 31/12/2017

BENEFICIOS SERVICIOS PUBLICIDAD HONOR. GASTOS DE GASTOS DE TRANSPORTE

MES EMPLEADOS BÁSICOS PROFESION ARRIENDOS VIAJE SEGUROS MERCADERÍA

ENERO 44,854 2,001 4,982 3,000 1,015 3,021 2,125

FEBRERO 44,540 1,932 5,000 3,000 850 2,610 1,865
MARZO 44,025 1,865 5,000 3,000 2,156 2,899 789
ABRIL 52,028 2,055 5,000 3,000 500 2,100 2,625
MAYO 53,740 2,126 5,000 3,000 3,200 3,980 2,741
JUNIO 44,852 1,910 5,000 3,000 2,540 3,014 2,612
JULIO 45,651 1,966 5,000 3,000 2,598 2,998 1,840
AGOSTO 43,258 1,925 5,000 3,000 1,590 2,960 1,621
SEPTIEMBRE 52,651 2,089 5,800 5,000 3,000 8,013 2,580 1,420
OCTUBRE 111,525 2,750 6,200 5,000 3,000 2,112 5,778 3,211
NOVIEMBRE 53,895 2,126 3,257 5,000 3,000 6,042 3,067 1,165
DICIEMBRE 109,625 2,997 7,000 5,000 3,000 2,540 3,960 3,114
TOTAL 700,644 25,742 22,257 59,982 36,000 33,156 38,967 25,128

PROCEDIMIENTOS PRINCIPALES:

1 ANÁLISIS DE LAS PRINCIPALES VARIACIONES

2 REVISIÓN DE DOCUMENTACIÓN DE SOPORTE: FACTURAS, CONTRATOS, COMPROBANTES DE EGRESO, ETC.
3 PRUEBAS PRINCIPALES PARA DETRMINAR GASTOS NO DEDUCIBLES
 REERENCIA SALDO SEGÚN SALDO SEGÚN
P/T LIBROS AL LIBROS AL
CÓDIGO CUENTAS 12/31/2016 12/31/2017

Costos 7,636,003 7,869,245

Gastos de administración 1,563,312 1,004,410
Total 9,199,315 8,873,655

REERENCIA SALDO SEGÚN SALDO SEGÚN

P/T LIBROS AL LIBROS AL
CÓDIGO CUENTAS 12/31/2016 12/31/2017

Costo de ventas 7,636,003 7,869,245

Gastos por beneficios a los
537,700 700,644
empleados
Contribución Superintendencia de
3,796 3,841
Compañías
Servicios básicos 485,962 25,742
Publicidad 23,521 22,257
Impuestos prediales y patentes 5,635 6,317
Provisión cuentas incobrables 26,540 49,670
Honorarios profesionales 50,290 59,982
Arriendos 24,000 36,000
Gastos de Viaje 68,231 33,156
Gastos de gestión 53,968 38,965
Depreciación 105 887
Transporte mercaderías 42,683 25,128
Mantenimiento oficinas 1,794 1,821

Total 9,199,315 8,873,655

S