SUDEBAN

es un organismo autónomo, de carácter técnico y especializado, con personalidad jurídica

y patrimonio propio e independiente del Fisco Nacional que tiene como función principal supervisar, controlar
y vigilar las instituciones financieras regidas por la Ley General de Bancos y otras Instituciones Financieras,
con el objetivo de determinar la correcta realización de sus actividades a fin de evitar crisis bancarias y permitir
el sano y eficiente funcionamiento del Sistema Financiero venezolano.

CREACION DEL SUDEBAN

La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (Sudeban), fue creada a través de la Ley de Bancos de 1940.

Fue creada por la Ley de Bancos del 24 de enero de 1940. Con el propósito de unificar las operaciones
bancarias se elaboró un instructivo que permitiría estandarizar la presentación de los resultados de la banca.
Entre los años 1949 y 1958 se produjo la mayor apertura de agencias bancarias en la historia financiera
venezolana, con la que se incrementó el número de visitas de inspección a sesenta y cuatro por año.

FUNCIONES DEL SUDEBAN

 Autorizar, supervisar, inspeccionar, controlar y regular el ejercicio de la actividad que realizan las
instituciones que conforman el sector bancario de Venezuela.
 Señalar la corrección de las fallas que se detecten en la ejecución de las actividades bancarias y
sancionar las conductas desviadas al marco legal vigente.

La Superintendencia de Bancos debe ejercer inspección, supervisión, vigilancia, regulación y control de los
Bancos Universales, Comerciales; con Leyes Especiales, de Inversión, Hipotecarios, Sociedades de
Capitalización, Casas de Cambio, Almacenes Generales de Depósito, Oficinas de Representación de Bancos
Extranjeros, Arrendadoras Financieras, Fondos de Activos Líquidos y Entidades de Ahorro y Préstamo.

Como se desprende de dicha Ley, la Superintendencia de Bancos debe ejercer inspección, supervisión,
vigilancia, regulación y control de los Bancos Universales, Comerciales; con Leyes Especiales, de Inversión,
Hipotecarios, Sociedades de Capitalización, Casas de Cambio, Almacenes Generales de Depósito, Oficinas
de Representación de Bancos Extranjeros, Arrendadoras Financieras, Fondos de Activos Líquidos y
Entidades de Ahorro y Préstamo.

OBJETIVOS

1. 14. Objetivos Específicos

Asegurar que los bancos, entidades de ahorro y préstamo e instituciones financieras tengan sistemas
de procedimientos adecuados para vigilar y controlar actividades a escala nacional e internacional.

Obtener información sobre grupos financieros, transacciones, estructura accionaría, datos que
permitan determinar la identidad de personas naturales.

Recibir estados financieros consolidados a nivel nacional e internacional que permitan el análisis del
grupo financiero.
Evaluar indicadores financieros de las instituciones mediante inspecciones de agencias, sucursales,
oficinas, filiales de instituciones financieras velando el cumplimiento de regulaciones.

Asegurar que las instituciones financieras tengan sistemas y procedimientos adecuados para evitar
que sean utilizados para legitimar capitales provenientes de actividades ilícitas.
 2. 16. Régimen de documentación
3. Con el fin de llevar un control exacto de todas las operaciones en las instituciones financieras se
genera un régimen de documentación homogéneo constituido por: Sentencias y circulares.
4. Este régimen de documentación solo podrá ser modificado previa aprobación del Ejecutivo Nacional
y notificación en Gaceta Oficial.
5. 17. Recurso Tecnológico La superintendencia de bancos posee un soporte tecnológico que le
permite evaluar y realizar seguimientos de todas las instituciones financieras Subscrita. Posee la
obligación de establecer un sistema operativo optimo, mantenerlo actualizado y a la vanguardia
tecnológica.
6. Por motivos de seguridad no se brinda una descripción del sistema operativo.

MISIÓN DE SUDEBAN

"Promover la eficiencia del proceso de intermediación financiera de forma que, se

facilite el desarrollo ordenado de la economía, se satisfagan equitativamente las
necesidades de financiación de los distintos sectores, se incentive y defienda el
ahorro nacional sin que los intermediarios asuman riesgos que no puedan
controlar y gestionar, o que excedan de los límites de una prudente gestión con los
recursos propios efectivamente aportados".

VISIÓN DE SUDEBAN

"Ser la institución Supervisora del Sistema Bancario Venezolano

internacionalmente calificada y reconocida; innovadora y creativa; conocedora a
cabalidad del Sistema Bancario Venezolano que en base a la capacidad técnica y
excelencia de su personal sea capaz de fortalecer el autocontrol del sistema y de
generar esquemas preventivos y correctivos ajustados a los estándares
universalmente aceptados, a fin de identificar y prevenir sus desviaciones".

Misión: Regular y supervisar el Sistema Bancario y Otras Insti- tuciones Financieras, con un talento
humano motivado y comprometido, a través de la aplicación de las mejoras prácticas nacionales e
internacionales que contribuyan con la estabilidad del sistema y el desarrollo nacional.

Visión: Ser modelo de Institución pública inspiradora de con- fianza y credibilidad, de reconocido
prestigio nacional e internacional, en materia de regulación y supervisión bancaria y otras
instituciones financieras.

PRINCIPIOS: La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario como ente de la

Administración Pública está al servicio de los ciudadanos y ciudadanas, por lo tanto, el desarrollo
de las actividades de este Organismo están fundamentadas en los principios contenidos en el artí-
culo 141 de la Constitución de la República Bolivariana de Venezuela y los dispuestos en el Decreto
con Rango Valor y Fuerza de la Ley Orgánica de la Administración Pública.

Con base en que la Administración Pública tendrá como objetivo de su organización y

funcionamiento, hacer efectivos los principios, valores y normas consagrados en la Constitución de
la República Bolivariana de Venezuela y en especial, garantizar a todas las personas, el goce y
ejercicio de los derechos, la labor de la Sudeban está basada en sólidos principios que fortalezcan
sus procesos y orienten las competencias del personal con:

• Eficacia: en cuanto a cumplimiento de los objetivos, metas, actividades y tareas.

• Eficiencia: en la utilización racional de los recursos disponibles.

• Transparencia y Buena Fe: en el suministro, recepción y manejo de información oportuna, veraz

y accesible por igual a todos los sectores sociales, sobre la gestión, actuaciones administrativas y
manejo de los recursos asignados.

• Rendición de Cuenta y Responsabilidad en el Ejercicio: en cuanto a la presentación oportuna de

los resultados de gestión y el cumplimiento de las funciones ante los poderes y órganos públicos
competentes, en la materia y el colectivo social.

• Participación: respecto a la creación de la estructura, mecanismos y procedimientos

Institucionales suficientes y necesarios para propiciar y promover la participación social en la
gestión pública, desde su planificación hasta la evaluación de los resultados de la Institución.

Almacenadora Caracas C.A

Banco Bicentenario del Pueblo, de la Clase Obrera, Mujer y Comunas, Banco

Universal (Banco Bicentenario del Pueblo).
Banco de Desarrollo Económico y Social de Venezuela (BANDES)

Banco de Venezuela

Banco del Tesoro

Bolivariana de Seguros y Reaseguros

Bolsa Pública de Valores Bicentenaria

Centro Nacional de Comercio Exterior. (CENCOEX)

COMISION ANTIDUMPING Y SOBRE SUBSIDIOS (CASS)

Comisión Nacional de Lotería. (CONALOT)

Empresa Mixta Comercializadora de Productos Bielarusa Venezolana

(VENBELCOM S.A)

Escuela Nacional de Administración y Hacienda Pública. ENAHP – IUT

Fondo de Ahorro Nacional de la Clase Obrera, S.A (FANCO, S.A)

Fondo De Desarrollo Nacional SA. (FONDEN)

Fondo de Protección Social de los Depósitos Bancarios (FOGADE)

Fondo Nacional de Garantías Recíprocas para la Pequeña y Mediana Empresa.

(FONPYME)

Fundacion fondo venezolano de reconversion industrial y tecnologica

(FONDOIN)
Instituto Nacional de Desarrollo de la Pequeña y Mediana Industria
(INAPYMI)

Oficina Nacional de Contabilidad Pública. (ONCOP)

Oficina Nacional de Crédito Público.(ONCP)

Oficina Nacional de Presupuesto. (ONAPRE)

Oficina Nacional del Tesoro.(ONT)

Registro Nacional Úico de Operadores de Sustancias Químicas Controladas

(RESQUIMC)

Seguros Federal
Seguros La Previsora

Servicio Autónomo de la propiedad Intelectual (SAPI)

Servicio Autónomo Fondo de Prestaciones de los Organismos de la

Administración Central

Servicio Autónomo Nacional de Normalización Calidad, Metrología y

Reglamentos Tecnicos (SENCAMER)

Servicio Nacional Integrado de Administración Aduanera y

Tributaria.(SENIAT)
Sociedad de Capital de Riesgo Venezuela.
Sociedad de Garantía Recíprocas para el Sector Agropecuario, Forestal,
Pesquero y Afines, S.A. (SOGARSA)

SOCIEDAD DE GARANTÍAS RECÍPROCAS PARA LA MEDIANA Y

PEQUEÑA EMPRESA DE LA REGIÓN GUAYANA,S.A. (S.G.R.-
GUAYANA.S.A.)

Sociedad Nacional de Garantías Recíprocas para la Mediana y Pequeña

Industria (SOGAMPI)

Superintendencia Antimonopolio

Superintendencia de Bienes Públicos. (SUDEBIP)

Superintendencia de Cajas de Ahorro. (SUDECA)

SUPERINTENDENCIA DE INVERSIONES EXTRANJERAS (SIEX)

Superintendencia de la Actividad Aseguradora. (SUDEASEG)

Superintendencia de la Seguridad Social.

Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario de Venezuela.

(SUDEBAN)

Superintendencia Nacional de Valores. (SUNAVAL)

VENIRAUTO INDUSTRIAS, C.A.

Zona Franca Industrial Comercial y Servicio de Paraguaná “Donato
Carmona” (ZONFIPCA)


QUIENES ESTAN BAJO LA SUPERVISION O CONTROL DEL SUDEBAN

Ámbito de Aplicación
Artículo 2. Se rigen por este Decreto Ley los bancos universales, bancos
comerciales, bancos hipotecarios, bancos de inversión, bancos de desarrollo,
bancos de segundo piso, arrendadoras financieras, fondos del mercado
monetario, entidades de ahorro y préstamo, casas de cambio, grupos
financieros, operadores cambiarios fronterizos; así como las empresas
emisoras y operadoras de tarjetas de crédito.

Asimismo, estarán bajo la inspección, supervisión, vigilancia, regulación y

control de la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras las
sociedades de garantías recíprocas y los fondos nacionales de garantías
recíprocas.

Igualmente quedan sometidas a este Decreto Ley, en cuanto les sean

aplicables, las operaciones de carácter financiero que realicen los almacenes
generales de depósitos.

Todos los bancos, entidades de ahorro y préstamo, otras instituciones

financieras y demás empresas mencionadas en este artículo, están sujetas a la
inspección, supervisión, vigilancia, regulación y control de la Superintendencia
de Bancos y Otras Instituciones Financieras; a los reglamentos que dicte el
Ejecutivo Nacional; a la normativa prudencial que establezca la
Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras; y a las
Resoluciones y normativa prudencial del Banco Central de Venezuela.

A los efectos de el presente Decreto Ley se entiende por normativa prudencial

emanada de la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras,
todas aquellas directrices e instrucciones de carácter técnico contable y legal
de obligatoria observancia dictadas, mediante resoluciones de carácter
general, así como a través de las circulares enviadas a los bancos, entidades
de ahorro y préstamo, otras instituciones financieras y demás empresas
sometidas a su control.
Quienes pueden ser supeintendente y cuales son sus funciones

El Directorio de la Superintendencia de Administración Tributaria -SAT-, en cumplimiento de lo establecido en el

Artículo 24, del Decreto No. 1-98 del Congreso de la República de Guatemala, Ley Orgánica de la Superintendencia de
Administración Tributaria, convocó a profesionales de las ciencias económicas, financieras y jurídicas, a participar para
ocupar el puesto de Superintendente de Administración Tributaria.

la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario, dentro del plazo que ella
señale, los informes y documentos que considere pertinentes, bien sea
por información requerida en el ejercicio de sus funciones de inspección,
vigilancia, supervisión, regulación y control o en atención a requerimientos formulados por
otros entes de la administración pública nacional, central o descentralizada, así como los
previstos en esta Ley y en leyes especiales.

Leer más: http://www.monografias.com/trabajos91/sistema-bancario-venezolano/sistema-

bancario-venezolano4.shtml#ixzz5FbgUJ5TG

La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario está obligada a realizar al

menos una inspección semestral en cada una de las instituciones del sector bancario
En el ejercicio de sus funciones el Superintendente y el personal de inspección de la
Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario tienen, el más amplio e ilimitado
derecho de inspección, vigilancia, supervisión y control, inclusive la revisión de todos
los libros, prescritos o no por la Ley que regula la materia mercantil, cuentas y archivos,
así como los sistemas informáticos, documentos, bases de datos, dispositivos de acceso
o almacenamiento magnéticos o electrónicos de datos, correspondencia electrónica o
impresa y demás documentos relacionados con las actividades de las instituciones del
sector bancario y de las otras personas sometidas a su vigilancia y control.

Las instituciones supervisadas están obligadas a brindar al personal encargado de las

inspecciones todas las facilidades que éstos soliciten.

En lo que se refiere a los registros contables, la ley establece que la Superintendencia de

las Instituciones del Sector Bancario está autorizada para acceder, sin restricción alguna,
a los registros contables de las instituciones del sector bancario en sus sistemas
electrónicos y en las evidencias físicas de cada operación, correspondencia, archivos,
actas o documentos justificativos de sus operaciones, por lo que, consecuencialmente, las
instituciones del sector bancario están obligadas a suministrar toda la información
requerida por Sudeban y por los otros entes de regulación del sector, en la forma y lapsos
que éstos le soliciten.

Leer más: http://www.monografias.com/trabajos91/sistema-bancario-venezolano/sistema-

bancario-venezolano4.shtml#ixzz5Fbg2fc5O