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Actividad de aprendizaje 1
PRESENTADO POR CLAUDINA ARIZA OROZCO

Evidencia: Propuesta “Plan de recuperación de cartera”

El Banco corporativo LPQ es una entidad reconocida en el sector financiero y se destaca

en el mercado por su portafolio de servicios. Actualmente la entidad se encuentra
desarrollando la actualización y el mejoramiento de sus procesos de manejo de cartera,
razón por la cual se ha decidido contratarlo a usted como asesor experto en finanzas y
recuperación de la cartera. Como primera labor, la entidad financiera le solicita realizar la
propuesta de un plan de actividades de administración y recuperación de la cartera, que
permita mejorar la experiencia del servicio.

Para desarrollar esta evidencia tenga en cuenta lo siguiente:

• Identifique las variables de seguimiento al cliente en el desarrollo de sus actividades

(información de los clientes según el valor del crédito, el historial y el vencimiento del
mismo).

• Determine cuáles son las posibles dificultades que se puedan dar en el retorno del
crédito concedido.
Una vez cuente con la información solicitada anteriormente, elabore una propuesta en la
que indique cuáles son los procesos que se pueden utilizar para mejorar la recuperación
de la cartera de créditos. Para finalizar, muestre a través de un ejemplo cómo aplicaría
dicha propuesta en la entidad bancaria.

Desarrolle la propuesta con la herramienta de su preferencia y envíela al instructor a

través de la plataforma virtual de aprendizaje.

Nota: esta evidencia es de carácter individual. Recuerde revisar la guía de aprendizaje

con el fin de verificar que ha realizado todas las actividades propuestas, saber cómo
desarrollarlas y entregarlas correctamente.

Criterios de evaluación
Establece los planes de administración y recuperación de la cartera, teniendo en cuenta
los requerimientos de la organización.
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DESARROLLO

PROCESOS PARA LA RECUPERACION DE CARTERA:

PRESENTADO POR CLAUDINA ARIZA OROZCO

1. IDENTIFICACION DEL CLIENTE:

Identificar la necesidad del cliente para brindarle diferentes opciones de crédito teniendo
en cuenta que debe cumplir con los requisitos exigidos
para cada uno de ellos. Estudiar bien su capacidad de
endeudamiento antes de realizar algún desembolso
de crédito o aprobación.
En caso de ser aprobado el crédito brindarle
información de estado de cuenta con fecha a terminar
la obligación y el plazo que se solicitó.

2. CLIENTE EN MORA:
Debemos conocer bien quien este cliente, cuál es su situación, cuáles fueron las
condiciones para el otorgamiento del crédito; realizando un análisis de cada caso.
Establecer buenas relaciones con el cliente para lograr una buena comunicación teniendo
en cuenta que se debe manejar a diferentes medios para recordarle el vencimiento de la
obligación agregándole un párrafo que motive al
deudor de realizar oportunamente el pago
respectivo.
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Brindarle diferentes opciones de pago para

lograr una buena negociación que se beneficie
tanto el cliente como nosotros creando una
cultura de pago.

3. SEGUIMIENTO DE CLIENTE:
Realizar seguimiento de la constancia de pago
si realmente cumplió en la fecha pactada;
teniendo en cuenta que debemos haber recordado su pago antes de la fecha de
vencimiento.
El cliente debe percibir la gestión de cobranza constante no esporádica, en caso de no
tener comunicación con el cliente las referencias personales o familiares son vitales para
proporcionar información actualizada del cliente para la recuperación de créditos en
mora.
4. NEGOCIACION Y PAGO EXITOSO:
En la negociación es importante escuchar al cliente moroso y
saber manejar las objeciones creando un ambiente tranquilo
y amable en donde se sienta seguro y se pueda llegar a un
acuerdo de pago. Después de que el cliente moroso haya
realizado el pago debemos enviarle un mensaje motivador de
pago y hacer igualmente seguimiento de los próximos pagos
que se cumplan oportunamente.
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MAPA MENTAL COMO EJEMPLO

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