4 señales para detectar una estafa piramidal (y por qué no

hay que dejarse deslumbrar con famosos ni lujos)

Redacción
BBC Mundo

10 julio 2017

SIPHOTOGRAPHY

El esquema Ponzi puede durar años y las denuncias no suelen aparecer hasta que se ha desplomado.

La estafa piramidal es uno de los engaños más conocidos y, sin embargo, muchos siguen
cayendo.

No tiene misterio: consiste en ofrecer altos retornos en poco tiempo, utilizar parte del dinero de
los nuevos inversores para pagar a los antiguos y dar apariencia de que el negocio funciona.
Y, por supuesto, quedarse con el resto.

El sistema marcha hasta el momento en que dejan de entrar nuevas víctimas. Entonces, todo se
desploma porque nunca hubo de fondo un verdadero mecanismo de generación de beneficios.

Lo que se sabe sobre la estafa de la flor de la abundancia y cómo se hizo viral por
Whastapp

Este fraude también recibe el nombre de esquema Ponzi por el inmigrante italiano que a
principios del siglo XX se hizo millonario en Estados Unidos aplicándolo.

En América Latina, cada cierto tiempo aparecen en las noticias víctimas que perdieron su dinero
en estafas de este tipo.

En algunos casos, cuando el engaño queda al descubierto, el responsable se traslada a otro país
de la región donde continúa con el negocio.

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Al principio, al estafador le es muy fácil cumplir sus promesas... hasta que deja de recibir nuevas víctimas.

Si ya sabemos cómo funcionan estas trampas, ¿por qué seguimos cayendo?

Jesús Palau, profesor del Departamento de Economía, Finanzas y Contabilidad de la escuela de

negocios ESADE, identificó para BBC Mundo algunos signos que deben, por lo menos, despertar
nuestras sospechas de poder estar ante una estafa piramidal.
1. Rentabilidad segura

Palau explica que dentro de este sistema es muy fácil cumplir con el pago de intereses al
principio porque ese 8% o 10% que desembolsan no procede de ninguna ganancia sino del
100% de lo que el inversor ha inyectado.

"Y hasta que alguien te pida que le devuelvas todo, pasa mucho tiempo", añade.

Por eso, ver que la empresa está cumpliendo con su promesa de pagar intereses altos a otros
usuarios o a nosotros mismos no debe ser una garantía de que uno no va a ser estafado.

2. Reclutar

Si en algún momento surge la palabra "reclutar" o algún sinónimo, uno debe ponerse alerta.

"Necesitan que haya gente que entre constantemente en el juego para que este dure", afirma el
profesor.

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La pirámide necesita que entren nuevos inversores constantemente para funcionar.

"Todos estos anuncios de 'Explota tu red de amistades para ganar dinero', lo que quieren es
aprovecharse de tu red de conexiones".

3. Pagar por trabajar

En lugares donde el empleo es escaso, es común utilizar ofertas de empleo como carnada. Si te
invitan a una charla en la que te ofrecen un puesto de vendedor, pero te piden que compres
primero la mercancía... mal negocio.

"De entrada, hay que tener una cosa clara: uno no debe pagar por trabajar", defiende.

Que en la reunión aparezcan personas con testimonios de que hicieron dinero con esa empresa
no debe inspirarnos confianza.

Como explica Palau, muchos inversores antiguos se prestan para estas cosas. A veces, para
intentar recuperar parte de lo perdido.

4. No dejarse deslumbrar

La charla puede hacerse en un hotel caro, el director de la empresa puede ser millonario y la
compañía puede aparecer en los medios de comunicación apoyada por gente famosa.

Ninguna de estas cosas debe hacernos bajar la guardia.

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Algunos utilizan ofertas de empleo como carnada.

"Ese es un truco muy viejo que se llama el truco del millón de dólares. Tú te gastas un millón de
dólares para deslumbrar a un conjunto de gente que, si pica, te lo compensará", asegura.

"Tú te montas una fiesta en un palacio y eso inspira seriedad... La gente tiene una tendencia, un
poco nefasta, a identificar a los que tienen dinero como gente exitosa. Y muchas veces sólo
son personas que han tenido mucha suerte".

Si bien el esquema Ponzi es ilegal en muchos países, no es hasta su desplome que aparecen las
denuncias e investigaciones y normalmente es el demandante el que tiene que probar que se trata
de una estafa piramidal.

Por eso hay empresas que operan así durante años. Bernie Madoff, uno de los casos más
famosos, consiguió mantener su fraude durante décadas e incluso logró que entidades financieras
cayeran en la trampa.

El Bernie Madoff argentino

De los casos que se encuentran en investigación en América Latina bajo la sospecha de ser
estafas piramidales, hay uno que llama mucho la atención por el alto perfil que la firma mantenía
en los medios de comunicación.

Se trata de la empresa argentina Hope Funds, que ofrecía a sus inversores retornos superiores al
12%.

JUAN MABROMATA

Hope Funds ganó fama trayendo a celebridades como el atleta jamaiquino Usain Bolt.

Su fundador, Enrique Blaksley, ha sido apodado por la prensa local el "Bernie Madoff argentino".

Hope Funds apareció numerosas veces en los periódicos por organizar eventos con famosos
personajes del deporte mundial.

En 2012, fue uno de los principales patrocinadores que llevó a Buenos Aires al tenista suizo Roger
Federerpara que jugara un partido de exhibición con el argentino Juan Martín del Potro.

Un año después, gestionó la visita del atleta jamaiquino Usain Bolt para que compitiera con el
Metrobús, un sistema de transporte urbano de la capital argentina.

En Perú, donde también hay inversores que le han denunciado, organizó un partido de fútbol en el
que participó la estrella de Barça Lionel Messi.

ALEJANDRO PAGNI

Hope Funds llevó en 2012 a Buenos Aires a Roger Federer para que jugara un partido con Juan Martín del
Potro.

Hasta que los inversores dejaron de recibir su dinero.

El nombre de Blaksley aparece en "Los Papeles de Panamá" por su supuesta relación con un
entramado de 30 empresas offshore según publicó La Nación.

Hoy, el empresario está siendo investigado por lavado de dinero, estafa y no haber pagado a
algunos de sus empleados.

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