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MATEMÁTICA FINANCEIRA

 juros simples

M=C+J Js = C . i . n Ms = C (1 + i.n) NOTAS I:


se 0<n<1  Ms>Mc
 juros diários se n<5  usar Js
se F=0 McL>Mce
Jde = C.ia.ncal Jdc = C.ia.n30 Jdb = C.ia.ncal se 0<n<1 McL=Ms>Mce
365(6) 360 360 bônus: VN+R
lançamento=Vf
 desconto simples  racional (por dentro)
cupom=R
VN=N
D=N-A Ar = N Dr = A r . i . n
(1 + i.n) ano bissexto x4 v x400

 desconto comercial (por fora)


Dc = Dr (1 + i.n)
A c = N (1 - d.n) Dc = N . d . n
Db = N (d.n + h)
 tx desconto efetiva

idr = ief i ef = d Dc = Ac . ief . n


(1 - d.n)
 capital médio
C i/n J
∑J = ∑C . i . n NOTAS II:
∑D = A c. ief. n log a2 = 2 log a
i v n cte  n v i médio log a/b = log a-log b
∑C ? ∑J
 eq cap Js
-j
no pt focal:
+j
 capitalização ∑V1 = ∑V2 A c = N (1- dn) Ar = N
descapitalização 
f n (1 + i.n)

 capitalização juro composto (NB: ”n” & “i” mesma unid da captalização)
Mc = C . an an = (1 + i)n Jc = C . (an – 1) J=M-C
fator acumul cap

tx nominal tx efetiva tx equivalente


Mc = C . (1+i)I . (1+i.F)
L

cf interpolação linear # ≠ da captalização = da captalização iq=[(1 + it)dq/dt] - 1

 desconto composto  racional (por dentro)  equiv capital -->fluxo cx


no pt focal:
D=N-A A rc = N  capitalização ∆Sdn=Ent-Saíd
(1 + i)n descapitalização 

 rendas certas – anuidade (modelo básico)


1. postecipada principal saldo montante
2. imediata
an ‫ﬧ‬i = an – 1
3. série uniforme P = R . an ‫ﬧ‬ i
S = R. Sn ‫ﬧ‬ i
an.i
fator recup cap

 amortização
1. price (tx nominal)
2. francês (tx equiv) R n = A n + Jn Jn = Sdn-1 . i Sn ‫ﬧ‬i = an – 1
3. SAC (A cte) i
4. mista
Sdn = Sdn-1 - An RSM =(Rpric+RSAC)/2 fator acum cap